УИД: 58RS0018-01-2024-004556-63 Дело №1-244/2024

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

24 сентября 2024 года г. Пенза

Ленинский районный суд г. Пензы в составе:

председательствующего судьи Танченко Р.В.,

при секретаре Семидоновой В.Э.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Ленинского района г. Пензы Цибаревой Т.А.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Алексеева М.А., представившего удостоверение №669 и ордер №004454/58-01-2024-01997719 от 16.09.2024 (по назначению),

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, Данные изъяты, осуждённого:

- 08.12.2023 мировым судьёй судебного участка №1 Железнодорожного района г. Пензы по ч.1 ст.173.2 УК РФ к 200 часам обязательных работ, из которых отбыто 90 часов,

постановлением мирового судьи судебного участка №8 Октябрьского района г. Пензы от 06.08.2024, неотбытое наказание в виде 110 часов обязательных работ, по приговору от 08.12.2023 заменены на лишение свободы на срок 13 дней, с отбыванием наказания в колонии-поселении, к отбытию которых не приступил,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

ФИО1 в период времени с 09 до 22 часов в один из дней с 01 по 15 июня 2022 года, находясь возле ТЦ «Олимпия», расположенного по адресу: 

<

...>, в ходе разговора с неустановленным следствием лицом получил от последнего предложение о дополнительном заработке путём предоставления документа, удостоверяющего личность – паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, для регистрации юридического лица – Общества с Ограниченной Ответственностью «МАРС» ОГРН 

<

***> (далее по тексту ООО «МАРС») и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нём как о подставном лице – генеральном директоре и единственном учредителе ООО «МАРС», без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица.

ФИО1, из корыстных побуждений, не имея реальных намерений управлять юридическим лицом ООО «МАРС», согласился с данным предложением. После чего ФИО1 в период времени с 09 до 22 часов в один из дней с 01 по 15 июня 2022 года, находясь возле ТЦ «Олимпия», расположенного по адресу: 

<

...>, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего его личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, предоставил неустановленному следствием лицу свой паспорт гражданина Российской Федерации, серии Номер , выданный УМВД России по Пензенской области 02 октября 2018 года, для подготовки документов, необходимых для регистрации юридического лица ООО «МАРС» и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нём как о подставном лице – генеральном директоре и единственном учредителе ООО «МАРС». Данное лицо сделало ксерокопию паспорта, после чего вернуло его обратно.

Неустановленное следствием лицо в целях регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц юридического лица ООО «МАРС», по ксерокопии паспорта, предоставленного ФИО1, подготовило необходимый пакет документов для регистрации в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве: заявление от имени ООО «МАРС» по форме Р11001 о государственной регистрации и внесении сведений в Единый государственный реестр юридических лиц; решение №1 единственного участника ООО «МАРС» от 15 июня 2022 года; устав ООО «МАРС», копию паспорта ФИО1

После чего неустановленное следствием лицо 15 июня 2022 года электронной почтой направило пакет документов в отношении ООО «МАРС» в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве, расположенную по адресу: 

<

...> домовладение 3, стр.2, для государственной регистрации юридического лица ООО «МАРС» в Едином государственном реестре юридических лиц и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО1, как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «МАРС».

Поступившие 15 июня 2022 года в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08 августа 2001 года №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем, 20 июня 2022 года регистрационным органом – Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве, принято решение №232358А о государственной регистрации юридического лица ООО «МАРС», на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о ФИО1 как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «МАРС».

Таким образом, ФИО1, не имея намерения фактически являться руководителем ООО «МАРС», управлять им и осуществлять предпринимательскую деятельность, умышленно предоставил документ удостоверяющий личность, в целях внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице.

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «МАРС», 15 июня 2022 года, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «МАРС» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «МАРС», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, обратился в операционный офис Акционерного общества «Альфа-Банк» (далее АО «Альфа-Банк»), расположенный по адресу: г. Пенза, ул. Суворова, 111, офис №322, с Подтверждением о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк».

Далее, ФИО1 повторно обратился в вышеуказанный офис банка по вышеуказанному адресу 22 июня 2022 года с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», в соответствии с которым на имя ООО «МАРС» 22 июня 2022 года был открыт расчётный счёт Номер в АО «Альфа-Банк», «Нижегородский» в г. Нижний Новгород (юридический адрес: г. Нижний Новгород, Советский район, ул. Белинского, 61).

Кроме того, предоставляя указанное подтверждение, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «МАРС», присоединился к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», поставив свою подпись, после чего получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту Альфа-Банка Express-выдачи, а также пин-код от неё. При этом в указанном подтверждении ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «МАРС», указал не принадлежащий ему абонентский номер Номер » и адрес электронной почты Данные изъяты, которые ему сообщило неустановленное следствием лицо, для отправки SMS-сообщений с одноразовыми паролями, обеспечивающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк».

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «МАРС», 30 июня 2022 года, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «МАРС» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «МАРС», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «Сбербанк России», Пензенское отделение №8624 (далее ПАО «Сбербанк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к договору–конструктору (правилам банковского обслуживания), условиям открытия и обслуживания расчётного счёта клиента, условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации на условиях пакета услуг «лёгкий старт», на основании которого между ООО «МАРС» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «Сбербанк» был заключен договор-конструктор, в соответствии с которым 30 июня 2022 года был открыт расчётный счёт Номер на условиях пакета услуг «лёгкий старт» на имя ООО «МАРС» в ПАО «Сбербанк» Пензенское отделение №8624 (юридический адрес: 

<

...>), а также выпущена виртуальная банковская карта Номер , зарегистрированная на имя ФИО1, для осуществления расчётов по вышеуказанному расчётному счёту ООО «МАРС» в ПАО «Сбербанк».

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «МАРС», присоединился к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а также договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), поставив свою подпись. При этом в указанном заявлении ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «МАРС», указал не принадлежащие ему абонентский номер Номер » и адрес электронной почты Данные изъяты, которые ему сообщило неустановленное следствием лицо, для отправки на них SMS-сообщений с одноразовыми паролями и логинами соответственно, обеспечивающих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк».

