УИД: 58RS0018-01-2023-002455-45

Дело № 1-201/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Пенза 28 июля 2023 года 

Ленинский районный суд г. Пензы

в составе председательствующего судьи Журавлевой Л.В.,

при секретаре Ухановой Е.А., 

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Первомайского района г. Пензы Акмашевой О.В.,

подсудимого ФИО1,

защитников - адвоката Каршаевой Н.В., представившей удостоверение № 410 и ордер № 515 Региональной коллегии адвокатов «Правовед» от 25 июля 2023 года, адвоката Филимонова Д.А., представившего удостоверение № 971 и ордер Адвокатского кабинета Филимонова Д.А. от 03 июля 2023 года, 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении 

ФИО1, Данные изъяты, ранее судимого:

- 14 марта 2023 года мировым судьей судебного участка №2 Железнодорожного района г. Пензы по ч.1 ст. 173.2 УК РФ к 180 часам обязательных работ,

снят с учета в уголовно-исполнительной инспекции 14 июля 2023 года в связи с отбытием наказания, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено им при следующих обстоятельствах.

ФИО1 в период времени с 09 часов 00 минут до 22 часов 00 минут в один из дней с 01.10.2021 года по 21.10.2021 года, находясь возле ТЦ «САНиМАРТ», расположенного по адресу: 

<

...>, в ходе разговора с неустановленным следствием лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, получил от последнего предложение о дополнительном заработке путем предоставления документа, удостоверяющего личность – паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, для регистрации юридического лица – Общества с Ограниченной Ответственностью «ПРОМПЛАСТ» ОГРН 

<

***> (далее по тексту – ООО «ПРОМПЛАСТ») и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем как о подставном лице – директоре и единственном учредителе ООО «ПРОМПЛАСТ», без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, а также об открытии расчетного счета в банке с системой комплексного банковского обслуживания, включающую в себя систему дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ООО «ПРОМПЛАСТ». 

ФИО1, преследуя корыстную цель улучшить свое материальное положение и не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – ООО «ПРОМПЛАСТ», в том числе использовать электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам указанной организации, согласился с данным предложением. 

После чего ФИО1 в период времени с 09 часов 00 минут до 22 часов 00 минут в один из дней с 01.10.2021 года по 21.10.2021 года, находясь возле ТЦ «САНиМАРТ», расположенного по адресу: 

<

...>, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего его личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, предоставил неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, свой паспорт гражданина Российской Федерации, серии Данные изъяты, для подготовки документов, необходимых для регистрации юридического лица ООО «ПРОМПЛАСТ» и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем как о подставном лице – директоре и единственном учредителе ООО «ПРОМПЛАСТ». Данное лицо сделало ксерокопию, после чего вернуло его. 

Неустановленное следствием лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, в целях регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц юридического лица ООО «ПРОМПЛАСТ», по фотографии паспорта, предоставленного ФИО1, подготовило необходимый пакет документов для регистрации в Управлении Федеральной налоговой службы России по Ульяновской области: заявление от имени ООО «ПРОМПЛАСТ» по форме Р11001 о государственной регистрации и внесении сведений в Единый государственный реестр юридических лиц; решение № 1 единственного участника ООО «ПРОМПЛАСТ» от 21.10.2021 года; устав ООО «ПРОМПЛАСТ», копию паспорта ФИО1

После чего неустановленное следствием лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, 21.10.2021 электронной почтой направило пакет документов в отношении ООО «ПРОМПЛАСТ» в Управление Федеральной налоговой службы России по Ульяновской области, расположенное по адресу: 

<

...>, для государственной регистрации юридического лица ООО «ПРОМПЛАСТ» в Едином государственном реестре юридических лиц и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО1, как о директоре и единственном учредителе ООО «ПРОМПЛАСТ». 

Поступившие 21.10.2021 в Управление Федеральной налоговой службы России по Ульяновской области документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем 26.10.2021 регистрационным органом – Управлением Федеральной налоговой службы России по Ульяновской области, принято решение № 10975А о государственной регистрации юридического лица ООО «ПРОМПЛАСТ», на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о ФИО1 как о директоре и единственном учредителе ООО «ПРОМПЛАСТ». 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «ПРОМПЛАСТ» 29.10.2021 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ПРОМПЛАСТ» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ПРОМПЛАСТ», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «Промсвязьбанк» (далее по тексту ПАО «Промсвязьбанк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», на основании которого между ООО «ПРОМПЛАСТ» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и ПАО «Промсвязьбанк» заключен договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», в соответствии с которым 29.10.2021 года открыты расчетные счета Номер , Номер , Номер на ООО «ПРОМПЛАСТ» в ПАО «Промсвязьбанк» (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, директор) ООО «ПРОМПЛАСТ» присоединился к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронный носитель информации – бесконтактную карту мгновенной выдачи Business платежной системы Mastercard Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, сертификат ключа проверки электронной подписи при пользовании расчетными счетами Номер , Номер , Номер , позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам Номер , Номер , Номер на ООО «ПРОМПЛАСТ». 

Таким образом, 29.10.2021 года ФИО1 получен доступ к электронным носителям информации – бесконтактной карте мгновенной выдачи Business платежной системы Mastercard Номер , выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , а также электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, сертификату ключа проверки электронной подписи при пользовании расчетными счетами Номер , Номер , Номер .

После этого, ФИО1 29.10.2021 года в период времени с 12 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021), согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств; 

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств; 

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции,

п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.07.2021) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которому клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора,

будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк» и приложениями к ним, согласно которым:

- стороны заверяют и гарантируют, что соблюдают и обязуются соблюдать применимые нормы законодательства по противодействию коррупции и противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем ( п.5.5 правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк»);

- право пользования картой принадлежит исключительно держателю (п.1.3 приложения № 1 к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк»);

- при использовании держателем карты не допускается передача карты, реквизитов карты для использования третьим лицам, включая родственников держателя (п.1.3.1 приложения № 1 к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк»);

- при использовании держателем карты не допускается хранение карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом, позволяющим скопировать реквизиты карты и образец подписи держателя ( п.1.3.2 приложения № 1 к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк»);

- не допускается раскрытие (сообщение) пин-кода третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка и иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в использовании карты (п.1.3.3 приложения № 1 к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк»);

- не допускается хранение пин-кода совместно с картой (реквизитами карты) и/или в явном (незашифрованном) виде и/или доступных для третьих лиц местах (п.1.3.5 приложения Номер к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк»);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – бесконтактную карту мгновенной выдачи Business платежной системы Mastercard Номер , а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, сертификат ключа проверки электронной подписи, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам Номер , Номер , Номер в ПАО «Промсвязьбанк», то есть он (ФИО1) сбыл электронные носители информации и электронные средства, что позволило неустановленному следствием лицу неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчетным счетам Номер , Номер , Номер ООО «ПРОМПЛАСТ». 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «ПРОМПЛАСТ» 29.10.2021 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ПРОМПЛАСТ» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ПРОМПЛАСТ», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратился в Пензенское отделение №8624 Публичного акционерного общества «Сбербанк» (далее ПАО «Сбербанк»), расположенное по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), к условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, а также к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, на основании которого 29 октября 2021 года между ООО «ПРОМПЛАСТ» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и ПАО «Сбербанк» заключен Договор-конструктор №ЕДБО_

<

***>_732501001 и договор банковского счета, в соответствии с которыми 29.10.2021 года открыт расчетный счет Номер на ООО «ПРОМПЛАСТ» в ПАО «Сбербанк» (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, директор) ООО «ПРОМПЛАСТ» присоединился к договору – конструктору (правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронный носитель информации – корпоративную карту Visa Business Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , а также электронные средства – пин-коды к указанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему «Сбербанк Бизнес», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету Номер на ООО «ПРОМПЛАСТ».

Таким образом, 29.10.2021 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации - корпоративной карте Visa Business Номер , выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , а также электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю для входа в систему «Сбербанк Бизнес», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету Номер . 

