Дело № 2-360 / 2019г.

УИД 43RS0010-01-2019-000330-74

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

09 июля 2019 года г.Вятские Поляны 

Вятскополянский районный суд Кировской области в составе председательствующего судьи Колесниковой Л.И., 

при секретаре Банниковой О.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>) к ФИО1, ФИО2 о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением,

УСТАНОВИЛ:

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» (далее ПАО Сбербанк) обратилось в суд с иском к ФИО2, ФИО1 о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением. В обоснование требований указали, что вступившим в силу приговором Вятскополянского районного суда от 15.09.2016г. ФИО2 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.5 ст.33, ч.4 ст.159.1 УК РФ. Приговором Вятскополянского районного суда от 08.06.2016г., вступившего в силу 20.06.2016г., ФИО1 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 УК РФ. При вынесении указанных приговоров судами установлено, что ФИО1 при пособничестве ФИО2 совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в особо крупном размере. В результате преступных действий ответчики совершили хищение денежных средств ПАО Сбербанк, представленных в рамках кредитования ООО «МегаОм» по кредитным договорам: № от 10.12.2013г., № от 13.01.2014г., № от 07.03.2014г. на общую сумму 79640000 руб. Согласно приговоров суда от 08.06.2016г. и от 15.09.2016г. сумма ущерба, причиненного Банку действиями ответчиков, составляет 79640000 руб. 00 коп. Приговорами суда за гражданским истцом – ПАО Сбербанк - признано право на удовлетворение гражданского иска с передачей вопроса о размере возмещения гражданского иска ПАО Сбербанк для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. Просят взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2 в пользу ПАО Сбербанк причиненный ущерб в размере 79640000 рублей.

Дело просили рассмотреть без участия представителя банка. (л.д.1 т.2). 

Ответчик ФИО2, отбывающая наказание в ФКУ ИК-№ УФСИН России по Кировской области, и участвующая в судебном заседании посредством видеоконференц-связи, с иском не согласна. Суду пояснила, что она деньги у ПАО «Сбербанк России» не брала, и банку ничего не должна. Ее задача, как брокера, состояла в том, чтобы смотреть правильно ли проходит сделка. Оценку имущества проводили сотрудники банка, члены кредитного отдела одобрили сделку, кредитные договора заключал директор ООО «МегаОм» и ПАО Сбербанк, обязательства по кредитным договорам взяты ООО «МегаОм», деньги перечислены на счета ООО «МегаОм». В обеспечение обязательств имущество осталось в залоге у ПАО «Сбербанк России». Банк может продать это имущество и вернуть себе заемные денежные средства. У нее нет перед банком ни кредитных обязательств, ни имущества приобретенного за счет кредитных денежных средств. В иске просила отказать. 

Ответчик ФИО1 с иском не согласен. Суду пояснил, что с ФИО2 у него был заключен договор на оказание возмездных услуг от 17.09.2013г. по получению кредита в банке. Кредит оформляли на ООО «МегаОм». Решением Третейского суда от 10.11.2014г. с него в солидарном порядке вместе с ООО «МегаОм» в пользу ПАО «Сбербанк России» взыскан долг по кредитному договору № от 10.12.2013г. в сумме 14640000руб., выдан исполнительный лист. Поэтому, в настоящее время банк необоснованно вторично предъявил иск о взыскании с него долга по тому же самому договору. Приобретенное ООО «МегаОм» имущество на выданные кредиты осталось в залоге у ПАО «Сбербанк России», и именно за счет этого имущества банк может покрыть выданные ООО «МегаОм» кредиты. В иске просил отказать. 

Выслушав ответчиков, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему. 

Согласно ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Согласно п. 1 ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине (п. 2 ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с ч. 4 ст. 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

В силу положений статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства совершенного преступления, установленные в рамках рассмотрения уголовного дела, районным судом признаны установленными, не требующими доказательств.

Приговором Вятскополянского районного суда от 08.06.2016г. ФИО1 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159.1 УК РФ, а именно в мошенничестве в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, в особо крупном размере. Приговор вступил в законную силу 28.06.2016г. (л.д.55-61 т.1)

Приговором Вятскополянского районного суда от 15.09.2016г. ФИО2 признана виновной в совершении преступлений, в том числе предусмотренного ч.5 ст.33, ч.4 ст.159.1 УК РФ (по эпизоду с ООО «МегаОм»), а именно в пособничестве мошенничества в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, в особо крупном размере. Приговор вступил в законную силу 08.11.2016г. (л.д.61-93 т.1).