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «МАРС», 30 июня 2022 года, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «МАРС» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «МАРС», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, обратился в операционный офис ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее ПАО Банк «ФК Открытие»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «ФК Открытие», на основании которого между ООО «МАРС» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО Банк «ФК Открытие» был заключен единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 01 июля 2022 года на имя ООО «МАРС» были открыты расчётный счёт Номер и специальный счёт корпоративной бизнес-карты Номер в ПАО Банк «ФК Открытие», Приволжский (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «МАРС», присоединился к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие», поставив свою подпись, после чего получил в пользование электронный носитель информации – корпоративную бизнес-карту MastercardBussinessnonperso «моментальной» выдачи Номер ХХ-ХХХХ-9771, ID карты 19390316 по банковским счетам ООО «МАРС» Номер и Номер , а также электронное средство - пин-код к вышеуказанной корпоративной-карте. При этом в указанном Заявлении ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «МАРС» указал не принадлежащие ему абонентский номер «Номер » и адрес электронной почты Данные изъяты которые ему сообщило неустановленное следствием лицо, для отправки SMS-сообщений с одноразовыми паролями, обеспечивающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие».

Также ФИО1, действуя с единым продолжаемым умыслом, 02 сентября 2022 года повторно обратился в офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением об оказании услуг по договору обслуживания бизнес-карт ПАО Банка «ФК Открытие», на основании которого 02 сентября 2022 года получил в пользование электронный носитель информации – корпоративную бизнес-карту MastercardBussinessnonperso «моментальной» выдачи Номер ХХ-ХХХХ-6013, ID карты Номер по банковским счетам ООО «МАРС» Номер и Номер , а также электронное средство - пин-код к вышеуказанной корпоративной-карте. При этом в указанном заявлении ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «МАРС» указал не принадлежащие ему абонентский номер Номер » и адрес электронной почты Данные изъяты которые ему сообщило неустановленное следствием лицо, для отправки SMS-сообщений с одноразовыми паролями, обеспечивающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие».

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «МАРС», 12 июля 2022 года, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «МАРС» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «МАРС», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, в ходе личной встречи с представителем Акционерного общества «Райффайзенбанк» (далее АО «Райффайзенбанк»), осуществляемой в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Пенза, подал заявление на заключение договора банковского (расчётного) счёта и открытие банковского (расчётного) счёта, на основании которого между ООО «МАРС» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Райффайзенбанк» был заключен договор банковского (расчётного) счёта, в соответствии с которым 14 июля 2022 года на имя ООО «МАРС» был открыт расчётный счёт Номер в АО «Райффайзенбанк», Поволжский» в г. Нижнем Новгороде (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «МАРС», присоединился к договору банковского (расчётного) счёта в АО «Райффайзенбанк» и соглашению об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы банк-клиент, поставив свою подпись, после чего получил в пользование электронный носитель информации – неименную корпоративную карту «Бизнес 24/7 оптимальная», а также электронное средство - пин-код к вышеуказанной корпоративной-карте. При этом в указанном заявлении ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «МАРС», указал не принадлежащие ему абонентский номер «Номер » и адрес электронной почты Данные изъяты, которые ему сообщило неустановленное следствием лицо, для отправки на них SMS-сообщений с одноразовыми паролями и логинами соответственно, обеспечивающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк».

ФИО1 продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, в нарушение п.19 ст.3, ч.1, ч.3, ч.11 ст.9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платёжной системе» (в редакции от 06 марта 2022 года и 14 июля 2022 года), согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днём получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершённой операции,

п.3 ч.1 ст.6, ч.14 ст.7 Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ (в редакции от 16 апреля 2022 года) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», согласно которым: 

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счёт (вклад) или списание денежных средств со счёта (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трёх месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счёт (вклад) или списание денежных средств со счёта (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счёту (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своём статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора,

будучи надлежащим образом ознакомленным с соглашением об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договором о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», согласно которым:

- клиент обязан не передавать зарегистрированный номер третьим лицам (п.4.2 соглашения);

- в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты SIM-карт зарегистрированных номеров телефонов, а также смены SIM-карт или их передачи третьим лицам по любым основаниям, немедленно уведомить об этом банк. Банк не несёт ответственности за предоставление информации по счёту неуполномоченным лицам на зарегистрированный номер телефона, за подключение услуг по договору РКО, а также за открытие счёта для накоплений по обращениям неуполномоченных лиц по зарегистрированному номеру телефона, если банк не был уведомлён об утере, краже, пропаже и иных случаях утраты или передачи третьим лицам SIM-карт такого зарегистрированного номера телефона. Риск убытков и иных неблагоприятных последствий вследствие нарушения клиентом указанной обязанности несёт клиент (п.4.2.15 договора);

будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, и физическим лицам, занимающимся частной практикой, согласно которым:

- клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации (п.4.2.3);

- клиент обязан при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности Системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом Банк любым доступным образом (п.4.2.4);

а также договором-конструктором (правилами банковского обслуживания), согласно которому:

- при заключении, исполнении, изменении и расторжении Договора-Конструктора Стороны принимают на себя обязательство не осуществлять действий, квалифицируемых применимым законодательством как «коррупция», а также как действия (бездействия), нарушающих требования применимого законодательства, применимых норм международного права в области противодействия коррупции. (п.7.6.);

будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой №195-2013 от 02 декабря 2013 года ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которым:

- клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом Банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днём сообщения по телефону (п.4.2.4 приложения №5 к Приказу от 27 ноября 2013 года №1265);

- клиент принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п.6.10 приложения №5 к Приказу от 27 ноября 2013 года №1265);

- при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (п.7.2 приложения №5 к Приказу от 27 ноября 2013 года №1265);

будучи надлежащим образом ознакомленным с договором банковского (расчётного) счёта АО «Райффайзенбанк» и приложениями к нему, согласно которым: 

- клиент несёт ответственность за все операции, совершённые с использованием карты, с ведома и без ведома держателя карты, в том числе третьими лицами, с момента получения карт в банке до момента блокировки/закрытия карты банком (п.6.6 приложения №1 к договору банковского (расчётного) счёта);

- клиент обязуется обеспечить незамедлительное уведомление банка держателем о факте утраты, хищения, изъятия карты, а также о факте неправомерного её использования (п.3.3.11 приложения №3 к договору банковского (расчётного) счёта);