После этого, ФИО1 29.10.2021 года в период времени с 12 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021), п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.07.2021) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с договором-конструктором (правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях), условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, согласно которым:

-клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и настоящими Условиями (п.4.2.3 Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой);

- обеспечивать сохранность мобильных устройств с установленными мобильными приложениями. В случае утери мобильного устройства с установленными мобильными приложениями, незамедлительно информировать банк (п.4.2.15 Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную карту Visa Business Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему «Сбербанк Бизнес», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету Номер в ПАО «Сбербанк», то есть он (ФИО1) сбыл электронные средства и электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер за период с 29.10.2021 года по 16.03.2023 года на общую сумму не менее 475075 рублей 89 копеек.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «ПРОМПЛАСТ», 29.10.2021 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ПРОМПЛАСТ» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ПРОМПЛАСТ», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества Банк «ВТБ» (далее ПАО Банк «ВТБ»), с заявлением о предоставлении услуг ПАО Банка «ВТБ» о заключении договора банковского счета и открытии счета в соответствии с условиями открытия и ведения счетов юридических лиц с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», на основании которого 29.10.2021 года между ООО «ПРОМПЛАСТ» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и ПАО Банк «ВТБ» заключен договор о предоставлении банковских услуг, в соответствии с которым 29.10.2021 открыт расчетный счет Номер на ООО «ПРОМПЛАСТ» в ПАО Банк «ВТБ» (юридический адрес: г. Москва, ул. Кузнецкий мост, д.17, стр.1).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, директор) ООО «ПРОМПЛАСТ» присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО Банк «ВТБ», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронные средства – логин и секретное слово, обеспечивающие вход в личный кабинет системы «ВТБ Бизнес Онлайн», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету Номер на ООО «ПРОМПЛАСТ».

Таким образом, 29.10.2021 года ФИО1 получен доступ к электронным средствам – логину и секретному слову, обеспечивающим вход в личный кабинет системы «ВТБ Бизнес Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету Номер . 

После этого, ФИО1 29.10.2021 года в период времени с 12 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021), п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.07.2021) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке ВТБ (ПАО), согласно которым:

- клиент обязан не передавать третьим лицам предоставленное Банком программное обеспечение / Мобильное устройство, Генератор паролей, EMV-карту и информацию, которая обеспечивает конфиденциальность работы в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» (п. 6.3.2 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке ВТБ (ПАО)),

- банк не несет ответственности за убытки, понесенные Клиентом, а также за доступ третьих лиц к конфиденциальной информации Клиента, в том числе о Счетах, операциях и продуктах Банка, предоставленных Клиенту, из-за несанкционированного доступа к системе «ВТБ Бизнес Онлайн», произведенного с сайта системы или через Мобильное приложение, неуполномоченных / третьих лиц, если такой доступ имел место не по вине Банка (п. 6.5.4 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке ВТБ (ПАО)),

- в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажорных обстоятельств), к которым относятся, в том числе: стихийные бедствия; аварии; пожары; массовые беспорядки; забастовки; революции; военные действия; действия третьих сторон и иные обстоятельства, не зависящие от волеизъявления Сторон, делающие невозможными указанные в Условиях виды деятельности либо препятствующие исполнению Сторонами своих взаимных обязательств, Сторона, пострадавшая от влияния таких обстоятельств непреодолимой силы, освобождается от ответственности за неисполнение, ненадлежащее исполнение или приостановление исполнения взятых на себя обязательств при условии, что эта Сторона в течение 48 часов с момента наступления таких обстоятельств приняла разумные меры для уведомления другой Стороны о случившемся (п. 8.1 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке ВТБ (ПАО)),

- ни одна из Сторон не может передавать свои права и обязательства по Соглашению третьим лицам без письменного согласия на то другой Стороны (п. 11.2 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке ВТБ (ПАО)),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронные средства –– логин и секретное слово, обеспечивающие вход в личный кабинет системы «ВТБ Бизнес Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету Номер в ПАО Банк «ВТБ», то есть он (ФИО1) сбыл электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер за период с 29.10.2021 года по 20.03.2023 года на общую сумму не менее 998231 рубля 00 копеек. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «ПРОМПЛАСТ» 01.11.2021 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ПРОМПЛАСТ» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ПРОМПЛАСТ», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратился операционный офис Публичного акционерного общества Банка Финансовой Корпорации «Открытие» (далее по тексту – ПАО Банк ФК «Открытие»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, на основании которого 01.11.2021 года между ООО «ПРОМПЛАСТ» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и ПАО Банк ФК «Открытие» заключен Единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 02.11.2021 года открыт расчетный счет Номер и 03.11.2021 года открыт расчетный счет Номер на ООО «ПРОМПЛАСТ» в ПАО Банк ФК «Открытие» (юридический адрес: г. Москва, ул. Летниковская, д.2, стр.4).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, директор) ООО «ПРОМПЛАСТ» присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО Банк ФК «Открытие», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронный носитель информации – бизнес - карту Visa Business Instant Issue Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам Номер и Номер на ООО «ПРОМПЛАСТ». 

Таким образом, в период с 01.11.2021 по 03.11.2021 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации - бизнес - карте Visa Business Instant Issue Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , а также электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю для входа в систему «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам Номер и Номер .

После этого, ФИО1 в период с 01.11.2021 по 03.11.2021 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, в период времени с 12 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021), п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.07.2021) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой и приложениям к ним, согласно которым:

- клиент осознает и в полном объеме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п.6.10 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265);

- при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п.7.2 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – бизнес - карту Visa Business Instant Issue Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам Номер и Номер ПАО Банк ФК «Открытие», то есть он (ФИО1) сбыл электронные средства и электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер за период с 03.11.2021 года по 12.01.2022 года на общую сумму не менее 899900 рублей 00 копеек, а также позволило неустановленному следствием лицу неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчетному счету Номер ООО «ПРОМППЛАСТ».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных носителей информации и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «ПРОМПЛАСТ» 09.11.2021 года период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных носителей информации и электронных средств, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ПРОМПЛАСТ» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ПРОМПЛАСТ», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратился к представителю Акционерного общества «Райффайзенбанк» (далее по тексту АО «Райффайзенбанк») в ходе выездной встречи, состоявшейся по адресу: 

<

...>, с заявлением о заключении договора банковского (расчетного) счета, открытии банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», на основании которого 09.11.2021 между ООО «ПРОМПЛАСТ» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и АО «Райффайзенбанк» заключен Договор банковского (расчетного) счета, в соответствии с которым 10.11.2021 открыт расчетный счет Номер на ООО «ПРОМПЛАСТ» в АО «Райффайзенбанк» (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, директор) ООО «ПРОМПЛАСТ» присоединился к условиям Договора банковского (расчетного) счета и приложениям к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанного договора, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронный носитель информации – неименную банковскую карту Номер Бизнес «24/7» Оптимальная, выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету Номер на ООО «ПРОМПЛАСТ».

Таким образом, в период с 09.11.2021 года по 10.11.2021 года, ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации - неименной банковской карте Номер Бизнес «24/7» Оптимальная, выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк», посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету Номер на ООО «ПРОМПЛАСТ».

После этого, ФИО1 в период с 09.11.2021 по 10.11.2021 года, в период времени с 12 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021), п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.07.2021) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором банковского (расчетного) счета и приложениями к нему, согласно которым: 

- клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Карты, с ведома и без ведома Держателя Карты, в том числе третьими лицами, с момента получения Карт в Банке до момента блокировки / закрытия Карты Банком (п.6.6 приложения №1 к Договору банковского (расчетного) счета);

- клиент обязуется обеспечить незамедлительное уведомление Банка Держателем о факте утраты, хищения, изъятия Карты, а также о факте неправомерного ее использования. (п.3.3.11 приложения №3 к Договору банковского (расчетного) счета);

- держатель обязан хранить ПИН–код, номер Карты в секрете. Запрещается записывать ПИН–код на Карте и хранить вместе с Картой. ПИН–код и номер Карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п.3.1 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета);

- ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц (п.3.2 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета);

- держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования Карты (п.3.6 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – неименную банковскую карту Номер Бизнес «24/7» Оптимальная, выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк», посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету Номер в АО «Райффайзенбанк», то есть он (ФИО1) сбыл электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер за период с 10.11.2021 года по 17.04.2023 года на общую сумму не менее 903 024 рублей 13 копеек. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «ПРОМПЛАСТ» в период с 02.11.2021 года по 11.11.2021 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ПРОМПЛАСТ» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ПРОМПЛАСТ», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Акционерного общества «АЛЬФА-Банк» (далее по тексту-АО «Альфа-Банк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», на основании которого не позднее 11.11.2021 года между ООО «ПРОМПЛАСТ» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и АО «Альфа-Банк» заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», договор на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес-Онлайн», в соответствии с которыми 11.11.2021 года открыт расчетный счет Номер в АО «Альфа-Банк» (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, директор) ООО «ПРОМПЛАСТ» присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , а также электронные средства - пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету Номер на ООО «ПРОМПЛАСТ». 

