№ 1-91/2025 (№ 1-1088/2024)

УИД 35RS0001-01-2024-012428-39

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

город Череповец 7 февраля 2025 года

Череповецкий городской суд Вологодской области в составе:

председательствующего судьи Колесникова А.Ю., 

при секретаре Бакулиной А.Д.,

с участием: 

государственного обвинителя - старшего помощника прокурора г. Череповца Семенцевой Н.А.,

подсудимого ФИО1,

защитника - адвоката З.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, 

<

 > несудимого,

в порядке ст.ст.91, 92 УПК РФ не задерживался, избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершил хищение имущества Ъ., К., Ф., Х., В. и Ы. путем обмана и злоупотребления доверием в составе группы лиц по предварительному сговору в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

16 июня 2023 года Управлением ФНС России по Вологодской области зарегистрировано ООО «Дедлайн» (

<

 >) с юридическим адресом: 

<

адрес>, основным видом деятельности которого является деятельность автомобильного грузового транспорта. Учредителем и генеральным директором ООО «Дедлайн» является А.

16 июня 2023 года А., являясь 

<

 > лица, в отношении которого производство по уголовному делу приостановлено (далее - лицо №), оформила доверенность, которой уполномочила указанное лицо действовать от имени ООО «Дедлайн», а именно: проводить переговоры; подписывать любые письма, заявления, жалобы и иные документы, заключать, изменять и расторгать любые договоры (в том числе трудовые) с российскими и иностранными гражданами, предпринимателями, предприятиями и организациями любых форм собственности, в том числе и в кредитных организациях; издавать и подписывать приказы по обществу, в том числе приказы по личному составу; подписывать акты сдачи приемки работ/услуг, товарные накладные и акты приема-передачи материальных ценностей; подписывать счета и счета-фактуры и универсальные передаточные документы; подписывать финансовые (бухгалтерские) документы общества; подписывать документы, предоставляемые в банки и иные кредитные организации; представлять интересы общества в отношениях с любыми лицами (физическими и юридическими); выполнять от имени общества любые иные действия, связанные с выполнением данного поручения

19 июня 2023 года для осуществления предпринимательской деятельности ООО «Дедлайн» в АО «Альфа-Банк» открыт расчетный счет №, к которому была привязана банковская карта Альфа-Бизнес №, находящаяся в пользовании лица №.

На основании заявки ООО «Дедлайн» в лице А. от 7 июля 2023 года, содержащей адрес электронный почты ООО «Дедлайн» - № и номер телефона +№, находящийся в пользовании лица №, посредством сети «Интернет» путем акцепта оферты заключен договор о присоединении ООО «Дедлайн» к программе потребительского кредитования АО «Тинькофф Банк» (с 5 июня 2024 года - АО «ТБанк», далее также - Банк), по условиям которого ООО «Дедлайн» приняло обязанность оказывать банку услуги по привлечению клиентов к продуктам АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк») и ООО «МФК «Т-Финанс», входящего в группу АО «ТБанк» (АО «Тинькофф Банк»), путем размещения информации о способах оплаты, предусмотренных данным договором на своем сайте, указанном в заявке на заключение договоров, а Банк принял обязанность принять и оплатить эти услуги в соответствии с условиями договора и приложений к нему.

В рамках указанного договора Банк также принял на себя обязанности предоставлять ООО «Дедлайн» необходимые информационные материалы об основных условиях и требованиях, предъявляемых Банком/МФК к потенциальным клиентам в целях предоставления им кредитов; рассматривать вопрос о предоставлении кредита потенциальному клиенту; информировать потенциального клиента об отказе в предоставлении кредита либо о готовности предоставить кредит с обязательным формированием и передачей индивидуальных условий; гарантировать исполнение распоряжения клиента по переводу ООО «Дедлайн» денежных средств в размере кредита в оплату стоимости товара, приобретенного за счет кредита, на основании заявления-анкеты клиента на следующий день после получения статусов в Системе учета заказов; предоставлять ООО «Дедлайн» в Системе учета заказов отчетные данные по выданным в соответствии с договором кредитам, при этом ООО «Дедлайн» было вправе определять перечень товаров, для которых предусмотрена возможность покупки товара в кредит.

В рамках реализации условий приведенного договора ООО «Дедлайн», являясь партнером АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк»), имея доступ в личном кабинете «Т-Бизнес» к опции «Кредитование», могло самостоятельно сгенерировать ссылку и направить ее потенциальному клиенту Банка, который, перейдя по ней, при заполнении заявления-анкеты одновременно просил Банк заключить с ним договор счета, а ООО «МФК «Т-Финанс» - заключить с ним договор потребительского займа и предоставить заем путем начисления суммы на данный счет клиента в АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк»).

После одобрения заявления-анкеты клиента АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк») осуществляло перечисление денежных средств в сумме займа на счет ООО «МФК «Т-Финанс», которое, в свою очередь, производило зачисление данной суммы на счет ООО «Дедлайн» в счет оплаты приобретенной у последнего клиентом услуги по реквизитам, указанным в договоре потребительского займа.

Не позднее 6 ноября 2023 года, у лица № 1, имеющего доверенность от имени ООО «Дедлайн» и достоверно осведомленного о том, что ООО «Дедлайн» является Партнером АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк») по договору о присоединении к программе потребительского кредитования, из корыстных побуждений возник преступный умысел на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих неопределенному кругу лиц, под предлогом заключения последними договоров потребительского займа с ООО «МФК «Т-Финанс», необходимых для приобретения в кредит курсов по психологии, якобы оказываемых ООО «Дедлайн».

В этот период времени лицо № 1, находясь на территории г. Череповца Вологодской области, понимая, что единоличное осуществление задуманного является затруднительным, а также с целью конспирации предложило своему знакомому ФИО1 вступить с ним в преступный сговор на совершение хищения денежных средств неопределенного круга лиц, чтобы впоследствии совместно распорядиться похищенными денежными средствами. ФИО1 из корыстных побуждений ответил согласием на предложение лица № 1, тем самым вступив с ним в преступный сговор.

В соответствии с разработанным преступным планом ФИО1 должен был приискать лиц, готовых за денежное вознаграждение оформить на свое имя договор потребительского займа в ООО «МФК «Т-Финанс» для приобретения в кредит курсов по психологии, якобы оказываемых ООО «Дедлайн», стоимостью 200 000 рублей, а лицо № 1, имея доступ в личном кабинете «Т-Бизнес» к опции «Кредитование», должно было сгенерировать ссылку и направить ее посредством мессенджеров приисканному ФИО1 лицу для заполнения заявления-анкеты.

Так, в ноябре 2023 года (не позднее 6 ноября 2023 года) ФИО1, находясь на территории г. Череповца Вологодской области, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с лицом № 1, путем обмана и злоупотребления доверием предложил ранее знакомому ему Ъ. за денежное вознаграждение в размере 50 000 рублей заключить с ООО «МФК «Т-Финанс» договор потребительского займа на сумму 200 000 рублей сроком на 24 месяца для приобретения в кредит курсов по психологии, якобы оказываемых ООО «Дедлайн», путем прохождения по сгенерированной лицом № ссылке, заверив Ъ. в том, что ежемесячные платежи по заключенному договору в счет погашения задолженности будут вносить он и лицо №.

6 ноября 2023 года Ъ., не имеющий постоянного источника дохода, желая получить материальное вознаграждение, не предполагая о преступных намерениях ФИО1 и полностью доверяя ему, согласился на предложение последнего, после чего ФИО1 посредством мессенджера «Телеграм» сообщил лицу № о согласии Ъ. на заключение договора потребительского займа.

В этот же день лицо №, имея доступ в личном кабинете «Т-Бизнес» к опции «Кредитование», сгенерировало ссылку, в которой указало сумму займа в размере 200 000 рублей, основание выдачи займа - «Курс по психологии», после чего посредством мессенджера «Телеграм» направило данную ссылку ФИО1 для дальнейшего перенаправления Ъ.

6 ноября 2023 года Ъ., получив от ФИО1 посредством мессенджера «Телеграм» сгенерированную лицом № ссылку, полностью доверяя ФИО1, перешел по данной ссылке и заполнил заявление-анкету, отразив в ней по указанию ФИО1 размер дохода от 90 000 до 92 000 рублей, что не соответствовало действительности. 

По результатам рассмотрения данного заявления-анкеты 6 ноября 2023 года ООО «МФК «Т-Финанс» заключило с Ъ. договор потребительского займа № на сумму 200 000 рублей в счет оплаты приобретенного у ООО «Дедлайн» курса по психологии, АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк») заключило с Ъ. договор счета № по открытию счета №.

7 ноября 2023 года АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк») перечислило сумму займа в размере 200 000 рублей на расчетный счет ООО «МФК «Т-Финанс» №, открытый в АО «Тинькофф Банк».

В этот же день денежные средства в указанной сумме поступили с расчетного счета ООО «МФК «Т-Финанс» № на расчетный счет ООО «Дедлайн» №, открытый в АО «Альфа-Банк», доступ к которому имело лицо №, в качестве перевода средств в счет оплаты товара/услуги по клиенту Ъ., договор № от 6 ноября 2023 года.

7 ноября 2023 года ФИО1, желая скрыть факт хищения принадлежащих Ъ. денежных средств и сохранить к себе доверие со стороны последнего, создавая видимость добросовестного исполнения своих обязательств, находясь по адресу: 

<

адрес>, действуя по согласованию с лицом №, с переданной ему в пользование последним карты Альфа-Бизнес ООО «Дедлайн» № посредством терминала осуществил снятие денежных средств в сумме 150 000 рублей, из которых 60 000 рублей передал Ъ. в качестве вознаграждения за оформление договора потребительского займа.

Впоследствии лицо № и ФИО1 свои обязательства по погашению задолженности по договору потребительского займа № перед Ъ. не выполнили, поступившими на расчетный счет ООО «Дедлайн» денежными средствами в сумме 200 000 рублей распорядились по своему усмотрению, поделив их между собой, чем причинили Ъ. материальный ущерб в размере 200 000 рублей. 

Продолжая реализацию единого преступного умысла, в ноябре 2023 года (не позднее 7 ноября 2023 года) ФИО1, находясь на территории г. Череповца Вологодской области, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с лицом №, путем обмана и злоупотребления доверием предложил ранее знакомому ему К. за денежное вознаграждение в размере 60 000 рублей заключить с ООО «МФК «Т-Финанс» договор потребительского займа на сумму 200 000 рублей сроком на 24 месяца для приобретения в кредит курсов по психологии, якобы оказываемых ООО «Дедлайн», путем прохождения по сгенерированной лицом № ссылке, заверив К. в том, что ежемесячные платежи по заключенному договору в счет погашения задолженности будет вносить сам.

7 ноября 2023 года К., не имеющий постоянного источника дохода, желая получить материальное вознаграждение, не предполагая о преступных намерениях ФИО1 и полностью доверяя ему, согласился на предложение последнего, после чего ФИО1 посредством мессенджера «Телеграм» сообщил лицу № о согласии К. на заключение договора потребительского займа.

В этот же день лицо №, имея доступ в личном кабинете «Т-Бизнес» к опции «Кредитование», сгенерировало ссылку, в которой указало сумму займа в размере 200 000 рублей, основание выдачи займа - «Курс по психологии», после чего посредством мессенджера «Телеграм» направило данную ссылку ФИО1 для дальнейшего перенаправления К.

7 ноября 2023 года К., получив от ФИО1 посредством мессенджера «Телеграм» сгенерированную лицом № ссылку, полностью доверяя ФИО1, перешел по данной ссылке и заполнил заявление-анкету, отразив в ней по указанию ФИО1 размер дохода от 90 000 до 92 000 рублей, что не соответствовало действительности. 

По результатам рассмотрения данного заявления-анкеты 7 ноября 2023 года ООО «МФК «Т-Финанс» заключило со К. договор потребительского займа № на сумму 200 000 рублей в счет оплаты приобретенного у ООО «Дедлайн» курса по психологии, АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк») заключило со К. договор счета № по открытию счета №.

7 ноября 2023 года АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк») перечислило сумму займа в размере 200 000 рублей на расчетный счет ООО «МФК «Т-Финанс» №, открытый в АО «Тинькофф Банк».

В этот же день денежные средства в указанной сумме поступили с расчетного счета ООО «МФК «Т-Финанс» № на расчетный счет ООО «Дедлайн» №, открытый в АО «Альфа-Банк», доступ к которому имело лицо №, в качестве перевода средств в счет оплаты товара/услуги по клиенту К., договор № от 7 ноября 2023 года.

10 ноября 2023 года ФИО1, желая скрыть факт хищения принадлежащих К. денежных средств и сохранить к себе доверие со стороны последнего, создавая видимость добросовестного исполнения своих обязательств, находясь по адресу: 

<

адрес>, действуя по согласованию с лицом №, с переданной ему в пользование последним карты Альфа-Бизнес ООО «Дедлайн» № посредством терминала осуществил снятие денежных средств в сумме 110 000 рублей, из которых 71 500 рублей внес на счет карты №, открытой в АО «Райффайзенбанк» на имя Л.

В этот же день Л., не осведомленная о преступных намерениях ФИО1 и лица №, по просьбе ФИО1 осуществила перевод указанной суммы с карты № на расчетный счет №, открытый в ПАО «Сбербанк» на имя П., также не осведомленного о преступных намерениях ФИО1 и лица №, который, в свою очередь, по просьбе ФИО1 осуществил перевод денежных средств в сумме 60 000 рублей на карту №, открытую в ПАО «Сбербанк» на имя К. в качестве вознаграждения за оформление договора потребительского займа.

Впоследствии лицо № и ФИО1 свои обязательства по погашению задолженности по договору потребительского займа № перед К. не выполнили, поступившими на расчетный счет ООО «Дедлайн» денежными средствами в сумме 200 000 рублей распорядились по своему усмотрению, поделив их между собой, чем причинили К. материальный ущерб в размере 200 000 рублей. 

Продолжая реализацию единого преступного умысла, в ноябре 2023 года (не позднее 6 ноября 2023 года) ФИО1, находясь на территории г. Череповца Вологодской области, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с лицом №, обратился к Ъ., которому предложил получить дополнительный заработок в размере от 20 000 до 30 000 рублей за поиск лиц, готовых за денежное вознаграждение оформить на свое имя договор потребительского займа в ООО «МФК «Т-Финанс» для приобретения в кредит курсов по психологии, якобы оказываемых ООО «Дедлайн», при этом не посвящая Ъ. в суть своих преступных намерений, а Ъ., полностью доверяя ФИО1, согласился на предложение последнего.

В ноябре 2023 года (не позднее 6 ноября 2023 года) Ъ., не осведомленный о преступных намерениях ФИО1 и лица №, находясь по адресу: 

<

адрес>, предложил своему знакомому Ф. за денежное вознаграждение в размере от 40 000 до 50 000 рублей заключить с ООО «МФК «Т-Финанс» договор потребительского займа в размере 200 000 рублей сроком на 24 месяца для приобретения в кредит курсов по психологии, якобы оказываемых ООО «Дедлайн», путем прохождения по сгенерированной лицом № ссылке, заверив Ф. в том, что ежемесячные платежи по заключенному договору в счет погашения задолженности будут вносить ФИО1 и лицо №. 

6 ноября 2023 года Ф., не имеющий постоянного источника дохода, желая получить материальное вознаграждение, не предполагая о преступных намерениях ФИО1 и лица №, полностью доверяя Ъ., не осведомленному о преступных намерениях ФИО1 и лица №, согласился на предложение Ъ., после чего 7 ноября 2023 года Ъ. посредством мессенджера «Телеграм» сообщил ФИО1 о согласии Ф. на заключение договора потребительского займа.

В этот же день лицо №, имея доступ в личном кабинете «Т-Бизнес» к опции «Кредитование», сгенерировало ссылку, в которой указало сумму займа в размере 200 000 рублей, основание выдачи займа - «Курс по психологии», после чего посредством мессенджера «Телеграм» направило данную ссылку ФИО1 для дальнейшего перенаправления Ф. через Ъ.

7 ноября 2023 года Ф., получив от ФИО1 через Ъ. посредством мессенджера «Телеграм» сгенерированную лицом № ссылку, полностью доверяя Ъ., не осведомленному о преступных намерениях ФИО1 и лица №, перешел по данной ссылке и заполнил заявление-анкету, отразив в ней по указанию ФИО1 через Ъ. размер дохода 90 000 рублей, что не соответствовало действительности. 

По результатам рассмотрения данного заявления-анкеты 7 ноября 2023 года ООО «МФК «Т-Финанс» заключило с Ф. договор потребительского займа № на сумму 200 000 рублей в счет оплаты приобретенного у ООО «Дедлайн» курса по психологии, АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк») заключило с Ф. договор счета № по открытию счета №.

В этот же день АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк») перечислило сумму займа в размере 200 000 рублей на расчетный счет ООО «МФК «Т-Финанс» №, открытый в АО «Тинькофф Банк».

8 ноября 2023 года денежные средства в указанной сумме поступили с расчетного счета ООО «МФК «Т-Финанс» № на расчетный счет ООО «Дедлайн» №, открытый в АО «Альфа-Банк», доступ к которому имело лицо №, в качестве перевода средств в счет оплаты товара/услуги по клиенту Ф., договор № от 7 ноября 2023 года.

9 ноября 2023 года ФИО1, желая скрыть факт хищения принадлежащих Ф. денежных средств и сохранить к себе доверие со стороны последнего, создавая видимость добросовестного исполнения своих обязательств, находясь по адресу: 

<

адрес>, действуя по согласованию с лицом №, с переданной ему в пользование последним карты Альфа-Бизнес ООО «Дедлайн» № посредством терминала осуществил снятие денежных средств в сумме 110 000 рублей, из которых 80 000 рублей внес на счет №, открытый в АО «Тинькофф Банк» на имя Р.

В этот же день Р., не осведомленная о преступных намерениях ФИО1 и лица №, по просьбе ФИО1 осуществила перевод указанной суммы с расчетного счета № на расчетный счет №, открытый в ПАО «Сбербанк» на имя Ъ., также не осведомленного о преступных намерениях ФИО1 и лица №, который, в свою очередь, по просьбе ФИО1 осуществил снятие с принадлежащего ему банковского счета наличных денежных средств в сумме 80 000 рублей, из которых 50 000 рублей передал Ф. в качестве вознаграждения за оформление договора потребительского займа, а 30 000 рублей оставил себе за оформление последним указанного договора.

Впоследствии лицо № и ФИО1 свои обязательства по погашению задолженности по договору потребительского займа № перед Ф. не выполнили, поступившими на расчетный счет ООО «Дедлайн» денежными средствами в сумме 200 000 рублей распорядились по своему усмотрению, поделив их между собой, чем причинили Ф. материальный ущерб в размере 200 000 рублей. 

Кроме того, в ноябре 2023 года (не позднее 6 ноября 2023 года), Ъ., не осведомленный о преступных намерениях ФИО1 и лица №, продолжая приискивать лиц, готовых заключить с ООО «МФК «Т-Финанс», договоры потребительского займа, находясь по адресу: 

<

адрес>-а, предложил своему знакомому Х. за денежное вознаграждение в размере 40 000 рублей заключить с ООО «МФК «Т-Финанс» договор потребительского займа на сумму 200 000 рублей сроком на 24 месяца для приобретения в кредит курсов по психологии, якобы оказываемых ООО «Дедлайн», путем прохождения по сгенерированной лицом № ссылке, заверив Х. в том, что ежемесячные платежи по заключенному договору в счет погашения задолженности будут вносить ФИО1 и лицо №. 

Х., не имеющий постоянного источника дохода, желая получить материальное вознаграждение, не предполагая о преступных намерениях ФИО1 и лица №, полностью доверяя Ъ., не осведомленному о преступных намерениях ФИО1 и лица №, согласился на предложение Ъ., после чего не позднее 8 ноября 2023 года Ъ. посредством мессенджера «Телеграм» сообщил ФИО1 о согласии Х. на заключение договора потребительского займа.

8 ноября 2023 года лицо №, имея доступ в личном кабинете «Т-Бизнес» к опции «Кредитование», сгенерировало ссылку, в которой указало сумму займа в размере 200 000 рублей, основание выдачи займа - «Курс по психологии», после чего посредством мессенджера «Телеграм» направило данную ссылку ФИО1 для дальнейшего перенаправления Х. через Ъ.

В этот же день Х., получив от ФИО1 через Ъ. посредством мессенджера «Телеграм» сгенерированную лицом № ссылку, полностью доверяя Ъ., не осведомленному о преступных намерениях ФИО1 и лица №, перешел по данной ссылке и заполнил заявление-анкету, отразив в ней по указанию ФИО1 через Ъ. размер дохода 90 000 рублей, что не соответствовало действительности. 

По результатам рассмотрения данного заявления-анкеты 8 ноября 2023 года ООО «МФК «Т-Финанс» заключило с Х. договор потребительского займа № на сумму 200 000 рублей в счет оплаты приобретенного у ООО «Дедлайн» курса по психологии, АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк») заключило с Х. договор счета № по открытию счета №.

В этот же день АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк») перечислило сумму займа в размере 200 000 рублей на расчетный счет ООО «МФК «Т-Финанс» №, открытый в АО «Тинькофф Банк».

8 ноября 2023 года денежные средства в указанной сумме поступили с расчетного счета ООО «МФК «Т-Финанс» № на расчетный счет ООО «Дедлайн» №, открытый в АО «Альфа-Банк», доступ к которому имело лицо №, в качестве перевода средств в счет оплаты товара/услуги по клиенту Х., договор № от 8 ноября 2023 года.

12 ноября 2023 года ФИО1, желая скрыть факт хищения принадлежащих Х. денежных средств и сохранить к себе доверие со стороны последнего, создавая видимость добросовестного исполнения своих обязательств, находясь на территории г. Санкт-Петербурга, действуя по согласованию с лицом № 1, с переданной ему в пользование последним карты Альфа-Бизнес ООО «Дедлайн» № посредством терминала осуществил снятие денежных средств в сумме 100 000 рублей, из которых 60 000 рублей внес на счет карты №, открытой в АО «Райффайзенбанк» на имя Л.

В этот же день Л., не осведомленная о преступных намерениях ФИО1 и лица №, по просьбе ФИО1 осуществила перевод указанной суммы с карты № на расчетный счет №, открытый в ПАО «Сбербанк» на имя Ъ., также не осведомленного о преступных намерениях ФИО1 и лица №, который, в свою очередь, по просьбе ФИО1 осуществил снятие с принадлежащего ему банковского счета наличных денежных средств в сумме 60 000 рублей, из которых 40 000 рублей передал Х. в качестве вознаграждения за оформление договора потребительского займа, а 20 000 рублей оставил себе за оформление последним договора потребительского займа.

Впоследствии лицо № и ФИО1 свои обязательства по погашению задолженности по договору потребительского займа № перед Х. не выполнили, поступившими на расчетный счет ООО «Дедлайн» денежными средствами в сумме 200 000 рублей распорядились по своему усмотрению, поделив их между собой, чем причинили Х. материальный ущерб в размере 200 000 рублей. 

Кроме того, в ноябре 2023 года (не позднее 11 ноября 2023 года), Ъ., не осведомленный о преступных намерениях ФИО1 и лица №, продолжая приискивать лиц, готовых заключить с ООО «МФК «Т-Финанс», договоры потребительского займа, находясь по адресу: 

<

адрес>-а, предложил своему знакомому В. за денежное вознаграждение в размере 40 000 рублей заключить с ООО «МФК «Т-Финанс» договор потребительского займа на сумму 200 000 рублей сроком на 24 месяца для приобретения в кредит курсов по психологии, якобы оказываемых ООО «Дедлайн», путем прохождения по сгенерированной лицом № ссылке, заверив Х. в том, что ежемесячные платежи по заключенному договору в счет погашения задолженности будут вносить ФИО1 и лицо №. 

В., не имеющий постоянного источника дохода, желая получить материальное вознаграждение, не предполагая о преступных намерениях ФИО1 и лица №, полностью доверяя Ъ., не осведомленному о преступных намерениях ФИО1 и лица №, согласился на предложение Ъ., после чего не позднее 12 ноября 2023 года Ъ. посредством мессенджера «Телеграм» сообщил ФИО1 о согласии В. на заключение договора потребительского займа.

12 ноября 2023 года лицо № 1, имея доступ в личном кабинете «Т-Бизнес» к опции «Кредитование», сгенерировало ссылку, в которой указало сумму займа в размере 200 000 рублей, основание выдачи займа - «Курс по психологии», после чего посредством мессенджера «Телеграм» направило данную ссылку ФИО1 для дальнейшего перенаправления В. через Ъ.

В этот же день В., получив от ФИО1 через Ъ. посредством мессенджера «Телеграм» сгенерированную лицом № ссылку, полностью доверяя Ъ., не осведомленному о преступных намерениях ФИО1 и лица №, перешел по данной ссылке и заполнил заявление-анкету, отразив в ней по указанию ФИО1 через Ъ. размер дохода 90 000 рублей, что не соответствовало действительности. 

По результатам рассмотрения данного заявления-анкеты 12 ноября 2023 года ООО «МФК «Т-Финанс» заключило со В. договор потребительского займа № на сумму 200 000 рублей в счет оплаты приобретенного у ООО «Дедлайн» курса по психологии, АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк») заключило со В. договор счета № по открытию счета №.

Не позднее 13 ноября 2023 года АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк») перечислило сумму займа в размере 200 000 рублей на расчетный счет ООО «МФК «Т-Финанс» №, открытый в АО «Тинькофф Банк».

13 ноября 2023 года денежные средства в указанной сумме поступили с расчетного счета ООО «МФК «Т-Финанс» № на расчетный счет ООО «Дедлайн» №, открытый в АО «Альфа-Банк», доступ к которому имело лицо №, в качестве перевода средств в счет оплаты товара/услуги по клиенту В., договор № от 12 ноября 2023 года.

Впоследствии лицо № и ФИО1 свои обязательства по погашению задолженности по договору потребительского займа № перед В. не выполнили, поступившими на расчетный счет ООО «Дедлайн» денежными средствами в сумме 200 000 рублей распорядились по своему усмотрению, поделив их между собой, чем причинили В. материальный ущерб в размере 200 000 рублей.

Кроме того, в ноябре 2023 года (не позднее 12 ноября 2023 года), Ъ., не осведомленный о преступных намерениях ФИО1 и лица №, продолжая приискивать лиц, готовых заключить с ООО «МФК «Т-Финанс», договоры потребительского займа, находясь по адресу: 

<

адрес>-а, предложил своему знакомому Ы. за денежное вознаграждение в размере 40 000 рублей заключить с ООО «МФК «Т-Финанс» договор потребительского займа на сумму 200 000 рублей сроком на 24 месяца для приобретения в кредит курсов по психологии, якобы оказываемых ООО «Дедлайн», путем прохождения по сгенерированной лицом № ссылке, заверив Ы. в том, что ежемесячные платежи по заключенному договору в счет погашения задолженности будут вносить ФИО1 и лицо №. 

Ы., не имеющий постоянного источника дохода, желая получить материальное вознаграждение, не предполагая о преступных намерениях ФИО1 и лица №, полностью доверяя Ъ., не осведомленному о преступных намерениях ФИО1 и лица №, согласился на предложение Ъ., после чего не позднее 12 ноября 2023 года Ъ. посредством мессенджера «Телеграм» сообщил ФИО1 о согласии Ы. на заключение договора потребительского займа.

12 ноября 2023 года лицо № 1, имея доступ в личном кабинете «Т-Бизнес» к опции «Кредитование», сгенерировало ссылку, в которой указало сумму займа в размере 200 000 рублей, основание выдачи займа - «Курс по психологии», после чего посредством мессенджера «Телеграм» направило данную ссылку ФИО1 для дальнейшего перенаправления Ы. через Ъ.

В этот же день Ы., получив от ФИО1 через Ъ. посредством мессенджера «Телеграм» сгенерированную лицом № ссылку, полностью доверяя Ъ., не осведомленному о преступных намерениях ФИО1 и лица №, перешел по данной ссылке и заполнил заявление-анкету, отразив в ней по указанию ФИО1 через Ъ. размер дохода 90 000 рублей, что не соответствовало действительности. По результатам рассмотрения заявления-анкеты представителем АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк») на 15 ноября 2023 года была назначена встреча с Ы.

15 ноября 2023 года после встречи Ы. с представителем АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк») и внесения исправлений в заявление-анкету ООО «МФК «Т-Финанс» заключило с Ы. договор потребительского займа № на сумму 200 000 рублей в счет оплаты приобретенного у ООО «Дедлайн» заказа курса по психологии, АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк») заключило с Ы. договор счета № по открытию счета №.

15 ноября 2023 года АО «Тинькофф Банк» (АО «ТБанк») перечислило сумму займа в размере 200 000 рублей на расчетный счет ООО «МФК «Т-Финанс» №, открытый в АО «Тинькофф Банк».

В этот же день денежные средства в указанной сумме поступили с расчетного счета ООО «МФК «Т-Финанс» № на расчетный счет ООО «Дедлайн» №, открытый в АО «Альфа-Банк», доступ к которому имело лицо №, в качестве перевода средств в счет оплаты товара/услуги по клиенту Ы., договор № от 15 ноября 2023 года.

Впоследствии лицо № и ФИО1 свои обязательства по погашению задолженности по договору потребительского займа № перед Ы. не выполнили, поступившими на расчетный счет ООО «Дедлайн» денежными средствами в сумме 200 000 рублей распорядились по своему усмотрению, поделив их между собой, чем причинили Ы. материальный ущерб в размере 200 000 рублей.

Таким образом, при указанных выше обстоятельствах ФИО1, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с лицом №, путем обмана и злоупотребления доверием совершил хищение денежных средств Ъ., К., Ф., Х., В. и Ы. в общей сумме 1 200 000 рублей, то есть в особо крупном размере.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении преступления признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался. Пояснил, что явка с повинной написана им добровольно, без принуждения со стороны сотрудников полиции. Признал предъявленные потерпевшими гражданские иски с учетом сумм добровольного возмещения им причиненного ущерба, не признал гражданские иски представителя ООО «Микрофинансовая компания «Т-Финанс» Е.

Из показаний ФИО1 на предварительном следствии, подтвержденных им в судебном заседании, следует, что в сентябре 2023 года Ш. предложил ему работу в ООО «Дедлайн» водителем «Газели», он согласился. Организация ООО «Дедлайн» зарегистрирована на 

<

 > Н., однако фактически данной фирмой Ш. руководит самостоятельно. В качестве водителя в ООО «Дедлайн» он работал до декабря 2023 года, ездил в рейсы в Москву, Санкт-Петербург и другие города. За все время работы на Н. он получил от последнего только 12 000 рублей, поскольку Ш. высчитывал с него деньги за ремонты автомобиля «Газель», который дважды ломался в период его работы. В ноябре 2023 года Ш. предложил ему закрыть долг за ремонт «Газели»: найти людей, которые должны были пройти по ссылкам, которые Ш. формировал самостоятельно в АО «Тинькофф Банк», на оформление кредитов для оплаты психологических курсов. Со слов Н., он мог бы простить ему долг в случае, если он найдет людей для прохождения по этим ссылкам с целью оформления кредитов. Он обратился к своему другу Ъ. и предложить тому данный вариант со ссылкой. Ъ. он объяснил, что нужно пройти по ссылке Н., после чего они между собой должны будут договориться о проценте, который Ъ. получит в качестве вознаграждения за оформление кредита. Со слов Н., данные кредиты должен был платить Ш. самостоятельно. 6 ноября 2023 года Ш. направил ему ссылку на оформление заявки на кредит, которую он переслал Ъ. в мессенджере «Телеграм». Когда Ъ. одобрили кредит на сумму 200 000 рублей, Ш. ему об этом сообщил, то есть Ш. в каждом случае самостоятельно узнавал об одобрении кредита, о чем Н. приходили сообщения на электронную почту. Об одобрении кредита ему сказал также сам Ъ. От Н. ему стало известно, что сумма оформленного Ъ. кредита поступила на бизнес-счет АО «Альфа-банк», открытый на имя ООО «Дедлайн». 7 ноября 2023 года, когда он поехал в 

<

адрес> в рейс, Ш. передал ему указанную бизнес-карту для того, чтобы он снял с нее часть суммы, которую попросил Ъ. в качестве вознаграждения. Он снял с данной карты около 90 000 рублей в банкомате в 

<

адрес>, эти денежные средства при встрече передал Ъ. Этой же картой ООО «Дедлайн» он пользовался во время указанного рейса на протяжении одной недели, тратил с нее денежные средства на транспортные расходы по согласованию с У., по возвращении из рейса в 

<

адрес> сразу же вернул данную карту Н. В тот же день, когда он предлагал пройти по ссылке Ъ., он также обратился с аналогичным предложением к бывшему однокласснику К., которому впоследствии он так же, как и Ъ., переслал от Н. ссылку в мессенджере «Телеграм», после чего К. и Ш. стали общаться между собой напрямую. Насколько ему известно, К. за оформление кредита заработал 70 000 рублей, данную сумму он по указанию Н. перевел К. с карты своей девушки Й., предварительно сняв данную сумму с карты ООО «Дедлайн» в 

<

адрес>. Также он переводил денежные средства П. через карту девушки по имени Динара для дальнейшего перевода К. за оформленный кредит, а также для перевода Ъ. С Х., В. и Ы. он лично не знаком, знает только Ф. От Ъ. ему известно, что все эти ребята по предложению Ъ. перешли по ссылкам, которые он пересылал от Н. самому Ъ., и оформили на свое имя кредиты, а денежные средства впоследствии поступили на счет фирмы Н. В ноябре 2023 года Ш. ему сказал, что оплатит первые платежи по кредитам, а что будет дальше - неизвестно. Договоренности о том, что указанные кредиты должен оплачивать он, а не Ш., между ним и У. не было. С карты ООО «Дедлайн» он по указанию Н. осуществил снятия денежных средств в сумме 150 000 в 

<

адрес>, а также в суммах 110 000 рублей и 100 000 рублей в 

<

адрес>. Из снятых 150 000 рублей он отдал Ъ. 90 000 рублей. Из снятых 110 000 и 100 000 рублей он через третьих лиц (Я., П.) перевел 60 000 рублей К. и 80 000 рублей Ъ. На оставшиеся денежные средства он купил автомобиль, который к настоящему времени продан. К другим операциям по снятию денежных средств по бизнес-карте ООО «Дедлайн» он отношения не имеет. Денежные средства за то, что он нашел людей, готовых оформить кредит на свое имя, от Н. он не получил, поскольку должен был последнему за ремонт автомобиля (т.5, л.д.224-229; т.6, л.д.144-147; т.7, л.д.39-43, 44-47, 226-228, 235-238; т.8, л.д.23-26).

Протокол явки с повинной ФИО1 содержит информацию о том, что он добровольно признался и раскаялся в совершении совместно с У. мошеннических действий в отношении Г., Ф., К., Ы., Х. и В. под предлогом оформления кредита на психологические курсы (т.3, л.д.15).

Кроме признательных показаний подсудимого, его вина в совершении инкриминированного ему преступления подтверждается показаниями потерпевших и свидетелей.

Потерпевший Ъ. на предварительном следствии показал, что 7 ноября 2023 года им по предложению его знакомого ФИО1 о заработке был оформлен кредит в ООО «МФК «Т-Финанс» на сумму 200 000 рублей. До оформления данного кредита ФИО1 заверил, что оплачивать кредит будет сам ФИО1 и знакомый последнего по имени ФИО2, этот вопрос обсуждался между ним и ФИО1 в мессенджере «Телеграм» и в ходе личного разговора. ФИО1 изначально был записан в его телефоне как «К. 

<

 >», в дальнейшем он переименовал ФИО1 как «кидок е...ый», ФИО2 был записан у него как «vlab company». 6 ноября 2023 года ему в мессенджере «Телеграм» пришло сообщение от ФИО1, в котором содержалась ссылка. Он открыл данную ссылку и заполнил анкету, ввел номер своего телефона, после чего ему пришло сообщение от АО «Тинькофф банк» с ключ-кодом, который он ввел для подтверждения покупки. Затем он зашел в личный кабинет АО «Тинькофф банк» и увидел, что на его имя оформлен кредитный договор, были указаны его контактные данные и адрес электронной почты. В условиях заявки было отражено, что он просит банк заключить с ним договор счета, а также просит ООО «МФК «Т-Финанс» заключить с ним договор потребительского займа на сумму 200 000 рублей и перечислить денежные средства на банковский счет ООО «МФК «Т-Финанс» в счет оплаты заказа, приобретенного у ООО «Дедлайн» за курс по психологии, к договору прилагался предварительный график платежей. С ФИО1 у них возникла договоренность о том, что за оформление данного кредита он получит денежные средства в сумме 60 000 рублей. 7 ноября 2023 года ФИО1 возле банка «Альфа-Банк» на 

<

адрес> в 

<

адрес> снял с карты ООО «Дедлайн» денежные средства в сумме 150 000 рублей, из которых 60 000 рублей передал ему, а остальные оставил себе. В этот же день он внес 59 000 рублей на счет своей карты «Сбербанк», 1 000 рублей оставил наличными. Поскольку на тот период времени он доверял ФИО1, время первого платежа по оформленному им кредиту еще не подошло, он по предложению ФИО1 согласился найти людей, которым был необходим дополнительный заработок, заключающийся в получении вознаграждения за оформление кредитов, и предложил своим знакомым Ы., Х., В. и Ф. заработать таким образом. За каждого человека, оформившего кредит на сумму 200 000 рублей, он мог получить от 20 000 до 30 000 рублей, оставшаяся кредитная сумма должна была распределиться между ФИО1 и Ж., об этом ему говорил ФИО1 Предлагая Ы., Х., В. и Ф. оформить кредит, он им говорил, что они смогут заработать от 40 000 рублей до 60 000 рублей, и за них ежемесячно будут оплачивать платежи по кредитам. ФИО1 ему говорил, что кредиты оплачивать будут они, то есть сам ФИО1 и Ж.. В переписке ФИО1 на вопрос, кто заплатит эти 200 000 рублей, ответил «платит кент, его ООО». 9 ноября 2023 года ФИО1 с карты своей девушки по имени Э. перевел на его карту денежные средства в сумме 80 000 рублей, из которых 50 000 рублей предназначались Ф., а 30 000 рублей - ему в качестве процента за то, что он нашел человека, согласившегося оформить кредит. В этот же день он снял со своей карты денежные средства в сумме 50 000 рублей и передал их Ф. за оформление кредита. 12 ноября 2023 года ФИО1 с карты девушки по имени Т. перевел на его карту денежные средства в сумме 60 000 рублей, из которых он 20 000 рублей оставил себе, а 40 000 рублей передал Х. за оформление кредита. Денежные средства за оформление кредитов Ы. и В. он не получал, причина ему неизвестна. Когда он предлагал Ы., Х., В. и Ф. оформить кредиты, он думал, что все получат вознаграждение, и кредитные обязательства будут ежемесячно погашаться ФИО1 и Ж.. По имеющемуся у него платежному поручению денежные средства в сумме 200 000 рублей, полученные им по кредитному договору, были перечислены на расчетный счет ООО «Дедлайн», которое оформлено на 

<

 > Влада. Обязательства по кредитному договору он не исполнял, в настоящее время он находится в стадии банкротства. В результате противоправных действий ФИО1 и Ж. ему причинен материальный ущерб в размере 140 000 рублей (за вычетом переданных ему 60 000 рублей), который является для него значительным, так как он проживает на стипендию, не работает, иных доходов не имеет (т.7, л.д.130-134).

Из оглашенных показаний потерпевшего К. следует, что в начале ноября 2023 года к нему обратился его бывший одноклассник ФИО1, который предложил возможность подзаработать - оформить на свое имя кредит на 200 000 рублей и получить часть из этой суммы в виде дохода. Кредит нужно было оформить на два года в АО «Тинькофф Банк», за оформление кредита на свое имя он должен был получить 60 - 70 тысяч рублей. Так как на тот момент времени он не работал, он, доверяя ФИО1, согласился на это предложение. 7 ноября 2023 года ФИО1 со своего номера через мессенджер «Телеграм» отправил ему ссылку, по которой нужно было заполнить анкету на получение кредита. Свои персональные данные он не вводил, так как ранее у него в АО «Тинькофф Банк» имелась дебетовая банковская карта, его паспортные данные в банке уже имелись. Во время заполнения анкеты ФИО1 вел с ним переписку и подсказывал, что нужно указать в анкете, в том числе размер его заработной платы 90 - 92 тысячи рублей, что не соответствовало действительности. В договоре было указано, что он оплачивает курсы по психологии, об этом он спросил у ФИО1, который ответил, что так нужно указать, будто бы он покупает этот курс у Ж. (их общий знакомый Ш.), что деньги придут на счет ООО «Дедлайн» Н. В анкете он также указал свой номер телефона, на него ему пришло СМС-сообщение с кодом подтверждения, который он ввел, после чего ему пришло сообщение, что покупка совершена. В сообщении было указано, что на его имя оформлен кредит на сумму 200 000 рублей сроком на 24 месяца под 37,3 % годовых с регулярным платежом 12 130 рублей, также прилагались график платежей и индивидуальные условия. Он выслал график платежей ФИО1, так как впоследствии тот по договоренности должен был самостоятельно оплачивать кредит. 10 ноября 2023 года в мессенджере «Телеграм» он спросил у ФИО1, кто именно будет оплачивать кредит, оформленный на его имя, так как самостоятельно оплачивать платежи по данному кредиту у него не было возможности. ФИО1 ему ответил, что будет лично оплачивать кредит, каждый месяц будет переводить деньги на кредитный счет. В этот же день ему на карту поступили денежные средства в сумме 60 000 рублей от П., который является их с ФИО1 общим знакомым. Денежные средства для оплаты ежемесячных платежей. от ФИО1 не поступали, ему приходили уведомления о необходимости внесения очередного платежа. Несколько раз он пытался связаться с ФИО1, однако тот игнорировал его сообщения, поэтому он лично оплачивал ежемесячные платежи по кредиту, сначала из тех денег, которые ему перечислил ФИО1, а впоследствии из личных накоплений. Со слов ФИО1 ему известно, что у последнего заблокированы все банковские карты, поэтому для переводов денежных средств и оплаты покупок ФИО1 пользовался картами П. и своей девушки Й. Причиненный ему материальный ущерб в сумме 140 000 рублей является для него значительным, так как он получает стипендию, не работает, иных источников дохода не имеет (т.7, л.д.183-184).

Из показаний потерпевшего Ф. на предварительном следствии следует, что 6 ноября 2023 года его знакомый Ъ. предложил ему заработать 40 - 50 тысяч рублей. Ъ. пояснил, что его друг ФИО1 в мессенджере «Телеграм» скинет ему ссылку, по которой нужно будет перейти на сайт банка, заполнить анкету, после чего оформить на свое имя кредит на сумму 200 000 рублей, ежемесячные платежи по которому будет вносить ФИО1 Со слов Ъ., он таким способом уже оформил кредит на свое имя. Поскольку он нуждался в денежных средствах и не думал, что этот способ заработка незаконный, он согласился на предложение Ъ., о чем Ъ. сообщил ФИО1 7 ноября 2023 года Ъ. переслал ему в мессенджере «Телеграм» сообщение от ФИО1, в котором содержалась ссылка. Он открыл данную ссылку и заполнил анкету: указал свои личные данные, адрес электронной почты и номер телефона. Также Ъ. сказал ему указать свой доход в размере 90 000 рублей, поскольку иначе кредит не одобрят. После этого ему пришло сообщение от АО «Тинькофф банк» с ключ-кодом, который он ввел, после чего ему пришло сообщение о том, что покупка совершена. В личном кабинете АО «Тинькофф банк» он решил посмотреть, что именно он приобрел, и увидел, что на его имя оформлен кредитный договор, указаны его электронная почта и номер телефона. В условиях заявки было отражено, что он просит банк заключить с ним договор счета, а также просит ООО «МФК «Т-Финанс» заключить с ним договор потребительского займа на сумму 200 000 рублей на 24 месяца и перечислить денежные средства в счет оплаты заказа, приобретенного у ООО «Дедлайн» за курс по психологии. Он спросил у Ъ. насчет психологических курсов, на что Ъ. ответил, что со слов ФИО1 так и должно быть, никаких курсов в действительности не будет. За оформление на свое имя кредита 9 ноября 2023 года он получил от Ъ. денежные средства в сумме 50 000 рублей наличными. Со слов Ъ., указанную сумму денежных средств перевел ФИО1 С ФИО1 он лично познакомился в конце ноября 2023 года, виделся с ним только один раз и в тот день спросил у ФИО1 насчет оплаты кредита, оформленного на его имя. ФИО1 ответил, что регулярно будет платить кредит лично. В конце декабря 2023 года, когда подошла дата внесения первого платежа по кредиту, Ъ. сообщил, что разговаривал с ФИО1, который сказал, что платежи по кредиту вносить не будет. В последующем он написал ФИО1, сообщение в социальной сети, на которое ФИО1 ответил, что платежи должен был вносить партнер по имени ФИО2. Он узнал у Ъ. номер телефона Влада и позвонил тому, однако в ходе разговора ФИО2 сказал, что кредит платить не собирается и этого не обещал, что платить кредит должен ФИО1 В дальнейшем в ходе общения с ФИО1, Ъ. и Владом он сделал вывод, что в сложившейся ситуации ФИО1 и ФИО2 сваливают все друг на друга. Первый платеж по кредиту он внес сам, чтобы не портить свою кредитную историю, затем по кредиту образовалась просрочка, в дальнейшем он производил погашение кредита из собственных средств. Ему причинен материальный ущерб в размере 150 000 рублей, который является для него значительным, поскольку его заработная плата составляет около 55 000 рублей, он арендует квартиру и имеет другие кредитные обязательства (т.7, л.д.192-195).

Потерпевший Х. на предварительном следствии показал, что в начале ноября 2023 года его друг Ъ. предложил ему заработать 40 000 рублей, для этого нужно было пройти по ссылке, направленной ему другом Ъ. - ФИО1, и оформить на свое имя кредит, платежи по которому оплачивать не нужно. Ъ. заверил его, что все будет в порядке, и рассказал, что и он сам, и 

<

 > Ф. уже заработали таким образом. Он подумал, что это может быть просто какая-то покупка товара, и согласился. 8 ноября 2023 года ему в мессенджере «Телеграм» от Ъ. пришло сообщение, которое Ъ. переслал от ФИО1, в данном сообщении содержалась ссылка. Когда он открыл ссылку, он не увидел какого-либо соглашения и своих персональных данных, однако поскольку ранее на его имя была открыта дебетовая карта в АО «Тинькофф Банк», от него требовалось только ввести номер телефона, что он и сделал. После этого он получил смс с ключом для подписания комплекта документов, ввел полученный код, после чего от банка «Тинькофф» ему пришло сообщение о совершении покупки. В приложении банка он обнаружил информацию об оформлении на свое имя кредита на сумму 200 000 рублей на оплату психологических курсов. Он уточнил у Ъ. за какие психологические курсы он заплатил, на что Ъ. ответил, что так и должно быть, а за кредит будут платить ФИО1 или Ш. Ни с ФИО1, ни с У. он лично не знаком. 12 ноября 2023 года Ъ. передал ему 40 000 рублей, пояснив, что данные денежные средства перевел ФИО1 23 декабря 2023 года, когда подошло время первого платежа по кредиту, он спросил у Ъ., будет ли ФИО1 оплачивать кредит, на что тот ответил ему, что деньги будут, однако платеж так и не поступил, произошла просрочка. Тогда он, Ъ., Ф. и еще двое их общих знакомых - В. и Ы. позвонили на горячую линию банка и сообщили, что в отношении них совершены мошеннические действия. О случившемся он также сообщил своему 

<

 >, который 18 января 2024 года перевел ему денежные средства в сумме 200 000 рублей. Данные денежные средства он внес в счет погашения кредита, после чего договор с банком был расторгнут. В результате мошенничества ему причинен материальный ущерб в размере 165 882 рублей 76 копеек, поскольку в счет досрочного погашения кредита он внес 205 882 рубля 76 копеек, а за оформление кредита ранее получил 40 000 рублей. Данный ущерб является для него значительным (т.3, л.д.86-89, 92-94).

Из оглашенных показаний потерпевшего В. следует, что в начале ноября 2023 года из общения со знакомыми Ъ., Ы. и Х. он узнал, что те оформили на свое имя кредиты в «Тинькофф Банке» на сумму 200 000 рублей, за это должны были получить вознаграждение в сумме от 60 000 рублей. Как он понял из разговора, кредиты должен был оплачивать знакомый Ъ. - ФИО1 Поскольку у него было трудное материальное положение, он попросил Ъ. узнать у ФИО1, может ли и он заработать таким способом. 12 ноября 2023 года в мессенджере «Телеграм» ему поступило сообщение от ФИО1, с которым он ранее знаком не был. В сообщении содержалась ссылка, по которой он прошел на сайт «Тинькофф Банка», где ввел номер телефона. Сумму своего дохода он указал в размере 90 000 рублей, поскольку именно эту сумму сказал ввести Ъ. Затем он получил сообщение от банка с кодом подтверждения и ввел данный код. После этого он зашел в личный кабинет АО «Тинькофф банк» и увидел, что на его имя оформлен кредитный договор, в котором указаны его личные и контактные данные. В условиях заявки было отражено, что он просит предоставить ему заем в сумме 200 000 рублей путем перечисления данной суммы в счет оплаты заказа, приобретенного у ООО «Дедлайн» за курс по психологии. Он уточнил у Ъ., за какие психологические курсы он заплатил, тот ответил, так и должно быть, в действительности курсов не будет. Также Ъ. сказал, что за кредит будут платить ФИО1 или Ш., с которыми он лично не знаком. Когда приблизилась дата внесения первого платежа по кредиту, он пытался узнать ситуацию по оплате кредита через Ъ., который сказал, что ФИО1 не отвечает. Вознаграждение за оформление кредита на свое имя он так и не получил, выплат по кредиту не производил. В результате противоправных действий ему причинен материальный ущерб в размере 200 000 рублей, который является для него значительным, поскольку он проживает на стипендию и пенсию по потере кормильца, иных доходов не имеет (т.7, л.д.157-159).

Из показаний потерпевшего Ы. на предварительном следствии следует, что в середине ноября 2023 года его однокурсник Ъ. предложил ему разово заработать денег и пояснил, что для этого требуется пройти по ссылке, которую ему отправит знакомый Ъ. - ФИО1, заполнить анкету и оформить на свое имя кредит, после чего денежные средства, полученные по кредиту, переведутся на счет какой-то фирмы, а он получит вознаграждение от 35 до 60 тысяч рублей. При этом, со слов Ъ., платить по кредиту должен был ФИО1 Он согласился на предложение Ъ., так как хотел получить дополнительный доход, а Ъ. сообщил об этом ФИО1 12 ноября 2023 года в мессенджере «Телеграм» Ъ. переслал ему сообщение от ФИО1, в котором содержалась ссылка. По данной ссылке он перешел на сайт «Тинькофф Банка», заполнил анкету - ввел свои персональные и контактные данные, а также сведения о заработной плате - 90 000 рублей, как посоветовал сделать Ъ. После оформления анкеты он получил сообщение с кодом, который ввел для одобрения заявки, однако несколько раз подряд не смог завершить оформление, и заявка в каждом случае отменялась. В итоге ему пришло сообщение о том, что 15 ноября 2023 года у него состоится встреча с представителем банка. В указанную дату он встретился с представителем банка «Тинькофф», который передал ему бланк заявления-анкеты, которое он проверил, внес изменения, заверил это исправление, после чего подписал данный документ. Через 20 минут после встречи ему пришло сообщение от «Тинькофф банка» о совершении покупки. В условиях заявки на кредит было отражено, что он просит предоставить ему заем в сумме 200 000 рублей и перечислить данную сумму в счет оплаты заказа, приобретенного у ООО «Дедлайн», за психологические курсы. На его вопрос Ъ. пояснил, что в действительности каких-либо курсов не будет, и сказал, что у всех лиц, оформивших кредит по предложению ФИО1, указано то же самое, так как нужно развивать бизнес и указывать такое назначение платежа. В дальнейшем он узнал, что ФИО1 занимался грузоперевозками и организация, в которой он работал, отношения к услугам по оказанию психологических курсов не имеет. Когда приблизилась дата внесения первого платежа по кредиту, он написал сообщение ФИО1, однако тот ему не ответил. Вознаграждение, на которое он рассчитывал при оформлении кредита, он не получил, с ФИО1 он лично не знаком. Денежных средств в счет оплаты ежемесячных платежей он от ФИО1 не получал, самостоятельно данные платежи не вносил. В результате сложившейся ситуации ему причинен материальный ущерб в размере 200 000 рублей, который является для него значительным, поскольку его доход составляет около 20 000 рублей (т.7, л.д.172-175).

Свидетель Р. на предварительном следствии показала, что в 2018 году она познакомилась с ФИО1, с которым стала тесно общаться. В их общей компании она познакомилась с друзьями ФИО1 и К., с которыми периодически общалась. Кроме того, в начале 2023 года ФИО1 познакомил ее со своим другом У., который передвигался на автомобиле «Omoda». Впоследствии ФИО1 работал с У., однако ей неизвестно, чем именно они занимались, так как когда Ш. приезжал к ФИО1, последний выходил на улицу или садился в машину для обсуждения вопросов. Ш. передавал ФИО1 денежные средства в суммах 236 000 рублей и 130 000 рублей за какие-то «темы», которые они вместе «проворачивали». С сентября 2023 года у нее имелась банковская карта АО «Тинькофф банк», которую она самостоятельно открыла на свое имя с целью получения переводов денежных средств от родителей, про которую ФИО1 было известно. ФИО1 попросил у нее данную карту, пояснив, что ждет переводы денег от родственников и по работе, а его карта заблокирована. Она передала ФИО1 указанную карту, которая с октября 2023 года по 20 мая 2024 года постоянно находилась у ФИО1 Также она передала ФИО1 пароль от личного кабинета в АО «Тинькофф Банк». Пояснить, кем именно осуществлялись переводы на ее карту, она не может, так как ей лишь приходили СМС-сообщения о зачисленных суммах в размере от 5 000 рублей и более. ФИО1 пояснял, что денежные средства ему переводит Ш. по работе и на бензин. В тот период времени ФИО1 работал у Н. на автомобиле «Газель», постоянно ездил в рейсы в Москву, Тверь и Санкт-Петербург, иногда с ним за компанию ездил П. В конце 2023 года ФИО1 познакомил ее с Ъ. и сказал, что тот знает про работу Н. Однажды она услышала разговор ФИО1 и Н., в ходе которого ФИО1 говорил, что ему пишут ребята по поводу денег. Ш. ответил: «Первый взнос внесем, а дальше я не знаю». Также Ш. говорил ФИО1: «Ты ребятам скажи, что деньги будут». В дальнейшем со слов ФИО1 она поняла, что Ш. обманул ФИО1 по зарплате, ничего не выплатив за работу на автомобиле «Газель». С января 2024 года ФИО1 перестал общаться с У., после чего Ш. стал требовать с ФИО1 денежные средства за ремонт автомобиля. Впоследствии ФИО1 ей рассказал, что Ш. предложил ему оформить кредиты на знакомых за материальное вознаграждение. Перевод денежных средств в сумме 80 000 рублей с ее карты Ъ. был осуществлен ФИО1 и был связан с кредитами, которые оформлял Ъ. (т.6, л.д.13-19, 176-182).

Из оглашенных показаний свидетеля П. следует, что в его пользовании имеется именная банковская карта ПАО Сбербанк, которую он в 2023 году изредка в своем присутствии передавал в пользование своему другу ФИО1 Он не видел, какие суммы денежных средств поступали на его банковскую карту для ФИО1, поскольку у него отключено СМС-оповещение от банка. ФИО1 ему не рассказывал, какие именно денежные средства поступают на его карту. Он ФИО1 доверял и не спрашивал, легальным ли способом ФИО1 достались эти денежные средства. Летом 2023 года через ФИО1 он познакомился с У., партнером и другом ФИО1, как ему Н. представил сам ФИО1 Чем именно занимался Ш., он не знал, однако ему известно, что у Н. есть фирма ООО «Дедлайн», зарегистрированная на 

<

 > Н., которая занимается грузоперевозками. ФИО1 работал в данной фирме водителем с сентября по зиму 2023 года, ездил в разные города. Он несколько раз за компанию ездил вместе с ФИО1 в рейсы на автомобиле «Газель». Он знает две ситуации, когда в рейсах Ш. давал ФИО1 карту ООО «Дедлайн», открытую в АО «Альфа Банк», которой ФИО1 оплачивал покупки бензина и продуктов питания. Он лично видел, как ФИО1 снимал наличные денежные средства с указанной банковской карты в 

<

адрес> и в 

<

адрес> суммами более 50 000 рублей. В некоторые рейсы ФИО1 ездил без банковской карты ООО «Дедлайн», и в эти дни ему на банковскую карту ПАО Сбербанк приходили денежные средства от Н. на оплату транспортных расходов. Помнит, что на его карту однажды поступила сумма 5 000 рублей от друга ФИО1, когда они были в 

<

адрес>. Однажды, когда они были в рейсе, на телефон ФИО1 пришло сообщение от Н. в мессенджере «Телеграм», в сообщении содержалась ссылка. Он это увидел и спросил ФИО1, что это такое, ФИО1 ответил, что это ссылка для направления гражданину, на которого оформится кредит в АО «Тинькофф Банк» на сумму 200 000 рублей, эти деньги переходят на счет организации Н., половину суммы зарабатывает лицо, на которое оформляется кредит, а оставшаяся сумма остается у Ц. слов ФИО1 ему известно, что по ссылке Н. прошли таким образом и оформили на свои имена кредиты Г. и друзья последнего, и что кредиты оформлялись за психологические курсы. Также со слов ФИО1 ему известно, что кредит, оформленный на гражданина, должен был оплачивать сам Ш. по договоренности с гражданами. Спустя время, когда он разговаривал с У., от последнего он получил сведения о том, что Ш. такого ФИО1 не говорил, и что кредит должны были оплачивать сами граждане. Также ему известно, что в декабре 2023 года Ш. требовал от ФИО1 деньги за ремонт автомобиля «Газель», который сломался в рейсе в 

<

адрес>, и ФИО1 пришлось продать свой автомобиль, чтобы расплатиться с У. Когда они были с ФИО1 в командировках, на его банковскую карту поступали денежные средства от девушки ФИО1 и от 

<

 > Н. - А. Т. 10 ноября 2023 года на указанную банковскую карту поступили денежные средства в сумме 71 500 рублей, которые ему на карту перевел ФИО1, находившийся в тот момент в 

<

адрес> (т.5, л.д.247-251; т.6, л.д.198-201).

Свидетель Л. на предварительном следствии показала, что она проживает в 

<

адрес>, на ее имя открыта банковская карта АО «Райффайзенбанк». В ноябре 2023 года ее знакомый ФИО1, который в тот момент находился в 

<

адрес>, попросил воспользоваться ее банковской картой, чтобы внести на нее денежные средства и в дальнейшем перевести их по номерам телефоном на карты его знакомых. Она согласилась, так как знала, что карты ФИО1 заблокированы. 10 ноября 2023 года ФИО1 через банкомат внес на ее карту денежные средства в сумме 71 500 рублей, которые она в этот же день по просьбе ФИО1 перевела по названному им абонентскому номеру их общему знакомому П. 12 ноября 2023 года ФИО1 через банкомат внес на ее карту денежные средства в сумме 60 000 рублей, которые она в этот же день по просьбе ФИО1 перевела по названному им абонентскому номеру их общему знакомому Г. связи чем ФИО1 переводил указанные денежные средства, она не уточняла (т.7, л.д.206-208).

Из оглашенных показаний свидетеля Х. следует, что 26 декабря 2023 года из телефонного разговора с 

<

 > он узнал, что на имя их 

<

 > Х. оформили кредит в АО «Тинькофф банк» на сумму 200 000 рублей. 

<

 > сдержанно объяснил, что ему на телефон пришла ссылка, по которой тот прошел. У него на вкладе имелись денежные средства в сумме 480 000 рублей, он досрочно закрыл этот вклад и из данных денежных средств перевел 

<

 > 218 000 рублей, за счет которых 

<

 > полностью погасил кредитную задолженность. Впоследствии он узнал, что денежные средства, оформленные в кредит на имя 

<

 >, были перечислены на счет организации ООО «Дедлайн», которая занимается грузоперевозками. 

<

 > обучается в техникуме, получает две стипендии, не работает, иных источников дохода не имеет. Они помогают 

<

 >, переводят или передают 

<

 > денежные средства на билеты, покупку одежды и еды (т.3, л.д.117-120).

Из оглашенных показаний допрошенного в качестве свидетеля эксперта отдела по обработке электронных обращений в АО «ТБанк» О. следует, что в декабре 2023 года на горячую линию службы поддержки АО «Тинькофф Банк» обратился Ъ., который пояснил, что 6 ноября 2023 года им был оформлен договор потребительского займа в ООО «МФК «Т-Финанс», являющейся дочерним предприятием АО «ТБанк», на обучающий курс по психологии на сумму 200 000 рублей, приобретенный у ООО «Дедлайн». Он проверил сведения об ООО «Дедлайн» в открытых источниках и заподозрил, что данная организация занимается мошеннической деятельностью, в связи с чем Ъ. было рекомендовано написать заявление в правоохранительные органы. Заявление на получение потребительского займа на обучающие курсы оформлялось путем прохождения по ссылке, то есть Ъ. была отправлена ссылка, по которой Ъ. прошел, ввел код из СМС-сообщения, таким образом подписав договор на получение потребительского займа. Со слов Ъ., ссылку ему отправлял его знакомый. После того, как договор таким образом был заключен, ООО «МФК «Т-Финанс» осуществило перевод денежных средств на счет ООО «Дедлайн», с которым у ООО «МФК «Т-Финанс» заключен партнерский договор по кредитованию клиентов. У бизнес-клиента ООО «Дедлайн» есть свой личный кабинет в «Т-Бизнес», где представитель организации самостоятельно формирует ссылку, после прохождения по которой клиент банка делает отметку о том, что он согласен со всеми условиями, и подписывает их с помощью СМС-кода, который поступает на контактный номер телефона клиента. После этого клиенту поступают заявление-анкета, тарифный план и график платежей. В рассматриваемом случае денежные средства были перечислены не на карту клиента, а напрямую на счет партнера - ООО «Дедлайн». Аналогичным образом были заключены договоры потребительского займа между ООО «МФК «Т-Финанс» и клиентами Ф., Х., В. и Ы. в каждом случае на сумму 200 000 рублей (т.7, л.д.200-204).

Помимо перечисленных показаний, вину ФИО1 в совершении рассматриваемого преступления подтверждают доказательства, содержащиеся в материалах дела и исследованные в ходе судебного разбирательства.

Так, в заявлениях потерпевшие Ъ., К., Ф., Х., В. и Ы. просят разобраться по факту совершения в отношении них мошеннических действий, связанных с оформлением займов в банке «Тинькофф» под видом заработка с последующими переводами денежных средств в ООО «Дедлайн», и привлечь к уголовной ответственности ФИО1 и Ж., совершивших данные действия (т.1, л.д.35,56,64,122,135,140,162,169,174,193,205; т.3, л.д.11).

В ходе осмотра документов осмотрена переписка между Ъ. и ФИО1 в мессенджере «Телеграм», в содержании которой ФИО1 предлагает Ъ. подзаработать посредством оформления кредита на свое имя (т.5, л.д.182-189, 190-196).

У потерпевшего Ъ. изъята выписка по счету №, открытому на его имя в ПАО «Сбербанк» (т.7, л.д.10-13), осмотром данной выписки установлены следующие операции: 7 ноября 2023 года внесение наличных в сумме 59 000 рублей (АТМ 60024200 

<

адрес>); 9 ноября 2023 года поступление от «Тинькофф Банк» денежных средств в сумме 80 000 рублей; 9 ноября 2023 года выдача наличных в сумме 50 000 рублей (АТМ 60024200 

<

адрес>); 12 ноября 2023 года поступление с «Райффайзенбанк» денежных средств в сумме 60 000 рублей; 12 ноября 2023 года выдача наличных в сумме 40 000 рублей (АТМ 60016906 

<

адрес>) (т.7, л.д.14-22).

В ходе осмотра предметов осмотрена изъятая у Ъ. аудиозапись телефонного разговора между Ъ. и У. относительно внесения платежей по оформленному Ъ. кредитному договору, в содержании которого Ъ. предъявляет Н. претензии относительно того, что его обманули, кроме того в данном разговоре Ъ. и Ш. обсуждают необходимость решения вопроса по оплате кредитов с ФИО1 Также на данной записи Ш. подтверждает, что кредитные деньги «ушли на его компанию» (т.7, л.д.139-143, 144-148).

Потерпевшим К. представлены скриншоты переписки с ФИО1, датированной периодом с 7 по 10 ноября 2023 года, в ходе которой ФИО1 предлагает К. заработать посредством оформления кредита на свое имя, а также сообщает К., что платежи по кредиту будет платить лично он. В ходе данной переписки ФИО1 переслана ссылка на сайт АО «Тинькофф Банк» для оформления кредита (т.5, л.д.80-92, 93-103).

В ходе осмотра предметов осмотрены: переписка между Ф. и ФИО1, в которой последний сообщает, что он пытается решить вопрос с оплатой кредита; переписка между Ъ. и У., в которой Ш. сообщает, что он отказывается решать вопрос с оплатой кредитов и рекомендует обратиться к ФИО1; переписка в группе «Жертвы мошенничества» между Ф., У., Ъ. и ФИО1 по факту совершенных мошеннических действий и оплаты кредитов (т.5, л.д.132-147). 

Скриншотом сообщения в мессенджере «Телеграмм» подтверждается, что 8 ноября 2023 года Ъ. направил Х. ссылку на сайт АО «Тинькофф Банк» для оформления кредита (т.3, л.д.109-113).

Согласно изъятой выписке по счету дебетовой карты №, открытой в ПАО «Сбербанк» на имя П., по данной карте совершены следующие операции: 10 ноября 2023 года - поступление денежных средств в сумме 71 500 рублей «Райффайзен банк»; 10 ноября 2023 года - перевод с карты в сумме 60 000 рублей на карту № (Б. (т.6, л.д.207-222).

Копии справок по операциям в АО «Райффайзенбанк» содержат информацию о том, что 10 ноября 2023 года плательщиком Л. со счета АО «Райффайзенбанк» № осуществлен перевод в сумме 71 500 рублей получателю «П. Р.»; 12 ноября 2023 года плательщиком Л. с этого же счета осуществлен перевод в сумме 60 000 рублей получателю - «Д. И.» (т.7, л.д.209-212, 213-214).

Как следует из ответа АО «Тинькофф Банк», 9 ноября 2023 года совершен перевод денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчетного счета № (карта №), открытого на имя Р., получателю «Ь..» (т.2, л.д.82-176, 177-198).

В ходе осмотра предметов установлены соединения абонентских номеров Р., В., Х. и Ы. (т.5, л.д.52-59).

В ходе выемки в ООО «МФК «Т-Финанс» изъяты заверенные копии кредитных досье на имена Ъ., К., Ф., В., Ы., Х. (т.6, л.д.85-87), осмотром которых подтверждены факты заключения между ООО «МФК «Т-Финанс» и указанными гражданами в офертно-акцептной форме договоров потребительского займа с последующим перечислением полученных по ним денежных средств на счет ООО «Дедлайн» (

<

 >) в качестве оплаты заказов - курсов по психологии:

- Ъ. на сумму 200 000 рублей срок действия договора - 24 месяца, размер ежемесячного платежа - 12 130 рублей, полная стоимость займа - 37.196% годовых, документ подписан 6 ноября 2023 года электронной подписью Ъ. (договор №);

- К. на сумму 200 000 рублей срок действия договора - 24 месяца, размер ежемесячного платежа - 12 130 рублей, полная стоимость займа - 37.196% годовых, документ подписан 7 ноября 2023 года электронной подписью К. (договор №);

- Ф. на сумму 200 000 рублей срок действия договора - 24 месяца, размер ежемесячного платежа - 12 130 рублей, полная стоимость займа - 37.196% годовых, документ подписан 7 ноября 2023 года электронной подписью Ф. (договор №);

- Х. на сумму 200 000 рублей срок действия договора - 24 месяца, размер ежемесячного платежа - 12 130 рублей, полная стоимость займа - 37.196% годовых, документ подписан 8 ноября 2023 года электронной подписью Х. (договор №).

- В. на сумму 200 000 рублей срок действия договора - 24 месяца, размер ежемесячного платежа - 12 130 рублей, полная стоимость займа - 37.195% годовых, документ подписан 12 ноября 2023 года электронной подписью В. (договор №).

- Ы. на сумму 200 000 рублей срок действия договора - 24 месяца, размер ежемесячного платежа - 12 130 рублей, основная ставка 28.915% годовых, начальная ставка 46.287% (договор №) (т.6, л.д.88-100, 102-117).

Как следует из регистрационного дела ООО «Дедлайн» (

<

 >), данное юридическое лицо создано 16 июня 2023 года, юридический адрес: 162612, 

<

адрес>, почта 

<

 >, учредитель и генеральный директор - А. (

<

 > Н.) (т.1, л.д.81-108, 109-114).

В ходе осмотра предметов осмотрен ответ АО «Альфа-Банк», согласно которому у ООО «Дедлайн» в АО «Альфа-Банк» открыты счета № и №. В выписке по движению денежных средств по счету № отражены следующие операции:

- 7 ноября 2023 года поступление в сумме 200 000 рублей от ООО «Микрофинансовая компания «Т-Финанс», основание перевода «перевод средств в оплату товара/услуг по клиенту К., договор № за 07.11.23»;

- 7 ноября 2023 года поступление в сумме 200 000 рублей от ООО «Микрофинансовая компания «Т-Финанс», основание перевода «перевод средств в оплату товара/услуг по клиенту Ъ., договор № за 07.11.23»;

- 8 ноября 2023 года снятие по карте № в сумме 150 000 рублей (Vologda);

- 8 ноября 2023 года поступление в сумме 200 000 рублей от ООО «Микрофинансовая компания «Т-Финанс», основание перевода «перевод средств в оплату товара/услуг по клиенту Ф., договор № за 07.11.23»; 

- 9 ноября 2023 года поступление в сумме 200 000 рублей от ООО «Микрофинансовая компания «Т-Финанс», основание перевода «перевод средств в оплату товара/услуг по клиенту Х., договор № за 08.11.23»; 

- 10 ноября 2023 года снятие по карте № в сумме 110 000 рублей (Moscow);

- 11 ноября 2023 года снятие по карте № в сумме 110 000 рублей (Sankt Peterburg);

- 13 ноября 2023 года поступление в сумме 200 000 рублей от ООО «Микрофинансовая компания «Т-Финанс», основание перевода «перевод средств в оплату товара/услуг по клиенту В., договор № за 12.11.23»;

- 13 ноября 2023 года снятие по карте № в сумме 100 000 рублей;

- 15 ноября 2023 года поступление в сумме 200 000 рублей от ООО «Микрофинансовая компания «Т-Финанс», основание перевода «перевод средств в оплату товара/услуг по клиенту Ы., договор № за 15.11.23»;

- 16 ноября 2023 года снятие по карте № в сумме 115 000 рублей;

- 19 ноября 2023 года снятие по карте № в сумме 105 000 рублей;

- 19 ноября 2023 года снятие по карте № в сумме 200 000 рублей;

- 21 ноября 2023 года перевод денежных средств в сумме 46 000 рублей себе на счет в другой банк (Банк Точка);

- 21 декабря 2023 года размещение денежных средств в сумме 50 000 рублей во вклад;

- 1 января 2024 года перевод денежных средств в сумме 100 000 рублей себе на счет в другой банк (Банк Точка);

- 3 января 2024 года перевод денежных средств в сумме 135 000 рублей себе на счет в другой банк (Банк Точка);

- 10 января 2024 года перевод подотчетных денежных средств в сумме 177 500 рублей А. на счет ПАО «Сбербанк» №.

Аналогичные операции отражены в информации о транзакциях по карте №, привязанной к счету ООО «Дедлайн» № (т.2, л.д.46-60), и выписке о движении денежных средств ООО «Дедлайн» по счету № в АО «Альфа-Банк» (т.4, л.д.205-246).

Банковская карта «Aльфа-Банк» Business №, привязанная к счету ООО «Дедлайн», изъята в ходе обыска по месту жительства Н. (т.4, л.д. 16-30).

Кроме того, по месту жительства Н. изъяты и впоследствии осмотрены документы по деятельности ООО «Дедлайн» и печать указанной организации, а также трудовой договор от 1 ноября 2023 года, заключенный между ООО «Дедлайн» и ФИО1 (т.4, л.д.16-30, 31-35). 

Копией доверенности от 16 июня 2023 года, выданной сроком на один год, подтверждаются полномочия Н. действовать в указанный период времени от имени ООО «Дедлайн» (т.2, л.д.34).

Изложенные выше доказательства, которые не содержат взаимоисключающих сведений относительно обстоятельств, подлежащих доказыванию по уголовному делу, суд находит полученными с соблюдением уголовно-процессуального законодательства, поэтому признает их допустимыми, относимыми, а в совокупности достаточными для разрешения уголовного дела и вывода о доказанности вины подсудимого в совершении инкриминированного ему преступления.

Оснований для оговора подсудимого со стороны потерпевших и свидетелей, а также для самооговора подсудимого не установлено. В конфликтных отношениях между собой данные лица до рассматриваемых событий не состояли, перед допросами потерпевшие и свидетели предупреждались об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, в связи с чем основания не доверять им у суда отсутствуют. 

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.4 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» преступления нашел свое подтверждение, поскольку договоренность о совершении хищения денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием была достигнута ФИО1 и лицом, в отношении которого производство по уголовному делу приостановлено, до начала выполнения объективной стороны преступления, при этом их действия носили совместный и согласованный характер.

Квалифицирующий признак «в особо крупном размере» также нашел свое подтверждение с учетом общей суммы похищенных у потерпевших Ъ., К., Ф., Х., В. и Ы. денежных средств и пункта 4 примечаний к ст.158 УК РФ.

При изучении данных о личности ФИО1 установлено, что он ранее не судим, не привлекался к административной ответственности (т.8, л.д.38-40), на учетах психиатра и нарколога не состоит (т.8, л.д.41, 42), по месту учебы в ФГБОУ «Череповецкий государственный университет» характеризуется положительно (т.8, л.д.48), по предыдущему месту учебы в БПОУ ВО «Череповецкий металлургический колледж имени академика Щ.» характеризуется положительно (т.8, л.д.52), по предыдущему месту работы характеризуется положительно (т.8, л.д.53), по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно (т.8, л.д.54), помогает 

<

 >, страдающему последствиям коронавирусной инфекции.

С учетом обстоятельств содеянного, поведения подсудимого во время досудебного производства и в судебном заседании у суда не возникло сомнений в его вменяемости.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому, суд учитывает явку с повинной, признание вины, раскаяние в содеянном, частичное возмещение причиненного преступлением имущественного ущерба, состояние здоровья его 

<

 >, а также активное способствование раскрытию и расследованию преступления, которое выразилось в сообщении органу предварительного следствия сведений о его роли в преступлении, даче подробных и последовательных признательных показаний, в которых он сообщил достоверные сведения, имеющие важное значение для установления подлежащих доказыванию обстоятельств по делу, а также в предоставлении сотрудникам полиции переписки в мессенджере «Телеграм», которая им впоследствии была подробно прокомментирована.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому, не имеется.

При определении вида и размера наказания подсудимому суд руководствуется положениями ст.ст.6,60 УК РФ, принимает во внимание характер и степень общественной опасности и обстоятельства преступления, все данные о личности подсудимого, указанные смягчающие наказание обстоятельства и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

Суд с целью необходимости достижения предусмотренных ст.43 УК РФ целей наказания назначает подсудимому основное наказание в виде лишения свободы, определяя его размер с учетом положений ч.1 ст.62 УК РФ, при этом считает, что его исправление может быть достигнуто без назначения дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.

Исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного, являющихся основаниями для применения положений ст.64 УК РФ, суд не находит. 

Исходя из фактических обстоятельств преступления, степени его общественной опасности и установленных смягчающих наказание обстоятельств, суд также не усматривает достаточных оснований для снижения категории преступления на основании ч.6 ст.15 УК РФ. 

Также с учетом изложенных выше обстоятельств суд приходит к выводу, что исправление подсудимого возможно без изоляции от общества и реального отбывания наказания, поэтому в соответствии со ст.73 УК РФ назначенное подсудимому наказание в виде лишения свободы следует считать условным с установлением испытательного срока и возложением обязанностей, которые будут способствовать его исправлению.

Исковые требования потерпевших о возмещении причиненного преступлением материального ущерба: К. - в размере 140 000 рублей, В. - в размере 200 000 рублей основаны на положениях ст.1064 ГК РФ, признаны подсудимым, подлежат полному удовлетворению.

Исковые требования потерпевших о возмещении причиненного материального ущерба: Х. в размере 165 882 рубля 76 копеек, Ъ. - в размере 140 000 рублей, Ф. - в размере 150 000 рублей, Ы. - в размере 200 000 рублей, которые также основаны на положениях ст.1064 ГК РФ и признаны подсудимым, суд удовлетворяет частично с учетом добровольного возмещения подсудимым причиненного ущерба в размере по 15 000 рублей каждому из указанных потерпевших.

Исковые требования представителя ООО «МФК «Т-Финанс» Е. о взыскании с подсудимого денежных средств в суммах 253 118 рублей 82 копейки, 131 800 рублей 73 копейки и 253 736 рублей 28 копеек суд оставляет без рассмотрения, поскольку из предъявленного подсудимому обвинения не следует и в ходе судебного разбирательства не установлено, что ООО «МФК «Т-Финанс» был причинен имущественный вред непосредственно рассматриваемым преступлением.

Указанные требования представителя ООО «МФК «Т-Финанс», которые фактически направлены на взыскание задолженности по заключенным потерпевшими договорам потребительского займа, основаны на положениях гражданского законодательства и подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии с требованиями ч.3.1 ст.81 УПК РФ, полагая необходимым хранить их до вынесения итогового решения по уголовному делу в отношении Н., производство по которому приостановлено.

Процессуальные издержки в размере сумм, выплаченных адвокату, за оказание юридической помощи подсудимому на досудебной стадии (13 237 рублей 50 копеек), подлежат взысканию с него в полном размере, поскольку оснований, предусмотренных ч.4 и ч.6 ст.132 УПК РФ, для освобождения его от взыскания процессуальных издержек не имеется, с их взысканием подсудимый в судебном заседании согласился.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307, 308, 309 УПК РФ, 

приговорил:

признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание считать условным, установив испытательный срок 3 (три) года, в течение которого он обязан своим поведением доказать свое исправление.

Возложить на ФИО1 в период испытательного срока следующие обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, и являться на регистрацию в порядке, установленном данным специализированным органом.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. 

Взыскать с ФИО1 в пользу Ъ. причиненный преступлением ущерб в размере 125 000 (сто двадцать пять тысяч) рублей.

Взыскать с ФИО1 в пользу Х. причиненный преступлением ущерб в размере 150 882 (сто пятьдесят тысяч восемьсот восемьдесят два) рубля 76 копеек.

Взыскать с ФИО1 в пользу К. причиненный преступлением ущерб в размере 140 000 (сто сорок тысяч) рублей.

Взыскать с ФИО1 в пользу Ф. причиненный преступлением ущерб в размере 135 000 (сто тридцать пять тысяч) рублей.

Взыскать с ФИО1 в пользу Ы. причиненный преступлением ущерб в размере 185 000 (сто восемьдесят пять тысяч) рублей.

Взыскать с ФИО1 в пользу В. причиненный преступлением ущерб в размере 200 000 (двести тысяч) рублей.

Гражданские иски представителя ООО «Микрофинансовая компания «Т-Финанс» Е. оставить без рассмотрения.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета процессуальные издержки по уголовному делу, связанные с выплатой вознаграждения адвокату, в сумме 13 237 (тринадцать тысяч двести тридцать семь) рублей 50 копеек.

Вещественные доказательства: 

печать ООО «Дедлайн», выданную Н., - оставить на ответственном хранении у Н.,

иные вещественные доказательства, хранящиеся в материалах уголовного дела, - хранить в материалах уголовного дела до принятия итогового решения по уголовному делу в отношении Н.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Вологодский областной суд через Череповецкий городской суд Вологодской области в течение пятнадцати суток со дня его постановления.

В случае подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, пригласить защитника для участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции либо ходатайствовать о назначении защитника в апелляционной инстанции.

Председательствующий А.Ю. Колесников