Дело 1 – 121/2024

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Михайлов 20 декабря 2024 года

Михайловский районный суд Рязанской области в составе:

председательствующего судьи Вагина И.В.,

при секретаре Бендасовой И.А.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Михайловского района Рязанской области – Ивановой Е.В.,

подсудимого – ФИО1 и его защитника – адвоката Приписнова С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда уголовное дело по обвинению:

ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, зарегистрированной и проживающей по 

<

адрес>, гражданина России, не военнообязанной, образования не имеющей, не замужней, детей и иных иждивенцев не имеющей, не работающей, не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

По смыслу Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в его взаимосвязи с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компроментации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, около 12 часов 00 минут, неустановленный следствием мужчина, представившийся Алексеем (далее – неустановленный мужчина №), находясь на участке местности на расстоянии 24 м в восточном направлении от правого переднего угла 

<

адрес>, обратился к ранее ей незнакомой ФИО1 с предложением за денежное вознаграждение в размере 20000 рублей, предоставить документ, удостоверяющий ее личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на ее имя, а также страховой номер индивидуального лицевого счёта в системе обязательного пенсионного страхования (СНИЛС) для оформления документов с целью внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее - ЕГРИП) сведений о государственной регистрации физического лица – ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя без намерения осуществления ею (ФИО1) предпринимательской деятельности, открытия от имени индивидуального предпринимателя ФИО1 расчетных счетов в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО), и последующего сбыта этому неустановленному лицу электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления в дальнейшем иными лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по этим расчетным счетам от имени индивидуального предпринимателя ФИО1 

Сразу после получения указанного предложения, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, около 12 часов 00 минут, у ФИО1, находившейся на участке местности на расстоянии 24 м в восточном направлении от правого переднего угла 

<

адрес>, из корыстных побуждений, обусловленных желанием получить незаконную материальную выгоду, возник преступный умысел, направленный приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени индивидуального предпринимателя ФИО1, без намерения осуществления ею (ФИО1) предпринимательской деятельности, в связи с чем, на предложение неустановленного лица № она ответила согласием.

О своем решении ФИО1 сообщила неустановленному лицу №, который проинформировал ее, что при посещении вышеуказанных банков ей предоставят телефон с абонентским номером №», на который поступит смс-сообщение с кодом (паролем) для доступа к системе ДБО. Также ей (ФИО1) представитель банка передаст логин для доступа к системе ДБО. Сведения об электронных средствах доступа к системе ДБО, в том числе логин и пароль от системы ДБО, банковские карты, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также документы об открытии расчетных счетов, ей (ФИО1) необходимо будет в дальнейшем передать третьим лицам, а именно - знакомому неустановленного лица (далее - неустановленное лицо №).

Сразу после этого в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, около 12 часов 00 минут, ФИО1, находясь на участке местности на расстоянии 24 м в восточном направлении от правого переднего угла 

<

адрес>, не намереваясь осуществлять какую-либо предпринимательскую деятельность, предоставила неустановленному следствием лицу № документ, удостоверяющий личность - паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя серии 61 18 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по 

<

адрес>, код подразделения 620-008, после чего были составлены и поданы документы в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>, что повлекло внесение ДД.ММ.ГГГГ сведений в ЕГРИП о государственной регистрации физического лица – ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя без ее намерения осуществлять предпринимательскую деятельность. 

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), последние с помощью них самостоятельно смогут осуществлять от имени индивидуального предпринимателя ФИО1 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», прибыла к дополнительному офису «Рязанский» в 

<

адрес> АО «АЛЬФА-БАНК», расположенному по адресу: 

<

адрес>, где неустановленное лицо № передало ей телефон с номером «+№ после чего ФИО1 обратилась в указанный офис с заявлением об открытии расчетного счета, на основании которого между ИП «ФИО1» и АО «АЛЬФА-БАНК», был заключен договор о предоставлении услуг (открытии банковского счета), в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в АО «АЛЬФА-БАНК».