Таким образом, 11.11.2021 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи Номер , выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , а также электронным средствам - пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю, кодовому слову для входа в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету Номер . 

После этого, ФИО1 11.11.2021 года в период времени с 12 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021), п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.07.2021) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк», согласно которым:

- банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором РКО процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.8. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк»);

- клиент несет ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий Договора РКО и Правил РКО (п. 8.4. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк»);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , а также электронные средства - пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово для входа в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету Номер в АО «Альфа-Банк», то есть он (ФИО1) сбыл электронные средства и электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер за период с 17.11.2021 года по 15.03.2023 года на общую сумму не менее 1316789 рублей 60 копеек.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «ПРОМПЛАСТ» 29.10.2021 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ПРОМПЛАСТ» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ПРОМПЛАСТ», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратился к представителю Акционерного общества Коммерческого банка «Модульбанк» (далее по тексту – АО КБ «Модульбанк»), в ходе выездной встречи, состоявшейся по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложениям к нему, на основании которого 29.10.2021 между ООО «ПРОМПЛАСТ» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и АО КБ «Модульбанк» заключен договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, в соответствии с которым 12.11.2021 года открыт расчетный счет Номер и 15.11.2021 года открыт расчетный счет Номер на ООО «ПРОМПЛАСТ» в АО КБ «Модульбанк» (юридический адрес: 

<

...>). 

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, директор) ООО «ПРОМПЛАСТ» присоединился к договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложениям к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронные средства – логин и пароль для входа в систему Modulbank, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам Номер и Номер на ООО «ПРОМПЛАСТ». 

Таким образом, в период с 29.10.2021 по 15.11.2021 года, ФИО1 получен доступ к электронным средствам – логину и паролю для входа в систему Modulbank, позволяющим составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам Номер и Номер на ООО «ПРОМПЛАСТ». 

После этого, ФИО1 в период с 29.10.2021 по 15.11.2021, в период времени с 12 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021), п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.07.2021) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложениями к нему, согласно которым:

- клиент несет ответственность за несанкционированный доступ в Личный кабинет Клиента в Системе Modulbank в связи с неосуществлением принудительного закрытия сессии в Системе Modulbank на устройстве Клиента и оставлении устройства без присмотра, что является потенциальной возможностью получения доступа в Личный кабинет Клиента в Системе Modulbank третьими лицами. Банк не несет ответственности за доступ третьими лицами в Личный кабинет Клиента в Системе в связи с непринятием Клиентом мер должной осмотрительности при использовании каких-либо программно-аппаратных устройств для доступа в Личный кабинет Клиента в Системе Modulbank (п.6.17 Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложения к нему);

- не допускается уступка Клиентом прав по ДКО третьим лицам (п.5.5.2 Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложения к нему);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронные средства – логин и пароль для входа в систему Modulbank, посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам Номер и Номер в АО КБ «Модульбанк», то есть он (ФИО1) сбыл электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер за период с 12.11.2021 года по 06.04.2023 года на общую сумму не менее 200822 рублей 00 копеек, а также позволило неустановленному следствием лицу неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчетному счету Номер ООО «ПРОМПЛАСТ».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «ПРОМПЛАСТ» 10.11.2021 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ПРОМПЛАСТ» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ПРОМПЛАСТ», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» (далее по тексту-ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенного по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», на основании которого 19.11.2021 года между ООО «ПРОМПЛАСТ» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и ПАО «БАНК УРАЛСИБ» заключен договор банковского счета и договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», в соответствии с которым 19.11.2021 года открыты расчетные счета Номер и Номер в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, директор) ООО «ПРОМПЛАСТ» присоединился к правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, 19.11.2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в офисе ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

...>, лично получил в пользование электронный носитель информации – бизнес-карту Mastercard Business Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам Номер и Номер на ООО «ПРОМПЛАСТ».

Таким образом, в период с 10.11.2021 по 19.11.2021 года, ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации - бизнес-карте Mastercard Business Номер , выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , а также электронным средствам - пин-коду к вышеуказанной банковской карте, логину и паролю для входа в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам Номер и Номер на ООО «ПРОМПЛАСТ». 

После этого, ФИО1 в период с 10.11.2021 по 19.11.2021 года, в период времени с 12 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021), п. 3 ст. 6, п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.07.2021) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с правилам комплексного обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», согласно которым:

- стороны несут ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и Договором КБО (п.8.1 Правил комплексного обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ»);

- за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей Банк и Клиент несут ответственность в соответствии с Договором КБО и законодательством Российской Федерации (п.8.4 Правил комплексного обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ»); 

- клиент обязан своевременно и в полном объеме предоставлять в Банк сведения и документы, необходимые Банку для осуществления функций, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации в установленные законодательством Российской Федерации сроки, в том числе Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (п.4.2.2 Правил комплексного обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ»);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – бизнес-карту Mastercard Business Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам Номер и Номер в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», то есть он (ФИО1) сбыл электронные средства и электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер за период с 19.11.2021 года по 15.03.2023 года на общую сумму не менее 943300 рублей 00 копеек, а также позволило неустановленному следствием лицу неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчетному счету Номер ООО «ПРОМПЛАСТ».

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении преступления признал в полном объеме и пояснил, что в один из дней октября 2021 года, в дневное время, он вместе со знакомым прибыл ТЦ «САНиМАРТ» по адресу: 

<

...> где их встретил ранее незнакомый ему мужчина по имени Игорь, который предложил за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве директора организации, при этом пояснил, что ничего не нужно делать. Так как он, ФИО1, нуждался в денежных средствах, он согласился. Игорь пояснил ему, что для открытия организации ему понадобится копия его, ФИО1, паспорта, после чего он предоставил Игорю свой паспорт. Передавая свой паспорт, он не имел цели цели вести предпринимательскую деятельность, а также осуществлять финансово-хозяйственную деятельность организации; данные действия он выполнял для получения денежного вознаграждения от Игоря, который передал ему денежные средства в размере 4500 рублей. Впоследствии ему стало известно, что на его имя открыта организация ООО «ПРОМПЛАСТ»; где расположена данная фирма ему неизвестно, каких-либо документов и договоров данной фирмы он никогда не видел. Через несколько дней ему на мобильный телефон позвонил Игорь, который сообщил, что нужно открыть расчетные счета в банках от имени ООО «ПРОМПЛАСТ» и для этого в октябре 2021 года на протяжении 1-2 недель он, ФИО1, ездил вместе с Игорем в ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

...>, ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

...>, ПАО «ФК Банк «Открытие» по адресу: 

<

...>, АО «Альба-Банк» по адресу: 

<

...>, ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: 

<

...>, а также встречался с представителями банков для открытия расчетных счетов в АО «Райфайзенбанк», АО «Модульбанк». 

Процедура открытия расчетного счета в банке всегда была одинаковой: по указанию Игоря он, ФИО1, обращался к сотруднику банка, сообщал, что является директором ООО «ПРОМПЛАСТ», хочет открыть расчетный счет и передавал специалистам учредительные документы ООО «ПРОМПЛАСТ», с которых снимались ксерокопии и подписывались подготовленные сотрудниками банка документы. После этого сотрудники банка выдавали ему документы с логином и паролем от расчетных счетов; в банках АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк ВТБ» он получал банковские карты, которые передавал Игорю. Он осознавал, что передает личные данные с паролем и логином третьим лицам для дальнейшего использования в переводе денежных средств. Финансово-хозяйственную деятельность в ООО «ПРОМПЛАСТ» он не вел, никаких организационно-распорядительных функций как руководитель ООО «ПРОМПЛАСТ» не выполнял. 