- держатель обязан хранить ПИН–код, номер карты в секрете. Запрещается записывать ПИН–код на карте и хранить вместе с картой. ПИН–код и номер карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п.3.1 приложения №4 к договору банковского (расчётного) счёта);

- ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц (п.3.2 приложения №4 к договору банковского (расчётного) счёта);

- держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования карты (п.3.6 приложения №4 к договору банковского (расчётного) счёта);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договорённости сбыл неустановленному лицу:

в период с 15 по 22 июня 2022 года, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, электронный носитель информации - банковскую карту Альфа-Банка Express-выдачи, а также электронные средства: пин-код к вышеуказанной банковской карте, одноразовые пароли, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк» путём указания в банковской документации абонентского номера и адреса электронной почты, принадлежащих неустановленному лицу, для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «МАРС» Номер в АО «Альфа-Банк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту Номер ООО «МАРС» за период с 22 июня 2022 года по 22 июня 2023 года на общую сумму не менее 1 930 308 рублей 26 копеек;

30 июня 2022 года, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, электронные средства – виртуальную банковскую карту Номер , а также логин и одноразовые пароли, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» путём указания в банковской документации абонентского номера и адреса электронной почты, принадлежащих неустановленному лицу, для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «МАРС» Номер в ПАО «Сбербанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту Номер ООО «МАРС»;

в период с 30 июня 2022 года по 01 июля 2022 года, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, электронный носитель информации – корпоративную Бизнес-карту MastercardBussinessnonperso «моментальной» выдачи Номер ХХ-ХХХХ-9771, ID карты Номер а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, одноразовые пароли, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», путём указания в банковской документации абонентского номера и адреса электронной почты, принадлежащих неустановленному лицу, для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «МАРС» Номер и специальному счёту корпоративной Бизнес-карты Номер в ПАО Банк «ФК Открытие», а 02 сентября 2022 года, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, электронный носитель информации – корпоративную Бизнес-карту MastercardBussinessnonperso «моментальной» выдачи Номер ХХ-ХХХХ-6013, ID карты Номер , а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, одноразовые пароли, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», путём указания в банковской документации абонентского номера и адреса электронной почты, принадлежащих неустановленному лицу, для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «МАРС» Номер и специальному счёту корпоративной Бизнес-карты Номер в ПАО Банк «ФК Открытие». Таким образом, вышеуказанные умышленные преступные действия ФИО1 привели к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту Номер ООО «МАРС» за период с 01 июля 2022 года по 11 января 2024 года на общую сумму не менее 2 109 709 рублей 18 копеек, по специальному счёту корпоративной Бизнес-карты Номер ООО «МАРС» с 01 июля 2022 года по 11 января 2024 года на общую сумму не менее 602 200 рублей;

в период с 12 по 14 июля 2022 года, находясь на территории г. Пензы, электронный носитель информации – неименную корпоративную карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной корпоративной-карте, логин и одноразовые пароли, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк» путём указания в банковской документации абонентского номера и адреса электронной почты, принадлежащих неустановленному лицу, для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «МАРС» Номер в АО «Райффайзенбанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту Номер ООО «МАРС» за период с 14 июля 2022 года по 01 декабря 2022 года на общую сумму не менее 2 047 180 рублей 30 копеек.

Подсудимый ФИО1 свою вину в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

Из оглашённых по ходатайству государственного обвинителя в связи с отказом подсудимого от дачи показаний в судебном заседании показаний обвиняемого ФИО1 (т.1 л.д.227-232, 234-239), данных им в ходе предварительного расследования в присутствии защитника, следует, что в один из дней с 10 по 30 июня 2022 года он находился возле ТЦ «Олимпия», напротив ТЦ «Красные холмы», когда к нему подошёл неизвестный мужчина, который предложил ему заработать и открыть на своё имя юридическую фирму ООО «МАРС», при этом мужчина объяснил ему, что руководство фирмой, а также вести какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в данной организации не нужно, на что он согласился и передал мужчине свой паспорт, с которого мужчина сделал копию для составления необходимых документов организации. После открытия на него ООО «МАРС», примерно через неделю к нему вновь обратился тот же мужчина, который пояснил ему, что необходимо проехать в банки и открыть в них расчётные счета для организации ООО «МАРС», на что он согласился. После этого он вместе с указанным мужчиной ездил в различные банки г. Пензы, в том числе: «Альфа Банк», «Райффайзенбанк», «Сбербанк», «ФК Открытие», где открывал расчётные счета на организацию ООО «МАРС». После оформления всех документов сотрудники указанных банков передали ему документы с логином и паролем от расчётных счетов, карты, которые он передавал вышеуказанному неизвестному мужчине. Данные расчётные счета он открывал, зная, что по ним будут проходить какие-либо финансовые операции. Он осознавал, что передаёт свои личные данные с паролем и логином третьим лицам для использования. Какие-либо финансовые операции по расчётным счетам им не проводились, так как он передал неизвестному мужчине доступ ко всем расчётным счетам ООО «МАРС».

Данные показания подсудимый ФИО1 полностью подтвердил и согласился с ними.

Помимо признания вины подсудимым, его вина подтверждается собранными по делу доказательствами, исследованными и проверенными в судебном заседании.

Из протокола проверки показаний на месте с фототаблицей от 16 октября 2023 года следует, что ФИО1 указал на ТЦ «Олимпия» по адресу: 

<

...>, около которого он предоставил свой паспорт гражданина РФ для регистрации на его имя ООО «МАРС» (т.2 л.д.206-211).

Согласно протоколу осмотра предметов от 02 мая 2024 года, были осмотрены: регистрационное дело ООО «МАРС», документы в отношении ООО «МАРС», представленные АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк» и АО «Райффайзенбанк», находящиеся на оптических дисках.

