Дело №1-30/2019г.

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

12 июля 2019 года р.п. Лунино Пензенской области

Лунинский районный суд Пензенской области в составе:

председательствующего судьи Синьковой К.С.,

при секретаре Безгиной О.В.,

с участием государственного обвинителя прокурора Лунинского района Пензенской области Бобкова Н.В.,

подсудимой ФИО1,

защитника – адвоката Ракова А.В.,

потерпевшей ФИО31.,

законного представителя потерпевшей ФИО32.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда р.п. Лунино Пензенской области материалы уголовного дела в отношении 

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, образование высшее юридическое, замужем, имеющей на иждивении двоих малолетних детей, место работы: ПАО «Совкомбанк» менеджер по продажам, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, ранее не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст.158 УК РФ,

у с т а н о в и л:

Подсудимая ФИО1 совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества с банковского счета ФИО2, при следующих обстоятельствах:

13 сентября 2018 года в 14 часов 04 минуты, ФИО1, после выдачи потребительского кредита клиенту в ПАО «Сбербанк России» ФИО2 и перечисления ей денежных средств на ее расчетный счет № в размере 44 743 рубля 71 копейка, находясь в помещении дополнительного офиса 8624/0381 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, получила доступ к зарегистрированной на имя ФИО36 банковской карте «Visa Momentum (руб.)» №, представляющей возможность совершать операции с денежными средствами, находящимися на банковском счете №, которая получила ее с кодом доступа банковской карты от ФИО34., с просьбой последней об оказании помощи по снятию денежных средств с указанного счета. ФИО1, понимая, что ФИО35. в силу своего престарелого возраста и неграмотности в сфере обращения с устройствами самообслуживания (банкоматами), а также отсутствия возможности в полной мере осознавать действия с банковской картой, решила воспользоваться этим и совершить тайное хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ФИО33., с вышеуказанного банковского счета.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение чужого имущества с банковского счета путем осуществления перевода, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба потерпевшей и, желая их наступления, с целью последующей траты и снятия в личных целях, 13 сентября 2018 года в 14 часов 04 минуты, находясь в помещении дополнительного офиса 8624/0381 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, осознавая, что денежные средства, находящиеся на указанном счете, ей не принадлежат, тайно, умышленно, из корыстных побуждений, используя информационно-платежный терминал № 249992, со счета № «40№», открытого 19.07.2018 г. в отделении дополнительного офиса 8424/0831 ПАО «Сбербанк России» на имя ФИО37, совершила тайное хищение принадлежащих ФИО38 денежных средств в сумме 3 000 рублей 00 копеек путем перевода их на банковскую карту «5484 4800 1054 6792» «Gold MasterCart (руб.)», зарегистрированную на ФИО1, тем самым получив возможность распорядиться похищенным по своему усмотрению.

Кроме того, продолжая свои преступные действия с единым преступным умыслом, ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 29 минут, ФИО1, после выдачи потребительского кредита клиенту указанного банка ФИО39. и перечисления ей денежных средств на ее расчетный счет № в размере 47 832 рубля 64 копейки, находясь в помещении дополнительного офиса 8624/0381 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, получила доступ к зарегистрированной на имя ФИО40 банковской карте «Visa Momentum (руб.)» №, представляющей возможность совершать операции с денежными средствами, находящимися на банковском счете №, которая получила ее с кодом доступа банковской карты от ФИО41 с просьбой последней об оказании помощи по снятию денежных средств с указанного счета. ФИО1, понимая, что ФИО42. в силу своего престарелого возраста и неграмотности в сфере обращения с устройствами самообслуживания (банкоматами), а также отсутствия возможности в полной мере осознавать действия с банковской картой, решила воспользоваться этим и совершить тайное хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ФИО43 вышеуказанного банковского счета.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение чужого имущества с банковского счета путем осуществления перевода, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба потерпевшей и, желая их наступления, с целью последующей траты и снятия в личных целях, 23 октября 2018 года в 11 часов 29 минут, находясь в помещении дополнительного офиса 8624/0381 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, осознавая, что денежные средства, находящиеся на указанном счете, ей не принадлежат, действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, используя информационно-платежный терминал №249992 со счета № «40№», открытого 19.07.2018 года в отделении дополнительного офиса 8424/0831 ПАО «Сбербанк России» на имя ФИО48., совершила тайное хищение принадлежащих ФИО45. денежных средств в размере 5 000 рублей 00 копеек путем перевода их на банковскую карту «5484 4800 1054 6792» «Gold MasterCart (руб.)», зарегистрированную на ФИО1, с целью последующего распоряжения ими в личных целях. Таким образом, своими умышленными действиями ФИО1 из корыстных побуждений тайно похитила принадлежащие ФИО46 денежные средства в размере 8 000 рублей.

Подсудимая ФИО1 вину в инкриминируемом ей деянии не признала и показала, что впервые ФИО50 обратилась к ней в июле 2018 года для оформления договора кредитования. Ранее с ней лично она знакома не была. ФИО51. были предоставлены все документы, необходимые для заключения договора кредитования и ей был выдан первый кредит в августе 2018 года. Она устно объявила ФИО52. какая будет сумма страховки, основной платеж. Сумму кредита ФИО54 всю получила. Спустя неделю ФИО53. вновь обратилась к ней для оформления заявки на получение кредита. Не принять заявку она не могла. По параметрам визуальной оценки ФИО55. подходила, а окончательное решение принимает не она, а банк. Заявка была отправлена. Спустя неделю поступил отказ. Она предложила ФИО56 прийти после того, как последняя оплатит первый платеж по первому кредиту, пояснила, что частые отправки заявок плохо отражаются на кредитной истории. 13 сентября 2018 года ФИО57 вновь пришла к ней, написала заявку, кредит был одобрен. После оформления первого кредита коллеги и люди со стороны говорили, что ФИО58 не благонадежная, в связи с чем, чтобы перестраховаться, так как она, как сотрудник банка несет ответственность за первый и второй платежи по кредиту, чтобы не было просрочек, предложила ФИО60. зарезервировать деньги в размере 3000 рублей на своем счете. ФИО59. была не против, сказала «как надо, так и делай». Данные денежные средства она бы внесла в счет погашения кредита ФИО61 по первым двум платежам. Кроме того, она разъяснила ФИО62 что в сумму кредита включена страховая защита, и пояснила, что деньги 3000 рублей не для нее, а в случае, если она не придет платить за кредит, она оплатит его за нее, а ФИО64. придет и заберет квитанции об оплате. От ФИО63 «нет» она не услышала, а ее дочь Ирина, то приходила, то уходила. Она не помнит, в момент озвучивания договора была ФИО65. или нет, поскольку ее клиентом была ФИО66., она с ней общалась, внимание на Ирину Юрьевну она не акцентировала. После оформления кредита, они подошли к терминалу, она сказала ФИО67 вставить карту, на что последняя ответила, что не понимает и попросила ее произвести все операции. Взяв ответственность на себя, она совершила операции по переводу и снятию денежных средств за ФИО68 каждый шаг она комментировала и сказала, что 3 000 рублей резервирует на своем счете, и они пойдут в дальнейшем на погашение кредита. Также со счета ФИО72. была списана страховка. На другом банкомате она сняла 30 000 рублей, названные ФИО71. Она ввела пин-код, и сама нажимала клавиши за ФИО70 деньги взяла ФИО69 пересчитала. Была ли в этот момент рядом ФИО73. не помнит. ФИО74 предлагала ей деньги в размере 500 рублей за помощь в снятии кредитных денежных средств с карты, но она отказалась, так как ей не нужные чужие деньги, при этом она уточнила, что 3000 рублей это их деньги, они пойдут на погашение кредита. При оформлении второго кредита 13.09.2018г., ФИО75. спрашивала, когда можно еще кредит взять, на что она сказала, что необходимо подождать до первого платежа по второму кредиту. Третий раз заявку ФИО76 на кредит направили 22.10.2018 г. Заявка была одобрена 23.10.2018 г., о чем ФИО77. пришло смс-сообщение. Смс-уведомление приходит, когда одобряется заявка, поскольку решение по кредиту принимается не сразу. Услуга смс-сообщений была подключена ФИО79 При оформлении кредита 23.10.2018г., она пояснила ФИО78 ФИО80., что несет ответственность по двум первым платежам по кредиту и предложила зарезервировать деньги 5000 рублей на своем счете. Данные денежные средства и 3000 рублей она внесет за ФИО81. по второму платежу второго кредита и первым двум платежам по третьему кредиту. ФИО82. согласилась. Она сказала, прийти за квитанциями об оплате. После чего они подошли к устройству самообслуживания, перевели деньги на ее счет, оплатили страховку, потом пошли к банкомату. Все операции за ФИО83. выполняла она, так как ФИО84 сама отдала ей карту, сказала пин-код, поскольку не умеет пользоваться устройством. ФИО85 сказала сумму снять 30 000 рублей, она набрала цифры на банкомате, ФИО86. взяла деньги, пересчитала и ушла домой. 24.10.2018 г. приехали сотрудники службы безопасности, ее вызвали в кабинет к начальнику, она все пояснила, цель перевода денег. Денежные средства находились на ее счете, но после случившегося она перевела все денежные средства со своего счета на свою карту, а потом на карту ФИО87 Потом пришла ФИО88 в банк, спросила, что это за деньги ей поступили, на что она ей пояснила, что все их договоренности снимаются, что деньгами она может распоряжаться как хочет. ФИО89 сняла 5 000 рублей. Вечером она попросила уборщицу проводить ее домой к ФИО91 хотела узнать, почему они так себя повели. ФИО90 и ее дочь были напуганы, сказали, что никакие показания менять не будут. Она попросила их написать, как было на самом деле. Дочь ФИО92, Ирина написала, но она плохо пишет, после чего она ушла от ФИО93. ФИО94. была подключена услуга смс-оповещения, где отражались все операции по карте. 

Несмотря на не признание вины подсудимой, ее вина полностью подтверждается собранными, проверенными и исследованными доказательствами.

