дело № 1-135/18

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Можга Удмуртской Республики «19» июня 2018 года

Можгинский районный суд Удмуртской Республики в составе:

председательствующего - судьи Зиновьева А.Ю.,

с участием государственного обвинителя - помощника Можгинского межрайонного прокурора Удмуртской Республики Филиппова А.Н., 

представителя потерпевшего ФИО1, 

подсудимой ФИО3, 

защитника - адвоката Туманского А.М., представившего соответствующие удостоверение и ордер,

при секретаре Черновой М.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО3, 

<

***>, не судимой, 

в отношении которой по настоящему уголовному делу избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159.1 УК РФ, ч.4 ст.159.1 УК РФ, ч.4 ст.159.1 УК РФ, ч.4 ст.159.1 УК РФ, ч.4 ст.159.1 УК РФ, ч.4 ст.159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО3 совершила умышленные преступления против собственности при следующих обстоятельствах. 

1) В марте 2015 года неустановленное лицо (далее по тексту - лицо 1) действуя в целях совершения умышленных корыстных тяжких преступлений, создал сплоченную организованную группу, характеризующуюся стабильностью и постоянством состава, согласованностью действий участников, распределением между ними конкретных функций и ролей, наличием специализации в выполнении конкретных действий при осуществлении преступлений, а также единством руководства, в состав которой также вошла ФИО3. 

У лица 1, находившегося на территории 

<

***>, из корыстных побуждений с целью получения личного материального обогащения в период времени не позднее 16 марта 2015 года возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств путем обмана в отношении Акционерного общества (далее по тексту АО) «ОТП Банк», Акционерного общества (далее по тексту АО) «Альфа - Банк» посредством оформления кредитных договоров у индивидуальных предпринимателей, осуществляющих продажу товаров в кредит с привлечением в качестве кредитора АО «ОТП Банк», АО «Альфа - Банк» на лиц из социально неблагополучных слоев населения, нуждающихся в денежных средствах, не имеющих финансовой возможности для исполнения своих кредитных обязательств, с указанием заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщике, в том числе о месте работы, источнике и размере дохода, сведений о приобретении товара, о якобы внесенном первоначальном взносе за приобретаемый товар, с последующим получением денежных средств взамен оформленного в кредит товара, достоверно зная, что никто не будет исполнять обязательства по кредитному договору, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

При этом лицо 1 в марте 2015 года, но не позднее 16 марта 2015 года, в неустановленном в ходе следствия месте на территории 

<

***>, являясь лидером организованной группы, сообщил участникам организованной им группы, а именно неустановленному лицу (далее по тексту - лицо 2), ФИО3 и через последнюю сообщил иным двоим неустановленным лицам (далее по тексту лицо 3 и лицо 4), также являющимся участниками организованной им группы, которые согласились на предложение лидера группы и, тем самым, вступили с ним в преступный сговор на совершение хищения денежных средств путем обмана в отношении АО «ОТП Банк», АО «Альфа - Банк».

После этого в один из дней марта 2015 года, но не позднее дд.мм.гггг, неустановленное лицо (далее по тексту - лицо 5) в дневное время суток, находясь на территории 

<

***> Республики от неустановленного следствием лица узнал об оказании сотрудниками Городской финансовой консультации помощи в выдаче кредита лицам, имеющим «плохую» кредитную историю, не работающим. Не имея постоянного источника дохода, придя к мысли о повышении своего материального благосостояния путем получения заемных денежных средств, рассчитывая получить кредит, лицо 5 в один из дней марта 2015 года, но не позднее дд.мм.гггг, в дневное время позвонил по одному из предоставленных ему неустановленным следствием лицом номеру телефона Городской финансовой консультации.

В это же время участник организованной группы лицо 2, выполняя отведенную ему лидером организованной группы преступную роль, в один из дней марта 2015 года, но не позднее дд.мм.гггг, в дневное время, находясь в неустановленном месте на территории 

<

***> Республики, ответил на телефонный звонок лица 5 и, действуя во исполнение единого с участниками группы преступного умысла и разработанного лидером группы плана, действуя в составе организованной группы, назначил лицу 5 встречу в офисе №*** Городской финансовой консультации, расположенном по адресу: Удмуртская Республика, 

<

***>.

дд.мм.гггг в дневное время лицо 5 прибыл по договоренности с лицом 2 в офис №*** Городской финансовой консультации, расположенный по адресу: Удмуртская Республика, 

<

***>, где встретился с ранее ему незнакомым лицом 2. Участник организованной группы лицо 2, во исполнение единого с другими участниками организованной группы преступного умысла, согласно отведенной ему лидером организованной группы роли, с целью привлечения к совершению преступления новых участников преступной группы «низшего звена» и увеличения собственного дохода от совершаемого преступления, сообщил лицу 5 о средствах повышения материального благосостояния путем совершения мошенничества в отношении АО «ОТП Банк», АО «Альфа - Банк», предложило ему вступить с ним в преступный сговор на совершение хищения денежных средств при получении потребительского кредита на приобретение товара путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в составе группы лиц по предварительному сговору, выступив в роли заемщика получателя потребительского кредита на приобретение товара - участника «низшего звена».

У лица 5 после указанного предложения возник и сформировался корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении потребительского кредита на приобретение товара, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в составе группы лиц по предварительному сговору, а именно на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа - Банк», АО «ОТП Банк» путем предоставления сотрудникам АО «Альфа - Банк», АО «ОТП Банк» заведомо ложных и недостоверных сведений. 

Участник организованной группы лицо 2, выполняя возложенные на него лидером организованной группы функции, в целях конспирации, не посвящая лицо 5 в существующую структуру преступной группы, довел последнему существующий преступный план и распределил преступные роли, при которых ФИО3 посредством сети Интернет направит в АО «Альфа - Банк», АО «ОТП Банк» кредитные заявки, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о якобы приобретаемом лицом 5 товаре, о сумме дохода последнего, о внесении первоначального взноса за якобы приобретаемый товар, с целью одобрения сотрудниками АО «Альфа - Банк», АО «ОТП Банк» кредитных заявок и предоставлении лицу 5 кредита.

Лицо 5, нуждающийся в денежных средствах, не имеющий финансовой возможности для исполнения своих кредитных обязательств, на предложение лица 2, согласился, таким образом, вступив с ним в предварительный преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа - Банк», АО «ОТП Банк».

Далее участник организованной группы лицо 2, в тот же день в дневное время провел лицу 5 инструктаж о порядке получения кредита, сообщил о необходимости сообщения при оформлении кредита заведомо ложных и недостоверных сведений о размере дохода, приобретении товара в кредит, внесении первоначального взноса за якобы приобретаемый в кредит товар, 

После чего, в тот же день участник организованной группы лицо 2, действуя согласно отведенной ему лидером организованной группы роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, и лицо 5, действующий в группе по предварительному сговору, пришли в офис «Небесные окна», расположенный по адресу: 

<

***>, где лицо 2 сообщил участнику организованной группы ФИО3, что лицо 5, не осведомленный о деятельности организованной группы, готов совершить преступление - оформить на своё имя кредит, предоставляя при этом заведомо ложные и недостоверные сведения об источнике и размере своего дохода, о приобретении товара в кредит и внесении первоначального взноса за якобы приобретаемый в кредит товар. При этом, все соучастники преступления, в том числе ФИО3, достоверно знали, что оплата по оформленным кредитам производиться не будет.

В целях реализации своего преступного умысла, действуя согласно доведенного до него преступного плана, лицо 5 предоставил ФИО3 свои установочные данные и паспорт гражданина РФ с целью незаконного получения потребительского кредита.

Участник организованной группы ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение единого с лидером организованной группы, участниками организованной группы преступного умысла, согласно отведенной ей лидером организованной группы роли, имея возможность оформления кредитных документов, а также внесения в документы, необходимые для оформления кредитов любых сведений, заведомо для себя зная, что лицо 5 является неплатежеспособным лицом по своему материальному положению и, в связи с этим, предоставит заведомо ложные и недостоверные сведения об источнике и размере дохода, о приобретении товаров в кредит, о внесенном первоначальном взносе, достоверно зная, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет, 16 марта 2015 года в дневное время, находясь в офисе «Небесные окна» по адресу: 

<

***>, составила в АО «Альфа - Банк» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно сведения о доходе лица 5 в размере 40000 рублей, приобретении им товара - шубы в торговой точке индивидуального предпринимателя лица 4 на сумму 124500 рублей, внесении ею первоначального взноса в размере 25000 рублей 00 копеек за якобы приобретаемый товар, а также в АО «ОТП Банк» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно сведения о доходе лица 5 в размере 25000 рублей, приобретении им товара - окон пластиковых торговой точке индивидуального предпринимателя лица 3 на сумму 124500 рублей, внесении им первоначального взноса в размере 25000 рублей 00 копеек за якобы приобретаемый товар.

Затем, участник организованной группы ФИО3, продолжая выполнять возложенные на нее лидером организованной группы функции, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, в дневное время 16 марта 2015 года, находясь в офисе «Небесные окна» по адресу: Удмуртская 

<

***>, посредством сети Интернет направила вышеуказанные кредитные заявки в АО «Альфа - Банк», АО «ОТП Банк», не сообщая лицу 5 о преступной роли других лиц в совершаемом преступлении.

После одобрения кредитных заявок участник организованной группы ФИО3 согласно отведенной ей лидером организованной группы роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, в дневное время 16 марта 2015 года, находясь в офисе «Небесные окна» по адресу: 

<

***>, с целью хищения денежных средств АО «Альфа - Банк» заключила от имени АО «Альфа - Банк» с лицом 5 кредитный договор №*** от 16 марта 2015 года для приобретения шубы, одним из условий которого являлось страхование жизни и здоровья лица 5 на сумму 8064 рублей, на общую сумму 92064 рубля 01 копеек, а также от имени АО «ОТП Банк» с лицом 5 кредитный договор №*** от дд.мм.гггг для приобретения окон пластиковых на общую сумму 99500 рублей.

