Дело № 5-386/2019

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Санкт-Петербург 15 мая 2019 года

Судья Петроградского районного суда Санкт-Петербурга Гречишко И.Ю., 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении юридического лица:

Общества с ограниченной ответственностью МКК «ФинКейс», 

<

данные изъяты> 

ранее не привлекавшегося к административной ответственности, 

привлекаемого к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью МКК «ФинКейс» совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно:

в Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по 

<

ФИО>2-Петербургу поступили обращения от 25.12.2018 г. и 04.02.2019 г. 

<

ФИО>4 с жалобой на действия ООО «МКК «ЦентрГарант СПб», а именно: на поступление на номер телефона заявителя многочисленных смс-сообщений при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а также на незаконные действия ООО МКК «ФинКейс».

В ходе рассмотрения указанного обращения установлено, что 

<

ФИО>4 заключены договоры потребительского займа от 28.10.2018 г. № с ООО «МКК «ЦентрГарант Спб» и от 27.10.2018 г. № с ООО МКК «ФинКейс».

В целях всесторонней и полной проверки доводов, указанных в обращениях 

<

ФИО>4, 24.01.2019 г. должностным лицом Отдела Управления направлен запрос в ООО МКК «ФинКейс» о предоставлении информации.

Согласно ответу от 31.01.2019 г. б/№, поступившему от ООО МКК «ФинКейс» в Отдел Управления 01.02.2019 г. установлено, что Общество не осуществляет во внесудебном порядке взаимодействие с должником. Уступка прав требования по договору микрозайма 

<

ФИО>4 Обществом осуществлена 31.12.2018 г. ООО «

<

данные изъяты>» на основании договора уступки прав требования № от 27.02.2018 г.

20.01.2019 г. должностным лицом Отдела Управления в адрес ООО «

<

данные изъяты>» направлен запрос о предоставлении формации.

Согласно ответу от 01.03.2019 г. б/№, поступившему от ООО «

<

данные изъяты>» установлено, что между Обществом ООО МКК «ФинКейс» заключен договор уступки прав требования № от 27.02.2018 г., права требования по которому 31.12.2018 г. перешли ООО «

<

данные изъяты>». Договоров переуступки (вторичной цессии) по договору потребительского займа не заключалось.

В обращении от 04.02.2019 г. 

<

ФИО>4 указывает на обращение в ООО МКК «ФинКейс» 18.01.2019 г. в 18:01 час. по номеру «горячей линии» +№, указанного в договоре потребительского займа от 27.10.2018 г. №. В ходе телефонного разговора с оператором, 

<

ФИО>4 сообщено, что на данный момент долгом занимается сторонняя организация - «

<

данные изъяты>».

Также 

<

ФИО>4 предоставлено уведомление от 19.01.2019 г., полученное в офисе ООО МКК «ФинКейс» о наличии просроченной задолженности перед ООО МКК «ФинКейс» на сумму 27 000 руб.

На основании документов, представленных 

<

ФИО>4, ООО МКК «ФинКейс», ООО «

<

данные изъяты>» установлено, что ООО МКК «ФинКейс» информировал 

<

ФИО>4 о наличии у гражданина - просроченной задолженности перед обществом, которая фактически отсутствовала – требования уступлены третьему липу, следовательно, ООО МКК «ФинКейс» нарушило положение п.п. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», что выразилось во введении должника в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства, таким образом, 19.01.2019 г. в период времени с 00.00 час. до 24.00 час. ООО МКК «ФинКейс», расположенное по адресу: 

<

адрес>, совершило правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В судебное заседание законный представитель либо защитник ООО МКК «ФинКейс» не явились, будучи надлежащим образом извещенными о времени и месте судебного заседания, уважительных причин своей неявки суду не сообщили, ходатайств об отложении судебного заседания не заявляли. Таким образом, судом предприняты меры к надлежащему уведомлению законного представителя либо защитника Общества, а, соответственно, к соблюдению процессуальных прав юридического лица, в том числе права на защиту. 

Потерпевший 

<

ФИО>4 в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, уважительных причин своей неявки суду не сообщил, ходатайств об отложении судебного заседания не заявлял.

На основании ч. 3 ст. 25.2, ч. 3 ст. 25.4 КоАП РФ дело об административном правонарушении рассматривается в отсутствие не явившихся лиц.

