Дело №1-98/2023

№

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Славгород 13 декабря 2023 года

Судья Славгородского городского суда Алтайского края Безуглов В.В.,

с участием государственного обвинителя Бубякина А.А.,

подсудимой ФИО1,

защитника адвоката Редькина И.А.,

потерпевших ФИО2,

ФИО3,

ФИО4,

ФИО5,

при секретаре Казантаевой В.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных: ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 2 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП) на основании свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выданного ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>. Согласно сведениям единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, основным видом экономической деятельности ИП ФИО1 является предоставление посреднических услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе, дополнительным видом деятельности – предоставление консультационных услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, в ходе осуществления предпринимательской деятельности ФИО1 решила предоставлять посреднические услуги при распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий физическим лицам, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, предусмотренные Федеральным законом от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» и Законом Алтайского края от 31.08.2011 № 100-ЗС «О материнском (семейном) капитале в Алтайском крае». 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1, находящейся на территории 

<

адрес>, более точные время и место не установлены, обратилась ФИО6 №8, которая сообщила, что имеет право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в связи с наличием у нее государственного сертификата на материнский (семейный) ФИО29 № №, выданного УПФР в 

<

адрес> (межрайонным) ДД.ММ.ГГГГ в размере 453026рублей, и в соответствии с приказом Министерства социальной защиты населения Алтайского края № от ДД.ММ.ГГГГ права на материнский (семейный) капитал в размере 55387 рублей 50 копеек (далее по тексту - средства материнского (семейного) капитала).

ФИО6 №8 попросила ФИО1 помочь ей в оформлении документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, а именно приобретение жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>.

В результате в вышеуказанный период времени у ФИО1, осведомленной об установленном порядке распоряжения средствами материнского (семейного) капитала, предусмотренном статьей 7 вышеуказанного Федерального закона, и статьей 4 вышеуказанного Закона Алтайского края, согласно которым лица, получившие государственный сертификат на материнский (семейный) капитал и право на материнский (семейный) капитал в Алтайском крае, могут распоряжаться их средствами в полном объеме на улучшение жилищных условий, а также достоверно знающей, что Кредитный потребительский кооператив «Доверие» (далее по тексту – КПК «Доверие»), председателем которого является ФИО100, выдает целевые займы физическим лицам на приобретение недвижимого имущества, погашение которых впоследствии осуществляется средствами материнского (семейного) капитала, из корыстных побуждений, с целью получения преступного дохода возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих КПК «Доверие», предоставленных ФИО6 №8 путем заключения договора целевого займа.

Для успешного достижения своей противоправной цели, учитывая характер запланированного преступления, ФИО1 разработала план совершения преступления, в соответствии с которым она намеревалась путем обмана относительно своих истинных намерений убедить ФИО6 №8 обратиться в КПК «Доверие» с заявлением о заключении договора целевого займа на покупку недвижимого имущества, при этом, не собираясь оказывать ей помощь в улучшении жилищных условий и содействовать в оформлении сделки купли-продажи вышеуказанного объекта недвижимости. В то же время, с целью придания видимости законности своим действиям, путем обмана относительно действительности совершаемой сделки, направленной на улучшение жилищных условий ФИО6 №8, и дальнейшего погашения полученного займа средствами материнского (семейного) капитала, убедить ФИО100 заключить с ФИО6 №8 договор целевого займа на приобретение жилья и перечислить последней денежные средства по договору, намереваясь полученные К.В.ВА. от КПК «Доверие» заемные денежные средства обратить в свою пользу, тем самым похитить их, и распорядиться ими по своему усмотрению. 

Реализуя свой преступный умысел, действуя согласно разработанному преступному плану, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, заведомо не намереваясь оказывать ФИО6 №8 помощь в распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, убедила последнюю подписать необходимые документы в КПК «Доверие» о выдаче целевого займа на приобретение недвижимого имущества. 

Далее, ФИО1, в вышеуказанный период, находясь на территории 

<

адрес>, более точные место и время не установлены, встретилась с председателем КПК «Доверие» ФИО100, которому сообщила, что к ней обратилась ФИО6 №8, которая имеет намерение получить в КПК «Доверие» целевой займ в размере 508414рублей на улучшение жилищных условий, путем приобретения жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, а также дает обещание впоследствии погасить полученный займ средствами материнского (семейного) капитала. При этом ФИО1 предложила З. рассмотреть возможность выдачи КПК «Доверие» целевого займа К.В.ВА. На предложение ФИО1 ФИО100, находящийся под воздействием обмана относительно дальнейшего погашения выданного целевого займа средствами материнского (семейного) капитала ФИО6 №8, ответил согласием, рассмотрел представленные К.М.ДБ. документы и принял решение о предоставлении К.В.ВА. целевого займа на улучшение жилищных условий.

После этого, не подозревающие о преступных намерениях ФИО136ФИО39 В.В. и ФИО100, введенные в заблуждение относительно намерения ФИО1 выполнить все действия по оформлению сделки купли-продажи недвижимости с переходом вышеуказанного объекта недвижимости в собственность ФИО6 №8 и последующего погашения выданного целевого займа средствами материнского (семейного) капитала, заключили договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КПК «Доверие» предоставило ФИО6 №8 целевой займ в размере 508414рублей для приобретения жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>. В результате ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета №, открытого КПК «Доверие» ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №8 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в общей сумме 508414рублей, которые К.В.ВБ. с вышеуказанного банковского счета в этот же день сняла. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь около дополнительного офиса № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: 

<

адрес>А, заверив К.В.ВВ. в своем намерении передать денежные средства продавцу недвижимого имущества, убедила последнюю передать ей денежные средства в сумме 508414 рублей для обеспечения их сохранности до момента завершения сделки купли-продажи недвижимости. В свою очередь К.В.ВБ., находясь под воздействием обмана со стороны К.М.ДБ., будучи убежденной в том, что после заключения договора купли-продажи недвижимого имущества К.М.ДВ. передаст продавцу объекта недвижимости денежные средства в сумме 508414рублей в качестве оплаты, и в ее собственность будут оформлены жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, передала вышеуказанные денежные средства ФИО1, не подозревая о намерении последней похитить их. Таким образом, К.М.ДВ. получила возможность распоряжаться по своему усмотрению полученными денежными средствами в сумме 508414рублей.

В дальнейшем ФИО6 №8 не позднее ДД.ММ.ГГГГ стало известно об обмане со стороны ФИО1 относительно оформления сделки по приобретению в ее собственность объекта недвижимости, в связи с чем, она отказалась от доведения вышеуказанной сделки до конца и не завершила установленную законом процедуру распоряжения средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга по договору, заключенному ею с КПК «Доверие», в результате чего выданный ей указанным КПК целевой займ погашен не был. 

Принадлежащие КПК «Доверие» денежные средства, полученные ею от ФИО6 №8, ФИО1 обратила в свою пользу и распорядилась ими впоследствии по своему усмотрению, тем самым причинив КПК «Доверие» материальный ущерб в крупном размере в сумме 508414 рублей.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП) на основании свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выданного ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>. Согласно сведениям единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, основным видом экономической деятельности ИП ФИО1 является предоставление посреднических услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе, дополнительным видом деятельности – предоставление консультационных услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе.

ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1 и Кредитным потребительским кооперативом «Доверие» (далее по тексту - КПК «Доверие») в лице председателя правления ФИО100 был заключен договор о сотрудничестве № о долгосрочном сотрудничестве в сфере ипотечного кредитования физических лиц, а также выдачи целевых займов физическим лицам, в том числе, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, предусмотренные Федеральным законом от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». Согласно условиям договора, ФИО1 обязана привлекать потенциальных заемщиков, собирать предварительную информацию о заемщике и приобретаемом недвижимом имуществе; контролировать и при необходимости сопровождать регистрацию договора купли-продажи недвижимого имущества; сдавать документы в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала заемщиком; незамедлительно уведомлять КПК «Доверие» в случае, если Пенсионным фондом Российской Федерации будет принято решение об отказе в удовлетворении указанного заявления. КПК «Доверие» в свою очередь, обязан осуществлять подготовку, подписание договоров займа и иных документов, а также перечисление кредитных (заемных) денежных средств заемщику. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1, находящейся на территории 

<

адрес>, более точные время и место не установлены, обратилась ФИО6 №1, которая сообщила, что имеет право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в связи с чем территориальным органом Пенсионного фонда Российской Федерации в июле 2018 года ей будет выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал на сумму 453026рублей, и попросила ФИО1 помочь ей в оформлении документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, а именно приобретение недвижимого имущества на территории 

<

адрес> 

<

адрес>

В результате в вышеуказанный период времени у ФИО1, осведомленной об установленном порядке распоряжения средствами материнского (семейного) капитала, предусмотренном статьей 7 вышеуказанного Федерального закона, согласно которой лица, получившие государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, могут распоряжаться его средствами в полном объеме на улучшение жилищных условий, а также достоверно знающей порядок выдачи КПК «Доверие» целевых займов физическим лицам на приобретение недвижимого имущества, из корыстных побуждений, с целью получения преступного дохода возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих КПК «Доверие», предоставленных ФИО6 №1 путем заключения договора целевого займа.

Для успешного достижения своей противоправной цели, учитывая характер запланированного преступления, ФИО1 разработала план совершения преступления в соответствии с которым, она намеревалась путем обмана относительно своих истинных намерений убедить ФИО6 №1 обратиться в КПК «Доверие» с заявлением о заключении договора целевого займа на покупку недвижимого имущества, одновременно намереваясь путем обмана относительно приобретаемого объекта недвижимости убедить Б.В. подписать договор купли-продажи приисканных ею с этой целью жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В то же время с целью придания видимости законности своим действиям, путем обмана относительно действительности совершаемой сделки, направленной на улучшение жилищных условий ФИО6 №1, и дальнейшего погашения полученного займа средствами имеющегося у последней материнского (семейного) капитала, убедить ФИО100 заключить с ФИО6 №1 договор целевого займа на приобретение жилья и перечислить последней денежные средства по договору, намереваясь полученные ФИО6 №1 от КПК «Доверие» заемные денежные средства обратить в свою пользу, тем самым похитить их, и распорядиться ими по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, действуя согласно разработанному преступному плану, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес>, более точные место и время не установлены, заведомо не намереваясь оказывать ФИО6 №1 помощь в распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, убедила последнюю подписать необходимые документы в КПК «Доверие» о выдаче целевого займа на приобретение недвижимого имущества, в том числе договор купли-продажи иного объекта недвижимости, не соответствующего ранее достигнутой договоренности. 

Далее ФИО1 в вышеуказанный период сообщила З. о необходимости заключения договора целевого займа с ФИО6 №1 на сумму 453026 рублей с целью покупки жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>. В свою очередь ФИО100, будучи введенным ФИО1 в заблуждение относительно намерения погасить займ средствами имеющегося у ФИО6 №1 государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, находясь под воздействием обмана, рассмотрел представленные ФИО1 документы и принял решение о предоставлении ФИО6 №1 целевого займа на улучшение жилищных условий.

После этого, не подозревающие о преступных намерениях К.М.ДБ., ФИО6 №1, введенная в заблуждение относительно приобретаемого объекта недвижимости, и ФИО100 относительно последующего погашения займа, заключили договор целевого займа № ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КПК «Доверие» предоставило ФИО6 №1 целевой займ в размере 453026рублей для приобретения жилого дома и земельного участка, расположенных по вышеуказанному адресу. В результате ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета №, открытого КПК «Доверие» ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №1 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в общей сумме 453026 рублей, которые Б.В. с вышеуказанного банковского счета в этот же день сняла.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь на территории 

<

адрес> края, более точное место не установлено, заверив ФИО6 №1 в своем намерении вернуть денежные средства для передачи продавцу недвижимого имущества, убедила последнюю передать ей денежные средства в сумме 453026рублей для обеспечения их сохранности до момента завершения сделки по купле-продаже недвижимости. В свою очередь Б.В., находясь под воздействием обмана со стороны К.М.ДБ., будучи убежденной в том, что после заключения договора купли-продажи жилого дома и земельного участка К.М.ДВ. вернет денежные средства в сумме 453026рублей для передачи продавцу объекта недвижимости в качестве оплаты, и в ее собственность будут оформлены жилой дом и земельный участок, расположенные в 

<

адрес> края, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес> края, более точное место следствием не установлено, передала К.М.ДБ. денежные средства в сумме 453026 рублей, не подозревая о намерении последней похитить их. Таким образом, К.М.ДВ. получила возможность распоряжаться по своему усмотрению полученными денежными средствами в сумме 453026 рублей. 

В дальнейшем ФИО6 №1 ДД.ММ.ГГГГ в УПФР в 

<

адрес> (межрайонном) получила государственный сертификат на материнский (семейный) капитал № № на сумму 453026 рублей, однако, не позднее ДД.ММ.ГГГГ ей стало известно об обмане со стороны ФИО1 относительно приобретаемого в ее собственность объекта недвижимости, указанного в договоре купли-продажи, в связи с чем, она отказалась от доведения вышеуказанной сделки до конца и не завершила установленную законом процедуру распоряжения средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга по договору, заключенному ею с КПК «Доверие», в результате чего выданный ей указанным КПК целевой займ Пенсионным фондом Российской Федерации погашен не был. 

Принадлежащие КПК «Доверие» денежные средства, полученные ею от ФИО6 №1, ФИО1 обратила в свою пользу и распорядилась ими впоследствии по своему усмотрению, тем самым причинив КПК «Доверие» материальный ущерб в крупном размере в сумме 453026 рублей.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1 (после заключения брака с ДД.ММ.ГГГГ ФИО40, после расторжения брака с ДД.ММ.ГГГГ К.М.ДВ., далее по тексту ФИО1), зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП) на основании свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выданного ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>, по основному виду экономической деятельности - предоставление посреднических услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе, оказывала посреднические услуги Потерпевший №1 при приобретении последней квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, находящихся в собственности КарихФИО41 завершения сделки купли-продажи в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, за приобретенный объект недвижимости, расположенный по вышеуказанному адресу, с ФИО42 в полном объеме был произведен расчет, и Потерпевший №1 стала собственником данного недвижимого имущества. 

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у К.М.ДБ., находящейся совместно с Потерпевший №1 на территории 

<

адрес> края, более точные время и место не установлены, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сумме 85000 рублей, принадлежащих Потерпевший №1, с причинением последней значительного ущерба.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сумме 85000 рублей, принадлежащих К.Т., ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе по адресу: 

<

адрес>, ФИО1 предложила К.Т. передать ей на хранение принадлежащие последней денежные средства в сумме 253000 рублей, обещая вернуть в срок до ДД.ММ.ГГГГ, при этом, намереваясь часть от полученных денежных средств в сумме 85000рублей обратить в свою пользу и распорядиться ими в дальнейшем по своему усмотрению. 

В свою очередь Потерпевший №1, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО1, будучи уверенной в том, что последняя выполнит взятые на себя обязательства, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе по адресу: 

<

адрес>, передала К.М.ДБ. денежные средства в сумме 253000рублей. Таким образом, ФИО1 получила возможность распоряжаться по своему усмотрению полученными денежными средствами в указанной сумме, из которых 85000рублей не намеревалась возвращать К.Т., тем самым похитив их путем обмана. 

Полученные от Потерпевший №1 денежные средства в сумме 85000 рублей ФИО1 обратила в свою пользу и распорядилась ими впоследствии по своему усмотрению, тем самым причинив Потерпевший №1 значительный материальный ущерб в сумме 85000 рублей. 

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1 (после заключения брака с ДД.ММ.ГГГГ ФИО40, после расторжения брака с ДД.ММ.ГГГГ К.М.ДВ., далее по тексту ФИО1), зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП) на основании свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выданного ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>, по основному виду экономической деятельности - предоставление посреднических услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе, оказывала посреднические услуги ФИО6 №3 при приобретении последней жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, находящихся в собственности Потерпевший №2 и ФИО6 №2ФИО43 завершения сделки купли-продажи ДД.ММ.ГГГГ около 15часов 47 минут П.П. перечислила денежные средства в сумме 450000рублей за приобретенный объект недвижимости, расположенный по вышеуказанному адресу, на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №2 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>. В результате ДД.ММ.ГГГГ у К.М.ДБ., находящейся совместно с Потерпевший №2 около дополнительного офиса № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере в сумме 450000 рублей, принадлежащих Потерпевший №2

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере в сумме 450000 рублей, принадлежащих Потерпевший №2, ДД.ММ.ГГГГ около 15часов 50 минут К.М.ДВ. предложила Потерпевший №2 передать ей на хранение денежные средства в вышеуказанной сумме, обещая вернуть в срок до ДД.ММ.ГГГГ, при этом намереваясь полученные денежные средства обратить в свою пользу и распорядиться ими в дальнейшем по своему усмотрению. 

ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 50 минут Потерпевший №2, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО1, будучи уверенной в том, что последняя выполнит взятые на себя обязательства, используя мобильный телефон с установленным приложением «Сбербанк Онлайн» с комплексом услуг, предоставляемых владельцу банковского счета ПАО Сбербанк, осуществляемых посредством устройств мобильной связи, оснащенных доступом к информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе с возможностью осуществления операций по перечислению денежных средств путем удаленного доступа, с банковского счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №2 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, перевела денежные средства в сумме 450000рублей. Таким образом, ФИО1 получила возможность распоряжаться по своему усмотрению полученными денежными средствами в указанной сумме. 

Полученные от Потерпевший №2 денежные средства К.М.ДВ. обратила в свою пользу и распорядилась ими впоследствии по своему усмотрению, тем самым причинив Потерпевший №2 материальный ущерб в крупном размере в сумме 450000 рублей. 

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП) на основании свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выданного ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>. Согласно сведениям единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, основным видом экономической деятельности ИП ФИО1 является предоставление посреднических услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе, дополнительным видом деятельности – предоставление консультационных услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе.

ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1 и Кредитным потребительским кооперативом «Доверие» (далее по тексту - КПК «Доверие») в лице председателя правления ФИО100 был заключен договор о сотрудничестве №, о долгосрочном сотрудничестве в сфере ипотечного кредитования физических лиц, а также выдачи целевых займов физическим лицам, в том числе, имеющим право на меры государственной поддержки многодетных семей, предусмотренные Федеральным законом от 03.07.2019 №157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния». Согласно договору ИП К.М.ДВ. обязана: привлекать потенциальных заемщиков, собирать предварительную информацию о заемщике и приобретаемом недвижимом имуществе; контролировать и при необходимости сопровождать регистрацию договора купли-продажи недвижимого имущества; направлять документы в акционерное общество «ДОМ.РФ» (далее по тексту - АО «ДОМ.РФ»), выступающее агентом Правительства Российской Федерации по вопросам реализации мер государственной поддержки многодетных семей в соответствии с вышеуказанным Федеральным законом. КПК «Доверие» в свою очередь обязан осуществлять подготовку, подписание договоров займа и иных документов, а также перечисление кредитных (заемных) денежных средств заемщику. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1, находящейся на территории 

<

адрес>, более точные время и место не установлены, обратилась ФИО13, которая сообщила, что имеет право на меры государственной поддержки многодетных семей в части погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере задолженности, но не более 450000рублей, и попросила ФИО1 помочь ей оформить в кредитном учреждении выдачу целевого займа на приобретение недвижимого имущества, после чего подготовить и направить в АО «ДОМ.РФ» документы о погашении задолженности по выданному займу, одновременно сообщила ей, что для приобретения на средства целевого займа приискала квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>, находящиеся в собственности ФИО6 №20 и ФИО6 №19

В результате в вышеуказанный период времени у ФИО1, достоверно знающей порядок выдачи КПК «Доверие» целевых займов физическим лицам на приобретение недвижимого имущества, а также осведомленной об установленном порядке реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, предусмотренном статьей 1 вышеуказанного Федерального закона, согласно которой право на меры государственной поддержки в виде полного или частичного погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) имеет гражданин Российской Федерации – мать или отец, у которых в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ родились третий ребенок или последующие дети, и которыми до ДД.ММ.ГГГГ заключен кредитный договор (договор займа), целью которого является приобретение по договору купли-продажи на территории Российской Федерации у юридического или физического лица жилого помещения, из корыстных побуждений, с целью получения преступного дохода возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих ФИО13, предоставленных ей КПК «Доверие» при заключении договора целевого займа.

Для успешного достижения своей противоправной цели, учитывая характер запланированного преступления, ФИО1 разработала план совершения преступления, в соответствии с которым она намеревалась путем обмана относительно своих истинных намерений убедить ФИО13 обратиться в КПК «Доверие» с заявлением о заключении договора целевого займа на покупку недвижимого имущества и подписать договор купли-продажи квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В то же время с целью придания видимости законности своим действиям, путем обмана относительно действительности совершаемой сделки, направленной на улучшение жилищных условий ФИО13, и дальнейшего погашения полученного займа путем направления займодавцу средств государственной поддержки от АО «ДОМ.РФ», выступающего агентом Правительства Российской Федерации, убедить ФИО100 заключить с П.А.ВА. договор целевого займа на приобретение жилья и перечислить последней денежные средства по договору, намереваясь полученные ФИО13 от КПК «Доверие» заемные денежные средства не передавать продавцам объекта недвижимости В. и ФИО6 №19, а обратить в свою пользу и распорядиться ими по своему усмотрению, лишив тем самым ФИО13 возможности улучшить свои жилищные условия, оформив в свою собственность квартиру и земельный участок, расположенные по вышеуказанному адресу. 

Реализуя свой преступный умысел, действуя согласно разработанному преступному плану, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес>, более точные место и время не установлены, заведомо не намереваясь оказывать ФИО13 помощь в улучшении жилищных условий и предоставлять ей в дальнейшем возможность оформить в собственность квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>, убедила последнюю подписать необходимые документы в КПК «Доверие» о выдаче целевого займа на приобретение недвижимого имущества. 

Далее ФИО1 в вышеуказанный период сообщила З. о необходимости заключения договора целевого займа с ФИО13 на сумму 450000 рублей с целью покупки квартиры и земельного участка, расположенных по вышеуказанному адресу. В свою очередь ФИО100, будучи введенным К.М.ДБ. в заблуждение относительно последующего улучшения жилищных условий ФИО13 путем приобретения недвижимости на средства выданного ей целевого займа, находясь под воздействием обмана, рассмотрел представленные К.М.ДБ. документы и принял решение о предоставлении П.А.ВА. целевого займа на улучшение жилищных условий. 

После этого, не подозревающие о преступных намерениях ФИО136ФИО44 А.В. и ФИО100, введенные в заблуждение относительно намерения ФИО1 выполнить все действия, направленные на завершение сделки купли-продажи недвижимости и оформление вышеуказанного объекта недвижимости в собственность П.А.ВА., заключили договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КПК «Доверие» предоставило ФИО13 целевой займ в размере 450000рублей для приобретения квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В результате ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета №, открытого КПК «Доверие» ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>А, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в общей сумме 450000рублей, которые ФИО13 с вышеуказанного банковского счета в этот же день сняла.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, заверив ФИО13 в своем намерении в дальнейшем вернуть денежные средства для передачи продавцам недвижимого имущества В. и ФИО6 №19, убедила ФИО13 передать ей указанные денежные средства для обеспечения их сохранности до момента завершения сделки купли-продажи недвижимости. В свою очередь П.А.ВБ., находясь под воздействием обмана со стороны К.М.ДБ., будучи убежденной в том, что после заключения договора купли – продажи квартиры и земельного участка ФИО1 вернет денежные средства для передачи продавцам ФИО6 №20 и ФИО6 №19 в качестве оплаты приобретаемого недвижимого имущества, ДД.ММ.ГГГГ, находясь около дополнительного офиса № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: 

<

адрес>А, передала ФИО1 наличные денежные средства в вышеуказанной сумме, не подозревая о намерении последней похитить их, из которых 100000 рублей в этот же день и период времени были переданы продавцам ФИО6 №20 и ФИО6 №19. Таким образом, К.М.ДВ. получила возможность распоряжаться по своему усмотрению полученными денежными средствами в сумме 350000рублей. 

После этого ФИО1 с целью придания видимости законности своим действиям и сохранения в тайне от ФИО6 №20, ФИО6 №19 и ФИО13 своих преступных намерений, предоставила последней на подпись договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому обязалась в срок до ДД.ММ.ГГГГ вернуть взятые на хранение денежные средства, а также убедила ФИО13, ФИО6 №20 и ФИО6 №19 подписать составленный ею и датированный ДД.ММ.ГГГГ договор купли-продажи квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. При этом П.А.ВБ., находясь под воздействием обмана, будучи уверенной в том, что ФИО1 выполнит взятые на себя обязательства, ДД.ММ.ГГГГ в установленном законом порядке в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Алтайскому краю зарегистрировала право собственности на вышеуказанный объект недвижимости на свое имя. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 с целью придания видимости законности своим действиям и сохранения в тайне от ФИО6 №20, ФИО6 №19 и ФИО13 своих преступных намерений, в ДД.ММ.ГГГГ года предоставила последней на подпись договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому обязалась в срок до ДД.ММ.ГГГГ вернуть взятые на хранение денежные средства. 

ДД.ММ.ГГГГ по требованию КПК «Доверие» денежные средства в сумме 450000рублей, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, АО «ДОМ.РФ» были перечислены на расчетный счет КПК «Доверие» в счет погашения основного долга по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между ФИО13 и КПК «Доверие», тем самым выданный ФИО13 целевой займ был погашен. 

В свою очередь ФИО1, действуя в рамках реализации своего преступного плана, денежные средства в сумме 350000 рублей, полученные ею от ФИО13 и причитающиеся ФИО6 №20 и ФИО6 №19 за продажу объекта недвижимости, не отдала, тем самым лишив ФИО13 возможности исполнить договорные обязательства перед ФИО6 №20 и ФИО6 №19 В дальнейшем ФИО13 произвела расчет в полном объеме за приобретенный объект недвижимости с продавцами ФИО6 №20 и ФИО6 №19 самостоятельно. 

Полученные от ФИО13 денежные средства ФИО1 обратила в свою пользу и распорядилась ими впоследствии по своему усмотрению, тем самым причинив ФИО13 материальный ущерб в крупном размере в сумме 350000 рублей. 

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП) на основании свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выданного ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>. Согласно сведениям единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, основным видом экономической деятельности ИП ФИО1 является предоставление посреднических услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе, дополнительным видом деятельности – предоставление консультационных услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе.

ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1 и Кредитным потребительским кооперативом «Доверие» (далее по тексту - КПК «Доверие») в лице председателя правления ФИО100 был заключен договор о сотрудничестве №, о долгосрочном сотрудничестве в сфере ипотечного кредитования физических лиц, а также выдачи целевых займов физическим лицам, в том числе, имеющим право на меры государственной поддержки многодетных семей, предусмотренные Федеральным законом от 03.07.2019 года №157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния». Согласно договору ИП К.М.ДВ. обязана: привлекать потенциальных заемщиков, собирать предварительную информацию о заемщике и приобретаемом недвижимом имуществе; контролировать и при необходимости сопровождать регистрацию договора купли-продажи недвижимого имущества; направлять документы в акционерное общество «ДОМ.РФ» (далее по тексту - АО «ДОМ.РФ»), выступающее агентом Правительства Российской Федерации по вопросам реализации мер государственной поддержки многодетных семей в соответствии с вышеуказанным Федеральным законом. КПК «Доверие» в свою очередь обязан осуществлять подготовку, подписание договоров займа и иных документов, а также перечисление кредитных (заемных) денежных средств заемщику. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1, находящейся на территории 

<

адрес>, более точные время и место не установлены, обратилась Потерпевший №3, которая сообщила, что имеет право на меры государственной поддержки многодетных семей в части погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере задолженности, но не более 450000рублей, и попросила ФИО1 помочь ей оформить в кредитном учреждении выдачу целевого займа на приобретение недвижимого имущества, после чего подготовить и направить в АО «ДОМ.РФ» документы о погашении задолженности по выданному займу, одновременно сообщила ей, что для приобретения на средства целевого займа она подыскала жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, находящиеся в собственности ФИО6 №22

В результате в вышеуказанный период времени у ФИО1, достоверно знающей порядок выдачи КПК «Доверие» целевых займов физическим лицам на приобретение недвижимого имущества, а также осведомленной об установленном порядке реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, предусмотренном статьей 1 вышеуказанного Федерального закона, согласно которой право на меры государственной поддержки в виде полного или частичного погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) имеет гражданин Российской Федерации – мать или отец, у которых в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ родились третий ребенок или последующие дети, и которыми до ДД.ММ.ГГГГ заключен кредитный договор (договор займа), целью которого является приобретение по договору купли-продажи на территории Российской Федерации у юридического или физического лица жилого помещения, из корыстных побуждений, с целью получения преступного дохода возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих КПК «Доверие», и денежных средств в крупном размере, принадлежащих Потерпевший №3, предоставленных ей указанным КПК при заключении договора целевого займа.

