Дело №2-7313-17 

РЕШЕНИЕ

 

Именем Российской Федерации

Центральный районный суд г. Волгограда в составе 

председательствующего судьи Троицковой Ю.В.,

при секретаре Кубриковой О.Г., 

с участием представителя истца, представителя ответчика, 

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Волгограде 13 декабря 2017 года гражданское дело по иску Коммерческого банка «Транснациональный банк» в лице Конкурсного управляющего –государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО1 о взыскании убытков, 

У С Т А Н О В И Л:

Коммерческий банк «Транснациональный банк» в лице Конкурсного управляющего –государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратился в суд с иском к ФИО1, в котором просит взыскать с ответчика убытки в размере 16 381 918 (шестнадцать миллионов триста восемьдесят одна тысяча девятьсот восемнадцать) рублей 84 коп., в том числе: убытки в виде реального ущерба в сумме - 9 286 000 рублей непогашенная задолженность ООО «Терминал-АЗС» по кредитам; 5 488 025,45 рублей - задолженность ООО «Терминал-АЗС» по уплате процентов за пользование кредитными денежными средствами по состоянию на 25.07.2017г., и упущенная выгода в сумме 1 607 893,39 руб.

В обоснование иска указано, что Приказом Банка России от 13.04.2015 № ОД-785 у Коммерческого банка «Транснациональный банк» (Общество с ограниченной ответственностью) (КБ «Транснациональный банк» (ООО)) (ИНН 

<

***>, КПП 775001001, ОГРН 

<

***> зарегистрированный: 119180, 

<

...>) (далее - КБ «Транснациональный банк» (ООО), Банк) с 13.04.2015 отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда города Москвы от 23.06.2015 г. по делу № А40-80453/15 КБ «Транснациональный банк» (ООО), регистрационный номер 2108, признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.

Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов», расположенную по адресу: 109240, 

<

...>.

Решением Правления Агентства представителем конкурсного управляющего Банка назначен ФИО2, действующий на основании доверенности.

В соответствии с пп. 4 п.3 ст. 189.78 Федерального закона от 26.10.2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», конкурсный управляющий кредитной организации, признанной несостоятельной (банкротом), обязан предъявить к третьим лицам, имеющим задолженность перед кредитной организацией, требование о ее взыскании в порядке, установленном законодательством.

01 октября 2014 года между КБ «Транснациональный банк» (ООО) (далее - Кредитор) и ООО Терминал-АЗС» (далее - Заемщик) был заключен Договор №№... об открытии кредитной линии с лимитом задолженности (далее - Кредитный договор).

В соответствии с п. 1.1. и п. 1.2. Кредитного договора Кредитор предоставляет Заемщику кредит в размере 5 000 000 рублей 00 копеек на срок до 30 сентября 2016 года, а Заемщик обязался возвратить Кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере и в сроки, указные в Кредитном договоре.

Согласно п. 1.4. Кредитного договора за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 19% (девятнадцать) процентов годовых в валюте кредита. 

В соответствии с п.5.2., 5.3 Кредитного договора при нарушении срока возврата кредита либо его части, Заемщик уплачивает повышенные проценты в размере 30% (тридцать) процентов годовых, на непогашенную сумму Кредита или его часть за каждый календарный день просрочки. При нарушении срока уплаты процентов за пользование кредитом кредитор вправе потребовать от Заемщика уплаты нестойки в размере 0,5 (ноль целых пять десятых процента) от суммы неуплаченных в срок процентов 1 каждый календарный день просрочки от обусловленного Кредитным договором срока уплаты процентов до даты их фактической уплаты.

В силу п.2.5 Кредитного договора денежные средства предоставляются на основании заявления Заемщика, путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика, открытый в КБ «Транснациональный банк» (ООО).

Факт предоставления денежных средств Заемщику ООО «Терминал-АЗС» подтверждается распиской по счету Заемщика.

Согласно разделу 3 Кредитного договора исполнение Заемщиком обязательства по погашению кредита, уплате процентов за пользование кредитом обеспечивается залогом недвижимости/поручительством гражданина ФИО3, договором залога права требования участника долевого строительства.

В обеспечение исполнения обязательств по Договору об открытии кредитной линии с лимитом задолженности №№... от 01 октября 2014г., заключенный между ООО "Терминал-АЗС" и КБ «Транснациональный банк» (ООО), был заключен Договор залога недвижимого имущества №№... от 19 марта 2015г. (далее - Договор залога) между ООО "Сервис плюс" (далее - «Залогодатель») Банком (далее - «Залогодержатель»).

В соответствии с условиями Договора залога (п. 1.2.), в обеспечение исполнения обязательств, принятых на себя Заемщиком по Кредитному договору, Залогодатель предоставил Залогодержателю в залог следующее имущество (далее - «Предмет залога»):

- квартира, назначение: жилое, общей площадью 75,5 кв.м., этаж: 2, расположенная по адресу: Россия, Волгоградская область, ..., ..., кадастровый (условный) №.... В соответствии с условиями Договора залога, Предмет залога оценивается в сумме 2 174 400-00 (два миллиона сто семьдесят четыре тысячи четыреста рублей) 00 копеек.

В соответствии с условиями Кредитного договора, предоставленный кредит должен быть возвращен Заемщиком в соответствии с указанными в Кредитном договоре и в дополнительных соглашениях (Заявлениях) к нему сроками погашения, уплата процентов должна производиться ежемесячно. В связи с неисполнением Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору, Заёмщику 29 декабря 2015г. было направлено требование о досрочном погашении предоставленного кредита в сумме 5 000 000-00 (пять миллионов) рублей, а также причитающихся процентов за пользование кредитом и неустойки в сумме 840 195,02 (восемьсот сорок тысяч сто девяносто пять) рублей 02 копейки.

Также 11 декабря 2014 года между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и ООО «Терминал-АЗС» был заключен Договор №№... об открытии кредитной линии с лимитом задолженности (далее - Кредитный договор).

В соответствии с п. 1.1. и п. 1.2. Кредитного договора Кредитор предоставляет Заемщику кредит в размере 5 000 000 рублей 00 копеек на срок до 09 декабря 2016 года, а Заемщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере и в сроки, указные в Кредитном договоре.

Согласно п. 1.4. Кредитного договора за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 19% (девятнадцать) процентов годовых в валюте кредита.

В соответствии с п.5.2., 5.3 Кредитного договора при нарушении срока возврата кредита либо его части, Заемщик уплачивает повышенные проценты в размере 30% (тридцать) процентов годовых, на непогашенную сумму Кредита или его часть за каждый календарный день просрочки. При нарушении срока уплаты процентов за пользование кредитом кредитор вправе потребовать от Заемщика уплаты неустойки в размере 0,5 (ноль целых пять десятых процента) от суммы неуплаченных в срок процентов за каждый календарный день просрочки от обусловленного Кредитным договором срока уплаты процентов до даты их фактической уплаты.

В силу п.2.5 Кредитного договора денежные средства предоставляются на основании заявления Заемщика, путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика, открытый в КБ «Транснациональный банк» (ООО).

Факт предоставления денежных средств Заемщику ООО «Терминал-АЗС» подтверждается выпиской по счету Заемщика.

Согласно разделу 3 Кредитного договора исполнение Заемщиком обязательства по погашению кредита, уплате процентов за пользование кредитом обеспечивается поручительством гражданина РФ ФИО3.

Банк 29 декабря 2015г. направил в адрес ООО «Терминал-АЗС» письмо требования о досрочном возврате задолженности по кредитам в течение 10 (Десяти) рабочих дней. Данные требования до стоящего момента не исполнены.

По состоянию на 01.12.2015г. задолженность по кредитному договору № B-KЛ-810/75-14 от 01.10.2014г. перед Банком составляет 5 840 195,02 рублей, из них: сумма просроченного долга - 5 000 000 рублей; сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга - 311 334,25 рубля; сумма просроченных процентов — 337 885,75 рублей; сумма повышенных процентов на сумму просроченных процентов - 190 975,02 рублей.

По состоянию на 01.12.2015г. задолженность по кредитному договору № B-KJI-810/95-14 от 11.12.2014г. перед Банком составляет 5 110 610,23 рублей, из них: сумма просроченного долга - 4 286 000,00 рублей; сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга - 570 216,99 рублей; сумма просроченных процентов - 138 469,04 рублей; сумма повышенных процентов на сумму просроченных процентов - 115 924,21 рубля.

До настоящего времени обязательства ООО «Терминал-АЗС» перед Банком не исполнены.

Поскольку заемщиком не исполнены в полном объеме обязательства по Кредитному договору, истец вправе был удовлетворить свои требования за счет обращения взыскания на заложенное имущество и его реализации.

Однако Согласно сведениям, полученным на официальном сайте «Вестник государственной регистрации» часть 1 №49(561) от 16.12.2015/461, ООО «Терминал-АЗС» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 343501001, место нахождения: 404122, Волгоградская область, г. Волжский, ул. Кирова, д. №7Г) уведомляет о том, что единственным участником ООО «Терминал-АЗС» (Протокол №5 от 01.09.2015г.) принято решение о ликвидации ООО «Терминал-АЗС». Требования кредиторов могут быть заявлены по адресу: 404122, Волгоградская область, г. Волжский, ул. Кирова, д. №7Г.

09.02.2016г. в Ликвидационную комиссию ООО «Терминал-АЗС» было направлено требование кредитора, однако общество отказалось от получения корреспонденции, в связи с чем требование вернулось без рассмотрения.

Вместе с тем, в официально доступном источнике в сети интернет налоговый орган разместил информацию, что ООО «Терминал-АЗС» 14.03.2016г. прекратило деятельность посредством ликвидации, о чем внес запись за номером 2163443225867, а также налоговый орган внес 14.03.2015 г. в Единый государственный реестр юридических лиц сведения об учете юридического лица в налоговом органе с учетной записью 2163443225889.

Кроме того, согласно информации, размещенной на официальном сайте ИФНС России, ликвидатором и учредителем (участником) является ФИО1.

Истец считает, что ФИО1 как Генеральный директор, учредитель ООО «Терминал-АЗС» знал о наличии задолженности перед КБ «Транснациональный банк» (ООО), и в связи с ликвидацией ООО «Терминал-АЗС» Банк утрачивает возможность взыскания кредиторской задолженности, о которой Банк сообщал ликвидационной комиссии.

В ходе процедуры ликвидации требования кредиторов отражаются в промежуточном балансе, а целью деятельности ликвидационной комиссии является, в том числе, выявление кредиторов должника. При этом такое добровольное прекращение деятельности одного лица не должно преследовать своей целью причинение вреда другому лицу (ст. 1,10 ГК РФ).

Банк был лишен возможности удовлетворить свои требования к должнику в связи с недобросовестными действиями ФИО1

19.03.2015 Генеральный директор ФИО1 подписал Дополнительное соглашение с Банком к Договору об открытии кредитной линии с лимитом задолженности № №..., и Дополнительное соглашение с Банком к Договору об открытии кредитной линии с лимитом задолженности № №..., и при этом 01.09.2015г. ФИО1 как единственный участник заемщика принял решение о ликвидации ООО Терминал-АЗС», в нарушение условий Кредитного договора, не уведомив об этом кредитора Банк.

Зная о наличии неисполненных обязательств перед Банком на сумму более 10 000 000 миллионов рублей, что следует из подписанного ФИО1 03.02.2015 года соглашения № 1 к Кредитному договору № №... от 11.12.2014 года; а также 13.02.2015 года соглашения № 1 Кредитному договору № В№... от 01.10.2014 года, ФИО1 утвердил ликвидационный баланс заемщика с формулировкой - «в связи с отсутствием кредитора».

Согласно ст. 401 ГК РФ лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности). Лицо признается невиновным, только если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства.

Очевидно, что ФИО1 напротив, предпринял все меры, чтобы уклониться от исполнения заемщиком обязательства.

Действия ФИО1, по мнению истца, должны быть квалифицированы как недобросовестные и совершенные с намерением причинить вред кредитору - КБ «Транснациональный банк» (ООО): ФИО1 подписал соглашения об изменении процентной ставки по Кредитным договорам (соглашения № 1), не имея намерения исполнять их; зная о размере задолженности перед Банком и сроках ее погашения, ФИО1 приняв решение о ликвидации заемщика, нарушил условия Кредитного договора и требования Гражданского кодекса. Как ликвидатор, генеральный директор и единственный участник ООО «Терминал - АЗС» ФИО1 в нарушение требований п. 1 ст. 63 ГК РФ, п. 3 ст. 22 Федерального закона «Об акционерных обществах» письменно не уведомил кредитора (КБ «Транснациональный банк» (ООО) о ликвидации общества, не исполнил обязанность, установленную законом, не произвел расчеты с кредиторами, не учел кредитные обязательства общества перед Банком в промежуточном и ликвидационном балансе, направил в налоговый орган недостоверные сведения и документы; 16.02.2016 года промежуточный ликвидационный баланс общества представлен в налоговую инспекцию с заявлением ликвидатора по форме Р16001 о государственной регистрации юридического лица в связи с его ликвидацией, в котором ликвидатор подтверждал, что им соблюден установленный законодательством порядок ликвидации юридического лица, расчеты с кредиторами завершены, сведения, содержащиеся в указанном заявлении достоверны.

Истец полагает, что ликвидация ООО «Терминал - АЗС» была преднамеренной с целью уклонения от исполнения обязательств по возврату снежных средств и причинения убытков Банку.

В случае недобросовестных действий ликвидатора должника, кредитор вправе предъявить иск к ликвидатору о возмещении убытков, причиненных недобросовестными действиями в период ликвидации должника - организации в связи с утратой возможности получения денежных средств ликвидированного юридического лица, в соответствии со ст. ст. 15, 393, 401,1064,1082 ГК РФ.

Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред (ст. 1064, 1082 ГК РФ).

В связи с изложенным, Конкурсный управляющий КБ «Транснациональный банк» (ООО) полагает, что ФИО1 обязан возместить причиненные имуществу Банка (а соответственно, имуществу кредиторов Банка, поскольку все имущество кредитной организации полежит передаче в конкурсную массу для проведения расчетов с его кредиторами) убытки в результате утраты его имущества (денежных средств) в размере полученных и использованных ООО Терминал-АЗС» кредитных денежных средств, а также установленных Кредитными договорами процентов за пользование кредитами и неустоек.

С учетом изложенного, причиненный Банку действиями ФИО1 реальный ущерб, составляет: 9 286 000 рублей непогашенная задолженность ООО «Терминал-АЗС» по кредитам; задолженность ООО «Терминал-АЗС» по уплате процентов за пользование кредитными снежными средствами по состоянию на 25.07.2017 в сумме 5 488 025,45 рублей. Поскольку Банк был лишен возможности частичной компенсации причиненного действиями органов управления должника (ФИО1) ущерба в виде взыскания предусмотренной - кредитным договором неустойки за просрочку уплаты процентов за пользование кредитами по состоянию на 25.07.2017 в сумме 1 607 893,39 рублей - данные убытки истец квалифицирует как упущенная выгода. Общий размер убытков 16 381 918,84 руб., причиненных Банку действиями ФИО1, по мнению истца, соответствует размеру непогашенной задолженности ООО «Терминал - АЗС» по Договору об открытии кредитной линии с лимитом задолженности № №... от 01.10.2014, и Договору об открытии кредитной линии с лимитом задолженности № №... от 11.12.2014г., возможность взыскания с которого истцом трачена вследствие последовательных действий ФИО1 

В судебном заседании представитель истца-Горохова И.А., действующая на основании доверенности, настаивала на удовлетворении иска. 

Ответчик ФИО1, извещенный надлежащим образом, о месте и времени слушания дела, в судебное заседание не явился, представил заявление о рассмотрении дела в его отсутствие. 

Представитель ответчика-Саламатов Ю.Л., действующий на основании доверенности, иск не признал и просил отказать в его удовлетворении по основаниям, изложенным в письменном отзыве. 

Суд, выслушав представителя истца, представителя ответчика, исследовав материалы дела, находит иск подлежащим удовлетворению.

При разрешении вопроса о наличии оснований для привлечения ликвидатора к ответственности в виде возмещения убытков, причиненных его действиями (бездействием), подлежат оценке обстоятельства, связанные с соблюдением им порядка ликвидации, установленного Гражданским кодексом Российской Федерации.

Порядок ликвидации юридических лиц предусмотрен ст. ст. 61 - 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Пунктом 3 ст. 62 ГК РФ установлено, что с момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят полномочия по управлению делами юридического лица. Ликвидационная комиссия от имени ликвидируемого юридического лица выступает в суде.

В соответствии с абз. 2 п. 1 ст. 63 ГК РФ прежде всего ликвидатор должен совершать действия, направленные на разрешение надлежащим образом вопросов, касающихся расчетов с кредиторами; ликвидатор письменно уведомляет кредиторов о предстоящей ликвидации юридического лица.

После окончания срока для предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого юридического лица, перечне предъявленных кредиторами требований, а также о результатах их рассмотрения.

Выплата денежных сумм кредиторам ликвидируемого юридического лица производится ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной ст. 64 настоящего ГК РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом со дня его утверждения в порядке п. 5 ст. 63 ГК РФ.

В соответствии с п. 6 ст. 63 ГК РФ после завершения расчетов с кредиторами ликвидационная комиссия составляет ликвидационный баланс, который утверждается учредителями (участниками) юридического лица или органом, принявшими решение о ликвидации юридического лица. В случаях, установленных законом, ликвидационный баланс утверждается по согласованию с уполномоченным государственным органом.

В силу ст. ст. 9, 224 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если стоимость имущества должника - юридического лица, в отношении которого принято решение о ликвидации, недостаточна для удовлетворения требований кредиторов, комиссия, ликвидатор обязаны обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом. Такое юридическое лицо ликвидируется в порядке, предусмотренном законодательством о несостоятельности.

Именно ликвидация через процедуру конкурсного производства обеспечивает справедливое распределение среди кредиторов средств, вырученных от продажи имущества несостоятельного должника, которой предшествует формирование конкурсной массы, в том числе за счет реализации конкурсным управляющим предоставленных ему законодательством о банкротстве полномочий, касающихся выявления и возврата имущества должника, находящегося у третьих лиц, оспаривания сделок должника, совершенных в преддверии банкротства, привлечения к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц и т.п.

Судом установлено, что ФИО1 являлся учредителем ООО «Терминал-АЗС», а впоследствии был ликвидатором общества.

Согласно п. 1 ст. 53 и п. 3 ст. 62 ГК РФ юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, с момента назначения ликвидационной комиссии, ликвидатора к ним переходят полномочия по управлению делами юридического лица.

Как следует из материалов дела, 01 октября 2014 года между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и ООО Терминал-АЗС» был заключен Договор №... об открытии кредитной линии с лимитом задолженности.

В соответствии с п. 1.1. и п. 1.2. Кредитного договора Кредитор предоставляет Заемщику кредит в размере 5 000 000 рублей 00 копеек на срок до 30 сентября 2016 года, а Заемщик обязался возвратить Кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере и в сроки, указные в Кредитном договоре.

Согласно п. 1.4. Кредитного договора за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 19% (девятнадцать) процентов годовых в валюте кредита. 

В соответствии с п.5.2., 5.3 Кредитного договора при нарушении срока возврата кредита либо его части, Заемщик уплачивает повышенные проценты в размере 30% (тридцать) процентов годовых, на непогашенную сумму Кредита или его часть за каждый календарный день просрочки. При нарушении срока уплаты процентов за пользование кредитом кредитор вправе потребовать от Заемщика уплаты нестойки в размере 0,5 (ноль целых пять десятых процента) от суммы неуплаченных в срок процентов 1 каждый календарный день просрочки от обусловленного Кредитным договором срока уплаты процентов до даты их фактической уплаты.

В силу п.2.5 Кредитного договора денежные средства предоставляются на основании заявления Заемщика, путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика, открытый в КБ «Транснациональный банк» (ООО).

Факт предоставления денежных средств Заемщику ООО «Терминал-АЗС» подтверждается распиской по счету Заемщика.

Согласно разделу 3 Кредитного договора исполнение Заемщиком обязательства по погашению кредита, уплате процентов за пользование кредитом обеспечивается залогом недвижимости/поручительством гражданина ФИО3, договором залога права требования участника долевого строительства.

В обеспечение исполнения обязательств по Договору об открытии кредитной линии с лимитом задолженности №№... от 01 октября 2014г., заключенный между ООО "Терминал-АЗС" и КБ «Транснациональный банк» (ООО), был заключен Договор залога недвижимого имущества №В-ДЗНИ- 75-2/14 от 19 марта 2015г. между ООО "Сервис плюс" («Залогодатель») Банком ( «Залогодержатель»).

В соответствии с условиями Договора залога (п. 1.2.), в обеспечение исполнения обязательств, принятых на себя Заемщиком по Кредитному договору, Залогодатель предоставил Залогодержателю в залог следующее имущество:

- квартира, назначение: жилое, общей площадью 75,5 кв.м., этаж: 2, расположенная по адресу: Россия, Волгоградская область, ..., ..., кадастровый (условный) №.... В соответствии с условиями Договора залога, Предмет залога оценивается в сумме 2 174 400 (два миллиона сто семьдесят четыре тысячи четыреста рублей) 00 копеек.

В соответствии с условиями Кредитного договора, предоставленный кредит должен быть возвращен Заемщиком в соответствии с указанными в Кредитном договоре и в дополнительных соглашениях (Заявлениях) к нему сроками погашения, уплата процентов должна производиться ежемесячно. 

В связи с неисполнением Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору, Заёмщику 29 декабря 2015г. было направлено требование о досрочном погашении предоставленного кредита в сумме 5 000 000 (пять миллионов) рублей, а также причитающихся процентов за пользование кредитом и неустойки в сумме 840 195,02 (восемьсот сорок тысяч сто девяносто пять) рублей 02 копейки.

Также 11 декабря 2014 года между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и ООО «Терминал-АЗС» был заключен Договор №№... об открытии кредитной линии с лимитом задолженности.

В соответствии с п. 1.1. и п. 1.2. Кредитного договора Кредитор предоставляет Заемщику кредит в размере 5 000 000 рублей 00 копеек на срок до 09 декабря 2016 года, а Заемщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере и в сроки, указные в Кредитном договоре.

Согласно п. 1.4. Кредитного договора за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 19% (девятнадцать) процентов годовых в валюте кредита.

В соответствии с п.5.2., 5.3 Кредитного договора при нарушении срока возврата кредита либо его части, Заемщик уплачивает повышенные проценты в размере 30% (тридцать) процентов годовых, на непогашенную сумму Кредита или его часть за каждый календарный день просрочки. При нарушении срока уплаты процентов за пользование кредитом кредитор вправе потребовать от Заемщика уплаты неустойки в размере 0,5 (ноль целых пять десятых процента) от суммы неуплаченных в срок процентов за каждый календарный день просрочки от обусловленного Кредитным договором срока уплаты процентов до даты их фактической уплаты.

В силу п.2.5 Кредитного договора денежные средства предоставляются на основании заявления Заемщика, путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика, открытый в КБ «Транснациональный банк» (ООО).

Факт предоставления денежных средств Заемщику ООО «Терминал-АЗС» подтверждается выпиской по счету Заемщика.

Согласно разделу 3 Кредитного договора исполнение Заемщиком обязательства по погашению кредита, уплате процентов за пользование кредитом обеспечивается поручительством гражданина РФ ФИО3.

Банк 29 декабря 2015г. направил в адрес ООО «Терминал-АЗС» письмо требования о досрочном возврате задолженности по кредитам в течение 10 (десяти) рабочих дней. Письмо возвращено по истечении срока хранения.

По состоянию на 01.12.2015г. задолженность по кредитному договору № №... от 01.10.2014г. перед Банком составляет 5 840 195,02 рублей, из них: сумма просроченного долга - 5 000 000 рублей; сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга - 311 334,25 рубля; сумма просроченных процентов — 337 885,75 рублей; сумма повышенных процентов на сумму просроченных процентов - 190 975,02 рублей.

По состоянию на 01.12.2015г. задолженность по кредитному договору № №... от 11.12.2014г. перед Банком составляет 5 110 610,23 рублей, из них: сумма просроченного долга - 4 286 000,00 рублей; сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга - 570 216,99 рублей; сумма просроченных процентов - 138 469,04 рублей; сумма повышенных процентов на сумму просроченных процентов - 115 924,21 рубля.

До настоящего времени обязательства ООО «Терминал-АЗС» перед Банком не исполнены.

Поскольку заемщиком не исполнены в полном объеме обязательства по Кредитному договору, истец вправе был удовлетворить свои требования за счет обращения взыскания на заложенное имущество и его реализации.

Однако Согласно сведениям, полученным на официальном сайте «Вестник государственной регистрации» часть 1 №49(561) от 16.12.2015/461, ООО «Терминал-АЗС» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 343501001, место нахождения: 404122, Волгоградская область, г. Волжский, ул. Кирова, д. №7Г) уведомляет о том, что единственным участником ООО «Терминал-АЗС» (Протокол №5 от 01.09.2015г.) принято решение о ликвидации ООО «Терминал-АЗС». Требования кредиторов могут быть заявлены по адресу: 404122, Волгоградская область, г. Волжский, ул. Кирова, д. №7Г.

09.02.2016г. в Ликвидационную комиссию ООО «Терминал-АЗС» было направлено требование кредитора, однако общество отказалось от получения корреспонденции, в связи с чем требование вернулось без рассмотрения.

ООО «Терминал-АЗС» 14.03.2016г. прекратило деятельность посредством ликвидации, о чем 14.03.2016 г. внесена запись в Единый государственный реестр юридических лиц.

Так, в соответствии с п. 1 ст. 21 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", в связи с ликвидацией юридического лица в регистрирующий орган представляются заявление о государственной регистрации, в котором подтверждается, что соблюден установленный федеральным законом порядок ликвидации юридического лица и расчеты с его кредиторами завершены, а также ликвидационный баланс.

Необходимые для государственной регистрации документы должны соответствовать требованиям закона и как составляющая часть государственных реестров, являющихся федеральным информационным ресурсом, содержать достоверную информацию.

Поэтому представление ликвидационного баланса, не отражающего действительного имущественного положения ликвидируемого юридического лица и его расчеты с кредиторами, следует рассматривать как непредставление в регистрирующий орган документа, содержащего необходимые сведения, что является основанием для отказа в государственной регистрации ликвидации юридического лица на основании подпункта "а" п. 1 ст. 23 Закона о регистрации.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что ФИО1 как Генеральный директор, учредитель ООО «Терминал-АЗС» знал о наличии задолженности перед КБ «Транснациональный банк» (ООО), поскольку требования кредитора, направленные 29.12.2015г. в адрес ООО «Терминал-АЗС» были получены 10.02.2016г. От получения требования кредитора, адресованного в адрес ликвидационной комиссии ООО «Терминал-АЗС» 09.02.2016г., кредитор отказался, данное требование возвращено Банку по истечении срока хранения. Ликвидатор ФИО1 в нарушение требований абзаца второго пункта 1 ст.63 ГК РФ, зная о наличии задолженности перед Банком, не уведомил кредитора о ликвидации ООО «Терминал-АЗС».

В связи с ликвидацией ООО «Терминал-АЗС» Банк утрачивает возможность взыскания кредиторской задолженности, о которой Банк сообщал ликвидационной комиссии.

В ходе процедуры ликвидации требования кредиторов отражаются в промежуточном балансе, а целью деятельности ликвидационной комиссии является, в том числе, выявление кредиторов должника. При этом такое добровольное прекращение деятельности одного лица не должно преследовать своей целью причинение вреда другому лицу (ст. 1,10 ГК РФ).

Банк был лишен возможности удовлетворить свои требования к должнику в связи с недобросовестными действиями ФИО1

Как следует из материалов дела, 19.03.2015г. генеральный директор ФИО4 подписал Дополнительное соглашение с Банком к Договору об открытии кредитной линии с лимитом задолженности № №..., и Дополнительное соглашение с Банком к Договору об открытии кредитной линии с лимитом задолженности № №..., и при этом 01.09.2015г ФИО1 как единственный участник заемщика принял решение о ликвидации ООО «Терминал-АЗС», в нарушение условий Кредитного договора, не уведомив об этом кредитора.

Зная о наличии неисполненных обязательств перед Банком на сумму более 10 000 000 миллионов рублей, что очевидно следует из подписанного ФИО1 03.02.2015 года соглашения № 1 к Кредитному договору № №... от 11.12.2014 года; а также 13.02.2015 года соглашения № 1 Кредитному договору № №... от 01.10.2014 года, ФИО1 утвердил ликвидационный баланс заемщика с формулировкой - «в связи с отсутствием кредитора».

Согласно ст. 401 ГК РФ лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности). Лицо признается невиновным, только если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства.

Действия ФИО1 являются недобросовестными и совершенными с намерением причинить вред кредитору - КБ «Транснациональный банк» (ООО), поскольку ФИО1 подписал соглашения об изменении процентной ставки по Кредитным договорам (соглашения № 1), не имея намерения исполнять их; зная о размере задолженности перед Банком и сроках ее погашения, ФИО1 приняв решение о ликвидации заемщика, нарушил условия Кредитного договора и требования Гражданского кодекса. Как ликвидатор, генеральный директор и единственный участник ООО «Терминал - АЗС» ФИО1 в нарушение требований п. 1 ст. 63 ГК РФ, п. 3 ст. 22 Федерального закона «Об акционерных обществах» письменно не уведомил кредитора (КБ «Транснациональный банк» (ООО) о ликвидации общества, не исполнил обязанность, установленную законом, не произвел расчеты с кредиторами, не учел кредитные обязательства общества перед Банком в промежуточном и ликвидационном балансе, направил в налоговый орган недостоверные сведения и документы. 

16.02.2016 года промежуточный ликвидационный баланс общества представлен в налоговую инспекцию с заявлением ликвидатора по форме Р16001 о государственной регистрации юридического лица в связи с его ликвидацией, в котором ликвидатор подтверждал, что им соблюден установленный законодательством порядок ликвидации юридического лица, расчеты с кредиторами завершены, сведения, содержащиеся в указанном заявлении достоверны. Данное обстоятельство подтверждается решением Арбитражного суда Волгоградской области от 05.07.2016г. №А12-13381/2016.

Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред (ст. 1064, 1082 ГК РФ).

На основании изложенного, суд приходит к выводу о том, что требования конкурсного управляющего КБ «Транснациональный банк» (ООО) законны и обоснованы. Судом установлено, а также подтверждается материалами дела, расчетом задолженности, что причиненный Банку действиями ФИО1 реальный ущерб составляет: 9 286 000 рублей непогашенная задолженность ООО «Терминал-АЗС» по кредитам; задолженность ООО «Терминал-АЗС» по уплате процентов за пользование кредитными снежными средствами по состоянию на 25.07.2017 в сумме 5 488 025,45 рублей. 

Поскольку Банк был лишен возможности частичной компенсации причиненного действиями органов управления должника ФИО1 ущерба в виде взыскания предусмотренной - кредитным договором неустойки за просрочку уплаты процентов за пользование кредитами по состоянию на 25.07.2017 в сумме 1 607 893,39 рублей - данные убытки являются упущенной выгодой. Общий размер убытков- 16 381 918,84 руб., причиненных Банку действиями ФИО1, соответствует размеру непогашенной задолженности ООО «Терминал - АЗС» по Договору об открытии кредитной линии с лимитом задолженности № №... от 01.10.2014, и Договору об открытии кредитной линии с лимитом задолженности № №... от 11.12.2014,, возможность взыскания с которого истцом утрачена вследствие действий ФИО1 

Является ошибочной ссылкой представителя ответчика на решение Арбитражного суда Волгоградской области по делу №А12-13381/2016 от 05.07.2016г., как на преюдицию, поскольку доказательств наличия виновных действий (бездействий) со стороны ликвидатора общества ФИО5, в результате которого у истца возникли убытки, указанное решение суда не содержит. 

Также, в соответствии со ст.98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию госпошлина в размере 60 000 руб.

Руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд,

РЕШИЛ:

Иск Коммерческого банка «Транснациональный банк» в лице Конкурсного управляющего –государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО1 о взыскании убытков, удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу Конкурсного управляющего –государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» убытки в размере 16 381918 (шестнадцать миллионов триста восемьдесят одна тысяча девятьсот восемнадцать) рублей 84 коп., в том числе: убытки в виде реального ущерба в сумме - 9 286 000 рублей непогашенная задолженность ООО «Терминал-АЗС» по кредитам; 5 488 025,45 рублей - задолженность ООО «Терминал-АЗС» по уплате процентов за пользование кредитными денежными средствами по состоянию на 25.07.2017г., и упущенная выгода в сумме 1 607 893,39 руб.

Взыскать с ФИО1 в пользу Конкурсного управляющего –государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» госпошлину в размере 60 000 руб.

Решение может быть обжаловано в Волгоградский областной суд через Центральный районный суд г.Волгограда в течение месяца с момента изготовления мотивированного решения суда, то есть с 18.12.2017г.

Судья: подпись. Ю.В. Троицкова

«КОПИЯ ВЕРНА»

подпись судьи ______________ Ю.В.Троицкова

секретарь с/з О.Г.Кубрикова

«18» декабря 2017 г.