Дело №1-31/2019

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

13 августа 2019 года город Нижневартовск

Нижневартовский городской суд Ханты-Мансийского автономного округа – Югры в составе: председательствующего судьи Семагина К.Ю. с участием 

государственного обвинителя Гадиева М.М.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Пиляева А.В.,

представителя потерпевшего К.А.Ю.

при секретаре Шайхуловой Л.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело № 1-31/2019 по обвинению

ФИО1, 

<

данные изъяты>, не судимого, 

в совершении преступления, предусмотренного пунктом «б» части 4 статьи 158 Уголовного кодекса Российской Федерации, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 на основании приказа № 4781лс от 13 декабря 2012 года осуществлял трудовую деятельность в Операционном офисе «Нижневартовский» в г.Нижневартовске филиала № 6602 Банка ВТБ 24 (ПАО) (далее по тексту Банка), расположенного по адресу: ХМАО - Югра, 

<

...>, в должности менеджера-кассира, на основании приказа № 2015лс от 15 апреля 2013 года переведён на должность старшего финансового консультанта, на основании приказа № 5750лс от 7 ноября 2013 года переведён на должность ведущего персонального менеджера, на основании приказа № 1510лс от 8 апреля 2016 года переведён на должность главного персонального менеджера, с должностными обязанностями, в которые в том числе входило обслуживание состоятельных и привилегированных клиентов: консультирование, осуществление продаж банковских продуктов и услуг, заключение сделок и информационное обслуживание, а также иные обязанности, следующие из задач и функций группы продаж в соответствии с локальными нормативными актами Банка, имел допуски к специализированным банковским программам, персональным счетам и банковским вкладам клиентов Банка. 

ФИО1 имея умысел, направленный на тайное хищение денежных средств Банка, используя специализированные банковские программы установленные на его рабочем месте, в период с 11 июля 2015 года по 7 августа 2016 года умышленно, из корыстных побуждений, тайно похитил со счетов клиентов денежные средства Банка в общей сумме 23 879 961 рубль 55 копеек, которые использовал по своему усмотрению, при следующих обстоятельствах: 

В период с 11 июля 2015 года по 28 декабря 2015 года ФИО1, находясь на своем рабочем месте в Операционном офисе «Нижневартовский» в г. Нижневартовске филиала № 6602 Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенном по адресу: ХМАО – Югра, 

<

...>, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, с целью реализации своего единого преступного умысла направленного на хищение денежных средств Банка, достоверно зная в силу своих должностных обязанностей, что в Банке на имя Свидетель №12 открыты счета № и №, используя специализированные банковские программы и доступы, открытые ФИО1 в связи с исполнением им своих служебных обязанностей, в аппаратно-программном комплексе ВТБ24-Фронт, обеспечивающим взаимодействие между информационными системами Банка и ориентированном на обслуживание физических лиц, изменил номер телефона Свидетель №12 для нотификации на свой номер телефона, получив таким образом доступ к управлению счетами Свидетель №12, тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил со счетов: № денежные средства в сумме 1 356 164 рубля 67 копеек, № денежные средства в сумме 7 600 рублей, а всего денежные средства в общей сумме 1 363 764 рубля 67 копеек, которыми распорядился по своему усмотрению.

В период с 15 сентября 2015 года по 7 августа 2016 года ФИО1, находясь на своем рабочем месте в Операционном офисе «Нижневартовский» в г.Нижневартовске филиала № 6602 Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенном по адресу: ХМАО – Югра, 

<

...>, в рабочее время в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, с целью реализации своего единого преступного умысла направленного на хищение денежных средств Банка, достоверно зная в силу своих должностных обязанностей, что в Банке на имя Свидетель №17 открыты счета №, № и №, используя специализированные банковские программы и доступы, открытые ФИО1 в связи с исполнением им своих служебных обязанностей, в аппаратно-программном комплексе ВТБ24-Фронт, обеспечивающим взаимодействие между информационными системами Банка и ориентированном на обслуживание физических лиц, изменил номер телефона Свидетель №17 для нотификации на свой номер телефона, получив таким образом доступ к управлению счетами Свидетель №17, тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил со счетов: № денежные средства в сумме 3 874 950 рублей, № денежные средства в сумме 4 900 000 рублей и № денежные средства в сумме 2 600 000 рублей, а всего денежные средства в общей сумме 11 374 950 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.

В период с 5 октября 2015 года по 31 марта 2016 года ФИО1, находясь на своем рабочем месте в Операционном офисе «Нижневартовский» в г.Нижневартовске филиала № 6602 Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенном по адресу: ХМАО – Югра, 

<

...>, в рабочее время в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, с целью реализации своего единого преступного умысла направленного на хищение денежных средств Банка, достоверно зная в силу своих должностных обязанностей, что в Банке на имя Свидетель №23 открыты счета № и №, используя специализированные банковские программы и доступы, открытые ФИО1 в связи с исполнением им своих служебных обязанностей, в аппаратно-программном комплексе ВТБ24-Фронт, обеспечивающим взаимодействие между информационными системами Банка и ориентированном на обслуживание физических лиц, изменил номер телефона Свидетель №23 для нотификации на свой номер телефона и получив доступ к управлению счетами Свидетель №23, тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил со счетов: № денежные средства в сумме 10 054,94 Долларов США (что по состоянию на 31 марта 2016 года согласно курсу Центрального банка РФ составляло – 679 790 рублей 36 копеек), № денежные средства в сумме 2 355 572 рубля 77 копеек, а всего денежные средства в общей сумме 3 035 363 рубля 13 копеек, которыми распорядился по своему усмотрению. 

27 октября 2015 года ФИО1, находясь на своем рабочем месте в Операционном офисе «Нижневартовский» в г.Нижневартовске филиала № 6602 Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенном по адресу: ХМАО – Югра, 

<

...>, в рабочее время в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, с целью реализации своего единого преступного умысла направленного на хищение денежных средств Банка, достоверно зная в силу своих должностных обязанностей, что в Банке на имя Свидетель №21 открыт счет №, используя специализированные банковские программы и доступы, открытые ФИО1 в связи с исполнением им своих служебных обязанностей, при открытии счета на имя Свидетель №21 пользуясь служебными доступами и возможностями, незаконно получил сведения о логине и пароле для входа в личный кабинет Свидетель №21, получив таким образом беспрепятственный доступ к управлению счетом Свидетель №21, тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил со счета № денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению. 

В период с 10 декабря 2015 года по 20 января 2016 года ФИО1, находясь на своем рабочем месте в Операционном офисе «Нижневартовский» в г.Нижневартовске филиала № 6602 Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенном по адресу: ХМАО – Югра, 

<

...>, в рабочее время в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, с целью реализации своего единого преступного умысла направленного на хищение денежных средств Банка, достоверно зная в силу своих должностных обязанностей, что в Банке на имя Свидетель №14 открыт счет №, используя специализированные банковские программы и доступы, открытые ФИО1 в связи с исполнением им своих служебных обязанностей, в аппаратно-программном комплексе ВТБ24-Фронт, обеспечивающим взаимодействие между информационными системами Банка и ориентированном на обслуживание физических лиц, изменил номер телефона Свидетель №14 для нотификации на свой номер телефона и получив доступ к управлению счетом Свидетель №14, тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил со счета № денежные средства в сумме 162 937 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.

В период с 27 января 2016 года по 5 февраля 2016 года ФИО1, находясь на своем рабочем месте в Операционном офисе «Нижневартовский» в г.Нижневартовске филиала № 6602 Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенном по адресу: ХМАО – Югра, 

<

...>, в рабочее время в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, с целью реализации своего единого преступного умысла направленного на хищение денежных средств Банка, достоверно зная в силу своих должностных обязанностей, что в Банке на имя Свидетель №15 открыт валютный счет №, используя специализированные банковские программы и доступы, открытые ФИО1 в связи с исполнением им своих служебных обязанностей, в аппаратно-программном комплексе ВТБ24-Фронт, обеспечивающим взаимодействие между информационными системами Банка и ориентированном на обслуживание физических лиц, изменил номер телефона Свидетель №15 для нотификации на свой номер телефона и получив доступ к управлению счетом Свидетель №15, тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил со счета № денежные средства в сумме 10 046 Евро (что по состоянию на 27 января 2016 года согласно курсу Центрального банка РФ составляло – 892 946 рублей 75 копеек), которыми распорядился по своему усмотрению.

В период с 17 февраля 2016 года по 22 июля 2016 года ФИО1, находясь на своем рабочем месте в Операционном офисе «Нижневартовский» в г.Нижневартовске филиала № 6602 Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенном по адресу: ХМАО – Югра, 

<

...>, в рабочее время в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, с целью реализации своего единого преступного умысла направленного на хищение денежных средств Банка, достоверно зная в силу своих должностных обязанностей, что в Банке на имя Свидетель №13 открыт счет №, используя специализированные банковские программы и доступы, открытые ФИО1 в связи с исполнением им своих служебных обязанностей, в аппаратно-программном комплексе ВТБ24-Фронт, обеспечивающим взаимодействие между информационными системами Банка и ориентированном на обслуживание физических лиц, изменил номер телефона Свидетель №13 для нотификации на свой номер телефона и получив доступ к управлению счетом Свидетель №13, тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил со счета № денежные средства в сумме 5 800 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению. 

В период с 5 марта 2016 года по 22 июня 2016 года ФИО1, находясь на своем рабочем месте в Операционном офисе «Нижневартовский» в г.Нижневартовске филиала № 6602 Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенном по адресу: ХМАО – Югра, 

<

...>, в рабочее время в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, с целью реализации своего единого преступного умысла направленного на хищение денежных средств Банка, достоверно зная в силу своих должностных обязанностей, что в Банке на имя Свидетель №16 открыт мастер счет №, используя специализированные банковские программы и доступы, открытые ФИО1 в связи с исполнением им своих служебных обязанностей, в аппаратно-программном комплексе ВТБ24-Фронт, обеспечивающим взаимодействие между информационными системами Банка и ориентированном на обслуживание физических лиц, изменил номер телефона Свидетель №16 для нотификации на свой номер телефона и получив доступ к управлению счетом Свидетель №16, тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил со счета № денежные средства в сумме 250 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, в период с 11 июля 2015 года по 7 августа 2016 года, ФИО1 тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил со счетов клиентов принадлежащие Банку денежные средства в общей сумме 23 879 961 рубль 55 копеек, чем причинил Банку ВТБ 24 (ПАО) ущерб в особо крупном размере.

Подсудимый ФИО1 вину в предъявленном обвинении признал в полном объёме, суду показал, что работал в Банке ВТБ (ПАО) в должности ведущего персонального менеджера по обслуживанию привилегированных клиентов. В его должностные обязанности входили: продажи страховых продуктов, банковских карт, кредитов, депозитов, инвестиционных продуктов, а также привлечение зарплатных проектов, обучение сотрудников. У него на обслуживании было около 300 клиентов, общий депозитный портфель составлял полмиллиарда рублей. Его клиентами были люди, которые размещали на депозитных счетах от двух до пятисот миллионов рублей, с расходами более 100 000 рублей по карте, либо простые клиенты, которые хотели приобрести карту «привилегия» за 50 000 рублей. Осенью 2015 года к нему обратилась Свидетель №20, которая хотела разместить денежные средства в размере 600 000 рублей на выгодных условиях, он ее проконсультировал и они разместили денежные средства в портфель акций. Через неделю Свидетель №20 пришла и хотела закрыть брокерский счет и вывести деньги. При проверке состояния брокерского счета выяснилось, что потеря составила около 100 000 рублей. Когда он консультировал Свидетель №20, он сообщал ей, что данный продукт более долгосрочный и посоветовал оставить денежные средства до конца месяца, на что клиент дала согласие, однако в конце месяца ситуация не изменилась Он чувствовал свою вину, так как советовал Свидетель №20 данный продукт и предложил ей отключить портфель акций и дать ему неделю самому поторговать, риски при этом он брал на себя. Свидетель №20 . согласилась, они подписали заявление на отключение, Свидетель №20 передала ему карту с логином и паролем от личного кабинета. В течение недели он торговал, используя большое кредитное плечо и вернул почти всю сумму, но впоследствии упустил момент и не смог проконтролировать ситуацию. Когда пришла Свидетель №20, потеря составляла около 120 000 рублей. Свидетель №20 сняла со счета 480 000 рублей, он снял со своего счета недостающую сумму и передал ее Свидетель №20 Предлагая Свидетель №20 торговать в ее личном кабинете, он фактически нарушал регламент, поскольку по регламенту клиент самостоятельно осуществляет торги и если теряет деньги, то это его риски. 

Свидетель №13 является его клиентом с 2015 года, он хотел повышенную доходность от размещения своих денежных средств, в результате чего он предложил Свидетель №13 опционы на размещение в другом банке. Для этого он снял с дебетовой карты Свидетель №13 5 000 000 рублей, часть – в банке ВТБ, часть – в Альфа-банке, после чего уехал в отпуск. Через полмесяца ему позвонила помощник и сообщила, что Свидетель №13 не может найти свои деньги, он перезвонил Свидетель №13 и напомнил об их договоренности, что его денежные средства размещены не в банке ВТБ, а в другом отделении, после чего Свидетель №13 ушел, но вопросом заинтересовалось руководство Банка ВТБ и в отношении него началось служебное расследование. На тот момент у него на депозите брокерской фирмы iqoption.com находились 5 000 000 рублей, принадлежащие Свидетель №17, которые он не тратил, боясь проиграть. Когда ему позвонили из офиса с сообщением, что в отношении него начата служебная проверка, он решил, что терять ему нечего и проинвестировал указанную сумму, желая в случае выигрыша возместить ущерб, но у него ничего не получилось. В начале предварительного следствия Свидетель №13 подтверждал факт договоренности между ними, но впоследствии, после общения с адвокатами, отказался от своих слов, пояснив, что не готов брать на себя такие риски и ему проще обратиться с претензией к Банку. Часть денежных средств Свидетель №13 он возместил из своих средств, а также с помощью денежных средств отца, супруги и тещи. 

Свидетель №17 также являлся его клиентом. В 2015 году в Банке ВТБ ввели портфель акций, он предложил данный продукт Свидетель №17, тот открыл брокерский счет и разместил на нем 300 000 рублей, потом пополнил счет до 1 000 000 рублей. По брокерскому счету Свидетель №17 обращался всегда только к нему, они вместе входили в личный кабинет Свидетель №17. По данному счету возникли убытки в размере примерно 20-30 %, после чего он предложил Свидетель №17 отключить портфель акций, включить обычный тариф и в дальнейшем передать управление деньгами Свидетель №17 ему. Он должен был управлять брокерским счетом и совершать сделки, восполняя то, что потерял Свидетель №17, приобретя портфель акций. Между ними была договоренность, что в случае получения прибыли 30 % процентов отходит ему, 70 % - Свидетель №17 Свидетель №17 пополнил денежный вклад, денежные средства на его депозитных счетах постепенно уменьшались, поскольку торговля была не успешная, и извлечь прибыль не получалось. Он предложил Свидетель №17 купить опционы, так как большую сумму на брокерском счете он вернуть не сможет. Они вложили 1 000 000 рублей, но выиграть не получилось, затем Свидетель №17 хотел разместить 5 000 000 рублей на опционы, отправил ему свою карту, он разместил денежные средства Свидетель №17 на iqoption.com, деньги пролежали там до момента, пока с ним не связались из Банка, после чего он решил попробовать торговать, надеясь получить прибыль и погасить все долги. Свидетель №17 знал о состоянии своего брокерского счета, ему проходили смс-оповещения, кроме того, он подписывал реестры. Также имелись заявления Свидетель №17 о переводе денежных средств на брокерские счета. По брокерским счетам Свидетель №17 сам отслеживал свои денежные средства, все действия происходили только с согласия Свидетель №17, когда с письменного согласия, когда с устного – по телефону. Свой телефон Свидетель №17 ему никогда не передавал, все их встречи носили кратковременный характер. 

Свидетель №15 также являлся его клиентом, в 2014 году он разместил доверительное управление денежными средствами в Банке ВТБ, затем был финансовый кризис, Свидетель №15 сначала потерял денежные средства, к концу договора он возместил их и получил прибыль. В начале 2015 года денежные средства Свидетель №15 были размещены в портфеле акций, в конце 2015 года ставки снизились, после чего оценив состояние счета и убытки, он предложил передать ему брокерский счет в собственное управление, на что Свидетель №15 согласился, поскольку хочет ежемесячно выводить доходы. Он ежемесячно выводил доходы с брокерского счета Свидетель №15 на его карту, когда он потерял деньги, то продолжал выплачивать Свидетель №15 из своего кармана. По валютному счету он предложил Свидетель №15 приобрети опционы, для этого была выпущена дебетовая неименная карта, с которой была возможность снимать денежные средства до миллиона рублей. Свидетель №15 передал ему карту и он с ведома последнего снимал денежные средства с валютного счета Свидетель №15 Когда было разбирательство, Свидетель №15 отказался от претензий по брокерскому счету, а по поводу снятия денежных средств с валютного счета обратился с претензией в Банк.

В августе 2015 года он рассказал Свидетель №18, являвшемуся клиентом Банка ВТБ, что занимается опционами, на что последний сказал, что даст деньги, чтобы он вложил их в опционы. Предполагалось ежемесячно выводить прибыль и делить ее. Свидетель №18 попросил выпустить ему кредитную карту и с нее осуществлять торги, но кредитную карту можно было выпустить не на 3 000 000 рублей, а всего на 100 000 рублей. После чего Свидетель №18 познакомил его с Свидетель №12 и порекомендовал его в плане инвестиций. Он не стал предлагать Свидетель №12 опционы, предложил портфель акций, тот согласился и они разместили 1 000 000 рублей на три-четыре месяца. Через три месяца деньги сняли, был небольшой убыток, который он компенсировал сам, а также добавил денег, чтобы клиент был доволен. Затем Свидетель №12 вернулся к нему и предложил разместить денежные средства на брокерский счет, после чего ему были выданы логин и пароль. Свидетель №12 единственный клиент, который самостоятельно заходил в личный кабинет, но торги производил он. Вся сумма была потеряна, Свидетель №12 вызвал его к себе и потребовал возместить ему потерянную сумму. После того, как он возместил потерянные деньги Свидетель №12, тот вновь обратился к нему и предложил совместно принимать решения и совершать сделки, на что он согласился, так как не хотел терять клиента. Они разместили около двух миллионов рублей, за короткий период времени клиент получил прибыль около 500 000 рублей, он посоветовал тому закрыть счет, но Свидетель №12 принял решение еще подождать и потерял большую часть денежных средств, после чего потребовал возместить эти денежные средства. У него не было денег и поэтому не получилось возместить деньги, после этого Свидетель №12 подал претензию в Банк. Свидетель №12 подписывал реестры сумм пополнения, расходов, которые подтверждали, что Свидетель №12 знал о состоянии его брокерского счета. 

Свидетель №16 также являлся клиентом Банка ВТБ, на его счету в Телебанке лежали денежные средства в сумме 100 000 рублей около 2-3 лет. Он позвонил Свидетель №16 и предложил разместить данные денежные средства, но тот отказался и сказал, что позже приедет и заберет деньги. Свидетель №16 забрал деньги, но позже вернулся и они оформили ПИФы. Через некоторое время пришел отказ в оформлении ПИФов, поскольку он что-то напутал в документах. Он подумал, что данные денежные средства ему все равно придется возвращать и решил ими воспользоваться и вложить в опционы, тем самым исправить ситуацию. Он не помнит, что произошло с деньгами, но если бы Свидетель №16 обратился к нему до служебного расследования, он возместил бы ему данные денежные средства с прибылью, но ему не дали с ним договориться, после чего Свидетель №16 обратился в Банк с претензией и тому все возместили. 

По клиенту Свидетель №14 может пояснить, что последняя хотела повысить доходность, он подключил портфель акций. Он не помнит, куда поступали денежные средства с ее счета, то ли на брокерский счет, то ли на опционы. 

Свидетель №21 также обратился к нему с просьбой разместить денежные средства. Данного клиента интересовало размещение денежных средств по доверенности на мать, ни один из банков не хотел размещать денежные средства по доверенности. Видя статус клиента и желая его привлечь, он, в нарушение инструкции открыл счет по доверенности и разместил денежные средства Свидетель №21 и его матери Свидетель №23, открыв брокерский счет с портфелем акций. Свидетель №21 интересовался повышенной доходностью, он ему отправил презентацию и предложил доверительное управление брокерским счетом со своей стороны, на что Свидетель №21 обещал подумать. Свидетель №21 хотел разметить 5 000 000 рублей, 2 000 000 рублей разместили на вклад двойной, 1 000 000 рублей на брокерский счет под его управлением и оставшуюся часть на вклад, так как Свидетель №21 необходимо было периодически снимать денежные средства. Они изменили портфель акций на его управление, Свидетель №21 приезжал в банк подписывал реестры, несколько раз он сам подписывал реестры от имени Свидетель №21, поскольку последний был в командировке. В начале 2016 года он предложил Свидетель №21 разместить денежные средства на опционы, так как договор вклада подходил к концу. Он передавал Свидетель №21 500 000 рублей, которые снял со своей карты, никаких документов при этом не оформлялось, все было на доверии. Впоследствии, в ходе расследования Свидетель №21 не подтвердил факт получения им денежных средств и факт передачи в доверительное управление его брокерского счета. Все операции по депозитным счетам Свидетель №21 он проводил с разрешения последнего, так как знал, что тот является адвокатом. 

Инвестициями он начал заниматься с начала своей работы в банке. После того как в 2015 году ввели портфель акций, он стал изучать информацию о брокерских счетах, изучал стратегии, пытался понять как работает робот, впоследствии стал самостоятельно неофициально осуществлять торги на электронных биржах. При этом он проиграл порядка 10 000 000 рублей, деньги были как клиентов, так и те, которые он брал в кредит. Прибыли не было, заработать у него не получилось. Играя на бирже, он хотел извлечь прибыль для своих клиентов. От клиентов вознаграждения никакого не получал. В некоторых случаях он подписывал реестры за клиентов. Согласно служебному расследованию он обналичил денежные средства в сумме около 13 000 000 рублей, 5 000 000 он вложил в опционы на имя Свидетель №17 Деньги обналичивал с неименной кредитной карты, с которой можно было снимать наличными до 1 000 000 рублей, также переводил со счетов клиентов на свою карту и впоследствии обналичивал. В настоящее время он является индивидуальным предпринимателем, предоставляет услуги агента по недвижимости, юридические и бухгалтерские услуги. Его среднемесячный доход составляет около 70 000 рублей, из которых он выплачивает алименты на малолетнего ребенка. Исковые требования представителя потерпевшего признает в полном объеме. 

По ходатайству государственного обвинителя, в порядке пункта 1 части 1 статьи 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями были оглашены показания подсудимого ФИО1, где он в ходе предварительного следствия показал, что в период с декабря 2012 года по октябрь 2016 года работал в Операционном офисе «Нижневартовский» в г.Нижневартовске филиала № 6602 Банка ВТБ 24 (ПАО). В последней должности главного персонального менеджера в его должностные обязанности входило обслуживание состоятельных и привилегированных клиентов. В связи с продолжительной работой в Банке он полностью ориентировался в действующем законодательстве, касающемся банков и банковской деятельности. За период работы неоднократно сталкивался с тем, что клиенты забывают логины и пароли для входов в личные кабинеты, а также иную конфиденциальную информацию и приходилось заново оформлять учетные записи и истребовать сведения, после заполнения соответствующей документации. Для удобства работы, в нарушение регламента работы банков и банковских учреждений он записывал у себя в документах логины и пароли для входов в личные кабинеты клиентов, номера выдаваемых клиентам банковских карт и некоторую иную конфиденциальную информацию. Все сведения он получал от клиентов по ходу оформления документов, при этом сами клиенты предоставляли конфиденциальные сведения, парой не осознавая этого. 

В 2014-2015 году в связи с нахождением супруги в декретном отпуске он испытывал постоянные финансовые трудности и однажды увидев в интернете рекламу iqoption и option24 решил принять участие в торгах на данных сайтах, для чего зарегистрировался и получил возможность осуществлять ставки. Первое время у него неплохо получалось.

В первой половине 2015 года он рекомендовал клиенту Свидетель №20 внести деньги в сумме около 800 000 рублей на брокерский счет ВТБ-24 и заключить договор доверительного управления по данному счету сроком на 1 год. Через несколько недель Свидетель №20 обратилась с требованием закрыть брокерский счет и вернуть ей деньги. Он проверил её счет и увидел, что по счету имеется убыток в размере около 100 000 рублей. Он сообщил об этом Свидетель №20 и разъяснил, что досрочно снимать деньги не выгодно, так как будет убыток, и сообщил, что прибыль возможна только по итогам года. Свидетель №20 согласилась еще некоторое время подождать и примерно через месяц снова обратилась к нему. В ходе проверки её счета, он увидел, что убыток уже составил 150 000 рублей, о чем соответственно сообщил Свидетель №20 и снова порекомендовал ей не спешить со снятием денег. Однако буквально через неделю Свидетель №20 снова обратилась к нему с требованием снятия денег, сообщив, что деньги ей нужны срочно. Убыток на тот момент также составлял около 150 000 рублей. Видя реакцию Свидетель №20 в связи с понесенными убытками, он решил помочь ей и, в нарушение регламента работы, предложил свои услуги по управлению её брокерским счетом, надеясь вернуть её деньги. Он убедил Свидетель №20, что имеет успешный опыт торговли ценными бумагами и сможет вернуть денежные средства, которые она потеряла в связи с управлением её деньгами банковской программой и вернет её деньги. Каким-либо официальным образом данное согласие они с Свидетель №20 не оформляли, просто он, используя логин и пароль Свидетель №20, ставшие ему известными при открытии брокерского счета, стал осуществлять торги от имени Свидетель №20 Однако ему не удалось получить прибыль и в результате, когда через несколько недель Свидетель №20 решила узнать состояние дел, убыток возрос уже до 300 000 рублей. Свидетель №20 потребовала вернуть ей остаток денежных средств и собиралась идти жаловаться к руководству Банка, в связи с чем, он решил компенсировать убыток по счету Свидетель №20 за счет личных средств. Он осознавал, что в случае если о данном факте станет известно руководству, то он может быть уволен в связи с грубейшими нарушениями регламента работы. Свидетель №20 сняла со своего брокерского счета остаток денежных средств в размере около 500 000 рублей, недостающие денежные средства в сумме около 300 000 рублей он обещал вернуть лично. В ноябре 2015 года, при встрече около офиса Банка он передал Свидетель №20 деньги в сумме около 300 000 рублей. Для того чтобы отдать Свидетель №20 деньги ему пришлось занять у своего брата Свидетель №9 100 000 рублей имевшиеся на его кредитной карте и 200 000 рублей снять, по доверенности, с вклада супруги - Свидетель №10

Так как денег для погашения задолженности по кредитной карте и вкладу супруги у него не было, он решил отыграть деньги путем торгов на брокерских счетах Банка и фирмах. При этом денег для того, чтобы начать торги на брокерских счетах Банка и фирмах у него не было, он решил провести торги за счет денег клиентов Банка. Он осознавал, что может проиграть деньги клиента и нанести тем самым ущерб клиенту. Для того чтобы отыграться, он решил использовать денежные средства одного из клиентов - Свидетель №17, который в начале 2015 года открыл долгосрочный брокерский счет ВТБ-24 на сумму около 300 000 рублей и заключил договор доверительного управления по данному счету. В последующем Свидетель №17 периодически пополнял данный счет, и примерно к середине ноября 2015 года у него на счету находилось около одного миллиона рублей. Он видел, что Свидетель №17 также как и Свидетель №20 терпит убытки, но об этом ему ничего не говорил, так как не хотел терять данного клиента и поэтому решил управлять счетом Свидетель №17, надеясь получить прибыль. В течение последующих 6 месяцев он перевел со счетов Свидетель №17 на его же брокерский счет деньги в общей сумме около 6 000 000 рублей. Однако, осуществляя торговлю на брокерском счете Свидетель №17, каждый раз проигрывал. При этом из указанной суммы денег, около 1 миллиона рублей в декабре 2015 года, не ставя ни кого в известность, он перевел на брокерский счет своего клиента – Свидетель №12, так как последнему так же причинил убыток в результате осуществления торгов от его имени по брокерскому счету. Надеясь вернуть Свидетель №17 проигранные на брокерском счете деньги, он решил отыграть их путем осуществления торгов на брокерской фирме iqoption.com. Для осуществления торгов в период с весны 2016 года по август 2016 года, он перевел со счетов Свидетель №17 на счета на сайтах iqoption и option24 деньги в сумме около 5 миллионов рублей, часть из которых проиграл сразу, а большая часть оставалась на счету, он просто боялся их проиграть. В августе 2016 года, когда ему позвонили из Банка по поводу клиента Свидетель №13, со счета которого он похитил деньги около 3 миллионов рублей, он решился осуществить торги с использованием денег Свидетель №17 в сумме около 4 миллионов рублей находившихся на тот момент на депозите iqoption.com. Он надеялся выиграть и за счет выигранных денег рассчитаться со всеми долгами. Однако он проиграл на торгах в iqoption.com принадлежащие Свидетель №17 деньги. Кроме того периодически с зимы 2015-2016 года, различными суммами, он переводил со счетов открытых в Банке на имя Свидетель №17, на свои счета в iqoption.com денежные средства, которые так же проигрывал. Таким образом, он потратил все деньги клиента Свидетель №17, нанеся последнему ущерб на общую сумму около 14 миллионов рублей.

Среди его клиентов был Свидетель №18, с которым он познакомился летом 2015 года. На тот момент он не ставил задачу использовать денежные средства Свидетель №18, для него первостепенно было привлечь его в свои клиенты, так как надеялся в дальнейшем заключить с ним зарплатный проект. Свидетель №18 он предложил стать привилегированным клиентом Банка, на что тот согласился. В ходе общения с Свидетель №18 он стал предлагать продукты Банка, в том числе сообщил о том, что он имеет опыт торговли в брокерских фирмах, так же сообщил, что может приносить прибыль около 10 % в месяц. Свидетель №18 заинтересовало данное предложение и тот сообщил, что готов открыть в Банке кредитную карту с лимитом 100 000 рублей. Он оформил на имя Свидетель №18 кредитную карту с лимитом 100 000 рублей, а также сразу подготовил документы на увеличение кредитного лимита, весь пакет документов Свидетель №18 подписал находясь у себя на работе, в офисе ПАО «Варьеганнефтегаз» за один или два его визита. Когда была готова кредитная карта, он позвонил Свидетель №18, но тот был занят и он решил некоторое время сам использовать денежные средства, находящиеся на счете кредитной карты на имя Свидетель №18 которую не выдал Свидетель №18 Денежные средства в сумме 100 000 рублей с кредитной карты Свидетель №18 в ходе торгов он проиграл. О том, что деньги с кредитной карты Свидетель №18 он истратил, последнему говорить ничего не стал, а через несколько дней увеличил кредитный лимит, по ранее подписанным Свидетель №18 документам. При этом Свидетель №18 об этом ничего не говорил. В дальнейшем деньги с кредитной карты он использовал частями, о чем Свидетель №18 ничего не знал, как он понял, тот вообще забыл о том, что на его имя была открыта кредитная карта. Он надеялся, что сможет выиграть и возместить деньги на кредитную карту. Летом 2016 года Свидетель №18 позвонил ему и потребовал, чтобы он закрыл кредитную карту открытую на его имя. Так как денег для погашения задолженности по кредитной карте на имя Свидетель №18 у него не было, он решил восстановить баланс кредитной карты Свидетель №18 за счет денежных средств других своих клиентов. В последующем, летом 2016 года, не ставя в известность своего клиента Свидетель №16, со счета последнего, при помощи программы ВТБ 24-Онлайн, перевел деньги в сумме около 150 000 рублей на счет кредитной карты Свидетель №18 Затем также со счета клиента Свидетель №13, не ставя в известность последнего, также с использованием программы ВТБ 24-Онлайн, перевел на счет кредитной карты Свидетель №18 денежные средства в размере около 650 000 рублей. Тем самым, в полном объеме восполнил баланс кредитной карты Свидетель №18, который в последующем закрыл, о чем сообщил Свидетель №18 

Обслуживал клиента Свидетель №15, у которого был открыт в Банке валютный вклад на сумму 10 000 евро. В январе 2016 года у Свидетель №15 заканчивался срок вклада, и он пригласил Свидетель №15 в офис, для того, что бы открыть новый вклад и перевести на него деньги. Они обсудили ставки по валютным депозитам и подобрали наиболее приемлемый вариант, Свидетель №15 подписал необходимые документы. Свидетель №15 был в Банке за несколько дней до истечения срока действия вклада, в связи с чем дал распоряжение на перевод денег с одного его вклада на другой, по истечении срока. После чего, он с использованием программы ВТБ 24 Фронт, установленной у него на рабочем компьютере зашел в карточку клиента Свидетель №15, где сменил номер нотификации, т.е. сменил номер сотового телефона Свидетель №15 на свой номер сотового телефона №. Затем вошел в программу ВТБ 24-Онлайн, где внес логин и пароль Свидетель №15 и осуществил операцию по закрытию вклада на сумму около 10 000 евро. После чего, из указанной суммы денег конвертировал 1 000 евро в рубли, что составило около 80 000 рублей, и перевел их на рублевую банковскую карту Свидетель №15 Затем данные денежные средства перевел на свою рублевую банковскую карту, с целью их внесения на депозит брокерской фирмы iqoption.com. После чего, денежные средства Свидетель №15 в сумме около 80 000 рублей внес на депозит брокерской фирмы iqoption.com, где в последующем проиграл. О том, что он проиграл деньги в сумме 80 000 рублей, Свидетель №15 говорить не стал. Примерно в начале февраля 2016 года, один из клиентов – Свидетель №12, которому он также причинил убыток в результате торгов по его брокерскому счету на сумму около двух миллионов рублей, стал требовать возвращения денег. Так как денег у него не было, он решил возместить причиненный Свидетель №12 ущерб за счет денежных средств Свидетель №15 После чего, с использованием программы ВТБ 24-Онлайн оставшиеся на счете Свидетель №15 9 000 евро конвертировал на рубли, что составило около 750 000 рублей, и перевел их на рублевую банковскую карту Свидетель №15, которые затем перевел на счет Свидетель №12 О том, что использовал денежные средства со счета Свидетель №15 на личные нужды, ничего не говорил. 

Среди клиентов, находившихся у него в обслуживании, был Свидетель №12, с которым он познакомился в августе 2015 года. Свидетель №12 он предложил стать привилегированным клиентом Банка. В ходе общения с Свидетель №12 он предлагал последнему различные продукты Банка, после консультации Свидетель №12 согласился открыть счет в Банке. Свидетель №12 согласился открыть брокерский счет и заключить договор доверительного управления по данному счету. При открытии счета Свидетель №12 внес 500 000 рублей. В конце октября 2015 года Свидетель №12 потребовал закрыть его брокерский счет и вернуть деньги. На тот момент убыток по счету составлял около 100 000 рублей, данный убыток возник в результате неудачной деятельности Банка. Не желая терять данного клиента, он решил возместить данный убыток своими личными деньгами. Всего вложил на брокерский счет Свидетель №12 деньги в сумме 120 000 рублей, лишние 20 000 рублей доложил с целью создания видимости прибыльности брокерского счета. Данные деньги в сумме 120 000 рублей, принадлежали лично ему, и являлись семейным накоплением. После чего Свидетель №12 снял со своего брокерского счета деньги в сумме 520 000 рублей. Примерно в конце ноября или в начале декабря 2015 года Свидетель №12 внес на свой брокерский счет деньги в сумме два миллиона рублей. Он лично осуществлял торги по брокерскому счету Свидетель №12 и проиграл около 1 500 000 рублей. 

Обслуживал привилегированного клиента Свидетель №19, которая весной 2015 года решил открыть брокерский счет на сумму около 850 000 рублей, и заключила с Банком договор доверительного управления. Примерно в середине 2015 года Свидетель №19 обратилась к нему с претензий, что она терпит убыток по своему брокерскому счету. Он обещал ей разобраться, и используя ранее полученные сведения о логинах и паролях клиентов, которые записывал себе при выдачи клиентам карт, сам стал управлять денежными средствами находящимися на брокерском счете Свидетель №19 В ходе торгов в период с декабря 2015 года по март 2016 года он проиграл около 500 000 рублей, а оставшиеся деньги в сумме 150 000 рублей Свидетель №19 сняла с брокерского счета. В последующем, опасаясь, что Свидетель №19 обратится к руководству Банка и в итоге станет известно, что он производит незаконные операции по счетам и вкладам клиентов, он решил возместить Свидетель №19 причиненный ущерб. Примерно в июне 2016 года со счета клиента Свидетель №13 снял денежные средства в сумме около 800 000 рублей, которые передал Свидетель №19 в помещении Банка, тем самым в полном объеме возместил Свидетель №19 причиненный ущерб.

Имелся привилегированный клиент Свидетель №16, у которого был счет, на котором находились деньги в сумме 100 000 рублей. Примерно в мае 2016 года он позвонил Свидетель №16 и предложил данные деньги внести на приобретение доли в паевом инвестиционном фонде ВТБ (далее по тексту – ПИФ). Свидетель №16 согласился и пообещал приехать и осуществить данную операцию. Однако, в связи с тем, что Свидетель №16 не приезжал, в конце мая 2016 года он решил использовать денежные средства Свидетель №16 для торгов в опционе iqoption.com, при этом не ставя в известность последнего об этом. После чего, с использованием программы ВТБ Фронт изменил нотификацию номера телефона Свидетель №16 на свой номер сотового телефона, с целью перевода денег на свой личный депозит в опционе iqoption.com. Так как у него хранились все логины и пароли всех клиентов, он с использованием программы ВТБ 24 Онлайн, при помощи логина и пароля Свидетель №16, осуществил перевод денег в сумме 100 000 рублей со счета Свидетель №16 на счет депозита в опционе iqoption.com. В последующем, похищенные со счета Свидетель №16 денежные средства в сумме 100 000 рублей, он потратил в ходе торгов на опционе iqoption.com. Примерно в начале июня 2016 года Свидетель №16 обратился к нему и сообщил, что хочет снять денежные средства, и попросил снять деньги в сумме 100 000 рублей. Так как данных денег уже не было на счете Свидетель №16, он решил восполнить счет Свидетель №16 за счет денежных средств клиента Свидетель №13, после чего с использованием программ ВТБ 24 Фронт и ВТБ 24 Онлайн, он изменил нотификацию телефона Свидетель №13 на свой, затем осуществил перевод со счета кредитной линии Свидетель №13 деньги в сумме 100 000 рублей на счет Свидетель №16 Данную операцию он также провел, не ставя в известность Свидетель №13 

Примерно в середине июня 2016 года к нему обратился Свидетель №16, который пожелал приобрести доли в ПИФ Банка на сумму 250 000 рублей. Он произвел необходимые перечисления для перевода денежных средств на счет открытый на имя Свидетель №16 в ПИФ, но по его ошибке операция по приобретению доли в ПИФе осуществлена не была и деньги были снова возвращены на счет Свидетель №16 Об этом он не стал сообщать Свидетель №16, так как решил использовать деньги Свидетель №16 в счет возмещения ущерба остальным своим клиентам, а именно, с использованием программ ВТБ 24 Фронт и ВТБ 24 Онлайн со счета Свидетель №16 внес деньги в сумме 100 000 рублей на счет кредитной линии Свидетель №13, 50 000 рублей он внес на счет клиента Свидетель №18 А оставшиеся на счете Свидетель №16 деньги в сумме 100 000 рублей перевел на счет своей банковской карты, которые затем перевел на свой депозитный счет в опционе iqoption.com, и в последующем потратил в ходе торгов. В последующем ему стало известно, что по факту хищения денег Свидетель №16 обратился в Банк с претензией, и Банк возместил ему причиненный ущерб.

Среди клиентов была Свидетель №14, которая весной 2015 года пожелала открыть вклад и внести деньги в сумме 700 000 рублей. А также по его предложению Свидетель №14 согласилась внести деньги в сумме 160 000 рублей на брокерский счет и заключила договор доверительного управления по данному счету. Также по его предложению Свидетель №14 согласилась стать привилегированным клиентом Банка. Следующий раз Свидетель №14 явилась в Банк в январе 2016 года, с целью продления срока вклада. Кроме того, Свидетель №14 поинтересовалась судьбой денег по брокерскому счету. Так как по его ошибке при открытии брокерского счета, данные денежные средства не использовалась в ходе торгов в Банке, а просто находились на счете Свидетель №14, он ей ответил, что прибыли пока нет. После чего, в январе 2016 года с использованием программы ВТБ 24 Фронт он изменил нотификацию номера сотового телефона Свидетель №14 на свой сотовый телефон, для доступа в программу ВТБ 24 Онлайн. После чего, с использованием логина и пароля Свидетель №14, вошел под учетной записью Свидетель №14 в программу ВТБ 24 Онлайн, где осуществил перевод денежных средств в сумме 160 000 рублей с брокерского счета Свидетель №14 на счет своей банковской карты. В последующем, данные денежные средства он со своего счета перевел на свой счет депозита опциона iqoption.com, где в итоге проиграл их в ходе торгов. При этом, он не стал говорить Свидетель №14 о том, что решил направить её деньги на торги в опционы, и что их проиграл. В январе 2016 года от начальника отдела обеспечения безопасности Банка Свидетель №11 стало известно о том, что от клиента Свидетель №14 в Банк поступила претензия, которую Банк удовлетворил. 

Одним из привилегированных клиентов, находящихся у него в обслуживании был Свидетель №13, который в начале 2015 года открыл несколько вкладов в Банке и открыл брокерский счет на сумму около 500 000 рублей, и заключил с Банком договор доверительного управления по брокерскому счету. В начале 2016 года он испытывал финансовые трудности, связанные с возмещением денежных средств другим его клиентам, денежные средства которых он потратил в ходе торгов на биржах, как на внутренних системах Банка, так и на внешних, в виде опционов. И он решил за счет денежных средств кредитной линии Свидетель №13 возместить часть задолженности перед другими клиентами. После чего с использованием программ ВТБ 24 Фронт и ВТБ 24 Онлайн осуществил перевод с кредитной линии Свидетель №13 денег в сумме около 1 500 000 рублей разным клиентам Банка, в счет возмещения тем причиненного им ущерба. Затем в июне - июле 2016 года Свидетель №13 внес на свой счет в Банке деньги в сумме около 6 000 000 рублей. После этого с использованием программ ВТБ 24 Фронт и ВТБ 24 Онлайн, из денежных средств Свидетель №13 по счету возместил кредитную линию последнего. Кроме того из денежных средств Свидетель №13 он перевел себе на счет около 1 000 000 рублей, с целью осуществления по ним торгов, которые в последующем проиграл в ходе торгов на опционе iqoption.com. А оставшиеся на счете Свидетель №13 деньги перевел на счета других своих клиентов, которым причинил ущерб. Тем самым, возмещая ущерб остальным клиентам за счет денежных средств клиента Свидетель №13, он хотел сконцентрировать свою задолженность только перед одним клиентом, в качестве которого он выбрал Свидетель №13 Примерно в конце июля 2016 года, когда он находился в отпуске, ему позвонили из Банка и сообщили, что к ним обратился клиент Свидетель №13, который отрицал снятие денег по счету, в связи с чем, Банк назначил по данному факту служебное расследование, в ходе которого были установлены все его незаконные операции по счетам клиентов находившихся у него в обслуживании. Примерно в конце сентября 2016 года, после проведения служебной проверки в счет возмещения ущерба причиненного Свидетель №13 он добровольно внес денежные средства в сумме 850 000 рублей. 

Одним из его клиентов был Свидетель №21, который обратился в Банк в 2015 году и по доверенности открыл счет на имя своей матери Свидетель №23 на сумму 10 000 долларов США. Через некоторое время, также по доверенности Свидетель №21 захотел открыть новый счет на имя Свидетель №23 и внести 500 000 рублей. Он посоветовал Свидетель №21 открыть брокерский счет и внести на него 500 000 рублей, Свидетель №21 открыл на свое имя счет на который внес 500 000 рублей и затем перевел их на свой брокерский счет. Еще через некоторое время по его рекомендациям Свидетель №21 были открыты счета на свое имя и на имя своей матери, куда клиент внес около 5 000 000 рублей, часть из которых по программе страхования жизни. Управление брокерским счетом осуществлял он лично, часть денег торговал на ММВБ, а часть со счетов Свидетель №21 и Свидетель №23 переводил, с использованием банковских программ и специализированных доступов, на свои счета и в дальнейшем проигрывал на опционах, а так же возместил ущерб некоторым из клиентов, у которых также ранее похищал деньги. В период действия счетов, Свидетель №21 часть денег израсходовал сам лично и часть снял. Всего со счетов Свидетель №21 и Свидетель №23 им было похищено около 4 500 000 рублей и 10 000 долларов США. 

Преступление было совершено им не с корыстной целью, не для того чтобы использовать денежные средства клиентов на приобретение личных благ, а во многом для того чтобы скрыть нарушения регламента работы банка совершенные с целью оказания помощи клиентам в торгах по их брокерским счетам, а также в связи с сокрытием причиненного ранее клиентам убытка. Направляя денежные средства на счет iqoption и option24, и используя их при совершении торгов, он каждый раз надеялся выиграть деньги и разом рассчитаться со всеми клиентами, которым по его вине был причинен имущественный вред (т.6 л.д.197-201, 202-203, 209-212, 213-217, т.12 л.д.96-102, т.13 л.д.181-187, т.14 л.д.144-150). 

Исследовав доказательства по делу, суд находит, что вина ФИО1 в совершении деяния, установленного судом, подтверждается следующими доказательствами.

Так, представитель потерпевшего К.А.Ю. в судебном заседании показал, что работает в Банке ВТБ (ПАО) с 1 июня 2018 года в должности главного специалиста службы безопасности отдела в г. Сургуте. До него интересы Банка по уголовному делу представляли Свидетель №11 и Ц.А.А., с оглашенными показаниями которых он согласен. После обращения с претензией одного из клиентов Банка, была инициирована служебная проверка, в ходе которой были установлены несанкционированные денежные операции по счетам клиентов Банка, персональным менеджером которых являлся ФИО1 Сами клиенты данные операции отрицали. Полагает, что хищение денежных средств у клиентов Свидетель №21, Свидетель №23 и Свидетель №17 ФИО1 не совершал. Относительно других клиентов Банка, у которых также проводились несанкционированные операции по счетам, то хищения он не усматривает, поскольку изъятия из оборота денежных средств в пользу подсудимого не имело место, денежные средства просто переходили с одного счета на другой. Он с ФИО1 в рамках служебной проверки не общался, общался позже в суде. ФИО1 пояснял, что у него появились клиенты, которые обращались в банк с целью вложить деньги и заработать, подсудимый навязывал им свои услуги, после чего от их имени занимался по вопросам брокерских счетов, куда вводились денежные средства со счетов. ФИО1 совершал торги от имени клиентов. Согласно заключению бухгалтерской экспертизы, проведенной в рамках уголовного дела, по движению денежных средств видно, что деньги с валютного счета Свидетель №21 были переведены на рублевый счет Свидетель №21, дальнейшее движение денежных средств не изучалось. Считает, что признаки хищения в данном случае отсутствуют, поскольку денежные средства переводились с одного счета клиента на другой. Такая же ситуация по счетам Свидетель №23 и Свидетель №17 В отношении хищения денежных средств со счетов других клиентов Банка полагает, что в данных случаях были похищены денежные средства принадлежащие именно клиентам, а не Банку, в связи с чем считает, что необходимо было признавать в качестве потерпевших клиентов Банка, пострадавших от действий подсудимого, а не Банк ВТБ (ПАО). Настаивает на исковых требованиях и просит взыскать с подсудимого причиненный преступлением ущерб. Считает, что действиями ФИО1 был причинен ущерб репутации Банка ВТБ (ПАО).

Также пояснил, что брокерский счет открывается для игры на бирже. Для того, чтобы управлять данным счетом, клиентом подписываются следующие документы: заявление, анкета, предупреждение о рисках, правах и обязанностях, после чего клиенту выдается карточка переменных кодов, на которой имеются защитные слои, под которыми содержатся логин и переменные пароли, которые позволяют клиенту заходить в программу. Данная программа не является банковским продуктом, ее можно скачать и установить на любой гаджет. Клиент при выдаче карты переменных кодов расписывается в документах о том, что получил данную карту и что защитный слой не нарушен. В обвинении указано, что ФИО1, воспользовавшись своим положением, получил доступ к логинам и паролям клиентов Банка, что не соответствует действительности, поскольку это невозможно. ФИО1 мог получить доступ к управлению счетом только из рук клиента. В 2015-2016 годах понятие доверительно управления счетом не существовало. По клиентам Свидетель №21 и Свидетель №17 в Банке имеются заявления на открытие брокерского счета, анкеты, а также документы о получении ими карты переменных кодов. По окончании каждого месяца клиенты, открывшие брокерские счета, расписываются в реестрах, что означает, что клиент в курсе движений по счету. Полагает, что ФИО1 причастен не ко всем суммам, похищенным у клиента Свидетель №17 Подсудимый вывел со счетов Свидетель №17 на свои карты 700 000 рублей 6 мая 2016 года, 300 000 рублей 12 июля 2016 года, 17 200 рублей 16 июля 2016 года, 695 570 рублей 18 июля 2016 года, данные денежные средства ФИО1 перемещал по счетам Свидетель №17, в конечном итоге вывел на карточки Свидетель №17 и обналичил. Остальная часть денежных средств была переведена на брокерский счет Свидетель №17, который контролировался им самим, также часть денежных средств в размере 2 220 000 рублей была обналичена самим Свидетель №17 По клиенту Свидетель №21 ситуация аналогична. ФИО1 возместил денежные средства клиенту Свидетель №13 в размере 850 000 рублей, Банку ничего не возмещал. После рассмотрения претензий клиентов, Банк ВТБ (ПАО) возместил денежные средства клиентам Свидетель №12, Свидетель №13, Свидетель №14, Свидетель №15, Свидетель №16 

В дополнениях к судебному следствию представитель потерпевшего ФИО2 просил взыскать с ФИО1 13 525 922 рубля 02 копейки и 10 054 доллара 94 цента с перерасчетом курса доллара на день принятия решения. 

Свидетель Свидетель №8, персональный менеджер Банка ВТБ (ПАО), суду показала, что ФИО1 работал в Банке в должности персонального менеджера, в его обязанности входили привлечение клиентов, работа с клиентами. 1 августа 2016 года к ней обратился клиент ФИО1 – Свидетель №13 с просьбой уточнить информацию о размещении денежных средств на его счете. Подсудимый в это время находился в отпуске. Свидетель №13 пояснил, что в июле приносил денежные средства в размере 2 или 3 миллионов рублей и попросил выписки по счетам, так как не знал, поступили ли денежные средства на его счета. Она со своего рабочего компьютера зашла в программу, посмотрела счета клиента Свидетель №13 и обнаружила, что денежные средства на них отсутствуют, после чего сделала выписки и передала их клиенту. Тот предположил, что денежные средства могла снять его дочь, которая находится в г. Москве и также имеет доступ к счетам, однако денежные средства были обналичены в г.Нижневартовске. После чего она просмотрела камеры видеонаблюдения и увидела, что подсудимый снимает деньги в банкомате. Она позвонила ФИО1, тот пояснил, что деньги находятся на брокерском счете, что он приедет и сделает выписку, Свидетель №13 сказал, что подождет. О результатах проверки клиенту Свидетель №13 сообщили позднее. С ФИО1 по выявленному факту она не беседовала и по поводу того, как он распорядился деньгами со счета Свидетель №13, она с ним не говорила. У Свидетель №13 открыто два рублевых счета, к одному из них привязаны две или три банковские карты, к другому счету привязана именная карта. При обналичивании денежных средств с карт, клиенту автоматически должны приходить смс-оповещения. Также у Свидетель №13 был открыт брокерский счет, необходимый для того, чтобы торговать на рынке инвестиций, покупать и продавать акции. По брокерскому счету Свидетель №13 работал ФИО1 Об операциях по брокерскому счету составляется реестр, который клиент подписывает в конце месяца, соглашаясь с тем, что он совершал операции и согласен с ними. Если указанный реестр не будет подписан клиентом, его брокерский счет блокируется. Оригиналы реестров находятся в г.Москве. Реестр содержит дату операций, сумму и сколько было приобретено акций, а также фамилию, имя и отчество клиента, его подпись. По реестру можно определить входящий и исходящий остаток на конец месяца. Она имеет право только на открытие брокерского счета, право производить перечисления или осуществлять платежи по брокерскому счету она не имеет. В отношении нее также было выявлено нарушение, поскольку на ее рабочем компьютере была открыта ее учетная запись, посредством чего ФИО1 изменил номер телефона Свидетель №13 

По ходатайству государственного обвинителя, в порядке части 3 статьи 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями, были оглашены показания свидетеля Свидетель №8, данные ею в ходе предварительного следствия, в части противоречий, согласно которым примерно в сентябре 2016 года в Операционном офисе она встретилась с ФИО1, у которого спросила по какой причине он совершил данные действия, на что тот ответил, что они сами виноваты в том, что они доверяли ему (т.9 л.д.10-12).

Свидетель Свидетель №8 оглашенные показания подтвердила и пояснила, что под фразой «они доверяли ему» подразумевались сотрудники банка.

Свидетель Свидетель №17 суду показал, что является клиентом Банка ВТБ (ПАО), с конца 2014 года его персональным менеджером был ФИО1 Зимой 2015 года подсудимый предложил открыть брокерский счет, чтобы иметь возможность получать доход, сказав, что будет прибыль без риска, он согласился и открыл счет на 200 000 рублей. В конце лета 2016 года ему позвонили из службы безопасности Банка и сообщили, что с его счета сняты все деньги. На тот момент на его счете имелись денежные средства в размере около 12,5 миллионов рублей. Сотрудник безопасности назвал ФИО1 как лицо, которое причастно к несанкционированному списанию денежных средств с его счета. При этом денежные средства были похищены не одномоментно, а несколькими операциями. Был ли озвучен период списания денежных средств, он не помнит. После чего было обнаружено, что в его личном кабинете был указан не его номер телефона. В Банке у него было открыто два счета, один тот на который он переводил денежные средства, второй – брокерский. По брокерскому счету он никаких операций самостоятельно не производил, разрешение пользоваться им кому-либо не давал. Если необходимо было произвести какие-либо операции по брокерскому счету, он обращался к своему персональному менеджеру ФИО1 После обнаружения отсутствия денежных средств на его счете, он обратился в Банк с претензией, но до настоящего времени причиненный вред ему не возмещен. Ему был причинен ущерб в сумме около 11 300 000 рублей. Брокерский счет он открывал для того, чтобы получать прибыль, при этом разрешение на управление счетом он никому не давал, ФИО1 пояснил ему, что будет работать программа-робот. Доход от манипуляций по брокерскому счету ему поступал, при этом ему приходили смс-оповещения о расходных и приходных операциях по счету на номер телефона №, но он их не читал, так как в этом не разбирается и при возникновении вопросов обращался к ФИО1 При этом он звонил подсудимому или просто приезжал в банк. Посредством мессенджера «WhatsApp» по факту деятельности по счету он не общался. В 2016 году смс-оповещения перестали приходить. Судьбой денежных средств, находящихся на брокерском счете, он не интересовался, счетом не управлял, торги не осуществлял и никому не доверял их осуществлять. Он приезжал в Банк, где подписывал какие-то документы, смысл которых ему был не всегда понятен. После исчезновения денежных средств с его счета, он с ФИО1 не общался. 

