Дело № 1–331/24

76RS0013-01-2024-001388-70 

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

город Рыбинск 09 июля 2024 года

Рыбинский городской суд Ярославской области в составе председательствующего судьи Фроловой Ж.В., 

при секретаре Бабаевой М.Н.,

с участием государственных обвинителей Рыбинской городской прокуратуры 

ФИО6, ФИО7,

подсудимой ФИО8,

адвоката Халимана В.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО8, 

<

данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО8 обвинялась в приобретении в целях сбыта, а равно сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

ФИО8, являясь директором и единоличным исполнительным органом 

<

данные изъяты> имея умысел на незаконные приобретение в целях сбыта и последующий сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств, находясь в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут 24 мая 2016 года в помещении отдела по обслуживанию юридических лиц отделения ПАО «

<

данные изъяты>», расположенного на втором этаже здания отделения банка по адресу: 

<

адрес> заведомо зная, что ООО «

<

данные изъяты>» создано ею без цели ведения реальной хозяйственной деятельности, а для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, по просьбе и в интересах лица, в отношении которого из настоящего уголовного дела выделены материалы и направлены для принятия решения в соответствии со ст. 144, 145 УПК РФ (далее лицо 1), не имея намерений ведения реальной хозяйственной деятельности общества, заключила с ПАО «

<

данные изъяты>» от имени ООО «

<

данные изъяты>» договор предоставления банковских услуг по банковскому счёту № с использованием системы дистанционного обслуживания, в соответствии с которым получила в отделении банка, тем самым приобрела для дальнейшего подконтрольного сбыта лицу 1 информационный лист от 24 мая 2016 года, заполнив и получив экземпляр заявления № от 24 мая 2016 года о присоединении к договору-конструктору, являющегося договором № от 24 мая 2016 года по открытию и предоставлению услуг банковского счёта, содержащие информацию о подключаемых пользователях к системе интернет-банк, а именно информацию о логине: «

<

данные изъяты>» и абонентском номере телефона: «№» для получения одноразовых СМС-паролей, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

После чего ФИО8, продолжая находиться в помещении отделения ПАО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес> в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут 24 мая 2016 года непосредственно после приобретения электронных средств платежа, действуя с единым умыслом из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платёжной системы Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчётного счёта и предоставления лицу 1 электронных средств платежа лицо 1 будет самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени переводы денежных средств с банковского счёта №, открытого от имени ООО «

<

данные изъяты>» в рамках безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, передала, то есть осуществила незаконный сбыт лицу 1 информационного листа от 24 мая 2016 года, экземпляра заявления о присоединении к договору-конструктору (договора открытия банковского счёта), содержащего информацию о подключаемых пользователях к системе интернет-банк по заявлению № от 24 мая 2016 года, а именно информацию о логине: «

<

данные изъяты>» и абонентском номере телефона: «№» для получения одноразовых СМС-паролей, являющихся электронными средствами платежа, приобретёнными в отделении банка, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Продолжая преступную деятельность, ФИО8 08 июня 2016 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в помещении отделения ПАО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес> действуя с единым умыслом, направленным на незаконные приобретение в целях сбыта и последующий сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств, из корыстных побуждений за денежное вознаграждение, по просьбе и в интересах лица 1, в целях незаконного сбыта лицу 1, получила в отделе по обслуживанию юридических лиц отделения банка, тем самым приобрела для дальнейшего подконтрольного сбыта лицу 1 банковскую платёжную карту Виза Бизнес (Visa Business) №, привязанную к банковскому счёту №, открытому для ООО «

<

данные изъяты>», являющуюся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

После чего ФИО8, продолжая находиться в помещении отделения ПАО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут 08 июня 2016 года, непосредственно после приобретения электронных средств платежа, действуя с единым умыслом из корыстных побуждений за денежное вознаграждение, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платёжной системы Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления лицу 1 электронного средства платежа лицо 1 будет самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени переводы денежных средств с банковского счёта №, открытого от имени ООО «

<

данные изъяты>» в рамках безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, передала, то есть осуществила незаконный сбыт лицу 1 банковской платёжной карты Виза Бизнес (Visa Business) №, привязанной к банковскому счёту №, открытому для ООО «

<

данные изъяты>», являющуюся электронным средством платежа, приобретённым в отделении банка, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Следовательно, директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО8 с целью незаконного сбыта приобрела электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому счёту №, после чего, незамедлительно незаконно, то есть для неправомерного осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств, сбыла их лицу 1, что в последующем повлекло в период с 01 июня 2016 года по 01 августа 2016 года неправомерный перевод денежных средств в размере 57 568 371 рубля 64 копеек по банковскому счёту № в неконтролируемый оборот.

Подсудимая ФИО8 вину в совершении преступления признала полностью. От дачи показаний отказался на основании ч. 1 ст. 51 Конституции РФ.

В связи с отказом подсудимой ФИО8 от дачи показаний на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ в судебном заседании оглашены показания ФИО8, данные на предварительном расследовании (т. 1 л.д. 66-70, 194-197, т. 2 л.д. 9-11), из которых установлено, что по состоянию на 2016 год она проживала по месту регистрации по адресу: 

<

адрес>, не имела постоянного дохода и искала различные заработки. Её подруга ФИО1 рассказала ей, что у неё есть знакомый – ФИО2, который может дать возможность заработать, но как именно не уточняла. Она связалась с ФИО2, он назначил встречу. ФИО2 заехал за ней домой 21.04.2016 г. ФИО2 предложил 3 000 рублей за открытие на её имя, как директора и учредителя, организаций и открытие банковского счёта. При этом фирмами управлять не надо, и ничего делать будет не надо. Только открыть на её имя организации и счета. ФИО2 уверял, что если что, то он решит все проблемы, и её ничто не затронет. Ей были нужны любые деньги, и она согласилась. Тут же ФИО2 взял у неё паспорт, что-то записывал. Заезжали ли они с ФИО2 куда-либо распечатывать какие-либо документы, не помнит, но то, что ФИО2 давал ей на подпись учредительные документы, в том числе устав общества и решение о создании организации на ООО «

<

данные изъяты>» уверена. Была и вторая организация, название которой помнит плохо, вроде ООО «

<

данные изъяты>». В этот же день 21.04.2016 г. они вместе с ФИО2 отправились на его автомобиле в 

<

данные изъяты> в налоговую инспекцию, где она подала документы на регистрацию организаций, которые он подготовил. Затем, через несколько дней, они с ФИО2 вновь съездили в 

<

данные изъяты>, где в налоговой инспекции она забирала документы о регистрации ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>», сразу передала все документы ФИО2. Через несколько недель весной 2016 года ФИО2 связался с ней и сообщил, что надо продолжить то, что начали, а именно открыть счёт для организации. Он также встретил её на автомобиле, и вместе они проехали в отделение ПАО «

<

данные изъяты>», в отдел по обслуживанию юридических лиц, расположенный на втором этаже здания банка по адресу: 

<

адрес>, где она по указанию ФИО2 открыла банковский счёт для ООО «

<

данные изъяты>». ФИО2 с ней не ходил. Он только зашёл в отделение банка, передал ей документы на ООО «

<

данные изъяты>», печать организации и ожидал её внизу. После открытия счёта и получения в отделении банка документов, договора, заявления, и иных, в том числе содержащих логин и пароль для доступа к системе дистанционного обслуживания Интернет-банк, она тут же в отделении банка, возможно, на первом этаже на лестнице, передала все полученные документы ФИО2, а также возвратила учредительные документы организации и печать. После передачи ФИО2 этих документов она больше никогда не видела и ими не пользовалась, не собиралась вести бизнес, деятельность коммерческой организации и пользоваться от своего имени банковским счётом ООО «

<

данные изъяты>», выполнять банковские и расчётные операции с использованием открытого ею банковского счета. После открытия банковского счёта ООО «

<

данные изъяты>» и передачи ФИО2 всех документов, он отдал ей обещанное вознаграждение в сумме 3000 рублей и больше никак с ней не связывался. Понимает, что с использованием открытого ею банковского счета в ПАО «

<

данные изъяты>» для ООО «

<

данные изъяты>» могли осуществляться незаконные банковские переводы, обналичивание денежных средств и уклонение от уплаты налогов, но на тот момент ей нужны были деньги, относилась к происходящему безразлично. Понимает, что своими действиями содействовала в возникновении незаконного оборота денежных средств, и электронных средств платежа. В содеянном раскаивается. Вину признает полностью.

По предъявленным копиям документов из регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты>», в том числе копии устава от 20.04.2016 г., решения единственного участника от 20.04.2016 г., заявления о регистрации общества от 21.04.2016 г., расписки о выдаче и получении документов показала, что подтверждает принадлежность своей подписи. В Межрайонную ИФНС России № для регистрации ООО «

<

данные изъяты>» она ездила вместе с ФИО2 21.04.2016 г. и 26.04.2016 г., чтобы забрать уже готовые документы с регистрации.

Ей предъявлены копии документов, полученных из ПАО «

<

данные изъяты>», а именно заявление об открытии банковского счёта № от 24.05.2016 г. с комплектом документов из юридического дела банка и заявление на получение бизнес-карты от 08.06.2016 г.. Пояснила, что все подписи в перечисленных документах выполнены от её имени ею лично. 24.05.2016 г. она действительно приходила в отделение ПАО 

<

данные изъяты>, куда её привозил ФИО2. Для визита в отделение банка он дал ей комплект регистрационных документов ООО «

<

данные изъяты>» и печать организации, которые после её регистрации хранились у ФИО2. Она открыла в отделении банка один расчётный банковский счёт для ООО «

<

данные изъяты>». В отделении банка ей выдали документы, в том числе копию предъявленного ей заявления об открытии счёта и информационного листа от 24.05.2016 г., в которых были указаны логин для доступа к банковскому счёту ООО «

