Дело № 1-183/2023 

УИД № 44RS0001-01-2023-000536-69 

СК № 122023400110000105 

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Кострома 16 июня 2023 года 

Свердловский районный суд г. Костромы в составе председательствующего судьи Кулаковой Т.С., при секретаре Смирновой Н.Д., с участием государственных обвинителей Козлова А.Ю., Каримова Х.Т., Грачевой О.О., подсудимой ФИО1, защитника – адвоката Метелькова В.В., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО2 ФИО30, ... судимой:

-приговором Свердловского районного суда 

<

адрес> от 

<

дата> по п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ к 1 году 6 месяцам лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком два года. Постановлением Димитровского районного суда 

<

адрес> от 

<

дата> условное осуждение отменено, ФИО1 направлена для отбывания наказания в виде одного года шести месяцев лишения свободы в исправительную колонию общего режима, освобождена 

<

дата> по отбытии срока наказания, 

под стражей по данному делу не содержавшейся, 

в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах:

В период с 

<

дата> по 

<

дата>, более точное время не установлено, ФИО1, действуя из корыстной заинтересованности, находясь на территории г. Костромы, достигла договоренности с неустановленными лицами о внесении в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней как об учредителе, участнике и органе управления ООО «Кварц» и ООО «Иволга», при отсутствии у нее целей ведения финансово-хозяйственной деятельности и управления данными юридическими лицами, об открытии в кредитных организациях расчетных счетов для указанных юридических лиц, получении электронных средств и электронных носителей информации, необходимых для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по этим расчетным счетам, и о последующем сбыте данных электронных средств и электронных носителей информации неустановленным лицам. При этом ФИО1 осознавала неправомерность данных операций, так как была осведомлена о своем подставном характере как учредителя, участника и органа управления вышеуказанных юридических лиц, не намеривалась управлять данными юридическими лицами, была осведомлена об отсутствии у создаваемых юридических лиц цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Кварц» и ООО «Иволга», при этом указанные операции будут осуществлять с помощью сбытых ею электронных средств, электронных носителей информации не она как их законный получатель и владелец, а иные не уполномоченные лица, что в нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", не позволит кредитным организациям и уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц.

Реализуя данный преступный умысел, ФИО1 в вышеуказанный период времени, находясь в 

<

адрес> в районе 

<

адрес>, предоставила вышеуказанным неустановленным лицам свой паспорт гражданина РФ для подготовки документов с целью внесения в интересах вышеуказанных неустановленных лиц в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней (ФИО1) как об учредителе, участнике и органе управления ООО «Кварц», а также для внесения в единый государственный реестре юридических лиц сведений о ней (ФИО1) как об учредителе, участнике и органе управления ООО «Иволга», не имея при этом цели управления данными юридическими лицами. 

Скопировав паспортные данные ФИО1 и используя их, неустановленными лицами от имени ФИО1 были подготовлены следующие документы: решение учредителя № от 

<

дата> о создании ООО «Кварц», заявление по форме № Р11001 о внесении в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО1 как об учредителе ООО «Кварц» и о назначении ее генеральным директором данного общества, а также Устав ООО «Кварц», решение учредителя № от 

<

дата> о создании ООО «Иволга», заявление по форме № Р11001 о внесении в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО1 как об учредителе ООО «Иволга» и о назначении ее генеральным директором данного общества, а также Устав ООО «Иволга». 

<

дата> вышеуказанные документы в отношении ООО «Кварц» были направлены неустановленными лицами в межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 23 по Московской области, расположенную по адресу: 

<

адрес>а; 

<

дата> вышеуказанные документы в отношении ООО «Иволга» были направлены неустановленными лицами в межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 23 по Московской области, расположенную по адресу: 

<

адрес>. 

На основании вышеназванных документов 

<

дата> в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о создании ООО «Кварц» и о ФИО1 как об учредителе, участнике и генеральном директоре данного общества, 

<

дата> в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о создании ООО «Иволга» и о ФИО1 как об учредителе, участнике и генеральном директоре данного общества.

После внесения в Единый государственный реестр юридических лиц вышеуказанных сведений об ООО «Кварц» и ООО «Иволга» ФИО1, продолжая реализовывать свой вышеуказанный единый преступный умысел, являясь подставным учредителем, участником и подставным генеральным директором указанных юридических лиц, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от их имени, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по их расчетным счетам, открыла в кредитных организациях (банках) расчетные счета для указанных юридических лиц, приобрела корпоративные банковские карты с пин-кодами к ним, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, одноразовые коды на предоставленные ею абонентские номера, являющиеся электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенные в соответствии с Федеральным законом «О национальной платёжной системе» № 161-ФЗ от 

<

дата> для осуществления банковских операций по соответствующим расчетным счетам, после чего сбыла их неустановленным лицам, а именно:

- 

<

дата> ФИО1, находясь в операционном офисе филиала «Костромской» ПАО «РОСБАНК» по адресу: 

<

адрес>, открыла расчетный счет № для ООО «Кварц», сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. После чего ФИО1 

<

дата>, находясь в районе 

<

адрес>, передала неустановленным третьим лицам вышеуказанные корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логин и пароль от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в операционном офисе филиала «Костромской» ПАО «РОСБАНК»;

- 

<

дата> ФИО1, находясь в дополнительном офисе «На Сущевской» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1, открыла расчетные счета № и № для ООО «Кварц», сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счетам, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. После чего ФИО1 

<

дата>, более точное время не установлено, находясь по адресу: 

<

адрес> возле 

<

адрес> строение 1, передала неустановленным третьим лицам корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам № и №, открытым в дополнительном офисе филиала «На Сущевской» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»;

- 

<

дата> ФИО1, находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, открыла расчетный счет № для ООО «Кварц», сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, получила банковскую бизнес-карту, пин-код к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. После чего ФИО1 

<

дата>, более точное время не установлено, находясь в районе 

<

адрес> в 

<

адрес>, передала неустановленным третьим лицам вышеуказанные банковскую карту, пин-код к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк»;

- в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, более точное время не установлено, ФИО1, находясь в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, открыла расчетный счет № для ООО «Кварц», сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, распорядилась о направлении корпоративной банковской карты, предназначенной для обслуживания вышеназванного счета, и пин–кода к ней неустановленным лицам по адресу: 

<

адрес>, получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. После чего ФИО1 в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, более точное время не установлено, находясь по адресу: 

<

адрес> в районе 

<

адрес>, передала неустановленным третьим лицам вышеуказанные коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, кроме того в период 

<

дата> по 

<

дата>, более точное время не установлено, корпоративная банковская карта, пин-код к карте по указанию ФИО1 была получена неустановленными лицами от курьера, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк»;

- 

<

дата> ФИО1, находясь в дополнительном офисе «Центральный» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, открыла расчетные счета №№, 40№ для ООО «Кварц», сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, получила сертификат ключа проверки электронно-цифровой подписи, корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. После чего ФИО1 

<

дата>, более точное время не установлено, находясь по адресу: 

<

адрес> в районе 

<

адрес>, передала неустановленным третьим лицам вышеуказанные сертификат ключа проверки электронно-цифровой подписи, вышеуказанную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам №№, 40№, открытым в дополнительном офисе «Центральный» ПАО «Промсвязьбанк»;

- в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, более точное время не установлено, ФИО1, находясь в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, открыла расчетные счета № и №, сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. После чего ФИО1 в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, более точное время не установлено, находясь по адресу: 

<

адрес> в районе 

<

адрес>, передала неустановленным третьим лицам вышеуказанные корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам № и №, открытым в АО КБ «Модульбанк»;

- 

<

дата> ФИО1, находясь в офисе № «Центральный» ПАО Акционерный Коммерческий банк «Авангард» по адресу: 

<

адрес>Б, открыла расчетный счет № для ООО «Кварц», сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, получила носитель с файлами, содержащими открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, сертификат ключа подписи, кэш-карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. После чего ФИО1 

<

дата>, более точное время не установлено, находясь по адресу: 

<

адрес> возле 

<

адрес>, передала неустановленным третьим лицам вышеуказанные носитель с файлами, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, сертификат ключа подписи, кэш-карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в ПАО Акционерный Коммерческий банк «Авангард»;

- в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, более точное время не установлено, ФИО1, находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, открыла расчетный счет № для ООО «Иволга», сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего получила банковскую бизнес-карту, пин-код к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. После чего ФИО1 в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, более точное время не установлено, находясь по адресу: 

<

адрес> в районе 

<

адрес>, передала неустановленным третьим лицам вышеуказанные банковскую карту, пин-код к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк»;

- в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, более точное время не установлено, ФИО1, находясь в операционном офисе филиала «Костромской» ПАО «РОСБАНК» по адресу: 

<

адрес>, открыла расчетный счет № для ООО «Иволга», сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. После чего ФИО1 в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, более точное время не установлено, находясь по адресу: 

<

адрес> в районе 

<

адрес>, передала неустановленным третьим лицам вышеуказанные корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логин и пароль от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в операционном офисе филиала «Костромской» ПАО «РОСБАНК»;

- в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, более точное время не установлено, ФИО1, находясь в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, открыла расчетный счет № для ООО «Иволга», сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, распорядилась о направлении корпоративной банковской карты, предназначенной для обслуживания вышеназванного счета, и пин–кода к ней неустановленным лицам по адресу: 

<

адрес>, получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. После чего ФИО1 в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, более точное время не установлено, находясь по адресу: 

<

адрес> в районе 

<

адрес>, передала неустановленным третьим лицам вышеуказанные коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, кроме того, в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, более точное время не установлено, вышеуказанная корпоративная банковская карта, пин-код к карте по указанию ФИО1 была получена неустановленными лицами от курьера, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк»;

- в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, более точное время не установлено, ФИО1, находясь в офисе «Ярославский» АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, открыла расчетный счет № для ООО «Иволга», сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Альфа-Офис Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. После чего в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, более точное время не установлено, находясь по адресу: 

<

адрес> возле 

<

адрес>, передала неустановленным третьим лицам вышеуказанную корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Альфа-Офис Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в офисе «Ярославский» АО «Альфа-Банк»;

- 

<

дата> ФИО1, находясь в дополнительном офисе «На Спартаковской» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1, открыла расчетные счета № и № для ООО «Иволга», сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счетам, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. После чего ФИО1 

<

дата>, более точное время не установлено, находясь по адресу: 

<

адрес>, в районе 

<

адрес>, строение 1, передала неустановленным третьим лицам вышеуказанную корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам № и №, открытым в дополнительном офисе филиала «На Спартаковской» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»;

- 

<

дата> ФИО1, находясь в офисе № «Центральный» ПАО Акционерный Коммерческий банк «Авангард» по адресу: 

<

адрес>Б, открыла расчетный счет № для ООО «Иволга», сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего, являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО получила носитель с файлами, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, сертификат ключа подписи, кэш-карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. После чего ФИО1 

<

дата>, более точное время не установлено, находясь по адресу: 

<

адрес>, возле 

<

адрес>, передала неустановленным третьим лицам вышеуказанные носитель с файлами, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, сертификат ключа подписи, кэш-карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытому в ПАО Акционерный Коммерческий банк «Авангард»;

- 

<

дата> ФИО1, находясь в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, открыла расчетный счет № для ООО «Иволга»,сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. После чего ФИО1 

<

дата>, более точное время не установлено, находясь по адресу: 

<

адрес>, в районе 

<

адрес>, передала неустановленным третьим лицам вышеуказанные корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытому в АО КБ «Модульбанк»;

Кроме этого, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстных побуждений, по просьбе вышеуказанных неустановленных лиц в период времени с 

<

дата> по 

<

дата> открыла банковские счета на свое имя, не намереваясь при этом осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по данным банковским счетам, осознавая, что после открытия данных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, предоставляющими доступ к указанным счетам и корпоративным информационным системам кредитных организаций, вышеназванные третьи лица самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по вышеназванным банковским счетам, то есть неправомерно, умышленно совершила следующие действия:

- 

<

дата> ФИО1, находясь в ККО «Ярославна» АО «Альфа – Банк» по адресу: 

<

адрес>, открыла банковский счет № на свое имя, сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, получила банковскую карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счету, являющеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. После чего ФИО1 

<

дата>, более точное время не установлено, находясь по адресу: 

<

адрес>, в районе 

<

адрес>, передала неустановленным третьим лицам вышеуказанные банковскую карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному банковскому счету №, открытому в АО «Альфа – Банк»; 

- 

<

дата> ФИО1, находясь в офисе № «Центральный» ПАО Акционерный Коммерческий банк «Авангард» по адресу: 

<

адрес>Б, открыла расчетный счет № на свое имя, сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после получила расчетную карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. После чего ФИО1 

<

дата>, более точное время не установлено, находясь по адресу: 

<

адрес>, возле 

<

адрес>, передала неустановленным третьим лицам вышеуказанные расчетную карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытому в ПАО Акционерный Коммерческий банк «Авангард»;

При этом в каждом случае ФИО1 после открытия соответствующего счета и получения в указанных кредитных организациях электронных средств и электронных носителей информации для управления денежными средствами, будучи ознакомленным с правилами и условиями использования системы дистанционного банковского обслуживания в соответствующих банках, обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеуказанных кредитных организаций: не передавать третьим лицам корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, логин и пароль банковской карты, одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания. 

В результате указанных преступных действий ФИО1 неустановленными лицами неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по расчетным счетам, открытым ею в названных кредитных организациях, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Подсудимая ФИО1 вину в совершении преступления признала в полном объеме, показала, что осенью 2020 года она от своей знакомой Свидетель №12 узнала о возможности заработать денежные средства путем регистрации на свое имя юридических лиц и открытия банковских счетов на них. Через некоторое время она встретилась с ФИО9, которой она предоставила свой паспорт для регистрации на ее (ФИО2) имя двух организаций - ООО «Кварц» и ООО «Иволга», в которых она формально числилась генеральным директором, фактически предпринимательскую деятельность от имени указанных юридических лиц осуществлять не планировала, не собиралась участвовать в управлении указанными организациями, согласилась быть «подставным руководителем» за денежное вознаграждение. После этого она (ФИО1) по указанию ФИО9 в сопровождении водителя ФИО10 ездила в различные банки на территории 

<

адрес> и 

<

адрес>, где как генеральный директор ООО «Кварц» и ООО «Иволга» открывала расчетные счета ни них, а также на свое имя, получая при этом от сотрудников банков документы, банковские карты и другие необходимые средства для управления открытыми счетами. Все полученные документы и средства для управления открытыми счетами она (ФИО1) передавала водителю ФИО10 у банков, в которых открывала счета. Совершая указанные действия, она (ФИО1) понимала, что зарегистрированные на нее организации являются фиктивными, а открытые ею (ФИО1) счета будут использоваться для незаконных финансовых операций с помощью переданных ей (ФИО1) документов и средств управления открытыми счетами. 

Наряду с признательными показаниями подсудимой ее вина в инкриминированном ей преступлении подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств. 

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №10 следует, что она является государственным налоговым инспектором УФНС России по Костромской области. ООО «Иволга» и ООО «Кварц» зарегистрированы в МИФНС №23 по Московской области. Учредителем и директором обеих организаций является ФИО1 ООО «Иволга» и ООО «Кварц» не имеют признаков финансово-хозяйственной деятельности, являются фирмами - «однодневками» и созданы исключительно для вывода денежных средств из безналичного оборота (т.3 л.д. 200-202).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что она состоит в должности старшего менеджера по обслуживанию юридических лиц АО «Райффайзенбанк». ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Кварц», обслуживалась 

<

дата> в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, где был открыт счет № для ООО «Кварц», по которому выпущена банковская карта, которая направлена курьером по адресу, указанному ФИО1 – 

<

адрес>. Также ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Иволга», обслуживалась 

<

дата> в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, где был открыт счет № для ООО «Иволга», по которому выпущена банковская карта, которая направлена курьером по адресу, указанному ФИО1 – 

<

адрес>. ФИО1 были получены корпоративные карты, пин-код к ним, код доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. При открытии расчетных счетов ФИО1 была ознакомлена с Договором банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашением об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно не передавать третьим лицам логин и пароль банковской карты, одноразовый код для совершения операций по счету, сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами (т.3 л.д. 30-40).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №6 следует, что он состоит в должности специалиста по безопасности АО КБ «Модульбанк». Банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и ИП. ФИО1, являющаяся генеральным директором ООО «Кварц», обратилась в офис АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес> для открытия счетов 

<

дата>, предоставляла документы, по которым на ООО «Кварц» открыты счета № № и №, выдана корпоративная карта. Также ФИО1, являющаяся генеральным директором ООО «Иволга», обратилась в офис АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, для открытия счета, 

<

дата> предоставляла документы, по которым на ООО «Иволга» открыт счет №, по которому выдана корпоративная карта. По указанным счетам ФИО1 были также получены пин-коды к картам, коды доступа к картам, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. При открытии расчетных счетов ФИО1 была ознакомлена с договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank» и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно не передавать третьим лицам логин и пароль банковской карты, одноразовые коды для совершения операций по счетам, сообщенные ей сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами, сведения об иных средствах управления счетами (т.3 л.д. 64-76).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №8 следует, что она состоит в должности руководителя РОО Костромской филиал Центральный ПАО Банк «ФК Открытие». ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Иволга», 

<

дата> обратилась в дополнительный офис «На Сущевской» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1, подала заявление на открытие счета, по которому были открыты счета № и № для ООО «Кварц». Она же, являясь генеральным директором ООО «Иволга» 

<

дата> подала заявление на открытие счета в дополнительный офис «На Спартаковской» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1, по которому были открыты счета № и № для ООО «Иволга»ФИО1 получила корпоративные банковские карты, пин-код к ним, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счетам, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. При открытии расчетных счетов ФИО1 была ознакомлена с Договором обслуживания корпоративных карт ПАО Банка «Финансовая корпорация Открытие», и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно не представлять третьим лицам право управления средствами управления расчетными счетами, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ей сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами (т. 3 л.д. 101-116).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что он является генеральным директором ООО «Рокус», которое с 2019 года осуществляет деятельность по адресу: 

<

адрес>, пом. 1. ООО «Иволга» по указанному адресу не располагается, руководство данного Общества он не знает (т.3 л.д. 42-43).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №3 следует, что он является индивидуальным предпринимателем. У него в собственности имеется помещение по адресу: 

<

адрес>, пом. 8, офис 3. С 2016 года данное помещение он в аренду не сдавал, в пользование не передавал. По данному адресу ООО «Кварц» деятельности не осуществляло, руководство данного Общества он не знает (т.3 л.д. 44-45). 

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что 

<

дата> ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Кварц», обратилась в ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, с заявкой на открытие счета для ООО «Кварц». 

<

дата> ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Иволга», обратилась в ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, с заявкой на открытие счета для ООО «Иволга». По открытым расчетым счетамс ФИО1 получила корпоративные банковские карты, пин-код к ним, код доступа, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счетам, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. При открытии расчетных счетов ФИО1 была ознакомлена с Правилами банковского обслуживания юридических лиц ПАО «Росбанк» и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, незамедлительно извещать указанную кредитную организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом (т.3, л.д. 46-58/). 

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №5 следует, что в операционном офисе «Ярославский» АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес> 

<

дата> был открыт счет № для ООО «Иволга», генеральным директором которого является ФИО1 

<

дата> в операционном офисе АО «Альфа – Банк» по тому же адресу: был открыт счет № на ФИО1 на как физическое лицо. По открытым счетам ФИО1 получила банковские карты, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию с использованием электронной системы «Альфа-Офис Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. При открытии расчетных счетов ФИО1 была ознакомлена с Условиями расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой в АО «Альфа-Банк», Условиями выпуска расчетной банковской карты, Условиями банковского обслуживания физических лиц с использованием программно-технического комплекса «Альфа-Офис и Интернет-Банк», и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно не представлять третьим лицам право управления средствами управления расчетным счетом, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами (т.3 л.д. 59-63). 

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №7 следует, что ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Кварц», обратилась в ОпО № «Центральный» ПАО АКБ «Авангард» по адресу 

<

адрес>Б 

<

дата>, подав заявление на открытие счета, по которому была открыт счет № для ООО «Кварц». Также ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Иволга», обратилась в ОпО № «Центральный» ПАО АКБ «Авангард» по адресу 

<

адрес>Б 

<

дата>, подав заявление на открытие счета, по которому была открыт счет № для ООО «Кварц». 

<

дата> ФИО1 обратилась в ОпО № «Центральный» ПАО АКБ «Авангард» по адресу 

<

адрес>Б, с заявлением на открытие счета на свое имя, на основании которого открыт счет №. По открытым счетам для ООО «Кварц» и ООО «Иволга», а также как на физическое лицо ФИО1 получила сертификат ключа электронно-цифровой подписи (флэш-карта), кэш-карту, скрэтч-карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. При открытии расчетных счетов ФИО1 была ознакомлена с Условиями расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой в ПАО АКБ «Авангард», Условиями выпуска расчетной банковской карты, Условиями банковского обслуживания физических лиц с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно не представлять третьим лицам право управления средствами управления расчетным счетом, одноразовый код для совершения операций по счету, сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами (т.3 л.д. 77-100).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №9 следует, что 

<

дата> в дополнительном офисе «Центральный» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, от ФИО1, являющейся генеральным директором ООО «Кварц», были приняты документы на открытие счетов №, 40№, по которым выдана корпоративная банковская карта. ФИО1 в ПАО «Промсвязьбанк» также получила пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. При открытии расчетных счетов ФИО1 была ознакомлена с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», Правилами обмена и электронными документами по Системе «PSB On-Line» в ПАО «Промсвязьбанк», Правилами расчетов по корпоративным картам, и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно передавать третьим лицам логин и пароль банковской карты, информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы сведения об иных средствах управления счетами (т.3 л.д. 119-126). 

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №11 следует, что 

<

дата> генеральным директором и учредителем ООО «Кварц» ФИО1 в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № по адресу: 

<

адрес> открыт счет №, по которому была выдана бизнес-карта. 

<

дата> генеральным директором и учредителем ООО «Иволга» ФИО1 в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № по адресу: 

<

адрес> открыт счет №, по которому была выдана бизнес-карта. По каждому открытому счету ФИО1 получила бизнес-карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. При открытии расчетных счетов ФИО1 была ознакомлена с Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, Правилами пользования средствами управления счетами, и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием системы банковского обслуживания вышеназванной кредитной организации, а именно передавать третьим лицам логин и пароль от средств управления счетами одноразовый код для совершения операций по счету, сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами (т.3 л.д. 203-220). 

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №12 следует, что у нее имеется знакомая ФИО1, которой она сообщила способе заработать денежные средства путем регистрации по своим паспортным данным организации и открытия банковских счетов на нее. В связи с тем, что ФИО1 данное предложение заинтересовало, она (Свидетель №12) предоставила ФИО1 контактные данные ФИО9 (т.4 л.д. 82-84). 

Также судом были исследованы материалы дела:

По регистрации ООО «Кварц»

Согласно копии решения учредителя № общества с ограниченной ответственностью «Кварц» 

<

дата> ФИО1 учредила указанное Общество, утвердила Устав, определила себя единственным исполнительным органом – генеральным директором общества, с адресом местонахождения: 

<

адрес>, помещение 8, офис 3 (т. 1 л.д. 39).

В регистрирующий орган – Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> в электронном виде через сайт Федеральной налоговой службы от имени заявителя ФИО1 поданы (т.1 л.д. 40):

а) решение учредителя № от 

<

дата> о создании юридического лица (т. 1 л.д. 39);

б) устав юридического лица – ООО «Кварц», утвержденный 

<

дата>, подписанный электронной подписью ФИО1, в котором среди прочего указаны местонахождение общества – 

<

адрес>, цель создания – получение прибыли; в случае, когда участником общества является одно лицо, он принимает на себя функции общего собрания участников, которое является высшим органом общества; руководством текущей деятельностью общества осуществляет единоличный исполнительный орган общества – генеральный директор, который действует от имени общества без доверенности (т. 1 л.д. 42-46);

в) документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, а именно - паспорт ФИО1,

г) гарантийное письмо, согласно которому ФИО11 дает согласие на государственную регистрацию ООО «Кварц» по адресу: 

<

адрес>, помещение8, офис 3 (т. 1 л.д. 58);

д) свидетельство о государственной регистрации права ФИО11 на нежилое помещение по указанному адресу (т. 1 л.д. 59);

е) заявление о государственной регистрации юридического лица по форме № Р11001 при создании – ООО «Кварц», подписанное электронной подписью ФИО1, при этом указаны следующие сведения (т. 1 л.д. 47-51):

- адрес местонахождения общества – 143904, 

<

адрес>, помещение 8, офис 3;

- сведения об учредителе – физическом лице – ФИО2 ФИО31, 

<

дата> года рождения, указаны паспортные данные; сведения о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – ФИО1, должность – генеральный директор, контактный телефон № и электронный адрес юридического лица; основной вид деятельности - ОКВЭД 46.47 – Торговля оптовая мебелью, коврами и осветительным оборудованием. На отдельном листе заявления имеется расписка о том, что ФИО1 известно, что в случае предоставления в регистрирующий орган недостоверных сведений, образования юридического лица через подставных лиц, предоставления документа, удостоверяющего личность, для создания юридического лица в целях совершения одного или нескольких преступлений, связанных с финансовыми операциями либо сделками с денежными средствами или иным имуществом, приобретения документа, удостоверяющего личность, или использования персональных данных, полученных незаконным путем, для создания юридического лица, она несет ответственность, установленную законодательством РФ (т.1 л.д.51),

<

дата> Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №23 по Московской области инспекцией принято решение о государственной регистрации ООО «Кварц» (т. 1 л.д. 41) и постановке в этот день указанного юридического лица на учет в ИФНС России по 

<

адрес>, о чем выдано свидетельство, присвоен ОГРН 

<

***> (т.1 л.д. 52).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ единственным учредителем и генеральным директором ООО «Кварц», правомочным действовать от имени юридического лица, являлась ФИО1 (т. 1 л.д. 54-57).

По регистрация ООО «Иволга»

Согласно копии решения учредителя № общества с ограниченной ответственностью «Иволга» 

<

дата> ФИО1 учредила указанное общество, утвердила устав, определила себя единственным исполнительным органа – генеральным директором общества, с адресом местонахождения: 

<

адрес>, пом.1 (т. 1 л.д. 192).

<

дата> в регистрирующий орган – Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы №23 по Московской области в электронном виде через сайт Федеральной налоговой службы от имени заявителя ФИО1 поданы (т.1 л.д. 193):

а) решение учредителя № от 

<

дата> о создании юридического лица;

б) устав юридического лица – ООО «Иволга», утвержденный 

<

дата>, подписанный электронной подписью ФИО1, в котором среди прочего указаны местонахождение общества – 

<

адрес>, цель создания – получение прибыли; в случае, когда участником общества является одно лицо, он принимает на себя функции общего собрания участников, которое является высшим органом общества; руководством текущей деятельностью общества осуществляет единоличный исполнительный орган общества – генеральный директор, который действует от имени общества без доверенности (т. 1 л.д. 195-199);

в) документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, а именно - паспорт ФИО1;

г) гарантийное письмо, согласно которому ФИО12 гарантирует ООО «Иволга» предоставление юридического адреса в здании по адресу: 

<

адрес>, пом.1 с последующим заключением договора аренды (т. 1 л.д. 215);

д) выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о государственной регистрации права ФИО12 на нежилое помещение в здании по указанному адресу (т. 1 л.д. 216-217);

е) заявление о государственной регистрации юридического лица по форме № Р11001 при создании – ООО «Иволга», подписанное электронной подписью ФИО1, при этом указаны следующие сведения (т. 1 л.д. 200-204):

- адрес местонахождения общества – 141206, 

<

адрес>, 

- сведения об учредителе – физическом лице – ФИО2 ФИО32, 

<

дата> года рождения, указаны паспортные данные; сведения о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – ФИО1, должность – генеральный директор, контактный телефон № и электронный адрес юридического лица; основной вид деятельности - ОКВЭД 43.33 – работы по устройству покрытий полов и облицовке стен. На отдельном листе заявления имеется расписка ФИО1 о том, что ей известно, что в случае предоставления в регистрирующий орган недостоверных сведений, образования юридического лица через подставных лиц, предоставления документа, удостоверяющего личность, для создания юридического лица в целях совершения одного или нескольких преступлений, связанных с финансовыми операциями либо сделками с денежными средствами или иным имуществом, приобретения документа, удостоверяющего личность, или использования персональных данных, полученных незаконным путем, для создания юридического лица, она несет ответственность, установленную законодательством РФ (т.1 л.д.204).

<

дата> Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №23 по Московской области принято решение о государственной регистрации ООО «Иволга» (т. 1 л.д. 194) и постановке в этот день указанного юридического лица на учет в Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №3 по Московской области ИФНС России, о чем выдано свидетельство, присвоен ОГРН 

<

***> (т.1 л.д. 205).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ единственным учредителем и генеральным директором ООО «Иволга», правомочным действовать от имени юридического лица, являлась ФИО3 24.0.2022 в ЕГРЮЛ внесены сведения о недостоверности сведений о юридическом лице (т. 1 л.д. 210-214).

Согласно документам юридических дел из банков ФИО1 как генеральный директор ООО «Кварц» и ООО «Иволга», имеющая право действовать от имени указанных юридических лиц без доверенности, лично предоставила в соответствующие банки паспорт на свое имя, учредительные документы Обществ (среди которых устав, вписка из ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на налоговый учет), оттиск печати, а также необходимые в соответствии с внутренними банковскими правилами сопутствующие заявления, в частности, о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, об открытии и обслуживании банковских счетов, о выдаче банковских карт к ним, на основании которых в соответствующих банках на указанные юридические лица были открыты расчетные счета, подключена система дистанционного банковского обслуживания, получены электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для управления денежными средствами на соответствующих счетах, в качестве элементов идентификации клиента ФИО1 были указаны абонентские номера 

<

***> или +9109272192, на которые она получала одноразовые коды, логины и пароли для идентификации клиента и управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, при необходимости указывала адреса электронной почты (e-mail), в результате чего на ООО «Кварц» и ООО «Иволга», а также не ее имя были открыты расчетные счета:

- 

<

дата> ФИО1 лично обратилась в офис филиала «Костромской» ПАО «РОСБАНК» по адресу: 

<

адрес>, с заявлением об открытии банковского счета для ООО «Кварц», сообщив сотрудникам банка абонентский номер телефона 

<

***>, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, адрес электронной почты, универсальное кодовое слово, заключив соглашение об электронном обмене документами в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания, для подключения к которой предоставила номер телефона, адрес электронной почты, кодовое слово (пароль), предназначенные для получения доступу в управлению счетом, на основании которого открыт расчетный счет № для ООО «Кварц», предоставила образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Кварц» (т.1 л.д.63-69). 

Согласно выписке в период с 

<

дата> по 

<

дата> по счету № осуществлялись поступление, выдача и переводы денежных средств на общую сумму 1 179 099, 50 рублей (т. 1 л.д.70-71);

- 

<

дата> ФИО1 обратилась в дополнительный офис «На Сущевской» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания в интересах ООО «Квар», открыла расчетные счета № и № для ООО «Кварц», сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, кодовое слово, адрес электронной почты, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счетам, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Кварц» (т.1 л.д.171-176).

Согласно выписке в период с 

<

дата> по 

<

дата> осуществлялись поступление и переводы денежных средств по расчетному счету № (т. 3 л.д. 180-181);

- 

<

дата> ФИО1 обратилась с заявлением в дополнительный офис № 8640/0133 ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, о присоединении к договору обслуживания банковского счета для клиента ООО «Кварц», в котором в том числе были указаны сведения, необходимые для управления счетом через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», в том числе номер телефона +№ адрес электронной почты для направления логина, выбран способ подписания документов - одноразовые коды для управления счетом (т.1 л.д. 76-80). Заявление от 

<

дата> содержит подпись ФИО1, сотрудника банка, запись о проверке данных личности, полномочий ФИО1 На основании данного заявления ООО «Кварц» был открыт расчетный счет №. 

Согласно выписке в период с 

<

дата> по 

<

дата> неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по счету (т.1 л.д.81-87);

- 

<

дата> ФИО1 лично обратилась в операционный офис в «Центральный» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, с заявлением об открытии банковского счета для ООО «Кварц», сообщив сотрудникам банка абонентский номер телефона 

<

***>, адрес электронной почты, необходимые для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, получила сертификат ключа электронно-цифровой подписи, открыла расчетные счета №№, 40№ для ООО «Кварц», получила банковскую карту и пин-код к ней, подтвердила согласие на информирование о расходных операциях по счету по указанному ей адресу электронной почты, просила использовать указанный ею номер телефона для отправки одноразовых кодов подтверждения волеизъявления клиента о подписании электронных документов с применением его ключа электронной подписи (т.1 л.д.89-100). 

Согласно выписке в период с 

<

дата> по 

<

дата> по счету № осуществлялись поступление, выдача и переводы денежных средств на общую сумму 198 124 рубля (т.1 л.д.101).

Согласно выписке в период с 

<

дата> по 

<

дата> по счету № осуществлялись поступление, выдача и переводы денежных средств на общую сумму 198 750 рублей (т.1 л.д.102);

- ООО «Кварц» принято на обслуживание в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, на основании заявления о присоединении от 

<

дата>, подписанного генеральным директором ФИО1, на основании которого были открыты расчетные счета № № и №, по которым выдана корпоративная карта. Для управления данными расчетными счетами с помощью системы «Клиент-Банк» использовался абонентский номер +№ через который произведено подключение к системе дистанционного банковского обслуживания, абонентский номер телефона предназначен для получения одноразовых кодов, являющихся аналогами простой электронной цифровой подписи клиента, подтвердив путем проставление электронной подписи 

<

дата> факт получения корпоративной банковской карты, пин-коды к ней (т.1 л.д.107-112).

Согласно выпискам по счету № операцией не осуществлялось (т. 1 л.д. 113). Согласно выписке в период с 

<

дата> по 

<

дата> по счету № осуществлялись поступление, выдача и переводы денежных средств на общую сумму 288 550 рублей (т.1 л.д.114-115);

- 

<

дата> ФИО1 обратилась в операционный офис «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, с заявлением на заключение договора банковского счета, открытие банковского счета и подключение услуг с использованием банковской карты, в котором просила предоставить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», для чего сообщила номер телефона №, адрес электронной почты, кодовое слово, просила о направлении банковской карты по адресу: 

<

адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Кварц». На основании данного заявления был открыт банковский счет № для ООО «Кварц», подключенный к электронной системе «Банк-Клиент» (т.1 л.д.118-135).

Согласно выписке по счету № в период с 

<

дата> по 

<

дата> осуществлялись операции на общую сумму 1 215 500 рублей (т.1 л.д. 136-140);

-

<

дата> ФИО1 обратилась с заявлением в ОпО № «Центральный» ПАО АКБ «Авангард» по адресу 

<

адрес>Б, на открытие счета для клиента ООО «Кварц», в котором в том числе были указаны сведения, получила сертификат ключа электронно-цифровой подписи (флэш-карта), кэш-карту, скрэтч-карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ей сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, предоставив необходимые для управления счетом через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» сведения, в том числе номер телефона +№ адрес электронной почты (т.1 л.д. 148-190). Заявление содержит подпись ФИО1, сотрудника банка, запись о проверке данных личности, полномочий ФИО1 На основании данного заявления ООО «Кварц» был открыт расчетный счет №. 

Согласно выпискам по счету № операцией после 

<

дата> не осуществлялось (т. 1 л.д. 191);

- 

<

дата> ФИО1 обратилась с заявлением в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, о присоединении к договору обслуживания банковского счета для клиента ООО «Иволга», в котором в том числе были указаны сведения, необходимые для управления счетом через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», в том числе номер телефона №, адрес электронной почты для направления логина, выбран способ подписания документов - одноразовые коды для управления счетом (т.1 л.д. 219-221). Заявление от 

<

дата> содержит подпись ФИО1, сотрудника банка, запись о проверке данных личности, полномочий ФИО1 На основании данного заявления ООО «Иволга» был открыт расчетный счет №. 

<

дата> ФИО1 обратилась в банк с корректирующим заявлением, уточнив номер для управления счетом - +№ (т.1 л.д.222-224). 

Согласно выписке в период с 

<

дата> по 

<

дата> неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по счету (т.1 л.д.225-235);

- 

<

дата> ФИО1 лично обратилась в офис филиала «Костромской» ПАО «РОСБАНК» по адресу: 

<

адрес>, с заявлением об открытии банковского счета для ООО «Иволга», сообщив сотрудникам банка абонентский номер телефона +№ предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, адрес электронной почты, универсальное кодовое слово, заключив соглашение об электронном обмене документами в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания, для подключения к которой предоставила номер телефона, адрес электронной почты, кодовое слово (пароль), предназначенные для получения доступу в управлению счетом, на основании которого открыт расчетный счет № для ООО «Иволга», предоставила образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Иволга» (т.1 л.д.236-247). 

Согласно выписке в период с 

<

дата> по 

<

дата> по счету № осуществлялись поступление, выдача и переводы денежных средств на общую сумму 6 000 рублей (т. 1 л.д.248);

- 

<

дата> ФИО1 обратилась в операционный офис «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, с заявлением на заключение договора банковского счета, открытие банковского счета и подключение услуг с использованием банковской карты, в котором просила предоставить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», для чего сообщила номер телефона №, адрес электронной почты, кодовое слово, просила о направлении банковской карты по адресу: 

<

адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Иволга». На основании данного заявления был открыт банковский счет № для ООО «Иволга», подключенный к электронной системе «Банк-Клиент» (т.2 л.д.1-17).

Согласно выписке по счету № в период с 

<

дата> по 

<

дата> осуществлялись операции на общую сумму 911 600 рублей (т.1 л.д. 18-21);

Согласно выписке в период с 

<

дата> по 

<

дата> по счету № осуществлялись поступление, выдача и переводы денежных средств на общую сумму 6 000 рублей (т. 1 л.д.248);

-

<

дата> ФИО1 обратилась в операционный офис «Ярославский» АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, с заявлением о присоединении и подключении, в котором просила предоставить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Альфа-Офис Интернет-Банк», для чего сообщила номер телефона +№, адрес электронной почты, кодовое слово, просила о выдаче банковской карты к данному счету. На основании данного заявления был открыт банковский счет № для ООО «Иволга», подключенный к электронной системе «Альфа-Офис Интернет-Банк» (т.2 л.д.22-27).

Согласно выписке по счету № в период с 

<

дата> по 

<

дата> осуществлялись операции (т.2 л.д. 28-31);

- 

<

дата> ФИО1 обратилась в дополнительный офис «На Русаковской» МРД Филиала Центральный ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: 

<

адрес>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указав сотруднику банка абонентский номер телефона 

<

***>, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, на основании которого были открыты расчетные счета № и № для ООО «Иволга», 

<

дата> получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счетам (т.2 л.д. 33-46).

Согласно выписке по счету № в период с 

<

дата> по 

<

дата> осуществлялись операции на общую сумму 3 953 551 рубль (т. 2 л.д. 47-55).

Согласно выписке по счету № в период с 

<

дата> по 

<

дата> осуществлялись операции на общую сумму 4 162 583,10 рублей (т. 2 л.д. 56-63);

- 

<

дата> ФИО1 обратилась с заявлением в ОпО № «Центральный» ПАО АКБ «Авангард» по адресу 

<

адрес>Б, на открытие счета для клиента ООО «Иволга», в котором в том числе были указаны сведения, получила сертификат ключа электронно-цифровой подписи (флэш-карта), кэш-карту, скрэтч-карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ей сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, предоставив необходимые для управления счетом через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» сведения, в том числе номер телефона +№ адрес электронной почты (т.2 л.д. 91-112). Заявление содержит подпись ФИО1, сотрудника банка, запись о проверке данных личности, полномочий ФИО1 На основании данного заявления ООО «Иволга» был открыт расчетный счет №. 

Согласно выпискам по счету № операцией после 

<

дата> не осуществлялось (т. 2 л.д. 113);

- ООО «Иволга» принято на обслуживание в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, на основании заявления о присоединении от 

<

дата>, подписанного генеральным директором ФИО1, на основании которого были открыт расчетный счет №, по которому выдана корпоративная карта. Для управления данными расчетным счетом с помощью системы «Клиент-Банк» использовался абонентский номер +№ через который произведено подключение к системе дистанционного банковского обслуживания, абонентский номер телефона предназначен для получения одноразовых кодов, являющихся аналогами простой электронной цифровой подписи клиента (т.2 л.д.114-116).

Согласно выписке по счету № в период с 

<

дата> по 

<

дата> осуществлялись операции на общую сумму 234 000 рублей (т. 2 л.д. 117-118);

- 

<

дата> ФИО1 лично обратилась в ККО «Ярославна» АО «Альфа – Банк» по адресу: 

<

адрес> для открытие счета для себя, в котором в том числе был указан номер телефона, адрес электронной почты, получила банковскую карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счету, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам (т.3 л.д. 167-171). Заявление содержит подпись ФИО1, сотрудника банка, запись о проверке данных личности. На основании данного заявления ФИО1 был открыт расчетный счет № №;

- 

<

дата> ФИО1 лично обратилась в офис № «Центральный» ПАО Акционерный Коммерческий банк «Авангард» по адресу: 

<

адрес>Б, для открытие счета для себя, в котором в том числе был указан номер телефона, получила кэш-карту, скрэтч-карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ей сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент (т.2 л.д. 120-125). Заявление содержит подпись ФИО1, сотрудника банка, запись о проверке данных личности. На основании данного заявления ФИО1 был открыт расчетный счет №. 

Согласно выпискам по счету № операцией не осуществлялось (т. 2 л.д. 126).

При этом в каждом случае ФИО1 была ознакомлена с условиями и правилами использования средств управления счетами, обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы соответствующей кредитной организации, в т.ч. не передавать третьим лицам логин и пароль от средств управления счетами, подтверждала принадлежность ей предоставляемых сведениях о номере мобильного телефона, адресе электронной почты.

Согласно протоколу смотра предметов от 

<

дата> были процессуально осмотрены документы о регистрации ООО «Иволга», ООО «Кварц», а также юридические дела из банковских организаций, выписки по движению денежных средств по счетам, открытым на ООО «Иволга», ООО «Кварц» (т.1 л.д.31-33).

Согласно протоколу осмотра предметов от 

<

дата> осмотрены юридические дела, предоставленные из кредитно-финансовых учреждений (банков): ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Модульбанк», ПАО АКБ «Авангард», ПАО «ФК Открытие» в отношении ООО «Кварц»; ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «ФК Открытие», ПАО АКБ «Авангард», АО КБ «Модульбанк», в отношении ООО «Иволга»; АО «Авангард», АО «Альфа-Банк» в отношении физического лица ФИО1 В ходе осмотра установлено, что в данных документах содержатся сведения об открытии ФИО1 банковских счетов в указанных банках для вышеназванных организаций, сведения об электронных средствах, электронных носителях информации, технических устройствах, компьютерных программах, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, сведения об ограничениях, обязательствах и правах ФИО1 как клиента банков. Установлены даты обращения ФИО1 в банковские организации для открытия расчетных счетов и даты получения электронных средств, электронных носителей информации для управления счетами. Осмотрены выписки по движению денежных средств по счетам ООО «Кварц», ООО «Иволга» и ФИО1, полученные из ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Модульбанк», ПАО АКБ «Авангард», ПАО «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», в которых содержатся сведения об открытии ФИО1 счетов в банках, сведения о суммах поступивших и переведенных денежных средств, сведения о датах операций и контрагентах. Осмотрена детализация телефонных соединений по абонентскому номеру №, находившемуся в пользовании ФИО1 При анализе использования абонентского номера за период с 

<

дата> по 

<

дата> установлено наличие телефонных соединений, осуществлявшихся через базовые станции, в том числе в 

<

адрес> и Ярославле, в дни, когда ФИО1 обращалась в банковские организации для открытия счетов. Указанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.3 л.д. 143-159, 185-186).

Все доказательства, приведенные в приговоре, собирание которых осуществлялось в ходе предварительного расследования, получены в установленном УПК РФ порядке уполномоченными должностными лицами.

Исследованные судом доказательства, которые суд находит относимыми допустимыми и достаточными для установления фактических обстоятельств дела, приводят суд к выводу, что подсудимой ФИО1 совершено преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ – приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Квалифицируя действия ФИО1, суд исходит из следующего. 

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 

<

дата> № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В силу с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 

<

дата> № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

Согласно ч. 3 ст. 9 Федерального закона от 

<

дата> № 161-ФЗ до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

На основании ч. 11 ст. 9 Федерального закона от 

<

дата> № 161-ФЗ в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и т.п. устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. 

Как следует из материалов уголовного дела, приобретенные в целях сбыта и сбытые подсудимой ФИО1 средства (логины, пароли, карты) были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания. 

Судом на основании показаний самой подсудимой ФИО1, согласующихся с ними показаний свидетелей – сотрудников кредитных организаций, протоколов осмотра предметов и документов, достоверно установлено, что ФИО1, действуя умышленно и руководствуясь корыстными побуждениями, совершила неправомерный оборот средств платежей, а именно не имея намерения заниматься хозяйственной деятельностью ООО «Иволга» и ООО «Кварц», в которых она являлась учредителем и генеральным директором, действуя с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, предъявляла необходимые документы в банки от имени этих юридических лиц, а также от себя лично, открывала счета и приобретала в целях сбыта (получая их) электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины, пароли, банковские карты), после чего осуществляла их сбыт иным лицам, по просьбе которых изначально действовала.

Об умысле подсудимой на неправомерный оборот средств платежей свидетельствует то, что в каждом из банков, куда она обращалась для открытия счетов, ей разъяснялось наличие запретов, предусмотренных соответствующими договорами банковского обслуживания, федеральным законодательством в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов и о национальной платежной системе, и недопустимости передачи логинов, паролей, банковских карт, номеров абонентской сотовой связи иным лицам. Однако подсудимая, изначально действуя с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, игнорируя данные запреты, приобрела их в целях сбыта и в дальнейшем сбывала их, осознавая, что эти средства предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам, что прием, выдачу, перевод денежных средств будет осуществлять не она, а иные лица, что повлечет противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Инкриминированное органами предварительного следствия квалифицирующий признак хранения в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, суд считает подлежащим исключению из объема обвинения, как не нашедший своего подтверждения. Как установлено судом, сразу после открытия расчетных счетов и приобретения электронных средств, электронных носителей информации, ФИО1 передавала последние неустановленным лицам, таким образом, каких-либо действий по хранению в целях сбыта этих электронных средств, электронных носителей информации она не совершала.

Каких-либо сомнений во вменяемости подсудимой ФИО1, не состоящей на учете у врача-психиатра, не имеется.

При назначении ФИО1 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, обстоятельства, влияющие на наказание, а также влияние назначенного наказания на ее исправление и условия жизни ее семьи. 

Подсудимой совершено тяжкое преступление. 

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется. 

В соответствии с п. "в" ч. 4 ст. 18 УК РФ при признании рецидива не учитываются судимости за преступления, осуждение по которым признавалось условным, если оно не отменялось и лицо не направлялось для отбывания наказания в места лишения свободы.

Как следует из разъяснений, содержащихся в п. 45 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от дата N 58 "О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания" отмена условного осуждения образует рецидив преступлений только в том случае, когда решение об отмене условного осуждения и о направлении осужденного для отбывания наказания в места лишения свободы было принято до совершения им нового преступления.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, признаются судом: на основании ч. 1 ст. 61 УК РФ – явка с повинной, которой суд признает письменное объяснение ФИО1 до возбуждения в отношении нее уголовного дела (т.1 л.д. 36-38); активное способствование раскрытию и расследованию данного преступления, а также расследуемого в отношении иных лиц, выразившееся в предоставлении следствию имеющих значение для дела сведений об обстоятельствах совершения преступления. На основании ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих обстоятельств суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, молодой возраст.

ФИО1 на учетах в ОГБУЗ «Костромская областная психиатрическая больница» и ОГБУЗ «

<

адрес> наркологический диспансер» не состоит (т. 4 л.д. 50-51); к административной ответственности не привлекалась (т. 4 л.д. 39); по месту регистрации и отбывания наказания характеризуется удовлетворительно (т. 4 л.д. 55-56,81).

Приведенные смягчающие наказание обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, ролью подсудимой в его совершении, образуют совокупность, которая свидетельствует об их исключительности, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления. В связи с чем суд считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и назначить подсудимой ФИО1 более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно - в виде исправительных работ, которые должны отбываться ФИО1 реально. Оснований для применения положений ст.73 УК РФ об условном осуждении суд не усматривает. 

При определении размера наказания суд учитывает принципы справедливости наказания и его соразмерности содеянному подсудимой. 

Оценив фактические обстоятельства совершенного преступления, учитывая также его характер и степень общественной опасности, наличие совокупности приведенных смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, отношение подсудимой к содеянному, суд приходит к выводу о возможности применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения категории совершенного ФИО1 преступления - с тяжкого на преступление средней тяжести. 

Судьбу находящихся при деле вещественных доказательств суд определяет с учетом положений ст. 81 УПК РФ. 

Разрешая вопрос о распределении судебных издержек в виде сумм, выплаченных адвокату Метелькову В.В., участвовавшему в уголовном деле по назначению следователя, суд исходит из следующего.

В соответствии со ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки подлежат взысканию с осужденного или возмещаются за счет средств федерального бюджета. Процессуальные издержки возмещаются за счет средств федерального бюджета в случае имущественной несостоятельности лица, с которого они должны быть взысканы. 

С учетом исследованных судом данных о личности подсудимой, ее трудоспособности, возрасте суд не усматривает оснований для полного или частичного освобождения ее от возмещения судебных издержек.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО2 ФИО33 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей с применением ст. 64 УК РФ наказание в виде 1 (одного) года исправительных работ с удержанием 5% из заработной платы в доход государства. 

На основании ч. 6 ст. 15 УК РФ изменить категорию совершенного ФИО2 ФИО34 преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, с тяжкого на преступление средней тяжести.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. 

Вещественные доказательства, находящиеся при уголовном деле, по вступлении приговора в законную силу: 

- результаты ОРД, юридические дела, выписки по движению денежных средств, ответы на запросы из банков, в том числе на оптических дисках, оптический диск с юридическими делами; оптический диск с детализациями телефонных,– хранить при уголовном деле. 

Взыскать с осужденной ФИО2 ФИО35 в доход федерального бюджета издержки, связанные с выплатой вознаграждения защитнику, в сумме 11059 (одиннадцать тысяч пятьдесят девять) рублей.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Костромского областного суда через Свердловский районный суд г. Костромы в течение 15 суток со дня вынесения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья Кулакова Т.С.

Копия верна: судья -