При этом ФИО1 была ознакомлена с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанному банковскому счету № в АО «АЛЬФА-БАНК», правилами пользования средствами управления счетами и присоединилась к ним, после чего к банковскому счету была подключена система ДБО, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетом клиента банка – логин и СМС-пароли, банковская карта, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и необходимые для направления в АО «АЛЬФА-БАНК» поручений для проведения банковских операций по указанному счету. 

При этом ФИО1, находясь ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут в дополнительном офисе «Рязанский» в 

<

адрес> АО «АЛЬФА-БАНК», расположенному по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленными следствием лицами № и №, при заключении договора на открытие банковского счета указала адрес электронной почты и номер телефона, находившейся при ней, на который из АО «АЛЬФА-БАНК» поступило СМС-сообщение с паролем, предназначенным для доступа к системе ДБО указанного расчетного счета. Также ФИО1 от представителя АО «АЛЬФА-БАНК» получила банковскую карту и логин, предназначенные для доступа к системе ДБО указанного расчетного счета. Таким образом, ФИО1 приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта до момента передачи в тот же день неустановленному лицу № указанные электронные средства, а именно: логин, пароль, банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. 

После этого в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 20 часов 00 минут, ФИО1, в продолжение своего преступного умысла, находясь на участке местности на расстоянии 24 м в восточном направлении от правого переднего угла дома по адресу: 

<

адрес>, д. Комаревка, 

<

адрес>, для распоряжения денежными средствами, находящимися на указанном расчетном счете № в АО «АЛЬФА-БАНК», будучи надлежащим образом ознакомленная с правилами и условиями договора банковского обслуживания и АО «АЛЬФА-БАНК», действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала и тем самым осуществила сбыт неустановленному лицу № указанных электронных средств, а именно: логина, пароля, банковской карты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), последние с помощью них самостоятельно смогут осуществлять от имени индивидуального предпринимателя ФИО1 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», прибыла к дополнительному офису ПАО «Сбербанк» №, расположенному по адресу: 

<

адрес>, где неустановленное лицо № передало ей телефон с номером №», после чего ФИО1 обратилась в указанный офис с заявлением об открытии расчетного счета, на основании которого между ИП «ФИО1» и ПАО «Сбербанк», был заключен договор о предоставлении услуг (открытии банковского счета), в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в ПАО «Сбербанк».

При этом ФИО1 была ознакомлена с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанному банковскому счету № в ПАО «Сбербанк», правилами пользования средствами управления счетами и присоединилась к ним, после чего к банковскому счету была подключена система ДБО, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетом клиента банка – логин и СМС-пароли, виртуальная бизнес-карта, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и необходимые для направления в ПАО «Сбербанк» поручений для проведения банковских операций по указанному счету. 

При этом ФИО1, находясь ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленными следствием лицами № и №, при заключении договора на открытие банковского счета указала адрес электронной почты и номер телефона, находившейся при ней, на который из ПАО «Сбербанк» поступило СМС-сообщение с паролем, предназначенным для доступа к системе ДБО указанного расчетного счета. Также ФИО1 от представителя ПАО «Сбербанк» получила виртуальную бизнес-карту МИР и логин, предназначенные для доступа к системе ДБО указанного расчетного счета. Таким образом, ФИО1 приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта до момента передачи в тот же день неустановленному лицу № указанные электронные средства, а именно: логин, пароль, виртуальную бизнес-карту МИР, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. 

После этого в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 20 часов 00 минут, ФИО1, в продолжение своего преступного умысла, находясь на участке местности на расстоянии 24 м в восточном направлении от правого переднего угла дома по адресу: 

<

адрес>, для распоряжения денежными средствами, находящимися на указанном расчетном счете № в ПАО «Сбербанк», будучи надлежащим образом ознакомленная с правилами и условиями договора банковского обслуживания и ДБО в ПАО «Сбербанк», действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала и тем самым осуществила сбыт неустановленному лицу № указанных электронных средств, а именно: логина, пароля, виртуальной бизнес-карты МИР, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), последние с помощью них самостоятельно смогут осуществлять от имени индивидуального предпринимателя ФИО1 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», в неустановленном месте, расположенном в 

<

адрес>, встретилась с неустановленным лицом №, который передал ей телефон с номером «+№», после чего ФИО1 на выездной встрече с представителем ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» обратилась с заявление об открытии расчетных счетов, на основании которого между ИП «ФИО1» и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», были заключены договора о предоставлении услуг (открытии банковского счета), в соответствии с которыми ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета № и № в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

При этом ФИО1 была ознакомлена с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанным банковским счетам № и № в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», правилами пользования средствами управления счетами и присоединилась к ним, после чего к банковскому счету была подключена система ДБО, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетом клиента банка – логин и СМС-пароли, банковская карта, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и необходимые для направления в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» поручений для проведения банковских операций по указанному счету. 

При этом ФИО1, находясь ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут в неустановленном месте, расположенном в 

<

адрес>, на выездной встрече с представителем ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленными следствием лицами № и №, при заключении договора на открытие банковского счета указала адрес электронной почты и номер телефона, находившейся при ней, на который из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» поступило СМС-сообщение с паролем, предназначенным для доступа к системе ДБО указанных расчетных счетов. Также ФИО1 от представителя ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» получила банковскую карту и логин, предназначенные для доступа к системе ДБО указанного расчетного счета. Таким образом, ФИО1 приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта до момента передачи в тот же день неустановленному лицу № указанные электронные средства, а именно: логин, пароль, банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. 

После этого в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 20 часов 00 минут, ФИО1, в продолжение своего преступного умысла, находясь на участке местности на расстоянии 24 м в восточном направлении от правого переднего угла дома по адресу: 

<

адрес>, для распоряжения денежными средствами, находящимися на указанных расчетных счетах № и № в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», будучи надлежащим образом ознакомленная с правилами и условиями договора банковского обслуживания и ДБО в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности, лично передала и тем самым осуществила сбыт неустановленному лицу № указанных электронных средств, а именно: логина, пароля, банковской карты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут, ФИО1, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), последние с помощью них самостоятельно смогут осуществлять от имени индивидуального предпринимателя ФИО1 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», прибыла к офису АО «Россельхозбанк» (058-000/Центральный офис), расположенный по адресу: 

<

адрес>, где неустановленное лицо № передало ей телефон с номером №», после чего ФИО1 обратилась в указанный офис с заявлением об открытии расчетного счета, на основании которого между ИП «ФИО1» и АО «Россельхозбанк», был заключен договор о предоставлении услуг (открытии банковского счета), в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в АО «Россельхозбанк».

При этом ФИО1 была ознакомлена с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанным банковским счетам № в АО «Россельхозбанк», правилами пользования средствами управления счетами и присоединилась к ним, после чего к банковскому счету была подключена система ДБО, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетом клиента банка – логин и СМС-пароли, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и необходимые для направления в АО «Россельхозбанк» поручений для проведения банковских операций по указанному счету. 

При этом ФИО1, находясь ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут в АО «Россельхозбанк» (058-000/Центральный офис), расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленными следствием лицами № и №, при заключении договора на открытие банковского счета указала адрес электронной почты и номер телефона, находившейся при ней, на который из АО «Россельхозбанк» поступило СМС-сообщение с паролем, предназначенным для доступа к системе ДБО указанных расчетных счетов. Также ФИО1 от представителя АО «Россельхозбанк» получила логин, предназначенный для доступа к системе ДБО указанного расчетного счета. Таким образом, ФИО1 приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта до момента передачи в тот же день неустановленному лицу № указанные электронные средства, а именно: логин и пароль, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. 

После этого в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 21 часа 30 минут, ФИО1, в продолжение своего преступного умысла, находясь на участке местности на расстоянии 24 м в восточном направлении от правого переднего угла дома по адресу: 

<

адрес>, д. Комаревка, 

<

адрес>, для распоряжения денежными средствами, находящимися на указанном расчетном счете № в АО «Россельхозбанк», будучи надлежащим образом ознакомленная с правилами и условиями договора банковского обслуживания и ДБО в АО «Россельхозбанк», действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала и тем самым осуществила сбыт неустановленному лицу № указанных электронных средств, а именно: логина и пароля, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Сразу после этого неустановленное лицо № передало ФИО2 денежное вознаграждение в размере 20000 рублей. 

В результате вышеуказанных преступных действий, совершенных ФИО1, неустановленным лицом неправомерно осуществлялся прием, выдача и переводы денежных средств, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Совершая приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, ФИО1 осознавала общественную опасность своих действий, предвидела наступление общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы РФ и желала их наступления.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании вину в инкриминируемом ей преступлении признала полностью в содеянном раскаялась, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции Российской Федерации.

Вместе с тем, выражая свое отношение к обвинению, ФИО1 указала, что она согласна с обстоятельствами совершения инкриминируемого ей преступления, изложенными в обвинительном заключении в отношении своих действий.

Из показаний подсудимой ФИО1, данных ею в период предварительного расследования в качестве подозреваемой и обвиняемой, оглашенных в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, суд установил, что в сентябре 2023 года, точную дату она не помнит, около 12 часов 00 минут, к её дому, расположенному по адресу: 

<

адрес>, д. Комаревка, 

<

адрес>, подъехал ранее незнакомый мужчина, который преставился Алексеем и предложил ей заработать денег. Ей необходимо было передать Алексею свой паспорт, СНИЛС и после этого подписать ряд документов. При этом Алексей пояснил ей, что её зарегистрируют как индивидуального предпринимателя, после чего на её имя откроют расчетные счета в нескольких банках. При этом ей передадут телефон, на который поступят сведения, необходимые для управления этими счетами. Затем она должна будет передать Алексею или его знакомому все документы, связанные с открытием расчетных счетов, в том числе карты, логины и пароли для управления этими счетами, после чего они (данные лица) сами будут управлять счетами от её имени. Она никакую предпринимательскую деятельность проводить банковские операции по открытым счетам, не будет, все будут делать они (данные лица). За все это Алексей пообещал заплатить ей 20 тысяч рублей. Ей очень нужны были деньги, в связи с чем, она согласилась на предложение Алексея, о регистрации ИП и счетов в нескольких банках, о чем сообщила последнему. Она знала, что её действия являются незаконными, поскольку открывать счета будут на её имя, а банковские операции по её счетам будут проводить другие люди. 

После этого она передала свой паспорт и СНИЛС на свое её данному гражданину. Спустя несколько дней ей позвонил Алексей, и сказал, что надо будет съездить в 

<

адрес>, в налоговую инспекцию с его знакомым, чтобы зарегистрировать её как индивидуального предпринимателя. Потом за ней заехал ранее незнакомый ей мужчина – знакомый Алексея, и они поехали в 

<

адрес>, в налоговую инспекцию, где она подала необходимые документы, в некоторых из которых она расписалась, которые требуются для регистрации её как индивидуального предпринимателя. 

После того как её зарегистрировали как индивидуального предпринимателя она в течение нескольких дней ездила вместе со знакомым Алексея в офисы различных банков, расположенных в 

<

адрес>: «Сбербанк», «Альфа-банк», «Россельхозбанк», точный адрес она не помнит, а также встречалась с сотрудником банка «Открытие» где-то на выездной встрече в 

<

адрес>. Там она открывала в указанных банках расчетные счета, предоставляла свой паспорт, и расписывалась в необходимых документах для открытия указанных расчетных счетов, в том числе заявлениях об открытии банковского счета. Каждый раз при открытии счета около банка знакомый Алексея передавал ей телефон, на который должны были поступать сведения (логин, пароль) для управления банковскими счетами. После открытия банковских счетов ей сотрудники банка передавали документы об открытии счетов, в некоторых также давали банковские карты. В документах при открытии счетов она указывала номер телефона, который ей передавал знакомый Алексея. Все эти расчетные счета были открыты на её имя в сентябре 2023 года. В ходе общения с сотрудниками банка она знакомилась с правилами банковского обслуживания, также ей разъяснялось, что она не должна передавать средства управления счетами иным лицам, что это запрещено законом. 

После открытия счета, в тот же день, знакомый Алексея отвозил её на своей машине к её дому. По дороге они никуда не заезжали и ехали не более 2-х часов. Затем она около своего дома передавала знакомому Алексея все документы об открытии счета, банковские карты, ключи для управления данными расчетными счетами без личного посещения банка: пароли, логины и т.п. 

После того, как она уже открыла все расчетные счета (всего этих счетов было около 5), знакомый Алексея снова отвез её к дому, по месту её жительства, где она передала ему документы об открытии очередного банковского счета и ключи для управления банковским счетом. После этого знакомый Алексея передал ей наличными 20 тысяч рублей. 

Какую-либо предпринимательскую деятельность она не осуществляла, и осуществлять не собиралась. Также она не собиралась совершать какие-либо банковские операции по банковским счетам, открытым на её имя, все это она сделала за денежное вознаграждение (л.д. 151-154, 179-182).

Помимо полного признания своей вины подсудимой ФИО1, ее вина в инкриминируемом ей деянии, в том объеме, в котором установил суд, полностью доказана совокупностью доказательств, исследованных судом и признанными относимыми, допустимыми и достоверными, а именно:

Протоколом явки с повинной ФИО1, согласно которому примерно осенью 2023 года, она за денежное вознаграждение в размере 20000 рублей по просьбе ранее незнакомого ей мужчины зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя и открыла расчетные счета в банках на свое имя, при этом выданные ей документы и предметы в банках (пароли, телефон, подключенный к мобильным банкам и другие предметы), она передала у своего дома по адресу: 

<

адрес>, незнакомому ей мужчине. Предпринимательскую деятельность она не осуществляла. Денежные средства по счетам она не переводила (л.д. 9-10).

Из оглашенных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1 суд установил, что он работает оперуполномоченным ГЭБиПК МОМВД России «Михайловский». 

В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий было установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, около 12 часов 00 минут, неустановленный мужчина, представившийся Алексеем у 

<

адрес>, обратился к ранее незнакомой ему ФИО1 с предложением за денежное вознаграждение в размере 20000 рублей, предоставить документ, удостоверяющий ее личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на ее имя и СНИЛС для оформления документов с целью внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о государственной регистрации физического лица – ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя и последующего передачи этому неустановленному лицу электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления в дальнейшем иными лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по этим расчетным счетам. ФИО1 согласилась с данным предложением. 

ДД.ММ.ГГГГ были внесены сведений в ЕГРИП о государственной регистрации физического лица – ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, прибыла к дополнительному офису «Рязанский» в 

<

адрес> АО «АЛЬФА-БАНК», расположенному по адресу: 

<

адрес>, где обратилась в указанный офис с заявлением об открытии расчетного счета, на основании которого был открыт расчетный счет в банке, после чего она получила логин, пароль и банковскую карту. Затем в тот же день, примерно через 2 часа, то есть не позднее 20 часов 00 минут, ФИО1, у своего дома передала неустановленному лицу полученные в банке электронные средства: логин, пароль, банковскую карту. 

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, прибыла к дополнительному офису ПАО «Сбербанк» №, расположенному по адресу: 

<

адрес>, Первомайский проспект, 

<

адрес>, где обратилась в указанный офис с заявлением об открытии расчетного счета, на основании которого был открыт счет, она получила виртуальную бизнес-карту МИР и логин, после чего она получила логин, пароль и банковскую карту. Затем в тот же день, примерно через 2 часа, то есть не позднее 20 часов 00 минут, ФИО1, у своего дома передала неустановленному лицу полученные в банке электронные средства: логин, пароль, виртуальную банковскую карту. 

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, прибыла на выездную встречу в 

<

адрес>, точный адрес не установлен, где обратилась к представителю ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», с заявлением об открытии расчетного счета, на основании которого был заключен договор о предоставлении услуг (открытии банковского счета) и открыты счета. ФИО1 получила банковскую карту, логин и пароль. Затем в тот же день, примерно через 2 часа, то есть не позднее 20 часов 00 минут, ФИО1, у своего дома передала неустановленному лицу полученные в банке электронные средства: логин, пароль, банковскую карту. 

