__" http-equiv=Content-Type> 

54RS0003-01-2025-003806-23

Дело №2а-3575/2025 

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

24.11.2025г. г.Новосибирск

Судья Заельцовского районного суда г.Новосибирска Елапов Ю.В. 

при секретаре Кравец А.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению ФИО1 к Центральному банку Российской Федерации, о признании незаконным отказа Центрального банка Российской Федерации __ от xx.xx.xxxx., об исключении сведений о ФИО1, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, 

У С Т А Н О В И Л:

Административный истец, обратился в суд с административным исковым заявлением к административному ответчику, о признании незаконным отказа Центрального банка Российской Федерации __ от xx.xx.xxxx., об исключении сведений о ФИО1, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, указывая на то, что ФИО1 (административный истец) стало известно о включении сведений о нем в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

В результате включения сведений об административном истце в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, кредитными организациями приостановлено обслуживание открытых на его имя счетов и операций с принадлежащими ему денежными средствами, по основаниям, предусмотренным пунктом 11.7 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011г. №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

В силу части 5 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011г.№161-ФЗ, ведение базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, осуществляется Банком России (административный ответчик).

В соответствии с Указанием Банка России от 13,06.2024г. __ «О порядке подачи клиентом оператора по переводу денежных средств в Банк России заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа., из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов в нежных средств без добровольного согласия клиента, порядке принятия Байком России мотивированного решения об удовлетворении илиоб отказе в удовлетворении заявления клиента оператора по переводу денежных средств или мотивированного заявления оператора по переводу денежных средств об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента и порядке получения оператором по переводу денежных средств информации об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» (далее - Указание Банка России от 13.06.2024г. __), административный истец неоднократно обращался к административному ответчику с заявлением об исключении сведений о нем из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

Согласно отказу административного ответчика __ от xx.xx.xxxx., административному истцу отказано в удовлетворении его заявления об исключении из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

Из ответа __ от xx.xx.xxxx., следует, что сведения об административном истце включены в базу данных о случаях и попытках осуществлении переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, на основании информации МВД России в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011г. №161-ФЗ.

В тоже время, административный истец не обращался в органы МВД России с заявлениями о совершении в отношении него каких-либо противоправных действий, в качестве участника уголовного судопроизводства административный истец не привлекался, противоправных действий, имеющих основания для включения сведений о нем базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, не совершал.

С целью выяснения причин и обстоятельств, при которых органами МВД России были направлены сведения об административном истце в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, административный истец обратился в МВД России заявлением о предоставлении сведений о территориальном органе МВД России, направившим сведения в Банк России, сведений о реквизитах сообщения о преступлении/противоправном действии (КУСП), о номере и дате регистрации сообщения, о принятом процессуальном решении по проверке, о номере, дате, органе, принявшим решение, о его процессуальном статусе.

Согласно ответу ГУ МВД России по Новосибирской области __ от xx.xx.xxxx года, МВД России располагает сведениями об использовании оформленных на административного истца банковских продуктах, которые направлены МВД России административному ответчику для включения в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

Другой запрашиваемой информацией ГУ МВД России по Новосибирской области не предоставлено.

В тоже время, административный истец не предоставлял третьим лицам доступ к оформленным на него банковским продуктам.

Складывается ситуация, при которой административный истец заявлений о совершении в отношении него противоправных действий в правоохранительные органы не подавал, участия в по противоправных действиях не принимал, доступа к банковским продуктам не предоставлял, фактов совершения денежных переводов или попыток их совершения без его согласия не выявлял. Однако, сведения о нем были включены в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

При таких обстоятельствах, включение административным ответчиком сведений об административном истце в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента не могут быть признаны обоснованным, а решение административного ответчика об отказе исключения сведений о нем незаконным.

Нахождение сведений об административном истце в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента без установленных на то оснований, нарушает право административного истца на получение финансовых услуг, в том числе с использованием национальной платежной системы, о чем ему сообщено АО «Почта Банк» (ответ от xx.xx.xxxx.) и АО «Альфа Банк».

Административный истец принимал меры по получению от административного ответчика и МВД России сведений, послуживших основанием для включения сведений о нем в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, в чем ему было отказано.

На основании изложенного, административные истец, просит суд: Признать незаконным отказ Центрального банка Российской Федерации __ от xx.xx.xxxx., об исключении сведений о ФИО1,xx.xx.xxxx.р.,из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

В решении суда указать об обязанности Центрального банка Российской Федерации устранить нарушения прав, свобод и законных интересов ФИО1, xx.xx.xxxx.р. и препятствий к их осуществлению, исключить сведения о нем из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (л.д.3-4).

Административный истец и его представитель, в судебном заседании заявленные требования поддержали в полном объеме, просили суд, административный иск удовлетворить. 

Представитель административного ответчика, по доверенности ФИО2, в судебном заседании, заявленные административные исковые требования не признала, просила суд в административном иске отказать.

Суд, выслушав административного истца и его представителя, представителя административного ответчика, исследовав представленные материалы дела, считает, что в удовлетворении административного искового заявления, следует отказать.

В соответствии с п.1. ст.4 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации каждому заинтересованному лицу гарантируется право на обращение в суд за защитой нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов, в том числе в случае, если, по мнению этого лица, созданы препятствия к осуществлению его прав, свобод и реализации законных интересов либо на него незаконно возложена какая-либо обязанность, а также право на обращение в суд в защиту прав других лиц или в защиту публичных интересов в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом и другими федеральными законами.

Согласно п.1. ст.218 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации гражданин, организация, иные лица могут обратиться в суд с требованиями об оспаривании решений, действий (бездействия) органа государственной власти, органа местного самоуправления, иного органа, организации, наделенных отдельными государственными или иными публичными полномочиями (включая решения, действия (бездействие) квалификационной коллегии судей, экзаменационной комиссии), должностного лица, государственного или муниципального служащего (далее - орган, организация, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями), если полагают, что нарушены или оспорены их права, свободы и законные интересы, созданы препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности. Гражданин, организация, иные лица могут обратиться непосредственно в суд или оспорить решения, действия (бездействие) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, в вышестоящие в порядке подчиненности орган, организацию, у вышестоящего в порядке подчиненности лица либо использовать иные внесудебные процедуры урегулирования споров.

Согласно части 9 статьи 226 ФИО3, при рассмотрении административного дела об оспаривании решения, действия (бездействия) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, суд выясняет: нарушены ли права, свободы и законные интересы административного истца или лиц, в защиту прав, свобод и законных интересов которых подано соответствующее административное исковое заявление; соблюдены ли сроки обращения в суд; соблюдены ли требования нормативных правовых актов, устанавливающих: полномочия органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, на принятие оспариваемого решения, совершение оспариваемого действия (бездействия); порядок принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемого действия (бездействия) в случае, если такой порядок установлен; основания для принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемого действия (бездействия), если такие основания предусмотрены нормативными правовыми актами; соответствует ли содержание оспариваемого решения, совершенного оспариваемого действия (бездействия) нормативным правовым актам, регулирующим спорные отношения.Обязанность доказывания обстоятельств, указанных в пунктах 1 и 2 части 9 настоящей статьи, возлагается на лицо, обратившееся в суд, а обстоятельств, указанных в пунктах 3 и 4 части 9 и в части 10 настоящей статьи, - на орган, организацию, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями и принявшие оспариваемые решения либо совершившие оспариваемые действия (бездействие).

В силу ч.2 ст.227 КАС РФ суд удовлетворяет заявление полностью или в части заявленных требований о признании оспариваемых решения, действия (бездействия) незаконными, если признает их не соответствующими нормативным правовым актам и нарушающими права, свободы и законные интересы административного истца, и об обязанности административного ответчика устранить нарушения прав, свобод и законных интересов административного истца или препятствия к их осуществлению либо препятствия к осуществлению прав, свобод и реализации законных интересов лиц, в интересах которых было подано соответствующее административное исковое заявление.

Из обстоятельств дела видно, что согласно отказу административного ответчика Центрального банка Российской Федерации __ от xx.xx.xxxx., административному истцу ФИО1, отказано в удовлетворении его заявления об исключении из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

Из ответа __ от xx.xx.xxxx., следует, что сведения об административном истце включены в базу данных о случаях и попытках осуществлении переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, на основании информации МВД России в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011г. №161-ФЗ (л.д.7).

В соответствии со статьями 218, 227 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (КАС РФ) в судебном порядке могут быть оспорены те решения, действия (бездействие) органа государственной власти, иного органа, наделенного отдельными государственными или иными публичными полномочиями, которые не соответствуют нормативно-правовым актам и одновременно нарушают права, свободы и законные интересы граждан и иных лиц, создают препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или незаконно возлагают какие-либо обязанности.

Таким образом, для признания незаконными решений органа государственной власти, иного органа, наделенного отдельными государственными или иными публичными полномочиями необходимо наличие в совокупности двух условий: несоответствие действий (бездействия) закону или иному нормативному правовому акту и нарушение действиями (бездействием) прав и законных интересов гражданина или иного лица, создание препятствий к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или незаконное возложение каких-либо обязанностей.

Банк России согласно статьям 82.1, 82.2 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» организует и обеспечивает эффективное и бесперебойное функционирование платежной системы Банка России и осуществляет за ней наблюдение в том числе в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе».

Согласно частям 3.1 и 3.5 статьи 8 Закона о НПС оператор по переводу денежных средств в рамках реализуемой им системы управления рисками обязан осуществить проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее при совместном упоминании - операции без согласия клиента), до момента списания денежных средств клиента (в случае совершения операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России) либо при приеме к исполнению распоряжения клиента (при осуществлении перевода денежных средств в иных случаях).

Положения части 6 статьи 27 Закона о НПС предусматривают обязанность операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ (далее также - операторы) направлять в Банк России информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления операций без согласия клиента в порядке, установленном Банком России, и по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно телекоммуникационной сети «Интернет».

В соответствии с положениями части 5 статьи 27 Закона о НПС в целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение Базы данных, а также по форме и в порядке, которые им установлены, предоставляет информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления операций без согласия клиента операторам. В Базу данных включается в том числе информация об операциях без согласия клиента, а также переводах денежных средств, связанных с операциями без согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел получены сведения о совершенных противоправных действиях в соответствии с частью 8 указанной статьи.

Основанием для включения в Базу данных сведений об административном истце явилась информация об осуществлении операции без согласия клиента, поступившая от оператора в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 19.08.2024 __ а также сведения, поступившие от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел (МВД России) в порядке, предусмотренном частью 8 статьи 27 Закона о НПС (л.д.8;95).

Частью 11.8 статьи 9 Закона о НПС клиенту предоставлено право подать в Банк России заявление об исключении из Базы данных сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа.

Порядок подачи заявления об исключении и принятия Банком России решения об удовлетворении или отказе в удовлетворении указанного заявления об исключении установлен Указанием Банка России от 13.06.2024 __

При получении заявления об исключении, в случае наличия в Базе данных сведений, относящихся к клиенту, Банк России с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России запрашивает у операторов определяемую в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с частью 3.5 статьи 8 Закона о НПС информацию об обоснованности (необоснованности) включения в Базу данных сведений, относящихся к клиенту (пункт 2.2 Указания __).

В соответствии с пунктом 2.3 Указания __ в случае получения хотя бы от одного из операторов, у которых Банк России запросил определяемую в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с частью 3.5 статьи 8 Закона об НПС информацию, информации об обоснованности включения в Базу данных сведений, относящихся к клиенту, Банк России принимает мотивированное решение об отказе в удовлетворении заявления клиента в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления заявления клиента в Банк России, и направляет указанное мотивированное решение клиенту по адресу электронной почты, указанному при подаче заявления клиента, или оператору с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России (в случае подачи заявления клиента через оператора).

Таким образом, включение в Базу данных сведений о клиенте, в отношении которого в Банк России от оператора по переводу денежных средств поступила информация о наличии признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, реализуется в соответствии с установленным действующим законодательством порядком по факту поступления указанных сведений. Порядок исключения из Базы данных сведений, относящихся к клиенту, также регламентирован указанными положениями действующего законодательства и исключение сведений из Базы данных осуществляется на основании той информации, которую Банк России получает от операторов.

От административного истца через Интернет-приемную Банка России (https://cbr.ru/Reception/), а также от операторов по переводу денежных средств (

<

данные изъяты>) с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России поступил ряд обращений (Обращения), содержащих заявления об исключении из Базы данных сведений, относящихся к административному истцу.

По указанным обращениям и запросам Банком России во исполнение пункта 2.2 Указания __ посредством технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России направлены запросы операторам по переводу денежных средств об обоснованности (необоснованности) включения в Базу данных сведений об административном истце.

От операторов по переводу денежных средств (

<

данные изъяты> неоднократно поступала информация об обоснованности включения в Базу данных сведений об административном истце.

Таким образом, Банком России не установлены основания для исключения сведений об Административном истце из Базы данных и во исполнение пункта 2.3 Указания __ Банк России принял мотивированные решения об отказе в удовлетворении требований, о чем сообщил административному истцу.

Согласно ответу ГУ МВД России по Новосибирской области __ от xx.xx.xxxx года, МВД России располагает сведениями об использовании оформленных на имя административного истца банковских операциях, которые направлены МВД России административному ответчику для включения в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (л.д.8).

Учитывая изложенное, Банк России действовал в соответствии с требованиями законодательства о национальной платежной системе.

Приостановление использования клиентом электронного средства платежа осуществляется кредитными организациями с учетом положений частей 11.6 и 11.7 статьи 9 Закона о НПС, при этом положения части 1 статьи 858 Гражданского кодекса Российской Федерации не предполагают ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, за исключением наложения ареста или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом. В отсутствие указанных ограничений в случае приостановления использования электронного средства платежа административный истец не ограничен в распоряжении счетом и находящимися на счете денежными средствами при личном обращении в кредитную организацию.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.19;125,126;175-180;286-290 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

В административном исковом заявлении ФИО1 к Центральному банку Российской Федерации, о признании незаконным отказа Центрального банка Российской Федерации __ от xx.xx.xxxx., об исключении сведений о ФИО1, xx.xx.xxxx.р., из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента – отказать.

Решение суда может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Новосибирский областной суд в течение месяца.

Мотивированное решение суда изготовлено 04.12.2025г.

Судья подпись Ю.В. Елапов 

Подлинное решение находится в материалах дела №2а-3575/2025 в Заельцовском районном суде г.Новосибирска