Дело № 5-166/21

№ 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

09 марта 2021 года Санкт-Петербург 

Судья Петроградского районного суда Санкт-Петербурга Медведева Е.В., 

с участием защитника Мелентьева А.Б.,

рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении юридического лица:

Общества с ограниченной ответственностью "Северная корона", ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, юридический адрес: г. Санкт-Петербург, Аптекарский остров, наб. р. Карповки, д.20, лит. В, пом. 1-Н, офис 3Б Р.М. 3, 

УСТАНОВИЛ:

ООО «Северная корона», как кредитором совершены действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 ст.14.57 КоАП РФ, а именно:

Между ЗАО КБ «Русский Славянский Банк» и 

<

ФИО>10 заключен договор займа № от 25.02.2014 года. 

28.01.2015 года ЗАО КБ «Русский Славянский Банк» уступило право требования к 

<

ФИО>11 по договору займа № на основании договора цессии от 28.01.2015 года ООО «Контакт-Телеком», которое, в свою очередь, 25.10.2019 года уступило данное право требования ИП 

<

ФИО>5

05.06.2020 года право требования к 

<

ФИО>12 по договору займа № перешло к ООО «Северная корона» на основании договора № уступки права требования (цессии) с ИП 

<

ФИО>5

20.09.2020 года ООО "«Северная корона», находясь по адресу г. Санкт-Петербург, Аптекарский остров, наб. р. Карповки, д.20, лит. В, пом. 1-Н, офис 3Б Р.М. 3, в нарушение требований пп. «а, п.1, п.п.3,4 ч.7 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" направило уведомления о состоявшейся уступке права требования по месту проживания должника 

<

ФИО>4 по адресу: 

<

адрес>, не указав основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, адрес электронной почты, полные сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием для возникновения права требования к должнику, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке её погашения, 

то есть совершило административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Извещавшийся надлежащим образом по месту регистрации юридического лица о месте и времени слушания дела, законный представить ООО ««Северная корона» в судебное заседание не явился, направив защитника, в связи с чем суд рассматривает дело в их отсутствии. 

Защитник 

<

ФИО>6 в судебном заседании указал, что ООО «Северная корона», исходя из положений ст.13 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ и своего основного вида деятельности, не является субъектом ответственности, так как не ведет коллекторской деятельности, деятельности кредитной и микрокредитной организации, в связи с чем на неё не распространяются требования Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ. Направляя уведомление 

<

ФИО>4 Общество действовало в рамках гражданско-правовых отношений, возникших на основании договора уступки права требования, и руководствовалось ГК РФ. В связи с чем защитник просил прекратить производство по делу в отношении Общества на основании п.2 ч.1 ст.24.5 КоАП РФ. 

Допрошенная в качестве свидетеля сотрудник службы судебных приставов 

<

ФИО>7 пояснила, что обстоятельства, указанные в протоколе об административном правонарушении, подтверждаются представленными доказательствами и свидетельствуют о наличии в действиях ООО «Северная корона» состава административного правонарушения, поскольку как новый кредитор, независимо от своего основного вида деятельности Общество было обязано соблюдать требования ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ. При этом ст.13 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ не имеет отношения к ООО «Северная корона» и рассматриваемому событию правонарушения.

Исследовав материалы дела, заслушав участник процесса, суд приходит к следующим выводам.

Административная ответственность по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ наступает за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральной закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ).

В силу положений ст.1 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ настоящий закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и не распространяется на не распространяется на физических лиц, являющихся кредиторами по денежным обязательствам, на деятельность по возврату просроченной задолженности, осуществляемую в отношении физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями, по денежным обязательствам, которые возникли в результате осуществления ими предпринимательской деятельности и на правоотношения, связанные с взысканием просроченной задолженности физического лица и возникшие из жилищного законодательства, законодательства Российской Федерации о водоснабжении, водоотведении, теплоснабжении, газоснабжении, об электроэнергетике, а также законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения в сфере обращения с твердыми коммунальными отходами.

Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно статье 7 указанного Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ, Во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются, среди прочего наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования).

Данные требования ООО «Северная корона» при направлении уведомления об уступке права требования по возврату просроченной задолженности Потерпевший №1 выполнены не были.

Вина ООО «Северная корона» в совершении указанных нарушений подтверждается:

- протоколом об административном правонарушении № от 20.01.2020 года, в котором изложены обстоятельства совершения правонарушения;

- копией обращения Потерпевший №1 от 22.09.2020 года, с приложением сведений о кредитном договоре с ЗАО КБ «Русский Славянский Банк» и незаконных требованиях погашения задолженности по нему;

- копией ответа на запрос от ИП 

<

ФИО>5 с приложением документов из кредитного досье Потерпевший №1;

- копией договору займа № между ЗАО КБ «Русский Славянский Банк» и Потерпевший №1;

- копией договора цессии от 28.01.2015 года между ООО «Контакт-Телеком» и ЗАО КБ «Русский Славянский Банк»;

- копией договора цессии от 25.10.2019 года между ООО «Контакт-Телеком» и ИП 

<

ФИО>5;

- копией договора цессии от 05.06.2020 года между ИП 

<

ФИО>5 и ООО «Северная корона»;

- копией уведомления от ИП 

<

ФИО>5 Потерпевший №1 о состоявшейся уступке права требования;

- копией уведомления о переуступке права требования, направленного ООО «Северная корона» в адрес Потерпевший №1: 

<

адрес>, в котором сообщено о состоявшей уступке права требования и сумма долговых обязательств в размере 905 314, 39 руб. на основании договора цессии от 05.06.2020 года между ИП 

<

ФИО>5 и ООО «Северная корона», при этом не указаны сведения в соответствии с требованиями пп. «а, п.1, п.п.3,4 ч.7 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ: основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, адрес электронной почты, полные сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием для возникновения права требования к должнику, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке её погашения;

- выписка из ЕГРЮЛ на ООО «Северная корона». 

Предоставленные в материалах дела и исследованные судом вышеуказанные доказательства являются относимыми, допустимыми и в совокупности достаточными для установления вины ООО «Северная корона» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Доводы защитника о том, что ООО «Северная корона» не является субъектом ответственности, так как на него не распространяются требования ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ при возникших на основании договора цессии с 

<

ФИО>8 гражданско-правовых отношениях, основаны на не верном толковании закона, который не связывает данные требования с основным видом деятельности нового кредитора. 

Отягчающих и смягчающих административную ответственность обстоятельств судом не установлено. При назначении наказания, суд учитывает обстоятельства дела и сведения о юридическом лице, и полагает разумным и справедливым назначить наказание в виде штрафа в размере 50000 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Общество с ограниченной ответственностью «Северная корона» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 50 000 (пятидесяти тысяч) рублей.

Информация о получателе штрафа:

Получатель платежа: УФК по Санкт-Петербургу (Управление Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу, лицевой счет 

<

***>)

ИНН: 

<

***>

КПП: 783801001

р/с 

<

***>, банк получателя: отделение Санкт-Петербург

БИК: 044106001

ОКТМО: 40303000

КБК: 32211617000016017140

УИН:32278000210000012016

Назначение платежа: административный штраф

Постановление может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение 10 суток со дня вручения или получения его копии.

Судья Е.В. Медведева