Дело № 1-508/17 

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

22 августа 2017 года город Нижнекамск

Нижнекамский городской суд Республики Татарстан в составе: 

председательствующего судьи Нуртдинова Л.А.,

при секретаре Бронниковой Н.В.,

с участием государственного обвинителя Мущининой В.И., 

защитника-адвоката Тюрикова А.Н., 

подсудимого ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке уголовное дело по обвинению

ФИО1, ... не судимого, 

в совершении преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 30, частью 2 статьи 159.1; частью 3 статьи 327; частью 3 статьи 30, частью 2 статьи 159.1; частью 3 статьи 327; частью 2 статьи 159.1; частью 3 статьи 327; частью 2 статьи 159.1; частью 3 статьи 327 УК РФ,

у с т а н о в и л :

ФИО1 совершил ряд преступлений: два эпизода покушения на мошенничество в сфере кредитования, совершенные группой лиц по предварительному сговору; два эпизода мошенничества в сфере кредитования, совершенные группой лиц по предварительному сговору и четыре эпизода использования подложного документа при следующих обстоятельствах.

В период с ... по ... в обеденное время, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь на территории ..., вступил в преступный сговор с неустановленными следствием лицами на хищение денежных средств путем предоставления банку ложных и недостоверных сведений, распределив между собой роли. При этом неустановленное следствием лицо, согласно отведенной ему роли должно было изготовить паспорт гражданина Российской Федерации на имя К.. Второе неустановленное следствием лицо, согласно отведенной ему преступной роли, должно было сопровождать ФИО1 при совершении последним хищения путем оформления договоров кредитования с использованием изготовленного ранее поддельного паспорта гражданина Российской Федерации на имя К. и реализуя незаконно оформленное в кредит имущество. ФИО1 согласно отведенной ему преступной роли должен был обращаться с заявками в банки и иные кредитные учреждения с предоставлением заведомо ложных и недостоверных сведений о себе. Так в вышеуказанный период времени неустановленное лицо, исполняя свою роль в преступлении, находясь в неустановленном следствием месте, передало ФИО1 подложный паспорт на имя К., ... года рождения, ..., выданный Отделом УФМС России по ... в ... от ..., что не соответствовало действительности. Продолжая согласованные преступные действия, ФИО1, исполняя свою роль в преступлении, совместно с неустановленным следствием лицом, ... в течение рабочего времени в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, приехал в отделение публичного акционерного общества «...» (далее – ПАО «...»), расположенное по адресу: ..., где предоставил сотруднику банка вышеуказанный подложный паспорт и обратился в банк с заявлением о предоставлении потребительского кредита в размере ... рублей. Сотрудник ПАО «...» И., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных лиц, приняла данный паспорт и заявление последнего и посредством сети «Интернет» отправила заявку на согласование в банк. Однако в связи с тем, что заявление ФИО1 о получении потребительского кредита банком было отклонено, преступные действия последнего не были доведены до конца по независящим от него обстоятельствам. Тем самым ФИО1 и неустановленные следствием лица пытались причинить ПАО «...» материальный ущерб на общую сумму ... рублей.

Он же в период с ... по ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории ..., приобрел у неустановленного лица подложный паспорт на имя К., ... года рождения, серии ..., выданный Отделом УФМС России по ... в ... от ... с его фотографией. Затем ФИО1 использовал данный поддельный паспорт для оформления кредита в городе ..., а именно: ... в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО1 приехал в отделение ПАО «...», расположенное по адресу: ..., где предоставил данный подложный паспорт сотруднику банка и обратился в банк с заявлением о предоставлении потребительского кредита в размере ... рублей. При этом согласно справки с отдела по вопросам миграции отдела полиции ... «...» УМВД России по городу Казани паспорт гражданина Российской Федерации серия ... выдан ОУФМС России по ... в ... от ... на имя А., ... года рождения.

Кроме того в период с ... по ... в обеденное время, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь на территории ..., вступил в преступный сговор с неустановленными следствием лицами на хищение денежных средств путем предоставления банку ложных и недостоверных сведений, распределив между собой роли. При этом неустановленное следствием лицо, согласно отведенной ему роли должно было изготовить паспорт гражданина Российской Федерации на имя К.. Второе неустановленное следствием лицо, согласно отведенной ему преступной роли, должно было сопровождать ФИО1 при совершении последним хищения путем оформления договоров кредитования с использованием изготовленного ранее поддельного паспорта гражданина Российской Федерации на имя К. и реализуя незаконно оформленное в кредит имущество. ФИО1 согласно отведенной ему преступной роли должен был обращаться с заявками в банки и иные кредитные учреждения с предоставлением заведомо ложных и недостоверных сведений о себе. Так в вышеуказанный период времени неустановленное лицо, исполняя свою роль в преступлении, находясь в неустановленном следствием месте, передало ФИО1 подложный паспорт на имя К., ... года рождения, серии ..., выданный Отделом УФМС России по ... в ... от ..., что не соответствовало действительности. Продолжая согласованные преступные действия, ФИО1, исполняя свою роль в преступлении, совместно с неустановленным следствием лицом, ... в течение рабочего времени в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, приехал в отделение публичного акционерного общества «...» (далее – ПАО «...»), расположенное по адресу: ..., где предоставил сотруднику банка вышеуказанный подложный паспорт и обратился в банк с заявлением о предоставлении потребительского кредита в размере ... рублей. Сотрудник ПАО «...» П., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных лиц, приняла данный паспорт и заявление последнего и посредством сети «Интернет» отправила заявку на согласование в банк. Однако в связи с тем, что заявление ФИО1 о получении потребительского кредита банком было отклонено, преступные действия последнего не были доведены до конца по независящим от него обстоятельствам. Тем самым ФИО1 и неустановленные следствием лица пытались причинить ПАО «...» материальный ущерб на общую сумму ... рублей.

Он же в период с ... по ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории ... Республики Татарстан, приобрел у неустановленного лица подложный паспорт на имя К., ... года рождения, серии ..., выданный Отделом УФМС России по ... в ... от ... с его фотографией. Затем ФИО1 использовал данный поддельный паспорт для оформления кредита в городе ..., а именно: ... в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1 приехал в отделение ПАО «...», расположенное по адресу: ..., где предоставил данный подложный паспорт сотруднику банка и обратился в банк с заявлением о предоставлении потребительского кредита в размере ... рублей. При этом согласно справки с отдела по вопросам миграции отдела полиции ... «...» УМВД России по городу ... паспорт гражданина Российской Федерации серия ... выдан ОУФМС России по ... в ... от ... на имя А., ... года рождения.

Кроме того в период с ... по ... в обеденное время, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь на территории ..., вступил в преступный сговор с неустановленными следствием лицами на хищение денежных средств путем предоставления банку ложных и недостоверных сведений, распределив между собой роли. При этом неустановленное следствием лицо, согласно отведенной ему роли должно было изготовить паспорт гражданина Российской Федерации на имя К.. Второе неустановленное следствием лицо, согласно отведенной ему преступной роли, должно было сопровождать ФИО1 при совершении последним хищения путем оформления договоров кредитования с использованием изготовленного ранее поддельного паспорта гражданина Российской Федерации на имя К. и реализуя незаконно оформленное в кредит имущество. ФИО1 согласно отведенной ему преступной роли должен был обращаться с заявками в банки и иные кредитные учреждения с предоставлением заведомо ложных и недостоверных сведений о себе. Так в вышеуказанный период времени неустановленное лицо, исполняя свою роль в преступлении, находясь в неустановленном следствием месте, передало ФИО1 подложный паспорт на имя К., ... года рождения, серии ..., выданный Отделом УФМС России по ... ... от ..., что не соответствовало действительности. Продолжая согласованные преступные действия, ФИО1, исполняя свою роль в преступлении, совместно с неустановленным следствием лицом, ... в течение рабочего времени в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, приехал в магазин открытого акционерного общества «... Ритейл» (далее – ОАО «...»), расположенный по адресу: ..., где предоставил сотруднику магазина вышеуказанный подложный паспорт и обратился в банк с заявлением о предоставлении потребительского кредита на покупку сотового телефона марки «Айфон 7» стоимостью ... рублей посредством публичного акционерного общества «...» (далее – ПАО «...»). Сотрудник ОАО «...», не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных лиц, приняла вышеуказанный подложный паспорт, заявление от ФИО1 и посредством сети «Интернет» отправил заявку на согласование в банк. ..., ФИО1, находясь в вышеуказанном магазине, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений и возможности исполнить свои обязательства перед банком, заключил кредитный договор ... от ... в размере ... рублей под 28,45 % на срок 24 месяца. После чего ФИО1 и неустановленное следствием лицо, продолжая свои преступные действия, распорядились полученным сотовым телефоном марки «Айфон 7» по своему усмотрению. ФИО1 и неустановленное следствием лицо выплаты по данному кредиту не производили, так как изначально не имели таких намерений, тем самым путем обмана и злоупотребления доверием причинили ПАО «...» материальный ущерб на общую сумму ... рублей. 

Он же в период с ... по ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории ... Республики Татарстан, приобрел у неустановленного лица подложный паспорт на имя К., ... года рождения, серии ..., выданный Отделом УФМС России по ... в ... от ... с его фотографией. Затем ФИО1 использовал данный поддельный паспорт для оформления кредита в городе ..., а именно: ... в течение рабочего времени в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут ФИО1 приехал в магазин открытого акционерного общества «...», расположенный по адресу: ..., где предоставил сотруднику магазина данный подложный паспорт и обратился в банк с заявлением о предоставлении потребительского кредита на покупку сотового телефона марки «Айфон 7» стоимостью ... рублей посредством ПАО «...». При этом согласно справки с отдела по вопросам миграции отдела полиции ... «...» УМВД России по городу ... паспорт гражданина Российской Федерации серия ... выдан ОУФМС России по ... в ... от ... на имя А., ... года рождения.

Помимо этого, в период с ... по ... в обеденное время, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь на территории ..., вступил в преступный сговор с неустановленными следствием лицами на хищение денежных средств путем предоставления банку ложных и недостоверных сведений, распределив между собой роли. При этом неустановленное следствием лицо, согласно отведенной ему роли должно было изготовить паспорт гражданина Российской Федерации на имя К.. Второе неустановленное следствием лицо, согласно отведенной ему преступной роли, должно было сопровождать ФИО1 при совершении последним хищения путем оформления договоров кредитования с использованием изготовленного ранее поддельного паспорта гражданина Российской Федерации на имя К. и реализуя незаконно оформленное в кредит имущество. ФИО1 согласно отведенной ему преступной роли должен был обращаться с заявками в банки и иные кредитные учреждения с предоставлением заведомо ложных и недостоверных сведений о себе. Так в вышеуказанный период времени неустановленное лицо, исполняя свою роль в преступлении, находясь в неустановленном следствием месте, передало ФИО1 подложный паспорт на имя К., ... года рождения, серии ..., выданный Отделом УФМС России по ... в ... от ..., что не соответствовало действительности. Продолжая согласованные преступные действия, ФИО1, исполняя свою роль в преступлении, совместно с неустановленным следствием лицом, ... в течение рабочего времени в период времени с 09 часов 00 минут по 21 час 00 минут, приехал в магазин открытого акционерного общества «...» (далее – ОАО «...»), расположенный по адресу: ..., где предоставил сотруднику магазина вышеуказанный подложный паспорт и обратился в банк с заявлением о предоставлении потребительского кредита на покупку сотового телефона марки «Айфон 7» стоимостью ... рублей посредством акционерного общества «...» (далее –АО «...»). Сотрудник ОАО «...», не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных лиц, приняла вышеуказанный подложный паспорт, заявление от ФИО1 и посредством сети «Интернет» отправил заявку на согласование в банк. ..., ФИО1, находясь в вышеуказанном магазине, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений и возможности исполнить свои обязательства перед банком, заключил кредитный договор ... от ... в размере ... рублей под 45 % на срок 24 месяца. После чего ФИО1 и неустановленное следствием лицо, продолжая свои преступные действия, распорядились полученным сотовым телефоном марки «Айфон 7» по своему усмотрению. ФИО1 и неустановленное следствием лицо выплаты по данному кредиту не производили, так как изначально не имели таких намерений, тем самым путем обмана и злоупотребления доверием причинили АО «...» материальный ущерб на общую сумму ... рублей. Однако АО «...», узнав, что в отношении них совершены мошеннические действий, от проплаты кредитного договора в сторону ОАО «...» отказался, в результате чего последним причинен материальный ущерб на сумму ... рублей. 

Он же в период с ... по ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории ... ..., приобрел у неустановленного лица подложный паспорт на имя К., ... года рождения, серии ..., выданный Отделом УФМС России по ... в ... от ... с его фотографией. Затем ФИО1 использовал данный поддельный паспорт для оформления кредита в городе Нижнекамск Республики Татарстан, а именно: ... в течение рабочего времени в период времени с 09 часов 00 минут по 21 часа 00 минут ФИО1 приехал в магазин открытого акционерного общества «...», расположенный по адресу: ..., где предоставил сотруднику магазина данный подложный паспорт и обратился в банк с заявлением о предоставлении потребительского кредита на покупку сотового телефона марки «Айфон 7» стоимостью ... рублей посредством АО «...». Однако АО «...», узнав, что в отношении них совершены мошеннические действий, от проплаты кредитного договора в сторону ОАО «...» отказался, в результате чего последним причинен материальный ущерб на сумму ... рублей. При этом согласно справки с отдела по вопросам миграции отдела полиции ... «...» УМВД России по городу ... паспорт гражданина Российской Федерации серия ... выдан ОУФМС России по ... в ... от ... на имя А., ... года рождения.

Подсудимый ФИО1 с предъявленным обвинением согласился, пояснив, что вину свою признает, обвинение обоснованно и полностью подтверждается собранными в ходе следствия доказательствами. Свое ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, заявленное добровольно и после консультации с защитником, ФИО1 поддерживает, последствия проведения судебного заседания в особом порядке осознает.

Защитник, заявленное подсудимым ФИО1 ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, в особом порядке, поддержал. 

Государственный обвинитель о проведении судебного разбирательства в особом порядке не возражали.

Представители потерпевших в своих заявлениях просили рассмотреть уголовное дело без их участия, против особого порядка судебного разбирательства не возражали.

Выслушав участников процесса, суд приходит к выводу, что обвинение, с которым согласился подсудимый ФИО1, обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу в ходе предварительного следствия, обстоятельств, влекущих безусловный отказ в проведении судебного разбирательства в особом порядке, судом не установлено.

Переходя к юридической оценке действий подсудимого ФИО1, суд квалифицирует его действия: 

- по части 3 статьи 30, части 2 статьи 159.1 УК РФ (эпизод с ПАО «...») – покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на совершение преступления – мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам;

- по части 3 статьи 327 УК РФ (эпизод с ПАО «...») – использование заведомо подложного документа;

- по части 3 статьи 30, части 2 статьи 159.1 УК РФ (эпизод с ПАО «...») – покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на совершение преступления – мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам;

- по части 3 статьи 327 УК РФ (эпизод с ПАО «Почта Банк») – использование заведомо подложного документа;

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ (эпизод с ПАО «...») – мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

- по части 3 статьи 327 УК РФ (эпизод с ПАО «...») – использование заведомо подложного документа;

- по части 2 статьи 159.1 УК РФ (эпизод с ОАО «...») – мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

- по части 3 статьи 327 УК РФ (эпизод с ОАО «...») – использование заведомо подложного документа.

При определении меры наказания подсудимому ФИО1, в качестве смягчающих наказание обстоятельств, суд признает явки с повинной, раскаяние в содеянном, признание им вины, положительные характеристики, состояние его здоровья и его родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных статьей 63 УК РФ, судом не установлено. 

С учетом вышеуказанных обстоятельств совершенных ФИО1 преступлений, в силу части 6 статьи 15 УК РФ, суд не усматривает оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую.

Оценивая вышеизложенное в совокупности, учитывая характер и общественную опасность содеянного, личность подсудимого, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи, суд считает его склонным к совершению преступлений, поэтому его исправление возможно лишь с изоляцией его от общества, с назначением наказания по части 2 статьи 159.1 УК РФ в виде лишения свободы, но без назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы, по части 3 статьи 327 УК РФ наказания в виде исправительных работ, с применением правил сложения наказаний, предусмотренных статьей 71 УК РФ, менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания, оснований для применения к нему статьи 73 УК РФ суд не усматривает.

В соответствии с пунктом «а» части 1 статьи 58 УК РФ вид исправительного учреждения подсудимому ФИО1 следует избрать колонию-поселение.

Поскольку ущерб потерпевшим ПАО «ХоумКредит энд Финанс Банк» в сумме ... рублей, ОАО «...» в сумме ... рублей не возмещен, гражданские иски последних подлежат удовлетворению. 

В соответствии с частью 10 статьи 316 УПК РФ, процессуальные издержки, взысканию с ФИО1 не подлежат.

Судьбу вещественных доказательств по данному уголовному делу суд разрешает в порядке, предусмотренном статьей 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 308, 309, 316 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 30, частью 2 статьи 159.1; частью 3 статьи 327; частью 3 статьи 30, частью 2 статьи 159.1; частью 3 статьи 327; частью 2 статьи 159.1; частью 3 статьи 327; частью 2 статьи 159.1; частью 3 статьи 327 УК РФ и назначить ему наказание:

- по каждому эпизоду преступления по части 3 статьи 30, части 2 статьи 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 год;

- по каждому эпизоду преступления по части 2 статьи 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 год 4 месяца;

- по каждому эпизоду по части 3 статьи 327 УК РФ в виде исправительных работ сроком на 1 год с удержанием 10 процентов из заработной платы осужденного в доход государства. 

В соответствии с частью 2 статьи 69, статьей 71 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить ФИО1 окончательное наказание в виде лишения свободы сроком 1 год 8 месяцев с отбыванием наказания колонии-поселении. 

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на содержание под стражей, взяв его под стражу в зале суда, и срок отбывания им наказания исчислять с .... 

Взыскать с ФИО1 в счет возмещения ущерба, причиненного преступлением, в пользу потерпевших ПАО «...» в сумме ... рублей, ОАО «...» в сумме ... рублей.

В соответствии с частью 10 статьи 316 УПК РФ, процессуальные издержки, взысканию с ФИО1 не подлежат.

Вещественное доказательство по вступлению приговора в законную силу: - анкету-заявление на оформление кредита на имя К., светокопию паспорта на имя К., кредитный договор на имя К., фотоизображение К., кредитный договор ..., заявление о согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета на имя К. – хранить в материалах уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора с соблюдением требований статьи 317 УПК РФ. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Л.А. Нуртдинов