Показаниями законного представителя потерпевшей ФИО95 допрошенной в судебном заседании, из которых следует, 13 сентября 2018 года они с мамой пришли в «Сбербанк», чтобы взять кредит. Кредит им помогала оформлять ФИО1. Они раньше ее видели в банке. Она же помогала ее матери в снятии наличных денежных средств с банковской карты, поскольку они не умеют пользоваться картой и доверились ФИО1. Во время оформления кредита она всегда находилась рядом с матерью и ФИО1 После чего она, ее мать ФИО96 и ФИО1 прошли к банкоматам для снятия денежных средств. Сначала они подошли к одному банкомату, там ФИО1 что-то делала, что именно она не знает. Потом прошли к другому банкомату, где ее мать ФИО97. попросила ФИО1 помочь снять ей полученный кредит, ФИО1 согласилась. ФИО1 сняла в банкомате денежные средства. Ее мать ФИО98 взяла деньги 30 000 рублей. Почему они подходили к двум банкоматам, она не знает, так сказала им сделать ФИО1. После снятия денег она хотела дать ФИО1 500 рублей за оказанную помощь, но ФИО1 деньги не взяла. ФИО1 также не говорила, что переведет деньги с карты ее матери ФИО99. на свою карту и ее мать это делать не просила. Они сами могли заплатить кредит, мать получает пенсию, а она работает и получает зарплату. В октябре 2018 года они снова пришли в банк, чтобы оформить кредит на личные нужды. В оформлении кредита им также помогала ФИО1. В этот раз им дали кредит 35 000 рублей. ФИО1 вновь помогла им снять деньги, поскольку сами они картой пользоваться не умеют. Она была всегда рядом с матерью и мать не давала разрешения ФИО1 переводить деньги. После получения денег они ушли домой. Позже к ним домой приехал мужчина из службы безопасности банка и сказал, что у них ФИО1 украла деньги, перевела их с карты ФИО100 на свою карту. Она сначала не поверила. Ни она, ни ее мать ФИО101 ФИО1 переводить деньги для дальнейшей оплаты ею кредита не просили. Кредиты платили сами, задолженностей по кредитам у них не было. Потом к ним приходила ФИО1 с уборщицей из банка и просила написать заявление о том, что у них нет претензий к ней. Она не хотела писать, но мать ее пожалела и сказала написать заявление, которое просила ФИО1. Денежные средства в размере 8000 рублей ФИО1 им вернула. При оформлении кредитов также оформлялась страховка, которую они платили. СМС-сообщения по кредитам приходили на телефон, который ей не принадлежит и она их не читала, поскольку не понимает, что в них написано. Телефон, на который приходили сообщения, принадлежит брату. В декабре 2018 года ее мать потеряла карту и они пошли в банк, там им сказали, что на карте имеются еще деньги в размере 11 000 рублей, о которых они ранее не знали. Они думали, что ФИО1 сняла им все деньги по кредиту и отдала им. Также они не знали, что кредиты им давали больше, поскольку они всегда просили 30 000 рублей, чтобы вносить меньше платежи. Денежные средства 11 000 рублей, они ФИО1 не просили оставлять на карте. 

В порядке ст. 281 УПК РФ, в связи с существенными противоречиями, были оглашены показания ФИО102., допрошенной в качестве свидетеля (т.1 л.д. 90-93) и протокол допроса ФИО103. в качестве законного представителя (т.2 л.д.3-6).

Из протокола допроса ФИО104., допрошенной в качестве свидетеля от 23.01.2019г. следует, что 13.09.2018г. она совместно со своей матерью по ее просьбе направилась в ПАО «Сбербанк России» в р.п. Лунино, так как ФИО105. хотела взять кредит на потребительские цели. В банке они обратились к сотруднице ФИО1, они с ней были знакомы, так как ранее ее мать оформляла кредит в ПАО «Сбербанк России» и сотрудником, который занималась оформлением заявки, была ФИО1, так же она помогала ее матери в снятии наличных денежных средств с ее банковской карты, так как ФИО106 плохо разбирается в технике и не умеет проводить операции в терминалах самообслуживания установленными в помещении банка. 13.09.2018 г. в банк они пришли примерно в обеденное время, во время оформления заявки она находилась рядом с ФИО107 Л. и ФИО1, через какое-то время после составления необходимых документов на сотовый телефон матери пришло смс-сообщение о поступлении денежных средств на карту, отрытую в ПАО «Сбербанк». После этого она, ее мать ФИО108. и ФИО1 прошли в холл банка, где расположены терминалы для снятия денежных средств, поскольку ФИО109. попросила помочь снять ей полученный кредит, ФИО1 согласилась ей помочь и сказала, что проведет необходимые операции по перечислению денежных средств в счет оплаты по договору страхования, который был составлен с ней, и снимет необходимую денежную сумму полученного ей кредита. Они все прошли в холл, где ФИО1 стала выполнять какие-то операции через устройство самообслуживания, с банковской картой ФИО110, которая сама сообщила ей пин-код для доступа к карте. Какие именно операции выполняла ФИО1 она не видела, так как не наблюдала за ней, находилась в холле, но близко к терминалу, около которого стояли ФИО1 и ФИО111 она не подходила. После выполнения операций ФИО112. забрала денежные средства из терминала, насколько она помнит 30 000 рублей, она хотела потратить данные деньги на личные цели. ФИО1 пояснила, что оставшаяся сумма удержана в связи с осуществлением переводов по оплате страховых договоров и иными операциями. О том что ФИО1 незаконно перевела денежные средства ФИО113. на свой расчетный счет в сумме 3 000 рублей ей стало известно только 24.10.2018г. от сотрудников отдела безопасности ПАО «Сбербанк», когда они пришли домой к ним, для того чтобы получить объяснение от матери по указанному факту. Так же 23.10.2018 г. при очередном оформлении кредита, в ПАО «Сбербанк России» ФИО1 осуществила перевод денежных средств в размере 5 000 рублей с банковской карты ее матери ФИО114 на свою карту. О данном факте она тоже узнала только от сотрудников службы безопасности. 24.10.2018 г. к ним домой пришел мужчина, его фамилию она не помнит, он представился сотрудником службы безопасности ПАО «Сбербанк России», и пояснил обстоятельства произошедшего, а именно, что они в банке увидели переводы с банковского счета открытого на имя ФИО115 сразу же после получения кредита, а именно перечисление суммы в размере 3 000 рублей 13.09.2018 г. и 5 000 рублей 23.10.2018 г., данные денежные средства поступали на расчетный счет, открытый на имя ФИО1, она пояснила, что ни она, ни ее мать не разрешали осуществлять данные переводы, ее мать ФИО116. тоже дала объяснение сотрудникам службы безопасности, в котором пояснила, что не давала разрешения ФИО1 на перевод денежных средств с ее карты. При снятии наличных денежных средств ФИО1 пояснила, что часть денежных средств с полученного кредита удержана в связи с оплатой страховки и других услуг. Также хочет пояснить, что когда ФИО1 помогала им, то она после выполнения всех операций, за то, что ФИО1 потратила свое время и помогла им, предложила ей денежные средства в сумме 500 рублей, но она от них отказалась. Она искренне хотела отблагодарить ФИО1 за то, что она помогала. Так же хочет пояснить, что к ним домой в вечернее время в этот же день 24.10.2018г., после 17 часов, пришла ФИО1 и женщина, которая убирается в банке, ее фамилию она не знает. Она зашли в терраску, женщина, которая была с ней, находилась на улице, и ФИО1 стала с ней разговаривать, спрашивала о том, зачем она написала на нее заявление, в котором указывала, что она без разрешения перевела денежные средства, попросила ее написать заявление, дала листок бумаги и ручку, написала на листке бумаги текст, потом дала переписать с этого листа текст, она переписала все с листа, что именно было написано она не помнит, но содержание было такое, что ФИО1 ни в чем не виновата, но хочет сказать, что она в тот момент находилась в шоковом состоянии и не понимала, что данное заявление ФИО1 может использовать в качестве доказательств своей невиновности. Она приходила вместе с ФИО117. в отделение Сбербанка на протяжении всего времени, а именно оформления заявки на кредит во время ожидания, а так же получения денежных средств, и 13.09.2018 г., и 23.10.2018 г., она находилась рядом и может подтвердить, что ФИО1 не говорила о том, что она собирается осуществить перевод денежных средств с расчетного счета ФИО118, не спрашивала разрешение на осуществление операции по переводу, и не говорила о том, что хочет осуществлять перевод в счет последующего погашения кредита ФИО119 Во время их нахождения в банке в момент оформления заявки на получение кредита и осуществлении операций через устройство самообслуживания, ФИО1 не говорила о том, что переведет часть денежных средств на свой расчетный счет, и разрешения на осуществление данных переводов в сумме 3 000 рублей и 5 000 рублей у ФИО120. не спрашивала (т.1 л.д. 90-93).

Из протокола допроса ФИО121., допрошенной в качестве законного представителя от 22.03.2019г. следует, что она согласна являться законным представителем своей матери ФИО122, в рамках расследования уголовного дела. Ознакомлена с заключение психолого–психиатрической экспертизы № 388 от 12.03. 2019 г., выводы эксперта не оспаривает. По обстоятельствам случившегося может пояснить, что полностью подтверждает свои показания, данные в качестве свидетеля, зафиксированные в протоколе допроса в качестве свидетеля, а также данные ей в ходе проведения очных ставок между ней и подозреваемой ФИО1 Ни она, ни ее мама ФИО123. не знали, о том что на карте оставались денежные средства в размере 11 380 рублей после получения ими последнего кредита. Ни она, ни ее мать не просили ФИО1 оставлять какую-то сумму на карте. Она думала, что она отдала им все деньги, о том что сумма выданных им на руки денежных средств не соответствует указанной в кредитном договоре она не обратила внимание, так как ФИО1 пояснила, что часть из полученных денег пойдет на оплату страховки по кредиту. О том, что на карте оставались денежные средства, узнала когда в декабре 2018 года мама потеряла карту и они с ней направились в банк, чтобы им помогли, сотрудники банка предложили закрыть банковскую карту и открыть на имя ФИО124 обычный расчетный счет, через который она будет погашать кредит. Когда закрывали карту, то выдали все находящиеся на карте денежные средства. Также хочет пояснить, что так как ни она, ни ее мама не умеют пользоваться терминалами оплаты ПАО «Сбербанк», то возможности проверить баланс карты у них не было. Всеми операциями с банковской картой занималась ФИО1 В настоящее время она понимает, что ФИО1 и взяла денежные средства себе и оставила необходимую сумму на расчетном счете, чтобы с нее списывались последующие платежи.

После оглашения показаний законный представитель ФИО125. полностью подтвердила их правильность и объективность.

Показаниями свидетеля ФИО16 допрошенной в судебном заседании, из которых следует, что 24 октября 2018 года, в помещение банка приехал сотрудник, который представился сотрудником службы безопасности ПАО «Сбербанк России» ФИО22 и пояснил, что произошел случай кражи денежных средств, что ФИО1 был осуществлен перевод денежных средств с банковской карты ФИО126. на банковскую карту, принадлежащую ФИО1 ФИО1 ей о проводимых операциях, а именно о переводе денежных средств с банковской карты ФИО127. на свою карту ничего не говорила, о данном факте ей стало известно только от сотрудников службы безопасности. Сама отследить данные операции она не могла. Она пригласила ФИО1 для дачи объяснений. В ходе беседы ФИО1 пояснила, что она действительно выдавала кредит ФИО128. в сентябре и октябре 2018 года и чтобы не допустить просроченной задолженности по первым двум платежам по данным кредитам она зарезервировала деньги у себя на карте. ФИО1 пояснила, что знакома с ФИО129 и что та может забыть заплатить за кредит, поэтому она и провела такую операцию, чтобы зарезервировать платежи. ФИО1 могла зарезервировать деньги и на счете ФИО130., но ей она пояснила, что с ее карты быстрее. У ФИО1 был счет карты ФИО133. ФИО132 бы приходила к ФИО1 и они вместе переводили деньги со счета ФИО1 на счет ФИО131. Так ей пояснила ФИО1. Со слов сотрудника службы безопасности банка ей стало известно, что переводы были в размере 3000 рублей при выдаче первого кредита и 5000 рублей во время выдачи второго кредита. У банка есть показатель «качество управления бизнесом», по которым мониторятся случаи просрочки первого и второго платежей, в случае наличия просрочек идут потери для офиса банка. Выгрузка этих просрочек происходит ежемесячно и ежеквартально, там видно, в каких позициях, что не так. Если она как начальник офиса видит просрочку, то выясняет, почему она образовалась. И, как пояснила ФИО1, чтобы не допустить просрочки первого и второго платежей, она просчитала сумму двух платежей и заразервировала их на своей карте. Это было по двум кредитам. В нормативных документах прямого запрета того, чтобы менеджер переводил личные денежные средства клиентов на свой личный счет, нет, но при приеме на работу сотрудникам рекомендуется своей картой не пользоваться. Есть операции, совершаемые в отсутствие клиента, есть операции, совершаемые в присутствии клиента. При совершении операций в присутствии клиента, сотруднику банка разрешается только консультировать, нажимать клавиши должен сам клиент. Операции за ФИО134 совершала ФИО1, то есть она нарушила регламент. В присутствии клиента нельзя совершать операции за клиента. Клиент должен знать, куда переводятся денежные средства с его карты. По стандартам проведения операций, предусмотренной внутренней политикой банка ПАО «Сбербанк России», сотрудник имеет право проводить какие-либо операции с банковской картой клиента, на терминале самообслуживания, в его присутствии, и при осуществлении операций пояснять цели выполняемых действий, переводов иных операций, с целью усвоения данной информации клиентом и последующем применением данных знаний при осуществлении самостоятельных операций. Проведение операций за клиента в присутствии клиента, согласно матрице кадровых решений, предусматривает проведение наставнической сессии сотруднику. По всем кредитам предусмотрены СМС- уведомления. Все операции, осуществляемые по карте клиента, отображаются в смс. К карте подключается смс-информирование в целях безопасности и сопровождения кредита. До этого случая аналогичных ситуаций перевода денежных средств со счета клиента на счет сотрудника банка не было, в том числе и у ФИО1 После проведения служебного расследования сотрудниками службы безопасности ПАО «Сбербанк России» ФИО1 была уволена.

Показаниями свидетеля ФИО23, из которых следует, что в ноябре 2018 года в отдел полиции из ПАО Сбербанк поступил материал проверки, согласно которого в отношении гражданки ФИО135 совершены противоправные действия ФИО1, а именно в ходе аудиторской проверки выявлен факт перевода денежных средств со счета ФИО136. на счет ФИО1. Была проведена служебная проверка. Он проводил проверку полученной информации. В ходе проверки информация подтвердилась. Было установлено, что гражданка ФИО137 обратилась в ПАО Сбербанк с целью получения кредита к менеджеру ФИО1. ФИО1 помогла ФИО138 оформить кредит. Первый раз ФИО139 был выдан кредит в сумме 35 000 рублей в сентябре 2018 года. Ввиду того, что ФИО140 не умеет пользоваться терминалом, она попросила ФИО1 снять деньги с карты. ФИО1 помогла снять деньги с карты ФИО142 и перевела денежные средства в сумме 3000 рублей на свою личную карту. При опросе ФИО141., она пояснила, что обращалась за помощью к ФИО1, но разрешения на снятие денег с ее карты на карту ФИО1 не давала. В момент выдачи кредита при ней присутствовала дочь ФИО143, которая также пояснила, что разрешения на перевод денежных средств ФИО145. не давала, поскольку она всегда находилась рядом с матерью. Она просила снять денежные средства, после получения денег ушла. Несколько дней спустя ФИО144 осуществила ежемесячный платеж по кредиту. В следующем месяце ФИО146 оформила еще один кредит на сумму 45 000 рублей. Также попросила ФИО1 снять денежные средства через терминал, ФИО1 сняла денежные средства порядка 30 000 рублей, 5000 рублей перевела на свою карту. Сумма со счета была снята не вся, осталась сумма для погашения кредита. При опросе ФИО147. пояснила, что обращалась в банк еще раз для снятия денежных средств с карты. При даче объяснений ФИО1 пояснила, что денежные средства перевела на свою карту, чтобы потом оплатить платежи по кредитам. ФИО1 ознакомилась с объяснениями и расписалась в объяснениях. То, что дочь ФИО150. всегда была с матерью при получении кредитов, видно на видео из банка. ФИО148. и ФИО149. также поясни ли, что ФИО1 сказала им, что остальные деньги были списаны на страховку. 

Показаниями свидетеля ФИО22, из которых следует, что есть подразделение, которое мониторит операции по банковским картам сотрудников. В адрес их подразделения поступила информация о необходимости проверить факт перевода кредитных средств. Обнаружено, что с банковской карты клиента при получении кредита были переведены денежные средства на счет карты сотрудника. Ему было поручено провести проверку. Он выехал по месту расположения дополнительного офиса №8624/0381 в р.п. Лунино, Лунинского района Пензенской области, где встретился с ФИО1 в кабинете сотрудника безопасности, взял объяснение. ФИО1 пояснила, что действительно с карты клиента ФИО151. перевела на свою карту денежные средства в размере 3 000 рублей 13.09.2018г., якобы для того, если вдруг заемщик не сможет вовремя произвести оплату по кредиту, она произведет оплату за него, поскольку, за первые два платежа, она как менеджер оформивший кредит несет ответственность. Ей было предложено рассказать о подобных операциях, если они были ранее, на что она указала, что это был единственный случай. ФИО1 пояснила, что ФИО152. знает, как человека, который злоупотребляет алкогольными напитками. После объяснений ФИО1 он съездил к ФИО153., но объяснения не смог взять у нее, поскольку она была выпивши. Дочь ФИО155., которая сопровождала ФИО154 дала объяснение, в котором указала, что ни она, ни ее мать не давали разрешения ФИО1 на перевод денежных средств с карты ФИО156., сама ФИО157 не могла написать какое-либо объяснение, поскольку находилась в состоянии алкогольного опьянения. Был просмотрен видеоматериал, при осмотре материала было явно видно, что ФИО1 подходит к банкомату, сама проводит манипуляции по банковской карте, которые строго запрещены банковским сотрудникам, за клиента проводить операции запрещено, можно только показывать. Она провела операции, потом после устройства самообслуживания перешла на банкомат, на котором работают с денежной наличностью, вставила карту, провела операцию по снятию денежных средств, деньги в руки сама не брала, деньги взяла заемщица ФИО159. То, что заемщица взяла деньги, видно по видеоматериалу. ФИО158. и ее дочь пытались Анну Сергеевну поблагодарить, давали ей деньги купюрой, Анна Сергеевна деньги не взяла, ушла в зал. По приезду в г.Пензу, он посмотрел всю кредитную историю ФИО160. и увидел, что 23 октября 2018 года на имя ФИО161. был оформлен еще один кредит, оформлением которого занималась ФИО1. Он проверил движение денежных средств по карте клиента ФИО162 и установил, что с ее карты были переведены денежные средства в сумме 5000 рублей на карту ФИО1, после чего он позвонил руководителю дополнительного офиса и запросил с ФИО1 объяснение по этому поводу. ФИО1 написала аналогичные объяснения, что деньги были переведены на случай не уплаты клиентом платежей по кредиту. После этого они посмотрели историю движения денежных средств по карте ФИО1. Денежные средства, переведенные с карты клиента, были израсходованы ФИО1 в магазине, она распорядилась ими по своему усмотрению. ФИО1 было приобретено товаров в магазинах Бристоль, Магнит на сумму около 4000 рублей. Практически все деньги она израсходовала. Они доложили о проверке в вышестоящую инстанцию, которая инициировала служебное расследование. Собранный в ходе проверки материал они направили в правоохранительные органы. Было предложено руководству увольнение указанного сотрудника, в связи с утратой доверия. После выявления факта ФИО1 перевела ФИО163 денежные средства обратно.

