Дело № 1-649/2024

64RS0044-01-2024-006249-52

Приговор

Именем Российской Федерации

26 декабря 2024 года г. Саратов

Заводской районный суд г. Саратова в составе: 

председательствующего судьи Бесшапошниковой Е.Н., 

при секретаре судебного заседания Юнеевой Д.Р., 

с участием государственного обвинителя – заместителя прокурора Заводского района г. Саратова Родионова А.Ю.,

подсудимой ФИО1, 

ее защитника - адвоката Кулагиной С.А., представившей удостоверение № 1546 и ордер 

<

№> от 29.11.2024, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, 

<

данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершила три эпизода приобретения, хранения, транспортировки в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступления совершены ею в г. Саратове при следующих обстоятельствах.

Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее – ООО «

<

данные изъяты>») имеет ИНН – 

<

№> и ОГРН – 

<

№>, является юридическим лицом, о котором 18.05.2022 внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ). 

В результате ранее совершенных умышленных преступных действий ФИО1 по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 18.05.2022 сотрудниками Управления Федеральной налоговой службы по Ульяновской области, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, в ЕГРЮЛ внесены сведения о Ч.В.ВБ., как о подставном лице, являющемся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (генеральным директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО «

<

данные изъяты>», то есть органами управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у нее отсутствовала цель управления ООО «

<

данные изъяты>».

После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО«

<

данные изъяты>» и о ФИО1, как о подставном лице, она (ФИО1) к деятельности данного юридического лица отношения не имела, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершала и не намеревалась совершать, участия в его деятельности не принимала.

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч.1, 3, 11 ст.9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, 28.05.2022 к ФИО1, находящейся на территории г.Саратова и являющейся подставным учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица (генеральным директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица ООО«

<

данные изъяты>»), то есть органами управления указанного юридического лица (далее – подставное лицо в ООО«

<

данные изъяты>»), обратилось неустановленное лицо (далее – лицо № 1) с предложением за денежное вознаграждение открыть банковский счет и получить 2 банковские карты с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), а именно в банке АО «АЛЬФА-БАНК» с системой дистанционного банковского обслуживания на указанное юридическое лицо – ООО«

<

данные изъяты>», после чего сбыть этому лицу № 1 электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету и банковским картам от имени ООО«

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице.

Получив указанное предложение лица № 1 и согласившись с ним, 28.05.2022 у ФИО1, находящейся на территории г.Саратова, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, 28.05.2022 ФИО1, являясь подставным лицом в ООО«

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по банковскому счету и банковским картам ООО«

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковского счета, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и банковским картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, предварительно получив от вышеуказанного лица № 1 учредительные документы, печать ООО«

<

данные изъяты>», мобильный телефон с абонентским номером телефона «

<

№>» и адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>» по указанию лица № 1 встретилась с представителем АО «АЛЬФА-БАНК» у 

<

адрес> г. Саратова с целью открытия банковского счета ООО«

<

данные изъяты>» и получения банковских карт.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 28.05.2022 ФИО1, находясь у 

<

адрес> г. Саратова, подписала подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», в котором указала абонентский номер телефона «

<

№>» для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», и присоединившись к действующей редакции Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», с использованием системы ДБО, впоследствии открыла с 30.05.2022 расчетный счет 

<

№> для ООО«

<

данные изъяты>», так как на мобильный телефон с абонентским номером «

<

№>» 30.05.2022 поступили индивидуальные пароль и логин, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть, неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», тем самым, приобрела и начала хранить в целях сбыта с 30.05.2022 указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ООО «

<

данные изъяты>», доставив их до места своего проживания по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где с 

<

Дата>, после получения индивидуальных пароля и логина к системе ДОБ» Альфа-Бизнес Онлайн», осуществляла их хранение в целях последующего их сбыта.

Далее, продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, 31.05.2022 ФИО1, являясь подставным лицом в ООО«

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по банковскому счету и банковским картам ООО«

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковского счета, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и банковским картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, храня при себе предварительно полученные от вышеуказанного лица № 1 учредительные документы, печать ООО«

<

данные изъяты>», мобильный телефон с абонентским номером телефона «

<

№>» и адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>» по указанию лица№ 1 встретилась с представителем АО «АЛЬФА-БАНК» у 

<

адрес> г. Саратова, с целью получения банковской карты, выпущенной к банковскому счету 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>».

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 в указанные время и месте от сотрудника АО «АЛЬФА-БАНК» получила банковскую карту 

<

№>, являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>», тем самым, приобрела и начала хранить в целях сбыта указанный электронный носитель информации и техническое устройство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счетов и банковской карты ООО «

<

данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования указанного банковского счета и указанной банковской карты, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету и банковской карте ООО «

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковского счета, получения банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте данного юридического лица, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями заключенным с АО «АЛЬФА-БАНК» Соглашением об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договором о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом № 1 31.05.2022 от 

<

адрес> г. Саратова направилась на неустановленном транспорте, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», на участок местности, расположенный около 

<

...> в целях их последующего сбыта. 

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 31.05.2022, находясь на участке местности, расположенном около 

<

...> сбыла лицу № 1 указанные выше электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», а именно, незаконно передав ему: сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером «

<

№>», используемый для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона для подтверждения перевода денежных средств, предназначенные для ДБО, на который также 30.05.2022 направлены индивидуальные пароль и логины для ДБО системы АО «Альфа-Бизнес Онлайн», а также одну банковскую карту 

<

№> к банковскому счету 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. Тем самым, ФИО1 сбыла индивидуальные пароли и логины к названной системе банка, предназначенные для ДБО банковского счета 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>», которые, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», являясь средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, являются электронными средствами платежа.

Далее, продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, 10.08.2022 ФИО1, являясь подставным лицом в ООО«

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по банковскому счету и банковским картам ООО«

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковского счета, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и банковским картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, храня при себе предварительно полученные от вышеуказанного лица № 1 учредительные документы, печать ООО«

<

данные изъяты>», мобильный телефон с абонентским номером телефона «

<

№>» и адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>», по указанию лица № 1 встретилась с представителем АО «АЛЬФА-БАНК» у 

<

адрес> г. Саратова, с целью получения банковской карты, выпущенной к банковскому счету 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>».

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 в указанные время и месте от сотрудника АО «АЛЬФА-БАНК» получила банковскую карту 

<

№>, являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий с банковского счета 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>», тем самым, приобрела и начала хранить в целях сбыта указанный электронный носитель информации и техническое устройство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счетов и банковской карты ООО «

<

данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования указанного банковского счета и указанной банковской карты, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету и банковской карте ООО «

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковского счета, получения банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте данного юридического лица, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями заключенным с АО «АЛЬФА-БАНК» Соглашением об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договором о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом № 1 10.08.2022 от 

<

адрес> г. Саратова направилась на неустановленном транспорте, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанного электронного носителя информации и технического устройства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», на участок местности, расположенный около 

<

...> в целях его последующего сбыта. 

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 10.08.2022, находясь на участке местности, расположенном около 

<

...> сбыла лицу № 1 указанные выше электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», а именно, незаконно передав ему: одну банковскую карту 

<

№> к банковскому счету 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

В результате названных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, с банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», в период с 30.05.2022 по 15.10.2024 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 11185833 рубля 76 копеек. 

Кроме того, Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты> (далее – ООО «

<

данные изъяты>») имеет ИНН – 

<

№> и ОГРН – 

<

№>, является юридическим лицом, о котором 18.05.2022 внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ). 

В результате ранее совершенных умышленных преступных действий ФИО1 по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 18.05.2022 сотрудниками Управления Федеральной налоговой службы по Ульяновской области, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, в ЕГРЮЛ внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, являющемся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (генеральным директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО «

<

данные изъяты>», то есть органами управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у нее отсутствовала цель управления ООО «

<

данные изъяты>».

После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО«

<

данные изъяты>» и о ФИО1, как о подставном лице, она (ФИО1) к деятельности данного юридического лица отношения не имела, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершала и не намеревалась совершать, участия в его деятельности не принимала.

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч.1, 3, 11 ст.9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, 30.05.2022 к ФИО1, находящейся на территории г.Саратова и являющейся подставным учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица (генеральным директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица ООО«

<

данные изъяты>»), то есть органами управления указанного юридического лица (далее – подставное лицо в ООО«

<

данные изъяты>»), обратилось неустановленное лицо (далее - лицо № 1 ) с предложением за денежное вознаграждение открыть банковский счет и получить банковскую карту с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО), а именно в банке АО «Райффайзенбанк» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО) на указанное юридическое лицо – ООО«

<

данные изъяты>», после чего сбыть этому лицу № 1 электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету и банковской карте от имени ООО«

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице.

Получив указанное предложение лица № 1 и согласившись с ним, 30.05.2022 у ФИО1, находящейся на территории г.Саратова, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, 31.05.2022 ФИО1, являясь подставным лицом в ООО«

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по банковскому счету и банковской карте ООО«

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковского счета, получения банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, имея при себе предварительно полученные от вышеуказанного лица № 1 учредительные документы, печать ООО«

<

данные изъяты>», мобильный телефон с абонентским номером телефона 

<

№>» и адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>» по указанию лица № 1, после сбыта электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета, открытого в АО «Альфа-Банк» для ООО «

<

данные изъяты>», обратилась в операционный офис «Саратовский» ДО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> (далее – отделение АО «Райффайзенбанк»), с целью открытия банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» и получения одной банковской карты.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 31.05.2022 ФИО1, находясь в помещении отделения АО «Райффайзенбанк», подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в котором указала абонентский номер телефона «

<

№>» для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, а также адрес электронной почты «

<

данные изъяты> для получения индивидуальных пароля и логина (задаваемые клиентом по ссылке, направляемой на данный адрес электронной почты), предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО «Банк-клиент», и присоединившись к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», с использованием системы ДБО, впоследствии открыла с 31.05.2022 расчетный счет 

<

№> для ООО«

<

данные изъяты>», так как на адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» 31.05.2022 была направлена ссылка, с использованием которой были заданы индивидуальные пароль и логин, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО «Банк-клиент», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть, неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>». 

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 в указанные время и месте от сотрудника АО «Райффайзенбанк» получила банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», тем самым, приобрела и начала хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковского счета и банковской карты ООО«

<

данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования указанного банковского счета и указанной банковской карты, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету и банковской карте ООО «

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковского счета, получения банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте данного юридического лица, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями заключенным с АО «Райффайзенбанк» Договора банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом № 1, 31.05.2022 покинула помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», направилась на неустановленном транспорте, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО «

<

данные изъяты>», при этом доставив их на участок местности, расположенный около 

<

...> в целях их последующего сбыта.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 31.05.2022, находясь на участке местности, расположенном около 

<

...> сбыла лицу № 1 указанные выше электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>», а именно, незаконно передав ему одну банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» к банковскому счету 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>», являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Кроме этого, ФИО1, подписав 31.05.2022 в АО «Райффайзенбанк», указанные выше документы, предоставила лицу № 1 с 31.05.2022 доступ к индивидуальным паролю и логину для системы ДБО АО «Райффайзенбанк», которые указанным банком были предоставлены посредством направления на электронную почту «

<

данные изъяты>» ссылки, позволяющей клиенту задать их самостоятельно. Тем самым, ФИО1 сбыла индивидуальные пароли и логины к названной системе банка, предназначенные для ДБО банковского счета 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>», которые, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», являясь средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, являются электронными средствами платежа. 

В результате названных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, с банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>, открытого в АО «Райффайзенбанк», в период с 31.05.2022 по 28.02.2023 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 2033190 рублей. 

Кроме того, Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее – ООО «

<

данные изъяты>») имеет ИНН – 

<

№> и ОГРН – 

<

№>, является юридическим лицом, о котором 18.05.2022 внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ). 

В результате ранее совершенных умышленных преступных действий ФИО1 по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 18.05.2022 сотрудниками Управления Федеральной налоговой службы по Ульяновской области, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, в ЕГРЮЛ внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, являющемся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (генеральным директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО «

<

данные изъяты>», то есть органами управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у нее отсутствовала цель управления ООО «

<

данные изъяты>».

После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО«

<

данные изъяты>» и о ФИО1, как о подставном лице, она (ФИО1) к деятельности данного юридического лица отношения не имела, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершала и не намеревалась совершать, участия в его деятельности не принимала.

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч.1, 3, 11 ст.9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, 31.05.2022 к ФИО1, находящейся на участке местности, расположенном около 

<

...> и являющейся подставным учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица (генеральным директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица ООО«

<

данные изъяты>»), то есть органами управления указанного юридического лица (далее – подставное лицо в ООО«

<

данные изъяты>»), после сбыта электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета открытого в АО «Райффайзенбанк» для ООО «

<

данные изъяты>», обратилось неустановленное лицо (далее – лицо № 1) с предложением за денежное вознаграждение открыть банковские счета и получить банковские карты с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), а именно в банках: ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» с системой дистанционного банковского обслуживания на указанное юридическое лицо – ООО«

<

данные изъяты>», после чего сбыть этому лицу № 1 электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам и банковским картам от имени ООО«

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице.

Получив указанное предложение лица № 1 и согласившись с ним, 31.05.2022 у ФИО1, находящейся на участке местности, расположенном около 

<

...> из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, 31.05.2022 ФИО1, являясь подставным лицом в ООО«

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам и банковским картам ООО«

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и банковским картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, имея при себе предварительно полученные от вышеуказанного лица № 1 учредительные документы, печать ООО«

<

данные изъяты>», мобильный телефон с абонентским номером телефона 

<

№>» и адрес электронной почты: «

<

данные изъяты> по указанию лица № 1 обратилась в дополнительный офис ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> (далее – отделение ПАО «БАНК УРАЛСИБ»), с целью открытия банковских счетов ООО «

<

данные изъяты>» и получения банковской карты.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 31.05.2022 ФИО1, находясь в помещении отделения ПАО «БАНК УРАЛСИБ», подписала заявление о выпуске бизнес-карты, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», в которых указала абонентский номер телефона 

<

№>» для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, для получения индивидуального пароля, а также адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» для получения индивидуального логина, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», и присоединившись действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», с использованием системы ДБО, впоследствии открыла с 31.05.2022 расчетные счета 

<

№> и 

<

№> для ООО«

<

данные изъяты>», так как на абонентский номер телефона 

<

№>» поступил индивидуальный пароль, а на адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» поступил индивидуальный логин, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть, неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов 

<

№> и 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>». 

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 в указанные время и месте от сотрудника ПАО «БАНК УРАЛСИБ» получила банковскую карту «MASTERCARD BUSINESS», являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», тем самым, приобрела и начала хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковского счета и банковской карты ООО«

<

данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования указанных банковских счетов и указанной банковской карты, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам и банковской карте ООО «

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам и банковской карте данного юридического лица, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями заключенным с ПАО «БАНК УРАЛСИБ» договора (правилами банковского обслуживания), в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным лицом № 1, 31.05.2022 покинула помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов 

<

№> и 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», направилась на неустановленном транспорте к отделению ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенному по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> (далее – отделение ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»), тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО«

<

данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, 31.05.2022 ФИО1, являясь подставным лицом в ООО«

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам и банковским картам ООО«

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и банковским картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, имея при себе предварительно полученные от лица № 1 учредительные документы, печать ООО«

<

данные изъяты>», мобильный телефон с абонентским номером телефона «

<

№>» и адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>» по указанию лица № 1 обратилась в отделение ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», с целью открытия банковских счетов ООО«СИСТЕМА» и получения банковской карты.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 31.05.2022 ФИО1, находясь в помещении отделения ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в котором указала абонентский номер телефона «

<

№>» для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, а также для получения индивидуальных пароля и логина, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ», и присоединившись действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО Банк «ФК Открытие», с использованием системы ДБО, впоследствии открыла с 31.05.2022 расчетные счета 

<

№> и 

<

№> для ООО«

<

данные изъяты>», так как на абонентский номер телефона «

<

№>» поступили индивидуальные пароль и логин, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть, неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов 

<

№> и 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>». 

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 в указанные время и месте от сотрудника ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» получила банковскую карту «MasterCardBusiness», являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов 

<

№> и 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», тем самым, приобрела и начала хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковского счета и банковской карты ООО«

<

данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования указанных банковских счетов и указанной банковской карты, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам и банковским картам ООО «

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам и банковским картам данного юридического лица, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями заключенных с ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» договоров (правилами банковского обслуживания), в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с лицом № 1, 31.05.2022 покинула помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов 

<

№>, 

<

№>, 

<

№> и 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», направилась на неустановленном транспорте, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО «

<

данные изъяты>», при этом доставив их на участок местности, расположенный около 

<

...> в целях их последующего сбыта.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 31.05.2022, находясь на участке местности, расположенном около 

<

...> сбыла лицу № 1 указанные выше электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов 

<

№>, 

<

№>, 

<

№> и 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», а именно, незаконно передав ему: сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером «

<

№>», используемый для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона для подтверждения перевода денежных средств, предназначенные для ДБО ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», на который также направлены индивидуальные пароль и логины для ДБО системы ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и индивидуальный пароль для системы ДБО ПАО «БАНК УРАЛСИБ», а также банковскую карту «MasterCardBusiness» к банковским счетам 

<

№> и 

<

№> ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и банковскую карту «MASTERCARD BUSINESS» 

<

№> к банковскому счету ПАО «БАНК УРАЛСИБ», являющиеся электронными носителями информации и техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Кроме этого, ФИО1, подписав 31.05.2022 в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» указанные выше документы, предоставила лицу № 1 с 31.05.2022 доступ к индивидуальному логину для системы ДБО «БАНК УРАЛСИБ», которые указанным банком были направлены на электронную почту «

<

данные изъяты>». 

Тем самым, ФИО1 сбыла индивидуальные пароли и логины к системе ДБО ПАО «БАНК УРАЛСИБ», предназначенные для ДБО банковских счетов 

<

№> и 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>», а также сбыла индивидуальные пароли и логины к системе ДБО ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», предназначенные для ДБО банковских счетов 

<

№> и 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>», которые, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», являясь средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, являются электронными средствами платежа. 

В результате названных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, с банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>, открытого в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в период с 31.05.2022 по 07.02.2024 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 1270950 рублей, а также в период с 31.05.2022 по 19.12.2023 с банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>, открытого в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 100000 рублей.

Кроме того, в результате названных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, с банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>, открытого в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в период с 31.05.2022 по 11.09.2024 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 1989800 рублей, а также в период с 31.05.2022 по 14.06.2024 с банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>, открытого в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 7458824 рубля 50 копеек.

В судебном заседании ФИО1 виновной себя в совершении указанных преступлений признала полностью, подтвердив даты, время, места, обстоятельства совершенных преступлений, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.

Доказательства совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ 

(эпизод в АО «Альфа-Банк»).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимой ФИО1 следует, что в период с 01.05.2022 до 13.05.2022 она находилась в одном из магазинов ТЦ «Оранжевый» г. Саратова, где покупала продукты, когда к ней подошел ранее незнакомый ей мужчина и поинтересовался, нуждается ли она в заработке денежных средств. Она пояснила, что сильно нуждается в денежных средствах. Мужчина представился Александром, предложил ей выйти на парковку возле указанного торгового центра и пообщаться более предметно, на что она ответила согласием. Находясь на парковке, Александр предложил ей легкий заработок денежных средств в размере 10 000 рублей, предложив стать ей учредителем (участником), а также генеральным директором юридического лица – организации, которая будет являться действующей, в соответствии с законом функционировать, то есть осуществлять выплату налогов, и будет является легальной организацией. Александр пояснил, что ей в указанной организации ничего делать будет не нужно, только подписать пару документов, всю остальную работу будут выполнять другие лица, то есть тот предложил ей стать учредителем (участником), а также генеральным директором организации номинально, то есть без выполнения каких-либо функций. На указанное предложение Александра она согласилась. Александр сообщил, что на следующий день им необходимо будет с ним встретиться на указанной парковке, также тот пояснил, что ей при ней необходимо будет иметь ее паспорт гражданина РФ, ИНН, а также СНИЛС, после чего, она дала ему ее номер, и тот сообщил, что свяжется с ней. На следующий день, точную дату она не помнит, но в период с 01.05.2022 до 13.05.2022, ей поступил звонок от Александра с неизвестного номера, который ей пояснил, что ей необходимо подъехать на парковку возле ТЦ «Оранжевый» и передать ему документы, о которых он ей говорил ранее. В этот же день приблизительно в 18 часов 00 минут она приехала на вышеуказанную парковку и увидела Александра, который стоял на улице рядом с автомобилем марки и модели Лада Гранта в кузове черного цвета, государственный регистрационный знак она не запомнила. Александр спросил, принесла ли она ему документы, которые он просил, на что она ответила, что принесла. По просьбе Александра она передала ему ее паспорт гражданина РФ серии 

<

№> 

<

№>, выданный 25.03.2013 Отделением УФМС России по Саратовской области в Волжском районе города Саратова, а также свидетельство о постановке физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации на ее имя с присвоением ИНН. Указанные документы Александру, который их сфотографировал на ее мобильный телефон и вернул ей обратно. При этом Александр передал ей на подпись какие-то документы, которые уже привез с собой, в этих документах она увидела, что имеется название организации «

<

данные изъяты>», а также свою фамилию, где она поставила собственноручно подписи. При этом она понимала, что, ставя подписи в этих документах, впоследствии она станет номинальным учредителем (участником) и генеральным директором в этой организации. После того, как она передала ее паспорт Александру, чтобы тот его сфотографировал, а также после того, как она подписала все документы, которые ей представил Александр, он сказал, что им необходимо оформить электронно-цифровую подпись, чтобы Александр самостоятельно мог направить документы в налоговый орган, и ей не пришлось никуда ехать. Далее, они вместе с Александром проследовали до одного из отделений банков на территории г. Саратова, где именно, она не помнит, где Александр передал ей часть документов, которые она подписала ранее, после чего, находясь в отделении данного банка, она подписала какое-то заявление, расписалась в паре документов, а также сотрудник данного банка сфотографировал ее с паспортом в руках. От сотрудника банка она получила сертификат, на котором она расписалась, а также флеш-карту, на которой, как ей пояснили, и находилась сама электронно-цифровая подпись. После этого она вышла из отделения данного банка, передала Александру флеш-карту, которую получила при указанных выше обстоятельствах и те документы, которые ей передал перед этим Александр. Александр, в свою очередь, выплатил ей 10000 рублей. После чего Александр сказал ей, что впоследствии может при необходимости связаться с ней, однако не пояснял для каких целей. 28.05.2022, когда она уже являлась номинальным генеральным директором и учредителем (участником) ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>), ей позвонил Александр и вновь предложил ей заработать денег. Для этого ей нужно было открыть расчетный счет в АО «Альфа-Банк», а также получить к нему 2 банковские карты, при этом одну банковскую карту она должна получить при открытии счета, а вторую несколько позже, что для этого Александр свяжется с ней дополнительно. Они договорились, что в этот же день - 28.05.2022 Александр приедет по адресу ее проживания, чтобы передать ей все необходимое и объяснить все более подробно. За данные действия Александр обещал ей передать денежные средства в размере 10 000 рублей, на что она согласилась. 28.05.2022 до обеда, точное время не помнит, ей позвонил Александр и попросил ее выйти к нему во двор ее дома по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>. Встретившись с Александром, последний объяснил ей, что 28.05.2022 у нее назначена выездная встреча с сотрудником АО «Альфа-Банк», которая состоится у ее дома, расположенного по вышеуказанному адресу, поэтому ей не нужно никуда уходить, чтобы не пропустить данную встречу. Также Александр пояснил, что сотрудники банка будут смотреть на то, как она себя ведет, спрашивать про организацию и её деятельность. Кроме этого, Александр передал ей 2 бумажки, на одной из которых был написан абонентский номер «

<

№>», а на второй адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», пояснив, что данный номер телефона и адрес электронной почты ей необходимо будет указать при оформлении документов в банке. Самостоятельно она не регистрировала данную почту, к какому номеру телефона та привязана, ей также неизвестно. У нее никакого доступа к данной почте не было, логин и пароль, для входа в данную почту, она не знала и не знает до настоящего времени. Также Александр ей передал телефон, в котором, как тот сказал, находится СИМ-карта с номером, указанным на листочке. Вместе с телефоном и листочками Александр передал ей печать и учредительные документы организации, а также иные документы организации, подтверждающие её деятельность. Все данные документы были в папке и принадлежали ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>). Затем Александр уехал, а она осталась дома ждать сотрудника АО «Альфа-Банк». Спустя некоторое время ей позвонил мужчина, представившийся сотрудником АО «Альфа-Банк», и пояснил, что приехал к ее дому для проведения выездной встречи. Она вышла на улицу, проследовала к автомобилю банковского сотрудника, где объяснила сотруднику банка свое желание открыть расчетный счет на организацию и получить к нему банковскую карту. Сотрудник банка начал спрашивать документы организации, которые она доставала из папки и передавала ему, также она передала ему оригинал ее паспорта. Сотрудник банка сфотографировал часть представленных ею документов и с ее слов заполнил заявления, которые она подписала. В данных заявлениях с ее слов был указан номер «

<

№>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Далее сотрудник банка пояснил, что ими заполнены необходимые для предварительной проверки документы, и что помимо них, ей необходимо, используя сайт АО «Альфа-Банк», заполнить еще одно заявление, которое, как она поняла, будет основным, чтобы документы прошли окончательную проверку. После этого она попрощалась с сотрудником банка, и направилась к себе домой, где о результатах встречи сообщила Александру. Александр сказал, что самостоятельно составит заявление, и если открытие счета будет одобрено, то ей нужно будет посетить аналогичную выездную встречу. 30.05.2022 в утреннее время ей на указанный выше телефон пришло уведомление из АО «Альфа-Банк», в котором указывалось, что проверка проведена и ей необходимо электронно подписать заявление в приложении АО «Альфа-Банк». Об этом она сразу же сообщила Александру, который пояснил, что сделает все сам, а ей нужно будет лишь встретиться с сотрудником банка в ходе выездной встречи. Спустя непродолжительное время 30.05.2022 на телефон, который ей ранее которому она поняла, что ей открыт в банке расчетный счет и назначена выездная встреча с сотрудником банка на утро 31.05.2022, точное время не помнит. Об этом она также сообщила Александру. 31.05.2022 в утреннее время ей позвонил мужчина, представившийся сотрудником АО «Альфа-Банк» и пояснил, что приехал к ее дому для проведения выездной встречи. Выйдя на улицу, она проследовала к автомобилю банковского сотрудника, где тот сказал, что ей одобрено открытие банковского счета в АО «Альфа-Банк». Далее сотрудник банка передал ей 1 банковскую карту в конверте, указав, что пароль от нее находится внутри, также пояснив, что ранее ей посредством СМС был направлен логин и пароль для системы ДБО их банка. Когда она попрощалась с сотрудником банка, она позвонила Александру, который указал, что ей необходимо вернуть ему все те документы и предметы, которые тот передал ей ранее, а также отдать ему банковскую карту, которую она получила от сотрудника АО «Альфа-Банк». Для этого, Александр сказал, что им нужно встретиться на парковке ТЦ «Оранжевый» по адресу: 

<

...>. На общественном транспорте она приехала к ТЦ «Оранжевый» по адресу: 

<

...>, где на парковке у вышеуказанного торгового центра встретилась с Александром. Она передала Александру печати, документы на ООО «

<

данные изъяты>» и сотовый телефон, которые ранее ей выдал Александр, а также банковскую карту, которую получила от сотрудника АО «Альфа-Банк». Александр поблагодарил ее и передал ей денежные средства в размере 10 000 рублей. Ей на обозрение предъявлялись копии следующих документов, предоставленных АО «Альфа-Банк»: подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»; карточки с образцами подписей и оттиска печати; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», а также выписка по расчетному счету 

<

№>. Данные документы ей знакомы, в них стоят ее подписи, ею ставились печати ООО «

<

данные изъяты>». 10.08.2022 в утреннее время ей позвонил Александр и пояснил, что нужно будет получить вторую банковскую карту. Александр указал, что отправил необходимые заявления удаленно, и что у нее назначена выездная встреча с сотрудником данного банка у ее дома. Спустя менее часа ей позвонил Александр, попросил ее выйти на улицу, где сказал, что в этот раз никакой проверки не будет, так как счет уже открыт. Нужно будет лишь подписать пару документов, получить банковскую карту и передать ее ему на том же месте, что и ранее, а именно у ТЦ «Оранжевый» по адресу: 

<

...>. Также Александр ей передал ей 2 бумажки, на одной из которых был написан абонентский номер «

<

№>», а на второй адрес электронной почты «

<

данные изъяты>. Она данную почту не регистрировала, к какому номеру телефона она привязана, ей также неизвестно, никакого доступа к данной почте у нее не было, логин и пароль для входа в данную почту она не знала и не знает до настоящего времени. Также Александр ей передал телефон, в котором, как тот сказал, находится СИМ-карта с номером, указанным на листочке. Вместе с телефонами и листочками Александр передал ей печать и учредительные документы организации, а также иные документы организации, подтверждающие её деятельность. Все данные документы были в папке и принадлежали ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>). Она ни один из данных документов не изготавливала, а лишь подписывала документы, которые ей передавал Александр. 10.08.2022 в обеденное время ей позвонил мужчина, представившийся сотрудником АО «Альфа-Банк», и пояснил, что приехал к ее дому для проведения выездной встречи. Выйдя на улицу, она проследовала к автомобилю банковского сотрудника, где сказала, что ей одобрено получение банковской карты, на что сотрудник банка дал ей на подпись какое-то заявление, после чего выдал ей банковскую карту в конверте, указав, что пароль от нее находится внутри, Когда она попрощалась с сотрудником банка, она позвонила Александру, который сказал, что все те документы и предметы, которые он передал ей ранее, а также банковскую карту, которую она получила от сотрудника АО «Альфа-Банк», ей необходимо вернуть ему. На общественном транспорте она приехала к ТЦ «Оранжевый» по адресу: 

<

...>, где, встретившись с Александром, передала ему печати и документы на ООО «

<

данные изъяты>», сотовый телефон, которые ранее ей выдал Александр, а также банковскую карту, которую получила от сотрудника АО «Альфа-Банк». Александр поблагодарил ее и сказал, что более ее помощь ему не понадобится. Более Александр с ней на связь не выходил (т. 1 л.д. 208-214, т. 2 л.д. 33-50, 103-111).

В деле имеется протокол проверки показаний ФИО1 от 23.10.2024, согласно которому ФИО1 пояснила, что являлась учредителем (участником) и генеральным директором, то есть единоличным исполнительным органом ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела. То есть она была номинальным генеральным директором в указанной организации. Сделала она это с целью заработка, так как ранее неизвестный ей мужчина по имени Александр за это заплатил денежные средства. В разные периоды времени ранее неизвестный ей мужчина Александр предлагал ей открывать расчетные счета на организацию в банковских организациях и передавать ему все документы, электронные средства платежа, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, она соглашалась, а тот платил ей денежные средства за это. Затем ФИО1 указала на двор по месту ее жительства по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где происходили выездные встречи с сотрудниками АО «Альфа-Банк». Пояснила, что 28.05.2022 во дворе данного дома она впервые встретилась с выездным сотрудником АО «Альфа-Банк». В ходе данной встречи ею была подписана часть документов, необходимых для открытия счета в данном банке, также сотрудником банка было указано, что кроме этого, ей нужно составить определенное заявление на сайте банка. В связи с чем, они с Александром договорились, что это сделает тот, а ей нужно будет после одобрения открытия счета встретиться с сотрудником банка. Во время второй выездной встречи с сотрудником АО «Альфа-Банк» 31.05.2022 от сотрудника данного банка она получила 1 банковскую карту в конверте, при этом, ей сотрудник банка указал, что пароль от нее находится внутри, также пояснив, что ранее ей посредством СМС был направлен логин и пароль для системы ДБО их банка. Затем ФИО1 указала на парковку ТЦ «Оранжевый» по адресу: 

<

...>, где 31.05.2022 и 10.08.2022 она передавала Александру документы, печать организации, а также сотовый телефон, которые ей перед посещением банков и проведением выездных встреч отдавал Александр, а также передавала ему электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО АО «Альфа-Банк», в том числе 2 банковские карты, полученные в АО «Альфа-Банк» (т. 1 л.д. 229-237).

Наряду с признанием вины подсудимой, ее виновность в совершении инкриминируемого ей преступления подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств, достаточных для разрешения дела.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля С.С.Н. следует, что она состоит в должности директора малого бизнеса АО «Альфа-Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>. Для открытия расчетного счета в отношении юридического лица в банке следующий: в отделение банка приходит клиент (юридическое лицо), который должен предоставить полный пакет необходимой документации, включающий в себя устав общества, решение либо протокол к уставу, в зависимости от количества участников, паспорт, возможно, иные учредительные документы. На основании полученной информации формируются решения банка о возможности открытии расчетного счета юридическому лицу. После чего сотрудником банка подготавливается подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк». Данное подтверждение (заявление) является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте организации, содержащиеся в представленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). В дальнейшем нужно подобрать тарифный план, определиться с необходимостью оформления корпоративной банковской карты и тарифного плана, чековой книжки, исходя из количества и сумм операций, определяются со способом подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (будет это либо USB-токен с криптографической защитой ключа, либо одноразовые СМС - пароли), которое выбирает сам клиент. В настоящее время способом подключения к ДБО является только одноразовые СМС-пароли. Одноразовый СМС-пароль высылается на номер телефона, указанный клиентом с подтверждением любой операции по банковскому счету. После внесения сведений специалист распечатывает заявление, клиент с ним знакомится и при согласии и правильности данных подписывает его, данное заявление клиенту может быть направлено в электронном виде, если тот не обращался в отделение банка, а заявка была направлено в онлайн режиме. В заявлении может указываться на предоставление доступа к системе «Альфа-Бизнес Тотлайн». Вход в систему может производиться путем предоставления клиенту логина и пароль. Система «Альфа-Бизнес Тотлайн» позволяет клиенту дистанционно осуществлять любые банковские операции по расчетному счету (расчеты по счетам перевод на счет корпоративной карты, подключение и отключение дополнительных сервисов, выпуск карт и т.д.). Осуществление операций возможно после подтверждения личности клиента при входе в систему указанными способами. При подписании заявления клиенту разъясняются основные правила пользования расчетным счетом, а также требования безопасности. Так, согласно установленным требованиям, клиенту запрещено передавать ключи электронной подписи, логины и пароли другим лицам. Перевод денежных средств посредством системы ««Альфа-Бизнес Тотлайн» осуществляется следующим образом: клиент при входе в систему через сеть «Интернет» вводит логин и пароль, которые ранее были оформлены, после чего заходит в систему, где отображены его банковские счета. Далее для того, чтобы перевести денежные средства, клиент указывает данные контрагента, кому необходимо осуществить перевод, и самостоятельно подтверждает расходную операцию. Помимо заявления по желанию клиента также оформляется карточка с образцами подписей и печатей организации. Клиенту выдается информационный материал о тарифном плане, различные листовки. После заполнения указных документов на бумажном носителе, те сканируются, загружаются в специальное внутрибанковское программное обеспечение, путем которого передаются в службу открытия счетов. Сотрудники службы открытия счетов проверяют поступившие документы, правильность из заполнения и содержащуюся в них информацию. При отсутствии замечаний в течение трех рабочих дней, однако этот срок может быть меньше, происходит открытие счета. Три дня являются максимальным сроком, счет может быть открыт и в более короткие сроки. Клиент при желании открыть расчетный счет, собственноручно ставит свою подпись в карточке с образцами подписей и ставит печать организации и никто, кроме него, не может это сделать, также тот сам предоставляет сведения о номере телефона, куда будут приходить одноразовые СМС - пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. В ходе выездной встречи 28.05.2022 с генеральным директором ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) ФИО1, которая представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а именно: решение о создании и назначении ФИО1 генеральным директором ООО «

<

данные изъяты>», паспорт на ее имя, возможно, иные документы. Принятие документов на открытие расчетного счета и консультацию по подбору тарифного плана сопутствующих услуг проводил сотрудник Ч.В.О. Согласно представленному ей на обозрение подтверждению о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», в указанном документе имеется подпись напротив фамилии ФИО1, а также оттиск печати ООО «

<

данные изъяты>», кроме того, имеется подпись сотрудника банка, а также указана дата «28.05.2022». Она предполагает, что ФИО1 перед подписанием данного подтверждения (заявления) с использованием электронной подписи, была ознакомлена с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка. Так, ФИО1 был выбран тариф ПУ «Быстрое развитие». Далее ФИО1 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Альфа-Бизнес Онлайн». Также ФИО1 указала на необходимость получения банковской карты «MSPayPass (без материального носителя)». ФИО1 при заполнении документов были указаны абонентский нoмep «

<

№>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», с вариантом защиты одноразовые СМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. После того, как была проведена соответствующая проверка и генеральному директору ООО «

<

данные изъяты> ФИО1 было одобрено открытие счета, ей по электронным каналам связи было направлено подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», сведения в которых были внесены на основании данных, указанных ФИО1 Также, Ч.В.ВВ., подписав указанное подтверждение (заявлением), тем самым подтвердила факт ознакомления с Договором о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» и договора на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», и согласившись с их условиями. На основании данного заявления для ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) 30.05.2022 был открыт счет 

<

№>. ФИО1 был выдан логин и пароль, который знает только та, которые были направлены ей на номер телефона, указанные в подписанных заявлениях. При открытии счета клиенту приходит СМС-оповещение, после этого клиент может заходить в систему «Альфа-Бизнес онлайн». Таким образом, после регистрации в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» ФИО1 могла осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. Кроме этого, ФИО1 было выдано пластиковые банковские карты, a именно 

<

№> и 

<

№>. Первая из указанных карт выдана ФИО1 31.05.2022, а вторая 10.08.2022, обе банковские карты привязаны к счету 

<

№>. Хотя в заявлениях и указано о необходимости выдать банковскую карту без материального носителя, но согласно представленному сопроводительному письму ФИО1 были выданы именно пластиковые банковские карты, то есть физический носитель. При открытии счета ООО «

<

данные изъяты>» был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов, в этих документах подписантом со стороны ООО «

<

данные изъяты>» выступает руководитель - ФИО1, личность которой в момент оформления документов была установлена на основании ее паспорта гражданина РФ. С каких адресов и Ір-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ООО «

<

данные изъяты>», открытым по заявлению о присоединении в АО «Альфа-Банк», ей не известно. При открытии банковского счета, всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, тот обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия (т. 1 л.д. 247-252).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

протоколом осмотра предметов от 22.10.2024, согласно которому осмотрен оптический диск CD-R, поступивший из МИФНС №22 по Саратовской области с сопроводительным письмом от 12.08.2024 

<

№> дсп. В ходе осмотра установлено, что согласно указанному сопроводительному письму на приложенном оптическом диске CD-R содержится копия регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты> (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>). 

В ходе осмотра документов, содержащихся на вышеуказанном оптическом диске, установлено следующее. В регистрационном деле ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) среди прочего имеются следующие документы: 

- скриншоты паспорта гражданина РФ ФИО1, имеющего серию 

<

№> 

<

№>, выданного отделением УФМС России по Саратовской области в Волжском районе города Саратова 25.03.2013;

- свидетельство 

<

№> о регистрации по месту пребывания: которое выдано Ч.В.ВБ. на срок с 10.01.2022 по 31.12.2022, данное свидетельство выдано к документу удостоверяющему личность (паспорт);

- решение единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» от 13.05.2022, в котором указано, что ФИО1 решила: создать ООО «

<

данные изъяты>», определила место нахождения общества: 433810, Россия, обл. Ульяновская, 

<

адрес> Документ подписан учредителем общества - ФИО1;

- лист записи ЕГРЮЛ от 18.05.2022 в отношении юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>), согласно которому в ЕГРЮЛ в отношении юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>), внесена запись о создании юридического лица, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц за государственным регистрационным номером 

<

№>. Согласно осматриваемому листу записи ЕГРЮЛ, генеральным директором является ФИО1, (ИНН 

<

№>) адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>»; адрес юридического лица: 433810, Россия, обл. Ульяновская, 

<

адрес>. Лист записи выдан налоговой УФНС по Ульяновской области. Лист записи ЕГРЮЛ по форме № Р50007 состоит из 1 листа, подписанного электронной подписью С.Ю.И. от 18.05.2022;

- расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица на 1 л., согласно которой 13.05.2022 за вх. 

<

№> Управлением Федеральной налоговой службы по Ульяновской области были получены следующие документы: Решение о создании ЮЛ в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством РФ, документ удостоверяющий личность гражданина РФ, форма № Р11001 Заявление о создании юридического лица. Указанные документы направлены по каналам связи. Заявителем является ФИО1. Расписка сформирована с учетом сведений, содержащихся в заявке с документами, поданными в электронном виде через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации;

- решение о государственной регистрации формы № Р80001 от 18.05.2022 

<

№> на 1л., согласно которому принято решение о государственной регистрации – создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 13.05.2022 за входящим 

<

№>. Указанное решение подписано электронной подписью С.Ю.И.;

- заявление о государственной регистрации юридического лица на при создании ООО «

<

данные изъяты>» по форме № Р11001 на 12 л. в котором указано: адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>»; адрес юридического лица: 433810, Россия, обл. Ульяновская, 

<

адрес> размер уставного капитала 20000 рублей, учредителем является ФИО1 

<

Дата> года рождения, (ИНН 

<

№>), паспорт гражданина РФ серия и номер документа 

<

№> 

<

№>, выдан отделением УФМС России по Саратовской области в Волжском районе города Саратова 25.03.2013 (т. 1 л.д. 88-141);

постановлением от 22.10.2024, согласно которому оптический диск CD-R, на котором содержится копия регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>), поступивший сопроводительным письмом от 12.08.2024 

<

№> дсп из МИФНС №22 по Саратовской области, признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 1 л.д. 21);

протоколом осмотра предметов от 22.10.2024, согласно которому осмотрен оптический диск CD-R, с сопроводительным письмом, поступившие из АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>). В ходе осмотра установлено, что согласно указанному сопроводительному письму на приложенном оптическом диске CD-R содержатся сведения о расчетном счете 

<

№>, открытом ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>).

В ходе осмотра оптического диска CD-R установлено, что на нем содержатся следующие сведения и файлы: 

- Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, в котором указано: ООО «

<

данные изъяты>» ИНН: 

<

№>, Номер телефона организации: «

<

№>». Электронная почта организации: «

<

данные изъяты>». Номер телефона руководителя организации: 

<

№>, планируется совершать менее 100 операций в месяц. Ч.В.ВВ. – генеральный директор ООО «

<

данные изъяты>» ознакомлена с тем, что в соответствии со статьей 428 ГК РФ уведомляем Банк о присоединении: к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» (далее – Договор РКО), к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (далее - Договор АЛБО). Согласно данному документу ФИО1 просит открыть счет на следующих условиях: в соответствии с договором РКО, в валюте российского рубля, в тарифе «ПУ «0 для старт»» в количестве счетов: 1 счет. Подключение к системе «АЛЬФА-БИЗНЕС ОНЛАЙН» (интернет банк), предоставлен доступ к системе «АЛЬФА-БИЗНЕС ОНЛАЙН» Руководителю ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1, которая просит зарегистрировать ее в качестве уполномоченного лица со следующими учетными данными: Логин: «

<

данные изъяты>», E-mail: «

<

данные изъяты>». Выпуск банковской карты MCPayPass (без материального носителя). Счет для расчетов по карте: 

<

№>. Документ подписан простой электронной подписью 30.05.2022 ООО «

<

данные изъяты>»/ ФИО1;

- Карточка с образцами подписей и оттиска печати, составлена 30.05.2022;

- Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» в котором указано, что при предоставлении доступа к системе Альфа-Офис, право подписания электронных документов в соответствии с Соглашением предоставлено следующему уполномоченному лицу клиента: ФИО1, мобильный телефон: «

<

№>». Документ подписан ФИО1, а также стоит печать ООО «

<

данные изъяты>»;

- Выписка по расчетному счету 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>» за период с 01.01.2012 по 15.10.2024, согласно которой за вышеуказанный период сумма дебета составила 11185833 рубля 76 копеек. Сумма денежных средств в обороте за вышеуказанный период составила 11185833 рубля 76 копеек. Остаток на начало и на конец составил 00 рублей 00 копеек;

- Копия паспорта ФИО1, 

<

Дата> года рождения, имеющим серию 

<

№> 

<

№>, выданном отделением УФМС России по Саратовской области в Волжском районе города Саратова 25.03.2013 (т. 1 л.д. 143-203);

постановлением от 22.10.2024, согласно которому оптический диск CD-R с сопроводительным письмом, поступившие из АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>), признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 1 л.д. 48).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст.ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления. 

Оценивая показания подсудимой ФИО1, оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснила подсудимая в судебном заседании, она давала без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимой суд не установил.

Оценивая показания свидетеля, данные в ходе следствия и оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они обстоятельны, подробны, последовательны, категоричны, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании. 

Оснований для оговора подсудимой свидетелем, сведений о заинтересованности указанного лица при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимой, не усматривается. 

Каких-либо сведений о нахождении свидетеля в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в его способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной. 

Вывод о виновности подсудимой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимой, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий, а также исходя из показаний свидетеля.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доказательства совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ 

(эпизод в АО «Райффайзенбанк»).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимой ФИО1 следует, что в период с 01.05.2022 до 13.05.2022 она находилась в одном из магазинов ТЦ «Оранжевый» г. Саратова, где покупала продукты, когда к ней подошел ранее незнакомый ей мужчина и поинтересовался, нуждается ли она в заработке денежных средств. Она пояснила, что сильно нуждается в денежных средствах. Мужчина представился Александром, предложил ей выйти на парковку возле указанного торгового центра и пообщаться более предметно, на что она ответила согласием. Находясь на парковке, Александр предложил ей легкий заработок денежных средств в размере 10 000 рублей, предложив стать ей учредителем (участником), а также генеральным директором юридического лица – организации, которая будет являться действующей, в соответствии с законом функционировать, то есть осуществлять выплату налогов, и будет является легальной организацией. Александр пояснил, что ей в указанной организации ничего делать будет не нужно, только подписать пару документов, всю остальную работу будут выполнять другие лица, то есть тот предложил ей стать учредителем (участником), а также генеральным директором организации номинально, то есть без выполнения каких-либо функций. На указанное предложение Александра она согласилась. Александр сообщил, что на следующий день им необходимо будет с ним встретиться на указанной парковке, также тот пояснил, что ей при ней необходимо будет иметь ее паспорт гражданина РФ, ИНН, а также СНИЛС, после чего, она дала ему ее номер, и тот сообщил, что свяжется с ней. На следующий день, точную дату она не помнит, но в период с 01.05.2022 до 13.05.2022 ей поступил звонок от Александра с неизвестного номера, который ей пояснил, что ей необходимо подъехать на парковку возле ТЦ «Оранжевый» и передать ему документы, о которых он ей говорил ранее. В этот же день приблизительно в 18 часов 00 минут она приехала на вышеуказанную парковку и увидела Александра, который стоял на улице рядом с автомобилем марки и модели Лада Гранта в кузове черного цвета, государственный регистрационный знак она не запомнила. Александр спросил, принесла ли она ему документы, которые он просил, на что она ответила, что принесла. По просьбе Александра она передала ему ее паспорт гражданина РФ серии 

<

№> 

<

№>, выданный 25.03.2013 Отделением УФМС России по Саратовской области в Волжском районе города Саратова, а также свидетельство о постановке физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации на ее имя с присвоением ИНН. Указанные документы Александру, который их сфотографировал на ее мобильный телефон и вернул ей обратно. При этом Александр передал ей на подпись какие-то документы, которые уже привез с собой, в этих документах она увидела, что имеется название организации «

<

данные изъяты>», а также свою фамилию, где она поставила собственноручно подписи. При этом она понимала, что, ставя подписи в этих документах, впоследствии она станет номинальным учредителем (участником) и генеральным директором в этой организации. После того, как она передала ее паспорт Александру, чтобы тот его сфотографировал, а также после того, как она подписала все документы, которые ей представил Александр, он сказал, что им необходимо оформить электронно-цифровую подпись, чтобы Александр самостоятельно мог направить документы в налоговый орган, и ей не пришлось никуда ехать. Далее, они вместе с Александром проследовали до одного из отделений банков на территории г. Саратова, где именно, она не помнит, где Александр передал ей часть документов, которые она подписала ранее, после чего, находясь в отделении данного банка, она подписала какое-то заявление, расписалась в паре документов, а также сотрудник данного банка сфотографировал ее с паспортом в руках. От сотрудника банка она получила сертификат, на котором она расписалась, а также флеш-карту, на которой, как ей пояснили, и находилась сама электронно-цифровая подпись. После этого она вышла из отделения данного банка, передала Александру флеш-карту, которую получила при указанных выше обстоятельствах и те документы, которые ей передал перед этим Александр. Александр, в свою очередь, выплатил ей 10000 рублей. После чего Александр сказал ей, что впоследствии может при необходимости связаться с ней, однако не пояснял для каких целей. 30.05.2022 ей вновь позвонил Александр и предложил ей заработать денег, для чего ей нужно будет открыть расчетный счет в АО «Райффайзенбанк», получить к нему банковскую карту и все документы на открытие счета, после их подписания в банке, передать ему. Также Александр указал, что по открытому счету им будут осуществляться денежные переводы, то есть в тот момент она понимала, что Александру данный счет будет нужен для осуществления переводов. При этом она осознавала и понимала, что Александр после открытия расчетного счета сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени приемы, выдачи и переводы денежных средств, в том числе и в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, то есть именно тот или другие лица будут осуществлять от ее имени указанные операции. После чего они договорились, что Александр на сайте АО «Райффайзенбанк» составит необходимые анкеты и заявления, и если открытие счета будет одобрено, то она должна будет проследовать в отделение указанного банка. За данные действия Александр обещал ей передать денежные средства в размере 10000 рублей. 31.05.2022 Александр сказал, что открытие счета в АО «Райффайзенбанк» одобрено, и что ей нужно проехать к отделению данного банка по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где нужно будет открыть расчетный счет и получить к нему банковскую карту. Александр вновь передал ей учредительные документы и печать ООО «

<

данные изъяты>», а также телефон и 2 бумажки, на одной из которых был написан абонентский номер «

<

№>», а на второй адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Данную почту она не регистрировала, к какому номеру телефона она привязана, ей также не известно, никакого доступа к данной почте у нее не было, логин и пароль, для входа в данную почту она не знала и не знает до настоящего времени. Александр сказал как именно и что нужно говорить сотрудникам банка, после чего она попрощалась с ним, пообещав сообщить о результатах посещения банка, и на общественном транспорте направилась к отделению АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>. 31.05.2022 она, находясь в указанном банковском отделении, объяснила сотруднику банка, что ранее электронно были поданы документы на открытие счета, и что ее пригласили, так как отрытые счета было одобрено. Далее она передала сотруднику банка оригинал ее паспорта и учредительные документы организации, с которых сотрудник банка снял копии и затем сфотографировал ее с ее паспортом, пояснив, что это нужно для удостоверения ее личности. После чего, они с сотрудником банка подписали заявление, в котором был указан номер «

<

№>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Далее сотрудник банка пояснил, что они успешно выполнили все мероприятия, необходимые для открытия счета, что ей на электронную почту, указанную в заявлениях, будут направлены логин и пароль для системы ДБО банка, также от сотрудника банка она получила 1 банковскую карту в конверте. Когда она вышла из банка, она позвонила Александру, который сказал, что все те документы и предметы, которые он передал ей ранее, а также банковскую карту, которую она получила от сотрудника АО «Райффайзенбанк», ей необходимо отдать ему на парковке ТЦ «Оранжевый» по адресу: 

<

...>. На общественном транспорте от отделения АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> она направилась к ТЦ «Оранжевый» по адресу: 

<

...>, где, встретившись с Александром, передала ему печати, документы на ООО «

<

данные изъяты>», сотовый телефон, которые ранее ей выдал Александр, а также банковскую карту, которую она получила от сотрудника АО «Райффайзенбанк». Александр поблагодарил ее и передал ей денежные средства в размере 10 000 рублей. Таким образом, она передала Александру электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк». Она понимала, что с помощью данных вещей Александр сможет осуществлять экономическую деятельность организации, осуществлять от ее имени приемы, выдачи и переводы денежных средств, в том числе и в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. В АО «Райффайзенбанк» сотрудники в процессе открытия банковского счета поясняли ей, что после открытия расчетного счета и оформления всех документов она сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, при этом, она понимала, что это делать будет не она, однако сотрудникам банка она об этом не говорила. Предъявленные ей на обозрение копии следующих документов, предоставленных АО «Райффайзенбанк»: анкеты потенциального клиента-юридического лица, фотографии ФИО1, паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, свидетельства о регистрации по месту пребывания, заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», решения единственного учредителя № о создании ООО «

<

данные изъяты>», карточки с образцами подписей и оттиска печати, заявления на расторжение договора банковского счета и закрытие банковского счета (банковских счетов) в АО «Райффайзенбанк», а также выписка по расчетному счету 

<

№>, ей знакомы, в них стоят ее подписи и ею ставились печати ООО «

<

данные изъяты>». Кроме того, спустя около года после открытия данного счета, она по просьбе Александра вновь обращалась в отделение данного банка для закрытия указанного счета. Переводов денежных средств, указанных в выписке, она не делала, доступа к данному расчетному счету не имела (т. 1 л.д. 208-214, т. 2 л.д. 33-50, 103-111).

В деле имеется протокол проверки показаний на месте ФИО1 от 23.10.2024, согласно которому она пояснила, что являлась учредителем (участником) и генеральным директором, то есть единоличным исполнительным органом ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№> несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела. То есть она была номинальным генеральным директором в указанной организации. Сделала она это с целью заработка, так как ранее неизвестный ей мужчина по имени Александр за это заплатил денежные средства. В разные периоды времени ранее неизвестный ей мужчина Александр предлагал ей открывать расчетные счета на организацию в банковских организациях и передавать ему все документы, электронные средства платежа, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, она соглашалась, а тот платил ей денежные средства за это. Затем ФИО1 указала на адрес: г.Саратов, 

<

адрес>, где располагается отделение АО «Райффайзенбанк», где 31.05.2022 по предложению Александра она открыла счета и получила 1 банковскую карту. Затем ФИО1 указала на парковку ТЦ «Оранжевый» по адресу: 

<

...>, где 31.05.2024 она передавала Александру документы, печать организации, а также сотовый телефон, которые ей перед посещением банков и проведением выездных встреч отдавал Александр, а также электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО АО «Райффайзенбанк», в том числе 1 банковскую карту, которую получила в АО «Райффайзенбанк» (т. 1 л.д. 229-237).

Наряду с признанием вины подсудимой, ее виновность в совершении инкриминируемого ей преступления подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств, достаточных для разрешения дела.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля Г.С.В. следует, что она занимает должность старшего менеджера по работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, офис ДО «Саратовский». Порядок открытия расчетного счета в отношении юридического лица следующий в банке: в отделение банка приходит клиент (юридическое лицо), который должен предоставить полный пакет необходимой документации, включающий в себя устав общества, решение об избрании директора, паспорт директора и учредителя, а также иные учредительные документы, при наличии. Для открытия расчетного счета они проверяют данные об организации через внутреннюю систему безопасности на отсутствие арестов на банковских счетах, без данной информации они открывать счет не можем. На основании полученной информации формируются решения банка о возможности открытии расчетного счета юридическому лицу. Одновременно с тем, как ними получается весь необходимый пакет документов, происходит идентификация личности директора организации. В случае если директор и учредитель, разные лица, то для открытия расчетного счета присутствие учредителя не требуется, достаточно предоставления его паспортных данных. После предоставления документов сотрудник подготавливает заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в представленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). В дальнейшем нужно подобрать тарифный план, определиться с необходимостью оформления корпоративной банковской карты и тарифного плана, чековой книжки, исходя из количества и сумм операций, определяются со способом подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (будет это либо USB-токен с криптографической защитой ключа, либо одноразовые СМС - пароли), которое выбирает сам клиент. Отмечу, что в настоящее время способом подключения к ДБО является только одноразовые СМС-пароли. Одноразовый СМС-пароль высылается на номер телефона, указанный клиентом с подтверждением любой операции по банковскому счету, а также об открытии расчетного счета. После внесения сведений специалист распечатывает заявление, клиент с ним знакомится и при согласии и правильности данных подписывает его. При открытии счета на электронную почту клиента, указанную в заявлении, приходит письмо об активации со ссылкой клиенту на систему Банк-клиент, по которой тот переходит, самостоятельно задает логин и пароль, после этого тот может дистанционно осуществлять любые банковские операции по расчетному счету (расчеты по счетам, перевод на счет корпоративной карты, подключение и отключение дополнительных сервисов, выпуск карт и т.д.). Отмечу, что при открытии банковского счета в банке, в заявлении не указывает подключение к дистанционному банковскому обслуживанию, а указывается, что клиент подключается к системе Банк-клиент. Осуществление операций возможно после подтверждения личности клиента при входе в систему указанными способами. При подписании заявления клиенту разъясняются основные правила пользования расчетным счетом, а также требования безопасности. Так, согласно установленным требованиям, клиенту запрещено передавать ключи электронной подписи, логины и пароли другим лицам. Пояснила, что перевод денежных средств посредством системы Банк-клиент осуществляется следующим образом: клиент при входе в систему через сеть «Интернет» вводит логин и пароль, которые ранее были оформлены, после чего заходит в систему, где отображены его банковские счета. Далее, для того, чтобы перевести денежные средства, клиент указывает данные контрагента, кому необходимо осуществить перевод, и самостоятельно подтверждает расходную операцию. Помимо заявления по желанию клиента также оформляется карточка с образцами подписей и печатей организации. Клиенту выдается информационный материал о тарифном плане, различные листовки. После заполнения указных документов на бумажном носителе, те сканируются, загружаются в специальное внутрибанковское программное обеспечение, путем которого передаются в службу открытия счетов. Сотрудники службы открытия счетов проверяют поступившие документы, правильность из заполнения и содержащуюся в них информацию. При отсутствии замечаний в течение трех рабочих дней происходит открытие счета. Три дня являются максимальным сроком, счет может быть открыт и в более короткие сроки. Клиент при желании открыть расчетный счет, собственноручно ставит свою подпись в карточке с образцами подписей и ставит печать организации и никто, кроме него, не может это сделать, также тот сам предоставляет сведения о номере телефона, куда будут приходить одноразовые СМС – пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. 30.05.2022 в операционный офис «Саратовский» ДО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> поступила в электронной форме анкета потенциального клиента – юридического лица от ФИО1 – генерального директора ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>). Анкетирование является первоначальным этапом с целью открытия впоследствии расчетного счета. После прохождения или заполнения в электронном виде анкетирования, банк выполнит первую проверку и через смс уведомление, по абонентскому номеру, который оставил потенциальный клиент, свяжется с ФИО1 для подписания уже остальных заявлений, приобщений копий организации, далее начнется вторая проверка и в случае одобрения будет открыт расчетный счет. 30.05.2022 было проведено лишь анкетирование. Остальные документы заполнялись Ч.В.ВБ. 31.05.2022, в том числе все заявления. 31.05.2022 ФИО1 также представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а именно: устав ООО «

<

данные изъяты>», решение о создании и назначении ФИО1 генеральным директором ООО «

<

данные изъяты>», документ о постановке на учет в налоговом органе, паспорт на его имя, возможно, иные документы. Принятие документов на открытие расчетного счета и консультацию по подбору тарифного плана сопутствующих услуг проводил менеджер по работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями М.А.А., которая в настоящий момент в нашем банке не работает. ФИО1 было заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг, в котором клиент просит открыть банковский счет в рублях РФ, далее Ч.В.ВВ. указала на обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Оптимум» с методом расчета комиссии «Стандартный». Далее ФИО1 в заявлении указала на присоединение к соглашению об использовании банковской системы Банк-клиент и предоставления доступа к системе Банк-клиент для осуществления дистанционный платежей и СМС-оповещения по системе SMS-OTP и SMS для Бизнеса. При этом в заявлении ФИО1 указала адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>», абонентский номер телефона 

<

№>». Далее ФИО1 подписала заявление, поставила печать ООО «

<

данные изъяты>». Также ФИО1 было подписано заявление на выпуск банковской бизнес карты «Бизнес 24/7 Оптимальная», которая была выдана ей 31.05.2022. При открытии счета клиенту в банке выдаются копии подписанных им документов. По представленным ей документам 31.05.2022 был открыт расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>. При открытии счета приходит СМС-оповещение, после этого клиент может заходить в систему Банк-клиент. Таким образом, после регистрации в системе «Банк-клиент ФИО1 может осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. При этом логин и пароль тот задает сам, на электронную почту и номер телефона, указанные в заявлении, приходит ссылка на данную систему. При открытии счетов ООО «

<

данные изъяты>» был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. Поясню, что заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», носит шаблонный формат. С каких адресов и Ip-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ООО «

<

данные изъяты>», открытым по заявлению о присоединении к договору банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», ей неизвестно. При анализе документов, был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в АО «Райффайзенбанк» для ООО «

<

данные изъяты>», в этих документах подписантом со стороны ООО «

<

данные изъяты>» выступает представитель юридического лица – ФИО1, личность которой, в момент оформления документов, была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. При открытии банковских счетов, всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, тот обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. По представленным ей на обозрение документам, оборот денежных средств по расчетному счету с открытия счета с 31.05.2022 по 24.10.2024 составил 2033190 рублей (т. 2 л.д. 11-16).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

протоколом осмотра предметов от 22.10.2024, согласно которому осмотрен оптический диск CD-R, поступивший из МИФНС №22 по Саратовской области с сопроводительным письмом от 12.08.2024 

<

№> дсп. В ходе осмотра установлено, что согласно указанному сопроводительному письму на приложенном оптическом диске CD-R содержится копия регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>). 

Так, в ходе осмотра документов, содержащихся на вышеуказанном оптическом диске, установлено следующее. В регистрационном деле ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) среди прочего имеются следующие документы: 

- скриншоты паспорта гражданина РФ ФИО1, имеющего серию 

<

№> 

<

№>, выданного отделением УФМС России по Саратовской области в Волжском районе города Саратова 25.03.2013;

- свидетельство 

<

№> о регистрации по месту пребывания: которое выдано Ч.В.ВБ. на срок с 10.01.2022 по 31.12.2022, данное свидетельство выдано к документу удостоверяющему личность (паспорт);

- решение единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» от 13.05.2022, в котором указано, что ФИО1 решила: создать ООО «

<

данные изъяты>», определила место нахождения общества: 433810, Россия, обл. Ульяновская, 

<

адрес> Документ подписан учредителем общества - ФИО1;

- лист записи ЕГРЮЛ от 18.05.2022 в отношении юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>), согласно которому в ЕГРЮЛ в отношении юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>), внесена запись о создании юридического лица, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц за государственным регистрационным номером 

<

№>. Согласно осматриваемому листу записи ЕГРЮЛ, генеральным директором является ФИО1, (ИНН 

<

№>), адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>»; адрес юридического лица: 433810, Россия, обл. Ульяновская, 

<

адрес>. Лист записи выдан налоговой УФНС по Ульяновской области. Лист записи ЕГРЮЛ по форме № Р50007 состоит из 1 листа, подписанного электронной подписью С.Ю.И. от 18.05.2022;

- расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица на 1 л., согласно которой 13.05.2022 за вх. 

<

№> Управлением Федеральной налоговой службы по Ульяновской области были получены следующие документы: Решение о создании ЮЛ в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством РФ, документ удостоверяющий личность гражданина РФ, форма № Р11001 Заявление о создании юридического лица. Указанные документы направлены по каналам связи. Заявителем является ФИО1. Расписка сформирована с учетом сведений, содержащихся в заявке с документами, поданными в электронном виде через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации;

- решение о государственной регистрации формы № Р80001 от 18.05.2022 

<

№> на 1л., согласно которому принято решение о государственной регистрации – создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 13.05.2022 за входящим 

<

№>. Указанное решение подписано электронной подписью С.Ю.И.;

- заявление о государственной регистрации юридического лица на при создании ООО «

<

данные изъяты>» по форме № Р11001 на 12 л. в котором указано: адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>»; адрес юридического лица: 433810, Россия, обл. Ульяновская, 

<

адрес>, размер уставного капитала 20000 рублей, учредителем является ФИО1 

<

Дата> года рождения, (ИНН 

<

№>), паспорт гражданина РФ серия и номер документа 

<

№> 

<

№>, выдан отделением УФМС России по Саратовской области в Волжском районе города Саратова 25.03.2013 (т. 1 л.д. 88-141);

постановлением от 22.10.2024, согласно которому оптический диск CD-R, на котором содержится копия регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>), поступивший сопроводительным письмом от 12.08.2024 

<

№> дсп из МИФНС №22 по Саратовской области, признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 1 л.д. 21);

протоколом осмотра предметов от 25.10.2024, согласно которому осмотрены документы в отношении ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>), поступившие из АО «Райффайзенбанк», а именно:

- Анкета потенциального клиента-юридического лица ИНН (

<

№>), КПП 

<

№>), ОГРН (

<

№>), дата регистрации клиента 18.05.2022. Адрес юридического лица: 433810, Россия, обл. Ульяновская, 

<

адрес>. Контактная информация: ФИО1, должность: генеральный директор, телефон: «

<

№>», E-mail: «

<

данные изъяты>». Количество сотрудников в организации: от 4 до 20 человек. Годовая выручка клиента в год до 72 миллионов рублей. Размер доли в уставном капитале у ФИО1 составляет 100%. Документ подписан электронной подписью 30.05.2022;

- Фотография ФИО1 с паспортом гражданина РФ;

- Паспорт ФИО1 

<

Дата> года рождения, место рождения: 

<

адрес>, серия и номер 

<

№> 

<

№>, выдан отделением УФМС России по Саратовской области в Волжском районе города Саратов 25.03.2013;

- Свидетельство 

<

№> о регистрации по месту пребывания Ч.В.ВБ. по адресу: 

<

адрес>;

- Заявление на заключение договора Банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», где клиентом является ООО «

<

данные изъяты>», ИНН (

<

№>). Клиент просит открыть счет в рублях, осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете услуг «Оптимум» и применять стандартный метод расчета комиссии. Предоставить доступ к системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве Пользователя с уровнем доступа Подписант в системе Банк-Клиент уполномоченного лица, являющегося единоличным исполнительным органом Клиента, либо Клиента-индивидуального предпринимателя /лица, занимающегося в соответствии с Законодательством РФ частной практикой и подключить услугу «SMS-OTP» указанному лицу с использованием: номера мобильного телефона «

<

№>», e-mail: «

<

данные изъяты>». А также клиент просит подключить мобильное приложение. ID неименной карты (

<

№>), 4 последние цифры Неименной карты (

<

№>), кодовое слова клиента: «

<

данные изъяты>». На документе стоит подпись ФИО1, а также печать ООО «

<

данные изъяты>» от 31.05.2022;

- Решение единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» от 13.05.2022, документ подписан ФИО1;

- Карточка с образцами подписей и оттиска печати, содержащая подпись ФИО1 и образец оттиска печати ООО «

<

данные изъяты>»;

- Заявление на расторжение договора банковского счета и закрытие банковского счета (банковских счетов) в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», в котором указано, что ООО «

<

данные изъяты>» ИНН (

<

№>) просит расторгнуть соответствующие договоры банковского счета со дня, следующего за днем получения банком настоящего заявления и закрыть следующие банковские счета в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», а именно расчетный счет: (

<

№>), представитель клиента (клиент) генеральный директор ФИО1;

- Выписка по счету клиента за период с 31.05.2022 по 24.10.2024, расчетный счет 

<

№>, согласно которой за указанный период сумма дебета составила 2033190 рублей 00 копеек, сумма кредита за указанный период составила 2033190 рублей 00 копеек. Исходящий остаток на конец периода составляет 00 рублей 00 копеек (т. 2 л.д. 7-9);

постановлением от 25.10.2024, согласно которому документы, поступившие из АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>), признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 1 л.д. 56-87).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст.ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления. 

Оценивая показания подсудимой ФИО1, оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснила подсудимая в судебном заседании, она давала без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимой суд не установил.

Оценивая показания свидетеля, данные в ходе следствия и оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они обстоятельны, подробны, последовательны, категоричны, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании. 

Оснований для оговора подсудимой свидетелем, сведений о заинтересованности указанного лица при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимой, не усматривается. 

Каких-либо сведений о нахождении свидетеля в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в его способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной. 

Вывод о виновности подсудимой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимой, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий, а также исходя из показаний свидетелей.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доказательства совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ 

(эпизод в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимой ФИО1 следует, что в период с 01.05.2022 до 13.05.2022 она находилась в одном из магазинов ТЦ «Оранжевый» г. Саратова, где покупала продукты, когда к ней подошел ранее незнакомый ей мужчина и поинтересовался, нуждается ли она в заработке денежных средств. Она пояснила, что сильно нуждается в денежных средствах. Мужчина представился Александром, предложил ей выйти на парковку возле указанного торгового центра и пообщаться более предметно, на что она ответила согласием. Находясь на парковке, Александр предложил ей легкий заработок денежных средств в размере 10 000 рублей, предложив стать ей учредителем (участником), а также генеральным директором юридического лица – организации, которая будет являться действующей, в соответствии с законом функционировать, то есть осуществлять выплату налогов, и будет является легальной организацией. Александр пояснил, что ей в указанной организации ничего делать будет не нужно, только подписать пару документов, всю остальную работу будут выполнять другие лица, то есть тот предложил ей стать учредителем (участником), а также генеральным директором организации номинально, то есть без выполнения каких-либо функций. На указанное предложение Александра она согласилась. Александр сообщил, что на следующий день им необходимо будет с ним встретиться на указанной парковке, также тот пояснил, что ей при ней необходимо будет иметь ее паспорт гражданина РФ, ИНН, а также СНИЛС, после чего, она дала ему ее номер, и тот сообщил, что свяжется с ней. На следующий день, точную дату она не помнит, но в период с 01.05.2022 до 13.05.2022 ей поступил звонок от Александра с неизвестного номера, который ей пояснил, что ей необходимо подъехать на парковку возле ТЦ «Оранжевый» и передать ему документы, о которых он ей говорил ранее. В этот же день приблизительно в 18 часов 00 минут она приехала на вышеуказанную парковку и увидела Александра, который стоял на улице рядом с автомобилем марки и модели Лада Гранта в кузове черного цвета, государственный регистрационный знак она не запомнила. Александр спросил, принесла ли она ему документы, которые он просил, на что она ответила, что принесла. По просьбе Александра она передала ему ее паспорт гражданина РФ серии 

<

№> 

<

№>, выданный 25.03.2013 Отделением УФМС России по Саратовской области в Волжском районе города Саратова, а также свидетельство о постановке физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации на ее имя с присвоением ИНН. Указанные документы Александру, который их сфотографировал на ее мобильный телефон и вернул ей обратно. При этом Александр передал ей на подпись какие-то документы, которые уже привез с собой, в этих документах она увидела, что имеется название организации «МИКС», а также свою фамилию, где она поставила собственноручно подписи. При этом она понимала, что, ставя подписи в этих документах, впоследствии она станет номинальным учредителем (участником) и генеральным директором в этой организации. После того, как она передала ее паспорт Александру, чтобы тот его сфотографировал, а также после того, как она подписала все документы, которые ей представил Александр, он сказал, что им необходимо оформить электронно-цифровую подпись, чтобы Александр самостоятельно мог направить документы в налоговый орган, и ей не пришлось никуда ехать. Далее, они вместе с Александром проследовали до одного из отделений банков на территории г. Саратова, где именно, она не помнит, где Александр передал ей часть документов, которые она подписала ранее, после чего, находясь в отделении данного банка, она подписала какое-то заявление, расписалась в паре документов, а также сотрудник данного банка сфотографировал ее с паспортом в руках. От сотрудника банка она получила сертификат, на котором она расписалась, а также флеш-карту, на которой, как ей пояснили, и находилась сама электронно-цифровая подпись. После этого она вышла из отделения данного банка, передала Александру флеш-карту, которую получила при указанных выше обстоятельствах и те документы, которые ей передал перед этим Александр. Александр, в свою очередь, выплатил ей 10000 рублей. После чего Александр сказал ей, что впоследствии может при необходимости связаться с ней, однако не пояснял для каких целей. 31.05.2022 Александр сказало ей, что она может заработать еще, открыв по 2 расчетных счета в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», получив в каждом банке по 1 банковской карте. Так, Александр сказал, что сначала ей необходимо проследовать до отделения ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: г.Саратов, 

<

адрес>, а затем до отделения ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, а затем все документы на открытие счета, после их подписания в банке, нужно будет передать ему. При этом она осознавала и понимала, что Александр после открытия расчетных счетов сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени приемы, выдачи и переводы денежных средств, в том числе и в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, то есть именно тот или другие лица будут осуществлять от ее имени указанные операции. Александр вновь передал ей учредительные документы и печать ООО «

<

данные изъяты>», тот же телефон, что она передала ему ранее и также вновь выдал ей 3 бумажки, на одной из которых был написан абонентский номер «

<

№>», а на второй адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», пояснив, что данный номер телефона и адрес электронной почты ей необходимо будет указать при оформлении документов в банке. На третьей бумажке был указан абонентский номер «

<

№>», как ей объяснил Александр, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» нужно будет указать запасной номер телефона, но на него ей ничего приходить не будет, поэтому наличие данной СИМ-карты в банке подтверждать будет не нужно. Данную почту она не регистрировала, к какому номеру телефона та привязана, ей не известно, никакого доступа к данной почте у нее нет, логин и пароль для входа в данную почту она не знала и не знает до настоящего времени. Александр снова сказал, как именно и что нужно говорить сотрудникам банка, после чего она на общественном транспорте направилась к отделению ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: г.Саратов, 

<

адрес>. 31.05.2022 находясь в указанном банковском отделении она объяснила сотруднику банка свое желание открыть 2 расчетных счета на организацию и получить банковскую карту, передала сотруднику документы организации и оригинал ее паспорта, с которых сотрудник банка снял копии. Далее с ее слов сотрудник банка заполнил заявления, которые в последствие распечатал, и она их подписала, а также поставила расшифровку ее подписи. В данных заявлениях с ее слов был указан номер «

<

№>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», также в качестве второго номера телефона ею был указан номер «

<

№>», о чем ее и просил Александр. Далее сотрудник банка пояснила, что ею поданы все необходимые документы и инициирована их проверка, которая может занять короткий промежуток времени, поэтому решения ей предложили подождать в отделении банка. Спустя некоторое время ее к себе позвал тот же сотрудник банка, который указал, что ей одобрено открытие 2 расчетных счетов в их банке. Далее, они подписали еще некоторые документы, после чего ей передали банковскую карту, которая находилась в конверте, как ей указали, пароль от нее также находится в конверте. Кроме этого, сотрудник банка указал, что ей на основной номер телефона придет пароль, а на электронную почту логин от системы ДБО банка. Когда она вышла из банка, то позвонила Александру и рассказала об открытии счетов. Далее, на общественном транспорте она направилась к отделению ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, при этом при ней находились банковская карта, полученная в ПАО «Банк Уралсиб», а также печати, учредительные документы ООО «

<

данные изъяты>» и сотовый телефон, которые она ранее получила от Александра. 31.05.2022 находясь в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» она объяснила сотруднику банка свое желание открыть 2 расчетных счета на организацию и получить банковскую карту и передала ему документы организации и оригинал ее паспорта, с которых последний снял копии. Далее сотрудник банка с ее слов заполнил заявления, которые в последствии распечатал, и которые она подписала, а также поставила расшифровку ее подписи. В данных заявлениях с ее слов был указан номер «

<

№>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Далее сотрудник банка пояснила, что ею поданы все необходимые документы и инициирована их проверка, которая может занять короткий промежуток времени, поэтому решения ей предложили подождать в отделении банка. Спустя некоторое время ее к себе позвал тот же сотрудник банка, который указал, что ей одобрено открытие 2 расчетных счетов в их банке. Далее, они подписали еще некоторые документы, после чего ей передали банковскую карту, которая находилась в конверте, как ей указали, пароль от нее также находится в конверте. Кроме этого, сотрудник банка указал, что ей на номер телефона, указанный в заявлениях, придет пароль и логин от системы ДБО банка. Когда она вышла из банка, то позвонила Александру, который сказал, что все те документы и предметы, которые он передал ей ранее, а также банковские карты, которые она получила от сотрудников ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», нужно отдать ему, для чего им необходимо встретиться на парковке ТЦ «Оранжевый» по адресу: 

<

...>. На общественном транспорте от отделения ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> она направилась к ТЦ «Оранжевый» по адресу: 

<

...>, где, встретившись с Александром, передала ему печати и документы на ООО «

<

данные изъяты>», сотовый телефон, которые ранее ей выдал Александр, а также банковские карты, которые она получила от сотрудников ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». Александр поблагодарил ее и передал ей денежные средства в размере 20 000 рублей. Таким образом, она передала Александру электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». Она понимала, что с помощью данных вещей Александр сможет осуществлять экономическую деятельность организации. Для того, чтобы тот самостоятельно мог осуществлять от ее имени приемы, выдачи и переводы денежных средств, в том числе и в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, то есть именно тот или другие лица будут осуществлять от ее имени указанные операции. Все документы она назвать на память затрудняется где она ставила подписи, печати, а также в которые вписаны абонентские номера и электронная почта. Представленные ей на обозрение документы из ПАО «БАНК УРАЛСИБ», а именно: сопроводительное письмо, копия подтверждении о закрытии счета, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, копия заявления о выпуске бизнес-карты, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», копия подтверждения об открытии счета, копия опросного листа юридического лица, копией сведений о физических лицах, являющихся представителями / выгодоприобретателями / бенефициарными владельцами клиента, копия заявления на оказание услуг, связанных с эксплуатацией системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-Бизнес Online», копия заявления на подключение /изменение / отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, копия заявления о присоединении к Условиям открытия и обслуживания специального банковского счета платежного агента (субагента), платежного агента (субагента), поставщика в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», копия анкеты идентифицированного налогового Клиента – юридического лица и/или его бенефициарного владельца, копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, копия свидетельства о регистрации по месту пребывания, копия решения единственного учредителя № 1 о создании ООО «

<

данные изъяты>», копия договора аренды № 8, копия договора субаренды помещения, копия приказа № 1, копия уведомления, копия выписки из ЕГРЮЛ, а также выписка по расчетному счету 

<

№>, выписка по расчетному счету 

<

№>, ей знакомы, они составлялись при открытии счета в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в них стоят ее подписи и ею ставились печати ООО «МИКС». Представленные ей на обозрение документы из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», а именно: сопроводительное письмо, копия заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, копией сведений о юридическом лице, о бенефициарных владельцах, а также выписка по расчетному счету 

<

№>, выписка по расчетному счету 

<

№>, ей знакомы, они составлялись при открытии счета в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в них стоят ее подписи и ею ставились печати ООО «

<

данные изъяты>» (т. 1 л.д. 208-214, т. 2 л.д. 33-50, 103-111).

В деле имеется протокол проверки показаний на месте ФИО1 от 23.10.2024, согласно которому она пояснила, что являлась учредителем (участником) и генеральным директором, то есть единоличным исполнительным органом ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела. То есть она была номинальным генеральным директором в указанной организации. Сделала она это с целью заработка, так как ранее неизвестный ей мужчина по имени Александр за это заплатил денежные средства. В разные периоды времени, о которых она расскажет чуть позже, ранее неизвестный ей мужчина Александр предлагал ей открывать расчетные счета на организацию в банковских организациях и передавать ему все документы, электронные средства платежа, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, она соглашалась, а тот платил ей денежные средства за это. 31.05.2022 Александр предложил ей открыть по 2 расчетных счета в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», получив в каждом банке по 1 банковской карт, на что она согласилась. Александр сказал, что сначала ей необходимо проследовать до отделения ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, а потом до отделения ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>. Затем ФИО1 указала на отделение ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> где 31.05.2022 после подписания всех необходимых документов и проверки банком, она получила банковскую карту. Затем ФИО1 указала на отделение ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где 31.05.2022 после подписания всех необходимых документов и проверки банком она получила банковскую карту. Затем ФИО1 указала на парковку ТЦ «Оранжевый» по адресу: 

<

...>, где 31.05.2022 она передавала Александру документы, печать организации, а также сотовый телефон, которые тот передал ей перед посещением банков, а также электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и 2 банковские карты, которые получила в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (т. 1 л.д. 229-237).

Наряду с признанием вины подсудимой, ее виновность в совершении инкриминируемого ей преступления подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств, достаточных для разрешения дела.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля Б.С.Г. следует, что в период с 2021 года по 19.01.2024 она была трудоустроена в дополнительном офисе «Саратовский» ПАО Банк «ФК Открытие» в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц. В связи с процессом объединения двух банков, а именно банка дополнительного офиса «Саратовский» ПАО Банк «ФК Открытие» и банка ПАО «ВТБ», под единым руководством банка ПАО «ВТБ», 19.01.2024 она перешла работать в ПАО «ВТБ» в должности главного менеджера по развитию корпоративного бизнеса, где работает по настоящее время. Когда она находилась в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц в дополнительном офисе «Саратовский» ПАО Банк «ФК Открытие», в ее обязанности входило: обслуживание клиентов – юридических лиц, а также иные обязанности согласно должностной инструкции и трудовому договору. Дополнительный офис «Саратовский» ПАО Банк «ФК Открытие» в период с 2021 года по 19.01.2024 находился по адресу: г.Саратов, 

<

адрес>. Порядок открытия расчетного счета в отношении юридического лица в банке следующий: в отделение банка приходит клиент (юридическое лицо), который должен предоставить полный пакет необходимой документации, включающий в себя устав общества, решение либо протокол к уставу, в зависимости от количества участников, паспорт, возможно, иные учредительные документы. Для открытия расчетного счета в дополнительном офисе «Саратовский» ПАО Банк «ФК Открытие» не запрашивалась информация о налоговом периоде. Для открытия расчетного счета не требовалось гарантийное письмо о предоставлении налоговой отчетности. Банковская система дополнительного офиса «Саратовский» ПАО Банк «ФК Открытие» при вводе данных клиента проверяла его по всем фискальным базам (благонадежность, отсутствие задолженностей и иная негативная информация по клиенту), после чего формировалось заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие». Одновременно с тем, как ними получался весь необходимый пакет документов, происходит идентификация личности директора или генерального директора организации. В случае, если директор и учредитель, разные лица, то для открытия расчетного счета присутствие учредителя не требуется, достаточно предоставления его паспортных данных. После предоставления документа, удостоверяющего личность, сотрудник банка сверяет предоставленный паспорт с лицом, предоставившим его. После предоставления вышеуказанных документов сотрудник банка подготавливал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в представленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). Данное заявление формируется в автоматическом режиме. До его формирования с клиентом согласовывается тарифный план, способ управления счетом – посредством смс-уведомлений. В дальнейшем нужно подобрать тарифный план, определиться с необходимостью оформления корпоративной банковской карты и тарифного плана, чековой книжки, исходя из количества и сумм операций, определяется со способом подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (одноразовые СМС - пароли), которое выбирает сам клиент. Отмечу, что в настоящее время способом подключения к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО) является только одноразовые СМС-пароли. Одноразовый СМС-пароль в момент формирования заявления о присоединении к банковским услугам высылается на номер телефона, указанный клиентом с подтверждением любой операции по банковскому счету. Далее заполнялись со слов клиента информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета, где указывалась информация об организации, об исполнительном органе организации, виды договоров, расчёты по которым планировала осуществлять через Банк организация, сведения о контрагентах, о деловой репутации и сфере деятельности. Следующим шагом необходимо снять копии со всего пакета документов, заверить их, узнать адрес электронной почты и номер контактного телефона, которые предоставляет клиент. Специалист банка на основании данных, представленных клиентом, вносил их в заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», где указывались необходимые сведения (согласие на обработку персональных данных, на снятие ксерокопий с документов, на передачу в сторонние организации, номер телефона, адрес электронной почты, желание присоединиться к «правилам дистанционного обслуживания», соглашение о количестве подписей, об оформлении корпоративной банковской карты и иная обязательная информация для идентификации клиента). Далее распечатывалось заявление. Клиент знакомился с заявлением и вышеперечисленными документами, после чего подписывал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие». После этого информация заносилась в специализированное программное обеспечение банка. Расчетный счет клиента начинал действовать в течение суток с момента внесения сведений в программное обеспечение банка, о чем клиенту приходит смс-уведомление на адрес электронной почты, указанной им в заявлении, именно с этого момента счет считается открытым. Клиент при желании открыть расчетный счет, собственноручно ставил свою подпись в карточке с образцами подписей и ставил печать организации, если таковая имеется. Также тот сам предоставлял сведения о номере телефона (указывается в заявлении), куда будут приходить одноразовые СМС-пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. В дневное время 31.05.2022 в отделение ПАО «Банк ФК Открытие» по адресу: г. Саратов, ул. 

<

адрес> обратился генеральный директор ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) ФИО1, которая представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетных счетов в банке, а именно: устав ООО «

<

данные изъяты>», решение о создании и назначении ФИО1 генеральным директором ООО «

<

данные изъяты>», паспорт на ее имя, возможно, иные документы. Принятие документов на открытие расчетного счета и консультацию по подбору тарифного плана сопутствующих услуг проводила координатор выездного сервиса Ч.А.В.., которая в настоящий момент в банке не работает. ФИО1 было заполнено заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания в ПАО «Банк ФК Открытие» для открытия расчетных счетов, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ. Далее ФИО1 ознакомилась с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и тарифами банка, и указала на обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Первый шаг». Далее ФИО1 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ» (далее – Система ДБО), при этом в заявлении ФИО1 указала адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>» и абонентский номер телефона «

<

№>», с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ФИО1 подписала заявление. При открытии счета клиенту в банке выдаются копии подписанных им документов. По представленным ей документам, расчетные счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>, 

<

№> были открыты 31.05.2022. ФИО1 был выдан логин и пароль, который знает только та. При открытии счета приходит СМС-оповещение на мобильный телефон, после этого клиент может заходить в систему «БИЗНЕС ПОРТАЛ». Таким образом, после регистрации в системе «БИЗНЕС ПОРТАЛ» ФИО1 может осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. После открытия расчетного счета ФИО1 получила логин и пароль для входа в систему «БИЗНЕС ПОРТАЛ» для последующего самостоятельного входа. При открытии счетов ООО «

<

данные изъяты>» был соблюден порядок открытия счетов и оформления необходимых документов. Заявление о присоединении к договору (расчетного счета) в ПАО «Банк ФК Открытие» носит шаблонный формат. С каких адресов и Ip-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ООО «

<

данные изъяты>», открытым по заявлению о присоединении к правилам банковского обслуживания в ПАО «Банк ФК Открытие», ей неизвестно. При анализе документов был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в ПАО «Банк ФК Открытие» для ООО «

<

данные изъяты>», в этих документах подписантом со стороны ООО «

<

данные изъяты>» выступает генеральный директор – ФИО1, личность которой в момент оформления документов была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. При открытии банковских счетов всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, тот обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. Счета 

<

№> и 

<

№> были открыты по заявлению об оказании служб по Договору обслуживания корпоративных карт Банка «ФК Открытие», то есть это счета к банковской карте. Изучив выписки с расчетного счета 

<

№>, открытого 31.05.2022, за период с 31.05.2022 по 11.09.2024 были проведены финансовые операции на общую сумму 1989800 рублей. Изучив выписки с расчетного счета 

<

№>, открытого 31.05.2022, за период с 31.05.2022 по 14.06.2024 были проведены финансовые операции на общую сумму 7458824 рубля 50 копеек. При работе с клиентом ФИО1 актов приема-передачи установочного комплекта системы ДБО и сертификат ключа проверки электронной подписи в Банке не предоставлялись, флеш-токены не выдавались, так как ФИО1 был выбран способ защиты - одноразовые смс-пароли. Банковская карта ФИО1 была выдана 31.05.2022 (т. 1 л.д. 238-244).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля К.К.С. следует, что она работает в должности руководителя направления по операционному обслуживанию юридических лиц дополнительного офиса «Саратовский» ПАО «Банк УРАЛСИБ». Их банк занимается привлечением юридических лиц и физических лиц на обслуживание в банке. Порядок открытия расчетного счета юридического лица в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» следующий. Порядок открытия расчетного счета в отношении юридического лица в банке следующий: в отделение банка приходит клиент (юридическое лицо), который должен предоставить полный пакет необходимой документации, включающий в себя устав общества, решение либо протокол к уставу, в зависимости от количества участников, паспорт, возможно, иные учредительные документы. Для открытия расчетного счета в банке они не запрашивают информацию о налоговом периоде. Для открытия расчетного счета им не требуется гарантийное письмо о предоставлении налоговой отчетности. Их банковская система при вводе данных клиента проверяет его по всем фискальным базам (благонадежность, отсутствие задолженностей и иная негативная информация по клиенту), после чего формируется заявление на присоединение к банковским услугам. Одновременно с тем, как ними получается весь необходимый пакет документов, происходит идентификация личности директора организации. В случае, если директор и учредитель, разные лица, то для открытия расчетного счета присутствие учредителя не требуется, достаточно предоставления его паспортных данных. После предоставления документов сотрудник банка подготавливает заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в представленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). Данное заявление формируется в автоматическом режиме. До его формирования с клиентом согласовывается тарифный план, способ управления счетом - смс или токен. В настоящее время выбор токена или смс-уведомления остается за клиентом. В дальнейшем нужно подобрать тарифный план, определиться с необходимостью оформления корпоративной банковской карты и тарифного плана, чековой книжки, исходя из количества и сумм операций, определится со способом подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (будет это либо USB-токен с криптографической защитой ключа, либо одноразовые СМС - пароли), которое выбирает сам клиент. Отмечу, что в настоящее время основным способом подключения к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО) является только одноразовые СМС-пароли. Одноразовый СМС-пароль в момент формирования заявления о присоединении к банковским услугам высылается на номер телефона, указанный клиентом для подтверждения любой операции по банковскому счету. Директор организации либо его представитель сообщает данный пароль специалисту банка, который, в свою очередь, вводит его в банковскую систему. Далее заполняются со слов клиента информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета, где указывается информация об организации, об исполнительном органе организации, виды договоров, расчёты по которым планирует осуществлять через Банк организация, сведения о контрагентах, о деловой репутации и сфере деятельности. Следующим шагом необходимо снять копии со всего пакета документов, заверить их, узнать адрес электронной почты и номер контактного телефона, которые предоставляет клиент. Специалист банка на основании данных, представленных клиентом, вносит их заявление на присоединение к банковскому обслуживанию, где указываются необходимые сведения (согласие на обработку персональных данных, на снятие ксерокопий с документов, на передачу в сторонние организации, номер телефона, адрес электронной почты, желание присоединиться к «правилам дистанционного обслуживания», соглашение о количестве подписей, об оформлении корпоративной банковской карты и иная обязательная информация для идентификации клиента). Далее распечатывается заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. Клиент знакомится с заявлением и вышеперечисленными документами, подписывает заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. После этого информация заносится в специализированное программное обеспечение банка. Расчетный счет клиента начинает действовать в течение суток с момента внесения сведений в программное обеспечение банка, о чем клиенту приходит смс-уведомление на адрес электронной почты, указанной им в заявлении. Уточнила, что даже если смс-уведомление приходит клиенту на следующий день, расчетный счет считается открытым с момента подписания заявления о присоединении. В день открытия расчетного счета клиенту выдается Подтверждение об открытии расчетного счета с указанием реквизитов. Клиент при желании открыть расчетный счет собственноручно ставит свою подпись в карточке с образцами подписей и ставит печать организации. Также тот сам предоставляет сведения о номере телефона (указывается в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания), куда будут приходить одноразовые СМС-пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. 31.05.2022 в дополнительный офис «Саратовский» ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> обратился генеральный директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1, которая представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетных счетов в банке, а именно: устав ООО «

<

данные изъяты>», решение о создании и назначении ФИО1 генеральный директором ООО «

<

данные изъяты>», паспорт на ее имя, возможно, и иные документы. 31.05.2022 были сделаны копии документов, предоставленных ФИО1, проведено ее анкетирование. После проведения проверки ФИО1 в этот же день, то есть 31.05.2022, ФИО1 было заполнено заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» расчетного счета, в котором клиент просит открыть счета. Далее ФИО1 ознакомилась с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и тарифами банка. Далее ФИО1 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Банк-Клиент» (впоследствии данная система стала именоваться как «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online»). При этом в заявлении ФИО1 указала в качестве основного абонентского номера телефона 

<

№>», а в качестве запасного (доверенного) абонентского номера телефона 

<

№>». Далее Ч.В.ВВ. подписала заявление, поставила печать ООО «

<

данные изъяты>», а также была заполнена карточка с образцами подписей и печати. Кроме того, ФИО1 было подписано заявление о выпуске бизнес-карты, согласно которому ФИО1 просит выпустить ей банковскую карту MASTERCARD BUSINESS. По представленным ей документам 31.05.2022 ООО «

<

данные изъяты>» были открыты расчетные счета 

<

№>, 

<

№>. Ч.В.ВБ. был выдан логин и пароль, который знает только она, так как пароль был направлен ей на основной номер телефона, указанный в подписанных заявлениях, а логин был направлен на электронную почту, также указанную в подписанных заявлениях. При открытии счета клиенту приходит СМС-оповещение, после этого клиент может заходить в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online». Таким образом, после регистрации в системе «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» ФИО1 могла осуществлять банковские операции дистанционно в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. Кроме этого, ФИО1 была выдана банковская карта «MASTERCARDBUSINESS» 

<

№> к счету 

<

№>. Подписав заявление о присоединении ФИО1 согласилась с условиями и присоединилась к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ». При анализе документов был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» для ООО «

<

данные изъяты>», в этих документах подписантом со стороны ООО «

<

данные изъяты>» выступает генеральный директор – ФИО1, личность которой в момент оформления документов была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. При открытии банковского счета всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, тот обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия (т. 2 л.д. 1-6).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

протоколом осмотра предметов от 22.10.2024, согласно которому осмотрен оптический диск CD-R, поступивший из МИФНС №22 по Саратовской области с сопроводительным письмом от 12.08.2024 

<

№> дсп. В ходе осмотра установлено, что согласно указанному сопроводительному письму на приложенном оптическом диске CD-R содержится копия регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>). 

Так, в ходе осмотра документов, содержащихся на вышеуказанном оптическом диске, установлено следующее. В регистрационном деле ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) среди прочего имеются следующие документы: 

- скриншоты паспорта гражданина РФ ФИО1, имеющего серию 

<

№> и 

<

№>, выданного отделением УФМС России по Саратовской области в Волжском районе города Саратова 25.03.2013;

- свидетельство 

<

№> о регистрации по месту пребывания: которое выдано Ч.В.ВБ. на срок с 10.01.2022 по 31.12.2022, данное свидетельство выдано к документу удостоверяющему личность (паспорт);

- решение единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» от 13.05.2022, в котором указано, что ФИО1 решила: создать ООО «

<

данные изъяты>», определила место нахождения общества: 433810, Россия, обл. Ульяновская, 

<

адрес>. Документ подписан учредителем общества - ФИО1;

- лист записи ЕГРЮЛ от 18.05.2022 в отношении юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>), согласно которому в ЕГРЮЛ в отношении юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) внесена запись о создании юридического лица, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц за государственным регистрационным номером 

<

№>. Согласно осматриваемому листу записи ЕГРЮЛ, генеральным директором является ФИО1, (ИНН 

<

№>) адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>»; адрес юридического лица: 433810, Россия, обл. Ульяновская, 

<

адрес>. Лист записи выдан налоговой УФНС по Ульяновской области. Лист записи ЕГРЮЛ по форме № Р50007 состоит из 1 листа, подписанного электронной подписью С.Ю.И. от 18.05.2022;

- расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица на 1 л., согласно которой 13.05.2022 за вх. 

<

№> Управлением Федеральной налоговой службы по Ульяновской области были получены следующие документы: Решение о создании ЮЛ в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством РФ, документ удостоверяющий личность гражданина РФ, форма № Р11001 Заявление о создании юридического лица. Указанные документы направлены по каналам связи. Заявителем является ФИО1. Расписка сформирована с учетом сведений, содержащихся в заявке с документами, поданными в электронном виде через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации;

- решение о государственной регистрации формы № Р80001 от 18.05.2022 

<

№> на 1л., согласно которому принято решение о государственной регистрации – создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 13.05.2022 за входящим 

<

№>. Указанное решение подписано электронной подписью С.Ю.И.;

- заявление о государственной регистрации юридического лица на при создании ООО «

<

данные изъяты>» по форме № Р11001 на 12 л. в котором указано: адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>»; адрес юридического лица: 433810, Россия, обл. Ульяновская, 

<

адрес>, размер уставного капитала 20000 рублей, учредителем является ФИО1, 

<

Дата> года рождения, (ИНН 

<

№>), паспорт гражданина РФ серия и номер документа 

<

№> 

<

№>, выдан отделением УФМС России по Саратовской области в Волжском районе города Саратова 25.03.2013 (т. 1 л.д. 88-141);

постановлением от 22.10.2024, согласно которому оптический диск CD-R, на котором содержится копия регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>), поступивший сопроводительным письмом от 12.08.2024 

<

№> дсп из МИФНС №22 по Саратовской области, признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 1 л.д. 21);

протоколом осмотра предметов от 22.10.2024, согласно которому осмотрен оптический диск CD-R с сопроводительным письмом, поступившие из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>). В ходе осмотра оптического диска CD-R установлено, что на нем содержатся следующие сведения и файлы: 

- Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания содержащее сведения о клиенте: ООО «

<

данные изъяты>», ИНН/КИО (

<

№>), адрес: 433810, Россия, обл. Ульяновская, 

<

адрес>. номер телефона: мобильный «

<

№>», e-mail: «

<

данные изъяты>». Генеральный директор ФИО1. Утверждается, что настоящим заявитель присоединяется в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие» (далее - Правила); подтверждает, что ознакомился с Правилами, приложениями к Правилам и, понимая их текст и содержание, выражает согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять. Согласен заключить ЕДИНЫЙ ДОГОВОР комплексного банковского обслуживания (далее - Единый договор), который полностью понятен и имеет обязательную силу; подтверждает, что ознакомлен и согласен на обслуживание в соответствии с тарифами, утвержденными в Банке (далее - Тарифы Банка), и дает согласие на списание Банком (на условиях заранее данного акцепта, без ограничения по сумме требований, совокупно и без ограничения по сумме каждого требования) со всех своих банковских счетов, открытых в Банке, платы за услуги Банка, предоставляемые на основании настоящего Заявления; сведения о счете, согласно которым счет открыт в рублях РФ по пакету «ПУ Первый шаг», подключена услуга СМС-информирования. В Расчетном счете указано кодовое слово «ФИО2» Также клиент просит выпустить карту к счету, открытому на основании настоящего заявления, с тарифным планом «ПУ Первый шаг»MasterCardBusiness, подключить систему ДБО «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», предоставить доступ к системе ФИО1, с полномочиями на единственную подпись, а также просмотр с правом создания документов, ключевое слово «Василий», Содержит подпись Ч.В.ВБ. и печать ООО «

<

данные изъяты>». Дата: 31.05.2022;

- Справка об остатках денежных средств на счетах (специальных банковских счетах), вкладах (депозитах), а также об остатках электронных денежных средств, согласно которой по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» ИНН (

<

№>), КПП (

<

№>), по счету 

<

№> остаток денежных средств на 2024-09-11 составляет 00 рублей 00 копеек;

- Основной раздел выписки по операциям на счете, по операциям по вкладу (депозиту), справка о переводах электронных денежных средств, в котором указаны данные о банке: Наименование: ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ", ИНН (

<

№>), КПП

<

№>). Сведения о плательщике: ООО «

<

данные изъяты>» ИНН (

<

№>), КПП (

<

№>). Сведения из выписки, согласно которой по расчетному счету 

<

№>, который был открыт 31.05.2022, а окончание периода произошло 11.09.2024. За данный период времени сумма дебета на данном расчетном счете составила: 1989800 рублей 00 копеек, сумма кредита составила: 1989800 рублей 00 копеек. За все время по расчетному счету 

<

№> было произведено 102 операции по вкладу (депозиту), о переводах остатка электронных денежных средств. По расчетному счету 

<

№>, который был открыт 31.05.2022, а закрыт 14.06.2024. За данный период времени сумма дебета на данном расчетном счете составила: 7 458 824 рубля 50 копеек, сумма кредита составила: 7 458 824 рублей 50 копеек. За все время по расчетному счету 

<

№> была произведена 231 операция по вкладу (депозиту), о переводах остатка электронных денежных средств, перевод денежных средств.

Кроме того, осмотрен оптический диск CD-R, с сопроводительным письмом, поступившие из ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в отношении ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>). На сопроводительном письме подчеркнут пароль, который впоследствии необходимо ввести, чтобы просмотреть содержимое вышеуказанного оптического диска (09-2024). Кроме того, на сопроводительном письме указано, что ООО «

<

данные изъяты>» имелись следующие расчетные счета: расчетный счет 

<

№> открыт 31.05.2022, закрыт 07.02.2024, остаток денежных средств на 13.09.2024 составляет 0 рублей 00 копеек. Расчетный счет 

<

№> (карта 

<

№>) был открыт 31.05.2022, закрыт 19.12.2023. Остаток денежных средств на 13.09.2023 составляет 0 рублей 00 копеек. Вышеуказанные счета открыты в дополнительном офисе «Ленинский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>

В ходе осмотра оптического диска CD-R установлено, что на нем содержатся следующие сведения и файлы: 

- Выписка по расчетному счету 

<

№> от 31.05.2022 за период с 31.05.2022 по 13.09.2024, карта: Eurocard/ MasterCardBusiness, номер картсчета: 

<

№>, валютой являются рубли, владельцем является ООО «

<

данные изъяты>». Состояние картсчета: в период с 31.05.2022 по 13.09.2024 на счет поступило 100000 рублей 00 копеек, расход за указанный период составил: 98236 рублей 00 копеек, на сумму 1764 рубля 00 копеек было уплачена комиссия за переводы. Также указаны сведения о наложении ареста на расчетный счет;

- Подтверждение о закрытии счета, в котором ПАО «БАНК УРАЛСИБ» сообщает, что клиенту ООО «

<

данные изъяты>» ИНН (

<

№>), ОКПО (

<

№>) закрыты счета: расчетный счет 

<

№> закрыт 19.12.2023, расчетный счет 

<

№> закрыт 07.02.2024. Документ подписан управляющим дополнительным офисом П.Т.Н.;

- Карточка с образцами подписей и оттиска печати для счетов 

<

№>, 

<

№>, содержащая подпись ФИО1 и образец оттиска печати ООО «

<

данные изъяты>», составлена 31.05.2022;

- Заявление о выпуске бизнес карты для ООО «

<

данные изъяты>», ИНН (

<

№>), тип бизнес карты: MasterCardBusiness, указана выдача мгновенной карты. Информация о держателе: ФИО1, 

<

Дата> года рождения, номер телефона 

<

№>. Номер мгновенной карты: 

<

№> сроком действия до 03.29, документ подписан генеральным директором ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 31.05.2022, а также главным клиентским менеджером по развитию продаж Н.Э.Р. 31.05.2022;

- Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - Юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ». Наименование клиента ООО «

<

данные изъяты>», номер телефона 

<

№>, электронная почта: 

<

данные изъяты>, клиент просит открыть счет в рублях РФ, открытие счета для совершения операций с использованием бизнес-карт, дает согласие на выпуск бизнес-карты к счету, открытому в соответствии с настоящим заявлением. Держателем карты является ФИО1, номер телефона: 

<

№>, клиент дает согласие на подключение к системе ДБО, просит заключить договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online». Документ подписан генеральным директором ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 31.05.2022, а также главным клиентским менеджером по развитию продаж Н.Э.Р. 31.05.2022;

- Подтверждение об открытии счета, в котором ПАО «БАНК УРАЛСИБ» сообщает, что клиенту ООО «

<

данные изъяты>» ИНН (

<

№>), ОКПО (

<

№>) закрыты счета: расчетный счет 

<

№> открыт 31.05.2022, расчетный счет 

<

№> открыт 31.05.2022. Документ подписан управляющим дополнительным офисом П.Т.Н.;

- Заявление на оказание услуг, связанных с эксплуатацией системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online»;

- Заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от 31.05.2022;

- Анкета идентификации налогового резидентства клиента-юридического лица и/или его бенефициарного владельца;

- Копия паспорта ФИО1, 

<

Дата> года рождения, имеющего серию 

<

№> и 

<

№>, выданного отделением УФМС России по Саратовской области в Волжском районе города Саратова 25.03.2013;

- Свидетельство 

<

№> о регистрации по месту пребывания Ч.В.ВБ. по адресу: 

<

адрес>;

- Выписка по операциям на расчетном счете 

<

№> за период с 31.05.2022 по 13.09.2024. Дата закрытия счета: 07.02.2024. Сумма по дебету счета за указанный период составляет: 1270950 рублей 00 копеек. Сумма по кредиту счета за указанный период составляет: 1270950 рублей 00 копеек. Остаток по счету на момент закрытия составлял 00 рублей 00 копеек (т. 1 л.д. 143-203);

постановлением от 22.10.2024, согласно которому оптический диск CD-R с сопроводительным письмом, поступившие из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>); оптический диск CD-R с сопроводительным письмом, поступившие из ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в отношении ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>), признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 39, 43).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст.ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления. 

Оценивая показания подсудимой ФИО1, оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснила подсудимая в судебном заседании, она давала без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимой суд не установил.

Оценивая показания свидетелей, данные в ходе следствия и оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они обстоятельны, подробны, последовательны, категоричны, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании. 

Оснований для оговора подсудимой свидетелями, сведений о заинтересованности указанных лиц при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимой, не усматривается. 

Каких-либо сведений о нахождении свидетелей в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в их способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной. 

Вывод о виновности подсудимой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимой, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий, а также исходя из показаний свидетелей.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

С учетом сведений, содержащихся в судебных документах, и поведения подсудимой в судебном заседании, суд признает ФИО1 вменяемой, подлежащей уголовной ответственности и наказанию.

При назначении наказания ФИО1 суд в силу статей 6 и 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

В соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, суд по каждому эпизоду признает: активное способствование расследованию преступления.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд учитывает в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, по каждому эпизоду: полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья ФИО1

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой в соответствии со ст. 63 УК РФ, суд по каждому эпизоду не находит, в связи с чем при назначении наказания применяет положения ст. 62 УК РФ.

Учитывая конкретные обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимой, суд считает возможным назначить ФИО1 наказание, так как достижение целей исправления подсудимой возможно с назначением ей наказания в виде лишения свободы. 

С учетом фактических обстоятельств совершенных ФИО1 преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и степени их общественной опасности, наличия совокупности смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, способа, мотива, цели совершения преступлений, характера и размера наступивших последствий, других фактических обстоятельств преступлений, влияющих на степень их общественной опасности, а также в целях обеспечения индивидуализации ответственности осужденной за содеянное и реализации закрепленных в ст.ст. 6, 7 УК РФ принципов справедливости и гуманизма, суд приходит к выводу о необходимости на основании ч. 6 ст. 15 УК РФ изменения категории совершенных ФИО1 преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, с тяжкого на средней тяжести.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, поведением подсудимой во время и после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений и позволяющих назначить основное наказание в соответствии со статьей 64 УК РФ, суд не находит. 

Вместе с тем, учитывая личность виновной, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, конкретные обстоятельства дела, суд считает возможным назначить ФИО1 наказание с применением ст. 73 УК РФ в виде условного осуждения, в течение которого условно осужденная должна своим поведением доказать свое исправление.

Учитывая конкретные обстоятельства совершенных преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, материальное положение ФИО1, отсутствие у нее стабильного заработка, что суд относит к исключительным в данном конкретном случае обстоятельствам, связанным с мотивами преступлений, ее роль, а также поведение во время и после совершения данных преступлений, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, суд считает возможным применить по каждому эпизоду положения статьи 64 УК РФ в части не применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

Оснований, освобождающих подсудимую от уголовной ответственности и отбывания наказания, или для применения отсрочки отбывания наказания, вынесения в отношении нее обвинительного приговора без назначения наказания, а также для прекращения уголовного дела или уголовного преследования судом по каждому эпизоду не установлено.

В соответствии с пунктом 10 части 1 статьи 308 УПК РФ суд для обеспечения исполнения приговора принимает решение об оставлении без изменения ранее избранной в отношении ФИО1 меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

В соответствии с пунктом 5 части 2 статьи 131 УПК РФ сумма в размере 11 130 рублей 00 копеек, выплаченная адвокату Кулагиной С.А. за оказание юридической помощи ФИО1 по назначению следователя в ходе досудебного производства по уголовному делу, относится к процессуальным издержкам.

Оснований для освобожденияФИО1 частично или полностью от уплаты процессуальных издержек судом не установлено.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 296-299, 304, 307-310 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Изменить на основании ч. 6 ст. 15 УК РФ по каждому эпизоду категорию преступления с тяжкого преступления на преступление средней тяжести.

Назначить ФИО1 наказание:

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду в АО «Альфа-Банк») в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду в АО «Райффайзенбанк») в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду в ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие») в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

В соответствии с ч. 2 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное осужденной ФИО1 основное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, в течение которого она должна своим поведением доказать свое исправление. 

Обязать осужденную ФИО1 в указанный период не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, периодически являться к нему на регистрацию.

Контроль за поведением осужденной ФИО1 в период отбывания наказания возложить на уполномоченный на то специализированный государственный орган.

Меру пресечения в отношении ФИО1 оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу. 

Взыскать с ФИО1 в федеральный бюджет процессуальные издержки по уголовному делу в размере 11130 рублей 00 копеек в счет возмещения расходов по выплате вознаграждения адвокату Кулагиной С.А.

Вещественные доказательства: оптический диск CD-R, на котором содержится копия регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>), поступивший из МИФНС №22 по Саратовской области; оптический диск CD-R с сопроводительным письмом, поступившие из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>): оптический диск CD-R с сопроводительным письмом, поступившие из ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в отношении ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>); оптический диск CD-R с сопроводительным письмом, поступившие из АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№> ОГРН 

<

№>); документы, поступившие из АО «Райффайзенбанк», в отношении ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>), хранящиеся в материалах уголовного дела, по вступлении приговора суда в законную силу, - оставить хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения через Заводской районный суд г. Саратова.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем она должна указать в своей апелляционной жалобе, также осужденная вправе подать свои возражения на поданные апелляционные жалобы или апелляционное представление в письменном виде и ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья Е.Н. Бесшапошникова