После этого, участник организованной группы ФИО3, действуя согласно разработанного лидером организованной группы преступного плана, сообщила участнику организованной группы лицу 4 об оформлении указанного выше кредитного договора на имя лица 5 и необходимости подписания договора лицом 4, передаче его представителям АО «Альфа-Банк» для последующей его оплаты и последующего перечисления на расчетный счет индивидуального предпринимателя лица 4 денежных средств от АО «Альфа-Банк» по оформленному кредитному договору на имя лица 5, участнику организованной группы лицу 3 об оформлении указанного выше кредитного договора на имя лица 5 и необходимости подписания договора лицом 3, передаче его представителям АО «ОТП Банк» для последующей его оплаты и последующего перечисления на расчетный счет индивидуального предпринимателя лица 3 денежных средств от АО «ОТП Банк» по оформленному кредитному договору на имя лица 5. 

Затем, участник организованной группы лицо 4, во исполнение единого с другими участниками группы умысла, согласно отведенной ему лидером организованной группы роли, получил от ФИО3 фиктивный кредитный договор № №*** от дд.мм.гггг, оформленный на имя лица 5, который подписал и направил в АО «Альфа - Банк» для его последующей оплаты в соответствии с правилами кредитования, участник организованной группы лицо 3, во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ему лидером организованной группы роли, получил от ФИО3 фиктивный кредитный договор №*** от дд.мм.гггг, оформленный на имя лица 5, который подписал и направил в АО «ОТП Банк» для его последующей оплаты в соответствии с правилами кредитования.

После чего, АО «Альфа - Банк» 17 марта 2015 года перечислил со счета АО «Альфа -Банк», открытого по адресу: 

<

***>, на счет №***, открытый в АО «Альфа - Банк» по адресу: 

<

***>, на имя лица 5 денежные средства в сумме 84000 рублей 01 копейки, которые 17 марта 2015 года АО «Альфа - Банк» перечислил на расчетный счет лица 4 №***, открытый в ОО «Бурановский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа - Банк» по адресу: 

<

***>, а также 17 марта 2015 года АО «Альфа - Банк» перечислил на расчетный счет №*** ООО «АльфаСтрахование - Жизнь» денежные средства в сумме 8064 рубля. А также АО «ОТП Банк» 18 марта 2015 года со счета АО «ОТП Банк», открытого в АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

***>, перечислил денежные средства в сумме 99500 рублей на счет №***, открытый на имя лица 5 в АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

***>, а 18 марта 2015 года АО «ОТП Банк» перечислил денежные средства в сумме 99500 рублей на расчетный счет лица 3 №***, открытый в структурном подразделении ООО «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

***>

После поступления денежных средств на расчетный счет лица 4, открытый в ОО «Бурановский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа - Банк» по адресу: 

<

***>, участник организованной группы лицо 4 во исполнение единого преступного умысла согласно отведенной ему лидером организованной группы роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, часть указанных денежных средств оставил себе, а оставшуюся большую часть передал ФИО3 для последующей передачи ею денежных средств лицу 1. В последующем указанные денежные средства лидером организованной группы лицом 1 были разделены между участниками организованной группы и заемщиком, часть направлена на обеспечение деятельности организованной группы.

После поступления денежных средств на расчетный счет лица 3, открытый в структурном подразделении ООО «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

***>, участник организованной группы лицо 3 во исполнение единого преступного умысла, согласно отведенной ему лидером организованной группы роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, часть указанных денежных средств оставил себе, а оставшуюся большую часть передал ФИО3 для последующей передачи ею денежных средств лицу 1. В последующем указанные денежные средства лидером организованной группы лицом 1 были разделены между участниками организованной группы и заемщиком, часть направлена на обеспечение деятельности организованной группы.

В последующем лицо 5 с целью придания видимости выполнения на себя обязательств по договору, заключенному с АО «Альфа - Банк», и законного характера своим противоправным действиям в период с 14 апреля 2015 года по 18 августа 2015 года произвел 6 платежей в счет погашения кредитного обязательства на общую сумму 22100 рублей. А также лицо 5 с целью придания видимости выполнения взятых на себя обязательств по договору, заключенному с АО «ОТП Банк», и законного характера своим противоправным действиям в период с 14 апреля 2015 года по 18 июня 2015 года произвел 3 платежа в счет погашения кредитного обязательства на общую сумму 18300 рублей.

Обязательства по кредитному договору №*** от дд.мм.гггг на общую сумму 92064 рублей 01 копейка участниками организованной группы, в том числе ФИО3, а также лицом 5 исполнены не были.

Обязательства по кредитному договору №*** от дд.мм.гггг на общую сумму 99500 рублей участниками организованной группы, в том числе ФИО3, а также не осведомленным о деятельности организованной группы лицом 5 исполнены не были.

Таким образом, участники организованной группы, в том числе ФИО3, действуя группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, и лицо 5, не осведомленный о преступном характере деятельности участников организованной преступной группы, действующая группой лиц по предварительному сговору, похитили путем обмана денежные средства, принадлежащие АО «Альфа - Банк», причинив своими совместными умышленными преступными действиями АО «Альфа - Банк» материальный ущерб в сумме 69964 рубля 01 копейка, а также похитили путем обмана денежные средства, принадлежащие АО «ОТП Банк», причинив своими совместными умышленными преступными действиями АО «ОТП Банк» материальный ущерб в сумме 81200 рублей.

2) В марте 2015 года лицо 1, действуя в целях совершения умышленных корыстных тяжких преступлений, создал сплоченную организованную группу, характеризующуюся стабильностью и постоянством состава, согласованностью действий участников, распределением между ними конкретных функций и ролей, наличием специализации в выполнении конкретных действий при осуществлении преступлений, а также единством руководства, в состав которой также вошла ФИО3. 

У лица 1, находившегося на территории 

<

***>, действующего умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения личного материального обогащения, в период времени с марта 2015 года, не позднее 03 апреля 2015 года возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств путем обмана в отношении Акционерного общества (далее по тексту АО) «ОТП Банк» посредством оформления кредитных договоров у индивидуальных предпринимателей, осуществляющих продажу товаров в кредит с привлечением в качестве кредитора АО «ОТП Банк» на лиц из социально неблагополучных слоев населения, нуждающихся в денежных средствах, не имеющих финансовой возможности для исполнения своих кредитных обязательств, с указанием заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщике, в том числе о месте работы, источнике и размере дохода, сведений о приобретении товара, о якобы внесенном первоначальном взносе за приобретаемый товар, с последующим получением денежных средств взамен оформленного в кредит товара, достоверно зная, что никто не будет исполнять обязательства по кредитному договору, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

При этом лицо 1 с марта 2015 года, но не позднее 03 апреля 2015 года, находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте на территории 

<

***>, являясь лидером организованной группы, из корыстных побуждений, о своих преступных намерениях в отношении АО «ОТП Банк» сообщил участникам организованной им группы - лицу 2, ФИО3, и через последнюю сообщил индивидуальному предпринимателю лицу 3, являющемуся участником организованной им группы, которые согласились на предложение лидера группы и, тем самым, вступили с ним в преступный сговор на совершение хищения денежных средств путем обмана в отношении АО «ОТП Банк».

В один из дней апреля 2015 года, но не позднее 03 апреля 2015 года, неустановленно лицо (далее по тексту - лицо 6), в дневное время суток, находясь на территории 

<

***> в газете «Успех каждому» увидел объявление о помощи в выдаче кредита лицам, имеющим «плохую» кредитную историю, не работающим. Не имея постоянного источника дохода, придя к мысли о повышении своего материального благосостояния путем получения заемных денежных средств, рассчитывая получить кредит, лицо 6 в один из дней апреля 2015 года, но не позднее 03 апреля 2015 года, в дневное время позвонил по указанному в рекламном объявлении номеру телефона. В это же время участник организованной группы лицо 2, находясь в неустановленном месте на территории 

<

***>, ответил на его телефонный звонок и, действуя во исполнение единого с лидером организованной группы и другими участниками группы преступного умысла и разработанного лидером группы плана, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, назначил лицу 6 встречу в офисе №411 Городской финансовой консультации, расположенном по адресу: 

<

***>

03 апреля 2015 года в дневное время суток лицо 6 прибыл по договоренности с лицом 2 в офис №411 Городской финансовой консультации, расположенный по адресу: 

<

***>, где встретился с ранее ему незнакомым лицом 2. Участник организованной группы лицо 2 во исполнение единого с лидером организованной группы и другими участниками группы преступного умысла, согласно отведенной роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, с целью привлечения к совершению преступления новых участников преступной группы «низшего звена» и увеличения собственного дохода от совершаемого преступления, сообщил лицу 6 о средствах повышения материального благосостояния путем совершения мошенничества в отношении АО «ОТП Банк», предложил ему вступить в преступный сговор на совершение хищения денежных средств при получении потребительского кредита на приобретение товара путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений в составе группы лиц по предварительному сговору, выступив в роли заемщика получателя потребительского кредита на приобретение товара - участника «низшего звена».

У лица 6 после данного предложения возник и сформировался корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении потребительского кредита на приобретение товара путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений в составе группы лиц по предварительному сговору, а именно на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк» путем предоставлению сотруднику АО «ОТП Банк» заведомо ложных и недостоверных сведений.

Участник организованной группы лицо 2, выполняя возложенные на него лидером организованной группы функции, в целях конспирации, не посвящая лицо 6 в существующую структуру преступной группы, довел последнему существующий преступный план и распределил преступные роли, при которых участник организованной группы ФИО3 посредством сети Интернет направит в кредитную организацию заявки, содержащие заведомо ложные сведения о сумме дохода последнего, о внесении первоначального взноса за якобы приобретаемый товар, с целью одобрения сотрудниками АО «ОТП Банк» кредитной заявки и предоставлении ему кредита.

Лицо 6, не имеющий постоянного источника доходов, нуждающийся в денежных средствах, не имеющий финансовой возможности для исполнения своих кредитных обязательств, на предложение лица 2, согласился, таким образом, вступив в предварительный преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк».

Далее участник организованной группы лицо 2 в тот же день в дневное время во исполнение единого с лидером организованной группы преступного умысла согласно отведенной ему роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, провел лицу 6 инструктаж о порядке получения кредита, сообщил о необходимости сообщения при оформлении кредита заведомо ложных и недостоверных сведений о размере дохода, приобретении товара в кредит, внесении первоначального взноса за якобы приобретаемый в кредит товар. При этом лицо 2 не поставил его в известность о деятельности организованной группы.

После чего в тот же день участник организованной группы лицо 2, действуя согласно отведенной ему роли, сообщил ФИО3, являющейся участником организованной группы, что лицо 6, не осведомленный о деятельности организованной группы, готов совершить преступление - оформить на свое имя кредит, сообщая при этом заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, об источнике и размере своего дохода, о приобретении товара в кредит и внесении первоначального взноса за якобы приобретаемый в кредит товар, после чего, направил лицо 6, действующего в группе по предварительному сговору, в офис «Небесные окна», расположенный по адресу: 

<

***>. При этом, все соучастники преступления, в том числе ФИО3 достоверно знали, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет.

В целях реализации своего преступного умысла, действуя согласно доведенного до него лицом 2 преступного плана, лицо 6 предоставил ФИО3 свои установочные данные и паспорт гражданина РФ с целью незаконного получения потребительского кредита.

Участник организованной группы ФИО3, действуя во исполнение единого с другими участниками организованной группы преступного умысла, согласно отведенной ей лидером организованной группы роли, имея в силу занимаемой должности возможность оформления кредитных документов, а также внесения в документы, необходимые для оформления кредитов, любых сведений, заведомо для себя зная, что лицо 6 является неплатежеспособным лицом по своему материальному положению и в связи с этим предоставит заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, об источнике и размере дохода, о приобретении товаров в кредит, о внесенном первоначальном взносе, достоверно при этом зная, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет, 03 апреля 2015 года в дневное время, находясь в офисе «Небесные окна» по адресу: 

<

***>, составила в АО «ОТП Банк» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно сведения о месте работы, доходе лица 6 в размере 40000 рублей, приобретении им товара - комплекта окон в торговой точке индивидуального предпринимателя - лица 3 на сумму 136000 рублей 00 копеек, внесении им первоначального взноса в размере 16000 рублей 00 копеек за якобы приобретаемый товар.

Затем участник организованной группы ФИО3, продолжая выполнять возложенные на нее лидером организованной группы функции, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, в дневное время 03 апреля 2015 года, находясь в офисе «Небесные окна» по адресу: 

<

***> посредством сети Интернет направила вышеуказанную кредитную заявку в АО «ОТП Банк», не сообщая лицу 6 о преступной роли других лиц в совершаемом преступлении.

После одобрения кредитной заявки, участник организованной группы ФИО3 согласно отведенной ей лидером организованной группы роли, в дневное время 03 апреля 2015 года, находясь в офисе «Небесные окна» по адресу: 

<

***>, с целью хищения денежных средств АО «ОТП Банк» заключила от имени АО «ОТП Банк» с лицом 6 кредитный договор №*** от дд.мм.гггг для приобретения комплекта окон на общую сумму 120000 рублей 00 копеек.

После чего, участник организованной группы ФИО3, продолжая свои преступные действия, сообщила участнику организованной группы лицу 3 об оформлении указанного выше кредитного договора на имя лица 6 и необходимости подписания договора, передаче его представителям АО «ОТП Банк» для последующей его оплаты и последующего перечисления на расчетный счет индивидуального предпринимателя - лица 3 денежных средств от АО «ОТП Банк» по оформленному кредитному договору.

Затем участник организованной группы лицо 3 во исполнение единого преступного умысла согласно отведенной лидером организованной группы роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, получил от ФИО3 фиктивный кредитный договор №*** от дд.мм.гггг, оформленный на имя лица 6, который подписал и направил в АО «ОТП Банк» для его последующей оплаты в соответствии с правилами кредитования.

После чего АО «ОТП Банк» 03 апреля 2015 года со счета №***, открытого в АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

***> перечислил денежные средства в сумме 120000 рублей на счет №***, открытый на имя лица 6 в АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

***>, а 06 апреля 2015 года АО «ОТП Банк» перечислил денежные средства в сумме 120000 рублей со счета №***, открытого на имя лица 6 на расчетный счет лица 3 №***, открытый в структурном подразделении ООО «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

***>

После поступления денежных средств на расчетный счет лица 3, открытый в структурном подразделении ООО «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

***>, участник организованной группы лицо 3, действуя согласно отведенной лидером организованной группы роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, часть указанных денежных средств оставил себе, а оставшуюся большую часть передал ФИО3 для последующей передачи ею денежных средств лицу 1. В последующем указанные денежные средства лидером организованной группы лицом 1 были разделены между участниками организованной группы и заемщиком, часть направлена на обеспечение деятельности организованной группы.

В последующем, лицо 6 с целью придания видимости выполнения им взятых на себя обязательств по договору, заключенному с АО «ОТП Банк», и законного характера своим противоправным действиям в период с 27 апреля 2015 года по 22 мая 2015 года произвел 2 платежа в счет погашения кредитного обязательства на общую сумму 14700 рублей 00 копеек.

Обязательства по кредитному договору №*** от дд.мм.гггг на общую сумму 120000 рублей участниками организованной группы, в том числое ФИО3, а также не осведомленным о деятельности организованной группы лицом 6 исполнены не были.

Таким образом, участники организованной группы, в том числе ФИО3, действуя группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, и лицо 6, не осведомленный о преступном характере деятельности участников организованной группы, действующий группой лиц по предварительному сговору, похитили путем обмана денежные средства, принадлежащие АО «ОТП Банк», причинив своими совместными умышленными преступными действиями АО «ОТП Банк» материальный ущерб в сумме 105300 рублей 00 копеек.

3) В марте 2015 года лицо 1, действуя в целях совершения умышленных корыстных тяжких преступлений, создал сплоченную организованную группу, характеризующуюся стабильностью и постоянством состава, согласованностью действий участников, распределением между ними конкретных функций и ролей, наличием специализации в выполнении конкретных действий при осуществлении преступлений, а также единством руководства, в состав которой также вошла ФИО3. 

У лидера организованной группы лица 1, находившегося на территории 

<

***>, из корыстных побуждений, с целью получения личного материального обогащения в период времени не позднее 06 апреля 2015 года возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств путем обмана в отношении Акционерного общества (далее по тексту АО) «ОТП Банк», Акционерного общества (далее по тексту АО) «Альфа - Банк», общества с ограниченной ответственностью (далее по тексту ООО) «Хоум Кредит энд Финанс Банк» посредством оформления кредитных договоров у индивидуальных предпринимателей, осуществляющих продажу товаров в кредит с привлечением в качестве кредитора АО «ОТП Банк», АО «Альфа - Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на лиц из социально неблагополучных слоев населения, нуждающихся в денежных средствах, не имеющих финансовой возможности для исполнения своих кредитных обязательств, с указанием заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщике, в том числе о месте работы, источнике и размере дохода, сведений о приобретении товара, о якобы внесенном первоначальном взносе за приобретаемый товар, с последующим получением денежных средств взамен оформленного в кредит товара, достоверно зная, что никто не будет исполнять обязательства по кредитному договору, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

При этом лицо 1 в апреле 2015 года, но не позднее 06 апреля 2015 года, в неустановленном в ходе следствия месте на территории 

<

***>, являясь лидером организованной группы, из корыстных побуждений, сообщил участникам организованной им группы лицу 2, ФИО3 и через последнюю сообщил индивидуальным предпринимателям лицу 3, лицу 4, неустановленному лицу (далее по тексту - лицо 7), являющимся участниками организованной им группы, которые согласились на предложение лидера группы и, тем самым, вступили с ним в преступный сговор на совершение хищения денежных средств путем обмана в отношении АО «ОТП Банк», АО «Альфа - Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финас Банк».

В один из дней конца марта 2015 года неустановленное лицо (далее по тексту - лицо 8) в ходе телефонного разговора от неустановленного следствием лица узнала об оказании сотрудниками Городской финансовой консультации помощи в выдаче кредита лицам, имеющим «плохую» кредитную историю, не работающим. Не имея постоянного источника дохода, придя к мысли о повышении своего материального благосостояния путем получения заемных денежных средств, рассчитывая получить кредит, 06 апреля 2015 года лицо 8 пришел в офис №411 Городской финансовой консультации, расположенный по адресу: 

<

***>, где встретился с ранее незнакомым лицом 2. Участник организованной группы лицо 2 во исполнение единого с участниками организованной группы преступного умысла, согласно отведенной лидером организованной группы роли, действуя группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, с целью привлечения к совершению преступления новых участников преступной группы «низшего звена» и увеличения собственного дохода от совершаемого преступления, сообщил лицу 8 о средствах повышения материального благосостояния путем совершения мошенничества в отношении АО «ОТП Банк», АО «Альфа - Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», предложил вступить в преступный сговор на совершение хищения денежных средств при получении потребительского кредита на приобретение товара путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений в составе группы лиц по предварительному сговору, выступив в роли заемщика получателя потребительского кредита на приобретение товара - участника «низшего звена».

У лица 8 в указанное время в указанном месте после данного предложения возник и сформировался корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении потребительского кредита на приобретение товара путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений в составе группы лиц по предварительному сговору, а именно на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа - Банк», АО «ОТП Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» путем предоставления сотрудникам АО «Альфа - Банк», АО «ОТП Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» заведомо ложных и недостоверных сведений.

06 апреля 2015 года участник организованной группы лицо 2 довел ФИО3 существующий преступный план и распределил преступные роли, при которых ФИО3 посредством сети Интернет направит в АО «Альфа - Банк», АО «ОТП Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» кредитные заявки, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о якобы приобретаемом лицом 8 товаре, о сумме дохода последнего, о внесении первоначального взноса за якобы приобретаемый товар с целью одобрения сотрудниками АО «Альфа - Банк», АО «ОТП Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» кредитных заявок и предоставлении ему кредита.

Лицо 8, нуждающийся в денежных средствах, не имеющая финансовой возможности для исполнения своих кредитных обязательств, на предложение лица 2 согласился, вступив тем самым в преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа - Банк», АО «ОТП Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк».

Далее участник организованной группы лицо 2, в тот же день в вышеуказанном месте в дневное время, действуя во исполнение единого с лидером организованной группы и другими участниками группы преступного умысла, согласно отведенной ему роли, действуя группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, провел с лицом 8 инструктаж о порядке получения кредита, сообщил о необходимости сообщения при оформлении кредита заведомо ложных и недостоверных сведений: размере дохода, приобретении товара в кредит, внесении первоначального взноса за якобы приобретаемый в кредит товар. При этом лицо 2 не поставил лицо 8 в известность о деятельности организованной группы.