Указанными приговорами суда установлено, что в период с 01.04.2013 года по 10.12.2013 года ФИО1, являясь единственным учредителем и директором общества с ограниченной ответственностью «МегаОм» (далее по тексту ООО «МегаОм»), выполняющий в соответствии с Уставом ООО «МегаОм» организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, с целью хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» (в соответствии с приказом от 14.08.2015 года № считать 04.08.2015 года датой вступления в силу нового наименования Банка: полное фирменное наименование – Публичное акционерное общество «Сбербанк России», сокращенное фирменное наименование – ПАО Сбербанк (далее по тексту ПАО Сбербанк) в сумме 79640000 рублей решил оформить кредит на принадлежащее ему ООО «МегаОм». Достоверно зная, что ООО «МегаОм» не имеет финансовой возможности исполнять кредитные обязательства, что кредит на ООО «МегаОм» в виду финансовой возможности организации банк не предоставит, ФИО1 из корыстных побуждений, в указанный период времени обратился в агентство недвижимости, расположенное в комнате № МП «Вятскополянский комбинат «Здоровье» по адресу: 

<

адрес>, где встретился с ФИО2, осуществляющей предпринимательскую деятельность в сфере денежного посредничества, предоставления брокерских услуг по ипотечным операциям, предоставления посреднических услуг, связанных с недвижимым имуществом, которой сообщил о своем намерении хищения кредитных средств. ФИО2, достоверно зная о предоставлении кредитов юридическим лицам – клиентам сегмента «Микро бизнес» и «Малый бизнес» в рамках реализации кредитного продукта «Бизнес-недвижимость» и «Бизнес-актив», принадлежащих ПАО Сбербанк, согласилась содействовать ФИО1 в совершении хищения кредитных денежных средств в сумме 79640000 рублей путем предоставления имеющейся у нее информации по договорам купли-продажи недвижимости и устранения препятствий для оформления кредита, в частности, внести изменения бухгалтерской (финансовой) отчетности, увеличив тем самым их показатели для придания ООО «МегаОм» видимости финансово-устойчивой организации, обладающей оборотами, достаточными для получения кредитных денежных средств в сумме 79640000 рублей и способной исполнять кредитные обязательства в необходимом объеме, изготовить подложные платежные документы о частичной оплате недвижимого имущества и оборудования, подготовить договоры купли-продажи объектов недвижимости и оборудования, при этом завысить рыночную стоимость, приобретаемого недвижимого имущества с привлечением объектов недвижимости, из числа поданных ей заявок на реализацию. 

Впоследствии с целью сокрытия преступления, ФИО1 с помощью ФИО2 должен будет подвергнуть ООО «МегаОм» процедуре банкротства, кредитные денежные средства в ПАО Сбербанк не возвращать, тем самым похитить их и использовать по своему усмотрению.

В осуществление совместного преступного умысла ФИО2, способствуя ФИО1, осознавая преступный характер действий, в период с 01.04.2013 года до 10.12.2013 года, находясь в агентстве недвижимости, расположенном в комнате № МП «Вятскополянский комбинат «Здоровье» по адресу: 

<

адрес>, с целью хищения кредитных денежных средств ПАО Сбербанк, умышленно внесла в показатели документов бухгалтерской (финансовой) отчетности, предоставленных ФИО1, изменения, а именно:

- в бухгалтерский баланс ООО «МегаОм» на 31.12.2012 года:

в разделе оборотные Активы: в строке запасы - указала заведомо недостоверную сумму 6031000 рублей, в строке налог на добавленную стоимость - указала заведомо недостоверную сумму 2451000 рублей, в строке дебиторская задолженность - указала заведомо недостоверную сумму 1 786000 рублей, в строке денежные средства - указала заведомо недостоверную сумму 2 966000 рублей, в сведения итого по разделу оборотные активы - указала заведомо недостоверную сумму 13 234000 рублей, в сведения итого по активу баланса - указала заведомо недостоверную сумму 13234000 рублей, в строке нераспределенная прибыль - указала заведомо недостоверную сумму 9761000 рублей, в сведения итого по разделу капитал и резервы - указала заведомо недостоверную сумму 9771000 рублей;

в разделе краткосрочные обязательства: в строку кредиторская задолженность указала заведомо недостоверную сумму 1671000 рублей, в строке доходы будущих периодов - указала заведомо недостоверную сумму 1 792 000 рублей, в сведения итого по разделу краткосрочные обязательства - указала заведомо недостоверную сумму 3463000 рублей, в сведения итого по пассиву баланса - указала заведомо недостоверную сумму 13 234000 рублей.

- В отчет о финансовых показателях ООО «МегаОм»: 

в строку выручка - указала заведомо недостоверную сумму 83 173000 рублей, в строку себестоимость продаж - указала заведомо недостоверную сумму 77677000 рублей, в строке валовая прибыль - указала заведомо недостоверную сумму 5 496000 рублей, в строку прибыль (убыток) от продаж - указала заведомо недостоверную сумму 5 496000 рублей, в строку прибыль (убыток) до налогообложения - указала заведомо недостоверную сумму 5 496000 рублей, в строку текущий налог на прибыль - указала заведомо недостоверную сумму 1 099000 рублей, в строку чистая прибыль (убыток) – указала заведомо недостоверную сумму 4397000 рублей.

в разделе справочно: в строку: совокупный финансовый результат периода указала заведомо недостоверную сумму 4397000 рублей. 

В период времени с 01.04.2013 г. до 10.12.2013 г. ФИО2, передала ФИО1 изготовленные подложные документы бухгалтерской (финансовой) отчетности для подписания. 

ФИО1, достоверно зная о внесённых в указанные документы заведомо ложных сведениях о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО «МегаОм» и осознавая преступный характер своих действий, подписал указанные документы. После подписания ФИО1 документов, в этот же период времени, ФИО2, предоставила данные документы в кредитный отдел дополнительного офиса №8612/0403 Кировского отделения № 8612 ПАО Сбербанк по адресу: 

<

...>. Таким образом, ФИО1 и ФИО2 обманным путем создали видимость платежеспособности ООО «МегаОм» у работников ПАО Сбербанк. 

В продолжение преступных действий, введя в заблуждение директора оценочной компании ООО Вятско-Полянская оценочная компания «Ирбис» ФИО3 относительно своих преступных намерений, ФИО2 заказала оценочные заключения рыночной стоимости объектов недвижимого имущества, приобретаемого за счет кредитных денежных средств, а именно на:

- здание конторы, назначение административное, 2-этажный, общей площадью 350,3 кв.м, адрес объекта: 

<

адрес>, инв. №, литера А, кадастровый номер: №, право аренды земельного участка, земли населенных пунктов, разрешенное использование: офисы, конторы различных организаций, фирм, компаний общей площадью 772 кв.м., адрес: 

<

адрес>, кадастровый №, принадлежащие О., с заведомо завышенной стоимостью 6064000 рублей; 

- склад № назначение: нежилое задание, 1 с антресольным этажом – этажный, общей площадью 910,3 кв.м., инв.№, литера М по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №/М, земельный участок, земли населенных пунктов, разрешенное использование: для размещения и эксплуатации здания склада №, общая площадь 1452 кв.м., по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №, принадлежащие М. с заведомо завышенной стоимостью 7 200000 рублей; 

- здание ремонтной мастерской, назначение: нежилое, 2-этажный, общей площадью 1077,4 кв. м., инв.№ литера 100, по адресу: 

<

адрес> д. Средняя Тойма, кадастровый № и земельный участок, земли населенных пунктов, разрешенное использование: предприятия и производства V класса вредности, общей площадью 1500 кв.м., по адресу: 

<

адрес> д. Средняя Тойма, кадастровый №, принадлежащие А., с заведомо завышенной стоимостью 6 125000 рублей; 

- здание материально-технического склада, назначение: материально-технический склад, 1-этажный, общая площадь 394,7 кв.м., по адресу: 

<

адрес> право аренды земельного участка, земли населенных пунктов, для размещения и эксплуатации производственной базы, общей площадью 6813 кв.м., по адресу: 

<

адрес> инв. №, литера Д, кадастровый №; административное здание базы ПМК с производственной мастерской, назначение: административное здание ПМК с производственной мастерской, 2-этажный, общая площадь 1061,2 кв.м., по адресу: 

<

адрес>, инв. №, литера А. кадастровый №/А, принадлежащие О. с заведомо завышенной стоимостью 56126000 рублей.

Изготовленные заключения с заведомо завышенной оценкой рыночной стоимости указанных объектов недвижимого имущества, ФИО2, осознавая преступный характер своих действий, предоставила в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в кредитный отдел дополнительного офиса № Кировского отделения № ПАО Сбербанк, по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту - кредитный отдел ПАО Сбербанк), чем ввела в заблуждение работников ПАО Сбербанк, и благодаря чему кредит для ООО «МегаОм» на приобретение указанных выше объектов недвижимости был одобрен ПАО Сбербанк.

Достоверно зная, что по продукту кредитования «Бизнес-недвижимость» не менее 20 % стоимости приобретаемого недвижимого имущества должно быть оплачено за счет средств заемщика, что ПАО Сбербанк предоставляет только до 80 % кредитных денежных средств, ФИО2, в период времени с 01.04.2013 до 10.12.2013, понимая преступный характер своих действий, с целью создания видимости намерений исполнения условий кредитного договора, находясь в своем офисе по адресу: 

<

адрес>, изготовила подложный расходный кассовый ордер № от 22.11.2013 года о получении О. из кассы ООО «МегаОм» денежных средств в сумме 1200 000 рублей в счет частичной оплаты по договору купли-продажи, подложный расходный кассовый ордер № от 22.11.2013 года о получении М. в счет частичной оплаты по договору купли-продажи из кассы ООО «МегаОм» денежных средств в сумме 1220 000 рублей, подложный расходный кассовый ордер № от 22.11.2013 года о получении А. из кассы ООО «МегаОм» в счет частичной оплаты по договору купли-продажи денежных средств в сумме 1 240 000 рублей. После чего, ФИО2 в указанный период времени, находясь по указанному адресу, изготовила договоры купли-продажи вышеуказанного недвижимого имущества, приобретаемого ООО «МегаОм» у О., А., М.

В продолжение преступных действий, направленных на хищение кредитных денежных средств ПАО Сбербанк, ФИО1, достоверно зная, что ООО «МегаОм» не имеет финансовой возможности исполнять кредитные обязательства и, не намереваясь возвращать кредитные денежные средства, понимая преступный характер своих действий, 10.12.2013 года в помещении дополнительного офиса № 8612/0403 Кировского отделения № 8612 ПАО Сбербанк по адресу: 

<

...> исполняя свою роль в совершении преступления, заключил кредитный договор № от 10.12.2013 года по предоставлению ПАО Сбербанк кредитных денежных средств в сумме 14640000 рублей на приобретение ООО «МегаОм»: здания конторы, назначение административное, 2-этажный, общей площадью 350,3 кв.м, адрес объекта: 

<

адрес>, инв. №, литера А, кадастровый №, право аренды земельного участка, земли населенных пунктов, разрешенное использование: офисы, конторы различных организаций, фирм, компаний общей площадью 772 кв.м., адрес: 

<

адрес>, кадастровый №, принадлежащие О. по залоговой стоимости 4800 000 рублей; склад № назначение: нежилое задание, 1 с антресольным этажом – этажный, общей площадью 910,3 кв.м., инв.№, литера М по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №/М, земельный участок, земли населенных пунктов, разрешенное использование: для размещения и эксплуатации здания склада №, общая площадь 1452 кв.м., по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №, принадлежащие М. по залоговой стоимости 4880 000 рублей; здание ремонтной мастерской, назначение: нежилое, 2-этажный, общей площадью 1077,4 кв. м., инв.№ литера 100, по адресу: 

<

адрес> д. Средняя Тойма, кадастровый № и земельный участок, земли населенных пунктов, разрешенное использование: предприятия и производства V класса вредности, общей площадью 1500 кв.м., по адресу: 

<

адрес> д. Средняя Тойма, кадастровый №, принадлежащие А. по залоговой стоимости 4 960000 рублей.

В тот же день, 10.12.2013 года, после заключения кредитного договора 1221/8612/0403/916/13 от 10.12.2013 года, в период времени с 09 часов до 18 часов в целях обеспечения видимости своевременного и полного возврата кредитных денежных средств, 10.12.2013 года, ФИО1, не намереваясь исполнять условия указанного кредитного договора, находясь в помещении дополнительного офиса № 8612/0403 Кировского отделения № 8612 ПАО Сбербанк по адресу: 

<

...> исполняя свою роль в совершении преступления, понимая преступный характер своих действий, заключил договор поручительства №П01 от 10.12.2014, согласно которому ООО «МегаОм» в лице директора ФИО1 обязалось отвечать в полном объёме перед ПАО Сбербанк за исполнение ООО «МегаОм» обязанностей по кредитному договору № от 10.12.2013. 

В продолжение преступных действий, направленных на хищение кредитных денежных средств ПАО Сбербанк России в сумме 79 640000 рублей, 10.12.2013 года, ФИО1, достоверно зная, что стоимость недвижимого имущества, приобретаемого за счет кредитных денежных средств ПАО Сбербанк завышена, осознавая преступный характер своих действий, подписал подготовленный ФИО2 договор купли-продажи с О. на приобретение здания конторы, назначение административное, 2-этажный, общей площадью 350,3 кв.м, адрес объекта: 

<

адрес>, инв. №, литера А, кадастровый №, право аренды земельного участка, земли населенных пунктов, разрешенное использование: офисы, конторы различных организаций, фирм, компаний общей площадью 772 кв.м., адрес: 

<

адрес>, кадастровый №, стоимостью 6000 000 рублей. 

После чего, ФИО1 и ФИО2, введя О. в заблуждение относительно их преступных намерений, убедили О. подписать заведомо подложный расходный кассовый ордер № от 22.11.2013 года о якобы полученных из кассы ООО «МегаОм» денежных средств в сумме 1200 000 рублей в счет частичной оплаты по договору купли-продажи, после чего указанный договор купли-продажи был им подписан. 

В продолжение своих преступных действий ФИО1 10.12.2013 года, достоверно зная, что стоимость недвижимого имущества, приобретаемого за счет кредитных денежных средств ПАО Сбербанк завышена, осознавая преступный характер своих действий, подписал подготовленный ФИО2 договор купли-продажи с М. на приобретение ООО «МегаОм»: склада № назначение: нежилое задание, 1 с антресольным этажом – этажный, общей площадью 910,3 кв.м., инв.№, литера М по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №/М, земельного участка, земли населенных пунктов, разрешенное использование: для размещения и эксплуатации здания склада №, общая площадь 1452 кв.м., по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №, стоимостью 6100 000 рублей. 

После чего, ФИО1 и ФИО2, введя М. в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедили его подписать заведомо подложный расходный кассовый ордер № от 22.11.2013 года о якобы полученных в счет частичной оплаты по договору купли-продажи из кассы ООО «МегаОм» денежных средств в сумме 1220 000 рублей, после чего указанный договор купли-продажи был им подписан. 

В продолжение преступных действий ФИО1, достоверно зная, что стоимость недвижимого имущества, приобретаемого за счет кредитных денежных средств ПАО Сбербанк завышена, осознавая преступный характер своих действий, 10.12.2013 года подписал подготовленный ФИО2, договор купли продажи с А. на приобретение ООО «МегаОм»: здания ремонтной мастерской по адресу: 

<

адрес>, общей площадью 1077,4 кв. м., лит. 0100, кадастровый № и земельного участка по адресу: 

<

адрес>, общей площадью 1500 кв.м., кадастровый №, стоимостью 6200 000 рублей. 

После чего ФИО1 и ФИО2, введя А. в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедили ее подписать заведомо подложный расходный кассовый ордер № от 22.11.2013 года о якобы полученных из кассы ООО «МегаОм» в счет частичной оплаты по договору купли-продажи денежных средств в сумме 1 240 000 рублей. После чего договор купли-продажи был ей подписан.

В продолжение преступных действий ФИО1 с целью хищения кредитных денежных средств ПАО Сбербанк в сумме 79640000 рублей при пособничестве ФИО2 в личных целях и в пользу третьих лиц, создали видимость намерений исполнения условий кредитного договора № от 10.12.2013 года о частичной оплате стоимости объектов недвижимости в размере 3660000 рублей. 

В продолжение преступных действий, 10.12.2013 года ФИО2 и ФИО1, осознавая преступный характер своих действий, умышленно предоставили указанные подложные документы в кредитный отдел дополнительного офиса № 8612/0403 Кировского отделения № 8612 ПАО Сбербанк по адресу: 

<

...> чем они окончательно вели в заблуждение работников кредитного отдела ПАО Сбербанк.

13.12.2013 года кредитные денежные средства в размере 14 640000 рублей по указанному кредитному договору платежным поручением ООО «МегаОм» № от 13.12.2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «МегаОм» в ПАО Сбербанк №, которые ФИО1 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению в свою пользу и пользу третьих лиц.

Далее, в продолжение преступного умысла, направленного на пособничество ФИО1 в хищении кредитных денежных средств ПАО Сбербанк в сумме 79 640000 рублей, в период с 01.04.2013 года по 13.01.2014 года, действуя умышленно, достоверно зная, что по продукту кредитования «Бизнес-актив» не менее 20 % стоимости приобретаемого недвижимого имущества должно быть оплачено за счет средств заемщика, что ПАО Сбербанк предоставляет до 80 % кредитных денежных средств, ФИО2 осознавая преступный характер своих действий, изготовила подложный договор поставки № от 02.12.2013 года, между ООО «МегаОм» и ООО «ДиАр» на приобретение ООО «МегаОм» оборудования: производственной линии по переработке твердых и пленочных отходов из полипропилена (ПП) производства WеIMA стоимостью 10000000 рублей, производственной линии по переработке пленочных отходов из полипропилена высокого давления (ПВД) производства WеIMA стоимостью 10000000 рублей, производственной линии по производству труб (ПВД) производства ARIES стоимостью 19500000 рублей, всего на сумму 39 500000 рублей, а так же с целью создания видимости частичной оплаты указанного договора умышленно изготовила заведомо подложное платежное поручение № от 10.01.2014 года о перечислении на расчетный счет ООО «ДиАр» в филиал № 6318 Банка ВТБ 24 (ЗАО г. Самара) денежных средств в размере 14500 000 рублей. 

ФИО1, понимая преступный характер своих действий, подписал изготовленное ФИО2 заведомо подложное платежное поручение № от 10.01.2014 года о перечислении на расчетный счет ООО «ДиАр» в филиал № 6318 Банка ВТБ 24 (ЗАО г. Самара) денежных средств в размере 14500 000 рублей. 

В продолжение своих преступных действий, ФИО1, ввел своего знакомого - директора ООО «ДиАр» в заблуждение относительно своих преступных намерений, и убедил его подписать договор поставки указанного выше оборудования стоимостью 39 500000 рублей.

Далее, ФИО2, в период с 01.04.2013 по 13.01.2014, в целях создания видимости намерений исполнения условий кредитного договора, предоставила в кредитный отдел дополнительного офиса № 8612/0403 Кировского отделения № 8612 ПАО Сбербанк по адресу: 

<

...> договор поставки № от 02.12.2013 года, заключенным с ООО «ДиАр», а так же заведомо подложное платежное поручение № от 10.01.2014 года о перечислении на расчетный счет ООО «ДиАр» в филиал № 6318 Банка ВТБ 24 (ЗАО г. Самара) денежных средств в размере 14500 000 рублей. Указанными действиями ФИО1 и ФИО2 ввели работников кредитного отдела ПАО Сбербанк в заблуждение относительно своих преступных намерений, и кредит был одобрен.

Далее, в продолжение преступных действий, ФИО1, достоверно зная, что ООО «МегаОм» не имеет финансовой возможности исполнять кредитные обязательства и, не намереваясь возвращать кредитные денежные средства, 13.01.2014 года, умышленно в помещении дополнительного офиса № 8612/0403 Кировского отделения № 8612 ПАО Сбербанк по адресу: 

<

...> заключил кредитный договор № от 13.01.2014 года по предоставлению ПАО Сбербанк кредитных денежных средств в сумме 25000000 рублей под приобретение ООО «МегаОм» оборудования. 

В тот же день, 13.01.2014 года после заключения кредитного договора 12/8612/0403/924/14 от 13.01.2014 года, в период времени с 09 часов до 18 часов в целях создания видимости намерений своевременного и полного возврата кредитных денежных средств, 13.01.2014 года в помещении дополнительного офиса № 8612/0403 Кировского отделения № 8612 ПАО Сбербанк по адресу: 

<

...> осознавая преступный характер своих действий, ФИО1, не намереваясь исполнять условия указанного кредитного договора, заключил договор поручительства №П01 от 13.01.2014 года, согласно которому ООО «МегаОм» в лице директора Б. обязалось отвечать в полном объёме перед ПАО Сбербанк за исполнение ООО «МегаОм» обязанностей по кредитному договору № от 13.01.2014 года. 

13.01.2014 года кредитные денежные средства в размере 25000000 рублей по указанному кредитному договору платежным поручением ООО «МегаОм» № от 13.01.2014 года были перечислены на расчетный счет ООО «МегаОм» в ПАО Сбербанк №, которые ФИО1 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению в свою пользу и пользу третьих лиц.

В продолжение преступного умысла, направленного на пособничество ФИО1 в хищении кредитных денежных средств ПАО Сбербанк в сумме 79 640000 рублей, в помещении своего офиса по ранее указанному адресу, в период с 01.04.2013 года по 14.03.2014 года, достоверно зная, что по продукту кредитования «Бизнес-недвижимость» не менее 20 % стоимости приобретаемого недвижимого имущества должно быть оплачено за счет средств заемщика, что ПАО Сбербанк предоставляет только до 80 % кредитных денежных средств, с целью создания видимости намерений исполнения кредитного договора, ФИО2 изготовила заведомо подложный расходный кассовый ордер № от 06.03.2014 года о якобы полученных О. из кассы ООО «МегаОм» денежных средств в сумме 16000 000 рублей в счет частичной оплаты по договору купли-продажи. 

После чего, ФИО2, в этот же период времени, находясь по вышеуказанному адресу, подготовила договор купли-продажи с О. на покупку ООО «МегаОм» материально-технического склада, назначение: материально-технический склад, 1-этажный, общая площадь 394,7 кв.м., по адресу: 

<

адрес> право аренды земельного участка, земли населенных пунктов, для размещения и эксплуатации производственной базы, общей площадью 6813 кв.м., по адресу: 

<

адрес> инв. №, литера Д, кадастровый №; административное здание базы ПМК с производственной мастерской, назначение: административное здание ПМК с производственной мастерской, 2-этажный, общая площадь 1061,2 кв.м., по адресу: 

<

адрес>, инв. №, литера А. кадастровый №/А, общей стоимостью 56000000 рублей.

В свою очередь, ФИО1, осознавая преступный характер своих действий, достоверно зная, что ООО «МегаОм» не имеет финансовой возможности исполнять кредитные обязательства и, не намереваясь возвращать кредитные денежные средства, 07.03.2014 года, в помещении дополнительного офиса № 8612/0403 Кировского отделения № 8612 ПАО Сбербанк по адресу: 

<

...> заключил кредитный договор № от 07.03.2014 года по предоставлению ПАО Сбербанк кредитных денежных средств в сумме 40000000 рублей под приобретение ООО «МегаОм» здания материально-технического склада, назначение: материально-технический склад, 1-этажный, общая площадь 394,7 кв.м., по адресу: 

<

адрес> право аренды земельного участка, земли населенных пунктов, для размещения и эксплуатации производственной базы, общей площадью 6813 кв.м., по адресу: 

<

адрес> инв. №, литера Д, кадастровый №; административное здание базы ПМК с производственной мастерской, назначение: административное здание ПМК с производственной мастерской, 2-этажный, общая площадь 1061,2 кв.м., по адресу: 

<

адрес>, инв. №, литера А. кадастровый №/А, принадлежащие О.

В тот же день, 07.03.2014 года, после заключения кредитного договора 12/8612/0403/937/14 от 07.03.2014 года, в период времени с 09 часов до 18 часов в целях создания видимости намерений своевременного и полного возврата кредитных денежных средств, 07.03.2014 года в помещении дополнительного офиса № 8612/0403 Кировского отделения № 8612 ПАО Сбербанк по адресу: 

<

...> ФИО1, не намереваясь исполнять условия указанного кредитного договора, осознавая преступный характер своих действий, заключил договор поручительства №П01 от 07.03.2014 года, согласно которому ООО «МегаОм» в лице директора ФИО1 обязалось отвечать в полном объёме перед ПАО Сбербанк за исполнение ООО «МегаОм» обязанностей по кредитному договору № от 07.03.2014 года.

В продолжение преступных действий, ФИО1, достоверно зная, что стоимость недвижимого имущества, приобретаемого за счет кредитных денежных средств ПАО Сбербанк завышена, 07.03.2014 года подписал подготовленный ФИО2 договор купли-продажи с ФИО4 по приобретению ООО «МегаОм» здания материально-технического склада, назначение: материально-технический склад, 1-этажный, общая площадь 394,7 кв.м., по адресу: 

<

адрес> право аренды земельного участка, земли населенных пунктов, для размещения и эксплуатации производственной базы, общей площадью 6813 кв.м., по адресу: 

<

адрес> инв. №, литера Д, кадастровый №; административное здание базы ПМК с производственной мастерской, назначение: административное здание ПМК с производственной мастерской, 2-этажный, общая площадь 1061,2 кв.м., по адресу: 

<

адрес>, инв. №, литера А. кадастровый №/А, общей стоимостью 56000000 рублей. 

После чего ФИО1 и ФИО2, введя О. в заблуждение относительно их преступных действий убедили его подписать заведомо подложный расходный кассовый ордер № от 06.03.2014 года о якобы полученных из кассы ООО «МегаОм» в счет частичной оплаты по договору купли-продажи денежных средств в сумме 16 000 000 рублей. После чего договор купли-продажи был им подписан. 

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 с целью хищения кредитных денежных средств ПАО Сбербанк в личных целях и в пользу третьих лиц, создали видимость намерений исполнить условия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, чем окончательно ввели в заблуждение работников кредитного отдела ПАО Сбербанк относительно своих преступных действий. 

14.03.2014 года кредитные денежные средства в размере 40000000 рублей по указанному кредитному договору платежным поручением ООО «МегаОм» № от 14.03.2014 года были перечислены на расчетный счет ООО «МегаОм» в ПАО Сбербанк №, которые ФИО1 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению в свою пользу и пользу третьих лиц.

Таким образом, ФИО2, преследуя корыстную цель, содействуя ФИО1 совершению преступления предоставлением информации, дачей советов и указаний, а также устранением препятствий совершению преступления, выразившегося в изготовлении заведомо подложных документов, документов содержащих недостоверные сведения, чем способствовала хищению денежных средств ПАО Сбербанк на общую сумму 79640000 рублей, с причинением ПАО Сбербанк имущественного ущерба на указанную сумму, являющегося особо крупным размером хищения. 

ПАО Сбербанк (ранее ОАО «Сбербанк России») по уголовным делам в отношении ФИО2 и ФИО1 был признан потерпевшим. 

Размер причиненного истцу ущерба в результате действий ответчиков, являлся предметом исследования при рассмотрении уголовных дел и был установлен судом при постановлении приговора.

Таким образом, приговорами судов, вступивших в законную силу, установлены как вина ответчиков у ФИО1 в совершении мошенничества в сфере кредитования, у ФИО2 в пособничестве в мошенничестве в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в особо крупном размере, так и размер материального ущерба в сумме 79 640000 рублей. 

Приговорами суда от 08.06.2016г. (в отношении ФИО1), и от 15.09.2016г. (в отношении ФИО2 за ПАО Сбербанк России признано право на удовлетворение иска в части возмещения материального ущерба в порядке гражданского судопроизводства.

Исходя из выше изложенного, суд, принимая решение по иску, вытекающему из уголовного дела, может разрешить вопрос лишь о размере возмещения.

Согласно решения Третейского суда при Автономной некоммерческой организации «Независимая Арбитражная Палата» от 10.11.2014г. с ООО «МегаОм» и ФИО1 в солидарном порядке в пользу ОАО «Сбербанк России» (ИНН 

<

***>) взыскана задолженность по кредитному договору № от 10.12.2013г. в сумме 14977308руб. 42коп., в том числе основной долг – 14640000руб., проценты – 260150руб. 80коп., неустойка – 77157руб. 62коп. (л.д.163-168 т.1)

Вахитовским районным судом г.Казани выдан исполнительный лист на принудительное исполнение выше указанного решения третейского суда. (л.д.161 т.1).

Таким образом, задолженность по кредитному договору № от 10.12.2013г. с ФИО1 уже взыскана судебным решением. 

Также судом установлено, что по кредитному договору № от 13.01.2014г. было погашено 20000000руб. векселем 26.09.2014г., что подтверждается выпиской по счету, а также сообщением представителя ПАО «Сбербанк России» ФИО5, находящегося в деле об условно-досрочном освобождении ФИО1 (л.д.190-191 т.1, л.д.10 т.2)

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 18.04.2017г. по делу № А65-31897/2016г. удовлетворены требования ПАО Сбербанка в размере 62482247руб. 16коп.. Указанные требования были включены в реестр кредиторов ООО «МегаОм». Основанием возникновения требования послужили решения Третейского суда НАП от 10.11.2014г. по делу № Т-ННГ/14-3106 (взыскана задолженность по кредитному договору № от 10.12.2013г. на сумму 14977308руб. 42коп.), решение Третейского суда НАП от 10.11.2014г. по делу № Т-ННГ/14-3107 (взыскана задолженность по договору № от 13.01.2014г. на сумму 25554614руб. 91коп.), решение Третейского суда НАП от 10.11.2014г. по делу № Т-ННГ/14-3106 (взыскана задолженность по договору № от 07.03.2014г. на сумму 41404550руб. 83коп.) (л.д.147-180 т.1)

Согласно сведений конкурсного управляющего ООО «МегаОм» ФИО6 имущество ООО «МегаОм» продано на торгах в общей сумме за 5562100 руб. От проданного имущества ПАО Сбербанк России погашены требования, включенные в реестр требований кредиторов на сумму 3546988руб. 92коп., что также подтверждается платежными поручениями. (л.д.47-48, 53-54 т.2)

Определением Арбитражного суда от 19.06.2019г. завершено конкурсное производство в отношении ООО «МегаОм». (л.д.99 т.3).

Согласно выписки по ссудному счету№ по кредитному договору №, заключенному с ООО «МегаОм», за период с 10.12.2013г. по 27.05.2019г. остаток кредита, включая просрочку составляет 14640000 руб. (л.д.9 т.2)

Согласно выписки по ссудному счету№ по кредитному договору №, заключенному с ООО «МегаОм», за период с 13.01.2014г. по 27.05.2019г. остаток кредита, включая просрочку, составляет 5 000000 руб. (л.д.10 т.2)

Согласно выписки по ссудному счету№ по кредитному договору №, заключенному с ООО «МегаОм», за период с 10.12.2013г. по 27.05.2019г. остаток кредита, включая просрочку составляет 37867 115 руб. 13коп. (л.д.11 т.2).

Таким образом, не погашенный долг по кредитному договору № от 10.12.2013г. составляет 14640000 руб., по кредитному договору № от 13.01.2014г. – 5000000 руб., по кредитному договору № от 07.03.2014г. - 37867 115 руб. 13коп. Именно эти суммы и подлежат взысканию. 

Согласно ст.32 Уголовного кодекса Российской Федерации соучастием в преступлении признается умышленное совместное участие двух и более лиц в совершении умышленного преступления.

Соучастниками преступления наряду с исполнителем признаются организатор, подстрекатель и пособник (ч. 1 ст. 33 Уголовного кодекса Российской Федерации).

Согласно ч. 1 ст. 1080 Гражданского кодекса Российской Федерации лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Таким образом, заявленный объем материального ущерба подлежит взысканию с ответчиков в солидарном порядке.

На основании ч. 1 ст. 103 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и п. 2 ст. 61.1 и 61.2 Бюджетного кодекса Российской Федерации в доход бюджета муниципального образования городской округ город Вятские Поляны Кировской области с ответчиков солидарно подлежит взысканию государственная пошлина, от уплаты которой истец был освобожден, в размере 60 000рублей. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ПАО «Сбербанк России» удовлетворить частично.

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2 в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ИНН № ОГРН №) материальный ущерб, причиненный преступлением (средства, полученные по кредитным договорам от 13.01.2014г. № и от 07.03.2014г. №) в размере 42867115руб. 13коп. /сорок два миллиона восемьсот шестьдесят семь тысяч сто пятнадцать рублей тринадцать копеек/.

Взыскать с ФИО2 в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ИНН № ОГРН №) материальный ущерб, причиненный преступлением (средства, полученные по кредитному договору от 10.12.2013г.) в размере 14640000руб. /четырнадцать миллионов шестьсот сорок тысяч/ рублей.

Взыскание с ФИО2 в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» суммы причиненного ущерба в размере 14640000руб. производить солидарно с ФИО1 (на основании решения Третейского суда при Автономной некоммерческой организации «Независимая Арбитражная Палата» от 10.11.2014г.)

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2 в доход бюджета муниципального образования городской округ город Вятские Поляны Кировской области госпошлину в размере 60000 /шестьдесят тысяч/ рублей. 

Решение может быть обжаловано в Кировский областной суд в течение месяца со дня его изготовления в окончательной форме. 

Судья - Л.И.Колесникова.

СПРАВКА:

Мотивированное решение изготовлено 12 июля 2019 года. 

Судья- Л.И.Колесникова.