Вина подсудимой также подтверждается исследованными в судебном заседании письменными материалами дела: 

- постановлением о возбуждении уголовного дела и принятии его к производству от 12.12.2018г., из которого следует, что в отношении ФИО1 было возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (т.1 л.д.1);

- заявлением управляющего Пензенского отделения № 8624 ПАО «Сбербанк России» ФИО17, в соответствии с которым она просит провести проверку по факту несанкционированного перевода денежных средств со счета банковской карты клиента ФИО164. и дать оценку действиям ФИО1 (т.1 л.д.15);

- копией акта служебного расследования № 2018.10.30 -205 54 от 13.11.2018г., в соответствии с которым установлен факт перечисления денежных средств в размере 3 000 рублей 13.09.2018 г. с банковской карты, открытой на имя ФИО165., на банковскую карту, открытую на имя ФИО1, и денежных средств в размере 5 000 рублей 23.10.2018 г. (т.1 л.д.16-24);

- копией трудового договора № 209 от 28.03.2016г., в соответствии с которым установлено, что на момент совершения противоправных действий ФИО1 осуществляла трудовую деятельность в ПАО «Сбербанк России» (т.1 л.д.29-32);

- копией дополнительного соглашения к трудовому договору № 209 от 28.03.2016г., в соответствии с которым установлено, что в момент совершения противоправных действий ФИО1 осуществляла деятельность в ПАО «Сбербанк России» в должности менеджера по продажам (т.1 л.д.36-37);

- копией должностной инструкции менеджера по продажам дополнительного офиса №8624/0381 Пензенского отделения №8624 ПАО Сбербанк ФИО1, в которой указаны функции и должностные обязанности ФИО1, ответственность (т.1 л.д.38-42);

- протоколом осмотра места происшествия от 20.11.2018г. по адресу: 

<

...> в ходе которого зафиксировано место совершения преступления, а также наличие и номера устройств самообслуживания, находящихся в помещении зоны 24 дополнительного офиса 8624/0381 (т.1 л.д. 46-48);

- протоколом выемки от 20.01.2019г., в соответствии с которым ФИО166. добровольно выданы следующие документы: «Сшивка документов - Индивидуальные условия Потребительского кредита от 19 июля 2018 года», «Сшивка документов - график платежей заемщика ФИО167 от 19 июля 2018 года», «Сшивка документов - Индивидуальные условия Потребительского кредита от 13 сентября 2018 года», «Сшивка документов - график платежей заемщика ФИО168 от 13 сентября 2018 года», «Сшивка документов - заявление на участие в программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика в ПОВОЛЖСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК от 13.09.2018г.», «Сшивка документов Индивидуальные условия Потребительского кредита от 23 октября 2018 года», «Сшивка документов - график платежей заемщика ФИО169 от 23 октября 2018 года», «Сшивка документов - заявление на участие в программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика в ПОВОЛЖСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК от 23.10.2018г.», Квитанции о производстве операций через устройство самообслуживания ПАО Сбербанк (т.1 л.д.116-119);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 20.01.2019г., в соответствии с которым установлены и описаны индивидуальные признаки следующих документов: «Сшивка документов - Индивидуальные условия Потребительского кредита от 19 июля 2018 года», указана полная стоимость кредита в сумме 16.929 % годовых, в правом углу указана полная стоимость кредита в сумме 9 308 рублей 87 копеек. В соответствии индивидуальными условиями договора потребительского кредита, изложенных на последующих листах осматриваемой сшивки документов, установлена следующая имеющая значение для дела информация, сумма кредита составляет - 35 000 рублей, количество и размер платежей – 34 (тридцать четыре) ежемесячных платежа в размере 1 302 рублей 56 копеек. Платежная дата – 19 (девятнадцатого) числа месяца. На последней странице осматриваемого документа имеются сведения о личности заемщика, Фамилия Имя Отчество, выполнены рукописным способом синими чернилами, паспортные данные и подпись заемщика, ниже которой имеется информация о работнике кредитной организации, который проверил и принял условия кредитования, которым являлась менеджер по продажам ФИО1 сведения подтверждены подписью сотрудника. «Сшивка документов - график платежей заемщика ФИО170 от 19 июля 2018 года», установлено, что полная стоимость кредита в сумме 16. 929 % годовых, в правом углу указана полная стоимость кредита в сумме 9 308 рублей 87 копеек. Ниже сведения о графике платежей заемщика ФИО171. «Сшивка документов - Индивидуальные условия Потребительского кредита от 13 сентября 2018 года», установлено, что полная стоимость кредита в сумме 12 195 рублей 38 копеек. Сумма кредита составляет - 44 743 рубля 71 копейка, количество и размер платежей – 32 (тридцать два) ежемесячных платежа в сумме 1 779 рублей 70 копеек. Платежная дата – 13 (тринадцатого) числа месяца. На последней странице осматриваемого документа имеются сведения о личности заемщика, Фамилия Имя Отчество, выполнены рукописным способом синими чернилами, паспортные данные и подпись заемщика, ниже которой имеется информация о работнике кредитной организации, который проверил и принял условия кредитования, которым являлась менеджер по продажам ФИО1 сведения подтверждены подписью сотрудника. «Сшивка документов - график платежей заемщика ФИО172 от 13 сентября 2018 года» установлено, что указана полная стоимость кредита в сумме 18. 388 % годовых, в правом углу указана полная стоимость кредита в сумме 12 195 рублей 38 копеек. Ниже сведения о графике платежей заемщика ФИО173 в виде таблицы, с указанием даты и суммы платежа. «Сшивка документов - заявление на участие в программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика в ПОВОЛЖСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК от 13.09.2018 г.» на последней странице документа установлены сведения: о размере суммы за подключение к Программе страхования жизни, которая составила - 2 493 рубля 73 копейки дата документа – 13 сентября 2018 года, и подпись ФИО174. «Сшивка документов - Индивидуальные условия Потребительского кредита от 23 октября 2018 года» указана полная стоимость кредита в сумме 18.704 % годовых, в правом углу указана полная стоимость кредита в сумме 12 848 рублей 69 копеек, сумма кредита составляет - 47 832 рубля 64 копейка, количество и размер платежей – 31 (тридцать один) ежемесячных платежа в сумме 1 957 рублей 34 копейки. Платежная дата – 23 (двадцать третьего) числа месяца. На последней странице осматриваемого документа имеются сведения о личности заемщика, Фамилия Имя Отчество, выполнены рукописным способом синими чернилами, паспортные данные и подпись заемщика, ниже которой имеется информация о работнике кредитной организации, который проверил и принял условия кредитования, которым являлась менеджер по продажам ФИО1, сведения подтверждены подписью сотрудника. «Сшивка документов - график платежей заемщика ФИО175 от 23 октября 2018 года» указана полная стоимость кредита в сумме 18.704 % годовых, в правом углу указана полная стоимость кредита в сумме 12 848 рублей 69 копеек. Ниже сведения о графике платежей заемщика ФИО176 в виде таблицы, с указанием даты и суммы платежа. «Сшивка документов - заявление на участие в программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика в ПОВОЛЖСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК от 23.10.2018 г.» установлены сведения: о размере суммы за подключение к Программе страхования жизни, которая составила - 2 582 рубля 56 копейки дата документа – 23 октября 2018 года, и подпись ФИО177. Квитанции о производстве операций через устройство самообслуживания ПАО Сбербанк, на бумаге белого цвета размером 8х12 см., на которой отражены следующие сведения в верхней части квитанции имеется наименование организации ПАО «Сбербанк России», адрес: ул. Кооперативная д. 46, сведения о выполняемой операции: внос наличных, дата совершения операции: 08.10.2018 г., время совершения операции: 09:53:13, сумма внесенных на карту денежных средств в размере 2 200 рублей (т.1 л.д.120-127);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 20.01.2019г., в соответствии с которым по уголовному делу № 11801560012000163 признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств следующие документы: «Сшивка документов - Индивидуальные условия Потребительского кредита от 19 июля 2018 года», «Сшивка документов - график платежей заемщика ФИО178 от 19 июля 2018 года», «Сшивка документов - Индивидуальные условия Потребительского кредита от 13 сентября 2018 года», «Сшивка документов - график платежей заемщика ФИО179 от 13 сентября 2018 года», «Сшивка документов - заявление на участие в программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика в ПОВОЛЖСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК от 13.09.2018 г.», «Сшивка документов - Индивидуальные условия Потребительского кредита от 23 октября 2018 года», «Сшивка документов - график платежей заемщика ФИО180 от 23 октября 2018 года», «Сшивка документов - заявление на участие в программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика в ПОВОЛЖСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК от 23.10.2018г.», Квитанции о производстве операций через устройство самообслуживания ПАО Сбербанк (т. 1 л.д. 153);

- протоколом выемки от 27.02.2019г., в соответствии с которым у свидетеля по уголовному делу начальника сектора № 5 регионального отдела «Поволжье» управления внутрибанковской безопасности ФИО22 изъят оптический диск, содержащий видеозаписи с камер наружного видео наблюдения (зона 24) отдела ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: 

<

...> (т.1 л.д.159-160);