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут, ФИО1, прибыла в АО «Россельхозбанк» (058-000/Центральный офис), расположенное по адресу: 

<

адрес>, где обратилась с заявлением об открытии расчетного счета, на основании которого между ИП «ФИО1» и банком, был заключен договор о предоставлении услуг (открытии банковского счета), в соответствии с которым были открыты счета, она получила логин и пароль. Затем в тот же день, примерно через 2 часа, то есть не позднее 21 часа 30 минут, ФИО1, у своего дома передала неустановленному лицу полученные в банке электронные средства: логин и пароль. 

Также было установлено, что ФИО1 обращалась в офисы банков и производила выездную встречу с представителем банка «Открытие» в их рабочее время. График работы банков (представителя банка на рабочих встречах) следующий: 

- дополнительный офис «Рязанский» в 

<

адрес> АО «АЛЬФА-БАНК», расположенный по адресу: 

<

адрес> - с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут;

- дополнительный офис ПАО «Сбербанк» №, расположенный по адресу: 

<

адрес>, Первомайский проспект, 

<

адрес> 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут;

- выездные встречи ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут;

- АО «Россельхозбанк» (058-000/Центральный офис), расположенный по адресу: 

<

адрес>, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут. 

Также установлено, что время в пути от 

<

адрес> (места расположения банков, где осуществлялись открытия расчетных счетов) до д. 

<

адрес>, составляет не более 2 часов (л.д. 145-147). 

Из оглашенных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний Свидетель №3, явствует, что она работает заместителем начальника отдела по работе с клиентами микро бизнеса ОА «Россельхозбанк». Индивидуальные предприниматели (далее - ИП) получают и используют банковские продукты следующим образом: самостоятельно обращаются в офисы банка с паспортом, менеджер снимает копию паспорта, подготавливает документы на открытие расчетного счета и дополнительного соглашения на дистанционное банковское обслуживание, после чего клиент подписывает указанные документы.

После подписания документов, Банк начинает процедуру открытия расчетного счета. 

После открытия расчетного счета, клиенту, на адрес электронной почты, указанной в заявлении, приходит логин, а на номер телефона пароль. Для первого и последующего входов в «Личный кабинет» при помощи компьютера не требуется получать USB-носитель, на котором находится электронно-цифровая подпись клиента, нужно всего лишь знать свои логин и пароль. ФИО1 подобный носитель в банке не получала.

Клиент имеет возможность установить на свой мобильный телефон приложение «Свой Бизнес», при помощи которого осуществляет доступ к системе ДБО, используя либо первоначальные логин и пароль, либо придуманные им заново.

Сервис «Свой Бизнес» - это система дистанционного банковского обслуживания, где клиент может осуществлять банковские операции, без посещения офиса банка. Вход в сервис осуществляется клиентом при помощи мобильного телефона, на котором установлено приложение «Свой Бизнес», в котором клиент при входе вводит логин и пароль, либо при помощи компьютера. В последнем случае необходимо иметь доступ к сети «Интернет», чтобы войти на официальный сайт Банка АО «Россельхозбанк», где также ввести свои логин и пароль, чтобы получить доступ к «Личному кабинету».

ФИО1 «моментальная» бизнес-карта на банковском носителе, не получалась, с расчетным счетом клиент не работал.

Она, в силу занимаемой должности знакома с процедурой открытия банковских счетов в других банках, который имеет аналогичный характер, что и в Россельхозбанке (л.д. 148-150).

В соответствии с показаниями свидетеля Свидетель №2, оглашенными на основании ч. 4 ст. 281 УПК РФ, осенью 2023 года, точную дату она не помнит, её дочь ФИО1 находилась у дома по адресу: 

<

адрес>, где на приусадебном участке дома к ней подошел ранее неизвестный молодой человек, который предложил от ее имени открыть ИП за денежное вознаграждение в размере 20000 руб. ФИО1 согласилась и передала неустановленному лицу свой паспорт и СНИЛС. 

Осенью 2023 года ФИО1 ездила в налоговую инспекцию, заполняла заявление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя, которое было положительно разрешено.

Осенью 2023 года ФИО1 была зарегистрирована индивидуальным предпринимателем, получена электронная подпись. В дальнейшем электронную подпись и документы она передала лично неустановленному лицу, за что ей заплатили 20000 рублей (л.д. 142-144).

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому ФИО1 указала на участок местности, расположенный в 24 м в восточном направлении от правого угла 

<

адрес>, где она передала неустановленному следствием лицу паспорт гражданина РФ, СНИЛС, а в последующем электронные средства управления счетами, документы об открытии счетов и там же получила от него денежные средства (л.д. 155-160). 

Протоколом осмотра предметов, согласно которому произведен осмотр: CD-R диск ПАО «Сбербанк», CD-R диск АО «АЛЬФА-БАНК», CD-R диск ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», свидетельствующие об открытии расчетных счетов Индивидуальным предпринимателем «ФИО1», о получении ей средств управления счетами и движении денежных средств по счетам (л.д. 136-140).

Вина ФИО1 подтверждается также:

Копией паспорта гражданина РФ серии 6118 №, выдан УМВД России по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 (л.д. 183-185).

Копией Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 167-924-737 18 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения (л.д. 16).

Распиской в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства, согласно которой ФИО1 что ДД.ММ.ГГГГ предоставила в МИ ФНС № по 

<

адрес> документы для регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя (л.д. 49).

Выпиской из ЕГРИП, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (л.д. 17-26).

Справкой, содержащей сведения о банковских счетах ИП ФИО1:

- расчетный счет № открыт в АО «АЛЬФА-БАНК» ДД.ММ.ГГГГ;

- расчетный счет № открыт в ПАО «Сбербанк» ДД.ММ.ГГГГ;

- расчетные счета № и № открыты в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ДД.ММ.ГГГГ;

- расчетный счет № открыт в АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 57).

Справкой АО «АЛЬФА-БАНК», согласно которой ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № в отделении по адресу: 

<

адрес> ей были выданы электронные средства управления счетом: банковская карта, логин и пароль (л.д. 87).

Справкой ПАО «Сбербанк», согласно которой ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет и получены электронные средства управления счетом: логин, пароль и виртуальная бизнес-карта МИР (л.д. 60).

Справкой ПАО «Сбербанк», согласно которой ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № в отделении по адресу: 

<

адрес> (л.д. 68).

Справкой АО «Россельхозбанк», согласно которой ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № в отделении по адресу: 

<

адрес> ей были выданы электронные средства управления счетом: логин и пароль (л.д. 84-85).

Заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, в соответствии с которым в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 были открыты расчетные счета № и № и получены электронные средства управления счетами: банковская карта, логин и пароль (л.д. 124-125).

Исследовав в совокупности доказательства оценив их, суд находит их достоверными, допустимыми и достаточными для признания подсудимой ФИО1 виновной в совершении инкриминируемого ей деяния, в объеме установленном судом.

Давая правовую оценку деянию подсудимой, суд, исходя из установленных, приведенными выше доказательствами обстоятельств дела, считает, что ее деяние следует квалифицировать как приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и в связи с этим, считает необходимым вынести в отношении нее обвинительный приговор.

Исследовав материалы дела, данные о личности и о психическом здоровье подсудимой, оценив ее действия и поведение до совершения, при совершении ею общественно опасного деяния, а также при разбирательстве дела, суд приходит к мнению о вменяемости подсудимой, как при совершении преступления, так и в настоящее время, и поэтому в силу ст. 19 УК РФ она подлежит уголовной ответственности.

Решая вопрос о виде и мере наказания, суд учитывает обстоятельства дела, умышленный характер совершенного преступления, которое в соответствии с частью 4 ст. 15 УК РФ относятся к категории тяжких преступлений, обстоятельства смягчающие ответственность и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, личность виновной.

Оценивая личность подсудимой, суд принимает во внимание, что она на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, вину признала полностью, в содеянном раскаялась, по месту жительства характеризуется положительно. 

Смягчающим наказание подсудимого ФИО1 обстоятельством, в силу п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает, явку с повинной, активное способствование расследованию преступления. Кроме того, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд считает необходимым признать смягчающими наказание подсудимой обстоятельствами: признание вины, раскаяние в содеянном, положительные характеристики с места жительства.

Обстоятельств отягчающих наказание подсудимой, предусмотренных статьей 63 УК РФ, судом не установлено.

