Дело № 1-556/2017

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Одинцово 14 сентября 2017 года

Судья Одинцовского городского суда Московской области Журилкина С.А., 

с участием государственного обвинителя Петровской Е.Л.,

представителя потерпевшего ФИО133,

подсудимого ФИО147,

защитников Муравьева О.С., Пикалова А.С., представивших удостоверения и ордеры, 

при секретаре Ситниковой А.П.,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении ФИО147, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца АДРЕС, гражданина ....., с ФИО134, "семейное положение", "место работы", зарегистрированного по адресу: АДРЕС, ранее не судимого, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО147 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО147, являясь единственным участником и единоличным исполнительным органом ООО «Нави Турс» на основании решения единственного учредителя ООО «Нави Турс» № 1 от 11.08.2015 года, зарегистрированного решением Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве и единоличным исполнительным органом - генеральным директором ООО «Нави Турс» на основании устава ООО «Нави Турс», утвержденного протоколом внеочередного общего собрания учредителей № 2 от 14.07.2015 года, не позднее 10.09.2015 года, руководствуясь мотивом личной корыстной заинтересованности, в целях личного обогащения, вступив в предварительный преступный сговор с неизвестными лицами, разработал преступный план хищения денежных средств путем обмана в крупном размере, принадлежащих ООО КБ «Ренессанс Кредит», расположенного по адресу: 

<

...>, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений.

Действуя во исполнение единого с соучастниками корыстного умысла, с целью придания законного вида деятельности ФИО147, согласно отведенной ему преступной роли, исполняя обязанности генерального директора, заключил от имени ООО «Нави Турс» с ООО «Митар» договор аренды нежилых помещений № 09-15/К-3 от 01.08.2015 года, в соответствии с которым принял во временное владение и пользование помещение, второго этажа здания, расположенного по адресу: 

<

...>. 

В продолжение преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств ООО КБ «Ренессанс Кредит», ФИО147 10.09.2015 года в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в офисе ООО «Нави Турс», расположенном по адресу: 

<

...>, заключил от имени ООО «Нави Турс» с ООО КБ «Ренессанс Кредит» (далее Банк) договор № НВТ/МС, в соответствии с которым ООО «Нави Турс» в лице генерального директора ФИО147 принимает на себя обязанности «Предприятия торговли» Банка по реализации товаров и услуг с использованием кредитных денежных средств Банка.

Далее, ФИО147, получив возможность реализации товаров и услуг с использованием кредитных денежных средств Банка, а также доступ к информационным, техническим и технологическим ресурсам Банка, действуя из корыстных побуждений, в соответствии с разработанным планом, находясь в офисе ООО «Нави Турс», расположенном по вышеуказанному адресу, а также по месту своего жительства и регистрации по адресу: АДРЕС, путем входа в систему Банка «МСО», с использованием учетной записи «off_akrasnikov» и пароля, присвоенному ему Банком при заключении договора №НВТ/МС от 10.09.2015 года, с целью проведения дистанционной процедуры предоставления кредитных денежных средств, в период с 13.10.20015 года по 22.01.2016 года сформировал заявки на выдачу потребительских кредитов физическим лицам, используя предоставленные неизвестными соучастниками копии поддельных паспортов граждан РФ на имя: ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО111, ФИО123, ФИО9, ФИО135, ФИО63, ФИО75, ФИО87, ФИО99, ФИО15, ФИО7, ФИО17, ФИО8, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО41, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО45, ФИО46, ФИО47, ФИО48, ФИО49, ФИО50, ФИО51, ФИО52, ФИО53, ФИО54, ФИО55, ФИО56, ФИО57, ФИО58, ФИО59, ФИО60, ФИО61, ФИО62, ФИО104, ФИО64, ФИО65, ФИО66, ФИО67, ФИО68, ФИО69, ФИО70, ФИО71, ФИО72, ФИО73, ФИО74, ФИО118, ФИО76, ФИО77, ФИО78, ФИО79, ФИО80, ФИО81, ФИО82, ФИО83, ФИО84, ФИО85, ФИО86, ФИО132, ФИО88, ФИО89, ФИО90, ФИО91, ФИО92, ФИО93, ФИО94, ФИО95, ФИО96, ФИО97, ФИО98, ФИО146, ФИО138, ФИО105, ФИО119, в действительности не принадлежащих указанным гражданам. 

Во исполнение совместного преступного умысла ФИО147 в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, за период с 13.10.2015 года по 22.01.2016 года отправил на обработку в скоринговую компьютерную программу, находящуюся в центральном офисе ООО КБ «Ренессанс Кредит», расположенном по вышеуказанному адресу следующие заявки: № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, на сумму 54 740 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, на сумму 48 630 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, на сумму 54 990 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4, на сумму 53 620 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5, на сумму 59 090 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, на сумму 53 430 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО111, на сумму 55 430 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО123, на сумму 48 590 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9, на сумму 62 990 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО135, на сумму 58 090 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО63, на сумму 58 990 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО75, на сумму 52 490 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО87, на сумму 63 490 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО99, на сумму 59 590 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15, на сумму 48 990 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7, на сумму 50 600 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО17, на сумму 53 390 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8, на сумму 61 550 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19, на сумму 58 720 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО20, на сумму 62 570 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО21, на сумму 57 740 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22, на сумму 61 190 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23, на сумму 55 220 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО24, на сумму 61 420 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25, на сумму 58 490 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26, на сумму 62 740 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27, на сумму 59 750 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО28, на сумму 61 130 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29, на сумму 60 190 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30, на сумму 59 150 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31, на сумму 57 630 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32, на сумму 60 050 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33, на сумму 53 960 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО34, на сумму 59 440 рублей 00 копеек; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО35, на сумму 60 130 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36, на сумму 59 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37, на сумму 60 490 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО38, на сумму 56 480 рублей 00 копеек; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО39, на сумму 59 350 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40, на сумму 61 030 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО41, на сумму 56 870 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО42, на сумму 60 770 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО43, на сумму 57 810 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО44, на сумму 59 390 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО45, на сумму 54 240 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО46, на сумму 62 720 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО47, на сумму 58 990 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО48, на сумму 63 070 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО49, на сумму 59 570 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО50, на сумму 62 390 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО51, на сумму 58 510 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО52, на сумму 61 680 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО53, на сумму 61 890 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО54, на сумму 56 450 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО55, на сумму 62 390 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО56, на сумму 58 310 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО57, на сумму 61 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО58, на сумму 59 510 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО59, на сумму 56 390 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО60, на сумму 62 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО61, на сумму 64 120 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО62, на сумму 60 750 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО104, на сумму 56 090 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО64, на сумму 61 910 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО65, на сумму 59 560 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО66, на сумму 63 040 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО67, на сумму 48 990 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО68, на сумму 50 570 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО69, на сумму 52 590 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО70, на сумму 54 990 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО71, на сумму 52 960 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО72, на сумму 56 480 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО73, на сумму 55 990 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО74, на сумму 51 970 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО118, на сумму 53 490 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО76, на сумму 53 680 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО77, на сумму 55 490 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО78, на сумму 56 810 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО79, на сумму 52 130 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО80, на сумму 50 990 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО81, на сумму 52 850 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО82, на сумму 57 990 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО83, на сумму 58 970 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО84, на сумму 52 770 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО85, на сумму 57 490 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО86, на сумму 59 770 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО132, на сумму 50 990 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО88, на сумму 59 490 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО89, на сумму 52 570 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО90, на сумму 58 910 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО91, на сумму 58 860 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО92, на сумму 61 990 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО93, на сумму 56 480 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО94, на сумму 60 490 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО95, на сумму 63 830 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО96, на сумму 59 150 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО97, на сумму 58 790 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО98, на сумму 61 370 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО146, на сумму 60 990 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО138, на сумму 58 230 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО105, на сумму 54 710 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО119, на сумму 61 210 рублей.

В период времени с 13.10.2015 года по 22.01.2016 года, в период работы Банка с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, после одобрения скоринговой компьютерной программой Банка вышеуказанных заявок на выдачу кредитов указанным гражданам, ФИО147, продолжая реализовывать задуманное совместно с соучастниками сформировал фиктивные кредитные договоры с номерами и датами соответствующие заявкам, а также графики платежей и счета к ним, при этом собственноручно поставил в указанных документах свою подпись, как за сотрудника Банка «Предприятия торговли», введя тем самым в заблуждение сотрудников ООО КБ «Ренессанс Кредит» относительно своих истинных намерений об исполнении условий данных договоров.

В соответствии с фиктивными кредитными договорами и всеми сопутствующими к ним документами, на основании договора № НВТ/МС от 10.09.2015 года, в период с 21.10.2015 года по 26.01.2016 года, с корреспондентского счета ООО КБ «Ренессанс Кредит» №, открытого по адресу: 

<

...>, на счет ООО «Нави Турс» №, открытый в дополнительном отделении «Можайское шоссе» ПАО «ВТБ 24», расположенном по адресу: 

<

...>, перечислены кредитные денежные средства на основании следующих платежных документов: платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства в сумме 103 370 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства в сумме 108 610 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства в сумме 112 520 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства в сумме 104 020 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства в сумме 121 080 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства в сумме 58 990 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитному договору №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства в сумме 115 980 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства в сумме 59 590 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитному договору №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства в сумме 48 990 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитному договору №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства в сумме 50 600 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитному договору №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства в сумме 53 390 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитному договору №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 120 270 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, 61752722761; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 120 310 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 61 190 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитному договору №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 55 220 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитному договору №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 61 420 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитному договору №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 58 490 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитному договору №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 122 490 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 121 320 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 59 150 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитному договору №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 60 050 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитному договору №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 171 030 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, 61752818696; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 60 310 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитному договору №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 353 220 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №, №, №, №, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 118 580 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 176 350 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №, №, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 58 990 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитному договору №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 181 150 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 62 390 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитному договору №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 180 020 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства по кредитным договорам №№, №, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 120 700 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 176 900 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 364 930 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №, №, №, № №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 63 040 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитному договору №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 152 150 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 272 390 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №, №, №, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 162 660 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 382 510 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №, №, №, №, №, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 168 250 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 232 960 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №, №, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 298 450 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №, №, №, №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены кредитные денежные средства на сумму 355 660 рублей, согласно уведомлению к данному платежному поручению денежные средства перечислены по кредитным договорам №№, №, №, №, №, №.

Так, ФИО147 и его соучастники, получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами, похищенными путем обмана у Банка, в общей сумме 5 889 690 рублей 00 копеек, поступившими на расчетный счет ООО «Нави Турс», открытый в дополнительном отделении «Можайское шоссе» ПАО «ВТБ 24», расположенном по адресу: 

<

...>.

В ходе реализации преступного умысла, неизвестные лица согласно разработанному преступному плану, с целью не разоблачения и придания законного вида деятельности ООО «Нави Турс», а также легитимности поддельных кредитных договоров, осуществили платежи по указанным кредитным договорам, без идентификации личности плательщика, на общую сумму 143 325 рублей 38 копеек, на лицевые счета, автоматически открытые в ООО КБ «Ренессанс Кредит», по адресу: 

<

...>, программой «МСО» при оформлении кредитных договоров, на основании следующих платежных документов: банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО1 № перечислено 5 600 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО2 № перечислено 5 000 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО4 № перечислено 4 000 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО3 № перечислено 5 900 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО5 № перечислено 5 050 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО6 № перечислено 5 900 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО111 № зачислено 3 400 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО123 № перечислено 5 000 рублей 00 копеек, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО9 № перечислено на сумму 4 700 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО135 № перечислено 6 000 рублей, реестр АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО100 № перечислено 4 400 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО75 № перечислено 5 400 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО87 № перечислено на сумму 3 920 рублей 80 копеек, по реестру ОАО «Москлирингцентр» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО99 счет № перечислено 6 100 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО15 № перечислено 5 000 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО99 № зачислено 200 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО7 № перечислено 5 400 рублей, плательщик ООО КБ «Платина»//АПЛ ОП ПРП//; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО17 № перечислено 5 500 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО8 № перечислено 6 397 рублей 64 копейки, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО19 № перечислено 4 900 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО1 № перечислено 5 800 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО2 № перечислено 5 000 рублей 00 копеек, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО21 №, перечислено 5 900 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО22 № перечислено 3 900 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО20 № перечислено 4 850 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО23 № перечислено 5 700 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ФИО3 № перечислено 5 700 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ФИО4 № перечислено 4 100 рублей, по реестру АО «Киви банк» от №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ФИО24 № перечислено 4 606 рублей 94 копейки, по реестру ОАО «Москлирингцентр» от 20151223, а всего перечислили денежных средств на общую сумму 143 325 рублей 38 копеек.

Таким образом, ФИО147 с неизвестными соучастниками, в период времени с 21.10.2015 года по 26.01.2016 года, путем обмана, используя служебное положение, похитил денежные средства на общую сумму 5 746 364 рубля 62 копейки и распорядился ими по собственному усмотрению и усмотрению своих соучастников, причинив тем самым ООО КБ «Ренессанс Кредит» ущерб в особо крупном размере.

В судебном заседании подсудимый ФИО147 виновными себя в совершении вышеописанного преступления признал в полном объеме, полностью подтвердил обстоятельства, изложенные в обвинительном заключении, от дачи показаний отказался в соответствии со ст.51 Конституции РФ, в содеянном раскаивается.

Кроме признания подсудимым своей вины в совершении вышеописанного преступления его вина полностью подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, а также совокупностью исследованных судом доказательств.

Представитель потерпевшего ФИО148 в судебном заседании показал, что он работает в ООО КБ «Ренессанс Кредит» в должности старшего специалиста отдела обеспечения безопасности целевого кредитования. ООО КБ «Ренессанс Кредит» в рамках реализуемой программы потребительского кредитования предоставляет гражданам – клиентам Банка право на приобретение товара в торговых организациях, сотрудничающих с Банком, к которым относилось ООО «Нави Турс», генеральным директором которого был ФИО147. 10.09.2015 года с ФИО147 был заключен договор № НВТ/МС, согласно которому ООО «Нави Турс» признавалось предприятием торговли по реализации товаров и услуг приобретаемых клиентами с использованием кредитных денежных средств, предоставляемых ООО КБ «Ренессанс Кредит». Поскольку учредителем и единственным сотрудником ООО «Нави Турс» являлся ФИО147, на него были возложены обязанности уполномоченного лица на работу с системой Банка, установленных в указанном договоре, а поэтому именно ФИО147 обязан был проверять паспорта клиентов на предмет их соответствия требованиям законодательства РФ, кроме того, договором предусмотрен процесс взаимодействия сторон при использовании системы или без использования системы. ФИО147 ранее работал в кредитных организациях и был знаком с банковскими программами, поэтому последнему при заключении договора 10.09.2015 года для удобства заведения кредитных заявок и оформления кредитных договоров была предоставлена возможность взаимодействия с Банком при использовании системы. В связи с этим на компьютер, находящийся в офисе ООО «Нави Турс» IT-специалистом Банка была установлена программа «MSO», присвоен POS, также был представлен аппаратно-зависимый ключ. Данный ключ можно использовать только на одном персональном компьютере, соответственно использование удаленного доступа к системе Банка на ином устройстве невозможно. Также для получения доступа к почтовому ящику ФИО147 были представлены учетные данные, а именно адрес сервиса, учетная запись и пароль. Процесс взаимодействия при использовании системы Банка ФИО147 был регламентирован договором и инструкцией Банка в соответствии с которыми уполномоченное лицо, получив согласие клиента на заключение кредитного договора, а также на проверку и обработку данных, направляет заявку, автоматически сформированную в системе Банка, на основании данных клиента, для принятия Банком предварительного решения о предоставлении кредита. При получении предварительного решения о предоставлении кредита уполномоченное лицо получает соответствующее сообщение в системе, после чего уполномоченное лицо и клиент выбирают оптимальные условия кредита, которые заносятся в соответствующие поля системы. Далее уполномоченное лицо распечатывает все необходимые для предоставления кредита документы, а именно заявление, 3 экземпляра оферты, доверенность, при необходимости полис страхования. После чего системой банка автоматически осуществляется открытие лицевого счета, на котором отражается и предоставляется кредит клиенту, уполномоченное лицо оформляет выдачу товара клиенту. Документация клиента доставляется в Банк уполномоченным лицом, являющимся Предприятием торговли, которое гарантирует, что до получения от клиента документации была установлена личность, сняты и заверены копии с документов клиента в его личном присутствии, осуществлена проверка надлежащего оформления документации, осуществлена проверка полноты представленных клиентом сведений и их достоверность, согласно утвержденной Банком процедуре. Документация клиента формируются автоматически системой Банка при последующем заполнении полей в программе «MCO» уполномоченным лицом Предприятия торговли. При получении одобрительного ответа уполномоченное лицо, согласовав оптимальные для клиента параметры кредита и после подписания договора между клиентом и ООО КБ «Ренессанс Кредит», автоматически открывается лицевой счет клиенту, на котором отражается, выданная кредитная сумма, данный лицевой счет в последующем используется для погашения кредита. Доверенность клиента о передачи в ООО КБ «Ренессанс Кредит» документации и на присутствие при осуществлении действий на открытие счета, а также на получение от сотрудника Банка информации о факте открытия счета, также формируется автоматически в системе банка. Поскольку ФИО147 реализовывал товары и услуги с использованием кредитных денежных средств Банка дистанционно в системе Банка для открытия лицевых счетов клиентам, необходимо было оформлять доверенности на присутствие сотрудников Банка при открытии лицевых счетов по кредитным договорам. Согласно доверенностям, оформляемых ФИО147 с клиентами банка уполномоченными лицами являются исключительно сотрудники Банка – ФИО112, ФИО124, ФИО136, ФИО10, ФИО11 Уполномоченные лица не имеют никакого отношения к кредитным договорам, заключаемым ФИО147 Так в период с 20.10.2015 года по 22.01.2016 года в ООО «Нави Турс» было оформлено 102 кредитных договора, с признаками криминального мошенничества, документы по которым ФИО147 заверял своей подписью и данными своего паспорта. В счет погашения задолженностей по указанным кредитным договорам денежные средства не поступали. Клиенты, по представленным контактным телефонным номерам были не доступны. Предприятие торговли обязано обеспечить доставку документации в Банк в течении 20 календарных дней с даты первичного оформления, таким образом, документация клиента по кредитным договорам оформленным ООО «Нави Турс» в Банк доставлялась ФИО147 территориальному менеджеру ФИО12 По запросу ООО КБ «Ренессанс Кредит» представлен реестр заявок, заведенных в систему «МСО» при оформлении кредитных договоров ООО «Нави Турс», в котором отражены: номер заявки, принятое решение, адрес офиса уполномоченного лица, дата, учетная запись, с привязкой к торговой точке POS и данные клиентов Банка. Все заявки, заведенные в систему «МСО» с использованием учетной записи «off_akrasnikov» имеют статус «решение принято», а номера заявок соответствуют номерам кредитных договоров. ФИО147 не был заключен ни один кредитный договор, содержащий достоверные данные о клиенте. В ходе проведения внутреннего расследования установлено, что все паспортные данные и установочные данные, адреса регистрации лиц, на которых ФИО147 были оформлены кредитные договоры, не соответствуют действительности. Всего в период с 21.10.2015 года по 26.01.2016 года на расчетный счет ООО «Нави Турс» со счета ООО КБ «Ренессанс Кредит» перечислено 5 889 690 рублей, за якобы реализованные ФИО147 туристические услуги. 

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО124 показала, что она работает руководителем направления КБ «Ренессанс Кредит», подписывает договоры с юридическими лицами, а также доверенности между банком и клиентами. Клиенты доверяют ей присутствовать при открытии счета. В январе 2916 года у нее возникли подозрения относительно ООО «Нави Турс», которое не осуществляло платежи, так как ООО «Нави Турс» по документам в январе 2016 года осуществляло большое количество продаж путевок гражданам для отдыха, однако в этом месяце спрос на них был очень минимальным, об этом она сообщила в службу безопасности.

Свидетель ФИО13 в судебном заседании показала, что с ФИО147 она знакома с 2014 года, она является его невестой. Ей известно, что ФИО147 взял в аренду фирму у ФИО15. ФИО15 она о видела несколько раз, но документов его не видела. В начале 2016 года ФИО147 сказал ей, что ФИО15 куда-то пропал и отключил телефоны. Может охарактеризовать ФИО147 только с положительной стороны, как отзывчивого и доброго человека.

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО14 (т.2 л.д. 171-173) следует, что с 01.01.2006 года по 12.07.2016 года она работала в должности старшего инспектора по особым поручениям отделения регистрационного учета отдела паспортной работы и регистрационного учета населения УФМС России по г.Москве. В апреле 2016 году на исполнение поступил запрос из ГУ МВД России по ЮАО о предоставлении заверенных копий паспортов граждан РФ, согласно прилагаемому списку. В ходе подготовки ответа, выяснилось, что на ряде копий заявлений о выдаче паспорта имелась отметка о наличии актовой записи с датой смерти гражданина.

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО15 (т.2 л.д.174-176) следует, что ФИО147 он не знает и ранее никогда не видел. Об организации ООО «Нави Турс» слышит впервые. Договоры, акты, дополнительные соглашения с указанной организацией никогда не подписывал. Руководителем, генеральным директором и учредителем ООО «Нави Турс» он никогда не являлся. В туристических организациях трудовую деятельность никогда не осуществлял. 

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО16 (т.2 л.д. 179-181, 8 л.д. 226-230) следует, что она работает на должности территориального менеджера в КБ «Ренессанс Кредит». В сентябре 2015 года, на ее личный номер телефона позвонил ФИО147, представился генеральным директором и учредителем ООО «Нави Турс», предложил сотрудничество с ООО КБ «Ренессанс Кредит», а именно, осуществлять продажу туров компании ООО «Нави Турс» с использованием кредитных денежных средств ООО КБ «Ренессанс Кредит». После этого с ФИО147 состоялась встреча для обсуждения условий о сотрудничестве. Для прохождения проверки службой безопасности ООО КБ «Ренессанс Кредит», ФИО147 были направлены анкеты. После заполнения ФИО147 анкеты и положительного ответа от сотрудников службы безопасности Банка, 10.09.2015 года был заключен договор о сотрудничестве №НВТ/МС между ООО «Нави Турс», в лице генерального директора ФИО147 и ООО КБ «Ренессанс Кредит». Кроме того с ФИО147 23.10.2015 года было подписано предложение о заключении соглашения, которое также собственноручно подписывал ФИО147 Поскольку ФИО147 раннее работал в кредитных организациях и имел опыт работы с банковскими программами, взаимодействие по договору № НВТ/МС от 10.09.2015 года осуществлялось с использованием системы Банка. В связи с этим на компьютер, расположенный в офисе ООО «Нави Турс» IT-специалистом Банка была установлена программа «MSO». Для удаленного доступа к программе предприятию торговли – ООО «Нави Турс» присвоен POS и код, также ФИО147 был представлен аппаратно-зависимый ключ, который можно было использовать только на одном персональном компьютере, соответственно использование удаленного доступа к системе Банка на ином устройстве было невозможно. Для получения доступа к почтовому ящику ФИО147 был предоставлен адрес сервиса и создана учетная запись. Таким образом, ФИО147 получил возможность вносить в систему Банка заявки о физических лицах для получения кредитных денежных средств в ООО КБ «Ренессанс Кредит» и выдачу потребительского кредита в случае его одобрения. Ответственность за предоставление достоверной информации Банку была возложена на генерального директора ООО «Нави Турс» ФИО147 В связи с высокими объемами продаж ООО «Нави Турс», в общей сумме 5 889 690 рублей, ею был принято решение, выборочно прозвонить клиентов заключивших кредитные договора в октябре, ноябре и декабре 2015 года. В результате чего было установлено, что телефонные номера, которые ФИО147 указывал в кредитных договорах, были неконтактные, либо принадлежали не тем лицам, с которыми заключен кредитный договор. После, что она сообщила об этом своему руководителю и сотрудникам службы безопасности банка, в связи с чем, система Банка, установленная ООО «Нави Турс» была заблокирована.

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО10 (т.8 л.д.211-213) следует, что она состоит в должности начальника отдела поддержки продаж банковских продуктов в Торговых Партнерах ООО КБ «Ренессанс Кредит». Заемщиком при заключении кредитного договора подписывалась доверенность, которой клиент уполномочивает конкретного сотрудника Банка на присутствие вместо клиента в банке, в момент открытия счета.

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО11 (т.8 л.д.214-216), которая дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО10, также следует, что она состоит в должности начальника отдела развития процессов обслуживания ООО КБ «Ренессанс Кредит», заемщиком при заключении кредитного договора подписывалась доверенность, которой клиент уполномочивает конкретного сотрудника Банка на присутствие вместо клиента в банке, в момент открытия счета.

Вина подсудимого в совершении вышеописанного преступления подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными материалами дела.

Том № заявлением представителя потерпевшего ФИО133 с просьбой провести проверку в отношении ФИО147, который используя свое служебное положение и имея полномочия по оформлению кредитных договоров от имени КБ «Ренесанс Кредит», возможно, используя ксерокопии паспортов клиентов, без их согласия и участия, оформил 102 кредитных договора на общую сумму 5 889 690 рублей. Для придания видимости оплаты по заключенным кредитным договорам в период с 16.11.2015 года по 23.12.2015 года, была частично произведена оплата 1-2 платежей по погашению кредитов на общую сумму 143 325 рублей 38 копеек. В дальнейшем денежные средства в счет оплаты кредитных договоров не поступали. Таким образом, возможными неправомерными действиями ФИО147 причинен материальный ущерб КБ «Ренесанс Кредит» на общую сумму 5 746 364 рубля 62 копейки (л.д.15); копиями заявлений о выдаче паспорта, согласно которым паспорта ФИО121, ФИО18, ФИО137, ФИО139, ФИО140, ФИО141, ФИО142, ФИО143, ФИО144, ФИО145, ФИО101, ФИО102, ФИО103, ФИО106, ФИО107, ФИО108, ФИО109, ФИО110, ФИО113, ФИО114, ФИО115, ФИО116, ФИО117, уничтожены по акту в связи с актовой записью о смерти (л.д.178, 180, 184, 191, 193, 195, 209, 213, 217, 231, 249, 250, 251, 253, 256, 258, 261, 263, 265, 271, 274, 276, 277).

Том №: выпиской из ЕГРЮЛ, согласно которой единственным учредителем, а также генеральным директором ООО «Нави Турс» является ФИО147 (л.д.15-23).

Том №: протоколами выемки и осмотра оригиналов документов, составляющих кредитные досье (л.д.11-16, 17-60); протоколами выемки и осмотра оригинала договора о сотрудничестве №НВТ/МС от 10.09.2015 года, заключенного между ООО КБ «Ренессанс Кредит» и ООО «Нави Турс» (л.д.65-67, 68-70); договором №НВТ/МС от 10.09.2015 года, заключенным между ООО КБ «Ренессанс Кредит» и ООО «Нави Турс» в лице ФИО147, согласно которому сотрудники Предприятия торговли обязаны проверять паспорт клиента на предмет его соответствия требованиям законодательства РФ, проверять на сайте Федеральной миграционной службы по списку недействительных (утраченных (похищенных), оформленных на (утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина РФ, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными паспортов граждан РФ (л.д. 77-86); приложением о заключении соглашения № 7-Ю296/252, согласно которому стороны обязуются не передавать никаким третьим лицам логин и пароль Уполномоченного лица для доступа в электронной почте Уполномоченного лица в домене Банка и не допускать никаких иных лиц к работе в электронной почте Уполномоченного лица в домене Банка с использованием логина и пароля Уполномоченного лица, представленных Банком в соответствии с Соглашением (л.д.87-88); кредитными договорами о предоставлении потребительского кредита ФИО45, ФИО34, ФИО33, ФИО31, ФИО57, ФИО35, ФИО39, ФИО50, ФИО90, ФИО120, ФИО105, ФИО146, ФИО98, ФИО5, ФИО96, ФИО138, ФИО95, ФИО132, (л.д.89-91, 98-100, 107-109, 116-118, 125-127, 134-136, 143-145, 152-154, 161-163, 170-172, 179-181, 188-190, 197-199, 206-208, 215-217, 224-226, 233-235, 242-244). 

Том №: кредитными договорами о предоставлении потребительского кредита ФИО86, ФИО19, ФИО97, ФИО64, ФИО76, ФИО22, ФИО21, ФИО40, ФИО8, ФИО36, ФИО71, ФИО79, ФИО74, ФИО73, ФИО70, ФИО118, ФИО80, ФИО122, ФИО104, ФИО9, ФИО99, ФИО15, ФИО87, ФИО48, ФИО88, ФИО125, ФИО62, ФИО59, ФИО49, (л.д.1-3, 10-12, 19-21, 28-30, 37-39, 46-48, 55-57, 64-66, 73-75, 82-84, 91-93, 100-102, 104-111, 118-120, 127-129, 136-138, 145-147, 154-156, 163-165, 172-174, 181-183, 190-192, 199-201, 208-210, 217-219, 226-228, 235-237, 244-246, 253-255).

Том №: кредитными договорами о предоставлении потребительского кредита ФИО44, ФИО126, ФИО43, ФИО42, ФИО54, ФИО52, ФИО24, ФИО135, ФИО51, ФИО55, ФИО65, ФИО66, ФИО127, ФИО69, ФИО38, ФИО17, ФИО111, ФИО27, ФИО28, ФИО128, ФИО30, ФИО32, ФИО56, ФИО1, ФИО3, ФИО2, ФИО4, ФИО78, (л.д.1-3, 10-12, 19-21, 28-30, 37-39, 46-48, 55-57, 64-66, 73-75, 82-84, 91-93, 100-102, 109-111, 118-120, 127-129, 136-138, 145-147, 154-156, 163-165, 172-174, 181-183, 190-192, 199-201, 208-210, 217-219, 226-228, 235-237, 244-246).

Том №: кредитными договорами о предоставлении потребительского кредита ФИО82, ФИО81, ФИО84, ФИО83, ФИО129, ФИО130, ФИО37, ФИО7, ФИО25, ФИО131, ФИО23, ФИО58, ФИО20, ФИО72, ФИО93, ФИО91, ФИО94, ФИО6, ФИО75, ФИО123, ФИО60, ФИО85, ФИО89, ФИО119, ФИО100, ФИО53, ФИО46, (л.д.1-3, 10-12, 19-21, 28-30, 37-39, 46-48, 55-57, 64-66, 73-75, 82-84, 91-93, 100-102, 109-111, 118-120, 127-129, 136-138, 145-147, 154-156, 163-165, 172-174, 181-183, 190-192, 199-201, 208-210, 218-220, 227-229, 236-240).

Том №: платежными поручениями о перечислении денежных сумм КБ «Ренессанс Кредит» на счет ООО «Нави Турс» по договору НВТ/МС от 10.09.2015 года (л.д.61-144); протоколом осмотра платежных поручений (л.д.145-159); протоколом осмотра кредитных договоров (л.д.200-207);

Том №: выписками по лицевым счетам граждан, открытым в ООО КБ «Ренессанс Кредит» при заключении кредитных договоров (л.д.8-109); банковскими ордерами о получении гражданами платежей (л.д.110-139); протоколом осмотра лицевых счетов, банковских ордеров, платежных поручений (л.д.140-165). 

Оценивая все исследованные доказательства, суд считает, что в ходе судебного разбирательства вина подсудимого в совершении вышеописанного преступления нашла свое подтверждение, а поэтому он подлежит ответственности за содеянное.

Внимательный анализ всех исследованных доказательств дает суду основание считать доказанной вину ФИО147 в совершении вышеописанного преступления. Свой вывод суд основывает на показаниях подсудимого, который свою вину признали в полном объеме, полностью подтвердил обстоятельства, изложенные в обвинительном заключении, на показаниях представителя потерпевшего ФИО148, свидетелей ФИО124, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО10, ФИО11, оснований не доверять которым у суда не имеется, согласующихся со всеми исследованными материалами уголовного дела. 

Таким образом, анализ исследованных судом доказательств, позволяет суду сделать вывод о доказанности вины подсудимого в совершении вышеописанного преступления. 

Действия ФИО147 суд квалифицирует по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

ФИО147 ранее не судим, на учете у нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется положительно.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности виновного, а также суд учитывает конкретные обстоятельства дела и влияние назначенного наказания на исправление подсудимого.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого, суд признает признание вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении ......

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, суд не усматривает.

Суд принимает во внимание тот факт, что ФИО147 совершил преступление, относящееся к категории тяжких, однако учитывая то, что он полностью признал свою вину и раскаялся в содеянном, имеют на иждивении бабушку, являющуюся инвалидом, ранее ни в чем противоправном замечен не был, а также учитывая конкретные обстоятельства дела, суд пришел к выводу о возможности назначения наказания не связанного с изоляцией его от общества и применяет к нему ст. 73 УК РФ - условное осуждение, 

С учетом личности виновного и обстоятельств дела, суд считает возможным не применять в отношении подсудимого дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую не имеется.

Гражданский иск представителя потерпевшего ФИО133 о взыскании с ФИО147 в счет возмещения материального ущерба причиненного преступлением в пользу ООО КБ «Ренессанс Кредит» в размере 5 746 364 рубля 62 копейки, суд находит законным, обоснованным и подлежащим удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО147 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ему наказание в виде 4 лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО147 наказание считать условным с испытательным сроком 4 года, в течение которого он должен своим поведением доказать свое исправление. 

Обязать ФИО147 не менять места жительства без уведомления специализированного органа, осуществляющего исправление осужденного, а также один раз в месяц, в дни, установленные данным органом, являться туда для регистрации. 

Меру пресечения ФИО147 - подписку о невыезде - отменить по вступлении приговора в законную силу. 

Вещественные доказательства по делу, хранящиеся при уголовном деле: оригиналы документов, составляющих кредитные досье по кредитным договорам, договор о сотрудничестве, платежные поручения и уведомления к ним, выписки по лицевым счетам, диск, после вступления приговора в законную силу – оставить при материалах уголовного дела.

Взыскать с ФИО147 в счет возмещения материального ущерба в пользу ООО КБ «Ренессанс Кредит» 5 746 364 (пять миллионов семьсот сорок шесть тысяч) рублей 62 (шестьдесят две) копейки.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения. 

Судья: С.А.Журилкина