<

данные изъяты>» и номер мобильного телефона, на который должны были приходить разовые СМС-пароли для доступа к банковскому счёту №. Сим-карты указанного абонентского номера у нее никогда не было. Данный номер ей дал ФИО2, чтобы она указала его в отделении банка в заявлении. Все перечисленные средства платежа – информационный лист и договор с логином и паролем она тут же в отделении банка на первом этаже на лестнице передала ФИО2 и возвратила ему регистрационные документы с печатью организации. При повторной явке в указанное выше отделение банка 08.06.2016 г. ей выдали банковскую карту, привязанную к открытому ею 24.05.2016 г. банковскому счёту ООО «

<

данные изъяты>», которую она также сразу после получения, в этот же день 08.06.2016 г. отдала ФИО2, который прибыл в отделение вместе с ней на лестнице в отделении банка по пути со второго этажа на первый. Впоследствии по поводу незаконной деятельности ФИО2 с применением банковского счёта ООО «

<

данные изъяты>» её вызывали в налоговую инспекцию и в полицию. Ей предъявлена выписка об операциях по банковскому счёту ООО «

<

данные изъяты>». Организации, от которых и которым переводились деньги по данной выписке, ей не известны. Оглашенные показания подсудимая подтвердила.

В подтверждение виновности ФИО8 стороной обвинения представлены следующие доказательства.

В судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ ввиду неявки с согласия сторон оглашены показания свидетелей ФИО2 (т. 1 л.д. 185-189), ФИО1 (т. 1 л.д. 230-232), ФИО3 (т. 1 л.д. 198-202), ФИО4 (т. 1 л.д. 225-229), ФИО5 (т. 1 л.д. 190-193).

Из показаний свидетеля ФИО2. установлено, что для целей обналичивания денежных средств третьих лиц в 2016 году он создавал фиктивные юридические лица через подставных физических лиц, для чего привлекал различных друзей и знакомых, регистрируя юридические лица на их имя, чтобы избежать массовой регистрации юридических лиц на кого-то одного и не вызывать подозрений у налогового органа и иных контролирующих органов финансового блока. Весной 2016 года один из его знакомых познакомил его со ФИО8. Так как у него была необходимость в открытии юридических лиц, он предложил ФИО8 открыть организации на её имя и банковские счета для организаций за вознаграждение в сумме около 3 000 рублей. ФИО8 согласилась. Он пояснил ФИО8, что никакой деятельности в качестве директора обществ вести не надо будет. Нужно будет только зарегистрировать юридические лица, открыть банковские счета и передать ему документы, полученные в налоговой инспекции при регистрации и в отделении банка при открытии банковского счёта, за что она и получит оговоренное вознаграждение. Со ФИО8 съездили в налоговую инспекцию в 

<

данные изъяты>, где она зарегистрировала на своё имя, как директора и учредителя, два юридических лица – ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>». Документы для регистрации указанных организаций – уставы обществ, приказы о назначении директора, заявления, и иные подготавливал он у себя в офисе, который располагался в 2016 году по адресу: 

<

адрес>. ФИО8 пришла к нему в офис, предоставила свой паспорт гражданки РФ, с которого он сделал копию. Затем подписала подготовленные заранее комплекты документов для создания ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>». Ему предъявлены копии регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты>», из которого следует, что 21.04.2016 г. ФИО8 поданы документы на регистрацию юридического лица в Межрайонную ИФНС России №, а 26.04.2016 г. получены с регистрации. Подтверждает, что в указанные даты они со ФИО8 ездили в Межрайонную ИФНС России №, первый раз - подать документы на регистрацию, второй раз - забрать их. Все документы, касающиеся регистрации ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>», она сразу отдала ему. На ООО «

<

данные изъяты>» в дальнейшем банковские счета не открывались и ни в какой деятельности данное общество не участвовало. Для обналичивания денежных средств (выведения денежных средств из контролируемого безналичного оборота в наличный) сторонних организаций и лиц имелась необходимость открытия банковского счета ООО «

<

данные изъяты>». Ему предъявлены документы об открытии банковского счёта, в том числе копии договора банковского счёта, заключённого ООО «

<

данные изъяты>». Опираясь на него, может назвать точную дату – 24.05.2016 г. они со ФИО8 отправились в отделение ПАО «

<

данные изъяты>», расположенное по адресу: 

<

данные изъяты>, где на втором этаже отделения, в отделе для обслуживания юридических лиц ФИО8 подала заявление об открытии банковского счёта для ООО «

<

данные изъяты>». Тут же ей в отделении банка выдали второй экземпляр договора банковского счёта и информационный лист, содержащие логин и абонентский номер телефона (для одноразовых СМС-паролей) для осуществления дистанционного доступа к банковским счетам. При этом номер мобильного телефона для одноразовых СМС-паролей № ФИО8 дал он (ФИО2). Это был специально открытый абонентский номер для осуществления деятельности названного юридического лица. Сим-карты от данного абонентского номера у ФИО8 никогда не было. ФИО8 передала ему все документы, полученные ею в отделении банка, для операций с банковскими счетами непосредственно в отделении банка на лестнице. Вознаграждение в сумме около 3 000 руб. за открытие ООО «

<

данные изъяты>» и счёта для него он отдал ФИО8 после того, как она получила и передала ему не только договор и документы, полученные при открытии счёта, но и банковскую кару, выпущенную для открытого счёта ООО «

<

данные изъяты>», которую она получала позже. Как следует из заявления, предъявленного ему, о выдаче банковской карты, ФИО8 получила банковскую карту 08.06.2016 г. Подтверждает что 24.05.2016 г. и 08.06.2016 г. вместе со ФИО8 приезжал в отделение банка ПАО 

<

данные изъяты>, где в первую дату ФИО8 передала ему в отделении банка документы об открытии банковского счёта для ООО «

<

данные изъяты>», а 08.06.2016 г. там же в отделении банка передала ему банковскую карту, привязанную к счёту №. После с ней расплатился. Сразу указал ФИО8, что цели создания юридических лиц и открытия банковских счетов для последующего проведения незаконных банковских операций, на неправомерность деятельности, но она заинтересовалась денежным вознаграждением и была не против участия в данной деятельности. ФИО8 понимала, что счёт будет использован для обналичивания денежных средств (выведения денежных средств из безналичного, контролируемого оборота).

Из показаний свидетеля ФИО1 установлено, что ФИО8 её подруга, характеризует её только с положительной стороны. Ей знаком ФИО2. В 2016 году ФИО2 сказал, что ищет людей, чтобы зарегистрировать на них (на их имя) юридические лица, открыть банковские счета. В дальнейшем от этих людей работать в открытой организации и выполнять какие-то управленческие функции не требовалось. Он говорил, что открытые фирмы поработают только месяц и закроются. За эти действия будет платить, может тысячи полторы. Спрашивал, есть ли у нее знакомые, которые согласятся на его предложение. Передала предложение ФИО2 ФИО8, та заинтересовалась, и она (ФИО1) передала им контакты друг друга, они встретились. Далее подробностей она не знает. Может через год или больше Спиридонова высказывала ей претензии, что её вызывали из-за сотрудничества с ФИО2 в налоговую инспекцию. Затем её и Спиридонову вызывали в полицию, где расследовали уголовное дело в отношении ФИО2.

Из показаний свидетеля ФИО3 установлено, что она в период с 10.11.2014 г. по 27.08.2018 г. работала в ПАО «

<

данные изъяты>» в должности ассистента клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц по адресу: 

<

адрес>. По состоянию на 2016 год график был следующим: с понедельника по пятницу (суббота и воскресенье нерабочие дни) с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. Лично она с клиентом не взаимодействовала. Ей предъявлены копии заявления № от 24.05.2016 г. о присоединении к договору-конструктору от 24.05.2016 г. № от имени ООО «

<

данные изъяты>», подписанные представителем указанной организации – директором ФИО8. Подписи в разделе «уполномоченный представитель банка» проставлены ею, указана её расшифровка подписи. В таком случае она подготавливала 24.05.2016 г. комплект документов для открытия банковского счёта для ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «

<

данные изъяты>». Со ФИО8 не общалась. Общался с ней клиентский менеджер. Ей предъявлена копия карточки с образцами подписи директора ООО «

<

данные изъяты>» ФИО8 и оттиском печати ООО «

<

данные изъяты>» от 24.05.2016 г., то есть от даты открытия расчётного счёта указанной организации. В качестве представителя банка, отметки на карточке с образцами подписи и оттиском печати проставлены клиентским менеджером ФИО4, из чего следует, что ФИО8 при открытии расчётного банковского счёта для ООО «

<

данные изъяты>» обслуживала клиентский менеджер ФИО4, именно она непосредственно общалась со ФИО8. Из предъявленных ей договора и заявлений следует, что при открытии банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» электронные ключи не выдавались, выдавалась корпоративная банковская карта. Из предъявленного ей заявления на получение бизнес-карты следует, что для ООО «

<

данные изъяты>» была выпущена банковская карта к банковскому счёту №, которая выдана ФИО8 08.06.2016 г. сотрудником банка ФИО5. В договоре-конструкторе, в заявлении указан логин для доступа к системе интернет-банкинга «

<

данные изъяты>», который выбирает сам клиент, но в договор печатным способом заносила его ФИО3, а также абонентский номер №, на который в виде СМС-сообщений должны приходить разовые пароли подтверждения для совершения банковских операций. Ей предъявлена копия информационного листа, выданного представителем банка ФИО8 по ООО «

<

данные изъяты>», в котором указан логин для входа в систему Интернет-банкинга и абонентский номер для мобильного телефона, на который должны отправляться СМС-сообщения с паролем. Данная информация продублирована из договора. Информационный лист выдаётся клиенту по каждой организации и по каждому банковскому счёту. Он содержит исчерпывающий перечень сведений для доступа к банковскому счёту клиента (организации или предпринимателя). Данный лист также содержит справочную информацию о работе с системой Интернет-банкинга «