Для успешного достижения своей противоправной цели, учитывая характер запланированного преступления, ФИО1 разработала план совершения преступления, в соответствии с которым она намеревалась путем обмана относительно своих истинных намерений убедить Потерпевший №3 обратиться в КПК «Доверие» с заявлением о заключении договора целевого займа на покупку недвижимого имущества и подписать договор купли-продажи жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>. В то же время с целью придания видимости законности своим действиям, путем обмана относительно действительности совершаемой сделки, направленной на улучшение жилищных условий Потерпевший №3, и дальнейшего погашения полученного займа путем направления займодавцу средств государственной поддержки от АО «ДОМ.РФ», выступающего агентом Правительства Российской Федерации, убедить ФИО100 заключить со Потерпевший №3 договор целевого займа на приобретение жилья и перечислить последней денежные средства по договору. При этом намереваясь полученные Потерпевший №3 от КПК «Доверие» заемные денежные средства не передавать продавцу объекта недвижимости ФИО6 №22, а обратить в свою пользу и распорядиться ими по своему усмотрению, лишив тем самым Потерпевший №3 возможности улучшить свои жилищные условия, оформив в свою собственность жилой дом и земельный участок, расположенные по вышеуказанному адресу. 

Реализуя свой преступный умысел, действуя согласно разработанному преступному плану, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес>, более точные место и время не установлены, заведомо не намереваясь оказывать Потерпевший №3 помощь в улучшении жилищных условий и предоставлять ей в дальнейшем возможность оформить в собственность жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, убедила последнюю подписать необходимые документы в КПК «Доверие» о выдаче целевого займа на приобретение недвижимого имущества. 

Далее ФИО1 в вышеуказанный период сообщила З. о необходимости заключения договора целевого займа со Потерпевший №3 на сумму 507000 рублей с целью покупки жилого дома и земельного участка, расположенных по вышеуказанному адресу. В свою очередь ФИО100, будучи введенным К.М.ДБ. в заблуждение относительно последующего улучшения жилищных условий Потерпевший №3 путем приобретения недвижимости на средства выданного ей целевого займа, находясь под воздействием обмана, рассмотрел представленные К.М.ДБ. документы и принял решение о предоставлении С.А.ФБ. целевого займа на улучшение жилищных условий. 

После этого, не подозревающие о преступных намерениях ФИО136ФИО45 А.Ф. и ФИО100, введенные в заблуждение относительно намерения ФИО1 выполнить все действия, направленные на завершение сделки купли-продажи недвижимости и оформление вышеуказанного объекта недвижимости в собственность С.А.ФБ., заключили договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КПК «Доверие» предоставило Потерпевший №3 целевой займ в размере 507000рублей для приобретения жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>.

В результате ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета №, открытого КПК «Доверие» ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №3 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в общей сумме 507000рублей, которые Потерпевший №3 с вышеуказанного банковского счета в этот же день сняла.

Далее ФИО1, узнав от Потерпевший №3 о том, что КПК «Доверие» необоснованно перечислило 57000 рублей в счет последующего возмещения указанной суммы средствами положенного Потерпевший №3 материнского (семейного) капитала в соответствии с законом Алтайского края от 31.08.2011 № 100-ЗС «О материнском (семейном) капитале в Алтайском крае», который ранее Потерпевший №3 был использован, сообщила последней о необходимости внесения данной суммы в кассу КПК «Доверие».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, заверив Потерпевший №3 в своем намерении в дальнейшем передать денежные средства в сумме 450000 рублей продавцу недвижимого имущества ФИО6 №22, а 57000 рублей внести в кассу КПК «Доверие», убедила Потерпевший №3 передать ей указанные денежные средства для обеспечения их сохранности до момента завершения сделки купли-продажи недвижимости и внесения в кассу КПК «Доверие». В свою очередь Потерпевший №3, находясь под воздействием обмана со стороны К.М.ДБ., будучи убежденной в том, что после заключения договора купли – продажи жилого дома и земельного участка ФИО1 передаст денежные средства в сумме 450000рублей продавцу недвижимости ФИО6 №22 в качестве оплаты приобретаемого недвижимого имущества, а 57000 рублей внесет в кассу КПК «Доверие», ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО1 наличные денежные средства в сумме 300000 рублей и 57000 рублей, не подозревая о намерении последней похитить их, а 150000 оставила у себя. Таким образом, К.М.ДВ. получила возможность распоряжаться по своему усмотрению полученными денежными средствами в сумме 357000рублей. 

После этого ФИО1 с целью придания видимости законности своим действиям и сохранения в тайне от ФИО6 №22 и Потерпевший №3 своих преступных намерений, предоставила на подпись ФИО6 №22 договор хранения денежных средств №, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому обязалась в срок до ДД.ММ.ГГГГ вернуть взятые на хранение денежные средства, а также убедила Ф. и С.А.ФВ. подписать составленный ею договор купли-продажи жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>. При этом С.А.ФГ., находясь под воздействием обмана, будучи уверенной в том, что ФИО1 выполнит взятые на себя обязательства, ДД.ММ.ГГГГ в установленном законом порядке в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Алтайскому краю зарегистрировала право собственности на вышеуказанный объект недвижимости на свое имя. 

ДД.ММ.ГГГГ по требованию КПК «Доверие» денежные средства в сумме 450000рублей согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ АО «ДОМ.РФ» были перечислены на расчетный счет КПК «Доверие» в счет погашения основного долга по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между Потерпевший №3 и КПК «Доверие», тем самым выданный Потерпевший №3 целевой займ был частично погашен. 

В свою очередь ФИО1, действуя в рамках реализации своего преступного плана, денежные средства в сумме 300000 рублей, полученные ею от Потерпевший №3 и причитающиеся ФИО6 №22 за продажу объекта недвижимости, не отдала, тем самым лишив Потерпевший №3 возможности исполнить договорные обязательства перед ФИО6 №22

В результате ДД.ММ.ГГГГ на основании решения судьи районного суда Немецкого национального района Алтайского края договор купли-продажи вышеуказанного недвижимого имущества, заключенный ДД.ММ.ГГГГ между ФИО6 №22 и Потерпевший №3, расторгнут. Признано за ФИО6 №22 право собственности на земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>.

Кроме того, ФИО1, действуя в рамках реализации своего преступного плана, полученные ею от Потерпевший №3 денежные средства в сумме 57000 рублей, принадлежащие КПК «Доверие», в кассу КПК «Доверие» не вернула. 

Полученные от Потерпевший №3 денежные средства ФИО1 обратила в свою пользу и распорядилась ими впоследствии по своему усмотрению, тем самым причинив Потерпевший №3 материальный ущерб в крупном размере в сумме 300000 рублей и КПК «Доверие» материальный ущерб в сумме 57000 рублей. 

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП) на основании свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выданного ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>. Согласно сведениям единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, основным видом экономической деятельности ИП ФИО1 является предоставление посреднических услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе, дополнительным видом деятельности – предоставление консультационных услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе.

ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1 и Кредитным потребительским кооперативом «Доверие» (далее по тексту - КПК «Доверие») в лице председателя правления ФИО100 был заключен договор о сотрудничестве № о долгосрочном сотрудничестве в сфере ипотечного кредитования физических лиц, а также выдачи целевых займов физическим лицам, в том числе, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, предусмотренные Федеральным законом от 29.12.2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» и Законом Алтайского края от 31.08.2011 года № 100-ЗС «О материнском (семейном) капитале в Алтайском крае». Согласно условиям договора, ФИО1 обязана привлекать потенциальных заемщиков, собирать предварительную информацию о заемщике и приобретаемом недвижимом имуществе; контролировать и при необходимости сопровождать регистрацию договора купли-продажи недвижимого имущества; сдавать документы в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала заемщиком; незамедлительно уведомлять КПК «Доверие» в случае, если Пенсионным фондом Российской Федерации будет принято решение об отказе в удовлетворении указанного заявления. КПК «Доверие» в свою очередь обязан осуществлять подготовку, подписание договоров займа и иных документов, а также перечисление кредитных (заемных) денежных средств заемщику. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1, находящейся на территории 

<

адрес>, более точные время и место не установлены, обратилась ФИО6 №4, которая сообщила, что имеет право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в связи с наличием у нее государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного УПФР в 

<

адрес> (межрайонным) ДД.ММ.ГГГГ, остаток средств которого по состоянию на указанный период времени составляет 483881рубль 83 копейки, и в соответствии с приказом Министерства социальной защиты населения 

<

адрес> № ДД.ММ.ГГГГ права на материнский (семейный) капитал в размере 57603 рубля (далее по тексту - средства материнского (семейного) капитала). ФИО6 №4 попросила К.М.ДГ. помочь ей в оформлении документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, а именно приобретение жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, находящихся в собственности ФИО61

В результате в вышеуказанный период времени у ФИО1, осведомленной об установленном порядке распоряжения средствами материнского (семейного) капитала, предусмотренном статьей 7 вышеуказанного Федерального закона, и статьей 4 вышеуказанного закона Алтайского края, согласно которым лица, получившие государственный сертификат на материнский (семейный) капитал и право на материнский (семейный) капитал в Алтайском крае, могут распоряжаться их средствами в полном объеме на улучшение жилищных условий, а также достоверно знающей порядок выдачи КПК «Доверие» целевых займов физическим лицам на приобретение недвижимого имущества, погашение которых впоследствии осуществляется средствами материнского (семейного) капитала, из корыстных побуждений, с целью получения преступного дохода возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих ФИО46, предоставленных КПК «Доверие» ФИО6 №4 путем заключения договора целевого займа. 

Для успешного достижения своей противоправной цели, учитывая характер запланированного преступления, ФИО1 разработала план совершения преступления в соответствии с которым она намеревалась путем обмана относительно своих истинных намерений убедить ФИО6 №4 обратиться в КПК «Доверие» с заявлением о заключении договора целевого займа на покупку недвижимого имущества, одновременно путем обещания в дальнейшем произвести оплату по договору купли-продажи ввести в заблуждение ФИО61 и убедить его заключить с ФИО6 №4 договор купли-продажи объекта недвижимости, расположенного по вышеуказанному адресу, находящегося в его собственности. В то же время с целью придания видимости законности совершаемым действиям, путем обмана относительно действительности совершаемой сделки, направленной на улучшение жилищных условий ФИО6 №4, и дальнейшего погашения полученного займа средствами имеющегося у последней материнского (семейного) капитала, убедить ФИО100 заключить с ФИО6 №4 договор целевого займа на приобретение жилья и перечислить последней денежные средства по договору, намереваясь полученные ФИО6 №4 от КПК «Доверие» заемные денежные средства, принадлежащие ФИО46 за продажу объекта недвижимости, обратить в свою пользу и распорядиться ими по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, действуя согласно разработанному преступному плану, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес>, более точные место и время не установлены, заведомо не намереваясь оказывать ФИО6 №4 помощь в распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, убедила последнюю подписать необходимые документы в КПК «Доверие» о выдаче целевого займа на приобретение недвижимого имущества, а также заведомо не намереваясь передавать денежные средства ФИО46 за проданный им объект недвижимости после оформления всех необходимых документов, убедила последнего подписать с ФИО6 №4 договор купли-продажи жилого дома и земельного участка. 

Далее ФИО1 в вышеуказанный период сообщила З. о необходимости заключения договора целевого займа с ФИО6 №4 на сумму 541484 рубля 83 копейки с целью покупки жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>. В свою очередь ФИО100, будучи введенным ФИО1 в заблуждение относительно последующего улучшения жилищных условий ФИО6 №4 путем приобретения недвижимости на средства выданного ей целевого займа, находясь под воздействием обмана, рассмотрел представленные К.М.ДБ. документы и принял решение о предоставлении последней целевого займа на улучшение жилищных условий. 

После этого, не подозревающие о преступных намерениях К.М.ДБ. ФИО6 №4 и ФИО100, будучи введенными ею в заблуждение относительно намерения выполнить все действия, направленные на завершение сделки купли-продажи недвижимости и оформление вышеуказанного объекта недвижимости в собственность Х., заключили договор целевого займа № ААОФ-00000206 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КПК «Доверие» предоставило ФИО6 №4 целевой займ в размере 541484 рубля 83копейки для приобретения жилого дома и земельного участка, расположенных по вышеуказанному адресу. В результате ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета №, открытого КПК «Доверие» ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №4 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>А, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в общей сумме 541484рубля 83 копейки, которые ФИО6 №4 с вышеуказанного банковского счета в этот же день сняла. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, заверив ФИО6 №4 в своем намерении в дальнейшем вернуть вышеуказанные денежные средства для дальнейшей передачи продавцу недвижимого имущества ФИО46, убедила ФИО6 №4 передать ей указанные денежные средства для обеспечения их сохранности до момента завершения сделки купли-продажи недвижимости. В свою очередь Х., находясь под воздействием обмана со стороны К.М.ДБ., будучи убежденной в том, что после заключения договора купли – продажи жилого дома и земельного участка ФИО1 вернет денежные средства в сумме 541484 рубля 83 копейки для последующей передачи их продавцу ФИО46 в качестве оплаты приобретаемого недвижимого имущества, и в ее собственность будет оформлен вышеуказанный объект недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, находясь около дополнительного офиса № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: 

<

адрес>А, передала К.М.ДБ. наличные денежные средства в указанной сумме, не подозревая о намерении последней похитить их. Таким образом, К.М.ДВ. получила возможность распоряжаться по своему усмотрению полученными денежными средствами в сумме 541484 рубля 83копейки.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 с целью придания видимости законности своим действиям и сохранения в тайне от ФИО6 №4 и ФИО61 своих преступных намерений, предоставила на подпись ФИО6 №4 договор хранения денежных средств №, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому обязалась в срок до ДД.ММ.ГГГГ вернуть взятые на хранение денежные средства. При этом Х., находясь под воздействием обмана, будучи уверенной в том, что ФИО1 выполнит взятые на себя обязательства, ДД.ММ.ГГГГ в установленном законом порядке в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> зарегистрировала право собственности на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>, на свое имя. 

Далее ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №4, не подозревая о преступных планах ФИО1, обратилась с заявлениями в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в сумме 483881 рубль 83 копейки и Министерство социальной защиты населения 

<

адрес> в размере 57603рублей на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, выданного ей КПК «Доверие» на улучшение жилищных условий. По результатам рассмотрения поданных заявлений ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками территориального органа Пенсионного фонда Российской Федерации было принято решение об удовлетворении заявления ФИО6 №4, после чего ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 483881рубль 83 копейки согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на расчетный счет КПК «Доверие», и ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками Министерства социальной защиты населения 

<

адрес> было принято решение об удовлетворении заявления Х., после чего в этот же день денежные средства в сумме 57603рубля, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислены на расчетный счет КПК «Доверие», тем самым выданный ФИО6 №4 целевой займ был погашен. 

В свою очередь ФИО1, действуя в рамках реализации своего преступного плана, денежные средства в сумме 541484рубля 83 копейки, полученные ею от ФИО6 №4 и принадлежащие ФИО46 после продажи ранее принадлежавшего ему объекта недвижимости, не отдала, а обратила их в свою пользу. Полученными в результате хищения денежными средства К.М.ДВ. впоследствии распорядилась по своему усмотрению, тем самым причинив ФИО46 материальный ущерб в крупном размере в сумме 541484 рубля 83 копейки. 

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП) на основании свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выданного ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>. Согласно сведениям единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, основным видом экономической деятельности ИП ФИО1 является предоставление посреднических услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе, дополнительным видом деятельности – предоставление консультационных услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе.

ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1 и Кредитным потребительским кооперативом «Доверие» (далее по тексту - КПК «Доверие») в лице председателя правления ФИО100 был заключен договор о сотрудничестве № о долгосрочном сотрудничестве в сфере ипотечного кредитования физических лиц, а также выдачи целевых займов физическим лицам, в том числе, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, предусмотренные Федеральным законом от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». Согласно условиям договора, ФИО1 обязана привлекать потенциальных заемщиков, собирать предварительную информацию о заемщике и приобретаемом недвижимом имуществе; контролировать и при необходимости сопровождать регистрацию договора купли-продажи недвижимого имущества; сдавать документы в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала заемщиком; незамедлительно уведомлять КПК «Доверие» в случае, если Пенсионным фондом Российской Федерации будет принято решение об отказе в удовлетворении указанного заявления. КПК «Доверие», в свою очередь, обязан осуществлять подготовку, подписание договоров займа и иных документов, а также перечисление кредитных (заемных) денежных средств заемщику. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1, находящейся на территории 

<

адрес>, более точные время и место не установлены, обратилась ФИО6 №5, которая сообщила, что имеет право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в связи с наличием у нее государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного УПФР в 

<

адрес> края (межрайонным) ДД.ММ.ГГГГ на сумму 639431рубль 83 копейки, и попросила ФИО1 помочь ей в оформлении документов по распоряжению средствами материнского (семейного) ФИО29 на улучшение жилищных условий. К.М.ДВ. предложила ФИО6 №5 приобрести на средства материнского (семейного) ФИО29 жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>, на что ФИО6 №5 ответила согласием.

В результате в вышеуказанный период времени у ФИО1, осведомленной об установленном порядке распоряжения средствами материнского (семейного) ФИО29, предусмотренном статьей 7 вышеуказанного Федерального закона, согласно которой лица, получившие государственный сертификат на материнский (семейный) ФИО29, могут распоряжаться его средствами в полном объеме на улучшение жилищных условий, а также достоверно знающей порядок выдачи КПК «Доверие» целевых займов физическим лицам на приобретение недвижимого имущества, из корыстных побуждений, с целью получения преступного дохода возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих КПК «Доверие», предоставленных ФИО6 №5 путем заключения договора целевого займа.

Для успешного достижения своей противоправной цели, учитывая характер запланированного преступления, ФИО1 разработала план совершения преступления в соответствии с которым она намеревалась путем обмана относительно своих истинных намерений убедить ФИО6 №5 обратиться в КПК «Доверие» с заявлением о заключении договора целевого займа на покупку недвижимого имущества, при этом не собираясь оказывать ей помощь в улучшении жилищных условий и содействовать в оформлении сделки купли-продажи вышеуказанного объекта недвижимости. В то же время с целью придания видимости законности своим действиям, путем обмана относительно действительности совершаемой сделки, направленной на улучшение жилищных условий ФИО6 №5, и дальнейшего погашения полученного займа средствами имеющегося у последней материнского (семейного) ФИО29, убедить ФИО100 заключить с ФИО6 №5 договор целевого займа на приобретение жилья и перечислить последней денежные средства по договору, намереваясь полученные Г. от КПК «Доверие» заемные денежные средства обратить в свою пользу, тем самым похитить их, и распорядиться ими по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, действуя согласно разработанному преступному плану, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе по адресу 

<

адрес>, заведомо не намереваясь оказывать Г. помощь в распоряжении средствами материнского (семейного) ФИО29 на улучшение жилищных условий, убедила последнюю подписать необходимые документы в КПК «Доверие» о выдаче целевого займа на приобретение недвижимого имущества. 

Далее ФИО1 в вышеуказанный период сообщила З. о необходимости заключения договора целевого займа с ФИО6 №5 на сумму 500000 рублей с целью покупки жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В свою очередь З., будучи введенным ФИО1 в заблуждение относительно намерения погасить займ средствами имеющегося у ФИО6 №5 государственного сертификата на материнский (семейный) ФИО29, находясь под воздействием обмана, рассмотрел представленные ФИО1 документы и принял решение о предоставлении ФИО6 №5 целевого займа на улучшение жилищных условий. 

После этого, не подозревающие о преступных намерениях К.М.ДБ. ФИО6 №5, и ФИО100, введенные в заблуждение относительно намерения ФИО1 выполнить все действия, направленные на оформление сделки купли-продажи недвижимости с переходом вышеуказанного объекта недвижимости в собственность Г. и с последующим погашением выданного целевого займа заключили договор целевого займа № ААОФ-00000261 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КПК «Доверие» предоставило ФИО6 №5 целевой займ в размере 500000рублей для приобретения жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В результате ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета №, открытого КПК «Доверие» ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №5 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в общей сумме 500000 рублей, которые ФИО6 №5 с вышеуказанного банковского счета в этот же день сняла.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь в офисе по адресу 

<

адрес>, заверив ФИО6 №5 в своем намерении вернуть денежные средства для передачи продавцу недвижимого имущества, убедила последнюю передать ей денежные средства в сумме 500000 рублей для обеспечения их сохранности до момента завершения сделки купли-продажи недвижимости. В свою очередь Г., находясь под воздействием обмана со стороны К.М.ДБ., будучи убежденной в том, что после заключения договора купли-продажи жилого дома и земельного участка К.М.ДВ. вернет денежные средства в сумме 500000рублей для передачи продавцу объекта недвижимости в качестве оплаты, и в ее собственность будут оформлены жилой дом и земельный участок, расположенные по вышеуказанному адресу, ДД.ММ.ГГГГ в офисе по адресу 

<

адрес>, передала К.М.ДБ. денежные средства в сумме 500000рублей, не подозревая о намерении последней похитить их. Таким образом, ФИО1 получила возможность распоряжаться по своему усмотрению полученными денежными средствами в сумме 500000рублей. 

После этого ФИО1 с целью придания видимости законности своим действиям и сохранения в тайне от ФИО6 №5 своих преступных намерений, предоставила последней на подпись договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому обязалась в срок до ДД.ММ.ГГГГ вернуть взятые на хранение денежные средства. 

В дальнейшем ФИО6 №5 не позднее ДД.ММ.ГГГГ стало известно об обмане со стороны ФИО1 относительно оформления сделки по приобретению в ее собственность объекта недвижимости, в связи с чем, она отказалась от доведения вышеуказанной сделки до конца и не завершила установленную законом процедуру распоряжения средствами материнского (семейного) ФИО29 на погашение основного долга по договору, заключенному ею с КПК «Доверие», в результате чего выданный ей указанным КПК целевой займ Пенсионным фондом Российской Федерации погашен не был. 

Полученные от ФИО6 №5 денежные средства ФИО1 обратила в свою пользу и распорядилась ими впоследствии по своему усмотрению, тем самым, причинив КПК «Доверие» материальный ущерб в крупном размере в сумме 500000 рублей.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП) на основании свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выданного ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>. Согласно сведениям единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, основным видом экономической деятельности ИП ФИО1 является предоставление посреднических услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе, дополнительным видом деятельности – предоставление консультационных услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе.

ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1 и Кредитным потребительским кооперативом «Доверие» (далее по тексту - КПК «Доверие») в лице председателя правления ФИО100 был заключен договор о сотрудничестве № о долгосрочном сотрудничестве в сфере ипотечного кредитования физических лиц, а также выдачи целевых займов физическим лицам, в том числе, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, предусмотренные Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». Согласно условиям договора ФИО1 обязана привлекать потенциальных заемщиков, собирать предварительную информацию о заемщике и приобретаемом недвижимом имуществе; контролировать и при необходимости сопровождать регистрацию договора купли-продажи недвижимого имущества; сдавать документы в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала заемщиком; незамедлительно уведомлять КПК «Доверие» в случае, если Пенсионным фондом Российской Федерации будет принято решение об отказе в удовлетворении указанного заявления. КПК «Доверие» в свою очередь обязан осуществлять подготовку, подписание договоров займа и иных документов, а также перечисление кредитных (заемных) денежных средств заемщику. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1, находящейся на территории 

<

адрес>, более точные время и место не установлены, обратилась ФИО47 (после заключения брака с ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №25, далее по тексту ФИО6 №25), которая сообщила, что имеет право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в связи с наличием у нее государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного УПФР в 

<

адрес> края ДД.ММ.ГГГГ на сумму 639431рубль 83 копейки, и попросила ФИО1 помочь ей в оформлении документов по распоряжению средствами материнского (семейного) ФИО29 на улучшение жилищных условий, а именно приобретение жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, находящихся в собственности П.Л.АБ., по устной договоренности с последней за 430000 рублей. 

В результате в вышеуказанный период времени у ФИО1, осведомленной об установленном порядке распоряжения средствами материнского (семейного) капитала, предусмотренном статьей 7 вышеуказанного Федерального закона, согласно которой лица, получившие государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, могут распоряжаться его средствами в полном объеме на улучшение жилищных условий, а также достоверно знающей порядок выдачи КПК «Доверие» целевых займов физическим лицам на приобретение недвижимого имущества, из корыстных побуждений, с целью получения преступного дохода возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих Потерпевший №4, предоставленных КПК «Доверие» К.М.АА. путем заключения договора целевого займа. 

Для успешного достижения своей противоправной цели, учитывая характер запланированного преступления, ФИО1 разработала план совершения преступления в соответствии с которым она намеревалась путем обмана относительно своих истинных намерений убедить К.М.АБ. обратиться в КПК «Доверие» с заявлением о заключении договора целевого займа на покупку недвижимого имущества, одновременно путем обещания в дальнейшем произвести оплату по договору купли-продажи ввести в заблуждение Потерпевший №4 и убедить ее заключить с К.М.АА. договор купли-продажи объекта недвижимости, расположенного по вышеуказанному адресу, находящегося в ее собственности. В то же время с целью придания видимости законности совершаемым действиям, путем обмана относительно действительности совершаемой сделки, направленной на улучшение жилищных условий ФИО6 №25, и дальнейшего погашения полученного займа средствами имеющегося у последней материнского (семейного) капитала, убедить ФИО100 заключить с ФИО6 №25 договор целевого займа на приобретение жилья и перечислить последней денежные средства по договору. При этом намереваясь полученные ФИО6 №25 от КПК «Доверие» заемные денежные средства, принадлежащие Потерпевший №4 за продажу объекта недвижимости, обратить в свою пользу и распорядиться ими по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, действуя согласно разработанному преступному плану, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь в офисе по адресу: 

<

адрес>, заведомо не намереваясь оказывать ФИО6 №25 помощь в распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, убедила последнюю подписать необходимые документы в КПК «Доверие» о выдаче целевого займа на приобретение недвижимого имущества, а также, заведомо не намереваясь передавать денежные средства Потерпевший №4 за проданный ею объект недвижимости, путем обмана и обещания передать ей денежные средства после оформления всех необходимых документов, убедила последнюю подписать с К.Л. договор купли-продажи жилого дома и земельного участка. 

Далее ФИО1 в вышеуказанный период сообщила З. о необходимости заключения договора целевого займа с ФИО6 №25 на сумму 639431 рубль 83 копейки с целью покупки жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В свою очередь ФИО100, будучи введенным ФИО1 в заблуждение относительно последующего улучшения жилищных условий ФИО6 №25 путем приобретения недвижимости на средства выданного ей целевого займа, находясь под воздействием обмана, рассмотрел представленные К.М.ДБ. документы и принял решение о предоставлении К.М.АА. целевого займа на улучшение жилищных условий. 

После этого, не подозревающие о преступных намерениях ФИО136ФИО48 М.А. и ФИО100, будучи введенными ею в заблуждение относительно намерения выполнить все действия, направленные на завершение сделки купли-продажи недвижимости и оформление вышеуказанного объекта недвижимости в собственность ФИО6 №25, заключили договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КПК «Доверие» предоставило ФИО6 №25 целевой займ в размере 639431 рубль 83 копейки для приобретения жилого дома и земельного участка, расположенных по вышеуказанному адресу. В результате ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета №, открытого КПК «Доверие» ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №25 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>А, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в общей сумме 639431рубль 83 копейки, которые ФИО150.А. с вышеуказанного банковского счета в этот же день сняла. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, заверив К.М.АБ. в своем намерении в дальнейшем вернуть денежные средства для передачи продавцу недвижимого имущества П.Л.АБ., убедила ФИО6 №25 передать ей указанные денежные средства для обеспечения их сохранности до момента завершения сделки купли-продажи недвижимости. В свою очередь ФИО6 №25, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО1, будучи убежденной в том, что после заключения договора купли – продажи жилого дома и земельного участка ФИО1 вернет денежные средства в сумме 639431 рубль 83копейки для передачи продавцу Потерпевший №4 в качестве оплаты приобретаемого недвижимого имущества, и в ее собственность будет оформлен вышеуказанный объект недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе по адресу: 

<

адрес>, передала К.М.ДБ. наличные денежные средства в указанной сумме, не подозревая о намерении последней похитить их. Таким образом, К.М.ДВ. получила возможность распоряжаться по своему усмотрению полученными денежными средствами в сумме 639431 рубль 83копейки.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 с целью придания видимости законности своим действиям и сохранения в тайне от ФИО6 №25 и Потерпевший №4 своих преступных намерений предоставила на подпись ФИО6 №25 договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому обязалась в срок до ДД.ММ.ГГГГ вернуть взятые на хранение денежные средства. При этом ФИО6 №25, находясь под воздействием обмана, будучи уверенной в том, что ФИО1 выполнит взятые на себя обязательства, ДД.ММ.ГГГГ в установленном законом порядке в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Алтайскому краю зарегистрировала право собственности на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>, на свое имя. 

Далее ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №25, не подозревая о преступных планах ФИО1, обратилась в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в сумме 639431 рубль 83 копейки на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа № ААОФ-00000518 от ДД.ММ.ГГГГ, выданного ей КПК «Доверие» на улучшение жилищных условий. По результатам рассмотрения поданного заявления ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками территориального органа Пенсионного фонда Российской Федерации было принято решение об удовлетворении заявления ФИО6 №25, после чего ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 639431рубль 83 копейки согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на расчетный счет КПК «Доверие», тем самым выданный ФИО6 №25 целевой займ был погашен. 

В свою очередь ФИО1, действуя в рамках реализации своего преступного плана, денежные средства в сумме 639431рубль 83 копейки, полученные ею от ФИО6 №25, из которых 430000 рублей принадлежали Потерпевший №4 после продажи ранее принадлежавшего ей объекта недвижимости, не отдала, а обратила их в свою пользу. Полученными в результате хищения денежными средства К.М.ДВ. впоследствии распорядилась по своему усмотрению, тем самым причинив Потерпевший №4 материальный ущерб в крупном размере в сумме 430000 рублей.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП) на основании свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выданного ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>. Согласно сведениям единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, основным видом экономической деятельности ИП ФИО1 является предоставление посреднических услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе, дополнительным видом деятельности – предоставление консультационных услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе.

ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1 и Кредитным потребительским кооперативом «Доверие» (далее по тексту - КПК «Доверие») в лице председателя правления ФИО100 был заключен договор о сотрудничестве № о долгосрочном сотрудничестве в сфере ипотечного кредитования физических лиц, а также выдачи целевых займов физическим лицам, в том числе, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, предусмотренные Федеральным законом от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». Согласно условиям договора ФИО1 обязана привлекать потенциальных заемщиков, собирать предварительную информацию о заемщике и приобретаемом недвижимом имуществе; контролировать и при необходимости сопровождать регистрацию договора купли-продажи недвижимого имущества; сдавать документы в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала заемщиком; незамедлительно уведомлять КПК «Доверие» в случае, если Пенсионным фондом Российской Федерации будет принято решение об отказе в удовлетворении указанного заявления. КПК «Доверие» в свою очередь обязан осуществлять подготовку, подписание договоров займа и иных документов, а также перечисление кредитных (заемных) денежных средств заемщику. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1, находящейся на территории 

<

адрес>, более точные время и место не установлены, обратилась Потерпевший №5, которая сообщила, что имеет право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в связи с наличием у нее государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного УПФР в 

<

адрес> края ДД.ММ.ГГГГ на сумму 639431 рубль 83 копейки, и попросила К.М.ДГ. помочь ей в оформлении документов по распоряжению средствами материнского (семейного) ФИО29 на улучшение жилищных условий, а именно приобретение квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, находящихся в собственности ФИО6 №26

В результате в вышеуказанный период времени у ФИО1, осведомленной об установленном порядке распоряжения средствами материнского (семейного) капитала, предусмотренном статьей 7 вышеуказанного Федерального закона, согласно которой лица, получившие государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, могут распоряжаться его средствами в полном объеме на улучшение жилищных условий, а также достоверно знающей порядок выдачи КПК «Доверие» целевых займов физическим лицам на приобретение недвижимого имущества, из корыстных побуждений, с целью получения преступного дохода возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих Потерпевший №5, предоставленных ей КПК «Доверие» при заключении договора целевого займа.

Для успешного достижения своей противоправной цели, учитывая характер запланированного преступления, ФИО1 разработала план совершения преступления, в соответствии с которым она намеревалась путем обмана относительно своих истинных намерений убедить ФИО162 обратиться в КПК «Доверие» с заявлением о заключении договора целевого займа на покупку недвижимого имущества и подписать договор купли-продажи квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В то же время с целью придания видимости законности своим действиям, путем обмана относительно действительности совершаемой сделки, направленной на улучшение жилищных условий Потерпевший №5, и дальнейшего погашения полученного займа средствами имеющегося у последней материнского (семейного) капитала, убедить ФИО100 заключить с Потерпевший №5 договор целевого займа на приобретение жилья и перечислить последней денежные средства по договору. При этом намереваясь полученные Потерпевший №5 от КПК «Доверие» заемные денежные средства не передавать продавцу объекта недвижимости ФИО163 а обратить в свою пользу и распорядиться ими по своему усмотрению, лишив тем самым Потерпевший №5 возможности улучшить свои жилищные условия, оформив в свою собственность квартиру и земельный участок, расположенные по вышеуказанному адресу. 

Реализуя свой преступный умысел, действуя согласно разработанному преступному плану, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес>, более точные место и время не установлены, заведомо не намереваясь оказывать Потерпевший №5 помощь в распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, и предоставлять ей в дальнейшем возможность оформить в собственность квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>, убедила последнюю подписать необходимые документы в КПК «Доверие» о выдаче целевого займа на приобретение недвижимого имущества. 

Далее ФИО1 в вышеуказанный период сообщила ФИО164 о необходимости заключения договора целевого займа с Потерпевший №5 на сумму 639431 рубль 83копейки с целью покупки квартиры и земельного участка, расположенных по вышеуказанному адресу. В свою очередь ФИО100, будучи введенным ФИО165 в заблуждение относительно последующего улучшения жилищных условий Потерпевший №5 путем приобретения недвижимости на средства выданного ей целевого займа, находясь под воздействием обмана, рассмотрел представленные ФИО166 документы и принял решение о предоставлении Потерпевший №5 целевого займа на улучшение жилищных условий. 

После этого, не подозревающие о преступных намерениях ФИО136ФИО49 К.А. и ФИО100, введенные в заблуждение относительно намерения ФИО1 выполнить все действия, направленные на завершение сделки купли-продажи недвижимости и оформление вышеуказанного объекта недвижимости в собственность Потерпевший №5, заключили договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КПК «Доверие» предоставило ФИО167 целевой займ в размере 639431рубль 83копейки для приобретения квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В результате ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета №, открытого КПК «Доверие» ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №5 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>А, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в общей сумме 639431рубль 83 копейки, которые Потерпевший №5 с вышеуказанного банковского счета в этот же день сняла.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, заверив ФИО168. в своем намерении в дальнейшем вернуть денежные средства для передачи продавцу недвижимого имущества ФИО6 №26, убедила Потерпевший №5 передать ей указанные денежные средства для обеспечения их сохранности до момента завершения сделки купли-продажи недвижимости. В свою очередь Потерпевший №5, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО1, будучи убежденной в том, что после заключения договора купли – продажи квартиры и земельного участка ФИО1 вернет денежные средства в сумме 639431рубль 83 копейки для передачи продавцу ФИО6 №26 в качестве оплаты приобретаемого недвижимого имущества, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес>, более точное место не установлено, передала ФИО1 наличные денежные средства в вышеуказанной сумме, не подозревая о намерении последней похитить их. Таким образом, ФИО169 получила возможность распоряжаться по своему усмотрению полученными денежными средствами в сумме 639431рубль 83копейки. 

После этого ФИО1 с целью придания видимости законности своим действиям и сохранения в тайне от ФИО170 своих преступных намерений, предоставила последней на подпись договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому обязалась в срок до ДД.ММ.ГГГГ вернуть взятые на хранение денежные средства, а также убедила Потерпевший №5 и ФИО6 №26 подписать составленный ею и датированный ДД.ММ.ГГГГ договор купли-продажи квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. При этом ФИО171 находясь под воздействием обмана, будучи уверенной в том, что ФИО1 выполнит взятые на себя обязательства, ДД.ММ.ГГГГ в установленном законом порядке в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Алтайскому краю зарегистрировала право собственности на вышеуказанный объект недвижимости на свое имя. 

Далее, ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №5, не подозревая о преступных планах ФИО1, обратилась в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в сумме 639431 рубль 83 копейки на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, выданного ей КПК «Доверие» на улучшение жилищных условий. По результатам рассмотрения поданного заявления ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками территориального органа Пенсионного фонда Российской Федерации было принято решение об удовлетворении заявления К.К.АБ., после чего ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 639431рубль 83 копейки согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на расчетный счет КПК «Доверие», тем самым выданный Потерпевший №5 целевой займ был погашен. 

В свою очередь ФИО1, действуя в рамках реализации своего преступного плана, денежные средства в сумме 639431 рубль 83копейки, полученные ею от Потерпевший №5 и причитающиеся ФИО172 за продажу объекта недвижимости, не отдала, тем самым лишив Потерпевший №5 возможности исполнить договорные обязательства перед ФИО6 №26

В результате ДД.ММ.ГГГГ на основании решения судьи Кулундинского районного суда Алтайского края договор купли-продажи 

<

адрес>, заключенный ДД.ММ.ГГГГ между ФИО6 №26 и Потерпевший №5, расторгнут; запись из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации права общей долевой собственности на квартиру за ФИО173 и ее несовершеннолетними детьми исключена; за ФИО6 №26 восстановлена запись о регистрации права собственности на вышеуказанный объект недвижимости. 

Полученные от Потерпевший №5 денежные средства ФИО1 обратила в свою пользу и распорядилась ими впоследствии по своему усмотрению, тем самым причинив Потерпевший №5 материальный ущерб в крупном размере в сумме 639431 рубль 83 копейки. 

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП) на основании свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выданного ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>. Согласно сведениям единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, основным видом экономической деятельности ИП ФИО1 является предоставление посреднических услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе, дополнительным видом деятельности – предоставление консультационных услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе.

ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1 и Кредитным потребительским кооперативом «Доверие» (далее по тексту - КПК «Доверие») в лице председателя правления ФИО100 был заключен договор о сотрудничестве № о долгосрочном сотрудничестве в сфере ипотечного кредитования физических лиц, а также выдачи целевых займов физическим лицам, в том числе, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, предусмотренные Федеральным законом от 29.12.2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». Согласно условиям договора, ФИО1 обязана привлекать потенциальных заемщиков, собирать предварительную информацию о заемщике и приобретаемом недвижимом имуществе; контролировать и при необходимости сопровождать регистрацию договора купли-продажи недвижимого имущества; сдавать документы в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала заемщиком; незамедлительно уведомлять КПК «Доверие» в случае, если Пенсионным фондом Российской Федерации будет принято решение об отказе в удовлетворении указанного заявления. КПК «Доверие» в свою очередь обязан осуществлять подготовку, подписание договоров займа и иных документов, а также перечисление кредитных (заемных) денежных средств заемщику. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1, находящейся на территории 

<

адрес>, более точные время и место следствием не установлены, обратилась ФИО6 №27, которая сообщила, что имеет право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в связи с наличием у нее государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного УПФР в 

<

адрес> края ДД.ММ.ГГГГ, остаток средств которого по состоянию на указанный период времени составляет 395233рубля 66 копеек, и попросила ФИО1 помочь ей в оформлении документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, а именно приобретение комнаты, расположенной по адресу: 

<

адрес>

В результате в вышеуказанный период времени у ФИО1, осведомленной об установленном порядке распоряжения средствами материнского (семейного) капитала, предусмотренном статьей 7 вышеуказанного Федерального закона, согласно которой лица, получившие государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, могут распоряжаться его средствами в полном объеме на улучшение жилищных условий, а также достоверно знающей порядок выдачи КПК «Доверие» целевых займов физическим лицам на приобретение недвижимого имущества, из корыстных побуждений, с целью получения преступного дохода возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих КПК «Доверие», предоставленных ФИО174. путем заключения договора целевого займа.

Для успешного достижения своей противоправной цели, учитывая характер запланированного преступления, ФИО1 разработала план совершения преступления в соответствии с которым она намеревалась путем обмана относительно своих истинных намерений убедить ФИО6 №27 обратиться в КПК «Доверие» с заявлением о заключении договора целевого займа на покупку недвижимого имущества, при этом не собираясь оказывать ей помощь в улучшении жилищных условий и содействовать в оформлении сделки купли-продажи вышеуказанного объекта недвижимости. В то же время с целью придания видимости законности своим действиям, путем обмана относительно действительности совершаемой сделки, направленной на улучшение жилищных условий ФИО6 №27, и дальнейшего погашения полученного займа средствами имеющегося у последней материнского (семейного) капитала, убедить ФИО100 заключить с ФИО6 №27 договор целевого займа на приобретение жилья и перечислить последней денежные средства по договору. При этом намереваясь полученные ФИО175. от КПК «Доверие» заемные денежные средства обратить в свою пользу, тем самым похитить их, и распорядиться ими по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, действуя согласно разработанному преступному плану, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь в офисе по адресу: 

<

адрес>, заведомо не намереваясь оказывать ФИО6 №27 помощь в распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, убедила последнюю подписать необходимые документы в КПК «Доверие» о выдаче целевого займа на приобретение недвижимого имущества. 

Далее ФИО1 в вышеуказанный период сообщила ФИО176 о необходимости заключения договора целевого займа с ФИО6 №27 на сумму 395233 рубля 66 копеек с целью покупки комнаты, расположенной по адресу: 

<

адрес> В свою очередь ФИО177 будучи введенным ФИО1 в заблуждение относительно намерения погасить займ средствами имеющегося у ФИО6 №27 государственного сертификата на материнский (семейный) ФИО29, находясь под воздействием обмана, рассмотрел представленные ФИО1 документы и принял решение о предоставлении ФИО6 №27 целевого займа на улучшение жилищных условий. 

После этого, не подозревающие о преступных намерениях ФИО136ФИО50 О.Д. и ФИО100, введенные в заблуждение относительно намерения ФИО1 выполнить все действия по оформлению сделки купли-продажи недвижимости с переходом вышеуказанного объекта недвижимости в собственность ФИО6 №27 и относительно последующего погашения выданного целевого займа средствами материнского (семейного) капитала, заключили договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КПК «Доверие» предоставило ФИО6 №27 целевой займ в размере 395233рубля 66копеек для приобретения комнаты, расположенной по адресу: 

<

адрес> В результате ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета №, открытого КПК «Доверие» ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №27 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в общей сумме 395233 рубля 66 копеек, которые ФИО6 №27 с вышеуказанного банковского счета в этот же день сняла.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь в офисе по адресу 

<

адрес>, заверив ФИО6 №27 в своем намерении вернуть денежные средства для передачи продавцу недвижимого имущества, убедила последнюю передать ей денежные средства в сумме 395233 рубля 66копеек для обеспечения их сохранности до момента завершения сделки купли-продажи недвижимости. В свою очередь ФИО178 находясь под воздействием обмана со стороны ФИО179 будучи убежденной в том, что после заключения договора купли-продажи недвижимого имущества К.М.ДВ. вернет денежные средства в сумме 395233рубля 66копеек для передачи продавцу объекта недвижимости в качестве оплаты, и в ее собственность будет оформлена комната, расположенная по вышеуказанному адресу, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО1 денежные средства в сумме 395233рубля 66копеек, не подозревая о намерении последней похитить их. Таким образом, ФИО1 получила возможность распоряжаться по своему усмотрению полученными денежными средствами в сумме 395233рубля 66копеек.

После этого ФИО1 с целью придания видимости законности своим действиям и сохранения в тайне от ФИО6 №27 своих преступных намерений, предоставила последней на подпись договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому обязалась в срок до ДД.ММ.ГГГГ вернуть взятые на хранение денежные средства. 

В дальнейшем ФИО6 №27 не позднее ДД.ММ.ГГГГ стало известно об обмане со стороны ФИО1 относительно оформления сделки по приобретению в ее собственность объекта недвижимости, в связи с чем, она отказалась от доведения вышеуказанной сделки до конца и не завершила установленную законом процедуру распоряжения средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга по договору, заключенному ею с КПК «Доверие», в результате чего выданный ей указанным КПК целевой займ Пенсионным фондом Российской Федерации погашен не был. 

Полученные от ФИО6 №27 денежные средства ФИО1 обратила в свою пользу и распорядилась ими впоследствии по своему усмотрению, тем самым причинив КПК «Доверие» материальный ущерб в крупном размере в сумме 395233 рубля 66 копеек.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП) на основании свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выданного ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>. Согласно сведениям единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, основным видом экономической деятельности ИП ФИО1 является предоставление посреднических услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе, дополнительным видом деятельности – предоставление консультационных услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе.

ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1 и Кредитным потребительским кооперативом «Доверие» (далее по тексту - КПК «Доверие») в лице председателя правления ФИО100 был заключен договор о сотрудничестве № о долгосрочном сотрудничестве в сфере ипотечного кредитования физических лиц, а также выдачи целевых займов физическим лицам, в том числе, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, предусмотренные Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». Согласно условиям договора ФИО1 обязана привлекать потенциальных заемщиков, собирать предварительную информацию о заемщике и приобретаемом недвижимом имуществе; контролировать и при необходимости сопровождать регистрацию договора купли-продажи недвижимого имущества; сдавать документы в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала заемщиком; незамедлительно уведомлять КПК «Доверие» в случае, если Пенсионным фондом Российской Федерации будет принято решение об отказе в удовлетворении указанного заявления. КПК «Доверие» в свою очередь обязан осуществлять подготовку, подписание договоров займа и иных документов, а также перечисление кредитных (заемных) денежных средств заемщику. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1, находящейся на территории 

<

адрес>, более точные время и место не установлены, обратилась Потерпевший №6, которая сообщила, что имеет право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в связи с наличием у нее государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного УПФР в 

<

адрес> края ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 639431 рубль 83 копейки, и попросила ФИО180 помочь ей в оформлении документов по распоряжению средствами материнского (семейного) ФИО29 на улучшение жилищных условий, а именно приобретение квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, находящихся в собственности ФИО6 №30

В результате в вышеуказанный период времени у ФИО1, осведомленной об установленном порядке распоряжения средствами материнского (семейного) капитала, предусмотренном статьей 7 вышеуказанного Федерального закона, согласно которой лица, получившие государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, могут распоряжаться его средствами в полном объеме на улучшение жилищных условий, а также достоверно знающей порядок выдачи КПК «Доверие» целевых займов физическим лицам на приобретение недвижимого имущества, из корыстных побуждений, с целью получения преступного дохода возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих Потерпевший №6, предоставленных ей КПК «Доверие» при заключении договора целевого займа.

Для успешного достижения своей противоправной цели, учитывая характер запланированного преступления, ФИО1 разработала план совершения преступления, в соответствии с которым она намеревалась путем обмана относительно своих истинных намерений убедить Потерпевший №6 обратиться в КПК «Доверие» с заявлением о заключении договора целевого займа на покупку недвижимого имущества и подписать договор купли-продажи квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В то же время с целью придания видимости законности своим действиям, путем обмана относительно действительности совершаемой сделки, направленной на улучшение жилищных условий ФИО181 и дальнейшего погашения полученного займа средствами имеющегося у последней материнского (семейного) капитала, убедить ФИО100 заключить с Потерпевший №6 договор целевого займа на приобретение жилья и перечислить последней денежные средства по договору. При этом намереваясь полученные Потерпевший №6 от КПК «Доверие» заемные денежные средства не передавать продавцу объекта недвижимости Ш.Л., а обратить в свою пользу и распорядиться ими по своему усмотрению, лишив тем самым Потерпевший №6 возможности улучшить свои жилищные условия, оформив в свою собственность квартиру и земельный участок, расположенные по вышеуказанному адресу. 

Реализуя свой преступный умысел, действуя согласно разработанному преступному плану, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес>, более точные место и время не установлены, заведомо не намереваясь оказывать Потерпевший №6 помощь в распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, и предоставлять ей в дальнейшем возможность оформить в собственность квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>, убедила последнюю подписать необходимые документы в КПК «Доверие» о выдаче целевого займа на приобретение недвижимого имущества. 

Далее ФИО1 в вышеуказанный период сообщила ФИО182 о необходимости заключения договора целевого займа с Потерпевший №6 на сумму 639431 рубль 83копейки с целью покупки квартиры и земельного участка, расположенных по вышеуказанному адресу. В свою очередь ФИО100, будучи введенным ФИО183 в заблуждение относительно последующего улучшения жилищных условий Потерпевший №6 путем приобретения недвижимости на средства выданного ей целевого займа, находясь под воздействием обмана, рассмотрел представленные ФИО1 документы и принял решение о предоставлении Потерпевший №6 целевого займа на улучшение жилищных условий. 

После этого, не подозревающие о преступных намерениях ФИО136ФИО51 А.И. и ФИО100, введенные в заблуждение относительно намерения ФИО1 выполнить все действия, направленные на завершение сделки купли-продажи недвижимости и оформление вышеуказанного объекта недвижимости в собственность ФИО184 заключили договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КПК «Доверие» предоставило Потерпевший №6 целевой займ в размере 639431рубль 83копейки для приобретения квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В результате ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета №, открытого КПК «Доверие» ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №6 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в общей сумме 639431рубль 83копейки, которые Потерпевший №6 с вышеуказанного банковского счета в этот же день сняла.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, заверив Потерпевший №6 в своем намерении в дальнейшем вернуть денежные средства для передачи продавцу недвижимого имущества ФИО185 убедила Потерпевший №6 передать ей указанные денежные средства для обеспечения их сохранности до момента завершения сделки купли-продажи недвижимости. В свою очередь Потерпевший №6, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО1, будучи убежденной в том, что после заключения договора купли – продажи квартиры и земельного участка ФИО1 вернет денежные средства в сумме 639431рубль 83 копейки для передачи продавцу ФИО6 №30 в качестве оплаты приобретаемого недвижимого имущества, ДД.ММ.ГГГГ, находясь около дополнительного офиса № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО1 наличные денежные средства в сумме 639000 рублей, не подозревая о намерении последней похитить их. Таким образом, ФИО186 получила возможность распоряжаться по своему усмотрению полученными денежными средствами в сумме 639000рубле. 

После этого ФИО1 с целью придания видимости законности своим действиям и сохранения в тайне от ФИО6 №30 и Потерпевший №6 своих преступных намерений, предоставила последней на подпись договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому обязалась в срок до ДД.ММ.ГГГГ вернуть взятые на хранение денежные средства.

Далее ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес> края, более точное место не установлено, ФИО1 убедила ФИО187 и ФИО6 №30 подписать составленный ею договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. После чего Потерпевший №6, находясь под воздействием обмана, будучи уверенной в том, что ФИО1 выполнит взятые на себя обязательства, в установленном законом порядке в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Алтайскому краю зарегистрировала право собственности на вышеуказанный объект недвижимости на свое имя. 

Далее ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №6, не подозревая о преступных планах ФИО1, обратилась в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в сумме 639431 рубль 83 копейки на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, выданного ей КПК «Доверие» на улучшение жилищных условий. По результатам рассмотрения поданного заявления ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками территориального органа Пенсионного фонда Российской Федерации было принято решение об удовлетворении заявления Потерпевший №6, после чего ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 639431рубль 83 копейки согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на расчетный счет КПК «Доверие», тем самым выданный Потерпевший №6 целевой займ был погашен. 

В свою очередь ФИО1, действуя в рамках реализации своего преступного плана, денежные средства в сумме 639000 рублей, полученные ею от Потерпевший №6 и причитающиеся ФИО6 №30 за продажу объекта недвижимости, не отдала, тем самым лишив Потерпевший №6 возможности исполнить договорные обязательства перед ФИО6 №30

В результате ДД.ММ.ГГГГ на основании решения судьи Славгородского городского суда Алтайского края договор купли-продажи вышеуказанного недвижимого имущества, заключенный ДД.ММ.ГГГГ между ФИО6 №30 и Потерпевший №6, расторгнут. 

Полученные от Потерпевший №6 денежные средства ФИО1 обратила в свою пользу и распорядилась ими впоследствии по своему усмотрению, тем самым причинив Потерпевший №6 материальный ущерб в крупном размере в сумме 639000 рублей. 

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП) на основании свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выданного ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>. Согласно сведениям единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, основным видом экономической деятельности ИП ФИО1 является предоставление посреднических услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе, дополнительным видом деятельности – предоставление консультационных услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе.

ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1 и Кредитным потребительским кооперативом «Доверие» (далее по тексту - КПК «Доверие») в лице председателя правления ФИО100 был заключен договор о сотрудничестве № о долгосрочном сотрудничестве в сфере ипотечного кредитования физических лиц, а также выдачи целевых займов физическим лицам, в том числе, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, предусмотренные Федеральным законом от 29.12.2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». Согласно условиям договора ФИО1 обязана привлекать потенциальных заемщиков, собирать предварительную информацию о заемщике и приобретаемом недвижимом имуществе; контролировать и при необходимости сопровождать регистрацию договора купли-продажи недвижимого имущества; сдавать документы в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала заемщиком; незамедлительно уведомлять КПК «Доверие» в случае, если Пенсионным фондом Российской Федерации будет принято решение об отказе в удовлетворении указанного заявления. КПК «Доверие» в свою очередь обязан осуществлять подготовку, подписание договоров займа и иных документов, а также перечисление кредитных (заемных) денежных средств заемщику. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1, находящейся на территории 

<

адрес>, более точные время и место не установлены, обратилась ФИО6 №31, которая сообщила, что имеет право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в связи с наличием у нее государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного УПФР в 

<

адрес> края ДД.ММ.ГГГГ, остаток средств которого по состоянию на указанный период времени составляет 639431рубль 83 копейки, и попросила ФИО188 помочь ей в оформлении документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, а именно приобретение недвижимого имущества на территории 

<

адрес> края. 

В результате в вышеуказанный период времени у ФИО1, осведомленной об установленном порядке распоряжения средствами материнского (семейного) капитала, предусмотренном статьей 7 вышеуказанного Федерального закона, согласно которой лица, получившие государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, могут распоряжаться его средствами в полном объеме на улучшение жилищных условий, а также достоверно знающей порядок выдачи КПК «Доверие» целевых займов физическим лицам на приобретение недвижимого имущества, из корыстных побуждений, с целью получения преступного дохода возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих КПК «Доверие», предоставленных ФИО189 путем заключения договора целевого займа.

Для успешного достижения своей противоправной цели, учитывая характер запланированного преступления, ФИО1 разработала план совершения преступления в соответствии с которым она намеревалась путем обмана относительно своих истинных намерений убедить ФИО6 №31 обратиться в КПК «Доверие» с заявлением о заключении договора целевого займа на покупку недвижимого имущества, при этом не собираясь оказывать ей помощь в улучшении жилищных условий и содействовать в оформлении сделки купли-продажи объекта недвижимости. В то же время с целью придания видимости законности своим действиям, путем обмана относительно действительности совершаемой сделки, направленной на улучшение жилищных условий ФИО6 №31, и дальнейшего погашения полученного займа средствами имеющегося у последней материнского (семейного) капитала, убедить ФИО100 заключить с ФИО6 №31 договор целевого займа на приобретение жилья и перечислить последней денежные средства по договору, намереваясь полученные ФИО190 от КПК «Доверие» заемные денежные средства обратить в свою пользу, тем самым похитить их, и распорядиться ими по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, действуя согласно разработанному преступному плану, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь в офисе по адресу: 

<

адрес>, заведомо не намереваясь оказывать ФИО6 №31, помощь в распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, убедила последнюю подписать необходимые документы в КПК «Доверие» о выдаче целевого займа на приобретение недвижимого имущества, а именно заранее приисканных ею с этой целью квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. 

Далее ФИО1 в вышеуказанный период сообщила ФИО191 о необходимости заключения договора целевого займа с ФИО6 №31 на сумму 639431 рубль 83 копейки с целью покупки квартиры и земельного участка, расположенных по вышеуказанному адресу. В свою очередь ФИО192 будучи введенным ФИО1 в заблуждение относительно намерения погасить займ средствами имеющегося у ФИО6 №31 государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, находясь под воздействием обмана, рассмотрел представленные ФИО1 документы и принял решение о предоставлении М. целевого займа на улучшение жилищных условий. 

После этого, не подозревающие о преступных намерениях ФИО136ФИО52 Э.Р. и ФИО100, введенные в заблуждение относительно намерения ФИО1 выполнить все действия по оформлению сделки купли-продажи недвижимости с переходом вышеуказанного объекта недвижимости в собственность ФИО6 №31 и относительно последующего погашения выданного целевого займа средствами материнского (семейного) капитала, заключили договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КПК «Доверие» предоставило ФИО6 №31, целевой займ в размере 639431рубль 83копейки для приобретения квартиры с земельным участком, расположенных по адресу: 

<

адрес>.