- протоколом осмотра предметов от 12.03.2019г., в соответствии с которым осмотрен оптический диск, в ходе чего установлено: дата съемки 13.09.2018 г. время начала записи 14 часов 03 минуты, на видео отражено как в «зону 24» ПАО Сбербанк России в 14 часов 03 минуты 28 секунд, выходят граждане, со слов участвующих в следственном действии лиц ФИО181 и ФИО182, установлено, что на видео они узнают как себя, так и менеджера по продажам ПАО Сбербанк России ФИО1. При просмотре видеозаписи установлено, что ФИО1 осуществляет действия на устройстве самообслуживания с использованием банковской карты, участниками следственного действия лиц ФИО183 и ФИО184 установлено, что в этот момент она осуществляла действия с банковской картой, открытой на имя ФИО185 при просмотре видеозаписи на протяжении последующих нескольких минут с 14 часов 03 минут 28 секунд до 14 часов 05 минут ФИО1 самостоятельно осуществляет все действия в устройстве самообслуживания ПАО Сбербанк России, в это время ФИО186 и ФИО187 находятся недалеко от нее, в какие-либо диалоги с ФИО1 никто не вступает, со слов участников следственного действия лиц ФИО188. и ФИО189. установлено, что в этот момент за действиями ФИО1 они не наблюдали, она им не поясняла, какие именно действия выполняет, о том, что осуществляет перевод денежных средств с банковской карты, открытой на имя ФИО190 на банковскую карту, открытую на свое имя, ничего не говорила. В 14 часов 06 минут установлено, что ФИО1 подошла к терминалу самообслуживания, расположенному напротив, где осуществляет действия с банковской картой, открытой на имя ФИО191., в ходе чего банкомат выполняет действия по выдаче наличных денежных средств, которые из ячейки банкомата забирает ФИО192., затем начинает пересчитывать денежные средства, ей в этом помогает ФИО193. Дата съемки 23.10.2018г. время начала записи 11 часов 29 минут, на видео отражено как в «зону 24» ПАО Сбербанк России в 11 часов 29 минут 09 секунд, выходят граждане, со слов участвующих в следственном действии лиц ФИО194. и ФИО195. установлено, что на видео они узнают, как себя, так менеджера по продажам ПАО Сбербанк России ФИО1. При просмотре видеозаписи установлено, что ФИО3 осуществляет действия на устройстве самообслуживания с использованием банковской карты, участниками следственного действия лиц ФИО196 и ФИО197 установлено, что в этот момент она осуществляла действия с банковской картой, открытой на имя ФИО198., при просмотре видеозаписи на протяжении последующих нескольких минут с 11 часов 29 минут 09 секунд до 11 часов 32 минут ФИО1 самостоятельно осуществляет все действия в устройстве самообслуживания ПАО Сбербанк России, в это время ФИО199. и ФИО200 находятся недалеко от нее, в какие-либо диалоги с ФИО1 никто не вступает, со слов участников следственного действия лиц ФИО201 и ФИО202 установлено, что в этот момент за действиями ФИО1 они не наблюдали, она им не поясняла какие именно действия выполняет, о том, что осуществляет перевод денежных средств с банковской карты, открытой на имя ФИО203., на банковскую карту, открытую на свое имя, ничего не говорила. В 11 часов 32 минуты 20 секунд установлено, что ФИО1 подошла к терминалу самообслуживания, расположенному напротив, где осуществляет действия с банковской картой, открытой на имя ФИО204., в ходе чего банкомат выполняет действия по выдаче наличных денежных средств, которые из ячейки банкомата забирает ФИО205., затем начинает пересчитывать денежные средства, ей в этом помогает ФИО206. (т.1 л.д.161-171);

- постановлением о признании и приобщении в качестве вещественных доказательств от 12.03.2019 г., в соответствии с которым по уголовному делу №11801560012000163 в качестве вещественных доказательств признан и приобщен: оптический компакт – диск, изъятый в ходе выемки от 27.02.2019г., по адресу 

<

...> в ПАО «Сбербанк России», содержащий: видеозаписи с камер наружного виде наблюдения (зона 24) отделения ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу 

<

...> от 13.09.2018 и от 23.10.2018 г, по уголовному делу № 118015600120000163 (т.1 л.д.172);

- выпиской по счету № на имя ФИО207., из которой следует, что со счета ФИО208. были списаны денежные средства 13.09.2018г. в размере 3 000 рублей на карту № и 23.10.2018г. в размере 5 000 рублей на карту № (т.1 л.д.183);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 06.03.2019г., в соответствии с которым осмотрены и установлены отличительные признаки следующих документов: Документ «Сшивка документов - ответ на запрос №194 от 09.01.2019г.». Документ выполнен на листах бумаги белого цвета формата А4, первый лист представляет собой сопроводительное письмо, в кортом отражена информация об отправителе и иные данные, в нижнем левом углу установлена дата входящего номера и дата поступления в МО МВД России «Лунинский» - 13.02.2019г., сшивка содержит следующие документы - отчет по банковской карте ФИО1 на 2 листах, выписка по счету № ФИО1 на 4 листах, значение и содержание отчета на 1 листе. Детальному осмотру подлежит отчет по банковской карте ФИО1, где установлено, что в соответствии с данными, указанными во второй строке, что на банковскую карту №, номер счета карты 40№ 13.09.2018 г. в 14 часов 04 минуты осуществлен перевод в размере 3 000 рублей с банковской карты №, затем зафиксированы иные списания с данной банковской карты и зачисления на нее. При дальнейшем осмотре указанного документа в соответствии с данными на второй странице на 59 строке установлено выполнение следующей операции, на банковскую карту №, номер счета карты 40№, 23.10.2018г. в 11 часов 29 минут осуществлен перевод в размере 5 000 рублей с банковской карты №. При осмотре 3-й страницы указанного документа установлено, что с банковской карты № осуществлен перевод 26.10.2018г. в размере 8 000 рублей. При осмотре документа выписка по счету № ФИО1, указанная выше информация подтверждается. Документ «Сшивка документов - ответ на запрос № от 09.01.2019г.». Документ выполнен на листах бумаги белого цвета формата А4, первый лист представляет собой сопроводительное письмо, в кортом отражена информация об отправителе и иные данные, в нижнем левом углу установлена дата входящего номера и дата поступления в МО МВД России «Лунинский» - 19.02.2019г. Сшивка документов содержит следующие документы – выписка по счету № ФИО2 на 1 листе, сведения о кредитных договорах ФИО209 на 3 листах. Детальному осмотру подлежит выписка по счету № ФИО210 на 1 листе, в ходе чего установлено следующее: остаток денежных средств находящихся на расчетном счете на 13.09.2018г. составлял 1 844 рубля 86 копеек. 13.09.2018г. осуществлено пополнение карты (на счет выданного потребительского кредита) на сумму 44 743 рубля 71 копейка. Сумма, находящихся на счете денежных средств 13.09.2018г. на момент времени 14 часов 00 минуты составляет - 46 588 рублей 57 копеек. После чего произведены следующие операции: 13.09.2018г. 14 часов 04 минуты - списание с карты на карту через мобильный банк (без комиссии) в размере 3 000 рублей. 13.09.2018 г. 14 часов 00 минут - платеж с карты через сбербанк-онлайн по новой биллиноговой технологии в размере 2 493 рубля 72 копейки. 13.09.2018г. 14 часов 05 минут - платеж с карты через сбербанк-онлайн по новой биллиноговой технологии в размере 1 290 рублей. 13.09.2018 г. 14 часов 07 минут - выдача наличных через АТМ Сбербанк России в размере 35 000 рублей (46 588.57 – 3 000 – 2 493.72 – 1 290 – 35 000 =4 804.85 ). Остаток денежных средств на расчетном счете на 13.09.2018г. составлял – 4 804 рубля 85 копеек. 19.09.2018 г. 05.51 – погашение кредита через ВСП в размере 1 302 рубля 53 копеек (4 804.885 – 1302.53 =3 502.32). Остаток денежных средств на расчетном счете на 19.09.2018г. составлял – 3 502 рубля 32 копейки. 08.10.2018 г. 09 часов 52 минуты - внос наличных через АТМ в размере 2 200 рублей (3 502. 32+ 2 200 = 5 702. 32). Остаток денежных средств на расчетном счете на 08.10.2018г. составлял – 5 702 рубля 32 копейки. 13.10.2018 г. 05 часов 52 минут - погашение кредита в размере 1 779 рублей 70 копеек (5 702.32 – 1779.70 = 3922.62). Остаток денежных средств на расчетном счете на 13.10.2018 г. составлял – 3 922 рубля 62 копейки. 20.10.2018 г. 05 часов 33 минуты - погашение кредита в размере 1 302 рубля 56 копеек (3 992. 62 – 1 302. 56 = 2 620. 06). Остаток денежных средств на расчетном счете на 20.10.2018г. составлял – 2 620 рубля 06 копейки. 23.10.2018 г. пополнение карты (на счет выданного потребительского кредита) на сумму 47 832 рубля 64 копейки. Сумма находящихся на счете денежных средств 23.10.2018г. на момент времени 11 часов 25 минут составляет – 50 457 рублей 27 копеек. После чего произведены следующие операции: 23.10.2018 г. 11 часов 29 минут - списание с карты на карту через мобильный банк (без комиссии) в размере 5 000 рублей. 23.10.2018 г. 11 часов 32 минуты - выдача наличных через АТМ Сбербанк России в размере 30 000 рублей. 23.10.2018 г. 11 часов 25 минут - платеж с карты через сбербанк-онлайн по новой биллиноговой технологии в размере 2 582 рубля 56 копейки. 23.10.2018 г. 11 часов 39 минут - платеж с карты через сбербанк-онлайн по новой биллиноговой технологии в размере 1 490 рублей (50 457 – 5 000 – 30 000- 2 582.56 – 1 490 = 11 380. 11). Остаток денежных средств на расчетном счете на 23.10.2018 г. составлял – 11 380 рублей 11 копеек. «Сшивка документов - ответ на запрос № 1751 от 11.02.2019 г.». Документ выполнен на листах бумаги белого цвета формата А4, первый лист представляет собой сопроводительное письмо, в кортом отражена информация об отправителе и иные данные, в нижнем левом углу установлена дата входящего номера и дата поступления в МО МВД России «Лунинский» - 25.02.2019 г. сшивка документов содержит следующие документы – отчет по банковской карте ФИО1 на 3 листах, сведения о переводах с банковской карты ФИО1 на 1 листе, выписка по счету № ФИО211 на 1 листе, выписка по счету № на 3 листах, значение и содержание отчета по банковской карте. Сведения, имеющиеся в перечисленных документах полностью подтверждают сведения, изложенные ранее, дублируют их. «Сшивка документов - ответ на запрос №1751 от 11.02.2019 г.». Документ выполнен на листах бумаги белого цвета формата А4, первый лист представляет собой сопроводительное письмо, в кортом отражена информация об отправителе и иными данными, в нижнем левом углу установлена дата входящего номера и дата поступления в МО МВД России «Лунинский» - 04.03.2019г. сшивка содержит следующие документы – отчет по банковской карте ФИО1 на 3 листах, выписка по счету № ФИО212 на 1 листе, отчет по банковской карте ФИО213 на 1 листе, сведения о действующих обязательствах по кредитам ФИО214. на 4 листах. Сведения, имеющиеся в перечисленных документах полностью подтверждают сведения, изложенные ранее, дублируют их (т.1 л.д.207-211);

- постановлением о признании и приобщении в качестве вещественных доказательств от 06.03.2019 г., в соответствии с которым по уголовному делу № 11560112000163 признаны и приобщены следующие документы: отчет по банковской карте ФИО1 на 3 листах. Выписка по счету № ФИО1 на 4 листах. Выписка по счету № ФИО215 на 1 листе. Сведения о кредитных обязательствах ФИО216. на 3 листах. Отчет по банковской карте ФИО1 на 3 листах. Сведения о движении денежных средств с банковской карты ФИО1 на 1 листе. Выписка по счету № ФИО217. на 1 листе. Выписка по счету № ФИО1 на 3 листах. Отчет по банковской карте ФИО1 на 3 листах. Выписка по счету № ФИО218 на 1 листе. Отчет по банковской карте ФИО220. на 1 листе. Сведения о кредитных обязательствах ФИО221 на 4 листах (т.1 л.д.212-213);

- заключением дополнительной психолого–психиатрической экспертизы №388 от 12.03.2019г., в соответствии с выводами которой установлено, что ФИО222 обнаруживала на момент совершенного в отношении неё преступления и в настоящее время обнаруживает признаки хронического необратимого психического расстройства в форме деменции в связи со смешанным заболеваниями (шифр МКБ - F 02. 080) о чем свидетельствуют материалы уголовного дела, сведения из медицинской документации, нарушение высших корковых функций (снижение памяти, интеллекта, нарушение понимания, снижение познавательных функций), утрата навыков самообслуживания, отсутствие критики к своему состоянию, продолжительность вышеуказанных расстройств свыше 6 месяцев. Указанное выше психическое расстройство у подэкспертной ФИО223. не является последствием совершенных в отношении неё противоправных действий. По своему психическому состоянию в силу выраженности психических нарушений ФИО224. не способна правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела и давать о них показания, по своему психическому состоянию подэкспертная не может участвовать в следственных действиях. Имеющиеся у ФИО225. индивидуально-психические особенности лишают ее способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания (т.1 л.д.242-244);

- протоколом очной ставки между свидетелем ФИО226 и подозреваемой ФИО1 от 08.02.2019г., в соответствии с которым установлено: ФИО227 пояснила следующее - при оформлении кредита и последующего получения денежных средств гражданкой ФИО228 от 13.09.2018г. и 23.10.2018 г. она находилась в банке вместе с матерью. ФИО1 не говорила при оформлении кредита и осуществлении операций на терминале самообслуживания, о том, что переведет денежные средства с банковской карты ФИО229. на свою банковскую карту в размере 3 000 рублей 13.09.2018г., и 5 000 рублей 23.10.2018 г., разрешение ФИО230. и она ей не давали. ФИО1 не говорила о том, что будет помогать им, а именно погашать платежи согласно графика. Они не давали свое согласие ФИО1 на погашение кредита из денежных средств ФИО231. (а именно первые два платежа). ФИО1 пояснила следующее - при оформлении кредита и получении денежных средств 13.09.2018г. и 23.10.2018 г. Ирина присутствовала, за ней она не следила, она то приходила, то уходила. Вопрос о переводе денежных средств с банковской карты ФИО233 на свою банковскую карту они обсуждали с ФИО234, так как Ирина была третьим лицом, она все вопросы обсуждала с заемщиком ФИО232. Она сказала о том, что 3 000 рублей пойдут на первый и второй платеж по второму кредиту, а в последующем при оформлении третьего кредита (23.10.2018) условия немного помялись, и перед тем как перевести 5 000 рублей она сказала, что в ноябре внесет 5 000 рублей за нее, а в декабре, ранее переведенные 3 000 рублей пойдут на погашение второго платежа по кредиту от 23.10.2018г. Таким образом, разногласия в данных ранее показаниях в ходе производства следственного действия не устранены (т.2 л.д. 11-15);

- индивидуальными условиями потребительского кредита от 19.07.2018г. и графиком платежей, из которых следует, что ФИО235. был одобрен кредит в размере 35 000 рублей, полная стоимость кредита 16.929% годовых (9308,87 рублей), срок кредита 34 месяца, сумма ежемесячного платежа 1 302,56 рублей, платежная дата 19 числа месяца, индивидуальные условия проверила и приняла ФИО1 (т.1 л.д.128-133);

- индивидуальными условиями потребительского кредита от 13.09.2018г. и графиком платежей, из которых следует, что ФИО236 был одобрен кредит в размере 44 743,71 рублей, полная стоимость кредита 18.388% годовых (12195,38 рублей), срок кредита 32 месяца, сумма ежемесячного платежа 1 779,70 рублей, платежная дата 13 числа месяца, индивидуальные условия проверила и приняла ФИО1 Заявлением на участием в программе страхования жизни и здоровья заемщика в Поволжский Банк ПАО Сбербанк от 13.09.2018г., в котором указана плата за страхование 2 493,72 рублей, имеется подпись ФИО237 (т.1 л.д.134-141).

ФИО238 пояснила, что в индивидуальных условиях кредитования от 13.09.2018г., графике платежей и заявлении на страхование стоят подписи ее матери ФИО239

- индивидуальными условиями потребительского кредита от 23.10.2018г. и графиком платежей, из которых следует, что ФИО240. был одобрен кредит в размере 47 832,64 рублей, полная стоимость кредита 18.704% годовых (12 848,69 рублей), срок кредита 31 месяц, сумма ежемесячного платежа 1 957,34 рублей, платежная дата 23 числа месяца, индивидуальные условия проверила и приняла ФИО1 Заявлением на участием в программе страхования жизни и здоровья заемщика в Поволжский Банк ПАО Сбербанк от 23.10.2018г., в котором ФИО241 выразила свое согласие на страхование, указана плата за страхование 2582,56 рублей, имеется подпись ФИО242. (т.1 л.д.142-151).

ФИО243. пояснила, что в индивидуальных условиях кредитования от 23.10.2018г., графике платежей и заявлении на страхование имеются подписи ее матери ФИО244.

- видеозаписью от 13.09.2018г., просмотренной в судебном заседании на оптическом диске, изъятом в ходе выемки от 27.02.2019г., на которой видно как ФИО1 осуществляет действия на устройстве самообслуживания с использованием банковской карты, при просмотре видеозаписи на протяжении последующих нескольких минут с 14 часов 03 минут 28 секунд до 14 часов 14 часов 05 минут ФИО1 самостоятельно осуществляет все действия в устройстве самообслуживания ПАО Сбербанк России, в это время ФИО245. и ФИО246. находятся недалеко от нее, за действиями ФИО1 не наблюдают. В 14 часов 06 минут видно, что ФИО1 подошла к терминалу самообслуживания расположенному напротив, где осуществляет действия с банковской картой, открытой на имя ФИО247., в ходе чего банкомат выполняет действия по выдаче наличных денежных средств, которые из ячейки банкомата забирает ФИО248 затем начинает пересчитывать денежные средства, ей в этом помогает ФИО249. Затем ФИО250. предлагает ФИО1 денежные средства, от которых ФИО1 отказывается. 

Анализ собранных по делу доказательств позволяет суду сделать вывод о виновности ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ.

Ее вина в совершенном преступлении подтверждается показаниями законного представителя потерпевшего, свидетелей, которые являются последовательными, не доверять им у суда не имеется никаких оснований, они были предупреждены об уголовной ответственности по ст.ст. 307, 308 УК РФ. Их показания полностью согласуются и с письменными материалами дела.

В судебном заседании, установлено, что 13 сентября 2018 года в 14 часов 04 минуты, ФИО1 находясь в помещении дополнительного офиса 8624/0381 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, осознавая, что денежные средства, находящиеся на счету ФИО251., ей не принадлежат, тайно, умышленно, из корыстных побуждений, используя информационно-платежный терминал №249992, со счета №«№», открытого 19.07.2018г. в отделении дополнительного офиса 8424/0831 ПАО «Сбербанк России» на имя ФИО252 совершила тайное хищение принадлежащих ФИО253. денежных средств в сумме 3 000 рублей 00 копеек путем перевода их на банковскую карту «№» «Gold MasterCart (руб.)», зарегистрированную на свое имя и привязанную к расчетному счету №, открытому на имя ФИО1, тем самым получив возможность распорядиться похищенным по своему усмотрению.

Кроме того, продолжая свои преступные действия с единым преступным умыслом, 23 октября 2018 года в 11 часов 29 минут, ФИО1, находясь в помещении дополнительного офиса 8624/0381 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, осознавая, что денежные средства, находящиеся на счету ФИО254., ей не принадлежат, действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, используя информационно-платежный терминал №249992 со счета №«№», открытого 19.07.2018г. в отделении дополнительного офиса 8424/0831 ПАО «Сбербанк России» на имя ФИО255., совершила тайное хищение принадлежащих ФИО256И., денежных средств в размере 5 000 рублей 00 копеек путем перевода их на банковскую карту «№» «Gold MasterCart (руб.)», зарегистрированную на свое имя, с целью последующего распоряжения ими в личных целях. Таким образом, своими умышленными действиями ФИО1 из корыстных побуждений тайно похитила принадлежащие ФИО257. денежные средства в размере 8 000 рублей.

Факт хищения денежных средств с банковского счета ФИО258. ФИО1 подтверждается показаниями законного представителя потерпевшей ФИО259., которая показала, что при оформлении ее матерью ФИО263. кредитов 13.09.2018г. и 23.10.2018г. она всегда была вместе с ней, при этом ни она, ни ее мать ФИО262 никаких разрешений на перевод денежных средств на карту ФИО1 для дальнейшего погашения кредита, не давала. Также ФИО1 не говорила о том, что переведет часть денежных средств на свой расчетный счет, и разрешения на осуществление данных переводов у ФИО260 не спрашивала. Наоборот они пытались отблагодарить ФИО1 и предложили ей денежные средства, от которых она отказалась. Аналогичные показания законным представителем ФИО261. были даны и на предварительном следствии при допросе ее в качестве свидетеля и в качестве законного представителя потерпевшей, а также при очной ставки между ней и ФИО1

Заключением комплексной судебной психолого-психиатрической комиссии экспертов №1035 от 25.06.2019г. установлено, что ФИО264. выявляла на момент совершения в отношении ФИО265. противоправных действий (в период с 13.09.2018г. по 23.10.2018г.) и выявляет в настоящее время признаки умственной отсталости легкой степени без нарушений поведения (шифр F70.0 по МКБ-10). На это указывают неполное развитие психики испытуемой, трудности усвоения программы общеобразовательной школы, низкий запас общекультурных знаний, узкий кругозор, конкретное мышление, поверхностные суждения, сниженный уровень интеллекта по олигофреническому типу. Выявленное психическое расстройство у подэкспертной ФИО267. не является следствием совершенных в отношении ФИО266 противоправных действий. Указанное выше психическое расстройство подэкспертной ФИО268 выражено не столь значительно и не оказывает какого-либо существенного влияния на способность подэкспертной ФИО269 правильно воспринимать внешнюю фактическую сторону обстоятельств, имеющих значения для дела, и с учетом имеющейся у испытуемой интеллектуальной недостаточности она может давать показания о событиях в период совершаемых в отношении ФИО271. противоправных действий на конкретно поставленные вопросы, не имеющие двойного толкования. По заключению психолога: интеллектуальный уровень ФИО270 качественно снижен и соответствует по МКБ-10 «умственной отсталости легкой степени». Учитывая индивидуально-психологические особенности ФИО272., содержание исследуемой ситуации, можно сделать вывод, что испытуемая могла воспринимать, запоминать и в последующем воспроизводить внешнюю, фактическую сторону событий, и может давать о них показания в виде ответов на конкретные, не имеющие двойного толкования вопросы. 

С учетом вышеуказанного заключения, у суда отсутствуют основания не доверять показаниям ФИО273. Суд доверяет показаниям ФИО274 они являются логичными, последовательными, подтвержденными материалами дела, в связи с чем, суд считает их обьективными и правдивыми. Оснований для оговора подсудимой у ФИО275 не имеется. Ранее каких-либо ссор, конфликтов между ними не было, неприязни не имеется. Факт постановки ее на консультативный учет врачом-психиатром с ее согласия не свидетельствует о ее невменяемости.

Несмотря на диагноз ФИО276. «умственная отсталость легкой степени», эксперты дали заключение, что данное психическое расстройство у ФИО277. выражено не столь значительно и не оказывает какого-либо существенного влияния на ее способность правильно воспринимать внешнюю фактическую сторону обстоятельств, имеющих значения для дела, и с учетом имеющейся у испытуемой интеллектуальной недостаточности она может давать показания о событиях в период совершаемых в отношении ФИО278. противоправных действий на конкретно поставленные вопросы, не имеющие двойного толкования. Воспринимать, запоминать и в последующем воспроизводить внешнюю, фактическую сторону событий, и может давать о них показания в виде ответов на конкретные, не имеющие двойного толкования вопросы. Не доверять данному заключению у суда не имеется оснований. 

Кроме того, показания ФИО279. подтверждены письменными материалами дела и согласуются с показаниями свидетелей. 

Так, свидетель ФИО22, показал, что при опросе ФИО280 последняя категорически ответила, что никакой договоренности о переводе денежных средств между ними и ФИО1 не было, а из просмотренного им видеоматериала видно, что ФИО1 подходит к банкомату, сама проводит манипуляции по банковской карте, которые строго запрещены банковским сотрудникам. После снятия денежных средств, ФИО281 давали ФИО1 денежные средства, от которых последняя отказалась.

Свидетель ФИО23 показал, что ФИО282. оба раза ходила с матерью для получения кредитов, что следует из видеозаписи. ФИО283 ему пояснили, что не знали о хищении с их карты денежных средств, поскольку ФИО1 им пояснила, что оставшиеся деньги пойдут на страховку.

Доводы ФИО1 о том, что при оформлении заявки на кредит она общалась только с ФИО284., а ее дочь ФИО285 то уходила, то приходила, в связи с чем, не могла слышать об их договоренности, суд считает несостоятельными, расценивает их как способ защиты и желание избежать уголовной ответственности, поскольку данные доводы опровергаются показаниями законного представителя потерпевшей ФИО286 которая показала, что ФИО1 не говорила о том, что переведет часть денежных средств на свой расчетный счет, и разрешения на осуществление данных переводов у ФИО287 не спрашивала. Данные обстоятельства ей известны, поскольку она всегда находилась рядом с ФИО288И., в том числе и при оформлении кредита.

Тот факт, что подсудимая ФИО1 при переводе денежных средств около банкомата в размере 3 000 рублей на свою карту, уточнила ФИО291, что данные денежные средства она резервирует на свой счет, и они пойдут на погашение кредита, на что получила согласие ФИО289. также опровергается показаниями законного представителя ФИО290., которая показала, что ФИО1 о данных обстоятельствах им не говорила, а если бы говорила, то она бы об этом слышала, поскольку стояла рядом. 

О том, что ФИО292. находилась рядом следует из протокола осмотра оптического диска от 12.03.2019г., где в ходе осмотра установлено, что 13.09.2018г. в «зону 24» ПАО Сбербанк России выходят граждане ФИО1 и ФИО293. ФИО1 самостоятельно осуществляет все действия в устройстве самообслуживания ПАО Сбербанк России с картой ФИО297., в это время ФИО298. и ФИО299. находятся недалеко от нее, в какие-либо диалоги с ФИО1 никто не вступает. 23.10.2018г. на видеозаписи зафиксированы аналогичные действия ФИО1, которая самостоятельно осуществляет все действия в устройстве самообслуживания ПАО Сбербанк России с картой ФИО294, в это время ФИО295 и ФИО296. находятся недалеко от нее.

Доводы стороны защиты о том, что из просмотренного в судебном заседании диска с видеозаписью от 13.09.2018г. видно, что после снятия денежных средств ФИО300 вышла на улицу, а ее мать ФИО301 и ФИО1 зашли в офис банка, в связи с чем, ФИО302. не могла слышать об их договоренности, суд считает не состоятельными, поскольку как пояснила сама ФИО1 пояснила о переводе денежных средств на ее счет они договаривались с ФИО303. при оформлении кредита, и у банкомата, то есть до снятия денежных средств. 

Подсудимая ФИО1 пояснила, что денежные средства со счета ФИО304. были переведены ей на свой счет с целью дальнейшего внесения двух первых платежей по кредитам ФИО305., поскольку она несет ответственность по двум первым платежам по кредиту, в связи с чем, она и предложила зарезервировать данные деньги на своем счете.

Между тем к ее доводам суд также относится критически, поскольку ее показания полностью опровергаются собранными по делу доказательствами.

Согласно показаний свидетеля ФИО16, ФИО1 ей о проводимых операциях, а именно о переводе денежных средств с банковской карты ФИО306. на свою карту ничего не говорила, о данном факте ей стало известно только от сотрудников службы безопасности. ФИО1 могла зарезервировать деньги и на счете ФИО307., однако этого не сделала. При приеме на работу сотрудникам рекомендуется своей картой не пользоваться. Клиент должен знать, куда переводятся денежные средства с его карты. При совершении операций в присутствии клиента, сотруднику банка разрешается только консультировать, нажимать клавиши должен сам клиент. Операции за ФИО308 совершала ФИО1, то есть она нарушила регламент. До этого случая аналогичных ситуаций перевода денежных средств со счета клиента на счет сотрудника банка не было, в том числе и у ФИО1 Ответственность по просрочкам платежей несет банк, а не сотрудники. О том, что ФИО1 не имела права совершать за ФИО309. операции по карте, подтвердил и свидетель ФИО22 Данные обстоятельства также подтверждаются должностной инструкцией менеджера по продажам. 

Кроме того, свидетель ФИО22 показал, что ФИО1 первоначально рассказала только о единственном случае перевода денежных средств 13.09.2018г. и пояснила, что данный случай был единственный. О факте перевода денежных средств 23.10.2018г. ФИО1 не рассказала, о данных обстоятельствах ему стало известно в ходе проведенной проверки. 

Таким образом, те обстоятельства, что ФИО1, зная о запрете проводить операции за клиента, пользоваться своей картой в работе, перевела со счета ФИО310И. денежные средства на свой счет, в то время как могла зарезервировать их на счете ФИО312., опровергают ее доводы о намерении в дальнейшем внести данные средства в счет погашения платежей по кредиту ФИО311. Кроме того, как пояснила ФИО1 ранее она ФИО313 не знала, данный случай перевода денежных средств со счета клиента на счет сотрудника банка был впервые, в том числе и у ФИО1, какими-либо нормативными документами банка это не предусмотрено, то есть данный способ избежания просрочек по первым двум платежам в банке не практиковался, в связи с чем, суд приходит к выводу, что ФИО1, не имея на то законных оснований, без разрешения ФИО314. перевела денежные средства со счета ФИО315 на свой счет, имея в дальнейшем намерения распорядиться ими по своему усмотрению, что ей и было сделано. 

Оснований сомневаться в платежеспособности ФИО316. у ФИО1 не было, поскольку как следует из материалов дела просрочек по платежам у ФИО318. не было. Каких-либо внешних признаков, которые могли вызывать сомнения в поведении ФИО317., как пояснила сама ФИО1, она не заметила, в связи с чем, оснований сомневаться в том, что ФИО319. может забыть не внести платеж по кредиту у ФИО1 не было. 

Доводы ФИО1 о том, что денежные средства в размере 8 000 рублей не были ей внесены в счет погашения задолженности по кредитам и она не вернула их ФИО320 в связи с тем, что ФИО321. оформила еще один кредит, и она предложила ей внести данные денежные средства в последующем, суд также считает не состоятельными.

Из материалов дела, в том числе из выписок по счету ФИО322 и ФИО1 следует, что денежные средства, перечисленные ФИО1 на свой счет, не были внесены ей для погашения задолженностей по кредитам ФИО325. Платежи по кредитам были внесены самой ФИО324 Кроме того, на счете ФИО323 имелись денежные средства в размере 11 380 рублей, о которых, как показала законный представитель ФИО326 они не знали и считали, что ФИО1 сняла им все кредитные средства. Сами ФИО327 пользоваться кредитной картой не умели, о чем было известно ФИО1, в связи с чем, у них отсутствовала возможность снять вышеуказанные денежные средства, которые могли быть списаны в дальнейшем в счет платежей по кредитам. 

К доводам ФИО1, что ФИО328. было известно о том, что сумма кредита ей была одобрена больше, чем она просила и известно о наличии денежных средств на ее счете, поскольку все документы она читала, суд относится критически. 

Законный представитель ФИО329 показала, что при оформлении заявок на кредиты они всегда просили сумму в размере 30 000 рублей, чтобы вносить меньшую плату. О том, что ее матери был выданы кредит в большей сумме они не знали, поскольку ФИО1 им всегда снимала только по 30 000 рублей, о том, что на карте имеются еще денежные средства им известно не было, а стало известно только, когда они потеряли карту и пришли в банк в декабре 2018 года. Кроме того, как следует из заключения 

психолого–психиатрической экспертизы, ФИО330 в период совершаемых в отношении нее противоправных действий не способна была правильно воспринимать обстоятельства имеющие значение для дела. Также, как пояснила в судебном заседании эксперт ФИО26, ФИО331 внушаема, ведома, ее легко ввести в заблуждение. Кроме того, у ФИО332 плохое зрение, ей нужно менее 10 см., чтобы увидеть текст. Законный представитель ФИО335 показала, что документы, которые подписывала мать не читала, поскольку она в них не разбирается. Таким образом, ФИО334. и ФИО333 могли не знать о сумме одобренного им кредита и о наличии денежных средств на счете.

Что касается услуги смс-оповещения, по которой клиенту приходят оповещения обо всех операциях, и как показала ФИО1, ФИО336 не могли не знать о переводе денежных средств со счета ФИО338 на счет ФИО1, то исходя из состояния здоровья и возраста ФИО339. не могла понимать их значения, а как показала законный представитель ФИО337. она данные смс не читала, так как не разбирается в их значении, кроме того, они приходили на телефон, который принадлежит ее брату.

Доводы подсудимой в судебном заседании, что она не имела намерений брать чужие денежные средства, она знала, что деньги пойдут на оплату кредита являются надуманные, несостоятельными и не нашли своего подтверждения в судебном заседании, кроме того, они опровергаются собранными по делу доказательствами, которые суд считает относимыми, допустимыми и достоверными. 

К доводам стороны защиты о том, что по делу не было установлено место и время совершения преступления, ущерб, причиненный потерпевшей, не указан период, в который совершалось преступление, а также когда преступление было окончено, мотив, суд относится критически, поскольку все доказательства последовательны, соотносятся друг с другом, при этом бесспорно указывают как на событие преступления, так и на ФИО1, как на лицо его совершившее.

В ходе судебного разбирательства были установлены все обстоятельства, имеющие значение для дела. Все доказательства, исследованные в судебном заседании, являются относимыми, допустимыми, достоверными, собранными в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством.

Тот факт, что денежные средства были переведены с расчетного счета ФИО340. на расчетный счет ФИО1 нашел свое подтверждение в ходе судебного разбирательства, подтвержден материалами уголовного дела. 

К показаниям подсудимой суд относится критически, объясняется её позицией защиты, данные показания даны с целью избежания уголовной ответственности за содеянное.

Так, ФИО1 тайно, умышленно, из корыстных побуждений, перевела принадлежащие потерпевшей ФИО341. денежные средства в размере 8000 рублей на свой расчетный счет, оформленный в целях управления им банковской картой, которыми распорядилась в дальнейшем по своему усмотрению.

Преступление является оконченным, поскольку после поступления денежных средств на счет ФИО1, последняя имела возможность ими распорядиться по своему усмотрению. Тот факт, что денежные средства поступили на счет ФИО1 ей не отрицался, также данный факт подтверждается сведениями о движении денежных средств по счету подсудимой, в том числе зафиксированными в протоколе осмотра предметов (документов) от 06.03.2019. После поступления денежных средств со счета ФИО342. на счет ФИО1, последняя тратила их на личные нужды.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ), поскольку установлено, что ФИО1 тайно, умышленно, из корыстных побуждений, перевела принадлежащие потерпевшей ФИО343. денежные средства в размере 8000 рублей на свой расчетный счет оформленной в целях управления им банковской картой, которыми распорядилась по своему усмотрению. Тем самым причинила потерпевшей ущерб на вышеуказанную сумму. 

При назначении подсудимой вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого ей преступления, которое относится к категории тяжких, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, данные, характеризующие ее личность, условия жизни ее семьи, ранее не судима, имеет постоянное место жительства и работы, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства и работы характеризуется положительно, к административной ответственности не привлекалась, замужем, имеет на иждивении малолетних детей. 

Обстоятельствами смягчающими наказание ФИО1 в соответствии с п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ суд признает наличие на иждивении малолетних детей, п «к» ч.1 ст.61 УК РФ добровольное возмещение ущерба. 

Обстоятельств отягчающих наказание ФИО1 в соответствии со ст.63 УК РФ по делу судом не установлено, в связи с чем, назначить наказание с применением ч.1 ст.62 УК РФ.

Гражданский иск по делу заявлен не был. 

С учетом всех обстоятельств дела суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание без изоляции её от общества, в виде условного осуждения, с применением ст.73 УК РФ, но с возложением на нее обязанностей, а также без назначения дополнительных наказаний в виде штрафа в доход государства и ограничения свободы.

В соответствии со ст. 15 УК РФ подсудимой совершено тяжкое преступление. Каких-либо оснований для изменения категории на менее тяжкую согласно ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.

Решая вопрос о судьбе вещественных доказательств, суд, руководствуется требованиями ст.81 УПК РФ. Суд считает необходимым: оптический компакт – диск, отчет по банковской карте ФИО1, выписку по счету № ФИО1, выписку по счету № ФИО344, сведения о кредитных обязательствах ФИО345., отчет по банковской карте ФИО1, сведения о движении денежных средств с банковской карты ФИО1, выписку по счету № ФИО346 выписку по счету № ФИО1, отчет по банковской карте ФИО1, выписку по счету № ФИО347, отчет по банковской карте ФИО348., сведения о кредитных обязательствах ФИО349 – хранить при уголовном деле;

- сшивку документов - индивидуальные условия Потребительского кредита от 19 июля 2018 года, сшивку документов - график платежей заемщика ФИО350 от 19 июля 2018, сшивку документов - индивидуальные условия Потребительского кредита от 13 сентября 2018 года, сшивку документов - график платежей заемщика ФИО351 от 13 сентября 2018 г., сшивку документов - заявление на участие в программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика в ПОВОЛЖСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК от 13.09.2018 г., сшивку документов - Индивидуальные условия Потребительского кредита от 23 октября 2018 года, сшивку документов - график платежей заемщика ФИО352 от 23 октября 2018 г., сшивку документов - заявление на участие в программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика в ПОВОЛЖСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК от 23.10.2018г., квитанции о производстве операций через устройство самообслуживания ПАО Сбербанк – вернуть по принадлежности потерпевшей ФИО353

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.296-299, 304-309 УПК, суд

п р и г о в о р и л:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ч.1 ст.62 УК РФ в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание ФИО1 считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.

В период испытательного срока возложить на осужденную следующие обязанности: 

1) не менять без согласия уголовно исполнительной инспекции органа юстиции места жительства;

2) периодически являться для регистрации в уголовно-исполнительную инспекцию органа юстиции по месту ее жительства.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить.

Вещественные доказательства по делу:

- оптический компакт – диск, отчет по банковской карте ФИО1, выписку по счету № ФИО1, выписку по счету № ФИО354, сведения о кредитных обязательствах ФИО355., отчет по банковской карте ФИО1, сведения о движении денежных средств с банковской карты ФИО1, выписку по счету № ФИО356., выписку по счету № ФИО1, отчет по банковской карте ФИО1, выписку по счету № ФИО357, отчет по банковской карте ФИО358., сведения о кредитных обязательствах ФИО359. – хранить при уголовном деле;

- «сшивку документов» - индивидуальные условия Потребительского кредита от 19 июля 2018 года, «сшивку документов - график платежей заемщика ФИО360 от 19 июля 2018 года», «сшивку документов - индивидуальные условия Потребительского кредита от 13 сентября 2018 года», «сшивку документов - график платежей заемщика ФИО361 от 13 сентября 2018 г.», «сшивку документов - заявление на участие в программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика в ПОВОЛЖСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК от 13.09.2018г.», «сшивку документов - Индивидуальные условия Потребительского кредита от 23 октября 2018 года», «сшивку документов - график платежей заемщика ФИО362 от 23 октября 2018г.», «сшивку документов - заявление на участие в программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика в ПОВОЛЖСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК от 23.10.2018г.», «квитанции о производстве операций через устройство самообслуживания ПАО Сбербанк» – вернуть по принадлежности потерпевшей ФИО363

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осуждённой в тот же срок со дня вручения ей копии приговора с соблюдением требований ст.317 УПК РФ - через данный суд.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, и жалобы, затрагивающей ее интересы, осужденная вправе подать свои возражения в письменном виде и ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: