Дело № 2-64/2024

25RS0002-01-2023-002057-02

Мотивированное 

решение

составлено 26.02.2024

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

20 февраля 2024 года г. Владивосток 

Фрунзенский районный суд г. Владивостока в составе 

председательствующего судьи Бакшиной Н.В., 

при ведении протокола секретарем судебного заседания Прокофьевой А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО «Промсвязьбанк», АО «СОГАЗ» к ООО «СМУ № 4», ФИО1, ФИО2, ФИО3 о взыскании денежных средств,

установил:

ПАО «Промсвязьбанк» обратилось в суд с названным иском, в обоснование указав, что 19 октября 2021 года между ПАО «Промсвязьбанк» и ООО «СМУ № 4» был заключен договор № 00210-21-07 о предоставлении банковской гарантии (в редакции дополнительных соглашений № 1 от 1 марта 2022 года и № 2 от 25 июля 2022 года), в соответствии с которым ПАО «Промсвязьбанк» (гарант) по просьбе ООО «СМУ № 4» (принципала) обязуется предоставить банковскую гарантию, указанную в п. 1.2 договора, а принципал обязуется возместить гаранту все суммы, уплаченные по гарантии, а также иные суммы, уплаченные гарантом. В соответствии с п. 1.2 договора гарант обязуется предоставить принципалу гарантию со следующими условиями: гарантия предоставляется в пользу АО «РЖДстрой» (бенефициара); гарантия обеспечивает надлежащее исполнение обязательств принципала перед бенефициаром по возврате суммы, уплаченной бенефициаром принципалу в виде авансового платежа, в размере 10,76% от общей суммы договора на выполнение комплекса строительно-монтажных работ по устройству искусственных сооружений на объекте «Развитие железнодорожной инфраструктуры участка Махалино-Камышовая-Госграница с КНР» № 16-21-01-5552-Э, заключенного 4 июня 2021 года между бенефициаром и принципалом, в случае неисполнения принципалом обязательств по договору перед Бенефициаром; сумма гарантии 30 000 000 рублей; срок действия гарантии: с даты выдачи гарантии по 1 января 2023 года включительно. В соответствии с п. 5.3 договора принципал обязан уплатить гаранту проценты по ставке 17% годовых на сумму, уплаченную бенефициару по гарантии. 11 января 2023 года ПАО «Промсвязьбанк» произвело в пользу бенефициара платеж в размере 12 059 257,71 рубля. 12 января 2023 года принципалу было направлено уведомление о возмещении денежных средств, уплаченных ПАО «Промсвязьбанк» по банковской гарантии, в порядке регресса в срок до 19 января 2023 года. 9 февраля 2023 года в адрес ООО «СМУ №4» была направлена претензия. Претензия принципалом не исполнена. В обеспечение обязательств принципала по банковской гарантии № 00210-21-07 от 19 октября 2021 года между ПАО «Промсвязьбанк» и ФИО1, ФИО2, ФИО3 заключены договоры поручительства, в соответствии с которыми при неисполнении или ненадлежащем исполнении контрагентом обязательства, обеспеченного поручительством по договору поручительства, поручитель и контрагент отвечают перед кредитором солидарно. По состоянию на 28 февраля 2023 года задолженность по банковской гарантии составляет 12 389 152,75 рублей, в том числе: основной долг – 12 059 257,71 рубль, проценты за период с 12 января 2023 года по 28 февраля 2023 года – 269 598,75 рублей, неустойка за 20 января 2023 года – 60 296,29 рублей.

Просит суд взыскать с ООО «СМУ № 4», ФИО1, ФИО2, ФИО3 солидарно задолженность в размере 12 389 152,75 рублей, проценты за период с 1 марта 2023 года до момента фактического исполнения обязательства, расходы по уплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей.

Определением Фрунзенского районного суда г. Владивостока от 24 ноября 2023 года произведена замена истца ПАО «Промсвязьбанк» на АО «СОГАЗ» в части требования о взыскании с ответчиков денежных средств в размере 9 647 406,17 рублей.