После чего в тот же день участник организованной группы лицо 2, действуя согласно отведенной роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, и лицо 8, действующий в группе по предварительному сговору, пришли в офис «Небесные окна», расположенный по адресу: 

<

***>, где лицо 2 сообщил участнику организованной группы ФИО3, что лицо 8, не осведомленная о деятельности организованной группы, готов совершить преступление - оформить на своё имя кредит, предоставляя при этом заведомо ложные и недостоверные сведения об источнике и размере своего дохода, о приобретении товара в кредит и внесении первоначального взноса за якобы приобретаемый в кредит товар. При этом, все соучастники преступления, в том числе ФИО3, достоверно знали, что оплата по оформленным кредитам производиться не будет.

В целях реализации своего преступного умысла, действуя согласно доведенного до него преступного плана, лицо 8 предоставил ФИО3 свои установочные данные и паспорт гражданина РФ с целью незаконного получения потребительского кредита.

Участник организованной группы ФИО3 из корыстных побуждений, во исполнение единого с лидером организованной группы и другими участниками данной группы преступного умысла, согласно отведенной ей роли, имея возможность оформления кредитных документов, в также внесения в документы, необходимые для оформления кредитов, любых сведений, заведомо для себя зная, что лицо 8 является неплатежеспособным лицом по своему материальному положению и в связи с этим предоставит заведомо ложные и недостоверные сведения об источнике и размере дохода, о приобретении товаров в кредит, о внесенном первоначальном взносе, достоверно зная, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет, 06 апреля 2015 года в дневное время, находясь в офисе «Небесные окна» по адресу: 

<

***>, составила в АО «Альфа - Банк» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно сведения о доходе лица 8 в размере 60000 рублей, приобретении им товара - шубы в торговой точке индивидуального предпринимателя лица 4 на сумму 145000 рублей, внесении первоначального взноса в размере 20000 рублей 00 копеек за якобы приобретаемый товар, а также в АО «ОТП Банк» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно сведения о доходе лица 8 в размере 35000 рублей, приобретении им товара - оконных конструкций в торговой точке индивидуального предпринимателя лица 3 на сумму 113400 рублей, внесении первоначального взноса в размере 14000 рублей 00 копеек за якобы приобретаемый товар, а также в ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно сведения о доходе лица 8 в размере 30000 рублей, приобретении им товара - пластиковых окон в торговой точке индивидуального предпринимателя лица 7 на сумму 93400 рублей, внесении первоначального взноса в размере 10000 рублей 00 копеек за якобы приобретаемый товар.

Затем участник организованной группы ФИО3, продолжая выполнять возложенные на нее лидером организованной группы функции, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, в дневное время 06 апреля 2015 года, находясь в офисе «Небесные окна» по адресу: Удмуртская 

<

***>, посредством сети Интернет направила вышеуказанные кредитные заявки в АО «Альфа - Банк», АО «ОТП Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», не сообщая лицу 8 о преступной роли других лиц в совершаемом преступлении.

После одобрения кредитных заявок участник организованной группы ФИО3, действуя согласно отведенной ей роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, в дневное время 06 апреля 2015 года, находясь в офисе «Небесные окна» по адресу: 

<

***>, с целью хищения денежных средств АО «Альфа - Банк» заключила от имени АО «Альфа - Банк» с лицом 8 кредитный договор № №*** от дд.мм.гггг для приобретения шубы, одним из условий которого являлось страхование жизни и здоровья последнего на сумму 8064 рублей, на общую сумму 92064 рублей 01 копейка, а также от имени АО «ОТП Банк» с лицом 8 кредитный договор №*** от дд.мм.гггг для приобретения оконных конструкций из пластика на общую сумму 99400 рублей, а также от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» с лицом 8 кредитный договор №*** от дд.мм.гггг для приобретения пластиковых окон на общую сумму 83400 рублей.

После этого, участник организованной группы ФИО3, действуя согласно разработанного лидером организованной группы преступного плана, сообщила участнику организованной группы лицу 4 об оформлении указанного выше кредитного договора на имя лица 8 и необходимости подписания договора, передачи его представителям АО «Альфа - Банк» для последующей его оплаты и последующего перечисления на расчетный счет индивидуального предпринимателя лица 4 денежных средств от АО «Альфа - Банк» по оформленному кредитному договору на имя лица 8, а также сообщила участнику организованной группы лицу 3 об оформлении указанного выше кредитного договора на имя лица 8 и необходимости подписания договора, передачи его представителям АО «ОТП Банк» для последующей его оплаты и последующего перечисления на расчетный счет индивидуального предпринимателя лица 3 денежных средств от АО «ОТП Банк» по оформленному кредитному договору на имя лица 8, участнику организованной группы лицу 7 сообщила об оформлении указанного выше кредитного договора на имя лица 8 и необходимости подписания договора, передачи его представителям ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» для последующей его оплаты и последующего перечисления на расчетный счет индивидуального предпринимателя лица 7 денежных средств от ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» по оформленному кредитному договору на имя лица 8. 

Затем участник организованной группы лицо 4, действуя из корыстных побуждений, во исполнение единого с участниками организованной группы умысла, согласно отведенной роли, получил от ФИО3 фиктивный кредитный договор № №*** от дд.мм.гггг, оформленный на имя лица 8, который подписал и направил в АО «Альфа - Банк» для его последующей оплаты в соответствии с правилами кредитования, участник организованной группы лицо 3, действуя из корыстных побуждений, во исполнение единого с умысла с другими участниками организованной группы, согласно отведенной роли, получил от ФИО3 фиктивный кредитный договор №*** от дд.мм.гггг, оформленный на имя лица 8, который подписал и направил в АО «ОТП Банк» для его последующей оплаты в соответствии с правилами кредитования, участник организованной группы лицо 7, действуя из корыстных побуждений, во исполнение единого с участниками организованной группы преступного умысла, согласно отведенной ему роли получил от ФИО3 фиктивный кредитный договор №*** от дд.мм.гггг, оформленный на имя лица 8, который подписал и направил в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» для его последующей оплаты в соответствии с правилами кредитования.

После чего, АО «Альфа - Банк» 07 апреля 2015 года со счета АО «Альфа - Банк», открытого по адресу: 

<

***>, перечислил на счет №***, открытый в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

***>, на имя лица 8 денежные средства в сумме 84000 рублей 01 копейки, которые в этот же день АО «Альфа - Банк» перечислил на расчетный счет лица 8 №***, открытый в ОО «Бурановский Филиала «Нижегородский» АО «Альфа - Банк» по адресу: 

<

***>, а 07 апреля 2015 года АО «Альфа - Банк» перечислил на расчетный счет №*** ООО «Альфа Страхование - Жизнь» денежные средства в сумме 8064 рубля, а также АО «ОТП Банк» 06 апреля 2015 года со счета АО «ОТП Банк», открытого в АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

***> перечислил денежные средства в сумме 99400 рублей на счет №***, открытый на имя лица 8 в АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

***>, а 07 апреля 2015 года АО «ОТП Банк» перечислил денежные средства в сумме 99400 рублей на расчетный счет лица 3 №***. открытый в структурном подразделении ООО «Сарапульский» ПА О «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

***>, а также ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» 10 апреля 2015 года со счета ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», открытого в ООО Хоум Кредит энд Финанс Банк» по адресу: 

<

***>, перечислил денежные средства в сумме 83400 рублей на счет №***, открытый на имя лица 8 в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» по адресу: 

<

***>, а 10 апреля 2015 года ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» перечислил денежные средства в сумме 83400 рублей на расчетный счет лица 7 №***, открытый в ООО «Италмас» Филиала Нижегородский АО «Альфа - Банк» по адресу: 

<

***>

После поступления денежных средств на расчетный счет лица 4, открытый в ООО «Бурановский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа - Банк» по адресу: 

<

***>, участник организованной группы лицо 4, действуя во исполнение единого с другими участниками организованной группы умысла, в том числе ФИО3, часть указанных денежных средств оставил себе, а оставшуюся большую часть передал ФИО3 для последующей передачи ею денежных средств лицу 1. В последующем указанные денежные средства лидером организованной группы лицом 1 были разделены между участниками организованной группы и заемщиком, часть направлена на обеспечение деятельности организованной группы.

После поступления денежных средств на расчетный счет лица 3, открытый в структурном подразделении ООО «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

***>, участник организованной группы лицо 3, действуя согласно отведенной роли, часть указанных денежных средств оставил себе, а оставшуюся большую часть передал ФИО3 для последующей передачи ею денежных средств лицу 1. В последующем указанные денежные средства лидером организованной группы лицом 1 были разделены между участниками организованной группы и заемщиком, часть направлена на обеспечение деятельности организованной группы.

После поступления денежных средств на расчетный счет лица 7, открытый в ОО «Италмас» Филиала Нижегородский АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

***>, участник организованной группы лицо 7, действуя во исполнение отведенной ему роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, часть указанных денежных средств оставил себе, а оставшуюся большую часть передал ФИО3 для последующей передачи ею денежных средств лицу 1. В последующем указанные денежные средства лидером организованной группы лицом 1 были разделены между участниками организованной группы и заемщиком, часть направлена на обеспечение деятельности организованной группы.

В последующем лицо 8 с целью придания видимости выполнения взятых на себя обязательств по договору, заключенному с АО «Альфа - Банк», и законного характера своим противоправным действиям 22 мая 2015 года произвел 1 платеж в счет погашения кредитного обязательства на сумму 5800 рублей. 

Кроме того, лицо 8 с целью придания видимости выполнения взятых на себя обязательств по договору, заключенному с АО «ОТП Банк», и законного характера своим противоправным действиям 27 апреля 2015 года произвел 1 платеж в счет погашения кредитного обязательства на сумму 6090 рублей.

В последующем, лицо 8 с целью придания видимости выполнения взятых на себя обязательств по договору, заключенному с ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», и законного характера своим противоправным действиям 30 апреля 2015 года произвел 1 платеж в счет погашения кредитного обязательства на сумму 3800 рублей.