Пояснил, что при открытии расчетных счетов сотрудники банка разъясняли ему, что данные карты, счета, пароли, логины и пин-коды не должны быть доступны другим лицам, его предупреждали о том, что их нельзя передавать третьим лицам, так как это может привести к осуществлению незаконных операций по счету, разъяснение данных положений он подтверждал собственноручной подписью.

Пояснил, что полностью согласен с изложенными в обвинительном заключении обстоятельствами открытия расчетных счетов в банках ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк ВТБ», АО «Альба-Банк», ПАО «ФК Банк «Открытие», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Райффайзенбанк», АО «Модульбанк» и передачи электронных средств, электронных носителей информации третьим лицам; отметил, что указанные действия совершены им в непродолжительный период времени и охватывались единым умыслом. 

Данные показания ФИО1 подтверждены им в ходе проверки показаний на месте 20 мая 2023 года, в ходе которой ФИО1 указал участок местности возле ТЦ «САНиМАРТ» по адресу: 

<

...>, где через представителей банков им были оформлены расчетные счета ООО «ПРОМПЛАСТ» в АО «Райффайзенбанк», АО «Модульбанк», а полученные банковские документы переданы Игорю; кроме этого ФИО1 указал офис ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», по адресу: 

<

...>, ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, офис ПАО «Банк ВТБ», по адресу: 

<

...>, офис ПАО «ФК Банк «Открытие», по адресу: 

<

...>, офис АО «Альба-Банк» по адресу: 

<

...>, офис ПАО «Банк Урасиб», по адресу: 

<

...>, где им были оформлены расчетные счета ООО «ПРОМПЛАСТ», подписаны банковские документы, которые вместе с полученными банковскими картами, логинами, паролями были переданы Игорю (т.1 л.д. 81-93). 

Кроме признания вины, виновность ФИО1 в совершении преступления подтверждается показаниями свидетелей, материалами дела.

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №9 от 17 февраля 2023 года следует, что с 28 марта 2022 года она состоит в должности специалиста первого разряда отдела регистрации и учета налогоплательщиков УФНС России по Ульяновской области. В ее должностные обязанности входит прием документов по регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 25 октября 2021 года в УФНС России по Ульяновской области в электронном виде через сайт nalog.gov.ru поступили документы о создании юридического лица ООО «ПРОМПЛАСТ», ОГРН 

<

***>, а именно: заявление по форме 11001 о создании юридического лица, устав, решение, копия паспорта на имя ФИО1 и гарантийное письмо. Данные сведения она внесла в базу данных для дальнейшей регистрации и после рассмотрения юридическое лицо ООО «ПРОМПЛАСТ» было зарегистрировано. В подтверждение факта приема документов автоматически была сформирована расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица. На электронную почту, указанную в документах (PROMPLAST-OО O@mail.ru ), был направлен ответ о регистрации вышеуказанных документов и расписка. 23 марта 2022 года после проверки адреса местонахождения ООО «ПРОМПЛАСТ» в базу были внесены сведения о недостоверности адреса местонахождения юридического лица. 05 октября 2022 года принято решение об исключении юридического лица в связи с недостоверностью местонахождения организации. 01 декабря 2022 года после проверки и анализа финансово-хозяйственной деятельности ООО «ПРОМПЛАСТ» внесены сведения о недостоверности ФИО1, как учредителя и руководителя вышеуказанной организации. 26 декабря 2022 года внесена запись о прекращении процедуры исключения в связи с имеющейся задолженностью (т.1 л.д. 211-213).

Согласно копии протокола осмотра места происшествия от 16 февраля 2023 года по уголовному делу Номер осматривалось помещение офиса №14 по адресу: 

<

...>, которое указано как юридический адрес ООО «ПРОМПЛАСТ». В ходе осмотра места происшествия установлено, что по данному адресу ООО «ПРОМПЛАСТ» не располагается (т.1 л.д. 205-209).

Согласно протоколу осмотра предметов от 03 мая 2023 года был осмотрен, а затем признан вещественным доказательством DVD-R диск, на котором имеется папка с названием «ООО ПРОМПЛАСТ», внутри папки с названиями: «34002»; «

<

***>». В ходе осмотра файлов, имеющихся на указанном диске, установлено наличие электронных документов, которые были поданы в УФНС России по Ульяновской области при создании юридического лица ООО «ПРОМПЛАСТ», а именно: решение о государственной регистрации №10975А от 26 октября 2021 года, согласно которому принято решение о государственной регистрации создания юридического лица ООО «ПРОМПЛАСТ» на основании документов, представленных в налоговый орган 21 октября 2021 года, расписка в получении документов от 21 октября 2021 года, заявление о государственной регистрации ЮЛ при создании по форме Р11001 от имени ФИО1, решение №1 единственного учредителя ООО «ПРОМПЛАСТ» ФИО1 от 21 октября 2021 года о создании ООО «ПРОМПЛАСТ» с назначением на должность директора ФИО1, лист учета выдачи документов от 21 октября 2021 года, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, лист записи ЕГРЮЛ по форме №Р50007, лист записи ЕГРЮЛ по форме №Р50007, устав ООО «ПРОМПЛАСТ», копия паспорта ФИО1, гарантийное письмо. В папке «34002» обнаружены электронные документы, поданные в УФНС России по Ульяновской области при регистрации в ЕГРЮЛ сведений о недостоверности, а именно: расписка в получении документов от 26 октября 2022 года, заявление по форме Р34002 от имени УФНС России по Ульяновской области (т.1 л.д.216-271,272).

Как следует из копии выписки из ЕГРЮЛ, 26 октября 2021 года в отношении ООО «ПРОМПЛАСТ» внесены сведения о ФИО1, как о директоре ООО «ПРОМПЛАСТ», с присвоением основного государственного регистрационного номера 

<

***> (т.1 л.д. 38-46).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №5 от 19 мая 2023 года, следует, что она состоит в должности главного менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности входит открытие, закрытие расчетных счетов юридическим лицам. Ею осуществлялось открытие расчетного счета для клиента ООО «ПРОМПЛАСТ» в лице ФИО1, который обратился в банк лично, его личность была идентифицирована с помощью паспорта. Клиент сообщил, что желает открыть расчетный счет, предоставил документы: устав ООО «ПРОМПЛАСТ», решение № 1, выписка ЕГРЮЛ. Данные документы были ей откопированы и проверены. Клиент выразил желание на оформление пластиковой карты. После чего были оформлены документы - анкета ООО «ПРОМПЛАСТ», заявление об открытии счета, карточка с образцами подписей и оттиском печати и открыт расчетный счет. Данные документы были подписаны ФИО1 в ее присутствии. Также ФИО1 была выдана пластиковая банковская карта и пин-код к ней. При выдаче карты с клиентом проговаривались правила пользования банковской картой, а также положение о конфиденциальности данных карты, ее невозможности передачи третьим лицам. Клиент несет полную ответственность за конфиденциальность паролей, логинов, пин-кодов, карт, сохранность данной информации от неправомерного доступа третьих лиц (т.1 л.д.177-181).

Согласно Правилам пользования корпоративной банковской картой ПАО «Промсвязьбанк» стороны заверяют и гарантируют, что соблюдают и обязуются соблюдать применимые нормы законодательства по противодействию коррупции и противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п.5.5 правил пользования корпоративной банковской картой ПАО «Промсвязьбанк»); право пользования картой принадлежит исключительно держателю (п.1.3 правил пользования корпоративной банковской картой ПАО «Промсвязьбанк»); при использовании держателем карты не допускается передача карты, реквизитов карты для использования третьим лицам, включая родственников держателя (п.1.3.1 правил пользования корпоративной банковской картой ПАО «Промсвязьбанк»); при использовании держателем карты не допускается хранение карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом, позволяющим скопировать реквизиты карты и образец подписи держателя (п.1.3.2 правил пользования корпоративной банковской картой ПАО «Промсвязьбанк»); не допускается раскрытие (сообщение) пин-кода третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка и иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в использовании карты (п.1.3.3 правил пользования корпоративной банковской картой ПАО «Промсвязьбанк»); не допускается хранение пин-кода, совместно с картой (реквизитами карты) и/или в явном (незашифрованном) виде и/или доступных для третьих лиц местах (п.1.3.5 правил пользования корпоративной банковской картой ПАО «Промсвязьбанк») (т. 3 л.д.225-237).

