Дело 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

<

адрес> 

<

данные изъяты>

Центральный районный суд 

<

адрес> в составе судьи

Абрамян Э.Е., 

при секретаре Шляпиной А.Н.,

с участием государственного обвинителя помощника 

прокурора 

<

адрес> Саранского А.Г.

подсудимого ФИО1,

защитника Волченко Ю.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в 

<

адрес> уголовное дело по обвинению:

ФИО1, 

<

данные изъяты>

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

ФИО1 в неустановленное следствием время, но не позднее 

<

данные изъяты>, получил от неустановленного лица предложение за денежное вознаграждение 

<

данные изъяты> сведения об ФИО1 как об единоличном исполнительном органе управления данным юридическим лицом, при отсутствии у него цели управления юридическим лицом, то есть внесения сведений о нем как о подставном лице, после чего открыть в 

<

данные изъяты> с системой дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе 

<

данные изъяты> предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты>. Далее ФИО1 не намереваясь управлять юридическим лицом 

<

данные изъяты> и совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, из корыстных побуждений за денежное вознаграждение согласился с поступившим от неустановленного следствием лица предложением, осознавая, что после открытия расчетных счетов 

<

данные изъяты> с системой ДБО и сбыта третьим лицами электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, данные электронные средства, электронные носители информации, технические устройства будут предназначены для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени 

<

данные изъяты>, поскольку третьи лица самостоятельно смогут осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени 

<

данные изъяты> создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности общества. В целях реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от 

<

данные изъяты> были внесены сведения о директоре и учредителе 

<

данные изъяты> ФИО1, который являлся подставным лицом, последний умышленно из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени 

<

данные изъяты> и осуществлять денежные переводы по расчетным счетам организации, не позднее 

<

данные изъяты> ФИО1, находясь по адресу: 

<

данные изъяты> предоставив образцы своей подписи, подписал заявления согласно которым 

<

данные изъяты> в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием идентификатора для работы в системе электронного средства – ключа - Аналога собственноручной подписи, который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволял идентифицировать клиента посредством сети Интернет, путем отправления SMS-паролей на номер телефона 

<

данные изъяты>, который находился в пользовании неустановленных лиц. 

Далее, в неустановленное время не позднее 

<

данные изъяты> ФИО1 находясь у здания расположенного по адресу: 

<

данные изъяты> 

Кроме того, в период времени с 

<

данные изъяты> ФИО1 находясь в здании 

<

данные изъяты> предоставив образцы своей подписи и 

<

данные изъяты> полученный от неустановленного лица, подписала заявление о присоединении к условиям Договора Комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от 

<

данные изъяты> в лице директора ФИО1 открыл в 

<

данные изъяты>, в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием идентификатора для работы в системе электронного носителя информации – USB-ключа, который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволял идентифицировать клиента посредством сети 

<

данные изъяты>» с паролем на бумажном носителе.

Далее, в период времени с 

<

данные изъяты> ФИО1 возле здания по адресу: 

<

данные изъяты> будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> «О персональных данных» Федерального закона от 

<

данные изъяты> «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, лично передал ему данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в СКБ по счету открытому на 

<

данные изъяты> а также 

<

данные изъяты> с паролем на бумажном носителе, тем самым, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в период времени 

<

данные изъяты>, ФИО1 находясь по адресу: 

<

данные изъяты> предоставив образцы своей подписи и оттиск печати 

<

данные изъяты> – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателя и лицам, занимающимся частной практикой от 

<

данные изъяты> в лице директора ФИО1 открыло в 

<

данные изъяты> к данному счету в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием идентификатора для работы в системе электронного средства – ключа - Аналога собственноручной подписи, который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволял идентифицировать клиента посредством сети Интернет, путем отправления SMS-паролей.

Далее, в период времени с 

<

данные изъяты>2019 ФИО1 находясь возле здания 

<

данные изъяты> будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> от 

<

данные изъяты> «О персональных данных» Федерального закона от 

<

данные изъяты> «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, лично передала ему данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в СКБ, по счету открытому на 

<

данные изъяты> а так же бизнес карту, к данному счету – 

<

данные изъяты>», тем самым, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в период времени с 

<

данные изъяты>, ФИО1 находясь по адресу: 

<

данные изъяты> полученный от неустановленного лица, подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного 

<

данные изъяты> и корпоративную 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты> в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием идентификатора для работы в системе электронного средства – ключа - Аналога собственноручной подписи, который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволял идентифицировать клиента посредством сети Интернет, путем отправления SMS-паролей на номер телефона 

<

данные изъяты> который находился в пользовании неустановленных лиц. 

Далее, в период времени с 

<

данные изъяты> ФИО1 находясь возле здания 

<

данные изъяты> 21 будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> персональных данных». Федерального закона от 

<

данные изъяты> «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, лично передала неустановленному лицу данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в СКБ, по счету открытому на 

<

данные изъяты>», а также для последующего создания ключа АСП, для завершения процедуры открытия расчетного счета и получения доступа к СКБ. 

После чего, в период времени с 

<

данные изъяты> ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, лично предоставил представителю 

<

данные изъяты>» расположенного по адресу: 

<

данные изъяты> для регистрации в СКБ заявление на изготовление сертификата открытого ключа – Аналога собственноручной подписи, сформированное неустановленными лицами, а также получил от представителей 

<

данные изъяты>

После совершения указанных незаконных действий не позднее 

<

данные изъяты> ФИО1 получил от неустановленного лица денежные средства в размере 5 000 рублей в качестве вознаграждения за сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вина ФИО1 в судебном заседании нашла свое подтверждение на основании следующих доказательств.

Подсудимый ФИО1 вину свою признал полностью, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

По ходатайству государственного обвинителя, на основании п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО1, данные в ходе предварительного следствия при допросе в качестве подозреваемого и обвиняемого, из которых следует, что в конце 

<

данные изъяты> года к нему обратился Илья, предложил заплатить 5000 рублей, сказал, что нужно будет создать на свое имя организацию, открыть расчетные счета в разных банках. Согласился, так как испытывал финансовые трудности. Направил Илье фотографии своих документов: паспорт гражданина РФ, 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> к нему домой заехал Илья, они поехали в налоговую инспекцию по 

<

данные изъяты> заниматься строительными работами. Он взял документы и пошел в налоговую инспекцию, в кабинете 

<

данные изъяты> и сообщил, что хочет создать организацию, затем передал сотруднику налоговой инспекции пакет документов, полученных от Ильи, а также свой паспорт. Сотрудник налоговой службы проверила документы, сверила данные, выдала расписку о получении документов, сказала, когда нужно получить готовые документы. Расписку он передал Илье. 

<

данные изъяты> они с Ильей поехали в налоговую на 

<

данные изъяты>. Там он получил пакет документов. Понимал, что стал фиктивным, подставным директором и учредителем организации 

<

данные изъяты> он не планировал осуществлять управление данной организацией, а делал это из-за денежного вознаграждения. Документы передал Илье. В середине 

<

данные изъяты>, точную дату не помнит, но допускает, что это было 

<

данные изъяты>, встретился снова с Ильей, они поехали в 

<

данные изъяты>. Данный номер телефона и адрес электронной почты ему не принадлежит. Так, он, получив указания от Ильи, взяв печать, данные 

<

данные изъяты> и электронной почты зашел на второй этаж банка, там сообщил сотруднику, что желает открыть расчетный счет, тогда сотрудник банка проводила его за стойку 

<

данные изъяты> Он сел за стойку, дал сотруднику свой паспорт и сообщил, что хочет открыть расчетный счет для 

<

данные изъяты> а также, что он является директором данной организации, сотрудник банка дала ему какие-то документы, точно помнит, что там было заявление на открытие расчетного счета, получения корпоративной 

<

данные изъяты>, документ для получения образца его подписи, а также оттиска печати. Сотрудник банка проинформировала его, что он не может передавать 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, ключи доступа к клиент-банку, логины и пароли, он все это понял, затем сотрудник банка спросила его контактный номер и электронную почту, он сообщил номер, который ему дал Илья. Затем поставил подписи в документах, которые ему дал сотрудник, а также поставил туда печать, точно помнит, что он расписывался в заявлении на присоединение, ставил образец своей подписи и поставил оттиск печати. На оттиске печати он увидел название «

<

данные изъяты>». Сотрудник банка предложила ему подключить систему дистанционного банковского обслуживания и он согласно указанию Ильи согласился. Также сотрудник банка ознакомила его с правилами банковского обслуживания, кроме того спросила его подтверждает ли он достоверность сведений, содержащихся в заявлении на присоединение, документах для открытия счета, и в представленных к заявлению информационных сведениях клиента, заполненных с его слов сотрудником банка, он сообщил сотруднику банка, что подтверждает, хотя в тот момент он понимал, представленные им требования недостоверны, так как он являлся номинальным руководителем 

<

данные изъяты>», а также контактные номер телефона и адрес электронной почты ему не принадлежат и доступа к тем он не имеет. Затем он получил от сотрудника банка карту и вышел из банка. Там он снова сел в автомобиль к Илье, отдал ему обратно печать, сотовый телефон, 

<

данные изъяты>. В тот момент он понимал, что за то, что он передал 

<

данные изъяты> Илье, существует ответственность о которой его и предупредил сотрудник банка, но он все это делал ради получения денежного вознаграждена от Ильи. После этого Илья отвез его домой и сказал, что позвонит. Также Илья сказал ему, что сотрудник банка предложит ему подключить систему дистанционного банковского обслуживания и сказал, что нужно закрыть расчетный счет, почему и для чего ему неизвестно, он просто закрыл расчетный счет по указанию Ильи, ему это также было не интересно, так как он был номинальным директором и делал все это ради денежного вознаграждения. В конце 

<

данные изъяты>, допускает, что это было 

<

данные изъяты>, ему снова позвонил Илья и сказал, что нужно открыть еще один расчетный счет в 

<

данные изъяты>», при этом ему пояснил, что заявление уже сформировано через интернет им, он должен будет подтверждать информацию, и отвечать на вопросы сотрудника банка, ему дал примерные ответы Илья. Встретился с представителем банка в 

<

данные изъяты>» на 4 этаже в фуд-корте, тот принес с собой уже распечатанное заявление, задавал ему вопросы, он отвечал. В заявлении уже был указан номер телефона 

<

данные изъяты>, на кого зарегистрирован данный номер он не знает, кто им пользовался ему не известно, а также был уже указан контактный адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>, кто регистрировал данный адрес и кто им пользовался ему не известно, допускает, что это был Илья, сотрудник сфотографировал его паспорт, часть учредительных документов. Он расписался в заявлении об открытии расчетного счета, один экземпляр передали ему, также ему передали корпоративную карту к счету с пин-кодом и ключ - Аналог собственноручной подписи 

<

данные изъяты> Сотрудник банка ему разъясняла, что запрещено передавать данные для доступа в СКБ третьим лицам. Получив документы, корпоративную карту с пин-кодом и ключ 

<

данные изъяты>, там он снова получил указания от Ильи открыть расчетный счет, тот дал ему печать, тот же, что и в первый раз сотовый телефон, написал на листочке адрес электронной почты, дал папку с уставными документами, также сказал ему, чтобы он сообщил сотруднику банка, что желает дистанционно пользоваться расчетным счетом. Он зашел в банк, сообщил сотруднику банка, что желает открыть расчетный счет, а также пользоваться им дистанционно, тогда сотрудник банка проводила его за стойку 

<

данные изъяты> Там он дал сотруднику банка свой паспорт, а также уставные документы 

<

данные изъяты>», сотрудник банка дала ему документы, точно помнит, что там было заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, документ, где он ставил образец своей подписи и печати, анкета, а также заявление на изготовление сертификата ключа. Сотрудник банка проинформировала его, что он не может передавать 

<

данные изъяты>, ключи доступа к клиент-банку, логины и пароли, он все это понял, затем сотрудник банка спросила его контактный номер, он сообщил номер, согласно представленного ему на обозрение юридического дела 

<

данные изъяты>, данный номер ему дал Илья, чей тот ему неизвестно, у него в пользовании не находился, также указал адрес электронной почты, который ему сообщил Илья, согласно юридического дела «

<

данные изъяты> Затем поставил подписи в документах, которые ему дал сотрудник, а также поставил туда печать. Затем он получил от сотрудника банка карту, а также конверт с пин-кодом, о получении которого также расписался, и вышел из банка. Там он снова сел в автомобиль к Илье, отдал ему обратно печать, сотовый телефон, 

<

данные изъяты>, конверт. Он понимал, что тот после получения от него документов самостоятельно сможет осуществлять от имени 

<

данные изъяты> переводы денежных средств по счетам, кроме того ему заранее сказали, что счета нужно открыть для того чтобы кто-то перечислил на них деньги, а тот эти деньги снял, но фактически его не интересовало как именно тот будет пользоваться данными счетами, так как он передал доступ к счетам исключительно за вознаграждение и являлся номинальным директором организации. Ничего по поводу движения денежных средств по счету он пояснить не может, так как ему не было ничего не известно по этому поводу. Никакие организации - контрагенты ему незнакомы. После этого Илья отвез его домой и сказал, что позвонит.

<

данные изъяты>, эту дату он запомнил, так как это был первый день весны, ему снова позвонил Илья и сказал, что они поедут в 

<

данные изъяты> там он снова получил указания от Ильи открыть расчетный счет, тот дал ему печать, тот же, что и в первый раз сотовый телефон, папку с уставными документами, а также листок с адресом электронной почты. Он зашел в банк, сообщил сотруднику банка, что желает открыть расчетный счет для организации, тогда сотрудник банка проводила его за стойку 

<

данные изъяты> Там он дал сотруднику банка свой паспорт, а также папку с уставными документами, по указанию Ильи уточнил, что хочет дистанционно пользоваться счетом, сотрудник банка дала ему документы, точно помнит, что там были анкета, заявление на открытие расчетного счета, заявление на выпуск карты. Сотрудник банка проинформировала его, что он не может передавать 

<

данные изъяты>, ключи доступа к клиент-банку, логины и пароли, он все это понял, затем сотрудник банка спросила его контактный номер, он сообщил номер, согласно представленного ему на обозрение юридического дела 

<

данные изъяты>, данный номер ему дал Илья, чей тот ему неизвестно, у него в пользовании не находился, также указал адрес электронной почты, который ему сообщил Илья, согласно юридического дела 

<

данные изъяты> Затем поставил подписи в документах, которые ему дал сотрудник, а также поставил туда печать. Затем он получил от сотрудника банка карту и вышел из банка. Там он снова сел в автомобиль к Илье, отдал ему обратно печать, сотовый телефон, 

<

данные изъяты>. В тот момент он понимал, что за то, что он передал 

<

данные изъяты>, существует ответственность о которой его и предупредил сотрудник банка, но он все это делал ради получения денежного вознаграждена от Ильи. После этого Илья отвез его домой, дал ему 5000 рублей и уехал. Кроме того, в настоящее время он вспомнил, что ездил в 

<

данные изъяты>» еще раз через несколько дней, так, в начале марта 2019 года, допускает, что это было 

<

данные изъяты>, ему снова позвонил Илья и сказал, чтобы он спускался на улицу, так как тот уже подъезжает. Когда он вышел на улицу из его дома, то заметил машину Ильи и сел к нему, Илья сказал, что тот забыл сказать ему при открытии расчетного счета в 

<

данные изъяты> чтобы он указал при открытии дистанционное пользование счетом, и ему нужно снова обратится в банк с таким уточнением, они проехали к банку 

<

данные изъяты> около него Илья передал ему печать организации и он снова зашел в банк, обратился в то же окно, там сообщил, что хочет получить дистанционный доступ к своему счету, предоставил сотруднику банка свой паспорт, а сотрудник банка передала ему заявление на регистрацию ключа-подписи, согласно представленному ему на обозрение юридического дела точное название документа - заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи, также сотрудник банка проинформировала его, что он не может передавать 

<

данные изъяты>, ключи доступа к клиент-банку, логины и пароли, он все это понял, затем сотрудник банка дала ему акт приема-передачи, во всех этих документах он поставил свою подпись и печать 

<

данные изъяты> которую получил от Ильи, затем сотрудник банка передала ему пин-конверт, пояснив, что с помощью указанных в нем логина и пароля он сможет дистанционно пользоваться счетом. Он вышел из банка и все отдал Илье. Он понимал, что тот после получения от него документов самостоятельно сможет осуществлять от имени 

<

данные изъяты>» переводы денежных средств по счетам, кроме того ему заранее сказали, что счета нужно открыть для того чтобы кто-то перечислил на них деньги, а тот эти деньги снял, но фактически его не интересовало как именно тот будет пользоваться данными счетами, так как он передал доступ к счетам исключительно за вознаграждение и являлся номинальным директором организации. Ничего по поводу движения денежных средств по счету он пояснить не может, так как ему не было ничего не известно по этому поводу. Никакие организации - контрагенты ему незнакомы и с того момента он больше не общался и не виделся с Ильей. Хочет отметить, что он не занимался управлением 

<

данные изъяты>» и не планировал делать этого, создал ее и открыл для нее расчетные счета исключительно ради денежного вознаграждения.

Также, ему достоверно было известно, что в соответствии с законодательством РФ коммерческая организация создаётся для ведения финансово-хозяйственной деятельности, направленной на извлечение прибыли; условия её учреждения, а именно, что единоличный учредитель несет ответственность за деятельность этой организации, а также обязан исполнять полномочия единоличного исполнительного органа (директора) общества с ограниченной ответственностью, обязывающие в соответствии с действующим законодательством действовать в интересах представляемого им юридического лица добросовестно и разумно, осуществляя его управление и совершая сделки, преследующие основную цель создания коммерческого общества, а именно извлечение прибыли, а также ответственности единоличного исполнительного органа общества с ограниченной ответственностью (директора), предусмотренную действующим законодательством, а именно гражданскую, административную и уголовную. А также, что нельзя передавать третьим лицам данные расчетных счетов, логины и пароли, необходимые для доступа к расчетным счетам, а также ключи доступа, что в принципе уже предполагало незаконность всех денежных операций, так как он являлся в 

<

данные изъяты>» номинальным руководителем и учредителем. Понимает, для чего служат 

<

данные изъяты>, ключи доступа к клиент-банку, логины и пароли, а именно для перевода денежных средств (т.5л.д.80-89, 115-124).

После оглашения показаний ФИО1 их полностью подтвердил.

Вина подсудимого, кроме полного признания и показаний, данных ФИО1 в ходе следствия, подтверждается показаниями свидетелей.

<

данные изъяты> оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она является начальником отдела регистрации и учета налогоплательщиков. При создании юридического лица при личном обращении заявитель подает в 

<

данные изъяты>, пакет документов, необходимый для регистрации юридического лица и предоставляет документ, удостоверяющий личность - свой паспорт. Пакет документов содержит: решение или протокол о создании юридического лица, оплату государственной пошлины, оригинал устава общества, по необходимости гарантийное письмо или договор аренды о предоставлении помещения обществу (юридический адрес), а также заявление о создании юридического лица 

<

данные изъяты>». Налоговый инспектор лично принимает от обратившегося пакет документов, сверяет данные заявителя, указанные в документах с данными его паспорта, проверяет полноту пакета документов. Полученный пакет документов передается в ФКУ на сканирование, после чего в Единый регистрационный центр (

<

данные изъяты> для принятия решение о государственной регистрации, и после регистрации налоговому инспектору для выдачи заявителю поступает 

<

данные изъяты>, лист записи о создании юридического лица и устав общества. Из документов, находящихся в регистрационном деле 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> суду показала, что работает в должности государственного налогового инспектора около 6 лет. В ее служебные обязанности входит приём и выдача документов при государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 

<

данные изъяты> в налоговую инспекцию обращался ФИО1 для регистрации 

<

данные изъяты>» лично. Предоставил документы для создания юридического лица, а именно заявление на создание организации, устав организации, решение единственного учредителя о создании юридического лица, также предоставил свой паспорт. Она удостоверилась в его личности, сверила данные его паспорта с представленными им документами. После чего приняла от него документы, передала ему расписку о том, что приняла документы.

<

данные изъяты> года он его продал. Этот офис он ранее сдавал. 

<

данные изъяты> ему не знакома. Данной организации он никогда не выдавал гарантийного письма и никогда не заключал с данной организацией договора аренды. ФИО1 ему также не знаком. Следователем ему на обозрение представлялось гарантийное письмо с печатным текстом, в котором указаны данные его паспорта, согласно которого он гарантирует, что после государственной регистрации 

<

данные изъяты> он предоставит нежилое помещение по адресу: 

<

данные изъяты>. Данное гарантийное письмо он не выдавал и не подписывал.

<

данные изъяты> ей известно, что в 

<

данные изъяты> к нему обратился знакомый и предложил за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя организацию, открыть банковские счета для организации, доступ к которым передать знакомому. То есть стать директором организации, без фактического управления данной организацией. Далее стало известно, что сын зарегистрировал на свое имя организацию за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей. Фактически сын никогда не управлял никакими организациями и не занимался предпринимательством.

Из показаний 

<

данные изъяты> и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в должности операциониста юридических лиц с 

<

данные изъяты>

Из показаний 

<

данные изъяты> и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в 

<

данные изъяты> году, работала в должности клиентского менеджера, в 

<

данные изъяты>. При работе в должности клиентского 

<

данные изъяты>», в ее обязанности входило обслуживание клиентов в общем потоке, в том числе, это могла быть открытие расчетного счета, подключение банковских продуктов 

<

данные изъяты> консультации по пакетам услуг при открытии расчётных счетов в 

<

данные изъяты> Все формы анкет, применяемые в банке разработаны на основании Федерального закона от 

<

данные изъяты> "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента.

Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (

<

данные изъяты>).

В частности, что касается 

<

данные изъяты> был открыт ей после предоставления соответствующего устава организации, решения учредителя организации, паспорт гражданина 

<

данные изъяты> при личной явке директора данной организации ФИО1 

<

данные изъяты> с пакетом документов, а именно: устав общества, решение учредителя о создании общества и назначении директора на должность, 

<

данные изъяты>, оригинал паспорта, в отделение 

<

данные изъяты> обратился ФИО1, согласно представленному ей на обозрение юридическому делу 

<

данные изъяты>», обращался тот к ней по распределению автоматизированной системы банка, по электронной очереди, когда она находилась на своем рабочем месте. При обращении клиента для открытия расчетного счета для организации, кроме предоставления оригиналов вышеуказанных документов, обязательным условием является личное присутствие лица, открывающего расчетный счет, и она как сотрудник банка, в первую очередь, идентифицирую личность клиента, сверяя внешний вид клиента с оригиналом его паспорта, а также снимаю копии со всех предъявленных для открытия счета документов, которые в дальнейшем хранятся в архиве Банка в электронном виде. Перед открытием счета, ей клиенту предоставлялась опросная информация. Опросник включает в себя вопросы касаемо деятельности организации клиента, в которой, например, клиенту задается вопрос о количестве сотрудников его организации, размер годовой выручки, система налогообложения и т.

<

адрес> принятия решения о возможности открытия счета (для чего необходимо отсутствие стоп-факторов, т.е. отсутствия ограничения ФНС, отсутствие в списке экстремистских организаций и т.п.), с клиентом составляется заявление о присоединении (договор банковского обслуживания), которое включает в себя не только заявление об открытии банковского счета, но и о подключении выбранных клиентом услуг. В случае с 

<

данные изъяты>», кроме открытия банковского счета была подключена система дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты>» - автоматизированная система сбербанк бизнес онлайн. Посредством данной системы клиент получает удаленный доступ к управлению расчетным счетом, открытом в 

<

данные изъяты>». Также к данному расчетному счету была выпущена «бизнес карта» - дебетовая карта, привязанная к расчетному счету. В заявлении также указывается номер телефона клиента, на который в дальнейшем высылается индивидуальный пароль доступа к учетной записи в системе дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> который указывается в заявлении клиентом самостоятельно. Также на номер телефона, который ей указал клиент ФИО1 в заявлении, 

<

данные изъяты>, в дальнейшем должны приходить одноразовые смс-пароли, которые необходимо будет вводить для подтверждения операций по банковскому счету. После составления заявления на открытие счета, клиент знакомится с ним и подписывает его, также тот знакомится со всеми документами и формами анкет, применяемыми в банке, которые разработаны на основании Федерального закона от 

<

данные изъяты> "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 

<

данные изъяты> и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. Также может пояснить, что в данном случае ФИО1, ней лично, были разъяснены уголовная и административная ответственность за передачу доступа к банковской системе третьим лицам, а также передачу платежных 

<

данные изъяты> третьим лицам, за что ФИО1 лично расписался. Это является обязательной процедурой при открытии банковского счета. Данное предложение по открытию банковского счета на условиях, на которых данный счет открывал ФИО1, является публичной офертой, и все условия содержатся в открытом доступе на официальном сайте 

<

данные изъяты>». Затем, в этот же день, 

<

данные изъяты> ФИО1 в ее присутствии расписался в карточке образца подписи и оттиска печати, поставил оттиск печати 

<

данные изъяты> Она разъясняла клиенту, о том, что данные подписанные им документы, будут переданы в обработку, после чего ему на указанный телефон придет смс - сообщение с временным паролем для входа в систему 

<

данные изъяты> Однако поясняет, что расчетный счет клиенту открывается в день его обращения в отделение банка, то есть, в случае с 

<

данные изъяты>» клиент получает после автоматической обработки его данных, что происходит в среднем около суток. На этом ее встреча с клиентом заканчивается, лично, кроме его копии заявления, она ничего клиенту не передаю, логин клиент самостоятельно указывает в заявлении о присоединении, а пароль ему приходит автоматически системой банка смс- сообщением на указанный им номер. В дальнейшем принятые ней документы от клиента, ФИО1, были отсканированы и отправлены в систему обработки информации. На данном этапе ее работа заканчивается. В данном случае 

<

данные изъяты>, и система банка после обработки информации автоматически отправляет смс - сообщение с временным паролем на указанный номер в заявлении. Таким образом, после получения смс-сообщения с временным паролем, у клиента появляется возможность дистанционного доступа к расчётному счету, открытому в 

<

данные изъяты>». Кроме того, 

<

данные изъяты> ФИО1 она не выдавала, клиент для получения 

<

данные изъяты> самостоятельно обращается в отделения банка для ее получения, поэтому по поводу выдачи 

<

данные изъяты> ей пояснить нечего, но может сказать, что банком данная карта была выпущена «

<

данные изъяты> (т.3 л.д.6-10)

Из показаний 

<

данные изъяты> и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в должности операциониста юридических лиц 

<

данные изъяты> В ее обязанности входит выполнение открытие расчетных счетов, обслуживание клиентов по вопросам расчетно-кассового обслуживания юридических лиц. Непосредственное дальнейшее обслуживание юридических лиц, происходит как дистанционно по средствам интернет банка, так и при личном обращении уполномоченных лиц организации. Порядок открытия расчетных счетов, корпоративных карточных счетов для новых клиентов следующий:

При обращении клиента юридического лица (например, 

<

данные изъяты> осуществляется его консультирование по действующим тарифным планам, определяется его потребность. Далее подбирается тарифный план и озвучивается необходимый пакет документов для открытия текущего счета, корпоративного карточного счета, в частности для 

<

данные изъяты> решение единственного учредителя либо протокол уполномоченного руководителя, паспорт руководителя - учредителя, лист записи 

<

данные изъяты> договор аренды помещения, при необходимости сведения о наличии лицензии, кроме того обратившееся лицо в обязательном порядке предоставляет свой паспорт или иной документ удостоверяющий личность клиента, сотрудник банка в обязательном порядке идентифицирует личность обратившегося с фотографией паспорта, и подлинность паспорта. После представления указанных документов клиентом (это может быть либо непосредственный руководитель организации, либо представитель, но только при наличии нотариальной доверенности. С предоставленных уставных документов ООО, делается сканирование документов, данные документы посредством электронного документооборота направляются на проверку в службу безопасности, после чего сканированные копии документов хранятся в банке в юридическом деле. Кроме того, у клиента в обязательном порядке уточняется адрес электронной почты, номер контактного телефона, однако фактической проверки действительности указанных данных, а также проверка фактического пользования уполномоченным лицом указанным им номером телефона в момент приема документов не осуществляется. После сканирования оригиналы уставных документов возвращаются клиенту незамедлительно. После сканирования документов, сотрудником банка производится опрос руководителя организации, в ходе опроса выясняются цели использования расчетным счетом, планируемые обороты организации в месяц, предположительные контрагенты. В момент приема документов сотрудником банка, осуществляющим прием документов оформляется Заявление о присоединении к /Правилам комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц в 

<

данные изъяты> после чего сотрудник банка сообщает клиенту что с ним свяжутся после проверки документов со страны службы безопасности банка, и клиент уходит. Далее если организация прошла проверку службой безопасности, то на почту сотрудника, отправившего пакет документов приходит уведомление о результатах проверки. О результате проверки сотрудник банка, принявший заявление уведомляет руководителя организации от которого был принят пакет документов путем звонка на номер указанный им в заявлении. В случае положительного решения сотрудник банка, в отсутствие клиента, в банковской программе создаются две или более анкеты в зависимости от количества учредителей, (анкета на физическое лицо, и анкета на юридического лицо), кроме того на юридическое лицо еще формируются сведения о бенефициаром владельце, заполняются на основании сведений, содержащихся в уставных документах, предоставленных клиентом. Клиент приходит в офис банка, вновь проводиться идентификация личности, то есть предоставление паспорта, далее клиент подписывает пакет документов, а именно: Карточка образца подписи и оттиска печати, Анкета юридического лица, Сведения о бенефициарном владельце, Заявление на изготовление сертификата ключа, Акт приема - передачи ключа, Заявление на выпуск корпоративной карты (при желании клиента). Все документы клиент подписывает в присутствии сотрудника банка. После подписания пакета документов, клиенту необходимо некоторое время подождать пока расчетный счет будет открыт. В это время сотрудник банка вносит все полученные сведения в систему банка и в течение около 20 минут происходит открытие расчетного счета. После открытия расчетного счета, в банковской программе делается заявка на подключение дистанционного доступа к системе интернет банка. В банковской программе формируется логин и пароль для доступа в интернет банк: логин имеет постоянное значение и не подлежит изменению, а пароль система генерирует временный тот подлежит обязательному изменению на усмотрение клиента. В дальнейшем в устной форме в обязательном порядке, разъясняется, о том, что клиент, уполномоченное лицо, несет ответственность, в том числе уголовную, за сохранность и передачу третьим лицам ключей доступа к интернет банку. В данном случае ключ доступа - это логин и пароль. После разъяснения ответственности клиенту передается логин и пароль на бумажном носителе, разъясняется что пароль временный, и клиент обязан сменить его при первоначальном входе в интернет банк. Если этого не происходит, то пароль аннулируется и в данном случае клиенту будет необходимо обратится в банк к операционисту, для генерирования нового пароля, при этом вновь будет произведена личность обратившегося, пароль будет выдан только тому же лицу, кому выдан в первый раз. Таким образом, доступ к расчётным счетам интернет банка считается открытым, с момента передачи уполномоченному лицу логина и пароля на бумажном носителе. 

Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карг, а также иных технических устройств 

<

данные изъяты> 

В самом начале клиент при открытии подписывает заявление собственноручно на открытие счета и ознакомляется со всеми документами и формами анкет, применяемыми в банке, которые разработаны на основании Федерального закона от 

<

данные изъяты> "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 

<

данные изъяты> и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. При получении документов клиент ставит согласие на открытие расчетного счета. Также может пояснить, что в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания, в котором указана информация о недопустимость передачи третьим лицам личных учетных данных. 

Для доступа в личный кабинет интернет банка клиенту необходимо установить приложение на устройство, с которого будет осуществляться доступ. Данное приложение находится в свободном для скачивания доступе на сайте 

<

данные изъяты>», ссылку для скачивания для удобства поиска они передаем клиенту. То есть клиент данное приложение может установит на неограниченное количество устройств, кроме мобильных телефонов и планшетов. Но войти клиент сможет только имея логин и пароль полученный от сотрудника банка. После чего в приложении клиент должен создать заявление на изготовление сертификата открытого ключа - аналога собственноручной подписи, может пояснить, что данный документ может быть сформирован только клиентом самостоятельно при входе в клиент-банк под своим логином и паролем. Клиент должен распечатать данное заявление, и предоставить его в офис банка лично, при этом подписать данное заявление клиент может как в присутствии сотрудника банка, так и до обращения в банк. При получении такого заявления сотрудник банка обязательно идентифицирует личность обратившегося путем сверки с оригиналом паспорта, предоставленного клиентом, данное заявление может быть принято только от уполномоченного лица, на имя которого создан ключ - аналог собственно-ручной подписи. После принятия данного заявления оно регистрируется в системе банка, после чего происходит активация клиент-банка. С этого момента у клиента появляется полный доступ к расчетным счетам организации. Изготовление корпоративных 

<

данные изъяты> занимает некоторое время, около 14 дней в связи с чем те выдаеттся позже, при этом карта и пин-код к ней могут быть выданы только уполномоченному лицу, на чье имя выпущена карта, при выдаче карты личность обратившегося вновь идентифицируется путем сверки паспорта, после получения карты клиент может получить пин0-код к данной карте только у другого сотрудника, при этом личность вновь идентифицируется. Что исключает возможность завладения данными карты при выдаче третьим лицом. 

Осмотрев документы по открытию расчетных счетов 

<

данные изъяты> именно к ней, как к сотруднику в операционный 

<

данные изъяты> паспорт выданный на имя ФИО1 - директора 

<

данные изъяты> В этот же день было составлено и направлено заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов - юридических лиц, на проверку в службу безопасности, а также отсканированный пакет документов. В тот же день 

<

данные изъяты> клиентом - ФИО1 подписаны документы: Карточка образца подписи и оттиска печати, Анкета юридического лица, Сведения о бенефициарном владельце, Заявление на изготовление сертификата ключа, Акт приема - передачи ключа (то есть получены Логин и пароль), Заявление на выпуск корпоративной карты. Все документы подписаны директором 

<

данные изъяты> ФИО1 и сотрудником 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты>. Также директор 

<

данные изъяты>» ФИО1 подал в 

<

данные изъяты> 21 заявление на изготовление сертификата открытого ключа - аналогом собственноручной подписи, может пояснить, что данный документы может быть сформирован только клиентом самостоятельно при входе в клиент-банк под своим логином и паролем. Также клиент может его сразу подписать не в присутствии сотрудника банка. При получении такого заявления сотрудник банка обязательно идентифицирует личность обратившегося путем сверки с оригиналом паспорта, предоставленного клиентом, данное заявление может быть принято только от уполномоченного лица, на имя которого создан ключ - аналог собственно-ручной подписи. Заявление от ФИО1 принял сотрудник банка, после принятия данного заявления оно зарегистрировано в программе после чего происходит активация клиент-банка. С этого момента у клиента появляется полный доступ к расчетным счетам организации. 

<

данные изъяты> ФИО1- директору 

<

данные изъяты> выданы: корпоративная карта на его имя, а также пин-конверт, о чем составлены расписки. (т.2 л.д.37-39).

Из показаний 

<

данные изъяты> и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в должности главного менеджера по продажам и 

<

данные изъяты>, и осуществляет обслуживание физических и юридических лиц.

В ее обязанности входит обслуживание юридических лиц, в том числе открытие и закрытие расчетных счетов, совершение текущих операций по счетам, подключение услуг банка. Порядок открытия расчетных счетов и корпоративных карточных счетов для новых клиентов следующий:

<

данные изъяты> 

После представления указанных документов клиентом (это может быть непосредственный руководитель организации, либо представитель организации по доверенности, (либо по форме банка, либо нотариальной доверенности), изготавливаются копии с указанных документов, уточняется адрес электронной почты клиента, номер контактного телефона и подготавливаются следующие документы:

- заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в 

<

данные изъяты> (далее Заявление);-карточка с образцами подписей и оттиска печати; - анкета клиента (где отражены общие данные клиента).

После подписания указанных выше документов клиентом, специалист загружает документы в банковскую программу для дальнейшего открытия расчетного счета, также в случае подачи заявки на открытие корпоративного карточного счета, клиент корпоративную карту получает сразу, о чем ставит свою подпись в Заявлении.

Также в Заявлении клиент указывает на необходимость получения устройства аппаратной криптографии (USB-ключ) для доступа к расчетному счету через 

<

данные изъяты> (интернет-приложение банка), путем проставления отметки в виде галочки о том, что тот присоединяется к действующей редакции Правил обмена электронными документами по 

<

данные изъяты> в 

<

данные изъяты>» и просит предоставить клиенту доступ к системе обмена электронными документами 

<

данные изъяты> обеспечить возможность ее использования в соответствии с условиями правил 

<

данные изъяты> Также просит выдать лицу, подписавшему нихтоящее Заявление, устройства аппаратной криптографии (USB-ключ) и зарегистрировать в качестве Владельцев Сертификатов ключа проверки электронной подписи уполномоченных клиентов.

При подписании указанных выше документов клиент знакомится со следующими документами:

- действующая редакция Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в 

<

данные изъяты>»; - действующая редакция Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в 

<

данные изъяты>» в рамках комплексного банковского обслуживания; - действующая редакция Правил обмена электронными документами по 

<

данные изъяты>»; - меры безопасности при работе с 

<

данные изъяты> - действующая редакция Правил открытия и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в 

<

данные изъяты>», предназначенных для осуществления расчетов с использованием корпоративных 

<

данные изъяты> - действующая редакция Правил использования юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и лицами, занимающимся частной практикой, кодового слова в рамках комплексного банковского обслуживания; - действующая редакция Правил использования юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и лицами, занимающимся частной практикой, услуги «CMC информирование» в рамках комплексного банковского обслуживания.

В частности, в документе «меры безопасности при работе с 

<

данные изъяты>», указывается, что не допускается передавать устройства аппаратной криптографии 

<

данные изъяты>) третьим лицам для совершения неправомерных переводов денежных средств по открытым на их имя расчетным счетам.

После загрузки документов на открытие клиенту счета, специалисты 

<

данные изъяты> принимают заявку в работу и открывают расчетный счет, о чем специалистом банка ставится отметка в Заявлении.

Далее готовится пакет документов для клиента: - заполненное Заявление; -реквизиты счетов.

Далее приглашается клиент для получения полного пакета документов и устройства аппаратной криптографии 

<

данные изъяты>

Далее клиент самостоятельно звонит в службу технической поддержки банка, и с их помощью на своем компьютере формирует запрос на сертификат, в этот момент клиент придумывает пароль (в программе в системе), далее формируется сертификат, далее распечатывается в двух экземплярах, подписывается клиентом, и сотрудник банка после этого активирует данный сертификат. У клиента на руках остается: запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи, сертификат ключа проверки электронной подписи, правила пользования USB-ключом (где указывается, что не допускается передавать устройства аппаратной криптографии (USB-ключ) третьим лицам для совершения неправомерных переводов денежных средств по открытым на их имя расчетным счетам), акт приема-передачи USB-ключа.

<

данные изъяты> 

В частности, что касается юридического дела 

<

данные изъяты> тот также приходил к ним в банк, обращался к ней лично и подавал документы на открытие банковского счета для 

<

данные изъяты> приняла, перед принятием документов на открытие счета, удостоверилась в личности клиента, посмотрев его паспорт, после чего, приняв документы, отправила их на проверку в службу безопасности нашего банка. С ФИО1 

<

данные изъяты> больше никаких действий по открытию счета не производились, так как на проверку документов службой безопасности необходимо время. После положительного результата проверки вышеуказанных документов на открытие счета, она сформировала пакет документов на открытие счета, а именно: анкета, заявление на открытие счета и подключения к правилам комплексного банковского обслуживания, карточка образцов подписей и оттиска печатей. После этого она пригласила клиента в Банк для подписания документов по открытию счета. Она звонила на номер, который был указан в документах. 

<

данные изъяты> клиент ФИО1 пришёл в банк с печатью и паспортом для подписания документов по открытию банковского расчетного счета в 

<

данные изъяты>». При подписании документов, клиенту была выдана корпоративная 

<

данные изъяты> и было предложено выбрать программу для дистанционного обслуживания. Клиент выбрал программу для дистанционного обслуживания «

<

данные изъяты> вход в личный кабинет которой осуществляется п индивидуальному логину и паролю. Клиент попросил ее помочь ему создать сертификат для входа в программу «мой бизнес» на клиентском компьютере. Логин и пароль Клиент придумывала самостоятельно. О необходимости создания сложного пароля клиент был предупрежден. Придумав пароль, тот с ее помощью создал сертификат для работы в программе дистанционного обслуживания «мой бизнес». 

<

данные изъяты>, ФИО1 сертификат для дистанционного доступа в личный кабинет программы дистанционного обслуживания «мой бизнес». 

Все операции по открытию и закрытию 

<

данные изъяты>» по обращению ФИО1 она осуществляла лично и ФИО1 ей лично был в устной форме проинформирована о том, что тот несет ответственность, в том числе уголовную, за сохранность и передачу третьим лицам сертификата ключа проверки электронной подписи, то есть своих персональных данных и индивидуальных логина и пароля для доступа к сервису «интернет банк» посредством программы «мой бизнес» для дистанционного доступа к открытым ею расчетному счету и специальному карточному счету, а также самой банковской корпоративной карты. (т.2 л.д. 241-246). 

Из показаний 

<

данные изъяты> и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что он работает в 

<

данные изъяты>, в должности специалиста службы комплексной 

<

данные изъяты> В его должностные обязанности входит: экономическая безопасность банка, режим защиты охраны объектов и внутренняя безопасность - проверка кандидатов, проверка действующих сотрудников. 

<

данные изъяты> как в интернет-банке существует следующая система открытия счетов: первоначально потенциальный клиент регистрируется на сайте банка, где указывает номер телефона и ИНН, на указанный номер телефона приходит СМС-сообщение с кодом подтверждения, которое потенциальный клиент вводит на сайте банка, после чего на серверах банка происходит первый этап скоринга, то есть первичная проверка по определенным параметрам: проверка на массовость генерального директора, на предмет массовой регистрации юридических лиц по одному адресу и иным параметрам, вшитым в систему. Исходя из совокупности всех указанных критериев, автоматическая система банка принимает решение либо об отказе в назначении встречи, либо о ее назначении. В случае принятия решения о назначении встречи клиенту предлагается либо приехать в офис банка, либо указать адрес, по которому выедет менеджер банка для встречи и открытия расчетного счета в банке. При встрече клиента и менеджера банка (вне зависимости в офисе та происходит или нет) клиентский менеджер согласно ФЗ-115 и правилам внутреннего контроля банка опрашивает потенциального клиента и заполняет опросный лист с целью выяснения, обладает ли опрашиваемое лицо знаниями в области ведения бизнеса, имеет ли понимание о своих будущих контрагентах, какой оборот предполагается по открываемому счету, каким образом тот будет платить заработную плату себе и своим сотрудникам, а также каким образом будут уплачиваться налоговые и иные обязательные платежи. Клиент подписывает согласие на обработку персональных данных, а также договор на комплексное обслуживание в 

<

данные изъяты> После встречи, менеджер банка через специальную программу, установленную в планшете, с использованием индивидуальной электронноцифровой подписи путем фотографирования документов, заполненных на встрече, загружает их в систему банка. Далее происходит второй этап скоринга, на котором система банка в автоматическом режиме принимает решение об открытии счета или отказе в открытии счета. В случае, если счет открывается, на номер телефона, указанный при первичной регистрации, приходит СМС- сообщение с данными для входа в личный кабинет 

<

данные изъяты>

Таким образом, может сообщить, что согласно данным из систем банка, 

<

данные изъяты> ФИО1, выполнила все требования 

<

данные изъяты> выдала последнему корпоративную карту, которую необходимо активировать удаленно используя систему 

<

данные изъяты> Согласно заявлению о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей клиент соглашается с условиями Договора колйшексного облуживания на условиях, предусмотренных в нем. Услуги, предоставляемые банком, являются платными и порядок их оплаты определен в договоре комплексного обслуживания, размещенного на сайте 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>, где последняя провела встретит с потенциальным клиентом банка, сверила его личность с данными паспорта, проверила паспорт визуально на признаки подделки, это является обязательным условием при открытии расчетного счета, а момент подписания заявления о присоединении к Договору комплексного обслуживания ФИО1 Также сотрудник банка проверила учредительные документы, предоставленные ФИО1 В соответствии с обращением ФИО1 банком приняты на себя обязательства по открытию банковского счета в рублях Российской Федерации. При этом клиентом добровольно на себя приняты обязательства по надлежащему использованию обслуживания счета с использованием системы 

<

данные изъяты> с тарифным планом «Оптимальный». Указанная система позволяет осуществлять работу в интернет-браузерах лицу, имеющему Электронную подпись (далее ЭП), которая содержится на специально защищенной карте памяти и необходимые данные (пара логин-пароль) к системе, к которой подключен комплекс. С использованием этой системы проверяется (идентифицируется) лицо, осуществляетщее деятельность в программном комплексе 

<

данные изъяты> Данная ЭП необходима для входа в личный кабинет с целью распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете организации 

<

данные изъяты>

На основании Приложения 6 к Договору комплексного обслуживания 

<

данные изъяты> в целях электронного взаимодействия между Банком и Клиентом при отсутствии иных указаний Клиента по умолчанию используется простая электронная подпись для подписания электронных документов, направляемых Клиентом в Банк. Лицо, создающее электронный документ в системе 

<

данные изъяты> и подписываетщее такой электронный документ простой электронной подписью определяется как лицо, авторизованное и идентифицированное системой 

<

данные изъяты>, и которому принадлежит номер мобильного телефона, используемый при идентификации в системе 

<

данные изъяты> осуществлении доступа к личному кабинету Клиента в системе 

<

данные изъяты>

Таким образом, ФИО1 изъявил желание путем подписания заявления о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей получить ЭП, как средство оплаты для осуществления выдачи и перевода денежных средств. Согласно документам, ФИО1 в день открытия расчетного счета получена корпоративная карта, которая позволяет вносить и снимать денежные средства со счета. В случае с ФИО1 по 

<

данные изъяты> тот получил на руки заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей от 

<

данные изъяты>, корпоративную карту 

<

данные изъяты> с паролем на бумажном носителе, а также ЭП, предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему 

<

данные изъяты> и подписания платежных поручений, путем получения кодов для подписания и выхода в 

<

данные изъяты>

Согласно положениям Договора комплексного обслуживания, ФИО1 был уведомлен о том, что не допускается использование данных для входа управление расчетным счетом и подписание документов от её имени третьими лицами запрещено, равно как и запрещена передача третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, что никто кроме него не может управлять расчетным счетом и подписывать документы от его имени, а также, что передача третьим лицам электронных средств запрещена. Кроме того, хочет добавить, что в настоящее время юридическое дело 

<

данные изъяты>, находится у него и он готов его выдать (т.2 л.д.189-193).

Вина ФИО1 подтверждается письменными материалами, исследованными в судебном заседании.

Материалами оперативно-розыскных мероприятий:

– рапортом об обнаружении признаков преступления, зарегистрированный в 

<

данные изъяты> (т. 1 л.д. 8-9);

- протоколом осмотра места происшествия (т.1. л.д. 57-60), согласно которому был произведен осмотр офиса 

<

данные изъяты>

- протоколом выемки (т.1, л.д. 109-112), согласно которому в 

<

данные изъяты> было изъято регистрационное дело 

<

данные изъяты> 

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования подозреваемого ФИО1, согласно которому у ФИО1 получены образцы почерка подписи на 9 листах (т. 1 л.д. 201-212);

- протоколом выемки (т.2, л.д. 10-12), согласно которой у представителя 

<

данные изъяты>

- протоколом выемки от 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> зарегистрировано неустановленными лицами на подставное лицо- ФИО1, который после регистрации 

<

данные изъяты>; сопроводительное письмо из 

<

данные изъяты> Заявление о создании ЮЛ, документ об оплате государственной пошлины

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» при создании, указан адрес местонахождения 

<

данные изъяты> размер уставного капитала 15 000 рублей; сведения об учредителе – ФИО1, 

<

данные изъяты>., имеется рукописная запись «ФИО1», ниже в графе «подпись заявителя» имеется неразборчивая рукописная подпись; Копия 

<

данные изъяты>» на 8 листах, в котором регламентируются общие положения, положения о единственном участнике общества, цель деятельности общества, права и обязанности участника общества, порядок образования и изменения уставного капитала общества, порядок перехода доли или части доли в уставном капитале общества, выхода участника из общества, управление в обществе, распределение прибыли, порядок хранения и порядок предоставления информации участнику общества и другим лицам, реорганизации и ликвидации общества; Копия 

<

данные изъяты> сумма 4 000 рублей. Налоговый платеж; Копия гарантийного письма, согласно которого 

<

данные изъяты> являясь собственником помещения, расположенного по адресу: 

<

данные изъяты> этаж 2, гарантирует предоставление юридического адреса 

<

данные изъяты> и обязуется заключить с ним договор аренды помещения, расположенного по вышеуказанному адресу после государственной регистрации создания данной организации, имеется подпись и дата 

<

данные изъяты> копия аренды недвижимого имущества от 

<

данные изъяты>; Копия дополнительного соглашения 

<

данные изъяты> к договору аренды недвижимого имущества; Копия 

<

данные изъяты> от 

<

данные изъяты> согласно которого 

<

данные изъяты> имеет в собственности часть отдельно стоящего здания, назначение нежилое, 2 этаж, расположенного по адресу: 

<

данные изъяты> Копия решения учредителя № 

<

данные изъяты> согласно которого ФИО1, как единственный учредитель принял следующие решения: учредить 

<

данные изъяты>», утвердить устав Общества, наделить Общество уставным капиталом в размере 15 000 рублей, утвердить адрес места нахождения и хранения документов Общества: 

<

данные изъяты> себя ФИО1 ; Протокол опроса 

<

данные изъяты>; Сведения о банковских счетах налогоплательщика, согласно которого 

<

данные изъяты> имело следующие расчетные счета: 

<

данные изъяты> и по настоящее время; Выписка из 

<

данные изъяты> при создании, указан адрес местонахождения 

<

данные изъяты>; размер уставного капитала 15 000 рублей; сведения об учредителе – ФИО1, код основного вида деятельности – 41.20. Дата регистрации организации 

<

данные изъяты>., вышеперечисленные документы признаны в качестве вещественных доказательств, приобщены к материалам дела в качестве таковых (т.1, л.д. 12-54);

- проколом осмотра от 

<

данные изъяты>, согласно которому осмотрено регистрационное дело 

<

данные изъяты>, которое состои из описи регистрационных документов, находящихся в регистрационном дела 

<

данные изъяты> Расписки в получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица, согласно которой, налоговый орган – 

<

данные изъяты> получил документы в отношении 

<

данные изъяты>, документ об оплате государственной пошлины, решение 

<

данные изъяты> гарантийное письмо, устав ЮЛ, документы были представлены непосредственно в налоговый орган ФИО1; 

<

данные изъяты> сумма 4 000 рублей. Налоговый платеж; Заявление о государственной регистрации юридического лица, согласно заявлению регистрируется юридическое лицо 

<

данные изъяты> при создании, указан адрес местонахождения 

<

данные изъяты> размер уставного капитала 15 000 рублей; сведения об учредителе – ФИО1, 

<

данные изъяты> адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> имеется рукописная запись «ФИО1», ниже в графе «подпись заявителя» имеется неразборчивая рукописная подпись; Устава 

<

данные изъяты> Решение учредителя 

<

данные изъяты>, согласно которого ФИО1 как единственный учредитель принял следующие решения: учредить 

<

данные изъяты> утвердить устав Общества, наделить Общество уставным капиталом в размере 15 000 рублей, утвердить адрес места нахождения и хранения документов Общества: 

<

данные изъяты>, назначить директором Общества себя ФИО1; Гарантийного письма, согласно которого 

<

данные изъяты> К.А., являясь собственником помещения, расположенного по адресу: 

<

данные изъяты> гарантирует предоставление юридического адреса 

<

данные изъяты> и обязуется заключить с ним договор аренды помещения, расположенного по вышеуказанному адресу после государственной регистрации создания данной организации; Договор аренды недвижимого имущества от 

<

данные изъяты>, Копия дополнительного соглашения 

<

данные изъяты> к договору аренды недвижимого имущества, Копия 

<

данные изъяты> от 

<

данные изъяты>, согласно которого 

<

данные изъяты> К.А. имеет в собственности часть отдельно стоящего здания, назначение нежилое, 2 этаж, расположенного по адресу: 

<

данные изъяты> (том 1 л.д. 150-153, л.д. 156-157), регистрационное дело признано вещественным доказательством по делу, приобщено к материалам дела в качестве таковых (т.1, л.д. 113-149);

- протоколом осмотра ответ 

<

данные изъяты> принадлежит ФИО1, сим-карты активирована 

<

данные изъяты> адрес прописки 

<

данные изъяты> Приложение - детализация соединений 79530597395, 79503645789 за период с 

<

данные изъяты>Также в сопроводительном письме имеется таблица с вышеуказанными 

<

данные изъяты> и данными владельцев данных номеров, согласно данным сведениям ФИО1 пользовался 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> при просмотре диска, открывается таблица с вкладками 

<

данные изъяты> при открытии вкладки с первым номером представляется таблица с детализацией звонков, в которой указано всего 8 соединений, а именно входящих смс-сообщений, от номера 

<

данные изъяты>», более соединений нет. При открытии вкладки под названием 

<

данные изъяты>» открывается таблица детализации соединений 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> принадлежащего ФИО1, с которого на 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (указанный в заявлении на создание 

<

данные изъяты> нет, вышеуказанные документы и диск были признаны вещественными доказательствами по делу и приобщены к материалам дела в качестве таковых (т.1, л.д.91-92, 93-95, 97-98). 

Согласно материалам, уголовного дела, при создании юридического лица 

<

данные изъяты>» в регистрационном деле указан контактный номер телефона 

<

данные изъяты> который согласно сопроводительного письма принадлежит 

<

данные изъяты> Из показаний в ФИО1 этот 

<

данные изъяты> ему сообщили приискавшие лица, им он не пользовался и кому он принадлежит тому неизвестно. 

Из вышеизложенного, следует, что 

<

данные изъяты>, указанный в заявлении на создание 

<

данные изъяты> и им он не пользовался, что подтверждает номинальность руководства ФИО1 

- протоколом осмотра (т.2 л.д. 25-29, т.4 50-51) юридического дело 

<

данные изъяты> который содержит 1.Титульный лист юридического дела, на котором содержится следующая информация:, код клиента/уникальный 

<

данные изъяты> Оригинал заявления о присоединении, согласно которого 

<

данные изъяты> просит открыть банковский счет в валюте Российской Федерации в лице ФИО1, полномочия в системе – единственная подпись, контактный телефон 

<

данные изъяты> вариант защиты Системы подписания документов – одноразовые СМС-пароли, просит выдать бизнес-карту на имя держателя – единоличного исполнительного органа Клиента – юридического лица (на имя Клиента – индивидуального предпринимателя)/представителя Клиента: платежная система 

<

данные изъяты> ФИО1, контактный телефон 

<

данные изъяты> в графе «контрольная информация» имеется рукописный текст 

<

данные изъяты> 3. Сведения о клиенте 

<

данные изъяты> 4.Карточка с образцами подписей и оттиска печати. 5. Оригинал заявления о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг, согласно которого 

<

данные изъяты> просит закрыть банковские счета с прекращением действия всех бизнес-карт, выпущенных к данным счетам и расторгнуть договоры банковских счетов 

<

данные изъяты>, остаток денежных средств на счете по состоянию на 

<

данные изъяты> подтверждает и просит перечислить с учетом сумм, поступивших на счет после подачи заявления со счета 

<

данные изъяты> рублей на счет получателя ФИО1 

<

данные изъяты> Кемеровское отделение 

<

данные изъяты> В связи с расторжением договора банковского счета просит расторгнуть Договоры предоставления услуг с использованием системы дистанционного обслуживания – 

<

данные изъяты> Внизу документа в графе 

<

данные изъяты> ФИО1» имеется неразборчивая рукописная подпись, выполненная чернилами синего цвета, дата документа 

<

данные изъяты>, кроме того, на документе имеется оттиск круглой печати синего цвета 

<

данные изъяты>6Оригинал заявления о расторжении договора – конструктора, согласно которого 

<

данные изъяты>» просит расторгнуть договор –Конструктор, в составе которого оформлены следующие услуги: расчетные счета в валюте РФ и иностранной валюте, 

<

данные изъяты> Внизу документа имеется рукописная неразборчивая подпись, выполненная чернилами синего цвета в графе «ФИО1» дата 

<

данные изъяты> Данный документ заполняется клиентом. 7.Сопроводительное письмо от 

<

данные изъяты> в ответ на запрос 7/бн от 

<

данные изъяты> а именно справку о наличии счетов, сведения по Ip-адресам. 8. Справка о наличии счетов (специальных банковских счетов) 

<

данные изъяты> согласно справки один расчетный счет 

<

данные изъяты>, дата открытия 

<

данные изъяты> На следующем листе представлен список дат и Ip-адресов, с которых осуществлялся вход и выход в систему, период дат с 

<

данные изъяты>, указанные документы были признаны и вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (.т.2 л.д. 13-14). 

Согласно данным документам, следует, что 

<

данные изъяты> ФИО1 лично подал документы в 

<

данные изъяты> кроме того, получил банковскую бизнес-карту открытого расчетного счета, помимо этого, при открытии расчетного счета и получения 

<

данные изъяты> ФИО1 были разъяснены Правила банковского обслуживания, в том числе и то, что он не может передавать третьим лицам, свои 

<

данные изъяты>, а также идентификаторы, ключи (токены) для дистанционного доступа к расчетному счету, о чем в заявлении на присоединение имеется рукописная подпись, с данными договорами он знакомился на официальном сайте 

<

данные изъяты> они находятся в свободном доступе. Также следует что 

<

данные изъяты>» является фирмой – однодневкой, а её руководитель ФИО1 – номинальным директором, так как согласно выписки 

<

данные изъяты> однако согласно материалам уголовного дела 

<

данные изъяты>» по месту юридического адрес не располагается, что свидетельствует о недостоверности документов, представленных в 

<

данные изъяты> 

- протокол осмотра(

<

данные изъяты> Сообщение банка о закрытии счета 2.Карточка с образцами подписи и оттиска печати, в которой содержится информация: клиент – 

<

данные изъяты> 

Из данных документов, следует, что 

<

данные изъяты> ФИО1 лично подал документы в 

<

данные изъяты> кроме того, получил банковскую бизнес-карту открытого расчетного счета, помимо этого, при открытии расчетного счета и получения 

<

данные изъяты> ФИО1 были разъяснены Правила банковского обслуживания, в том числе и то, что он не может передавать третьим лицам, свои 

<

данные изъяты>, а также идентификаторы, ключи (токены) для дистанционного доступа к расчетному счету, о чем в заявлении на присоединение в пункте 7 в графе «ФИО1» имеется рукописная подпись. Он лично получил от сотрудника банка конверты с данными доступа и авторизации в количестве 1 шт., содержащие логин и пароль для доступа в 

<

данные изъяты> о чем свидетельствует акт приема передачи, в котором в графах «С.А. ФИО1» имеется рукописная подпись, оттиск печати 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

Исследовав в судебном заседании представленные доказательства и оценив их в совокупности, суд считает, что они являются относимыми, допустимыми и достоверными, согласуются между собой, не противоречат и дополняют друг друга.

Показания подсудимого, допрошенных свидетелей, свидетелей, оглашенные в судебном заседании, являются последовательными и непротиворечивыми, подтверждаются исследованными письменными доказательствами. 

В ходе следствия подсудимый подробно описывая свои действия, указал, что по просьбе знакомого 

<

данные изъяты>», хозяйственной деятельностью которого заниматься не собирался. На указанное Общество, по просьбе Ильи он открыл расчетные счета в банках: 

<

данные изъяты> с возможностью их дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты>). При открытии счетов ему была разъяснена ответственность за передачу электронных средств для дистанционного доступа к расчетному счету организации третьим лицам. Однако, ФИО1, согласно ранее состоявшейся договоренности, полученные в данных банка логин и пароль для доступа в 

<

данные изъяты>, сертификат электронного ключа, а также бизнес-карту, корпоративную 

<

данные изъяты>, а также сертификат открытого ключа – аналог собственноручной подписи передал неизвестному мужчине по имени Илья, за что получил от него денежную сумму в 5 000 рублей. 

Суд оценивает показания ФИО1 как достоверные, не содержащие самооговора. При допросе в качестве подозреваемого и обвиняемого ФИО1 присутствовал защитник, что подтверждается его подписью в протоколах допроса, наличием ордера в материалах дела. Перед началом допроса ФИО1 надлежащим образом был предупрежден о том, что его показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и в случаях последующего отказа от этих показаний. Также ФИО1 разъяснялись положения ст. 51 Конституции РФ. Каких-либо замечаний после проведения допроса от ФИО1 и его защитника не поступили. 

ФИО1 в судебном заседании подтвердил данные им ранее показания в ходе предварительного следствия, пояснив, что все показания даны добровольно, они полностью согласуются с показаниями свидетелей, а также другими доказательствами по делу относительно обстоятельств совершенного преступления.

Так, при проверке показаний на месте ФИО1 были сообщены сведения аналогичные его показаниям, данными в ходе следствия. При этом, ФИО1 указал на здания, где располагались банки, в которых он открывала счета от имени директора 

<

данные изъяты> документы на которые по выходу из банка он передавал Илье за денежное вознаграждение. При этом сам вышеуказанными счетами не распоряжался, доступа к ним не имел.

Из материалов оперативно-розыскной деятельности следует, что в ходе проведенного оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» из 

<

данные изъяты> получены копии регистрационного и юридических дел в отношении 

<

данные изъяты> Из исследованных материалов следует, что Акзамовым создано указанное юридическое лицо, которое зарегистрировано в ИФНС, после чего представлен пакет документов в указанные выше банки, где открыты расчетные счета 

<

данные изъяты>

В ходе предварительного следствия осмотрены материалы, полученные в результате оперативно-розыскной деятельности, а также, представленные из банков юридические дела, в которых содержатся заявления, подписанные ФИО1 как учредителя и директора 

<

данные изъяты> на открытие расчетных счетов в вышеуказанных банках. В юридических делах содержатся заявления о присоединении к дистанционному банковскому обслуживанию открытых счетов, а также получению сертификата электронного ключа электронной подписи и бизнес-карты, привязанной к расчетному счету. В заявлениях при открытии счетов ФИО1, указаны сведения о намерении совершать операции по расчетному счету. Кроме того, отмечено согласие на подключение к личному кабинету и получению смс-информирования по обслуживанию счета. Кроме того, в заявлении содержится информация о том, что ФИО1 обладает единственной подписью по полномочиям в системе онлайн. 

Из исследованных в судебном заседании документов, содержащихся в юридических делах, следует, что в 

<

данные изъяты> ФИО1 при открытии расчетных счетов были подписаны заявления и получены, наряду с логин и паролем, дающим доступ онлайн к пользованию расчетным счетом, сертификаты ключа проверки электронной подписи, которые позволяют клиенту банка осуществлять операции по переводу, списанию денежных средств с расчетного счета дистанционно. 

При этом, в заявлениях на открытие всех расчетных счетов, с присоединением к дистанционному банковскому обслуживанию и получению смс-информирования указан номер телефона 

<

данные изъяты> принадлежащий подсудимому. Данное обстоятельство подтверждает показания подсудимого о том, что он не намерен был осуществлять банковские операции по открытым им расчетным счетам лично, в связи с чем, указывал номер телефона который находился в пользовании неизвестного ему мужчины, в интересах которых и действовала. Также вывод суда об отсутствии действительной хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты> подтверждается и протоколами осмотра территории и недвижимости, проведенные налоговыми инспекторами, согласно которым по указанным 

<

данные изъяты> юридическому адресу, а также помещению, арендуемому по договору созданным ФИО1 Обществом, организация не располагалась, следы ведения хозяйственной деятельности не установлены. 

Из анализа выписок по счетам, открытых в банках: 

<

данные изъяты> о движении денежных средств, установлено, что в период с момента открытия счетов и до их закрытия, систематически осуществлялись безналичные переводы денежных средств, пополнение и снятие наличных денежных средств, все расходы по операциям являются снятием наличных денежных средств с 

<

данные изъяты> ее держателем ФИО1, а также всего два поступления денежных средств в счет оплаты рекламных услуг. Сведения об IP-адресах, осуществлявших вход в дистанционное управление расчетным счетом, согласно информации, вход осуществлял ФИО1, входы в дистанционное банковское обслуживание, в том числе с использованием электронной подписи. 

Из показаний 

<

данные изъяты> данными ей в ходе следствия, усматривается, что именно ФИО1 в ИФНС были представлены документы на регистрацию юридического лица 

<

данные изъяты> подлинность личности которого инспектором, при приеме документов на регистрацию, была установлена.

Учитывая установленное отсутствие действительной хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>», а также показаний подсудимого о том, что полученные в банках пароль, логин для дистанционного доступа к расчетному счету, 

<

данные изъяты> и другие, полученные в банках при открытии расчетных счетов документы были им переданы мужчине по имени Илья, то есть третьему лицу, в судебном заседании установлен факт обеспечения умышленными действиями ФИО1 беспрепятственного доступа к расчетным счетам для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленными лицами, которые осуществлялись незаконно.

Оценивая протоколы следственных действий, суд считает, что они соответствуют требованиям, установленным УПК РФ, полностью согласуются с другими доказательствами по делу, сомнений у суда не вызывают.

Сведения, полученные в результате оперативно-розыскной деятельности также согласуются с показаниями ФИО1 и другими доказательствами по делу.

Из материалов уголовного дела следует, что оперативно-розыскные мероприятия проведены в соответствии с Федеральным законом от 

<

данные изъяты> «Об оперативно-розыскной деятельности в РФ», а именно статьей 15 Закона, устанавливающей право органов, уполномоченных осуществлять оперативно-розыскную деятельность проводить оперативно-розыскные мероприятия, перечисленные в ст. 6 указанного Закона, в том числе производить при их проведении изъятие документов, предметов. 

Гласное оперативно-розыскное мероприятие «Наведение справок» проведено на основании постановлений судьи 

<

данные изъяты>, вынесенных по результатам рассмотрения ходатайств, поданных надлежащим должностным лицом. 

Порядок, ход и результаты проведенного оперативного мероприятия зафиксированы в материалах оперативно-розыскной деятельности, которые в соответствии с требованиями УПК РФ предоставлены следователю.

Указанные в материалах ОРМ сведения проверены в ходе предварительного следствия, зафиксированы в протоколе осмотра документов и приобщены в качестве доказательств к уголовному делу. Протоколы следственных действий составлены надлежащим должностным лицом, соответствуют требованиям уголовно-процессуального законодательства, сомнений не вызывают, в связи с чем суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами. В связи с вышеизложенным материалы оперативно-розыскной деятельности также признаются судом относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами.

На основании исследованных доказательств суд приходит к выводу о том, что в судебном заседании дата, место, время и другие фактические обстоятельства преступления – неправомерный оборот средств платежей, совершенного ФИО1, достоверно установлены.

Совокупность исследованных в судебном заседании доказательств суд считает достаточной для вывода о виновности ФИО1 в совершении преступления, описанного судом, в связи с чем, квалифицирует ее действия по ч.1 ст. 187 УК РФ как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

Суд пришел к такому выводу на основании следующего.

По смыслу закона ответственность по ч. 1 ст. 187 УК РФ за сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств наступает при наличии у лица умысла на сбыт и осознания предназначения этих средств и носителей как платежных, а также возможности их использования именно в таком качестве.

В соответствии с п.19 ст.13 Федерального закона от 

<

данные изъяты> "О национальной платежной системе" электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в форме безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Как установлено в судебном заседании логины и пароли, USВ – токен, выданные ФИО1 при открытии счетов предоставляют доступ в систему дистанционного банковского обслуживания, которым и воспользовались третьи лица для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств. Таким образом, логины и пароли, 

<

данные изъяты> обладают признаками электронных средств платежа, электронных носителей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании установлено, что ФИО1, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени 

<

данные изъяты>», в том числе осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств с расчетных счетов данной организации, действуя с корыстной целью, являясь номинальным руководителем и учредителем 

<

данные изъяты>

Получив от представителей указанных банков логин и пароль, для доступа к электронной банковской системе, то есть электронные средства, содержащие данные для доступа и авторизации в электронной системе банков, а также получив USВ – токен, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

данные изъяты>», а также сертификат ключа проверки электронной подписи, который является электронным средством информации, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>», надлежащим образом осведомленный о запрете передачи электронных средств иным лицам, указав себя единственным пользователем ДБО, ФИО1 передал их третьим лицам.

Таким образом, действуя с прямым умыслом, ФИО1, осознавая незаконность своих действий, предвидя то, что финансовые операции по расчетным счетам будут осуществляться в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения своей выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью 

<

данные изъяты>», то есть неправомерно, и, желая наступления этих последствий, совершил сбыт электронных средств в виде логинов и паролей, а также электронного носителя информации (USВ – токен) за денежное вознаграждение, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Поведение подсудимого ФИО1 не вызывало какого-либо сомнения у суда, 

<

данные изъяты>

При назначении наказания суд, в соответствии со ст.ст. 6, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Суд учитывает данные о личности ФИО1, который в психиатрическом, наркологическом диспансерах на учете не состоит, по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется положительно, в браке не состоит в браке, имеет на иждивении малолетнего ребенка, трудоустроен, к уголовной ответственности привлекается впервые.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание суд в соответствии с п. «и» ч. 1 и ч.2 ст. 61 УК РФ 

<

данные изъяты>

Отягчающие вину обстоятельства не установлены.

Принимая во внимание указанные обстоятельства в совокупности, тяжесть совершенного преступления, его общественную опасность, а также личность подсудимого, учитывая цели наказания, условия для исправления подсудимого, восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения ею новых преступлений, учитывая санкцию ч.1 ст. 187 УК РФ, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы. Оснований для замены его на принудительные работы суд не находит.

При наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ, и отсутствия отягчающих, суд при назначении наказания учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не находит.

Учитывая влияние назначенного наказания на условия жизни подсудимого и его семьи, цели и мотивы совершения преступления в силу сложного материального положения ФИО1, поведение подсудимого во время и после совершения преступления, активно способствовавшего раскрытию и расследованию преступления, суд расценивает совокупность установленных по делу смягчающих вину обстоятельств как исключительную, существенно уменьшающую степень общественной опасности совершенного преступления и личности виновного, в связи с чем, считает необходимым применить положения ст. 64 УК РФ при решении вопроса о назначении дополнительного вида наказания. Таким образом, суд не применяет дополнительный вид наказания в виде штрафа, который предусмотрен санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

Исходя из принципа справедливости, соразмерности наказания совершенному преступлению и личности виновного, суд полагает возможным исправление подсудимого без реального отбывания наказания под контролем уголовно-исполнительной инспекции с возложением обязанностей. В связи с чем, считает необходимым наказание в виде лишения свободы назначить с применением правил ст. 73 УК РФ, т.е. в виде условного осуждения.

В целях исполнения приговора до его вступления в законную силу меру пресечения ФИО1 следует оставить прежней - подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, без назначения дополнительного наказания в виде штрафа с учетом ст. 64 УК РФ.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Обязать ФИО1 в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, согласно установленного инспекцией графика 1 раз в месяц, не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного органа. 

Испытательный срок исчислять со дня вступления приговора в законную силу. Зачесть в испытательный срок в соответствии с ч.3 ст. 73 УК РФ время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, в том числе с использованием системы видеоконференц-связи. Вправе поручить осуществление своей защиты в заседании суда апелляционной инстанции избранному ею защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. 

Судья Э.Е. Абрамян