Так в регистрационном деле ООО «Марс» имеется в том числе: папка с названием «Документ, удостоверяющий личность гражданина РФ» с копией паспорта ФИО1; папка с названием «Иной докум. в соотв.с законодательством РФ» с гарантийным письмом о предоставлении адреса местонахождения для государственной регистрации ООО «МАРС» (

<

...>, этаж 1, пом. III, ком. 2, офис 1); папка с названием «Информационное письмо (КЭП ЮЛ)», содержащая информацию о получении квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП); папка с названием «Лист записи ЕГРЮЛ №

<

***>», содержащая лист записи единого государственного реестра юридических лиц, согласно которому в ЕГРЮЛ 20.06.2022 внесена запись о создании юридического лица за государственным регистрационным номером 

<

***>; папка с названием «Лист учёт выдачи бланков», содержащая лист учёта выдачи документов; папка с названием «Р11001 заявление о создании ЮЛ», содержащая заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «МАРС» по форе №Р1101; папка с названием «Р80001 Решение о госрегистрации №232358А», содержащая решение о государственной регистрации от 20.06.2022 №232358А, согласно которого Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве было создано юридическое лицо Общество с ограниченной ответственностью «МАРС»; папка с названием «Расписка в получении документов, представленных заявителем», содержащая расписку в получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица от 15.06.2022; папка с названием «Решение о предстоящем исключении ЮЛ из ЕГРЮЛ №24715», содержащая решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица из единого государственного реестра юридических лиц от 03.07.2023 №24715; папка с названием «Решение о создании ЮЛ в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством РФ», содержащая копию решения единственного учредителя №1 о создании ООО «МАРС» от 15.06.2022; папка с названием «Свидетельство о постановке на учёт российской организации в налоговом органе №2227705637157», содержащая свидетельство о постановке на учёт Российской организации в налоговом органе по месту её нахождения, согласно которому 20.06.2022 ООО «МАРС» постановлена на учёт в соответствии с НК РФ в налоговом органе ИФНС №4 по г. Москве; папка с названием «Устав ЮЛ», содержащая копию устава ООО «МАРС», утверждённый решением единственного учредителя №1 о создании ООО «МАРС» от 15.06.2022.

На осмотренном оптическом диске из АО «Альфа-Банк» имеется папка с названием «выписки по счетам», содержащая выписку по операциям на счёте ООО «МАРС» Номер , по которому осуществлялись многочисленные финансово-хозяйственные операции на сумму не менее 1 930 308 рублей 26 копеек.

На осмотренном оптическом диске из ПАО «Сбербанк» имеется файл содержащий выписку по счёту ООО «МАРС» Номер , по которому финансово-хозяйственные операции не проводились.

На осмотренном оптическом диске из АО «Райффайзенбанк» имеется файл содержащий выписку по счёту ООО «МАРС» Номер , по которому с 14.07.2022 по 20.09.2023 проводились финансово-хозяйственные операции на общую сумму не менее 2 047 180 рублей 30 копеек (т.1 л.д.113-205).

После осмотра указанные документы и оптические диски были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.172).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №4 (т.2 л.д.70-74) следует, что в 2022 году он состоял в должности специалиста по партнёрским заявкам в АО «Альфа-Банк», располагающееся по адресу: 

<

...>, где в его обязанности входило: привлечение клиентов на банковские услуги, а именно расчётно-кассовое обслуживание и эквайринг. Для открытия расчётного счёта юридическим лицом в АО «Альфа Банк» клиенту необходимо предоставить документы: оригинал паспорта директора организации, устав организации последней версии, решение о назначении директора на должность и печать организации. После того как клиент предоставил все необходимые документы, выясняются условия открытия расчётного счёта желаемые клиентом, выбирается тарифный план, подходящий для конкретной организации. После того, как все условия оговорены, весь пакет документов уходит на рассмотрение открытия расчётного счёта. В случае принятия банком положительного решения об открытии расчётного счёта, клиенту на мобильный телефон приходит СМС-уведомление со ссылкой на электронное подписание сформированных в программе документов, а именно подтверждение о присоединении и подключении услуг, сведения о физическом лице – бенефициарном владельце, карточка с образцами подписей и оттиска печати. При открытии расчётного счёта клиент знакомится в обязательном порядке с правилами банковского обслуживания, в которых излагаются права, обязанности клиента и банка, а также ответственность сторон. Разглашать логины, пароли, пин-коды, обеспечивающие доступ к расчётному счёту, а также передавать банковские карты третьим лицам запрещено, за это клиент несёт полную ответственность. 15 июня 2022 года в офис АО «Альфа-Банк» в качестве генерального директора ООО «МАРС» обратился ФИО1, с которым было подписано подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчётно-кассовом обслуживании. Как только компания была зарегистрирована в налоговой инспекции, ФИО1 не позднее 22 июня 2022 года снова пришёл в офис банка изготовить печать, которая была им поставлена для отправки заявки на открытие расчётного счёта в АО «Альфа-Банк». До момента подачи заявки на открытие расчётного счёта с ФИО1 были оговорены все условия открытия расчётного счёта, выбран тариф, а также клиент был предупреждён об условиях пользования счётом и картой. 22 июня 2022 года на имя ООО «МАРС» в АО «Альфа-Банк» был открыт расчётный счёт Номер .

Из протокола выемки с фототаблицей от 06 июня 2024 года следует, что в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, дп.2, были изъяты заявление о прекращении действий банковской карты, подтверждение о присоединении, заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, сведения, содержащиеся в квалифицированном сертификате пользователя УЦ, оптический диск (т.2 л.д.18-21), которые 06 июня 2024 года были осмотрены (т.2 л.д.22-67, 68), а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.69).

Так в осмотренных вышеуказанных документах ООО «МАРС» из АО «Альфа-Банк» имеется, в том числе: подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» от 15.06.2022, согласно которому ООО «МАРС» в соответствии со ст.428 ГК РФ уведомляет АО «АЛЬФА-БАНК» о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК»; заявление о прекращении действий банковской карты от 02.09.2022, согласно которого ООО «МАРС» в лице директора ФИО1 просит прекратить действие банковской карты Номер ******2086; заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи от 15.06.2022, согласного которого ФИО1 просит создать квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи в соответствии с указанными в заявлении данными; сведения, содержащиеся в квалифицированном сертификате пользователя УЦ, в данном документе стоит подпись уполномоченного лица и владельца сертификата ФИО1, выполненная красящим веществом синего цвета.