Свидетель Свидетель №13 суду показал, что с 2011 года является клиентом Банка ВТБ24 (ПАО), где были открыты накопительный счет, инвестиционный и три вклада. Он обратился к своему персональному менеджеру ФИО1 и попросил разместить его денежные средства с целью получения прибыли. Тот пообещал подобрать вариант для инвестиционного размещения, а также обещал контролировать ситуацию. ФИО1 рекомендовал вложить денежные средства в одну площадку, пояснив, что все просчитал и можно будет заработать, что будет хорошая прибыль, заверив при этом, что рисков не будет. Он согласился на предложение подсудимого, вложил деньги в кассу, ФИО1 передал ему документы и он ушел. Всего у него было открыто три брокерских счета. На брокерский счет он положил 5 миллионов рублей, на один счет, движение по данному счету он не контролировал. Через некоторое время у него снова появились денежные средства, он пришел к ФИО1, но тот находился в отпуске. После чего он обратился к другому сотруднику банка и попросил положить денежные средства на его счет, но выяснилось, что на счетах денежных средств нет. Был вызван представитель Банка из г.Москвы, после проведенной проверки было выявлено, что приход денег на счета был, а денег нет. Он созванивался по данному факту с ФИО1, который пояснил ему, что вернет денежные средства по приезду из отпуска. Самостоятельно он своими денежными средствами не управлял, поскольку доверял сотрудникам банка. Денежные средства были похищены с его брокерского счета, ФИО1 он не доверял распоряжаться денежными средствами, доверил только право контролировать их. Доверительного управления данным счетом не было, кто играл денежными средствами по брокерскому счету, ему неизвестно, разговор с подсудимым шел только о контролировании денежных средств. Он обратился в Банк с претензией, через год ему все денежные средства Банком были возмещены. Также ФИО1 возместил ему похищенные денежные средства в размере 100 000 рублей через два-три месяца после обнаружения хищения. В настоящее время ни к подсудимому, ни к Банку претензий не имеет. 

По ходатайству государственного обвинителя, в порядке части 3 статьи 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями, были оглашены показания свидетеля Свидетель №13, данные им в ходе предварительного следствия, в части противоречий, согласно которым по предложению ФИО1 открыл два вклада на свое имя, на один из которых внес около 3 000 000 рублей, а на второй около 2 800 000 рублей. При открытии вкладов банковские карты он не получал. Примерно весной 2016 года по предложению ФИО1 открыл брокерский счет, на который внес 400 000 рублей. Со слов ФИО1, открытие брокерского счета является прибыльным вложением денег, и что тот будет его постоянно информировать о состоянии данного счета. При открытии брокерского счета ему также банковская карта не выдавалась. Примерно в июле 2016 года он обратился в офис ВТБ-24, расположенный по адресу: 

<

...>, для того чтобы пополнить брокерский счет на сумму 800 000 рублей. Работник банка сообщила, что на его брокерском счете денег нет. Его данный факт удивил, так как на данном счете должны были находиться деньги в сумме 400 000 рублей, которые он не снимал. О данном факте он сообщил работнику Банка и попросил проверить остальные его вклады. Работник банка сообщила ему, что на его вкладах также отсутствуют деньги (т.13, л.д.41-43).

Относительно указанных противоречий, свидетель Свидетель №13 пояснил, что суммы указаны неверно, всего у него три счета, накопительный, привилегия и брокерский. С накопительного счета денежные средства не пропадали. На брокерский счет он положил 400 000 рублей, впоследствии еще докладывал, всего на счете было около 5 000 000 рублей. 

Свидетель Свидетель №15 суду показал, что с 2013 года является клиентом Банка ВТБ24 (ПАО), в котором открыл два вклада – один рублевый вклад на сумму 1 000 000 рублей и один валютный вклад на сумму 10 000 евро. От его менеджера ФИО1 поступило предложение перевести денежные средства с рублевого вклада на брокерский счет для увеличения доходов, на что он не согласился. В интернет-ресурсах Банка ВТБ он участия не принимал, в свой личный кабинет не заходил и сведений для входа в личный кабинет никому не передавал. Впоследствии ему позвонили из службы безопасности Банка и сообщили, что денежные средства с его счетов пропали. В ходе следствия ему стало известно, что денежные средства с его рублевого счета ФИО1 проиграл на бирже, а денежные средства с валютного счета перевел на счет другого клиента в счет погашения его задолженности. Он писал заявление в Банк, после чего денежные средства с его валютного счета ему были возмещены Банком, а денежные средства с рублевого счета Банк отказался возмещать, мотивировав тем, что он подписывал реестр о переводе денег на брокерский счет, что не является деятельностью банка. Он получал денежные средства на свою банковскую карту в суммах 10 000 – 15 000 рублей, при этом понимал, что данные денежные средства - прибыль за счет работы денег на брокерском счете. Прибыль от брокерского счета он получал около полугода, при этом судьбой своего счета не интересовался, выписки по счету не брал. Его брокерским счетом управлял только ФИО1, которому он разрешил пользоваться указанным счетом, так как он ему безгранично доверял. Самостоятельно брокерским счетом он не управлял. Подсудимый, предлагая открыть брокерский счет, обещал увеличить доходы за счет работы денег, при этом прибыль обещал гораздо большую, чем просто от вклада. При этом ФИО1 убедил его, что это является деятельностью банка, все официальные документы он подписывал в банке, в том числе реестр на перевод денежных средств на брокерский счет. 

Свидетель Свидетель №22 суду показала, что работает в Банке ВТБ24 (ПАО) в должности заместителя директора. ФИО1 также работал в указанном банке в должности персонального менеджера. В июле 2016 года в банк обратился Свидетель №13, являющийся клиентом Банка, который не мог найти деньги на своих счетах. Свидетель №8 пыталась выяснить данный вопрос, были видны расходные операции по счету клиента, но Свидетель №13 пояснил, что данные операции не совершал. После чего была проведена проверка, в ходе которой было обнаружено, что расходные операции по счету Свидетель №13 проходили в Нижневартовском отделении Банка, далее по камерам видеонаблюдения было установлено, что ФИО1 снимал деньги в банкомате, после чего о данном факте было сообщено в службу безопасности Банка. С ФИО1 по выявленным фактам она не общалась. Впоследствии клиентами Банка были написаны претензии, согласно которым руководством Банка было принято решение о возмещении последним денежных средств. Также ФИО1 возмещал клиентам Банка денежные средства, которые были потеряны ими в результате его действий. Также пояснила, что брокерский счет - это инвестиционное обслуживание, для открытия счета клиент с паспортом обращается в Банк, где сотрудник банка проверяет его паспортные данные, открывает счет в системе, клиент подписывает пакет документов, после чего ему выдается карта переменных кодов, с помощью которой клиент может заходить в личный кабинет. Карта переменных кодов представляет собой пин-код. Персональный менеджер не может производить манипуляции со счетом клиента, поскольку для этого нужно войти в личный кабинет, что можно сделать только с картой переменных кодов. В каждом подразделении Банка имеется порядок ведения учета выдачи указанных карт, когда сотрудник банка берет карту клиента, то проставляет подпись в соответствующем журнале, все коды на карте скрыты и их нужно стирать, после чего сотрудник банка предоставляет расписку о выдаче карты клиенту. При открытии брокерского счета, выводится пакет документов, в котором клиент проставляет свои подписи, а именно персональные данные, согласие на обработку персональных данных, общие условия. Кроме того, прописано такое условие, что клиент несет ответственность за разглашение данных третьим лицам. Банк предоставляет клиенту счет-площадку для проведения операций, за убытки по операциям на брокерском счете Банк ответственности не несет. Один раз в месяц клиент подписывает реестры по брокерскому счету о покупках, продажах, сделках, балансе на начало и конец месяца, это обязанность клиента, тем самым он соглашается с произведенными операциями. Сотрудникам банка неизвестны пин-коды для входа в личный кабинет, депозитные счета клиентов находятся в общей системе, инвестиционные счета – только в личном кабинете, куда работник банка без пин-кода не войдет. Персональный менеджер не осуществляет торги на брокерском счете, клиент сам управляет счетом. У персонального менеджера есть цель – продать продукт, он сообщает клиенту Банка о преимуществах и рисках инвестиционного счета, клиент самостоятельно принимает решение об открытии брокерского счета. В их офисе не практикуется передача клиентами Банка доверительного управления брокерским счетом персональному менеджеру. Доходность от брокерского счета зависит от ситуации на рынке, инвестиционное обслуживание это долгосрочное обслуживание, поэтому его рекомендуется открывать на год-три. Прибыль от операций по брокерскому счету клиент может из личного кабинета переводить на любые другие счета и карты, а также вносить на текущий счет. Фонды клиент выбирает после открытия брокерского счета. Банк взимает комиссию за каждую операцию по брокерскому счету. 

Свидетель Свидетель №21 суду показал, что он является клиентом Банка ВТБ24 (ПАО), в котором в 2015 году открыл текущие счета для размещения своих денежных средств и денежных средств его матери Свидетель №23 Денежными средствами матери распоряжался на основании доверенности. Поскольку он размещал денежные средства более одного миллиона рублей, подсудимый проявил инициативу и предложил свои услуги в качестве консультанта, а также предложил открыть брокерский счет для размещения денежных средств, на что он согласился и разместил на брокерском счете 500 000 рублей. Всего в Банке ВТБ у него были открыты депозитный счет, брокерский счет на сумму 500 000 рублей и счет на 1 000 000 рублей в ВТБ-Страхование. Согласие на управление счетами и распоряжение денежными средствами, находящимися на них, он ФИО1 не давал. В августе 2016 года при обращении в Банк с целью снять денежные средства с депозитных счетов своего и Свидетель №23, он получил информацию, что денежных средств на счетах нет. После чего он встретился с подсудимым и попросил объяснить в связи с чем на счетах отсутствуют денежные средства, на что ФИО1 пояснил, что он похитил деньги. В результате действий ФИО1 с его счета оканчивающегося на 1826 была похищена сумма 1 500 000 рублей, с депозитного счета Свидетель №23 были похищены 3 155 572 рубля и 10 000 долларов. В декабре 2018 года данные денежные средства были возмещены Банком на основании судебного решения. К подсудимому с претензией он не обращался. В первой половине 2015 года он открыл брокерский счет, на которой разместил 500 000 рублей, более данный счет он не пополнял. При открытии брокерского счета устанавливаются правила взаимоотношения банка и клиента, одно из условий одобрение клиентом сделок, которые совершает банк на рынке ценных бумаг. Деньги на рынке ценных бумаг и деньги, которые размещаются на брокерском счете и деньги на депозитном, разные. Он подписывал реестры операций по брокерским счетам, и когда он задал вопрос ФИО1 по поводу этих реестров, последний пояснил, что обманул его и подложил ему вместе с документами по депозитному счету документы, подтверждающие, что он одобрил сделку банка на рынке ценных бумаг. Он не помнит, на какую сумму подписывал реестры, поскольку подписывал документы не читая, так как они содержат большую текстовую информацию, он доверял своему менеджеру. С депозитных счетов деньги он не снимал, с брокерского счета на депозитные счета переводы не осуществлял. Доверительное управление счетами ФИО1 он не передавал, логины и пароли, как и свои персональные данные, не передавал. Банковская карта и смс-оповещение к его счету не были привязаны. ФИО1 произвел на него впечатление крайне порядочного и компетентного человека. 

По ходатайству стороны защиты, в порядке части 3 статьи 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с существенными противоречиями, были оглашены показания свидетеля Свидетель №21, данные им в ходе предварительного следствия, в части противоречий, согласно которым в 2015 году он открыл вклад в офисе ВТБ-24, расположенном по адресу: 

<

...>. При открытии счета сразу внес в кассу банка 500 000 рублей. В дальнейшем, 6 октября 2015 года на счет внес по системе Телебанк денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. Таким образом, на счете должны были находиться денежные средства в сумме не менее 1 500 000 рублей. 6 октября 2015 года им был открыт еще один вклад сроком до 4 апреля 2016 года, при открытии вклада он внес на счет денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, по окончании срока вклада на счете, с учетом обещанных банком процентов, должно было находиться не менее 1 059 000 рублей. Таким образом, на его имя в банке ВТБ24 были открыты вклады, на которые он внес всего 2 500 000 рублей, с учетом процентов обещанных банком, сумма должна была составлять около 2 560 000 рублей (т.9, л.д.141).

Свидетель Свидетель №21 оглашенные показания подтвердил и пояснил, что действительно 13 февраля 2015 года он внес на счет № 500 000 рублей, 27 октября 2015 года внес 1 000 000 рублей, 6 октября открыл другой договор банковского вклада № и внес 1 000 000 рублей. В договоре от октября 2015 года было указано, что по истечении срока договора денежные средства со счета № будут переведены на счет до востребования №. На счет № он положил сначала 500 000 рублей, потом 1 000 000 рублей, с этого счета он лично перевел на брокерский счет 500 000 рублей, и на счете оставалось 1 000 000 рублей. В итоге у него были похищены денежные средства 1 000 000 рублей со счета № и 1 000 000 рублей со второго счета. Все денежные средства ему возмещены Банком по решению Нижневартовского городского суда от 4 июня 2018 года. 

Свидетель Я.Р.М. суду показал, что с июля 2018 года работает в Банке ВТБ (ПАО) в должности главного специалиста, менеджера по продаже инвестиционных продуктов. Банк ВТБ выступает брокером для своих клиентов, последние заключают с Банком договор на открытие брокерского счета и им предоставляется право торговли на бирже. При заключении договора, заключается договор на присоединение к регламенту торговли на финансовых рынках, открывается депозитарный счет для учета ценных бумаг. Также при заключении договора предоставляются пароли доступа, карта переменных кодов, с кодами, логинами и паролями под магнитной защитной полосой, которую клиент получает под личную подпись. Вести брокерскую деятельность можно только зная логин и пароль, сотрудник Банка может знать логин и пароль клиента только в случае если последний сам передает сотруднику карту переменных кодов, из других источников данную информацию узнать невозможно. При открытии брокерского счета идет присоединение к регламенту, в нем описаны все риски, риск потери средств, риск ликвидный. Клиент должен быть извещен о регламенте и подписывая заявление, автоматически соглашается с ним. Если клиент приобретает ценные бумаги, а они упали по цене, то данный риск несет только клиент, банк является посредником между клиентом и биржей. При открытии брокерского счета, по истечению месяца, если клиент совершал в этом месяце сделки, он подписывает реестр, в котором отражены результаты торгов за указанный период. Реестр необходимо подписывать на следующий месяц после отчетного месяца, в случае если клиент не подпишет реестр, он будет отключен от торгов. В случае противоправных действий третьих лиц, Банк возмещает клиенту денежные средства, проигранные или исчезнувшие с его счета. Но если клиент сам передал свои персональные данные, логин и пароль от своего личного кабинета, Банк в данном случае денежные средства не возмещает. Продукт «портфель акций» предоставлялся клиентам, которые оформили брокерский счет и робот торгует за клиента, клиент зачисляет деньги на брокерский счет и не принимает активного участия в торговле. Сотрудник банка не мог за клиента принимать участие в торгах, подобной возможности по должностному регламенту не предусмотрено. Такую услугу ФИО1 мог оказывать только по личной договоренности с клиентами Банка. Денежные средства с брокерского счета выводятся на счет, с которого было зачисление на брокерский счет, если клиент не поменял этот счет. В случае изменения счета, денежные средства с брокерского счета будут выводиться на тот счет, который укажет клиент, в случае закрытия счета, денежные средства будут оставаться на брокерском счете. Брокерским счетом управляет либо клиент, либо робот. Банк ВТБ получает комиссию за каждую совершенную сделку, комиссия зависит от суммы. Персональный менеджер имеет доступ к счетам клиента и может, используя программы и системы Банка осуществлять несанкционированные операции с текущими или депозитными счетами, в этом случае клиенту приходит смс-оповещение о движении по счету. Для манипуляций на брокерском счете необходима карта переменных кодов, логины и пароли в банке при этом не остаются. В случае утери карты переменных кодов, клиенту выдается новая карта. Логины и пароли фиксируются еще в головном офисе Банка. Персональный менеджер не может, минуя клиента, получить доступ к его кодам. Пополнить брокерский счет можно только с текущего банковского счета. Сотрудник Банка осуществляет операции по депозитным счетам клиента на основании подписанного заявления клиента Банка. 

По ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке части 1 статьи 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации были оглашены показания свидетелей Свидетель №11, Свидетель №18, Свидетель №19, Свидетель №20, Свидетель №3, Свидетель №5, Свидетель №4, Свидетель №6, Свидетель №2, Свидетель №10, Свидетель №9, Свидетель №7, Свидетель №1, Свидетель №16, Свидетель №12, Свидетель №14, представителя потерпевшего Ц.А.В. в связи с неявкой в суд.

Так, свидетель Свидетель №11, начальник отдела обеспечения безопасности РОО «Ханты-Мансийский» Управления обеспечения безопасности филиала № 6602 ВТБ 24 (ПАО) в ходе предварительного следствия показал, что с 1 апреля 2014 года по 3 октября 2016 года работал в должности заместителя начальника отдела обеспечения безопасности РОО «Тюменский» Управления обеспечения безопасности Филиала № 6602 ВТБ 24 (ПАО). В его должностные обязанности входит общее руководство Отделом, а также предупреждение, пресечение и выявление фактов совершения противоправных действий в отношении Банка и его клиентов, а также выявление фактов нарушения регламента Банка его сотрудниками. В должностные обязанности ФИО1 входило обслуживание состоятельных и привилегированных клиентов: консультирование, осуществление продаж банковских продуктов и услуг, заключение сделок и информационное обслуживание, а также иные обязанности, следующие из задач и функций группы продаж в соответствии с локальными нормативными актами Банка. В конце июля 2016 года, от директора Операционного офиса «Нижневартовский» в г. Нижневартовске филиала № 6602 Банка ВТБ 24 (ПАО) Свидетель №5 ему стало известно о том, что к ним обратился клиент Банка Свидетель №13, в ходе проверки счетов которого, обнаружено на них отсутствие денег. При проверке транзакций по счету Свидетель №13 установлено, что с его счета были осуществлены незаконные переводы денег, с подтверждением операций на номер сотового телефона ФИО1, которые в последующем последним были обналичены в различных банкоматах Банка ВТБ 24 (ПАО) в г. Нижневартовске. О данном факте было сообщено руководству Банка, после чего было назначено проведение служебного расследования. По результатам проведенного служебного расследования было установлено, что ФИО1, в 2015-2016 г.г., находясь на своём рабочем месте, по адресу: 

<

...>, осуществлял незаконные банковские операций по счетам клиентов и их банковским картам, всего в ходе проверки были установлены несанкционированные операции по счетам и картам 15 клиентов, а именно: Свидетель №15, Свидетель №20, Свидетель №18, Свидетель №19, Свидетель №12, Свидетель №17, П.И.Г.., Свидетель №21, Свидетель №23, Свидетель №9, Свидетель №14, Свидетель №16, Свидетель №13, Свидетель №3, П.Е.Ю,. В последующем от клиентов: Свидетель №15, Свидетель №14, Свидетель №16, Свидетель №17, Свидетель №13, Свидетель №12, Свидетель №21 и Свидетель №23 в Банк поступили соответствующие претензии, по результатам рассмотрения которых Банком были приняты решения о возмещении причиненного ущерба по клиентам Свидетель №15, Свидетель №14 и Свидетель №16, а именно: Свидетель №15 в размере 892 946 рублей 75 копеек, Свидетель №14 в размере 162 337 рублей, Свидетель №16 в размере 250 000 рублей, а всего на общую сумму 1 305 283 рублей 75 копеек. 

В ходе служебного расследования от Свидетель №13 была получена претензия, где последний указал, что операции по счетам, на которых находилось 3 800 000 рублей и 2 000 000 рублей, он не осуществлял, в связи с чем, попросил возместить причинённый ущерб. ФИО1 добровольно частично возместил причиненный клиенту ущерб путем перечисления на счет Свидетель №13 № денежных средств в сумме 850 000 рублей тремя платежами по 400 000 рублей, 400 000 рублей и 50 000 рублей соответственно. Кроме того, 5 мая 2017 года Банк и Свидетель №13 заключили соглашение об урегулировании претензии, согласно условиям которого Банк возместил клиенту ущерб в размере 5 352 690 рублей 92 копейки, причиненный в результате несанкционированных операций по счетам клиента Свидетель №13, из которых денежные средства в сумме 396 750 рублей 92 копейки были перечислены Банком Свидетель №13 в соответствии со ст. ст. 395, 856 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами. Таким образом, от незаконных действий персонального менеджера ФИО1 по клиенту Свидетель №13 ПАО ВТБ24 причинен ущерб в сумме 5 352 690 рублей 92 копейки. 

В ходе служебного расследования от Свидетель №14 была получена претензия, Банк и Свидетель №14 заключили соглашение об урегулировании претензии, согласно условиям которого Банк возместил клиенту ущерб в размере 162 337 рублей на счет Свидетель №14 Таким образом, от незаконных действий персонального менеджера ФИО1 по клиенту Свидетель №14 ПАО ВТБ24 причинен ущерб в сумме 162 337 рублей.

В ходе служебного расследования от Свидетель №15 была получена претензия, Банк и Свидетель №15 заключили соглашение об урегулировании претензии, согласно условиям которого Банк возместил клиенту ущерб в размере 10046,00 Евро на счет Свидетель №15 Таким образом, от незаконных действий персонального менеджера ФИО1 по клиенту Свидетель №15 ПАО ВТБ24 причинен ущерб в сумме 892 946 рублей 75 копеек (10046 Евро по курсу Центрального банка РФ на дату совершения хищения 27 января 2016 года).

В ходе служебного расследования от Свидетель №16 была получена претензия, Банк и Свидетель №16 заключили соглашение об урегулировании претензии, согласно условиям которого Банк возместил клиенту ущерб в размере 250 000 рублей на счет Свидетель №16 Таким образом, от незаконных действий персонального менеджера ФИО1 по клиенту Свидетель №16 ПАО ВТБ24 причинен ущерб в сумме 250 000 рублей. 

В ходе служебного расследования было установлено, что ФИО1, используя служебное положение, в тайне от Свидетель №12, незаконно осуществлял торговлю ценными бумагами на брокерском счету Свидетель №12 и систематически допускал убытки. От Свидетель №12 была получена претензия, Банк и Свидетель №12 заключили соглашение об урегулировании претензии, согласно условиям которого Банк возместил клиенту ущерб в размере 1 580 747 рублей 02 копейки на счет Свидетель №12 Таким образом, от незаконных действий персонального менеджера ФИО1 по клиенту Свидетель №12 ПАО ВТБ24 причинен ущерб в сумме 1 580 747 рублей 02 копейки.

В рамках проведенного служебного расследования были частично проверены движения по счетам клиентов: Свидетель №17, Свидетель №20, Свидетель №18, Свидетель №19, П.И.Г.., Свидетель №21, Свидетель №23, Свидетель №9, Свидетель №3, П.Е.Ю, . Было установлено, что по счетам: Свидетель №20, Свидетель №18, Свидетель №19, П.И.Г.., Свидетель №9, Свидетель №3, П.Е.Ю.. каких-либо заявлений от клиентов не поступало, денежные средства фактически не похищались, имелись несанкционированные переводы, выполненные ФИО1, которые были возмещены им же за счет других клиентов Банка. По счетам клиентов: Свидетель №17, Свидетель №21, Свидетель №23 анализ провести не представилось возможным в виду того, что данные клиенты отказались контактировать с сотрудниками Банка с целью выявления несанкционированных переводов по их счетам (т.9 л.д.41-43, 44-48, 49-52, 53-57, 58-61). 

Свидетель Свидетель №18 в ходе предварительного следствия показал, что летом 2015 года, к нему на работу, по адресу: г.Нижневартовск, ул.9П, стр.26, пришел молодой человек представившийся руководителем офиса банка ВТБ-24 в г.Нижневартовске ФИО1, который предложил стать привилегированным клиентом банка ВТБ-24. Он согласился и ФИО1 сообщил, что для этого необходимо открыть счет в ВТБ-24. Кроме того ФИО1 сообщил, что имеет успешный опыт по увеличению доходов клиентов по сбережениям, и предложил свои услуги по управлению его денежными средствами с целью увеличения сбережений. Предложение ФИО1 его заинтересовало. Через несколько дней ФИО1 вновь пришел к нему на работу и принес документы необходимые для открытия счета, он подписал пакет документов, которые ему передал ФИО1, но каких либо денежных средств в кассу банка или ФИО1 он не передавал. Как он понял, там были заявления на открытие счета и оформление кредитной карты с лимитом не менее 100 000 рублей. После подписания документов с ФИО1 он более не встречался, кредитную карту логины и пароли на руки не получал. О том, каким образом и какими денежными средствами ФИО1 намерен управлять, куда инвестировать и т.д., они не разговаривали. В июле 2016 года он обратился в ВТБ-24, расположенный по адресу: 

<

...>, с целью оформления ипотечного кредита. В ходе рассмотрения кредитной заявки было установлено, что у него имеется задолженность по кредитной карте. После этого разговора он вспомнил, что разрешал ФИО1 открыть кредитную карту на его имя, и сразу же позвонил ФИО1, сообщив о задолженности по кредитной карте. ФИО1 сказал, что в ближайшие дни урегулирует данный вопрос и закроет задолженность. Через несколько дней ему позвонил ФИО1 и сообщил, что погасил задолженность по кредитной карте. Каким образом была погашена задолженность по кредитной карте, за счет каких средств, ему не известно. Никакого ущерба в результате открытия и использования ФИО1 кредитной карты в ВТБ-24 ему причинено не было. Сам он денежные средства на счета в банке не вносил, принадлежащими лично ему денежными средствами ФИО1 не пользовался, соответственно материального вреда ему причинено не было. Потерпевшим себя не считает (т. 13 л.д.44-45).

Свидетель Свидетель №19 в ходе предварительного следствия показала, что в июне 2015 года открыла счет в ПАО ВТБ24 внесла деньги около 900 000 рублей. При внесении денежных средств её обслуживал персональный менеджер Пынзарь. Её интересовал вклад с наибольшим годовым процентом и ФИО1 предложил внести деньги на брокерский счет, по которому процентная ставка может значительно превышать среднюю процентную ставку по другим счетам. Как пояснял ФИО1, по брокерскому счету банковская программа вкладывает денежные средства клиента в различные инвестиционные проекты, за счет чего банк получает большую прибыль и соответственно имеет возможность выплачивать большие проценты. На брокерский счет она внесла 650 000 рублей и заключила договор банковского управления. В настоящее время не помнит всех тонкостей открытия счетов, но после внесения денег и заключения договора, более ни каких действий сама не предпринимала. Приблизительно через 3-4 месяца ей потребовались деньги и она собралась снять их со счета, для чего позвонила ФИО1 и сказала, что хочет снять деньги с брокерского счета и всех остальных счетов. ФИО1 сказал, что сейчас деньги снимать не выгодно и предложил еще некоторое время подождать. В феврале 2016 года она вновь позвонила ФИО1 и они встретились в офисе Банка. Часть денег со счета она получила в кассе Банка, а часть денег ей передал ФИО1 наличными из рук в руки. Она не помнит, сколько денег ФИО1 передал ей наличными. Каким образом и куда были инвестированы деньги ей не известно, но после снятия денег со счетов и получения денежных средств от ФИО1 она получила внесенные в Банк денежные средства в полном объеме. Осенью 2016 года ей звонили представители службы безопасности Банка и говорили о том, что по её счетам производились несанкционированные банковские операции, в связи с чем ей возможно причинен ущерб и предложили встретиться. Она пояснила, что денежные средства, внесенные на счет получила в полном объеме с процентами, никаких претензий к банку и лично ФИО1 не имеет, в связи с чем отказалась встречаться с сотрудниками Банка. Доступа в ВТБ-24 «Онлайн-брокер» у нее не имелось, логин и пароль не выдавали. Личным кабинетом ВТБ-24 «Онлайн-брокер» она не пользовалась. Никому, в том числе и ФИО1, разрешений использовать денежные средства на её счетах она не давала. Она заключала только договор банковского управления по брокерскому счету, в соответствии с которым банковская программа должна была инвестировать денежные средства с брокерского счета. Каких-либо заявлений и претензий к ПАО ВТБ24 она не имеет, так же претензий лично к ФИО1 не имеет, потерпевшей себя не считает, в связи с тем, что какой-либо ущерб ей не причинен (т. 9 л.д.231-233).

Свидетель Свидетель №20 в ходе предварительного следствия показала, что в июне 2015 года открыла счет в ПАО ВТБ24 куда внесла денежные средства в сумме 870 000 рублей. Её обслуживал менеджер ФИО1, который рассказал, что в Банке есть новое направление вложения денежных средств с возможностью получения большей прибыли относительно стандартных фиксированных процентных ставок предлагаемых Банком, это вложение денежных средств на брокерский счет. Менеджер рассказывал, что деньгами на брокерском счете управляет специализированная банковская программа и при положительном исходе можно получить значительно больший процент прибыли, какого-либо конкретного, фиксированного процента прибыли по данному направлению не было, но по словам менеджера можно было получить до 20% годовых. Находясь в Банке она доверяла банковскому работнику и при оформлении документов по открытию счета подписывала все документы которые ей давал менеджер. По рекомендации ФИО1 она открыла брокерский счет, на который внесла денежные средства в сумме 870 000 рублей. При заключении договора, какие либо логины и пароли ей не выдавались. О том чтобы её деньгами управлял какой либо человек разговора не было, должна была управлять программа. Прав на управление денежными средствами она ни кому не давала. Через некоторое время она пришла в банк и сказала ФИО1, что хочет снять деньги с брокерского счета, тот что-то посмотрел в банковской программе и сказал, что если она сейчас снимет деньги, то может потерять значительную сумму, сколько конкретно не помнит, но потери исчислялись в десятках тысяч рублей. При этом ФИО1 посоветовал оставить деньги на счете и тогда он все исправит, что конкретно необходимо сделать, для того чтобы возместить потери ФИО1 не сказал, просто посоветовал еще на некоторое время оставить деньги на счете. Она послушала ФИО1 и не стала снимать с брокерского счета деньги. В сентябре 2015 год она поехала в Банк, где встретилась с ФИО1 При встрече она сказала, что хочет снять деньги со всех счетов. ФИО1 оформил необходимые документы и сказал, что часть денег она получит в кассе, а часть тот передаст ей наличными. Как и сказал ФИО1, большую часть денег она получила в кассе, а остальные ей передал ФИО1 наличными на улице около офиса Банка расположенного в доме 46 по улице Ленина города Нижневартовска. Сколько денег она получила в кассе Банка и сколько денег передал ФИО1 она не помнит, но общая сумма была больше чем внесенные ею 870 000 рублей. Как она поняла, это были проценты Банка за пользование денежными средствами. Осенью 2016 года ей звонили из Банка и сказали, что ФИО1 по её счетам производились неразрешенные операции и её деньги возможно были похищены, в связи с чем предложили придти в Банк и разобраться. Она сказала, что денежные средства вносимые на счета она получила в полном объеме, ни каких претензий к банку и лично к ФИО1 не имеет и встречаться с сотрудниками Банка не желает. Претензий к ПАО ВТБ24 и лично ФИО1 она не имеет. Денежные средства, вложенные на счета в ПАО ВТБ24 возвращены в полном объеме. Потерпевшей себя не считает (т.9 л.д.216-218).

Свидетель Свидетель №3 в ходе предварительного следствия показал, что по специфике работы у него постоянно находятся денежные средства на счете в банке для расчетов с поставщиками и потребителями. В 2015 году открыл счет в ПАО ВТБ24, ему был назначен персональный менеджер ФИО1. В ВТБ24 у него были открыты несколько счетов, один валютный для накопления денежных средств, один рублевый так же для накопления и один рублевый для взаиморасчетов с поставщиками и потребителями. С ФИО1 общался не очень часто. При очередном посещении банка, вероятно весной 2016 года, ФИО1 предложил оформить доверительное распоряжение его денежными средствами находящихся на рублевом накопительном счете. При этом рассказал, что будет использовать его денежные средства для торговли на бирже и приобретения ценных бумаг, при этом в случае удачных инвестиций он может получить прибыль около 12% в месяц. Его очень заинтересовало данное предложение ФИО1 и он дал свое согласие на управление деньгами, находящимися на его счету. Через месяц ему позвонил ФИО1 и пригласил придти в отделение банка для того чтобы передать, вернуть денежные средства. Когда он пришел в отделение банка расположенное в 

<

...>, в комнате переговоров ФИО1 вручил ему 900 000 рублей наличными. Так как после передачи денег в управление ФИО1, он некоторое время сильно переживал о том, что может потерять денежные средства, он не обратил внимания на то, что деньги ему были возвращены наличными. Полученные от ФИО1 деньги в сумме 900 000 рублей он сразу же внес на свой счет в ВТБ24. Через некоторое время, 5 августа 2016 года, ФИО1 позвонил и предложил вновь дать деньги во временное управление, но в данном случае он попросил перевести 350 000 рублей на его личную карту и обещал через две недели вернуть 400 000 рублей. Так как ранее ФИО1 брал деньги и вернул в полном объеме и с процентами, он со своего счета открытого в ВТБ24 перевел несколькими переводами деньги в сумме 350 000 рублей. Через две недели он стал звонить и писать сообщения Пынзарю, тот говорил, что выводит деньги, а после чего пропал. В конце сентября 2016 года от работников ПАО ВТБ24 он узнал о том, что ФИО1 в банке уже не работает. Соответственно денежные средства, которые он передал ФИО1, были переданы в частном порядке. Он общался с Пынзарем лично, тот рассказал, что в отношении него проводилась служебная проверка и при помощи его денег ФИО1 хотел возместить убытки, но проиграл их. ФИО1 обещал рассчитаться в полном объеме и в период с октября 2016 года по настоящее время передал 90 000 рублей в счет погашения долговых обязательств. ФИО1 перечисляет ежемесячно по 5 000 или 10 000 рублей. Каких-либо переводов или выведений денежных средств с других его счетов, открытых в ПАО ВТБ24 ФИО1 не производилось. К ФИО1 каких-либо претензий в рамках уголовного судопроизводства не имеет, так как передавал деньги осознавая, что ФИО1 может их проиграть. Считает, что тот рассчитается с ним в частном порядке. Потерпевшим себя не считает (т. 9 л.д.26-28).

Свидетель Свидетель №5 в ходе предварительного следствия показала, что с августа 2015 года по настоящее время работает в операционном офисе «Нижневартовский» в г.Нижневартовске филиала № 6602 Банка ВТБ 24 (ПАО). С августа 2015 года по май 2016 года находилась на должности заместителя директора Операционного офиса. С мая 2016 года по настоящее время является директором Операционного офиса. В должностные обязанности входит общее руководство деятельностью Операционного офиса, а именно: организация работы Операционного офиса, контроль исполнения бизнес показателей, подбор и обучение сотрудников и т.д. ФИО1 на основании приказа №лс от 13 декабря 2012 года был принят в Операционный офис «Нижневартовский» в г.Нижневартовске филиала № 6602 Банка ВТБ 24 (ЗАО) на должность менеджера-кассира. На основании приказа №лс от 15 апреля 2013 года ФИО1 переведён на должность старшего финансового консультанта. 7 ноября 2013 года ФИО1 переведён на должность ведущего персонального менеджера, на основании приказа №лс от 7 ноября 2013 года. В дальнейшем, 1 апреля 2016 года ФИО1 переведен на должность главного персонального менеджера, на основании приказа №лс от 8 апреля 2016 года. На основании приказа № лс от 12 октября 2016 года ФИО1 уволен из Банка в соответствии с п.1 ч.1 ст.77 ТК (по соглашению сторон). В должностные обязанности ФИО1 входило обслуживание состоятельных и привилегированных клиентов: консультирование, осуществление продаж банковских продуктов и услуг, заключение сделок и информационное обслуживание, а также иные обязанности, следующие из задач и функций группы продаж в соответствии с локальными нормативными актами Банка.

В конце июля - начале августа 2016 года, когда она находилась на работе, от старшего менеджера счетов Свидетель №8 ей стало известно о том, что в Операционный офис обратился клиент Свидетель №13, обслуживающийся по программе «Привилегия», персональным менеджером которого являлся ФИО1, находившийся на тот момент в отпуске, с просьбой проверки состояния его счетов. В ходе проверки счетов Свидетель №13 было установлено, что со счетов были переведены денежные средства на различные счета, в том числе на личные счета ФИО1, которые в последующем последний обналичил в банкоматах Операционного офиса, что в том числе подтвердилось в ходе проверки камер банкоматов. О данном факте ею было сообщено в отдел обеспечения безопасности Банка в г.Тюмени. В последующем на основании данной информации было проведено служебное расследование, в ходе которого было установлено, что ФИО1 находясь на своём рабочем месте, по адресу: 

<

...>, путем осуществления незаконных банковских операций совершал хищения денежных средств со счетов клиентов и их банковских карт, всего в ходе проверки были установлены операции сомнительного характера по счетам и картам 15 клиентов, а именно: Свидетель №15, Свидетель №20, Свидетель №18, Свидетель №19, Свидетель №12, Свидетель №17, П.И.Г. ., Свидетель №21, Свидетель №23, Свидетель №9, Свидетель №14, Свидетель №16, Свидетель №13, Свидетель №3, П.Е.Ю,. В последующем от клиентов: Свидетель №15, Свидетель №14, Свидетель №16, Свидетель №17, Свидетель №13, Свидетель №12 и Свидетель №23 в Банк поступили соответствующие претензии, по результатам рассмотрения которых Банком были приняты решения о возмещении причиненного ущерба по клиентам Свидетель №15, Свидетель №14 и Свидетель №16, а именно: Свидетель №15 в размере 892 946 рублей 75 копеек, Свидетель №14 в размере 162 337 рублей, Свидетель №16 в размере 250 000 рублей, а всего на общую сумму 1 305 283 рублей 75 копеек. После того как были обнаружены незаконные действия ФИО1 и в период служебного расследования, ФИО1 не имел допуска к банковским системам. Лично с ФИО1 на данную тему она общалась один раз, по его выходу из отпуска, в ходе которого ФИО1 не стал объяснять причину данных своих действий, единственное только высказал своё недовольство тем, что она сообщила о его незаконных действиях в отдел обеспечения безопасности Банка (т. 9 л.д.1-3).

Свидетель Свидетель №4 в ходе предварительного следствия показала, что с марта 2014 года работает в операционном офисе «Нижневартовский» в г.Нижневартовске филиала № 6602 Банка ВТБ 24 (ПАО). До октября 2014 года работала в должности ведущего контроллера, после перевели на должность главного менеджера - контроллера. В должностные обязанности входили контроль за расходными операциями, а также за выдачу банковских карт. С 1 августа 2016 года по 26 августа 2016 года она находилась в отпуске, а выйдя на работу после отпуска, от коллег, стало известно о том, что в Операционном офисе сотрудниками отдела обеспечения безопасности Банка проводилась проверка по факту причинения сотрудником Операционного офиса ФИО1 материального ущерба некоторым клиентам Банка. В последующем по данному факту была проведена внутреннее служебное расследование, в котором она также приняла участие. В ходе проверки было установлено, что ФИО1 путем осуществления незаконных банковских операций похищал денежные средства клиентов Банка в личных целях, в том числе с использованием банковских карт. Также в ходе данного служебного расследования было установлено, что ею были нарушены требования Порядка транспортировки, учета, хранения и уничтожения банковских карт, а именно: в её обязанности в том числе входило контроль за выдачей банковских карт клиентам, то есть она в течение рабочего дня передавала менеджерам Операционного офиса банковские карты для их вручения клиентам. Менеджеры после того как вручали карты клиентам, должны были получить от клиентов расписки о получении банковских карт. После чего менеджеры в конце рабочего дня должны были передавать ей данные расписки, для контроля количества выданных карт клиентам. В ходе служебного расследования было установлено, что ею было выдано несколько банковских карт ФИО1 для вручения клиентам, однако в последующем не были истребованы от последнего расписки об их выдачи клиентам. Она неоднократно требовала от ФИО1 передачи расписок, однако каждый раз тот обещал передать, но каждый раз переносил дату их передачи. При этом причины переноса не сообщал. Даты выдачи и количество выданных карт ФИО1 по которым он не отчитался она не помнит (т.9 л.д.13-15).

Свидетель Свидетель №6 в ходе предварительного следствия показала, что с сентября 2015 года работает в операционном офисе «Нижневартовский» в г.Нижневартовске филиала № 6602 Банка ВТБ 24 (ПАО), в должности ведущего персонального менеджера. В должностные обязанности входит обслуживание и привлечение состоятельных и привилегированных клиентов: консультирование, осуществление продаж банковских продуктов и услуг, заключение сделок и информационное обслуживание, а также иные обязанности, следующие из задач и функций группы продаж в соответствии с нормативными актами Банка. С момента её трудоустройства по октябрь 2016 года в Операционном офисе также работал в должности главного персонального менеджера ФИО1, который также как и она занимался обслуживанием состоятельных клиентов. Примерно в июле 2016 года, в Операционный офис обратился клиент Свидетель №13, обслуживающийся по программе «Привилегия», персональным менеджером которого являлся ФИО1, в ходе проверки счетов которого было обнаружено отсутствие денег, при этом Свидетель №13 отрицал снятие денег. После чего она распечатала выписки движения денежных средств по счетам Свидетель №13, в ходе изучения которых было установлено, что денежные средства в размере около 2 млн. рублей с указанных счетов были переведены на банковские карты, через которые в последующем было осуществлено снятие денег через различные банкоматы ВТБ 24 (ПАО) в г.Нижневартовске, в т.ч. и с банкомата Операционного офиса. Затем она вместе с директором Операционного офиса Свидетель №5 просмотрели видеозаписи с банкомата Операционного офиса по времени и датам снятия денег, в ходе которого установили, что снятие денег было осуществлено ФИО1 Так как ФИО1 на тот момент находился в отпуске, она позвонила ему на сотовый телефон и спросила про снятие денег со счетов Свидетель №13, он ответил, что деньги он снял и положил на брокерский счет Свидетель №13 А также ФИО1 сообщил, что как только вернется из отпуска, то он встретится с клиентом и уладит все вопросы. Больше по этому вопросу с ФИО1 она не общалась. Так как действия ФИО1 противоречили регламенту Банка, то Свидетель №5 сообщила в отдел обеспечения безопасности ВТБ 24 (ПАО) о произошедшем инциденте, на основании её доклада в Операционном офисе была назначено проведение служебного расследования. Ей известно со слов ФИО1, что тот увлекается торговлей на опционах (т.9 л.д.4-6).

Свидетель Свидетель №2 в ходе предварительного следствия показал, что с 2011 года работает в Региональном операционном офисе «Тюменский» филиала № 6602 Банка ВТБ 24 (ПАО) в должности главного специалиста отдела информационных технологий. В должностные обязанности входит обслуживание 4 операционных офисов, расположенных на территории г.Нижневартовска, а именно: ремонт и настройка компьютерной техники, настройка программного обеспечения и т.д. Операционные офисы в г.Нижневартовске расположены по адресам: ул. Ленина, 46; ул.Мира, 46; ул.Интернациональная, 18а; ул.Ленина, 38а. Его рабочее место расположено по адресу: 

<

...>. Для каждого сотрудника Банка при трудоустройстве заводится учетная запись в корпоративной сети, которой он может пользоваться с помощью персонального логина и пароля. После того как сотрудник получает логин и пароль, он обязан сразу же выданный пароль сменить на свой собственный пароль, который он должен придумать сам. Кроме того, каждый сотрудник каждые 90 суток обязан менять пароль на новый пароль, что предусмотрено с целью не допущения несанкционированного допуска к информационным ресурсам Банка. В зависимости от занимаемой должности каждому сотруднику предоставляется доступ к определенным информационным системам Банка. Каждая информационная система также предусматривает наличие логина и пароля для входа в систему. Пароль сотрудник должен хранить в недоступном для остальных месте. Каждый сотрудник несет личную ответственность за сохранность паролей. Разглашение паролей влечет за собой привлечение к дисциплинарной ответственности в соответствии с внутренними регламентом Банка (т.9 л.д.7-9).

Свидетель Свидетель №10 в ходе предварительного следствия показала, что с ФИО1 знакома со школы. Также они вместе обучались в Нижневартовском экономико-правовом институте филиала Тюменского государственного университета. 28 февраля 2015 года она вышла замуж за ФИО1, 8 декабря 2016 года брак расторгнут. С момента свадьбы по октябрь 2016 года ФИО1 работал в Операционном офисе ВТБ 24 (ПАО) в г.Нижневартовске, расположенном по адресу: 

<

...>. С конца июля 2016 года по середину августа 2016 года она вместе с ФИО1 и ребенком поехали в отпуск в г.Кисловодск. Находясь в отпуске ФИО1 сообщил, что у него проблемы на работе. Вернувшись в г.Нижневартовск, примерно в начале сентября 2016 года ФИО1 сообщил о том, что приехала проверка в Банк и проверяют его документы. Она поинтересовалась насчет проверяемых документов, на что ФИО1 ответил, что некоторые его клиенты не расписались в некоторых документах, в связи с чем и проводится проверка. Через некоторое время ФИО1 сообщил, что скорее всего его уволят из Банка. Она стала интересоваться, что случилось, на что ФИО1 ответил, что он в ходе торгов на опционах проиграл деньги клиентов. На тот момент он сообщил, что проиграл на опционах деньги клиентов на общую сумму 3 миллиона рублей. Примерно в середине сентября 2016 года её вызвали в Банк, где сообщили о том, что с её вклада ФИО1 снял деньги в полном объеме. После чего у нее спросили, известно ли ей о данном факте. На что она ответила, что ей об этом ничего не известно. В марте 2015 года ею был открыт вклад в Банке на сумму около 140 000 рублей, а также была выдана доверенность ФИО1 на управление данным вкладом. Данные денежные средства принадлежали ей лично. И вклад был открыт с целью, чтобы подкопить и купить в будущем автомобиль. Никаких претензий к ФИО1 по поводу того, что он потратил деньги она не имеет, так как сама разрешила ему использовать деньги. Вернувшись домой, она спросила у ФИО1, на какие цели он потратил деньги с её вклада. На что ФИО1 сообщил, что был вынужден вернуть деньги с её вклада клиентам в счет возмещения причиненного им ущерба. В этот раз ФИО1 сообщил о том, что он проиграл на торгах в опционах деньги клиентов не 3, а 6 миллионов рублей. В середине октября 2016 года ФИО1 уволили из Банка. В этот момент они решили развестись, в ходе бракоразводного процесса, ФИО1 ей признался в том, что его долг перед клиентами Банка составляет не 6 млн. рублей, а 12 миллионов рублей. В ноябре 2015 года она стала замечать, что ФИО1 находясь дома, постоянно проводит время за планшетом. Она стала наблюдать за ним, и заметила, что он все это время проводит на биржах. Так как она не разбиралась в биржевых торгах, то спросила, с какой целью он находится на биржах. ФИО1 ответил, что на указанных биржах осуществляет демо-версии торгов. То есть дал знать о том, что играет на виртуальные деньги. Она на тот момент ничего подозрительного не заметила. В январе 2016 года она стала замечать, что поведение ФИО1 стало меняться, он стал агрессивным, малообщительным, скрытным. Затем она обратила внимание, что когда ему звонили на сотовый телефон, он либо скидывал вызов, либо выходил из квартиры, чтобы она не слышала разговора. Кроме того, ФИО1 стал поздно возвращаться домой, и на её вопросы, где он находился, отвечал, что на работе (т.9 л.д.16-18).

Свидетель Свидетель №9 в ходе предварительного следствия показал, что у него есть родной брат ФИО1, который проживает отдельно со своей семьей. Приблизительно с 2012 по 2016 годы А. работал в ПАО ВТБ24 в различных должностях, в последнее время перед увольнением работал в должности персонального менеджера. У него в Банке оформлен ипотечный кредит. При оформлении ипотеки, ему так же была выдана кредитная карта, которой он сам никогда не пользовался. В конце 2015 или в начале 2016 года А. позвонил ему и сказал, что у него финансовые проблемы и попросил дать денег в долг. Так как, у него самого ипотечный кредит, а также супруга не работала, свободных денег не было. ФИО1, зная о наличии у него кредитной карты Банка, попросил дать данную карту и воспользоваться деньгами с карты. Он доверял своему брату и передал тому данную кредитную карту. Воспользовавшись деньгами с кредитной карты, ФИО1 полностью закрыл кредит, выплатив как основную сумму долга, так и проценты. Каких-либо претензий к ФИО1 или ПАО ВТБ24 не имеет (т.9 л.д.22-23).

Свидетель Свидетель №7 в ходе предварительного следствия показал, что у него есть знакомый С.А., который ранее оказывал ему юридические консультации. Приблизительно в начале сентября 2016 года к нему обратился С.А. и попросил его присутствовать при одной встрече. Он согласился и вместе со С.А. , на его автомашине, приехали на автостоянку торгового комплекса «Каньон», где в машину сел ранее незнакомый ему молодой человек, представившийся ФИО1. Из разговора состоявшегося между ФИО3 , он понял, что ФИО1 будучи работником банка, каким-то образом, без ведома клиента Свидетель №17 снял с банковского счета последнего денежные средства, сумму они не оговорили, и проиграл данные деньги. При встрече ФИО1 был очень сильно подавлен и даже плакал, говорил, что еще немного денег, и тогда мог бы отыграться (т.9 л.д.24-25).

Представитель потерпевшего Ц.А.В.. в ходе предварительного следствия показал, что в ВТБ24 (ПАО) работает с марта 2008 года. В его должностные обязанности входит предупреждение, пресечение и выявление фактов совершения противоправных действий в отношении Банка и его клиентов, а также выявление фактов нарушения регламента работы сотрудников Банка.

С 1 января 2018 года ВТБ24 (ПАО) был реорганизован, путем присоединения к ВТБ (ПАО), при этом правопреемником во всех сделках является ВТБ (ПАО), то есть в данном случае с 1 января 2018 года по настоящему уголовному делу потерпевшим правильно считать ВТБ (ПАО) (далее по тексту Банк). На основании доверенности Банка №-Д от 8 февраля 2018 года, представлять интересы Банка доверено ему, в том числе и в правоохранительных органах. 

ФИО1 на основании приказа №лс от 13 декабря 2012 года был принят в Операционный офис «Нижневартовский» в г.Нижневартовске филиала № 6602 Банка ВТБ 24 (ЗАО) на должность менеджера-кассира. На основании приказа №лс от 15 апреля 2013 года ФИО1 был переведён на должность старшего финансового консультанта. На основании приказа №лс от 7 ноября 2013 года ФИО1 переведён на должность ведущего персонального менеджера. В дальнейшем, 1 апреля 2016 года ФИО1 был переведен на должность главного персонального менеджера, на основании приказа №лс от 8 апреля 2016 года. На основании приказа № с от 12 октября 2016 года ФИО1 уволен из Банка с 13 октября 2016 года, в соответствии с п.1 ч.1 ст.77 ТК (по соглашению сторон). 

В должностные обязанности ФИО1 входило обслуживание состоятельных и привилегированных клиентов: консультирование, осуществление продаж банковских продуктов и услуг, заключение сделок и информационное обслуживание, а также иные обязанности, следующие из задач и функций группы продаж в соответствии с локальными нормативными актами Банка.

В сентябре 2016 года в отношении ФИО1 проводилось служебное расследование по фактам неправомерных Банковских операций произведенных по счетам клиентов находящихся в обслуживании ФИО1 

По результатам проведенного служебного расследования было установлено, что ФИО1, в 2015-2016 г.г., находясь на своём рабочем месте, по адресу: 

<

...>, осуществлял незаконные банковские операций по счетам клиентов и их банковским картам, всего в ходе проверки было установлено несанкционированных операций по счетам и картам 15 клиентов, а именно: Свидетель №15, Свидетель №20, Свидетель №18, Свидетель №19, Свидетель №12, Свидетель №17, П.И.Г. , Свидетель №21, Свидетель №23, Свидетель №9, Свидетель №14, Свидетель №16, Свидетель №13, Свидетель №3, П.Е.Ю, О результатах служебного расследования сотрудниками службы безопасности было заявлено в правоохранительные органы и возбуждено настоящее уголовное дело. 

Также в результате служебной проверки было установлено, что действиями ФИО1 ряду клиентов: Свидетель №15, Свидетель №14, Свидетель №16, Свидетель №17, Свидетель №13, Свидетель №12, Свидетель №21 и Свидетель №23 был причинен реальный материальный ущерб на различные суммы. С клиентами Банка: Свидетель №15, Свидетель №14, Свидетель №16, Свидетель №13, Свидетель №12 были достигнуты мировые соглашения и Банк возместил данным клиентам денежные средства, похищенные ФИО1 с их счетов, в ряде случаев с процентами за пользование денежными средствами. В то же самое время с клиентами Свидетель №17, Свидетель №21 и Свидетель №23 достигнуть соглашения не представилось возможным, так как клиенты заявили о хищении ФИО1 с их счетов денежных средств в объемах, не совпадающих с выявленными объемами неправомерных операций произведенных ФИО1 по их счетам. В частности Свидетель №17 заявил о хищении у него денежных средств в сумме около 14 000 000 рублей, в то время как часть денежных средств была использована ФИО1 действовавшим в интересах и с согласия Свидетель №17, в ходе служебного расследования Банком было установлено, что ФИО1 по счетам Свидетель №17 похищено около 7 000 000 рублей, а остальные 7 000 000 рублей израсходованы с согласия Свидетель №17 Приблизительно аналогичная ситуация и с клиентами Свидетель №21 и Свидетель №23, сумма похищенных денежных средств по заявлению клиентов не соответствует сумме, установленной Банком по результатам служебного расследования. В связи с чем с клиентами Свидетель №17, Свидетель №21 и Свидетель №23 в гражданском порядке происходят судебные разбирательства.

Кроме того клиентам: Свидетель №20, Свидетель №18, Свидетель №19, П.И.Г. ., Свидетель №9, Свидетель №3 и П.Е.Ю.. реального ущерба причинено не было или ущерб был возмещен лично ФИО1 за счет личных средств или средств похищенных со счетов других клиентов, соответственно претензий к Банку от клиентов не поступало. В результате проверки было установлено, что по клиентам Свидетель №20 и Свидетель №19 был причинен ущерб в связи с использованием денежных средств находившихся на их брокерских счетах, то есть ФИО1 осуществлял торговлю от имени указанных клиентов с использованием их логинов и паролей, в результате чего допустил убыток, который в итоге возместил клиентам как за счет личных денежных средств, так и за счет средств похищенных со счетов других клиентов (т.13 л.д.1-3, т.14 л.д.152-162).

Свидетель Свидетель №1 в ходе предварительного следствия показал, что у него открыт банковский счет в ПАО ВТБ24 в Нижневартовском офисе «Нижневартовский». В начале 2015 года у него на счету образовалась некоторая сумма денежных средств и 2 июня 2015 года он пришел в операционный офис ПАО «ВТБ24», где обратился к сотрудникам с просьбой помочь инвестировать денежные средства с наибольшим возможным процентом прибыли. Ему посоветовали обратиться к консультанту ФИО1 Проконсультировав его по возможным процентным ставкам при вложении денежных средств на счет ПАО «ВТБ24», ФИО1 также рассказал, что в банке имеется продукт, где при вложении денежных средств на счет, пользователь сам может управлять и инвестировать свои деньги в различные ценные бумаги и выбирать риски, от которых зависит процент прибыли. Также клиент может вложить деньги и доверить их управлять специальной программе, которая в зависимости от желания клиента будет вкладывать деньги в высоко рискованные проекты, проекты со средними рисками и низкими рисками и соответственно с такими же процентами ставками. Проконсультировавшись с ФИО1, он решил открыть брокерский счет в ПАО «ВТБ24», внес 380 000 рублей и оформили доверительное управление денежными средствами находящимися на счете. По его просьбе деньги инвестировались в проекты со средним уровнем риска. При оформлении пакета документов ФИО1 ему были переданы логин и пароль для входа в личный кабинет ВТБ24 «Онлайн-Брокер». Он несколько раз выходил в личный кабинет и пытался отследить куда и сколько из внесенных им денежных средств размещены, какие акции и ценные бумаги приобретены, но так как он далек от биржевых операций, для него все это было не понятно. Летом 2015 года, узнав из новостей по телевидению об обвалах бирж, вышел в личный кабинет ВТБ24 «Онлайн-Брокер» и увидел, что потерял около 100 000 рублей. Он решил вывести деньги и стал звонить на рабочий телефон ФИО1, где ему пояснили, что последний находится в отпуске. После чего, в августе 2015 года он пришел в отделение банка, сам снял деньги в сумме 297 000 рублей и закрыл данный брокерский счет. Лично ФИО1 денежные средства он не доверял, он заключал договор доверительного управления с банком. Кто и каким образом управлял денежными средствами вложенными на брокерский счет, ему достоверно не известно. Пароль и логин от ВТБ24 «Онлайн» он никому не передавал, а ВТБ24 «Онлайн-Брокер» при открытии счета ФИО1 ему показывал, как пользоваться личным кабинетом и какие доступны функции, при этом последний осуществляя вход, используя его личные данные. Торговать на опционах ФИО1 ему не предлагал, никаких денег он лично последнему не передавал (т.9 л.д.19-21).

Свидетель Свидетель №16 в ходе предварительного следствия показал, что приблизительно с 2011 года стал клиентом банка ВТБ-24, расположенном по адресу: 

<

...>. В данном банке у него имелось несколько счетов, в том числе и кредитные линии. Приблизительно в 2013 году он внес на один из своих счетов денежные средства в сумме около 1 000 000 рублей и стал привилегированным клиентом банка. При очередном посещении банка, один из менеджеров предложил оформить пакте «Привилегия», пояснив, что за ним будет закреплен персональный менеджер и все обслуживание в банке будет происходить значительно быстрее. Он согласился, персональным менеджером у него был ФИО1 В период обслуживания ФИО1, в 2015 году, он по рекомендации ФИО1 открыл брокерский счет на который внес около 100 000 рублей. Как ему пояснил ФИО1, специальная банковская программа делает какие-то вложения денежных средств со счета и по данному счету можно получить достаточно большой процент в виде прибыли или проиграть. При оформлении брокерского счета он подписал договор доверительного управления, согласно которым его денежными средствами должен был распоряжаться человек работник банка. Он несколько раз созванивался с ФИО1 и тот рассказывал о дополнительно полученной прибыли. Каких-либо карт, логинов и паролей для посещения личного кабинета посредствам интернета он не получал и соответственно ни кому не передавал. Сам он личным кабинетом ВТБ-24 открытым к каким-либо его счетам не пользовался. За все время обслуживания в банке ВТБ-24 у него было несколько счетов. 6 июня 2016 года он открыл очередной счет, на который внес 250 000 рублей и больше данный счет не пополнял, по данному счету были фиксированные проценты, по этому судьбой денег на счете он не интересовался. В августе 2016 года ему позвонил работник ВТБ-24 и попросил приехать в офис, пояснив, что с деньгами в сумме 250 000 рублей находившимся на его счете есть некоторые проблемы. Когда он приехал в офис банка, сотрудник банка рассказал, что с одного из его счетов, на котором находились деньги в сумме 250 000 рублей, денежные средства были похищены. Через 4 месяца банк вернул ему в полном объеме похищенные денежные средства. Как ему стало известно от работников банка, ФИО1 7 июня 2016 года перевел деньги в сумме 250 000 с его счета на счета других клиентов банка, у которых ранее похищал деньги. Ранее в ходе допроса в качестве потерпевшего ему были представлены на обозрение клиентские досье по счетам и вкладам, открытым в ВТБ24 на его имя. Осмотрев представленные клиентские досье, он пояснил, что может достоверно утверждать, что все подписи, выполненные в данных документах, выполнены лично им, в их подлинности он не сомневается. Кроме того, среди представленных на обозрение документов отсутствуют какие-либо платежные поручения, а также иные документы по которым возможно произвести хищение денежных средств (т.13 л.д.36-37).

Свидетель Свидетель №12 в ходе предварительного следствия показал, что в начале июля 2015 года к нему на работу, по адресу: 

<

...>, пришел ФИО1, который представился менеджером по обслуживанию привилегированных клиентов банка ВТБ-24 и предложил стать привилегированным клиентом банка ВТБ-24, что дает особые условия при обслуживании в банке. Он согласился, после чего ФИО1 пригласил его в офис ВТБ-24, расположенный по адресу: 

<

...>. Через несколько дней он снова встретился с ФИО1 в офисе ВТБ-24, расположенном по адресу: 

<

...>, где находилось рабочее место ФИО1 ФИО1 предложил открыть счет, сообщив, что для того чтобы стать привилегированным клиентом необходимо открыть счет. Он согласился, после чего ФИО1 открыл на его имя счет, на который он через кассу банка внес денежные средства в сумме 1 500 000 рублей. После этого ФИО1 сообщил, что теперь он является привилегированным клиентом банка. Примерно в августе-сентябре 2015 года ФИО1 позвонил и предложил открыть счет, по которому банковская программа будет инвестировать деньги в приобретение ценных бумаг, при этом процент прибыли по данному счету несколько больше чем по обычным вкладам. После чего ФИО1 сообщил, что с его стороны никаких действий осуществлять не нужно, так как все операции будет осуществлять банковская программа. В последующем в период с августа 2015 года по декабрь 2015 года путем осуществления нескольких взносов через кассу, различными суммами, он внес на свой счет деньги на сумму около 1 350 000 рублей. Примерно в октябре 2015 года он находился в г.Тюмени и ему срочно понадобились денежные средства на личные нужды, о чем он по телефону сообщил ФИО1 сказав, что желает снять денежные средства в сумме 1 500 000 рублей в офисе банка ВТБ-24 в г.Тюмени. На следующий день в кассе ВТБ-24 в г.Тюмени он снял со своего счета 1 500 000 рублей. Примерно в начале 2016 года он скачал на свой сотовый телефон приложение ВТБ-24 «Онлайн», для проверки своих счетов. Однако не смог войти в личный кабинет и позвонил ФИО1 спросив, по какой причине не может воспользоваться своим личным кабинетом в ВТБ-24 «Онлайн». ФИО1 ответил, что скорее всего возникла техническая ошибка, с которой разберется. Через некоторое время ФИО1 отправил ему сообщение с паролем для доступа в ВТБ-24 «Онлайн». При помощи указанного пароля он смог войти в свой личный кабинет, но не разобрался в нем и не пользовался до лета 2016 года. Летом 2016 года, точной даты не помнит, снова вошёл через свой смартфон в личный кабинет ВТБ-24 «Онлайн» и в ходе проверки счетов обнаружил недостачу на счете, в настоящее время уже не помнит, какова была сумма недостачи. Он поехал в офис ВТБ-24 и встретился с ФИО1, у которого спросил про недостачу. ФИО1 сообщил, что данная недостача возникла в результате того, что тот осуществлял торги по его брокерскому счету. Так как он не давал согласия ФИО1 на управление денежными средствами по его счетам, то сообщил, что желает снять со своего счета деньги в полном объеме и закрыть счета, но ФИО1 сказал, что урегулирует этот вопрос и возместит деньги на счет. Примерно в начале сентября 2016 года ему позвонили из службы безопасности ВТБ-24, пригласили в офис ВТБ-24, расположенный по адресу: 

<

...>, сообщив, что в ходе проведенной проверки ими установлены незаконные банковские операции по его счетам. Прибыв в вышеуказанный офис ВТБ-24, от сотрудников Банка ему стало известно о том, что ФИО1 в ходе осуществления незаконных банковских операций, израсходовал принадлежащие ему денежные средства в размере около 1 500 000 рублей. 21 сентября 2016 года он обратился с претензией в офис ВТБ-24, расположенный по адресу: 

<

...>. 12 мая 2017 года ему позвонили из офиса ВТБ-24 и сообщили, что ВТБ-24 по результатам рассмотрения претензии, вынес решение о возмещении ему причиненного ущерба, в результате действий сотрудника ВТБ-24 ФИО1, и что на его счет, открытый в ВТБ-24 будут перечислены денежные средства с учетом процентов, в общей сумме 1 592 979 рублей 15 копеек. 16 мая 2017 года со своего сотового телефона он вошел в приложение ВТБ-24 «Онлайн», где увидел поступление на счет денег в сумме 1 592 979 руб. 15 коп. Таким образом, причиненный ему ФИО1 ущерб в полном объеме возвращен за счет средств ВТБ-24. Ранее в ходе допроса в качестве потерпевшего ему были представлены на обозрение клиентские досье по счетам и вкладам, открытым в ВТБ24 на его имя. Осмотрев представленные клиентские досье, он пояснил, что подлинность подписей выполненных от его имени в данных документах у него сомнений не вызывают. Кроме того при некоторых редких встречах ФИО1 давал ему на подпись документы, поясняя, что согласно положения о привилегированном обслуживании по его устным поручениям банковские работники могут выполнять некоторые операции, но в дальнейшем он должен подтвердить операции личными подписями. Таким образом, он несколько раз подписывал документы предоставляемые ФИО1 за якобы уже выполненные его устные поручения (т.13 л.д.38-40).

Свидетель Свидетель №14 в ходе предварительного следствия показала, что ранее являлась клиентом «СКБ Банка», где у нее имелся вклад в размере 768 000 рублей, когда СКБ Банк обанкротился, она узнала, что за возмещением необходимо обращаться в ВТБ24 (ПАО). Летом 2015 года ей вернули основную часть денег в сумме 600 000 рублей, а приблизительно в декабре 2015 года вернули оставшиеся 168 000 рублей. С 2015 года она является привилегированным клиентом Банка, персональным менеджером был ФИО1 При возвращении Банком денег в сумме 168 000 рублей, ФИО1 предложил ей открыть брокерский счет, куда разместить полученные от возмещения деньги в сумме 168 000 рублей. Она согласилась и подписала необходимые документы, в том числе и согласие на распоряжение деньгами по брокерскому счету Банком. При открытии брокерского счета ФИО1 обещал повышенный процент дохода. При открытии брокерского счета логин и пароль для входа в личный кабинет «ВТБ-24 онлайн-брокер» она не получала, доступа в личный кабинет не имела. Какого-либо согласия на использование денежных средств в сделках, не согласованных руководством Банка она не давала, в том числе не давала ФИО1 согласия на использование её денежных средств. Осенью 2016 года, от работников Банка, она узнала, что с её брокерского счета деньги были переведены на рублевый вклад, а оттуда похищены. Узнав об этом, она написала претензию Банку. Через некоторое время Банк полностью возместил ей причиненный ФИО1 ущерб и вернул 168 000 рублей (т.9 л.д.156-159).

Другими исследованными доказательствами в обоснование виновности ФИО1 являются:

заявление представителя ВТБ24 (ПАО) Ц.А.В. ., зарегистрированное 8 февраля 2017 года в КУСП УМВД России по г.Нижневартовску за №, из которого следует, что работник ВТБ24 (ПАО) ФИО1 используя банковские системы удаленного доступа похитил со счетов клиентов Свидетель №15, Свидетель №14 и Свидетель №16 денежные средства в общей сумме 1 305 283 рубля 75 копеек. Просит провести проверку по данному заявлению и привлечь к ответственности виновных лиц (т.1 л.д.43-44);

акт служебного расследования по фактам выявления подозрительных операций главного персонального менеджера ОО «Нижневартовский» Филиала №6602 ВТБ24 (ПАО) ФИО1 от 23 сентября 2016 года, из которого следует, что сотрудниками ВТБ24 (ПАО) проведена проверка служебной деятельности и счетов клиентов Банка, находящихся в обслуживании ФИО1, согласно которой выявлен факт неправомерных операций по счетам 15 клиентов Банка (т.1 л.д.45-50);

копия распоряжения № от 27 января 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №15 о закрытии срочного вклада № (счет №) и перечисления вклада и начисленных процентов на счет № (т.1 л.д.77); 

копия распоряжения № от 27 января 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №15 на покупку-продажу валюты, сумма продаваемой валюты 1 000 Евро, сумма покупаемой валюты 83 700 рублей. Продаваемую валюту (1 000 евро) списать со счета №, покупаемую валюту (83 700 рублей) зачислить на счет № (т.1 л.д.79);

копия распоряжения № от 27 января 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №15 о перечислении денежных средств в сумме 83 700 рублей с лицевого счета № на карточный счет № (т.1 л.д.80) 

копия распоряжения № от 27 января 2016 года, оформленное через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №15 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей с карты № на карту № (т.1 л.д.81); 

копия распоряжения № от 27 января 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №15 о перечислении денежных средств в сумме 33 700 рублей с карты № на карту № (т.1 л.д.82);

выписка по счету № открытому на имя ФИО1, согласно которой 27 января 2016 года, по системе TELEBANK, на счет последнего зачислены денежные средства в сумме 50 000 рублей и 33 700 рублей (т.1 л.д. 84-87); 

копия распоряжения № от 5 февраля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №15 на покупку-продажу валюты, сумма продаваемой валюты 9 046 Евро, сумма покупаемой валюты 766 196 рублей 20 копеек. Продаваемая валюта (9 046 евро) списана со счета №, покупаемая валюта (766 196 рублей 20 копеек) зачислена на счет № (т.1 л.д.88); 

копия распоряжения № от 5 февраля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №15 о перечислении денежных средств в сумме 500 000 рублей с лицевого счета № на счет №, согласно материалам уголовного дела данный счет принадлежит Свидетель №12 (т.1, л.д.89); 

копия распоряжения № от 5 февраля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №15 о перечислении денежных средств в сумме 266 196 рублей с лицевого счета № на счет №, согласно материалам уголовного дела данный счет принадлежит Свидетель №12 (т.1 л.д.91);

копия распоряжения № от 10 декабря 2015 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №14 о перечислении денежных средств в сумме 162 337 рублей с лицевого счета № на счет № (т.1 л.д.107);

копия банковского ордера № от 19 января 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №14 о перечислении денежных средств в сумме 162 337 рублей с лицевого счета № на счет карты № (т.1 л.д.118);

копия распоряжения № от 20 января 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №14 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей с карты № на карту № (т.1 л.д.127);

копия распоряжения № от 20 января 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №14 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей с карты № на карту № (т.1 л.д.128);

выписка по счету № открытому на имя ФИО1, согласно которой 20 января 2016 года, по системе TELEBANK, на счет зачислены 50 000 рублей и 50 000 рублей (т.1 л.д. 124-126);

копия распоряжения № от 20 января 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №14 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей с карты № на карту № (т.1 л.д.129);

копия распоряжения № от 20 января 2016 года, оформленное через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №14 о перечислении денежных средств в сумме 12 337 рублей с карты № на карту № (т.1 л.д.130);

выписка по счету № открытому на имя ФИО1, согласно которой 20 января 2016 года, по системе TELEBANK, на счет зачислены 50 000 рублей и 12 337 рублей (т.1 л.д. 123);

копия распоряжения № от 20 июня 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №16 о перечислении денежных средств в сумме 251 248 рублей с лицевого счета № на счет карты № (т.1 л.д.159);

копия распоряжения № от 20 июня 2016 года, оформленное через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №16 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.1 л.д.161);

выписка по счету № на имя Свидетель №18, согласно которой 20 июня 2016 года, по системе TELEBANK, на счет зачислены 50 000 рублей (т.1, л.д. 162-163);

копия распоряжения № от 20 июня 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №16 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.1 л.д.164);

копия распоряжения № от 20 июня 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №16 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.1 л.д.165);

выписка по счету № на имя Свидетель №13, согласно которой 20 июня 2016 года, по системе TELEBANK, на счет зачислены 50 000 рублей и 50 000 рублей (т.1 л.д. 166);

копия распоряжения № от 22 июня 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №16 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.1 л.д.167);

копия распоряжения № от 22 июня 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №16 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.1 л.д.168);

выписка по контракту № на имя ФИО1, согласно которой 22 июня 2016 года, по системе TELEBANK, на счет зачислены 50 000 рублей и 50 000 рублей (т.1 л.д. 169-171);

справка о причиненном ущербе из которой следует, что в результате неправомерных транзакций связанных с хищением денежных средств клиентов ВТБ24 (ПАО) главным персональным менеджером ОО «Нижневартовский» филиала №6602 ВТБ24 (ПАО) ФИО1 Банку причинен ущерб в особо крупном размере на сумму 1 305 283 рубля 75 копеек (т.1 л.д.185);

акт ревизии финансово – хозяйственной деятельности главного персонального менеджера ФИО1 в период с 13 декабря 2012 года по 13 октября 2016 года от 9 февраля 2017 года, из которого следует, что комиссия в составе бухгалтера – ревизора ОЭБ и ПК УМВД России по г.Нижневартовску З.А.И. .; директора ОО «Нижневартовский» №6602 ВТБ24 (ПАО) Свидетель №5; заместителя директора ОО «Нижневартовский» №6602 ВТБ24 (ПАО) Свидетель №22; главного менеджера-контролера-операциониста ОО «Нижневартовский» №6602 ВТБ24 (ПАО) Т.Ю.В. ., провела проверку финансово-хозяйственной деятельности ФИО1 В ходе проверки установлено, что ФИО1 осуществлены неправомерные транзакции по клиенту Свидетель №15:

- 27 января 2016 года на сумму 10 046 Евро (операция закрытия вклада и перечисления денег на текущий счет в валюте евро); 

- 27 января 2016 на сумму 1 000 Евро (конвертация из евро в рубли путем перечисления на текущий счет клиента № в рублях), что составило 83 700 рублей по курсу банка на 27 января 2016 года; 

- 27 января 2016 года перевод денежных средств в сумме 83 700 рублей на карту клиента №; 

- 27 января 2016 года перевод денежных средств в сумме 50 000 рублей с карты клиента № на карту № оформленную на имя ФИО1

- 27 января 2016 года перевод денежных средств в сумме 33 700 рублей с карты клиента № на карту № оформленную на имя ФИО1

- 5 февраля 2016 года на сумму 9 046 Евро (конвертация из евро в рубли путем перечисления на текущий счет клиента № в рублях), что составило 766 196 рублей 20 копеек по курсу банка на 05.02.2016 года; 

- 27 января 2016 года перевод денежных средств в сумме 500 000 рублей со счета Свидетель №15 № на счет клиента Свидетель №12;

- 27 января 2016 года перевод денежных средств в сумме 266 196 рублей со счета Свидетель №15 № на счет клиента Свидетель №12

Итого, действиями ФИО1 Банку причинен имущественный ущерб в сумме 892 946 рублей 75 копеек (10 046 Евро по курсу Центрального банка РФ на дату совершения хищения 27 января 2016 года). 

По клиенту Свидетель №14: 

- 10 декабря 2015 года перевод денежных средств в сумме 162 337 рублей между счетами Свидетель №14 (со счета № на счет №); 

- 19 января 2016 года перевод денежных средств в сумме 162 337 рублей со счета Свидетель №14 № на банковскую карту открытую на имя Свидетель №14 №;

- 20 января 2016 года перевод денежных средств в сумме 50 000 рублей с карты клиента Свидетель №14 № на карту № оформленную на имя ФИО1;

- 20 января 2016 года перевод денежных средств в сумме 50 000 рублей с карты клиента Свидетель №14 № на карту № оформленную на имя ФИО1; 

- 20 января 2016 года перевод денежных средств в сумме 50 000 рублей с карты клиента Свидетель №14 № на карту № оформленную на имя ФИО1;

- 20 января 2016 года перевод денежных средств в сумме 12 337 рублей с карты клиента Свидетель №14 № на карту № оформленную на имя ФИО1

Итого в период с 10 декабря 2015 года по 20 января 2016 года главным персональным менеджером ФИО1 по клиенту Свидетель №14 осуществлены неправомерные транзакции на общую сумму 162 337 рублей. 

По клиенту Свидетель №16: 

20 июня 2016 года перевод денежных средств в сумме 251 248 рублей со счета клиента Свидетель №16 № на карту открытую на имя Свидетель №16 №; 

20 июня 2016 года перевод денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета карты Свидетель №16 № на счет карты № открытой на имя Свидетель №18; 

20 июня 2016 года перевод денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета карты Свидетель №16 № на счет карты № открытой на имя Свидетель №13; 

20 июня 2016 года перевод денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета карты Свидетель №16 № на счет карты № открытой на имя Свидетель №13; 

22 июня 2016 года перевод денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета карты Свидетель №16 № на счет карты № открытой на имя ФИО1; 

22 июня 2016 года перевод денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета карты Свидетель №16 № на счет карты № открытой на имя ФИО1; 

Итого в период с 20 июня 2016 года по 22 июня 2016 года главным персональным менеджером ФИО1 по клиенту Свидетель №16 осуществлены неправомерные транзакции на общую сумму 250 000 рублей.

По итогам проведенной ревизии за период с 10 декабря 2015 года по 22 июня 2016 года главным персональным менеджером ФИО1 осуществлено 20 неправомерных транзакций по счетам клиентов Свидетель №15, Свидетель №14 и Свидетель №16, в результате чего ВТБ24 (ПАО) причинен ущерб в сумме 1 305 283 рубля 75 копеек (т.1 л.д.186-193);

протокол явки с повинной от 10 февраля 2017 года, из которого следует, что ФИО1 чистосердечно признался в том, что 20 января 2016 года, будучи ведущим персональным менеджером ОО «Нижневартовский» филиала №6602 ВТБ24 (ПАО), осуществил хищение денег с текущего счета Свидетель №14 в сумме около 160 000 рублей. Денежные средства похитил путем незаконного использования сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну, без согласия клиента, которая была ему доверена и стала известна по роду его служебной деятельности (т.1 л.д.196-197);

протокол явки с повинной от 10 февраля 2017 года, из которого следует, что ФИО1 чистосердечно признался в том, что 20 июня 2016 года, будучи главным персональным менеджером ОО «Нижневартовский» филиала №6602 ВТБ24 (ПАО), осуществил хищение денег со счета Свидетель №16 в сумме около 250 000 рублей. Денежные средства похитил путем незаконного использования сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну, без согласия клиента, которая была ему доверена и стала известна по роду его служебной деятельности (т.1 л.д.198-199);

протокол явки с повинной от 10 февраля 2017 года, из которого следует, что ФИО1 чистосердечно признался в том, что будучи ведущим персональным менеджером ОО «Нижневартовский» филиала №6602 ВТБ24 (ПАО), осуществил хищение денег с вклада Свидетель №15 в сумме около 900 000 рублей. Денежные средства похищал путем незаконного использования сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну, без согласия клиента, которая была ему доверена и стала известна по роду его служебной деятельности (т.1 л.д.200-201);

протокол осмотра места происшествия от 14 февраля 2017 года, из которого следует, что в ходе осмотра помещения операционного офиса «Нижневартовский» №6602 ВТБ24 (ПАО) расположенного по адресу: 

<

...>, установлено: при входе в помещение установлены два банкомата, в следующем помещении располагается общий зал, при входе в который располагается стойка администратора. Слева от администратора расположены стойки менеджеров, слева от стоек имеются два разделенных перегородкой кабинета, на левом из которых имеется табличка с текстом «Обслуживание по пакету «Привилегия»». Участвующая в осмотре заместитель директора ОО «Нижневартовский» №6602 ВТБ24 (ПАО) Свидетель №22 пояснила, что в данном кабинете в период времени с декабря 2012 года по октябрь 2016 года осуществлял трудовую деятельность главный персональный менеджер ФИО1 Персональные менеджеры работают за ноутбуками, так как это мобильно, менеджеры часто с клиентами общаются в переговорной комнате, в связи с чем им всегда необходим ноутбук. Участвующий в осмотре специалист дополнил, что в случае перемещения менеджера по помещению с ноутбуком, корпоративная сеть отключается, так как «Wi-Fi» не предусмотрено для использования корпоративной сети. Участвующий в осмотре главный специалист отдела информационных технологий ВТБ24 Свидетель №2 пояснил, что каждый персональный менеджер, а также иной сотрудник банка, имеющий учетную запись обязан выходить из нее, в случаях, если он покидает рабочее место, даже на незначительное время, это строго регламентировано (т.2 л.д.1-9);

заявление представителя ВТБ24 (ПАО) Свидетель №11, из которого следует, что работник ВТБ24 (ПАО) ФИО1 используя банковские системы удаленного доступа похитил со счетов клиентов Свидетель №13 и Свидетель №12 денежные средства в сумме 6 942 028 рублей. Просит провести проверку по данному заявлению и привлечь к ответственности виновных лиц (т.2 л.д.126-127);

копия распоряжения № от 18 июля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 39 336 рублей со счета карты № на счет карты № (т.2 л.д.187);

копия распоряжения № от 18 июля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 39 336 рублей с лицевого счета № на счет карты № (т.2 л.д.188);

копия распоряжения № от 1 июля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.2 л.д.189);

копия распоряжения № от 1 июля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.2 л.д.190);

копия распоряжения № от 1 июля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 100 000 рублей с лицевого счета № на счет карты № (т.2 л.д.191);

копия распоряжения № от 29 июня 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.2 л.д.192);

копия распоряжения № от 29 июня 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей с лицевого счета № на счет карты № (т.2 л.д.193); 

копия распоряжения № от 21 мая 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 40 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.2 л.д.194);

копия распоряжения № от 21 мая 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 40 000 рублей с лицевого счета № на счет карты № (т.2 л.д.195);

копия распоряжения № от 20 апреля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 100 285 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.196);

копия распоряжения № от 20 апреля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 100 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.197); 

копия распоряжения № от 29 марта 2016 года, оформленого через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 15 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.2 л.д.198);

копия распоряжения № от 23 марта 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 100 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.199);

копия распоряжения № от 28 марта 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 15 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.2 л.д.200);

копия распоряжения № от 25 марта 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 300 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.201);

копия распоряжения № от 18 июля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 80 849 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.204);

копия распоряжения № от 16 июля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 400 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.205);

копия распоряжения № от 16 июля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 400 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.206);

копия распоряжения № от 5 июля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 600 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.207); 

копия распоряжения № от 5 июля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.2 л.д.208); 

копия распоряжения № от 5 июля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 600 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.2 л.д.209);

копия распоряжения № от 5 июля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 700 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.210);

копия распоряжения № от 4 июля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 10 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.212);

копия распоряжения № от 2 июля 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 48 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.214);

копия распоряжения № от 29 июня 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.2 л.д.215);

копия распоряжения № от 29 июня 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.216);

копия распоряжения № от 29 июня 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.2 л.д.217);

копия распоряжения № от 29 июня 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.218);

копия распоряжения № от 20 июня 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 100 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.219);

копия распоряжения № от 21 мая 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.220);

копия распоряжения № от 21 мая 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.221);

копия распоряжения № от 15 мая 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 20 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.222);

копия распоряжения № от 14 мая 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.2 л.д.223);

копия распоряжения № от 14 мая 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.224);

копия распоряжения № от 29 марта 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 15 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.2 л.д.225); 

копия распоряжения № от 28 марта 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 15 000 рублей со счета карты № на счет карты № (т.2 л.д.226);

копия распоряжения № от 15 мая 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля ФИО1 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д. 227);

копия распоряжения № от 15 мая 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля ФИО1 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.228); 

копия распоряжения № от 15 мая 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля ФИО1 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.229);

копия распоряжения № от 15 мая 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля ФИО1 о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.230); 

копия распоряжения № от 15 мая 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 20 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.231);

копия распоряжения № от 15 мая 2016 года, оформленного через личный кабинет «ВТБ24-Онлайн», с использованием логина и пароля Свидетель №13 о перечислении денежных средств в сумме 220 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № (т.2 л.д.232); 

выписка по счету № открытому на имя ФИО1, согласно которой: 14 мая 2016 года, по системе TELEBANK, на счет зачислены 50 000 рублей; 21 мая 2016 года, по системе TELEBANK, на счет зачислены 40 000 рублей; 29 июня 2016года, по системе TELEBANK, на счет зачислен 50 000 рублей и 50 000 рублей; 2 июля 2016 года, по системе TELEBANK, на счет зачислены 48 000 рублей; 4 июля 2016 года, по системе TELEBANK, на счет зачислены 10 000 рублей; 18 июля 2016 года, по системе TELEBANK, на счет зачислены 39 336 рублей (т.2 л.д. 233-249, т.3 л.д. 1-10); 

выписка по счету № открытому на имя Свидетель №15, согласно которой 17 января 2016 года на счет поступили денежные средства в сумме 10 046,59 Евро и 27 января 2016 года со счета переведены денежные средства в сумме 10 046,59 Евро (т.3 л.д. 114);

выписка по счету № открытому на имя Свидетель №15, согласно которой: 27 января 2016 года на счет поступили денежные средства в сумме 10 046,59 Евро; 27 января 2016 года произведена конвертация 1 000 Евро; 5 февраля 2016 года произведена конвертация 9 046 Евро (т.3, л.д. 106-107);

выписка по счету № открытому на имя Свидетель №15, согласно которой: 27 января 2016 года на счет поступили денежные средства в сумме 83 700 рублей от конвертации валюты; 27 января 2016 года со счета переведены денежные средства в сумме 83 700 рублей, по распоряжению № 5 февраля 2016 года на счет поступили денежные средства в сумме 766 196 рублей 20 копеек от конвертации валюты; 5 февраля 2016 года со счета переведены денежные средства в сумме 500 000 рублей по распоряжению 168592743; 5 февраля 2016 года со счета переведены денежные средства в сумме 266 196 рублей по распоряжению 168592915 (т.3 л.д. 108-109);

выписка по счету № на имя Свидетель №20, согласно которой: 6 июня 2015 года на счет поступили денежные средства в сумме 870 000 рублей; 10 июня 2015 года со счета переведены на её же брокерский счет денежные средства в сумме 870 000 рублей по распоряжению №; 25 сентября 2015 года на счет поступили денежные средства в сумме 595 400 рублей с её брокерского счета (т.3 л.д. 181);

выписки по счету № (к счету №) открытому на имя Свидетель №18 подтверждающие множественные расходно-приходные операции по счету за период с 11 июля 2015 года по 19 июля 2016 года, в том числе с указанием назначения платежа: «оплата товаров и услуг iqoption.com» (т.3 л.д. 185-203);

выписки по счетам №, № и № открытых на имя Свидетель №17 подтверждающие множественные расходно-приходные операции по счетам за период с 15 сентября 2015 года по 7 августа 2016 года, в том числе пополнение брокерского счета Свидетель №17, переводы на карты и «оплата товаров и услуг iqoption.com» (т.4 л.д. 13-20);

выписка по счету № открытому на имя Свидетель №14, согласно которой 10 декабря 2015 года со счета на другой её счет переведены денежные средств в сумме 162 337 рублей (т.4 л.д. 185-187);

выписка по счету № открытому на имя Свидетель №14, согласно которой 10 декабря 2015 года на счет переведены, с другого её же счета, денежные средств в сумме 162 337 рублей; 19 января 2016 года со счета переведены денежные средства в сумме 162 337 рублей на счет карты Свидетель №14 № (т.4 л.д. 191-192);

выписка по счету карты № на имя Свидетель №14, согласно которой 19 января 2016 года на счет переведены, с другого её же счета, денежные средств в сумме 162 337 рублей; 20 января 2016 года со счета по системе TELEBANK осуществлены три перевода по 50 000 рублей и один на сумму 12 337 рублей (на общую сумму 162 337 рублей) (т.4 л.д. 196);

выписка по счету № на имя Свидетель №16, согласно которой 7 июня 2016 года на счет внесены денежные средства в сумме 250 000 рублей; 20 июня 2016 года со счета переведены на другой счет клиента денежные средств в сумме 251 248 рублей (т.4 л.д. 204-205);

выписка по счету карты № на имя Свидетель №16, согласно которой 20 июня 2016 года на счет переведены, с другого его же счета, денежные средства в сумме 251 248 рублей; 20 июня 2016 года со счета по системе TELEBANK осуществлены три перевода по 50 000 рублей и 22 июня 2016 года по системе TELEBANK осуществлены два перевода по 50 000 (на общую сумму 250 000 рублей) (т.4 л.д. 207);

выписки по счетам №, №, №, №, №, № открытых на имя Свидетель №13, согласно которым по счетам имеются множественные приходно-расходные операции с период со 2 мая 2015 года по 22 июля 2016 года, переводы на собственные счета клиента, в том числе в даты указанные в допросе представителя потерпевшего ВТБ24 (ПАО) Свидетель №11 (т.4, л.д. 209-231, 235-236, 237-238, 239, т.5, л.д. 31-32, 38);

выписка по брокерскому счету № на имя Свидетель №20, согласно которой 10 июня 2015 года на счет зачислено 870 000 рублей, 25 сентября 2015 года выведено со счета 595 400 рублей (т.6, л.д. 21-26);

выписка по брокерскому счету № на имя Свидетель №19, согласно которой 17 июня 2015 года на счет зачислено 650 000 рублей, 9 февраля 2015 года выведено со счета 75 778 рублей 88 копеек (т.6 л.д. 31-41);

протокол выемки от 15 апреля 2017 года, из которого следует, что у подозреваемого ФИО1 изъят планшетный компьютер «IPAD» Serial: DMPLC1XKFCYF (т.6 л.д.227-229);

протокол осмотра предметов от 15 апреля 2017 года, из которого следует, что в помещении СЧ СУ УМВД России по ХМАО-Югре расположенном по адресу: 

<

...>, осмотрен планшетный компьютер «IPAD» №, изъятый 15 апреля 2017 года у ФИО1 в ходе выемки (т.6 л.д. 231-233);

протокол следственного эксперимента от 15 апреля 2017 года, из которого следует, что подозреваемый ФИО1 пояснил, что желает показать на своем планшете «IPAD» (планшет имеет следующие серийные обозначения: FCC ID:BCGA1458 and IC:579C-A1458, №) каким образом он осуществлял торги на сайтах iqoption.com, 24option.com, ВТБ 24 «Онлайн-Брокер». После чего ФИО1 включил свой планшет. При активации дисплея, потребовалось введение код-пароля. После чего ФИО1 с целью доступа на рабочий стол планшета ввел код-пароль: 1606. На рабочем столе планшета отобразились различные приложения, в том числе приложение «IQ Option», указав на которое ФИО1 сообщил, что через указанное приложение он входил на сайт iqoption.com, где в последующем осуществлял торги. После чего ФИО1 осуществлен вход в приложение «IQ Option», при этом вход в приложение был осуществлен автоматически, без ввода логина и пароля. В ходе просмотра сайта iqoption.com, ФИО1 пояснил, что привязал свою учетную запись к номеру своего мобильного телефона и электронной почте: №, 

<

адрес>, после чего подтвердил указанное путем демонстрации личных данных в настройках безопасности. После чего ФИО1 вошел в личный кабинет, который имеет №, в личном кабинете указаны анкетные данные ФИО1, номер телефона: № адрес: Россия, 628615, Нижневартовск, 

<

адрес>. В правой части сайта имеются сноски: «Пополнить счёт», «Вывод средств», «История операций», «История торговли». Указав на графу «Пополнить счёт» ФИО1 пояснил, что с использованием данной сноски, он пополнял свой счёт, для участия в торгах, где указано: вид платежной системы, сумма, количество бонусных процентов, наименование бонус-кода. ФИО1 пояснил, что через свою банковскую карту «Visa» вводил деньги на счет различными суммами. На момент следственного эксперимента баланс счета составлял: 0 руб. После чего ФИО1 пояснил, что желает продемонстрировать процесс осуществления торгов с использованием учебного счета. Далее выбрал предмет торгов: валютную пару AUD/CAD, на предмет котировки Австралийского доллара против Канадского доллара. После чего осуществил ввод на счет виртуальных денег в размере 771.90 долларов США. Затем ФИО1 пояснил, что для осуществления торгов необходимо указать на повышение либо снижение цены на момент закрытия опциона относительно момента покупки, при чем не важно, насколько вырастет или упадет цена. После чего ФИО1 указал на повышение цены, пояснив, что тем самым заключил сделку и на сайте отобразилась шкала котировки, которая показывала как рост, так и падение котировки. Всего сделка длилась 33 секунды, в ходе которого котировки показали рост, в результате чего по результатам сделки ФИО1 получил виртуальную прибыль в размере 1 443.45 долларов США. Затем ФИО1 указал, что желает показать историю торговли, которая размещена на сноске «История торговли» и содержит сведения о всех осуществленных им сделках с момента его регистрации на данном сайте, а также показать историю операций, которая размещена на сноске «История операций» и содержит сведения о всех внесенных им денежных средств на счет для осуществления торгов с момента регистрации на данном сайте. После чего ФИО1 пояснил, что для демонстрации выписки об осуществленных сделках и внесенных денежных средствах ему необходим персональный компьютер, подключенный к сети Интернет. После чего ФИО1 пересел за персональный компьютер заместителя начальника отдела СЧ СУ УМВД России по ХМАО-Югре А.З.Ш.., подключенный к сети Интернет и через браузер «Mail» вошел на сайт «iqoption.com», зашел в свой личный кабинет, после чего открыл сноску «История торговли» и пояснил, что по указанной сноске можно открыть выписку о всех осуществленных им сделках с момента его регистрации на данном сайте, а также загрузить данную выписку в память персонального компьютера и при необходимости распечатать на бумажный носитель. После чего ФИО1 в графе «Дата» указал период «17.03.2014 - 15.04.2017», нажал на сноску «Выбрать», в результате чего отобразилась выписка за период времени с 19 час. 23 мин. 17 сек. 02.05.2015 года по 19 час. 51 мин. 13 сек. 11.04.2017 года, а также информация о том, что за выбранный период: Инвестиции: 183 747 377, 32 рублей; Доход: 169 762 928, 67 рублей; Прибыль: - 13 984 448, 65 рублей. После чего ФИО1, с целью копирования данной выписки в память компьютера нажал на сноску «Выгрузить», в результате чего отобразилось окошко, свидетельствующее об открытии документа Microsoft Office Excel «tradestats.xlsx». Затем ФИО1 в личном кабинете открыл сноску «История операций» и пояснил, что по указанной сноске можно открыть выписку со сведениями о всех внесенных им денежных средств на счет для осуществления торгов с момента регистрации на данном сайте, а также загрузить данную выписку в память персонального компьютера и при необходимости распечатать на бумажный носитель. 

Затем ФИО1 пояснил, что на сайт «24option.com» с целью осуществления торгов он входил через интернет браузеры, после чего через браузер «Mail» в строку поиска ввел «24 option», по результатам которого установил сайт «www.24option.com/ru/», войдя в который ФИО1 для доступа в личный кабинет ввел логин: 

<

данные изъяты> После чего ФИО1 вошел в личный кабинет, в котором указаны анкетные данные ФИО1, номера телефонов: №, № адрес: Russian Federation, 628600, Нижневартовск, 

<

адрес>, электронный адрес: 

<

адрес>. Затем указал на сноску «Ввод денежных средств» и пояснил, что с использованием данной сноски, он пополнял свой счёт, для участия в торгах, где указано: сумма вклада, номер кредитной карты, его реквизиты и адрес. ФИО1 пояснил, что через свою банковскую карту «Visa» вводил деньги на счет различными суммами. ФИО1 пояснил, что механизм осуществления торгов на данном сайте не отличается от механизма ранее продемонстрированного им на сайте «iqoption.com», также пополняется счет, выбирается актив (предмет торгов), делается ставка на повышение либо снижение цены, после чего по результатам котировки получает прибыль либо убыток. Затем ФИО1 указал, что желает показать историю торговли, которая размещена на сноске «Двоичная история» и содержит сведения обо всех осуществленных им сделках с момента его регистрации на данном сайте, а также показать историю операций, которая размещена на сноске «История» и содержит сведения о всех внесенных им денежных средствах на счет для осуществления торгов с момента регистрации на данном сайте. После чего ФИО1 открыл сноску «Двоичная история» и пояснил, что по указанной сноске можно открыть выписку обо всех осуществленных им сделках с момента его регистрации на данном сайте, а также загрузить данную выписку в память персонального компьютера и при необходимости распечатать на бумажный носитель. 

Затем ФИО1 пояснил, что желает войти на сайт ВТБ 24 «Онлайн-Брокер» через свой планшет, и показать каким образом он осуществлял торги на указанном сайте. После чего ФИО1 на планшете через браузер «YAHOO» в строку поиска ввел «онлайн брокер», по результатам которого установил сайт - Инвестиционные услуги: ВТБ24 www.onlinebroker.ru. Войдя в данный сайт, ФИО1 вошел в личный кабинет под учетной записью: 

<

данные изъяты> где вошел на сноску «Торговля», пояснив, что по указанной сноске осуществляется торговля. После чего ФИО1 вошел на сноску «Портфель клиента», содержащую сведения о номере торгового счета клиента №, а также сведения о том, что баланс счета составляет: 0 рублей. Затем ФИО1 указал на графу «Подать заявку» и пояснил, что с использованием данной сноски, он пополнял свой счёт и осуществлял торговлю. Затем вошел на сноску «Настройки», где с целью установления анкетных данных клиента открыл сноску «Личные анкетные данные», которая содержит следующую информацию: Номер соглашения: №, Дата соглашения: 02.06.2015, Номер субпозиции: № Контакты Банка, Личные данные: Свидетель №1, 

<

дата>, уроженец 

<

адрес>. Относительно Свидетель №1, ФИО1 пояснил, что указанный гражданин является клиентом ВТБ24, и обслуживался у него, и у него имелись его логин и пароль ВТБ 24 «Онлайн-Брокер». Перед увольнением из ВТБ24 он вошел под логином и паролем Свидетель №1 на сайт ВТБ 24 «Онлайн-Брокер» и в настоящее время не помнит, с какой целью входил в личный кабинет Свидетель №1 После увольнения из ВТБ24 он решил не выходить из учетной записи Свидетель №1 для просмотра различной информации. А также ФИО1 пояснил, что с использованием личного кабинета Свидетель №1 он никаких торгов на сайте ВТБ 24 «Онлайн-Брокер» не осуществлял (т.7 л.д.1-247, т.8 л.д.1-151);

протокол выемки от 10 мая 2017 года, из которого следует, что в кабинете Отдела обеспечения безопасности РОО «Ханты-Мансийский» Управления обеспечения безопасности филиала №6602 ВТБ24 (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>, у старшего инспектора отдела обеспечения безопасности Ц.А.В. изъяты материалы акта служебного расследования от 23 сентября 2016 года по фактам выявления подозрительных операций главного персонального менеджера ОО «Нижневартовский» филиала №6602 ВТБ 24 (ПАО) ФИО1, проводимого в период с 12 по 30 сентября 2016 года, а также компакт диск «DVD-R» с номером посадочного кольца № содержащий видеозаписи с камер видеонаблюдения установленных у банкоматов в офисах ВТБ 24 (ПАО), на которых ФИО1 снимает денежные средства со счетов вкладчиков (т.8 л.д. 153-155); 

протокол осмотра предметов от 20 декабря 2017 года, из которого следует, что были осмотрены документы, изъятые в ходе выемки от 10 мая 2017 года в кабинете ООБ РОО «Ханты-Мансийский» Управления обеспечения безопасности филиала № 6602 ВТБ 24 (ПАО), полученные в ходе служебного расследования от 23 сентября 2016 года по фактам выявления подозрительных операций главного персонального менеджера ОО «Нижневартовский» филиала № 6602 ВТБ 24 (ПАО) ФИО1, проводимого в период с 12 по 30 сентября 2016 года, а именно: объяснение ФИО1 по клиенту П.Е.Ю..; объяснение ФИО1 по клиенту Свидетель №17; объяснение ФИО1 по клиенту Свидетель №3; объяснение ФИО1 по клиенту Свидетель №9; объяснение ФИО1 по клиенту П.И.Г. .; объяснение ФИО1 по клиенту Свидетель №20; объяснение ФИО1 по факту оказания содействий лицам для получения кредитов; объяснение клиента Свидетель №16 по факту распоряжения денежными средствами по счетам; объяснение ФИО1 по клиенту Свидетель №21; объяснение ФИО1 по клиенту Свидетель №19; объяснение ФИО1 по клиенту Свидетель №13,; объяснение ФИО1 по клиенту Свидетель №16; объяснение ФИО1 по клиенту Свидетель №17; объяснение ФИО1 по клиенту Свидетель №18; объяснение ФИО1 по клиенту Свидетель №3; объяснение ФИО1 по клиенту Свидетель №23; объяснение ФИО1 по клиенту Свидетель №12; объяснение ФИО1 по клиенту Свидетель №23. Также был осмотрен компакт диск «DVD-R» с номером посадочного кольца № содержащий видеозаписи с камер видеонаблюдения установленных у банкоматов в офисах ВТБ 24 (ПАО). При воспроизведении компакт диска с помощью стандартного оборудования персонального компьютера, установлено, что на диске имеются видеозаписи с четырех камер наружного наблюдения установленных на входе и в помещении офиса ВТБ24 горла Нижневартовска по улице Ленина, дом 46, на которых видно как ФИО1 подходит к банкомату и производит снятие денежных средств со счетов вкладчиков, в том числе Свидетель №17 и Свидетель №13 (т.8 л.д. 156-168);

протокол выемки от 7 сентября 2017 года, из которого следует, что в кабинете директора ОО «Нижневартовский» филиала № 6602 ВТБ24 (ПАО), по адресу 

<

...> у директора офиса Свидетель №5 изъяты клиентские досье по счетам, вкладам, кредитным линям и картам следующих клиентов ВТБ24 (ПАО): Свидетель №15, Свидетель №20, Свидетель №18, Свидетель №19, Свидетель №12, Свидетель №17, П.И.Г. ., Свидетель №21, Свидетель №23, Свидетель №14, Свидетель №16, Свидетель №13, Свидетель №3, Свидетель №1, Свидетель №9 (т.8 л.д.200-210);

протокол осмотра предметов 28 сентября 2017 года, из которого следует, что были осмотрены документы: клиентские досье клиентов ПАО ВТБ24, изъятые в ходе выемки, а именно: 1) досье по клиенту Свидетель №17 в 14 файлах; 2) досье по клиенту П.И.Г. . в 7 файлах; 3) досье по клиенту Свидетель №18 в 9 файлах; 4) досье по клиенту Свидетель №20 в 1 файле; 5) досье по клиенту Свидетель №12 в 10 файлах; 6) досье по клиенту Свидетель №13 в 10 файлах; 7) досье по клиенту Свидетель №14 в 8 файлах; 8) досье по клиенту Свидетель №23 в 5 файлах; 9) досье по клиенту Свидетель №21 в 6 файлах; 10) досье по клиенту Свидетель №15 в 13 файлах; 11) досье по клиенту Свидетель №19 в 6 файлах; 12) досье по клиенту Свидетель №9 в 4 файлах; 13) досье по клиенту Свидетель №16 в 8 файлах; 14) досье по клиенту Свидетель №1 в 6 файлах; 15) досье по клиенту Свидетель №3 в 13 файлах (т.8, л.д. 211-226);

протокол дополнительного осмотра предметов, документов от 25 декабря 2017 года, из которого следует, что были осмотрены клиентские досье клиентов: Свидетель №12, в ходе которого обнаружены: анкета клиента физического лица, заявление, сведения о банковских реквизитах клиента №, заявление на обслуживание на рынках ценных бумаг; Свидетель №20, в ходе которого обнаружены: анкета клиента физического лица, заявление, сведения о банковских реквизитах клиента №, заявление на обслуживание на рынках ценных бумаг; Свидетель №19, в ходе которого обнаружены: анкета клиента физического лица, заявление, сведения о банковских реквизитах клиента №, заявление на обслуживание на рынках ценных бумаг; Свидетель №16, в ходе которого обнаружены: Заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в ВТБ24 (ПАО) содержащее сведения об открытии счетов: № в рублях, № в долларах США и № в евро, а также информацию о банковской карте № к мастер-счету № в рублях; Свидетель №13, в ходе которого обнаружены: заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в ВТБ24 (ПАО) содержащее сведения об открытии счетов № в рублях, № в долларах США и № в евро, а также информацию о банковской карте № к мастер счету № в рублях; Свидетель №14, в ходе которого обнаружены: заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в ВТБ24 (ПАО) содержащее ведения об открытии счетов № в рублях, № в долларах США и № в евро, а также информацию о банковской карте № к мастер счету № в рублях; Свидетель №18, в ходе которого обнаружены: анкета - заявление на получение кредита в ВТБ24; бланк условий предоставления и использования банковской карты ВТБ24 (ПАО) к договору от 29 июня 2015 года № на четырех страницах, содержащий сведения о предоставлении кредитной карты № и открытию счета №; Свидетель №23, в ходе которого обнаружены: заявление об открытии банковского счета физического лица № в долларах США на имя Свидетель №23, клиентского досье по счету № не имеется; Свидетель №21, в ходе которого обнаружены: договор № срочного вклада от 6 октября 2015 года на имя Свидетель №21, согласно которого последний вносит в банк денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, сроком на 181 день, под 12% годовых, клиентского досье по счету № не имеется; Свидетель №17, в ходе которого обнаружены: заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в котором отражены сведения об открытии счетов № в рублях, № в долларах США и № в евро, а также информация о банковской карте № к мастер счету № в рублях; заявление об открытии банковского счета физического лица № в Российских рублях на имя Свидетель №17, клиентского досье по счету № не имеется (т.8 л.д. 228-260); 

протокол очной ставки от 4 ноября 2017 года между ФИО1  и Свидетель №13, в ходе которой ФИО1 заявил, что приблизительно с 2015 года в ПАО «ВТБ24» обслуживался клиент Свидетель №13, у которого были открыты счета, по которым проходили достаточно крупные суммы денежных средств, в связи с чем Свидетель №13 был оформлен пакет «Привилегия» и он как персональный менеджер обслуживал Свидетель №13 Кроме того, Банком на имя Свидетель №13 была открыта Возобновляемая Кредитная Линия (далее по тексту ВКЛ) на сумму около 3 000 000 рублей, о которой клиент ничего не знал и не использовал. Когда в 2016 году у него сложились трудные обстоятельства по возмещению денежных средств другим клиентам, у которых он похищал денежные средства со счетов, он решил воспользоваться денежными средствами с ВКЛ Свидетель №13 , некоторым клиентам он перекрыл ранее похищенные денежные средств за счет ВКЛ Свидетель №13 , а также часть денежных средств использовал для торговли на опционах, при этом Свидетель №13 ничего о данных его операциях не знал. Кроме того, у Свидетель №13 имелся Брокерский счет, на который клиент внес около 400 000 рублей. В июне 2016 года Свидетель №13 открыл еще два счета в ВТБ24 на которые внес около 5 800 000 рублей. Он решил воспользоваться данным положением и предложил Свидетель №13 инвестировать денежные средства в приобретение ценных бумаг на брокерском счете, обещая при этом доходность около 20 % годовых. Свидетель №13 согласился и сказал, что готов инвестировать денежные средства для торгов ценными бумагами. После этого он решил концентрировать убытки по клиентам, у которых им ранее были похищены денежные средства и за счет средств Свидетель №13 погасить данным клиентам ущерб, а также закрыть ВКЛ на имя Свидетель №13, то есть внести денежные средства и погасить кредит, за счет средств Свидетель №13 При этом самому Свидетель №13 об этом он ничего не говорил. В июне 2016 года он полностью израсходовал денежные средства со счетов Свидетель №13, часть для возмещение другим клиентам, часть на торги на опционах. При этом Свидетель №13 он ничего не говорил о том, куда израсходованы денежные средства. Свидетель №13 заявил, что с показаниями ФИО1 частично согласен, действительно у него имелся брокерский счет, судьбой которого он сильно не интересовался, кроме того в июне 2016 года открыл два счета в ВТБ24 и внес около 5 800 000 рублей. Через некоторое время он решил пополнить брокерский счет и пришел в Банк, в это время Пынзарь находился в отпуске и его обслуживала другая девушка. Когда он сказал, что хочет пополнить брокерский счет, девушка пояснила, что у него нет денег на брокерском счете, после этого стали разбираться и увидели, что на его текущих счетах, куда ранее он внес 5 800 000 рублей, вообще отсутствуют деньги. Сам он никому, никакого разрешения на использование денежных средств по его вкладам, кроме брокерского, не давал, соответственно денежные средства находившиеся на его рублевых вкладах были похищены, каким образом и кем ему известно не было. Позже от сотрудников службы безопасности Банка ему стало известно, что ФИО1 с использованием банковских программ перевел деньги с его счетов и распорядился по своему усмотрению. После показаний Свидетель №13 ФИО1 заявил, что с показаниями Свидетель №13 согласен, тот своего согласия на распоряжение денежными средствами на текущих счетах в сумме 5 800 000 рублей не давал, данными деньгами он распорядился по своему усмотрению, без ведома и согласия Свидетель №13, то есть похитил (т.9 л.д. 70-73);

протокол очной ставки от 6 ноября 2017 года между ФИО1  и Свидетель №12 в ходе которой ФИО1 заявил, что по его рекомендации осенью 2015 года Свидетель №12 был открыт брокерский счет. Денежные средства, вложенные клиентом при открытии счета около 500 000 рублей, программой были частично проиграны, он по своей инициативе вернул Свидетель №12 денежные средства до суммы около 520 000 рублей, которые Свидетель №12 были оставлены на счету. При этом банковская программа для биржевых торгов была отключена, то есть приобретение и продажа акций могла осуществляться клиентом самостоятельно, но Свидетель №12 не пользовался данным приложением и денежные средства просто хранились на счету без использования. Приблизительно в начале декабря 2015 года, Свидетель №12 предложил ему осуществлять торги на бирже с использованием логина и пароля Свидетель №12, он согласился. Торги осуществлялись лично им с согласованием всех действий в телефонном режиме с клиентом, клиентом несколько раз осуществлялись пополнения брокерского счета путем переведения денежных средств с текущего банковского счета на брокерский счет. Все операции по переводам денежных средств были оформлены надлежащим образом и подписаны лично клиентом. В тот период по счету была прибыль и он предлагал снять деньги и разделить прибыль. Свидетель №12 отказался и требовал продолжать осуществлять торги, и даже дополнительно передал ему деньги в сумме около 1 500 000 рублей, для пополнения брокерского счета. Он внес деньги на текущий счет клиента, а в дельнейшем перевел данную сумму с текущего счета клиента на брокерский счет, каким образом был осуществлен данный перевод не помнит, возможно по подписанному поручению Свидетель №12 или он изменял нотификацию и использовал банковских программ. К лету 2016 года все денежные средства на брокерском счете были им проиграны. Свидетель №12 заявил, что с показаниями ФИО1 частично согласен, действительно по предложению ФИО1 в августе 2015 года он стал привилегированным клиентом ПАО ВТБ24, открыл текущий счет, куда внес 1 000 000 рублей, при этом его обслуживанием занимался Пынзарь. По предложению ФИО1 он открыл брокерский счет, на который внес около 500 000 рублей. В ноябре или декабре 2015 года находясь в городе Тюмени он снял со своих счетов деньги в сумме 1 500 000 рублей. В конце 2015 года вновь внес денежные средства в сумме около 1 350 000 рублей на текущий счет в ПАО ВТБ24. Больше он никаких операций не производил. Он никаких торгов по брокерскому счету не осуществлял, таких прав, никому не делегировал, логин и пароль от брокерского счета и онлайн кабинета не передавал. О том, что якобы с его участием или с согласием, ФИО1 осуществлял торги на бирже и переводил деньги по его поручениям с текущего банковского счета на брокерский счет, данных фактов не было, он эти операции не согласовывал. После показаний Свидетель №12 ФИО1 заявил, что с показаниями Свидетель №12 согласен, так как на обслуживании у него было достаточно много клиентов, он может ошибаться и не уверен в ранее данных своих показаниях. Торговлю по брокерскому счету однозначно осуществлял он, без согласования сделок с Свидетель №12 (т.9 л.д. 84-87);

протокол очной ставки от 4 ноября 2017 года между ФИО1  и Свидетель №16, в ходе которой ФИО1 заявил, что по инициативе Свидетель №16, им в лице Банка и Свидетель №16 был подготовлен пакет документов, для инвестиций денежных средств со счета Свидетель №16 в Паевой Инвестиционный Фонд ВТБ, но по каким-то причинам, в настоящее время он уже не помнит, деньги остались на счету Свидетель №16, а когда приблизительно через неделю он проверил счет и выяснил, что деньги не переведены, то решил воспользоваться денежными средствами Свидетель №16 по своему усмотрению, а Свидетель №16 в дальнейшем надеялся возместить похищенные деньги. Деньги со счета Свидетель №16, с использованием банковских программ и средств, он перевел на свой счет, а далее часть денег использовал на возмещение кому-то из клиентов, а часть проиграл на опционах. Свидетель №16 заявил, что с показаниями ФИО1 в части подготовки документов по внесению денежных средств в сумме 250 000 рублей с его банковского счета на счет Паевого Инвестиционного Фонда ВТБ согласен, данные документы были подготовлены и подписаны в июне 2016 года. О том, каким образом, с использованием каких средств ФИО1 похитил принадлежавшие ему деньги со счета и куда их истратил ему не известно. О факте хищения денежных средств с его счета он узнал в начале сентября 2016 года, от работников службы безопасности ПАО «ВТБ24» (т.9 л.д. 95-97);

протокол очной ставки от 4 ноября 2017 года между ФИО1  и Свидетель №15 в ходе которой ФИО1 заявил, что у Свидетель №15 имелся валютный счет открытый в ПАО ВТБ24 на сумму около 10 000 евро. В январе 2016 года срок вклада заканчивался и он пригласил Свидетель №15, рассказал ему, что у него имеется опыт торговли на опционах, и предложил Свидетель №15 инвестировать деньги в торги на опционах, обещая прибыль около 20% годовых. Свидетель №15 данное предложение заинтересовало, когда закончился срок вклада денежных средств в ВТБ24, он позвонил Свидетель №15 и сказал, что необходимо приехать в Банк и закрыть вклад, а деньги перевести на опционы. Свидетель №15 был занят и приехать не имел возможности, тогда он, с использованием банковских программ и рабочих доступов, изменил номер нотификации по счету Свидетель №15, конвертировал часть денег и перевел их на свой счет, а далее на счет опциона около 80 000 рублей. Данные денежные средства он проиграл на опционе, но Свидетель №15 ничего говорить не стал. Несколько позже, в 2016 году, одному из клиентов, без ведома которых он расходовал деньги, понадобились денежные средства. Чтобы не вскрывать хищений, он со счета Свидетель №15 конвертировал валюту в рубли, и перевел данные деньги в сумме около 750 000 рублей со счета Свидетель №15 на свой счет, а далее часть денег перевел на счет клиента, кто это был он уже не помнит, а часть денег проиграл на опционах. Свидетель №15 при этом он ничего не говорил, а передавал ежемесячно деньги в сумме по 15 000 - 25 000 рублей, для того чтобы показать, что деньги приносят доход и для того чтобы Свидетель №15 не требовал возврата денежных средств. Свидетель №15 заявил, что с показаниями ФИО1 не согласен. Каких-либо разрешений на использование денежных средств с валютного вклада он ФИО1 не давал, данные денежные средства находились на валютном счете и он собирался передать деньги своему ребенку, о том чтобы эти деньги использовать в рискованных операциях не могло идти никакой речи. Поступления денежных средств на его счет, имели место быть, суммы он уже не помнит, но он считал, что это поступления по вложенным им денежных средствах по рублевым вкладам. После показаний Свидетель №15 ФИО1 заявил, что с показаниями Свидетель №15 согласен, денежные средства с валютного вклада Свидетель №15 он использовал без ведома и согласия Свидетель №15, то есть похитил (т.9 л.д. 105-107);

протокол очной ставки от 13 ноября 2017 года между ФИО1  и Свидетель №17, в ходе которой ФИО1 заявил, что он обслуживал клиента Свидетель №17, у которого с весны 2015 года в Банке был открыт брокерский счет, на который Свидетель №17 внес 300 000 рублей и длительное время не использовал его. Во время одного из визитов Свидетель №17 в банк, в октябре 2015 года, он предложил свои услуги для торговли по брокерскому счету и сказал, что может приносить прибыль около 20-25% годовых. Свидетель №17 согласился и в дальнейшем пополняя брокерский счет различными суммами, внес всего около 8 000 000 – 10 000 000 рублей, в настоящее время затрудняется ответить точнее. При внесении денежных средств на брокерский счет клиента, деньги сначала вносятся на его текущий счет, после чего переводятся на брокерский счет, возможно перевести по письменному поручению клиента или через личный кабинет на ВТБ24-онлайн. В данном случае, скорее всего переводы осуществлялись обоими способами. В настоящее время он затрудняется ответить кто – он или сам клиент переводили деньги при помощи ВТБ24-онлайн. Торговлю по брокерскому счету Свидетель №17 он стал осуществлять с осени 2015 года по согласованию с клиентом. Каждый раз проигрывая деньги говорил Свидетель №17, что приносит прибыль. Кроме того, в январе 2016 года он предложил Свидетель №17 осуществлять торговлю на опционах и обещал прибыль около 10% в месяц, Свидетель №17 согласился и внес на один из своих текущих счетов в ПАО ВТБ24 денежные средства в сумме около 3 000 000 - 5 000 000 рублей, которые собирался передать ему для внесения на счета опционов и дальнейшей торговли. Часть денежных средств он перевел на опцион в феврале 2016 года и проиграл, а основная сумма находилась на счету клиента до августа 2016 года, когда служба безопасности Банка стала требовать от него возмещение ущерба причиненного другим клиентам, он надеясь отыграть деньги, использовал для торговли на опционах, деньги со счета Свидетель №17, которые в итоге проиграл. Банковские операции по торговле на брокерском счете Свидетель №17 осуществлялись им с согласия Свидетель №17, по торговле на опционах Свидетель №17, так же знал с какой целью и куда он переводит денежные средства. Свидетель №17 заявил, что с показаниями ФИО1 согласен в части. Он являлся клиентом ВТБ24, приблизительно в январе – феврале 2015 года, открыл брокерский счет, куда внес около 200 000 рублей и около 3-4 месяцев судьбой счета не интересовался. Позже узнал о том, что торговлю ценными бумагами по брокерскому осуществляла роботизированная программа, которая проиграла его деньги. Поняв, что смысла вложения денежных средств в брокерский счет не имеется, он больше денежные средства на данный счет не вносил. Каких-либо письменных или устных поручений никому из работников банка, на переводы денежные средств по его банковским счетам не давал, а также сам с использованием системы ВТБ24-онлайне денежные переводы не осуществлял. За весь период, кода он являлся клиентом ВТБ24, периодически пополнял свои текущие счета и вклады через кассу Банка. Не согласен с суммой 8 000 000 – 10 000 000 рублей озвученной ФИО1 Каких-либо договоренностей между ним и ФИО1 о том, чтобы последний осуществлял торговлю ценными бумагами по его брокерскому счету, у них не было. Кроме того, какой-либо договоренности о том, чтобы ФИО1 использовал его денежные средства для торговли на опционах, у них так же не было, все данные операции были осуществлены ФИО1 без его ведома и согласия. После показаний Свидетель №17 ФИО1 заявил, что не берется настаивать на своих показаниях. Операции по торговле на опционах и по брокерскому счету клиента производил он лично, вероятнее всего без согласия Свидетель №17 (т.9 л.д. 117-121);

протокол очной ставки от 6 ноября 2017 года между ФИО1  и Свидетель №21, в ходе которой ФИО1 заявил, что летом 2015 года в Банк обратился Свидетель №21, который пожелал, по доверенности, открыть счет на имя своей матери Свидетель №23 на сумму 10 000 долларов США. Через некоторое время, так же по доверенности, Свидетель №21 хотел открыть счет на имя Свидетель №23 и внести 500 000 рублей. Он посоветовал Свидетель №21 открыть брокерский счет и внести на него 500 000 рублей, при этом рассказал Свидетель №21 о возможной прибыли около 20 % годовых. Свидетель №21 открыл на свое имя брокерский счет, куда внес 500 000 рублей. Еще через некоторое время по его рекомендациям Свидетель №21 были открыты счета на свое имя и на имя Свидетель №23, куда клиент внес около 5 000 000 рублей, часть из которых по программе страхования жизни. Управление брокерским счетом осуществлял он лично, часть денег торговал на ММВБ, а часть со счетов Свидетель №21 и Свидетель №23 переводил, с использованием банковских программ и специализированных доступов, на свои счета и в дальнейшем проигрывал на опционах, а также возместил ущерб некоторым из своих клиентов, у которых также ранее похищал деньги. В период действия счетов, Свидетель №21 часть денег израсходовал сам лично и часть снял. Он затрудняется ответить, какова общая сумма денежных средств была им истрачена со счетов Свидетель №21 и Свидетель №23, но общий ущерб, при торговле по брокерским счетам и иным операциям, был причинен в сумме около 3 500 000 рублей и 7 000 долларов США, при этом часть причиненного ущерба он возместил Свидетель №21 передав последнему 500 000 рублей наличными при встрече и два раза по 150 000 рублей переводил на счет Свидетель №21 Таким образом ущерб составил около 2 700 000 рублей и 7 000 долларов. Свидетель №21 заявил, что с показаниями ФИО1 согласен в части, действительно в июне 2015 года он, по доверенности, открыл счет на имя своей матери Свидетель №23 на сумму 10 000 долларов США. Так же, по доверенности открыл еще счета на имя матери в рублях, и на свое имя в банке открыл несколько счетов, на которых находилось всего около 5 700 000 рублей и 10 000 долларов США. Об обстоятельствах открытия брокерского счета он не помнит, но не исключает таковой возможности, так как, находясь в банке, доверял работнику банка и действовал по его рекомендации. Согласия на переводы денежные средства со своих текущих счетов и депозитных вкладов, а также счетов и вкладов на имя Свидетель №23 он никому не давал, и таковые переводы не согласовывал. Карту для использования брокерского счета с логином и паролем не получал и соответственно её никому не передавал. О том, что денежные средства с его счетов и счетов Свидетель №23 переведены на другие счета в том числе и брокерские ему ничего известно не было. Денежных средств от ФИО1 не получал ни наличными ни в виде банковских переводов или взносов. О том, что со счетов открытых на его имя и на имя Свидетель №23 пропали деньги, он узнал от сотрудников службы безопасности банка в августе 2016 года. После показаний Свидетель №21 ФИО1 заявил, что согласен с ними частично, возможно что-то путает по обстоятельствам переводов денежных средств с текущих счетов клиента на брокерский счет, но все операции по брокерскому счету клиента осуществлял именно он, без согласования сделок с клиентом (т.9, л.д. 146-150);

справка о сменах номеров нотификации, предоставленная ВТБ24 (ПАО) из которой следует, что: клиенту Свидетель №15 с 27 января 2016 года установлен номер телефона для нотификации № принадлежащий ФИО1; клиенту Свидетель №18 с 20 ноября 2015 года установлен номер телефона для нотификации № не принадлежащий Свидетель №18; клиенту Свидетель №19 с 12 февраля 2015 года установлен номер телефона для нотификации № принадлежащий ФИО1; клиенту Свидетель №17 с 6 июня 2016 года установлен номер телефона для нотификации № не принадлежащий Свидетель №17 и с 16 июля 2016 года установлен номер телефона для нотификации № принадлежащий ФИО1; клиенту Свидетель №14 с 10 декабря 2015 года установлен номер телефона для нотификации № принадлежащий ФИО1; клиенту Свидетель №16 20 июня 2016 года установлен номер телефона для нотификации № принадлежащий ФИО1, после чего 20 июня 2016 года вновь изменен и установлен № принадлежащий Свидетель №16, а с 22 июня 2016 установлен № принадлежащий ФИО1; клиенту Свидетель №13 с 17 февраля 2016 установлен номер телефона для нотификации № принадлежащий ФИО1 (т.9 л.д. 237-249);

протокол осмотра предметов от 29 декабря 2017 года, из которого следует, что был осмотрен компакт-диск с файлами содержащими сведения о полученных от Банка СМС уведомлениях с текстами для подтверждения банковских операций по клиентам Свидетель №21, Свидетель №23, Свидетель №17 и ФИО1, предоставленный 31 октября 2017 года по запросу следователя (т.10, л.д.203-205);

заключение эксперта № 316 от 26 октября 2017 года, из выводов которого следует: 

1.Согласно представленной на исследование выписки по счету Свидетель №15 № открытом в ВТБ 24 (ПАО) за период времени с 1 января 2015 года по 1 апреля 2017 года исследованием установлено: на 1 января 2015 года остаток денежных средств на счете 0,79 руб. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года на счет зачислено денежных средств на сумму 1 178 224,10 руб., в том числе: зачисление средств от конверсии 859 212,19 руб.; зачисление на счет п/к 319 011,91 руб. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года израсходовано со счета денежных средств на сумму 1 178 224,69 руб., в том числе: пополнение п/к 346 660,73 руб.; выдача наличности 9 067,96 руб.; перечисление средств в филиал БИК 822 496,00 руб. На 12 октября 2016 года остаток денежных средств на счете 0,20 руб.

Согласно представленной на исследование выписки по карте Свидетель №15 № открытой в ВТБ 24 (ПАО) за период времени с 1 января 2015 года по 1 апреля 2017 года исследованием установлено: на 1 января 2015 года остаток денежных средств на карте 0,00 руб. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года на карту зачислено денежных средств на сумму 425 473,89 руб. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года израсходовано с карты денежных средств на сумму 411 180,03 руб., в том числе: списание по карте 19 417,95 руб.; списание по карте Moskow Telebank 355 867,91 руб.; списание по карте VTB 24 Online 35 865,00 руб.; погашение задолженности 29,17 руб. На 12 октября 2016 года остаток денежных средств на карте 14 293,86 руб.

2.Согласно представленной на исследование выписки по счету Свидетель №14 № открытом в ВТБ 24 (ПАО) за период времени с 1 января 2015 года по 1 апреля 2017 года исследованием установлено: на 1 января 2015 года остаток денежных средств на счете 0,00 руб. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года на счет зачислено денежных средств на сумму 1 740 173,23 руб., в том числе: перечисление средствт 1 731 623,23 руб.; возврат комиссии 8 550,00 руб. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года израсходовано со счета денежных средств на сумму 1 740 087,00 руб., в том числе: перечисление средств на банковский вклад 1 512 500,00 руб., сумма комиссии 2 550,00 руб., снятие в банкоматет 56 100,00 руб., перевод между собственными счетами 162 937,00 руб., Customer Package Renewal 6 000,00 руб. На 12 октября 2016 года остаток денежных средств на счете 86,23 руб.

Согласно представленной на исследование выписки по счету Свидетель №14 № открытом в ВТБ 24 (ПАО) за период времени с 1 января 2015 года по 1 апреля 2017 года исследованием установлено: на 1 января 2015 года остаток денежных средств на счете 147 858,99 руб. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года на счет зачислено денежных средств на сумму 168 637,00 руб.. в том числе: взнос наличных средств 5 700,00 руб.; перевод между собственными счетами 162 937,00 руб. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года израсходовано со счета денежных средств на сумму 316 495,99 руб., в том числе: перечисление средств на банковский вклад 153 558,99 руб.; перевод средств на ПК 600,00 руб.; перевод на счет карты 162 337,00 руб. На 12 октября 2016 года остаток денежных средств на счете 0,00 руб.

Согласно представленной на исследование выписки по карте Свидетель №14 № открытой в ВТБ 24 (ПАО) за период времени с 1 января 2015 года по 1 апреля 2017 года исследованием установлено: на 1 января 2015 года остаток денежных средств на карте 0,00 руб. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года на карту зачислено денежных средств на сумму 162 937,00. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года израсходовано с карты денежных средств на сумму 162 937,00 руб., в том числе: снятие в банкомате 600,00 руб.; списание средств через Moskow Telebank 162 337,00 руб. На 12 октября 2016 года остаток денежных средств на карте 0,00 руб.

3.Согласно представленной на исследование выписки по счету Свидетель №16 № открытом в ВТБ 24 (ПАО) за период времени с 1 января 2015 года по 1 апреля 2017 года исследованием установлено: на 1 января 2015 года остаток денежных средств на счете 0,00 руб. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года на счет зачислено денежных средств на сумму 447 114,99 руб. в том числе: взнос наличных средств 250 000,00 руб.; средства от погашения паев 

<

***> 866,78 руб.; перевод между собственными счетами 81 248,21 руб. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года израсходовано со счета денежных средств на сумму 447 048,00 руб.. в том числе: снятие в банкомате 80 000,00 руб.; перевод между собственными счетами 251 248,00 руб.; снятие наличных с банковского счета 

<

***> 800,00 руб. На 12 октября 2016 года остаток на счете 66,99 руб.

Согласно представленной на исследование выписки по карте Свидетель №16 № открытой в ВТБ 24 (ПАО) за период времени с 1 января 2015 года по 1 апреля 2017 года исследованием установлено: на 1 января 2015 года остаток денежных средств на карте 0,01 руб. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года на карту зачислено денежных средств на сумму 393 246,20 руб.. в том числе: зачисление средств через VTB 24 Online 81 298,20 руб.; зачисление средств через Moskow Telebank 60 700,00 руб.; зачисление средств через Credit RUS Moskow 251 248,00 руб. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года израсходовано с карты денежных средств на сумму 391 998,21 руб., в том числе: списание средств через Moskow Telebank 310 750,00 руб.; списание средств Unique 81 248,21 руб. На 12 октября 2016 года остаток денежных средств на карте 1 248,00 руб.

4.Согласно представленной на исследование выписки по карте ФИО1 № открытой в ВТБ 24 (ПАО) за период времени с 1 января 2015 года по 1 апреля 2017 года исследованием установлено: на 1 января 2015 года остаток денежных средств на карте 1 084,39 руб. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 на карту зачислено денежных средств на сумму 26 047 836,45 руб., в том числе: зачисление средств СН Payment RUS 6 248 127,85 руб.; погашение задолженности 1 562,17 руб.; зачисление средств на карту 19 687 786,43 руб.; зачисление средств на карту от сторонних банков (банкоматов) 110 360,00 руб. За период с 1 января 2015 по 12 октября 2016 года израсходовано с карты денежных средств на сумму 26 048 920,84 руб., в том числе: списание средств через Moscow TELEBANK 1 430 830,04 руб.; операции оплаты товаров/услуг 15 531 778,30 руб.; списание средств СН Debit RUS 487 597,50 руб.; погашение начисленных процентов за пользование кредитом 16 067,37 руб.; операции по списанию средств в счет погашения кредита 5 718 040,23 руб.; снятие наличности 2 859 943,19 руб.; прочие операции по списанию средств 4 664,21 руб. На 12 октября 2016 года остаток денежных средств на карте 0,00 руб.

Согласно представленной на исследование выписки по карте ФИО1 № (подчиненный контракт №), открытой в ВТБ 24 (ПАО) за период времени с 1 января 2015 года по 1 апреля 2017 года исследованием установлено: на 1 января 2015 года остаток денежных средств на карте 30 102,30 руб. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года зачислено денежных средств на сумму 3 426 171,26 руб. в том числе: на карту № на сумму 1 864 482,92 руб.; на карту № на сумму 1 561 688,34 руб. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года израсходовано денежных средств на сумму 3 456 273,56 руб., в том числе: с карты № на сумму 221,64 руб.; с карты № на сумму 3 456 051,92 руб. На 12 октября 2016 года остаток денежных средств на карте 0,00 руб.

Согласно представленной на исследование выписки по карте ФИО1 №, открытой в ВТБ 24 (ПАО) за период времени с 1 января 2015 года по 1 апреля 2017 года исследованием установлено: за период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года на карту зачислено денежных средств на сумму 1 561 688,34 руб., в том числе: зачисление средств через Moscow TELEBANK 393 355,00 руб.; зачисление средств на карту 1 168 180,00 руб.; прочие зачисления средств на карту 153,34 руб. За период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года израсходовано с карты денежных средств на сумму 3 456 051,92 руб. в том числе: списание средств через Moscow TELEBANK 858 207,45 руб.; операций оплаты товаров/услуг 198 629,37 руб.; операции по списанию средств в счет погашения кредита 1 987 515,10 руб.; снятие наличности (т. 11 л.д. 1-79);

заключение эксперта № 338 от 8 ноября 2017 года, из выводов которого следует, что на счет ФИО1 на сайтах iqoption.com и 24option.com за период с 1 января 2015 года по 12 октября 2016 года введено денежных средств на сумму 21 828 710 рублей. 

В том числе: на счет на сайте iqoption.com на сумму 19 772 710 рублей; на счет на сайте 24option.com на сумму 2 056 000 рублей.

Со счетов выведено денежных средств на сумму 13 256 768 рублей 85 копеек. 

В том числе: со счета на сайте iqoption.com на сумму 13 256 768 рублей 85 копеек; со счета на сайте 24option.com денежные средства не выводились.

В ходе торгов на сайтах iqoption.com и 24option.com получена прибыль в сумме 81 312 904 рубля 98 копеек. 

В том числе: по счету на сайте iqoption.com на сумму 71 324 048 рублей 58 копеек; по счету на сайте 24option.com на сумму 9 988 856 рублей 40 копеек.

В ходе торгов на сайтах iqoption.com и 24option.com проиграна сумма денежных средств в размере 100 257 891 рублей 71 копейка. 

В том числе: по счету на сайте iqoption.com на сумму 85 211 415 рублей 71 копейка; по счету на сайте 24option.com на сумму 15 046 476 рублей 00 копеек (т.11 л.д. 103-258);

заключение эксперта № 1856/01-2 от 31 октября 2017 года, из выводов которого следует: 

1. Подпись от имени Свидетель №17, расположенная в строке после слов «указанную в расходном ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № филиала № ВТБ 24 (ПАО) в г.Екатеринбурге на имя Свидетель №17 от 25 мая 2016 года – выполнена Свидетель №17 .

2. Подписи от имени Свидетель №17, расположенные в строке (подпись Заявителя – лица, оформившего Заявление» в: заявлении на перевод валюты Российской Федерации от имени Свидетель №17 в ВТБ 24 (ПАО) от 27 мая 2016 года; заявлении о перечислении денежных средств от имени Свидетель №17 в ВТБ 24 (ПАО) от 12 июля 2016 года; заявление о перечислении денежных средств от имени Свидетель №17 в ВТБ 24 (ПАО) от 18 июля 2016 года – выполнены не Свидетель №17, а другим лицом с подражанием его подлинной подписи (т.12 л.д. 61-68); 

протокол осмотра документов от 25 декабря 2017 года, из которого следует, что были осмотрены документы, предоставленные Банком с заявлениями о хищении денежных средств, а именно: внутрибанковские документы; копии документов служебного расследования по факту хищения денежных средств принадлежащих клиенту Свидетель №15; копии документов служебного расследования по факту хищения денежных средств принадлежащих клиенту Свидетель №14; копии документов служебного расследования по факту хищения денежных средств принадлежащих клиенту Свидетель №16; копии документов служебного расследования по факту хищения денежных средств принадлежащих клиенту Свидетель №13; копии документов служебного расследования по факту хищения денежных средств, принадлежащих клиенту Свидетель №12 (т.12 л.д.80-86); 

протокол осмотра предметов от 20 сентября 2017 года, из которого следует, что был осмотрен компакт диск с выписками по счетам открытым на имя ФИО1 в АО «Альфа-Банк». При изучении данных, содержащихся в файле №, установлено, что операции по счету производились за период с 6 июля 2016 года по 28 декабря 2016 года, установлено множество переводов денежных средств на счета iqoption.com, задолженность по соглашению о кредитовании составляет 370 770 рублей 55 копеек (т. 12 л.д. 150-152); 

протокол выемки от 22 февраля 2018 года, из которого следует, что в кабинете директора ОО «Нижневартовский» Филиала № 6602 ВТБ (ПАО), расположенном по адресу 

<

...>, у исполняющего обязанности директора офиса Свидетель №22 изъят сшив выписок движений денежных средств по счетам: № на имя Свидетель №18; № и № на имя Свидетель №23; №, № и № на имя Свидетель №21; №, № и № на имя Свидетель №17; № на имя Свидетель №14; № на имя Свидетель №15; № на имя Свидетель №12; № на имя Свидетель №13; № на имя Свидетель №19; № на имя Свидетель №20; № и № на имя Свидетель №12 (т.13, л.д.49-52);

протокол осмотра предметов от 22 февраля 2018 года, из которого следует, что были осмотрены выписки движения денежных средств по счетам клиентов, изъятые в ходе выемки от 22 февраля 2018 года в кабинете директора ОО «Нижневартовский» Филиала № 6602 ВТБ (ПАО), у исполняющего обязанности директора офиса Свидетель №22, а именно: выписки движений денежных средств по счетам: № на имя Свидетель №18; № и № на имя Свидетель №23; №, №, № на имя Свидетель №21; №, № и № на имя Свидетель №17; № на имя Свидетель №14; № на имя Свидетель №15; № на имя Свидетель №12; № на имя Свидетель №13; № на имя Свидетель №19; № на имя Свидетель №20; № и № на имя Свидетель №12, содержащие сведения о поступлении и списании денежных средств по указанным счетам за период с 10 июня 2015 года по 7 августа 2016 года (т.13, л.д. 53-55); 

заключение эксперта № от 16 апреля 2018 года, из выводов которого следует, что: 

1. по счету № на имя Свидетель №20 за период с 10 июня 2015 года по 28 сентября 2015 года на счет всего зачислено 870 000 рублей, выведено 595 430 рублей 65 копеек. Разница между зачисленными и выведенными денежными средствами составляет 274 569 рублей 35 копеек; 

2. по счету № на имя Свидетель №19 за период с 17 июня 2015 года по 9 февраля 2016 года на счет всего зачислено 650 000 рублей, выведено 75 778 рублей 88 копеек. Разница между зачисленными и выведенными денежными средствами составляет 574 221 рубль 12 копеек; 

3. по счету № на имя Свидетель №18 в период с 9 июля 2015 года по 19 июля 2016 года всего произведено расходных операций на общую сумму 1 181 073 рубля 49 копеек. В том числе оплата товаров и услуг CYP iqoption.com на общую сумму 809 512 рублей 15 копеек. 

4. по счету № на имя Свидетель №12 за период с 12 августа 2015 года по 31 марта 2017 года на счет всего зачислено 3 061 247 рублей, выведено 938 624 рубля 10 копеек. Разница между зачисленными и выведенными денежными средствами составляет 2 122 622 рубля 90 копеек. 

5. по счету № на имя Свидетель №12 всего произведено расходных операций на общую сумму 4 158 651 рубль, операций по зачислению денежных средств на счет на общую сумму 4 162 293 рубля 07 копеек; по счету № на имя Свидетель №12 всего произведено расходных операций на общую сумму 5 111 247 рублей, операций по зачислению денежных средств на счет на общую сумму 5 111 247 рублей;

6. по счету № на имя Свидетель №17 всего произведено расходных операций на общую сумму 13 216 508 рублей 98 копеек, операций по зачислению денежных средств на счет на общую сумму 13 216 509 рублей 81 копейка; по счету № на имя Свидетель №17 за период с 22 января 2015 года по 7 августа 2016 года всего произведено расходных операций на общую сумму 8 642 974 рубля 52 копейки, операций по зачислению денежных средств на счет на общую сумму 8 643 000 рублей; по счету № на имя Свидетель №17 за период с 22 января 2015 года по 7 августа 2016 года всего произведено расходных операций на общую сумму 4 200 000 рублей, операций по зачислению денежных средств на счет на общую сумму 4 000 000 рублей;

7. по счету № на имя Свидетель №23 за период с 22 января 2015 года по 7 августа 2016 года всего произведено расходных операций на общую сумму 35 025 USD, операций по зачислению денежных средств на счет на общую сумму 35 025 USD, в том числе: по счету № на имя Свидетель №23 за период с 22 января 2015 года по 7 августа 2016 года всего произведено расходных операций на общую сумму 9 035 642 рубля 26 копеек, операций по зачислению денежных средств на счет на общую сумму 9 036 642 рубля 26 копеек; 

8. по счету № на имя Свидетель №21 за период с 22 января 2015 года по 7 августа 2016 года всего произведено расходных операций на общую сумму 1 505 050 рублей, операций по зачислению денежных средств на счет на общую сумму 1 505 050 рублей;

9. по счету № на имя Свидетель №13 всего за период с 17 февраля 2016 года по 20 июля 2016 года произведено расходных операций на общую сумму 63 411 992 рубля 74 копейки, операций по зачислению денежных средств на счет на общую сумму 64 614 699 рублей 50 копеек (т. 14 л.д. 84-125);

решение Нижневартовского городского суда ХМАО-Югры от 4 июня 2018 года, из которого следует, что в пользу Свидетель №21 с Банка ВТБ (ПАО) взысканы денежные средства в сумме 2 559 421,51 рубль, штраф в размере 1 279 710,76 рублей и расходы по уплате государственной пошлины в размере 3 841 729, 38 рублей; в пользу Свидетель №23 взысканы денежные средства в сумме 3 155 572,77 рублей, штраф в размере 1 577 786,39 рублей, а также денежные средства в сумме 10 054,94 долларов США, штраф в размере 312 736,79 рублей и расходы по уплате государственной пошлины в размере 10 777,86 рублей (т. 16 л.д.30-32). 

Иные документы, содержащиеся в материалах дела, не содержат сведений, имеющих отношение к предмету доказывания, и не являются относимыми доказательствами. 

Государственный обвинитель исключил из объёма предъявленного обвинения ФИО1 обвинение по хищению денежных средств Свидетель №20, Свидетель №19 и Свидетель №18, как не нашедшее своего подтверждения в ходе судебного разбирательства, поскольку со стороны подсудимого в данном случае имело место грубейшее нарушение трудовой дисциплины, выразившееся в самовольном использовании денежных средств банка ВТБ (ПАО), находящихся на счетах указанных лиц и впоследствии им возвращенных. Кроме того, уголовное преследование в этой части прекращено постановлением от 16 апреля 2018 года. В этой связи суд разделяет позицию государственного обвинителя. 

Таким образом, действия ФИО1 изложенные в описательной части приговора подлежат квалификации по пункту «б» части 4 статьи 158 Уголовного кодекса Российской Федерации как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершённая в особо крупном размере.

Виновность ФИО1 в преступлении подтверждается:

оглашенными показаниями подсудимого о том, что он действительно совершил хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО) размещенных на счетах клиентов Банка путём незаконных банковских операций; 

показаниями представителя потерпевшего К.А.Ю, и оглашенными показаниями представителя потерпевшего Ц.А.В. и свидетеля Свидетель №11 о том, что в связи с обращением клиента банка Свидетель №13 об отсутствии на его счете денежных средств была проведена проверка, а затем и служебное расследование, в ходе которых была установлена причастность ФИО1 к хищению и незаконным операциям по счетам и картам клиентов. От клиентов поступили претензии, часть претензий банком были удовлетворены и ущерб частично возмещен;

показаниями свидетелей Свидетель №17, Свидетель №13, Свидетель №15, Свидетель №21, а также оглашенными показаниями свидетелей Свидетель №12, Свидетель №23, Свидетель №14 и Свидетель №16 о том, что являясь клиентами Банка ВТБ (ПАО) им стало известно от сотрудников банка о хищениях денежных средств, находящихся на их счетах. Какого-либо разрешения ФИО1 распоряжаться и управлять денежными средствами, находящимися на их счетах они не давали;

оглашенными показаниями свидетелей Свидетель №3, Свидетель №20, Свидетель №19, Свидетель №18 о том, что ФИО1 осуществлял незаконные операции с их банковскими счетами, разрешение на проведение которых они не давали; 

показаниями свидетелей Свидетель №8, Свидетель №22, а также оглашенными показаниями свидетелей Свидетель №5, Свидетель №4, Свидетель №6, Свидетель №2, являющихся сотрудниками Банка ВТБ (ПАО) о том, что после обращения в Банк клиента Свидетель №13, со счетов которого исчезли денежные средства, была проведена служебная проверка, в ходе которой были выявлены факты совершения хищений ФИО1 денежных средств со счетов клиентов Банка, путем осуществления операций по счетам без согласования с клиентами и руководством Банка;

показаниями свидетеля Я.Р.М.., который пояснил порядок приобретения клиентами Банка паролей доступа, логинов и паролей для управления брокерским счетом, а также регламент проведения инвестиционных торгов, и рисков приобретения ценных бумаг; 

оглашенными показаниями свидетелей Свидетель №10 и Свидетель №9 о том, что подсудимый сообщил им, что проиграл на опционах денежные средства клиентов Банка, в связи с чем у него возникли финансовые затруднения, и попросил разрешения использовать их денежные средства;

оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №7 о том, что из разговора состоявшегося между ФИО3 , он понял, что ФИО1, будучи работником банка, каким-то образом, без ведома клиента Свидетель №17 снял с банковского счета последнего денежные средства и проиграл данные деньги. 

Изложенные доказательства подтверждаются письменными материалами дела: актом служебного расследования и актом ревизии финансово – хозяйственной деятельности ФИО1, которым были выявлены факты неправомерных операций по счетам 15 клиентов Банка; протоколами явок с повинной, из которых следует, что ФИО1 чистосердечно признался в том, что, будучи ведущим персональным менеджером ОО «Нижневартовский» филиала №6602 ВТБ24 (ПАО), осуществил хищение денег с текущих счетов Свидетель №14, Свидетель №16, Свидетель №15, путем незаконного использования сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну, без согласия клиента, которые были доверены и стали известны по роду его служебной деятельности; протоколом осмотра места происшествия; протоколом выемки и протоколом осмотра предметов, которыми у подозреваемого ФИО1 изъят и осмотрен планшетный компьютер; протоколом следственного эксперимента, в ходе которого подозреваемый ФИО1 показал, каким образом осуществлял торги на сайтах iqoption.com, 24option.com, ВТБ 24 «Онлайн-Брокер»; протоколом выемки, в ходе которого у Ц.А.В.. были изъяты материалы акта служебного расследования по фактам выявления подозрительных операций ФИО1 и протоколом осмотра, которым данные документы были осмотрены; протоколами выемки и осмотра клиентских досье по счетам, вкладам, кредитным линиям и картам следующих клиентов ВТБ24 (ПАО): Свидетель №15, Свидетель №20, Свидетель №18, Свидетель №19, Свидетель №12, Свидетель №17, П.И.Г. , Свидетель №21, Свидетель №23, Свидетель №14, Свидетель №16, Свидетель №13, Свидетель №3, Свидетель №1, Свидетель №9; протоколами очных ставок, в ходе которых ФИО1 показал, что у него сложились трудные финансовые обстоятельства, в связи с чем, решил воспользоваться денежными средствами, размещенными на счетах клиентов Банка ВТБ (ПАО), при этом часть похищенных денежных средств перекрывал некоторым клиентам ранее похищенными денежными средствами у других клиентов, а часть денежных средств использовал для торговли на опционах, клиенты Банка ничего о данных операциях не знали; справкой о сменах номеров нотификации, которой установлено, что номера телефонов, установленные клиентам Банка для нотификации, были изменены на номер телефона принадлежащий ФИО1; протоколом осмотра предметов, которым был осмотрен компакт-диск с файлами, содержащими сведения о полученных от Банка СМС уведомлениях с текстами для подтверждения банковских операций по клиентам Свидетель №21, Свидетель №23, Свидетель №17 и ФИО1; заключением эксперта № 316, согласно которому установлены расходно-приходные операции по счетам клиентов Банка ВТБ (ПАО) Свидетель №12, Свидетель №17, Свидетель №23, Свидетель №21, Свидетель №14, Свидетель №13, Свидетель №16, Свидетель №15 ; заключением эксперта №338, которым установлено, что на счет ФИО1 на сайтах iqoption.com, 24option.com введено денежных средств на сумму 21 828 710 рублей; заключением эксперта №1856/01-2, которым установлено, что подписи в заявлениях на перевод валюты Российской Федерации от имени Свидетель №17 выполнены не Свидетель №17, а другим лицом с подражанием его подлинной подписи. 

Экспертизы проведены компетентными лицами, соответствуют требованиям закона, заключения экспертов оформлены надлежащим образом, соответствуют требованиям статьи 204 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации и Федеральному закону «О государственной судебно-экспертной деятельности в РФ» от 31 мая 2001 года, эксперты предупреждались об уголовной ответственности, выводы экспертиз являются научно обоснованными и соответствуют материалам дела. Оснований для сомнений в объективности экспертиз и компетентности экспертов по материалам дела суд не усматривает.

Все доказательства согласуются между собой по фактическим обстоятельствам, времени, дополняют друг друга, совпадают в деталях и не содержат существенных противоречий, в связи с чем, признаются судом относимыми, допустимыми и достоверными, а в совокупности – как достаточные для разрешения уголовного дела и признания ФИО1 виновным в совершении преступления. 

Общая сумма причиненного ущерба Банку ВТБ (ПАО) составляет 23 879 961 рубль 55 копеек, следовательно, в действиях ФИО1 имеется квалифицирующий признак «в особо крупном размере», поскольку общая сумма причиненного ущерба превышает один миллион рублей.

Подсудимый ФИО1 виновным себя в предъявленном обвинении признал в полном объеме, пояснив, что действительно совершил хищение денежных средств со счетов клиентов Банка ВТБ путём незаконных банковских операций, указав при этом, что клиенты добровольно давали ему разрешение на участие в торгах, зная о возможных рисках потери денег, а также о том, что преступление было совершено им не с корыстной целью, а для того, чтобы скрыть нарушения регламента работы банка совершенные с целью оказания помощи клиентам в торгах по их брокерским счетам, а также в связи с сокрытием причиненного ранее клиентам убытка. Направляя денежные средства на счета iqoption и option24, и используя их при совершении торгов, надеялся выиграть деньги и разом рассчитаться со всеми клиентами. 

К указанным показаниям суд относится критически, считая их способом защиты в целях избежать наказания за содеянное, поскольку они опровергаются показаниями свидетелей и письменными материалами уголовного дела, в том числе протоколами очных ставок с клиентами Банка Свидетель №13, Свидетель №12, Свидетель №16, Свидетель №15, Свидетель №17, Свидетель №21, в ходе которых ФИО1 показал, что в связи с возникшими финансовыми трудностями, он решил воспользоваться денежными средствами, размещенными на счетах клиентов Банка ВТБ-24 (ПАО), при этом часть данных денежных средств он перекрывал некоторым клиентам ранее похищенные денежные средств, а часть денежных средств использовал для торговли на опционах. При этом клиенты Банка ничего о данных его операциях не знали, а также справкой об изменении номеров нотификации, которой установлено, что номера телефонов, установленные клиентам Банка для нотификации, были изменены на номер телефона, в том числе принадлежащий ФИО1 

Отрицание ФИО1 в своих действиях корыстного умысла, по мнению суда, является способом защиты и направлено на введение суда в заблуждение относительно своей виновности, в связи с чем, не принимается судом во внимание, так как виновность подсудимого в совершении преступления и наличие у него умысла на завладение денежными средствами, размещенными на счетах клиентов Банка, достоверно подтверждается совокупностью исследованных доказательств.

Об умысле ФИО1 на хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО) свидетельствуют характер и способ совершенного им преступления.

ФИО1, являясь главным персональным менеджером, в должностные обязанности которого, входило в том числе обслуживание состоятельных и привилегированных клиентов, а именно консультирование, осуществление продаж банковских продуктов и услуг, заключение сделок и информационное обслуживание, имея допуски к специализированным банковским программам, персональным счетам и банковским вкладам клиентов Банка, используя специализированные банковские программы установленные на его рабочем месте, незаконно получил сведения о логине и пароле для входа в личный кабинет клиентов Банка, получив таким образом беспрепятственный доступ к управлению счетами, открытыми на их имя, после чего без ведома клиентов, тайно осуществлял ряд торговых операций по результатам которых со счетов клиентов Банка были истрачены денежные средства. С целью сокрытия от клиентов убытков по счетам, возникших в связи с осуществлением им неправомерных операций, а также чтобы клиенты не ставили в известность руководство Банка о производимых им незаконных операциях, ФИО1 за счет собственных и заемных средств, а также средств, переведенных со счетов других клиентов Банка, возмещал клиентам Свидетель №20, Свидетель №19, Свидетель №18 ущерб, причиненный в связи с неправомерным управлением их денежными средствами. 

В этой связи суд критически относится к версии стороны защиты том, что признание вины ФИО1 является самооговором, существенно нарушающем права самого подсудимого, а также о недоказанности вины подсудимого, расценивает как способ защиты и желание избежать ответственности за содеянное. 

Оснований сомневаться в показаниях, данных подсудимым ФИО1 в ходе предварительного следствия о том, что начиная с 2014 года испытывал постоянные финансовые затруднения, в связи с чем стал принимать участие в торгах на сайтах iqoption и option24, а после того как проиграл свои деньги, пытался отыграться и при этом воспользовался денежным средствами Банка, размещенными на счетах его клиентов, при этом подробно рассказал об обстоятельствах совершения преступления, а также раскрыл механизм совершенного хищения, у суда не имеется. Данные показания последовательны, непротиворечивы, подтверждаются вышеизложенными показаниями свидетелей, протоколами очных ставок, протоколами явок с повинной, протоколом следственного эксперимента и иными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия. 

Доводы представителя потерпевшего о том, что ущерб действиями ФИО1 причинен не Банку ВТБ-24 (ПАО), а конкретным клиентам Банка, в связи с чем, потерпевшими по уголовному делу следует признать клиентов Банка, со счетов которых подсудимым были похищены денежные средства, суд считает несостоятельными в виду того, что исходя из норм гражданского законодательства Российской Федерации, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету, а в случаях несвоевременного зачисления на счет поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания банком со счета, именно банк несет ответственность за ненадлежащее совершение операций по счету. 

Таким образом, каких-либо нарушений при определении статуса Банка ВТБ (ПАО) как потерпевшего по уголовному делу, допущено не было.

Довод стороны защиты о том, что в действиях ФИО1 отсутствует единый умысел на хищение денежных средств в сумме 23 879 691 рубля 55 копеек со счетов клиентов Банка Свидетель №12, Свидетель №17, Свидетель №21, Свидетель №23, Свидетель №14, Свидетель №15, Свидетель №13, Свидетель №16, а также доводы о том, что ряд доказательств по делу были получены незаконно и являются недопустимыми вследствие их не относимости к возбужденному уголовному делу, поскольку по эпизодам вменяемого хищения денежных средств у Свидетель №12, Свидетель №17, Свидетель №23, Свидетель №21 и Свидетель №13 обвинение может быть предъявлено только после возбуждения уголовного дела, в том числе и по каждому вменяемому эпизоду, являются несостоятельными. 

По смыслу уголовного закона противоправные деяния, состоящие из ряда тождественных преступных действий, совершаемых путем изъятия чужого имущества из одного и того же источника, объединенных единым умыслом и составляющих в своей совокупности единое преступление, следует квалифицировать не как несколько эпизодов идентичных преступлений, а как одно преступление. Преступление признается продолжаемым, если оно складывается из ряда тождественных преступных действий, направленных к общей цели и составляющих в своей совокупности единое преступление. Началом продолжаемого преступления надлежит считать совершение первого действия из числа нескольких тождественных действий, составляющих одно продолжаемое преступление, а концом - момент совершения последнего преступного действия.

Суд считает, что действия ФИО1 являются составной частью единого преступления, поскольку они носили тождественные действия по отношению к каждому клиенту Банка, изъятие денежных средств, происходило из одного источника – со счетов клиентов Банка, где подсудимый исполнял трудовые обязанности и охватывались единым умыслом, следовательно, оснований для самостоятельного возбуждения уголовного дела по фактам хищения денежных средств у Банка со счетов Свидетель №12, Свидетель №17, Свидетель №23, Свидетель №21 и Свидетель №13, не имеется. 

Нормы уголовно-процессуального закона, в случае выявления в ходе предварительного следствия оснований для изменения предъявленного обвинения, не предусматривают возможность вынесения постановления о привлечении лица в качестве обвиняемого в связи с совершением преступления, относительно которого уголовное дело не было возбуждено. 

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу, что все доказательства по уголовному делу получены в установленном законом порядке в рамках возбужденного уголовного дела.

Довод стороны защиты о том, что решением Нижневартовского городского суда ХМАО-Югры от 28 ноября 2017 года Свидетель №17 отказано в удовлетворении исковых требований к ВТБ24 (ПАО), соответственно, Свидетель №17 самостоятельно распоряжался денежными средствами на счетах, является не состоятельным, поскольку указанное решение не вступило в законную силу, а общая сумма похищенных денежных средств подтверждается исследованными в судебном следствии письменными доказательствами. 

Согласно части 1 статьи 252 Уголовно-процессуального закона Российской Федерации судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению.

ФИО1 предъявлено обвинение, в том числе по факту хищения денежных средств Банка со счетов Свидетель №21 27 октября 2015 года и Свидетель №12 в период времени с 11 июля по 28 декабря 2015 года. 

В этой связи приобщенные стороной защиты сведения о перечислении ФИО1 денежных средств: на счет Свидетель №21 23, 29 июля, 1, 8, 16, 18 августа 2016 года; на счет Свидетель №12 6 июня, 16 августа 2016 года, не обладают признаком относимости доказательства, в связи с чем, не принимаются во внимание.

При назначении вида и размера наказания ФИО1 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого преступления, личность подсудимого и обстоятельства, влияющие на наказание, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

К обстоятельствам, смягчающим наказание, предусмотренным пунктами «г», «и», «к» части 1 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации суд относит: наличие малолетнего ребенка у виновного; явки с повинной; иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему, выразившиеся в добровольном перечислении денежных средств на счет клиента Банка ВТБ (ПАО).

Обстоятельствами, смягчающими наказание, на основании части 2 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации суд признаёт: раскаяние в содеянном, выразившееся в добровольных признательных показаниях; полное признание вины; состояние здоровья ребенка. 

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных статьёй 63 Уголовного кодекса Российской Федерации, судом не установлено.

Изучая личность ФИО1 установлено, что у врача психиатра, врача нарколога не наблюдается (т. 12 л.д. 160), жалоб от соседей в ЖЭУ-18 по месту регистрации на него не поступало (т. 12 л.д. 163), участковым по месту регистрации характеризуется посредственно (т.12 л.д.169), за время работы в Банке ВТБ24 (ПАО) зарекомендовал себя следующим образом: дважды привлекался к дисциплинарной ответственности – объявлены замечания за нарушение организационно-распорядительным документов Банка, в части исполнения бизнес показателей нареканий не вызывал, отличался непунктуальностью, низкой исполнительской дисциплиной, в общественной жизни коллектива активного участия не принимал (т.12 л.д.173), за время работы в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» зарекомендовал себя с положительной стороны (т.16 л.д.211). 

Согласно заключению судебно-психиатрической экспертизы № 325 от 30 мая 2016 года ФИО1 в момент инкриминируемого ему деяния, в прошлом, в настоящее время, и ко времени уголовного судопроизводства каким-либо хроническим психическим заболеванием, временным психическим расстройством, слабоумием и иным болезненным состоянием психики не страдал и не страдает. Как в настоящее время, так и в период, совершения инкриминируемого ему деяния мог осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. ФИО1 в момент инкриминируемого ему деяния, в прошлом, в настоящее время каким-либо хроническим психическим заболеванием, временным психическим, расстройством, слабоумием и иным болезненным состоянием психики не страдал и не страдает. На момент проведения судебно-психиатрического исследования не представляет опасности для окружающих или себя самого, не нуждается в применении принудительных мер медицинского характера. Признаков, свидетельствующих о наличии аффекта у ФИО1 не наблюдалось (т.10 л.д.219-221). В таком случае суд признаёт ФИО1 вменяемым.

С учётом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжкого, фактических обстоятельств преступления, личность ФИО1 – не судимого, характеризуемого с противоречивой стороны, наличие обстоятельств, смягчающих наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, условия его жизни и семьи, его поведение до и после совершения преступления, руководствуясь принципами справедливости и гуманизма, суд приходит к выводу, что в наибольшей степени, целям наказания ФИО1 будет отвечать наказание в виде реального лишения свободы с применением правила части 1 статьи 62 Уголовного кодекса Российской Федерации не в значительном размере без дополнительного наказания в виде ограничения свободы. 

Вместе с тем учитывая имущественное положение ФИО1 и его семьи, возможность получения дохода в виду трудоустройства, суд приходит к выводу о назначении дополнительного наказания в виде штрафа не в максимальном размере. 

Учитывая фактические обстоятельства преступления, направленного против собственности и характеризуемого повышенной степенью общественной опасности, наступившие последствия, оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с частью 6 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации либо наличие исключительных обстоятельств и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, в соответствии со статьёй 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, а также для применения статей 53.1 и 73 Уголовного кодекса Российской Федерации суд не усматривает. 

В соответствии с пунктом «б» части 1 статьи 58 Уголовного кодекса Российской Федерации местом отбывания наказания ФИО1 следует определить исправительную колонию общего режима.

В целях обеспечения исполнения приговора, меру пресечения избранную ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу, следует изменить на заключение под стражу, взяв его под стражу в зале суда.

Судьбу вещественных доказательств, необходимо разрешить в соответствии с частью 3 статьи 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

Представителем потерпевшего К.А.Ю, в дополнениях к судебному следствию заявлен гражданский иск о возмещении причиненного вреда на сумму 13 525 922 рубля 02 копейки и 10054 доллара 94 цента. 

В ходе судебного следствия стороной защиты приобщены сведения о перечислении ФИО1 денежных средств: на счет Свидетель №21 23, 29 июля, 1, 8, 16, 18 августа 2016 года; на счет Свидетель №12 6 июня, 16 августа 2016 года. 

Согласно части 2 статьи 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации при необходимости произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства, суд может признать за гражданским истцом право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Суд приходит к выводу, что за потерпевшим следует признать право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства, поскольку для выяснения конкретной суммы возмещенного ущерба необходимо производство дополнительного расчета, а также выяснение у свидетелей сведений о получении ими денежных средств, что требует отложение судебного разбирательства.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 307, 308 и 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного пунктом «б» части 4 статьи 158 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года со штрафом в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. 

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, взяв его под стражу в зале суда.

Срок наказания по приговору исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании части 3.1 статьи 72 Уголовного кодекса Российской Федерации время содержания под стражей ФИО1 с 13 августа 2019 года до дня вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания.

Дополнительное наказание в виде штрафа – исполнять самостоятельно.

Штраф перечислить по реквизитам.

Получатель: УФК по Ханты-Мансийскому автономному округу-Югре (УМВД России по Ханты-Мансийскому автономному округу-Югре); ИНН 

<

***>; КПП 860101001; Счет № 40101810565770510001; Банк: РКЦ Ханты-Мансийск г. Ханты-Мансийск; БИК 047162000; КБК 188 1 16 21010 01 6000 140; Код ОКТМО 71875000; Уникальный единый номер уголовного дела №.

Признать за потерпевшим Банк ВТБ(ПАО) право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства: папка скоросшиватель с материалами служебной проверки, компакт диск «DVD-R» с номером вокруг посадочного кольца 562508040443; объяснения ФИО1; объяснение Свидетель №16; копии документов представленных представителем Банка ВТБ (ПАО) с заявлением о преступлении, зарегистрированном в КУСП № от 8 февраля 2017 года, представленные на 134 листах и копии документов представленных представителем Банка ВТБ (ПАО) с заявлением о преступлении, зарегистрированном в КУСП № от 30 мая 2017 года, представленные на 217 листах; выписки движений денежных средств по счетам, хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить с уголовным делом; планшет «IPAD» серии №, переданный на хранение ФИО1 – оставить последнему по принадлежности; досье по клиентам Свидетель №17, П.И.Г. ., Свидетель №18, Свидетель №20, Свидетель №12, Свидетель №13, Свидетель №14, Свидетель №23, Свидетель №21, Свидетель №15, Свидетель №19, Свидетель №9, Свидетель №16, Свидетель №1, Свидетель №3, переданные на ответственное хранение представителю ПАО ВТБ24 Свидетель №5 – оставить по месту хранения.

Приговор может быть обжалован сторонами в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам суда Ханты-Мансийского автономного округа – Югры в течение 10 суток через Нижневартовский городской суд Ханты-Мансийского автономного округа – Югры со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня получения копии приговора. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий К.Ю. Семагин