дело № 2-916/2021

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Волгоград 04 июня 2021года

Ворошиловский районный суд г.Волгограда

в составе: председательствующего судьи Юдкиной Е.И.

при секретаре судебного заседания Козловой З.Н., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО Банк «Национальный стандарт» к ФИО1, ФИО13, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20 и ФИО22 о возмещении ущерба,

у с т а н о в и л:

АО ФИО14 «Национальный стандарт» обратился в суд с иском к ФИО1, ФИО13, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20 и ФИО22, в котором с учетом ст. 39 ГПК РФ просит взыскать в свою пользу с ответчиков сумму причиненного ущерба в размере 1 585 304 рублей 06 копеек, а именно: с ФИО1 в размере 304 345 рублей 41 копейки; с ФИО13 в размере 179 026 рублей 71 копейки; с ФИО23 в размере 309 279 рублей 91 копейки; с ФИО16 в размере 303 312 рублей 36 копеек; с ФИО17 в размере 65 643 рублей 13 копеек; с ФИО18 в размере 59 675 рублей 57 копеек; с ФИО19 в размере 292 410 рублей 29 копеек; с ФИО22 в размере 11 935 рублей 11 копеек, с ФИО20 в размере 56 675 рублей 57 копеек, также просит взыскать с ответчиков в равных долях расходы по оплате государственной пошлины в размере 16 127 рублей.

В обоснование исковых требований истец указал, что АО ФИО14 «Национальный стандарт» является правопреемником ПАО КБ «РусЮгбанк» в связи с реорганизацией ПАО КБ «Русский Южный Банк» в форме присоединения его к АО ФИО14 «Национальный стандарт», о чем внесена запись в ЕГРЮЛ. 

В ходе проведенной аудиторской проверки в Ворошиловском дополнительном офисе АО ФИО14 «Национальный стандарт» установлено, что старшим специалистом учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО1, специалистами учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО15 и ФИО13, кассирами отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО17, ФИО16, ФИО18, ФИО19, ФИО20 и ФИО22 без поручений клиента, под руководством ФИО1, путем заключения договоров и их пролонгации подделав подпись клиента, по фиктивным операциям совершили хищение денежных средств в крупном размере со вклада клиента банка ФИО25. Истец полагает, что ответчики, будучи сотрудниками банка на основании заключенных с ними трудовых договоров, и будучи материально-ответственными лицами, без имеющихся на то законных оснований, без личного присутствия клиента, отражали в АБС банка операции по снятию денежных средств со счета ФИО25, формировали и распечатывали расходные кассовые ордера, подписывали их в качестве бухгалтерского работника-исполнителя, тем самым способствовали несанкционированному снятию денежных средств со счетов клиента. Таким образом, действиями ответчиков банку причинен ущерб в размере 1 585 304 рубля 06 копеек. Банком возвращена ФИО25 сумма похищенных денежных средств по вкладам клиента в полном объеме, что подтверждается банковскими ордерами. По факту хищения денежных средств со вклада клиента банком проведена проверка в соответствии с требованиями ст.247 ТК РФ, от работников истребованы соответствующие объяснения в отношении указанных фактов. Принимая во внимание вышеизложенное, результаты проведения аудиторской проверки, ФИО14 считает достоверно установленным причинения ущерба в размере 1 585 304 рубля 06 копеек вследствие виновного поведения ответчиков, направленное на хищение чужого имущества с использованием своих служебных полномочий, выразившееся в недобросовестном исполнении ими своих должностных обязанностей, размер ущерба определен по результатам проведенной банком проверки. Причинно-следственная связь между действиями сотрудников ФИО1, ФИО15, ФИО13, ФИО17, ФИО16, ФИО18, ФИО19, ФИО20 и ФИО22 нанесенным банку ущербом в ходе проведения проверки установлена. При наличии полной индивидуальной материальной ответственности и вины ответчиков, ответственность за причиненный вред возлагается на ответчиков. 

Представитель истца АО Банк «Национальный стандарт» действующий на основании доверенности ФИО26 в судебном заседании исковые требования поддержал.

Ответчики ФИО1 в судебном заседании исковые требования признала, при этом утверждала, что с ответчиками по делу в сговоре не состояла, вводила их в заблуждение, пользуясь своим служебным положением и доверительными отношениями.

Ответчик ФИО15 в судебном заседании исковые требования не признала, просила применить срок исковой давности к заявленным требованиям. 

Ответчики ФИО13, ФИО17, ФИО16, ФИО18, ФИО19, ФИО20 и ФИО22 в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, причины неявки суду не сообщили. 

Представитель ответчиков ФИО17, ФИО16, ФИО18, ФИО19, ФИО20, действующая на основании доверенностей ФИО27 в судебном заседании возражала против удовлетворения иска, просила применить срок исковой давности к заявленным требованиям. 

Представитель ответчика ФИО13, действующий на основании доверенности ФИО28 в судебном заседании исковые требования также не признал, просил применить срок исковой давности к заявленным требованиям. 

Представитель ответчика ФИО22, действующий на основании ордера адвокат Жадченко Д.А. в судебном заседании исковые требования также не признал, просил применить срок исковой давности к заявленным требованиям 

Выслушав участников процесса, исследовав материалы дела и дав правовой анализ доводам сторон, суд полагает исковые требования подлежащими частичному удовлетворению.

На основании ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Главой 39 Трудового кодекса Российской Федерации «Материальная ответственность работника» определены условия и порядок возложения на работника, причинившего работодателю имущественный ущерб, материальной ответственности, в том числе и пределы такой ответственности.

В соответствии со ст. 232 ТК РФ сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с настоящим Кодексом и иными федеральными законами. Расторжение трудового договора после причинения ущерба не влечет за собой освобождения стороны этого договора от материальной ответственности, предусмотренной настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Согласно ст. 233 ТК РФ материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами. Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.

В силу ст. 238 ТК РФ работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат. Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам. 

Материальная ответственность работника может быть исключена в случаях возникновения ущерба вследствие непреодолимой силы, нормального хозяйственного риска, крайней необходимости или необходимой обороны либо неисполнения работодателем обязанности по обеспечению надлежащих условий для хранения имущества, вверенного работнику.

В соответствии со ст. 243 ТК РФ материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в следующих случаях: когда в соответствии с настоящим Кодексом или иными федеральными законами на работника возложена материальная ответственность в полном размере за ущерб, причиненный работодателю при исполнении работником трудовых обязанностей; а также при недостаче ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу.

Согласно ч. 1 ст. 244 ТК РФ письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности (п. 2 ч. 1 ст. 243 ТК РФ), то есть о возмещении работодателю причиненного ущерба в полном размере за недостачу вверенного работникам имущества, могут заключаться с работниками, достигшими возраста восемнадцати лет и непосредственно обслуживающими или использующими денежные, товарные ценности или иное имущество.

В силу ст. 247 ТК РФ на работодателя возложена обязанность устанавливать размер причиненного ему ущерба и причину его возникновения.

Перечни работ и категорий работников, с которыми могут заключаться указанные договоры, а также типовые формы этих договоров утверждаются в порядке, устанавливаемом Правительством РФ.

В соответствии с Перечнем Постановления Минтруда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «Об утверждении перечней должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключать письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности, а также типовых форм договоров о полной материальной ответственности» такие договоры должны заключаться, в частности, с работниками, осуществляющими операции по купле, продаже, разрешению на оплату и иным формам и видам оборота денежных знаков, ценных бумаг, драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и иных валютных ценностей; операции с денежной наличностью при обслуживании банкоматов и обслуживание клиентов, имеющих индивидуальные сейфы в хранилище, учет и хранение ценностей и иного имущества клиентов в хранилище; операции по эмиссии, учету, хранению, выдаче и уничтожению банковских, кредитных, дисконтных карт, кассовому и иному финансовому обслуживанию клиентов, по подсчету, пересчету или формированию денежной наличности и валютных ценностей; инкассаторские функции и перевозку (транспортировку) денежных средств и иных ценностей (в том числе водители-инкассаторы), а также иными работниками, выполняющими аналогичные функции.

В соответствии со ст. ст. 56, 57 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались. Доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле. 

Как следует из материалов дела и установлено в процессе рассмотрения дела, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 и ОАО КБ «ФИО4» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО7 принята на работу в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса на должность старшего кассира (т.1 л.д.87, 88-89).

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в части указания должности ФИО7 «менеджер 1 категории», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» (т.1 л.д.90).

В связи с реорганизацией ФИО14 ОАО КБ «ФИО4» в форме его присоединения к АО ФИО14 «Национальный стандарт» с ФИО1 заключено дополнительное соглашение к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения ФИО4 филиал АО ФИО14 «Национальный стандарт».

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в части указания должности ФИО7 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения ФИО4 филиал (т.1 л.д.91-93).

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в части указания должности ФИО7 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» (т.1 л.д.94)

ДД.ММ.ГГГГ между АО КБ «ФИО4» и ФИО1 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется бережно относиться к переданным ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) ценностям работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных ему материальных ценностей; вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенных ему материальных ценностях; участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенных ему ценностей (т.1 л.д.95). С указанным документом ФИО1 ознакомлена под подпись (л.д.95 оборот).

Согласно приказа №к от ДД.ММ.ГГГГ, на основании изменений к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ № ФИО1 переведена на должность старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО ФИО14 «Национальный Стандарт».

В соответствии с должностной инструкции менеджера 1 категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «РусЮгбанк», утвержденной Управляющим Ворошиловским дополнительным офисом АО КБ «ФИО4» ФИО24 ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.96-100), должной инструкции утвержденной ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.101-105), должностной инструкция старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса АО ФИО14 «Национальный Стандарт», утвержденной ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.106-110,) ФИО1 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами ФИО14 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО14 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами ФИО14 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО14 России, внутренние документы ФИО14 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО14, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

Согласно п.6 должностной инструкции старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса АО ФИО14 «Национальный Стандарт», старший специалист обязан своевременно и качественно выполнять свои должностные обязанности, отвечать за результаты выполнения поставленных задач и указаний начальника УОО, доводить до его сведения, а при необходимости до сведения руководства ФИО14 информацию о проблемах, возникающих в ходе выполнения им обязанностей, случаях несоблюдения установленных правил и процедур или злоупотреблениях. Старший специалист несет ответственность, предусмотренную действующим законодательством, нормативными актами ФИО14 России, внутренними документами ФИО14 за невыполнение требований Федерального закона №115-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», «Правил внутреннего контроля в АО ФИО14 «Национальный Стандарт» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и других нормативных документов в области ПОД\ФТ, в том числе за причинение материального ущерба (в пределах, определенных действующим законодательством).

ФИО1 под роспись ознакомлена с указанными документами (т.1 л.д.100 оборот,105,110, 116).

В соответствии с Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, Положением об организации кассовой работы в АО ФИО14 «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ, а также Положением об организации кассовой работы в АО ФИО14 «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом ФИО5 АО ФИО14 «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому работник операционного подразделения идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; проверяет достаточность средств на счете клиента; производит ввод данных об операции в АБС; распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009); передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя); передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру; после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса; приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.

Далее судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО15 и ПАО КБ «Русский южный банк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО15 принята на должность «секретарь» в Ворошиловском дополнительном офисе ФИО14(т.1 л.д.124,125-128).

В связи с реорганизацией ФИО14 с ФИО15 ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение № к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения ФИО4 филиал АО ФИО14 «Национальный стандарт» (т.1 л.д.124-128).

В соответствии и дополнительным соглашением № к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО15 была переведена на должность специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО ФИО14 «Национальный стандарт» (т.1 л.д.132).

ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ с ФИО15 заключены договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которым работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба (т.1 л.д.133,134)

В соответствии с п.2.1.1. - 2.1.3, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (в редакции Дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГг.) ФИО15 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения ФИО5 и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью ФИО8, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

Согласно должностной инструкции специалиста и менеджера Учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами ФИО14 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО14 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами ФИО14 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО14 России, внутренние документы ФИО14 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО14, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.1 л.д.135-137, 138-142)

В соответствии Положением об организации кассовой работы в АО ФИО14 «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ работник операционного подразделения идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; проверяет достаточность средств на счете клиента; производит ввод данных об операции в АБС; распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009); передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя); передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру; после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса; приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО17 и ПАО КБ «ФИО4» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО17 принята на работу на должность «кассир 1 категории» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» (т.1 л.д.145, 146-149).

В связи с реорганизацией ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ с ФИО17 заключено дополнительное соглашение к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения ФИО4 филиал АО ФИО14 «Национальный стандарт» (т.1 л.д.150-152).

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО17 предоставляется работа по должности кассир в подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса (т.1 л.д.153)

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО17 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба (т.1 л.д.154)

В соответствии с п.2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (в редакции Дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ) ФИО17 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения ФИО5 и прочих органов управления работодателя, соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкцией кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО17, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей), знать и руководствоваться нормативными актами ФИО14 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО14 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами ФИО14 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО14 России, внутренние документы ФИО14 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО14, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики 9т.1 л.д.151-154).

В соответствии с Положением об организации кассовой работы в АО ФИО14 «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом ФИО5 АО ФИО14 «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ №, кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Согласно 5.7. Положения в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность клиента (получателя).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО16 и ПАО КБ «РусЮгбанк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО16 принята на должность «кассир» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» (т.1 л.д.162-163).

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО16 переведена на должность кассира 1 категории Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 (т.1 л.д.164).

В связи с реорганизацией ФИО14 с ФИО16 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГг. к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения ФИО4 филиал АО ФИО14 «Национальный стандарт» (т.1 л.д.165-167).

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО16 переведена на должность кассира Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 (т.1 л.д.170).

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ с ФИО16 заключены договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которых работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба, о чем последняя была ознакомлена под роспись (т.1 л.д.171).

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора№ от ДД.ММ.ГГГГ (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО16 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения ФИО5 и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкции кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО6, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами ФИО14 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО14 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами ФИО14 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО14 России, внутренние документы ФИО14 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО14, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.1 л.д.173-176,177-179, 180-183).

Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, Положением об организации кассовой работы в АО ФИО14 «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ, а также Положением об организации кассовой работы в АО ФИО14 «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом ФИО5 АО ФИО14 «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ №, кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия, а именно, проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Согласно 5.7. Положения в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность клиента (получателя).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО34 и ПАО КБ «РусЮгбанк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО34 принята на работу в структурное подразделение – Красноармейский дополнительный офис на должность «кассир на 0,5 ставки» (т.1 л.д.186-187).

Согласно заключенного дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис ФИО14 в должности «старший кассир» в подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

В связи с реорганизацией ФИО14 с ФИО34 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому работнику предоставляется работа по должности Старший кассир в структурном подразделении «Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения ФИО4 филиал АО ФИО14 «Национальный стандарт» (т.1 л.д.192-194).

Согласно свидетельству о заключении брака от ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 сменила фамилию на ФИО20.

В соответствии с дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ № ФИО20 местом работы установлен отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса (т.1 л.д.196).

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО20 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба (т.1 л.д.198)

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО20 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Служб) внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции Старшего кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО20 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами ФИО14 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО14 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами ФИО14 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО14 России, внутренние документы ФИО14 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО14, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.1 л.д.199-202).

В соответствии с Положением об организации кассовой работы в АО ФИО14 «Национальный стандарт», утвержденного приказом АО ФИО14 «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ № кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО36 и ПАО КБ «Русский Южный Банк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО38 принята на работу на должность «кассир 1 категории» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» (т.1 л.д.205, 206-209).

ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ФИО38 заключено дополнительное соглашение № к трудовому договору №, согласно которому во всех пунктах Трудового договора фамилию ФИО38 заменить на ФИО39, в связи с регистрацией брака и сменой фамилии (т.1 л.д.210).

В период работы с ФИО19 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба (т.1 л.д.211).

В соответствии с п. 3.4.1, ДД.ММ.ГГГГ, 3.4.4, 3.4.7, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО19 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Президента ФИО14 и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя.

В соответствии с должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 ФИО19, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами ФИО14 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО14 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами ФИО14 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО14 России, внутренние документы ФИО14 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; сообщает о фактах нарушения программ Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ своему непосредственному руководителю (т.1 л.д.211-214).

В соответствии с Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от 11 2015 года, кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера-контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009; в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность клиента (получателя).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО18 и ПАО КБ «РусЮгбанк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО18 принята на работу на должность «кассир 1 категории» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» (т.1 л.д.221,222-225).

В связи с реорганизацией ФИО14 с ФИО9 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от 30.05.2018г., согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения ФИО4 филиал АО ФИО14 «Национальный стандарт» (т.1 л.д.226-228).

Между ФИО14 и ФИО9 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса (т.1 л.д.229).

В период работы с ФИО18 заключен договор о полной материальной ответственности, согласно п. 1 которого работник берет на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба, о чем последняя была ознакомлена под подпись (т.1 л.д.230).

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО18 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с пунктами 4.1.1, 4.1.2, 4.1.3, 4.1.4, 4.1.6.2., 4.2.2.1, 4.3.4. должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами ФИО14 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО14 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами ФИО14 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО14 России, внутренние документы ФИО14 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО14, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.1 л.д.231-234).

Также в соответствии с п. 5.4. Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО13 и ПАО КБ «Русский южный банк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО13 принята на должность «секретарь» в Ворошиловском дополнительном офисе ФИО14 (т.1 л.д.237-240).

В соответствии с дополнительным соглашением № к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 предоставлена работа по должности Менеджер в структурном подразделении «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14» (т.1 л.д.238).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО14 и ФИО13 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба, о чем последняя ознакомлена под подпись (т.1 л.д.244).

В соответствии с 3.4. трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 обязалась: на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения ФИО5 и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью ФИО13, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

Согласно должностной инструкции менеджера учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 ФИО13 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами ФИО14 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО14 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами ФИО14 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО14 России, внутренние документы ФИО14 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО14, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.1 л.д.245-249).

Далее, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО22 и ПАО КБ «Русский южный банк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО22 принята на должность «кассир 1 категории» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 (т.2 л.д.3, 4-5).

В связи с реорганизацией ФИО14 с ФИО12 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору, согласно которому работнику предоставляется работа в должности начальника отдела – заведующий кассой в подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса обособленного структурного подразделения ФИО4 филиал АО ФИО14 «Национальный стандарт».

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО22 предоставлена работа по должности начальника отдела – заведующий кассой в подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса обособленного структурного подразделения ФИО4 филиал АО ФИО14 «Национальный стандарт» (т.2 л.д.9).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО14 и ФИО12 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба, о чем последняя ознакомлена под подпись (т.2 л.д.10).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО22 обязалась: на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения ФИО5 и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью ФИО22, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

Согласно должностной инструкции начальника отдела – заведующий кассой в подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса обособленного структурного подразделения ФИО4 филиал АО ФИО14 «Национальный стандарт» ФИО22 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами ФИО14 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО14 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами ФИО14 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО14 России, внутренние документы ФИО14 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО14, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.1 л.д.11-15).

Факт ознакомления с локальными нормативными документами АО ФИО14 «Национальный Стандарт» в процессе рассмотрения дела ответчики не отрицали.

В силу части 1 статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации до принятия решения о возмещении ущерба конкретными работниками работодатель обязан провести проверку для установления размера причиненного ущерба и причин его возникновения. Для проведения такой проверки работодатель имеет право создать комиссию с участием соответствующих специалистов.

Согласно части 2 статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации истребование от работника письменного объяснения для установления причины возникновения ущерба является обязательным. В случае отказа или уклонения работника от предоставления указанного объяснения составляется соответствующий акт.

Работник и (или) его представитель имеют право знакомиться со всеми материалами проверки и обжаловать их в порядке, установленном настоящим Кодексом (часть 3 статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действия или бездействие) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

Из приведенных правовых норм трудового законодательства и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации по их применению следует, что необходимыми условиями для наступления материальной ответственности работника за причиненный работодателю ущерб являются: наличие прямого действительного ущерба, противоправность поведения (действия или бездействия) работника, причинно-следственная связь между действиями или бездействием работника и причиненным ущербом, вина работника в причинении ущерба.

При этом бремя доказывания наличия совокупности указанных обстоятельств законом возложено на работодателя, который до принятия решения о возмещении ущерба конкретным работником обязан провести проверку с обязательным истребованием от работника письменного объяснения для установления размера причиненного ущерба, причин его возникновения и вины работника в причинении ущерба.

Из приведенных норм Трудового кодекса Российской Федерации и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации в постановлении от ДД.ММ.ГГГГ № следует, что юридически значимыми обстоятельствами для разрешения иска АО ФИО14 «Национальный стандарт» о возмещении материального ущерба являются такие обстоятельства, как: вина указанных работников ФИО14 в причинении ущерба; причинная связь между поведением этих работников и наступившим ущербом; отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность ответчиков за ущерб, причиненный работодателю; действия ответчиков как сотрудников дополнительного офиса, совершивших хищение денежных средств со счетов клиентов ФИО14. 

Как утверждал в судебном заседании представитель истца действующий на основании доверенности ФИО26, ДД.ММ.ГГГГ в ходе проведенной аудиторской проверки, установлен факт хищение чужого имущества ответчиками со вклада клиента ФИО14 ФИО21 с использованием своих служебных полномочий, выразившееся в недобросовестном исполнении ими своих должностных обязанностей, а также нарушении ответчиками Положения о порядке ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет ФИО14 России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденного ФИО14 России ДД.ММ.ГГГГ №-П, локальных актов ФИО14 и своих должностных обязанностей. Факт причинения ущерба работодателю ответчиками по их вине, доказательства, подтверждающие наличие прямого действительного ущерба, размер ущерба определен по результатам проведенной ФИО14 проверки. Причинно-следственная связь между действиями сотрудников ФИО1, ФИО15, ФИО13, ФИО17, ФИО16, ФИО18, ФИО19, ФИО20 и ФИО22 и нанесенным банком ущербом в ходе проведения проверки установлена. 

Как следует из материалов дела и установлено в судебном заседании, ДД.ММ.ГГГГ службой внутреннего аудита на внеплановой основе в соответствии с распоряжением Председателя Правления Банка б/н от ДД.ММ.ГГГГ в составе рабочей группы – начальника СВА ФИО40, заместителем начальника СВА ФИО41 проведена аудиторская проверка в Ворошиловском дополнительном офисе Региональной дирекции по ФИО4 федеральному округу за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с целью оценки выполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского дополнительного офиса Региональной дирекции по ФИО4 федеральному округу АО ФИО14 «Национальный стандарт» при осуществлении операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) физических лиц, по результатам которой составлен акт аудиторской проверки №.

Согласно акта аудиторской проверки № от ДД.ММ.ГГГГ в результате работы по проверке исполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского ДО, выявлен ряд нарушений законодательства РФ, нормативных документов ФИО14 России и внутренних документов ФИО14 при осуществлении сотрудниками Ворошиловского ДО операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) клиентов – физических лиц, в том числе свидетельствующих о возможном наличии фактов мошенничества со стороны сотрудников Ворошиловского ДО. В связи с выявленными нарушениями, в проверку включено рассмотрение операций и документов, оформленных до начала проверяемого периода (ранее ДД.ММ.ГГГГ до момента реорганизации ФИО14 в форме присоединения к нему ПАО КБ «РусЮгБанк», в составе которого функционировало проверяемое подразделение). 

Так, в ходе проверки установлено, что договор №/СБ/1-18 от ДД.ММ.ГГГГ (со стороны ФИО14 подпись ФИО1) оформлен ДД.ММ.ГГГГ, в этот же день осуществлено перечисление суммы вклада в размере 58 325,71 рублей с текущего счета клиента. Источником денежных средств являлись средства, поступившие на текущий счет после окончания срока депозита, по ранее действующему Договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Действие договора №/СБ/1-18 от ДД.ММ.ГГГГ было пролонгировано ДД.ММ.ГГГГ, в дальнейшем ДД.ММ.ГГГГ договор был досрочно расторгнут по заявлению клиента, денежные средства в сумме 62 327,34 рублей были возвращены на текущий счет клиента. В этот же день с текущего счета клиента осуществлена выдача денежных средств по РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60 000 рублей (операционный работник - ФИО29, контролер ФИО7, кассовый работник - ФИО2). Проверка документов, в т.ч. сравнение подписей на документах с образцами подписи в КОПОП, сопоставлении данных учета с информацией, предоставленной клиентом, дает основания предполагай фальсификацию заявления от ДД.ММ.ГГГГ на досрочное расторжение договора №/СБ/1-18 от ДД.ММ.ГГГГ, РКО № от ДД.ММ.ГГГГ и хищение денежных средств в сумме 60 000 рублей.

Договор №/УС/2-18 от ДД.ММ.ГГГГ (со стороны ФИО14 подпись ФИО7) оформлен ДД.ММ.ГГГГ, в этот же день осуществлено перечисление суммы вклада в размере 78 268,63 рублей с текущего счета клиента. Источником денежных средств являлись наличные денежные средства в сумме 50 000 рублей, внесенные клиентом по ПКО и средства, поступившие на текущий счет после окончания срока депозита по ранее действующему договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ осуществлено частичное изъятие суммы вклада в размере 20 000 рублей денежные средства были переведены на текущий счет клиента и в этот же день выплачены наличными средствами по РКО № от ДД.ММ.ГГГГ (операционный работник - ФИО8, контролер - ФИО7, кассовый работник - ФИО12). В дальнейшем ДД.ММ.ГГГГ договор был досрочно расторгнут по заявлению клиента, денежные средства в сумме 58 268,89 рублей были возвращены на текущий счет клиента с последующей выплатой наличных денежных средств по РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 58 268,89 рублей (операционный работник - ФИО8, контролер - ФИО7, кассовый работник - ФИО6). Сравнение учетных данных с информацией, имеющейся в распоряжении клиента, дает основания предполагать фальсификацию договора №/УС/2-18 от ДД.ММ.ГГГГ в части суммы вклада и хищение денежных средств в сумме 1 095 865,97 рублей. Проверка кассовых документов, в т.ч. сравнение подписей на документах с образцами подписи в КОПОП, сопоставление данных учета с информацией, предоставленной клиентом, также дает основания предполагать фальсификацию РКО № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления от ДД.ММ.ГГГГ на досрочное расторжение Договора №/УС/2-18 от ДД.ММ.ГГГГ, РКО № от ДД.ММ.ГГГГ и хищение денежных средств в сумме 70 000 рублей.

Договор №/УС/3-18 от ДД.ММ.ГГГГ (со стороны ФИО14 подпись ФИО7) оформлен ДД.ММ.ГГГГ предположительно с целью сохранения в АБС ФИО14 информации о вкладной операции клиента (сумма договора соответствует остатку средств после расторжения Договора №/УС/2-18 от ДД.ММ.ГГГГ за вычетом предположительно похищенной суммы). В день оформления договора осуществлено внесение суммы вклада в размере 8 268, 89 рублей по ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ (операционный работник - ФИО7, кассовый работник - ФИО6). Проверка операций по договору, в г.ч. сравнение подписей на документах с образцами подписи в КОПОП, сопоставление данных учета с информацией, предоставленной клиентом, дает основания предполагать фальсификацию ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ, документов по частичному изъятию сумм вклада по РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рублей (операционный работник - ФИО8, контролер - ФИО7, кассовый работник - ФИО2), РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 рублей (операционный работник - ФИО8, контролер – ФИО7, кассовый работник - ФИО11) и хищение денежных средств в общей сумме 150 000 рублей.

Договор банковского вклада (депозита) «ФИО4 только для Вас» № от ДД.ММ.ГГГГ был заключен с клиентом в ПАО КБ «РусЮгбанк» ДД.ММ.ГГГГ на сумму 190 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с условиями договора по истечении срока действия вклада допускается его пролонгация на условиях, установленных ФИО14 для срочного вклада на момент продления. Условиями указанного договора банковского вклада предусматривалась возможность пополнения вклада. При проведении углубленного расследования, в т.ч. операций в балансе Г1АО КБ «РусЮгбанк» до его присоединения к ФИО14, установлено, что в течение срока действия указанного вклада Клиентом производилось неоднократное пополнение вклада (ДД.ММ.ГГГГ 300 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ -70 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 120 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 45 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 25 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 50 000 рублей). Итоговая сумма внесенных Клиентом на вклад денежных средств на ДД.ММ.ГГГГ составила 950 000 рублей. Также в течение срока договора осуществлялось частичное изъятие вклада по РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей (Операционный работник - ФИО10, контролер - ФИО7, кассовый работник - ФИО38 (ФИО37) Е.В.), РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 рублей (Операционный работник - ФИО8, контролер – ФИО7, кассовый работник - ФИО6), РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250 000 рублей (Операционный работник - ФИО7, контролер - ФИО30. кассовый работник - ФИО6), РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 190 000 рублей (Операционный работник - ФИО8, контролер – ФИО7, кассовый работник — ФИО3), РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 рублей (Операционный работник ФИО7, кассовый работник - ФИО6). Проверка операций по договору, в т.ч. сопоставление данных учета с информацией, предоставленной клиентом, дает основания предполагать фальсификацию РКО № от ДД.ММ.ГГГГ, РКО № от ДД.ММ.ГГГГ, РКО № от ДД.ММ.ГГГГ, РКО № от ДД.ММ.ГГГГ, РКО № от ДД.ММ.ГГГГ и хищение денежных средств клиента на общую сумму 940 000 рублей. 

Все операции по списанию денежных средств со вклада по договору «ФИО4 только для Вас» № были отражены в АБС ФИО14, вместе с тем, в связи с истечением срока хранения документов, расчетно-кассовые документы по движению денежных средств в досье ФИО14 не сохранились. Кроме того, по информации клиента (из выписки по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года предоставленной ФИО7 ФИО21), видно, что клиент ДД.ММ.ГГГГ пополняла свой вклад на сумму 60 000 рублей, однако в программе АБС «Диасофт» ФИО14 указанная операция не отражена, денежные средства через кассу во вклад не вносились, что свидетельствует о хищении данной суммы ФИО7

Договор банковского вклада (депозита) «ФИО4 только для Вас» № был пролонгирован до ДД.ММ.ГГГГ и закрыт в связи с окончанием срока ДД.ММ.ГГГГ. Остаток денежных средств со вклада в размере 28 286-63 рублей был перечислен по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на текущий счет клиента №.

По итогам аудита вкладных операций по клиенту ФИО21 службой внутреннего аудита было установлено, что подписи клиента на расходных документах имеют отличия от образца подписи в паспорте и других документах, что дает основание предполагать фальсификацию РКО и наличие факта хищения денежных средств со вклада клиента ФИО14 ФИО21 имеются несоответствие данных учета информации, имеющейся у клиента. Работники осуществляющие (контролирующие) операцию, подписи которых присутствуют на документе, указана операционный работник ФИО7Вкассовый работник ФИО38 (ФИО37) Е.В., ФИО9, ФИО2, ФИО31, ФИО8, ФИО11

По оценке ФИО14, величина ущерба с учетом необходимости возмещения похищенных денежных средств и доначисления процентов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по клиенту ФИО21 составляет 1 578 104 рублей 68 копеек. 

ФИО14 была возвращена ФИО21 сумма похищенных денежных средств ФИО7 по вкладам клиента в размере 1 585 304 рубля 06 копеек (сумма вклада + начисленные проценты) и указанная денежная сумма перечислена ФИО14 на текущий счет ФИО21 на основании банковских ордеров №, №, № от ДД.ММ.ГГГГ. 

В соответствии со ст. 193 ТК РФ в ходе проведения проверки у ФИО1 (т.1 л.д.117-119), ФИО13 (т.2 л.д.1), ФИО17 (т.1 л.д.160), ФИО16 (т.1 л.д.172), ФИО18 (т.1 л.д.235), ФИО19 и ФИО15 (т.1 л.д.143), ФИО11 (т.1 л.д.203) и ФИО12 (т.2 л.д.16) истребованы объяснительные по фактам осуществления операций по снятию денежных средств с банковских счетов клиентов, в их отсутствие, которыми подтверждены неоднократные факты изготовления расходных ордеров и снятия денежных средств без личного присутствия клиентов ФИО14.

