УИД:66RS0№ ******-24

Дело № ******

П Р И Г О В О Р

ИФИО1

13 октября 2023 года Октябрьский районный суд 

<

адрес> в составе: 

председательствующего судьи Валовой М.А., 

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора 

<

адрес> ФИО6, 

подсудимой ФИО2, 

ее защитника – адвоката ФИО7, 

при секретаре ФИО8,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки РФ, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, со средним образованием, замужней, имеющей на иждивении троих несовершеннолетних детей, из них двоих - малолетних, работающей поваром в МОУ СОШ № ******, невоеннообязанной, ранее не судимой, 

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 совершила преступления - предоставление документа, удостоверяющего личность, если эти действия совершены для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В июле 2022 года, точное время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ неустановленное следствием лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее – неизвестный), в неустановленном следствием месте, за денежное вознаграждение в размере не менее 1000 рублей предложило ФИО2 предоставить документ удостоверяющий личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту — ЕГРЮЛ) сведений о себе, как о подставном лице — руководителе постоянно действующего исполнительного органа — директоре и учредителе (участнике) с долей в размере 100%, номинальной стоимостью 29000 рублей, уставного капитала вновь создаваемого Общества с ограниченной ответственностью «ГРАНДНОВА» (далее по тексту – ООО «ГРАНДНОВА»). ФИО9 согласилась с предложением о предоставлении документа, удостоверяющего личность, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о директоре и учредителя юридического лица ООО «ГРАНДНОВА», заведомо зная, что станет подставным лицом, с использованием которого могут быть совершены действия, связанные с финансовыми операциями, либо сделками с денежными средствами или иным имуществом. 

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, ФИО2, действуя умышленно из корыстных побуждений, по указанию неизвестного, находясь в помещении ПАО КБ «УБРиР», расположенном по адресу: 

<

адрес> в 

<

адрес>, предоставила сотруднику ПАО КБ «УБРиР», действующему на основании договора с АО «Калуга Астрал», не осведомленному о преступных намерениях ФИО2, документ удостоверяющий личность - паспорт гражданина Российской Федерации на ее имя серии 7505 № ******, выданный ОВД 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 742-012, для оформления квалифицированной электронной подписи в АО «Калуга Астрал» с целью дальнейшего предоставления неизвестным документов, необходимых для государственной регистрации юридического лица - ООО «ГРАНДНОВА», подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в налоговый орган и внесения, при этом в ЕГРЮЛ сведений о ФИО2, как о единственном участнике (учредителе) и единоличном органе управления указанного юридического лица (руководителе) — директоре и учредителе (участнике), то есть - лице, имеющем право действовать без доверенности от имени юридического лица. ФИО2 был выдан квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи, который ФИО21 в неустановленном следствием месте на территории 

<

адрес> передала неизвестному.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, реализуя преступный умысел, из корыстных побуждений, с целью извлечения материальной выгоды, ФИО2, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, предоставила документ удостоверяющий личность – вышеуказанный паспорт гражданина РФ на свое имя неизвестному, который сделал фотографию данного паспорта, после чего, с согласия ФИО2, по каналам связи направил пакет документов: копию паспорта ФИО2, заявление формы Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании, решение № ****** о создании ООО «ГРАНДНОВА», с использованием электронной подписи ФИО2, электронный сертификат которой она ранее передала неизвестному, в Инспекцию ФНС России по 

<

адрес>, таким образом, ФИО2 дала согласие произвести с использованием своего документа, удостоверяющего личность, ряд установленных законодательством РФ операций, влекущих внесение сведений о подставном лице в ЕГРЮЛ.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками Инспекции ФНС по 

<

адрес>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, не осведомленными о преступных намерениях ФИО2, в соответствии со ст. 12 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», на основании заявления о государственной регистрации юридического лица при создании, внесена запись в ЕГРЮЛ о создании ООО «ГРАНДНОВА» ОГРН 

<

***> (ИНН 

<

***>), при этом ФИО2 не имела цели управления ООО «ГРАНДНОВА», являясь подставным лицом - учредителем и директором данного общества, которое административно-распорядительную, хозяйственную, финансовую и иную деятельность в данной организации не ведет, функции органа управления юридического лица не выполняет.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО2, являясь подставным лицом – учредителем и директором ООО «ГРАНДНОВА» (ИНН 

<

***>), зарегистрированным в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ, достоверно зная, что фактически не будет осуществлять финансово-хозяйственную деятельность данной организации, а также не имеет условий для ее осуществления, в том числе - не будет осуществлять финансовые операции по правомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, получив предложение от неизвестного об открытии расчетных счетов на ООО «ГРАНДНОВА» и предоставлении сотрудникам банков абонентского номера телефона и адреса электронной почты для представления на них логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, а также банковской карты, являющейся электронным носителем информации, то есть, обеспечивающих доступ к расчетным счетам с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, согласилась с данным предложением и, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО2 осознавая, что после открытия счета на ООО «ГРАНДНОВА» и предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в помещении офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес> в 

<

адрес>, не сообщая, что является подставным лицом ООО «ГРАНДНОВА», предоставила сотруднику АО КБ «Модульбанк» документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ, и подала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указала адрес электронной почты, на который необходимо направить электронную ссылку для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчетным счетом, абонентский номер для получения смс-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, предоставленные ей неизвестным, на получение банковской карты, являющейся электронным носителем информации, на осуществление дистанционного банковского обслуживания посредством системы «БАНК-КЛИЕНТ» и «SMS-Инфо». 

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками АО КБ «Модульбанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2, открыт расчетный счет ООО «ГРАНДНОВА» № ******, после чего выдана неименная банковская карта на имя держателя, с помощью которой возможно осуществление операций по вышеуказанному счету, а также направлена на указанный ФИО2 в заявлении электронный адрес электронная ссылка для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «БАНК-КЛИЕНТ».

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО2, находясь возле офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес> в 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неизвестным, лично передала ему в руки за денежное вознаграждение в сумме не менее 3000 рублей, неименную банковскую карту, обеспечивающую доступ к расчетному счету № ******, открытому в АО КБ «Модульбанк» а также личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «БАНК-КЛИЕНТ» и «SMS-Инфо», тем самым ФИО2 осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. После чего, неизвестный, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ без согласия ФИО2, совершил финансовые операции по неправомерному приему и переводу денежных средств по вышеуказанному расчетному счету на общую сумму 439800 рублей.

Затем, также ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО2 осознавая, что после открытия счета на ООО «ГРАНДНОВА» и предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в помещении офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес> в 

<

адрес>, не сообщая сотруднику банка, что является подставным лицом ООО «ГРАНДНОВА», предоставила сотруднику АО КБ «Локо-Банк» документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ, и подала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указала адрес электронной почты, на который необходимо направить электронную ссылку для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчетным счетом, абонентский номер для получения смс-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, предоставленные ей неизвестным, на получение банковской карты, являющейся электронным носителем информации, на осуществление дистанционного банковского обслуживания посредством системы «БАНК-КЛИЕНТ» и «SMS-Инфо». 

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками АО КБ «Локо-Банк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2, открыт расчетный счет ООО «ГРАНДНОВА» № ******, после чего выдана неименная банковская карта на имя держателя, с помощью которой возможно осуществление операций по вышеуказанному счету, а также направлена на указанный ФИО2 в заявлении электронный адрес электронная ссылка для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «БАНК-КЛИЕНТ», после чего, в этот же день, более точное время следствием не установлено, ФИО2, находясь возле офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес> в 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности, лично передала в руки неизвестному за денежное вознаграждение в сумме не менее 3000 рублей неименную банковскую карту, обеспечивающую доступ к расчетному счету № ******, открытому в АО КБ «Локо-Банк» а также личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «БАНК-КЛИЕНТ» и «SMS-Инфо», тем самым ФИО2 осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО2 осознавая, что после открытия счета на ООО «ГРАНДНОВА» и предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в помещении офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес> в 

<

адрес>, не сообщая сотруднику АО «Райффайзенбанк» о том, что является подставным лицом ООО «ГРАНДНОВА», предоставила ему документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ, и подала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указала адрес электронной почты, на который необходимо направить электронную ссылку для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчетным счетом, абонентский номер для получения смс-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, предоставленные ей неизвестным, на получение банковской карты, являющейся электронным носителем информации, на осуществление дистанционного банковского обслуживания посредством системы «БАНК-КЛИЕНТ» и «SMS-Инфо». 

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками АО «Райффайзенбанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2, открыт расчетный счет ООО «ГРАНДНОВА» № ******, после чего выдана неименная банковская карта на имя держателя, с помощью которой возможно осуществление операций по вышеуказанному счету, а также направлена на указанный ФИО2 в заявлении электронный адрес электронная ссылка для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «БАНК-КЛИЕНТ», после чего, в этот же день, более точное время следствием не установлено, ФИО2, находясь возле офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес> в 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неизвестным, лично передала ему в руки за денежное вознаграждение в сумме не менее 3000 рублей, неименную банковскую карту, обеспечивающую доступ к расчетному счету № ******, открытому в АО «Райффайзенбанк», а также личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «БАНК-КЛИЕНТ» и «SMS-Инфо», тем самым ФИО2 осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. После чего, неизвестный, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ без согласия ФИО2, совершил финансовые операции по неправомерному приему и переводу денежных средств по вышеуказанному расчетному счету на общую сумму 1150754,50 рублей.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО2 осознавая, что после открытия счета на ООО «ГРАНДНОВА» и предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в помещении филиала ПАО БАНК «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>А, не сообщая, что является подставным лицом ООО «ГРАНДНОВА», предоставила сотруднику ПАО БАНК «ФК Открытие» документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ, и подала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указала адрес электронной почты, на который необходимо направить электронную ссылку для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчетным счетом, абонентский номер для получения смс-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, предоставленные ей неизвестным, на получение банковской карты, являющейся электронным носителем информации, на осуществление дистанционного банковского обслуживания посредством системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ» и «SMS-Инфо». 

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ПАО БАНК «ФК Открытие», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2, открыт расчетный счет ООО «ГРАНДНОВА» № ******, после чего выдана неименная банковская карта на имя держателя, с помощью которой возможно осуществление операций по вышеуказанному счету, а также направлена на указанный ФИО2 в заявлении электронный адрес электронная ссылка для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», после чего в этот же день, более точное время следствием не установлено, ФИО2, находясь возле ПАО БАНК «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес> А, по ранее достигнутой договоренности с неизвестным, лично передала ему в руки за денежное вознаграждение в сумме не менее 3000 рублей, неименную банковскую карту, обеспечивающую доступ к расчетному счету № ******, открытому в ПАО БАНК «ФК Открытие», а также личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ» и «SMS-Инфо», тем самым ФИО2 осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. После чего, неизвестный, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ без согласия ФИО2, совершил неправомерные финансовые операции по приему и переводу денежных средств по вышеуказанному расчетному счету в общей сумме 2041690 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО2 осознавая, что после открытия счета на ООО «ГРАНДНОВА» и предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в помещении АО «АЛЬФА-БАНК», расположенного по адресу: 

<

адрес>, не сообщая, что является подставным лицом ООО «ГРАНДНОВА», предоставила сотруднику АО «АЛЬФА-БАНК» документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ, и подала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указала адрес электронной почты, на который необходимо направить электронную ссылку для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчетным счетом, абонентский номер для получения смс-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, предоставленные ей неизвестным, на получение банковской карты, являющейся электронным носителем информации, на осуществление дистанционного банковского обслуживания посредством системы «Альфа-Бизнес Онлайн» и «SMS-Инфо». 