Оценив представленные в суд доказательства в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, суд считает, что вина ООО МКК «ФинКейс» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, установлена в ходе судебного разбирательства полностью и подтверждается:

- протоколом об административном правонарушении №-АП от 15.04.2019 г.;

- Выпиской из ЕГРЮЛ от 17.04.2019 г. в отношении ООО МКК «ФинКейс»;

- обращением 

<

ФИО>4 в адрес УФССП России по Санкт-Петербургу от 20.01.2019 г., в котором заявитель указывает о нарушении сотрудниками ООО МК «ФинКейс» требований действующего законодательства;

- договором микрозайма № от 28.10.2018 г., заключенным между 

<

ФИО>4 и ООО МК «

<

данные изъяты>», на основании которого 

<

ФИО>4 предоставлен микрозайм в размере 10 000 руб., процентная ставка 730% в год. Срок возврата – не позднее 13.11.2018 г.;

- договором микрозайма № от 27.10.2018 г., заключенным между 

<

ФИО>4 и ООО МК «Финкейс», на основании которого 

<

ФИО>4 предоставлен микрозайм в размере 10 000 руб., процентная ставка 730% в год. Срок возврата – не позднее 15.11.2018 г.;

- детализацией телефонных звонков абонента +№ за период с 18.01.2019 г. по 19.01.2018 г., которой зафиксирован исходящий звонок 

<

ФИО>4 18.01.2018 г. в 18 час. 01 мин. на номер +№;

- договором № уступки прав требования от 27.02.2018 г., из которого следует, что право требования ООО МК «Финкейс», возникшее из договора микрозайма, в частности, с 

<

ФИО>5 передано ООО «

<

данные изъяты>».

Частью 4 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за незаконное осуществление лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, которые в соответствии с Федеральным законом "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" могут осуществляться только включенным в указанный реестр юридическим лицом.

Согласно ч. 1 ст. 1 Закона № 230-ФЗ от 03 июля 2016 года «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закона), настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

На основании ч. 1 ст. 5 Закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п.п. 1 и 2 ч. 1 ст. 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только:

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи);

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Как следует из материалов дела, ООО МКК «ФинКейс» осуществляло взаимодействие с 

<

ФИО>4 путем направления тестовых сообщений.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В силу ч. 6 ст. 7 Закона о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры); 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно материалам дела, отделом ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Санкт-Петербургу проведена проверка материалов и сведений по обращению 

<

ФИО>4 о нарушении ООО МКК «ФинКейс» требований Закона о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, выразившихся во взаимодействии сотрудников Общества с должником путем телефонных звонков должнику.

В ходе рассмотрения дела судом установлено, что ООО МКК «ФинКейс» информировал 

<

ФИО>4 о наличии у гражданина - просроченной задолженности перед обществом, которая фактически отсутствовала, поскольку требование уступлены третьему – ООО «

<

данные изъяты>» на основании договора уступки прав требования от 27.02.2018 г. №, следовательно, ООО МКК «ФинКейс» нарушило положение п.п. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ о защите прав и законных интересов физических лиц.

При таких обстоятельствах, оценивая добытые по делу доказательства в соответствии со ст. 26.11 КоАП РФ, суд считает, что вина ООО МКК «ФинКейс» в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, установлена в ходе судебного заседания полностью и доказана исследованными и собранными по делу доказательствами в их совокупности.

При назначении ООО МКК «ФинКейс»» наказания, определения его вида и размера, суд учитывает характер совершенного указанным лицом правонарушения, а также имущественное и финансовое положение юридического лица, факт того, что ранее ООО не привлекалось к ответственности за совершение аналогичных правонарушений.

Обстоятельств, смягчающих ответственность, суд не усматривает. 

Обстоятельств, отягчающих ответственность, суд не усматривает. 

Учитывая конкретные обстоятельства совершенного правонарушения, его характер и степень общественной опасности, факт того, что выявленными нарушениями, допущенными юридическим лицом в сфере его деятельности, принимая во внимание, специфику деятельности данного юридического лица, суд считает необходимым за совершение данного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в целях достижения исправления ООО устранения допущенных нарушений норм и требований к организации деятельности, предупреждения совершения новых правонарушений как самим юридическим лицом, так и другими лицами, назначить ООО МКК «ФинКейс» наказание в виде штрафа в минимальном размере, установленном санкцией ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 3.5, 29.10, 29.11, 19.5 ч. 18 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать юридическое лицо Общества с ограниченной ответственностью МКК «ФинКейс», 

<

данные изъяты>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (Двадцать тысяч) рублей.

Штраф подлежит оплате по реквизитам:

УФК по Санкт-Петербургу (УФССП по Санкт-Петербургу, лицевой счет 

<

***>); ИНН 

<

***>, КПП 783801001, КБК 32211617000016017140, ОКТМО 40303000, БИК 044030001, УИН: 322780001190000049011.

Согласно ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлечённым к административной ответственности, в срок не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Постановление по делу может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления. 

Судья: