№ 1- 99/2024

УИД44RS0026-01-2024-001120-15

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Кострома 02 декабря 2024 года

Димитровский районный суд г. Костромы в составе председательствующего судьи Горячевой М.В., с участием:

государственных обвинителей Ковановой К.М., Жигулина Е.М., Каримова Х.Т.,

подсудимой ФИО1, 

защитника-адвоката Матвеевой Н.А.,

потерпевшей Б.Т. ,

представителя потерпевшей- адвоката Кольцовой Л.С.,

при секретаре Калешкиной Ю.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1 , 

<

данные изъяты>,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ, ч. 1 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 327 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета. 

ФИО1, в один из дней июля 2023 года, но не позднее 25 июля 2023 года, находясь на территории г. Костромы, решила совершить хищение денежных средств с банковских счетов и вкладов, открытых в ПАО «Сбербанк» на имя ее знакомой Б.Т. , а именно с банковского счета № вклада «До востребования», с банковского счета № к которому выпущена банковская карта №, с банковского счета № вклада «Сберегательный счет».

С целью скрыть хищение денежных средств Б.Т. с вышеуказанных банковских счетов и вкладов или облегчить его совершение, ФИО1 25 июля 2023 года около 15 часов 00 минут под видом своей знакомой Б.Т. обратилась в ОВМ УМВД России по г. Костроме по адресу: 

<

...>, ввела в заблуждение инспектора ООПР ОВМ УМВД России по г. Костроме Я.К относительно своей личности, выдавая себя за Б.Т. , после чего путем обмана 31 июля 2023 года приобрела поддельный паспорт гражданина Российской Федерации серии № на имя Б.Т. со своей фотографией.

В дальнейшем, ФИО1 06 сентября 2023 года в период времени с 14 часов 23 минут до 14 часов 59 минут обратилась в дополнительный офис ПАО «Сбербанк» № 8640/032 по адресу: 

<

...>, где при помощи сотрудника указанного офиса Ш.Е. осуществила установку находящегося в ее распоряжении абонентского номера +№ в качестве единого номера для уведомлений, тем самым получила возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковских счетах и вкладах, открытых на имя Б.Т. в ПАО «Сбербанк», а также оставила заявку на получение банковской карты ПАО «Сбербанк» от имени Б.Т. 

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 14 сентября 2023 года в период времени с13 часов 04 минут до 13 часов 19 минут обратилась в дополнительный офис ПАО «Сбербанк» № 8640/032 по адресу: 

<

...>, где при помощи сотрудников указанного офиса Ш.Е. и В.М. получила в свое распоряжение банковскую карту №, к которой в ПАО «Сбербанк» открыт банковский счет № на имя Б.Т. , после чего 14 сентября 2023 года в 13 часов 27 минут, действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений и с целью личного материального обогащения, осуществила перевод денежных средств в сумме 1 000 рублей с банковского счета № вклада «До востребования», открытого в ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. , на находящуюся в ее распоряжении банковскую карту №, к которой в ПАО «Сбербанк» открыт банковский счет №.

Затем, ФИО1 14 сентября 2023 года в 13 часов 28 минут, находясь в вышеуказанном месте, осуществила перевод денежных средств в сумме 117 000 рублей с банковского счета № открытого в ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. , к которому выпущена банковская карта №, на находящуюся в ее распоряжении банковскую карту №, к которой в ПАО «Сбербанк» открыт банковский счет №.

Затем, ФИО1 14 сентября 2023 года в 13 часов 29 минут, находясь в вышеуказанном месте, осуществила перевод денежных средств в сумме 11 000 рублей с банковского счета № вклада «Сберегательный счет», открытого в ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. , на находящуюся в ее распоряжении банковскую карту №, к которой в ПАО «Сбербанк» открыт банковский счет №.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1 16 сентября 2023 года в период времени с 11 часов 30 минут до 11 часов 33 минут, находясь на территории г. Костромы, с целью продолжения своего единого преступного умысла, установила на свой мобильный телефон «Redmi 8А» с сим-картой с абонентским номером +№ мобильное приложение «Сбербанк онлайн», тем самым получила возможность отслеживать информацию о наличии и движении денежных средств по банковским счетам и вкладам, открытым на имя Б.Т. в ПАО «Сбербанк», и управлять денежными средствами на вышеуказанных банковских счетах и вкладах.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1 27 сентября 2023 года в 13 часов 11 минут, находясь на территории г. Костромы, используя свой мобильный телефон «Redmi 8А» с установленной в нем сим-картой с абонентским номером +№, посредством приложения «Сбербанк онлайн» осуществила перевод денежных средств в сумме 12 031 рубль с банковского счета №, открытого в ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. , к которому выпущена банковская карта №, на находящуюся в ее распоряжении банковскую карту №, к которой на ее имя в Банке ВТБ (ПАО) открыт банковский счет №.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1 30 сентября 2023 года в 15 часов 40 минут, находясь на территории г. Костромы, используя свой мобильный телефон «Redmi 8А» с установленной в нем сим-картой с абонентским номером +№, посредством приложения «Сбербанк онлайн», осуществила перевод денежных средств в сумме 68 рублей с банковского счета №, открытого в ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. , к которому выпущена банковская карта №, на находящуюся в ее распоряжении банковскую карту №, к которой на ее имя в Банке ВТБ (ПАО) открыт банковский счет №.

Затем ФИО1 30 сентября 2023 года в 19 часов 48 минут, находясь на территории г. Костромы, используя свой мобильный телефон «Redmi 8А» с установленной в нем сим-картой с абонентским номером +№, посредством приложения «Сбербанк онлайн», осуществила перевод денежных средств в сумме 300 рублей с банковского счета №, открытого в ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. , к которому выпущена банковская карта №, на находящуюся в ее распоряжении банковскую карту №, к которой на ее имя в Банке ВТБ (ПАО) открыт банковский счет №.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1. 05 октября 2023 года в 12 часов 28 минут, находясь на территории г. Костромы, используя свой мобильный телефон «Redmi 8А» с установленной в нем сим-картой с абонентским номером +№, посредством приложения «Сбербанк онлайн», осуществила перевод денежных средств в сумме 2 300 рублей с банковского счета №, открытого в ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. , к которому выпущена банковская карта №, на находящуюся в ее распоряжении банковскую карту №, к которой на ее имя в Банке ВТБ (ПАО) открыт банковский счет №.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1 06 октября 2023 года в 07 часов 40 минут, находясь на территории г. Костромы, используя свой мобильный телефон «Redmi 8А» с установленной в нем сим-картой с абонентским номером +№, посредством приложения «Сбербанк онлайн», осуществила перевод денежных средств в сумме 200 рублей с банковского счета №, открытого в ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. , к которому выпущена банковская карта №, на находящуюся в ее распоряжении банковскую карту №, к которой в ПАО «Сбербанк» открыт банковский счет №.

Затем ФИО1 06 октября 2023 года в 07 часов 43 минуты, находясь на территории г. Костромы, используя свой мобильный телефон «Redmi 8А» с установленной в нем сим-картой с абонентским номером +№, посредством приложения «Сбербанк онлайн», осуществила перевод денежных средств в сумме 1 000 рублей с банковского счета №, открытого в ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. , к которому выпущена банковская карта №, на находящуюся в ее распоряжении банковскую карту №, к которой на ее имя в Банке ВТБ (ПАО) открыт банковский счет №.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1 09 октября 2023 года в 07 часов 01 минуту, находясь на территории г. Костромы, используя свой мобильный телефон «Redmi 8А» с установленной в нем сим-картой с абонентским номером +№, посредством приложения «Сбербанк онлайн», осуществила перевод денежных средств в сумме 532 рубля с банковского счета №, открытого в ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. , к которому выпущена банковская карта №, на находящуюся в ее распоряжении банковскую карту №, к которой на ее имя в Банке ВТБ (ПАО) открыт банковский счет №.

В продолжение своего преступного умысла ФИО1 11 октября 2023 года в 14 часов 43 минут, находясь на территории г. Костромы, используя свой мобильный телефон «Redmi 8А» с установленной в нем сим-картой с абонентским номером +№, посредством приложения «Сбербанк онлайн», осуществила перевод денежных средств в сумме 29 рублей с банковского счета №, открытого в ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. , к которому выпущена банковская карта №, на находящуюся в ее распоряжении банковскую карту №, к которой в ПАО «Сбербанк» открыт банковский счет №.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1 27 октября 2023 года в 18 часов 42 минуты, находясь на территории Заволжского района г. Костромы, используя свой мобильный телефон «Redmi 8А» с установленной в нем сим-картой с абонентским номером +№, посредством приложения «Сбербанк онлайн», осуществила перевод денежных средств в сумме 2 000 рублей с банковского счета №, открытого в ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. , к которому выпущена банковская карта №, на находящуюся в ее распоряжении банковскую карту №, к которой на ее имя в Банке ВТБ (ПАО) открыт банковский счет №.

31 октября 2023 года в период с 15 часов 08 минут до 15 часов 12 минут после обращения Б.Т. в ПАО «Сбербанк», приложение «Сбербанк онлайн», ранее установленное ФИО1. на свой мобильный телефон «Redmi 8А» с сим-картой с абонентским номером +№, было заблокировано и уведомления от вышеуказанного абонентского номера отключены.

В дальнейшем, ФИО1 02 ноября 2023 года в период времени с 11 часов 47 минут до 11 часов 59 минут обратилась в дополнительный офис ПАО «Сбербанк» № 8640/05 по адресу: 

<

...>, где при помощи сотрудника указанного офиса Д.А. подтвердила находящийся в ее распоряжении абонентский номер +№ с целью возможности управлять денежными средствами, находящимися на банковских счетах и вкладах, открытых на имя Б.Т. в ПАО «Сбербанк», а также оставила заявку на перевыпуск банковской карты ПАО «Сбербанк» от имени Б.Т. 

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1 25 ноября 2023 года в период времени с 10 часов 56 минут до 11 часов 02 минут обратилась в дополнительный офис ПАО «Сбербанк» № 8640/05 по адресу: 

<

...>, где при помощи сотрудника указанного офиса Б.В. получила в свое распоряжение банковскую карту №, к которой в ПАО «Сбербанк» открыт банковский счет № на имя Б.Т. 

Таким образом, ФИО1 при вышеуказанных обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период времени с 13 часов 27 минут 14 сентября 2023 года до 18 часов 42 минут 27 октября 2023 года, тайно похитила с банковского счета № вклада «До востребования», с банковского счета № к которому выпущена банковская карта №, с банковского счета № вклада «Сберегательный счет», открытых в ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. , принадлежащие последней денежные средства в общей сумме 147 460 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями Б.Т. значительный материальный ущерб на общую сумму 147 460 рублей. 

ФИО1 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана. 

Она же, ФИО1, в период времени с 09 часов 00 минут 31 июля 2023 года по 11 часов 02 минуты 12 февраля 2024 года, находясь на территории г. Костромы, решила совершить хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих ООО МКК «Срочноденьги».

Реализуя задуманное, 12 февраля 2024 года около 11 часов 02 минут ФИО1 проследовала в офис ООО МКК «Срочноденьги», расположенный по адресу: 

<

...>, где обратилась к финансовому эксперту Д.А. по поводу выдачи денежного займа, а также предоставила ранее полученный поддельный паспорт на имя Б.Т. В дальнейшем, в период времени с 11 часов 02 минут до 11 часов 18 минут 12 февраля 2024 года, ФИО1, находясь в вышеуказанном месте, ознакомилась с условиями предоставления потребительского займа в ООО МКК «Срочноденьги», заполнила анкету заемщика от имени Б.Т. и при помощи финансового эксперта Д.А., используя мобильный телефон «Redmi 8А» с установленном в нем сим-картой с абонентским номером №, через сеть Интернет направила заявление о предоставлении займа в сумме 12 200 рублей в ООО МКК «Срочноденьги», тем самым предоставила заведомо ложные и недостоверные сведения, введя в заблуждение сотрудников ООО МКК «Срочноденьги» относительно своих намерений, платежеспособности и возможности возвращения заемных денежных средств, заранее не намереваясь выплачивать заем.

В дальнейшем, ФИО1 12 февраля 2024 года не позднее 11 часов 19 минут, используя мобильный телефон «Redmi 8А» с установленном в нем сим-картой с абонентским номером №, через сеть Интернет незаконно от имени Б.Т. заключила с ООО МКК «Срочноденьги» договор микрозайма № 123/5033933 от 12 февраля 2024 года на сумму 12 200 рублей, которые получила на банковскую карту ПАО «Сбербанк» №, имеющую банковский счет №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № 8640/05 по адресу: 

<

...>.

Полученными денежными средствами в сумме 12 200 рублей ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ООО МКК «Срочноденьги» материальный ущерб на сумму 12 200 рублей.

ФИО1 совершила использование заведомо поддельного паспорта гражданина, предоставляющего права, совершенные с целью скрыть другое преступление и облегчить его совершение. 

Она же, ФИО1, в период с 01 июля 2023 года по 25 июля 2023 года, находясь в неустановленном месте на территории г. Костромы, решила приобрести поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя своей знакомой Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ года рождения, являющийся официальным документом, в целях его дальнейшего использования при совершении хищений денежных средств.

Реализуя задуманное, ФИО1. 25 июля 2023 года около 15 часов 00 минут, обратилась в ОВМ УМВД России по г. Костроме по адресу: 

<

...>, где предоставив свои фотографии и ранее ставшими ей известными сведения о Б.Т. , ввела в заблуждение инспектора ООПР ОВМ УМВД России по г. Костроме Я.К , после чего путем обмана 31 июля 2023 года не позднее 18 часов 00 минут приобрела поддельный паспорт гражданина Российской Федерации серии № на имя Б.Т. со своей фотографией.

В дальнейшем, ФИО1 действуя умышленно, осознавая противоправность своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий и желая их наступления, использовала вышеуказанный поддельный паспорт гражданина Российской Федерации в качестве подлинного документа, удостоверяющего личность, в целях предъявления сотрудникам ПАО «Сбербанк», а именно 06 сентября 2023 года в период времени с 14 часов 23 минут до 14 часов 59 минут при обращении к Ш.Е. в дополнительный офис ПАО «Сбербанк» № 8640/032 по адресу: 

<

...>, с целью установки абонентского номера +№ в качестве единого номера для уведомлений ПАО «Сбербанк», а также подачи заявки на получение банковской карты ПАО «Сбербанк» от имени Б.Т. ; ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 13 часов 04 минут до 13 часов 19 минут при обращении к Ш.Е. и В.М. в дополнительный офис ПАО «Сбербанк» № 8640/032 по адресу: 

<

...>, с целью получения в свое распоряжение банковской карты №, к которой в ПАО «Сбербанк» открыт банковский счет № на имя Б.Т. и хищении денежных средств с банковского счета № вклада «До востребования», открытого в ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. , с банковского счета № № открытого в ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. , к которому выпущена банковская карта №, с банковского счета № вклада «Сберегательный счет», открытого в ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. ; ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 11 часов 47 минут до 11 часов 59 минут при обращении к Д.А. в дополнительный офис ПАО «Сбербанк» № 8640/05 по адресу: Кострома, ул. Титова, д. 13, с целью подтверждения находящегося в ее распоряжении абонентского номера +№ и подачи заявки на перевыпуск банковской карты ПАО «Сбербанк» от имени Б.Т. ; ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 56 минут до 11 часов 02 минут при обращении к Б.В. в дополнительный офис ПАО «Сбербанк» № 8640/05 по адресу: 

<

...>, с целью получения в свое распоряжение банковской карты №, к которой в ПАО «Сбербанк» открыт банковский счет № на имя Б.Т. , а также 12 февраля 2024 года в период времени с 11 часов 02 минут до 11 часов 19 минут при обращении к Д.А. в офис ООО МКК «Срочноденьги» по адресу: 

<

...>, с целью заключения с ООО МКК «Срочноденьги» договора микрозайма № 123/5033933 от 12 февраля 2024 года и незаконного хищения денежных средств в сумме 12 200 рублей путем перечисления на банковскую карту ПАО «Сбербанк» №, имеющую банковский счет №, тем самым использовала заведомо поддельный паспорт гражданина российской Федерации.

После чего ФИО1 хранила вышеуказанный поддельный паспорт гражданина Российской Федерации в квартире по адресу: 

<

адрес>, до момента его обнаружения и изъятия сотрудниками полиции в ходе обыска, проведенного 02 апреля 2024 года в период времени с 08 часов 47 минут до 10 часов 00 минут по указанному адресу.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в совершении преступления признала и пояснила, что в настоящее время она помнит все подробностей и желает воспользоваться ст. 51 Конституции РФ,

По ходатайству защитника были оглашены показания ФИО1, данные ей на предварительном расследовании.

Согласно оглашенных показаний подозреваемой ФИО1 от 02 апреля 2024 года в томе № 2 на л.д. 136-142 следует, что в настоящее время у неё имеется в пользовании абонентский номер +№, оператор сотовой связи ПАО «МТС», данный абонентский номер привязан к банковской карте ВТБ (ПАО) №.

Примерно с июля по август 2023 года у неё было трудное материальное положение, так как в то время она с мужем не общалась и жила на свои средства, кроме этого у неё имелись и до настоящero времени имеются проблемы со здоровьем, а именно с ногами, периодически лечится, ложится на госпитализацию. В настоящее время она подрабатывает санитаркой в 

<

данные изъяты>, но этих денег ей не хватает. По состоянию здоровья не всегда выходит на работу, так же у неё имелись исполнительные производства из-за неоплаты коммунальных платежей за квартиру на 

<

адрес>, где она уже длительное время не жила, но платежи все равно приходили на её имя. По данным исполнительным производствам денежные средства списывались с её заработной платы. В настоящее время данную квартиру она в декабре 2023 года продала.

В связи с указанным трудным материальным положением и необходимостью лечения в медицинском центре, на лечение в котором её денежных средств не хватало, она решила следующее: сделать паспорт на Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая была ее знакомой, ранее они с ней работали санитарками в одной больнице, а именно в 

<

данные изъяты> на 

<

адрес>. С ней они практически уже около двух лет не общаются, а ранее они поздравляли друг друга с днем рождения, поэтому она и знала её данные и дату рождения. Почему она решила оформить паспорт на неё, потому что кого-то другого она так хорошо не знала и она примерно её возраста, и к тому же под конец их общения у них были довольно неприятельские отношения. После получения паспорта на её имя она планировала обратиться с ним в банк, чтобы оформить на неё кредит, а полученные деньги использовать для оплаты лечения.

Для этого в июле 2023 года она сделала свое фото для документов, при этом она сделала фотографии в очках, хотя в них постоянно не ходит, поскольку она знала, что Б.Т. носит очки постоянно. Это она сделала, чтобы быть более похожей на нее. Далее она, используя абонентский помер +№, который ранее был оформлен на её покойную мать Т.В., и после её смерти она переоформила ее на себя, позвонила в вопросам миграции УМВД России по 

<

адрес> записалась на замену паспорта, представившись Б.Т. , причиной замены паспорта она назвала то, что предыдущий паспорт был уничтожен при пожаре. С этой сим-картой она использовала свой кнопочный мобильный телефон марки «Inoi» в корпусе черно-серебристого цвета. Далее она в отделении Сбербанка оплатила наличными деньгами гос.пошлину на переоформление паспорта. После чего 25 июля 2023 года в день её записи обратилась в отдел по вопросам миграции на ул. Кузнецкой г. Костромы, где также представившись Б.Т. Ей выдали бланк заявления на замену паспорта. Заполнив документы она подала также сделанные фотографии. Сотрудники паспортного стола интересовались вопросом изменения внешности по сравнению с предыдущим паспортом Б.Т. , на что она ответила, что внешность поменялась в виду тяжелого состояния здоровья и применения сильнодействующих биологически активных добавок. После этого документы у неё приняли и сообщили, что ей позвонят, когда паспорт будет готов.

В конце июля 2023 года ей позвонили из отделения по вопросам миграции и сообщили, что паспорт на имя Б.Т. готов и его можно получить, после этого она приехала и забрала его в отделе по вопросам миграции УМВД России по 

<

...>. Полученный паспорт имел реквизиты №.

06 сентября 2023 года она обратилась в отделение банка ПАСО «Сбербанк» на ул. Подлипаева, так как он находится рядом с её бывшей работой в 

<

данные изъяты>, где представившись сотруднику банка Б.Т. и предъявив ему паспорт, оформленный на её имя, попыталась оформить на неё кредит, однако банк данную операцию не одобрил, тогда она через сотрудников банка заказала на ее имя новую дебетовую карту, а также привязала свой абонентский помер +№ к картам и счетам Б. Данный номер также привязан к «Онлайн» банку ВТБ (ПАО) к её банковской карте №, а также зарегистрирован на её имя. Затем через несколько дней на вышеуказанный номер телефона пришло смс-уведомление от банка, что карта готова и ожидает в отделении банка.

14 сентября 2023 года около 13 ч. 00 мин. она приехала в вышеуказанное отделение банка, где вновь представившись Б.Т. и предъявив паспорт на её имя, получила банковскую карту ПАО «Сбербанк», оформленную на нее, полный номер ее у неё не сохранился, так как она затем её переоформила. Однако может назвать последние цифры №, так как она в дальнейшем привязала данную карту как способ оплаты в своем личном кабинете торговой площадки «Валдберис». Далее через сотрудников банка данного отделения она попросила, перевести денежные средства со счетов Б.Т. На новую карту, которую она получила, сколько именно денег и с какого счета было переведено денег она не помнит, но она примерно посчитала, что для лечения и для нужд требуется порядка 150 000 рублей и данную сумму она просила сотрудников банка перевести на вышеуказанную карту. Так же она попросила сотрудника установить на ей мобильный телефон марки «Redmi 8А» «Онлайн Сбербанк», чтобы управлять счетами и картами Б.Т. Далее все там же в отделении банка она по документам Б.Т. оформила накопительный счет «Лучший% Зарплатный», на который через сотрудников банка перевела часть ранее ею похищенных денежных средств Б.Т. в размере 100 000 рублей с карты №.

Также в период с 27 сентября 2023 года по 27 октября 2023 года она используя «Онлайн Сбербанк», видя сколько денег осталось у Б.Т. на её карте, находящейся у нее в пользовании, посредством нескольких смс-переводов перевела с ее карты денежные средства на общую сумму примерно 18 000 рублей, точно сказать не может, на банковскую карту №, находящуюся у неё в пользовании. Данные деньги, в том числе и ранее похищенные она использовала на свои нужды, такие как покупки на сайте «Валдберис», оплата проезда, покупки в аптеках и оплата коммунальных платежей.

Далее в конце октября 2023 года она обнаружила, что «Онлайн Сбербанк», оформленный на Б.Т. , чье приложение было установлено у неё на телефоне вместе с банковской картой № был заблокирован, а её номер +№ отвязан от счетов Б.Т. При этом в это время ей позвонила сама Б.Т. и рассказала о данной ситуации, при этом в чем-то либо она её не обвинила, а просто сообщила, что у нее с карты похищены деньги, она ей в ответ сказала, что не знает как так могло получиться. И после она все равно обратилась в отделение ПАО Сбербанк, но уже на ул. Титова, д. 13, где также представившись Б.Т. и предъявив её паспорт, через сотрудников сняла остаток денежных средств находившихся па карте № в размере примерно около 8000 рублей, вновь привязала к ее счетам и картам свой абонентский номер +№, а также заказала выпуск вышеуказанной карты №, которую в последующем уже ДД.ММ.ГГГГ, имела номер № и находилась у нее в пользовании до настоящего времени. На данную карту она переводила денежные средства со своей карты ВТБ (ПАО) и расплачивалась ей в общественном транспорте и тратила деньги на различные нужды. В феврале 2024 года ей вновь понадобились денежные средства, и она решила по паспорту Б.Т. , который находился у неё на руках оформить микрозайм.

12 февраля 2024 года она обратилась с паспортом Б.Т. в офис «СрочноДеньги», расположенный на ул. Советская, д. 91А, где представившись последней по её документам, оформила микрозайм на сумму 10 000 рублей, после чего данные денежные средства она обналичила в банкомате ПАО «Сбербанк», расположенном в отделении банка на ул. Подлипаева, д. 3. после чего данные денежные средства она также потратила на свои нужды. 

Используя свой мобильный телефон марки «Redmi 8А» в личном кабинете «Онлайн Сбербанк», а также в личном кабинете «Онлайн» ВТБ (ПАО) она управляла счетами и картами ФИО2 номером +№ она пользуется с 2007 года, а именно после смерти её матери, до этого она данным номером пользовалась. Доступ к sim-карте в настоящее время есть только у неё. Данную сим-карту она покупала в салоне связи для своей матери, но оформлена она на её имя. На мобильном телефоне пароль не установлен. Сим-карту с абонентским номером +№ она покупала в салоне связи МТС примерно в 2021 году. Все изъятые в ходе обыска вещи принадлежат ей. В ходе проведения обыска она сообщала другие сведения об обстоятельствах обнаружения у неё изъятых телефонов, паспорта, банковских карт и отрицала их принадлежность к ней. Так она говорила, поскольку в тот момент сильно волновалась и находилась в растерянном состоянии и не знала, как ей все это пояснить. 

Согласно оглашенного протокола допроса обвиняемой ФИО1 от 29 мая 2024 года в томе №3 на л.д. 15-21 следует, что она дала показания аналогичные показаниям, данным ей в качестве подозреваемой от 02 апреля 2024 года. Дополнительно пояснила, что банковский счет № банковской карты № она открыла 06 сентября 2023 года в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, используя при этом паспорт гражданина РФ серии № на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р. Также банковский счет № банковской карты № она открыла в ноябре 2023 года, точную дату не помнит, в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, используя при этом паспорт гражданина РФ серии № на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р.

13 сентября 2023 года она со своей банковской карты № ПАО «ВТБ» перевела на данную карту денежные средства в сумме 26 рублей, с какой целью не помнит. В дальнейшем, ДД.ММ.ГГГГ через сотрудника ПАО «Сбербанк», предъявив при этом поддельный паспорт на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р., она перевела с данного счета денежные средства в сумме 117 000 рублей на банковскую карту №, которую ранее открыла. Аналогичным образом, 06 октября 2023 года она перевела денежные средства в сумме 200 рублей и 11 октября 2023 года денежные средства в сумме 29 рублей. Также, 27 сентября 2023 года она перевела с данной карты денежные средства в сумме 12 031 рубль на свою банковскую карту № ПАО «ВТБ», после аналогичным образом 30 сентября 2023 года перевела денежные средства в сумме 68 рублей; 05 октября 2023 года перевела денежные средства в сумме 2 300 рублей; 06 октября 2023 года перевела денежные средства в сумме 1 000 рублей, 09 октября 2023 года денежные средства в сумме 532 рубля и 27 октября 2023 года она перевела денежные средства в сумме 2 000 рублей. Таким образом, с данного банковского счета ФИО3 она похитила денежные средства в сумме 135 460 рублей.

Через сотрудников ПАО «Сбербанк» она перевела денежные средства 14 сентября 2023 года в сумме 1 000 рублей с данного вклада на банковскую карту №, которую она ранее открыла. Через сотрудников ПАО «Сбербанк» она перевела денежные средства 14 сентября 2023 года в сумме 11 000 рублей с данного вклада на банковскую карту №, которую она ранее открыла.

Банковский счет № вклад «Лучший % Зарплатный» она открыла через сотрудников ПАО «Сбербанк», для накопления денежных средств. Данный вклад она пополнила с банковской карты №, которую ранее открыла.

Банковский счет № банковской карты № она открыла в отделении ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. , после чего на данную карту зачисляла денежные средства, также с неё переводила денежные средства, оплачивала различные товары в торговых точках г. Костромы и на интернет-площадках. 

Банковский счет № банковской карты №, открытый на имя Б.Т. , она открывала в отделении ПАО «Сбербанк» на имя Б.Т. Также используя данную карту, она дистанционно 12 февраля 2024 года оформила микрозайм на сумму 12 200 рублей, из которых сумма страховки была 2 200 рублей, и она обналичила денежные средства в сумме 9 800 рублей.

На предоставленных ей видеозаписях она узнала себя, по общим чертам лица, телосложению, одежде. На данных видео 12 февраля 2024 года она заходит в отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, где обналичивает денежные средства в сумме 9 800 рублей с банковской карты №, которые она получила оформив микрозайм.

Банковский счет № банковской карты № в ОО «Заволжский» Филиала № 3652 Банка ВТБ (ПАО) принадлежит ей, на данную карту она переводила денежные средства с банковской карты Б.Т. , с транзакциями указанными в выписке согласна. 

27 октября 2023 года в 18 часов 42 минуты она находилась по месту своего жительства или месту жительства своего мужа, точно не помнит, но точно на территории Заволжского района г. Костромы, так как у неё был выходной день.

По оглашении показаний ФИО1 подтвердила их в полном объеме. Попросила у потерпевшей Б.Т. прощения, с исковыми требованиями согласилась, указав, что будет выплачивать в течение года частями.

Потерпевшая Б.Т. в судебном заседании показала, что она свои деньги- заработную плату копила на карте «Сбербанк», на определенные цели, нужды. Эти деньги, которые она получала, старалась не тратить, расходовала на коммунальные платежи и мелкие покупки в магазине. И в основном деньги у нее копились. Она держала эту карту при себе, но на карту особо не заглядывала.

17 октября 2023 года она собралась ехать в санаторий, а перед этим она решила снять сумму стоимости путевки с карты -путевка стоила 20 000 рублей, она пришла в банкомат, чтобы снять деньги, набрала сумму 20 000 рублей, на экране банкомата было указано, что недостаточно средств. Она решила проверить баланс карты, было 12 000 рублей. Она ничего не поняла, почему такая сумма на карте. Сняла 12 000 рублей с карты. У нее также были накопления наличными деньгами, и она добавила к этим деньгам еще, до 20 000 рублей-стоимость путевки, и решила поехать в санаторий, несмотря на указанное обстоятельство. В санатории она пробыла 10 дней и в конце октября- 31-го вернулась и обратилась в банк с целью прояснить ситуацию, куда делись ее накопления. Ей объяснили по горячей линии, что она якобы создала себе виртуальную карту и со своей карты перевела деньги на виртуальную карту. Однако она ( Б) никакой виртуальной карты не создавала. Она взяла распечатку с этой виртуальной карты и узнала, что последняя операция по счету была 02 ноября 2023 года, и было снято 8000 рублей. Она стала выяснять, как так получилось. Ей объяснили в банке, что карта была разблокирована по ее якобы заявлению. После того как карта была разблокирована с нее сняли деньги. Она пошла в полицию, написала заявление, указала все, что на тот момент помнила. При этом она сначала подозревала друзей сына, поскольку ранее оставляла у сына свою сумку без присмотра, когда они находились рядом. Однако, как выяснилось - они ни при чем.

Когда она обращалась в Сбербанк по вопросу о снятии с ее карты денежных средств, паспорт был то действительный, то недействительный. Ее это насторожило, и она решила обратиться в миграционную службу за помощью, чтобы они прояснили ситуацию. Они сначала отказали, затем ей позвонил сотрудник и попросил придти и написать заявление, описала ситуацию, и они пообещали разобраться. Ее попросили придти, показали несколько фотографий и спрашивали, знаком ли ей кто-либо. Она указала на знакомое лицо- С.В. . Среди фотографий были две ее фотографии. Далее эта ситуация как-то замялась, так она до конца не выяснила, почему ее паспорт то действительный, то нет. 

ФИО1 она знает, они вместе работали в 

<

данные изъяты> в 2021 году. После ее увольнения они периодически общались. Последний раз перед указанными событиями они виделись в июле 2023 года.

Указала, что в МКК «Срочно деньги» она не ходила, кредитов она там не оформляла.

В результате с ее карты было похищено 147 460 рублей, до настоящего времени ей ничего не выплачено. Исковое заявление она поддерживает в полном объеме.

Извинения ФИО1 ей не были принесены, наоборот ФИО1 в смс-сообщении ей угрожала, чтобы она не обращалась в полицию.

Свидетель Я.К в судебном заседании показала, что является инспектором отдела обеспечения паспортной работы УМВД России по Костромской области.

Указала, что ФИО1 обратилась к ней в июле 2023 года по факту утраты паспорта, представившись, как Б.Т. .

Предварительно она была записана на прием к ней посредством телефонной связи, заранее. В назначенный день, в назначенное время она осуществляла прием, который ведется в окне. К ней подошла данная гражданка, представилась Б.Т. , предоставила квитанцию, фотографии. Она ( Я. ) выдала ей бланк заявления об утрате паспорта, который она полнила собственноручно. Она обратилась к базам МВД, которыми располагает ведомство, сверила форму, просмотрела данные, у нее возникли вопросы по поводу фотографии, визуально она отличалась, но были схожие черты. Она ( Я. ) спросила, в связи с чем у нее- Б.Т. изменились черты лица. Та ответила, что прошло три года, что она очень тяжело болеет в связи с чем, принимает психотропные и гормональные препараты, которые вызвали изменения внешности и так как в административном регламенте не предусмотрено какой-либо процедуры отождествления кроме как отождествление фотографии с предыдущей, было установлено, что гражданка Б.Т. является гражданкой Б.Т. Был выдан паспорт, она пришла его забрала в начале августа - серия №, номер не помнит.

Дальше вопросов не возникало, до того момента как обратилась настоящая гр. Б.Т. по вопросу действительности паспорта. Они начали смотреть, почему паспорт недействительный, выяснилось, что произошла подмена информации, представленной ФИО1

Они откопировали фотографию гражданки, которая подала документы, чтобы предъявить Б.Т. . Она опознала ее как С.С. и сказала, что они коллеги, работали вместе в больнице. Дальше гражданка Б.Т. обратилась в полицию, написала заявление, что у нее похитили паспортные данные.

В ОВМ проводилась служебная проверка по данному факту. Паспорт, выданный С.С. , признан недействительным, по факту документирования паспорта Б.Т. руководство не приняло окончательное решение, сейчас в базах выданный паспорт числится недействительным.

Свидетель С.М. в судебном заседании показал, что он является супругом ФИО1

Указал, что она проживает с ним по адресу: 

<

адрес>, но когда они поругаются, то она может уйти жить в свою комнату по адресу: 

<

адрес> на несколько месяцев. Так, в июле или августе они проживали вместе, супруга была на его содержании, т.к. у нее болели ноги. В августе она рассчиталась в из больницы, где они вместе работали, и устроилась работать в 

<

данные изъяты>

По факту кражи с чужой карты денег ему ничего не известно. О случившемся ему сообщили сотрудники полиции. Когда он попытался с ней поговорить, она сказала, что это ее проблемы и она сама разберется.

На основании ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания, не явившихся в судебное заседание представителя потерпевшего и свидетелей.

Согласно оглашенных показаний представителя потерпевшего А.Е. в томе 3 на л.д. 203-205- следует, что она является представителем ООО МКК «Срочноденьги». Центральный офис расположен по адресу: 

<

...>. корп.2. Данная компания занимается выдачей потребительских займов на различный срок, максимальный срок до 180 дней. 

ООО МКК «Срочноденьги» осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам, не связанных с предпринимательской деятельностью. Статус банка, статус небанковской кредитной организации в соответствии со ст.23.6 ФЗ от 02.12.1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», ООО МКК «Срочноденьги» не получало. Лицензий на право осуществлений банковских операций ООО МКК«Срочноденьги» не получало. Имеет статус финансовой не кредитной организации, включено в реестр микрофинансовых организаций ЦБ РФ. Процедура предоставления потребительских займов происходит следующим образом: потенциальный заёмщик посредством сети интернет заходит на сайт ООО МКК «Срочноденьги», проходит процедуру регистрации, после чего, заполняет анкетные данные в онлайн - заявке, где указывает свои персональные данные, а именно Ф.И.О., контактные телефоны, адрес регистрации, паспортные данные, номер карты для перечисления денежных средств и иные данные, указанные в заявке. После ознакомления с условиями получения потребительского займа, потенциальный заёмщик имеет право принять или отказаться от получения займа. После соглашения с условиями выдачи потребительского займа, на указанный в заявке номер мобильного телефона потенциальному заёмщику приходит СМС сообщение с кодом активации. Пока заёмщик не введёт код активации на сайте, заемщик технически лишён возможности перейти на следующий этап оформления. После проведения проверки данных потенциального заёмщика и принятия положительного решения о заключении договора займа, в личном кабинете размещается текст индивидуальных условий договора займа. Потенциальный заёмщик должен до подписания договора займа ознакомиться с текстом договора займа. Далее, потенциальному заемщику приходит следующее смс-сообщение с кодом для подписания договора. После того, как потенциальный заёмщик вводит код (простая электронная подпись, согласно нормам Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи») в специальном интерактивном поле, договор потребительского займа считается подписанным. После подписания, заёмщику переводят денежные средства со счёта ООО МКК «Срочноденьги» на выбранный способ получения (банковскую карту, Киви кошелёк, Яндекс деньги и др., указанное заёмщиком в анкете) и с этого момента договор займа считается заключенным. Подписание договора потребительского займа потенциальным заёмщиком, осуществляется с помощью аналога собственноручной подписи, т.е. информации в компьютерной системе Общества, определяющей заявителя, заёмщика (и только такого заявителя, заёмщика), подписывающего электронные документы на сайте в личном кабинете.

На имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серия № выдан УМВД России по Костромской области 31 июля 2023 года, код подразделения 440-001 зарегистрирована по адресу: 

<

адрес> и ООО МКК «Срочноденьги» был заключен дистанционно договор микрозайма № 123/5033933 от 12 февраля 2024 года в 11ч.19мин., на сумму 12 200 рублей, на 30 дней, договор открыт. Оплата по указанному договору не поступала. Денежные средства перечислялись безналичным способом. Таким образом, ООО МКК «Срочноденьги» был причинен материальный ущерб на сумму 12 200 рублей.

В анкете Б.Т. указала абонентский №, как свой личный. Полную информацию о номере банковской карты №, на которую были перечислены денежные средства, предоставить не представляется возможным, в виду того, что банк не предоставляет персональные данные клиентов.

Денежные средства были перечислены на карту Б.Т. в сумме 12 200 рублей с расчетного счета ООО МКК «Срочноденьги» № Акционерное Общество «Сургутнефтегазбанк» (далее Банк, АО БАНК «СНГБ»).

IP адрес и IP устройства. с которых оформлялся договор займа: 

<

данные изъяты>

Указанные денежные средства были перечислены па следующие реквизиты: платеж №, Сумма 12200.00 RUB. Остаток 12200,00 RUB, Дата платежа: 12.02.2024 11:18:47. Данные платежа: статус Credited; Реквизиты Страна RU; Банк SAVINGS BANK OF THE RUSSIAN FEDERATION (SBERBANK); Карта № имя владельца: Т.Б.

Согласно оглашенных показаний свидетеля Ш.Е. от 27 мая 2024 года в томе №2 на л.д. 90-93 следует, что она работает в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>/032 в должности старшего клиентского менеджера с 18 июня 2014 года. В её должностные обязанности входит: оформление и выдача банковских карт, оформление различных вкладов и счетов, кредитов, сделок с недвижимостью, инвестиционных продуктов и экосистемы. 06 сентября 2023 года она находилась на рабочем месте, обслуживала клиентов в окне №6. Примерно в 14 часов 20 мин. в её окно обслуживания клиентов подошла женщина на вид около 50 лет, в очках, светлые волосы, которая представилась Б.Т. , предоставила паспорт гражданина РФ №. Как она помнит, она хотела оформить на своё имя банковскую карту. Начав процедуру оформления банковской карты Б.Т. (как она позднее поняла, что это ФИО1) продиктовала свой абонентский номер +№, забив данный номер в базу, данные не были найдены, её это смутило, но потом ФИО1 сообщила, что у неё был поменян паспорт, она дальше перешла в их приложение и по биометрии выдало фото другого человека, она сообщила своему руководителю, так как подумала, что идет ошибка по базе биометрии, дальше к ней подошел другой сотрудник и они стали менять паспортные данные. Пояснила, что при смене паспортных данных один сотрудник ПАО «Сбербанк» не может сменить данные о гражданине, это делается вдвоем, второй сотрудник подтверждает данную операцию. В тот день 06 сентября 2023 года вроде как была В.М. . ФИО1 пока ждала оформления банковской карты, сделала акцент на то, что у неё недавно умерла её мать, и она очень плохо внешне выглядит. После оформления банковской карты необходимо было ждать получение оформленной карты некоторое время. Они договорились, что за получением банковской карты ФИО1 придет 14 сентября 2023 года именно к ней. 14 сентября 2023 года примерно в обеденное время около 13 час. 00 мин. ФИО1 пришла за банковской картой на имя Б.Т. В этот же день они оформили страховку по картам, также открыли вклад «Лучший % зарплатный» и пополнили его на сумму 100 000 рублей, переведя их с банковской карты, открытой на имя Б.Т. Также были осуществлены переводы между счетом на сумму 1000 и 11 000 рублей. Точно пояснить по переводам денежных средств не может, так как много времени прошло. ФИО1 получила именную банковскую карту на имя Б.Т. в пластике зеленого цвета, оформляла её с целью получения на неё зарплаты, т.к. устроилась работать на должность санитарки в 

<

данные изъяты>. После этого ФИО1 примерно в 13 час. 40 мин. покинула отделение ПАО «Сбербанк». 

Согласно оглашенных показаний свидетеля В.М. от 27 мая 2024 года в томе №2 на л.д. 94-96 следует, что в настоящее время работает в отделение «Сбер Первый» ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Кострома, ул. Никитская, д. 33 с 10 января 2024 года в должности операционного менеджера. До этого времени работала в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Кострома, ул. Подлипаева, д.3 офис №8640/032 с 01 июня 2023 года по 09 января 2024 года в должности старшего операционного менеджера по обслуживанию. В её должностные обязанности входило: операционные работы с денежными средствами (выдача, прием денежных средств), иногда помогала с выдачами банковских (кредитных) карт. 06 сентября 2023 года она находилась на своем рабочем месте, как она помнит, окно обслуживания №2. Ей позвонила Ш.Е. и попросила подойти к её окну для того, чтобы подтвердить паспортные данные (внести изменения в базу паспортных данных гражданина, данная процедура происходит в присутствии двух сотрудников банка). Она в свою очередь подошла к своей коллеге, чтобы помочь с данной операцией. Подойдя к окну №6 увидела, что напротив Ш.Е. сидит женщина в возрасте около 50 лет, крупного телосложения, в очках, волосы светлые. Данная женщина представилась, как она помнит, Б.Т. и паспорт был на это же имя, при этом она пояснила, что паспорт недавно был поменян, в связи с чем не помнит, так как прошло много времени. Проверив ещё раз все по базе она с Ш.Е. подтвердили изменение паспортных данных и новые данные Е. внесла в их базу. С какой целью и для каких нужд оформлялась банковская карта, она не может пояснить, т.к. всем оформлением занималась Ш.Е. После подтверждения паспортных данных, она ушла на свое рабочее место.

Согласно оглашенных показаний свидетеля Д.А. от 28 мая 2024 года в томе № 2 на л.д. 97-100 следует, что работает в офисе №8640/05 отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Кострома в должности старшего менеджера по обслуживанию с 01 июля 2015 года. В её должностные обязанности входит оформление и выдача банковских карт, вкладов, кредитов, а также операции по выдаче и получению денежных средств клиентами. 02 ноября 2023 года она находилась на своем рабочем месте, осуществляла работу с клиентами. 02 ноября 2023 года женщина, фото со справки СПО СК АС «Российский паспорт» которой ей было предоставлено следователем, приходила примерно в 11 час. 40 мин., она была в головном уборе, в очках, по возрасту 50 лет, крупного телосложения. Данная женщина представилась Б.Т. . Предоставив при этом на это имя паспорт гражданина РФ. По факту представленной следователем справки фактически приходила в офис ФИО1, которая представилась Б.Т. и паспорт на имя последней. С какой целью она перевыпускала карту, точно сказать не может, так как прошло много времени. 02 ноября 2023 года перед тем как перевыпустить свою банковскую карту ФИО1 осуществила снятие денежных средств с банковской карты № на сумму 8359 рублей. После этого через личный кабинет приложения «Сбербанк-онлайн» с мобильного устройства ФИО1 осуществлен перевыпуск её банковской карты. У ФИО1 был мобильный телефон марки Редми в чехле-книжке черного цвета. После этого ФИО1 покинула их отделение ПАО «Сбербанк». 

Согласно оглашенных показаний свидетеля Б.В. от 28 мая 2024 года в томе №2 на л.д. 101-103 следует, что работает в отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...> с октября 2019 года. В должности старшего клиентского менеджера. В её обязанности входит оформление и выдача банковских карт, вкладов, кредитов. 25 ноября 2023 года она находилась на рабочем месте, осуществлена работу с клиентами. 25 ноября 2023 года женщина, фото со справки СПО СК АС «Российский паспорт» которой ей было предоставлено следователем, приходила примерно около 11 часов 00 мин. для получения банковской карты, данная гражданка представилась Б.Т. , представив при этом паспорт гражданина РФ. После этого была проведена идентификация клиента, клиент был проверен, данному клиенту приходил код с подтверждением, и после этого была начата работа с клиентом. ФИО1, представившейся Б.Т. , получила банковскую карту № в этот день, при этом каких-либо операций она по данной карте не совершала, находясь в их отделении. После получения банковской карты ФИО1 покинула их отделение, данная гражданка выглядела лет на 50, в очках, крупного телосложения. 

Согласно оглашенных показаний свидетеля Д.А. от 25 апреля 2024 года в томе №2 на л.д. 182-184 следует, что с 18 февраля 2022 года она работает в должности финансового эксперта ООО МКК «Срочноденьги». В её должностные обязанности входит оформление заявки на заем. Выдача наличных, безналичных денежных средств, проверка документов клиентов на сайтах ФССП, ФНС ОВМ по долгам, по банкротству, по паспортных данным, заключение договоров по выдаче наличных, безналичных заемных денежных средств, составление кассовых документов. 12 февраля 2024 года согласно рабочего графика ОФО №123 она находилась на рабочем месте в офисе ООО МКК «СрочноДеньги» по адресу: 

<

...> с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, выполняла свои прямые обязанности. В дневное время 12 февраля 2024 года в офис пришла ранее ей неизвестная женщина на вид около 50 лет, плотного телосложения, рост примерно 160-165 см, лицо круглое, на лице морщины, славянской внешности, волосы седые короткие, была одета в куртку темного цвета с капюшоном, на котором был мех. Разговаривала она на русском языке - без акцента, без особенностей. Женщина предоставила паспорт на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р., серия номер паспорта №, выдан УМВД России по Костромской области ДД.ММ.ГГГГ. Данная женщина обратилась с просьбой о выдаче денежного займа в размере 10000 рублей. Она заполнила все необходимые для выдачи займа документы, а именно договор микрозайма № 123/5033933 от 12 февраля 2024 года, также для получения женщиной кредита она привязала её банковскую карту ПАО «Сбербанк», номер №, к мобильному приложению или к личному кабинету, точно не помнит, полный номер банковской карты также не помнит. В анкете клиента женщина предоставила абонентский номер телефона №, также женщина предоставила дополнительный контактный номер телефона №, что требует микрофинансовая организация при заключении подобных договоров. После подписания анкеты заемщика и проверки анкетных данных, согласно договору № 123/5033933 от 12 февраля 2024 года она выдала женщине денежные средства в размере 10000 рублей путем зачислении данных денежных средств на банковскую карту, предоставленную женщиной. Пояснила, что сумма денежного займа составляла 12 200 рублей, из них 2200 рублей это страховка, женщине об этом было известно. 

Кроме приведенных выше показаний свидетелей, вина ФИО1 подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами:

В томе № 1:

-историей операций по дебетовой карте № по счету № Б.Т. за период с 01 января 2023 года по 20 октября 2023 года (л.д. 18-20, 63-65);

-историей операций по дебетовой карте № по счету № Б.Т. за период с 01 августа 2023 года по 07 ноября 2023 года (л.д. 21-26);

-сведениями ПАО Сбербанк о том, что с 08 сентября 2023 года по 05 ноября 2023 года смс- сообщения отправлялись на № (л.д. 75);

-историей ПАО «Сбербанк» исходящих сообщений с №900 на номер телефона № от 31 октября 2023 года (л.д. 77);

-сведениями ПАО «Сбербанк» о владельце счета № Б.Т. паспорт № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 80);

-сведениями ПАО «Сбербанк» о владельце счета № Б.Т. паспорт № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.83-86); 

-сведениями ПАО «Сбербанк» об истории IP-подключений Б.Т. за период с 08 сентября 2023 года по 28 февраля 2024 года (л.д. 86-88);

-сведения ПАО «Сбербанк» о движении денежных средств по карте № счет № Б.Т. с 13 сентября 2023 года по 28 октября 2023 года (л.д. 91);

-сведениями ПАО «Сбербанк» о дебетовых и кредитной карте на имя Б.Т. (л.д. 94);

-сведениями ПАО «Сбербанк» о движении денежных средств по карте № счет № Б.Т. с 08 сентября 2023 года по 08 ноября 2023 года (л.д. 97-101); 

-историей исходящих сообщений ПАО «Сбербанк» на номер телефона 

<

***> (л.д. 104-108);

-сведениями ПАО «Сбербанк» о движении денежных средств по счету № Б.Т. за период с 01 января 2023 года по 10 марта 2024 года (л.д. 111-115);

-сведениями ПАО «Сбербанк» о движении денежных средств по счету № Б.Т. за период с 01 января 2023 года по 25 марта 2024 года (л.д.118-120);

-сведениями ПАО «Сбербанк» о движении денежных средств по счету № Б.Т. за период с 01 июня 2023 года по 25 марта 2024 года л.д.123-125);

-сведениями ПАО «Сбербанк» о движении денежных средств по счету № Б.Т. за период с 01 января 2023 года по 26 марта 2024 года (л.д.128);

-сведениями ПАО «Сбербанк» о движении денежных средств по счету 40№ Б.Т. за период с 01 января 2023 года по 26 марта 2024 года (л.д.134); 

-сведениями ПАО Банк ВТБ о счете № и банковской карте № на имя ФИО1, открытыми 22 июня 2022 года (л.д. 137);

-выпиской по счету № ФИО1 ПАО Банк ВТБ за период с 01 января 2023 года по 12 марта 2024 года (л.д.138-147); 

-выпиской по счету № ФИО1 ПАО Банк ВТБ за период с 06 января 2023 года по 12 марта 2024 года ( л.д. 148-158);

-протоколом осмотра предметов от 16 мая 2024 года, согласно которому осмотрены:

ответ на запрос ПАО «Сбербанк» на исх. № 821269 от 29 февраля 2024 года, согласно которому установлено, что на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р., открыты следующие банковские счета: банковский счет № банковской карты № открыт в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № 8640/032 по адресу: 

<

...> ; банковский счет № банковской карты № открыт в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № 8640/05 по адресу: 

<

...>; банковский счет № банковской карты № открыт в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № 8640/033 по адресу: 

<

...>.В ходе осмотра установлено, что ФИО1. открыла на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р., имея в своем распоряжении паспорт гражданина РФ серии № на имя последней банковский счет № банковской карты №, а также банковский счет № банковской карты №);

ответ на запрос ПАО «Сбербанк» на исх. № 821416 от 29 февраля 2024 года, согласно которому установлены списания/поступления денежных средств по банковскому счету № банковской карты №.

13 сентября 2023 года в 20:11 зачисление денежных средств в сумме 26 рублей.

14 сентября 2023 года в 13:28 перевод денежных средств в сумме 117 000 рублей.

27 сентября 2023 года в 13:11 перевод денежных средств в сумме 12 031 рубль.

30 сентября 2023 года в 15:40 перевод денежных средств в сумме 68 рублей.

30 сентября. 2023 года в 19:48 перевод денежных средств в сумме 300 рублей.

05 октября 2023 года в 12:28 перевод денежных средств в сумме 2 300 рублей.

06 октября 2023 года в 07:40 перевод денежных средств в сумме 200 рублей.

06 октября 2023 года в 07:43 перевод денежных средств в сумме 1 000 рублей.

09 октября 2023 года в 07:01 перевод денежных средств в сумме 532 рубля.

11 октября 2023 года в 14:43 перевод денежных средств в сумме 29 рублей.

27 октября 2023 года в 13:44 перевод денежных средств в сумме 2 000 рублей.

27 октября 2023 года в 14:05 зачисление денежных средств в сумме 2 000 рублей.

27 октября 2023 года в 15:52 перевод денежных средств в сумме 2 000 рублей.

27 октября 2023 года в 15:54 зачисление денежных средств в сумме 2 000 рублей.

27 октября 2023 года в 18:34 перевод денежных средств в сумме 2 000 рублей.

27 октября 2023 года в 18:37 зачисление денежных средств в сумме 2 000 рублей.

27 октября 2023 года в 18:42 перевод денежных средств в сумме 2 000 рублей.

В ходе осмотра установлено, что общая сумма похищенных денежных средств с банковского счета № банковской карты №, открытого в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № 8640/033, расположенном по адресу: 

<

...>, на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р. составляет 135 460 рублей, при этом денежные средства ФИО1. были переведены на банковский счет № банковской карты №, открытый ФИО1. на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р., имея в своем распоряжении паспорт гражданина РФ серии № на имя последней, а также на банковский счет № банковской карты ПАО «ВТБ» №, изъятой 02 апреля 2024 года в ходе обыска по адресу: 

<

адрес>.

ответ на запрос ПАО «Сбербанк» на исх. № 886648 от 27 марта 2024 года, согласно которому на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р. открыт банковский счет № вклад «До востребования», по которому установлено 14 сентября 2023 года списание денежных средств в сумме 1 000 рублей. Установлено, что банковский счет № вклад «До востребования», открыт в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № 8640/032 по адресу: 

<

...>. В ходе осмотра установлено, что ФИО1 похитила с банковского счета № вклад «До востребования» денежные средства в сумме 1000 рублей, переведя их на банковскую карту № банковский счет №, открытый ФИО1, на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р., имея в своем распоряжении паспорт гражданина РФ серии № на имя последней.

ответ на запрос ПАО «Сбербанк» на исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р. открыт банковский счет № вклад «Сберегательный счет», по которому установлено 14.09.2023 списание денежных средств в сумме 11 000 рублей. Установлено, что банковский счет № вклад «Сберегательный счет», открыт в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № 8640/031 по адресу: 

<

...>. В ходе осмотра установлено, что ФИО1. похитила с банковского счета № вклад «Сберегательный счет» денежные средства в сумме 11000 рублей, переведя их на банковскую карту № банковский счет №, открытый ФИО1., на имя Б.Т. ,ДД.ММ.ГГГГ г.р., имея в своем распоряжении паспорт гражданина РФ серии № на имя последней.

ответ на запрос ПАО «Сбербанк» на исх. № 821424 от 29 февраля 2024 года, согласно которого установлено, что в пользовании ФИО1 находился банковский счет № банковской карты №, открытый ФИО1, на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р., имея в своем распоряжении паспорт гражданина РФ серии № на имя последней. В ходе осмотра установлено, что ФИО1 с данного счета переводила денежные средства, пополняла данный счет, обналичивала денежные средства, оплачивала покупки в различных торговых точках, а также на интернет-площадках. Также установлены поступления денежных средств с банковского счета № банковской карты №, принадлежащей Б.Т. 

ответ на запрос ПАО «Сбербанк» на исх. № 883738 от 26 марта 2024 года, согласно данного ответа установлено, что в пользовании ФИО1. находился банковский счет № банковской карты №, открытый ФИО1., на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р., имея в своем распоряжении паспорт гражданина РФ серии № на имя последней. В ходе осмотра установлено, что ФИО1. пополняла данный счет, обналичивала денежные средства и оплачивала покупки. Банковской карты ПАО «Сбербанк» №, изъята 02 апреля 2024 года в ходе обыска по адресу: 

<

адрес>.

ответ на запрос ПАО «Сбербанк» на исх. № 887102 от 27 марта 2024 года, согласно которому 14 сентября 2023 года на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р. открыт банковский счет № вклад «Лучший % Зарплатный», по которому установлено 14 сентября 2023 года открытие вклада переводом денежных средств с банковской карты. Установлено, что банковский счет № вклад «Лучший % Зарплатный», открыт в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № 8640/032 по адресу: 

<

...>. В ходе осмотра установлено, что ФИО1 открыла банковский счет № вклад «Лучший % Зарплатный», и пополнила его 14 сентября 2023 года на сумму 100 000 рублей, переведя их с банковской карты № банковский счет №, открытые ФИО1., на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р., имея в своем распоряжении паспорт гражданина РФ серии № на имя последней.

ответ на запрос ПАО «Сбербанк» на исх. № 853441 от 13 марта 2024 года, согласно которого установлено смс-сообщения поступавшие ФИО1 на абонентский номер №

06 сентября 2023 года в 14:23:06 начало обслуживания в офисе ПАО «Сбербанк» с целью привязки абонентского номера № (находящийся в пользовании ФИО1) к банковским счетам Б.Т.

06 сентября 2023 года в 14:33:18 установка смс - уведомлений на абонентский номер № (находящийся в пользовании ФИО1)

06 сентября 2023 года в 14:54:43 завершение обслуживания на устройстве сотрудника

06 сентября 2023 года в 14:58:26 оформление заявки на банковскую карту ПАО «Сбербанк»

06 сентября 2023 года в 18:34:50 установка уведомлений о списаниях по вкладам и коды для подтверждения на абонентский номер № (находящийся в пользовании ФИО1)

14 сентября 2023 года в 13:05:54 начало обслуживания в офисе ПАО «Сбербанк»

14 сентября 2023 года в 13:13:23 изменение данных о налоговом резидентстве

14 сентября 2023 года в 13:18:50 выдача карты №

14 сентября 2023 года в 13:27:25 до востребования № 13:27 Перевод 1000 рублей на карту MIR-9989 (перевод с банковского счета № вклад «До востребования» на банковскую карту № банковский счет №)

14 сентября 2023 г. в 13:29:49 Сбер.счет № 13:29 Перевод 11 000 р. на карту № (перевод с банковского счета № вклад «Сберегательный счет» на банковскую карту № банковский счет №) 

14 сентября 2023 года в 13:37:06 обслуживание на устройстве сотрудника завершено.

14 сентября 2023 года в 13:40:57 установка единого номера для уведомлений: +№

14 сентября 2023 года в 13:45:08 перевод 100000 рублей с карты №

14 сентября 2023 года в 13:45:53 Лучший % Зарплатный № 13:45 Открытие на 100 000 рублей по ставке 11.00% годовых

14 сентября 2023 года в 13:49:31 обслуживание на устройстве сотрудника завершено

16 сентября 2023 года в 11:30:09 регистрация в приложении для Android.

16 сентября 2023 года в 11:32:17 вы зарегистрированы в Сбербанк Онлайн

16 сентября 2023 года в 11:32:21 вход в Сбербанк Онлайн в 11:32 по московскому времени

31 октября 2023 года в 15:08:26 СберБанк Онлайн заблокирован по вашему обращению (потерпевшая

Б.Т. заблокировала банковские счета/банковские карты)

02 ноября 2023 года в 11:47:41 начало обслуживания в офисе ПАО «Сбербанк» с целью обналичивания денежных средств с заблокированной банковской карты № и перевыпуск карты

02 ноября 2023 года в 11:53:34 для подписания чека выдачи наличных на 8359р (выдача наличных)

02 ноября2023 года в 11:56:02 завершение обслуживания на устройстве сотрудника

02 ноября 2023 года в 11:58:17 заявка на перевыпуск карты №

08 ноября 2023 года в 12:08:26 завершение обслуживания на устройстве сотрудника

16 ноября 2023 года в 19:28:34 заявка на выпуск карты принята

17 ноября 2023 года в 11:01:21 завершение обслуживания на устройстве сотрудника

25 ноября2023 года в 10:56:51 подтвердите обслуживание в офисе

25 ноября 2023 года в 11:00:05 выдача карты №

25 ноября 2023 года в 11:01:38 завершение обслуживания на устройстве сотрудник

01 декабря 2023 года в 10:01:23 вход и регистрация в СберБанк Онлайн

12 декабря 2023 года в 11:23:50 установка смс - уведомлений на абонентский номер № (находящийся в пользовании ФИО1)

12 декабря 2023 года в 11:25:02 регистрация в приложении для Android.

12 декабря 2023 года в 11:25:58 вы зарегистрированы в СберБанк Онлайн.

ответ на запрос ПАО «ВТБ» на исх. № 13768 от 15 марта 2024 года, согласно которому установлено, что на имя ФИО1 , ДД.ММ.ГГГГ г.р. открыт банковский счет № банковской карты № в ОО «Заволжский» Филиала № 3652 Банка ВТБ (ПАО). В ходе осмотра установлены поступления денежных средств с банковского счета № банковской карты №:

27 сентября 2023 года поступления денежных средств в сумме 12 031 рубль.

30 сентября 2023 года поступления денежных средств в сумме 68 рублей.

30 сентября 2023 года поступления денежных средств в сумме 300 рублей.

05 октября 2023 года поступления денежных средств в сумме 2 300 рублей.

06 октября 2023 года поступления денежных средств в сумме 1 000 рублей.

09 октября 2023 года поступления денежных средств в сумме 532 рубля. (л.д. 159-179);

-копией заявления о выдаче паспорта на имя Б.Т. с фотографией ФИО1 (л.д. 184-186);

-копией заявления о выдаче паспорта на имя Б.Т. с фотографией Б.Т. ( л.д. 187);

-диск с видеоматериалом с обзорных камер АТМ 60032850, расположенного по адресу: 

<

...> (л.д. 200);

-СПО СК:АС «Российский паспорт» на ФИО1 с фотографиями ФИО1 

-протоколом обыска от 02 апреля 2024 года с фототаблицей, согласно которому по адресу: 

<

адрес>, были изъяты: паспорт гражданина РФ серии № на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р.; банковская карта ПАО «Сбербанк» №; банковская карта ПАО «ВТБ» №. ( л.д. 229-241);

В томе №:

-протоколом осмотра предметов от 21 мая 2024 года, согласно которому осмотрены:

паспорт гражданина РФ серии № на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р., выдан ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по Костромской области, (данный паспорт РФ ФИО1. получила в ОВМ УМВД России по г. Костроме); банковская карта ПАО «Сбербанк» №, имеющая именное обозначение « Т.Б.» платежной системы МИР, открытая ФИО1. на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р., имея в своем распоряжении паспорт гражданина РФ серии № на имя последней; банковская карта ВТБ (ПАО) №, открытая на имя ФИО1. платежная система МИР. (л.д. 16-27); 

-копией паспорта гражданина РФ серии № на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р., выдан ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 47); 

-копией заявления о выдаче паспорта на имя Б.Т. с фотографией ФИО1 (л.д. 54-55, 132-133)

-копией заявления о выдаче паспорта на имя ФИО1 с фотографией ФИО1 (л.д. 55 об., 134);

-копией заявления о выдаче паспорта на имя Б.Т. с фотографией Б.Т. (л.д. 56, 135); 

-сведениями ПАО «Вымпелком» о соединениях абонентского номера № за период с 01 января 2023 года по 15 марта 2023 года и диск (л.д. 70, 71); 

-протоколом осмотра предметов от 29 мая 2024 года, согласно которому осмотрены ответ на запрос ПАО « Сбербанк» на исх. №16109 от 28 марта 2024 года и компакт диск. В ходе осмотра компакт-диска с записями с обзорных камер АТМ 60032850, расположенное в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...> за период 12 февраля 2024 года. При осмотре системного файла «0032 ГГС к1_20240212-113100-20240212-114200» в 11:31:00 заходит в помещение женщина по признакам внешности и чертам лица схожая с ФИО1, которая направляется к одному из банкоматов. В 11:31:12- 11:35:39 ФИО1 подходит к банкомату банкомата, выполняет операции по обналичиванию денежных средств с банковской карты. В 11:35:41-11:35:48 ФИО1 пересчитывает обналиченные денежные средства. В 11:38:51 ФИО1 выходит из помещения самообслуживания отделения банка. При осмотре системного файла «ВСП _20240212-113100-20240212-114200» в 11:31:05 заходит в помещение женщина по признакам внешности и чертам лица схожая с ФИО1, которая направляется к одному из банкоматов. В 11:38:51 ФИО1 выходит из помещения самообслуживания отделении банка. При осмотре системного файла « 3СО24- обзорная _20240212-113100-20240212-114200» в 11:31:00 заходит в помещение женщина по признакам внешности и чертам лица схожая с ФИО1, которая направляется к одному из банкоматов. В 11:31:12- 11:35:39 ФИО1 подходит к банкомату банкомата, выполняет операции по обналичиванию денежных средств с банковской карты.

Ответ ООО МКК «Срочноденьги» от 16 апреля 2024 года с приложением: копии доверенности, копии договора, копии анкет, копия заявления о предоставлении займа на 4 л., платежное поручение, копия история платежей, согласно которого установлено, что ФИО1, имея в своем распоряжении паспорт гражданина РФ серии № на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р., заключила дистанционный договор микрозайма № от 12 февраля 2024 года в 11 часов 19 минут на сумму 12 200 рублей, на 30 дней с ООО МКК «Срочно деньги». Денежные средства были перечислены с расчетного счета ООО МКК «Срочноденьги» № Акционерное общество «Сургутнефтегазбанк» на банковский счет № банковской карты №, открытый ФИО1 на имя Б.Т. , ДД.ММ.ГГГГ г.р., имея в своем распоряжении паспорт гражданина РФ серии № на имя последней. Доверенность от 01 октября 2024 года на А.Е. от ООО МКК «Срочноденьги» сроком до 31 декабря 2024 года (л.д. 72-84);

-ответом Костромского отделения №8640 ПАО Сбербанк, согласно которого в отделении ПАО Сбербанка по адресу: 

<

...> (офис №8640/032), обслуживание клиента проводили: 06 сентября Ш.Е., 14 сентября Ш.Е. и В.М. ; в отделении ПАО Сбербанка по адресу: 

<

...> ( офис №8640/05) 02 ноября 2023 года Д.А. , 25 ноября 2023 года Б.В. 08 ноября 2023 года и 17 ноября 2023 года клиент в офис не обращался, а 16 ноября 2023 года проводились через приложение Сбербанк Онлайн. (л.д. 89);

Согласно заключению комиссии экспертов №318 от 25 апреля 2024 года, ФИО1 в период времени, относящийся к совершению инкриминируемого ей деяния, не обнаруживала признаков какого-либо хронического психического расстройства, временного психического расстройства, слабоумия, иного болезненного состояния психики, лишающего ее способности в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, как и не обнаруживает их в настоящее время. 

<

данные изъяты> Признаков алкогольной или наркотической зависимости ФИО1 не обнаруживает. В лечении, а также мерах медицинской и (или) социальной реабилитации от алкоголизма или наркомании не нуждается. По своему психическому состоянию в настоящее время ФИО1 может правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, может давать о них правильные показания, может участвовать в судебно-следственных, процессуальных действиях. В применении принудительных мер медицинского характера ФИО1 не нуждается. 

Суд, исследовав в условиях состязательности все представленные сторонами обвинения и защиты доказательства, пришел к выводу о доказанности умышленных и виновных действий ФИО1 и квалифицирует их:

-по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств со счетов Б.Т. ) как кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета;

-по ч.1 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ООО МКК «Срочноденьги») как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана;

-по ч. 4 ст. 327 УК РФ (в ред. 26 июля 2019 года) (по эпизоду использования паспорта Б.Т. ) как использование заведомо поддельного паспорта гражданина, предоставляющего права, совершенные с целью облегчить совершение другого преступления.

1. По п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ по эпизоду хищения денежных средств со счетов Б.Т. 

К выводу о виновности подсудимой ФИО1 суд пришел на основании названных выше показаний самой ФИО1, данных ей на предварительном расследовании, потерпевшей Б.Т. , данных в судебном заседании, свидетелей Ш.Е., В.М. , Д.А. , Б.Т. , данных ими на предварительном расследовании, и оглашенных в судебном заседании, а также иных доказательств. Достоверность приведенных и исследованных в судебном заседании письменных и вещественных доказательств, не вызывает у суда сомнений, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой, получены в соответствии с требованиями уголовно- процессуального закона.

Сама подсудимая ФИО1 на предварительном расследовании, подтвердила факт кражи денежных средств, принадлежащих Б.Т. с ее банковского счета. Оглашенные показания подсудимая при отсутствии факта самооговора подтвердила в судебном заседании.

Суд кладет в основу приговора показания подсудимой, поскольку признает достоверными, т.к. они объективно подтверждены доказательствами, исследованными судом и изложенными выше, они в целом последовательны, полностью согласуются между собой и с другими исследованными доказательствами. Оснований считать ее показания самооговором не имеется.

Потерпевшая Б.Т. в судебном заседании показала, что у нее имелся счет, открытый в ПАО «Сбербанк», где имелись накопления в сумме около 150 000 рублей. 17 октября 2023 года она попыталась снять 20 000 рублей, но банкомат выдал ей информацию, что на ее счету имеется лишь 12 000 рублей. Обратившись в банк, она получила распечатку, согласно которой с ее счета было снято или переведено 147 460 рублей, после чего она обратилась в полицию.

Свидетели из числа сотрудников ПАО «Сбербанк» (филиал на ул. Подлипаева, д.3) на предварительном расследовании показали, что 06 сентября 2023 года к ним в офис обратилась женщина, представилась Б.Т. , предъявила паспорт гражданина РФ на указанное имя и попросила оформить банковскую карту с привязкой к номеру своего телефона, что они в дальнейшем и сделали.

Оснований не доверять показаниям вышеуказанных лиц, считать их оговором не имеется у суда, поскольку они не только полностью согласуются между собой, взаимно дополняют друг друга и конкретизируют произошедшее, но и не противоречат иным исследованным и приведенным в приговоре доказательствам, а потому не вызывают сомнений и признаются достоверными и соответствующими фактическим обстоятельствам дела, вследствие чего суд кладет их в основу приговора. Поскольку вышеуказанные показания содержащих подробное описание действий подсудимой во время совершения преступления и после его совершения, согласуются между собой, взаимно дополняют друг друга и противоречий не содержат, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и относятся к предмету судебного разбирательства, суд находит их относимыми, допустимыми и достоверными и принимает их за основу.

Нарушений уголовно-процессуального закона в ходе предварительного расследования, препятствующих вынесению обвинительного приговора, суд не усматривает.

Виновность подсудимой в совершенном ею преступлении подтверждается совокупностью других исследованных в судебном заседании доказательств – протоколом обыска по месту жительства ФИО1 02 апреля 2024 года, ответами на запросы ПАО «Сбербанк» по имеющимся счетам Б.Т. и о движении денежных средств на указанных счетах, протоколом осмотра предметов. 

Допустимость вышеназванных доказательств сомнений не вызывает, поскольку они добыты в установленном законом порядке. В ходе предварительного следствия нарушений уголовно-процессуального закона, которые могли бы повлиять на обоснованность вывода суда о доказанности виновности подсудимой и квалификацию ее действий, допущено не было. 

Размер причиненного ущерба потерпевшей достоверно установлен в судебном заседании и является значительным для нее, что подтверждается показаниями самой потерпевшей Б.Т. и не оспаривался стороной защиты. 

Суд, с учетом исследованных доказательств, приходит к выводу о том, что вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ полностью доказана.

2. По ч. 1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ООО МКК «Срочноденьги»)

К выводу о виновности подсудимой ФИО1 суд пришел на основании названных выше показаний самой ФИО1, представителя потерпевшего А.Е., потерпевшей Б.Т. , свидетеля Д.А., а также иных доказательств. Достоверность приведенных и исследованных в судебном заседании письменных и вещественных доказательств, не вызывает у суда сомнений, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

ФИО1 в судебном заседании полностью признала вину, в том числе по данному эпизоду, подтвердила оглашенные показания, данные ей на предварительном расследовании. Оснований не доверять ее показаниям у суда не имеется.

Представитель потерпевшего А.Е. на предварительном расследовании показала, что 12 февраля 2024 года дистанционно был заключен договор микрозайма на общую сумму 12 200 рублей, денежные средства были перечислены заемщику, который предоставил паспорт на имя Б.Т. 

Свидетель Д.А., являющийся финансовым экспертом ОО МКК «Срочноденьги», на предварительном расследовании достаточно подробно пояснила по обстоятельствам заключения договора микрозайма 12 февраля 2024 года с гражданкой, представившей паспорт на имя Б.Т. 

Б.Т. в судебном заседании показала, что она 12 февраля 2024 года не заключала договоров микрозайма в ООО МКК «Срочноденьги».

Оснований не доверять показаниям вышеуказанных лиц, считать их оговором и самооговором не имеется у суда, поскольку они не только полностью согласуются между собой, взаимно дополняют друг друга и конкретизируют произошедшее, но и не противоречат иным исследованным и приведенным в приговоре доказательствам.

Виновность подсудимой в совершенном ею преступлении подтверждается совокупностью других исследованных в судебном заседании доказательств – ответ ООО МКК «Срочноденьги» содержащий в том числе копию заключенного 12 февраля 2024 года договора, копии анкет, копии заявления о предоставлении микрозайма, копии паспорта гражданина РФ на имя Б.Т. (т. 2 л.д. 72-84).

Допустимость вышеназванных доказательств сомнений не вызывает, поскольку они добыты в установленном законом порядке. В ходе предварительного следствия нарушений уголовно-процессуального закона, которые могли бы повлиять на обоснованность вывода суда о доказанности виновности подсудимой и квалификацию ее действий, допущено не было. 

Размер причиненного ущерба потерпевшему достоверно установлен в судебном заседании на основании представленных в материалах дела договора микрозайма и сведений о зачислении денежных средств и не оспаривается стороной защиты. 

Суд, с учетом исследованных доказательств, приходит к выводу о том, что вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ полностью доказана.

3. По ч. 4 ст. 327 УК РФ (в ред. 26 июля 2019 года) (по эпизоду использования паспорта Б.Т. )

Суд считает обвинение обоснованным, подтвержденным доказательствами и соглашается с мнением государственного обвинителя исключившего из квалификации действий ФИО1 «приобретение, хранение в целях использования паспорта гражданина» и «с целью скрыть другое преступление» как излишне вмененные и квалифицирует действия ФИО1 по ч. 4 ст. 327 УК РФ как использование заведомо поддельного паспорта гражданина, предоставляющего права, совершенные с целью облегчить совершение другого преступления, что подтверждено исследованными в судебном заседании доказательствами.

К выводу о виновности подсудимой ФИО1 по данному эпизоду преступной деятельности суд пришел на основании названных выше показаний самой ФИО1, свидетеля Я.К , Б.Т. , а также иных доказательств. Достоверность приведенных и исследованных в судебном заседании письменных и вещественных доказательств, не вызывает у суда сомнений, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой, получены в соответствии с требованиями уголовно- процессуального закона.

В судебном заседании сама подсудимая при отсутствии самооговора не отрицала факт использования поддельного паспорта с целью облегчить совершение другого преступления и подтвердила оглашенные показания, данные ею на предварительном расследовании.

Суд кладет в основу приговора показания подсудимой, поскольку признает достоверными, т.к. они объективно подтверждены доказательствами, исследованными судом и изложенными выше, они в целом последовательны, полностью согласуются между собой и с другими исследованными доказательствами. Оснований считать ее показания самооговором не имеется.

Свидетель Я.К (сотрудник ООПР ОВМ УМВД России по г. Костроме) показала, что 25 июля 2023 года ФИО1 обращалась к ней по вопросу утраты паспорта, изменения во внешности обратившаяся гражданка пояснила следствием приема лекарственных препаратов. 31 июля 2023 года данной гражданке был выдан паспорт на имя Б.Т. 

Б.Т. в судебном заседании показала, что когда обнаружила отсутствие денежных средств на своем счете, стала выяснять причину, сделала запросы в ПАО «Сбербанк» и в миграционную службу и выяснилось, что на ее имя ее знакомая ФИО1 оформила новый паспорт.

Оснований не доверять показаниям вышеуказанных лиц, считать их оговором и самооговором не имеется у суда, поскольку они не только полностью согласуются между собой, взаимно дополняют друг друга и конкретизируют произошедшее, но и не противоречат иным исследованным и приведенным в приговоре доказательствам, а потому не вызывают сомнений и признаются достоверными и соответствующими фактическим обстоятельствам дела, вследствие чего суд кладет их в основу приговора. Поскольку вышеуказанные показания содержащих подробное описание действий подсудимого во время совершения преступления и после его совершения, согласуются между собой, взаимно дополняют друг друга и противоречий не содержат, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и относятся к предмету судебного разбирательства, суд находит их относимыми, допустимыми и достоверными и принимает их за основу.

Нарушений уголовно-процессуального закона в ходе предварительного расследования, препятствующих вынесению обвинительного приговора, суд не усматривает.

Виновность подсудимой в совершенном ею преступлении подтверждается совокупностью других исследованных в судебном заседании доказательств - протоколом обыска по месту жительства ФИО1 от 02 апреля 2024 года, в ходе которого, в том числе был обнаружен паспорт на имя Б.Т. (т. 1 л.д. 229-232), протокол осмотра предметов, согласно которого осмотрен паспорт на имя Б.Т. , на фото в указанном паспорте изображена ФИО1 (т. 2 л.д. 16-27) и другими материалами дела.

Допустимость вышеназванных доказательств сомнений не вызывает, поскольку они добыты в установленном законом порядке. В ходе предварительного следствия нарушений уголовно-процессуального закона, которые могли бы повлиять на обоснованность вывода суда о доказанности виновности ФИО1 допущено не было. 

Суд, с учетом исследованных доказательств, приходит к выводу о том, что вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 327 УК РФ (в ред. 26 июля 2019 года) полностью доказана.

Суд признает подсудимую ФИО1 в отношении содеянного вменяемой, исходя из оценки состояния её психического здоровья, поведения в судебном заседании, заключения экпсертов. 

При назначении наказания суд учитывает ст.ст. 6, 60 УК РФ.

Обстоятельствами, смягчающими наказание в соответствии со ст. 61 УК РФ, суд признает ФИО1 по всем эпизодам- признание вины подсудимой, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, состояние здоровья самой ФИО1, состояние здоровья мужа ФИО1 М. 

По преступлению, предусмотренному п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ суд признает смягчающим обстоятельством- иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшей-принесение извинений.

Оснований для признания объяснения ФИО1 в качестве явки с повинной не имеется, поскольку преступные действия ФИО1 были выявлены сотрудниками полиции, в связи с чем, суд их расценивает, как активное способствование раскрытию и расследованию преступления (абз. 2 п. 29 Постановления Пленума ВС РФ от 22 декабря 2015 года № 58). 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой в соответствии со ст. 63 УК РФ по всем эпизодам не установлено.

Принимая во внимание необходимость соответствия наказания характеру и степени общественной опасности преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ, обстоятельств его совершения, личность виновной ФИО1, совокупности смягчающих обстоятельств, отсутствия отягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу, что подсудимой надлежит назначить наказание в виде исправительных работ. Иное не соответствует содеянному.

Принимая во внимание необходимость соответствия наказания характеру и степени общественной опасности преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, ч. 4 ст. 327 УК РФ, обстоятельств их совершения, личность виновной ФИО1, совокупности смягчающих обстоятельств, отсутствия отягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу, что подсудимой надлежит назначить наказание только в виде реального лишения свободы без применения ст. 73 УК РФ.

Однако учитывая наличие смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления осужденной без реального отбывания наказания в местах лишения свободы с заменой лишения свободы принудительными работами согласно ст.53.1 УК РФ.

Иное не способствует исправлению осужденной и достижению целей, указанных в ст.ст. 6, 43 УК РФ. 

С учетом фактических обстоятельств преступлений, степени их общественной опасности, суд не находит оснований для применения положений ст.15 ч.6, ст.64 УК РФ. 

При назначении размера наказания суд руководствуется принципом необходимости соблюдения соразмерности, а также требованиями ч. 1 ст. 62 УК РФ. 

Наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденной.

Потерпевшей Б.Т. заявлен гражданский иск к ФИО1 о взыскании материального ущерба от преступления в размере 147 460 рублей. Подсудимая ФИО1 исковые требования по причиненному материальному ущербу признала в полном объеме.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Гражданский иск Б.Т. в размере 147460 рублей о взыскании с ФИО1 подлежит удовлетворению в полном объеме.

А.Е. заявлен гражданский иск к ФИО1 о взыскании материального ущерба от преступления в размере 12 200 рублей.

Гражданский иск А.Е. в размере 12200 рублей передать на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства, поскольку потерпевшим по ч. 1 ст. 159 УК РФ признан ООО МКК «Срочноденьги» и не представлены документы, подтверждающие уступку права требования возмещения имущественного ущерба..

Вопрос по вещественным доказательствам суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ. 

Процессуальные издержки на оплату вознаграждения за труд адвоката по назначению взыскать с ФИО1, оснований для освобождения суд не усматривает.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-299, 302-304, 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 327 УК РФ (в ред. 26.07.2019 года) и назначить ей наказание:

-по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ в виде 01 (Одного) года 06 (Шести) месяцев лишения свободы, в соответствии со ст. 53.1 УК РФ назначенное наказание заменить на наказание в виде 01 (Одного) года 06 (Шести) месяцев принудительных работ, с удержанием из заработной платы осужденной 5 % в доход государства.

-по ч. 1 ст. 159 УК РФ в виде 01 (Одного) года исправительных работ с удержанием 5% в доход государства. 

-по ч. 4 ст. 327 УК РФ (в ред. 26.07.2019 года) в виде 01 (Одного) года лишения свободы, в соответствии со ст. 53.1 УК РФ назначенное наказание заменить на наказание в виде 01 (Одного) года принудительных работ, с удержанием из заработной платы осужденной 5 % в доход государства.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, с применением п. «в» ч. 1 ст. 71 УК РФ, окончательно назначить наказание в виде 02 (Двух) лет принудительных работ, с удержанием из заработной платы осужденной 5 % в доход государства.

Меру пресечения в виде заключения под стражей ФИО1 до прибытия в исправительный центр изменить на подписку о невыезде и надлежащем поведении. Освободить ФИО1 из-под стражи в зале суда.

Зачесть в срок отбытия наказания нахождение ФИО1 под стражей в период с 24 октября 2024 года по 02 декабря 2024 года включительно. 

К месту отбытия наказания осужденной ФИО1 следовать самостоятельно за счет государства в порядке, установленном ст. 60.2 УИК РФ.

Срок наказания в виде принудительных работ исчислять со дня прибытия осужденной в исправительный центр.

Гражданский иск Б.Т. к ФИО1 в счет возмещения имущественного ущерба на сумму 147 460 рублей удовлетворить в полном объеме. Взыскать с ФИО1 в пользу Б.Т. в счет возмещения имущественного ущерба, причиненного преступлением, в размере 147 460 (сто сорок семь тысяч четыреста шестьдесят) рублей.

Гражданский иск А.Е. о взыскании с ФИО1 имущественного ущерба, причиненного преступлением, в размере 12 200 рублей передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по уголовному делу: 

-ответы на запросы ПАО Сбербанк, ответ на запрос ООО МКК «Срочноденьги» от 16 апреля 2024 года, ответ ПАО «Вымпелком» от 23 апреля 2024 года, хранящиеся при материалах дела, хранить при деле;

-пакет №2 с паспортом РФ на имя Б.Т. 2 фотографии и лист бумаги с записями абонентского номеров, хранящийся в камере хранения вещественных доказательств УМВД России по г. Костроме, пакет №3 с банковской картой ВТБ (ПАО) № и банковской картой ПАО Сбербанк №, хранящийся в камере хранения вещественных доказательств УМВД России по г. Костроме, уничтожить.

- мобильный телефон марки «Redmi 8А» в чехле и корпусе черного цвета с сим-картами, мобильный телефон «INOI» с 2 сим-картами, мобильный телефон марки «Samsung» в корпусе белого цвета с сим-картой «Теле 2», вернуть ФИО1 по принадлежности. 

Процессуальные издержки по делу, связанные с расходами на оплату труда адвоката по назначению на предварительном следствии, взыскать в пользу федерального бюджета с осужденной ФИО1 в сумме 9 646 (Девять тысяч шестьсот сорок шесть) рублей.

Возместить из средств федерального бюджета через Управление Судебного департамента в Костромской области потерпевшей Б.Т. процессуальные издержки по уголовному делу в отношении ФИО1 расходы на представителя в сумме 30 000 (Тридцать тысяч) рублей.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета процессуальные издержки за расходы на представителя потерпевшей Б.Т. в сумме 30 000 (Тридцать тысяч) рублей.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Костромской областной суд через Димитровский районный суд г. Костромы в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий судья М.В. Горячева