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками АО «АЛЬФА-БАНК», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2, открыт расчетный счет ООО «ГРАНДНОВА» № ******, после чего выдана неименная банковская карта на имя держателя, с помощью которой возможно осуществление операций по вышеуказанному счету, а также направлена на указанный ФИО2 в заявлении электронный адрес электронная ссылка для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «Альфа-Бизнес Онлайн», после чего в этот же день, более точное время следствием не установлено, ФИО2, находясь у АО «АЛЬФА-БАНК», расположенного по адресу: 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неизвестным, лично передала ему в руки за денежное вознаграждение в сумме не менее 3000 рублей, неименную банковскую карту, обеспечивающую доступ к расчетному счету № ******, открытому в АО «АЛЬФА-БАНК», а также личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «Альфа-Бизнес Онлайн» и «SMS-Инфо», тем самым ФИО2 осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. После чего, неизвестный в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ без согласия ФИО2, совершил финансовые операции по неправомерному приему и переводу денежных средств по вышеуказанному расчетному счету в общей сумме 1416000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, ФИО2 осознавая, что после открытия счета на ООО «ГРАНДНОВА» и предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в помещении офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес> в 

<

адрес>, не сообщая, что является подставным лицом ООО «ГРАНДНОВА», предоставила сотруднику ООО «Бланк банк» документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ, и подала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указала адрес электронной почты, на который необходимо направить электронную ссылку для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчетным счетом, абонентский номер для получения смс-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, предоставленные ей неизвестным, на получение банковской карты, являющейся электронным носителем информации, на осуществление дистанционного банковского обслуживания посредством системы «Бланк» и «SMS-Инфо». 

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ООО «Бланк банк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2, открыт расчетный счет ООО «ГРАНДНОВА» № ******, после чего выдана неименная банковская карта на имя держателя, с помощью которой возможно осуществление операций по вышеуказанному счету, а также направлена на указанный ФИО2 в заявлении электронный адрес электронная ссылка для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «Бланк», которые в этот же день, более точное время следствием не установлено, ФИО2, находясь возле офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес> в 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неизвестным, лично передала ему в руки за денежное вознаграждение в сумме не менее 3000 рублей, неименную банковскую карту, обеспечивающую доступ к расчетному счету № ******, открытому в ООО «Бланк банк», а также личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «Бланк» и «SMS-Инфо», тем самым ФИО2 осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО2 осознавая, что после открытия счета на ООО «ГРАНДНОВА» и предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в помещении офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес> в 

<

адрес>, не сообщая, что является подставным лицом ООО «ГРАНДНОВА», предоставила сотруднику ПАО «Банк Синара» документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ, и подала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указала адрес электронной почты, на который необходимо направить электронную ссылку для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчетным счетом, абонентский номер для получения смс-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, предоставленные ей неизвестным, на получение банковской карты, являющейся электронным носителем информации, на осуществление дистанционного банковского обслуживания посредством системы «БАНК-КЛИЕНТ» и «SMS-Инфо». 

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ПАО «Банк Синара», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2, ООО «ГРАНДНОВА» открыты расчетный счет № ****** и карточный счет № ******, после чего выдана неименная банковская карта на имя держателя, с помощью которой возможно осуществление операций по вышеуказанному счету, а также направлена на указанный ФИО2 в заявлении электронный адрес электронная ссылка для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «БАНК-КЛИЕНТ», после чего в этот же день, более точное время следствием не установлено, ФИО2, находясь возле офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес> в 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неизвестным, лично передала ему в руки за денежное вознаграждение в сумме не менее 3000 рублей, неименную банковскую карту, обеспечивающую доступ к расчетному счету № ******, открытому в ПАО «Банк Синара», а также личный кабинет для дистанционного управления расчетными счетами с применением системы «БАНК-КЛИЕНТ» и «SMS-Инфо», тем самым ФИО2 осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО2 осознавая, что после открытия счета на ООО «ГРАНДНОВА» и предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в помещении офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес> в 

<

адрес>, не сообщая, что является подставным лицом ООО «ГРАНДНОВА», предоставила сотруднику АО «Тинькофф банк» документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ, и подала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указала адрес электронной почты, на который необходимо направить электронную ссылку для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчетным счетом, абонентский номер для получения смс-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, предоставленные ей неизвестным, на получение банковской карты, являющейся электронным носителем информации, на осуществление дистанционного банковского обслуживания посредством системы «БАНК-КЛИЕНТ» и «SMS-Инфо». 

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками АО «Тинькофф банк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2, открыт расчетный счет ООО «ГРАНДНОВА» № ******, после чего выдана неименная банковская карта на имя держателя, с помощью которой возможно осуществление операций по вышеуказанному счету, а также направлена на указанный ФИО2 в заявлении электронный адрес электронная ссылка для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «БАНК-КЛИЕНТ», после чего в этот же день, более точное время следствием не установлено, ФИО2, находясь возле офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес> в 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неизвестным, лично передала ему в руки за денежное вознаграждение в сумме не менее 3000 рублей, неименную банковскую карту, обеспечивающую доступ к расчетному счету № ******, открытому в АО «Тинькофф банк», а также личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «БАНК-КЛИЕНТ»» и «SMS-Инфо», тем самым ФИО2 осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Продолжая свою преступную деятельность, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО2 осознавая, что после открытия счета на ООО «ГРАНДНОВА» и предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в помещении филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, не сообщая, что является подставным лицом ООО «ГРАНДНОВА», предоставила сотруднику ПАО «БАНК УРАЛСИБ» документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ, и подала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указала адрес электронной почты, на который необходимо направить электронную ссылку для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчетным счетом, абонентский номер для получения смс-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, предоставленные ей неизвестным, на получение банковской карты, являющейся электронным носителем информации, на осуществление дистанционного банковского обслуживания посредством системы «УРАЛСИБ БИЗНЕС Online» и «SMS-Инфо». 

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ПАО «БАНК УРАЛСИБ», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2, ООО «ГРАНДНОВА» открыты расчетный счет № ****** и карточный счет № ******, выдана неименная банковская карта на имя держателя, с помощью которой возможно осуществление операций по вышеуказанному счету, а также направлена на указанный ФИО2 в заявлении электронный адрес электронная ссылка для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «УРАЛСИБ БИЗНЕС Online», которые в этот же день, более точное время следствием не установлено, находясь у ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неизвестным, передала ему за денежное вознаграждение в сумме не менее 3000 рублей, неименную банковскую карту, обеспечивающую доступ к расчетному счету № ******, открытому в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», а также личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «УРАЛСИБ БИЗНЕС Online» и «SMS-Инфо», тем самым ФИО2 осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, ФИО2, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являясь подставным лицом – учредителем и директором ООО «ГРАНДНОВА», достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данного расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться для использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «ГРАНДНОВА» совершила сбыт неизвестному за денежное вознаграждение в общей сумме не менее 29000 рублей электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, обеспечивающих доступ к управлению расчетными счетами ООО «ГРАНДНОВА»: личного кабинета для дистанционного управления расчетным счетом № ****** АО КБ «Модульбанк», а также неименной банковской карты, являющейся электронным носителем информации, с помощью которой возможно осуществлять операции по вышеуказанному расчетному счету, личного кабинета для дистанционного управления расчетным счетом № ****** АО КБ «Локо-Банк», а также неименной банковской карты, являющейся электронным носителем информации, с помощью которой возможно осуществлять операции по вышеуказанному расчетному счету, личного кабинета для дистанционного управления расчетным счетом № ****** АО «Райффайзенбанк», а также неименной банковской карты, являющейся электронным носителем информации, с помощью которой возможно осуществлять операции по вышеуказанному расчетному счету, личного кабинета для дистанционного управления расчетным счетом № ****** ПАО БАНК «ФК Открытие», а также неименной банковской карты, являющейся электронным носителем информации, с помощью которой возможно осуществлять операции по вышеуказанному расчетному счету, личного кабинета для дистанционного управления расчетным счетом № ****** АО «Альфа-Банк», а также неименной банковской карты, являющейся электронным носителем информации, с помощью которой возможно осуществлять операции по вышеуказанному расчетному счету, личного кабинета для дистанционного управления расчетным счетом № ****** ООО «Бланк Банк», а также неименной банковской карты, являющейся электронным носителем информации, с помощью которой возможно осуществлять операции по вышеуказанному расчетному счету, личного кабинета для дистанционного управления расчетными счетами № ****** и № ******(корпоративный счет) ПАО «Банк Синара», а также неименной банковской карты, являющейся электронным носителем информации, с помощью которой возможно осуществлять операции по вышеуказанному расчетному счету, личного кабинета для дистанционного управления расчетным счетом № ****** АО «Тинькофф банк», а также неименной банковской карты, являющейся электронным носителем информации, с помощью которой возможно осуществлять операции по вышеуказанному расчетному счету, личного кабинета для дистанционного управления расчетными счетами № ****** и № ****** (корпоративный счет) ПАО «БАНК УРАЛСИБ», а также неименной банковской карты, являющейся электронным носителем информации, с помощью которой возможно осуществлять операции по вышеуказанному расчетному счету. 