Согласно сведениям, представленным руководителем следственного органа – заместителя начальника отдела № ГСУ ГУ МВД России по 

<

адрес> ФИО32, в производстве находится уголовное дело №, возбужденное по ч.3 ст. 158 УК РФ по заявлению руководителя региональной дирекции по ФИО4 федеральному округу АО ФИО14 «Национальный стандарт» ФИО33 по факту хищения, путем злоупотребления доверием, денежных средств, находящихся на лицевых счетах вкладчиков АО ФИО14 «Национальный стандарт». ДД.ММ.ГГГГ предварительное расследование по данному уголовному делу приостановлено, по основанию, предусмотренному п.4 ч.1 ст.208 УПК РФ, в связи с болезнью подозреваемой ФИО7).

С учетом установленных обстоятельств, оценив совокупность представленных по делу доказательств, суд приходит к выводу о том, что материальный ущерб истцу причинен по вине ФИО1, ФИО13, ФИО17, ФИО16, ФИО18, ФИО19, ФИО15, ФИО20 и ФИО22 с использованием своих служебных полномочий, выразившийся в недобросовестном исполнении ими своих должностных обязанностей, а также нарушении ответчиками Положения о порядке ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденного Банком России 29 января 2018 № 318-П, локальных актов Банка и своих должностных обязанностей, что дает основание для взыскания с указанных ответчиков материального ущерба.

Объективных допустимых доказательств, свидетельствующих об отсутствии вины ответчиков в причинении ущерба АО ФИО14 «Национальный стандарт» в размере 1 585 304 рубля 06 копеек, либо ином размере, последними в соответствии со ст. 56 ГПК РФ не представлено. 

В процессе рассмотрения дела, ответчиками (за исключением ответчика ФИО1) заявлено о применении срока исковой давности к заявленным исковым требованиям.

Вместе с тем, с заявлениями ответчиков о пропуске истцом срока обращения с настоящим иском, суд не может согласиться, в виду следующего.

В силу ст. 392 Трудового кодекса Российской Федерации работодатель имеет право обратиться в суд по спорам о возмещении работником ущерба, причиненного работодателем, в течение одного года со дня обнаружения причиненного ущерба.

Согласно абз. 3 п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 16 ноября 2006 года № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», в силу части второй статьи 392 ТК РФ работодатель вправе предъявить иск к работнику о взыскании сумм, выплаченных в счет возмещения ущерба третьим лицам, в течение одного года с момента выплаты работодателем данных сумм.

При таких обстоятельствах, учитывая, что банком возвращена ФИО25 сумма похищенных денежных средств по вкладам клиента в размере 1 585 304 рубля 06 копеек (сумма вклада + начисленные проценты) и указанная сумма была перечислена ФИО14 на текущий счет № на основании банковских ордеров №,6,7 от ДД.ММ.ГГГГ, а с настоящим иском истец обратился в суд ДД.ММ.ГГГГ, то есть в пределах срока исковой давности при обращении в суд с исковым заявлением о взыскании денежных средств в порядке возмещения прямого материального ущерба, согласно приведенных правовых норм трудового законодательства и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации по их применению, у суда отсутствуют основания для отказа в удовлетворении иска АО ФИО14 «Национальный стандарт» в связи с пропуском срока исковой давности.

Вместе с тем, довод стороны ответчика о том, что ответчики не были ознакомлены с заключением аудиторской проверки, суд полагает, несостоятелен и не может служить основанием к отказу в иске, поскольку работодателем до принятия решения о возмещении ущерба работниками, соблюдены требования статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации, а именно обязательное истребование от работника письменного объяснения для установления размера причиненного ущерба, причин его возникновения и ее вины в причинении ущерба, таким образом, ответчикам достоверно было известно о проведении аудиторской проверки, с которой как сам работник и (или) его представитель имели право знакомиться со всеми материалами проверки и обжаловать их в порядке, установленном кодексом (часть третья статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации).

Вместе с тем, своим правом на ознакомление со всеми материалами проверки и правом на обжалование их в порядке, установленном настоящим Кодексом, ответчики не воспользовались, доказательств обратного материалы дела не содержат.

Перечень исследованных аудитором документов исчерпывающий, в нем нет упоминаний о наличии уведомлений и актов об отказе ответчиков в получении уведомлений о необходимости дать объяснения по причинам фактического хищения денежных средств с клиентских счетов ФИО14, а также имеются рекомендации органам управления ФИО14 рассмотреть вопрос о применении мер воздействия к сотрудникам, допустившим нарушения (предлагаемые меры воздействия – увольнение, а также подготовка и направление в органы внутренних дел информации о выявленных случаях фальсификации документов и хищения денежных средств в целях привлечения виновных лиц к ответственности. 

Согласно статье 250 Трудового кодекса Российской Федерации орган по рассмотрению трудовых споров может с учетом степени и формы вины, материального положения работника и других обстоятельств снизить размер ущерба, подлежащий взысканию с работника. Снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не производится, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях.

Как разъяснено в пункте 16 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», если в ходе судебного разбирательства будет установлено, что работник обязан возместить причиненный ущерб, суд в соответствии с частью первой статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации может с учетом степени и формы вины, материального положения работника, а также других конкретных обстоятельств снизить размер сумм, подлежащих взысканию, но не вправе полностью освободить работника от такой обязанности. При этом следует иметь в виду, что в соответствии с частью второй статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не может быть произведено, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях. Снижение размера ущерба допустимо в случаях как полной, так и ограниченной материальной ответственности. Оценивая материальное положение работника, следует принимать во внимание его имущественное положение (размер заработка, иных основных и дополнительных доходов), его семейное положение (количество членов семьи, наличие иждивенцев, удержания по исполнительным документам) и т.п.