В судебном заседании представитель ПАО «Промсвязьбанк» уточнила исковые требования, просила суд взыскать с ответчиков солидарно в пользу ПАО «Промсвязьбанк» задолженность по договору о предоставлении банковской гарантии в размере 3 718 672,83 рублей, в том числе: 2 411 851,54 рубля – сумма денежных средств о регрессному требованию, 1 246 525 рублей – сумма процентов за период с 12 января 2023 года по 20 февраля 2024 года, 60 296,29 рублей – неустойка за 20 января 2023 года, а также проценты за период с 21 февраля 2024 года до момента фактического исполнения обязательства на сумму денежных средств по регрессному требованию по ставке 17% годовых, расходы по уплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей.

АО «СОГАЗ» просит взыскать с ООО «СМУ № 4», ФИО1, ФИО2, ФИО3 солидарно денежные средства, выплаченные в рамках договора страхования предпринимательских рисков от 31 августа 2020 года № 2-223-ФЗ/35994-08-20-13, в размере 9 647 406,17 рублей.

Ответчик ФИО3 направил возражения, в которых просил исключить его из числа ответчиков, указав, что являлся формальным учредителем ООО «СМУ № 4», и неисполнение ООО «СМУ № 4» обязательств по договору не является достаточным основанием для взыскания задолженности с учредителей.

В судебное заседание представитель АО «СОГАЗ», представитель ООО «СМУ № 4», ФИО1, ФИО2, ФИО3 не явились, извещены надлежащим образом, представитель АО «СОГАЗ» ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие. На основании ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие неявившихся лиц, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания.

Выслушав объяснения представителя истца, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к следующему.

В силу ст. 309, ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства, требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается. 

В соответствии с п. 1 ст. 368 ГК РФ по независимой гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства. Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным, если условия независимой гарантии позволяют установить подлежащую выплате денежную сумму на момент исполнения обязательства гарантом. 

Согласно п. 1 ст. 370 ГК РФ предусмотренное независимой гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от основного обязательства, в обеспечение исполнения которого она выдана, от отношений между принципалом и гарантом, а также от каких-либо других обязательств, даже если в независимой гарантии содержатся ссылки на них.

Гарант не вправе выдвигать против требования бенефициара возражения, вытекающие из основного обязательства, в обеспечение исполнения которого независимая гарантия выдана, а также из какого-либо иного обязательства, в том числе из соглашения о выдаче независимой гарантии, и в своих возражениях против требования бенефициара об исполнении независимой гарантии не вправе ссылаться на обстоятельства, не указанные в гарантии (п. 2 ст. 370 ГК РФ).

В силу п. 1 ст. 379 ГК РФ принципал обязан возместить гаранту выплаченные в соответствии с условиями независимой гарантии денежные суммы, если соглашением о выдаче гарантии не предусмотрено иное.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения, должник обязан уплатить кредитору определенную законом или договором неустойку (штраф, пеню) (п. 1 ст. 330 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. 

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя (п. 3 ст. 363 ГК РФ).

Судом установлено, что 19 октября 2021 года между ПАО «Промсвязьбанк» и ООО «СМУ № 4» был заключен договор № 00210-21-07 о предоставлении банковской гарантии (в редакции дополнительных соглашений № 1 от 1 марта 2022 года и № 2 от 25 июля 2022 года), в соответствии с которым ПАО «Промсвязьбанк» (гарант) по просьбе ООО «СМУ № 4» (принципала) обязуется предоставить банковскую гарантию, указанную в п. 1.2 договора, а принципал обязуется возместить гаранту все суммы, уплаченные по гарантии, а также иные суммы, уплаченные гарантом. 

В соответствии с п. 1.2 договора гарант обязуется предоставить принципалу гарантию со следующими условиями: 

- Гарантия предоставляется в пользу АО «РЖДстрой» (бенефициара);

- Гарантия обеспечивает надлежащее исполнение обязательств принципала перед бенефициаром по возврате суммы, уплаченной бенефициаром принципалу в виде авансового платежа, в размере 10,76% от общей суммы договора на выполнение комплекса строительно-монтажных работ по устройству искусственных сооружений на объекте «Развитие железнодорожной инфраструктуры участка Махалино-Камышовая-Госграница с КНР» № 16-21-01-5552-Э, заключенного 4 июня 2021 года между бенефициаром и принципалом, в случае неисполнения принципалом обязательств по договору перед Бенефициаром; 

- Сумма гарантии: 30 000 000 рублей; 

- Срок действия гарантии: с даты выдачи гарантии по 1 января 2023 года включительно;

- Согласно условиям гарантии гарант обязуется на условиях, установленных в гарантии, уплатить бенефициару денежную сумму, в пределах суммы, на которую выдана гарантия, по представлении бенефициаром требования о ее уплате в виде документов на бумажном носителе, подписанного уполномоченными лицами бенефициара, а также скрепленного оттиском печати бенефициара (при наличии у бенефициара печати) или направленного в форме электронного документа, содержащего электронную подпись уполномоченного лица бенефициара, по телекоммуникационным каналам связи в случае, если предоставление требования бенефициара в виде электронного документа установлено законодательством Российской Федерации и (или) условиями гарантии, и документов, предусмотренных гарантией.

Согласно п. 5.2 договора, в случае осуществления гарантом выплаты денежных средств в пользу бенефициара принципал обязан без каких-либо удержаний зачетов возместить гаранту все суммы, уплаченные в пользу бенефициара по гарантии, в том числе списанные бенефициаром по гарантии в бесспорном порядке (без дополнительного распоряжения/согласия гаранта), включая суммы, списанные бенефициаром в бесспорном порядке после осуществления гарантом выплаты денежных средств в пользу бенефициара.

Пунктом 5.2.4 договора установлено, что гарант вправе требовать от принципала возмещения сумм, уплаченных бенефициару, в том числе списанных бенефициаром по гарантии в бесспорном порядке (без распоряжения/согласия гаранта), за нарушение обязательств гаранта перед бенефициаром.

В соответствии с п. 5.3 договора в дату полного возмещения гаранту принципалом сумм, уплаченных бенефициару по гарантии и в связи с гарантией, принципал обязан уплатить гаранту проценты по ставке 17% годовых на суммы, уплаченные бенефициару по гарантии и в связи с гарантией, за период с даты, следующей за датой уплаты, по дату полного возмещения гаранту принципалом сумм, уплаченных бенефициару по гарантии и в связи с гарантией.

Проценты начисляются на сумму, уплаченную бенефициару по гарантии и в связи с гарантией исходя из фактического количества календарных дней в соответствующем календарном месяце и действительного числа календарных дней в году. Проценты подлежат уплате принципалом не позднее даты полного фактического погашения суммы, уплаченной бенефициару по гарантии и в связи с гарантией. Обязательства принципала, указанные в настоящем разделе и выраженные в иностранной валюте, подлежат исполнению в рублях по курсу Банка России на дату платежа.

В соответствии с п. 5.4 договора, в случае уплаты гарантом денежных средств бенефициару по гарантии и в связи с гарантией, гарант вправе предъявить принципалу письменное требование о возмещении в порядке регресса денежных средств, уплаченных бенефициару по гарантии и в связи с гарантией. Возмещение денежных средств в соответствии с предъявленным требованием должно быть произведено принципалом в течение 7 рабочих дней с даты направления принципалу соответствующего письменного требования гаранта. Гарант направляет требование посыльным либо посредством заказного почтового отправления с уведомлением о вручении (получении) или почтового отправления с объявленной ценностью и уведомлением о вручении (получении) и одновременно по факсу. В письменном требовании гарант указывает сумму, которую обязан уплатить принципал, а также платежные инструкции для перечисления принципалом денежных средств гаранту.

В соответствии с п. 3.2 Общих положений к договору, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения принципалом своих денежных обязательств по настоящему договору, принципал уплачивает гаранту пени в размере 0,5% от суммы неисполненных обязательств за каждый день просрочки.

28 декабря 2023 года от бенефициара поступило требование об уплате денежной суммы по банковской гарантии в размере 12 059 257,71 рубля.

29 декабря 2022 года принципалу было направлено уведомление о поступлении требования бенефициара.