Из протокола осмотра предметов от 18 мая 2023 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественным доказательством и приобщены к материалам уголовного дела копии документов об открытии расчетного счета ООО «ПРОМПЛАСТ», предоставленных ПАО «Промсвязьбанк», содержащие следующие документы: заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам-юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практиков в ПАО «Промсвязьбанк»; карточка с образцами подписей и оттиска печатей, копия паспорта ФИО1, запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи, выписка по расчетному счету Номер , выписка по расчетному счету Номер , выписка по расчетному счету Номер , выписка по расчетному счету Номер , справка о наличии счетов в банке у организации в ПАО «Промсвязьбанк» Приволжский филиал (т.3, л.д.216-220, 221).

Согласно копии выписки по расчетному счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , открытому в ПАО «Промсвязьбанк», за период 29 октября 2021 года по 12 мая 2023 года операций не совершено, по расчетному счету Номер за период с 29 октября 2021 года по 12 мая 2023 года операций не совершено, по расчетному счету Номер за период с 29 октября 2021 года по 12 мая 2023 года операций не совершено (т.3 л.д.212).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №7 – менеджера по обслуживанию ключевых клиентов ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, от 19 мая 2023 года следует, что в ее должностные обязанности входит открытие расчетных счетов юридическим лицам. 29 октября 2021 года ею был открыт расчетный счет для ООО «ПРОМПЛАСТ», ИНН 

<

***>, по заявлению ФИО1, который лично обратился в банк и предоставил паспорт и пакет документов, необходимый для открытия расчетного счета, оригинал решения учредителя. После предоставления документов ею была проведена презентация по открытию счета, где клиент высказал свои пожелания по тарифам и выразил желание получить пластиковую банковскую карту. После выяснения всех условий посредством робота было составлено заявление о присоединении и открыт расчетный счет. Заявление о присоединении ФИО1 подписывал в ее присутствии собственноручно, тем самым подтвердив, что ознакомлен и согласен со всеми правилами банковского обслуживания. Банковская карта на пластиковом носителе получалась клиентом у другого специалиста банка (т. 1 л.д.174-176).

Согласно Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент, обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и настоящими Условиями (п.4.2.3 Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой); обеспечивать сохранность мобильных устройств с установленными мобильными приложениями. В случае утери мобильного устройства с установленными мобильными приложениями, незамедлительно информировать банк.(п.4.2.15 Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой) (т. 2 л.д.121-137).

Из протокола осмотра предметов от 03 мая 2023 года следует, что осмотрен, а затем признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела компакт-диск, предоставленный ПАО «Сбербанк», на котором обнаружена папка «

<

***>.zip», внутри которой имеется папка «

<

***>» со следующими файлами: «Заявление.pdf» (заявление о присоединении, из содержания которого следует, что клиентом банка является ООО «ПРОМПЛАСТ»), «паспорт.pdf» (копия паспорта на имя ФИО1, серия Данные изъяты), «проверка.pdf» (результаты проверки в отношении ООО «ПРОМПЛАСТ»), «решение.pdf» (решение №1 единственного учредителя ООО «ПРОМПЛАСТ» от 21 октября 2021 года), «image_002300475354582.pdf» (карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «ПРОМПЛАСТ», директор ФИО1), «VypZapEGRUL_d8297ed8b8664239a477d6fe1220f6e3.rtf» (сведения о клиенте ООО «ПРОМПЛАСТ», лист записи Единого государственного реестра юридического лица, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, справка о наличии счетов (специальных банковских счетов, выписка по счету Номер ).

Согласно копии выписок по операциям по расчетному счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , открытому в ПАО «Сбербанк», за период с 29 октября 2021 года по 16 марта 2023 года совершены операции на общую сумму не менее 475075 рублей 89 копеек (т.2 л.д.82-116, 117).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №6 – главного менеджера группы по обслуживанию юридических лиц Банка ВТБ (ПАО), от 04 мая 2023 года следует, что 29 октября 2021 года ею осуществлялось открытие расчетного счета для клиента ООО «ПРОМПЛАСТ» в лице его директора ФИО1, который подал документы - устав организации, решение о назначении на должность и паспорт, лично. Документы были ей отсканированы и составлены карточка с образцами подписей, заявление о присоединении услуг банка, вопросник клиента на юридическое лицо и на директора (учредителя), заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке. Указанные документы были подписаны ФИО1 собственноручно в ее присутствии. Подписывая данные документы, ФИО1 выразил свое согласие с правилами банковского обслуживания, подтвердил, что ознакомлен с ними. 29 октября 2021 года по обращению ФИО1 был открыт расчетный счет. Кроме этого, клиент (ФИО1) на сайте банка по логину и секретному слову заходил в профиль организации создавал пользователя (директор юридического лица). Логином клиента являлось ИНН клиента, пароль - секретное слово, которое клиент сам придумывал. После чего клиент зашел в кабинет, где мог запросить сертификат, который в последующем необходимо было активировать в банке, и только после активации в банке можно было провести операции по счету. Из документов следует, что корпоративная карта ФИО1 не оформлялась; USB-токен, флеш-накопитель банком не выдавались. Активировался ли клиентом электронный ключ, не знает, поскольку данный ключ активируется клиентом самостоятельно, без помощи сотрудников банка (т. 1 л.д.161-164).

Согласно Условиям комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке ВТБ (ПАО) Клиент обязан не передавать третьим лицам предоставленное Банком программное обеспечение/Мобильное устройство, Генератор паролей, EMV-карту и информацию, которая обеспечивает конфиденциальность работы в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» (п. 6.3.2 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке ВТБ (ПАО); Банк не несет ответственности за убытки, понесенные Клиентом, а также за доступ третьих лиц к конфиденциальной информации Клиента, в том числе о Счетах, операциях и продуктах Банка, предоставленных Клиенту, из-за несанкционированного доступа к системе «ВТБ Бизнес Онлайн», произведенного с сайта системы или через Мобильное приложение, неуполномоченных/третьих лиц, если такой доступ имел место не по вине Банка (п. 6.5.4 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке ВТБ (ПАО); в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажорных обстоятельств), к которым относятся, в том числе: стихийные бедствия; аварии; пожары; массовые беспорядки; забастовки; революции; военные действия; действия третьих сторон и иные обстоятельства, не зависящие от волеизъявления Сторон, делающие невозможными указанные в Условиях виды деятельности либо препятствующие исполнению Сторонами своих взаимных обязательств, Сторона, пострадавшая от влияния таких обстоятельств непреодолимой силы, освобождается от ответственности за неисполнение, ненадлежащее исполнение или приостановление исполнения взятых на себя обязательств при условии, что эта Сторона в течение 48 часов с момента наступления таких обстоятельств приняла разумные меры для уведомления другой Стороны о случившемся (п. 8.1 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке ВТБ (ПАО); ни одна из Сторон не может передавать свои права и обязательства по Соглашению третьим лицам без письменного согласия на то другой Стороны (п. 11.2 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке ВТБ (ПАО) (т. 2 л.д.56-77).

Из протокола осмотра предметов от 03 мая 2023 года следует, что осмотрен, а затем признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела компакт-диск, предоставленный ПАО «Банк ВТБ», на котором обнаружена папка «776012_857 ООО ПРОМПЛАСТ +», внутри которой 5 файлов «40Номер .xlsx» (выписка по счету Номер ), «КБО.pdf» (заявление о предоставлении услуг Банка ООО «ПРОМПЛАСТ» в лице директора ФИО1), «КОП.pdf» (карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «ПРОМПЛАСТ», уполномоченным лицом является директор ФИО1), «справка о наличии счетов.xlsx» (справка о наличии счетов (специальных банковских счетов) в ПАО «Банк ВТБ» ООО «ПРОМПЛАСТ», согласно которой имеется один расчетный счет Номер ), «ЮД.pdf» (Устав ООО «ПРОМПЛАСТ», Уведомление ООО «ПРОМПЛАСТ», Решение №1 единственного учредителя ООО «ПРОМПЛАСТ» от 21 октября 2021 года, копия паспорта на имя ФИО1, серия Данные изъяты). 

Согласно копии выписок по расчетному счету ООО «ПРОМПЛАСТ» № Номер , открытому в ПАО «Банк ВТБ», за период с 29 октября 2021 года по 20 марта 2023 года совершены операции на общую сумму не менее 998231 рубля 00 копеек (т. 2 л.д.5-51, 52).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4 от 20 мая 2022 года, следует, что с апреля 2021 года по 01 декабря 2021 года она состояла в должности представителя малого бизнеса в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности входил поиск, привлечение клиентов, идентификация клиентов, сверка документов при открытии расчетных счетов, также она могла осуществлять выезды для встречи с клиентами, с целью подписи определенных документов на открытие расчетных счетов. Ею осуществлялось принятие документов для открытия расчетного счета ООО «ПРОМПЛАСТ» у ФИО1, который обратился в офис банка лично и предоставил Устав, Решение и копию паспорта. Документы были ей сфотографированы и были оговорены условия открытия расчетного счета, выбран тариф, а также клиент был предупрежден об условиях пользования счетом и картой. Так же как и с любым другим клиентом, ей проговаривались основные положения правил банковского обслуживания, касающиеся конфиденциальности паролей, логинов, пин-кодов, обеспечивающих доступ к счету и карте. Ею оформлялись сведения о бенефициарном владельце, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Указанные документы были подписаны ФИО1 собственноручно в ее присутствии и свидетельствовали о том, что ФИО1 выразил свое согласие с правилами банковского обслуживания. После подписания документов те были оправлены на проверку. При оформлении документов на открытии расчетного счета клиенту была выдана бизнес-карта в конверте, с последующей ее активацией. Бизнес карта клиента тоже имеет индивидуальный пароль, который не может быть передан третьим лицам, как и сама банковская карта, правом пользования данной банковской карты обладает только держатель карты. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент. Электронный ключ, электронная подпись, USB-токен клиентом не оформлялись (т.1 л.д.182-185).

Согласно Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой и приложениям к ним ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», клиент осознает и в полном объеме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п.6.10 приложения № 5 к Приказу от 27 ноября 2013 года № 1265); при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п.7.2 приложения № 5 к Приказу от 27 ноября 2013 года № 1265) (т.3 л.д.187-198).

Из протокола осмотра предметов от 18 мая 2023 года следует, что осмотрен, а затем признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела компакт-диск, предоставленный ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», на котором обнаружена папка «CD» внутри которой папка «ООО ПРОМПЛАСТ» и файлы «выписки по счетам» (выписка движения денежных средств по расчетному счету Номер за период с 03.11.2021 по 12.01.2022), «БП_

<

***>_2020-01-01_2023-03-16export» (список IP-адресов, согласно которому вход в систему осуществлялся с различных ip-адресов). В папке «ПРОМПЛАСТ» обнаружены заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «ПРОМПЛАСТ», из содержания данного заявления следует, что клиент в лице ООО «ПРОМПЛАСТ» присоединяется к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», а также подтверждает, что ознакомился с Правилами и приложениями к ним, понимает их текст и содержание, согласен заключить единый договор комплексного банковского обслуживания, который ему полностью понятен. Клиент просит открыть расчетный счет в рублях, а также осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», просит предоставить БИЗНЕС-КАРТУ и открыть специальный карточный счет на имя держателя карты ФИО1; в графе подпись имеется подпись, выполненная рукописно чернилами синего цвета; копия паспорта на имя ФИО1, серия Данные изъяты; сведения о юридическом лице - ООО «ПРОМПЛАСТ», а также о бенефициарных владельцах.

Согласно копии выписки по расчетному счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , открытому в ПАО ФК Банк «Открытие», за период с 03 ноября 2021 года по 12 января 2022 года совершены операции на общую сумму не менее 899900 рублей 00 копеек, по расчетному счету Номер операций не совершено (т. 3 л.д.158-179, 180).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №8 от 20 мая 2023 года следует, что с 2015 года он работает в должности ведущего специалиста группы внутренней безопасности Отдела расследований и сохранности активов банка Управления экономической безопасности АО «Райффайзенбанк». В его должностные обязанности входит проведение внутренних расследований по факту внутреннего и внешнего мошенничества в отношении АО «Райффайзенбанк», профилактика, предупреждение и пресечение правонарушений и преступлений со стороны сотрудников банка. 09 ноября 2021 года ФИО1 обратился в АО «Райффайзенбанк» для открытия расчетного счета. После проверки документов специалистом были подготовлены: анкета, заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, к соглашению об использовании Системы Банк-Клиент, заявление на выпуск бизнес карты. На основании указанных документов на имя ФИО1 в АО «Райффайзенбанк» был открыт расчетный счет Номер , принадлежавший ООО «ПРОМПЛАСТ», к которому была выпущена банковская карта Номер . Использование расчетного счета в условиях дистанционного банковского обслуживания («Интернет банк») осуществляется посредством системы, доступной в сети «Интернет» или мобильного приложения на устройстве Клиента. Регистрация доступа в личный кабинет Клиента банка в системе ДБО производится по ссылке на сайт АО «Райффайзенбанк», где после получения первичного доступа в личный кабинет, клиент самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО или может формироваться логин (по умолчанию - это адрес электронной почты, указанной клиентом в заявлении на открытие счета) и пароль, которые направляются путем смс-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО1 в заявлении, после чего ФИО1 мог пользоваться расчетным счетом ООО «ПРОМПЛАСТ» и совершать операции по расчетному счету (т.1 л.д.188-193).

Согласно Договору банковского (расчетного) счета и приложениям к нему Клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Карты, с ведома и без ведома Держателя Карты, в том числе третьими лицами, с момента получения Карт в Банке до момента блокировки/закрытия Карты Банком (п.6.6 приложения №1 к Договору банковского (расчетного) счета); Клиент обязуется обеспечить незамедлительное уведомление Банка Держателем о факте утраты, хищения, изъятия Карты, а также о факте неправомерного ее использования. (п.3.3.11 приложения №3 к Договору банковского (расчетного) счета); Держатель обязан хранить ПИН–код, номер Карты в секрете. Запрещается записывать ПИН–код на Карте и хранить вместе с Картой. ПИН–код и номер Карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п.3.1 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета); ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц (п.3.2 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета); Держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования Карты (п.3.6 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета) (т.2 л.д.225-258).

Из протокола осмотра предметов от 10 мая 2023 года следует, что осмотрен, а затем признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела компакт-диск, предоставленный АО «Райффайзенбанк», на котором обнаружена папка «3578-HHB23», содержащая следующие документы: заявление о заключении договора банковского (расчетного) счета и открытии банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», отчет о встрече, протокол проверки Электронной подписи, решение №1 единственного учредителя ООО «ПРОМПЛАСТ» от 21 октября 2021 года, сведения об ip-адресах, анкета потенциального клиента-юридического лица, резидента РФ, выписка по операциям на счете Номер , свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, Устав ООО «ПРОМПЛАСТ», копия паспорта на имя ФИО1, серия Данные изъяты, выписка из ЕГРЮЛ.

Согласно копии выписки по расчетному счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , открытому в АО «Райффайзенбанк», за период с 10 ноября 2021 года по 17 апреля 2023 года совершены операции на общую сумму не менее 903 024 рубля 13 копеек (т. 2 л.д.177-220, 221).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО5 от 05 мая 2023 года следует, что с 26 февраля 2021 года она состояла в должности менеджера по развитию отношений с партнерами АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности входило обслуживание юридических лиц, открытие счетов для юридических лиц. 06 апреля 2022 года ею осуществлялось открытие расчетного счета для клиента ООО «ПРОМПЛАСТ» в лице его директора ФИО1, который подал документы в офис банка лично. Клиентом были поданы следующие документы: решение о назначении на должность руководителя, устав организации, паспорт ФИО1 Документы были ей сфотографированы. Затем были оговорены условия открытия расчетного счета, выбран тариф, а также клиент был предупрежден об условиях пользования счетом и картой. Так же как и с любым другим клиентом, ей проговаривались основные положения правил банковского обслуживания, касающиеся конфиденциальности паролей, логинов, пин-кодов, обеспечивающих доступ к счету и карте. После чего ей были составлены: чек-лист, подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис» к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Указанные документы были подписаны ФИО1 собственноручно в ее присутствии. Подписывая данные документы, ФИО1 выразил свое согласие с правилами банковского обслуживания. После подписания документов, те были оправлены на проверку. После подписания документов клиенту был направлен временный пароль для входа в клиент- банк. Также при оформлении документов на открытие расчетного счета клиенту была выдана моментальная бизнес-карта (не именная), с последующей активацией через интернет-банк. Бизнес карта клиента имеет индивидуальный пароль, который не может быть передан третьим лицам как и сама банковская карта; правом пользования данной банковской карты обладает только держатель карты. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент. Электронный ключ, электронная подпись, USB-токен клиентом не оформлялись (т.1 л.д.165-169).

Согласно Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой и приложениям к ним клиент осознает и в полном объеме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п.6.10 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265); при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п.7.2 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265) (т.3 л.д.187-198).

Из протокола осмотра предметов от 03 мая 2023 года следует, что осмотрен, а затем признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела компакт-диск, предоставленный АО «Альфа-Банк», на котором обнаружены следующие файлы: «выписки по счетам», «КБ 2.01 Банковская карточка», «КБ 2.05 Договор Банковского сч_Доп.Согл.к Договору банк.сч.pdf», «КБ 2.14 Заявление на откр. Счета.рdf», «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта.pdf», «IPAddress-1.csv». 

Согласно копии выписки по расчетному счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , открытому в АО «Альфа-Банк», за период с 01 января 2012 года по 15 марта 2023 года совершены операции на общую сумму не менее 1316789 рублей 60 копеек (т.3 л.д.76-142, 143).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2 25 марта 2023 года следует, что с 10 октября 2022 года он состоит в должности специалиста службы комплексной безопасности АО КБ «Модульбанк». В его должностные обязанности входит проверка кандидатов, соискателей на предмет благонадежности, взаимодействие с правоохранительными органами, работа в системе «СКУД» и видеонаблюдения. Банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и ИП. Право пользования Корпоративной картой принадлежит исключительно Держателю. При использовании Держателем Банковской карты не допускается: передача Корпоративной карты, её реквизитов для использования третьим лицам, включая родственников Держателя, хранение Корпоративной карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом, позволяющим скопировать реквизиты Корпоративной карты и образец подписи Держателя, раскрытие (сообщение) ПИН-кода Корпоративной карты третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников Банка, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в использовании Корпоративной карты, хранение ПИН-кода совместно с Корпоративной картой или её реквизитами в доступных для третьих лиц местах, передача третьим лицам любым способом любых реквизитов Корпоративной карты (ПИН-код, код CVV2/CVC2, коды и/или пароли доступа к ресурсам Банка), а также сообщение кодового слова, кредитных лимитов, истории операций. (т.1 л.д.151-160).

Согласно Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложениям к нему клиент несет ответственность за несанкционированный доступ в Личный кабинет Клиента в Системе Modulbank в связи с неосуществлением принудительного закрытия сессии в Системе Modulbank на устройстве Клиента и оставлении устройства без присмотра, что является потенциальной возможностью получения доступа в Личный кабинет Клиента в Системе Modulbank третьими лицами. Банк не несет ответственности за доступ третьими лицами в Личный кабинет Клиента в Системе в связи с непринятием Клиентом мер должной осмотрительности при использовании каких-либо программно-аппаратных устройств для доступа в Личный кабинет Клиента в Системе Modulbank (п.6.17 Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложениями к нему); не допускается уступка Клиентом прав по ДКО третьим лицам (п.5.5.2 Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложениями к нему) (т. 2 л.д.160-172).

Из протокола осмотра предметов от 03 мая 2023 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественным доказательством и приобщены к материалам уголовного дела копии документов, представленных АО КБ «Модульбанк» об открытии расчетного счета ООО «ПРОМПЛАСТ», а именно: выписка по расчетному счету Номер , выписка по расчетному счету Номер , копия паспорта на имя ФИО1, серия Данные изъяты, сведения об IP-адресах, согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, соглашение об использовании простой электронной подписи, решение Номер единственного учредителя ООО «ПРОМПЛАСТ» от 21 октября 2021 года, заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему.

Согласно копии выписки по расчетному счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , открытому в АО КБ «Модульбанк», за период с 12 ноября 2021 года по 06 апреля 2021 года совершены операции на общую сумму не менее 200822 рублей 60 копеек (т.2 л.д.153-157, 158).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1 от 10 мая 2023 года следует, что с 30 апреля 2020 года по 31 марта 2023 года она состояла в должности операциониста Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности входило обслуживание клиентов. 10 ноября 2021 года директор ООО «ПРОМПЛАСТ» ФИО1 обратился в офис ПАО «БАНК УРАЛСИБ» лично, предоставив документы для открытия расчетного счета: устав организации, решение о назначении на должность директора, приказ. После сканирования представленных документов ею были подготовлены: заявление на открытие счета, заявление на выпуск карты, анкета физического лица на себя, как на директора, и анкета на учредителя организации, опросный лист по организации, карточка с образцами подписей и оттиском печати, сведения о бенефициарных владельцах, анкета налогового резидентства, которые были подписаны ФИО1 собственноручно в ее присутствии. Подписывая данные документы ФИО1 выразил свое согласие с правилами банковского обслуживания, подтвердил что ознакомлен с ними. Расчетный счет ФИО1 был открыт 19 ноября 2021 года. После открытия счета клиент ФИО1 получил пароль и логин, обеспечивающие доступ к системе клиент-банк, после входа в которую клиент мог проводить операции по расчетному счету. Кроме этого, по заявлению клиента была выпущена пластиковая карта, соответственно открыт дополнительный счет; указанную карту он получил 19 ноября 2021 года. RU-TOKEN, сертификат ключа клиенту ФИО1 не выдавались (т.1 л.д.170-173).

Согласно Правилам комплексного обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», стороны несут ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и Договором КБО (п.8.1 Правил комплексного обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ»); за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей Банк и Клиент несут ответственность в соответствии с Договором КБО и законодательством Российской Федерации (п.8.4 Правил комплексного обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ»); клиент обязан своевременно и в полном объеме предоставлять в Банк сведения и документы необходимые Банку для осуществления функций, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации в установленные законодательством Российской Федерации сроки, в том числе Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (п.4.2.2 Правил комплексного обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ») (т. 3 л.д.61-71).

Из протокола осмотра предметов от 03 мая 2023 года следует, что осмотрен, а затем признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела компакт-диск, предоставленный ПАО «БАНК УРАЛСИБ», на котором обнаружена папка «ООО ПРОМПЛАСТ.rar», содержащая следующие файлы: «Выписка по счетам ООО «ПРОМПЛАСТ», список IP-адресов, «Документы Досье», содержащие: заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», подтверждение об открытии счета, заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, заявление о выпуске бизнес-карты, расписка в получении карты Номер , карточка с образцами подписей и оттиском печати с соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати в поле «Прочие отметки», устав ООО «ПРОМПЛАСТ», свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, решение №1 единственного учредителя ООО «ПРОМПЛАСТ» от 21 октября 2021 года, приказ, сведения о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретелями/бенефициарными владельцами клиента, опросный лист юридического лица, в котором содержится информация анкетного характера в отношении ООО «ПРОМПЛАСТ», анкета клиента-физического лица, копия паспорта на имя ФИО1, серия Данные изъяты.

Согласно копии выписки по расчетному счету ООО «ПРОМПЛАСТ» Номер , открытому в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», за период с 19 ноября 2021 года по 15 марта 2023 года совершены операции на общую сумму не менее 943300 рублей 00 копеек (т.3 л.д. 5-58, 59).

Согласно сведениям о банковских счетах ООО «ПРОМПЛАСТ» на ООО «ПРОМПЛАСТ» открыты следующие расчетные счета:

29 октября 2021 года расчетные счета Номер , Номер , Номер в Публичном акционерном обществе «Промсвязьбанк»,

29 октября 2021 года расчетный счет Номер в Публичном акционерном обществе «Сбербанк»,

29 октября 2021 года расчетный счет Номер в Публичном акционерном обществе «Банк ВТБ»,

02 ноября 2021 года расчетный счет Номер , 03 ноября 2021 года расчетный счет Номер в Публичном акционерном обществе ФК Банк «Открытие»,

10 ноября 2021 года расчетный счет Номер в Акционерном обществе «Райффайзенбанк»,

11 ноября 2021 года расчетный счет Номер в Акционерном обществе «Альфа-Банк»,

12 ноября 2021 года расчетный счет Номер , 15 ноября 2021 года расчетный счет Номер в Акционерном обществе КБ «Модульбанк»,

19 ноября 2021 года расчетные счета Номер , Номер в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ» (т.1 л.д. 36).

Согласно копии приговора мирового судьи судебного участка № 2 Железнодорожного района г. Пензы от 14 марта 2023 года ФИО1 признан виновным по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, по факту предоставления в период времени с 09 часов до 22 часов в один из дней с 01 октября 2021 года по 21 октября 2021 года документа, удостоверяющего его личность - паспорта, с целью внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нём, как о подставном лице – директоре и единственном учредителе ООО «ПРОМПЛАСТ» (т.4 л.д. 6-7).

Все перечисленные выше доказательства являются допустимыми, получены в соответствии с требованиями Уголовно-процессуального кодекса РФ и учитываются судом в качестве доказательств вины подсудимого.

Показания свидетелей являются последовательными, согласуются друг с другом и с другими доказательствами по делу, оснований сомневаться в их достоверности и правдивости у суда не имеется. Оснований для оговора ФИО1 со стороны указанных лиц судом не установлено. 

Письменные доказательства по делу также являются допустимыми доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при производстве следственных действий не допущено.

Показания ФИО1, признавшего свою вину в совершении преступления, являются последовательными, объективно соответствуют фактическим обстоятельствам дела и собранным по делу доказательствам, поэтому также учитываются судом в качестве доказательств его вины.

В судебных прениях государственный обвинитель полагал необходимым переквалифицировать действия подсудимого с восьми преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187 УК РФ, на один состав ч. 1 ст. 187 УК РФ, поскольку, исходя из предъявленного обвинения и установленных в судебном заседании обстоятельств, инкриминируемые ФИО1 преступные деяния являлись тождественными, были совершены в один период времени, аналогичным способом, с использованием одной и той же организации ООО «ПРОМПЛАСТ», объединены единым умыслом и корыстными побуждениями.

Исследовав и оценив в совокупности все вышеприведенные доказательства с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, суд находит их достаточными, вину ФИО1 установленной в судебном заседании, и, соглашаясь с мнением государственного обвинителя, руководствуясь положениями ст. 252 УПК РФ, квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Совокупностью собранных по делу и проверенных судом доказательств установлено, что ФИО1, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, из корыстной заинтересованности, желая улучшить своё материальное положение, являясь руководителем (учредителем, генеральным директором) ООО «ПРОМПЛАСТ», от имени указанной организации открыл расчетные счета в ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», », ПАО Банк «ВТБ», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», не имея намерения осуществлять какие-либо финансовые операции по ним, а предоставленные для использования и осуществления расчетов электронные носители информации (бесконтактные карты, корпоративные карты, бизнес-карты), а также электронные средства (пин-коды к картам, логины, пароли, кодовые и секретные слова, сертификат ключа проверки электронной подписи), позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения для осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, ФИО1, зная о запрете их передачи кому-либо, впоследствии сбыл за денежное вознаграждение неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, что привело к неправомерному осуществлению последним с их помощью приема, выдачи, переводов денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам организации.

Судом установлено, что ФИО1, действовал умышленно, осознавал, что передача электронных средств, электронных носителей информации другому лицу противоречит действующему законодательству, требованиям Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде нарушения общественных отношений в сфере реализации установленного порядка оборота средств платежа и соблюдения имущественных интересов физических и юридических лиц, неправомерного перевода денежных средств с банковских счетов ООО «ПРОМПЛАСТ» на другие счета. 

Из показаний сотрудников банков следует, что ФИО1 при открытии расчетных счетов разъяснялись правила управления расчетными счетами образованной им организации, запрета передачи электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, третьим лицам, в том числе запрета разглашения выданных СМС-паролей и информации для входа в систему дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, запрета управления расчетным счетом и подписания документов третьим лицами.

Преступление носит оконченный характер, поскольку свой преступный умысел подсудимый реализовал путем отчуждения третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении подсудимому вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

ФИО1 совершил тяжкое преступление, к административной ответственности не привлекался (т.4 л.д.4, 6-7), на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит (т. 4 л.д.14), по месту регистрации и месту жительства участковыми уполномоченными характеризуется удовлетворительно (т.4 л.д. 10,12), мать подсудимого имеет заболевание – образование левой лобной доли головного мозга, нуждается в оперативном лечении (т.4 л.д. 6-25). 

Суд не усматривает оснований для признания смягчающим наказание обстоятельством, предусмотренным п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ («явка с повинной»), имеющихся в материалах дела заявления ФИО1 от 22 марта 2023 года и сообщения о преступлении, зафиксированного в протоколе от 21 марта 2023 года (т.1 л.д.30,66), поскольку на момент обращения с данными сообщениями у органа предварительного расследования имелись достоверные данные о ФИО1 как о подставном лице, на которое было зарегистрировано ООО «ПРОМПЛАСТ», в том числе в связи с вынесением в отношении него 14 марта 2023 года приговора мирового судьи судебного участка № 2 Железндорожного района г. Пензы по ч.1 ст. 173.2 УК РФ, которым установлен факт предоставления ФИО1 документа, удостоверяющего его личность, с целью внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нём, как о генеральном директоре ООО «ПРОМПЛАСТ»), а также исходя из полученной в ходе проведенной в порядке ст. 144-145 УПК РФ доследственной проверки информации.

Вместе с тем, данные заявление и сообщение наряду с предоставлением органу следствия ранее не известной информации, имеющей значение для расследования преступления, дачей полных и правдивых показаний, содержащих сведения о целях, мотиве, способе, времени, месте и обстоятельствах совершенного преступления, подтвержденных в ходе проверки показаний на месте, суд расценивает как активное способствование расследованию преступления, что учитывает в качестве смягчающего обстоятельства в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ.

Кроме этого, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ к обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого, суд относит признание вины, раскаяние в содеянном, молодой возраст, состояние здоровья близких родственников подсудимого. 

Отягчающих обстоятельств по делу не установлено.

Учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности, данные о личности подсудимого, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в порядке, предусмотренном ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Наличие у подсудимого вышеуказанных смягчающих обстоятельств, его молодой возраст, отношение к содеянному и его поведение после совершения преступления, состояние здоровья близких родственников, а также роль подсудимого в материальном обеспечении семьи, суд признает исключительными обстоятельствами, существенно уменьшающими степень общественной опасности личности подсудимого, и считает возможным при назначении наказания применить положения ст. 64 УК РФ, назначив подсудимому более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного ФИО1 преступления, данные о его личности, наличие смягчающих, отсутствие отягчающих обстоятельств, а также цели уголовного наказания, к каковым относятся восстановление социальной справедливости и профилактика совершения новых преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде обязательных работ. Иные виды наказания, по мнению суда, не обеспечат достижение целей уголовного наказания.

Поскольку преступление совершено ФИО1 до вынесения в отношении него приговора мирового судьи судебного участка № 2 Железнодорожного района г. Пензы от 14 марта 2023 года окончательное наказание подсудимому подлежит назначению на основании ч.5 ст. 69 УК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 400 (четырехсот) часов обязательных работ.

На основании ч.5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка № 2 Железнодорожного района г. Пензы от 14 марта 2023 года окончательно назначить ФИО1 наказание в виде 460 (четырехсот шестидесяти) часов обязательных работ.

Зачесть в срок отбытия наказания ФИО1 наказание, отбытое им по приговору мирового судьи судебного участка № 2 Железнодорожного района г. Пензы от 14 марта 2023 года, в виде 180 (ста восьмидесяти) часов обязательных работ.

Вещественные доказательства: Данные изъяты.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пензенский областной суд через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Л.В. Журавлева