Дело № 1-100/2019 года 

34RS0026-01-2019-000495-23

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г.Ленинск 19 августа 2019 года

Ленинский районный суд Волгоградской области в составе председательствующего судьи Молоканова Д.А.,

при секретаре Горшковой О.А.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Ленинского района Волгоградской области Лян А.Е.,

подсудимой ФИО1,

защитника - адвоката Страхова Е.В., представившего удостоверение № № и ордер № 025731 от 23 июля 2019 года,

представителя гражданского истца ПАО «Сбербанк России» - ФИО2, действующей по доверенности,

рассмотрев в закрытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО3 ФИО25, родившейся 

<

данные изъяты>,

- обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.160, ч.3 ст.160, ч.3 ст. 160, ч.3 ст. 160, ч.3 ст. 160, ч.3 ст.160 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах.

С 22 января 2016 года на основании приказа (распоряжения) Поволжского банка Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (далее по тексту - Банк) о приеме работника на работу №316-к от 22 января 2016 года ФИО1 принята на должность старшего менеджера по обслуживанию Дополнительного офиса №8621/0735.

В должностные обязанности ФИО1 в соответствии с должностной инструкцией старшего менеджера по обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 входило, в том числе: организация работы с персоналом; организация (осуществление) контроля за соблюдением работниками установленного порядка совершения банковских операций, дополнительный контроль, последующий контроль документов по операциям, в соответствии с действующими нормативными документами Банка, а именно выполнением установленного порядка совершения кассовых операций; соблюдение операционно-кассовых правил, правил работы с денежной наличностью; обеспечение сохранности вверенных наличных денег и других ценностей; осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; осуществление функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (контролирующее должностное лицо) или функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (заведующий кассой), с выполнением внутренних кассовых операций, внутрисистемных кассовых операций; выполнение функции Администратора смены автоматизированной системы операционного уровня; выполнение функции дополнительного контроля за операциями клиентов, в проведении которых не участвовал; выполнение последующего контроля документов по операциям, в проведении которых не участвовал; осуществление заключение универсального договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания; осуществление операций по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (включая валютный контроль); осуществление открытия/закрытия клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление идентификации клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения). 

15 мая 2017 года у старшего менеджера по обслуживанию Дополнительного офиса №8621/0735 ФИО1 возник преступный умысел, направленный на совершение хищения, вверенных ей на основании трудового договора №13569 от 22 января 2016 года денежных средств с открытого в Банке действующего счета №№ клиента ФИО26 с использованием служебного положения, путем свободного в силу занимаемой должности и должностных обязанностей доступа к персональным данным и карточкам лицевых счетов клиентов Банка.

Осуществляя задуманное 15 мая 2017 года, в период времени с 08 часов 15 минут по 14 часов 00 минут, старший менеджер по обслуживанию ФИО1, находясь в Дополнительном офисе №8621/0735 по адресу: 

<

...>, в целях хищения денежных средств со счета клиента, используя свое служебное положение, с рабочего персонального компьютера через автоматизированную систему «Филиал Банк» осуществила вход вкладчиком ФИО27 в счет №№ в отсутствие клиента, используя персональные данные последней, в результате чего умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО28., с целью обращения денежных средств клиента в свою пользу, произвела от имени ФИО29. частичную выдачу наличных средств в сумме 15 000 рублей 00 копеек со счета владельца вклада. Выданные таким образом со счета клиента ФИО30. денежные средства ФИО1 изъяла из кассы Банка, использовав их по своему усмотрению.

В результате преступных действий ФИО1 владельцу вклада ФИО31 причинен значительный материальный ущерб на сумму 15 000 рублей 00 копеек.

Кроме того, ФИО1 совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положении, при следующих обстоятельствах.

22 ноября 2017 года, продолжая работать в той же должности, выполняя те же функции на основании того же трудового договора и должностной инструкции, у старшего менеджера по обслуживанию Дополнительного офиса №8621/0735 ФИО1 возник преступный умысел, направленный на совершение хищения, вверенных ей на основании трудового договора №13569 от 22 января 2016 года денежных средств с открытого в Банке действующего счета №№ клиента ФИО32., с использованием служебного положения, путем свободного в силу занимаемой должности и должностных обязанностей доступа к персональным данным и карточкам лицевых счетов клиентов Банка.

Осуществляя задуманное 22 ноября 2017 года в 08 часов 24 минуты старший менеджер по обслуживанию ФИО1, находясь в Дополнительном офисе №8621/0735 по адресу: 

<

...>, в целях хищения денежных средств со счета клиента, используя свое служебное положение, с рабочего персонального компьютера через автоматизированную систему осуществила вход вкладчиком ФИО33 в счет №№ в отсутствие клиента, используя персональные данные последней, в результате чего умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО34., с целью обращения денежных средств клиента в свою пользу, произвела от имени ФИО35 частичную выдачу наличных средств в сумме 30 000 рублей 00 копеек со счета владельца вклада, о чем ФИО1 был составлен расходный кассовый ордер №1-10 от 22 ноября 2017 года, в котором последняя собственноручно выполнила подписи от имени ФИО36

В продолжение своих преступных действий, 18 декабря 2017 года в 08 часов 47 минут старший менеджер по обслуживанию ФИО1, находясь в Дополнительном офисе №8621/0735 по адресу: 

<

...>, в целях хищения денежных средств со счета клиента, используя свое служебное положение, с рабочего персонального компьютера через автоматизированную систему «Филиал Банк» осуществила вход вкладчиком ФИО37. в счет №№ в отсутствие клиента, используя персональные данные последней, в результате чего умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО38., с целью обращения денежных средств клиента в свою пользу, произвела от имени ФИО39 частичную выдачу наличных средств в сумме 25 000 рублей 00 копеек со счета владельца вклада, о чем ФИО1 был составлен расходный кассовый ордер №1-10 от 18 декабря 2017 года, в котором ФИО1 собственноручно выполнила подписи от имени ФИО40 Выданные таким образом со счета клиента ФИО41. денежные средства ФИО1 изъяла из кассы Банка, использовав их по своему усмотрению.

В результате преступных действий ФИО1 владельцу вклада ФИО42 причинен значительный материальный ущерб на общую сумму 55 000 рублей 00 копеек.

Кроме того, ФИО1 совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах.

14 мая 2018 года, продолжая работать в той же должности, выполняя те же функции на основании того же трудового договора и должностной инструкции, у старшего менеджера по обслуживанию Дополнительного офиса №8621/0735 ФИО1 возник преступный умысел, направленный на совершение хищения вверенных ей на основании трудового договора №13569 от 22 января 2016 года денежных средств с открытого в Банке действующего счета клиента ФИО43., с использованием служебного положения, путем свободного в силу занимаемой должности и должностных обязанностей доступа к персональным данным и карточкам лицевых счетов клиентов Банка.

Осуществляя задуманное 14 мая 2018 года в 09 часов 55 минут старший менеджер по обслуживанию ФИО1, находясь в Дополнительном офисе №8621/0735 по адресу: 

<

...>, в целях хищения денежных средств со счета клиента, используя свое служебное положение, с рабочего персонального компьютера через автоматизированную систему «Филиал Банк» осуществила вход вкладчиком ФИО44 в счет №ФИО45 в отсутствие клиента, используя персональные данные последней, в результате чего умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО46., с целью обращения денежных средств клиента в свою пользу, произвела от имени ФИО47 частичную выдачу наличных средств в сумме 27 000 рублей 00 копеек со счета владельца вклада, о чем ФИО1 был составлен расходный кассовый ордер №№7-10 от 14 мая 2018 года, в котором ФИО1 собственноручно выполнила подписи от имени ФИО48. Выданные таким образом со счета клиента ФИО49. денежные средства ФИО1 изъяла из кассы Банка, использовав их по своему усмотрению.

В результате преступных действий ФИО1 владельцу вклада ФИО50 причинен значительный материальный ущерб на сумму 27 000 рублей 00 копеек.

Кроме того, ФИО1 совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах.

25 мая 2018 года, продолжая работать в той же должности, выполняя те же функции на основании того же трудового договора и должностной инструкции, у старшего менеджера по обслуживанию Дополнительного офиса №8621/0735 ФИО1 возник преступный умысел, направленный на совершение хищения вверенных ей на основании трудового договора №13569 от 22 января 2016 года денежных средств с открытого в Банке действующего счета клиента ФИО51 с использованием служебного положения, путем свободного в силу занимаемой должности и должностных обязанностей доступа к персональным данным и карточкам лицевых счетов клиентов Банка.

Осуществляя задуманное, 25 мая 2018 года в период времени с 08 часов 15 минут по 14 часов 00 минут, старший менеджер по обслуживанию ФИО1, находясь в Дополнительном офисе №8621/0735 по адресу: 

<

...>. в целях хищения денежных средств со счета клиента, используя свое служебное положение, с рабочего персонального компьютера через автоматизированную систему «Филиал Банк» осуществила вход вкладчиком ФИО52 в счет №№ в отсутствие клиента, используя персональные данные последней, в результате чего умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО54 с целью обращения денежных средств клиента в свою пользу, произвела от имени ФИО53 частичную выдачу наличных средств в сумме 2 000 рублей 00 копеек со счета владельца вклада. Выданные таким образом со счета клиента ФИО55 денежные средства. ФИО1 изъяла из кассы Банка, использовав их по своему усмотрению.

В продолжение своих преступных действий 31 августа 2018 года в 09 часов 30 минут старший менеджер по обслуживанию ФИО1 находясь в Дополнительном офисе №8621/0735 по адресу: Волгоградская область. 

<

...>, в целях хищения денежных средств со счета клиента, используя свое служебное положение, с рабочего персонального компьютера через автоматизированную систему «Филиал Банк» осуществила вход вкладчиком ФИО56 в счет №№ в отсутствие клиента, используя персональные данные последней, в результате чего умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО57 с целью обращения денежных средств клиента в свою пользу, произвела от имени ФИО58 частичную выдачу наличных средств в сумме 40 000 рублей 00 копеек со счета владельца вклада, о чем был составлен расходный кассовый ордер №1-10 от 31 августа 2018 года, в котором ФИО1 собственноручно выполнила подписи от имени ФИО59 Выданные таким образом со счета клиента ФИО60. денежные средства ФИО1 изъяла из кассы Банка, использовав их по своему усмотрению.

В результате преступных действий ФИО1 владельцу вклада ФИО61 причинен значительный материальный ущерб на сумму 42 000 рублей 00 копеек.

Кроме того, ФИО1 совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах.

10 сентября 2018 года, продолжая работать в той же должности, выполняя те же функции на основании того же трудового договора и должностной инструкции, у старшего менеджера по обслуживанию Дополнительного офиса №8621/0735 ФИО1 возник преступный умысел, направленный на совершение хищения вверенных ей на основании трудового договора №13569 от 22 января 2016 года денежных средств с открытых в Банке действующих счетов клиентов ФИО62 и ФИО63. с использованием служебного положения, путем свободного в силу занимаемой должности и должностных обязанностей доступа к персональным данным и карточкам лицевых счетов клиентов Банка.

Осуществляя задуманное, 10 сентября 2018 года в 10 часов 07 минут старший менеджер по обслуживанию ФИО1 находясь в Дополнительном офисе №8621/0735 по адресу: Волгоградская область. 

<

...>, в целях хищения денежных средств со счета клиента, используя свое служебное положение, с рабочего персонального компьютера через автоматизированную систему «Филиал Банк» осуществила вход вкладчиком ФИО64 в счет №№ в отсутствие клиента, используя персональные данные последнего, в результате чего умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО65, с целью обращения денежных средств клиента в свою пользу, произвела от имени ФИО66 частичную выдачу наличных средств в сумме 2 000 рублей 00 копеек со счета владельца вклада, о чем был составлен расходный кассовый ордер №2-10 от 10 сентября 2018 года, в котором ФИО1 собственноручно выполнила подписи от имени ФИО67 Выданные таким образом со счета клиента ФИО68 денежные средства ФИО1 изъяла из кассы Банка, использовав их по своему усмотрению.

Продолжая осуществлять задуманное, 12 октября 2018 года в 09 часов 11 минут старший менеджер по обслуживанию ФИО1 находясь в Дополнительном офисе №8621/0735 по адресу: Волгоградская область. 

<

...>, в целях хищения денежных средств со счета клиента, используя свое служебное положение, с рабочего персонального компьютера через автоматизированную систему «Филиал Банк» осуществила вход вкладчиком ФИО69 в счет №№ в отсутствие клиента, используя персональные данные последнего, в результате чего умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО71., с целью обращения денежных средств клиента в свою пользу, произвела от имени ФИО70 частичную выдачу наличных средств в сумме 5 000 рублей 00 копеек со счета владельца вклада, о чем был составлен расходный кассовый ордер №2-10 от 12 октября 2018 года, в котором ФИО1 собственноручно выполнила подписи от имени ФИО72 Выданные таким образом со счета клиента ФИО73 денежные средства ФИО1 изъяла из кассы Банка, использовав их по своему усмотрению.

В продолжении своих преступных действий, 09 ноября 2018 года в 09 часов 10 минут старший менеджер по обслуживанию ФИО1 находясь в Дополнительном офисе №8621/0735 по адресу: 

<

...>, в целях хищения денежных средств со счета клиента, используя свое служебное положение, с рабочего персонального компьютера через автоматизированную систему «Филиал Банк» осуществила вход вкладчиком ФИО74 в счет №№ в отсутствие клиента, используя персональные данные последней, в результате чего умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО75 с целью обращения денежных средств клиента в свою пользу, произвела от имени ФИО76 частичную выдачу наличных средств в сумме 10 000 рублей 00 копеек со счета владельца вклада, о чем был составлен расходный кассовый ордер №5-10 от 09 ноября 2018 года, в котором ФИО1 собственноручно выполнила подписи от имени ФИО78 Выданные таким образом со счета клиента ФИО77 денежные средства ФИО1 изъяла из кассы Банка, использовав их по своему усмотрению. 

В результате преступных действий ФИО1 владельцу вклада ФИО79. причинен значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей 00 копеек.

Продолжая осуществлять задуманное, 11 января 2019 года в 12 часов 47 минут старший менеджер по обслуживанию ФИО1, находясь в Дополнительном офисе №8621/0735 по адресу: 

<

...>, в целях хищения денежных средств со счета клиента, используя свое служебное положение, с рабочего персональною компьютера через автоматизированную систему «Филиал Банк» осуществила вход вкладчиком ФИО80 в счет №№ в отсутствие клиента, используя персональные данные последнего, в результате чего умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО81., с целью обращения денежных средств клиента в свою пользу, произвела от имени ФИО82 частичную выдачу наличных средств в сумме 5 000 рублей 00 копеек со счета владельца вклада, о чем был составлен расходный кассовый ордер №9-10 от 11 января 2019 года, в котором ФИО1 собственноручно выполнила подписи от имени ФИО83 Выданные таким образом со счета клиента ФИО84 денежные средства ФИО1 изъяла из кассы Банка, использовав их по своему усмотрению.

В продолжении своих преступных действий, 01 февраля 2019 года в 12 часов 40 минут старший менеджер по обслуживанию ФИО1 находясь в Дополнительном офисе №8621/0735 по адресу: Волгоградская область. 

<

...>, в целях хищения денежных средств со счета клиента, используя свое служебное положение, с рабочего персонального компьютера через автоматизированную систему «Филиал Банк» осуществила вход вкладчиком ФИО85 в счет №№ в отсутствие клиента, используя персональные данные последнего, в результате чего умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО86., с целью обращения денежных средств клиента в свою пользу, произвела от имени ФИО87. частичную выдачу наличных средств в сумме 2 000 рублей 00 копеек со счета владельца вклада, о чем был составлен расходный кассовый от 01 февраля 2019 года, в котором ФИО1 собственноручно выполнила подписи от имени ФИО88 Выданные таким образом со счета клиента ФИО89 денежные средства ФИО1 изъяла из кассы Банка, использовав их по своему усмотрению.

В результате преступных действий ФИО1 владельцу вклада ФИО90 причинен значительный материальный ущерб на общую сумму 14 000 рублей 00 копеек.

Кроме того, ФИО1 совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, лицом с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах.

25 января 2019 года, продолжая работать в той же должности, выполняя те же функции на основании того же трудового договора и должностной инструкции, у старшего менеджера по обслуживанию Дополнительного офиса №8621/0735 ФИО1 возник преступный умысел, направленный на совершение хищения вверенных ей на основании трудового договора №13569 от 22 января 2016 года денежных средств с открытого в Банке действующего счета №№ клиента ФИО91., с использованием служебного положения, путем свободного в силу занимаемой должности и должностных обязанностей доступа к персональным данным и карточкам лицевых счетов клиентов Банка.

Осуществляя задуманное, 25 января 2019 года в 12 часов 58 минут старший менеджер по обслуживанию ФИО1, находясь в Дополнительном офисе №8621/0735 по адресу: Волгоградская область. 

<

...>, в целях хищения денежных средств со счета клиента, используя свое служебное положение, с рабочего персонального компьютера через автоматизированную систему «Филиал Банк» осуществила вход вкладчиком ФИО92 в счет №№ в отсутствие клиента, используя персональные данные последней, в результате чего умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО94 с целью обращения денежных средств клиента в свою пользу, произвела от имени ФИО93 частичную выдачу наличных средств в сумме 2 000 рублей 00 копеек со счета владельца вклада, о чем был составлен расходный кассовый ордер №4-10 от 25 января 2019 года, в котором ФИО1 собственноручно выполнила подписи от имени ФИО95 Выданные таким образом со счета клиента ФИО317 денежные средства ФИО1 изъяла из кассы Банка, использовав их по своему усмотрению.

В результате преступных действий ФИО1 владельцу вклада ФИО96. причинен материальный ущерб на сумму 2 000 рублей 00 копеек.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 полностью согласилась с предъявленными ей обвинениями, вину признала полностью, в содеянном раскаялась, суду показала, что она состояла в должности старшего менеджера по обслуживанию в дополнительном офисе №8621/0735 ПАО Сбербанк на 0,5 ставки, где ее заработная плата составляла 5 300 рублей. Указанного заработка не всегда хватало на содержание ребенка, в связи с чем, периодически ей приходилось занимать денежные средства у знакомых. При этом у неё возникали жизненные обстоятельства, из-за которых она позволяла себе производить расходные операции по счетам клиентов банка без их ведома, и использовать их средства, хранящиеся на счетах, на личные нужды. Во всех случаях она считала, что сможет возместить клиенту причиненный ущерб до того, как клиент обнаружит, что с его счета в его отсутствие были списаны денежные средства. 

Точных дат и сумм снятых денежных средств она не помнит, испытывая финансовые трудности, она совершала хищение денежных средств со счетов клиентов Банка. Она производила операции по счетам клиентов без их ведома, в их отсутствие и от имени последних, произвела поиск вкладчика по алфавитке и проводила частичную выдачу денежных средств со счетов клиентов. Для подтверждения операций ею на служебном компьютере были изготовлены расходные кассовые ордера, в которых она собственноручно выполняла подписи от имени клиентов Банка. Так как образцы подписи имелись у неё на бумажном носителе, то она лично подписывала расходные кассовые ордера, подделав подписи клиентов. В сберегательных книжках клиентов указанные расходные операции соответственно отражены не были. На момент совершения противоправных действий, она осознавала, что фактически совершает хищение вверенных ей как сотруднику Банка денежных средств клиентов. Похищенные денежные средства она потратила на личные нужды. Она надеялась в последующем возместить клиентам причиненный ущерб до того, как факт хищения средств с их счетов будет обнаружен самим клиентом либо сотрудниками службы безопасности банка, однако этого не сделала.

В результате проверки сотрудниками внутрибанковской безопасности ПАО Сбербанк были выявлены все факты её противоправной деятельности, по поводу чего она написала объяснительные на имя управляющего Волгоградским отделением №8621. По результатам проверки она была уволена.

Свою вину в совершении присвоения вверенного ей имущества, а именно денежных средств с банковских счетов клиентов признает полностью.

Данные противоправные действия она совершила в связи с тяжелым материальным положением, поскольку у неё на иждивении находится малолетний ребенок, её родители нигде не работают. В содеянном чистосердечно раскаивается. Гражданский иск признает частично, не согласна с размером иска.

Кроме признания подсудимой своей вины, виновность ФИО1 в присвоении, то есть хищении чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения, подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления подтверждается также письменными материалами дела:

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО97 который будучи допрошенного в качестве потерпевшего по уголовному делу показал, что он с раннего детства поддерживал с ФИО98 дружеские отношения. С 1994 года ФИО99. являлась пенсионеркой по возрасту. Ему известно, что у ФИО100 имелся банковский счет ПАО «Сбербанк», на который ежемесячно ей перечислялась пенсия. В х.ФИО5 отделения ПАО «Сбербанк» отсутствует, в связи с чем она ездила обналичивать денежные средства в дополнительный офис №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», расположенный в селе Покровка Ленинского района. С 2016 по 2019 года в дополнительном офисе №8621/0735 работал единственный сотрудник - старший менеджер по обслуживанию ФИО1, которая является жительницей села Покровка. ФИО101 по необходимости звонила ФИО1 и просила последнюю заказать денежные средства после чего, ехала в село Покровка в дополнительный офис №8621/0735, где обналичивала их со своей сберегательной книжки. Данные операции она производила редко, могла обналичивать денежные средства небольшими суммами один раз в 2-3 месяца, а иногда могла и пол года не снимать наличность. Ему известно, что с ноября 2017 года ФИО1 стала отражать расходные операции в сберегательной книжке ФИО103 от руки, поясняя, что не работает принтер. Данный факт насторожил ФИО104 в связи с чем, она попросила его родственников сопроводить её в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное в городе Ленинске, чтобы проверить состояние своего счета. Так в середине февраля 2019 года, его родственники вместе с ФИО4 поехали в город Ленинск в ВСП №8621/00733, где обратились к заведующей отделения, с просьбой, сверить операции по вкладу «Пенсионный плюс» счет № 42306810611160605074 за период с 01 января 2017 года по 31 декабря 2018 года. Получив подробную выписку по счету, ФИО102 обратила внимание, что расходные операции, отраженные в подробной выписке по счету, а также остаток денежных средств на счету отличаются от операций отраженных от руки ФИО1 в её сберегательной книжке, а именно операции выдачи наличных денежных средств от 15 мая 2017 года в сумме 15 000,00 руб., 22 ноября 2017 года в сумме 30 000,00 руб., от 18 декабря 2017 года в сумме 25 000,00 руб., от 25 мая 2018 года в сумме 2 000 00 руб., от 31 августа 2018 года в сумме 40 000,00 руб. Со слов ФИО4 данные расходные операции она не производила и подписи в расходных кассовых ордерах не ставила. По данному факту ФИО105 сообщила заведующей ВСП №8621/00733, которая пообещала разобраться в сложившейся ситуации. После этого ФИО106 с его родственниками поехали в село Покровка к ФИО1 В ходе беседы ФИО1 призналась, что действительно совершила хищение денежных средств с банковского счета ФИО107 на общую сумму 112 000,00 рублей с использованием своего служебного положения. По прибытии домой, от переживаний по поводу недостачи на её счету денежных средств, которые ФИО108. копила на протяжении долгих лет, последняя 19 февраля 2019 года скончалась. Еще при жизни ФИО109 написала на его имя завещание, в котором все свое имущество, в том числе денежные средства на банковских счетах завещала ему, поскольку близких родственников у неё не осталось. Однако в наследство он вступает лишь 20 августа 2019 года. Поскольку от сотрудников ПАО «Сбербанк» ему стадо известно, что доступ к счету ФИО110, с использованием своего служебного положения осуществляла ФИО1, он считает, что в результате преступных действий последней ему причинен материальный ущерб на общую сумму 112 000,00 рублей, в том числе 15 мая 2017 года на сумму 15 000,00 рублей, 22 ноября 2017 года на сумму 30 000,00 рублей, 18 декабря 2017 года на сумму 25 000,00 рублей, 25 мая 2018 года на сумму 2 000,00 рублей и 31 августа 2018 года на сумму 40 000,00 рублей. Данный ущерб для него является значительным, поскольку совместный среднемесячный доход у них супругой составляет 55 000 рублей. В настоящий момент ПАО «Сбербанк России» материальный ущерб возместил в полном объеме (т.2 л.д.26-27);

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО111 который будучи допрошенным в качестве свидетеля по уголовному делу показал, что с 09 марта 2016 года он состоит в должности ведущего инспектора сектора №3 регионального отдела «Поволжье» «Управления внутрибанковской безопасности ПАО «Сбербанк России». В его должностные обязанности входит, в том числе, выявление противоправных действий со стороны работников ПАО «Сбербанк России». На основании выданной ему доверенности №966-Д от 15 декабря 2016 года он представляет интересы ПАО «Сбербанк России» в правоохранительных органах при рассмотрении сообщения о преступлении и возбуждении уголовного дела, на стадии досудебного производства по уголовным делам, дознания, на предварительном следствии и в суде.

В селе Покровка Ленинского района Волгоградской области, по адресу: ул.Речная д.16/2, расположен дополнительный офис №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», в штате которого находится один сотрудник- старший менеджер по обслуживанию - ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Она состояла в должности с 22 января 2016 года на основании приказа Банка №316-к от 22 января 2016 года. В должностные обязанности ФИО1 входило, в том числе: соблюдение установленного порядка совершения банковских операций, дополнительный контроль, последующий контроль документов по операциям, в соответствии с действующими нормативными документами Банка, а именно выполнением установленного порядка совершения кассовых операций; соблюдение операционно-кассовых правил, правил работы с денежной наличностью; обеспечение сохранности вверенных наличных денег и других ценностей; осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; осуществление функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (контролирующее должностное лицо) или функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей, с выполнением внутренних кассовых операций, внутрисистемных кассовых операций; выполнение функции Администратора смены автоматизированной системы операционного уровня; выполнение функции дополнительного контроля за операциями клиентов, в проведении которых не участвовал; выполнение последующего контроля документов по операциям, в проведении которых не участвовал; осуществление заключение универсального договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания; осуществление операций по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (включая валютный контроль): осуществление открытия/закрытия клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление идентификации клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих у него соответствующих полномочий. надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения).

Сотрудникам управления внутрибанковской безопасности Банка стало известно о совершении старшим менеджером по обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 ФИО1 сомнительных кассовых операций за период своей деятельности. Впоследствии, в ходе проведенного служебного расследования, ревизионной комиссией были выявлены факты внутреннего мошенничества со стороны сотрудника ФИО1

Для установления правомерности/неправомерности проведения операций по счетам клиентов, степени участия сотрудников банка, в ходе расследования был проведен анализ в AC «Back-office», ФП «Журнал аудита», АС «ФС», AC «WAY4». Получены объяснения сотрудника ВСП № 8621/0735 СМО ФИО1 

В ходе служебного расследования комиссией установлен факт внутреннего мошенничества со стороны сотрудника ФИО1 выразившийся в присвоении денежных средств снятых со счета №№ клиента ФИО114 22 ноября 2017 года в сумме 30 000,00 руб., 18 декабря 2017 года в сумме 25 000,00 руб., 31 августа 2018 года в сумме 40 000,00 руб. (т.1 л.д.181-192);

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО115, которая будучи допрошенной в качестве свидетеля по уголовному делу показала, что проживает по адресу: 

<

адрес> со своим супругом ФИО116. По соседству с ними проживала ФИО117 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с которой они на протяжении многих лет поддерживали дружеские отношения. С 1994 года, последняя являлась пенсионером по возрасту. Пенсия ежемесячно начислялась на её банковский счет ПАО «Сбербанк». Поскольку в х.ФИО5 отделение ПАО «Сбербанк» отсутствует, она ездила обналичивать денежные средства в дополнительный офис №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», расположенный в селе Покровка Ленинского района. А когда в силу преклонного возраста самостоятельно добираться до вышеуказанного отделения ФИО118 не смогла, они с супругом стали возить её в дополнительный офис №8621/0735 ПАО «Сбербанк России» на своей автомашине. С 2016 по 2019 года в дополнительном офисе №8621/0735 работал единственный сотрудник - старший менеджер по обслуживанию ФИО3 ФИО119, которая является жительницей села Покровка. По необходимости ФИО120 звонила СМО ФИО1 и заказывала нужную сумму, после чего, они везли её в село Покровку в дополнительный офис №8621/0735, где она обналичивала их со своей сберегательной книжки. Данные операции она производила редко, могла обналичивать денежные средства небольшими суммами один раз в 2-3 месяца, а иногда могла и пол года не снимать наличность. Летом 2018 года ФИО121 стала жаловаться ей, что СМО ФИО1 отражает расходные операции в её сберегательной книжке от руки, поясняя, что не работает принтер и это продолжается уже долгое время. Данный факт насторожил ФИО122 в связи с чем, она попросила её сопроводить в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное в городе Ленинске, чтобы проверить состояние своего счета. Так в середине февраля 2019 года, она с ФИО4 поехали в город Ленинск в ВСП №8621/00733, где обратились к заведующей отделения, с просьбой, сверить операции по вкладу «Пенсионный плюс» счет № № за период с 01.01.2017 по 31.12.2018. Получив подробную выписку по счету, ФИО123 выяснила, что расходные операции, отраженные в подробной выписке по счету, а также остаток денежных средств на счету отличаются от операций отраженных от руки СМО ФИО1 в её сберегательной книжке, а именно не отражены операции выдачи наличных денежных средств от 15 мая 2017 года в сумме 15 000,00 руб., 22 ноября 2017 года в сумме 30 000,00 руб., от 18 декабря 2017 года в сумме 25 000,00 руб., от 25 мая 2018 года в сумме 2 000,00 руб., от 31 августа 2018 года в сумме 40 000,00 руб. Со слов ФИО124 данные расходные операции она не производила и подписи в расходных кассовых ордерах не ставила. По данному факту ФИО125 сообщила заведующей ВСП №8621/00733, которая пообещала разобраться в сложившейся ситуации. После этого она с ФИО126 поехали в село Покровку в дополнительный офис №8621/0735, где в ходе беседы СМО ФИО1 призналась, что денежные средства, принадлежащие ФИО127 в общей сумме 112 000,00 рублей, она неправомерно, используя свое служебное положение, сняла с её счета и потратила на личные нужды. По прибытии домой, от переживаний по поводу недостачи на её счету денежных средств, которые ФИО128 копила на протяжении долгих лет, последняя 19 февраля 2019 года скончалась (т.1 л.д.242-244);

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО129 который будучи допрошенным в качестве свидетеля по уголовному делу показал, что состоит в должности старшего оперуполномоченного группы экономической безопасности и противодействия коррупции Отдела МВД России по Ленинскому району Волгоградской области.

В феврале 2019 года в ГЭБиПК Отдела МВД России по Ленинскому району поступила оперативная информация в отношении жительницы с. Покровка Ленинского района ФИО3 ФИО130 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, занимавшей на тот момент должность старшего менеджера по обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, о том, что последняя в период своей деятельности, возможно, похищала денежные средства со счетов местных жителей. В результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий были установлены владельцы банковских счетов, открытых в ПАО «Сбербанк России» из числа пенсионеров, проживающих на территории Покровского сельского поселения (с. Покровка и х. ФИО5) ФИО131 счетов которых в период времени с 15 мая 2017 года по 01 февраля 2019 года старшим менеджером по обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 ФИО1 без ведома владельцев вклада и в их отсутствие производились расходные операции, в целях хищения денежных средств и последующего их использования в личных целях. Результаты оперативно-розыскной деятельности, содержащие сведения о совершенных ФИО1 в период с 15 мая 2017 года по 01 февраля 2019 года противоправных расходных операциях по банковским счетам третьих лиц и хищениях денежных средств клиентов ПАО «Сбербанк России», а именно ФИО132 (15 мая 2017 года на сумму 15000 рублей, 22 ноября 2017 года и 18 декабря 2017 года на общую сумму 55000 рублей, 25 мая 2018 и 31 августа 2018 на общую сумму 42000 рублей), ФИО133 (14 мая 2018 года на сумму 27000 рублей), ФИО135 (09 ноября 2018 года на сумму 10 000 рублей), ФИО134 (10 сентября 2018 года, 12 октября 2018 года, 11 января 2019 года и 01 февраля 2019 года на общую сумму 14000 рублей), ФИО136 (25 января 2019 на сумму 2 000 рублей), были представлены начальнику СО Отдела МВД России по Ленинскому району на основании постановлений начальника полиции Отдела МВД России по Ленинскому району от 09 апреля 2019 года, от 13 июня 2019 года, от 21 июня 2019 года.

Кроме того, 29 апреля 2019 от ФИО137 им было принято заявление о привлечении ФИО1 к ответственности за совершение противоправной операции по банковскому счету. 30 апреля 2019 года в результате встречи с ФИО1, последняя в ходе беседы добровольно сообщила ему о своей причастности к совершению 14 мая 2018 неправомерной расходной операции по банковскому счету клиента ФИО138 на сумму 27 000 рублей, в целях хищения указанных денежных средств и разъяснила обстоятельства совершения таких действий. По данному факту им был составлен протокол явки с повинной от 30 апреля 2019, в котором свое объяснение ФИО1 изложила собственноручно, без какого-либо психического и физического воздействия со стороны сотрудников полиции (т.2 л.д.50-52);

- Сообщением о преступлении - заявление Управляющего Волгоградским отделением №8621 ПАО Сбербанк ФИО139 от 09 апреля 2019 года (т.1 л.д.8);

- Сообщением о преступлении - заявление ФИО318 от 21 июня 2019 года (т.1 л.д.172);

- Протоколом осмотра места происшествия от 30 апреля 2019 года и фототаблица к нему, согласно которому осмотрено здание дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского ОСБ №8621, расположенное по адресу: 

<

...> в ходе которого зафиксированы обстоятельства места происшествия (т.1 л.д.93-96);

- Протоколом осмотра предметов от 03 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр светокопий расходных кассовых ордеров ПАО «Сбербанк» Волгоградское отделение №8621/0735 №2-10 от 25 января 2019 года, №4-10 от 25 января 2019 года, №9-10 от 11 января 2019 года; №2-10 от 10 сентября 2018 года; №2-10 от 12 октября 2018 года; №1-10 от 18 декабря 2017 года; №1-10 от 22 ноября 2017 года; №1-10 от 31 августа 2018 года; №7-10 от 14 мая 2018 года; №5-10 от 09 ноября 2018 года (т.1 л.д.195-196);

- Протоколом выемки от 20 июня 2019 года, согласно которому, на основании постановления Ленинского районного суда Волгоградской области от 21 мая 2019 года, в помещении Отделения №8621 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

...>, произведена выемка выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№ открытому на имя ФИО140 за период с 07 мая 2018 года по 01 июня 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, открытому на имя ФИО141 за период с 10 сентября 2018 года по 01 февраля 2019 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№ открытому на имя ФИО323., за период с 22 ноября 2017 года по 18 декабря 2017 года и за период с 30 августа 2018 года по 01 сентября 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, открытому на имя ФИО142 за период с 08 ноября 2018 года по 10 ноября 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, открытому на имя ФИО324., за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 года на 1 листе, а также материалов видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018 года, за 09 ноября 2018 года, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года на оптическом диске CD-RV (т.1 л.д.206-209);

- Протоколом осмотра предметов от 20 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№ открытому на имя ФИО319 за период с 07 мая 2018 года по 01 июня 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, открытому на имя ФИО320, за период с 10 сентября 2018 года по 01 февраля 2019 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№ открытому на имя ФИО325 за период с 22 ноября 2017 года по 18 декабря 2017 года и за период с 30 августа 2018 года по 01 сентября 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, открытому на имя ФИО321., за период с 08 ноября 2018 года по 10 ноября 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, открытому на имя ФИО322 за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 года на 1 листе, а также материалов видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018 года, за 09 ноября 2018 года, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года на оптическом диске CD-RV (т.1 л.д.245-247);

- Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 20 июня 2019 года, согласно которому к уголовному делу в качестве вещественного доказательства приобщен 1) бумажный конверт желтого цвета формата А-4, в котором находятся: выписка по счёту ПАО «Сбербанк России» №№ открытому на имя ФИО145 за период с 07 мая 2018 года по 01 июня 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, открытому на имя ФИО143 за период с 10 сентября 2018 года по 01 февраля 2019 года на 1 листе, выписка по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, открытому на имя ФИО326 за период с 22 ноября 2017 года по 18 декабря 2017 года и за период с 30 августа 2018 года по 01 сентября 2018 года на 1 листе, выписка по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, открытому на имя ФИО144 за период с 08 ноября 2018 года по 10 ноября 2018 года на 1 листе, выписка по счёту ПАО «Сбербанк России» №ФИО147, открытому на имя ФИО146 за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 года на 1 листе, опечатанный печатью Следственного отделения и хранятся в Отделе МВД России по Ленинскому району Волгоградской области; 2) бумажный конверт белого цвета, в котором находится оптический CD-RV диск с материалами видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018 года, за 09 ноября 2018 года, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года, опечатанный печатью Следственного отделения - хранится при уголовном деле (т.1 л.д.248);

- Протоколом осмотра предметов от 24 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя ФИО327 счет №№; сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя ФИО148 счет №№ сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя ФИО152 счет №№; сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя ФИО149 счет №№; сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя ФИО153 счет №ФИО150 (т.2 л.д.74-78);

- Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 24 июня 2019 года, согласно которому к уголовному делу в качестве вещественного доказательства приобщены: сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя ФИО328 счет №№ - передана под сохранную расписку ФИО154, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя ФИО155 счет №№ - передана под сохранную расписку ФИО156, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя ФИО157 счет №№ - передана под сохранную расписку ФИО158, ДД.ММ.ГГГГ рождения; сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя ФИО159 счет №№ - передана под сохранную расписку ФИО160, ДД.ММ.ГГГГ рождения; сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя ФИО161 счет №№ - передана под сохранную расписку ФИО162, 22 ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.79);

- Результаты оперативно-розыскной деятельности, представленные на основании постановления начальника полиции Отдела МВД России по Ленинскому району Волгоградской области от 21 июня 2019 года (т.1 л.д. 174-180).

Кроме признания подсудимой своей вины, виновность ФИО1 в присвоении, то есть хищении чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения, подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления подтверждается также письменными материалами дела:

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО329., который будучи допрошенной в качестве потерпевшего по уголовному делу показал, что он с раннего детства поддерживал с ФИО163 дружеские отношения. С 1994 года ФИО164 являлась пенсионеркой по возрасту. Ему известно, что у ФИО165 имелся банковский счет ПАО «Сбербанк», на который ежемесячно ей перечислялась пенсия. В х.ФИО5 отделения ПАО «Сбербанк» отсутствует, в связи с чем она ездила обналичивать денежные средства в дополнительный офис №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», расположенный в селе Покровка Ленинского района. С 2016 по 2019 года в дополнительном офисе №8621/0735 работал единственный сотрудник - старший менеджер по обслуживанию ФИО1, которая является жительницей села 

<

адрес> ФИО166 по необходимости звонила ФИО1 и просила последнюю заказать денежные средства после чего, ехала в село 

<

адрес> в дополнительный офис №8621/0735, где обналичивала их со своей сберегательной книжки. Данные операции она производила редко, могла обналичивать денежные средства небольшими суммами один раз в 2-3 месяца, а иногда могла и пол года не снимать наличность. Ему известно, что с ноября 2017 года ФИО1 стала отражать расходные операции в сберегательной книжке ФИО167 от руки, поясняя, что не работает принтер. Данный факт насторожил ФИО168 в связи с чем, она попросила его родственников сопроводить её в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное в городе Ленинске, чтобы проверить состояние своего счета. Так в середине февраля 2019 года, его родственники вместе с ФИО169. поехали в город Ленинск в ВСП №8621/00733, где обратились к заведующей отделения, с просьбой, сверить операции по вкладу «Пенсионный плюс» счет № № за период с 01 января 2017 года по 31 декабря 2018 года. Получив подробную выписку по счету, ФИО170 обратила внимание, что расходные операции, отраженные в подробной выписке по счету, а также остаток денежных средств на счету отличаются от операций отраженных от руки ФИО1 в её сберегательной книжке, а именно операции выдачи наличных денежных средств от 15 мая 2017 года в сумме 15 000,00 руб., 22 ноября 2017 года в сумме 30 000,00 руб., от 18 декабря 2017 года в сумме 25 000,00 руб., от 25 мая 2018 года в сумме 2 000 00 руб., от 31 августа 2018 года в сумме 40 000,00 руб. Со слов ФИО172 данные расходные операции она не производила и подписи в расходных кассовых ордерах не ставила. По данному факту ФИО171 сообщила заведующей ВСП №8621/00733, которая пообещала разобраться в сложившейся ситуации. После этого ФИО173 с его родственниками поехали в село Покровка к ФИО1 В ходе беседы ФИО1 призналась, что действительно совершила хищение денежных средств с банковского счета ФИО174. на общую сумму 112 000,00 рублей с использованием своего служебного положения. По прибытии домой, от переживаний по поводу недостачи на её счету денежных средств, которые ФИО330 копила на протяжении долгих лет, последняя 19 февраля 2019 года скончалась. Еще при жизни ФИО175 написала на его имя завещание, в котором все свое имущество, в том числе денежные средства на банковских счетах завещала ему, поскольку близких родственников у неё не осталось. Однако в наследство он вступает лишь 20 августа 2019 года. Поскольку от сотрудников ПАО «Сбербанк» ему стадо известно, что доступ к счету ФИО176, с использованием своего служебного положения осуществляла ФИО1, он считает, что в результате преступных действий последней ему причинен материальный ущерб на общую сумму 112 000,00 рублей, в том числе 15 мая 2017 года на сумму 15 000,00 рублей, 22 ноября 2017 года на сумму 30 000,00 рублей, 18 декабря 2017 года на сумму 25 000,00 рублей, 25 мая 2018 года на сумму 2 000,00 рублей и 31 августа 2018 года на сумму 40 000,00 рублей. Данный ущерб для него является значительным, поскольку совместный среднемесячный доход у них супругой составляет 55 000 рублей. В настоящий момент ПАО «Сбербанк России» материальный ущерб возместил в полном объеме (т.2 л.д.26-27);

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО177 который будучи допрошенным в качестве свидетеля по уголовному делу показал, что с 09 марта 2016 года он состоит в должности ведущего инспектора сектора №3 регионального отдела «Поволжье» «Управления внутрибанковской безопасности ПАО «Сбербанк России». В его должностные обязанности входит, в том числе, выявление противоправных действий со стороны работников ПАО «Сбербанк России». На основании выданной ему доверенности №966-Д от 15 декабря 2016 года он представляет интересы ПАО «Сбербанк России» в правоохранительных органах при рассмотрении сообщения о преступлении и возбуждении уголовного дела, на стадии досудебного производства по уголовным делам, дознания, на предварительном следствии и в суде.

В селе Покровка Ленинского района Волгоградской области, по адресу: ул.Речная д.16/2, расположен дополнительный офис №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», в штате которого находится один сотрудник- старший менеджер по обслуживанию - ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Она состояла в должности с 22 января 2016 года на основании приказа Банка №316-к от 22 января 2016 года. В должностные обязанности ФИО1 входило, в том числе: соблюдение установленного порядка совершения банковских операций, дополнительный контроль, последующий контроль документов по операциям, в соответствии с действующими нормативными документами Банка, а именно выполнением установленного порядка совершения кассовых операций; соблюдение операционно-кассовых правил, правил работы с денежной наличностью; обеспечение сохранности вверенных наличных денег и других ценностей; осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; осуществление функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (контролирующее должностное лицо) или функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей, с выполнением внутренних кассовых операций, внутрисистемных кассовых операций; выполнение функции Администратора смены автоматизированной системы операционного уровня; выполнение функции дополнительного контроля за операциями клиентов, в проведении которых не участвовал; выполнение последующего контроля документов по операциям, в проведении которых не участвовал; осуществление заключение универсального договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания; осуществление операций по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (включая валютный контроль): осуществление открытия/закрытия клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление идентификации клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения).

Сотрудникам управления внутрибанковской безопасности Банка стало известно о совершении старшим менеджером по обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 ФИО1 сомнительных кассовых операций за период своей деятельности. Впоследствии, в ходе проведенного служебного расследования, ревизионной комиссией были выявлены факты внутреннего мошенничества со стороны сотрудника ФИО1

Для установления правомерности/неправомерности проведения операций по счетам клиентов, степени участия сотрудников банка, в ходе расследования был проведен анализ в AC «Back-office», ФП «Журнал аудита», АС «ФС», AC «WAY4». Получены объяснения сотрудника ВСП № 8621/0735 СМО ФИО1 

В ходе служебного расследования комиссией установлен факт внутреннего мошенничества со стороны сотрудника ФИО1 выразившийся в присвоении денежных средств снятых со счета №№ клиента ФИО178 22 ноября 2017 года в сумме 30 000,00 руб., 18 декабря 2017 года в сумме 25 000,00 руб., 31 августа 2018 года в сумме 40 000,00 руб. (т.1 л.д.181-192);

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО179 которая будучи допрошенной в качестве свидетеля по уголовному делу показала, что проживает по адресу: 

<

адрес> со своим супругом ФИО180. По соседству с ними проживала ФИО181, с которой они на протяжении многих лет поддерживали дружеские отношения. С 1994 года, последняя являлась пенсионером по возрасту. Пенсия ежемесячно начислялась на её банковский счет ПАО «Сбербанк». Поскольку в х

<

адрес> отделение ПАО «Сбербанк» отсутствует, она ездила обналичивать денежные средства в дополнительный офис №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», расположенный в селе Покровка Ленинского района. А когда в силу преклонного возраста самостоятельно добираться до вышеуказанного отделения ФИО182 не смогла, они с супругом стали возить её в дополнительный офис №8621/0735 ПАО «Сбербанк России» на своей автомашине. С 2016 по 2019 года в дополнительном офисе №8621/0735 работал единственный сотрудник - старший менеджер по обслуживанию ФИО3 ФИО183, которая является жительницей села 

<

адрес>. По необходимости ФИО184 звонила СМО ФИО1 и заказывала нужную сумму, после чего, они везли её в село Покровку в дополнительный офис №8621/0735, где она обналичивала их со своей сберегательной книжки. Данные операции она производила редко, могла обналичивать денежные средства небольшими суммами один раз в 2-3 месяца, а иногда могла и пол года не снимать наличность. Летом 2018 года ФИО185 стала жаловаться ей, что СМО ФИО1 отражает расходные операции в её сберегательной книжке от руки, поясняя, что не работает принтер и это продолжается уже долгое время. Данный факт насторожил ФИО186 в связи с чем, она попросила её сопроводить в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное в городе Ленинске, чтобы проверить состояние своего счета. Так в середине февраля 2019 года, она с ФИО187 поехали в город Ленинск в ВСП №8621/00733, где обратились к заведующей отделения, с просьбой, сверить операции по вкладу «Пенсионный плюс» счет №№ за период с 01.01.2017 по 31.12.2018. Получив подробную выписку по счету, ФИО188 выяснила, что расходные операции, отраженные в подробной выписке по счету, а также остаток денежных средств на счету отличаются от операций отраженных от руки СМО ФИО1 в её сберегательной книжке, а именно не отражены операции выдачи наличных денежных средств от 15 мая 2017 года в сумме 15000,00 руб., 22 ноября 2017 года в сумме 30 000,00 руб., от 18 декабря 2017 года в сумме 25 000,00 руб., от 25 мая 2018 года в сумме 2000,00 руб., от 31 августа 2018 года в сумме 40 000,00 руб. Со слов ФИО189 данные расходные операции она не производила и подписи в расходных кассовых ордерах не ставила. По данному факту ФИО190 сообщила заведующей ВСП №8621/00733, которая пообещала разобраться в сложившейся ситуации. После этого они с ФИО191. поехали в село Покровку в дополнительный офис №8621/0735, где в ходе беседы СМО ФИО1 призналась, что денежные средства, принадлежащие ФИО192 в общей сумме 112000,00 рублей, она неправомерно, используя свое служебное положение, сняла с её счета и потратила на личные нужды. По прибытии домой, от переживаний по поводу недостачи на её счету денежных средств, которые ФИО193А. копила на протяжении долгих лет, последняя 19 февраля 2019 года скончалась (т.1 л.д.242-244);

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО194 который будучи допрошенным в качестве свидетеля по уголовному делу показал, что состоит в должности старшего оперуполномоченного группы экономической безопасности и противодействия коррупции Отдела МВД России по Ленинскому району Волгоградской области.

В феврале 2019 года в ГЭБиПК Отдела МВД России по Ленинскому району поступила оперативная информация в отношении жительницы с. Покровка Ленинского района ФИО3 ФИО195, ДД.ММ.ГГГГ рождения, занимавшей на тот момент должность старшего менеджера по обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, о том, что последняя в период своей деятельности, возможно, похищала денежные средства со счетов местных жителей. В результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий были установлены владельцы банковских счетов, открытых в ПАО «Сбербанк России» из числа пенсионеров, 

<

адрес> ФИО196 со счетов которых в период времени с 15 мая 2017 года по 01 февраля 2019 старшим менеджером по обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 ФИО1 без ведома владельцев вклада и в их отсутствие производились расходные операции, в целях хищения денежных средств и последующего их использования в личных целях. Результаты оперативно-розыскной деятельности, содержащие сведения о совершенных ФИО1 в период с 15 мая 2017 года по 01 февраля 2019 года противоправных расходных операциях по банковским счетам третьих лиц и хищениях денежных средств клиентов ПАО «Сбербанк России», а именно ФИО197. (15 мая 2017 года на сумму 15 000 рублей, 22 ноября 2017 года и 18 декабря 2017 года на общую сумму 55 000 рублей, 25 мая 2018 года и 31 августа 2018 года на общую сумму 42 000 рублей), ФИО198 (14 мая 2018 года на сумму 27 000 рублей), ФИО199 (09 ноября 2018 года на сумму 10 000 рублей), ФИО200 (10 сентября 2018 года, 12 октября 2018 года, 11 января 2019 года и 01 февраля 2019 года на общую сумму 14 000 рублей), ФИО201. (25 января 2019 года на сумму 2 000 рублей), были представлены начальнику СО Отдела МВД России по Ленинскому району на основании постановлений начальника полиции Отдела МВД России по Ленинскому району от 09 апреля 2019 года, от 13 июня 2019 года, от 21 июня 2019 года.

Кроме того, 29 апреля 2019 года от ФИО202 им было принято заявление о привлечении ФИО1 к ответственности за совершение противоправной операции по банковскому счету. 30 апреля 2019 года в результате встречи с ФИО1 последняя в ходе беседы добровольно сообщила ему о своей причастности к совершению 14 мая 2018 года неправомерной расходной операции по банковскому счету клиента ФИО203 на сумму 27 000 рублей, в целях хищения указанных денежных средств и разъяснила обстоятельства совершения таких действий. По данному факту им был составлен протокол явки с повинной от 30 апреля 2019 года, в котором свое объяснение ФИО1 изложила собственноручно, без какого-либо психического и физического воздействия со стороны сотрудников полиции (т.2 л.д.50-52);

- Сообщением о преступлении - заявление Управляющего Волгоградским отделением №8621 ПАО Сбербанк ФИО6 от 09 апреля 2019 года (т.1 л.д.8);

Сообщением о преступлении - заявление ФИО204 от 21 июня 2019 года (т.1 л.д.172);

- Протоколом осмотра места происшествия от 30 апреля 2019 года и фототаблица к нему, согласно которому осмотрено здание дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского ОСБ №8621, расположенное по адресу: 

<

...> в ходе которого зафиксированы обстоятельства места происшествия (т.1 л.д.93-96);

- Протоколом осмотра предметов от 03 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр светокопий расходных кассовых ордеров ПАО «Сбербанк» Волгоградское отделение №8621/0735 №2-10 от 25 января 2019 года, №4-10 от 25 января 2019 года, №9-10 от 11 января 2019 года; №2-10 от 10 сентября 2018 года; №2-10 от 12 октября 2018 года; №1-10 от 18 декабря 2017 года; №1-10 от 22 ноября 2017 года; №1-10 от 31 августа 2018 года; №7-10 от 14 мая 2018 года; №5-10 от 09 ноября 2018 года (т.1 л.д.195-196);

- Протоколом выемки от 20 июня 2019 года, согласно которому, на основании постановления Ленинского районного суда Волгоградской области от «21» мая 2019 года, в помещении Отделения №8621 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

...>, произведена выемка выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№ открытому на имя ФИО205 период с 07 мая 2018 года по 01 июня 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, открытому на имя ФИО207 за период с 10 сентября 2018 года по 01 февраля 2019 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, открытому на имя ФИО206 за период с 22 ноября 2017 года по 18 декабря 2017 года и за период с 30 августа 2018 года по 01 сентября 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№ открытому на имя ФИО7, за период с 08 ноября 2018 года по 10 ноября 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, открытому на имя ФИО209 за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 года на 1 листе, а также материалов видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 ноября 2018 года, за 09 ноября 2018 года, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года на оптическом диске CD-RV (т.1 л.д.206-209);

- Протоколом осмотра предметов от 20 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№ открытому на имя ФИО210 за период с 07 мая 2018 года по 01 июня 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, открытому на имя ФИО211, за период с 10 сентября 2018 года по 01 февраля 2019 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, открытому на имя ФИО212 за период с 22 ноября 2017 года по 18 декабря 2017 года и за период с 30 августа 2018 года по 01 сентября 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№ открытому на имя ФИО213 за период с 08 ноября 2018 года по 10 ноября 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, открытому на имя ФИО214 за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 года на 1 листе, а также материалов видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018 года, за 09 ноября 2018 года, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года на оптическом диске CD-RV (т.1 л.д.245-247);

- Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 20 июня 2019 года, согласно которому к уголовному делу в качестве вещественного доказательства приобщен: 1) бумажный конверт желтого цвета формата А-4, в котором находятся: выписка по счёту ПАО «Сбербанк России» №№ за период с 07 мая 2018 года по 01 июня 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№., за период с 10 сентября 2018 года по 01 февраля 2019 года на 1 листе, выписка по счёту ПАО «Сбербанк России» №№ за период с 22 ноября 2017 года по 18 декабря 2017 года и за период с 30 августа 2018 года по 01 сентября 2018 года на 1 листе, выписка по счёту ПАО «Сбербанк России» №№ открытому на имя ФИО215 за период с 08 ноября 2018 года по 10 ноября 2018 года на 1 листе, выписка по счёту ПАО «Сбербанк России» № за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 года на 1 листе, опечатанный печатью Следственного отделения и хранятся в Отделе МВД России по Ленинскому району Волгоградской области; 2) бумажный конверт белого цвета, в котором находится оптический CD-RV диск с материалами видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018 года, за 09 ноября 2018 года, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года, опечатанный печатью Следственного отделения - хранится при уголовном деле (т.1 л.д.248);

- Протоколом осмотра предметов от 24 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя №; сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя ФИО216 №; сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя № №; сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя ФИО217 №; сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя Козловой № (т.2 л.д.74-78);

- Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 24 июня 2019 года, согласно которому к уголовному делу в качестве вещественного доказательства приобщены: сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя № - передана под сохранную расписку ФИО218 года рождения; сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя № - передана под сохранную расписку ФИО219 года рождения; сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя № - передана под сохранную расписку ФИО220; сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя № - передана под сохранную расписку ФИО221, ДД.ММ.ГГГГ рождения; сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя № - передана под сохранную расписку ФИО222 (т.2 л.д.79);

- Результатами оперативно-розыскной деятельности, представленными на основании постановления начальника полиции Отдела МВД России по Ленинскому району Волгоградской области от 21 июня 2019 года (т.1 л.д. 174-180).

Кроме признания подсудимой своей вины, виновность ФИО1 в присвоении, то есть хищении чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения, подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления подтверждается также письменными материалами дела:

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО223 которая будучи допрошенной в качестве потерпевшей по уголовному делу показала, что с 2013 года она является пенсионером по возрасту, в связи с чем, 31 октября 2014 года в ПАО «Сбербанк России» ею был открыт счет №№, на который осуществлялось зачисление пенсий, пособий и иных социальных выплат. С 04 октября 2017 года по 07 мая 2018 года операций по снятию средств с указанного счета она не производила. 

Дальнейшие кассовые операции по своему счету она производила исключительно в дополнительном офисе №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», расположенном в селе Покровка. В 2018-2019 годах в дополнительном офисе №8621/0735 работал единственный сотрудник - старший менеджер по обслуживанию ФИО8 ФИО224, которая является жительницей села Покровка. 14 мая 2018 года она лично произвела снятие наличных средств в сумме 5 000 рублей со своего счета в дополнительном офисе №8621/0735. Оформление данной операции осуществляла ФИО1, которая отразила снятие указанной суммы в её сберегательной книжке. Иных операций по своему счету в указанный день, то есть 14 мая 2018 года она не производила. Других записей в сберегательной книжке нет. Следующую расходную операцию по своему счету она произвела 23 июля 2018 года. В конце февраля 2019 года ей стало известно, что в отношении ФИО1 сотрудниками службы внутрибанковской безопасности ПАО «Сбербанк» инициирована служебная проверка в ходе которой выявлены сомнительные операции, произведенные ФИО1 по счетам третьих лиц в отсутствии клиентов в помещении офиса. Проверив состояние своего счета, ей стало известно о произведенной по её счету расходной операции на сумму 27 000 рублей от 14 мая 2018 года, которая не отражена в её сберегательной книжке и ею не производилась. Разрешение на использование денежных средств, находящихся на моем счету, она никому не давала. Подписи в расходных кассовых ордерах от 14 мая 2018 года на сумму 27 000 рублей она не выполняла. Поскольку от сотрудников ПАО «Сбербанк», которые сверили записи в её сберегательной книжке, ей стало известно, что доступ к её счету противоправно осуществляла ФИО1, она считает, что в результате действий последней ей причинен материальный ущерб на сумму 27 000 рублей. Указанный ущерб для неё является значительным, так как она с супругом проживают за счет пенсий. Её пенсия составляет 8500 рублей, пенсия супруга – 30 000 рублей. 

<

данные изъяты>. Иных источников дохода они не имеют. В настоящий момент ПАО «Сбербанк России» материальный ущерб возместил в полном объеме.

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО225 который будучи допрошенным в качестве свидетеля по уголовному делу показал, что с 09 марта 2016 года он состоит в должности ведущего инспектора сектора №3 регионального отдела «Поволжье» «Управления внутрибанковской безопасности ПАО «Сбербанк России». В его должностные обязанности входит, в том числе, выявление противоправных действий со стороны работников ПАО «Сбербанк России». На основании выданной ему доверенности №966-Д от 15 декабря 2016 года он представляет интересы ПАО «Сбербанк России» в правоохранительных органах при рассмотрении сообщения о преступлении и возбуждении уголовного дела, на стадии досудебного производства по уголовным делам, дознания, на предварительном следствии и в суде.

В селе Покровка Ленинского района Волгоградской области, по адресу: ул.Речная д.16/2, расположен дополнительный офис №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», в штате которого находится один сотрудник- старший менеджер по обслуживанию - ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Она состояла в должности с 22 января 2016 года на основании приказа Банка №316-к от 22 января 2016 года. В должностные обязанности ФИО1 входило, в том числе: соблюдение установленного порядка совершения банковских операций, дополнительный контроль, последующий контроль документов по операциям, в соответствии с действующими нормативными документами Банка, а именно выполнением установленного порядка совершения кассовых операций; соблюдение операционно-кассовых правил, правил работы с денежной наличностью; обеспечение сохранности вверенных наличных денег и других ценностей; осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; осуществление функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (контролирующее должностное лицо) или функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей, с выполнением внутренних кассовых операций, внутрисистемных кассовых операций; выполнение функции Администратора смены автоматизированной системы операционного уровня; выполнение функции дополнительного контроля за операциями клиентов, в проведении которых не участвовал; выполнение последующего контроля документов по операциям, в проведении которых не участвовал; осуществление заключение универсального договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания; осуществление операций по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (включая валютный контроль): осуществление открытия/закрытия клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление идентификации клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих у него соответствующих полномочий. надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения).

Сотрудникам управления внутрибанковской безопасности Банка стало известно о совершении старшим менеджером по обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 ФИО1 сомнительных кассовых операций за период своей деятельности. Впоследствии, в ходе проведенного служебного расследования, ревизионной комиссией были выявлены факты внутреннего мошенничества со стороны сотрудника ФИО1

Для установления правомерности/неправомерности проведения операций по счетам клиентов, степени участия сотрудников банка, в ходе расследования был проведен анализ в AC «Back-office», ФП «Журнал аудита», АС «ФС», AC «WAY4». Получены объяснения сотрудника ВСП № 8621/0735 СМО ФИО1 

В ходе служебного расследования комиссией установлен факт внутреннего мошенничества со стороны сотрудника ФИО1 выразившийся в присвоении денежных средств снятых со счета №№ клиента ФИО8 14 мая 2018 года в сумме 27 000,00 руб. (т.1 л.д.181-192);

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО9, который будучи допрошенным в качестве свидетеля по уголовному делу показал, что состоит в должности старшего оперуполномоченного группы экономической безопасности и противодействия коррупции Отдела МВД России по Ленинскому району Волгоградской области.

В феврале 2019 года в ГЭБиПК Отдела МВД России по Ленинскому району поступила оперативная информация в отношении жительницы с. Покровка Ленинского района ФИО3 ФИО226 ДД.ММ.ГГГГ, занимавшей на тот момент должность старшего менеджера по обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, о том, что последняя в период своей деятельности, возможно, похищала денежные средства со счетов местных жителей. В результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий были установлены владельцы банковских счетов, открытых в ПАО «Сбербанк России» из числа пенсионеров, проживающих 

<

адрес> ФИО227 со счетов которых в период времени с 15 мая 2017 года по 01 февраля 2019 старшим менеджером по обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 ФИО1 без ведома владельцев вклада и в их отсутствие производились расходные операции, в целях хищения денежных средств и последующего их использования в личных целях. Результаты оперативно-розыскной деятельности, содержащие сведения о совершенных ФИО1 в период с 15 мая 2017 года по 01 февраля 2019 года противоправных расходных операциях по банковским счетам третьих лиц и хищениях денежных средств клиентов ПАО «Сбербанк России», а именно ФИО228. (15 мая 2017 года на сумму 15000 рублей, 22 ноября 2017 года и 18 декабря 2017 года на общую сумму 55000 рублей, 25 мая 2018 года и 31 августа 2018 на общую сумму 42000 рублей), ФИО231 (14 мая 2018 на сумму 27000 рублей), ФИО229. (09 ноября 2018 на сумму 10000 рублей), ФИО230 (10 сентября 2018 года, 12 октября 2018 года, 11 января 2019 года и 01 февраля 2019 года на общую сумму 14000 рублей), ФИО232 (25 января 2019 года на сумму 2000 рублей), были представлены начальнику СО Отдела МВД России по Ленинскому району на основании постановлений начальника полиции Отдела МВД России по Ленинскому району от 09 апреля 2019 года, от 13 июня 2019 года, от 21 июня 2019 года.

Кроме того, 29 апреля 2019 года от ФИО233 им было принято заявление о привлечении ФИО1 к ответственности за совершение противоправной операции по банковскому счету. 30 апреля 2019 года в результате встречи с ФИО1 последняя в ходе беседы добровольно сообщила ему о своей причастности к совершению 14 мая 2018 года неправомерной расходной операции по банковскому счету клиента ФИО234 на сумму 27000 рублей, в целях хищения указанных денежных средств и разъяснила обстоятельства совершения таких действий. По данному факту им был составлен протокол явки с повинной от 30 апреля 2019 года, в котором свое объяснение ФИО1 изложила собственноручно, без какого-либо психического и физического воздействия со стороны сотрудников полиции (т.2 л.д.50-52);

- Сообщением о преступлении - заявление Управляющего Волгоградским отделением №8621 ПАО Сбербанк ФИО6 от 09 апреля 2019 года (т.1 л.д.8);

Сообщение о преступлении - заявление ФИО235. от 29 апреля 2019 года (т.1 л.д.88);

- Протоколом явки с повинной ФИО1 от 30 апреля 2019 года, в котором последняя собственноручно изложила подробности совершения преступления (т.1 л.д.89-90);

- Протоколом осмотра места происшествия от 30 апреля 2019 года и фототаблица к нему, согласно которому осмотрено здание дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского ОСБ №8621, расположенное по адресу: 

<

...> в ходе которого зафиксированы обстоятельства места происшествия (т.1 л.д.93-96);

- Протоколом осмотра предметов от 03 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр светокопий расходных кассовых ордеров ПАО «Сбербанк» Волгоградское отделение №8621/0735 №2-10 от 25 января 2019 года, №4-10 от 25 января 2019 года, №9-10 от 11 января 2019 года; №2-10 от 10 сентября 2018 года; №2-10 от 12 октября 2018 года; №1-10 от 18 декабря 2017 года; №1-10 от 22 ноября 2017 года; №1-10 от 31 августа 2018 года; №7-10 от 14 мая 2018 года; №5-10 от 09 ноября 2018 года (т.1 л.д. 195-205);

- Протоколом выемки от 20 июня 2019 года, согласно которому, на основании постановления Ленинского районного суда Волгоградской области от «21» мая 2019 года, в помещении Отделения №8621 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

...>, произведена выемка выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№ открытому на имя ФИО236 за период с 07 мая 2018 года по 01 июня 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, открытому на имя ФИО237., за период с 10 сентября 2018 года по 01 февраля 2019 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№ открытому на имя ФИО238 за период с 22 ноября 2017 по18 декабря 2017 и за период с 30 августа 2018 года по 01 сентября 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, открытому на имя ФИО7, за период с 08 ноября 2018 года по 10 ноября 2018 на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№ открытому на имя ФИО10, за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 года на 1 листе, а также материалов видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018 года, за 09 ноября 2018 года, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года на оптическом диске CD-RV (т.1 л.д.206-209);

- Протоколом осмотра предметов от 20 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№ за период с 07 мая 2018 года по 01 июня 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№ за период с 10 сентября 2018 года по 01 февраля 2019 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №№, за период с 22 ноября 2017 года по 18 декабря 2017 года и за период с 30 августа 2018 года по 01 сентября 2018 года на 1 листе, выписки по счёту № за период с 08 ноября 2018 года по 10 ноября 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» № за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 года на 1 листе, а также материалов видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018 года, за 09 ноября 2018, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года на оптическом диске CD-RV (т.1 л.д.245-247);

- Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 20 июня 2019 года, согласно которому к уголовному делу в качестве вещественного доказательства приобщен 1) бумажный конверт желтого цвета формата А-4, в котором находятся: выписка по счёту ПАО «Сбербанк России» № за период с 07 мая 2018 года по 01 июня 2018 года на 1 листе, выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» № период с 10 сентября 2018 года по 01 февраля 2019 года на 1 листе, выписка по счёту ПАО «Сбербанк России» № за период с 22 ноября 2017 года по 18 декабря 2017 года и за период с 30 августа 2018 года по 01 сентября 2018 года на 1 листе, выписка по счёту ПАО «Сбербанк России» № за период с 08 ноября 2018 года по 10 ноября 2018 года на 1 листе, выписка по счёту ПАО «Сбербанк России» №42306810611166301505, открытому на имя ФИО239., за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 года на 1 листе, опечатанный печатью Следственного отделения и хранятся в Отделе МВД России по Ленинскому району Волгоградской области; 2) бумажный конверт белого цвета, в котором находится оптический CD-RV диск с материалами видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018 года, за 09 ноября 2018 года, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019, опечатанный печатью Следственного отделения - хранится при уголовном деле (т.1 л.д.248);

- Протоколом осмотра предметов от 24 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя ФИО240 счет №; сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя ФИО241 счет №; сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя ФИО242 счет №№ сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя № сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя № (т.2 л.д.74-78);

- Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 24 июня 2019 года, согласно которому к уголовному делу в качестве вещественного доказательства приобщены: сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя № - передана под сохранную расписку № - передана под сохранную расписку 

<

данные изъяты>

- Результатами оперативно-розыскной деятельности, представленными на основании постановления начальника полиции Отдела МВД России по Ленинскому району Волгоградской области от 21 июня 2019 года (т.1 л.д.57-87).

Вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления подтверждается также письменными материалами дела:

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО243 который будучи допрошенной в качестве потерпевшего по уголовному делу показал, что он с раннего детства поддерживал с ФИО244 дружеские отношения. С 1994 года ФИО245 являлась пенсионеркой по возрасту. Ему известно, что у ФИО246. имелся банковский счет ПАО «Сбербанк», на который ежемесячно ей перечислялась пенсия. В 

<

адрес> отделения ПАО «Сбербанк» отсутствует, в связи с чем она ездила обналичивать денежные средства в дополнительный офис №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», расположенный в селе Покровка Ленинского района. С 2016 по 2019 года в дополнительном офисе №8621/0735 работал единственный сотрудник - старший менеджер по обслуживанию ФИО1, которая является жительницей села Покровка. ФИО247 по необходимости звонила ФИО1 и просила последнюю заказать денежные средства после чего, ехала в село Покровка в дополнительный офис №8621/0735, где обналичивала их со своей сберегательной книжки. Данные операции она производила редко, могла обналичивать денежные средства небольшими суммами один раз в 2-3 месяца, а иногда могла и пол года не снимать наличность. Ему известно, что с ноября 2017 года ФИО1 стала отражать расходные операции в сберегательной книжке ФИО248 от руки, поясняя, что не работает принтер. Данный факт насторожил ФИО249 в связи с чем, она попросила его родственников сопроводить её в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное в городе Ленинске, чтобы проверить состояние своего счета. Так в середине февраля 2019 года, его родственники вместе с ФИО251 поехали в город Ленинск в ВСП №8621/00733, где обратились к заведующей отделения, с просьбой, сверить операции по вкладу «Пенсионный плюс» счет № № за период с 01 января 2017 года по 31 декабря 2018 года. Получив подробную выписку по счету, ФИО250. обратила внимание, что расходные операции, отраженные в подробной выписке по счету, а также остаток денежных средств на счету отличаются от операций отраженных от руки ФИО1 в её сберегательной книжке, а именно операции выдачи наличных денежных средств от 15 мая 2017 года в сумме 15 000,00 руб., 22 ноября 2017 года в сумме 30 000,00 руб., от 18 декабря 2017 года в сумме 25 000,00 руб., от 25 мая 2018 года в сумме 2 000 00 руб., от 31 августа 2018 года в сумме 40 000,00 руб. Со слов ФИО252 данные расходные операции она не производила и подписи в расходных кассовых ордерах не ставила. По данному факту ФИО253. сообщила заведующей ВСП №8621/00733, которая пообещала разобраться в сложившейся ситуации. После этого ФИО254. с его родственниками поехали в село Покровка к ФИО1 В ходе беседы ФИО1 призналась, что действительно совершила хищение денежных средств с банковского счета ФИО255 на общую сумму 112 000,00 рублей с использованием своего служебного положения. По прибытии домой, от переживаний по поводу недостачи на её счету денежных средств, которые ФИО256 копила на протяжении долгих лет, последняя 19 февраля 2019 года скончалась. Еще при жизни ФИО257 написала на его имя завещание, в котором все свое имущество, в том числе денежные средства на банковских счетах завещала ему, поскольку близких родственников у неё не осталось. Однако в наследство он вступает лишь 20 августа 2019 года. Поскольку от сотрудников ПАО «Сбербанк» ему стадо известно, что доступ к счету ФИО258, с использованием своего служебного положения осуществляла ФИО1, он считает, что в результате преступных действий последней ему причинен материальный ущерб на общую сумму 112 000,00 рублей, в том числе 15 мая 2017 года на сумму 15 000,00 рублей, 22 ноября 2017 года на сумму 30 000,00 рублей, 18 декабря 2017 года на сумму 25 000,00 рублей, 25 мая 2018 года на сумму 2 000,00 рублей и 31 августа 2018 года на сумму 40 000,00 рублей. Данный ущерб для него является значительным, поскольку совместный среднемесячный доход у них супругой составляет 55 000 рублей. В настоящий момент ПАО «Сбербанк России» материальный ущерб возместил в полном объеме (т.2 л.д.26-27);

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО259., который будучи допрошенным в качестве свидетеля по уголовному делу показал, что с 09 марта 2016 года он состоит в должности ведущего инспектора сектора №3 регионального отдела «Поволжье» «Управления внутрибанковской безопасности ПАО «Сбербанк России». В его должностные обязанности входит, в том числе, выявление противоправных действий со стороны работников ПАО «Сбербанк России». На основании выданной ему доверенности №966-Д от 15.12.2016 года он представляет интересы ПАО «Сбербанк России» в правоохранительных органах при рассмотрении сообщения о преступлении и возбуждении уголовного дела, на стадии досудебного производства по уголовным делам, дознания, на предварительном следствии и в суде.

В селе Покровка Ленинского района Волгоградской области, по адресу: ул.Речная д.16/2, расположен дополнительный офис №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», в штате которого находится один сотрудник - старший менеджер по обслуживанию - ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Она состояла в должности с 22 января 2016 года на основании приказа Банка №316-к от 22 января 2016 года. В должностные обязанности ФИО1 входило, в том числе: соблюдение установленного порядка совершения банковских операций, дополнительный контроль, последующий контроль документов по операциям, в соответствии с действующими нормативными документами Банка, а именно выполнением установленного порядка совершения кассовых операций; соблюдение операционно-кассовых правил, правил работы с денежной наличностью; обеспечение сохранности вверенных наличных денег и других ценностей; осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; осуществление функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (контролирующее должностное лицо) или функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей, с выполнением внутренних кассовых операций, внутрисистемных кассовых операций; выполнение функции Администратора смены автоматизированной системы операционного уровня; выполнение функции дополнительного контроля за операциями клиентов, в проведении которых не участвовал; выполнение последующего контроля документов по операциям, в проведении которых не участвовал; осуществление заключение универсального договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания; осуществление операций по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (включая валютный контроль): осуществление открытия/закрытия клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление идентификации клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения).

Сотрудникам управления внутрибанковской безопасности Банка стало известно о совершении старшим менеджером но обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 ФИО1 сомнительных кассовых операций за период своей деятельности. Впоследствии, в ходе проведенного служебного расследования, ревизионной комиссией были выявлены факты внутреннего мошенничества со стороны сотрудника ФИО1

Для установления правомерности/неправомерности проведения операций по счетам клиентов, степени участия сотрудников банка, в ходе расследования был проведен анализ в AC «Back-office», ФП «Журнал аудита», АС «ФС», AC «WAY4». Получены объяснения сотрудника ВСП № 8621/0735 СМО ФИО1 

В ходе служебного расследования комиссией установлен факт внутреннего мошенничества со стороны сотрудника ФИО1 выразившийся в присвоении денежных средств снятых со счета №№ клиента ФИО260 22 ноября 2017 года в сумме 30 000,00 руб., 18 декабря 2017 года в сумме 25 000,00 руб., 31 августа 2018 года в сумме 40 000,00 руб. (т.1 л.д.181-192);

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО261., которая будучи допрошенной в качестве свидетеля по уголовному делу показала, что проживает по адресу: 

<

адрес> со своим супругом ФИО262. По соседству с ними проживала ФИО263 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с которой они на протяжении многих лет поддерживали дружеские отношения. С 1994 года, последняя являлась пенсионером по возрасту. Пенсия ежемесячно начислялась на её банковский счет ПАО «Сбербанк». Поскольку в 

<

адрес> отделение ПАО «Сбербанк» отсутствует, она ездила обналичивать денежные средства в дополнительный офис №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», расположенный в селе Покровка Ленинского района. А когда в силу преклонного возраста самостоятельно добираться до вышеуказанного отделения ФИО264 не смогла, она с супругом стали возить её в дополнительный офис №8621/0735 ПАО «Сбербанк России» на своей автомашине. С 2016 по 2019 года в дополнительном офисе №8621/0735 работал единственный сотрудник - старший менеджер по обслуживанию ФИО3 ФИО265, которая является жительницей села 

<

адрес>. По необходимости ФИО266 звонила СМО ФИО1 и заказывала нужную сумму, после чего, они везли её в село Покровку в дополнительный офис №8621/0735, где она обналичивала их со своей сберегательной книжки. Данные операции она производила редко, могла обналичивать денежные средства небольшими суммами один раз в 2-3 месяца, а иногда могла и пол года не снимать наличность. Летом 2018 года ФИО267 стала жаловаться ей, что СМО ФИО1 отражает расходные операции в её сберегательной книжке от руки, поясняя, что не работает принтер и это продолжается уже долгое время. Данный факт насторожил ФИО268 в связи с чем, она попросила её сопроводить в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное в городе Ленинске, чтобы проверить состояние своего счета. Так в середине февраля 2019 года, она с ФИО269 поехали в город Ленинск в ВСП №8621/00733, где обратились к заведующей отделения, с просьбой, сверить операции по вкладу «Пенсионный плюс» счет № № за период с 01 января 2017 года по 31 декабря 2018 года. Получив подробную выписку по счету, ФИО270 выяснила, что расходные операции, отраженные в подробной выписке по счету, а также остаток денежных средств на счету отличаются от операций отраженных от руки СМО ФИО1 в её сберегательной книжке, а именно не отражены операции выдачи наличных денежных средств от 15 мая 2017 года в сумме 15000,00 руб., 22 ноября 2017 года в сумме 30 000,00 руб., от 18 декабря 2017 года в сумме 25 000,00 руб., от 25 мая 2018 года в сумме 2000,00 руб., от 31 августа 2018 года в сумме 40 000,00 руб. Со слов ФИО271 данные расходные операции она не производила и подписи в расходных кассовых ордерах не ставила. По данному факту ФИО272 сообщила заведующей ВСП №8621/00733, которая пообещала разобраться в сложившейся ситуации. После этого она с ФИО273 поехали в село Покровку в дополнительный офис №8621/0735, где в ходе беседы СМО ФИО1 призналась, что денежные средства, принадлежащие ФИО275 в общей сумме 112000,00 рублей, она неправомерно, используя свое служебное положение, сняла с её счета и потратила на личные нужды. По прибытии домой, от переживаний по поводу недостачи на её счету денежных средств, которые ФИО274 копила на протяжении долгих лет, последняя 19 февраля 2019 года скончалась (т.1 л.д.242-244);

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО276 который будучи допрошенным в качестве свидетеля по уголовному делу показал, что состоит в должности старшего оперуполномоченного группы экономической безопасности и противодействия коррупции Отдела МВД России по Ленинскому району Волгоградской области.

В феврале 2019 года в ГЭБиПК Отдела МВД России по Ленинскому району поступила оперативная информация в отношении жительницы с

<

данные изъяты>, занимавшей на тот момент должность старшего менеджера по обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, о том, что последняя в период своей деятельности, возможно, похищала денежные средства со счетов местных жителей. В результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий были установлены владельцы банковских счетов, открытых в ПАО «Сбербанк России» из числа пенсионеров, проживающих 

<

данные изъяты> со счетов которых в период времени с 15 мая 2017 года по 01 февраля 2019 старшим менеджером по обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 ФИО1 без ведома владельцев вклада и в их отсутствие производились расходные операции, в целях хищения денежных средств и последующего их использования в личных целях. Результаты оперативно-розыскной деятельности, содержащие сведения о совершенных ФИО1 в период с 15 мая 2017 года по 01 февраля 2019 противоправных расходных операциях по банковским счетам третьих лиц и хищениях денежных средств клиентов ПАО «Сбербанк России», а именно ФИО277 (15 мая 2017 года на сумму 15000 рублей, 22 ноября 2017 года и 18 декабря 2017 года на общую сумму 55000 рублей, 25 мая 2018 года и 31 августа 2018 года на общую сумму 42000 рублей), ФИО279 (14 мая 2018 года на сумму 27000 рублей), ФИО278 (09 ноября 2018 на сумму 10000 рублей), ФИО280 (10 сентября 2018 года, 12 октября 2018 года, 11 января 2019 года и 01 февраля 2019 года на общую сумму 14000 рублей), ФИО281 (25 января 2019 на сумму 2000 рублей), были представлены начальнику СО Отдела МВД России по Ленинскому району на основании постановлений начальника полиции Отдела МВД России по Ленинскому району от 09 апреля 2019 года, от 13 июня 2019 года, от 21 июня 2019 года.

Кроме того, 29 апреля 2019 года от ФИО282 им было принято заявление о привлечении ФИО1 к ответственности за совершение противоправной операции по банковскому счету. 30 апреля 2019 года в результате встречи с ФИО1 последняя в ходе беседы добровольно сообщила ему о своей причастности к совершению 14 мая 2018 года неправомерной расходной операции по банковскому счету клиента ФИО283 на сумму 27000 рублей, в целях хищения указанных денежных средств и разъяснила обстоятельства совершения таких действий. По данному факту им был составлен протокол явки с повинной от 30 апреля 2019 года, в котором свое объяснение ФИО1 изложила собственноручно, без какого-либо психического и физического воздействия со стороны сотрудников полиции (т.2 л.д.50-52);

- Сообщением о преступлении - заявление Управляющего Волгоградским отделением №8621 ПАО Сбербанк ФИО6 от 09 апреля 2019 года (т.1 л.д.8);

Сообщением о преступлении - заявление ФИО284. от 21 июня 2019 года (т.1 л.д.172);

- Протоколом осмотра места происшествия от 30 апреля 2019 года и фототаблица к нему, согласно которому осмотрено здание дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского ОСБ №8621, расположенное по адресу: 

<

...> в ходе которого зафиксированы обстоятельства места происшествия (т.1 л.д.93-96);

- Протоколом осмотра предметов от 03 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр светокопий расходных кассовых ордеров ПАО «Сбербанк» Волгоградское отделение №8621/0735 №2-10 от 25 января 2019 года, №4-10 от 25 января 2019 года, №9-10 от 11 января 2019 года; №2-10 от 10 сентября 2018 года; №2-10 от 12 октября 2018 года; №1-10 от 18 декабря 2017 года; №1-10 от 22 ноября 2017 года; №1-10 от 31 августа 2018 года; №7-10 от 14 мая 2018 года; №5-10 от 09 ноября 2018 года (т.1 л.д.195-196);

- Протоколом выемки от 20 июня 2019 года, согласно которому, на основании постановления Ленинского районного суда Волгоградской области от «21» мая 2019 года, в помещении Отделения №8621 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

...>, произведена выемка выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» 

<

данные изъяты>, открытому на имя ФИО10, за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 года на 1 листе, а также материалов видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018 года, за 09 ноября 2018, за 11 января 2019, за 01 февраля 2019 года на оптическом диске CD-RV (т.1 л.д.206-209);

- Протоколом осмотра предметов от 20 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» №

<

данные изъяты> за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 года на 1 листе, а также материалов видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018 года, за 09 ноября 2018 года, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года на оптическом диске CD-RV (т.1 л.д.245-247);

- Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 20 июня 2019 года, согласно которому к уголовному делу в качестве вещественного доказательства приобщен 1) бумажный конверт желтого цвета формата А-4, в котором находятся: выписка по счёту ПАО «Сбербанк России» №

<

данные изъяты>., за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 года на 1 листе, опечатанный печатью Следственного отделения и хранятся в Отделе МВД России по Ленинскому району Волгоградской области; 2) бумажный конверт белого цвета, в котором находится оптический CD-RV диск с материалами видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018 года, за 09 ноября 2018 года, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года, опечатанный печатью Следственного отделения - хранится при уголовном деле (т.1 л.д.248);

- Протоколом осмотра предметов от 24 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя 

<

данные изъяты> (т.2 л.д.74-78);

- Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 24 июня 2019 года, согласно которому к уголовному делу в качестве вещественного доказательства приобщены: сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя 

<

данные изъяты>

- Результатами оперативно-розыскной деятельности, представленными на основании постановления начальника полиции Отдела МВД России по Ленинскому району Волгоградской области от 21 июня 2019 года (т.1 л.д. 174-180).

Кроме признания подсудимой своей вины, виновность ФИО1 в присвоении, то есть хищении чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения, подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления подтверждается также письменными материалами дела:

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО11, который будучи допрошенной в качестве потерпевшего по уголовному делу показала, что с 2001 года является пенсионером по возрасту. Пенсия, пособия и иные социальные выплаты начисляются на открытый на его имя в ПАО «Сбербанк» банковский счет №42306810411166301598. Расходные операции по указанному банковскому счету он производит лично в дополнительном офисе №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», расположенном в селе Покровка Ленинского района. В 2018-2019 годах в дополнительном офисе №8621/0735 работал единственный сотрудник - старший менеджер по обслуживанию ФИО3 ФИО286, которая является жительницей села 

<

адрес>. Так, 07 сентября 2018 года, находясь в дополнительном офисе №8621/0735 ПАО «Сбербанк России» он лично осуществил снятие наличных денежных средств со своего счета в сумме 14 000,00 рублей. Данную операцию произвела старший менеджер по обслуживанию ФИО1, при этом отразила её в его сберегательной книжке электронным способом. Затем, 08 октября 2018 года, находясь в том же дополнительном офисе, он обналичил поступившие денежные средства в сумме 14 000,00 рублей, однако в этот раз ФИО1 отразила данную операцию в сберегательной книжке от руки. В январе 2019 года он денежные средства со своего счета не снимал вообще. Далее, 04 февраля 2019 года, находясь в дополнительном офисе №8621/0735 ПАО «Сбербанк России» он лично произвел обналичивание денежных средств на сумму 15 000,00 рублей как и 06 февраля 2019 года на сумму 15 000,00 рублей. Данные операции ФИО1 также отразила в сберегательной книжке от руки. Причины, по которым ФИО1 вносила записи о расходных операциях в его сберегательную книжку от руки, ему неизвестны. Иные записи о расходных операциях, произведенных в сентябре-октябре 2018 года и в январе-феврале 2019 года в его сберегательной книжке отсутствуют. В конце февраля 2019 года ему стало известно, что сотрудниками службы внутрибанковской безопасности ПАО «Сбербанк» инициирована служебная проверка в отношении ФИО1, в ходе которой выявлены сомнительные операции, произведенные ФИО1 по счетам третьих лиц в отсутствии клиентов в помещении офиса. Проверив состояние своего счета, ему стало известно о произведенных расходных операциях по его счету на сумму 2000, 00 рублей от 10 сентября 2018 года, на сумму 5000,00 рублей от 12 октября 2018 года, на сумму 5000,00 рублей от 11 января 2019 года и на сумму 2000,00 рублей от 01 февраля 2019 года. Указанные операции не отражены в его сберегательной книжке и им не производились. Разрешения на использование денежных средств, находящихся на его счету, он никому не давал. Подписи в расходных кассовых ордерах от 10 сентября 2018 года на сумму 2000,00 рублей, от 12 октября 2018 года на сумму 5000,00 рублей, от 11 января 2019 года на сумму 5000,00 рублей и от 01 февраля 2019 года на сумму 2000,00 рублей он не выполнял. Поскольку от сотрудников ПАО «Сбербанк» ему стало известно, что доступ к его счету, с использованием своего служебного положения осуществляла ФИО1, он считает, что в результате преступных действий последней ему причинен материальный ущерб на общую сумму 14 000,00 рублей, в том числе 10 сентября 2018 года на сумму 2000,00 рублей, 12 октября 2018 года на сумму 5000,00 рублей, 11 января 2019 года на сумму 5000,00 рублей и 01 февраля 2019 года на сумму 2000,00 рублей. Данный ущерб для него является значительным, поскольку он проживает за счет пенсии в размере 14000,00 рублей в месяц, а также выплаты как почетному донору в сумме 2000,00 рублей. Иных доходов не имеет. В настоящий момент ПАО «Сбербанк России» материальный ущерб возместил в полном объеме (т.2 л.д.45-46);

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО287 которая будучи допрошенной в качестве потерпевшей по уголовному делу показала, что с 1987 года является пенсионером по возрасту. Пенсия и иные социальные выплаты перечисляются на банковский счет 

<

данные изъяты> В 2018-2019 годах в дополнительном офисе №8621/0735 работал единственный сотрудник - старший менеджер по обслуживанию ФИО1, которая является жительницей села Покровка. В конце февраля 2019 года ей стало известно, что сотрудниками службы внутрибанковской безопасности ПАО «Сбербанк» инициирована служебная проверка в отношении ФИО1, в ходе которой выявлены сомнительные операции, произведенные ФИО1 по счетам третьих лиц в отсутствии клиентов в помещении офиса. Так при сверке записей в её сберегательной книжке была выявлена расходная операция на сумму 10000 рублей по её счету, проведенная старшим менеджером ФИО1 09 ноября 2018 года без её ведома и не отраженная в сберегательной книжке. Разрешения на использование находящихся на её банковском счете денежных средств она никому не давала и в расходных кассовых ордерах от 09 ноября 2018 года на сумму 10000,00 рублей не расписывалась. В результате противоправных действий ФИО1 мне причинен материальный ущерб на сумму 10000,00 рублей, что для неё является значительным, поскольку она проживает за счет пенсии, размер которой составляет 25000,00 рублей, иных источников дохода и подсобного хозяйства она не имеет. В настоящий момент ПАО «Сбербанк России» материальный ущерб возместил в полном объеме (т.2 л.д.38-39);

- оглашенными в судебном заседании показаниями 

<

данные изъяты>, в связи с чем она знает о всех совершенных ею расходных операциях. В конце февраля 2019 года ей стало известно, что сотрудниками службы внутрибанковской безопасности ПАО «Сбербанк» инициирована служебная проверка в отношении ФИО1, в ходе которой выявлены сомнительные операции, произведенные ФИО1 по счетам третьих лиц в отсутствии клиентов в помещении офиса. В результате сверки записей в сберегательной книжке матери, ими была выявлена расходная операция по её счету на сумму 10000 рублей от 09 ноября 2018 года, проведенная старшим менеджером ФИО1, которая не была отраженна в сберегательной книжке и матерью не производилась (т.2 л.д.67-68);

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО288 который будучи допрошенным в качестве свидетеля по уголовному делу показал, что с 09 марта 2016 года он состоит в должности ведущего инспектора сектора №3 регионального отдела «Поволжье» «Управления внутрибанковской безопасности ПАО «Сбербанк России». В его должностные обязанности входит, в том числе, выявление противоправных действий со стороны работников ПАО «Сбербанк России». На основании выданной ему доверенности №966-Д от 15.12.2016 года он представляет интересы ПАО «Сбербанк России» в правоохранительных органах при рассмотрении сообщения о преступлении и возбуждении уголовного дела, на стадии досудебного производства по уголовным делам, дознания, на предварительном следствии и в суде.

В селе Покровка Ленинского района Волгоградской области, по адресу: ул.Речная д.16/2, расположен дополнительный офис №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», в штате которого находится один сотрудник- старший менеджер по обслуживанию - ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Она состояла в должности с 22 января 2016 года на основании приказа Банка №316-к от 22 января 2016 года. В должностные обязанности ФИО1 входило, в том числе: соблюдение установленного порядка совершения банковских операций, дополнительный контроль, последующий контроль документов по операциям, в соответствии с действующими нормативными документами Банка, а именно выполнением установленного порядка совершения кассовых операций; соблюдение операционно-кассовых правил, правил работы с денежной наличностью; обеспечение сохранности вверенных наличных денег и других ценностей; осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; осуществление функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (контролирующее должностное лицо) или функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей, с выполнением внутренних кассовых операций, внутрисистемных кассовых операций; выполнение функции Администратора смены автоматизированной системы операционного уровня; выполнение функции дополнительного контроля за операциями клиентов, в проведении которых не участвовал; выполнение последующего контроля документов по операциям, в проведении которых не участвовал; осуществление заключение универсального договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания; осуществление операций по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (включая валютный контроль): осуществление открытия/закрытия клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление идентификации клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения).

Сотрудникам управления внутрибанковской безопасности Банка стало известно о совершении старшим менеджером по обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 ФИО1 сомнительных кассовых операций за период своей деятельности. Впоследствии, в ходе проведенного служебного расследования, ревизионной комиссией были выявлены факты внутреннего мошенничества со стороны сотрудника ФИО1

Для установления правомерности/неправомерности проведения операций по счетам клиентов, степени участия сотрудников банка, в ходе расследования был проведен анализ в AC «Back-office», ФП «Журнал аудита», АС «ФС», AC «WAY4». Получены объяснения сотрудника ВСП № 8621/0735 СМО ФИО1 

В ходе служебного расследования комиссией установлен факт внутреннего мошенничества со стороны сотрудника ФИО1 выразившийся в присвоении денежных средств снятых со счета № клиента ФИО289 11 января 2019 года в сумме 5 000,00 руб., 01 февраля 2019 года в сумме 2 000,00 руб., 12 октября 2018 года в сумме 5 000,00 руб., 10 сентября 2018 года в размере 2 000 рублей, а также со счета №№ 09 ноября 2018 года в размере 10 000 рублей (т.1 л.д.181-192);

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО9, который будучи допрошенным в качестве свидетеля по уголовному делу показал, что состоит в должности старшего оперуполномоченного группы экономической безопасности и противодействия коррупции Отдела МВД России по Ленинскому району Волгоградской области.

В феврале 2019 года в ГЭБиПК Отдела МВД России по Ленинскому району поступила оперативная информация в отношении жительницы с. Покровка Ленинского района ФИО3 ФИО290 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, занимавшей на тот момент должность старшего менеджера по обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, о том, что последняя в период своей деятельности, возможно, похищала денежные средства со счетов местных жителей. В результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий были установлены владельцы банковских счетов, открытых в ПАО «Сбербанк России» из числа пенсионеров, проживающих 

<

адрес> ФИО291 со счетов которых в период времени с 15 мая 2017 года по 01 февраля 2019 старшим менеджером по обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 ФИО1 без ведома владельцев вклада и в их отсутствие производились расходные операции, в целях хищения денежных средств и последующего их использования в личных целях. Результаты оперативно-розыскной деятельности, содержащие сведения о совершенных ФИО1 в период с 15 мая 2017 года по 01 февраля 2019 противоправных расходных операциях по банковским счетам третьих лиц и хищениях денежных средств клиентов ПАО «Сбербанк России», а именно 

<

данные изъяты> (25 января 2019 года на сумму 2000 рублей), были представлены начальнику СО Отдела МВД России по Ленинскому району на основании постановлений начальника полиции Отдела МВД России по Ленинскому району от 09 апреля 2019, от 13 июня 2019 года, от 21 июня 2019 года.

Кроме того, 29 апреля 2019 года от ФИО12 им было принято заявление о привлечении ФИО292 к ответственности за совершение противоправной операции по банковскому счету. 30 апреля 2019 года в результате встречи с ФИО1, последняя в ходе беседы добровольно сообщила ему о своей причастности к совершению 14 мая 2018 года неправомерной расходной операции по банковскому счету клиента ФИО12 на сумму 27000 рублей, в целях хищения указанных денежных средств и разъяснила обстоятельства совершения таких действий. По данному факту им был составлен протокол явки с повинной от 30 апреля 2019 года, в котором свое объяснение ФИО1 изложила собственноручно, без какого-либо психического и физического воздействия со стороны сотрудников полиции (т.2 л.д.50-52);

- Сообщением о преступлении - заявление Управляющего Волгоградским отделением №8621 ПАО Сбербанк ФИО6 от 09 апреля 2019 года (т.1 л.д.8);

- Протоколом устного принятия заявления о преступлении от ФИО293 от 13 июня 2019 года (т.1 л.д.110);

- Протоколом устного принятия заявления о преступлении от ФИО294. от 13 июня 2019 года (т.1 л.д.112);

- Протоколом осмотра места происшествия от 30 апреля 2019 года и фототаблица к нему, согласно которому осмотрено здание дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского ОСБ №8621, расположенное по адресу: 

<

...> в ходе которого зафиксированы обстоятельства места происшествия (т.1 л.д.93-96);

- Протоколом осмотра предметов от 03 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр светокопий расходных кассовых ордеров ПАО «Сбербанк» Волгоградское отделение №8621/0735 №2-10 от 25 января 2019 года, №4-10 от 25 января 2019 года, №9-10 от 11 января 2019 года; №2-10 от 10 сентября 2018 года; №2-10 от 12 октября 2018 года; №1-10 от 18 декабря 2017 года; №1-10 от 22 ноября 2017 года; №1-10 от 31 августа 2018 года; №7-10 от 14 мая 2018 года; №5-10 от 09 ноября 2018 года (т.1 л.д.195-205);

- Протоколом выемки от 20 июня 2019 года, согласно которому, на основании постановления Ленинского районного суда Волгоградской области от «21» мая 2019 года, в помещении Отделения №8621 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

...>, произведена выемка выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» 

<

данные изъяты> за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 года на 1 листе, а также материалов видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018 года, за 09 ноября 2018 года, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года на оптическом диске CD-RV (т.1 л.д.206-209);

- Протоколом осмотра предметов от 20 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» 

<

данные изъяты> за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 года на 1 листе, а также материалов видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018 года, за 09 ноября 2018 года, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года на оптическом диске CD-RV (т.1 л.д.245-247);

- Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 20 июня 2019 года, согласно которому к уголовному делу в качестве вещественного доказательства приобщен 1) бумажный конверт желтого цвета формата А-4, в котором находятся: выписка по счёту ПАО «Сбербанк России» 

<

данные изъяты> за период с 24 января 2019 по 26 2019 на 1 листе, опечатанный печатью Следственного отделения и хранятся в Отделе МВД России по Ленинскому району Волгоградской области; 2) бумажный конверт белого цвета, в котором находится оптический CD-RV диск с материалами видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018 года, за 09 ноября 2018 года, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года, опечатанный печатью Следственного отделения - хранится при уголовном деле (т.1 л.д.248);

- Протоколом осмотра предметов от 24 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя 

<

данные изъяты> (т.2 л.д.74-78);

- Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 24 июня 2019 года, согласно которому к уголовному делу в качестве вещественного доказательства приобщены: 

<

данные изъяты>

- Результатами оперативно-розыскной деятельности, представленными на основании постановления начальника полиции Отдела МВД России по Ленинскому району Волгоградской области (т.1 л.д. 117-136).

Кроме признания подсудимой своей вины, виновность ФИО1 в присвоении, то есть хищении чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления подтверждается также письменными материалами дела:

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО10, которая будучи допрошенной в качестве потерпевшей по уголовному делу показала, что с 1987 года является пенсионером по возрасту. Пенсия и иные социальные выплаты перечисляются матери на открытый на её имя в ПАО «Сбербанк» банковский счет №№ Расходные операции по указанному банковскому счету её мать - ФИО7 совершала исключительно в её присутствии в дополнительном офисе №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», расположенном в селе Покровка Ленинского района, в связи с чем она знает о всех совершенных ею расходных операциях. В конце февраля 2019 года ей стало известно, что сотрудниками службы внутрибанковской безопасности ПАО «Сбербанк» инициирована служебная проверка в отношении ФИО1, в ходе которой выявлены сомнительные операции, произведенные ФИО1 по счетам третьих лиц в отсутствии клиентов в помещении офиса. В результате сверки записей в ее сберегательной книжке, ими была выявлена расходная операция по её счету на сумму 2 000 рублей от 25 января 2019 года года, проведенная старшим менеджером ФИО1, которая не была отраженна в сберегательной книжке и ею не производилась (т.2 л.д.67-68);

- оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО295 который будучи допрошенным в качестве свидетеля по уголовному делу показал, что с 09 марта 2016 года он состоит в должности ведущего инспектора сектора №3 регионального отдела «Поволжье» «Управления внутрибанковской безопасности ПАО «Сбербанк России». В его должностные обязанности входит, в том числе, выявление противоправных действий со стороны работников ПАО «Сбербанк России». На основании выданной ему доверенности №966-Д от 15 декабря 2016 года он представляет интересы ПАО «Сбербанк России» в правоохранительных органах при рассмотрении сообщения о преступлении и возбуждении уголовного дела, на стадии досудебного производства по уголовным делам, дознания, на предварительном следствии и в суде.

В селе Покровка Ленинского района Волгоградской области, по адресу: ул.Речная д.16/2, расположен дополнительный офис №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», в штате которого находится один сотрудник- старший менеджер по обслуживанию - ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Она состояла в должности с 22 января 2016 года на основании приказа Банка №316-к от 22 января 2016 года. В должностные обязанности ФИО1 входило, в том числе: соблюдение установленного порядка совершения банковских операций, дополнительный контроль, последующий контроль документов по операциям, в соответствии с действующими нормативными документами Банка, а именно выполнением установленного порядка совершения кассовых операций; соблюдение операционно-кассовых правил, правил работы с денежной наличностью; обеспечение сохранности вверенных наличных денег и других ценностей; осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; осуществление функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (контролирующее должностное лицо) или функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей, с выполнением внутренних кассовых операций, внутрисистемных кассовых операций; выполнение функции Администратора смены автоматизированной системы операционного уровня; выполнение функции дополнительного контроля за операциями клиентов, в проведении которых не участвовал; выполнение последующего контроля документов по операциям, в проведении которых не участвовал; осуществление заключение универсального договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания; осуществление операций по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (включая валютный контроль): осуществление открытия/закрытия клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление идентификации клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения).

Сотрудникам управления внутрибанковской безопасности Банка стало известно о совершении старшим менеджером но обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 ФИО1 сомнительных кассовых операций за период своей деятельности. Впоследствии, в ходе проведенного служебного расследования, ревизионной комиссией были выявлены факты внутреннего мошенничества со стороны сотрудника ФИО1

Для установления правомерности/неправомерности проведения операций по счетам клиентов, степени участия сотрудников банка, в ходе расследования был проведен анализ в AC «Back-office», ФП «Журнал аудита», АС «ФС», AC «WAY4». Получены объяснения сотрудника ВСП № 8621/0735 СМО ФИО1 

В ходе служебного расследования комиссией установлен факт внутреннего мошенничества со стороны сотрудника ФИО1 выразившийся в присвоении денежных средств снятых со счета № 25 января 2019 года в сумме 2 000,00 рублей (т.1 л.д.181-192);

- оглашенными в судебном заседании показаниями № который будучи допрошенным в качестве свидетеля по уголовному делу показал, что состоит в должности старшего оперуполномоченного группы экономической безопасности и противодействия коррупции Отдела МВД России по Ленинскому району Волгоградской области.

В феврале 2019 года в ГЭБиПК Отдела МВД России по Ленинскому району поступила оперативная информация в отношении жительницы с. Покровка Ленинского района ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, занимавшей на тот момент должность старшего менеджера по обслуживанию дополнительного офиса №8621/0735 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, о том, что последняя в период своей деятельности, возможно, похищала денежные средства со счетов местных жителей. В результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий были установлены владельцы банковских счетов, открытых в ПАО «Сбербанк России» из числа пенсионеров, 

<

данные изъяты> (25 января 2019 года на сумму 2000 рублей), были представлены начальнику СО Отдела МВД России по Ленинскому району на основании постановлений начальника полиции Отдела МВД России по Ленинскому району от 09 апреля 2019 года, от 13 июня 2019 года, от 21 июня 2019 года.

Кроме того, 29 апреля 2019 года от ФИО296 было принято заявление о привлечении ФИО1 к ответственности за совершение противоправной операции по банковскому счету. 30 апреля 2019 в результате встречи с ФИО1 последняя в ходе беседы добровольно сообщила ему о своей причастности к совершению 14 мая 2018 года неправомерной расходной операции по банковскому счету клиента ФИО297. на сумму 27000 рублей, в целях хищения указанных денежных средств и разъяснила обстоятельства совершения таких действий. По данному факту им был составлен протокол явки с повинной от 30 апреля 2019 года, в котором свое объяснение ФИО1 изложила собственноручно, без какого-либо психического и физического воздействия со стороны сотрудников полиции (т.2 л.д.50-52);

- Сообщением о преступлении - заявление Управляющего Волгоградским отделением №8621 ПАО Сбербанк ФИО6 от 09 апреля 2019 года (т.1 л.д.8);

- Сообщением о преступлении - заявление ФИО10 от 13 июня 2019 года (т.1 л.д.213);

- Протоколом осмотра места происшествия от 30 апреля 2019 года и фототаблица к нему, согласно которому осмотрено здание дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского ОСБ №8621, расположенное по адресу: 

<

...> в ходе которого зафиксированы обстоятельства места происшествия (т.1 л.д.93-96);

- Протоколом осмотра предметов от 03 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр светокопий расходных кассовых ордеров ПАО «Сбербанк» Волгоградское отделение №8621/0735 №2-10 от 25 января 2019 года, №4-10 от 25 января 2019 года, №9-10 от 11 января 2019 года; №2-10 от 10 сентября 2018 года; №2-10 от 12 октября 2018; №1-10 от 18 декабря 2017 года; №1-10 от 22 ноября 2017 года; №1-10 от 31 августа 2018 года; №7-10 от 14 мая 2018 года; №5-10 от 09 ноября 2018 года (т.1 л.д. 195-205);

- Протоколом выемки от 20 июня 2019 года, согласно которому, на основании постановления Ленинского районного суда Волгоградской области от «21» мая 2019 года, в помещении Отделения №8621 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

...>, произведена выемка выписки по счёту ФИО298 за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 на 1 листе, а также материалов видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018, за 09 ноября 2018 года, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года на оптическом диске CD-RV (т.1 л.д.206-209);

- Протоколом осмотра предметов от 20 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр выписки по счёту ПАО «Сбербанк России» ФИО299 за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 года на 1 листе, а также материалов видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018 года, за 09 ноября 2018 года, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года на оптическом диске CD-RV (т.1 л.д.245-247);

- Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 20 июня 2019 года, согласно которому к уголовному делу в качестве вещественного доказательства приобщен 1) бумажный конверт желтого цвета формата А-4, в котором находятся: выписка по счёту ПАО «Сбербанк России»

ФИО300 за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 на 1 листе, опечатанный печатью Следственного отделения и хранятся в Отделе МВД России по Ленинскому району Волгоградской области; 2) бумажный конверт белого цвета, в котором находится оптический CD-RV диск с материалами видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018 года, за 09 ноября 2018 гола, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года, опечатанный печатью Следственного отделения - хранится при уголовном деле (т.1 л.д.248);

- Протоколом осмотра предметов от 24 июня 2019 года, в котором указано, что следователем произведен осмотр сберегательной книжки ПАО «Сбербанк» на имя 

<

данные изъяты>.2 л.д.74-78)

- Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 24 июня 2019 года, согласно которому к уголовному делу в качестве вещественного доказательства приобщены: сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя ФИО301 (т.2 л.д.79);

- Результатами оперативно-розыскной деятельности, представленными на основании постановления начальника полиции Отдела МВД России по Ленинскому району Волгоградской области от 21 июня 2019 года (т.1л.д.116-136).

Исследовав материалы дела, представленные сторонами обвинения и защиты доказательства в их совокупности, суд находит доказанной вину ФИО1 в совершении преступлений, изложенных в описательной части приговора.

Показания потерпевших, свидетелей суд признаёт достоверными, поскольку они являются последовательными, согласуются между собой, и существенных противоречий в этих показаниях, влияющих на квалификацию противоправных действий ФИО1, не имеется. Каких – либо данных, свидетельствующих о заинтересованности допрошенных лиц в исходе дела и об их оговоре ими подсудимой, по делу не установлено.

Оснований усомниться в достоверности исследованных в судебном заседании письменных доказательств у суда также не имеется. 

Исследованные в судебном заседании доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, то есть являются допустимыми для доказывания обстоятельств, предусмотренных ст. 73 УПК РФ, имеют непосредственное отношение к предъявленному подсудимому обвинению и в своей совокупности являются достаточными для постановления обвинительного приговора. Все доказательства собраны с соблюдением требований ст. ст. 74, 86 УПК РФ. Ставить под сомнение исследованные доказательства у суда нет оснований, поскольку они согласуются между собой и соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленным в судебном заседании. 

Проанализировав и оценив указанные доказательства, суд приходит к выводу, что они соответствуют требованиям уголовно-процессуального закона, последовательны, дополняют друг друга и согласуются по месту, времени и способу совершения преступлений. Оснований сомневаться в достоверности исследованных доказательств у суда не имеется.

При правовой оценке действий подсудимого суд исходит из требований ст. 252 УПК РФ относительно пределов судебного разбирательства и объёма предъявленного обвинения.

Действия ФИО1 суд квалифицирует:

- по эпизоду от 15 мая 2017 года в отношении ФИО303 - по ч. 3 ст. 160 УК РФ – присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положении;

- по эпизоду от 22 ноября 2017 года и от 18 декабря 2017 года в отношении ФИО304 - по ч. 3 ст. 160 УК РФ – присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положении;

- по эпизоду от 14 мая 2018 года в отношении ФИО302 - по ч. 3 ст. 160 УК РФ – присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения;

- по эпизоду от 25 мая 2018 года и от 31 августа 2018 года в отношении ФИО305 - по ч. 3 ст. 160 УК РФ – присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения;

- по эпизоду от 10 сентября 2018 года и от 12 октября 2018 года в отношении 

<

данные изъяты> – присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения;

- по эпизоду от 25 января 2019 года в отношении ФИО306 - по ч. 3 ст. 160 УК РФ – присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

В силу ч. 4 ст. 15 УК РФ преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 160 УК РФ, относится к категории тяжких преступлений, в связи с чем окончательно наказание ФИО1 следует назначить по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ, путем частичного сложения назначенных наказаний.

При назначении наказания подсудимой, в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи. 

В качестве смягчающих вину ФИО1 обстоятельств по всем эпизодам, в силу п.п. «г, и» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает наличие малолетнего ребенка, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, по эпизоду в отношении ФИО307 в силу п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает явку с повинной, в силу ч. 2 ст. 61 УК РФ по всем эпизодам признание ФИО1 своей вины, раскаяние в содеянном,.

Суд также учитывает, что ФИО1 на психиатрическом и наркологическом учётах не состоит, по месту жительства характеризуется положительно, одна воспитывает малолетнего сына.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств совершённого подсудимой преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 160 УК РФ, и степени его общественной опасности, личности подсудимой суд приходит к выводу об отсутствии оснований, для предусмотренного ч. 6 ст. 15 УК РФ, для изменения категории указанного преступления на менее тяжкую категорию.

В соответствии с требованиями ст. 6 УК РФ наказание и иные меры уголовно-правового характера, применяемые к лицу, совершившему преступление, должны быть справедливыми, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного.

Кроме того, назначенное наказание в соответствии с ч. 2 ст. 43 УК РФ применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осуждённого и предупреждения совершения им новых преступлений.

Таким образом, с учетом характера и степени общественной опасности, совершенных подсудимой ФИО1 преступлений, обстоятельств их совершения, личности подсудимой, наличия смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, а также с учетом того, что достижением цели наказания является исправление осужденной, восстановление социальной справедливости и предупреждения совершения ею новых преступлений, суд считает, что ФИО1 следует назначить наказание в виде лишения свободы, что соответствует целям наказания и исправлению осужденного. 

При назначении наказания ФИО1 суд, учитывая совокупность смягчающих ее наказание обстоятельств, полагает возможным не применять при назначении ей наказания по ч. 3 ст. 160 УК РФ дополнительный необязательный вид наказания – штраф.

Каких – либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершённого ФИО1 преступления, ролью и поведением последнего во время или после совершения инкриминируемого ею деяния, существенно уменьшающих степень его общественной опасности, которые могли бы послужить основанием для снижения, либо смягчения назначенного наказания, в том числе и применения положений ст. 64 УК РФ, судом не установлено.

Принимая во внимание обстоятельства и характер совершенного преступления, смягчающие наказание обстоятельства, личность подсудимой, суд считает целесообразным применить к подсудимой положения ст. 73 УК РФ и назначенное наказание считать условным.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- бумажный конверт желтого цвета формата А-4, в котором находятся: выписка по счёту ПАО «Сбербанк России» 

<

данные изъяты> за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 года на 1 листе, опечатанный печатью Следственного отделения и хранящиеся в Отделе МВД России по Ленинскому району Волгоградской области – уничтожить;

- бумажный конверт белого цвета, в котором находится оптический CD-RV диск с материалами видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12.10.2018, за 09 ноября 2018 года, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года, опечатанный печатью Следственного отделения - хранящийся при уголовном деле – хранить при уголовном деле;

- сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя 

<

данные изъяты>;

- сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя 

<

данные изъяты>;

- сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя 

<

данные изъяты>; 

- сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя 

<

данные изъяты>; 

- сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя 

<

данные изъяты>.

ПАО «Сбербанк» в лице представителя по доверенности ФИО2 предъявлен гражданский иск к ФИО1 о возмещении материального вреда, причиненного преступлением, в размере 148 000 рублей.

ФИО1 в судебном заседании исковые требования гражданского истца признал частично, суду показал, что не отрицает причинения ПАО «Сбербанк» материального вреда, однако не согласна с его размером. 

В силу ч. 1 ст. 44 УПК РФ гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требования о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя.

Пунктом 1 статьи 1064 ГК РФ определено, что вред, причиненный личности или имуществу гражданина подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Исходя из положений ст. 15 (пункт 1) ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Из материалов уголовного дела усматривается, что ущерб, причиненный ФИО1 клиентам ПАО «Сбербанк России», возмещен ПАО «Сбербанк России» на общую сумму 148 000 рублей, из которых: 

<

данные изъяты> размере 2 000 рублей.

У суда не имеется оснований для сомнений в том, что гражданским ответчиком ФИО1 гражданскому истцу ПАО «Сбербанк России» был причинён материальный вред, поскольку ущерб, причиненный ФИО1 потерпевшим - клиентам ПАО «Сбербанк России», был возмещен гражданским истцом - ПАО «Сбербанк».

При таких обстоятельствах суд полагает, что исковые требования ПАО «Сбербанк России» к ФИО1 о взыскании материального морального вреда подлежат удовлетворению. 

На основании изложенного, руководствуясь статьями 296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 160 УК РФ (шесть эпизодов) и назначить ей наказание:

- по эпизоду от 15 мая 2017 года в отношении ФИО309. - по ч. 3 ст. 160 УК РФ - 1 год лишения свободы;

- по эпизоду от 22 ноября 2017 года и от 18 декабря 2017 года в отношении ФИО310 - по ч. 3 ст. 160 УК РФ – 1 год лишения свободы;

- по эпизоду от 14 мая 2018 года в отношении ФИО311 - по ч. 3 ст. 160 УК РФ – 10 месяцев лишения свободы;

- по эпизоду от 25 мая 2018 года и от 31 августа 2018 года в отношении ФИО4 - по ч. 3 ст. 160 УК РФ – 1 год лишения свободы;

- по эпизоду от 10 сентября 2018 года и от 12 октября 2018 года в отношении ФИО312. - по ч. 3 ст. 160 УК РФ – 1 год лишения свободы;

- по эпизоду от 25 января 2019 года в отношении ФИО313. - по ч. 3 ст. 160 УК РФ – 10 месяцев лишения свободы.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО3 ФИО314 наказание - лишение свободы сроком на 2 года.

Применить ст. 73 УК РФ и считать назначенное наказание условным с испытательным сроком на 2 года, возложив на нее обязанности: в течение испытательного срока не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного; один раз в месяц, в дни определенные уголовно-исполнительной инспекцией, являться для регистрации в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства. 

Меру пресечения ФИО3 ФИО315 оставить прежнюю - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- бумажный конверт желтого цвета формата А-4, в котором находятся: выписка по счёту ПАО «Сбербанк России» 

<

данные изъяты>., за период с 24 января 2019 года по 26 января 2019 года на 1 листе, опечатанный печатью Следственного отделения и хранящиеся в Отделе МВД России по Ленинскому району Волгоградской области – уничтожить.

- бумажный конверт белого цвета, в котором находится оптический CD-RV диск с материалами видеонаблюдения дополнительного офиса №8621/0735 Волгоградского отделения №8621 ПАО «Сбербанк России» за 12 октября 2018 года, за 09 ноября 2018 года, за 11 января 2019 года, за 01 февраля 2019 года, опечатанный печатью Следственного отделения - хранящийся при уголовном деле – хранить при уголовном деле;

- сберегательная книжка ПАО «Сбербанк» на имя 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>.

Взыскать с ФИО3 ФИО316 в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» возмещение материального вреда в размере 148 000 рублей.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Волгоградского областного суда через Ленинский районный суд Волгоградской области в течение десяти суток со дня постановления приговора. 

Осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем необходимо указать в своей апелляционной жалобе.

В случае принесения апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы, осужденный вправе участвовать в суде апелляционной инстанции, подать свои возражения в письменном виде, ходатайствовать о своем участие в суде апелляционной инстанции и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно либо с использованием систем видеоконференцсвязи. 

Судья Молоканов Д.А.

Копия верна. 

Судья Молоканов Д.А.