По смыслу статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации и разъяснений по ее применению, содержащихся в пункте 16 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», правила этой нормы о снижении размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, могут применяться судом при рассмотрении требований о взыскании с работника причиненного работодателю ущерба не только по заявлению (ходатайству) работника, но и по инициативе суда. В случае, если такого заявления от работника не поступило, суду при рассмотрении дела с учетом части 2 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации необходимо вынести на обсуждение сторон вопрос о снижении размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, и для решения этого вопроса оценить обстоятельства, касающиеся материального и семейного положения работника, а также конкретной ситуации, в которой работником причинен ущерб.

Суд усматривает основания для применения при рассмотрении настоящего дела указанные положения статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации и разъяснения Пленума Верховного Суда Российской Федерации в отношении ответчиков ФИО13, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20 и ФИО22 по снижению подлежащего взысканию с ответчиков материального ущерба до половины суммы заявленного истцом ущерба, принимая во внимание обстоятельства, связанные с их личностью, материальным и семейным положением, с ситуацией, в которой был причинен ущерб, отсутствием у данных ответчиков корыстного умысла в причинении ущерба работодателю, наличием у ответчиков ФИО18, ФИО19, ФИО17, ФИО22 на иждивении несовершеннолетних детей, у ответчиков ФИО16, ФИО15, ФИО17, ФИО13 кредитных обязательств, у ответчика ФИО16 заболеваний и установление инвалидности.

Таким образом, с учетом установленных по делу обстоятельств в совокупности со всеми представленными сторонами доказательствами в соответствии со ст.67 ГПК РФ, суд приходит к выводу о взыскании в пользу истца АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба с ответчика ФИО1 суммы в размере 304 345 рублей 41 копейки; с ФИО13 суммы в размере 89 513 рублей 35 копеек (179 026 рублей 71 копейка /2); с ФИО23 суммы в размере 154 639 рублей 95 копеек (309 279 рублей 91 копейка/2 копеек); с ФИО16 суммы в размере 151 656 рублей 18 копеек (303 312 рублей 36 копеек /2); с ФИО17 суммы в размере 32 821 рубля 56 копеек (65 643 рубля 13 копеек /2); с ФИО18 сумму в размере 29 837 рублей 78 копеек (59 675 рублей 57 копеек /2); с ФИО19 сумму в размере 146 205 рублей 14 копеек (292 410 рублей 29 копеек /2); с ФИО22 сумму в размере 5 967 рублей 55 копеек (11 935 рублей 11 копеек /2), с ФИО20 29 837 рублей 78 копеек (59 675 рублей 57 копеек/2), отказав в удовлетворении остальной части иска.

Иные доводы ответчика, входящие в противоречие с выводами суда, суд находит несостоятельными и основанными на заявлениях, не подкрепленных относимыми и допустимыми средствами доказывания. 

В силу ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально удовлетворенным требованиям.

Положения ст. 37 Конституции РФ, обуславливая свободу трудового договора, право работника и работодателя по соглашению решать вопросы, связанные с возникновением, изменением и прекращением трудовых отношений, предопределяют вместе с тем обязанность государства обеспечивать надлежащую защиту прав и законных интересов работника как экономически более слабой стороны в трудовом правоотношении, что согласуется с основными целями правового регулирования труда в Российской Федерации, как социальном правовом государстве. При этом законодатель учитывает не только экономическую (материальную), но и организационную зависимость работника от работодателя (в распоряжении которого находится основной массив доказательств по делу), в силу чего устанавливает процессуальные гарантии защиты трудовых прав работников при рассмотрении трудовых споров в суде, к числу которых относится и освобождение работника от судебных расходов (ст. 393 ТК РФ).

Таким образом, в целях предоставления дополнительных гарантий по обеспечению судебной защиты работниками своих трудовых прав, трудовое законодательство предусматривает освобождение работников от судебных расходов, что является исключением из общего правила, установленного ч. 1 ст. 98 и ч. 1 ст. 100 и 103 ГПК РФ.

Учитывая изложенное, требования АО ФИО14 «Национальный стандарт» к ФИО1, ФИО13, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20 и ФИО22 о взыскании судебных расходов по оплате государственной пошлины в размере 16 127 рублей удовлетворению не подлежат.

На основании изложенного, и руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд

р е ш и л :

исковые требования АО Банк «Национальный стандарт» к ФИО1, ФИО13, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20 и ФИО22 о возмещении ущерба, удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 304 345 рублей 41 копейки.

Взыскать с ФИО13 в пользу АО Банк» Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 89 513 рублей 35 копеек.

Взыскать с ФИО15 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 154 639 рублей 95 копеек.

Взыскать с ФИО16 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 151 656 рублей 18 копеек.

Взыскать с ФИО17 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 5 967 рублей 55 копеек.

Взыскать с ФИО18 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 29 837 рублей 78 копеек.

Взыскать с ФИО19 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 146 205 рублей 14 копеек.

Взыскать с ФИО22 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 5 967 рублей 55 копеек.

Взыскать с ФИО20 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 29 837 рублей 78 копеек.

В остальной части иска АО Банк «Национальный стандарт» к ФИО13, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20 и ФИО22 о возмещении ущерба и взыскании судебных расходов отказать.

Решение может быть обжаловано в Волгоградский областной суд через Ворошиловский районный суд г. Волгограда в течение одного месяца.

Председательствующий Юдкина Е.И.

Мотивированное решение суда составлено 11 июня 2021 года.

Судья Юдкина Е.И.