Оснований для постановления приговора без назначения наказания ФИО1 и освобождения ее от наказания, а также применения иных мер уголовно-правового характера, не имеется.

При назначении наказания суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ в соответствии с которыми при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктом "и" ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса.

Исключительных обстоятельств, связанных с целью и мотивами преступления, поведением подсудимой во время и после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, судом не установлено, в связи с чем, отсутствуют основания для применения положений ст. 64 УК РФ.

Определяя подсудимой наказание, с учетом личности подсудимой, ее деяния, характера и степени общественной опасности преступления, в том числе обстоятельств, смягчающих наказание, исходя из соразмерности и эффективности назначаемого ей вида и срока наказания, а также влияния назначенного наказания на исправление осужденной в соответствии ч. 3 ст. 60 УК РФ, суд считает, что подсудимая заслуживает наказания в виде лишения свободы, как обеспечивающего, в данном случае, достижение целей наказания и восстановления социальной справедливости предусмотренных ч. 2 ст. 43 УК РФ, так как ею совершено умышленное тяжкое преступление, с дополнительным наказанием в виде штрафа.

Учитывая изложенные обстоятельства, другой более мягкий вид наказания, предусмотренный санкцией статьи суд не назначает.

При изложенных обстоятельствах, и принимая во внимание личность подсудимой и, выше указанные смягчающие ее наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной, условия ее жизни, суд полагает, что исправление осужденной возможно без реальной изоляции от общества и находит возможным назначить ей наказание с применением ст. 73 УК РФ, в виде лишения свободы – условным, с возложением на нее исполнения определенных обязанностей.

Учитывая положения ч. 6 ст. 15 УК РФ, фактические обстоятельства совершенного преступления, данные о личности подсудимой, обстоятельства смягчающие наказание, суд не находит оснований, для изменения категории преступления на менее тяжкое.

Мера пресечения ФИО1 не избиралась.

Разрешая судьбу вещественных доказательств по делу, в соответствии со ст. 81 УПК РФ, суд, полагает, что они, по вступлению приговора в законную силу, должны храниться при уголовном деле.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296 – 299, 302 – 304, 307 - 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание в виде 01 (одного) года 10 (десяти) месяцев лишения свободы со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей.

В силу ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы осужденной ФИО1 считать условным с испытательным сроком в 01 (один) год.

Возложить на осужденную ФИО1 обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию с периодичностью установленной специализированным государственным органом.

Дополнительное наказание в виде штрафа исполнять реально.

Реквизиты для уплаты штрафа: 

Наименование организации: Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по 

<

адрес>.

Реквизиты для перечисления:

ИНН 

<

***>

КПП 623401001

УФК по 

<

адрес> (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по 

<

адрес>)

р/сч. 03№

к/сч. 40№

БИК 016126031

Отделение Рязань Банка России/УФК по 

<

адрес>

ОКТМО 61701000

ОКПО 83611401

КБК 41№

УИН 30bb3d

При перечислении денежных средств в платежном поручении в графе «Назначение платежа» дополнительно указывать «Уголовное дело №, ФИО осужденного, дату вынесения приговора».

Мера пресечения ФИО1 не избиралась.

Вещественные доказательства по уголовному делу: CD – R диски ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» хранящиеся при уголовном деле, по вступлению приговора суда в законную силу, хранить при уголовном деле. 

Приговор может быть обжалован в 15-ти дневный срок с момента провозглашения в Рязанский областной суд через Михайловский районный суд, а осужденным к лишению свободы, в тот же срок, с момента вручения ему копии приговора.

В случае апелляционного обжалования приговора осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также пользоваться в суде апелляционной инстанции помощью защитника, в том числе и назначенного для этого судом по его ходатайству.

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке во второй кассационный суд общей юрисдикции через Михайловский районный суд 

<

адрес>, в течение шести месяцев со дня вступления приговора в законную силу, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного определения и приговора, вступивших в законную силу, в случае пропуска указанного срока или отказа в его восстановлении – путем подачи кассационной жалобы непосредственно в суд кассационной инстанции.

Судья И.В. Вагин

Копия верна.

Судья И.В. Вагин