Обязательства по кредитному договору № №*** от дд.мм.гггг на общую сумму 92064,01 рублей участниками организованной группы, в том числе ФИО2, а также не осведомленным о деятельности организованной группы лицом 8 исполнены не были.

Обязательства по кредитному договору №*** от дд.мм.гггг на общую сумму 99400 рублей участниками организованной группы, в том числе ФИО3, а также не осведомленным о деятельности организованной группы лицом 8 исполнены не были.

Обязательства по кредитному договору №*** от дд.мм.гггг на общую сумму 83400 рублей участниками организованной группы, в том числе ФИО3, а также не осведомленным о деятельности организованной группы лицом 8 исполнены не были.

Таким образом, ФИО2 совместно с другими соучастниками, действуя группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства, принадлежащие АО «Альфа - Банк», причинив своими совместными умышленными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб в сумме 86264 рубля 01 копейки, похитили путем обмана денежные средства, принадлежащие АО «ОТП Банк», причинив своими совместными умышленными преступными действиями АО «ОТП Банк» материальный ущерб в сумме 93310 рублей, похитили путем обмана денежные средства, принадлежащие ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», причинив своими совместными умышленными преступными действиями ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материальный ущерб в сумме 79600 рублей.

4) В марте 2015 года лицо 1, действуя в целях совершения умышленных корыстных тяжких преступлений, создал сплоченную организованную группу, характеризующуюся стабильностью и постоянством состава, согласованностью действий участников, распределением между ними конкретных функций и ролей, наличием специализации в выполнении конкретных действий при осуществлении преступлений, а также единством руководства, в состав которой также вошла ФИО2. 

У лидера организованной группы лица 1, находившегося на территории 

<

***>, из корыстных побуждений, с целью получения личного материального обогащения, в период с апреля 2015 года, но не позднее 10 апреля 2015 года, возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств путем обмана в отношении Акционерного общества (далее по тексту АО) «Альфа - Банк» посредством оформления кредитных договоров у индивидуальных предпринимателей, осуществляющих продажу товаров в кредит с привлечением в качестве кредитора АО «Альфа - Банк» на лиц из социально неблагополучных слоев населения, нуждающихся в денежных средствах, не имеющих финансовой возможности для исполнения своих кредитных обязательств, с указанием заведомо ложных и недостоверных сведений о ямщике, в том числе о месте работы, источнике и размере дохода, сведений о приобретении товара, о якобы внесенном первоначальном взносе за приобретаемый товар, с последующим получением денежных средств взамен оформленного в кредит товара, достоверно зная, что никто не будет исполнять обязательства по кредитному договору, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

При этом, лицо 1 в апреле 2015 года, но не позднее 10 апреля 2015 года, в неустановленном в ходе следствия месте на территории 

<

***> являясь лидером организованной группы, из корыстных побуждений, о своих преступных намерениях в отношении АО «Альфа - Банк» сообщил участнику организованной им группы ФИО3 и через последнюю сообщил индивидуальным предпринимателям лицу 3 и лицу 4, являющимся участниками организованной им группы, которые согласились на предложение и, тем самым, вступили с ним в преступный сговор на совершение хищения денежных средств путем обмана в отношении АО «Альфа - Банк».

В один из дней апреля 2015 года, но не позднее 10 апреля 2015 года, неустановленное лицо (далее по тексту - лицо 9) в дневное время суток, находясь на территории 

<

***>, от неустановленного следствием лица узнал об оказании сотрудниками Городской финансовой консультации помощи в выдаче кредита лицам, имеющим «плохую» кредитную историю, не работающим. Не имея постоянного источника дохода, придя к мысли о повышении своего материального благосостояния путем получения заемных денежных средств, рассчитывая получить кредит, 10 апреля 2015 года в дневное время прибыл в офис №411 Городской финансовой консультации, расположенный по адресу: 

<

***>, где встретился с ранее незнакомой ФИО3. Участник организованной группы ФИО3, действуя из корыстных побуждений, во исполнение единого с лидером организованной группы и другими участниками группы преступного умысла, согласно отведенной ей роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, с целью привлечения к совершению преступления новых участников преступной группы «низшего звена» и увеличения собственного дохода от совершаемого преступления, сообщила лицу 9 о средствах повышения материального благосостояния путем совершения мошенничества в отношении АО «Альфа - Банк», предложила вступить с ней в преступный сговор на совершение хищения денежных средств при получении потребительского кредита на приобретение товара, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в составе группы лиц по предварительному сговору, выступив в роли заемщика получателя потребительского кредита на приобретение товара - участника «низшего звена».

У лица 9 после предложения ФИО3 возник и сформировался корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении потребительского кредита на приобретение товара путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений в составе группы лиц по предварительному сговору, а именно на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа - Банк» путем предоставления сотруднику АО «Альфа - Банк» заведомо ложных и недостоверных сведений, в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО3

Участник организованной группы ФИО3, выполняя возложенные на нее лидером организованной группы функции, в целях конспирации, не посвящая лицо 9 в существующую структуру преступной группы, довела ему существующий преступный план и распределила преступные роли, при которых ФИО3 посредством сети Интернет направит в АО «Альфа - Банк» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о якобы приобретаемом лицом 9 товаре, о сумме его дохода, о внесении первоначального взноса за якобы приобретаемый товар, с целью одобрения сотрудниками АО «Альфа - Банк» кредитной заявки и предоставлении кредита.

Лицо 9, нуждающийся в денежных средствах, не имеющий финансовой возможности для исполнения своих кредитных обязательств, на предложение ФИО3, согласился, таким образом, вступив с ней в предварительный преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа - Банк».

Далее участник организованной группы ФИО3 в тот же день в дневное время, находясь в вышеуказанном месте, из корыстных побуждений, во исполнение единого с лицом 1 преступного умысла, согласно отведенной ей лидером организованной группы роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, провела с лицом 9 инструктаж о порядке получения кредита, сообщила о необходимости сообщения при оформлении кредита заведомо ложных сведений о размере дохода, приобретении товара в кредит, внесении первоначального взноса за якобы приобретаемый в кредит товар. При этом ФИО3 не поставила лицо 9 в известность о деятельности организованной группы, активным членом которой являлась.

В целях реализации своего преступного умысла, действуя согласно доведенного до нее ФИО3 преступного плана, лицо 9 предоставила ФИО3 свои установочные данные и паспорт гражданина РФ с целью незаконного получения потребительского кредита.

Участник организованной группы ФИО3, согласно отведенной ей лидером организованной группы роли, имея в силу занимаемой должности возможность оформления кредитных документов, в также внесения в документы, необходимые для оформления кредитов, любых сведений, заведомо для себя зная, что лицо 9 является неплатежеспособным лицом по своему материальному положению и, в связи с этим, предоставит заведомо ложные и недостоверные сведения об источнике и размере дохода, о приобретении товаров в кредит, о внесенном первоначальном взносе, достоверно при этом зная, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет, 10 апреля 2015 года в дневное время, находясь в офисе №411 по адресу: 

<

***>, составила в АО «Альфа - Банк.» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно сведения о доходе лица 9 в размере 36200 рублей, приобретении товара - шубы норковой в торговой точке индивидуального предпринимателя лица 4 на сумму 100000 рублей 00 копеек, внесении первоначального взноса в размере 36000 рублей 00 копеек за якобы приобретаемый товар.

Затем участник организованной группы ФИО3, продолжая выполнять возложенные на нее лидером организованной группы функции, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, в дневное время 10 апреля 2015 года, находясь в офисе №411 по адресу: 

<

***>, посредством сети Интернет направила вышеуказанную кредитную заявку в АО «Альфа - Банк», не сообщая лицу 9 о преступной роли других лиц в совершаемом преступлении.

После одобрения кредитной заявки, участник организованной группы ФИО3 согласно отведенной ей лидером организованной группы роли в дневное время 10 апреля 2015 года, находясь в офисе №411 по адресу: 

<

***>, с целью хищения денежных средств АО «Альфа - Банк» заключила от имени АО «Альфа - Банк» с лицом 9 кредитный договор № №*** от дд.мм.гггг для приобретения шубы норковой на общую сумму 84000 рублей 00 копеек.

После этого участник организованной группы ФИО3, действуя согласно разработанного лидером организованной группы преступного плана, сообщила участнику организованной группы лицу 4 об оформлении указанного выше кредитного договора на имя лица 9 и необходимости подписания договора, передачи его представителям АО «Альфа - Банк» для последующей его оплаты и последующего перечисления на расчетный счет индивидуального предпринимателя лица 4 денежных средств от АО «Альфа - Банк» по оформленному кредитному договору на имя лица 9.

Затем лицо 4, из корыстных побуждений, во исполнение единого с лицом 1 и ФИО3 преступного умысла, согласно отведенной лидером организованной группы роли, получила от ФИО3 фиктивный кредитный договор № №*** от дд.мм.гггг, который подписал и направил в АО «Альфа - Банк» для его последующей оплаты в соответствии с правилами кредитования.

После чего АО «Альфа - Банк» 11 апреля 2015 года со счета АО «Альфа-Банк», открытого по адресу: 

<

***>, перечислил на счет №***, открытый в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

***>, на имя лица 9 денежные средства в сумме 84000 рублей, которые 11.04.2015 года АО «Альфа-Банк» перечислил на расчетный счет лица 4 №***, открытый в ОО «Бурановский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

***>.

После поступления денежных средств на расчетный счет лица 4, открытый в ОО «Бурановский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа - Банк» по адресу: 

<

***>, участник организованной группы лицо 4 во исполнение единого с лицом 1 и ФИО3 преступного умысла, согласно отведенной лидером организованной группы роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, часть указанных денежных средств оставил себе, а оставшуюся большую часть передал ФИО3 для последующей передачи ею денежных средств лицу 1. В последующем указанные денежные средства лидером организованной группы были разделены между участниками организованной группы и заемщиком, часть направлена на обеспечение деятельности организованной группы.

В последующем лицо 9 с целью придания видимости выполнения взятых на себя обязательств по договору, заключенному с АО «Альфа - Банк», и законного характера своим противоправным действиям в период с 11 мая 2015 года по 19 мая 2016 года произвел 12 платежей в счет погашения кредитного обязательства на общую сумму 38976 рублей.

Обязательства по кредитному договору №*** от дд.мм.гггг на общую сумму 84000 рублей 00 копеек участниками организованной группы, в том числе ФИО3, а также не осведомленным о деятельности организованной группы лицом 9 исполнены не были.

Таким образом, ФИО3, действуя группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, и лицо 9, не осведомленный о преступном характере деятельности участников организованной преступной группы, но осознававший преступный характер их намерений, действующий группой лиц по предварительному сговору, похитили путем обмана денежные средства, принадлежащие АО «Альфа - Банк», причинив материальный ущерб в сумме 45024 рублей.

29 сентября 2015 года лицо 9, обогатившийся преступным путем в результате заключения кредитного договора с АО «Альфа-Банк» от 10 апреля 2015 года, с целью получения дополнительного дохода преступным путем, пришел в офис Городской финансовой консультации, расположенный по адресу: Удмуртская 

<

***>, где встретился с ранее знакомой ФИО3 и обратился к последней с целью оформления фиктивного кредитного договора.

Участник организованной группы ФИО3, продолжая реализацию совместных с лидером и другими участниками организованной группы преступных планов, действуя по указанию лидера организованной группы, с целью получения еще большего дохода преступным путем в результате использования лиц из малообеспеченных слоев населения, являющихся наиболее подходящими исполнителями будущих преступлений, в силу отсутствия реальной возможности получения кредита и нуждаемости в средствах для существования, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, в дневное время 29 сентября 2015 года, находясь в офисе «Небесные окна» по адресу: 

<

***>, достоверно зная о неплатежеспособности лица 9, вновь составила в АО «Альфа -Банк» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно сведения о доходе лица 9 в размере 61400 рублей, приобретении им товара - сайдига в торговой точке индивидуального предпринимателя лица 3 на сумму 109300 рублей, внесении первоначального взноса в размере 10000 рублей за якобы приобретаемый товар.

После этого, участник организованной группы ФИО3, продолжая свои преступные действия и выполнение своей преступной роли в организованной группе, в дневное время 29 сентября 2015 года, находясь в офисе «Небесные окна» по адресу: 

<

***>, посредством сети Интернет направила вышеуказанную кредитную заявку в АО «Альфа -Банк», не сообщая лицу 9 о преступной роли других лиц в совершаемом преступлении.

После одобрения кредитной заявки, участник организованной группы ФИО3, в дневное время 29 сентября 2015 года, находясь в офисе «Небесные окна» по адресу: 

<

***>, с целью хищения денежных средств АО «Альфа - Банк» заключила от имени АО «Альфа - Банк» с лицом 9 кредитный договор № №*** от дд.мм.гггг для приобретения сайдинга на общую сумму 99300 рублей 00 копеек.

После этого, участник организованной группы ФИО3, действуя согласно разработанного лидером организованной группы преступного плана, сообщила участнику организованной группы лицу 3 об оформлении указанного выше кредитного договора на имя лица 9 и необходимости подписания договора, передачи его представителям АО «Альфа - Банк» для последующей его оплаты и последующего перечисления на расчетный счет индивидуального предпринимателя лица 3 денежных средств от АО «Альфа - Банк» по оформленному кредитному договору.

Затем участник организованной группы лицо 3 во исполнение единого с лицом 1 и ФИО3 преступного умысла, согласно отведенной лидером организованной группы роли, получила от ФИО3 фиктивный кредитный договор №*** от дд.мм.гггг, оформленный на имя лица 9, который подписал и направил в АО «Альфа - Банк» для его последующей оплаты в соответствии с правилами кредитования.

После чего, АО «Альфа - Банк» 30 сентября 2015 года перечислил со счета АО «Альфа - Банк», открытого по адресу: 

<

***>, на счет №***, открытый в АО «Альфа - Банк» по адресу: 

<

***>, на имя лица 9 денежные средства в сумме 99300 рублей, которые 30 сентября 2015 года АО «Альфа - Банк» перечислил на расчетный счет лица 3 №***, открытый в структурном подразделении ООО «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

***>.

После поступления денежных средств на расчетный счет лица 3, открытый в структурном подразделении ООО «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: Удмуртская Республика, 

<

***>, участник организованной группы лицо 3, во исполнение единого вышеуказанного умысла, согласно отведенной лидером организованной группы роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, часть указанных денежных средств оставил себе, а оставшуюся большую часть передал ФИО3 для последующей передачи ею денежных средств лицу 1. В последующем указанные денежные средства лидером организованной группы были разделены между участниками организованной группы и заемщиком, часть направлена на обеспечение деятельности организованной группы.

В последующем лицо 9 с целью придания видимости выполнения взятых на себя обязательств по договору, заключенному с АО «Альфа - Банк», и законного характера своим противоправным действиям в период с 26 октября 2015 года по 30 ноября 2015 года произвел 3 платежа в счет погашения кредитного обязательства на общую сумму 12600 рублей.

Обязательства по кредитному договору № №*** от дд.мм.гггг на общую сумму 99300 рублей участниками организованной группы, в том числе ФИО3, а также не осведомленным о деятельности организованной группы лицом 9 исполнены не были.

Таким образом, ФИО3, действуя группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, и лицо 9, не осведомленный о преступном характере деятельности участников организованной преступной группы, действующий группой лиц по предварительному сговору, похитили путем обмана денежные средства, принадлежащие AO «Альфа - Банк», причинив своими совместными умышленными преступными действиями АО «Альфа - Банк» материальный ущерб в сумме 86700 рублей. 

5) В марте 2015 года лицо 1, действуя в целях совершения умышленных корыстных тяжких преступлений, создал сплоченную организованную группу, характеризующуюся стабильностью и постоянством состава, согласованностью действий участников, распределением между ними конкретных функций и ролей, наличием специализации в выполнении конкретных действий при осуществлении преступлений, а также единством руководства, в состав которой также вошла ФИО3. 

У лидера организованной группы лица 1, находившегося на территории 

<

***>, из корыстных побуждений, с целью получения личного материального обогащения, в мае 2015 года, но не позднее 14 мая 2015 года, возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств путем обмана в отношении Акционерного общества (далее по тексту АО) «Альфа-Банк», Акционерного общества (далее по тексту АО) «ОТП Банк» посредством оформления кредитных договоров у индивидуальных предпринимателей, осуществляющих продажу товаров в кредит с привлечением в качестве кредитора АО «Альфа - Банк», АО «ОТП Банк» на лиц из социально неблагополучных слоев населения, нуждающихся в денежных средствах, не имеющих финансовой возможности для исполнения своих кредитных обязательств, с указанием заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщике, в том числе о месте работы, источнике и размере дохода, сведений о приобретении товара, о якобы внесенном первоначальном взносе за приобретаемый товар, с последующим получением денежных средств взамен оформленного в кредит товара, достоверно зная, что никто не будет исполнять обязательства по кредитному договору, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

При этом, лицо 1 в мае 2015 года, но не позднее 14 мая 2015 года, в неустановленном в ходе следствия месте на территории 

<

***>, являясь лидером организованной группы, из корыстных побуждений, о своих преступных намерениях в отношении АО «Альфа-Банк», АО «ОТП Банк» сообщил участникам организованной им группы лицу 2, ФИО3 и через последних сообщил лицу 3, а также троим неустановленным лицам (далее по тексту - лицо 10, лицо 11, лицо 12), являющимся участниками организованной группы, которые согласились на предложение лидера группы и, тем самым, вступили с ним в преступный сговор на совершение хищения денежных средств путем обмана в отношении АО «Альфа-Банк», АО «ОТП Банк».

В один из дней мая 2015 года, но не позднее 14 мая 2015 года, неустановленному лицу (далее по тексту лицо - 13) в дневное время суток, на территории 

<

***> в ходе телефонного разговора с неустановленным лицом стало известно об оказании сотрудниками Городской финансовой консультации помощи в выдаче кредита лицам, имеющим «плохую» кредитную историю, не работающим. Не имея постоянного источника дохода, придя к мысли о повышении своего материального благосостояния путем получения заемных денежных средств, рассчитывая получить кредит, в сентябре 2015 года, но не позднее 07 сентября 2015 года, лицо 13 с целью обогащения и получения дополнительного дохода преступным путем, пришел в офис Городской финансовой консультации, расположенный по адресу: Удмуртская 

<

***>, где встретился с ранее знакомым лицом 2 и обратился к нему с целью оформления фиктивного кредитного договора.

Участник организованной группы лицо 2, продолжая реализацию совместных с лидером и другими участниками организованной группы преступных планов, действуя по указанию лидера организованной группы, с целью получения еще большего дохода преступным путем в результате использования лиц из малообеспеченных слоев населения, являющихся наиболее подходящими исполнителями будущих преступлений, в силу отсутствия реальной возможности получения кредита и нуждаемости в средствах для существования, согласно отведенной лидером организованной группы роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, достоверно зная о неплатежеспособности лица 13, 07 сентября 2015 года направил его в офис «Небесные окна», расположенный по адресу: 

<

***>, к участнику организованной группы ФИО3.

07 сентября 2015 года в дневное время лицо 13 по ранее достигнутой договоренности с участником организованной группы лицом 2 прибыл в офис «Небесные окна», расположенный по адресу: 

<

***>, где обратился к ФИО3

В этот же день в дневное время участник организованной группы ФИО3, выполняя свою преступную роль в организованной группе, находясь в офисе «Небесные окна», расположенном по указанному адресу по адресу, достоверно зная о неплатежеспособности лица 13 составила в АО «Альфа - Банк» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно сведения о доходе последнего в размере 37000 рублей, приобретении товара - оконных конструкций в торговой точке индивидуального предпринимателя лица 3 на сумму 135900 рублей, внесении первоначального взноса в размере 14000 рублей за якобы приобретаемый товар.

После этого участник организованной группы ФИО3, продолжая свои преступные действия и выполнение своей преступной роли в организованной группе, в дневное время 07 сентября 2015 года, находясь в офисе «Небесные окна», расположенном названому адресу, посредством сети Интернет направила вышеуказанную кредитную заявку в АО «Альфа - Банк», не сообщая лицу 13 о преступной роли других лиц в совершаемом преступлении.

После одобрения кредитной заявки, участник организованной группы ФИО3 в дневное время 07 сентября 2015 года, находясь в этом же офисе «Небесные окна» с целью хищения денежных средств АО «Альфа - Банк» заключила от имени АО «Альфа - Банк» с лицом 13 кредитный договор №№*** от дд.мм.гггг для приобретения оконных конструкций на общую сумму 121900 рублей 00 копеек.

После этого участник организованной группы ФИО3, действуя согласно разработанного лидером организованной группы преступного плана, сообщила участнику организованной группы лицу 3 об оформлении указанного выше кредитного договора на имя лица 13 и необходимости подписания договора, передачи его представителям АО «Альфа - Банк» для последующей его оплаты и последующего перечисления на расчетный счет индивидуального предпринимателя лица 3 денежных средств от АО «Альфа-Банк» по оформленному кредитному договору.

Затем участник организованной группы лицо 3, действуя во исполнение единого с участниками организованной группы преступного умысла, согласно отведенной лидером организованной группы роли, получил от ФИО3 фиктивный кредитный договор № №*** от дд.мм.гггг, оформленный на имя лица 13, который подписал и направил в АО «Альфа - Банк» для его последующей оплаты в соответствии с правилами кредитования.

После чего АО «Альфа - Банк» 08 сентября 2015 года перечислил со счета АО «Альфа - Банк», открытого по адресу: 

<

***>, на счет №***, открытый в АО «Альфа - Банк» по адресу: 

<

***>, на имя лица 13, денежные средства в сумме 121900 рублей, а потом 08 сентября 2015 года АО «Альфа - Банк» перечислил на расчетный счет лица 3 №***, открытый в структурном подразделении ООО «Сарапульский» 11АО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

***>, денежные средства в сумме 121900 рублей 00 копеек.

После поступления денежных средств на расчетный счет лица 3, открытый в структурном подразделении ООО «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: Удмуртская Республика, 

<

***>, участник организованной группы лицо 3, действуя во исполнение единого указанного выше умысла, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, часть указанных денежных средств оставил себе, а оставшуюся большую часть передал ФИО3 для последующей передачи ею денежных средств лицу 1. В последующем указанные денежные средства лидером организованной группы были разделены между участниками организованной группы и заемщиком, часть направлена на обеспечение деятельности организованной группы.

В последующем лицо 13 с целью придания видимости выполнения взятых на себя обязательств по договору, заключенному с АО «Альфа - Банк», и законного характера своим противоправным действиям в период с 16 сентября 2015 года по 12 ноября 2015 года произвел 3 платежа в счет погашения кредитного обязательства на общую сумму 8100 рублей 00 копеек.

Обязательства по кредитному договору №№*** от дд.мм.гггг на общую сумму 121900 рублей 00 копеек участниками организованной группы, в том числе ФИО3, а также не осведомленным о деятельности организованной группы лицом 13 исполнены не были.

Таким образом, ФИО3, действуя группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, и лицо 13, не осведомленный о преступном характере деятельности участников организованной преступной группы, действующий группой лиц по предварительному сговору, похитили путем обмана денежные средства, принадлежащие АО «Альфа-Банк», причинив материальный ущерб в сумме 113800 рублей 00 копеек.

6) В марте 2015 года лицо 1, действуя в целях совершения умышленных корыстных тяжких преступлений, создал сплоченную организованную группу, характеризующуюся стабильностью и постоянством состава, согласованностью действий участников, распределением между ними конкретных функций и ролей, наличием специализации в выполнении конкретных действий при осуществлении преступлений, а также единством руководства, в состав которой также вошла ФИО3. 

У лидера организованной группы лица 1, находившегося на территории 

<

***>, из корыстных побуждений, с целью получения личного материального обогащения, в августе 2015 года, но не позднее 11 августа 2015 года, возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств путем обмана в отношении Акционерного общества (далее по тексту АО) «Альфа - Банк» посредством оформления кредитных договоров у индивидуальных предпринимателей, осуществляющих продажу товаров в кредит с привлечением в качестве кредитора АО «Альфа - Банк» на лиц из социально неблагополучных слоев населения, нуждающихся в денежных средствах, не имеющих финансовой возможности для исполнения своих кредитных обязательств, с указанием заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщике, в том числе о месте работы, источнике и размере дохода, сведений о приобретении товара, о якобы внесенном первоначальном взносе за приобретаемый товар, с последующим получением денежных средств взамен оформленного в кредит товара, достоверно зная, что никто не будет исполнять обязательства по кредитному договору, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

При этом, лицо 1 в августе 2015 года, но не позднее 11 августа 2015 года, в неустановленном в ходе следствия месте на территории 

<

***>, являясь лидером организованной группы, из корыстных побуждений, сообщил участникам организованной группы лицу 2, ФИО3 и через последнюю сообщил индивидуальному предпринимателю лицу 3, являющейся участником организованной им группы, которые согласились на предложение лидера группы и, тем самым, вступили с ним в преступный сговор на совершение хищения денежных средств путем обмана в отношении АО «Альфа - Банк».

В один из дней августа 2015 года, но не позднее 11 августа 2015 года, неустановленное лицо (далее по тексту - лицо 14) в дневное время суток, находясь на территории 

<

***>, увидев рекламное объявление, узнала об оказании сотрудниками Городской финансовой консультации помощи в выдаче кредита лицам, имеющим «плохую» кредитную историю, не работающим. Не имея постоянного источника дохода, придя к мысли о повышении своего материального благосостояния путем получения заемных денежных средств, рассчитывая получить кредит, лицо 14 в один из дней августа 2015 года, но не позднее 11 августа 2015 года, в дневное время позвонил по одному из указанных в рекламном объявлении номеру телефона Городской финансовой консультации.

В это время участник организованной группы лицо 2 в указанный период времени, выполняя отведенную лидером организованной группы преступную роль, находясь в неустановленном месте на территории 

<

***>, ответила на телефонный звонок лица 14 и, действуя во исполнение единого с лидером организованной группы и другими участниками группы преступного умысла и разработанного лидером группы плана, в составе организованной группы, назначил ему встречу в офисе №411 Городской финансовой консультации, расположенном по адресу: 

<

***>.

11 августа 2015 года в дневное время лицо 14 прибыл по договоренности с лицом 2 в офис №411 Городской финансовой консультации, расположенный по адресу: 

<

***>, где встретился с лицом 2. Участник организованной группы лицо 2, действуя во исполнение единого с лидером организованной группы и другими участниками группы преступного умысла, согласно отведенной лидером организованной группы роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, с целью привлечения к совершению преступления новых участников преступной группы «низшего звена» и увеличения собственного дохода от совершаемого преступления, сообщил лицу 14 о средствах повышения материального благосостояния путем совершения мошенничества в отношении АО «Альфа - Банк», предложил вступить в преступный сговор на совершение хищения денежных средств при получении потребительского кредита на приобретение товара, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в составе группы лиц по предварительному сговору, выступив в роли заемщика получателя потребительского кредита на приобретение товара - участника «низшего звена».

У лица 14 после данного предложения возник и сформировался корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении потребительского кредита на приобретение товара путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений в составе группы лиц по предварительному сговору, а именно на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк» путем предоставления сотруднику АО «Альфа - Банк» заведомо ложных и недостоверных сведений. 

Участник организованной группы лицо 2, выполняя возложенные лидером организованной группы функции, в целях конспирации, не посвящая лицо 14 в существующую структуру преступной группы, довел ему существующий преступный план и распределил преступные роли, при которых ФИО3 посредством сети Интернет направит в АО «Альфа - Банк» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о якобы приобретаемом лицом 14 товаре, о сумме дохода последнего, о внесении первоначального взноса за якобы приобретаемый товар с целью одобрения сотрудниками АО «Альфа-Банк» кредитных заявок и предоставлении кредита.

Лицо 14, нуждающийся в денежных средствах, на предложение согласился, таким образом, вступив в предварительный преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа - Банк».

Далее участник организованной группы лицо 2 в тот же день в дневное время, действуя во исполнение единого с лидером организованной группы преступного умысла, согласно отведенной лидером организованной группы роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, провел с лицом 14 инструктаж о порядке получения кредита, сообщил о необходимости внесения при оформлении кредита заведомо ложных сведений о размере дохода, приобретении товара в кредит, внесении первоначального взноса за якобы приобретаемый в кредит товар. При этом лицо 2 не поставил лицо 14 в известность о деятельности организованной группы.

После чего в тот же день участник организованной группы лицо 2, действуя согласно отведенной лидером организованной группы роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, сообщил ФИО3, являющейся участником организованной группы, что лицо 14, не осведомленный о деятельности организованной группы, готов совершить преступление - оформить на своё имя кредит, сообщая при этом заведомо ложные сведения об источнике и размере своего дохода, о приобретении товара в кредит и внесении первоначального взноса за якобы приобретаемый в кредит товар, после чего направил лицо 14, действующего в группе по предварительному сговору, к ФИО3 в офис «Небесные окна», расположенный по адресу: 

<

***>. При этом все соучастники преступления достоверно знали, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет.

В целях реализации своего преступного умысла, действуя согласно доведенного до нее лицом 2 преступного плана, лицо 14 предоставил ФИО3 свои установочные данные и паспорт гражданина РФ с целью незаконного получения потребительского кредита.

Участник организованной группы ФИО3, действуя во исполнение единого с лидером организованной группы и участником организованной группы лицом 2 и другими участниками группы преступного умысла, согласно отведенной ей лидером организованной группы роли, имея в силу занимаемой должности возможность оформления кредитных документов, а также внесения в документы, необходимые для оформления кредитов, любых сведений, заведомо для себя зная, что лицо 14 является неплатежеспособным лицом по своему материальному положению и в связи с этим предоставит заведомо ложные сведения об источнике и размере дохода, о приобретении товаров в кредит, о внесенном первоначальном взносе, достоверно при этом зная, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет, 11 августа 2015 года в дневное время, находясь в офисе «Небесные окна» по адресу: 

<

***>, составила в АО «Альфа - Банк» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно сведения о доходе лица 14 в размере 31000 рублей, приобретении ею товара - окон пластиковых в торговой точке индивидуального предпринимателя лица 3 на сумму 105570 рублей, внесении первоначального взноса в размере 10000 рублей 00 копеек за якобы приобретаемый товар.

Затем участник организованной группы ФИО3, продолжая выполнять возложенные на нее лидером организованной группы функции, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, в дневное время 11 августа 2015 года, находясь в офисе «Небесные окна» по адресу: 

<

***>, посредством сети Интернет направила вышеуказанную кредитную заявку в АО «Альфа - Банк», не сообщая лицу 14 о преступной роли других лиц в совершаемом преступлении.

После одобрения кредитной заявки участник организованной группы ФИО3, действуя согласно отведенной ей лидером организованной группы роли, в дневное время 11 августа 2015 года, находясь в офисе «Небесные окна» по адресу: 

<

***>, с целью хищения денежных средств АО «Альфа - Банк» заключила от имени АО «Альфа - Банк» с лицом 14 кредитный договор № №*** от дд.мм.гггг для приобретения окон пластиковых на общую сумму 84000 рублей 01 копейку.

После этого участник организованной группы ФИО3, действуя согласно разработанного лидером организованной группы преступного плана, сообщила участнику организованной группы лицу 3 об оформлении указанного выше кредитного договора на имя лица 14 и необходимости подписания договора, передачи его представителям АО «Альфа - Банк» для последующей его оплаты и последующего перечисления на расчетный счет индивидуального предпринимателя лица 3 денежных средств от АО «Альфа - Банк» по оформленному кредитному договору.

Затем участник организованной группы лицо 3, действуя из корыстных побуждений во исполнение единого с лидером организованной группы и участниками организованной группы преступного умысла, согласно отведенной лидером организованной группы роли, получил от ФИО3 фиктивный кредитный договор № №*** от дд.мм.гггг, оформленный на имя лица 14, который подписал и направил в АО «Альфа - Банк» для его последующей оплаты в соответствии с правилами кредитования.

После чего дд.мм.гггг АО «Альфа-Банк» перечислил со счета АО «Альфа - Банк», открытого по адресу: 

<

***>, на расчетный счет лица 3 №***, открытый в структурном подразделении ООО «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: Удмуртская 

<

***>, денежные средства в сумме 84000 рублей 01 копейки.

После поступления денежных средств на расчетный счет лица 3, открытый в структурном подразделении ООО «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

***>, участник организованной группы лицо 3, действуя во исполнение вышеуказанного преступного умысла, согласно отведенной лидером организованной группы роли, группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, часть указанных денежных средств оставил себе, а оставшуюся большую часть передал ФИО3 для последующей передачи ею денежных средств лицу 1. В последующем указанные денежные средства лидером организованной группы были разделены между участниками организованной группы и «заемщиком», часть направлена на обеспечение деятельности организованной группы.

В последующем лицо 14 с целью придания видимости выполнения взятых на себя обязательств по договору, заключенному с АО «Альфа - Банк», и законного характера своим противоправным действиям в период с 15 сентября 2015 года по 02 июня 2016 года произвела 12 платежей на общую сумму 37732 рубля 14 копеек.

Обязательства по кредитному договору № №*** от дд.мм.гггг на общую сумму 84000 рублей 01 копейку участниками организованной группы, в том числе, ФИО3, а также не осведомленным о деятельности организованной группы лицом 14 исполнены не были.

Таким образом, ФИО3, действуя группой лиц по предварительному сговору, в составе организованной группы, и лицо 14 не осведомленный о преступном характере деятельности участников организованной преступной группы, действующий группой лиц по предварительному сговору, похитили путем обмана денежные средства, принадлежащие АО «Альфа - Банк», причинив своими совместными умышленными преступными действиями АО «Альфа -Банк» материальный ущерб в сумме 46267 рублей 87 копеек. 

В ходе предварительного следствия на настоящему уголовному делу между подсудимой ФИО3 и прокурором в порядке и на основаниях, предусмотренных ст.ст.317.1, 317.2 и 317.2 УПК РФ, было добровольно и с участием защитника заключено досудебное соглашение, согласно которого подсудимая обязалась совершить действия в целях содействия следствию в раскрытии и расследовании преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления. 

Данное досудебное соглашение заключено в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, его содержание соответствует требованиям, изложенным ст.317.3 УПК РФ. 

По результатам настоящего судебного заседания установлено, что подсудимая ФИО3 свои обязанности, установленные досудебным соглашением, выполнила, в частности, дала признательные показания, в том числе о совершении вышеуказанных преступлений другими соучастниками, указала данные о них, иными способами содействовала в раскрытии и расследовании преступлений по делу. 

По результатам изучения настоящего уголовного дела, поступившего прокурору с обвинительным заключением, последний в соответствии со ст.317.5 УПК РФ вынес представление об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по делу, которое в судебном заседании было поддержано государственным обвинителем, подтвердившим активное содействие ФИО3 следствию в раскрытии и расследовании преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений, розыску имущества, добытого в результате преступлений. 

В подготовительной части судебного заседания подсудимая подтвердила заключение досудебного соглашения добровольно и с участием защитника, ходатайство о рассмотрении уголовного дела в порядке, предусмотренном главой 40.1 УПК РФ, поддержала. 

От участников судебного заседания возражений против рассмотрения уголовного дела в особом порядке, предусмотренном главой 40.1 УПК РФ, не поступило. 

Таким образом, суд приходит к выводу о соблюдении условий постановления приговора в порядке, установленном главой 40.1 УПК РФ, без проведения судебного разбирательства, а также к выводу о том, что обвинение, с которым согласилась подсудимая, обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по делу. 

Суд квалифицирует действия ФИО3: 

- по первому эпизоду по ч.4 ст.159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой;

- по второму эпизоду по ч.4 ст.159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой;

- по третьему эпизоду по ч.4 ст.159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой;

- по четвертому эпизоду по ч.4 ст.159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой;

- по пятому эпизоду по ч.4 ст.159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой;

- по шестому эпизоду по ч.4 ст.159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой.

Исследованные судом письменные доказательства по уголовному делу, поведение подсудимой в период предварительного и судебного следствия не дают оснований сомневаться в ее психической полноценности, поэтому она должна нести уголовную ответственность за содеянное. 

При определении вида и размера наказания за содеянное суд учитывает обстоятельства совершенных преступлений, характер и степень их общественной опасности, личность подсудимой, в том числе состояние ее здоровья и имущественное положение, влияние назначенного наказания на ее исправление и на условия ее жизни и жизни ее семьи.

ФИО3 имеет постоянное место жительства, характеризуется по месту жительства с положительной стороны, совершила преступления впервые, фактов привлечения ее к административной ответственности не установлено, на учетах у нарколога и психиатра не состоит, в браке не состоит, на иждивении имеет несовершеннолетнего ребенка.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО3 за совершение каждого из указанных преступлений в соответствии со ст.61 УК РФ, являются полное признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка. 

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО3, по каждому из совершенных преступлений, не имеется. 

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновной, ее поведением во время и после их совершения, а равно других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений и дающих основания для применения в отношении нее положений ст.64 УК РФ, суд не усматривает, как не усматривает оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ и изменению категории совершенных преступлений на менее тяжкую. 

На основании изложенного, учитывая влияние назначенного наказания на исправление подсудимой, с учетом смягчающих наказание обстоятельств и отсутствия отягчающих, имущественного и семейного ее положения, а также в целях восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения новых преступлений, суд приходит к выводу о назначении ФИО3 по каждому из совершенных преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159.1 УК РФ, наказаний в виде лишения свободы с применением правил, установленных ч.2 ст.62 УК РФ, с учетом требований, изложенных в ст.317.7 УПК РФ, без назначения дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы. 

Окончательное наказание подлежит назначению по правилам, установленным ч.3 ст.69 УК РФ, поскольку совершенные ФИО3 преступления согласно ст.15 УК РФ относятся к преступлениям тяжким. 

При этом суд с учетом фактических обстоятельств содеянного, личности подсудимой приходит к выводу о возможности ее исправления без реального отбывания наказания и о применении в отношении нее положений ст.73 УК РФ об условном осуждении с возложением с учетом ее возраста, состояния здоровья и трудоспособности на период испытательного срока исполнение соответствующих обязанностей. 

Гражданский иск АО «Альфа - Банк» подлежит оставлению без рассмотрения ввиду необходимости для его разрешения по существу проведения необходимых дополнительных расчетов. Данное решение не нарушает прав потерпевшего, поскольку с указанными исковыми требованиями он вправе обратиться в порядке гражданского судопроизводства. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.317.7 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО3 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159.1 УК РФ, ч.4 ст.159.1 УК РФ, ч.4 ст.159.1 УК РФ, ч.4 ст.159.1 УК РФ, ч.4 ст.159.1 УК РФ, ч.4 ст.159.1 УК РФ, и по каждому из указанных преступлений назначить наказания по 1 (одному) году 6 (шести) месяцам лишения свободы.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно ФИО3 определить наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

На основании ст.73 УК РФ наказание, назначенное ФИО3, считать условным, определив испытательный срок в 3 (три) года 6 (шесть) месяцев. 

На период испытательного срока возложить на осужденную ФИО3 исполнение следующих обязанностей:

- в течение десяти суток после вступления настоящего приговора в законную силу для постановки на учет явиться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных (уголовно-исполнительная инспекция по месту жительства); 

- один раз в месяц являться в указанный орган на регистрацию; 

- не совершать административных правонарушений;

- не менять места жительства и места регистрации по месту жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных (уголовно-исполнительная инспекция по месту жительства). 

Меру пресечения в отношении ФИО3 до вступления настоящего приговора в законную силу оставить без изменения - подписку о невыезде и надлежащем поведении. 

Гражданский иск АО «Альфа - Банк» по уголовному делу оставить без рассмотрения. 

Вещественные доказательства, а именно кредитные договора, оптические диски, договор на размещение рекламы, выписки по банковским счетам, 2 ноутбука, подшивки документов, печать, 3 мобильных телефона, бумаги с рукописным текстом, в соответствии с п.5 ч.3 ст.81 УПК РФ оставить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Удмуртской Республики через Можгинский районный суд в течение 10 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение 10 суток с момента получения копии приговора.

Председательствующий судья А.Ю. Зиновьев