<

данные изъяты>», в том числе ссылки на соответствующие Интернет сайты, а также кратко описаны возможности системы Интернет-банкинга, в том числе возможность подготовки и направления платёжных документов (то есть выдачи банку поручений на совершение переводов денежных средств от имени хозяйствующего субъекта, его руководителя (уполномоченного лица), получения информации о движении денежных средств и иные возможности. Аналогичная информация, в том числе о типах операций, которые возможны по открываемому банковскому счёту, содержится и в заявлении о присоединении к договору-конструктору, который подписывает клиент. Из предъявленного ей заявления, поданного ФИО8 для открытия банковского счета для ООО «

<

данные изъяты>», следует, что банковская карта выпущена с эмбосированием, то есть с тиснением на поверхности карты с указанием наименования организаций. Данная карта не выпускается сразу, её явно забирали позже, как следует из заявления о выдаче бизнес-карты 08.06.2016 г. Как следует из предъявленного ей заявления о выдаче бизнес-карты, ФИО8 самостоятельно 08.06.2016 г. забирала карту.

Из показаний свидетеля ФИО4 установлено, что она работает в занимаемой должности главного менеджера ключевых клиентов сектора продаж № ПАО 

<

данные изъяты> с 2019 года. По состоянию на 2016 года занимала должность клиентского менеджера. В 2016 году в отделении ПАО «

<

данные изъяты>» существовали должности ассистента клиентского менеджера, которые в настоящее время упразднены. Ей (ФИО4) предъявлены копии заявления о присоединении к договору-конструктору от 24.05.2016 г. от имени ООО «

<

данные изъяты>» для открытия банковского расчётного счёта №, подписанное представителем указанной организации – директором ФИО8. Подписи в разделе «уполномоченный представитель банка» проставлены ассистентом клиентского менеджера ФИО3. Также ей предъявлены копии иных документов из юридического дела ПАО «

<

данные изъяты>» в отношении ООО «

<

данные изъяты>», в числе которых копия карточки с образцами подписей и оттиска печати в отношении ООО «

<

данные изъяты>», которая заполняется при открытии банковского счёта. Датирована карточка 24.05.2016 г. Заверяющая отметка от имени учреждения банка и подпись выполнена ею (ФИО4). Следовательно, 24.05.2016 г. она находилась на рабочем месте и оказывала ФИО8 услуги по открытию расчётного банковского счёта для ООО «

<

данные изъяты>». Документы для открытия банковского счёта подготавливала ассистент клиентского менеджера ФИО3. Всех клиентов она запомнить разумеется не может, допускает, что могла обслуживать ФИО8 не только 24.05.2016 г., а также в иные дни. Из предъявленных ей копий договора, заявления и иных документов следует, что при открытии банковского расчётного счета ООО «

<

данные изъяты>» электронные ключи не выдавались, выдавалась корпоративная банковская карта, также клиент ФИО8 в заявлении указала логин для доступа к системе интернет-банкинга – «

<

данные изъяты>» и абонентский номер №, на который в виде СМС-сообщений должны приходить разовые пароли подтверждения для совершения банковских операций. Ей (

<

данные изъяты>) предъявлена копия информационного листа, выданного ФИО8 по ООО «

<

данные изъяты>», в котором указан логин для входа в систему Интернет-банкинга, которая в ПАО «

<

данные изъяты>» имеет наименование «

<

данные изъяты>» и абонентский номер для мобильного телефона, на который должны отправляться СМС-сообщения с паролем. В 2016 году логин придумывал сам клиент, и сведения о нём в данный информационный лист дублировались из заявления и договора, лист выдавался только клиенту. Информационный лист выдаётся клиенту по каждой организации и по каждому банковскому счёту. Он содержит исчерпывающий перечень сведений для доступа к банковскому счёту клиента (организации или предпринимателя). Данный лист также содержит справочную информацию о работе с системой Интернет-банкинга «

<

данные изъяты>», в том числе ссылки на соответствующие Интернет сайты, а также кратко описаны возможности системы Интернет-банкинга, в том числе возможность подготовки и направления платёжных документов (то есть выдачи банку поручений на совершение переводов денежных средств от имени хозяйствующего субъекта, его руководителя (уполномоченного лица), получения информации о движении денежных средств и иные возможности. Аналогичная информация, в том числе о типах операций, которые возможны по открываемому банковскому счёту, содержится и в заявлении о присоединении к договору-конструктору, который подписывает клиент. Также она лично клиенту всегда разъясняет, как разъясняла и ФИО8, для чего требуется пара «Логин-Пароль», обеспечивающая полный доступ к системе «

<

данные изъяты>», в том числе и к совершению банковских расчётных безналичных операций посредством дистанционного обслуживания; как пользоваться данными средствами доступа к системе Интернет-банкинга, что первый пароль, который придёт в СМС-сообщении на указанный клиентом в договоре номер, после первого входа в систему требуется изменить, и что после этого клиенту доступен весь перечень услуг дистанционного обслуживания, к которым в числе прочего относится и совершение банковских операций. Из заявления, поданного ФИО8 для открытия банковского счёта, следует, что к каждому из счетов выпускались банковские карты с эмбосированием. Данная карта не выпускается сразу, её явно забирали позже. Выдачу банковской карты осуществляли сотрудники кассы. В 2016 году у отдела по обслуживанию юридических лиц была своя касса на втором этаже отделения банка. Обычно в отделение обращается держатель карты, удостоверяет свою личность и забирает банковскую карту с запечатанным конвертом, содержащим ПИН-код. О том, что к счёту организации можно выпустить банковскую карту и какие именно операции можно совершать с её использованием (снятие и внесение денежных средств со счёта с использованием банкомата без визита в отделение банка, расчёты при оплате с использованием терминалов торговых точек для нужд бизнеса) она разъясняет клиенту непосредственно в день заключения договора и открытия банковского счёта. Из предъявленной ей копии заявления на получение бизнес-карты следует, что для получения банковской карты, привязанной к расчётному счёту № в качестве средства доступа к нему и средства электронного платежа, в отделение банка ФИО8 обращалась самостоятельно. В заявлении указаны паспортные данные и данные удостоверяющие её личность, которые проверяются сотрудником банка при выдаче карты, указана дата выдачи банковской карты – 08.06.2016 г. и сотрудник, осуществлявший выдачу – ФИО5.

Из показаний свидетеля ФИО5 установлено, что она с 2011 года по настоящее время работает в ПАО «

<

данные изъяты>». В период с 2011 года по настоящее время занимала различные должности в системе ПАО «

<

данные изъяты>». Какую именно должность занимала по состоянию на 2016 год, не помнит. Предполагает, что это могла быть должность ассистента клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц. Её рабочее место располагалось по адресу: 

<

адрес> Работала она всегда в отделе по обслуживанию юридических лиц. Ей ФИО5) предъявлены копии заявления № от 24.05.2016 г. о присоединении к договору-конструктору от 24.05.2016 г. № от имени ООО «

<

данные изъяты>», подписанные представителем указанной организации – директором ФИО8. Согласно отметкам в разделе «уполномоченный представитель банка» данного клиента обслуживала не она, а ассистент клиентского менеджера ФИО3. Из предъявленного договора и заявления следует, что при открытии банковского счета № ООО «

<

данные изъяты>» электронные ключи не выдавались, выдавалась корпоративная банковская карта. Из предъявленного ей заявления, поданного ФИО8 для открытия банковского счёта для ООО «

<

данные изъяты>», следует, что банковская карта, выпущена с эмбосированием. Данная карта не выпускается сразу, её явно забирали позже. Ей предъявлено заявление на получение бизнес-карты, согласно которому банковская карта была выпущена к банковскому счёту № ООО «

<

данные изъяты>», в качестве получателя банковской карты значится ФИО8. Согласно заявлению банковская карта «Visa Business» (Виза Бизнес) выдана ФИО8 08.06.2016 г. Карту выдавала она (ФИО5). Иных документов при выдаче банковской карты, кроме предъявленного заявления о выдаче, не составляется. Саму ФИО8, как и ООО «

<

данные изъяты>», она не помнит.

В судебном заседании исследованы письменные материалы уголовного дела, представленные стороной обвинения:

- протокол явки с повинной ФИО8 от 28.03.2024 г., из которого следует, что ФИО8 сообщила об обстоятельствах открытия банковского счета, получения и передачи ФИО2 электронных средств платежа (т. 1 л.д. 5, 6-8),

- постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от 28.03.2024 года, сопроводительное письмо о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (т. 1 л.д. 10-13),

- сведения о банковском счете ООО «

<

данные изъяты>», который открыт 24.05.2016 г., закрыт 16.11.2018 г. (т. 1 л.д. 15-16),

- результаты ОРМ «наведение справок» в ПАО «

<

данные изъяты>» в отношении ООО «

<

данные изъяты>» (т. 1 л.д. 17-21),

- копии регистрационного дела в отношении ООО «

<

данные изъяты>» (т. 1 л.д. 22-63),

- выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО «

<

данные изъяты>», которое зарегистрировано 26.04.2016 г., прекращено 31.10.2018 г., учредитель ФИО8 (т. 1 л.д. 72-75),

- постановление мирового судьи судебного участка № Фрунзенского судебного района города Ярославля от 19 июля 2018 года, которым ФИО2 освобожден от уголовной ответственности по ч. 1 ст. 173.1 УК РФ, уголовное преследование и уголовное дело в отношении него прекращено в связи с истечением сроков давности уголовного преследования (т. 1 л.д. 77-81), 

- протокол осмотра предметов (документов), из которого следует, что осмотрены: письмо ПАО «

<

данные изъяты>» о предоставлении информации от 23.05.2023 г. № с приложением в виде оптического диска в бумажном конверте. Согласно ответу на запрос предоставляются сведения в отношении ООО «

<

данные изъяты>» ИНН №, в том числе: выписка по счёту, копии документов по открытию банковского счёта, досье. К ответу на запрос прилагается оптический диск, в ходе осмотра которого установлено следующее. Корневой каталог содержит следующие элементы: папка с файлами «№», архивная папка «досье», файл в формате. pdf «ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПОЛУЧЕНИЕ БИЗНЕС», файл в формате. xls «карта», файл в формате. pdf «Сопроводительное письмо PKK-54588».

