Дело № 5-480/2020 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

02 ноября 2020 года Санкт-Петербург

Судья Октябрьского районного суда Санкт-Петербурга Сергеева Е.М., в помещении Октябрьского районного суда Санкт-Петербурга, расположенного по адресу: 

<

...>, зал 21,

с участием представителя УФССП России по Санкт-Петербургу ФИО1, действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении 

Общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «4ФИНАНС», ИНН №, ОГРН №, дата регистрации: ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес: 

<

адрес> 

УСТАНОВИЛ:

ООО «МКК «СМСФИНАНС» (ИНН № ОГРН №, дата регистрации: ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес: 

<

адрес> являясь кредитором, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности в нарушение законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «МКК «СМСФИНАНС» и Потерпевший №1 заключен договор потребительского микрозайма № на сумму 24000 рублей, обязательства по которому не исполнены. 

В связи с образовавшейся просроченной задолженностью по указанному договору микрозайма, ДД.ММ.ГГГГ ООО «МКК «СМСФИНАНС», для осуществления действий по взысканию просроченной задолженности с Потерпевший №1, было привлечено иное лицо - ООО «М.Б.А. Финансы». 

В момент заключения договора займа Потерпевший №1 должником не являлась, при этом после возникновения просроченной задолженности ее согласие, в соответствии с положениями Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», не оформлялось.

В нарушение ч. 1 ст. 9 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», ООО «МКК «СМСФИНАНС» направило Потерпевший №1 уведомление о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством электронной почты, таким образом, ООО «МКК «СМСФИНАНС» в 00 ч. 01 мин. ДД.ММ.ГГГГ совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. 

Законный представитель ООО «МКК «4ФИНАНС» и потерпевшая Потерпевший №1, извещенные о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, в судебное заседание не явились, каких-либо ходатайств не представили, в связи с чем суд полагает возможным рассмотрение дела в их отсутствие. 

Представитель УФССП России по Санкт-Петербургу ФИО1 в судебном заседании пояснила, что считает вину ООО «МКК «4ФИНАНС» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, доказанной, что подтверждается представленными материалами дела. 

Исследовав материалы дела, выслушав представителя УФССП России по Санкт-Петербургу ФИО1, оценив представленные доказательства, суд приходит к следующему. 

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрено совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Согласно положениям ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ должник - это физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

В силу ч. 1 ст. 9 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. 

Фактические обстоятельства дела и вина ООО «МКК «4ФИНАНС» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждаются представленными и исследованными в судебном заседании материалами дела: 

данными протокола об административном правонарушении № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ между ООО «МКК «СМСФИНАНС» и Потерпевший №1 заключен договор потребительского микрозайма № на сумму 24000 рублей, обязательства по которому не исполнены. В связи с образовавшейся просроченной задолженностью по указанному договору микрозайма, ДД.ММ.ГГГГ ООО «МКК «СМСФИНАНС», для осуществления действий по взысканию просроченной задолженности с Потерпевший №1, было привлечено иное лицо - ООО «М.Б.А. Финансы». В момент заключения договора займа Потерпевший №1 должником не являлась, при этом после возникновения просроченной задолженности ее согласие не оформлялось. В нарушение ч. 1 ст. 9 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», ООО «МКК «СМСФИНАНС» направило Потерпевший №1 уведомление о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством электронной почты, таким образом, в 00 ч. 01 мин. ДД.ММ.ГГГГ ООО «МКК «СМСФИНАНС» совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Кроме того, ООО «МКК «СМСФИНАНС» допустило нарушение п.п. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ, выразившееся в осуществлении взаимодействия с Потерпевший №1 в виде телефонных переговоров более двух раз в неделю (ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ);

- обращением Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ; 

- ответом ООО «МКК «СМСФИНАНС» в адрес УФССП России по Санкт-Петербургу от ДД.ММ.ГГГГ; 

- договором микрозайма №, заключенным ДД.ММ.ГГГГ между ООО «МКК «СМСФИНАНС» и Потерпевший №1; 

- агентским договором от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «МКК «СМСФИНАНС» и ООО «М.Б.А. Финансы» с выпиской из реестра должников; 

- выпиской из ЕГРЮЛ, содержащей сведения об ООО «МКК «СМСФИНАНС», согласно которым ООО «МКК «СМСФИНАНС» ДД.ММ.ГГГГ прекратило деятельность юридического лица путем реорганизации в форме присоединения, правопреемником стало ООО «МКК «4ФИНАНС». 

Все указанные исследованные доказательства суд оценивает как относимые, поскольку обстоятельства, которые они устанавливают, имеют значение для правильного разрешения дела; как допустимые, поскольку указанные доказательства получены с соблюдением требований законодательства, проверены судьей, соответствуют фактическим обстоятельствам дела; как достоверные, поскольку не имеется оснований не доверять данным доказательствам, а в своей совокупности как достаточные для установления вины ООО «МКК «4ФИНАНС» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В частности, протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным, незаинтересованным в деле лицом, в соответствии со ст. 28.2 КоАП РФ, в нем указаны все сведения, необходимые для разрешения дела. 

Вместе с тем, суд исключает из объема вменяемого административного правонарушения ООО «МКК «4ФИНАНС» нарушение положений п.п. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ, выразившееся в осуществлении взаимодействия с Потерпевший №1 в виде телефонных переговоров более двух раз в неделю (ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ), поскольку на момент рассмотрения настоящего дела срок давности привлечения к административной ответственности за правонарушение, имевшее место ДД.ММ.ГГГГ, установленный ст. 4.5 КоАП РФ, истек.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Материалы дела свидетельствуют о том, что ООО «МКК «4ФИНАНС» имело возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но им не были предприняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Наряду с изложенным, судом установлено, что ООО «МКК «СМСФИНАНС» ДД.ММ.ГГГГ прекратило деятельность юридического лица путем реорганизации в форме присоединения, правопреемником стало ООО «МКК «4ФИНАНС», к которому в силу ч. 2 ст. 58 Гражданского кодекса Российской Федерации переходят права и обязанности присоединенного юридического лица.

Кроме того, в соответствии с ч. 4 ст. 2.10 КоАП РФ при присоединении юридического лица к другому юридическому лицу к административной ответственности за совершение административного правонарушения привлекается присоединившее юридическое лицо.

Действия ООО «МКК «4ФИНАНС» квалифицированы верно. 

Срок давности привлечения к административной ответственности за совершение вменяемого правонарушения, имевшего место ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии со ст. 4.5 КоАП РФ, не истек.

Совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность судом не установлено. 

При назначении ООО «МКК «4ФИНАНС» наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения и то, что ранее ООО «МКК «4ФИНАНС» к административной ответственности за совершение однородных административных правонарушений не привлекалось. 

Учитывая указанные обстоятельства, суд полагает возможным назначить ООО «МКК «4ФИНАНС» наказание в виде административного штрафа в минимальном размере предусмотренном санкцией ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.929.9 - 29.11 КоАП РФ суд

П О С Т А Н О В И Л:

Признать ООО «МКК «4ФИНАНС» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцати тысяч) рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа: 

УФК по Санкт-Петербургу (УФССП России по Санкт-Петербургу) 

л/с 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 783801001 

банк получателя: Северо-Западное ГУ Банка России, БИК 044030001

счет 40101810200000010001, КБК 32211601141019000140, ОКТМО 40303000 

УИН 32278000200000071013

штраф по постановлению Октябрьского районного суда Санкт-Петербурга 

от ДД.ММ.ГГГГ по делу №.

Разъяснить лицу, привлеченному к административной ответственности, что в соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 КоАП РФ.

Постановление может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд, путем подачи жалобы в Октябрьский районный суд Санкт-Петербурга, в течение 10 суток со дня получения его копии.

Судья