На осмотренном оптическом диске имеется: сжатая ZIP-папка с названием «ipAddress.zip», в которой имеется файл «IPAddress-1csv», содержащий в себе сведения об IP адресах; сжатая ZIP-папка с названием «Выписки по счетам», в которой имеется файл с названием «310524155245_GR-1469049_035_40702810229170006124_0.xis», содержащий в себе выписку по счёту ООО «МАРС» Номер , согласно которой по указанному счёту проводились многочисленные финансово-хозяйственные операции на сумму не менее 1 930 308 рублей 26 копеек; сжатая ZIP-папка с названием «КБ 2.02 Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП-1.zip», в которой имеется файл с выпиской из ЕГРЮЛ на ООО «МАРС»; файл с названием «КБ 2.05 Договор банковского сч._Доп.Согл.к Договору банк…», содержащий в себе копию подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК»; файл с названием «КБ 2.14 Заявление на откр. Счета.pdf», содержащий в себе заявление о присоединении и подключении услуг от 22.06.2022; сжатая ZIP-папка с названием «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта.zip», в которой имеются три файла, содержащие в себе копию паспорта ФИО1, фотография ФИО1 с копией паспорта на имя ФИО1; файл с названием «КБ 2.20 Решение_Протокол ЮЛ.pdf», содержащий в себе решение единственного учредителя №1 о создании ООО «МАРС», согласно которого 15.06.2022 ФИО1, является единственным учредителем ООО «МАРС»; сжатая ZIP-папка с названием «КБ 2.27 Учредительные документы zip», при открытии которой обнаружены файлы, содержащие в себе получение квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, содержащие в себе свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту её нахождения, согласно которого ИФНС №4 по г. Москве 20.06.2022 на учёт в соответствии с Налоговым кодексом РФ была поставлена Российская организация – ООО «МАРС»; файл содержащий в себе устав ООО «МАРС», утверждённого решением единственного учредителя №1 о создании ООО «МАРС» от 15.06.2022; файл содержащий в себе лист записи ЕГРЮЛ (т.2 л.д.27-67, 68).

Согласно выписке из соглашения об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договора о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», согласно которым клиент обязан не передавать зарегистрированный номер третьим лицам (п.4.2 соглашения); в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты SIM-карт зарегистрированных номеров телефонов, а также смены SIM-карт или их передачи третьим лицам по любым основаниям, немедленно уведомить об этом банк. Банк не несёт ответственности за предоставление информации по счёту неуполномоченным лицам на зарегистрированный номер телефона, за подключение услуг по договору РКО, а также за открытие счёта для накоплений по обращениям неуполномоченных лиц по зарегистрированному номеру телефона, если банк не был уведомлён об утере, краже, пропаже и иных случаях утраты или передачи третьим лицам SIM-карт такого зарегистрированного номера телефона. Риск убытков и иных неблагоприятных последствий вследствие нарушения клиентом указанной обязанности несёт клиент (п.4.2.15 договора) (т.3 л.д.58).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №2 (т.2 л.д.101-104) следует, что с 15 февраля 2023 года она работает менеджером по обслуживанию ключевых клиентов ПАО «Сбербанк», где в её должностные обязанности входит: открытие счетов новых клиентов, привлечение новых клиентов. Для открытия расчётного счёта необходимо личное присутствие клиента, предоставление клиентом документа, удостоверяющего личность, а также учредительных документов юридического лица: устава юридического лица, решения о создании юридического лица, решения о назначении его на должность директора, налоговых документов. При этом клиенту указывается, что передача логина и пароля другим лицам запрещена, однако, если клиент желает передать управление счётом доверенным лицам, то он обязан прийти в отделение банка, чтобы удостоверить смену лица, а также принести определённый пакет документов. 30 июня 2022 года в ПАО «Сбербанк» Пензенское отделение №8624, по адресу: 

<

...>, обратился гражданин ФИО1, который хотел открыть расчётный счёт для ООО «МАРС». При открытии счёта ФИО1 были поданы все необходимые документы, в связи с чем 30 июня 2022 года на ООО «МАРС» был открыт расчётный счёт Номер . При этом в заявлении ФИО1 изъявил желание на выпуск банковской карты с пластиковым носителем. После открытия расчётного счёта на указанную ФИО1 в заявлении электронную почту был направлен логин от личного кабинета системы дистанционного банковского обслуживания, а на телефон, указанный в заявлении, был направлен транзитный пароль (разовый).

Из протокола выемки с фототаблицей от 04 июня 2024 года следует, что в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, были изъяты, в том числе: оптический диск, выписка по операциям на счёте (т.2 л.д.83-85), которые 06 июня 2024 года были осмотрены (т.2 л.д.86-98, 99), а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.100).

Так был осмотрен оптический диск, на котором находится банковское досье ООО «МАРС», в котором имеется, в том числе: заявление о присоединении от 30.06.2022, согласно которому ООО «МАРС» просит открыть банковский счёт в валюте Российской Федерации, клиент в соответствии со ст.428 ГК РФ присоединяется к действующей редакции договора-конструктора и подтверждает, что ознакомился с ним, понимает текст, выражает своё согласие с ними и обязуется его выполнять; карточка с образцами подписи ФИО1 (т.2 л.д.89-96, 99), а также была осмотрена выписка по операциям на счёте ООО «МАРС» Номер , по которому за период с 30.06.2022 по 03.06.2024 финансово-организационная деятельность не проводилась (т.2 л.д.97-98). 

Согласно выписке из условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, и физическим лицам, занимающимся частной практикой, клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации (п.4.2.3); клиент обязан при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк любым доступным образом (п.4.2.4) (т.3 л.д.57).

Согласно выписке из договора-конструктора (правил банковского обслуживания), при заключении, исполнении, изменении и расторжении договора-конструктора стороны принимают на себя обязательство не осуществлять действий, квалифицируемых применимым законодательством как «коррупция», а также как действия (бездействия), нарушающих требования применимого законодательства, применимых норм международного права в области противодействия коррупции (п.7.6.) (т.3 л.д.57).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №1 (т.2 л.д.135-138) следует, что с января 2019 года она работает главным менеджером по обслуживанию юридических лиц ПАО Банк «ФК Открытие», где в её должностные обязанности входит расчётно-кассовое обслуживание юридических лиц. При открытии расчётного счёта в ПАО Банк «ФК Открытие» клиенту необходимо лично предоставить в адрес банка паспорт гражданина РФ, после чего клиент сообщает наименование организации юридического лица, ИНН организации и предоставляет учредительные документы. Далее в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания клиент указывает свои данные (наименование, ОГРН, ИНН, КПП, а также юридический и почтовый адрес, номер телефона, номер электронной почты) и подписывает заявление о присоединении, тем самым подтверждает, что он ознакомлен с правилами банковского обслуживания, понимает их текст, согласен с ними и обязуется безоговорочно их исполнять. 30 июня 2022 года в офис ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, в качестве генерального директора ООО «МАРС» обратился ФИО1, который хотел открыть расчётный счёт юридического лица. После составления и подписания всех необходимых банковских бланков клиенту был открыт расчётный счёт, выдана банковская карта, для входа в личный кабинет в момент открытия счёта на мобильный телефон, заявленный клиентом, поступили логин и временный пароль, а также ссылка для входа в Интернет-банк.

Из протокола выемки с фототаблицей от 11 июня 2024 года следует, что в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, было изъято банковское досье ООО «МАРС» и иные банковские документы в отношении ООО «МАРС» (т.2 л.д.116-119), которые 11 июня 2024 года были осмотрены (т.2 л.д.120-133), а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.134).

Так в осмотренном банковском досье ООО «МАРС» из ПАО Банк «ФК Открытие» имеется, в том числе: заявление о присоединении ООО «МАРС» к правилам банковского обслуживания от 30.06.2022, согласно которому ООО «МАРС» присоединяется в соответствии со ст.428 ГК РФ к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие», подтверждает, что ознакомился с правилами, приложениями к правилам и, понимая их текст и содержание, выражает согласие с условиями/требованиями правил и обязуется их выполнять; сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах ООО «МАРС»; карточка с образцами подписей ФИО1 и оттиска печати ООО «МАРС»; заявление об оказании услуг по договору обслуживания бизнес-карт ПАО Банка «ФК Открытие», согласно которого на имя ФИО1 была открыта и моментально выдана карта Номер ХХ-ХХХХ-6013; копия паспорта ФИО1; выписки по операциям на счёте ООО «МАРС» Номер и Номер (т.2 л.д.124-133).

Из копии банковских выписок ООО «МАРС», открытых в ПАО Банк «ФК Открытие» следует, что по счёту Номер за период с 01.07.2022 по 11.01.2024 проведены операции на общую сумму не менее 602 200 рублей, а по счёту Номер за период с 01.07.2022 по 11.01.2024 проведены операции на общую сумму не менее 2 109 709 рублей 18 копеек (т.2 л.д.131-133).

Согласно выписке из правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой №195-2013 от 02 декабря 2013 года ПАО Банк «ФК Открытие», клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днём сообщения по телефону (п.4.2.4 приложения №5 к приказу от 27 ноября 2013 года №1265); клиент принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п.6.10 приложения №5 к приказу от 27 ноября 2013 года №1265); при исполнении своих обязательств по единому договору стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (п.7.2 приложения №5 к приказу от 27 ноября 2013 года №1265) (т.3 л.д.57).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №3 (т.2 л.д.167-171) следует, что он работает в должности ведущего специалиста группы внутренней безопасности отдела расследований и сохранности активов банка Управления экономической безопасности АО «Райффайзенбанк», где в его должностные обязанности входит проведение внутренних расследований по факту внутреннего и внешнего мошенничества в отношении АО «Райффайзенбанк», профилактика, предупреждение и пресечение правонарушений и преступлений со стороны сотрудников банка. Вся информация об условиях открытия счёта размещена на официальном сайте банка «Райффайзенбанк». При обращении клиента в банк АО «Райффайзенбанк» для открытия расчётного счёта юридического лица у него при себе должны быть паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую тот собирается открывать расчётный счёт, в том числе: устав организации, решение о создании организации, её печать, если её наличие предусмотрено уставом общества. При обращении клиента менеджер по продажам банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина, после чего оформляет комплект документов на открытие счёта. При открытии расчётного счёта руководитель также предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Клиенту при открытии расчётного счёта приходит ссылка на электронную почту, которую указывает сам клиент, перейдя по которой, клиент получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задаёт логин и пароль для дальнейшего доступа к системе ДБО. В АО «Райффайзенбанк» действуют правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО «Райффайзенбанк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, о чём ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания. 12 июля 2022 года к клиенту – директору ООО «Марс» ФИО1, выезжал менеджер по развитию партнёрской сети АО «Райффайзенбанк». После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист банка подготовил документы для открытия расчётного счёта, а именно: анкету, заявление о присоединении к договору банковского (расчётного) счёта, после чего, в присутствии менеджера, ФИО1 подписал заявление об открытии счёта, после чего для ООО «Марс» был открыт расчётный счёт Номер и была выпущена неименная корпоративная карта «Бизнес 24/7 Оптимальная», которая была получена лично генеральным директором ООО «Марс» ФИО1 12 июля 2022 года при подписании заявления об открытии счёта, при этом мобильное приложение (дистанционное банковское обслуживание) было подключено на номер мобильного телефона Номер и e-mail: Данные изъяты, которые были указаны ФИО1 в заявлении на открытие счёта.

Из протокола выемки с фототаблицей от 24 июня 2024 года следует, что в АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

...>, было изъято банковское досье ООО «МАРС», выписка по счёту Номер и сведения об ip-адресах (т.2 л.д.147-150), которые 25 июня 2024 года были осмотрены (т.2 л.д.151-165), а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.166).

Так в осмотренном банковском досье ООО «МАРС» из АО «Райффайзенбанк» имеется, в том числе: заявление на заключение договора банковского счёта от 12.07.2022, согласно которому ООО «МАРС» в соответствии со ст.428 ГК РФ присоединяется к действующей редакции договора банковского (расчётного) счёта в АО «Райффайзенбанк» и соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы банк-клиент, подтверждает, что ознакомлен с данными договором и соглашением, понимает их текст, выражает своё согласие с ними и обязуется их выполнять; анкета потенциального клиента юридического лица ООО «МАРС»; фотография ФИО1 с паспортом; копия решения №1 единственного учредителя ООО «МАРС» от 15.06.2022; выписка по операциям на счёте ООО «МАРС» Номер (т.2 л.д.154-165).

Из копии банковской выписки ООО «МАРС» Номер , открытому в АО «Райффайзенбанк» следует, что по указанному счёту за период с 14.07.2022 по 01.12.2022 проведены операции на общую сумму не менее 2 047 180 рублей 30 копеек (т.2 л.д.162-165).

Согласно выписке из договора банковского (расчётного) счёта АО «Райффайзенбанк», клиент несёт ответственность за все операции, совершённые с использованием карты, с ведома и без ведома держателя карты, в том числе третьими лицами, с момента получения карт в банке до момента блокировки/закрытия карты банком (п.6.6 приложения №1 к Договору банковского (расчётного) счёта); клиент обязуется обеспечить незамедлительное уведомление банка держателем о факте утраты, хищения, изъятия карты, а также о факте неправомерного её использования. (п.3.3.11 приложения №3 к Договору банковского (расчётного) счёта); держатель обязан хранить ПИН–код, номер карты в секрете. Запрещается записывать ПИН–код на карте и хранить вместе с картой. ПИН–код и номер карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п.3.1 приложения №4 к договору банковского (расчётного) счёта); ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц (п.3.2 приложения №4 к Договору банковского (расчётного) счёта); держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования карты (п.3.6 приложения №4 к договору банковского (расчётного) счёта) (т.3 л.д.57-58).

Из сведений по банковским счетам ООО «МАРС» следует, что на ООО «МАРС» открыты счета: 22 июня 2022 года Номер в АО «Альфа-Банк»; 30 июня 2022 года Номер в ПАО «Сбербанк»; 01 июля 2022 года Номер и Номер в ПАО Банк «ФК Открытие»; 14 июля 2022 года Номер в АО «Райффайзенбанк» (т.2 л.д.9).

Согласно сообщению ПАО «Сбербанк», ООО «МАРС» зарегистрировано в качестве клиента ПАО «Сбербанк», где 30 июня 2022 года в Пензенском отделении 8624/0500 ПАО Сбербанк (Пенза, ФИО2, 81) был открыт расчётный счёт 40Номер , к которому была выпущена банковская карта и выдана клиенту ФИО1 (т.2 л.д.107).

Согласно протоколу осмотра места происшествия с фототаблицей от 13 сентября 2023 года, было осмотрено здание по адресу: 

<

...>, которое указано как юридический адрес ООО «МАРС». В ходе осмотра установлено, что по данному адресу ООО «МАРС» не располагается (т.2 л.д.232-238).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ, 20 июня 2022 года в ЕГРЮЛ в отношении ООО «МАРС» внесены сведения о ФИО1, как об учредителе и генеральном директоре ООО «МАРС» (т.1 л.д.63-67).

Согласно выписке из Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (в редакции от 16.04.2022 и от 14.07.2022), обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счёт (вклад) или списание денежных средств со счёта (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трёх месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счёт (вклад) или списание денежных средств со счёта (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счёту (вкладу) не производились с момента его открытия (п.3 ч.1 ст.6); клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своём статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора (ч.14 ст.7) (т.3 л.д.62).

Согласно выписке из Федерального закона от 27 июня 2011 №161-ФЗ «О национальной платёжной системе» (в редакции от 14.07.2022 и от 06.03.2022), электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств (п.19 ст.3); использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств (ч.1 ст.9); до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа (ч.3 ст.9); в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днём получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершённой операции (ч.11 ст.9) (т.3 л.д.60-61).

Приведённые выше показания свидетелей, суд признаёт допустимыми доказательствами и оценивает их как достоверные, так как они последовательны и согласуются как между собой, так и с другими доказательствами по делу.

Процессуальных нарушений при проведении следственных действий допущено не было, протоколы следственных действий составлены в соответствии с требованиями УПК РФ, поэтому суд считает их допустимыми доказательствами и принимает за основу.

Исследовав и оценив в совокупности приведённые выше доказательства, с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, суд считает, что вина подсудимого нашла своё подтверждение.

Собранными и исследованными в судебном заседании доказательствами установлено, что умысел подсудимого ФИО1 был направлен на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, с этой целью и корыстным мотивом, выразившимся в желании улучшить своё материальное положение, ФИО1, формально выступающий в качестве руководителя (генерального директора) ООО «МАРС», от имени указанной организации открыл в АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ФК Открытие» и АО «Райффайзенбанк» расчётные счета, после чего получил банковские карты, являющиеся электронными носителями информации, для осуществления расчётов по указанным счетам и электронные средства, в том числе пин-коды, логины и пароли, предназначенные для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств, которые передал неустановленному следствием лицу за обещанное денежное вознаграждение.

При этом ФИО1 действовал в нарушение вышеуказанных положений Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платёжной системе», Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», о чём было достоверно известно подсудимому, который, открывая расчётные счета в банках, не имел реальных намерений управлять этим юридическим лицом, в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приёма, выдачи и переводов денежных средств по вышеуказанным расчётным счетам данной организации, при этом ФИО1 был надлежащим образом ознакомлен с условиями договора банковского обслуживания всех вышеуказанных банков.

Данное преступление является оконченным, поскольку свой преступный умысел подсудимый ФИО1 реализовал путём отчуждения третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Cуд считает вину подсудимого ФИО1 доказанной и квалифицирует его действия по ч.1 ст.187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении подсудимому вида и размера наказания суд в соответствии со ст.ст. 6, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление виновного и условия жизни его семьи.

ФИО1 вину признал полностью, раскаивается в содеянном, на учёте у врача психиатра в ГБУЗ «ОПБ им. К.Р. Евграфова» не состоит, с января 2019 года состоит на учёте в ГБУЗ «Областная наркологическая больница» с диагнозом: «Данные изъяты», участковым уполномоченным полиции по адресу: Адрес , характеризуется удовлетворительно.

Проведённой по делу амбулаторной первичной комплексной судебной психолого-психиатрической экспертизой №835 от 04 июля 2024 года установлено, что ФИО1 на момент освидетельствования обнаруживает Данные изъяты. Однако указанные особенности психики испытуемого выражены не столь значительно и не сопровождаются нарушенным сознанием, слабоумием и не лишают его в данном правонарушении способности в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий либо руководить ими. Таким образом, на момент инкриминируемого деяния, при проведении следственных действий ФИО1 не обнаруживал и не обнаруживает на настоящее время признаков хронического психического расстройства, временного психического расстройства, слабоумия либо иного болезненного состояния психики, лишавших и лишающих его способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий либо руководить ими. ФИО1 по своему психическому состоянию может правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела и давать о них показания, как равно он по своему психическому состоянию может самостоятельно осуществлять своё право на защиту. В применении принудительных мер медицинского характера ФИО1 не нуждается. У ФИО1 не выявлено таких выраженных индивидуально-психологических особенностей (интеллектуальных, характерологических, эмоционально-волевых и иных), которые могли бы оказать существенное (ограничивающее) влияние на его способность в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и возможность руководить ими при совершении инкриминируемого ему правонарушения. Психологический анализ материалов уголовного дела, данные направленной беседы с испытуемым, ретроспективное исследование его эмоциональных и поведенческих реакций в изучаемый период, не выявляют признаков, которые указывали бы на развитие у ФИО1 в исследуемом криминальном эпизоде какого-либо экспертно-значимого эмоционального состояния, влияющего на сознание и деятельность (аффект, стресс, фрустрация, растерянность), поскольку отсутствует характерная динамика развития эмоциональных реакций и иные феноменологические признаки, а также сам непосредственный повод для их возникновения, инкриминируемого правонарушения (ст.187 УК РФ) не предполагает развития подобных эмоциональных состояний.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО1 суд в соответствии с п.«и» ч.1 ст.61, ч.2 ст.61 УК РФ, признаёт явку с повинной, в качестве которой суд расценивает протокол явки с повинной ФИО1 от 30.08.2023, то есть до возбуждения уголовного дела, в котором он добровольно указал об обстоятельствах совершённого преступления, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в активном сотрудничестве с органом следствия, сообщении сведений о неизвестных органам полиции обстоятельствах преступления, психическое расстройство, не исключающее вменяемости ФИО1, полное признание своей вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья ФИО1

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, не имеется.

В связи с наличием указанных смягчающих и отсутствием отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает необходимым назначить подсудимому ФИО1 наказание с применением ч.1 ст.62 УК РФ.

Учитывая данные о личности подсудимого, его поведение после совершения преступления, принимая во внимание приведённые в приговоре смягчающие обстоятельства, которые в своей совокупности суд признаёт исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершённого подсудимым преступления, суд полагает возможным назначить ФИО1 наказание на основании ст.64 УК РФ и не применять ему штраф, как дополнительный вид наказания, предусмотренный санкцией ч.1 ст.187 УК РФ в качестве обязательного.

Учитывая фактические обстоятельства совершённого ФИО1 преступления, степень общественной опасности, данные о его личности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

С учётом изложенного, характера и степени общественной опасности совершённого преступления, мотив и способ его совершения, принимая во внимание необходимость достижения целей уголовного наказания, в том числе профилактики совершения преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы. Оснований для применения к подсудимому ст.73 УК РФ, а также для назначения иного вида наказания, суд по делу не усматривает, поскольку назначение наказания, не связанного с реальным лишением свободы, по мнению суда, не обеспечит достижения целей уголовного наказания.

С учётом обстоятельств совершённого ФИО1 преступления, данных о его личности, суд не находит оснований для применения к подсудимому ст.53.1 УК РФ.

В соответствии с п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ отбывание наказания ФИО1 назначается в исправительной колонии общего режима.

Время фактического задержания ФИО1 и дальнейшее время нахождения его под стражей согласно п.«б» ч.3.1 ст.72 УК РФ засчитывается в срок лишения свободы, из расчёта один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Учитывая, что преступление совершено ФИО1 до вынесения приговора мировым судьёй судебного участка №1 Железнодорожного района г. Пензы от 08 декабря 2023 года, окончательное наказание должно быть назначено по совокупности преступлений, по правилам ч.5 ст.69 УК РФ.

Поскольку к отбытию наказания в виде лишения свободы по приговору мирового судьи судебного участка №1 Железнодорожного района г. Пензы от 08 декабря 2023 года, с учётом постановления мирового судьи судебного участка №8 Октябрьского района г. Пензы от 06 августа 2024 года ФИО1 не приступил, оснований для зачёта в срок наказания, назначенного по ч.5 ст.69 УК РФ, наказания по указанному приговору, с учётом указанного постановления не имеется.

Судьба вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в соответствии со ст.81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 307-309, УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить наказание с применением ст.64 УК РФ 6 (шесть) месяцев лишения свободы, без штрафа.

В соответствии с ч.5 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, с применением п.«г» ч.1 ст.71 УК РФ, путём частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка №1 Железнодорожного района г. Пензы от 08 декабря 2023 года (с учётом постановления мирового судьи судебного участка №8 Октябрьского района г. Пензы от 06.08.2024), окончательно ФИО1 назначить 6 (шесть) месяцев 10 (десять) дней лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

До вступления приговора в отношении ФИО1 в законную силу меру пресечения – подписку о невыезде и надлежащем поведении изменить на содержание под стражей, с содержанием в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Пензенской области.

Взять ФИО1 под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п.«б» ч.3.1 ст.72 УК РФ зачесть ФИО1 в срок отбытия наказания время его фактического задержания и содержания под стражей по настоящему делу в период с 24 сентября 2024 года до вступления приговора в законную силу, из расчёта один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Зачесть в срок наказания, отбытое ФИО1 по приговору мирового судьи судебного участка №1 Железнодорожного района г. Пензы от 08 декабря 2023 года наказание в виде 90 часов обязательных работ, из расчёта восемь часов обязательных работ за один день лишения свободы.

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлении приговора в законную силу:

- оптический диск, с надписью «Копия Рег. Дело ООО «МАРС»; оптический диск из АО «АЛЬФА-БАНК»; оптический диск из ПАО «Сбербанк» и оптический диск из АО «Райффайзенбанк»; банковское досье ООО «МАРС» из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»; подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» от 15.06.2022, заявление о прекращении действий банковской карты от 02.09.2022, заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи от 15.06.2022, сведения, содержащиеся в квалифицированном сертификате пользователя УЦ и оптический диск из АО «Альфа-Банк»; банковское досье ООО «МАРС», выписку по счёту Номер и сведения об IP-адресах из АО «Райффайзенбанк»; сопроводительное письмо, выписку по операциям на счёте ООО «МАРС» Номер , оптический диск из ПАО «Сбербанк России»» – хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осуждённым, содержащимся под стражей – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

Осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чём он должен указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы (представления), принесённые другими участниками уголовного процесса, и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно либо с использованием систем видеоконференц-связи.

Судья Р.В. Танченко