Дело № 5-964/2021

УИД: 42RS0009-01-2020-007249-72

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Кемерово 05 июля 2021 года

Центральный районный суд г. Кемерово в составе судьи Сафоновой У.П., 

с участием главного специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ЖОЮ, действующей на основании доверенности от **.**.**** ###,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, в отношении: 

общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Мани Мен», ... ...... находящегося по адресу: ...... 

У С Т А Н О В И Л:

В Центральный районный суд г. Кемерово поступило дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Мани Мен» (сокращенное наименование – ООО МФК «Мани Мен»). 

Согласно протоколу об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ССЮ ### от **.**.**** в Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области – Кузбассу поступило обращение ЗАА о нарушении порядка взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. 

Из материалов дела следует, что между ЗАА и ООО МФК «Мани Мен» заключен договор займа от **.**.**** ###, по которому ООО МФК «Мани Мен» предоставило ЗАА денежный заем в размере 12 400 рублей. При заключении договора потребительского займа от **.**.**** ### в качестве контактных данных ЗАА указан телефонный номер ### рабочий телефонный номер ### и адрес электронной почты: ...

ООО МФК «Мани Мен» предоставлена копия Согласия на обработку персональных данных, которое было подписано ЗАА **.**.****. Из содержания п. 3 Согласия на обработку персональных данных следует, что настоящее Согласие на обработку персональных данных дается в целях осуществления ООО МФК «Мани Мен» направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами и передачи третьим лицам сведений о моих персональных данных, в т.ч. о просроченной задолженности и ее взыскании. Из содержания п. 7 Согласия на обработку персональных данных следует, что ЗАА дает ООО МФК «Мани Мен» и бюро кредитных историй, указанным в п. 1 настоящего Согласия, свое согласие на осуществление любого действия (операции) или совокупности действий (операций) с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с моими персональными данными, включая сбор (включая получение данных из открытых источников, а также размещенных в информационно-коммуникационной сети «Интернет»), запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), включая передачу третьим лицам (в том числе, лицам, чьи контактные данные были предоставлены, а также лицам, действующим на основании агентских договоров или иных договоров, заключенных ими с ООО МФК «Мани Мен» (в том числе, в случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения обязательств по Договору Займа с целью осуществления этими лицами действий, направленных на взыскание просроченной задолженности по договору, а также с целью передачи ЗАА информации, связанной с исполнением договора займа)), обезличивание, блокирование, уничтожение персональных данных, а также на трансграничную передачу данных.

Между тем из представленных ООО МФК «Мани Мен» документов, в том числе Анкеты-заявления следует, что ЗАА не были указаны третьи лица, в отношении которых она дает согласие на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия, не были указаны контактные данные третьих лиц, в отношении которых она дает согласие на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия.

В связи с неисполнением ЗАА своих обязательств по возврату суммы займов и уплате процентов с **.**.**** у ЗАА возникала просроченная задолженность перед ООО МФК «Мани Мен» по договору потребительского займа от **.**.**** ###.

В связи с возникновением просроченной задолженности ООО МФК «Мани Мен» осуществляло деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности ЗАА в нарушение требований п. 1 ч. 5 ст. 4 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ посредством телефонных переговоров с третьими лицами:

· **.**.**** в 14 часов 45 минут (московское время, время совершения административного правонарушения) по телефонному номеру ###

· **.**.**** в 14 часов 50 минут (московское время) по телефонному номеру ###

· **.**.**** в 14 часов 43 минуты (московское время) по телефонному номеру ###

· **.**.**** в 14 часов 31 минуту (московское время) по телефонному номеру + ###

· **.**.**** в 12 часов 30 минут (московское время) по телефонному номеру + ###

· **.**.**** в 12 часов 09 минут (московское время) по телефонному номеру + ###;

· **.**.**** в 13 часов 36 минут (московское время) по телефонному номеру + 7 ###

· **.**.**** в 09 часов 16 минут (московское время) по телефонному номеру + ###

· **.**.**** в 15 часов 21 минуту (московское время) по телефонному номеру ###

· **.**.**** в 13 часов 09 минут (московское время) по телефонному номеру ###

Кроме того, установлено, что в телефонных переговорах, состоявшихся **.**.**** в 14 часов 43 минуты (московское время) по телефонному номеру ###, представителем ООО МФК «Мани Мен» получена информация о том, что телефонный номер ### используется не должником (ЗАА), а третьим лицом.

Также в ходе телефонных переговоров, состоявшихся **.**.**** в 14 часов 43 минуты по телефонному номеру ### третьим лицом в порядке, предусмотренном п. 2 ч. 5 ст. 4 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ, выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ЗАА(«Прошу Вас не звонить по этому номеру»). Между тем, ООО МФК «Мани Мен», в нарушение требований п. 2 ч. 5 ст. 4 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ с целью осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ЗАА, **.**.**** в 14 часов 31 минуту (время совершения административного правонарушения) осуществило телефонные переговоры с третьим лицом по телефонному номеру ###. 

ООО МФК «Мани Мен», ЗАА в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате, месте и времени судебного заседания, в связи с чем, суд считает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие указанных лиц.

Согласно поступившим возражениям ООО МФК «Мани Мен» просит прекратить производство по делу об административном правонарушении в связи с отсутствием события административного правонарушения, поскольку ЗАА дала свое согласие на взаимодействие с третьими лицами, которое содержится в согласии на обработку персональных данных, которое отвечает требованиям Федерального закона ###, согласие на обработку персональных данных третьих лиц в настоящее время не требуется; производство по делу об административном правонарушении в части звонков по телефонному номеру ### подлежит прекращению в связи с истечением срока давности привлечения к административной ответственности; дело принято к производству судом с нарушением подсудности, поскольку местом совершения административного правонарушения является место взаимодействия с третьим лицом, то есть место его жительства; таким образом, в протоколе неправильно указано место совершения административного правонарушения, что является существенным недостатком протокола, который не может быть восполнен при рассмотрении дела по существу. 

Суд, выслушав главного специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ЖОЮ, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему. 

В соответствии с п. 1, 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту - Федеральный закон от **.**.**** № 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

Согласно ч.ч. 5, 6 ст. 4 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласие, указанное в п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных.

Частью 1 статьи 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КРФобАП. 

Факт совершения ООО МФК «Мани Мен» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), в периоды **.**.****, **.**.****, **.**.****, и его вина подтверждаются:

· протоколом об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ССЮ ### от **.**.****, из которого следует, что между ЗАА и ООО МФК «Мани Мен» заключен договор займа от **.**.**** ###. В связи с возникновением просроченной задолженности ООО МФК «Мани Мен» осуществляло деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности ЗАА, так в нарушение требований п. 1 ч. 5 ст. 4 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ ООО МФК «Мани Мен» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ЗАА, **.**.**** в 12 часов 09 минут, **.**.**** в 13 часов 36 минут, **.**.**** в 13 часов 09 минут посредством телефонных переговоров с третьими лицами (л.д. 1-7);

· жалобой ЗАА (л.д. 24-26);

· информацией ООО МФК «Мани Мен» № ММ-ЦБ-3240 от **.**.****, из которой следует, что между ЗАА и ООО МФК «Мани Мен» заключен договор займа от **.**.**** ###. (л.д. 27-28); 

· анкетой-заявлением ЗАА (л.д. 29); 

· правилами предоставления потребительского займа ООО МФК «Мани Мен» (л.д. 30-32);

· общими условиями договора потребительского займа ООО МФК «Мани Мен» (л.д. 33-36); 

· согласием и обязательствами заемщика ЗАА (л.д. 37);

· согласием ЗАА, данным ООО МФК «Мани Мен», на обработку персональных данных (л.д. 38); 

· сведениями о направленных сообщениях (л.д. 39-40);

· заявлением застрахованного лица ЗАА и памяткой (л.д. 41-42);

· договором коллективного страхования заемщиков от несчастных случаев ###ГП-000310/17 от **.**.**** (л.д. 43-45);

· договором потребительского займа между ООО МФК «Мани Мен» и ЗАА (л.д. 46-69);

· сведениями о телефонных переговорах ООО МФК «Мани Мен» с ЗАА и третьими лицами (л.д. 70-78);

· CD-диском, содержащим аудиозаписи телефонных переговоров ООО МФК «Мани Мен» с ЗАА и третьими лицами, осуществленных с целью взыскания просроченной задолженности ЗАА (л.д. 79);

· выпиской из ЕГРЮЛ, содержащей сведения о юридическом лице - ООО МФК «Мани Мен» (л.д. 82-91);

· заявлением начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу о привлечении ООО МФК «Мани Мен» к административной ответственности (л.д. 98-99). 

Вопреки доводам возражения ООО МФК «Мани Мен» относительно отсутствия события административного правонарушения, суд, оценивая собранные по делу доказательства в соответствии с требованиями ст. 26.11 КРФобАП, которые признает относимыми и допустимыми, считает вину ООО МФК «Мани Мен» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), установленной и доказанной вышеперечисленными доказательствами. 

Доводы ООО МФК «Мани Мен» о том, что согласие на обработку персональных данных третьих лиц не требуется, в связи с чем, данные третьих лиц, с которыми должник разрешает осуществлять взаимодействие по взысканию просроченной задолженности, не указаны в имеющемся согласии, противоречат п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ, согласно которому направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами может осуществляться только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. В связи чем, указание в согласии должником конкретных данных третьих лиц, с которыми будет осуществляться взаимодействие, является обязательным. 

Выводы ООО МФК «Мани Мен» основаны на неверном толковании норм материального права. 

Протокол об административном правонарушении в отношении ООО МФК «Мани Мен» составлен на основании поступивших материалов проверки Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в ..., проведенной по обращению ЗАА 

Протокол об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ### от **.**.**** составлен в соответствии со ст. 28.2 КРФобАП в отсутствие законного представителя ООО МФК «Мани Мен», будучи надлежащим образом извещенным о дате, времени и месте его составления, что подтверждается информацией о доставке почтового отправления, копия протокола направлена ООО МФК «Мани Мен». Протокол составлен уполномоченным должностным лицом. 

В соответствии с ч. 1 ст. 4.5 КРФобАП постановление по делу об административном правонарушении о потребительском кредите (займе) не может быть вынесено по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения. 

Согласно п. 6 ч. 1 ст. 24.5 КРФобАП производство по делу об административном правонарушении не может быть начато, а начатое производство подлежит прекращению при истечении сроков давности привлечения к административной ответственности.

Согласно протоколу об административном правонарушении ### от **.**.**** ООО МФК «Мани Мен» привлекается к административной ответственности за нарушения при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, допущенные в том числе, **.**.****, **.**.****, **.**.****, **.**.****, **.**.****, **.**.****, **.**.****, срок давности привлечения к административной ответственности по которым по состоянию на **.**.**** год истек, в связи с чем, указанные нарушения подлежат исключению из объема нарушений, за которые ООО МФК «Мани Мен» привлекается к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП. 

Судом установлено, что между ЗАА и ООО МФК «Мани Мен» заключен договор займа от **.**.**** ###, по которому ООО МФК «Мани Мен» предоставило ЗАА денежный заем в размере 12 400 рублей. При заключении договора потребительского займа от **.**.**** ### в качестве контактных данных ЗАА указан телефонный номер ###, рабочий телефонный номер ### адрес электронной почты: ...

ООО МФК «Мани Мен» предоставлена копия Согласия на обработку персональных данных, которое было подписано ЗАА **.**.****. Из содержания п. 3 Согласия на обработку персональных данных следует, что 

настоящее Согласие на обработку персональных данных дается в целях осуществления ООО МФК «Мани Мен» направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами и передачи третьим лицам сведений о моих персональных данных, в том числе о просроченной задолженности и ее взыскании. Из содержания п. 7 Согласия на обработку персональных данных следует, что ЗАА дает ООО МФК «Мани Мен» и бюро кредитных историй, указанным в п. 1 настоящего Согласия, свое согласие на осуществление любого действия (операции) или совокупности действий (операций) с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с моими персональными данными, включая сбор (включая получение данных из открытых источников, а также размещенных в информационно-коммуникационной сети «Интернет»), запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), включая передачу третьим лицам (в том числе, лицам, чьи контактные данные были предоставлены, а также лицам, действующим на основании агентских договоров или иных договоров, заключенных ими с ООО МФК «Мани Мен» (в том числе, в случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения обязательств по Договору Займа с целью осуществления этими лицами действий, направленных на взыскание просроченной задолженности по договору, а также с целью передачи ЗАА информации, связанной с исполнением договора займа)), обезличивание, блокирование, уничтожение персональных данных, а также на трансграничную передачу данных.

Между тем из представленных 000 МФК «Мани Мен» документов, в том числе Анкеты-заявления следует, что ЗАА не были указаны третьи лица, в отношении которых она дает согласие на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия, не были указаны контактные данные третьих лиц, в отношении которых она дает согласие на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия.

В связи с неисполнением ЗАА своих обязательств по возврату суммы займов и уплате процентов с **.**.**** у ЗАА возникала просроченная задолженность перед ООО МФК «Мани Мен» по договору потребительского займа от **.**.**** ###.

В связи с возникновением просроченной задолженности ООО МФК «Мани Мен» осуществляло деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности ЗАА

Так, в нарушение требований п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ ООО МФК «Мани Мен» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ЗАА, посредством телефонных переговоров с третьими лицами при отсутствии согласия ЗАА:

· **.**.**** в 12 часов 09 минут (московское время) по телефонному номеру ###

· **.**.**** в 13 часов 36 минут (московское время) по телефонному номеру ###

· **.**.**** в 13 часов 09 минут (московское время) по телефонному номеру ###

Доводы возражений ООО МФК «Мани Мен» о том, что дело не подсудно Центральному районному суду г. Кемерово, являются несостоятельными, поскольку законодатель связывает место совершения административного правонарушения с местом жительства или местом пребывания должника.

ЗАА проживает по адресу: ... который относится к юрисдикции Центрального районного суда г. Кемерово.

Кроме того, доводы ООО МФК «Мани Мен» о том, что местом совершения является место жительства третьих лиц, с которыми осуществлялось взаимодействие, является несостоятельными, поскольку ЗАА не давалось согласие ООО МФК «Мани Мен» о взаимодействии с третьими лицами.

ООО МФК «Мани Мен» не является кредитной организацией, не является юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. 

Суд квалифицирует действия ООО МФК «Мани Мен» по ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) - совершение кредитором (за исключением кредитных организаций) действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КРФобАП.

Срок привлечения к административной ответственности, предусмотренный ст. 4.5 КРФобАП для данной категории дел, не истек. 

Основания для применения ст. 2.9 КРФобАП и освобождения ООО МФК «Мани Мен» от административной ответственности при малозначительности административного правонарушения суд не усматривает.

Также, отсутствуют основания для прекращения производства по делу об административном правонарушении по основаниям, предусмотренным ст. 24.5 КРФобАП. 

В соответствии с ч. 3 ст. 4.1 КРФобАП при назначении административного наказания ООО МФК «Мани Мен» суд учитывает характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица.

Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств не установлено. 

Суд не учитывает в качестве отягчающего административную ответственность обстоятельства повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со ст. 4.6 КРФобАП за совершение однородного административного правонарушения, поскольку в материалах дела об административном правонарушении отсутствуют сведения, подтверждающие привлечение ООО МФК «Мани Мен» к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП. 

Оснований для назначения наказания с применением положений ч.ч. 3.2, 3.3 ст. 4.1 КРФобАП не имеется, поскольку в ходе рассмотрения дела об административном правонарушении не установлены исключительные обстоятельства, связанные с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, кроме того санкция ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) предусматривает минимальный размер административного штрафа равный 20000 рублей. 

Основания для применения положений ч. 1 ст. 4.1.1 КРФобАП и замены административного штрафа на предупреждение отсутствуют.

Принимая во внимание характер совершенного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, суд считает, что достижение целей административного наказания, предусмотренных ст. 3.1 КРФобАП, возможно при назначении административного наказания в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ).

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9 - 29.11 КРФобАП, суд 

П О С Т А Н О В И Л:

Признать общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Мани Мен», ... ......, находящееся по адресу: ...... виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу. 

Постановление может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Реквизиты для оплаты штрафа:

УИН 32242000200000108016

ИНН 

<

***> КПП 420501001

УФК по Кемеровской области (УФССП России по Кемеровской области-Кузбассу л/с 

<

***>) 

р/с 

<

***> БИК 043207001 Отделение Кемерово

ОКТМО 32701000

КБК 32211601141019000140

Судья (подпись) У.П. Сафонова