11 января 2023 года ПАО «Промсвязьбанк» произвело в пользу бенефициара платеж в размере 12 059 257,71 рубля (платежное поручение № 77417 от 11 января 2023 года). 

12 января 2023 года принципалу было направлено уведомление о возмещении суммы, уплаченной ПАО «Промсвязьбанк» по гарантии, в порядке регресса в срок до 19 января 2023 года. 

9 февраля 2023 года принципалу направлена претензия о выплате задолженности по гарантии в размере 13 356 536, 48 рублей, в том числе: 12 059 257, 71 рубль – просроченный основной долг, 151 649,29 рублей – проценты, 1 145 629,48 рублей – пеня. Претензия принципалом не исполнена.

В обеспечение исполнения обязательств принципала по банковской гарантии № 00210-21-07 от 19 октября 2021 года ПАО «Промсвязьбанк» заключены договоры поручительства № 00210-21-07-01 от 19 октября 2021 года с ФИО1, № 00210-21-07-02 от 19 октября 2021 года с ФИО2, № 00210-21-07-03 от 19 октября 2021 года с ФИО3

В соответствии с п. 4.2 Правил предоставления поручительств при неисполнении или ненадлежащем исполнении контрагентом обязательства, обеспеченного поручительством по договору поручительства, поручитель и контрагент отвечают перед кредитором солидарно. 

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и контрагент, включая уплату основного долга, процентов, комиссий, неустоек, судебных издержек по взысканию долга, а равно, в случае если поручительством обеспечено исполнение обязательств по договорам или соглашению о выдаче независимой банковской гарантии, возмещение контрагентом в порядке регресса денежных средств, уплаченных бенефициару по банковской гарантии, а также сумм, уплаченных в связи с выдачей банковской гарантии (если обязательство контрагента по возмещению таких сумм предусмотрено основным договором), уплату вознаграждения за предоставление банковской гарантии, процентов, неустоек, а также возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства контрагентом по основному договору (п. 4.3 Правил предоставления поручительств).

В адрес поручителей 7 февраля 2022 года банком направлены требования об уплате денежных средств. Требование оставлено без удовлетворения.

По состоянию на 28 февраля 2023 года задолженность по банковской гарантии составила 12 389 152,75 рублей, в том числе: основной долг – 12 059 257,71 рубль, проценты за период с 12 января 2023 года по 28 февраля 2023 года – 269 598,75 рублей, неустойка за 20 января 2023 года – 60 296,29 рублей.

31 августа 2020 года между АО «СОГАЗ» (страховщик) и ПАО «Промсвязьбанк» (страхователь) заключен договор страхования предпринимательских рисков № 2-223-ФЗ/35994-08-20-13. 

Объектом страхования по договору страхования являются не противоречащие законодательству Российской Федерации имущественные интересы страхователя, связанные с риском возникновения убытков от предпринимательской деятельности, возникших в результате неисполнения (ненадлежащего исполнения) контрагентами страхователя (принципалами) своих обязательств, по договорам (генеральным соглашениям) о предоставлении банковской гарантии, связи с выдачей гарантии (гарантий), перечень которых будет указываться в полисах к настоящему договору.

Согласно п. 1.5 договора страхования перечень выданных гарантий, по которым считаются застрахованными имущественные интересы страхователя, устанавливается полисами к настоящему договору страхования.

19 октября 2021 года АО «СОГАЗ» выдал ПАО «Промсвязьбанк» полис № 2-223-ФЗ/14/5 к договору страхования.

В соответствии с п. 1 полиса страхования застрахованы не противоречащие законодательству Российской Федерации имущественные интересы банка, связанные с риском возникновения убытков, возникающих в результате неисполнения (ненадлежащего исполнения) принципалом своих обязательств по договору о банковской гарантии № 00210-21-07 от 19 октября 2021 года, заключенному между банком и принципалом, возникающих в связи с выдачей банковской гарантии.

11 января 2023 года ПАО «Промсвязьбанк» направило в адрес АО «СОГАЗ» извещение о наступлении страхового случая в соответствии с договором страхования.

19 апреля 2023 года ПАО «Промсвязьбанк» направило в адрес АО «СОГАЗ» требование о выплате страхового возмещения в размере 9 647 406,17 рублей.

В связи с неисполнением принципалом своих обязательств по договору банковской гарантии и наступлением страхового случая АО «СОГАЗ» осуществило в пользу ПАО «Промсвязьбанк» выплату страхового возмещения по договору страхования в размере 9 647 406,17 рублей (платежное поручение № 26541 от 7 июля 2023 года).

В силу п. 1 ст. 965 ГК РФ, если договором имущественного страхования не предусмотрено иное, к страховщику, выплатившему страховое возмещение, переходит в пределах выплаченной суммы право требования, которое страхователь (выгодоприобретатель) имеет к лицу, ответственному за убытки, возмещенные в результате страхования. 

В соответствии с п. 1 ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты (п. 1 ст. 384 ГК РФ).

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 309, 310, 368, 379, 360, 363 ГК РФ, условиями договора банковской гарантии и договоров поручительства, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований и взыскании с ООО «СМУ № 4», ФИО1, ФИО2, ФИО3 солидарно в пользу ПАО «Промсвязьбанк» задолженности по договору о предоставлении банковской гарантии в размере 3 718 672,83 рублей, в том числе: 2 411 851,54 рубля – сумма денежных средств о регрессному требованию, 1 246 525 рублей – сумма процентов за период с 12 января 2023 года по 20 февраля 2024 года, 60 296,29 рублей – неустойка за 20 января 2023 года, а также процентов за период с 21 февраля 2024 года до момента фактического исполнения обязательства на сумму денежных средств по регрессному требованию по ставке 17% годовых. 

С учетом положений ст.ст. 15, 965, 382, 384, 387 ГК РФ, с ООО «СМУ № 4», ФИО1, ФИО2, ФИО3 солидарно в пользу АО «СОГАЗ» подлежит взысканию денежная сумма, выплаченная по договору страхования в пользу ПАО «Промсвязьбанк» в связи с неисполнением (ненадлежащим исполнение) ответчиками обязательств по договору банковской гарантии, в размере 9 647 406,17 рублей.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Истцом при обращении в суд с настоящим иском понесены расходы по уплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей, которые подлежат возмещению ответчиками солидарно в соответствии с п. 5 постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.01.2016 № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела».

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

исковые требования ПАО «Промсвязьбанк», АО «СОГАЗ» к ООО «СМУ № 4», ФИО1, ФИО2, ФИО3 о взыскании денежных средств удовлетворить.

Взыскать солидарно с ООО «СМУ № 4» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), ФИО1 (дата ода рождения, место рождения: 

<

адрес>, паспорт серии № выдан дата 

<

адрес> к/п 250-005), ФИО2 (дата года рождения, место рождения: 

<

адрес> края, паспорт серии № выдан дата 

<

адрес> к/п 250-004), ФИО3 (дата года рождения, место рождения: 

<

адрес>, паспорт серии № выдан дата 

<

адрес> к/п 250-005) в пользу ПАО «Промсвязьбанк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) задолженность по договору банковской гарантии № от дата в размере 3 718 672,83 рублей, проценты за период с дата до момента фактического исполнения обязательства на сумму денежных средств по регрессному требованию (2 411 851,54 рубля) по ставке 17% годовых, расходы по уплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей.

Взыскать солидарно с ООО «СМУ № 4» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), ФИО1 (дата ода рождения, место рождения: 

<

адрес> Украинской ССР, паспорт серии № выдан дата 

<

адрес> к/п 250-005), ФИО2 (дата года рождения, место рождения: 

<

адрес> края, паспорт серии № выдан дата 

<

адрес> к/п 250-004), ФИО3 (дата года рождения, место рождения: 

<

адрес>, паспорт серии № выдан дата 

<

адрес> к/п 250-005) в пользу АО «СОГАЗ» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) денежные средства в размере 9 647 406,17 рублей.

Решение может быть обжаловано в Приморский краевой суд через Фрунзенский районный суд г. Владивостока в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Н.В. Бакшина