Дело № 12-1748/2021

(в районном суде дело № 5-120/2021) Судья Сергеева Е.М.

Р Е Ш Е Н И Е

Судья Санкт-Петербургского городского суда Охотская Н.В., при секретаре Попцовой М.С., рассмотрев 15 июня 2021 года в открытом судебном заседании в помещении суда жалобу на постановление судьи Октябрьского районного суда Санкт-Петербурга от 04 марта 2021 года по делу об административном правонарушении в отношении 

Общества с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «ОТП Финанс», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, юридический адрес: Москва, ул. Клары ФИО1, д. 4А,

У С Т А Н О В И Л:

Постановлением судьи Октябрьского районного суда Санкт-Петербурга от 04.03.2021 общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «ОТП Финанс» (далее – ООО МФК «ОТП Финанс», Общество) признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 100 000 руб.

Вина Общества установлена в совершении кредитором действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Защитники ООО МФК «ОТП Финанс» Могунов И.В. и ФИО2 обратились в Санкт-Петербургский городской суд с жалобами об отмене постановления судьи районного суда, прекращении производства по делу. 

В обоснование жалоб указали, что в действиях Общества отсутствует состав административного правонарушения, поскольку не осуществлялось непосредственное взаимодействие с клиентом. Постановление вынесено за пределами сроков давности привлечения к административной ответственности.

Законный представитель ООО МФК «ОТП Финанс» и защитник Могунов И.В. в Санкт-Петербургский городской суд не явились, согласно материалам дела, извещены надлежащим образом о месте и времени рассмотрения жалобы, ходатайств об отложении судебного заседания не заявляли, в связи с чем, полагаю возможным рассмотреть жалобу в отсутствие указанных лиц.

Защитник ООО МФК «ОТП Финанс» ФИО2 в Санкт-Петербургский городской суд явился, доводы, изложенные в жалобах, поддержал. 

Исследовав материалы дела, считаю жалобу не подлежащей удовлетворению по следующим основаниям. 

Часть 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон № 230-ФЗ) настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу пп. 1 и 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

Согласно пп. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки.

В силу части 6 статьи 7 Закона №230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура, номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Как следует из материалов дела и установлено судьей районного суда, между ООО МФК «ОТП Финанс» и Т.Г. 07.02.2018 заключен договор целевого займа №..., задолженность по которому не погашена. 

ООО МФК «ОТП Финанс» на основании агентского договора от 06.04.2015 №... поручил АО «

<

...>» как лично, так и с привлечением третьих лиц проводить мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности с Т.Г. 

В связи с образовавшейся просроченной задолженностью по договору целевого займа №... от 

<

дата>, АО «

<

...>», с целью взыскания просроченной задолженности с Т.Г. в пользу ООО МФК «ОТП Финанс», осуществляло взаимодействие с последней посредством телефонных переговоров по номеру телефона +№... в период с 13.08.2020 по 31.08.2020, а также направления смс-сообщений на указанный номер телефона в период с 05.03.2020 по 16.06.2020. 

В нарушение п.п. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» АО «ОТП-Банк» осуществило непосредственное взаимодействие с Т.Г. посредством телефонных переговоров по номеру телефона +№...: 

- 2 взаимодействия 13.08.2020 (в 11 ч. 22 мин., в 16 ч. 38 мин.), то есть более 1 раза в сутки;- 3 взаимодействия 31.08.2020 (в 10 ч. 13 мин., в 13 ч. 50 мин., в 19 ч. 50 мин.), то есть более 1 раза в сутки. 

Кроме того, в нарушение ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» АО «

<

...>» осуществляло взаимодействие с Т.Г. с целью взыскания просроченной задолженности с Т.Г. в пользу ООО МФК «ОТП Финанс» посредством направления смс-сообщений по номеру телефона +№... в отсутствие сведений о кредиторе, либо о лице, действующего от его имени и (или) в его интересах, а также сведений о номере контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (05.03.2020 в 08 ч. 13 мин., 11.03.2020 в 08 ч. 08 мин., 05.04.2020 в 09 ч. 58 мин., 11.04.2020 в 12 ч. 20 мин., 11.05.2020 в 09 ч. 19 мин., 16.06.2020 в 12 ч. 49 мин.).

Таким образом, ООО МФК «ОТП Финанс» совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. 

К такому выводу суд пришел в соответствии со ст. 26.11 КоАП РФ на основании полного, всестороннего и объективного исследования всех обстоятельств, имеющих значение для правильного и законного разрешения дела. Не согласиться с выводами суда оснований не имеется по следующим причинам.

Факт совершения МФК «ОТП Финанс» указанного административного правонарушения и его виновность подтверждаются совокупностью исследованных судом доказательств, в том числе, протоколом об административном правонарушении №...-АП от 16.12.2020; обращением Т.Г. , направленным в адрес ЦБ РФ о совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, совершаемых ООО МФК «ОТП Финанс»; ответами ООО МФК «ОТП Финанс» в адрес ЦБ РФ от 

<

дата>; агентским договором №... от 

<

дата>; договором целевого займа №..., заключенным 

<

дата> между ООО МФК «ОТП Финанс» и Т.Г. ; выпиской из ЕГРЮЛ и иными материалами дела.

Изложенные выше доказательства оформлены уполномоченными должностными лицами УФССП России по Санкт-Петербургу, непосредственно выявившими нарушение Обществом требований по соблюдению законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, при этом, нарушений требований закона при их составлении не допущено, все сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в них отражены, они согласуются между собой и с фактическими данными, являются достоверными и допустимыми, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам в соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ, не доверять им оснований не имеется.

В силу положений ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенной нормы, при решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

Вместе с тем, в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МФК «ОТП Финанс» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, у Общества имелась, что указывает на его вину.

ООО МФК «ОТП Финанс», являясь юридическим лицом, обязано осуществлять свою деятельность в соответствии с действующим законодательством РФ и предвидеть последствия совершения или не совершения им юридически значимых действий, чего в данном случае сделано не было.

Административное наказание в виде административного штрафа назначено в соответствии с требованиями ст. ст. 3.5, 4.1, 4.3 КоАП РФ, в пределах санкции ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, с учетом факта совершения юридическим лицом административного правонарушения в области микрофинансовой деятельности, конкретных обстоятельств совершенного правонарушения, имущественного положения привлекаемого к административной ответственности лица, соответствует принципам справедливости, законности, неотвратимости наказания, отвечает признаку индивидуализации административной ответственности, является минимальным.

Бремя доказывания по делу распределено верно, с учетом требований ст. 1.5 КоАП РФ, принцип презумпции невиновности, установленный КоАП РФ порядок привлечения к административной ответственности соблюдены, каких-либо неустранимых сомнений, которые должны бы трактоваться в пользу заявителя, материалы дела не содержат.

В соответствии со ст. 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях срок давности привлечения к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, составляет один год, в связи с чем вопреки доводам жалобы постановление о назначении административного наказания от 4 марта 2021 года вынесено в пределах установленного срока привлечения юридического лица к административной ответственности.

Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену или изменение постановления судьи районного суда, в том числе, по доводам жалобы, не имеется. 

На основании изложенного и руководствуясь п. 1 ч. 1 ст. 30.7 КоАП РФ, 

Р Е Ш И Л:

Постановление судьи Октябрьского районного суда Санкт-Петербурга от 04 марта 2021 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении общества с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «ОТП Финанс» - оставить без изменения, жалобы защитников ООО МФК «ОТП Финанс» Могунова И.В. и ФИО2 - без удовлетворения.

Судья Охотская Н.В.