Файл в формате. pdf «Сопроводительное письмо PKK-54588» представляет собой осматриваемое сопроводительное письмо в копии, которое имеется в материалах уголовного дела. Файл в формате. xls «карта» представляет собой аналитическую таблицу, содержащую сведения о выпуске банковской карты. Файл в формате. pdf «ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПОЛУЧЕНИЕ БИЗНЕС» представляет собой заявление на получение бизнес-карты к банковскому счёту №, открытому для ООО «

<

данные изъяты>». В качестве получателя карты указана ФИО8, дата выдачи банковской карты 08.06.2016 г. 

При просмотре архивной папки «досье» обнаружена папка с файлами «1» и два файла - файл в формате. pdf «ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПОЛУЧЕНИЕ БИЗНЕС», файл в формате. xls «карта», которые идентичны осмотренным выше файлам. Папка с файлами «1» содержит 7 папок с файлами, названных по наименованиям содержащихся в них документов.

При просмотре содержимого папок установлено, что в них содержатся скан-копии следующих документов юридического дела ПАО «

<

данные изъяты>», связанного с открытием и обслуживанием расчётного счёта № ООО «

<

данные изъяты>»:

скан-копия первой страницы и страницы с регистрацией паспорта гражданина РФ на имя ФИО8 

<

данные изъяты> с отметкой о регистрации ФИО8 по адресу: 

<

адрес>,

скан-копия карточки с образцами подписи ФИО8 и оттиском печати ООО «

<

данные изъяты>» на 2 страницах в двух файлах. Карточка оформлена при открытии банковского счёта 24.05.2016 г. клиентским менеджером ФИО4., содержит сведения о периоде полномочий ФИО8 в должности директора ООО «

<

данные изъяты>» с 20.04.2016 г. по 20.04.2021 г., содержит образец подписи ФИО8, оттиска печати ООО «

<

данные изъяты>»,

скан-копия решения единственного участника ООО «

<

данные изъяты>» № от 20.04.2016 г. о создании ООО «

<

данные изъяты>» и назначении на должность генерального директора общества ФИО8, 

скан-копия заявления о присоединении № от 24.05.2016 г. к договору-конструктору № от 24.05.2016 г. об открытии для ООО «

<

данные изъяты>» расчётного банковского счёта №, содержит подписи от имени заявителя ФИО8, оттиск печати ООО «

<

данные изъяты>», подписи представителя банка - ассистента клиентского менеджера ФИО3., представлена в 6 файлах,

опись документов, представленных в банк от 24.05.2016 г., 

информационный лист от 24.05.2016 г., содержащий информацию о подключаемых пользователях к системе Интернет-банк по заявлению № от 24.05.2016 г., а именно содержащий информацию о порядке использования доступа к системе Интернет-банк, технических требованиях, предъявляемых к оборудованию, а также о логине «

<

данные изъяты>» и номер телефона «№» для отправки СМС-сообщения с одноразовым паролем и данными аутентификации, 

заявление об отказе от получения счетов-фактур за услуги Банка от 24.05.2016 г., содержащее подпись заявителя ФИО8 и оттиском печати ООО «

<

данные изъяты>»,

информационные сведения клиента - юридического лица/индивидуального предпринимателя для всех сегментов корпоративного бизнеса при открытии банковского счёта/внесении изменений в юридическое дело от 24.05.2016 г. (5 файлов),

скан-копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» серия № (1 файл),

скан-копия свидетельства о постановке на налоговый учёт российской организации в налоговом органе по месту её нахождения в отношении ООО «

<

данные изъяты>» серия №1 файл),

копия устава ООО «

<

данные изъяты>» от 20.04.2016 г. (21 файл). 

При осмотре папки с файлами «

<

данные изъяты>» обнаружены: 

- файл «

<

данные изъяты> представляет собой справку № содержащую сведения о месте и дате (24.05.2016 г.) открытия банковского счёта № ООО «

<

данные изъяты>», место открытия счёта - отделение ПАО 

<

данные изъяты>

- файл «

<

данные изъяты>)» представляет собой сводную аналитическую таблицу, содержащую информацию о заявителе ФИО8 по открытию банковского счёта ООО «

<

данные изъяты>»: сведения о паспорте, контактные данные, указанные ФИО8 при открытии банковского счёта,

- при осмотре двух файлов «

<

данные изъяты> (1)» и «

<

данные изъяты> (1)» в формате. xls - Microsoft Excel, установлено, что файлы идентичны и представляют собой сведения об операциях по банковскому счёту №. Номер выписки № от 11.05.2023 г. Выписка представлена за период с 24.05.2016 г. по 16.11.2018 г., т.е. за весь период функционирования счёта, с момента его открытия до закрытия.

Первая операция по банковскому счёту 01.06.2016 г., последняя 01.08.2016 г. За указанный период на банковский счёт № ООО «

<

данные изъяты>» поступило и списано равное количество средств - 57 568 371,64 руб. (т. 1 л.д. 92-106) и приложенные к вышеуказанному протоколу документы (т. 1 л.д. 107-183),

- протокол проверки показаний на месте, из которого следует, что ФИО8 подробно рассказала об обстоятельствах открытия банковского счета, получения и передачи ФИО2 электронных средств платежа (т. 1 л.д. 203-208),

- протокол осмотра места происшествия с участием ФИО8, из которого следует, что банковский счёт ООО «

<

данные изъяты>» 24.05.2016 г. она открывала в отделении банка по адресу: 

<

адрес> на втором этаже, 08.06.2016 г. также получала здесь банковскую карту к ранее открытому счёту (т. 1 л.д. 209-214),

- протоколы осмотров жилища ФИО8 - квартиры по адресу: 

<

адрес> где она зарегистрирована и проживала по состоянию на 2016 год, и квартиры по адресу: 

<

адрес> по месту настоящего проживания ФИО8, в ходе которых документов о ведении какой-либо хозяйственной, предпринимательской или иной деятельности, указывающих на принадлежность лиц, проживающих в осматриваемых квартирах к деятельности ООО «

<

данные изъяты>», не обнаружено (т. 1 л.д. 215-219, 220-224).

Судом установлено, что ФИО8, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», в соответствии с заключенным с ПАО «

<

данные изъяты>» от имени ООО «

<

данные изъяты>» договором предоставления банковских услуг по банковскому счёту № с использованием системы дистанционного обслуживания получила право под указанным ею в договорах логином для доступа к системе интернет-банкинга авторизоваться в системе дистанционного банковского обслуживания и совершать банковские операции путем ввода одноразовых SMS-паролей, присылаемых на указанный ею абонентский номер, получила корпоративную банковскую карту для обслуживания расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>», то есть получила электронные средства платежа, позволяющие в рамках применяемых форм безналичных расчетов передавать распоряжения о переводе денежных средств по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» в банк. После чего передала полученные электронные средства платежа лицу 1.

Анализируя собранные и представленные стороной обвинения доказательства по делу в их совокупности, суд приходит к выводу о том, что в действиях ФИО8 отсутствует состав преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ. 

Согласно ч. 1 ст. 14 УК РФ преступлением признается виновно совершенное общественно опасное деяние, запрещенное настоящим Кодексом под угрозой наказания.

Часть 1 статьи 187 УК РФ предусматривает уголовную ответственность за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 УК РФ), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

С учетом наименования ст. 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей», используемая формулировка «предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств» является обязательным элементом запрещенных для гражданского оборота предметов преступления, а не цели, для достижения которой они сбываются.

Изложенное позволяет сделать вывод о том, что уголовно наказуемым является сбыт не любых платежных карт, электронных средств и электронных носителей информации, а только тех карт, которые являются поддельными, и только тех электронных средств и электронных носителей информации, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств. При этом цель, которую преследует виновное лицо, осуществляя сбыт перечисленных выше предметов преступления, значения для квалификации его действий не имеет. 

Представленные стороной обвинения и исследованные судом доказательства не свидетельствуют, что приобретенные и переданные ФИО8 лицу 1 электронные средства платежа (логины, пароли, платежная карта) являлись поддельными, были предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть обладали свойствами, позволяющими распоряжаться счетом клиента ПАО «

<

данные изъяты>» без ведома руководителя данного юридического лица и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации. Следовательно, полученные ФИО8 электронные средства платежа являлись подлинными, предназначались для правомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При указанных обстоятельствах, суд приходит к выводу о том, что в деянии ФИО8 отсутствует состав преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ. ФИО8 по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, подлежит оправданию на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ и в соответствии с п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 302, 304, 305, 306 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО8 по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, признать невиновной и оправдать на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ и в соответствии с п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ за отсутствием в деянии ФИО8 состава преступления.

Признать за ФИО8 право на реабилитацию в соответствии с главой 18 УПК РФ и разъяснить ей порядок возмещения вреда, связанного с уголовным преследованием.

Меру пресечения ФИО8 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу: оптический диск - хранить при материалах уголовного дела до истечения его срока хранения.

Приговор может быть обжалован в Ярославский областной суд через Рыбинский городской суд в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, оправданная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и поручать осуществление своей защиты избранному ею защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Ж.В. Фролова