Дело № 5-14/2025

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

 п о д е л у о б а д м и н и с т р а т и в н о м п р а в о н а р у ш е н и и 

24 февраля 2025 года 

<

адрес>

Судья Центрального районного суда 

<

адрес> Постоялко С.А., при секретаре Задорожной А.В., рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, 

у с т а н о в и л:

ДД.ММ.ГГГГ прокурором 

<

адрес> старшим советником юстиции Барышниковым А.В. вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО1.

Из указанного постановления следует, что ФИО1 зарегистрирован в качестве ИП в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ.

Основным видом экономической деятельности ИП ФИО1. является деятельность по осуществлению розничных продаж комиссионными агентами вне магазинов (код 47.99.5).

Проверкой установлено, что ИП ФИО1 осуществляет под брендом комиссионный магазин «SMART» завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества.

В ходе проверки ДД.ММ.ГГГГ установлено, что между ИП ФИО1 и физическим лицом заключается договор комиссии, по условиям которого предусмотрена возможность авансирования комиссионером комитента п. 1.3, п. 3.1.4. В случае отмены поручения комитентом, комиссионер вправе требовать возмещения убытков, в том числе возврат выданного аванса (п. 3.2.2. договора комиссии).

Пунктом 3.2.4. договора предусмотрено, что комиссионер, отказавшийся от исполнения поручения, сохраняет право на комиссионное вознаграждение за сделки, совершенные им до прекращения договора, а также возмещение всех понесенных до этого момента расходов, в том числе возврат предоставленного аванса. Для чего вправе удержать причитающиеся комиссионеру суммы из всех средств, поступивших к нему за счет комитента. 

По окончанию срока договора товар выставляется на продажу. Товар принимается под залог только при предоставлении документов, удостоверяющих личность.

Пункт 3.4.2 договора обязывает комитента возместить комиссионеру понесенные им расходы, которые были необходимы для исполнения поручения комитента, в том числе оплатить минимальную сумму предподготовки, и комиссионное вознаграждение в размере 592 руб. В случаях, определенных пунктами 3.2.2, 3.2.4 договора (отмены поручения, отказа комиссионера от исполнения договора) комитент обязан произвести возврат аванса и уплатить штраф, который определяется по аналогии с главой 60 ГК РФ, и составляет 19 руб. – начисления производятся с даты подписания договора.

При совершении указанных сделок выдан корешок о заключении договора комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ сторонами которого являются 

<

данные изъяты> (комитент) и ИП ФИО1 (комиссионер). Цена реализации товара составляет 4000 рублей. Комиссионером выплачен аванс комитенту в размере 2500 рублей, более 50 процентов от основной суммы товара.

Таким образом, ИП ФИО1 по договору комиссии от ДД.ММ.ГГГГ № денежные средства в размере аванса 2500 рублей передал 

<

данные изъяты> в момент заключения договора комиссии, то есть до реализации имущества, что подтверждается условиями договора. Указанные факты свидетельствуют об осуществлении предпринимательской деятельности индивидуальным предпринимателем ФИО1

Согласно сведениям государственных реестров Банка России, в государственных реестрах Банка России, в том числе в государственном реестре ломбардов, кредитных потребительских кооперативах, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, реестре жилищных накопительных кооперативах, микрофинансовых организаций, перечне микрофинансовых организаций предпринимательского финансирования сведения об ИП ФИО1 ИНН №, отсутствуют.

ИП ФИО1 кредитной организацией также не является.

Включению в договор комиссии ИП ФИО1, условий о сроке возможного расторжения договора (ДД.ММ.ГГГГ), направлено на прикрытие фактически заключаемого договора займа с целью получения гражданином под залог сданного им ИП ФИО1. Имущества, бывшего в употреблении, денежных средств и фактически является сроком, на который ИП ФИО1. Предоставил гражданину денежный займ под залог имущества.

Таким образом, в ходе проверки установлено, что ИП ФИО1 по адресу: 

<

адрес> осуществляется деятельность по заключению с гражданами договоров комиссии на реализацию товара бывшего в употреблении. Комиссионером в данном случае выступает ИП ФИО1, но фактически он осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения, а в последующем 1% от цены товара за каждый день хранения после истечения срока хранения, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии.

В действиях ИП ФИО1 усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, то есть осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, повторно, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния.

ИП ФИО1 в судебное заседание не явился, извещался телеграммой, которая не вручена по причине «адресат по указанному адресу не проживает».

Согласно ч. 1 и 2 ст. 25.15 Кодекса РФ об административных правонарушениях, лица, участвующие в производстве по делу об административном правонарушении, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются или вызываются в суд, орган или к должностному лицу, в производстве которых находится дело, заказным письмом с уведомлением о вручении, повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование извещения или вызова и его вручение адресату.

Извещения, адресованные гражданам, в том числе индивидуальным предпринимателям, направляются по месту их жительства. 

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 6 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", лицо, в отношении которого ведется производство по делу, считается извещенным о времени и месте судебного рассмотрения и в случае, когда из указанного им места жительства (регистрации) поступило сообщение об отсутствии адресата по указанному адресу, о том, что лицо фактически не проживает по этому адресу либо отказалось от получения почтового отправления, а также в случае возвращения почтового отправления с отметкой об истечении срока хранения.

Согласно ч. 1 ст. 25.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях, дело об административном правонарушении рассматривается с участием лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении. В отсутствие указанного лица дело может быть рассмотрено лишь в случаях, предусмотренных частью 3 статьи 28.6 настоящего Кодекса, либо если имеются данные о надлежащем извещении лица о месте и времени рассмотрения дела и если от лица не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела либо если такое ходатайство оставлено без удовлетворения.

С учетом изложенного, а также принятых мер по извещению ФИО1, который не обеспечил получение почтовой корреспонденции по адресу проживания и осуществления деятельности, судья приходит к выводу о возможности рассмотрения дела в отсутствие привлекаемого лица ФИО1

<

адрес> в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.

Исследовав материалы дела, прихожу к следующему.

Из материалов дела установлено, что ДД.ММ.ГГГГ прокурором 

<

адрес> принято решение № о проведении проверки ИП ФИО1 ИНН №, с целью исполнения требований законодательства о ломбардах, о микрофинансовой деятельности, предмет проверки – исполнение требований закона при осуществлении деятельности ломбардов, предоставлении потребительских займов. Основание проверки – информация СГУ ЦБ РФ.

ДД.ММ.ГГГГ прокуратурой района с привлечением сотрудников отдела полиции № «Центральный» УМВД России по 

<

адрес> осуществлен выход по адресу: 

<

адрес> – комиссионный магазин «SMART».

ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1 и физическим лицом заключен договор комиссии, по условиям которого предусмотрена возможность авансирования комиссионером комитента п. 1.3, п. 3.1.4. В случае отмены поручения комитентом, комиссионер вправе требовать возмещения убытков, в том числе возврат выданного аванса (п. 3.2.2. договора комиссии).

Пунктом 3.2.4. договора предусмотрено, что комиссионер, отказавшийся от исполнения поручения, сохраняет право на комиссионное вознаграждение за сделки, совершенные им до прекращения договора, а также возмещение всех понесенных до этого момента расходов, в том числе возврат предоставленного аванса. Для чего вправе удержать причитающиеся комиссионеру суммы из всех средств, поступивших к нему за счет комитента. 

По окончанию срока договора товар выставляется на продажу. Товар принимается под залог только при предоставлении документов, удостоверяющих личность.

Пункт 3.4.2 договора обязывает комитента возместить комиссионеру понесенные им расходы, которые были необходимы для исполнения поручения комитента, в том числе оплатить минимальную сумму предподготовки, и комиссионное вознаграждение в размере 592 руб. В случаях, определенных пунктами 3.2.2, 3.2.4 договора (отмены поручения, отказа комиссионера от исполнения договора) комитент обязан произвести возврат аванса и уплатить штраф, который определяется по аналогии с главой 60 ГК РФ, и составляет 19 руб. – начисления производятся с даты подписания договора.

При совершении указанных сделок выдан корешок о заключении договора комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ сторонами которого являются 

<

данные изъяты> (комитент) и ИП ФИО1 (комиссионер). Цена реализации товара составляет 4000 рублей. Комиссионером выплачен аванс комитенту в размере 2500 рублей, более 50 процентов от основной суммы товара.

Таким образом, ИП ФИО1 по договору комиссии от ДД.ММ.ГГГГ № денежные средства в размере аванса 2500 рублей передал 

<

данные изъяты> в момент заключения договора комиссии, то есть до реализации имущества, что подтверждается условиями договора. Указанные факты свидетельствуют об осуществлении предпринимательской деятельности индивидуальным предпринимателем ФИО1

Частью 2 ст. 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, повторно, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния.

Согласно п. п. 1, 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). 

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 353-ФЗ). К числу таких организаций относятся микрофинансовые организации (ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (п. 15 ст. 40.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации"). 

Пунктом 1 ст. 358 Гражданского кодекса РФ определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. 

Согласно ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее - Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном данным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей. 

В соответствии с ч.ч. 1, 7 ст. 2.6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму. 

Согласно сведениям государственных реестров Банка России, в государственных реестрах Банка России, в том числе в государственном реестре ломбардов, кредитных потребительских кооперативах, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, реестре жилищных накопительных кооперативах, микрофинансовых организаций, перечне микрофинансовых организаций предпринимательского финансирования сведения об ИП ФИО1 ИНН №, отсутствуют.

ИП ФИО1 кредитной организацией также не является.

Таким образом, в нарушение требований Федерального закона №353-ФЗ, ст. 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации», устанавливающих исчерпывающий перечень участников профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в виде кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, ИП ФИО1 не имеет правового статуса таковой организации, что свидетельствует об отсутствии у ИП ФИО1 права заниматься деятельностью по предоставлению кредитов (займов), что образует состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Вина ИП ФИО1 подтверждается совокупностью собранных и исследованных доказательств: решением о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ, требованием от ДД.ММ.ГГГГ комиссии «№ от ДД.ММ.ГГГГ, справкой от ДД.ММ.ГГГГ, а также иными материалами дела.

Объективных данных, ставящих под сомнение вышеуказанные доказательства, в деле не содержится. Все доказательства последовательны, полностью согласуются между собой, являются относимыми и допустимыми, взаимно дополняют друг друга. Оснований не доверять вышеперечисленным доказательствам по делу у суда не имеется. Факт совершения административного правонарушения должным образом установлен.

Проанализировав условия заключенного индивидуальным предпринимателем ФИО1 договора комиссии, содержание условий досрочного расторжения договора, признаю, что фактически индивидуальным предпринимателем ФИО1 осуществляется профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов под залог имущества при отсутствии права на ее осуществление.

Судья исходит из того, что заключенные с физическими лицами договоры комиссии фактически являются договорами займа, обеспеченными залогом имущества, денежные средства передаются непосредственно при заключении договоров, условия сделок содержат существенные условия договора займа (сумма предоставленного займа, сумма вознаграждения, срок предоставления займа). 

Оснований для освобождения лица от административной ответственности не установлено. 

Санкция части 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Учитывая конкретные обстоятельства совершенного ИП ФИО1 правонарушения, судья считает, что цели административного наказания могут быть достигнуты путем назначения наказания в виде административного штрафа, определив его размер в минимальных пределах, предусмотренных санкцией части 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, т.е. в размере 30 000 рублей.

По мнению судьи, назначенное административное наказание отвечает требованиям пропорциональности, справедливости и соразмерности совершенному административному правонарушению.

Руководствуясь статьями 14.56, 29.10, 29.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

п о с т а н о в и л:

Признать Индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРНИП №, ИНН №) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить наказание в виде административного штрафа в сумме 30 000 руб.

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Квитанцию об оплате штрафа предоставить в установленный законом срок (до истечения 60 дней с момента вступления постановления в законную силу) в Центральный районный суд 

<

адрес>.

Разъяснить, что в случае неуплаты административного штрафа в течение 60 дней с момента вступления настоящего постановления в законную силу правонарушитель подлежит привлечению к административной ответственности в установленном законом порядке.

Постановление может быть обжаловано в Новосибирский областной суд в течение 10 дней со дня получения копии постановления в полном объеме. 

Судья С.А. Постоялко