Дело № 5-985/2025

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

 

(мотивированное)

21 апреля 2025 года г. Курган

Судья Курганского городского суда Курганской области Суханова Татьяна Викторовна, рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ) в отношении ООО «Хранитель», ОГРН №, ИНН №, юридический адрес: 

<

адрес>/V, дата регистрации в качестве юридического лица – ДД.ММ.ГГГГ,

УСТАНОВИЛ:

в Курганский городской суд Курганской области поступило постановление, вынесенное первым заместителем прокурора г. Кургана 31.05.2024, о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении ООО «Хранитель» по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

В судебном заседании представитель ООО «Хранитель» ФИО1 вину в совершении правонарушения не признала, пояснила, что договор от 26.04.2025, заключенный между ООО «Хранитель» и ФИО3, является договором хранения, а не договором займа. 

Прокурор Дудко М.А. полагал вину ООО «Хранитель» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ доказанной, доводы представителя ООО «Хранитель» несостоятельными. 

На рассмотрение постановления о возбуждении дела об административном правонарушении ФИО3 не явился, о дате и времени извещен надлежащим образом.

Заслушав лиц, участвующих в деле, исследовав представленные материалы, судья приходит к следующим выводам.

Согласно ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц – от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Согласно п. 5 ч. 1 ст. 3, ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация – юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Наряду с кредитными организациями осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов могут микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), ломбарды (Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Согласно п. 1 ст. 886 Гражданского кодекса РФ (далее – ГК РФ) по договору хранения одна сторона (хранитель) обязуется хранить вещь, переданную ей другой стороной (поклажедателем), и возвратить эту вещь в сохранности.

В силу п. 1 ст. 896 ГК РФ вознаграждение за хранение должно быть уплачено хранителю по окончании хранения, а если оплата хранения предусмотрена по периодам, оно должно выплачиваться соответствующими частями по истечении каждого периода.

В соответствии с п. 1 ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями – ломбардами.

Согласно ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах» предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу ч. 2 ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах» фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

Анализ вышеизложенных норм права позволяет сделать вывод о том, что в случае если профессиональная (систематическая) деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется юридическим лицом, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по статье 14.56 КоАП РФ.

Установлено, что прокуратурой 

<

адрес> на основании решения от ДД.ММ.ГГГГ № проведена проверка деятельности ООО «Хранитель» требований законодательства о кредитовании и микрофинансовой деятельности. В ходе проверки установлено, что ООО «Хранитель» в торговом объекте «Ювелирный магазин «Рыбка»» по адресу: 

<

адрес>/V, осуществляло деятельность по заключению договоров займа денежных средств под залог ювелирных изделий и других изделий из драгоценных металлов. ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Хранитель» и ФИО2 заключен договор хранения № СО 103146, предметом которого является сдаваемая на хранение вещь – кольцо, состав золото, проба 585 (Р), масса 1,20 г (п. 6.1 Договора). Данный договор, заключен под видом заключения договора хранения, фактически же ООО «Хранитель» предоставил краткосрочный займ под залог имущества, не имея прав на его осуществление. В соответствии с п. 6.2 Договора, согласованная сторонами ценность вещи составляет 4300 руб. В соответствии с п. 6.5 Договора, согласованную сторонами сумму обеспечительного платежа в размере 4 000 руб. ФИО2 получил в момент подписания договора.

Согласно п. 4.2 Договора, хранитель предлагает поклажедателю внесение в его пользу обеспечительного платежа на время действия договора. Предлагаемая сумма устанавливается хранителем, исходя из возможности убытков по п. 3.2 Договора. Поклажедатель вправе уменьшить сумму обеспечительного платежа в одностороннем порядке, в том числе отказаться от его получения. Кроме этого, договором предусмотрено право продажи принятой на хранение ценности, а ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ оплачено ООО «Хранитель» 4178 руб.

ООО «Хранитель» не относится к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не является кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией, либо ломбардом.

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц к основным видам экономической деятельности ООО «Хранитель» относится деятельность по хранению и складированию прочих грузов. Одним из дополнительных видов деятельности общества, помимо прочего, является – предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность. 

Таким образом, ООО «Хранитель» осуществило профессиональную деятельность по предоставлению краткосрочных займов под залог принадлежащего гражданам имущества, не имея на это права, тем самым совершив административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Факт совершения административного правонарушения подтверждается материалами дела: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 31.05.2024; договором хранения; выпиской ЕГРЮЛ, решением о проведении проверки, справкой осмотра помещения, фото.

Анализ исследованных доказательств дает судье возможность сделать вывод о виновности ООО «Хранитель» в совершении инкриминируемого правонарушения.

Судья признает исследованные доказательства относимыми, допустимыми, объективными, оснований не доверять сведениям, изложенным в письменных материалах, у судьи не имеется.

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении вынесено прокурором г. Кургана с соблюдением требований ст.ст. 28.4, 28.2 КоАП РФ.

Довод об отсутствии состава административного правонарушения суд считает несостоятельным, так как заключенный ООО «Хранитель» с ФИО2 договор хранения фактически является договором займа, обеспеченным залогом имущества.

Доводы о том, что ООО «Хранитель» состоит на специальном учете в МРУ Пробирной палаты России по УФО, а также о том, что в организации установлено специальное программное обеспечение, суд не принимает во внимание, поскольку указанные факты заключение в данном конкретном случае именно договора хранения не подтверждают. 

Доводы представителя ООО «Хранитель» ФИО1 о том, что постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от 31.05.2024 является недопустимым доказательством в связи с тем, что прокурором были нарушены права ООО «Хранитель» по ознакомлению с материалами дела об административном правонарушении, не предоставлена возможность дачи объяснений, являются несостоятельными, поскольку ФИО1 в рамках проводимой проверки давала объяснения от имени генерального директора Общества, кроме того была ознакомлена со всеми материалами дела до рассмотрения его в суде. 

Соответственно, заявленное генеральным директором ООО «Хранитель» ФИО1 ходатайство о признании постановления от 31.05.2024 недопустимым доказательством удовлетворению не подлежит. 

Также не могут быть приняты во внимание доводы представителя ООО «Хранитель» ФИО1 о применении ч. 5 ст. 4.4. КоАП РФ, поскольку согласно материалам дела проверка в отношении ООО «Хранитель» в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 26.12.2008 № 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" не проводилась, а согласно п. 3 ч. 3 ст. 1 указанного федерального закона, его положения, устанавливающие порядок организации и проведения проверок, не применяются при осуществлении прокурорского надзора. 

Соответственно и ходатайство представителя ООО «Хранитель» ФИО1 о применении ч. 5 ст. 4.4. КоАП РФ удовлетворению не подлежит. 

Таким образом, деяние ООО «Хранитель» образует объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Обстоятельств смягчающих либо отягчающих административную ответственность по делу не усматривается.

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ч.ч. 1 и 3 ст. 4.1 КоАП РФ).

Разрешая вопрос об административном наказании, судья учитывает, следующие обстоятельства.

В соответствии с ч. 1 ст. 4.1.2 КоАП РФ при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций – получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Из имеющейся в материалах дела выписки из реестра субъектов малого и среднего предпринимательства, следует, что ООО «Хранитель» относится к микропредприятиям, по состоянию на момент совершения административного правонарушения было включено в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства. 

Санкцией ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрено назначение административного наказания в виде административного штрафа лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, в размере от 30000 руб. до 50000 руб. 

Учитывая изложенное, полагаю необходимым применить положения ч. 1 ст. 4.1.2 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000 руб. 

Руководствуясь ст.ст. 4.1.2, 29.9, 29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью «Хранитель» признать виновным в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 руб.

Штраф должен быть уплачен по следующим реквизитам: УФК по Курганской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области, л/с 

<

***>) ИНН 

<

***>, КПП 450101001, Банк получателя – ОТДЕЛЕНИЕ КУРГАН БАНКА РОССИИ/УФК по Курганской области г. Курган; БИК 013735150; ОКТМО 37701000, счет получателя 03100643000000014300, корреспондентский счет банка получателя 40102810345370000037, КБК 32211601141019002140, УИН №.

Штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или рассрочки (ст. 31.5, 32.2 КоАП РФ).

Постановление может быть обжаловано в Курганский областной суд в течение 10 дней со дня получения или вручения копии постановления.

Судья Т.В. Суханова