В судебном заседании подсудимая ФИО2 вину в совершении преступлений признала частично: в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ признала в полном объеме, вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ не признала и суду пояснила, что она нуждалась в денежных средствах и увидела объявление о предоставлении работы на две недели с оплатой 30000 рублей, позвонила по номеру, указанному в объявлении, встретилась через три дня с мужчиной по имени Алексей, выглядел он солидно, но документов своих мужчина ей не показывал, сказал, что нужно открыть ООО, поработать полгода, организация будет торговать тканями. Она согласилась, также Алексей сказал, что нужно открыть для него счета в разных банках, количество счетов вызвало у нее удивление. Сначала она думала, что фирма будет работать законно, но потом поняла, что нет. Она осознавала, что Алексей будет совершать сделки в интересах бизнеса и не поинтересовались, зачем ей нужно подписывать документы, почему сам Алексей не может их подписать. На встрече подписывали разные документы: о том, что она является директором ООО «ГРАНДНОВА», что вид деятельности ООО – продажа тканей, встреча происходила возле Шарташского рынка, она не знает зарплату директора и его обязанности, не знает, была ли она единоличным органом ООО, она не сдавала отчеты в ФНС, она должна была только подписывать документы и передавать их Алексею, который ждал ее на скамейке или в машине. Какая ЭЦП была оформлена она не знает, так как сертификат ключа она передала Алексею, она не помнит, говорил ли он, для чего она нужна, также она не помнит, передавала она копию или фото паспорта, возможно - передавала, у нее был номер телефона № ******, сейчас она пользуется им же. Никто из менеджеров в банках не проверял ее номер телефона и не проверял СМС. Она должна была в банках подавать документы, получать там карты и пакеты документов, договоры об открытии счетов и передавать их Алексею. Алексей требовал от нее быть на связи, счета открыли не во всех банках, карты также выдали не во всех банках, после передачи документов они с ним не виделись, примерно через месяц она сказала ему, что будет закрывать счета, так как пришло уведомление из налоговой и муж ей сказал, что она совершает незаконные действия, накричал на нее. Алексей был расстроен, спросил, что ей не нравится, она сказала, что все не нравится, тогда он попросил ее подождать, пока он не найдет нового директора, но она сказала, что уже все решила окончательно. Он с нею встречаться на захотел, потом она написала в налоговую, что является подставным лицом и пошла закрывать счета, закрыла счета в шести банках, а в трех банках – счета не закрыли, так как у нее не было печати и не все банки разрешили закрыть счета. Адвокат ей сообщил, что счета на сегодняшний день закрыты. Алексей с ней связывался по одному номеру, а в банке она по указанию Алексея указала другой номер, в объявлении также был другой номер. По открытию счетов она приезжала, заходила в кабинеты и выполняла указания Алексея. Сама она никаких операций по картам не совершала, СМС-сообщения ей не приходили, адреса электронной почты ООО «ГРАНДНОВА» у нее не было, Алексей писал ей адрес почты на листке перед входом в банки. Заявки на выездных менеджеров оставлял Алексей, после открытия счетов он передал ей 30000 рублей. Когда ей пришло извещение из налоговой, она позвонила Алексею, но его телефон был недоступен.

Ввиду наличия существенных противоречий между показаниями, данными в суде и на предварительном следствии, были оглашены показания ФИО2, данные ею на предварительном следствии в качестве подозреваемой и обвиняемой.

Из показаний ФИО2, допрошенной на предварительном следствии в качестве подозреваемой, примерно в июле 2022 года в Компрессорном она увидела объявление с предложением подзаработать. Она позвонила по номеру, указанному в объявлении (89826772005), трубку взял молодой человек, который представился Алексеем и назначил встречу около банка, который находится около Шарташского рынка. ДД.ММ.ГГГГ она встретилась с мужчиной по имени Алексей, который объяснил ей, что заработок заключается в том, что на ее имя необходимо будет зарегистрировать юридическое лицо, причем финансово-хозяйственной деятельностью ей лично заниматься не надо будет, он будет вести дела сам, после чего открыть счета в банках. Алексей пояснил, что организация будет заниматься торговлей тканями, управление он берет на себя, от нее требуется иногда ставить подписи в документах. Так как она находилась в декрете и нуждалась в заработке, данное предложение ее заинтересовало. За регистрацию фирмы и открытие счетов он обещал заплатить всего 30000 рублей, изначально заплатил только 1000 рублей и после оформления всех необходимых документов, обещал заплатить оставшуюся часть денежных средств. В этот же день Алексей сделал фотографии ее паспорта, попросил подписать какие-то документы для регистрации ООО «ГРАНДНОВА». После этого они с Алексеем пошли в банк «УБРиР», где она предоставила свой паспорт и один документ, который ей дал Алексей, который она ранее подписала (фото документа прилагает). В тот день больше в банки они не ходили, попрощались, и Алексей сказал, что позвонит через некоторое время. Примерно через неделю Алексей снова позвонил ей и назначил встречу на том же месте. По приезду Алексей просил подписать еще какие-то бумаги. Она поняла, что это бумаги по открытию расчетных счетов, так как с ней беседовали представители разных банковских учреждений, так как они с Алексеем еще ходили по банкам. Всего с Алексеем она встречалась 4 раза в июле 2022 года. Все документы и доступы к расчетным счетам по указанию Алексея она передала ему в руки. За все это Алексей заплатил в общем 30000 руб. наличными. Через некоторое время она поняла, что совершила противоправные действия и написала заявление в ИФНС России по 

<

адрес> с просьбой снять с учета зарегистрированную по ее данным фирму ООО «ГРАНДНОВА». После этого она позвонила Алексею и сказала, что собирается ликвидировать ООО, на что тот ее уговаривал не делать этого, поработать еще 6 месяцев. По истечении 6 месяцев Алексей планировал переписать фирму на другого человека. В октябре месяце она пыталась дозвониться до Алексея, но его номер был недоступен. Посещала она следующие банки, где предоставляла свой паспорт для открытия счетов для организации: «Открытие», «Локо-Банк», «МодульБанк», «Бланк банк», «Синара», «Банк УРАЛСИБ», «Тинькофф Банк», «Альфа Банк», она не помнит, что ходила в «Райффайзенбанк». После открытия счетов она передала банковские карты и все документы от организации, которые у нее были, Алексею, также она оформляла ключи ЭЦП. Всё передала Алексею и больше он ей не звонил. ЭЦП она получила в районе 

<

адрес> в 

<

адрес>. Денежные средства при регистрации общества не оплачивала, за ЭЦП тоже она ничего не оплачивала, оплачивал Алексей. За данные действия она получила 30000 рублей. Денежные средства потратила на собственные нужды. Фактически никаким директором и учредителем она никогда в организации ООО «ГРАНДНОВА» не была, никакую финансово-хозяйственную деятельность не вела и не ведет, договоры никакие не подписывала. Сколько сотрудников в организации она не знает. Какая система налогообложения в данной организации, она не знает. Что такое ОКВЭД она не знает, где расположено общество ей неизвестно, также ей неизвестно кто фактически осуществлял деятельность от имени ООО «ГРАНДНОВА», для чего именно Алексею нужно было управлять расчетными счетами, с вопросами ведения бизнеса она незнакома, никогда и нигде она руководителем не была. Она написала явку с повинной собственноручно, от которой не отказывается, в содеянном раскаивается (т. 2 л.д. 110-114);

Из оглашенных оказаний подозреваемой ФИО2, данных ею дополнительно в ходе допроса ДД.ММ.ГГГГ, ранее данные показания она подтвердила в полном объеме. Хочет дополнить, что при встрече Алексей предложил оформить на ее паспорт ООО «ГРАНДНОВА» и к нему же открыть расчетные счета, это было в первый день встречи в июле, сейчас точную дату она уже не помнит. В тот день он сказал, что в ближайшие дни, когда он назовет дату, в 9 банках ей необходимо будет открыть счета для ООО «ГРАНДНОВА». Для чего нужно будет открыть расчетные счета он ей не говорил. Она согласилась. В этот день она подписала документы для открытия ООО «ГРАНДНОВА» в помещении банка «УБРиР», и там же она получила сертификат ключа проверки для электронной подписи. В этот день более они никуда не ходили. Далее по договоренности с Алексеем (в первый день встречи), 20, 21,22 26, ДД.ММ.ГГГГ, она посещала банки для открытия счетов для ООО «ГРАНДНОВА», всего было 9 банков. Более, в другие дни и позже июля она в банки не ходила и счета не открывала. Сотрудники банков ей давали подписывать заявления, она подписывала, и ставила печать, которую ей дал Алексей, потом печать он забирал. При открытии счетов ей давали банковские карты в каждом банке. Она все документы и банковские карты отдавала Алексею в день открытия счетов. Алексей ей дал адрес электронной почты и абонентский номер, и сказал говорить сотрудникам банка, что она директор фирмы и это ее контакты. В настоящее время она точно не помнит номер телефона и почту. Сам телефон он ей не давал, только абонентский номер. Фактически пароля к почте она не знала, и СИМ-карты у нее также не было. В первый день, когда она подписала документы и получила сертификат электронной подписи, Алексей дал ей 1000 рублей. Всего Алексей ей заплатил 30000 рублей. После того, как она открывала счета, в день Алексей ей давал не менее 3000 рублей (когда-то было 5000 рублей и иная сумма, в настоящее время точно не помнит). Она посещала лично следующие банки для открытия счетов: «Альфа Банк» (встреча была на 

<

адрес>), Банк «Открытие» (

<

адрес>), «Банк УРАЛСИБ» (

<

адрес>). Остальные встречи происходили в офисе по адресу: 

<

адрес> и встречи были с выездными менеджерами. Алексей возил ее во все банки и ждал на улице. После того как она выходила к нему после открытия счетов, возле банков или вышеуказанного офиса на 

<

адрес> все документы и карты, которые ей давали сотрудники банков. ДД.ММ.ГГГГ, через небольшой промежуток времени после открытия фирмы и счетов, она самостоятельно обратилась в налоговую инспекцию, так как осознала, что совершила противоправный поступок, она написала заявление и объяснения, изложив фактические обстоятельства для того, чтобы как можно быстрее закрыли фирму, права управления которой у нее не имеется. Она всеми возможными способами постаралась загладить причиненный преступлением вред, для чего обратилась во все вышеуказанные банки для закрытия счетов. Ей удалось закрыть счета только в «Банке УРАЛСИБ» и «АЛЬФА БАНК», в банке «Открытие», в «МодульБанке», «Банке Синара», «Тинькофф», в остальных трех банках просили печать, которой у нее никогда не было. Она также добровольно явилась в полицию с явкой с повинной. Также она активно способствовала раскрытию преступления, давала точные показания. В настоящее время она воспитывает детей, не совершает никаких противоправных действий, официально устроилась на работу. В содеянном раскаивается (т. 2 л.д. 119-122).

Из оглашенных в судебном заседании показаний допрошенной в качестве обвиняемой ФИО2 следует, что показания, данные ранее в качестве подозреваемой, подтверждает в полном объеме. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается, от дальнейшей дачи показаний отказывается (т. 2 л.д. 141-143).

Кроме частичного признания вины подсудимой, ее вина в совершении двух преступлений полностью подтверждается доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Допрошенная в судебном заседании свидетель Исраелян (девичья фамилия Свидетель №1) С.А. суду пояснила, что она работает в должности главного государственного налогового инспектора Инспекции Федеральной налоговой службы России по 

<

адрес>. Документы на регистрацию юридического лица подавались как лично, так и – не лично, можно было обратиться через МФЦ, сейчас нельзя создавать юридические лица таким образом, но с какого времени она точно сказать не может, заявление на создание юридического лица можно было подать в электронном виде. ООО «ГРАНДНОВА» она возможно, помнит. Если заявитель лично не приходит в налоговую, то они проверяют наличие ЭЦП, на заявлении должна быть подпись только заявителя, также должны быть приложены устав, решение о создании, заявление по форме 11001, заявление регистрируется, решение принимается о регистрации в течение 3 дней. Когда заявитель приходит лично, то по ст. 129 ФЗ, заявитель удостоверяет подписью, что все верно, п. 10 заявления, фамилия ФИО21 ей знакома. Когда принимается положительное решение о регистрации юрлица, то документы высылаются на его электронную почту, кода их получил заявитель, они не отслеживают. 

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №2 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что она работала до сентября 2022 года в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» в должности ведущего специалиста по работе с юридическими лицами. В настоящее время она уволилась. В ее обязанности входило работа с юр. лицами, верификация личности и др. Верификация личности — это удостоверение личности, при предоставлении документа удостоверяющего личность (паспорта). Банк осуществляет обслуживание физических, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Открытие счетов юридическим лицам и ИП регламентируется «Положением об открытии и закрытии банковских счетов корпоративных клиентов в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», утвержденного приказом президента Банка от ДД.ММ.ГГГГ № ******, «Схемой взаимодействия подразделений при выездном открытии счета», утвержденной приказом Президента Банка от ДД.ММ.ГГГГ № ******, требованиями иных локальных (внутрибанковских) документов, нормативными и иными актами Банка России, действующим законодательством Российской Федерации. Верификация происходит следующим образом. К ним обращается клиент, предъявляет паспорт. Они удостоверяют личность клиента, далее заходят в программное обеспечение «Калуга Астрал» (они партнеры «Калуга Астрал»), находит заявку по ФИО клиента, где менеджерами «Калуга Астрал» загружены в данную программу фотография клиента с паспортом, заявление на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи. Далее удостоверившись фотографии в паспорте и личности клиента, они выдают сертификат ключа проверки электронной подписи клиенту, и фотографируют клиента с данным сертификатом. В сертификате клиент ставит подпись при получении. ДД.ММ.ГГГГ в их банк обратилась физическое лицо ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. для верификации личности и получения квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, для дальнейшей регистрации в налоговом органе юридического лица. ФИО2 предоставила документы: паспорт на свое имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. паспорт серия 7505 № ****** ОВД г. КАСЛИ 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ Фотография в паспорте соответствовала личности клиента ФИО2 С ФИО21 работала лично она. После того как клиент и менеджер ставит подпись в сертификате, они сканируют документ, загружают в программу «Калуга Астрал» и нажимают кнопку «Верифицировать», таким образом заявка уходит далее, для выпуска электронной цифровой подписи (ЭЦП). ЭЦП выдается клиенту в иной организации, не в их банке. Банк выдает лишь клиенту сертификат для получения ЭЦП. Расчетные счета в их банке ФИО2 не открывала. ФИО2 ничего не поясняла. Юридический адрес банка: 

<

адрес>. Фактически с ФИО2 они работали в их дополнительном офисе по адресу: 

<

адрес> (т. 2 л.д. 71-75)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО10, данных ею ДД.ММ.ГГГГ, следует, что она работает должности старшего менеджера по привлечению юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на расчетно-кассовое обслуживание АО «Райффайзенбанк» с 2017 года. В ее основные должностные обязанности входит привлечение клиентов на РКО, подбор пакета услуг и продажа дополнительных продуктов, сбор пакета документов на открытие расчетных счетов для юридических лиц, консультирование юридических лиц при открытии счетов. Согласно представленным следователем документам может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ директор ООО «ГРАНДНОВА» ИНН 

<

***> обратился на открытие расчетного счета в АО «Райффайзенбанк». Заявка на открытие расчетного счета поступила через агента, с которым заключен договор по подбору клиентов. Заявка ей поступила по электронным средствам связи, в заявке имеется фотография паспорта (скан) и ИНН. Далее она загружает указанные документы в систему банка «Zibel» для проверки службой безопасности. По итогам проверки пришло положительное заключение на открытие расчетного счета, данная информация передается агенту. Далее от агента приходит информация о месте и времени встречи с клиентом для подписания документов на открытие расчетного счета. Данная встреча была назначена в этот же день ДД.ММ.ГГГГ2 года по адресу: 

<

адрес> кор. 2 (офисное помещение), примерно в 13:45. Она приехала к этому времени по указанному адресу, взяв с собой бланк заявления на открытие расчетного счета, корпоративные карты. У сотрудников банка установлены в телефонах приложения «Райффайзен партнер», с помощью этого приложения они открывают счета моментально. Встретившись с клиентом - ФИО2, она получила от ФИО21 оригиналы учредительных документов: решение о создании общества и назначении на должность директора и паспорт для открытия расчетного счета на юридическое лицо ООО «ГРАНДНОВА» ИНН 

<

***>. Ею была проведена идентификация клиента. В заявке была указана только ФИО2, следовательно, полномочия на использование расчетного счета от имени ООО «ГРАНДНОВА» имела только она как единственное уполномоченное лицо, третьи лица не имеют права проводить какие-либо операции по счету. ФИО2 был выдан пакет документов для подписания, в который входит заявление на открытие расчетного счета, в данном заявлении указывается адрес электронной почты, на который клиенту приходит доступ к Интернет-банку, а также номер телефона, который будет использоваться для работы с банком и для подписания платежей путем СМС-подтверждения. ФИО2 в анкете самостоятельно указала номер телефона и электронную почту и лично при ней подписала перечисленные документы. После завершения удостоверения документов и полученного положительного решения службы безопасности банка и финансового мониторинга, она загрузила подписанные вышеуказанные документы, сделала фотографию клиента с паспортом, все загрузила в приложение «Райффайзен партнер» и нажала пункт «Отправить», после чего ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет ООО «ГРАНДНОВА» (ИНН 

<

***>) № ******. В момент встречи клиенту выдана корпоративная карта ID карты 17144152 № ********** (1632), которая привязана к расчетному счету. После открытия счета клиент ее активирует самостоятельно через приложение, либо на сайте банка, также с подтверждением СМС-кодом, после чего клиент уходит и может пользоваться расчетным счетом, работая через Интернет-банк и может распоряжаться корпоративной картой. Для подключения к Интернет-банку ФИО2 был указан номер телефона 

<

***>, а также адрес электронной почты - grand.nova@bk.ru. После завершения процедуры подключения Интернет-банка, то есть - завершения всех задач в программе банка, на указанный в заявлении адрес электронной почты приходит ссылка для установления пароля для входа в систему. При первом входе в систему клиент самостоятельно создает логин и пароль. Данная ссылка действительна в течение 7 дней. Работа по расчетному счету осуществляется дистанционно лицом, которое имеет доступ к абонентскому номеру и знает логин от личного кабинета в Интернет-банке. Пользоваться корпоративной картой можно также зная ПИН-код карты, который был присвоен клиентом самостоятельно после открытия счета. В процессе ведения встречи каждый клиент информируется о том, что передача личных данных от Интернет-банка третьим лицам запрещена, в целях сохранения безопасности данных и денежных средств на счете. Также поясняет, что при совершении операции по переводу денежных средств со счета юридического лица в мобильном приложении либо в личном кабинете на сайте банка, клиент формирует платежное поручение, которое подписывает введением СМС-кода направленного на абонентский номер, указанный в заявлении на открытие расчетного счет. Заменить абонентский номер для входа в систему Интернет-банка и СМС-кодов, а также логин и блокировочное слово можно самостоятельно в настройках системы Интернет-банка. Без доступа к абонентскому номеру телефона, указанному в заявлении, лицо не сможет подтверждать совершаемые им переводы с расчетного счета. Со стороны сотрудников банка каких-либо нарушений по оформлению и открытию счета не выявлено, все действия совершены согласно правилам банка и действующего законодательства. По указанному расчетному счету имеется движение денежных средств. В отношении ФИО2 у нее никаких подозрений не возникало, ее поведение было обычным, в офисе она была одна (т. 1 л.д. 76-81);

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №4, данных ею ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в должности специалиста по работе с юридическими лицами в ПАО «Синара банк» работает с апреля 2022 года. В ее основные должностные обязанности входит открытие расчетного счета, продажа банковских услуг, идентификация личности на встрече с клиентом. По представленным документам может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ директор ООО «ГРАНДНОВА» ИНН 

<

***> обратилась на открытие расчетного счета в ПАО «Синара банк» в филиал «Дело». Заявка на открытие расчетного счета поступила через агента, с которым заключен договор по подбору клиентов. Заявка ей поступила по средствам электронной связи в приложении «ДелоДелай», в заявке имеется фотография паспорта (скан), устав и решение директора о создании ООО, контактные данные директора и название организации, в документах указан ИНН. Если заявка на открытие расчетного счета поступает специалисту, значит она уже прошла одобрение в службе безопасности, после чего она созванивается с клиентом, и они согласовывают место и время встречи. Так было и ДД.ММ.ГГГГ, она позвонила на указанный в заявке номер телефона и договорилась на этот же день о встрече по адресу: 

<

адрес> кор. 2 (офисное помещение), примерно с 13:00 до 15:00, точное время не помнит. Она приехала к этому времени по указанному адресу, взяв с собой бланк заявления на открытие расчетного счета, корпоративные карты, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания (для ООО), заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, а также опросный лист, кроме того, у сотрудников банка установлены в телефонах приложения «ДелоДелай», с помощью этого приложения они открывают счета моментально. На встрече с клиентом ФИО2 она получила от нее оригиналы учредительных документов: решение о создании общества и назначении на должность директора, паспорт для открытия расчетного счета на юридическое лицо ООО «ГРАНДНОВА», ИНН 

<

***>. Она проверила, что ФИО21 действительно является уполномоченным лицом и действует в своих интересах. Клиент имеет возможность осуществлять операции со счетом через Интернет-банк и через отделение лично, и все операции осуществляются непосредственно директором общества ФИО2, третьи лица не имеют права проводить какие-либо операции. ФИО2 лично при ней подписала необходимый пакет документов. На указанный телефон клиента приходит доступ к Интернет-банку, а на почту приходит подтверждение для уведомлений по расчетному счету. ФИО2 самостоятельно указала номер телефона 

<

***>, а также адрес электронной почты - grand.nova@bk.ru. После завершения удостоверения документов и полученного положительного решения службы безопасности банка и финансового мониторинга, она загрузила подписанные вышеуказанные документы, сделала фотографию клиента с паспортом, все загрузила в приложение «ДелоДелай», нажала пункт «Отправить», после чего ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет на ООО «ГРАНДНОВА» (ИНН 

<

***>) № ******. После открытия расчетного счета клиенту выдана корпоративная карта с другим расчетным счетом № ******. После открытия счета, клиент карту активирует самостоятельно через приложение на сайте банка, также с подтверждением СМС- кодом. После чего клиент уходит и может пользоваться расчетным счетом, работая через Интернет-банк и распоряжаться корпоративной картой. После завершения процедуры подключения Интернет-банка, на указанный в заявлении адрес электронной почты приходит ссылка для установления пароля для входа в систему. При первом входе в систему клиент самостоятельно создает логин и пароль. Данная ссылка действительна в течении 7 дней, логин и пароль действительны в течении 2-х недель после создания заявки. Работа по расчетному счету осуществляется дистанционно лицом, которое имеет доступ к абонентскому номеру и знает логин от личного кабинета в Интернет-банке. Пользоваться корпоративной картой также можно, зная ПИН-код карты, который был присвоен клиентом самостоятельно после открытия счета. В процессе ведения встречи каждый клиент информируется о том, что передача личных данных от Интернет-банка третьим лицам запрещена, в целях сохранения безопасности данных и денежных средств на счете. При совершении операции по переводу денежных средств со счета юридического лица в мобильном приложении либо в личном кабинете на сайте банка, клиент формирует платежное поручение, которое подписывает введением СМС-кода, направленного на абонентский номер, указанный в документах. Заменить абонентский номер для входа в систему Интернет-банка и СМС-кодов, а также логин и кодовое слово можно самостоятельно в настройках системы Интернет-банка. Поведение ФИО2 подозрений не вызывало, фотография в паспорте соответствовала внешности ФИО2 (т. 2 л.д. 82-87);

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №5, данных ею ДД.ММ.ГГГГ следует, что она работает руководителем группы по операционному обслуживанию юридических лиц ПАО «БАНК УРАЛСИБ» с 2017 года. В ее обязанности входят: осуществление контроля по обслуживанию юридических лиц, прием пакета документов на открытие счетов. По открытию банковского счета ООО "ГРАНДНОВА" ИНН 

<

***> (директор ФИО2), может пояснить следующее: ДД.ММ.ГГГГ клиент оставила заявку на сайте ПАО «БАНК УРАСИБ» для открытия расчетного счета и в этот же день приехала в их банк по адресу: 

<

адрес> для открытия счета, предоставила документы для открытия счета: решение учредителя № ******, паспорт на имя ФИО2, а также направила криптоконтейнер полученный при регистрации в ИФНС ООО на почту банка, подписала необходимые документы: заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в котором указала номер телефона 

<

***> (для СМС-паролей) и адрес электронной почты grand.nova@bk.ru (для логина) – для доступа к работе в системе банк-клиент ПАО «БАНК УРАЛСИБ». ООО "ГРАНДНОВА» были открыты счета: расчетный счет (основной) 40№ ****** и корпоративный счет 40№ ******, к которому была выдана мгновенная корпоративная карта № ******. Идентификацию клиента проводил сотрудник банка, счет был открыт надлежащим образом, клиент устно уведомляется о запрете передачи своих персональных данных и кодов доступа третьим лицам. После завершения процедуры оформления документов для открытия расчетного счета клиенту выдается подтверждение об открытии расчетного счета (том № ****** л.д. 88-91).

Допрошенная в судебном заседании свидетель Свидетель №6 подтвердила свои показания, данные на предварительном следствии, где она поясняла, что работает в должности главного менеджера по привлечению клиентов малого бизнеса онлайн-канала АО «Альфа-Банк» с 2020 года. В ее основные должностные обязанности входит открытие расчетных счетов юридическим лицам и ИП, сбор документов на открытие расчетных счетов, консультирование юридических лиц при открытии счетов, встречи с клиентами - представителями ООО для подписания документов на открытие расчетных счетов, проведение идентификации представителей юридических лиц в соответствии с законодательством и внутренними нормативными актами. ДД.ММ.ГГГГ по оставленной заявке ею была проведена встреча с директором ООО «ГРАНДНОВА» (ИНН 

<

***>) ФИО2 с целью открытия расчетного счета и получения банковской карты, привязанной к расчетному счету ООО «ГРАНДНОВА». Фотография в паспорте соответствовала личности ФИО2, ей были выданы условия обслуживания расчетного счета для ООО «ГРАНДНОВА». ФИО21 подписано подтверждение о присоединении, согласно которому она согласна на оформление документов дистанционно (электронный документооборот), то есть через сеть «Интернет» и чтобы оформить расчетный счет и банковскую карту она указала номер телефона 

<

***> для отправки на него ссылки на подписание подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг. На данном документе ФИО2 поставила подпись, как директор и учредитель ООО «ГРАНДНОВА», ею же поставлена печать ООО «ГРАНДНОВА», на которой указан ИНН организации. Она приняла у ФИО21 подписанные документы, сфотографировала ФИО21 с паспортом и данные паспорта. Сотрудниками банка была запрошена выписка из ЕГРЮЛ с целью подтверждения информации о регистрации данного юридического лица для оформления последующих документов и открытия расчетного счета, проведена юридическая проверка. В этот же день, после проведения проверки сотрудниками банка о действующем юридическом лице, в данном случае, ООО «ГРАНДНОВА», ФИО2, на указанный ее в заявлении номер телефона направлено СМС-сообщение со ссылкой на электронное подписание подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг. Данное заявление ФИО2 было составлено и направлено в банк ДД.ММ.ГГГГ, подписано простой электронной подписью ФИО2, путем подтверждающего СМС-кода, направленного на указанный ФИО2 номера телефона. В данном подтверждении, являющаяся директором ООО «ГРАНДНОВА», указала сведения организации, приложила решение органа о назначении ее единоличным директором. Согласно заявлению расчетным счетом от имени ООО «ГРАНДНОВА» имеет право пользоваться только ФИО2, иные лица данным расчетным счетом пользоваться не могут, также, в данном заявлении указано, что ФИО2 намерена открыть в АО «АЛЬФА-БАНК» на ООО «ГРАНДНОВА», директором которого она является, расчетный счет и получить банковскую карту. Подача заявки и заполнение анкеты производится дистанционно, поэтому заявку и анкету от имени ФИО2 может заполнить третье лицо, имеющее доступ к персональным данным ФИО21, а также доступ к ее электронной цифровой подписи и абонентскому номеру, который она указала в заявлении при обращении в банк. Также в заявлении ФИО2 указала свой абонентский номер телефона 

<

***>, а также адрес электронной почты grand.nova@bk.ru. Также, ФИО2 в заявлении указано, что, она подключается к системе АЛБО (Альфа бизнес онлайн), с ролью «Руководитель или бухгалтер», с целью осуществления дистанционного управления расчетным счетом. После составления вышеуказанного заявления ФИО2 подписала его электронной подписью, открытой на ее имя, и направила в адрес банка. На имя ФИО2 день встречи, то есть ДД.ММ.ГГГГ выдана банковская (корпоративная) карта, привязанная к этому же расчетному счету: 40№ ******. Для активации карты пользователем, необходимо войти в Интернет-банк компании ООО «ГРАНДНОВА», выбрать привязанную к счету карту, нажать «Активировать», далее «Новый ПИН-код» и самостоятельно задать ПИН-код банковской карты, состоящий из 4 цифр. Учитывая, что данные действия совершаются самим пользователем, информация об этом в банке не фиксируется. Также, после открытия счета, направляется СМС на номер телефона, указанный в заявлении, со ссылкой и временным паролем для входа в Интернет-банк. Клиент получает доступ к дистанционному банковскому управлению счетом, путем введения логина и пароля для входа в личный кабинет на сайте банка, либо в мобильном приложении. Логин клиент назначает сам при заполнении первичной заявки. В данном случае, датой отправки информации для доступа к формированию логина и пароля для доступа к системе «Банк-клиент» является ДД.ММ.ГГГГ. Системой «Банк-клиент» пользуются все банки, это управление счетом дистанционно, то есть через телефон или компьютер (Интернет-Банк). Без формирования ПИН-кода на банковскую карту, клиент не сможет осуществлять снятие денежных средств с расчетного счета в банкоматах, а без подключения системы дистанционного управления расчетным счетом клиент не сможет через ИТС «Интернет» осуществлять контроль за расчетным счетом и осуществлять транзакции дистанционно, а только через банк, также, он не сможет войти в личный кабинет банка по своему расчетному счету. При совершении операции по переводу денежных средств со счета юридического лица, лицо в мобильном приложении, либо в личном кабинете на сайте банка, на чье имя открыт расчетный счет, формирует транзакцию, после чего, для идентификации его личности на абонентский номер, указанный в заявлении на открытие расчетного счета, отправляется СМС-код, который вводится на сайте либо в мобильном приложении в открывшемся диалоговом окне для подтверждения совершаемой операции. При правильном введении данного СМС-кода операция совершается. Также добавляет, что без доступа к электронной почте, указанной в заявлении на открытие расчетного счета лицо не сможет перейти по ссылке, отправленной на данную почту, в связи с чем, не сможет зарегистрироваться в личном кабинете для дистанционного управления расчетным счетом, без доступа к абонентскому номеру, указанном в заявлении, лицо не сможет подтверждать совершаемые им переводы с расчетного счета (т. 2 л.д. 92-96);

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №7, данных ею на предварительном следствии ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым она с 2014 года работает в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц в ПАО Банк «ФК Открытие». Процедура открытия счетов следующая: в отделение обращается гражданин (учредитель/директор организации или представитель по доверенности от организации), выбирает банковский продукт, предоставляет необходимый для открытия счета пакет документов: паспорт гр-на РФ, ИНН организации (примерно с апреля 2022 года учредительные документы (Устав, Решение о создании) в базу не подгружаются. Далее они проверяют в ЕГРЮЛ на официальном сайте ИФНС является ли лицо, обратившееся в банк, единоличным исполнительным органом юридического лица, в выписке видят, что лицо является либо директором, либо генеральным директором. Личность обратившегося лица удостоверяется по паспорту, цветной скан паспорта вводится в программное обеспечение банка, также делается фотография обратившегося, которая также загружается в программное обеспечение. ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие», обращалась директор ООО «ГРАНДНОВА» (ИНН 

<

***>) ФИО3, которая на выездной встрече с бывшим сотрудником ФИО11 представила полный комплект документов, необходимый для открытия счета: паспорт гражданина РФ на ее имя и ИНН, также было проверено в ЕГРЮЛ, что она является учредителем и единоличным исполнительным органом ООО «ГРАНДНОВА». Далее была произведена идентификация личности ФИО2 для открытия расчетного счета для ООО, по представленным документам и паспорту, сделана фотография ФИО2 с паспортом, заданы вопросы по сфере деятельности для более полной идентификации. Далее ФИО2 подписала заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, и поставила печать ООО «ГРАНДНОВА». В дальнейшем документы на открытие счета были загружены в программу банка. После проверки их отделом открытия счетов, расчетный счет № ****** был открыт. Поясняет, что банк не выдает клиентам токен (ключ для электронной цифровой подписи), а предоставляет доступ к Интернет-банку и СМС-оповещениям, для этого в заявлении на открытие счета клиент указывает свой номер мобильного телефона, а также электронную почту, на которые в последующем приходят логин и пароль. В случае с ФИО2 она изъявила желание осуществлять дистанционное банковское обслуживание (ДБО) с использованием системы «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», указав номер мобильного телефона, в том числе для получения СМС-сообщений с одноразовыми паролями 

<

***>, а также адрес электронной почты grand.nova@bk.ru. Клиенты банка при открытии счета знакомятся со всеми правилами, требованиями и условиями банковского обслуживания, в том числе о запрете на передачу третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, полученных в ПАО Банк «ФК Открытие». Кроме того, для ООО «ГРАНДНОВА» ДД.ММ.ГГГГ был открыт второй расчетный счет № ******. Данный расчетный счет после первичной идентификации ДД.ММ.ГГГГ дистанционно могло открыть лицо имеющее право доступа к первому вышеуказанному расчетному счету и личному кабинету ФИО2 без посещения банка, подтвердив СМС-кодом. Кроме того, ФИО2 выдана бизнес-карта, с помощью которой можно вносить наличные денежные средства на расчетный счет в рамках услуги «Самоинкассация» и снимать денежные средства, не превышая лимита. Самоинкассация - это способ внесения наличной выручки юридическим лицом или ИП на свой расчетный счет посредством использования бизнес-карты. ПИН-код для работы с банковской картой клиент назначает самостоятельно в личном кабинете «БИЗНЕС-ПОРТАЛ». Юридическим местом обслуживания расчетных счетов ООО «ГРАНДНОВА» является 

<

адрес>. Где именно происходила выездная встреча (идентификация личности), в базе банка не фиксируется (т. 2 л.д. 97-100);

Кроме вышеуказанных показаний подсудимого и свидетелей, вину ФИО2 в совершении преступлений также подтверждают письменные доказательства: 

- заявление заместителя начальника ИФНС России по 

<

адрес> ФИО12 о выявлении факта противоправных действий, связанных с созданием ООО «ГРАНДНОВА» (ИНН 

<

***>) на подставное лицо - ФИО2 (т. 1 л.д. 16-17);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, которым осмотрены: подшивка документов на 24 листах, формата А 4, скрепленная фрагментом бумаги белого цвета, на обратной стороне, на котором имеется штамп прямоугольной формы синего цвета «Пронумеровано, прошито и скреплено печатью», также имеется оттиск гербовой печати круглой формы, выполненная чернилами синего цвета «УФНС России по 

<

адрес> по Верх – 

<

адрес>», а также имеется подпись ФИО12, на 3 листе подшивки имеется копия решения о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ № ******А общества с ограниченной ответственностью «ГРАНДНОВА», на 4 листе подшивки имеется копия расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица - общества с ограниченной ответственностью «ГРАНДНОВА»: заявления о создании юридического лица, устава юридического лица, документа, удостоверяющего личность гражданина РФ, решения о создании ЮЛ юридического лица. Расписка сформирована с учётом сведений, содержащихся в заявке с документами, поданными в электронном виде через сайт Федеральной налоговой службу РФ. Номер заявки – U№ ******, на 5 листе подшивки имеется копия листа учета выдачи документов вх. № ******А от ДД.ММ.ГГГГ: основного государственного регистрационного номера 

<

***>, идентификационного номера налогоплательщика 

<

***>, КПП 668501001, полного наименования юридического лица - общество с ограниченной ответственностью «ГРАНДНОВА», далее указаны сведения о выданных документах при государственной регистрации в отношении юридического лица: свидетельства о постановке на учет ФИО1 организации в налоговом органе, листа записи в ЕГРЮЛ, устава юридического лица, информационного письма (КЭП ЮЛ), с 6 по 11 лист подшивки имеются: копия заявления о государственной регистрации юридического лица при создании общества с ограниченной ответственностью «ГРАНДНОВА» в котором указаны сведения об учредителе – физическом лице – ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: 

<

адрес>а 

<

адрес>а 

<

адрес>, серия и номер документа удостоверяющего личность: 75 05 692681, выдан ОВД 

<

адрес>, дата выдачи: ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 742-012, а также абонентский номер телефона заявителя 

<

***> и адрес электронной почты: GRAND.NOVA@BK.RU, на 12-22 листах подшивки имеется копия устава общества с ограниченной ответственностью "ГРАНДНОВА" на 22 листах, на 23 листе подшивки имеется копия паспорта ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия и номер документа: 75 05 692681, выдан ОВД 

<

адрес>, дата выдачи: ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 742-012, на 24 листе подшивки имеется копия решения учредителя № ****** общества с ограниченной ответственностью «ГРАНДНОВА» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому единственный учредитель ООО «ГРАНДНОВА» ФИО2 решила создать данное общество, утвердить устав, размер уставного капитала - 29000 рублей, определила размер доли единственного учредителя в уставном капитале общества - 100%, определила местонахождение общества: 

<

адрес>14, избрана директором общества ФИО2

Этим же протоколом осмотрена выписка из Единого государственного реестра юридических лица, представленная в виде подшивки на 3 листах, формата А 4, скрепленная фрагментом бумаги белого цвета, на обратной стороне третьего листа имеется штамп прямоугольной формы синего цвета «Пронумеровано, прошито и скреплено печатью на 3 листах, подпись ФИО12», также имеется оттиск гербовой печати круглой формы, выполненная чернилами синего цвета «УФНС России по 

<

адрес>». Указанная выше выписка из ЕГРЮЛ содержит сведения о юридическом лице – обществе с ограниченной ответственностью «ГРАНДНОВА», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***> КПП 668501001, согласно выписке, данное юридическое лицо создано (поставлено на учет) ДД.ММ.ГГГГ, регистрирующий орган – Инспекция Федеральной налоговой службы по 

<

адрес>, размер уставного капитала – 29000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ за ГРН 

<

***> в ЕГРЮЛ внесены сведения о физическом лице, заявителе - ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженке 

<

адрес>а 

<

адрес>, паспорт гражданина РФ серии и № ****** выдан ДД.ММ.ГГГГ ОВД 

<

адрес>, как о директоре, а также за ГРН 

<

***> сведения о ФИО2, внесены в ЕГРЮЛ, как об учредителе (участнике) юридического лица, доля уставного капитала – 100%, размер уставного капитала - 29000 рублей, основным видом деятельности является: 46.41 Торговля оптовая текстильными изделиями. Кроме того, в ЕГРЮЛ имеются сведения о 6 дополнительных видах деятельности (т. 2 л.д. 42-46);

- ответ на запрос из АО «Калуга Астрал», согласно которому ФИО2 является пользователем удостоверяющего центра АО "Калуга Астрал", ДД.ММ.ГГГГ для ФИО2 был выпущен квалифицированный сертификат, услуга по оформлению электронной подписи была оказана в рамках банковского сервиса онлайн-регистрации бизнеса (ИП/ООО), ПАО КБ «УБРиР» предоставляет бесплатный сервис по онлайн-подаче документов на регистрацию бизнеса (ИП/ООО) в налоговый орган, онлайн-подача происходит за счет формирования и отправки пакета электронных документов, подписанных электронной подписью пользователя, в рамках данного сервиса ЭП выпускается только для выполнения одной функции - подписания документов на регистрацию бизнеса с использованием сервиса, ключи ЭП генерирует пользователь самостоятельно в личном кабинете сервиса, для использования ЭП требуется активировать, активация происходит исключительно после идентификации личности пользователя, идентификацию клиента и выдачу сертификата производил сотрудник УЦ ПАО КБ "УБРиР" Свидетель №2 (т. 1 л.д. 66-77);

- ответ на запрос ИНФС по 

<

адрес>, согласно которому на ООО «ГРАНДНОВА» (ИНН 

<

***>) открыты расчетные счета: ДД.ММ.ГГГГ № ****** в АО КБ «Локо-БАНК», № ****** в АО КБ «Модульбанк», ДД.ММ.ГГГГ № ****** в АО «Райффайзенбанк», № ****** в ПАО Банк «ФК Открытие», ДД.ММ.ГГГГ № ****** в АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ № ****** в ООО «Бланк Банк», № ****** и № ****** в ПАО «Синара банк», ДД.ММ.ГГГГ № ****** и № ****** в ПАО «Банк Уралсиб», № ****** АО «Тинькофф банк» (том № ****** л.д. 79-80);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, поступившие от АО «Альфа-Банк», и два CD-диска в конверте, на первом из которых имеется 7 файлов:

1.1 Электронный файл с наименованием «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта», на котором имеется копия паспорта гражданки РФ ФИО2. 

1.2 Электронный файл с наименованием «КБ 2.21 Регистрационные документы», на котором имеются: свидетельство о постановке на учет ООО «ГРАНДНОВА» в МИФНС № ****** по 

<

адрес>; лист записи из ЕГРЮЛ ООО «ГРАНДНОВА». 

1.3 Электронный файл с наименованием «КБ 2.27 Учредительные документы», на котором имеются: устав ООО «ГРАНДНОВА», информационное письмо о получении квалифицированного сертификата проверки электронной подписи лицами, имеющими право без доверенности действовать от имени ФИО2

1.4 Электронный файл с наименованием «КБ 2.01 Банковская карточка», на котором имеется карточка образцов подписей и оттеска печати. 

1.5 Электронный файл с наименованием «КБ 2.14 Заявление на откр.Счета», который содержит подтверждение (заявление) о присоединение и подключение услуг в АО «Альфа-Банк». 

1.6 Электронный файл с наименованием «КБ 2.19 Прочие документы Юридического дела», на котором имеются: подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе "Альфа-Офис" и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО "АЛЬФА-БАНК". 

1.7 Электронный файл с наименованием «КБ 2.20 Решение_Протокол ЮЛ, который содержит: решение учредителя № ****** Общества с ограниченной ответственностью "ГРАНДНОВА". 

На втором диске имеется 8 файлов: «выписки по счетам»; «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта»;«КБ 2.27 Учредительные документы»; «КБ 2.01 Банковская карточка»; «КБ 2.14 Заявление на откр.Счета»; «КБ 2.19 Прочие документы Юридического дела (1)»; «КБ 2.19 Прочие документы Юридического дела»; «КБ 2.20 Решение_Протокол ЮЛ».

2.1 Электронный файл с наименованием «выписки по счетам». Данный электронный файл представляет собой выписку по движению денежных средств по расчетному счету № ****** ООО «ГРАНДНОВА». 

Согласно осмотренным документам ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в АО «Альфа-Банк» (ДО Жемчужный) с заявлением на открытие счета ООО «ГРАНДНОВА», учредителем которого она является. В заявлении она дала согласие на подключение к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк), при этом единственное уполномоченное лицо, имеющее право доступа руководитель - ФИО2 ФИО2 указаны номер мобильного телефона и адрес электронной почты, на которые будут поступать логин и одноразовые пароли для входа в систему - 79826771968, grand.nova@bk.ru. В осматриваемых документах имеется оттиск печати ООО «ГРАНДНОВА». На имя ФИО2 открыт расчетный счет № ****** и выпущена к указанному счету карта «Альфа-Бизнес» (банковская карта). Местом открытия и обслуживания счета является: 

<

адрес>. Документы подписаны как лично ФИО2 так и с помощью электронной подписи ФИО2 Согласно выписке по операциям на счете ООО «ГРАНДНОВА» № ****** в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в размере 1 416 000 рублей, данные средства полностью израсходованы. 

Также объектом осмотра являются документы, поступившие от АО «Райффайзенбанк»: ответ на запрос на 1 л.; справка на 1 л; выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) ООО «ГРАНДНОВА» на 4 л. Согласно осмотренным документам ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в АО «Райффайзенбанк» с заявлением на открытие счета ООО «ГРАНДНОВА», учредителем которого она является. Доступ в систему «Банк-Клиент», имеет единственное уполномоченное лицо, имеющее право доступа - ФИО2 На имя ФИО2 открыт расчетный счет № ******. Местом обслуживания счета является: 

<

адрес>. Согласно выписке по операциям на счете ООО «ГРАНДНОВА» № ****** в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в размере 1 150 754,50 рублей, данные средства израсходованы в сумме 1 146 875 рублей, остаток составляет 3 879,50 рублей. Снятие денежных средств с указанного счета производилось по карте ****1632 выпущенной на имя ФИО2

Также объектом осмотра являются документы, поступившие от ПАО «БАНК УРАЛСИБ»: ответ на запрос на 1 л.; подтверждение о закрытии счета на 1 л.; карточка с образцами подписей и оттиска печати с Соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати в поле на 1 л.; 2 заявления о закрытии счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; заявление на 1 л.; чек-лист на 1 л.; подтверждение об открытии счета на 1 л.; опросный лист ЮЛ на 1 л; карточка с образцами подписей и оттиска печати с Соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати в поле и соглашение на 2 л.; дополнительное соглашение № о переводе денежных средств по распоряжению клиента к договору б/с от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; порядок расчета суммы перевода на 1 л.; Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов на 2 л.; копия паспорта ФИО2 на 4 л.; расписка в получении карты на 1 л; сведения о физических лицах владельцев карт на 1 л;; анкета идентификации налогового резидентства клиента на 2 л; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе на 1 л; устав ООО «ГРАНДНОВА» на 11л; выписка из ЕГРЮЛ на 3 л; запрос на 1 л.; выписка из ЕГРЮЛ на 2 л; решение учредителя № ****** на 1л;; скриншот на 1л; запрос на 1л; ответ на 1л; выписка из ЕГРЮЛ на 6 л; запрос на 1 л.; выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) ООО «ГРАНДНОВА» по счету № ****** на 5 л.; выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) ООО «ГРАНДНОВА» по счету № ****** на 6 л.;

Согласно осмотренным документам ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в ПАО «Банк Уралсиб» с заявлением на открытие счета ООО «ГРАНДНОВА», учредителем которого она является. В заявлении она дала согласие на подключение к системе «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», а также в заявлении указано единственное уполномоченное лицо, имеющее право доступа управления счетом - ФИО2 К расчетному счету подключена услуга SMS-информирования. ФИО2 указаны номер мобильного телефона и адрес электронной почты, на которые будут поступать логин и одноразовые пароли для входа в систему - 79826771968, grand.nova@bk.ru. В осматриваемых документах имеется оттиск печати ООО «ГРАНДНОВА». На имя ФИО2 открыты 2 расчетных счета: основной счет № ****** и № ****** карточный счет, к которому выпущена банковская карта № ******. Местом открытия и обслуживания счета является: 

<

адрес>. Согласно выписке по операциям на счету ООО «ГРАНДНОВА» № ****** в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в размере 385 230 рублей, данные средства были полностью израсходованы. Согласно выписке по операциям на счете ООО «ГРАНДНОВА» № ****** в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в размере 220 500 рублей, данные средства были полностью израсходованы. 

Также были осмотрены CD-диск документы, поступившие от ПАО «СИНАРА БАНК», на CD-диске имеются:

1.1 Электронный файл с наименованием «rad0DDD2». Данный электронный файл представляют собой заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг. 

1.2 Электронный файл с наименованием «rad6EE2D». Электронный файл представляет собой Выписку из Единого государственного реестра юридических лиц. 

1.3 Электронный файл с наименованием «rad652B1». Электронный файл представляет собой копию паспорта гражданина РФ ФИО2. 

1.4 Электронный файл с наименованием «rad5082B». Электронный файл представляет собой заявление на открытия банковского счета № ******. На заявлении имеется оттиск печати ООО «ГРАНДНОВА».

1.5 Электронный файл с наименованием «radB3186». Электронный файл представляет собой фотографию ФИО2. 

1.6 Электронный файл с наименованием «radC9E15». Электронный файл представляет собой заявление о присоединение к правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг. 

1.7 Электронный файл с наименованием «radC58CF». Электронный файл представляет собой опросный лист оттиском печати ООО «ГРАНДНОВА». 

1.8. Электронный файл с наименованием «radCAD9B». Электронный файл представляет собой решение учредителя № ****** ООО «ГРАНДНОВА». 

1.9 Электронный файл с наименованием «radDBEEF». Электронный файл представляет собой фотографию стикера с пометкой «Все верно указано! строкой ниже указана кв.». 

1.10. Электронный файл с наименованием «radEDE4F». Электронный файл представляет собой опросный лист. 

1.11. Электронный файл с наименованием «radF0628». Электронный файл представляет собой заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания. 

1.12. Электронный файл с наименованием «Выписка по счету 868». Электронный файл представляет собой выписку по расчетному счету № ******. Движения денежных средств по расчетному счету нет. К данному счету привязана корпоративная карта.

1.13. Электронный файл с наименованием «Выписка по счету 979». Электронный файл представляет собой выписку по расчетному счету № ******. Движения денежных средств по расчетному счету нет. 

1.14. Электронный файл с наименованием «Печать карточки клиента». Электронный файл представляет собой Карточку клиента с номерами счетов:

1 — 40№ ******; 2 — 40№ ****** (корпоративная карта). 

Согласно осмотренным документам ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в ПАО «Синара Банк» (Филиал «Дело») с заявлением на открытие счета ООО «ГРАНДНОВА», учредителем которого она является. В заявлении она указала единственное уполномоченное лицо, имеющее право доступа руководитель - ФИО2 ФИО2 указаны номер мобильного телефона и адрес электронной почты, на которые будут поступать логин и одноразовые пароли для входа в систему - 79826771968, grand.nova@bk.ru. В осматриваемых документах имеется оттиск печати ООО «ГРАНДНОВА». На имя ФИО2 открыты два расчетных счета 1 — 40№ ******; 2 — 40№ ****** (к которому выпущена корпоративная карта). Местом обслуживания счета является: 

<

адрес>. Документы подписаны ФИО2 Согласно выписке по операциям на счетах ООО «ГРАНДНОВА» движение денежных средств отсутствует. 

Также данным протоколом осмотрены документы, поступившие от АО «Локо-Банк»: ответ на запрос на 1 л.; выписка по операциям на счетах ООО «ГРАНДНОВА» на 2 л.; параметры ЭП на 1 л; заявление об открытии и обслуживании банковского счета на 1 л.; устав ООО «ГРАНДНОВА» на 22 л.; решение учредителя № ****** ООО «ГРАНДНОВА» на 1 л.; заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка на 1л.; копия паспорта ФИО2 на 4 листах. Согласно осмотренным документам ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в АО «Локо-Банк» с заявлением на открытие счета ООО «ГРАНДНОВА», учредителем которого она является. В заявлении она указала единственное уполномоченное лицо, имеющее право доступа руководитель - ФИО2 На имя ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № ****** и ДД.ММ.ГГГГ открыт корпоративный расчетный счет для использования банковской карты. Местом открытия счета является: 

<

адрес> выпискам по операциям на счетах ООО «ГРАНДНОВА» движение денежных средств отсутствует. 

Также данным протоколом осмотрен CD-диск, на котором имеется 3 файла:

1.1 Электронный файл с наименованием «Выписка ООО ГРАНДНОВА». Данный электронный файл представляют собой выписку по расчетному счету № ******. Движения денежных средств по расчетному счету нет. К данному счету привязана корпоративная карта.

1.2 Электронный файл с наименованием «Досье». Электронный файл представляет собой копию паспорта ФИО2; решение учредителя № ****** ООО «ГРАНДНОВА», устав ООО «ГРАНДНОВА». Данные документы распечатаны на бумажном носителе на служебном принтере следователя.

1.3 Электронный файл с наименованием «Заявление о присоединении к ДКО». Электронный файл представляет собой заявление на присоединение к Правилам комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 

Согласно осмотренным документам ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в ООО «Бланк банк» с заявлением на открытие счета ООО «ГРАНДНОВА», учредителем которого она является. В заявлении она дала согласие на подключение к системе «Бланк». В заявлении она указала единственное уполномоченное лицо, имеющее право доступа - руководитель ФИО2 ФИО2 указан номер мобильного телефона, на который будет поступать логин и одноразовые пароли для входа в систему — 79826771968. В осматриваемых документах имеется оттиск печати ООО «ГРАНДНОВА». На имя ФИО2 открыт один расчетный счет 40№ ****** (к которому выпущена корпоративная карта). Местом открытия счета является: 

<

адрес>.1 Документы подписаны ФИО2 Согласно выписке по операциям на счетах ООО «ГРАНДНОВА» движение денежных средств отсутствует. 

Также осмотрен CD-диском в конверте, поступивший из ПАО БАНК «ФК Открытие», на нем имеется 9 файлов:

1.1 Электронный файл с наименованием «5ф.3-3.6757». Данный электронный файл представляют собой копию двух запросов отдела по РПТО ОП № ****** СУ УМВД России по 

<

адрес> в адрес ПАО Банк «ФК Открытие».

1.2 Электронный файл с наименованием «БП_

<

***>_2022-07-21_2022-12-23export». Электронный файл представляет собой сведения о управлении (пользовании) Интернет-банком в виде таблицы с указанием даты, времени IP, Браузера и др. 

1.3 Электронный файл с наименованием «выписка из ЕГРЮЛ». Электронный файл представляет собой выписку из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «ГРАНДНОВА».

1.4 Электронный файл с наименованием «Выписки по счетам». Электронный файл представляет собой 2 выписки по движению денежных средств по расчетным счетам № ****** и № ****** ООО «ГРАНДНОВА». Согласно данным выпискам по расчетным счетам имеется движение денежных средств. 

1.5 Электронный файл с наименованием «ДУЛ». Электронный файл представляет собой фотографии паспорта ФИО2

1.6 Электронный файл с наименованием «ЗПБО». Электронный файл представляет собой заявление на присоединение к Правилам банковского обслуживания. 

1.7 Электронный файл с наименованием «исх. 5000». Электронный файл представляет собой копию ответа на запрос от ПАО «ФК Открытие» в адрес отдела по РПТО ОП № ****** СУ УМВД России по 

<

адрес>. 

1.8 Электронный файл с наименованием «фото». Электронный файл представляет собой копию фотографию с паспортом ФИО2

1.9 Электронный файл с наименованием «ЮДК», на котором имеются: заявление о присоединении, фотографию с паспортом ФИО2, выписка из ЕГРЮЛ, копию паспорта ФИО2

Согласно осмотренным документам ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в ПАО БАНК «ФК Открытие» с заявлением на открытие счета ООО «ГРАНДНОВА», директором которого она является. В заявлении она дала согласие на осуществление дистанционного банковского обслуживания (ДБО) счета с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», при этом единственное уполномоченное лицо, имеющее право доступа в ДБО руководитель - ФИО2 ФИО2 указан номер мобильного телефона, на который будет поступать логин и одноразовые пароли для входа в систему - 

<

***> и электронную почту: grand.nova@bk.ru. В осматриваемых документах имеется оттиск печати ООО «ГРАНДНОВА». На имя ФИО2 открыт расчетный счет № ****** (к которому выпущена корпоративная карта ID 18496588 № **********9830). Местом открытия счета является: 

<

адрес>А (ДО «Екатеринбургский» филиал Западно-Сибирский. Документы подписаны ФИО2 и сотрудником банка. Согласно выписке по операциям на счете ООО «ГРАНДНОВА» № ****** в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в размере 2041690 рублей, данные средства были полностью израсходованы. Кроме того, согласно осмотренным документам ДД.ММ.ГГГГ ООО «ГРАНДНОВА» открыт расчетный счет № ******. Согласно выписке по операциям на счете ООО «ГРАНДНОВА» № ****** в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в размере 2 037 600 рублей, израсходовано (сумма по дебету) 2 037 329,50 рублей. Остаток денежных средств 270, 50 рублей. 

Также протоколом осмотрены документы, поступившие от АО «Тинькофф Банк», а именно: ответ на запрос на 2 л.; акт выездной проверки на 1 л; анкета держателя Бизнес-карты на 7 л.; фотография паспорта ФИО2 на 2 л.; заявление на 1 л.; фотография решения учредителя № ****** на 1 л.; устав ООО «ГРАНДНОВА».

Согласно осмотренным документам ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в АО «Тинькофф Банк» с заявлением на открытие счета ООО «ГРАНДНОВА», учредителем которого она является. В заявлении она указала единственное уполномоченное лицо, имеющее право доступа - руководитель - ФИО2 ФИО2 указан номер мобильного телефона, на который будет поступать логин и одноразовые пароли для входа в систему - 

<

***> и электронную почту: grand.nova@bk.ru. ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2 открыт расчетный счет № ****** и оформлена корпоративная карта № ************8818. Местом открытия (обслуживания) счета является: 

<

адрес>, стр. 26. Документы для открытия расчетного счета и идентификация личности производилась по адресу: 

<

адрес>. Согласно ответу по операциям на счете ООО «ГРАНДНОВА» движение денежных средств отсутствует. 

Также данным протоколом были осмотрены документы, поступившие от АО КБ «Модульбанк», а именно: ответ на запрос на 1 л.; сведения о управлении (пользовании) Интернет-банком в виде таблицы с указанием даты, времени IP, Браузера и др. на 1 л.; выписка по движению денежных средств на 2 л.

Согласно осмотренным документам ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в АО КБ «Модульбанк» с заявлением на открытие счета ООО «ГРАНДНОВА», учредителем которого она является. В заявлении она указала единственное уполномоченное лицо, имеющее право доступа руководитель - ФИО2 ФИО2 указан номер мобильного телефона, на который будет поступать логин и одноразовые пароли для входа в систему — 79826771968 и электронную почту: grand.nova@bk.ru. ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2 открыт расчетный счет № ******. Местом открытия счета является: 

<

адрес>. Местом обслуживания счета является: 

<

адрес>. Согласно ответу по операциям на счете ООО «ГРАНДНОВА» движение имеется денежных средств. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в размере 439 800 рублей, израсходованы полностью. Кроме того, согласно осмотренным документам ДД.ММ.ГГГГ ООО «ГРАНДНОВА» открыт расчетный счет № ******. Согласно выписке по операциям на счете ООО «ГРАНДНОВА» № ****** в период с 15 сентября по ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в размере 427500 рублей, израсходовано полностью (том № ****** л.д. 50-64).

Оценив исследованные доказательства в совокупности и взаимосвязи между собой, суд признает их относимыми, достоверными и допустимыми, а представленный объем достаточным для вывода о том, что вина подсудимой ФИО2 в совершении двух преступлений нашла свое подтверждение в судебном заседании.

В соответствии с положениями гражданского законодательства Российской Федерации, юридические лица для расчетов по операциям используют расчетные счета, которые предназначены для хранения денежных средств и осуществления расчетов, связанных с коммерческой деятельностью. При открытии юридическим лицом расчетного счета банк предоставляет ему дистанционный доступ к управлению счетом. 

В соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для систем «Сбербанк Бизнес Онлайн» и «SMS-информирования», незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и т.п. устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. 

Факт передачи неизвестному своего паспорта гражданина РФ для регистрации общества с ограниченной ответственностью «ГРАНДНОВА» ФИО2 не оспаривает, как не оспаривает и того факта, что она не намерена была осуществлять руководство вышеуказанной организацией, то есть являлась подставным лицом. Свидетель ФИО13 подтвердила факт регистрации нового юридического лица - ООО «ГРАНДНОВА» по заявлению ФИО2, представившей паспорт и учредительные (уставные) документы и являющейся единственным лицом, имеющим право выступать от имени организации. Факт оформления на имя ФИО2 сертификата электронной цифровой подписи подтвержден сведениями, полученными из АО «Калуга-Астрал». ФИО2 не оспаривает, что она лично обращалась с заявлением о получении ЭЦП, а затем передала выпущенный на ее имя сертификат неизвестному. 

Суд отмечает, что номер телефона и адрес электронной почты, на которые впоследствии приходили СМС-сообщения от банков, необходимые для открытия расчетных счетов, а впоследствии – и для управления дистанционным банковским обслуживанием для совершения неправомерных банковских операций по счетам, были выданы ФИО2 неизвестным и согласованы с ним до регистрации ООО «ГРАНДНОВА», поэтому данное лицо непосредственно получало информацию, как из налогового органа о регистрации ООО «ГРАНДНОВА», так и из банков, получая доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, а также, имея возможность подписывать ЭЦП ФИО2 платёжные документы, могло принимать денежные средства, осуществлять переводы денежных средств, любые безналичные платежи, снятие наличных денежных средств через банкоматы и производить другие действия, не ставя в известность ФИО2 и не имея необходимости прибегать к ее помощи при совершении таких операций.

Несмотря на то, что ФИО2 не признает своей вины в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, из ее показаний, данных на предварительном следствии и в судебном заседании, явно следует, что ей было известно о неправомерности действий неизвестного, предложившего ей открыть ООО «ГРАНДНОВА» и расчетные счета для него в различных банках, кроме того, свои действия по открытию ООО «ГРАНДНОВА» и счетов для него в банках она сама считала неправомерными, так как через непродолжительное время сообщила неизвестному о том, что она собирается закрыть ООО, обратилась в ИФНС по 

<

адрес> с заявлением о закрытии ООО «ГРАНДНОВА», а также обратилась в банки, где она открывала счета для ООО «ГРАНДНОВА» для их закрытия.

Действия ФИО2 по сбыту неизвестному «личного кабинета», состоящего из абонентского номера телефона и адреса электронной почты, в совокупности со сбытом банковских (корпоративных и других) карт, полученных ФИО2 в различных банках, были произведены для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода неизвестным денежных средств. Факт использования неизвестным части указанных счетов для этих целей подтверждается представленными в суд доказательствами по движению денежных средств по части указанных счетов. ФИО2, являющаяся директором ООО «ГРАНДНОВА» доступа к указанным счетам не имела, договоров от имени ООО не подписывала, фактическую деятельность ООО «ГРАНДНОВА» не вело, печать ООО «ГРАНДНОВА» находилась у неизвестного, равно как и доступ к номеру телефона и электронной почте, что говорит о неправомерности осуществления вышеуказанных банковских операций. Таким образом, суд установил, что ФИО2 не намеревалась использовать полученные электронные средства платежа, а после открытия расчетных счетов организации, за денежное вознаграждение передавала (сбывала) электронные средства платежа другому лицу. При этом она понимала, что использование другим лицом полученных ей в банках электронных средств платежа по расчетным банковским счетам ООО «ГРАНДНОВА» будет неправомерным, поскольку передача электронных средств платежа и электронных носителей информации третьим лицам запрещена действующим законодательством.

Суд квалифицирует действия ФИО21 по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ как предоставление документа, удостоверяющего личность, если эти действия совершены для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, и по ч. 1 ст. 187 УК РФ как сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода неизвестным денежных средств.

При назначении наказания суд в соответствии со ст. ст. 6, 43 и 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимой, смягчающие наказание обстоятельства, а также влияние наказания на исправление ФИО2 и условия жизни ее семьи.

Совершенное преступление по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ в соответствии со ст. 15 УК РФ относится к категории преступлений небольшой тяжести, преступление по ч. 1 ст. 187 УК РФ относится к категории тяжких преступлений, оба преступления направлены против нормальной экономической деятельности. 

Обсуждая данные о личности подсудимой, суд принимает во внимание, что она ранее не судима, частично признала свою вину, раскаивается в содеянном, положительно характеризуется по месту работы, жительства, замужем, официально трудоустроена, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит.

По каждому из преступлений смягчающим наказание обстоятельством, предусмотренным п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд признает активное способствование ФИО2 раскрытию и расследованию преступлений, так как она на предварительном следствии написала явку с повинной, где изложила все обстоятельства своей преступной деятельности, также на предварительном следствии сообщила телефоны и данные лица, для которого она открыла предприятие и расчетные счета, добровольно написала заявление в налоговый орган о закрытии ООО «ГРАНДНОВА», а также обратилась в банки с заявлениями о закрытии счетов.

По п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает смягчающим обстоятельством также по обоим преступным эпизодам наличие у ФИО2 двоих малолетних детей. 

Суд считает возможным учесть в качестве смягчающих наказание обстоятельств по обоим преступным эпизодам по ч. 2 ст. 61 УК РФ раскаяние подсудимой в содеянном, состояние ее здоровья, а также состояние здоровья ее близких родственников, наличие у нее, кроме двоих малолетних детей еще и одного несовершеннолетнего ребенка, а также факт признания ее многодетной матерью, а также внесение ФИО2 благотворительного взноса в ГКУ СО «Дом ребенка».

Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ суд не усматривает по обоим преступлениям. 

Суд, учитывая обстоятельства дела, не находит оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Суд, учитывая отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, в том числе, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, принимая во внимание характер и степень общественной опасности содеянного, поведение ФИО21 после совершения преступлений, данные о ее личности, наличие малолетних детей, положительные характеризующие сведения в быту, считает возможным признать исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенных преступлений и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ, ниже низшего предела, установленного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ и более мягкий вид основного наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, а также не применять ей дополнительное наказание в виде штрафа по этой статье. 

Судьбу вещественных доказательств необходимо разрешить в порядке ст. 81 УПК РФ.

Мера процессуального принуждения в виде обязательства о явке подлежит отмене.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 308, 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО2 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в сумме 10000 (Десять тысяч) рублей,

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ, с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в сумме 25000 (Двадцать пять тысяч) рублей.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ окончательно по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить ФИО2 наказание в виде штрафа в сумме 30000 (Тридцать тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате в срок не позднее 60 суток с момента вступления приговора в законную силу по следующим реквизитам: УФК по 

<

адрес> (УМВД России по 

<

адрес> л/сч 

<

***>), ИНН 

<

***>, КПП 667101001, расчетный счет 40№ ****** Уральское ГУ Банка России, БИК 016577551, ОКТМО 65701000, КБК 18№ ******, номер счета получателя средств 0№ ******. 

Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке отменить. 

Вещественные доказательства: документы об открытии юридического лица и документы об открытии расчетных счетов – хранить в деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Свердловский областной суд в срок 15 суток со дня провозглашения, с принесением жалобы или представления через Октябрьский районный суд 

<

адрес>.

При подаче апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о личном участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о приглашении защитника по соглашению или об обеспечении защитником по назначению адвокатской конторы при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о повторном ознакомлении с материалами уголовного дела.

Приговор изготовлен в печатном виде в совещательной комнате.

Судья Валова М.А.