В результате ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета №, открытого КПК «Доверие» ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №31 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в общей сумме 639431 рубль 83копейки, которые ФИО6 №31 с вышеуказанного банковского счета в этот же день сняла.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь в офисе по адресу 

<

адрес>, заверив ФИО6 №31 в своем намерении вернуть денежные средства для дальнейшей передачи продавцу недвижимого имущества, убедила последнюю передать ей денежные средства в сумме 639431рубль 83копейки для обеспечения их сохранности до момента завершения сделки купли-продажи недвижимости. В свою очередь ФИО194 находясь под воздействием обмана со стороны ФИО193 будучи убежденной в том, что после заключения договора купли-продажи недвижимого имущества ФИО195 вернет денежные средства в сумме 639431рубль 83копейки для дальнейшей передачи продавцу объекта недвижимости в качестве оплаты, и в ее собственность будут оформлены квартира и земельный участок, расположенные по вышеуказанному адресу, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО196 денежные средства в сумме 639431рубль 83копейки, не подозревая о намерении последней похитить их. Таким образом, ФИО197 получила возможность распоряжаться по своему усмотрению полученными денежными средствами в сумме 639431рубль 83копейки.

После этого ФИО1 с целью придания видимости законности своим действиям и сохранения в тайне от ФИО6 №31 своих преступных намерений, предоставила последней на подпись договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому обязалась в срок до ДД.ММ.ГГГГ вернуть взятые на хранение денежные средства. 

В дальнейшем ФИО6 №31 не позднее ДД.ММ.ГГГГ стало известно об обмане со стороны ФИО1 относительно оформления сделки по приобретению в ее собственность объекта недвижимости, в связи с чем она отказалась от доведения вышеуказанной сделки до конца и не завершила установленную законом процедуру распоряжения средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга по договору, заключенному ею с КПК «Доверие», в результате чего выданный ей указанным КПК целевой займ Пенсионным фондом Российской Федерации погашен не был. 

Полученные от ФИО153 Э.Р. денежные средства ФИО1 обратила в свою пользу и распорядилась ими впоследствии по своему усмотрению, тем самым причинив КПК «Доверие» материальный ущерб в крупном размере в сумме 639431 рубль 83 копейки.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП) на основании свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выданного ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>. Согласно сведениям единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, основным видом экономической деятельности ИП ФИО1 является предоставление посреднических услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе, дополнительным видом деятельности – предоставление консультационных услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе.

ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1 и Кредитным потребительским кооперативом «Доверие» (далее по тексту - КПК «Доверие») в лице председателя правления ФИО100 был заключен договор о сотрудничестве № о долгосрочном сотрудничестве в сфере ипотечного кредитования физических лиц, а также выдачи целевых займов физическим лицам, в том числе, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, предусмотренные Федеральным законом от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». Согласно условиям договора ФИО1 обязана привлекать потенциальных заемщиков, собирать предварительную информацию о заемщике и приобретаемом недвижимом имуществе; контролировать и при необходимости сопровождать регистрацию договора купли-продажи недвижимого имущества; сдавать документы в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала заемщиком; незамедлительно уведомлять КПК «Доверие» в случае, если Пенсионным фондом Российской Федерации будет принято решение об отказе в удовлетворении указанного заявления. КПК «Доверие» в свою очередь обязан осуществлять подготовку, подписание договоров займа и иных документов, а также перечисление кредитных (заемных) денежных средств заемщику. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1, находящейся на территории 

<

адрес>, более точные время и место не установлены, обратилась ФИО6 №7, которая сообщила, что имеет право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в связи с наличием у нее государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного УПФР в 

<

адрес> края ДД.ММ.ГГГГ на сумму 483881рубль 83 копейки, и попросила ФИО198 помочь ей в оформлении документов по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, а именно приобретение квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>.

В результате в вышеуказанный период времени у ФИО1, осведомленной об установленном порядке распоряжения средствами материнского (семейного) капитала, предусмотренном статьей 7 вышеуказанного Федерального закона, согласно которой лица, получившие государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, могут распоряжаться его средствами в полном объеме на улучшение жилищных условий, а также достоверно знающей порядок выдачи КПК «Доверие» целевых займов физическим лицам на приобретение недвижимого имущества, из корыстных побуждений, с целью получения преступного дохода возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих КПК «Доверие», предоставленных ФИО199 путем заключения договора целевого займа.

Для успешного достижения своей противоправной цели, учитывая характер запланированного преступления, ФИО1 разработала план совершения преступления, в соответствии с которым она намеревалась путем обмана относительно своих истинных намерений убедить ФИО6 №7 обратиться в КПК «Доверие» с заявлением о заключении договора целевого займа на покупку недвижимого имущества, при этом, не собираясь оказывать ей помощь в улучшении жилищных условий и содействовать в оформлении сделки купли-продажи вышеуказанного объекта недвижимости. В то же время с целью придания видимости законности своим действиям, путем обмана относительно действительности совершаемой сделки, направленной на улучшение жилищных условий ФИО6 №7, и дальнейшего погашения полученного займа средствами имеющегося у последней материнского (семейного) капитала, убедить ФИО100 заключить с ФИО6 №7 договор целевого займа на приобретение жилья и перечислить последней денежные средства по договору, намереваясь полученные ФИО200 от КПК «Доверие» заемные денежные средства обратить в свою пользу, тем самым похитить их, и распорядиться ими по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, действуя согласно разработанному преступному плану, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь около дополнительного офиса № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: 

<

адрес>А, заведомо не намереваясь оказывать ФИО6 №7, помощь в распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, убедила последнюю подписать необходимые документы в КПК «Доверие» о выдаче целевого займа на приобретение недвижимого имущества. 

Далее ФИО1 в вышеуказанный период сообщила ФИО201 о необходимости заключения договора целевого займа с ФИО6 №7 на сумму 483881 рубль 83 копейки с целью покупки квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В свою очередь ФИО202 будучи введенным ФИО1 в заблуждение относительно намерения погасить займ средствами имеющегося у ФИО6 №7 государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, находясь под воздействием обмана, рассмотрел представленные ФИО1 документы и принял решение о предоставлении ФИО6 №7 целевого займа на улучшение жилищных условий. 

После этого, не подозревающие о преступных намерениях ФИО203 ФИО6 №7 и ФИО100, введенные в заблуждение относительно намерения ФИО1 выполнить все действия по оформлению сделки купли-продажи недвижимости с переходом вышеуказанного объекта недвижимости в собственность ФИО6 №7 и относительно последующего погашения выданного целевого займа средствами материнского (семейного) капитала, заключили договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КПК «Доверие» предоставило ФИО6 №7, целевой займ в размере 483881рубль 83копейки для приобретения квартиры и земельного участка, расположенных по вышеуказанному адресу. В результате ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета №, открытого КПК «Доверие» ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №7 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в общей сумме 483881 рубль 83 копейки.

После этого ФИО1 с целью придания видимости законности своим действиям и сохранения в тайне от ФИО6 №7 своих преступных намерений, предоставила последней на подпись договор хранения денежных средств №, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому обязалась в срок до ДД.ММ.ГГГГ вернуть взятые на хранение денежные средства. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь около дополнительного офиса № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: 

<

адрес>А, заверив ФИО204 в своем намерении вернуть денежные средства для передачи продавцу недвижимого имущества, убедила последнюю передать ей денежные средства в сумме 483881 рубль 83копейки для обеспечения их сохранности до момента завершения сделки купли-продажи недвижимости. В свою очередь ФИО205 находясь под воздействием обмана со стороны ФИО206 будучи убежденной в том, что после заключения договора купли-продажи недвижимого имущества ФИО207 вернет денежные средства в сумме 483881рубль 83копейки для передачи продавцу объекта недвижимости в качестве оплаты, и в ее собственность будут оформлены квартира и земельный участок, расположенные по вышеуказанному адресу, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес>, более точное место не установлено, с вышеуказанного банковского счета, открытого на ее имя, на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, перевела часть вышеуказанных денежных средств, не подозревая о намерении последней похитить их. Таким образом, ФИО208 получила возможность распоряжаться по своему усмотрению полученными денежными средствами в сумме 482000 рублей.

В дальнейшем ФИО6 №7 не позднее ДД.ММ.ГГГГ стало известно об обмане со стороны ФИО1 относительно оформления сделки по приобретению в ее собственность объекта недвижимости, в связи с чем, она отказалась от доведения вышеуказанной сделки до конца и не завершила установленную законом процедуру распоряжения средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга по договору, заключенному ею с КПК «Доверие», в результате чего выданный ей указанным КПК целевой займ Пенсионным фондом Российской Федерации погашен не был. 

Полученные от ФИО6 №7 денежные средства ФИО1 обратила в свою пользу и распорядилась ими впоследствии по своему усмотрению, тем самым причинив КПК «Доверие» материальный ущерб в крупном размере в сумме 482000 рублей.

Подсудимая ФИО1 вину в инкриминируемых преступлениях признала полностью, от дачи показаний отказалась, указав на то, что ранее данные показания она подтверждает в полном объеме. 

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании были оглашены и исследованы показания ФИО53, из которых следует, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала риелтором, и у нее был офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>. Оформлена была как индивидуальный предприниматель. В ее обязанности входило сопровождение сделок по купле-продаже и аренде недвижимости. В каком году не помнит, с КПК «Доверие» она заключила соглашение о сотрудничестве, согласно которому сопровождала сделки по купле-продаже недвижимости от КПК «Доверие». При этом неоднократно оформляла сделки по покупке недвижимости с держателями материнского ФИО29.

В ходе своей профессиональной деятельности она решила осуществлять сделки с держателями материнского капитала и денежные средства, перечисленные держателям материнского капитала КПК «Доверие», оставлять себе, говоря им, что как только те обратятся в Пенсионный фонд РФ, и денежные средства поступят на счет КПК «Доверие», она им всю сумму вернет, однако, не собиралась возвращать им данные денежные средства, а решила их оставлять себе. Чтобы такая схема не была подозрительной, она придумала, что с держателями материнского капитала будет заключать договоры хранения денежных средств, чтобы те ей верили. Схема обмана была такой: она или держатель материнского капитал находили объект недвижимости, затем предоставляли ей весь пакет документов (в том числе: свидетельства о рождении детей, паспорта, сертификат на материнский капитал и т.д.), она в свою очередь подготавливала все необходимые документы от имени КПК «Доверие» и держателей сертификатов, такие как договор целевого займа, заявления и другие, и давала их подписывать держателям материнского капитала, как правило, те ей верили и данные документы не читали. Затем она звонила ФИО100 - директору КПК «Доверие», и тот перечислял на счет держателей материнского капитала всю сумму материнского капитала, указанного в сертификате на материнский капитал. После этого они с держателем материнского капитала следовали в банк, где вся сумма снималась и передавалась ей, при этом составлялся договор хранения (иногда не составлялся). Она им говорила, что так надо, чтобы те шли в Пенсионный фонд РФ, подали документы, и Пенсионный фонд РФ перечислил деньги на счет КПК «Доверие». Также говорила им, что как денежные средства поступят на счет КПК, она им вернет все денежные средства, но возвращать деньги не собиралась. Были случаи, когда КПК «Доверие» перечислял денежные средства держателю материнского капитала, эти деньги снимались, она забирала все деньги себе и не отдавала их никому. Были случаи, когда КПК «Доверие» перечислял денежные средства держателю материнского капитала, которая их снимала, она забирала деньги себе, держатель материнского капитала обращалась в Пенсионный фонд РФ, который перечислял деньги КПК, но денежные средства она все равно оставляла себе, не отдав их ни держателю материнского капитала, ни продавцу дома. Были случаи, когда она должна была подать пакет документов в МФЦ для завершения сделки, но этого не делала, чтобы денежные средства оставить себе, ведь сделка не завершена. Когда ей звонили данные граждане и просили вернуть деньги, она им говорила, т.е. придумывала разные причины, чтобы не вернуть деньги, говорила, что у нее заблокированы карты, она болеет, у нее нет времени, находится в другом населенном пункте и т.д. Подписи в договорах о хранении денежных средств она ставила лично. При этом в договорах хранения денежных средств ею по невнимательности могли быть указаны неверные даты их составления и суммы денежных средств, переданных на хранение. 

Таким образом, путем обмана она похищала денежные средства, однако, обязуется возместить причиненный ущерб. Вину в совершении преступлений признает полностью, в содеянном раскаивается. Явку с повинной дала добровольно сотруднику полиции в присутствии защитника, без какого-либо психического, физического давления со стороны сотрудников полиции. (Т-18, л.д. 233-236, 245-247)

Несмотря на полное признание вины подсудимой ФИО1, ее вина в совершении преступлений, указанных в описательной части приговора, подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами. 

По эпизоду хищения денежных средств КПК «Доверие» по сделке ФИО6 №8: 

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показания представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО100, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ на основании решения общего собрания участников КПК «Доверие» он избран его председателем, ДД.ММ.ГГГГ его полномочия продлены. Основной вид экономической деятельности КПК «Доверие» - предоставление потребительских кредитов. Обязательным условием выдачи КПК «Доверие» целевого займа физическому лицу на улучшение жилищных условий является вступление в члены кооператива и внесение паевого взноса. При осуществлении своей деятельности КПК использует расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, с которого осуществляется перевод денежных средств заемщикам. 

ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в его лице и индивидуальным предпринимателем ФИО1 был заключен договор о сотрудничестве № в целях долгосрочного сотрудничества в сфере ипотечного кредитования физических лиц, а также выдачи целевых займов физическим лицам, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей. Указанный договор был заключен на срок до ДД.ММ.ГГГГ. По окончании срока действия указанного договора между КПК «Доверие» в его лице и ФИО1 в тех же целях был заключен договор о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ, действующий на срок до ДД.ММ.ГГГГ. В вышеуказанных договорах установлены права и обязанности сторон, в том числе оговорены условия получения целевых займов гражданами с использованием средств материнского (семейного) капитала, погашение которого осуществляется Пенсионным фондом РФ, а также выдачи ипотечных займов гражданам с использованием ипотечных средств, погашение которых осуществляется АО «ДОМ.РФ». Согласно договорам, К.М.ДВ. обязана привлекать потенциальных заемщиков, собирать предварительную информацию о заемщике и приобретаемом недвижимом имуществе; контролировать и при необходимости сопровождать регистрацию договора купли-продажи недвижимого имущества; сдавать документы в территориальный орган Пенсионного фонда РФ о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала заемщиком и в АО «ДОМ.РФ» для погашения выданного кредита в связи с рождением у заемщика третьего ребенка и последующих детей. КПК «Доверие» в свою очередь обязан осуществлять подготовку, подписание договоров займов и иных документов, а также перечисление кредитных (заемных) денежных средств заемщику. 

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО6 №8 и КПК «Доверие» заключен договор целевого займа № который предоставлен на улучшение жилищных условий для покупки жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>. Гарантией возврата займа являлся государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, выданный на имя ФИО6 №8. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ денежные средства целевого займа в сумме 508414 рублей, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, были перечислены на банковский счет №, открытый на имя ФИО6 №8. ДД.ММ.ГГГГ закончился 3-х месячный срок исполнения договора, несмотря на это выданный целевой займ погашен не был, в связи с тем, что ФИО6 №8 не совершила оговоренную в договоре целевого займа сделку по приобретению указанного объекта недвижимости и не обратилась с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в Пенсионный фонд РФ. В результате этого КПК «Доверие» был причинен материальный ущерб на сумму 508414 рублей. Неоднократно сотрудниками КПК «Доверие» ФИО6 №8 предлагалось погасить выданный ей целевой займ, несмотря на это до настоящего времени условия договора заемщиком не исполнены, займ не погашен. При оформлении займа ФИО1 убеждала его, что выданный займ будет погашен средствами материнского (семейного) капитала, положенного ФИО6 №8 на улучшение жилищных условий. В настоящее время ему известно, что заемщик ФИО6 №8 не имела возможности вернуть заемные денежные средства в КПК «Доверие» по причине того, что К.М.ДВ. взяла у нее на хранение полученные ею в качестве займа денежные средства и не вернула их. Мер к возмещению имущественного ущерба, причиненного преступлениями, в пользу КПК «Доверие» ФИО1 до настоящего времени не предприняла. (Т-9, л.д. 181-186, 188-196, 201-210)

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №8, из которых следует, что после рождения третьего ребенка у нее возникло право на получение материнского (семейного) ФИО29. Она подала заявление в Пенсионный фонд РФ и получила сертификат на материнский капитал № № от ДД.ММ.ГГГГ, выданный УПФР в 

<

адрес> на сумму 453026 рублей. Кроме того, в соответствии с Законом Алтайского края в связи с рождением третьего ребенка у нее возникло право на получение сертификата на региональный материнский (семейный) капитал в сумме 55387 рублей 50 копеек. Она обратилась с заявлением в органы соцзащиты, в результате ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа органа социальной защиты 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ № на ее имя был оформлен региональный материнский (семейный) капитал на указанную сумму. Решив улучшить жилищные условия с использованием государственного и регионального материнского (семейного) капитала, она обратилась к риэлтору ФИО1 для оказания помощи в оформлении сделки купли-продажи дома с земельным участком, по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>. ФИО1 согласилась помочь купить дом с использованием материнского капитала и сказала, что сотрудничает с КПК «Доверие». ФИО1 самостоятельно оформила документы, которые привезла ДД.ММ.ГГГГ, и она их подписала. После подписания ФИО1 кому-то позвонила, сказала, что все в порядке и можно перечислять денежные средства. Через некоторое время ФИО1 сказала, что на ее счет поступили деньги в сумме 508414рублей и их нужно снять в банке. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в отделении Сбербанка в 

<

адрес> она с банковского счета №, открытого на ее имя в 2015 году в отделении Сбербанка по 

<

адрес>, в р.

<

адрес>, сняла поступившие денежные средства в сумме 508414рублей, которые передала в руки ФИО1 ожидавшей её в автомобиле на улице. ФИО209 сказала, что всю сумму полученных денежных средств она должна отдать ей для сохранности, также сказала, что как только она обратится в Пенсионный фонд РФ и органы социальной защиты населения Алтайского края и деньги будут перечислены в КПК, то всю сумму отдаст продавцу дома сама, и сделка купли-продажи будет завершена. После этого она уехала домой в р.

<

адрес> и стала ждать, когда ФИО1 отдаст деньги продавцу. Однако та с ней на связь так ни разу не вышла, больше она К.М.ДГ. не видела. В итоге ни денег, ни документов ей ФИО1 не вернула, тогда она поняла, что та ее обманула и впоследствии написала заявление по данному поводу в полицию. В Пенсионный фонд РФ и органы социальной защиты населения Алтайского края по поводу перечисления денежных средств материнского капитала на погашение займа в КПК «Доверие» она сама не обращалась, потому что документов, которые нужно предоставить, в том числе, договора купли-продажи дома и земельного участка у нее на руках не было, ФИО1 ей их не отдавала. 

Все документы, которые у нее забрала и не отдала ФИО1, в том числе сертификат на региональный материнский капитал и государственный сертификат на материнский капитал она восстановила и позже на эти средства купила вышеуказанный дом, в котором и проживает с детьми в настоящее время, оформив его в свою собственность. Действиями ФИО210 материальный ущерб ей не причинен, так как средствами сертификатов на материнский капитал она позже воспользовалась по назначению в соответствии с законом. В КПК «Доверие» выданный на ее имя целевой займ она не погасила и погашать его не намерена, так как ФИО1 обманула ее, забрав перечисленные ей в качестве займа деньги в сумме 508414 рублей. (Т-3, л.д. 137-140, л.д.141-145)

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №9, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ она продавала 1/8 часть дома, расположенного по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, примерно за 54000рублей. Сделка произошла только в ДД.ММ.ГГГГ и ФИО6 №8 отдала ей за данный 

<

адрес> рублей. Оставшаяся часть дома принадлежала ФИО211 В настоящее время дом принадлежит ФИО6 №8, которая в нем и живет. (Т-3, л.д. 152-156)

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №10, из которых следует, что у нее есть родственник ФИО54, у которого была часть доли в доме по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>. Он решил ее продать ФИО6 №8 за 200000 – 300000 рублей. Продажей дома занималась она по нотариально доверенности последнего. Сначала были какие-то проблемы с продажей дома, но впоследствии ФИО6 №8 купила данный дом, в котором в настоящее время и живет с семьей. (Т-3, л.д. 160-162)

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №39, бухгалтера–кассира КПК «Доверие», из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ в КПК «Доверие» обратилась ФИО6 №8 с заявлением о выдаче займа для приобретения жилого дома, с целью улучшения жилищных условий несовершеннолетних детей. В качестве гарантий по займу представила выданный государственный сертификат на материнский (семейный) капитал. Согласно п. 1.3 договора целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ займ предоставлялся ФИО6 №8 на улучшение жилищных условий для покупки земельного участка и жилого дома по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>. На основании п. 1.4 договора целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №8 была намерена направить на погашение представленного ей целевого займа и процентов причитающиеся ей средства материнского (семейного) капитала. Выплата материнского капитала по согласованию с Пенсионным фондом РФ должна была производиться путем перечисления денежных средств на счет КПК «Доверие». Во исполнение п. 3.4 договора целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №8 обязана предоставить в КПК «Доверие» в течение двух недель с момента заключения договора копию расписки-уведомления о принятии Пенсионным фондом РФ заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №8 был предоставлен данный займ. ДД.ММ.ГГГГ согласно п. 1.1 договора целевого займа окончился 3-х месячный срок исполнения договора, несмотря на это ФИО6 №8, получив денежные средства в размере 508414 рублей (согласно платежному поручению от ДД.ММ.ГГГГ), не совершила оговоренную в договоре целевого займа сделку по приобретению жилого дома и не вернула целевой займ в установленный договором срок. Неоднократно сотрудниками КПК «Доверие» ФИО6 №8 предлагалось вернуть целевой займ, но ФИО6 №8 условия договора целевого займа не исполнила, в связи с чем, погашение договора целевого займа за счет средств материнского ФИО29 не произведено. Таким образом, были похищены денежные средства в сумме 508414 рублей 00 копеек, принадлежащие КПК «Доверие». По какой причине заемщик ФИО6 №8 не вернула в КПК «Доверие» денежные средства, ей неизвестно. В связи с тем, что на ФИО1 стали поступать жалобы от граждан, с которыми та осуществляла сделки по недвижимости, а именно граждане жаловались, что ФИО1 брала у них денежные средства и не отдавала их, КПК «Доверие» прекратил сотрудничество с ФИО1 (Т-10, л.д. 143-150)

По эпизоду хищения денежных средств КПК «Доверие» по сделке ФИО6 №1: 

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями представителя потерпевшего ФИО100, из которых следует, что что с ДД.ММ.ГГГГ на основании решения общего собрания участников КПК «Доверие» он избран его председателем, ДД.ММ.ГГГГ его полномочия продлены. Основной вид экономической деятельности КПК «Доверие» - предоставление потребительских кредитов. Обязательным условием выдачи КПК «Доверие» целевого займа физическому лицу на улучшение жилищных условий является вступление в члены кооператива и внесение паевого взноса. При осуществлении своей деятельности КПК использует расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, с которого осуществляется перевод денежных средств заемщикам. 

ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в его лице и индивидуальным предпринимателем ФИО1 был заключен договор о сотрудничестве № в целях долгосрочного сотрудничества в сфере ипотечного кредитования физических лиц, а также выдачи целевых займов физическим лицам, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей. Указанный договор был заключен на срок до ДД.ММ.ГГГГ. По окончании срока действия указанного договора между КПК «Доверие» в его лице и ФИО1 в тех же целях был заключен договор о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ, действующий на срок до ДД.ММ.ГГГГ. В вышеуказанных договорах установлены права и обязанности сторон, в том числе оговорены условия получения целевых займов гражданами с использованием средств материнского (семейного) капитала, погашение которого осуществляется Пенсионным фондом РФ, а также выдачи ипотечных займов гражданам с использованием ипотечных средств, погашение которых осуществляется АО «ДОМ.РФ». Согласно договорам, ФИО212 обязана привлекать потенциальных заемщиков, собирать предварительную информацию о заемщике и приобретаемом недвижимом имуществе; контролировать и при необходимости сопровождать регистрацию договора купли-продажи недвижимого имущества; сдавать документы в территориальный орган Пенсионного фонда РФ о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала заемщиком и в АО «ДОМ.РФ» для погашения выданного кредита в связи с рождением у заемщика третьего ребенка и последующих детей. КПК «Доверие» в свою очередь обязан осуществлять подготовку, подписание договоров займов и иных документов, а также перечисление кредитных (заемных) денежных средств заемщику. 

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО6 №1 и КПК «Доверие» был заключен договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, который предоставлен на улучшение жилищных условий для покупки жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>. Гарантией возврата займа являлся государственный сертификат на материнский (семейный) ФИО29, выданный на имя ФИО6 №1 В этот же день ДД.ММ.ГГГГ денежные средства целевого займа в сумме 453026 рублей, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, были перечислены на банковский счет №, открытый на имя ФИО6 №1. ДД.ММ.ГГГГ закончился трехмесячный срок исполнения договора, несмотря на это выданный целевой займ погашен не был, в связи с тем, что ФИО6 №1 не совершила оговоренную в договоре целевого займа сделку по приобретению указанного объекта недвижимости и не обратилась с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в Пенсионный фонд РФ. В результате этого КПК «Доверие» был причинен материальный ущерб на сумму 453026 рублей. Неоднократно сотрудниками КПК «Доверие» ФИО6 №1 предлагалось погасить выданный ей целевой займ, несмотря на это до настоящего времени условия договора заемщиком не исполнены, займ не погашен. В настоящее время ему известно, что заемщик ФИО6 №1 не имела возможности вернуть заемные денежные средства в КПК «Доверие» по причине того, что К.М.ДВ. взяла у нее на хранение полученные ею в качестве займа денежные средства и не вернула их. Мер к возмещению имущественного ущерба, причиненного преступлениями, в пользу КПК «Доверие» ФИО1 до настоящего времени не предприняла. (Т-9, л.д. 181-186, 188-196, 197-199, 201-210)

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №1, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ в связи с рождением второго ребенка она получила право на дополнительные меры государственной поддержки в виде материнского (семейного) ФИО29. В феврале 2018 года она решила получить положенный ей государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, чтобы в дальнейшем на его средства приобрести жилье. В связи с тем, что сама она не знала, куда нужно обращаться за получением сертификата и какие документы предоставлять, решила обратиться за помощью к своим знакомым, через которых познакомилась с ФИО55, с которой встретилась ДД.ММ.ГГГГ и оформила у нотариуса на имя последней доверенность 

<

адрес>2 с правом получить государственный сертификат на материнский (семейный) капитал на ее имя в Пенсионном фонде РФ. Сертификат был готов в ДД.ММ.ГГГГ года и на его средства она решила приобрести дом в 

<

адрес>, стоимостью 453026 рублей, после чего приехали с ФИО55 в офис КПК «Доверие», расположенный в 

<

адрес>, где она познакомилась с ФИО1 и директором КПК «Доверие» ФИО100. Она поняла, что ФИО1 работает риелтором. ФИО1, выслушав, какой дом она желает купить в 

<

адрес>, ответила, что поможет ей оформить все документы. Они обо всем договорились, и она оставила ФИО1 свои документы, необходимые для оформления покупки. При этом ФИО213 не объясняла ей, какие образом будет проходить сделка купли-продажи, какие документы при этом будут составлены. В ДД.ММ.ГГГГ года ей позвонила ФИО6 №14 и сообщила, что им нужно поехать в офис Сбербанка, чтобы на ее имя открыть банковский счет для поступления денежных средств, а после их поступления снять со счета 453026 рублей. Она согласилась. После этого она открыла счет в Сбербанке на свое имя, куда были зачислены денежные средства в сумме 453026 рублей. Позже она узнала, что деньги были зачислены КПК «Доверие» на покупку дома в качестве займа под материнский капитал. ФИО6 №14 сказала, чтобы она сняла полностью всю поступившую сумму, что она и сделала. Деньги в сумме 453026рублей находились у нее. ФИО6 №14 сказала, что им нужно поехать к магазину «Лента», расположенному по 

<

адрес> 

<

адрес>, чтобы подписать документы с ФИО1 Они вдвоем с ФИО6 №14 приехали к названному магазину, где их встретила ФИО1, они сели в автомобиль, где ФИО1 подала ей пакет с докумнетами, который привезла с собой, и стала ее торопить, чтобы она их быстрее подписала. Она была уверена, что это документы на покупку понравившегося ей дома в 

<

адрес>, думала, что все законно, потому что доверяла ФИО1. О том, что на ее имя в КПК «Доверие» оформлен займ, по которому нужно выплачивать проценты, а также, что ее приняли в члены КПК, и она должна платить взносы, ей никто не говорил. После того как она подписала все документы, ФИО214 ей сказала, что все в порядке, документы все оформлены и она купила дом на материнский капитал, также сказала, что деньги, перечисленные на ее счет, которые она сняла в банке, она должна отдать ей. При этом не объясняла, почему она должна эти деньги отдать, и не говорила о том, кому их передаст. Она подумала, что отдает деньги за приобретенный ею дом, поэтому передала лично в руки ФИО1 всю сумму денежных средств в сумме 453026 рублей. Никаких расписок или договоров по поводу передачи денег ФИО1 не составляла, она ее об этом не просила. Передача ей денег происходила в присутствии ФИО6 №14. После подписания документов и передачи денег ФИО1 отдала ей некоторые из подписанных ею документов, после чего они расстались и больше с ФИО1 она никогда не встречалась. ФИО1 не сказала, что она должна обратиться в Пенсионный фонд РФ с заявлением о распоряжении средствами материнского ФИО29, и она подумала, что ФИО1 сделает это сама, а она больше никаких действий делать не должна, дом уже находится в ее собственности. 

Позже она увидела, что среди прочих документов ФИО1 передала ей договор купли-продажи дома. Она его внимательно прочитала и увидела, что она купила дом не в 

<

адрес>, а по адресу 

<

адрес>, т.е. совсем не там, где собиралась. Она удивилась, но поехала смотреть данный дом. Когда приехала и увидела данный дом, то поняла, что тот находится даже не рядом с 

<

адрес>, а совсем в другом месте. Этот дом ей был не нужен, покупать его на материнский капитал она не собиралась, поэтому поняла, что ФИО1 ее просто обманула и, пользуясь тем, что она не прочитала документы, заставила ее подписать договор купли-продажи не нужного ей дома. К этому моменту ФИО6 №14 по оформленной доверенности получила сертификат на материнский капитал на ее имя на сумму 453026рублей, который передала ей. В связи с тем, что дом в 

<

адрес> ей был не нужен, она решила сделку купли-продажи этого дома аннулировать. По ее просьбе ФИО6 №14 обратилась в отдел Пенсионного фонда РФ и аннулировала заявление на распоряжение материнским капиталом, таким образом, сертификат у нее сохранился. Позже она распорядилась материнским капиталом на покупку комнаты в 

<

адрес>, где и проживает. Материальный ущерб действиями ФИО1 ей не причинен, т.к. денежные средства сертификата на материнский капитал у нее сохранились, и она ими распорядилась по закону. Полученный в КПК «Доверие» займ и проценты по нему она не погашает и делать этого не собирается, потому что К.М.ДВ. ее обманула, и сама воспользовалась деньгами, которые она полностью передала ФИО1 по требованию последней. Она полученными денежными средствами не распоряжалась. Считает, что ФИО1 ее обманула и получила эти деньги мошенническим способом. (Т-4, л.д. 40-44)

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №11, из которых следует, что у него был дом, расположенный по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ году он решил данный дом продать. Через Интернет с ним связалась женщина, которую он не знает и анкетных данных не помнит, и сказала, что купит у него дом за 50000 рублей. Он согласился. В 

<

адрес> у нотариуса он встретился с покупателем дома, это была женщина, которую он не помнит, и там они оформили доверенность на пользование и распоряжение его домом, женщина ему отдала 50000 рублей. На тот момент дом был жилой. С тех пор в доме никто не живет. Кто является собственником данного дома он не знает, ФИО6 №1 ему незнакома. (Т-4, л.д. 55-57)

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №12, из которых следует, что у нее есть сын ФИО6 №11, который в ДД.ММ.ГГГГ году у ФИО215 приобрел в собственность дом, расположенный по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>, в котором проживал до ДД.ММ.ГГГГ В настоящее время сын около 2-3 лет проживает в 

<

адрес>. Насколько ей известно, право собственности на дом на свое имя сын не оформлял. От сына ей известно, что около 5 лет назад он продал указанный дом какой-то женщине, однако подробности сделки купли-продажи ей не известны. Имеются ли документы на дом, она не знает. (Т-4, л.д. 62-63)

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №13, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ она купила дом по адресу: 

<

адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ она решила продать дом за 280000 рублей, на продажу данного дома дала доверенность ФИО216. В ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела ей на карту около 50000 рублей и 230000 рублей передала на руки, сказав, что дом продала. Кому ФИО1 продала дом и за какую сумму, она не знает. От ФИО1 ей известно, что та работает на КПК «Доверие», находящийся в 

<

адрес>, директором которого является ФИО100 (Т-4, л.д. 68-71)

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №14, из которых следует, что она помогала приобрести недвижимость с использованием средств материнского капитала ФИО6 №1, которой также помогала восстанавливать документы. Это было ДД.ММ.ГГГГ возможно в ДД.ММ.ГГГГ. По поводу сделки помнит, что ФИО6 №1 приобретала недвижимость через КПК «Доверие» и его представителей, которые оформляли все необходимые документы, какие именно, не помнит. Помнит, что, когда из КПК поступили денежные средства на счет ФИО217., та их сняла и они вдвоем проследовали к магазину «Лента», расположенному на пересечении 

<

адрес> 

<

адрес> в 

<

адрес>, и там произошла передача денежных средств, поступивших из КПК «Доверие» представителю КПК, как она позже узнала ФИО218 Именно там ФИО1 взяла всю сумму за покупку недвижимости у ФИО219., которая подписывала какие-то документы. Документы, какие именно не помнит, на подпись ФИО6 №1 давала ФИО1 Все деньги остались у ФИО1. Передача всех денег происходила в ДД.ММ.ГГГГ года у магазина «Лента» по адресу: 

<

адрес> Позже от ФИО6 №1 ей стало известно, что в договоре купли-продажи указан дом не в том районе 

<

адрес>, где та хотела купить дом. ФИО220 сказала, что, когда подписывала договор купли-продажи, не знала, что дом указан там не в том районе 

<

адрес>. В связи с чем, по просьбе ФИО6 №1 она обратилась в Пенсионный фонд РФ и аннулировала заявление о распоряжении материнским капиталом по данной сделке. Позже ФИО6 №1 через другой КПК купила комнату в 

<

адрес>. (Т-4, л.д. 75-79)

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №39, бухгалтера-кассира КПК «Доверие», из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ в КПК «Доверие», расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратилась ФИО6 №1 с заявлением о выдаче целевого займа для приобретения жилого дома, с целью улучшения жилищных условий несовершеннолетних детей. В качестве гарантий по займу представила выданный государственный сертификат на материнский (семейный) ФИО29. Согласно п. 1.3 договора целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ займ предоставлялся ФИО6 №1 на улучшение жилищных условий для покупки земельного участка и жилого дома, расположенного по адресу: 

<

адрес> лог, 

<

адрес>. На основании п. 1.4 договора целевого займа № заемщик ФИО6 №1 намерена направить на погашение представленного последней целевого займа и процентов средства материнского (семейного) капитала. Выплата материнского капитала по согласованию с Пенсионным фондом РФ должна была производиться путем перечисления денежных средств на счет КПК «Доверие». В соответствии с п. 3.4 договора целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №1 обязана предоставить в КПК «Доверие» в течение двух недель с момента заключения договора копию расписки-уведомления о принятии Пенсионным фондом РФ заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала. ДД.ММ.ГГГГ КПК «Доверие» ФИО6 №1 был предоставлен данный займ. ДД.ММ.ГГГГ согласно п. 1.1 договора целевого займа окончился 3-х месячный срок исполнения договора, несмотря на это ФИО6 №1, получив денежные средства в размере 453026 рублей (согласно платежному поручению от ДД.ММ.ГГГГ) не совершила указанную в договоре целевого займа оговоренную сделку по приобретению жилого дома и не вернула целевой займ в установленный договором срок. Неоднократно сотрудниками КПК «Доверие» ФИО6 №1 предлагалось вернуть целевой займ, но до настоящего времени ФИО6 №1 условия договора целевого займа по погашению выданного займа средствами материнского ФИО29 не исполнила. Таким образом, в результате были похищены принадлежащие КПК «Доверие» денежные средства в сумме 453026 рублей. По какой причине заемщик ФИО6 №1 не вернула в КПК «Доверие» денежные средства, ей неизвестно. В связи с тем, что на ФИО1 стали поступать жалобы от граждан, с которыми та осуществляла сделки по недвижимости, а именно граждане жаловались, что последняя брала у них денежные средства и не отдавала их, КПК «Доверие» прекратил сотрудничество с ФИО1. (Т-10, л.д. 143-150)

По эпизоду хищения денежных средств Потерпевший №1: 

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями потерпевшей Потерпевший №1, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ в связи с рождением второго ребенка у нее появилось право на получение государственного сертификата на материнский (семейный) капитал. По ее заявлению, поданному в Пенсионный фонд РФ, государственный сертификат на материнский (семейный) капитал по случаю рождения второго ребенка № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 616617 рублей был оформлен УПФР в 

<

адрес> и выдан ей. В конце ДД.ММ.ГГГГ года она решила приобрести у ФИО42 квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, за 308000рублей. Для оказания помощи в совершении сделки она обратилась к ФИО1. ФИО1 сказала, чтобы на свое имя в Сбербанке она открыла банковский счет для последующего перечисления денежных средств, и сообщила, что за свои услуги возьмет с нее около 58000рублей. Она на это согласилась. ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, она открыла на свое имя банковский счет № и собрала весь пакет документов, который передала ФИО1 через «WhatsApp», после чего та назначила ей встречу в 

<

адрес> в МФЦ. ДД.ММ.ГГГГ за ними приехала машина от ФИО221 и они, то есть она с ребенком, ее сожитель ФИО6 №15 и собственник квартиры - ФИО42 поехали в 

<

адрес>. В МФЦ 

<

адрес> их встретила ФИО1. При подаче документов им стало известно, что есть проблемы с землей, то есть для продажи необходимо, чтобы собственник переоформил земельный участок из дарственной в свою собственность. По этой причине договор купли-продажи в этот день они подписать не смогли. Из МФЦ ФИО1 предложила пройти в свой офис, расположенный на втором этаже здания Сбербанка по адресу: 

<

адрес>. По предложению ФИО1 в дневное время ДД.ММ.ГГГГ они все вместе пришли в офис, где последняя им сказала, что нужно немного подождать, когда на ее банковский счет пройдет зачисление денежных средств от КПК «Доверие». В это время ФИО1 на компьютере стала оформлять документы, которые составляла самостоятельно, без ее участия. Когда та распечатала документы, предложила ей их подписать. Она согласилась подписать документы, при этом их содержание прочитать не смогла, потому что ФИО1 ее торопила, сказала, что документы стандартные. Она полностью доверяла ФИО1, была уверена, что та ее не обманет, поэтому подписала весь пакет документов, не читая их. О том, что в КПК «Доверие» на ее имя оформлен займ, и по нему необходимо выплачивать проценты, она в тот момент не знала, потому что ФИО1 ей об этом не сказала. Об этом она узнала позже, когда прочитала копии документов, оставшихся у нее на руках. В дневное время ДД.ММ.ГГГГ на ее банковский счет были зачислены денежные средства в сумме 616617 рублей. ФИО222 сказала, чтобы она спустилась на первый этаж в офис Сбербанка, сняла поступившие денежные средства и возвращалась с ними в офис. Она так и сделала, в офисе Сбербанка сняла всю сумму денежных средств, то есть 616617 рублей и вернулась с деньгами в офис ФИО1 Та сказала, чтобы она полностью всю сумму денежных средств передала ей. Она не сомневалась, что так нужно, поэтому сразу передала ФИО1 полученные денежные средства в сумме 616617 рублей. О том, что ФИО1 может ее впоследствии обмануть, она даже не думала. После этого ФИО1 произвела расчеты, кому сколько денежных средств должна отдать. ФИО1 сказала, что из вышеуказанной суммы 55000 рублей возьмет себе, пояснив, что это комиссионные за оформление всех документов. Продавцу ФИО42 сказала, что передаст сейчас 108000 рублей, а оставшиеся 200000 рублей отдаст позже. После этого ФИО1 сказала, что оставшиеся денежные средства оставит на хранение у себя до того времени, пока Пенсионный фонд РФ не переведет денежные средства положенного ей материнского капитала в счет погашения договора целевого займа, заключенного с КПК «Доверие» на приобретение квартиры по адресу: 

<

адрес>. ФИО1 пояснила ей, что если всё пройдет нормально, то вернет ей оставшиеся деньги, но если возникнут какие-то проблемы со стороны Пенсионного фонда РФ, то решать этот вопрос они будут позже, вплоть до возвращения остатка в Пенсионный Фонд. ДД.ММ.ГГГГ в своем офисе ФИО1 в ее присутствии передала ФИО42 наличными 108000рублей. После получения этой суммы ФИО42 написал расписку о получении 108000 рублей, и о том, что остальные 200000 рублей будут получены позже. Ей ФИО1 отдала 617 рублей, сказала, что эти деньги пойдут на ремонт дома. Сразу забрала себе 55000 рублей, пояснив, что это за ее работу. Больше никто никому ничего не передавал, оставшиеся денежные средства в сумме 453000 рублей остались у ФИО1, которая составила договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ. В договоре было указано, что она передала ФИО1 на хранение денежные средства в сумме 253000 рублей и та обязуется вернуть их до ДД.ММ.ГГГГ. Ее согласия на составление этого договора ФИО1 не спрашивала. Просто распечатала и подала ей его на подпись, объяснив, что так положено. Она не сомневалась в словах ФИО1, т.к. полностью доверяла той, поэтому подписала договор хранения. Один экземпляр договора ФИО1 передала ей и сказала, что дополнительно сообщит, когда можно будет приехать на подписание договора купли-продажи. В дальнейшем подписание документов несколько раз переносилось по разным причинам. В связи с тем, что ФИО42 необходимо было уезжать в 

<

адрес>, тот составил доверенность на ФИО6 №16 которая поехала с ними ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес> на подписание документов вместо ФИО42, который к этому времени уже уехал. В МФЦ 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО6 №16 подписали договор купли-продажи квартиры и земельного участка, который она прочитать не успела, поэтому точно не знает, какая стоимость квартиры указана в этом договоре. Этот документ подготавливала ФИО1 После подписания они прошли в офис ФИО223 которая в этот день передала ей 31000 рублей из числа остававшихся у ФИО1 453000 рублей (еще 200000 рублей из которых та должна была отдать ФИО42) ФИО1 своей рукой внесла в договор хранения дополнительное условие о том, что сумма, по согласованию сторон изменена на 220000 рублей, хотя на самом деле осталась ей должна 222000 рублей, просто ФИО224 эту сумму округлила. Под данным условием расписались она и ФИО1, которой она полностью доверяла, поэтому поставила свою подпись под этой неправильной суммой 220000 рублей. Полученные от ФИО1 31000 рублей были потрачены ею на покупку стройматериалов на ремонт дома. 

Таким образом, с ДД.ММ.ГГГГ у ФИО1 оставались на хранении 222000 рублей, принадлежащих ей, и 200000 рублей, которые должны быть переданы продавцу квартиры ФИО42 При этом ФИО1 сообщила ей, что 200000 рублей переведет продавцу самостоятельно. В дальнейшем ФИО1 перевела продавцу квартиры ФИО42 денежные средства в сумме 200000 рублей, и, таким образом, расчет с продавцом квартиры был произведен в полном объеме в сумме 308000 рублей, как они с ним и договаривались. После этого примерно в конце ноября - начале декабря 2020 года ФИО1 выслала ей пакет готовых документов, получив который она направилась в МФЦ 

<

адрес> для подачи заявления в Пенсионный фонд РФ о распоряжении средствами материнского ФИО29 на улучшение жилищных условий - приобретение квартиры по вышеуказанному адресу. Документы в МФЦ у нее приняли. Позже ей стало известно, что Пенсионным фондом РФ денежные средства положенного ей материнского ФИО29 в сумме 616617 рублей были переведены на счет КПК «Доверие», таким образом, выданный ей займ был в полном объеме погашен. В ДД.ММ.ГГГГ года государственная регистрация права собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, была завершена. Квартира оформлена в собственность их семьи, они все вместе в квартире проживают. В дальнейшем она неоднократно связывалась с ФИО1 по поводу принадлежащих ей денежных средств, оставшихся на хранении у последней. В ДД.ММ.ГГГГ года от ФИО225 ею были получены денежные средства в размере 30000рублей, в мае 20ДД.ММ.ГГГГ рублей и 2000рублей, а в ДД.ММ.ГГГГ 100000 рублей. Эти денежные средства были перечислены на ее банковскую карту. В общей сложности ФИО1 вернула ей 168000 рублей из 253000 рублей, остававшихся на хранении, 31000рублей наличными и 137000 рублей на банковскую карту. Полученные от ФИО1 денежные средства были потрачены на покупку стройматериалов на ремонт квартиры. С ДД.ММ.ГГГГ года у ФИО1 остались принадлежащие ей денежные средства в сумме 85000 рублей. Она продолжала ФИО1 звонить и требовать отдать ей оставшиеся 85000 рублей, на что всегда слышала отговорки, например, болезнь, блокировка счетов и т.д. В результате, она поняла, что ФИО1 ее обманула и денежные средства ей не отдаст, поэтому ДД.ММ.ГГГГ обратилась в полицию с заявлением о мошеннических действиях ФИО1, в результате которых ей причинен материальный ущерб на общую сумму 85000рублей. Ущерб для нее является значительным, т.к. она постоянного места работы не имеет, совокупный доход их семьи составляет около 15000 рублей в месяц, на иждивении находится два малолетних ребенка. До настоящего времени денежные средства от ФИО1 ей не поступали. В связи с этим желает привлечь ФИО1 к уголовной ответственности. (Т-4, л.д. 127-133)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №15, который показал об обстоятельствах покупки дома его сожительницей Потерпевший №1 по адресу: 

<

адрес>, а также о том, что оформлением сделки занималась ФИО1, которая не вернула в полном объеме денежные средства, которые оставляла на хранение, в существенном аналогично показаниям потерпевшей Потерпевший №1 (Т-4, л.д.158-161)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №16, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ её родственник ФИО42 продавал свой дом, расположенный по адресу: 

<

адрес>, за 308000 рублей. Так как ФИО42 решил переехать на постоянное место жительства в 

<

адрес>, а дом не был продан, они у нотариуса в 

<

адрес> оформили доверенность на 1 месяц, согласно которой она могла от имени ФИО42 продать дом. В начале ДД.ММ.ГГГГ года ей позвонила Потерпевший №1, сказала, что покупает дом у ФИО226 и нужно завершить начатую ими сделку купли-продажи данного дома. ДД.ММ.ГГГГ они с Потерпевший №1 поехали в 

<

адрес>, где в МФЦ их встретила ФИО227 они подписали документы, в том числе и договор купли-продажи, какая сумма была указана в договоре купли-продажи данного дома, она не знает, так как его не читала, потому что их постоянно торопила ФИО136ФИО56 документы, они все проследовали в офис к ФИО1, где она осталась в коридоре ждать ФИО228 которая с ФИО1 зашли в кабинет и о чем-то разговаривали минут 30. Впоследствии от ФИО42 ей стало известно, что ФИО1 перевела на его счет 200000 рублей, а ранее ему отдала 108000 рублей, таким образом, расчет с ним произведен в полном объеме, всего на общую сумму 308000 рублей. В настоящее время дом принадлежит Потерпевший №1 (Т- 4, л.д. 166-168)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО229 из которых относительно получения в КПК «Доверие» целевого займа на улучшение жилищных условий Потерпевший №1, оформлением документов с которой занималась ФИО1, следует, что ДД.ММ.ГГГГ по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с Потерпевший №1, КПК «Доверие» перечислило на банковский счет №, открытый на имя Потерпевший №1, денежные средства в сумме 616617 рублей для приобретения недвижимого имущества, а именно квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В дальнейшем ДД.ММ.ГГГГ Отделение Пенсионного фонда РФ по 

<

адрес> перечислило на расчетный счет КПК «Доверие» денежные средства в сумме 616617 рублей в счет погашения целевого займа по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с Потерпевший №1 Таким образом, выданный Потерпевший №1 целевой займ в КПК «Доверие» погашен в полном объеме. (Т-9 л.д. 181-186, 188-196, 197-199, 201-210)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №39, бухгалтера-кассира КПК «Доверие», из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ ей знакома ФИО1, которая является риелтором и оказывает помощь в покупке-продаже недвижимости гражданам. В связи с тем, что ФИО230 работала с материнским капиталом, с последней КПК «Доверие» был заключен договор о сотрудничестве, согласно которому ФИО1 должна была оказывать помощь гражданам в приобретении недвижимости на средства материнского капитала путем выдачи КПК «Доверие» займов гражданам. ФИО1 находила держателей материнского капитала, недвижимость и предоставляла в КПК «Доверие» необходимый пакет документов для заключения договоров займа. При этом она лично по различным базам данных, в том числе «Бюро кредитных историй», «Объединенное кредитное бюро», база судебных приставов, база «Банкрот» проверяла держателя материнского капитала на право получения в дальнейшем целевого займа в КПК «Доверие». Юрист в свою очередь осуществлял проверку недвижимости. После проверки всех документов составлялся договор целевого займа с приложением к нему и обеспечительный (процентный) договор, руководителем подписывался весь пакет документов и передавался либо ФИО1, либо держателям материнского капитала. После чего ФИО1 и держателем материнского капитала осуществлялась сделка купли-продажи, затем ФИО1 сообщала о том, что сделка купли-продажи проведена и необходимо перечислить на счет держателя материнского капитала денежные средства. Деньги могли перечислить либо она, либо ФИО100 После чего держатель материнского капитала должен был обратиться в Пенсионный фонд РФ, который перечислял в КПК «Доверие» заемную сумму. В связи с тем, что на ФИО1 стали поступать жалобы от граждан, с которыми та осуществляла сделки по недвижимости, а именно граждане жаловались, что ФИО1 брала у них денежные средства и не отдавала их, КПК «Доверие» прекратил сотрудничество с ФИО1 (Т-10, л.д. 143-150)

По эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №2: 

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями потерпевшей Потерпевший №2, из которых следует, что она с супругом ФИО6 №2 решили продать дом, расположенный по адресу: 

<

адрес>. Данный дом решила приобрести ФИО6 №3, являющаяся матерью двух её внуков, и у которой на иждивении находится четыре ребенка, за счет средств государственной программы, предоставляющей денежные средства в сумме 450000 рублей для погашения ипотеки на приобретение дома. Они договорились о стоимости дома в 450000 рублей. В ДД.ММ.ГГГГ года от ФИО6 №3 ей стало известно, что оформлением сделки с использованием средств материнского капитала будет заниматься риэлтор ФИО1, которая являлась представителем кредитного кооператива «Доверие». ДД.ММ.ГГГГ они вдвоем с ФИО6 №3 приехали в 

<

адрес> к отделению ПАО Сбербанк по 

<

адрес>, в 

<

адрес>, где в автомобиле их ждала ФИО1, из разговора с которой она поняла, что кредитный кооператив «Доверие» даёт ФИО6 №3 займ в сумме 450000 рублей на покупку ее дома, который потом гасится денежными средства от государства, а ФИО231 возьмет за свою работу за оформление документов 80000рублей. ФИО1 передала готовый пакет документов, который она с ФИО6 №3 подписали. Какие документы она подписала, сказать точно не может, потому что прочитать их ФИО1 ей не дала времени, она и сама не стремилась их изучить, так как в этом доверяла ФИО136ФИО57, среди подписанных ею документов был и договор купли-продажи дома по указанному адресу. Среди данных документов была расписка, согласно которой она и ФИО6 №2 получили от ФИО6 №3 денежные средства за дом в сумме 200000 рублей, на самом деле они данных денежных средств от ФИО6 №3 не получали. ФИО1 объяснила, что для того, чтобы ФИО6 №3 были выданы кредитные денежные средства в КПК «Доверие», а АО «ДОМ.РФ» погасил займ, нужно указать по документам, что дом они продали ей за 650000рублей из которых 450000 рублей заемные денежные средства и 200000рублей якобы личные деньги ФИО6 №3. Она согласилась и подписала эту расписку, потому что поверила ФИО234 что так нужно. На самом деле они договаривались о стоимости дома вместе с земельным участком в 450000рублей. ФИО6 №3 тоже подписала документы, не читая их. Она видела, что среди документов имелся договор займа, заключенный между ФИО6 №3 и кредитным кооперативом «Доверие». После подписания данных документов ФИО1 сразу позвонила кому-то, сказала, что можно переводить деньги. Через некоторое время ФИО232 пришло СМС-сообщение о том, что на счет поступили денежные средства. После поступления денежных средств на счет, ФИО235 сказала, что ФИО233 должна эти деньги перевести ей в качестве оплаты за дом. ФИО6 №3 согласилась и с помощью телефона через «Сбербанк Онлайн» перевела 450000рублей на банковский счёт, открытый на имя ее мужа ФИО6 №2, так как у нее тогда не было счёта в банке. После того как П.П. перевела деньги на счет ФИО6 №2, на принадлежащий ему телефон, который находился в этот момент у нее, ей его дал ФИО6 №2, пришло СМС-сообщение о том, что 450000 рублей зачислены на его счет. На находящемся у нее телефоне мужа было установлено приложение «Сбербанк Онлайн» с доступом в его личный кабинет, которым он разрешал ей пользоваться. ФИО1 сказала, что деньги в сумме 450000 рублей она должна перевести ей, деньги будут находиться у нее на хранении до того момента, пока АО «ДОМ.РФ» не перечислит деньги в счет погашения займа. Она согласилась на это условие, потому что верила ФИО1. Затем с телефона мужа она зашла в его приложение «Сбербанк онлайн» и стала выполнять операцию перевода. В связи с тем, что она не очень хорошо умеет пользоваться этим приложением, с переводом денежных средств ей помогала девушка по имени ФИО24, которая была с ФИО1 и назвала реквизиты, куда переводить деньги. Получателем была указана ФИО1. Когда операция была завершена, ФИО1 высказала ФИО24 недовольство по поводу того, зачем деньги перевели на этот банковский счет, сказала, что ее фамилия не должна фигурировать. Но изменить уже ничего было нельзя. После перевода денежных средств ФИО1 дала на подпись ФИО6 №3 уже напечатанный договор хранения, в котором было указано, что в срок до ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязуется вернуть ФИО237 370000 рублей. Она не поняла, почему в договоре была указана сумма 370000рублей, хотя на самом деле она перевела ФИО1 450000рублей, и почему договор хранения был составлен с ФИО6 №3, а не с ней, ведь эти деньги на самом деле принадлежали ей за проданный дом, но у ФИО1 постеснялась об этом спросить, просто думала, что так положено, и была уверена, что та вернет 450000 рублей, то есть всю сумму, которую взяла. ФИО6 №3 тоже ни в чем не сомневалась, поэтому подписала договор хранения, один экземпляр которого остался у ФИО6 №3. После этого они с ФИО236 уехали домой. Все это происходило ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10до 16 часов, в автомобиле, находящемся около офиса ПАО Сбербанк по 

<

адрес> в 

<

адрес>. 

В январе 2021 года ФИО6 №3 в Росреестре оформила дом в свою собственность и стала его владельцем, однако переехать в него не могла, потому что они с мужем не получили денег и не могли из него выехать. В оговоренный срок ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 деньги ФИО6 №3 не вернула, хотя, как они узнали, выданный КПК займ был к этому времени погашен по государственной программе. ФИО6 №3 стала связываться с ФИО238 и просила вернуть деньги, но ФИО1 все время обещала, но ничего не отдавала, потом стала называть разные причины, по которым не может передать деньги, то говорила, что болеет, потом говорила, что уехала куда-то. В результате перестала отвечать на звонки и сообщения и стала игнорировать ФИО6 №3, поэтому они с ФИО6 №3 поняли, что деньги ФИО1 возвращать не собирается и просто от них скрывается. В ДД.ММ.ГГГГ года ее терпение закончилось, и она обратилась за помощью в полицию, написала заявление с просьбой привлечь к уголовной ответственности виновных лиц. Таким образом, ФИО1 обманула ее, обман был основан на том, что она доверилась ей как специалисту по сделкам, по кредитам, а та просто забрала деньги и не вернула их. В настоящее время у них с мужем дома в собственности нет, и денег за проданный дом тоже нет, в связи с этим ФИО6 №3 не может в него вселиться, потому что им некуда уехать. Своими действиями ФИО1 причинила им с мужем материальный ущерб на сумму 450000 рублей, который является крупным и для них с мужем значительным, потому что она не работает, является пенсионером, ее пенсия составляет 14000рублей в месяц, из которых она покупает продукты питания, лекарства, платит коммунальные платежи. Муж нигде не работает, и дохода у него нет. С ФИО6 №2 она состоит в браке с ДД.ММ.ГГГГ, они ведут совместное хозяйство, поэтому на семейном совете между собой решили, что в качестве потерпевшей по уголовному делу будет участвовать она. В связи с тем, что материальный ущерб до настоящего времени им не возмещен, она написала исковое заявление о взыскании с ФИО1 имущественного вреда в сумме 450000 рублей. (Т-5, л.д. 3-8, л.д.11-16)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО6 №3 и ФИО6 №2, которые показали об обстоятельствах заключения сделки купли-продажи дома, расположенного по адресу: 

<

адрес>, оформлением которой занималась ФИО58, а также о том, что последняя завладела деньгами в сумме 450000 рублей и не отдала их, в существенном аналогично показаниям потерпевшей Потерпевший №2. (Т-5, л.д. 36-40, 41-45; Т-5, л.д.101-104)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями представителя потерпевшего - КПК «Доверие» ФИО100, который относительно получения в КПК «Доверие» целевого займа на улучшение жилищных условий ФИО6 №3, оформлением документов с которой занималась ФИО1, показал, что ДД.ММ.ГГГГ по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО6 №3, КПК «Доверие» перечислил на банковский счет №, открытый на имя ФИО239 денежные средства в сумме 450000 рублей для приобретения недвижимого имущества, а именно жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В дальнейшем ДД.ММ.ГГГГ акционерное общество «ДОМ.РФ» перечислило на расчетный счет КПК «Доверие» денежные средства в сумме 450000 рублей в счет погашения целевого займа по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО6 №3 Таким образом, целевой займ, выданный ФИО6 №3, погашен в КПК «Доверие» в полном объеме. (Т-9, л.д. л.д. 181-186, 188-196, 197-199, 201-210)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №39, бухгалтера-кассира КПК «Доверие», из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ ей знакома ФИО1, которая является риелтором и оказывает помощь в покупке-продаже недвижимости гражданам. В связи с тем, что ФИО240 работала с материнским капиталом, с последней КПК «Доверие» был заключен договор о сотрудничестве, согласно которому ФИО1 должна была оказывать помощь гражданам в приобретении недвижимости на средства материнского капитала путем выдачи КПК «Доверие» займов гражданам. ФИО1 находила держателей материнского капитала и недвижимость и предоставляла в КПК «Доверие» необходимый пакет документов для заключения договоров займа. При этом она лично по различным базам данных, в том числе «Бюро кредитных историй», «Объединенное кредитное бюро», база судебных приставов, база «Банкрот» проверяла держателя материнского капитала на право получения в дальнейшем целевого займа в КПК «Доверие». Юрист в свою очередь осуществлял проверку недвижимости. После проверки всех документов составлялся договор целевого займа с приложением к нему и обеспечительный (процентный) договор, руководителем подписывался весь пакет документов и передавался либо ФИО1, либо держателям материнского ФИО29. После чего ФИО1 и держателем материнского капитала осуществлялась сделка купли-продажи, затем ФИО1 сообщала о том, что сделка купли-продажи проведена и необходимо перечислить на счет держателя материнского капитала денежные средства. Деньги могли перечислить либо она, либо ФИО100 После чего держатель материнского капитала должен был обратиться в Пенсионный фонд РФ, который перечислял в КПК «Доверие» заемную сумму. В связи с тем, что на ФИО1 стали поступать жалобы от граждан, с которыми та осуществляла сделки по недвижимости, а именно граждане жаловались, что ФИО1 брала у них денежные средства и не отдавала их, КПК «Доверие» прекратил сотрудничество с ФИО1 (Т-10, л.д. 143-150)

По эпизоду хищения денежных средств потерпевшей ФИО13: 

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями потерпевшей ФИО13, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ ей стало известно, что в Российской Федерации действует государственная программа льготного ипотечного кредитования для многодетных семей. Согласно условиям программы, ипотечный займ на приобретение жилья для многодетной семьи на сумму 450000 рублей может быть погашен АО «ДОМ.РФ». Она решила воспользоваться данной программой и приобрести жилье для их семьи. В конце ДД.ММ.ГГГГ года в сети Интернет она узнала о существовании кредитного потребительского кооператива «Доверие», офис которого находится в 

<

адрес>, а также нашла контакты сотрудников кооператива. В этот же день она позвонила по указанному в объявлении абонентскому номеру и познакомилась с ФИО1, которая сообщила, что является соучредителем и вторым директором КПК «Доверие». Она в свою очередь пояснила ФИО241 что у нее многодетная семья, и она желает приобрести жилье по программе льготного ипотечного кредитования и сообщила всю информацию о своей семье. ФИО1 ответила, что ее семья соответствует всем условиям, необходимым для получения льготной ипотеки, а также сказала, чтобы она искала подходящее для покупки жилье, после чего вместе с продавцом обращалась к ней, пообещала помочь в оформлении документов и сообщила, что за свою работу возьмет 80000 рублей. В дальнейшем, в 

<

адрес> она нашла квартиру с земельным участком, выставленные на продажу, расположенные по адресу: 

<

адрес>. Продавцами квартиры выступали ФИО6 №19 и ФИО6 №20, с которыми она договорилась о цене квартиры и земельного участка в размере около 320000рублей, после чего снова позвонила ФИО1 и сообщила об этом. ФИО1 попросила отправить в мобильном приложении «Ватсап» копию ее паспорта, а также копии паспортов собственников квартиры и документы о праве собственности на приобретаемую ею квартиру. После того как она выполнила данную просьбу, ФИО1 назначила встречу ей и собственникам квартиры в МФЦ 

<

адрес> на ДД.ММ.ГГГГ. В назначенное время днем ДД.ММ.ГГГГ они совместно с мужем ФИО6 №18, дочерью ФИО6 №17, ДД.ММ.ГГГГ г.р., и собственниками квартиры ФИО6 №19 и ФИО6 №20 приехали в МФЦ по адресу: 

<

адрес>, где их встретила ФИО242 которая привезла с собой заранее подготовленные документы, а именно: договор целевого займа между ней и КПК «Доверие» на сумму 450000 рублей, соглашение об уплате членских взносов и график погашения займа. ФИО1 предложила ей эти документы подписать, при этом объяснила, что документы - это формальность, их нужно подписать для того, чтобы купить квартиру. Изучить эти документы ФИО1 ей не позволила, сказала, что сильно торопится, поэтому подписывать все нужно быстро, по-другому ничего не получится. В связи с тем, что в тот момент она полностью доверяла ФИО1, и у нее даже мысли не было, что та может ее обмануть, она подписала документы, не читая. Далее ФИО1 позвонила кому-то по телефону, сообщила о том, что она подписала документы и сказала, что можно переводить деньги. С кем ФИО1 разговаривала, она не знает. После этого на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на ее имя в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>А, поступили денежные средства в сумме 450000 рублей. Затем в этот же день она, ее муж ФИО6 №18, дочь ФИО6 №17, а также собственники квартиры ФИО6 №19 и ФИО6 №20 подписали заранее подготовленный ФИО1 договор купли-продажи квартиры, который она тоже не смогла сразу прочитать, поэтому в момент подписания не знала, какую стоимость квартиры и земельного участка в нем указала ФИО1 Позже ей стало известно, что в договоре купли-продажи общая стоимость квартиры и земельного участка указана 455000 рублей, из них стоимость квартиры 450000 рублей. ФИО1 попросила продавцов написать расписку о получении от нее денежных средств за проданную квартиру в полном объеме, пояснила, что данная расписка ей нужна для отчетности в организацию «ДОМ.РФ», которая осуществляет реализацию государственной программы льготного ипотечного кредитования. Ей в свою очередь ФИО1 сказала, что есть дополнительные условия по кредитованию, а именно, что она должна обналичить поступившие ей на счет денежные средства в сумме 450000 рублей, часть из которых - 270000 рублей передать ей на хранение, согласно договору хранения денежных средств. Данное условие ФИО1 объяснила тем, что должна обезопасить себя на случай, если по сделке возникнут какие-либо проблемы. Ничего не заподозрив, она согласилась на данное условие, так как у нее не было оснований не доверять ФИО1. Они вдвоем с ФИО1 проследовали в отделение ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>А, где она сняла со своего счета поступившие в этот день денежные средства в сумме 450000 рублей. С полученными деньгами она вышла на улицу, села в автомобиль ФИО243 стоящий около отделения Сбербанка, и передала ФИО1 полученные денежные средства полностью в сумме 450000рублей налично. Продавцы дома в это время ожидали их в МФЦ, куда они с ФИО1 после передачи денег вернулись, и та из указанной суммы 450000 рублей передала 100000 рублей продавцам дома ФИО6 №19 и ФИО6 №20, а оставшиеся 350000 рублей, как они и договаривались, оставила при себе для временного хранения, при условии, что в дальнейшем вернет ей их до ДД.ММ.ГГГГ, о чем был составлен договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ. Договор хранения был составлен ФИО1 заранее, по требованию последней она подписала указанный договор, в котором была указана якобы переданная ей сумма 270000 рублей. Ее согласия на составление договора ФИО1 не спрашивала, а она ФИО244 доверяла, думала, что так положено. Как она поняла, скорее всего ФИО1 из оставшейся суммы в 350000 рублей вычла 80000рублей за свою работу, поэтому получилось 270000 рублей. На этом они все разъехались, а приобретенные ею квартира с земельным участком фактически перешли в собственность их семьи ДД.ММ.ГГГГ. По истечении срока действия вышеуказанного договора хранения денежных средств, то есть после ДД.ММ.ГГГГ она позвонила ФИО1 и поинтересовалась, почему на ее счет от ФИО1 не поступили денежные средства в сумме 350000 рублей, которые та должна была ей вернуть для передачи продавцам. ФИО245 ответила, что, так как «ДОМ.РФ» временно приостановил выплаты средств по программе льготного кредитования, договор хранения вышеуказанных денежных средств в сумме 270000 рублей будет продлен до ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день ФИО1 выслала ей в мобильном приложении «Ватсап» новый договор хранения денежных средств в сумме 270000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ № сроком действия до ДД.ММ.ГГГГ. По истечении данного срока вышеуказанные денежные средства на ее банковский счет также не поступили. ДД.ММ.ГГГГ она позвонила в КПК «Доверие» с целью прояснить сложившуюся ситуацию, при этом ответившая ей по телефону девушка сказала, что ФИО1 директором КПК «Доверие» не является, а является риелтором и зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, сотрудничает с КПК «Доверие». После этого она позвонила лично председателю КПК «Доверие» ФИО100, который по телефону ей сказал, что не может пояснить, почему ее денежные средства ей до настоящего времени не возвращены, а также сказал, что в указанном кооперативе не предусмотрены условия кредитования с передачей денежных средств на хранение, при этом посоветовал обратиться в полицию. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в полицию с заявлением в отношении ФИО1 по факту совершения в отношении нее мошеннических действий. В этот же день она позвонила ФИО1, которой сказала, что написала заявление в полицию в отношении неё. ФИО1 ничего конкретного ей не ответила, а в дальнейшем заблокировала ее номер телефона и более она дозвониться ФИО1 не могла. Впоследствии продавцам за приобретенную квартиру она отдала свои личные денежные средства в сумме 220000 рублей, таким образом с ними рассчиталась в полном объеме, и приобретенная квартира осталась в ее собственности. ФИО1 до настоящего времени ей денежные средства не отдала, она считает, что тем самым ФИО1 причинила ей материальный ущерб на сумму 450000 рублей, т.к. по программе поддержки многодетных семей предусмотрено погашение ипотечного займа на приобретение жилья от АО «ДОМ.РФ» именно на такую сумму. В результате действий ФИО1 она потеряла возможность воспользоваться услугами данной программы, хотя фактически ими не воспользовалась. Материальный ущерб на сумму 450000 рублей является крупным и для нее значительным, т.к. она постоянного места работы не имеет, муж тоже не работает, основным источником дохода для их семьи являются пособия на детей, при этом много денег тратится на одежду и продукты питания для всей семьи. ФИО1 она желает привлечь к уголовной ответственности и подать исковое заявление о возмещении имущественного вреда. (Т-5, л.д. 175-177, 179-183, 184-188)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями несовершеннолетнего свидетеля ФИО6 №17 и свидетеля ФИО6 №18, которые показали об обстоятельствах приобретения дома у ФИО6 №19 с ФИО6 №20, в частности, о том, что оформлением документов по сделке занималась ФИО1, а также о снятии ФИО13 в банке заемных денежных средств в сумме 450000 рублей, передаче продавцам 100000 рублей и передаче ФИО1 350000 рублей в существенном аналогично показаниям ФИО13. (Т-5, л.д. 211-215, л.д.218-222)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №19, из которых следует, что в конце ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО6 №20 выставили на продажу квартиру по адресу: 

<

адрес>, по цене 320000рублей. В ДД.ММ.ГГГГ к ним обратилась знакомая ФИО13, которая изъявила желание приобрести у них по программе «ДОМ.РФ» квартиру, которую они продавали. О программе «ДОМ.РФ» ему ничего не было известно. Они с ФИО6 №20 согласились на предложение ФИО13. Спустя пару дней ФИО13 попросила ФИО6 №20 скинуть ей копию паспорта, СНИЛС на его имя и на имя ФИО6 №20, выписки из ОГРН и фотографии самого дома. ФИО6 №20 всё сделала и отправила ФИО13 на «WhatsApp» по номеру №. ДД.ММ.ГГГГ он, ФИО6 №20, ФИО13, с мужем ФИО246 и дочерью ФИО6 №17 поехали в МФЦ 

<

адрес>, где встретились с ФИО1, которая достала готовый пакет документов и сказала, чтобы они все расписались в указанных местах. Какие это были документы ему неизвестно, их содержание ему также было неизвестно. Он доверился и расписался в указанных местах. После этого ФИО1 сделала несколько телефонных звонков и сказала ФИО13, что необходимо доехать до офиса «Сбербанка», чтобы снять денежные средства в размере 450000рублей. После возвращения из банка ФИО13 передала ФИО6 №20 100000 рублей и ФИО1 пояснила, что остальные денежные средства в размере 220000 рублей будут переданы ему и ФИО247 в течение 3 месяцев. Также ФИО1 пояснила, что сумму в договоре купли-продажи необходимо указать 455000 рублей, что это на них с ФИО6 №20 никак не повлияет, и что часть прописанной суммы пойдет на оплату предоставленных ею услуг. Также ФИО1 им пояснила, что необходимо будет написать расписку о том, что они с В. получили денежные средства в размере 455000 рублей, что это требуется для отчетности в «ДОМ.РФ». Они с ФИО6 №20 на всё согласились и подписали везде, где им указала ФИО1. Также ФИО13 заключила с ФИО1 договор хранения денежных средств на сумму 270000рублей. ФИО1 им пояснила, что это необходимо для отчетности в «ДОМ.РФ». ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №20 позвонила П.А.ВА. и поинтересовалась, когда им вернутся оставшиеся денежные средства, на что та ответила, что продлила договор хранения денежных средств с ФИО1 до ДД.ММ.ГГГГ в связи с тем, что денежные средства от «ДОМ.РФ» еще не поступили. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №20 написала ФИО1 о том, что выплаты «ДОМ.РФ» прекратились по всей России, так как идет проверка деятельности кооперативов. (Т-5, л.д. 204-206)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №20, которая показала об обстоятельствах продажи квартиры по адресу: 

<

адрес>, в существенном аналогично показаниям свидетеля ФИО6 №19 (Т-5, л.д. 197-199)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО248 который в части получения в КПК «Доверие» целевого займа на улучшение жилищных условий ФИО13, оформлением документов с которой занималась ФИО1, показал, что ДД.ММ.ГГГГ по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО13, КПК «Доверие» перечислило на банковский счет №, открытый на имя ФИО13, денежные средства в сумме 450000 рублей для приобретения недвижимого имущества, а именно квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В дальнейшем ДД.ММ.ГГГГ АО «ДОМ.РФ» перечислило на расчетный счет КПК «Доверие» денежные средства в сумме 450000 рублей в счет погашения целевого займа по договору № ААОФ-00000089 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО141ФИО59 образом, выданный ФИО13 целевой займ погашен в КПК «Доверие» в полном объеме. (Т-9, л.д. 181-186, 188-196, 197-199, 201-210)

По эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №3: 

Показаниями допрошенной в судебном заседании потерпевшей Потерпевший №3, из которых следует, что в феврале 2021 года она обращалась к ФИО1 за помощью в оформлении сделки по приобретению недвижимости с использованием материнского капитала. ФИО1 оформляла документы по сделке, продавцом недвижимости была ФИО6 №22. после подписания документов ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, ФИО53 сказала, что в течении полу часа должны поступить деньги из КПК Доверие в виде целевого займа. По материнскому капиталу ей полагалась сумма в размере 450000 рублей, однако займ от КПК «Доверие» ей поступил на счет в размере 507000 рублей. Она получила на руки 507000 рублей и передала ФИО1 57000 рублей, так как это была ошибочная сумма, поступившая ей. После этого она и ФИО6 №22 заключили договор купли продажи недвижимости в МФЦ. Из 450000 рублей от КПК «Доверие» 300000 тысяч помимо указанных выше 57000 рублей она отдала ФИО1, а 150000 остались у неё. 300000 рублей остались у ФИО53 на хранении, но договор хранения с ФИО1 заключала уже ФИО6 №22 С ФИО53 была договоренность, что в течение 3 месяцев, после того как «Дом.РФ» закроет задолженность материнским ФИО29 перед КПК «Доверие», ФИО1 передаст деньги продавцу или ей, но деньги так и не отдала. Ей известно, что от «Дом.РФ» в КПК «Доверие» были переведены денежные средства в сумме 450000 рублей. Так как деньги за недвижимость продавец ФИО60 не получила, то по иску последней в суде сделка была признана недействительной, договор расторгнут в октябре или ДД.ММ.ГГГГ, и собственником недвижимости вновь стала ФИО60. ФИО1 ей никаких денежных средств не возвращала. Несмотря на то, что ФИО1 она передавала 300000 рублей, а денежную сумму в размере 150000 оставалась у неё, исковые требования она поддерживает на сумму 450000 рублей, так как считает, что ей был причинен моральный вред. ФИО1 перечисляла ей 51000 рублей, но это были деньги за клиентов, которых она для последней искала и эти перечисления никак не связаны с описанной выше сделкой. 

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО249 из которых следует, что юридический адрес и местонахождение КПК «Доверие»: 

<

адрес>. При осуществлении своей деятельности КПК использует расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, с которого осуществляется перевод денежных средств заемщикам. Между КПК «Доверие» и ФИО1 имелись договоры о сотрудничестве. Оформлением документов на получение целевого займа на улучшение жилищных условий Потерпевший №3, занималась ФИО1. Выданный Потерпевший №3 целевой займ, в КПК «Доверие» был погашен не в полном объеме при следующих обстоятельствах: ДД.ММ.ГГГГ по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному со Потерпевший №3, КПК «Доверие» перечислило на банковский счет №, открытый на имя Потерпевший №3, денежные средства в сумме 507000 рублей для приобретения жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В дальнейшем ДД.ММ.ГГГГ акционерное общество АО «ДОМ.РФ» перечислило на расчетный счет КПК «Доверие» денежные средства в сумме 450000 рублей в счет погашения целевого займа по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному со Потерпевший №3, а 57000 рублей, согласно условиям договора, должны были быть погашены Министерством социальной защиты населения 

<

адрес> средствами материнского (семейного) капитала, положенного жителям 

<

адрес>. Однако, в дальнейшем выяснилось, что так называемый региональный материнский (семейный) ФИО29 Потерпевший №3 использовала ранее, до заключения договора целевого займа с КПК «Доверие», поэтому Министерством социальной защиты населения 

<

адрес>, выданный займ на указанную сумму погашен быть не мог. До настоящего времени ни С.А.ФГ., ни ФИО1 денежные средства в сумме 57000рублей в кассу КПК «Доверие» не внесли. При заключении договора целевого займа со Потерпевший №3 ФИО1 убеждала его, что выданный займ будет погашен средствами материнского (семейного) капитала, положенного заемщикам на улучшение жилищных условий. В настоящее время ему известно, что заемщик Потерпевший №3 не имела возможности вернуть заемные денежные средства в КПК «Доверие» по причине того, что ФИО1 взяла у нее на хранение полученные ею в качестве займа денежные средства и не вернула их. Мер к возмещению имущественного ущерба, причиненного преступлением, в пользу КПК «Доверие» К.М.ДВ. до настоящего времени не предприняла. (Т-9, л.д. 181-186, 188-196, 197-199, 201-210)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показания свидетеля ФИО6 №21, который пояснил об обстоятельствах заключения сделки, связанной с покупкой дома, расположенного по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>, у ФИО6 №22, участии в оформлении данной сделки ФИО1, а также переданных последней денежных средств, полученных от КПК «Доверие», в существенном аналогично показаниям потерпевшей Потерпевший №3 (Т-6, л.д. 50-53)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №22, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ она продавала дом, расположенный по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>, за 300000 рублей. Данное объявление она выложила в сети Интернет. Ей позвонила Потерпевший №3 и сказала, что хочет купить ее дом, который ранее видела и знает, что он жилой. Затем она, Потерпевший №3 и ФИО1 встретились в МФЦ в 

<

адрес> и подали все необходимые документы. Подав документы, они все поехали в офис к ФИО1, расположенный в 

<

адрес>, где Потерпевший №3 сняла заемные денежные средства и передала их все ФИО1 В офисе ФИО1 между нею и ФИО250 был составлен договор хранения, согласно которому ФИО1 взяла у нее 217650 рублей и должна их отдать за дом до ДД.ММ.ГГГГ, после того, как из ПФР деньги поступят на счет КПК «Доверие». Она думала, что так надо и подписала данный договор хранения, С.А.ФГ. стала собственником ее дома. Она стала звонить ФИО251 но та сказала, что болеет и не успела снять деньги. Потом говорила, что отдаст ей их позже. Тогда она поняла, что ФИО1 деньги не отдаст, и обратилась в суд Немецкого национального района. Согласно решению суда ДД.ММ.ГГГГ договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ расторгнут и дом в настоящее время принадлежит ей. Так до настоящего времени ни ей, ни Потерпевший №3 ФИО1 деньги не вернула. При покупке дома в договоре купли-продажи была указана стоимость 

<

адрес> рублей, на самом деле они договорились о цене за 

<

адрес>рублей, остальные деньги С.А.ФГ. должна была использовать на ремонт. (Т-6, л.д. 55-58)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №23, которая показала об обстоятельствах заключения сделки по продаже ФИО6 №22 дома и последующем расторжении договора купли-продажи по причине того, что ФИО58 не отдала деньги, в существенном аналогично показаниям свидетеля ФИО6 №22.(Т-6, л.д. 72-74)

По эпизоду хищения денежных средств потерпевшего ФИО61: 

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями представителя потерпевшего ФИО13, из которых следует, что её родители ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и ФИО62, ДД.ММ.ГГГГ рождения, умерли. ФИО61 умер ДД.ММ.ГГГГ, ФИО62 умерла ДД.ММ.ГГГГ. В связи с тем, что она является близким родственником ее родного отца, ФИО61, будет представлять его интересы на стадии предварительного следствия и в суде по уголовному делу по факту хищения путем обмана принадлежащих ему денежных средств, в крупном размере, в сумме 541484 рубля 83 копейки. 

В ДД.ММ.ГГГГ от отца ФИО61 ей стало известно, что в ДД.ММ.ГГГГ он и ФИО62 решили продать принадлежащий им дом с земельным участком, расположенные по адресу: 

<

адрес> за 542000 рублей. Они нашли покупателя ФИО6 №4, которая хотела купить дом с использованием средств материнского (семейного) капитала. В оформлении документов купли-продажи им помогала риелтор ФИО1, которую нашла ФИО252 и должна была оплачивать услуги. Отец ФИО61 ей рассказал, что ДД.ММ.ГГГГ он вместе с ФИО6 №4 приехал на встречу с риелтором ФИО1, которая назначила им встречу в МФЦ по адресу: 

<

адрес>. ФИО1 приехала на автомобиле, куда посадила отца вместе с ФИО6 №4. В автомобиле ФИО1 дала ФИО6 №4 подписать пакет документов, которые та подписала, не читая их. Отец думал, что все уже решено и обговорено заранее, поэтому не придал этому значения. Отец тоже поставил свои подписи в документах, которые ему передала ФИО254 Документы, которые подписал, внимательно не читал, потому что был уверен, что ФИО253 все правильно оформила, поскольку та работает риелтором. Отец сказал, что возможно в этот день подписал договор купли-продажи дома и земельного участка, но в связи с тем, что текст документа не читал, то не знает какая стоимость дома и земельного участка были в нем указаны. При этом ФИО1 объяснила, что общая сумма материнского капитала, положенного ФИО6 №4, составляет 541414 рублей 83 копейки, такая сумма будет перечислена государством. Отец понял, что за проданный дом ему отдадут такую сумму, с чем согласился. После подписания документов ФИО1 сказала ФИО6 №4, что на ее счет поступили денежные средства, которые необходимо снять в банке и передать К.М.ДБ. ФИО6 №4 ушла в офис Сбербанка, расположенный по 

<

адрес> в 

<

адрес>, чтобы снять денежные средства. Отец в это время вышел из автомобиля и ждал, когда ФИО6 №4 освободится. Через некоторое время ФИО6 №4 вернулась из офиса Сбербанка, села в автомобиль к ФИО1, что в это время там происходило, отец не видел. По дороге домой ФИО6 №4 рассказала ее отцу ФИО46, что сняла в банке денежные средства в сумме 541484 рубля 83 копейки, поступившие на ее счет, которые полностью передала ФИО1, так как та потребовала это сделать. При этом подписала договор хранения, который составила ФИО1, ФИО6 №4 сказала отцу, что как будут перечислены денежные средства материнского ФИО29, ФИО255 обещала отдать всю сумму денежных средств, которые передаст ему. ФИО256 был уверен, что так произойдет, поэтому стал ждать. 

Периодически она интересовалась у отца, ФИО61, как продвигается сделка, и не отдали ли ему еще денежные средства за дом. Отец рассказывал ей, что ФИО6 №4 периодически с ним связывается и рассказывает, как продвигается оформление сделки. В том числе ФИО6 №4 рассказала ему, что документы на перечисление материнского ФИО29 подала в государственные органы, деньги уже перечислены, поэтому осталось подождать, когда ФИО1 отдаст эти деньги. Отец не волновался и ждал, когда ФИО6 №4 передаст ему деньги за проданный дом, который ФИО6 №4 оформила в свою собственность и стала его владельцем. До конца ДД.ММ.ГГГГ года денег отец так и не получил ни от ФИО6 №4, ни от ФИО1. При этом ФИО6 №4 говорила, что деньги по неизвестной причине не возвращает ФИО1, которой та периодически звонит и требует деньги вернуть. ФИО1 сначала обещала деньги в скором времени вернуть, а потом стала от ФИО6 №4 скрываться, заблокировала номер. Ей известно, что денежные средства отцу вплоть до его смерти так и не были переданы, хотя дом был продан, и его собственником стала ФИО6 №4. В полицию по этому поводу отец не обращался, так как надеялся, что ФИО1 деньги все-таки вернет. Таким образом, действиями ФИО1 ее отцу причинен материальный ущерб на сумму 541484 рубля 83 копейки (так как тот согласился продать дом за сумму материнского капитала ФИО6 №4) Причиненный ущерб на указанную сумму является крупным и для ее отца значительным, потому что он являлся пенсионером, получал пенсию около 15000 рублей в месяц, тратил их на покупку лекарств, продуктов питания, коммунальные платежи. С ФИО62 отец вел совместное хозяйство, доход ФИО62 составляла пенсия в размере не более 15000 рублей. В связи с тем, что причиненный материальный ущерб до настоящего времени не возмещен, она желает подать исковое заявление и признать ее представителем гражданского истца по уголовному делу. (Т-6, л.д. 115-118)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №4, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ году в связи с рождением второго ребенка у нее появилось право на получение материнского (семейного) капитала, она обратилась с заявлением в отдел Пенсионного фонда РФ и ДД.ММ.ГГГГ УПФР в 

<

адрес> ей был выдан сертификат на материнский (семейный) капитал № №. На какую сумму был изначально выдан сертификат, она сейчас точно не помнит, потому что сертификат у нее не сохранился, но с учетом индексации в ДД.ММ.ГГГГ сумма его составила 483881 рубль 83 копейки. После этого в ДД.ММ.ГГГГ году у нее родился третий ребенок, в связи с чем, она получила право на получение регионального материнского капитала, положенного жителям Алтайского края в связи с рождением третьего ребенка. Она обратилась с заявлением в органы социальной защиты населения 

<

адрес>, и ДД.ММ.ГГГГ ей был выдан сертификат на региональный материнский капитал на сумму 57603рублей. В начале ДД.ММ.ГГГГ года она решила на средства выданных ей сертификатов улучшить жилищные условия, то есть купить недвижимость на территории 

<

адрес>. Также стала искать риелтора, который мог бы ей помочь с оформлением документов и проведением сделки купли-продажи жилья. В ДД.ММ.ГГГГ года в сети Интернет она нашла телефон фирмы «Вояж», расположенной по адресу: 

<

адрес>, риелтором которой являлась ФИО1. В этот же день она позвонила ФИО1, которая пояснила, что может помочь ей купить дом с использованием материнского (семейного) ФИО29. ФИО1 предложила ей подготовить необходимый пакет документов, который она подготовила и переслала на Ватсап ФИО1. Стоимость своих услуг ФИО1 оценила в сумму около 60000 рублей. Ее это устроило, она согласилась на эти условия. Также ФИО1 сказала, чтобы она самостоятельно подыскивала объект недвижимости, который желает купить, и сообщила об этом. Она нашла дом, расположенный по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> который решила купить для своей семьи на средства материнского капитала. Указанный дом продавал собственник ФИО61 за 542000 рублей. Они с ним встретились и договорились, что она купит у него дом за указанную сумму. Об этом она сообщила ФИО1, которая пообещала подготовить документы на покупку дома. О том, что на покупку ей будет выдан займ в КПК «Доверие» ФИО1 ей первоначально не говорила, подробности предстоящей сделки она у ФИО1 не расспрашивала. Через некоторое время ФИО1 связалась с ней и предложила ДД.ММ.ГГГГ приехать для подписания документов в 

<

адрес> совместно с собственником дома ФИО61. 

ДД.ММ.ГГГГ по предложению ФИО1 они вместе с Ш.В.МА. приехали к зданию МФЦ, расположенному по адресу: 

<

адрес>, куда также приехала ФИО258 на автомобиле под управлением неизвестного ей мужчины, как она подумала, это был водитель такси. Участия в их разговоре с ФИО1 тот не принимал, во время их общения занимался своими делами. ФИО1 предложила им с ФИО61 присесть в автомобиль для подписания документов. Они сели в автомобиль, где ФИО1 передала ей пакет документов и предложила их подписать, при этом сказала, что это стандартные документы, которые необходимы для того, чтобы она могла купить дом на средства материнского капитала. Она поверила ФИО1, думала, что документы та подготовила правильно, поэтому поставила свою подпись, где та указала. Какие именно документы она в этот момент подписала, сказать не может, потому что их не читала. Копии некоторых подписанных документов ФИО1 передала ей, она смогла их изучить позже, и поняла, что подписала договор займа с КПК «Доверие» на покупку дома. Также они вместе с ФИО61 подписали договор купли-продажи принадлежащих тому дома и земельного участка. Какая стоимость дома и земельного участка были в них указаны, она не запомнила. ФИО61 документы тоже не читал. Далее ФИО259 кому-то позвонила, содержания разговора она не слышала, и после окончания разговора сказала, что на ее банковский счет поступили денежные средства в сумме 541484 рубля 83 копейки. ФИО1 сказала, что денежные средства перечислил КПК «Доверие» на покупку дома, и предложила ей снять поступившие денежные средства в отделении Сбербанка. Она сделала все, как ей сказала ФИО1, пошла в офис Сбербанка, расположенный по адресу: 

<

адрес>А, где со своего банковского счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на ее имя в этом же офисе Сбербанка по указанному адресу, сняла денежные средства в сумме 541484 рубля 83 копейки. С полученными денежными средства она вышла на улицу, снова села в автомобиль, на котором приехала ФИО1. В автомобиле ФИО1 сказала ей, что полученные денежные средства в полном объеме она должна передать последней на хранение. Она не заподозрила обмана, верила ФИО1, думала, что так положено, поэтому сразу передала ФИО1 всю сумму полученных ею в банке денежных средств (вместе с копейками). Находился ли кто-нибудь еще с ними в автомобиле в момент передачи денежных средств, она не помнит, возможно, что в это время они с ФИО1 были вдвоем. К.М.ДВ. забрала у нее все денежные средства и передала ей на подпись напечатанный договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она передала ФИО1 на хранение 455000 рублей. В договоре неверно была указана дата составления ДД.ММ.ГГГГ, хотя на самом деле события происходили ДД.ММ.ГГГГ, она это точно помнит, также в договоре неверно была указана сумма, которую ФИО1 должна ей отдать, 455000рублей, хотя на самом деле она отдала ФИО1 541484 рубля 83 копейки, эту сумму последняя и должна была ей отдать, потому что сумма составляла стоимость дома, плюс из своих денег она должна была добавить около 500рублей. Эти ошибки она увидела, но ФИО1 вопросов по этому поводу не задавала, просто подписала договор, потому что ФИО1 доверяла и не подозревала об обмане со стороны последней, один экземпляр договора ФИО1 отдала ей и сказала, что как только деньги поступят на счет КПК «Доверие» от государственных органов, которые ей должны выплатить по сертификатам, та всю сумму 541484 рубля 83 копейки отдаст ей для дальнейшей передачи их ФИО46 за купленный ею дом. После чего она оформила все необходимые документы, обратилась с заявлениями о распоряжении средствами материнского (семейного) ФИО29 в государственные органы, которые перечислили денежные средства в КПК «Доверие», и займ был полностью погашен. В Росреестре она оформила право собственности на указанный дом, который до настоящего времени принадлежит ей. Однако за купленный дом необходимо было рассчитаться с ФИО61, поэтому она стала звонить ФИО1 и просить отдать деньги, чтобы она могла передать их ему. ФИО1 в ответ на ее просьбы в ДД.ММ.ГГГГ года перевела на ее банковский счет сначала 50000 рублей, затем 120000 рублей, потом в мае 2021года перевела еще 20000 рублей, то есть в общей сложности 190000рублей. С какого счета были произведены перечисления, она уже не помнит. Она хотела отдать эти деньги ФИО46, позвонила ему, но тот сказал, что ему нужна вся сумма за дом сразу, а не часть суммы, поэтому она оставила деньги у себя и продолжила требовать от ФИО1, чтобы та вернула ей оставшуюся сумму. Сначала та обещала ей отдать деньги, но потом стала от нее скрываться, на звонки отвечать перестала, в связи с чем, она поняла, что ФИО1 ее обманула. В ДД.ММ.ГГГГ года ФИО61 умер, а в ДД.ММ.ГГГГ года она обратилась с заявлением в полицию с просьбой привлечь к уголовной ответственности ФИО1, которая путем обмана похитила денежные средства. Таким образом, получилось, что до смерти ФИО61 деньги за проданный дом в сумме 542000 рублей ему не были переданы, потому что их забрала ФИО1 и впоследствии не отдала ни ей, ни ФИО46 (Т-6, л.д. 102-106)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями представителя КПК «Доверие» ФИО260 который относительно получения в КПК «Доверие» целевого займа на улучшение жилищных условий ФИО6 №4, оформлением документов с которой занималась ФИО1, показал, что ДД.ММ.ГГГГ по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО6 №4, КПК «Доверие» перечислило на банковский счет №, открытый на имя ФИО6 №4, денежные средства в сумме 541484 рубля 83 копейки для приобретения недвижимого имущества, а именно жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В дальнейшем ДД.ММ.ГГГГ Отделение Пенсионного фонда РФ по 

<

адрес> перечислило на расчетный счет КПК «Доверие» денежные средства в сумме 483881 рубль 83 копейки в счет погашения целевого займа по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО6 №4. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ КГКУ УСЗН по Каменскому, Крутихинскому и 

<

адрес>м 

<

адрес> перечислило на расчетный счет КПК «Доверие» денежные средства в сумме 57603 рубля в счет погашения целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО6 №4. Таким образом, на расчетный счет КПК «Доверие» поступили денежные средства в общей сумме 541484 рубля 83 копейки, и выданный ФИО6 №4 целевой займ был погашен полностью. (Т-9, л.д. 181-186, 188-196, 197-199, 201-210)

По эпизоду хищения денежных средств КПК «Доверие» по сделке ФИО6 №5: 

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО261 из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ на основании решения общего собрания участников КПК «Доверие» он избран его председателем, ДД.ММ.ГГГГ его полномочия продлены. Основной вид экономической деятельности КПК «Доверие» - предоставление потребительских кредитов. Обязательным условием выдачи КПК «Доверие» целевого займа физическому лицу на улучшение жилищных условий является вступление в члены кооператива и внесение паевого взноса. При осуществлении своей деятельности КПК использует расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, с которого осуществляется перевод денежных средств заемщикам. 

ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в его лице и индивидуальным предпринимателем ФИО1 был заключен договор о сотрудничестве № в целях долгосрочного сотрудничества в сфере ипотечного кредитования физических лиц, а также выдачи целевых займов физическим лицам, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей. Указанный договор был заключен на срок до ДД.ММ.ГГГГ. По окончании срока действия указанного договора между КПК «Доверие» в его лице и ФИО1 в тех же целях был заключен договор о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ, действующий на срок до ДД.ММ.ГГГГ. В вышеуказанных договорах установлены права и обязанности сторон, в том числе оговорены условия получения целевых займов гражданами с использованием средств материнского (семейного) ФИО29, погашение которого осуществляется Пенсионным фондом РФ, а также выдачи ипотечных займов гражданам с использованием ипотечных средств, погашение которых осуществляется АО «ДОМ.РФ». Согласно договорам, К.М.ДВ. обязана привлекать потенциальных заемщиков, собирать предварительную информацию о заемщике и приобретаемом недвижимом имуществе; контролировать и при необходимости сопровождать регистрацию договора купли-продажи недвижимого имущества; сдавать документы в территориальный орган Пенсионного фонда РФ о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала заемщиком и в АО «ДОМ.РФ» для погашения выданного кредита в связи с рождением у заемщика третьего ребенка и последующих детей. КПК «Доверие» в свою очередь обязан осуществлять подготовку, подписание договоров займов и иных документов, а также перечисление кредитных (заемных) денежных средств заемщику. 

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО6 №5 и КПК «Доверие» был заключен договор целевого займа № который предоставлен на улучшение жилищных условий для покупки жилого дома и земельного участка по адресу: 

<

адрес>. Гарантией возврата займа являлся государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, выданный на имя ФИО262 В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства целевого займа в сумме 500000 рублей, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, были перечислены на банковский счет №, открытый на имя ФИО6 №5. ДД.ММ.ГГГГ закончился трехмесячный срок исполнения договора, несмотря на это выданный целевой займ погашен не был, в связи с тем, что ФИО6 №5 не совершила оговоренную в договоре целевого займа сделку по приобретению жилого дома и земельного участка и не обратилась с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) ФИО29 в Пенсионный фонд РФ. В результате этого КПК «Доверие» был причинен материальный ущерб на сумму 500000 рублей. При оформлении займа ФИО1 убеждала его, что выданный займ будет погашен средствами материнского (семейного) ФИО29, положенного ФИО6 №5 на улучшение жилищных условий. В настоящее время ему известно, что заемщик ФИО6 №5 не имела возможности вернуть заемные денежные средства в КПК «Доверие» по причине того, что ФИО263 взяла у нее на хранение полученные ею в качестве займа денежные средства и не вернула их. Мер к возмещению имущественного ущерба, причиненного преступлениями, в пользу КПК «Доверие» ФИО1 до настоящего времени не предприняла. (Т-9, л.д. 181-186, 188-196, 197-199, 201-210)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №5, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ, в связи с рождением второго ребенка Управлением Пенсионного фонда РФ в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ ей был выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал № № в размере 639431рубль 83 копейки, на средства которого она решила приобрести жилье. По объявленияю она познакомилась с ФИО1, которая согласилась помочь приобрести недвижимость и сопроводить всю сделку по купле-продаже жилья с использованием материнского капитала. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она пришла в офис ФИО1, которая в ходе разговора назвала ей перечень необходимых документов, которые она должна предоставить, в том числе копии паспорта на ее имя, свидетельств о рождении детей, сертификата на материнский капитал и другие. Она сказала ФИО1, что дом для покупки на средства материнского капитала еще не выбрала. Тогда ФИО1 предложила ей приобрести дом с земельным участком, расположенные по 

<

адрес>, и показала ей фотографии этого дома. Она сказала, что подумает, после чего в этот же день самостоятельно съездила в это село, посмотрела указанный дом и согласилась его приобрести на средства материнского капитала, о чем по телефону сообщила ФИО264 Стоимость указанного дома с земельным участком со слов продавца составляла 450000рублей. Затем она собрала все необходимые документы и на следующий день ДД.ММ.ГГГГ снова пришла в офис ФИО1, где передала документы. ФИО1 взяла документы и сказала, что за услуги по оформлению сделки она должна будет заплатить 50000 рублей. Она согласилась на эти условия. ФИО1 назначила день следующей встречи на ДД.ММ.ГГГГ. В утреннее время ДД.ММ.ГГГГ она пришла в офис ФИО1, которая сказала, что она должна подписать все документы по сделке, которые та подготовит. При этом ФИО1 не разъясняла ей подробности того, как именно будет проходить сделка по купле-продаже недвижимости на средства материнского капитала и какие именно документы будут составлены. Она полностью доверяла ФИО1. Затем ФИО1 кому-то позвонила, взяла документы, и они вместе спустились в офис ПАО Сбербанк, где та передала документы работникам банка. В это время на ее банковский счет №, открытый на ее имя ДД.ММ.ГГГГ в этом же офисе ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>, были зачислены денежные средства в сумме 500000рублей. От кого именно было произведено перечисление, она в тот момент не знала. ФИО1 сказала, чтобы она сняла всю сумму перечисленных ей денежных средств, что она и сделала в этом же офисе Сбербанка. Затем они вернулись в офис ФИО1 для подписания документов. До момента снятия денежных средств она никаких документов не подписывала. Далее ФИО1 в своем офисе, стала оформлять документы. Она при этом присутствовала. В офисе еще находилась женщина по имени ФИО24, которая по просьбе ФИО1 помогала распечатывать документы. После этого ФИО1 подписала распечатанные документы и поставила на них печати КПК «Доверие». Затем передала документы ей на подпись, при этом сказала, чтобы она быстро их подписала, потому что нет времени. Она полностью доверяла ФИО265., поэтому подписала документы, не читая их. Вторые экземпляры документов, а именно: договор целевого займа с КПК «Доверие» № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения займа к данному договору, соглашение об уплате членских взносов, договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, график платежей по займу к данному договору, 6 квитанций, 2 справки о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом (на одной справке исходящего номера и даты не было проставлено, а на втором экземпляре стояла дата ДД.ММ.ГГГГ), 2 платежных поручения, 3 заверенные копии свидетельств КПК «Доверие», расходный кассовый ордер ПАО Сбербанк ФИО266 передала ей. Эти документы она смогла прочитать позже, только когда ушла из офиса. О том, что на нее был оформлен займ в КПК «Доверие», который является процентным, она в момент подписания документов не знала, ФИО1 ей это не разъясняла, просто говорила, что это все нужно для того, чтобы она могла купить дом на материнский капитал, заверяла, что другим способом она купить его не сможет. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в офисе, ФИО1 сказала ей, что она должна передать ей полученные ею денежные средства в сумме 500000 рублей, которые будут находиться на сохранении до завершения сделки купли-продажи вышеуказанного дома. Она согласилась, т.к. подумала, что так положено, и отдала ФИО1 лично в руки наличные денежные средства в сумме 500000 рублей, полученные ею в этот день в офисе Сбербанка. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ в офисе на третьем этаже по адресу: 

<

адрес>, ФИО1 составила договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 обязалась в срок до ДД.ММ.ГГГГ вернуть ей 200000 рублей, которые в дальнейшем в ее присутствии передаст продавцу дома. Почему в договоре хранения было указано 200000 рублей, а не 500000 рублей, как было на самом деле, она объяснить не может, т.к. его составляла ФИО1, которая перед составлением договора ее согласия на это не спрашивала. В этот момент она полностью доверяла ФИО1, поэтому подписала этот договор хранения, т.к. была уверена в том, что деньги ФИО1 ей вернет в установленный срок в полном объеме 500000 рублей, деньги будут в дальнейшем переданы продавцу, а в ее собственность будут оформлены дом и земельный участок, приобретенные на средства материнского капитала. При этом ФИО1 не говорила ей о том, что она должна будет в дальнейшем обратиться в Пенсионный фонд РФ для перевода средств материнского капитала на погашение займа в КПК «Доверие». В тот момент сама она об этом тоже не знала. После подписания документов К.М.ДВ. пояснила ей, что через два дня она должна будет прийти к ней в офис, где та передаст ей 70000 рублей, которые полагаются ей в качестве процентов за пользование займом, выданным КПК «Доверие». Она не поняла, что это за деньги, и за что они ей полагались, но пообещала прийти. Через 2 дня она пришла в офис, он был закрыт. После этого она стала звонить К.М.ДБ. и спрашивать о ходе сделки, та поясняла, что документы не готовы, затем называла различные причины, по которым не может оформить сделку (например, у нее сломалась машина, лежит в больнице, больной ребенок, заняла деньги знакомым, а те не возвращают и прочие причины), а спустя еще некоторое время ФИО1 перестала выходить с ней на связь и отвечать на ее звонки. Это продолжалось до ДД.ММ.ГГГГ года. 

В ДД.ММ.ГГГГ года она поняла, что ФИО1 специально скрывается от нее, чтобы не возвращать деньги ни ей, ни продавцу дома, и ДД.ММ.ГГГГ написала заявление в полицию по поводу того, что К.М.ДВ. ее обманула. Документы, которые ФИО1 ей выдала, она предоставила сотрудникам полиции. С заявлением о распоряжении средствами материнского капитала на покупку дома в 

<

адрес> она в Пенсионный фонд РФ не обращалась, потому что в тот момент уже поняла, что ФИО1 деньги ей в любом случае не вернет, и у нее не останется ни денег, ни сертификата, ни дома. К тому же она все равно не смогла бы обратиться в Пенсионный фонд РФ, потому что документов, с которыми можно было бы обратиться с заявлением о распоряжении материнским капиталом, у нее на руках не было, ФИО1 ей их не выдала, а договор купли-продажи дома по адресу: 

<

адрес>, между ней и продавцом дома не заключался. Впоследствии ей стало известно, что ДД.ММ.ГГГГ в офисе по 

<

адрес> в 

<

адрес> ФИО1 оформила в КПК «Доверие» займ на ее имя, а перечисленные ей в качестве займа денежные средства в сумме 500000 рублей забрала себе. Когда она подписывала документы, она не думала, что ФИО1 может так сделать, т.к. полностью доверяла ей. Таким образом, государственный сертификат на материнский капитал в размере 639431 рубль 83 копейки остался у нее на руках, то есть действиями ФИО1 материальный ущерб ей причинен не был, позже она им воспользовалась на покупку другой недвижимости через получение займа в другом кооперативе. Возвращать денежные средства в сумме 500000 рублей, перечисленные ей КПК «Доверие» в качестве займа, она не намерена, т.к. эти деньги у нее полностью забрала ФИО1 и воспользовалась ими, она этими деньгами не распоряжалась. (Т-6, л.д. 191-196)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №24, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ она продавала 

<

адрес> доме по 

<

адрес> в 

<

адрес> за 200000 рублей. В начале ДД.ММ.ГГГГ ей позвонила ФИО1, и спросила, продает ли она квартиру. Она сказала, что продает, ФИО1 сказала, что приедет и посмотрит. Через несколько дней или в этот же день приехала ФИО1, посмотрела квартиру, сфотографировала ее для покупателей и уехала, а также сфотографировала ее документы на дом. Затем с ней связалась ФИО6 №5, которая пояснила, что хотела у нее купить квартиру с помощью ФИО267 ФИО6 №5 ей сказала, что ей ФИО1 сказала, что она не предоставляет ей какие-то документы, и поэтому та не может купить ее квартиру. Она ФИО6 №5 сказала, что это не правда, что все документы у ФИО1. После этого ФИО1 не стала брать трубку телефона. Так у них сделка и не состоялась, и она в настоящее время также является собственником данной квартиры, которую продает. (Т-6, л.д. 203-207)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №39, бухгалтера-кассира КПК «Доверие», из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ в КПК «Доверие», расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратилась ФИО6 №5 с заявлением о выдаче целевого займа для приобретения жилого дома, представляющего собой одноэтажное жилое строение общей площадью 136,8 кв.м., находящегося по адресу: 

<

адрес>, с целью улучшения жилищных условий несовершеннолетних детей. В качестве гарантий по займу ФИО6 №5 представила выданный последней государственный сертификат на материнский (семейный) ФИО29. КПК «Доверие» в лице ФИО100 с ФИО6 №5 был заключен договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, займ предоставлен для улучшения жилищных условий путем покупки земельного участка и жилого дома. В соответствии с условиями договора заемщик ФИО6 №5 на погашение представленного ей целевого займа и процентов должна была направить причитающиеся последней средства материнского (семейного) ФИО29. Выплата материнского ФИО29 по согласованию с Пенсионным фондом РФ должна была производиться путем перечисления денежных средств на счет КПК «Доверие». По условиям договора ФИО6 №5 обязана была представить в КПК «Доверие» в течении двух недель с момента его заключения копию расписки-уведомления о принятии Пенсионным фондом РФ заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) ФИО29. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №5, согласно платежному поручению, был предоставлен данный займ. ДД.ММ.ГГГГ окончился 3-х месячный срок исполнения договора, несмотря на это, ФИО269 получив денежные средства в размере 500000 рублей, не совершила указанную в договоре целевого займа оговоренную сделку по приобретению жилого дома и не вернула целевой займ в установленный договором срок. Сотрудниками КПК «Доверие» ФИО6 №5 неоднократно предлагалось вернуть целевой займ, но последняя условия договора целевого займа не исполнила, полученный займ за счет средств материнского капитала не погасила. Таким образом, были похищены денежные средства, принадлежащие КПК «Доверие» в сумме 500000 рублей. В связи с тем, что на ФИО1 стали поступать жалобы от граждан, с которыми та осуществляла сделки по недвижимости, а именно граждане жаловались, что ФИО1 брала у них денежные средства и не отдавала их, КПК «Доверие» прекратил сотрудничество с ФИО1. (Т-10, л.д. 143-150)

По эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №4:

Показаниями допрошенной в судебном заседании потерпевшей Потерпевший №4, из которых следует, что ФИО270. в № года арендовала у неё дом, расположенный по адресу: 

<

адрес>, а после рождения второго ребенка и возникновения права на материнский ФИО29 решила выкупить данный дом и обратилась с просьбой о продаже в ДД.ММ.ГГГГ года. Документы по сделке под материнский капитал ФИО150 ФИО271 оформляла ФИО1, при этом, согласно составленному договору, стоимость дома составила 639431 рубль 83 копейки. Деньги на покупку дома ФИО150 ФИО272. поступили из КПК «Доверие» в указанной выше сумме, которые последняя сняла и передала ФИО1 на хранение. После оформления документов право собственности на дом перешло ФИО273 регистрация прав собственности произошла 24 или ДД.ММ.ГГГГ, однако деньги за недвижимость она не получила. Только в июне 2021 года ФИО274 перевела ей 95000 рублей, а в начале ДД.ММ.ГГГГ года ФИО1 привезла ей 100000 рублей. Действиями ФИО1 ей был причинен ущерб, исходя из условий договора купли-продажи дома в сумме 639431 рубль 83 копейки, из указанной суммы она планировала получить 430000 рублей, так как устная договоренность с ФИО275 относительно стоимости продаваемого дома была на эту сумму. Остальная сумма денежных средств из 639431 рублей 83 копеек должна была остаться у ФИО150 ФИО276 Исковые требования она поддерживает на сумму 240000 рублей.

Показаниями допрошенной в судебном заседании свидетеля ФИО6 №25, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ году в связи с рождением второго ребенка у неё возникло право на материнский капитал в сумме 639431 руль 83 копейки, которым она решила воспользоваться, купив дом, расположенный в 

<

адрес>. Продавцом указанного дома являлась Потерпевший №4, при этом цена дома, согласно устной договоренности составила 430000 рублей. Оформлением сделки стала заниматься ФИО1, которую они нашли по объявлению. Сделка состоялась ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, где в МФЦ были подписаны документы, после чего ей на счет от КПК «Доверие» поступили деньги на сумму материнского ФИО29, то есть 639431 рубль 83 копейки. Данная сумма также была указана и в договоре купли – продажи дома. После МФЦ они прошли в офис ФИО1, из которого она сходила в Сбербанк, где сняла поступившие на счет деньги в полном объеме. Вернувшись в офис, она передала ФИО1 639400 рублей, при этом последняя составила договор хранения денежных средств на сумму 571650 рублей. Со слов ФИО1 часть денег оставшихся у неё на хранении, в сумме 250000 рублей, она должна была отдать после подачи документов в Пенсионный фонд РФ на выплату материнского ФИО29, а оставшуюся часть денег после того как выплата материнского ФИО29 будет одобрена. Её займ в КПК «Доверие» был закрыт материнским ФИО29. Ей известно, что ФИО1 передала в последующем 100000 рублей Потерпевший №4, кроме этого, ФИО1 передала ей 150000 рублей, из которых она передала 95000 рублей в счет оплаты за дом Потерпевший №4, а 65000 оставила себе. Они неоднократно звонили ФИО1, приезжали к ней, но та оставшиеся деньги так и не отдала.

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями представителя КПК «Доверие» ФИО277 который относительно получения в КПК «Доверие» целевого займа на улучшение жилищных условий ФИО278 оформлением документов с которой занималась ФИО1, показал, что ДД.ММ.ГГГГ по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО279., КПК «Доверие» перечислило на банковский счет №, открытый на ее имя, денежные средства в сумме 639431 рубль 83 копейки для приобретения недвижимого имущества, а именно жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В дальнейшем ДД.ММ.ГГГГ Отделение Пенсионного фонда РФ по 

<

адрес> перечислило на расчетный счет КПК «Доверие» денежные средства в сумме 639431 рубль 83 копейки в счет погашения целевого займа по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО280 Таким образом, выданный ФИО281 целевой займ погашен в КПК «Доверие» в полном объеме. (Т-9, л.д. 181-186, 188-196, 197-199, 201-210)

По эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №5:

Показаниями допрошенной в судебном заседании потерпевшей Потерпевший №5, из которых следует, что в период с 20 по ДД.ММ.ГГГГ она обратилась к ФИО1 за помощью в приобретении недвижимости с использованием материнского капитала. После этого последняя оформляла документы, касающиеся сделки купли-продажи недвижимости. В частности, был заключен договор с КПК «Доверие», где ей был одобрен займ на сумму 639431 рубль 83 копейки. ДД.ММ.ГГГГ они с продавцом поехали для оформления сделки купли-продажи, но продавец отказалась и сделка не состоялась, однако деньги от КПК «Доверие» ей уже поступили на счет. После этого ФИО1 сказала, что вышеуказанная сумма денег будет у неё, пока они не найдут другую недвижимость. После этого она нашла другую квартиру, и ДД.ММ.ГГГГ был подписан договор купли–продажи. ФИО1 ей сказала, что до ДД.ММ.ГГГГ нужно сдать документы в Пенсионный фонд, чтобы денежные средства материнского капитала были перечислены в КПК «Доверие» в счет погашения займа. Договор купли–продажи был на сумму 639431 рубль 83 копейки. Она отвезла документы в Пенсионный фонд после чего, через личный кабинет, увидела, что сделка одобрена на сумму 639431 рубль 83 копейки для погашения займа в КПК «Доверие». Об этом она сообщила ФИО1 которая сказала, что нужно подождать перечисления денег, а потом она должна была отдать ей хранимые деньги для расчета с продавцом, но так и не сделала этого, деньги не отдала. ДД.ММ.ГГГГ в судебном порядке договор купли-продажи недвижимости был расторгнут, так как она не рассчиталась с продавцом. Исковые требования к ФИО1 она поддерживает на сумму 639431 рубль 83 копейки. 

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №26, из которых следует, что у нее была квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес>, которую она продавала в начале ДД.ММ.ГГГГ примерно за 570000 рублей. В то время с ней договорилась купить квартиру за средства материнского капитала Потерпевший №5, которая посмотрела квартиру, и она ей понравилась. Потерпевший №5 сказала, что обратится в КПК с целью выдачи займа, а в дальнейшем они составят договор купли-продажи, оформят все необходимые документы, чтобы Потерпевший №5 их подала в Пенсионный фонд РФ, который направит средства материнского капитала на погашение ипотечного займа. Она согласилась на данные условия. ДД.ММ.ГГГГ они встретились с Потерпевший №5 и пошли в МФЦ 

<

адрес>, где оформили сделку купли-продажи квартиры. ФИО282 ей пояснила, что после того, как получила ипотечный займ, оформила договор хранения денежных средств с ФИО1, которая деньги Потерпевший №5 не вернула. Они договорились, что как только ФИО1 вернет деньги Потерпевший №5, та отдаст их ей. По истечении длительного времени ей так денежных средств никто не отдал. Со слов Потерпевший №5 ей известно, что ФИО1 деньги не отдала. Тогда она поняла, что деньги ей никто не отдаст, хотя квартира перешла в собственность Потерпевший №5, и решила обратиться в суд 

<

адрес> для расторжения договора купли-продажи. В ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в суд и согласно судебному решению их сделку расторгли, и она снова стала собственником данной квартиры. Позже она продала данную квартиру другим людям, которые до настоящего времени в ней и живут. (Т-7, л.д. 234-239)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями представителя КПК «Доверие» ФИО100, который относительно получения в КПК «Доверие» целевого займа на улучшение жилищных условий Потерпевший №5, оформлением документов с которой занималась ФИО1, показал, что ДД.ММ.ГГГГ по договору целевого займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с Потерпевший №5, КПК «Доверие» перечислило на банковский счет №, открытый на имя К.К.АБ., денежные средства в сумме 639431 рубль 83 копейки для приобретения недвижимого имущества, а именно квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В дальнейшем ДД.ММ.ГГГГ Отделение Пенсионного фонда РФ по Алтайскому краю перечислило на расчетный счет КПК «Доверие» денежные средства в сумме 639431 рубль 83 копейки в счет погашения займа по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с Потерпевший №5. Таким образом, целевой займ, выданный ФИО283 погашен в КПК «Доверие» в полном объеме. (Т-9, л.д. 181-186, 188-196, 197-199, 201-210)

По эпизоду хищения денежных средств КПК «Доверие» по сделке ФИО6 №27:

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО284 из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ на основании решения общего собрания участников КПК «Доверие» он избран его председателем, ДД.ММ.ГГГГ его полномочия продлены. Основной вид экономической деятельности КПК «Доверие» - предоставление потребительских кредитов. Обязательным условием выдачи КПК «Доверие» целевого займа физическому лицу на улучшение жилищных условий является вступление в члены кооператива и внесение паевого взноса. При осуществлении своей деятельности КПК использует расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, с которого осуществляется перевод денежных средств заемщикам. 

ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в его лице и индивидуальным предпринимателем ФИО1 был заключен договор о сотрудничестве № в целях долгосрочного сотрудничества в сфере ипотечного кредитования физических лиц, а также выдачи целевых займов физическим лицам, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей. Указанный договор был заключен на срок до ДД.ММ.ГГГГ. По окончании срока действия указанного договора между КПК «Доверие» в его лице и ФИО1 в тех же целях был заключен договор о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ, действующий на срок до ДД.ММ.ГГГГ. В вышеуказанных договорах установлены права и обязанности сторон, в том числе оговорены условия получения целевых займов гражданами с использованием средств материнского (семейного) капитала, погашение которого осуществляется Пенсионным фондом РФ, а также выдачи ипотечных займов гражданам с использованием ипотечных средств, погашение которых осуществляется АО «ДОМ.РФ». Согласно договорам, ФИО285. обязана привлекать потенциальных заемщиков, собирать предварительную информацию о заемщике и приобретаемом недвижимом имуществе; контролировать и при необходимости сопровождать регистрацию договора купли-продажи недвижимого имущества; сдавать документы в территориальный орган Пенсионного фонда РФ о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала заемщиком и в АО «ДОМ.РФ» для погашения выданного кредита в связи с рождением у заемщика третьего ребенка и последующих детей. КПК «Доверие» в свою очередь обязан осуществлять подготовку, подписание договоров займов и иных документов, а также перечисление кредитных (заемных) денежных средств заемщику. По поводу получения в КПК «Доверие» целевого займа на улучшение жилищных условий ФИО6 №27, оформлением документов с которой занималась ФИО1, может пояснить, что выданный ФИО6 №27 займ в КПК «Доверие» погашен не был при следующих обстоятельствах: ДД.ММ.ГГГГ между ФИО6 №27 и КПК «Доверие» был заключен договор целевого займа № который предоставлен на улучшение жилищных условий для покупки комнаты, расположенной по адресу: 

<

адрес>, комната 4а. Гарантией возврата займа являлся государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, выданный на имя ФИО286 В этот же день ДД.ММ.ГГГГ денежные средства целевого займа в сумме 395233 рубля 66 копеек согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены на банковский счет №, открытый на имя ФИО6 №27. ДД.ММ.ГГГГ закончился трехмесячный срок исполнения договора, несмотря на это выданный целевой займ погашен не был, в связи с тем, что ФИО6 №27 не совершила оговоренную в договоре целевого займа сделку по приобретению указанного объекта недвижимости и не обратилась с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в Пенсионный фонд РФ. В результате этого КПК «Доверие» был причинен материальный ущерб на сумму 395233 рубля 66копеек. При оформлении займа ФИО1 убеждала его, что выданный займ будет погашен средствами материнского (семейного) ФИО29, положенного ФИО6 №27 на улучшение жилищных условий. В настоящее время ему известно, что заемщик ФИО6 №27 не имела возможности вернуть заемные денежные средства в КПК «Доверие» по причине того, что ФИО287 взяла у нее на хранение полученные ФИО6 №27 в качестве займа денежные средства и не вернула их. Мер к возмещению имущественного ущерба, причиненного преступлениями, в пользу КПК «Доверие» ФИО1 до настоящего времени не предприняла. (Т-9, л.д. 181-186, 188-196, 197-199, 201-210)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №27, которая показала, что в ДД.ММ.ГГГГ в связи с рождением второго ребенка у нее появилось право на получение материнского (семейного) ФИО29, в связи с чем, в отделе Пенсионного фонда РФ в г. Славгороде она получила государственный сертификат на материнский (семейный) капитал № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 395233 рубля 66 копеек. В конце ДД.ММ.ГГГГ года она решила на средства выданного ей сертификата на материнский (семейный) капитал купить комнату, расположенную по адресу: 

<

адрес> у собственника ФИО6 №6 за 395233 рубля 66 копеек. Объявление о продаже данной комнаты она сама нашла в сети Интернет. В этот же период времени в социальной сети «Одноклассники» она увидела объявление, что фирма «Вояж», офис которой расположен на третьем этаже здания по адресу: 

<

адрес>, оказывает помощь в покупке и оформлении недвижимости с использованием средств материнского (семейного) капитала. Позже она узнала, что риелтором в этой фирме работает ФИО1 Она позвонила ФИО1 по указанному в объявлении телефону, и та согласилась помочь купить комнату с использованием средств материнского (семейного) ФИО29. Подготовив документы, ДД.ММ.ГГГГ она пришла в офис ФИО1, где та проверила их и сказала, что услуги будут стоить 50000 - 60000 рублей, от чего зависит оплата, не пояснила. Затем ФИО1 на своем рабочем компьютере распечатала какие-то документы, какие именно объяснить не может, т.к. она их не читала. ФИО1 в содержание документов ее не посвящала, не объясняла, каким образом будет происходить покупка комнаты, просто сказала, что документы - это формальность, их нужно подписать, иначе она не сможет купить комнату. При этом торопила ее, не давала ей времени самостоятельно изучить документы. В это время она полностью доверяла ФИО1, так как понимала, что та работает риелтором, поэтому знает, какие документы нужно подготовить, к тому же ФИО1 ее заверила, что уже неоднократно помогала другим людям в оформлении аналогичных сделок и никаких проблем не возникало. В связи с этим она подписала документы, не прочитав их. После этого ФИО288 позвонила кому-то по телефону, кому именно, не знает, разговор она не слышала, и после телефонного разговора сказала, что на ее счет поступили денежные средства в сумме 395233 рубля 66 копеек, их нужно снять в отделении Сбербанка, офис которого расположен на первом этаже этого же здания, где и офис ФИО1, объяснила ей, что денежные средства перечислил КПК «Доверие», однако в то время она не знала, что на ее имя там оформлен займ, который является процентным, потому что ФИО1 об этом ей ничего не сказала. Об этом она узнала гораздо позже, когда изучила документы, переданные ей ФИО1, которая ей сказала, что так нужно, иначе сделка купли-продажи комнаты не состоится. Также ФИО1 сказала, чтобы она сняла всю перечисленную ей сумму и поднялась с деньгами в офис. Она спустилась на первый этаж, где в офисе Сбербанка со своего банковского счета №, который открыла на свое имя накануне ДД.ММ.ГГГГ в этом же офисе Сбербанка по требованию ФИО289 сняла денежные средства в сумме 395233рубля 66 копеек. Сразу же она поднялась в офис ФИО1, и та сказала, чтобы всю полученную сумму она отдала ей, объяснила, что деньги полностью сама передаст продавцу комнаты, как только она обратится в Пенсионный фонд РФ, и денежные средства материнского капитала будут перечислены в КПК «Доверие». ФИО1 пообещала, что после передачи продавцу денег за комнату, завершит сделку и она станет собственником выбранной ею комнаты. При этом ФИО1 составила договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последняя взяла у нее на хранение денежные средства в сумме 50000 рублей и обязуется вернуть до ДД.ММ.ГГГГ. Ее согласия на составление этого договора ФИО1 не спрашивала. Почему ФИО1 в договоре хранения указала сумму 50000 рублей, а не 395233 рубля 66копеек, которые она на самом деле отдала последней, не знает, ФИО1 ей не объяснила. Она подписала этот договор с указанием неправильной суммы, т.к. доверяла ФИО1 и была уверена, что та отдаст продавцу всю сумму, как они и договаривались. В этот момент она не думала, что деньги К.М.ДВ. может забрать себе, верила в порядочность, поэтому в офисе передала ФИО1 денежные средства в сумме 395233 рубля 66 копеек, которые сняла со своего банковского счета в этот день. В момент передачи денег они с ФИО1 были в офисе вдвоем. После этого часть документов, которые она подписывала в офисе, К.М.ДВ. отдала ей. Эти документы она смогла изучить позже и поняла, что ДД.ММ.ГГГГ КПК «Доверие» ей был выдан займ, который является процентным, и тот должен быть погашен средствами материнского капитала, перечисленными Пенсионным фондом РФ. После этого они вдвоем с ФИО1 в этот же день проследовали к продавцу комнаты Ш.О., где по адресу: 

<

адрес>, ком. 4А, ФИО1 отдала задаток за указанную комнату в сумме 50000 рублей ФИО6 №6, которая собственноручно написала расписку о получении этой суммы. При этом договор купли-продажи они с ФИО6 №6 не составляли и не подписывали. ФИО1 сказала им с ФИО6 №6, что как только доделает все документы, они должны встретиться все вместе у нотариуса для подписания документов и завершения сделки купли-продажи. Через некоторое время, возможно в июле 2021 года ФИО1 назначила встречу у нотариуса в 

<

адрес> ей и ФИО6 №6 Они вдвоем с ФИО6 №6 пришли на встречу, но ФИО1 не пришла в назначенные время и место. Они позвонили, та сказала им, что находится в другом населенном пункте и приехать к ним на сделку в этот день не может. Все документы оставались у ФИО1, поэтому они с ФИО6 №6 самостоятельно не могли сделку завершить. После этого у них второй раз была попытка закончить сделку в 2021 году, но ФИО1 сказала, что в настоящее время нет денег, т.к. та их положила на свой банковский счет, который арестовали, поэтому эти деньги со счета деньги снять не может. Таким образом, они снова сделку из-за ФИО1 не завершили. ФИО1 пообещала, что как только снимет деньги, сразу назначит им встречу у нотариуса. Через некоторое время она снова позвонила ФИО1, на что та ей сообщила, что болеет «ковидом» и на сделку прийти опять не может. По истечении еще некоторого времени она снова стала звонить ФИО290 но телефон был либо недоступен, либо та на ее звонки не отвечала. Тогда она поняла, что ФИО1 ей и продавцу комнаты деньги не отдаст, то есть их обманула. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в полицию с заявлением о совершении мошенничества ФИО1. После этого она снова самостоятельно собрала документы, с которыми обратилась в отдел Пенсионного фонда РФ, и с использованием материнского ФИО29 купила комнату у ФИО6 №6, при этом денежные средства из Пенсионного фонда РФ были напрямую перечислены продавцу комнаты по указанному адресу, которая была в законном порядке оформлена в ее собственность. В настоящее время она и ее дети являются собственниками данной комнаты и, таким образом, она распорядилась материнским ФИО29 на улучшение жилищных условий. Материальный ущерб действиями ФИО291. ей не причинен, т.к. государственный сертификат на материнский (семейный) ФИО29 остался у нее на руках, и она распорядилась им в соответствии с законом на улучшение жилищных условий. С заявлением в полицию она обратилась в связи с тем, что от КПК «Доверие» ей стали приходить письма с требованиями вернуть выданный ей займ с процентами. Однако возвращать займ в КПК «Доверие» она не собирается, потому что этими деньгами не воспользовалась, в связи с тем, что их забрала у нее ФИО1 Все подробности случившегося известны ее гражданскому мужу ФИО6 №28, которому она обо всем рассказывала. (Т-8, л.д. 68-72)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №28, который дал показания об обстоятельствах сделки ФИО6 №27 по приобретению жилья, оформлением которой занималась ФИО1 в существенном аналогичные показаниям свидетеля ФИО6 №27. (Т-8, л.д. 93-96)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №6, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ года она решила продать комнату, расположенную по адресу: 

<

адрес>, за 400000 рублей. На сайте «Авито» она подала данное объявление. В конце ДД.ММ.ГГГГ ей позвонила женщина и сообщила, что хочет купить у нее комнату с использованием материнского капитала за 395233 рублей 66 копеек. Она согласилась. Через некоторое время к ней приехала риелтор ФИО1, посмотрела ее комнату, сфотографировала и уехала. Через неделю к ней в комнату по указанному адресу приехали ФИО1 и покупатель ее комнаты ФИО11 В присутствии ФИО6 №27 ФИО1 достала из сумочки 50000 рублей и передала ей в качестве задатка за покупку комнаты. В свою очередь она написала расписку, что получила данную сумму. После этого ФИО1 сказала им, что как только доделает все необходимые документы, они должны встретиться все вместе у нотариуса для завершения сделки. Через некоторое время им ФИО1 назначила встречу у нотариуса. Они с ФИО11 пришли к нотариусу, но ФИО1 не пришла в назначенное время и место. Они позвонили ФИО1, и та сказала, что находится в другом населенном пункте и приехать к ним на сделку не может. Все документы оставались у ФИО1, и они не могли сделку завершить. После этого у них была попытка провести второй раз сделку, но ФИО292. сказала, что у нее нет денег ФИО11 Объяснила, что положила их на свой счет, и с данного счета быстро деньги снять невозможно. Таким образом, они снова сделку из-за ФИО1 не завершили. ФИО1 сказала, что как снимет деньги, назначит им встречу у нотариуса. По истечении еще времени она стала звонить ФИО1, но телефон был либо недоступен, либо та на ее звонки не отвечала. Тогда она поняла, что ФИО1 ей и покупателю комнаты деньги не отдаст, то есть их обманула. Тогда ФИО11 снова собрала документы и с использованием материнского ФИО29 купила у нее комнату по вышеуказанному адресу, то есть Пенсионный фонд РФ перечислил деньги в сумме 395233 рубля 66 копеек напрямую ей. В настоящее время ФИО11 является собственником данной комнаты и использовала свой материнский ФИО29. В ходе разговора с ФИО11 ей стало известно, что та в КПК «Доверие» получила процентный займ, все денежные средства в сумме 395233 рубля 66 копеек забрала ФИО1, и до настоящего времени не отдала их. (Т-8, л.д. 101-103)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №39, бухгалтера-кассира КПК «Доверие», из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ в КПК «Доверие», расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратилась ФИО6 №27 с заявлением о выдаче целевого займа для приобретения комнаты общей площадью 10,4 кв.м., находящейся по адресу: 

<

адрес> с целью улучшения жилищных условий несовершеннолетних детей. В качестве гарантий по займу ФИО6 №27 представила выданный последней государственный сертификат на материнский (семейный) капитал. ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и ФИО6 №27 был заключен договор целевого займа №. В соответствии с условиями договора заемщик ФИО6 №27 была намерена направить на погашение представленного ей целевого займа и процентов причитающиеся ФИО6 №27 средства материнского (семейного) капитала. Выплата материнского капитала по согласованию с Пенсионным фондом РФ должна была производиться путем перечисления денежных средств на счет КПК «Доверие». На основании заключенного договора целевого займа № заёмщик № обязана предоставить в КПК «Доверие» в течение двух недель с момента заключения договора копию расписки-уведомления о принятии Пенсионным фондом РФ заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала. ДД.ММ.ГГГГ ФИО293 был предоставлен целевой займ, денежные средства в сумме 395233 рублей 66копеек, согласно платежному поручению, перечислены на банковский счет ФИО6 №27. ДД.ММ.ГГГГ окончился 3-х месячный срок исполнения договора, несмотря на это ФИО294 получив денежные средства в размере 395233 рубля 66 копеек, не совершила указанную в договоре целевого займа оговоренную сделку по приобретению комнаты и не вернула целевой займ в КПК «Доверие» в установленный договором срок. Неоднократно сотрудниками КПК «Доверие» ФИО6 №27 предлагалось вернуть целевой займ, но до настоящего времени та условия договора целевого займа не исполнила, целевого займ за счет средств материнского ФИО29 не погасила. Таким образом, похищены принадлежащие КПК «Доверие» денежные средства в сумме 395233 рубля 66 копеек. В связи с тем, что на ФИО1 стали поступать жалобы от граждан, с которыми та осуществляла сделки по недвижимости, а именно граждане жаловались, что ФИО1 брала у них денежные средства и не отдавала их, КПК «Доверие» прекратил сотрудничество с ФИО1. (Т-10, л.д. 143-150)

По эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №6:

Показаниями допрошенной в судебном заседании потерпевшей Потерпевший №6, из которых следует, что ФИО1 в связи с её обращением занималась оформлением купли продажи недвижимости по адресу: 

<

адрес>, которую она хотела купить у ФИО6 №30. В ходе указанной сделки должен был использоваться материнский ФИО29, на который она имела право на сумму 639431 рубль 83 копейки. Встретились она и ФИО63 с ФИО1 в ДД.ММ.ГГГГ года в отделении Сбербанка 

<

адрес>. где были оформлены документы на куплю – продажу недвижимости. ФИО1 предупредила её, что ей поступят деньги, которые нужно будет снять в отделении Сбербанка в 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ она сняла денежные средства в Сбербанке 

<

адрес> в сумме 639431 рубль 83 копейки и передала ФИО1 в руки ровную сумму 639000 рублей, подписав при этом документы на оформление целевого займа с КПК «Доверие». ФИО1 ей пояснила, что деньги останутся у неё, при этом они заключат договор хранения на сумму 599000, остальная сумма была стоимостью услуг ФИО1. По договору купли – продажи она стала собственником недвижимости по вышеуказанному адресу. Также ей известно, что Пенсионный фонд перечислил в КПК «Доверие» в счет погашения займа материнский капитал в сумме 639431 рубль 31 копейки. Однако после этого ФИО1 денежные средства не отдала и перестала выходить на связь. Договор купли – продажи в последующем был расторгнут, так как продавец не получила деньги. В судебном порядке она также расторгла договор хранения с ФИО1 на сумму 599000 рублей, и, согласно решению суда, ФИО1 должна вернуть указанную сумму, плюс проценты и стоимость услуг юриста. Несмотря на это исковые требования она поддерживает в полном объеме на сумму 639431 рублю 83 копейки, так как по исполнительному листу, выданному на основании решения суда, с ФИО1 не были взысканы деньги. 

Оглашенными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №29, который показал об обстоятельствах сделки купли продажи недвижимости с участием ФИО1, в существенном аналогично показаниям потерпевшей Потерпевший №6. (Т-8, л.д. 183-186)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №30, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ года она решила продать дом, расположенный по адресу: 

<

адрес>, за 640000 рублей. На сайте «Авито» она подала данное объявление. В ДД.ММ.ГГГГ года ей позвонила женщина и сообщила, что хочет купить у нее дом с использованием материнского капитала за 639431 рубль 83 копейки. Она согласилась и через некоторое время к ней приехала Потерпевший №6, посмотрела дом, который ей понравился, и решила его купить. Они с Потерпевший №6 поехали в офис к ФИО1, расположенный в 

<

адрес> на 3 этаже здания Сбербанка, офис №. Затем они поехали с ФИО1 к ней домой. ФИО1 посмотрела дом и стала заниматься его куплей-продажей. В ДД.ММ.ГГГГ года ей позвонила Потерпевший №6 и попросила подойти к нотариусу в 

<

адрес> для осуществления сделки по купле-продаже ее дома. ДД.ММ.ГГГГ она пришла к нотариусу, кабинет которого расположен на втором этаже, где находится Сбербанк, где ее уже ждали Потерпевший №6 и ФИО1. У нотариуса были подписаны договор купли-продажи, согласно которому она продала дом по адресу: 

<

адрес>, за 639431 рубль 83 копейки Потерпевший №6. Согласно договору, Потерпевший №6 должна была получить в течение пяти дней денежные средства в КПК «Доверие» и передать их ей лично. По истечении пяти дней ей за дом, который стал собственностью Потерпевший №6, денежные средства Потерпевший №6 не отдала, попросив отсрочку на 40 дней, пояснив, что все деньги отдала на хранение ФИО1, которая их не отдает. Через 40 дней ей так денежные средства никто не отдал. Она неоднократно звонила ФИО1 и просила вернуть К.А.ИБ. деньги, чтобы та с ней рассчиталась за дом, но К.М.ДВ. либо не брала трубку телефона, либо говорила, что занята, либо заблокирован счет, поэтому не может снять денежные средства, то болеет «ковидом». ФИО1 так и не отдала деньги Потерпевший №6. Затем она обратилась в суд и их сделку признали незаконной, и ей дом вернулся в собственность. В настоящее время она дом продала уже другим людям, которые его купили на средства материнского ФИО29. (Т-8, л.д. 192-194)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями представителя КПК «Доверие» ФИО100, который относительно получения в КПК «Доверие» целевого займа на улучшение жилищных условий Потерпевший №6, оформлением документов с которой занималась ФИО1, показал, что ДД.ММ.ГГГГ по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с Потерпевший №6, КПК «Доверие» перечислило на банковский счет №, открытый на имя Потерпевший №6, денежные средства в сумме 639431 рубль 83 копейки для приобретения недвижимого имущества, а именно квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. В дальнейшем, ДД.ММ.ГГГГ Отделение Пенсионного фонда РФ по 

<

адрес> перечислило на расчетный счет КПК «Доверие» денежные средства в сумме 639431 рубль 83 копейки в счет погашения целевого займа по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО145 ФИО92 образом, целевой займ, выданный Потерпевший №6 погашен в КПК «Доверие» в полном объеме. (Т-9, л.д. 181-186, 188-196, 197-199, 201-210)

По эпизоду хищения денежных средств КПК «Доверие» по сделке ФИО6 №31:

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО295 из которых следует, что что с ДД.ММ.ГГГГ на основании решения общего собрания участников КПК «Доверие» он избран его председателем, ДД.ММ.ГГГГ его полномочия продлены. Основной вид экономической деятельности КПК «Доверие» - предоставление потребительских кредитов. Обязательным условием выдачи КПК «Доверие» целевого займа физическому лицу на улучшение жилищных условий является вступление в члены кооператива и внесение паевого взноса. При осуществлении своей деятельности КПК использует расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, с которого осуществляется перевод денежных средств заемщикам. 

ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в его лице и индивидуальным предпринимателем ФИО1 был заключен договор о сотрудничестве № в целях долгосрочного сотрудничества в сфере ипотечного кредитования физических лиц, а также выдачи целевых займов физическим лицам, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей. Указанный договор был заключен на срок до ДД.ММ.ГГГГ. По окончании срока действия указанного договора между КПК «Доверие» в его лице и ФИО1 в тех же целях был заключен договор о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ, действующий на срок до ДД.ММ.ГГГГ. В вышеуказанных договорах установлены права и обязанности сторон, в том числе оговорены условия получения целевых займов гражданами с использованием средств материнского (семейного) капитала, погашение которого осуществляется Пенсионным фондом РФ, а также выдачи ипотечных займов гражданам с использованием ипотечных средств, погашение которых осуществляется АО «ДОМ.РФ». Согласно договорам, К.М.ДВ. обязана привлекать потенциальных заемщиков, собирать предварительную информацию о заемщике и приобретаемом недвижимом имуществе; контролировать и при необходимости сопровождать регистрацию договора купли-продажи недвижимого имущества; сдавать документы в территориальный орган Пенсионного фонда РФ о распоряжении средствами материнского (семейного) ФИО29 заемщиком и в АО «ДОМ.РФ» для погашения выданного кредита в связи с рождением у заемщика третьего ребенка и последующих детей. КПК «Доверие» в свою очередь обязан осуществлять подготовку, подписание договоров займов и иных документов, а также перечисление кредитных (заемных) денежных средств заемщику. По поводу получения в КПК «Доверие» целевого займа на улучшение жилищных условий ФИО6 №31, оформлением документов которой занималась ФИО1, может пояснить, что выданный ФИО6 №31 займ в КПК «Доверие» погашен не был при следующих обстоятельствах: ДД.ММ.ГГГГ между ФИО6 №31 и КПК «Доверие» был заключен договор целевого займа № ААОФ-00000817, который предоставлен на улучшение жилищных условий для покупки квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. Гарантией возврата займа являлся государственный сертификат на материнский (семейный) ФИО29, выданный на имя ФИО6 №31. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ денежные средства целевого займа в сумме 639431 рубль 83 копейки, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, были перечислены на банковский счет №, открытый на имя ФИО6 №31. ДД.ММ.ГГГГ закончился трехмесячный срок исполнения договора, несмотря на это выданный целевой займ погашен не был, в связи с тем, что ФИО6 №31 не совершила оговоренную в договоре целевого займа сделку по приобретению указанного объекта недвижимости и не обратилась с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) ФИО29 в Пенсионный фонд РФ. В результате этого КПК «Доверие» был причинен материальный ущерб на сумму 639431 рубль 83копейки. При оформлении займа ФИО1 убеждала его, что выданный займ будет погашен средствами материнского (семейного) ФИО29, положенного ФИО6 №31 на улучшение жилищных условий. В настоящее время ему известно, что заемщик ФИО6 №31 не имела возможности вернуть заемные денежные средства в КПК «Доверие» по причине того, что К.М.ДВ. взяла у нее на хранение полученные ФИО6 №31 в качестве займа денежные средства и не вернула их. Мер к возмещению имущественного ущерба, причиненного преступлениями, в пользу КПК «Доверие» ФИО1 до настоящего времени не предприняла. (Т-9, л.д. 181-186, 188-196, 197-199, 201-210)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №31, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ в связи с рождением второго ребенка у нее появилось право на получение материнского (семейного) капитала. По ее заявлению в УПФР в 

<

адрес> края ей был оформлен электронный сертификат на материнский (семейный) капитал № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 639431 рубль 83 копейки. В ДД.ММ.ГГГГ года она решила купить недвижимость на средства материнского капитала, в связи с чем, стала искать риелтора, который поможет ей оформить сделку купли-продажи недвижимости с использованием материнского капитала, так как сама не знала, как это правильно сделать. От своей знакомой из 

<

адрес> она узнала, что риелтор ФИО1, работающая в 

<

адрес>, оказывает помощь в покупке недвижимости посредством материнского капитала, и дала ей номер телефона последней. В ДД.ММ.ГГГГ года, она позвонила ФИО1 и в ходе разговора та рассказала ей, что является риелтором, офис ее фирмы «Вояж» расположен по адресу: 

<

адрес>. Она объяснила, что желает приобрести квартиру на территории 

<

адрес> на средства материнского капитала. ФИО1 заверила, что может помочь ей купить квартиру с использованием материнского капитала, и сказала, чтобы она подготовила необходимый пакет документов. ФИО1 сказала, что возьмет с нее за свою работу 75000 рублей и пообещала найти ей подходящую квартиру в 

<

адрес>. Она подготовила все необходимые документы и отправила их фото ФИО1 посредством Ватсап. В свою очередь ФИО1 ей сказала, что нашла квартиру в 

<

адрес>, которую можно купить на материнский капитал, но ее нужно сначала посмотреть. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она приехала в офис ФИО1, расположенный по указанному адресу. ФИО1 в офисе находилась одна, сразу достала пакет документов и предложила ей их подписать. При этом объяснила, что документы - это формальность, их нужно подписать для того, чтобы купить квартиру на материнский ФИО29. Изучить эти документы ФИО1 ей не позволила, сказала, что сильно торопится, поэтому подписывать все нужно быстро, по-другому ничего не получится. Поэтому она не смогла прочитать содержание документов, которые та ей подала на подпись. В связи с тем, что в тот момент она полностью доверяла ФИО1, и у нее даже мысли не было, что ФИО1 может ее обмануть, она подписала документы, не читая. После подписания ею документов ФИО1 кому-то позвонила, разговор она не слышала, и сказала, что на ее счет поступили денежные средства в сумме 639431 рубль 83копейки, предложила снять их в офисе отделения Сбербанка, расположенного на первом этаже этого же здания. В это время ФИО1 ей объяснила, что денежные средства на ее счет перечислил КПК «Доверие», и она должна их снять со счета и полностью передать ей, говорила, что так положено, иначе сделка купли-продажи не состоится. При этом ФИО1 не объяснила ей, что на ее имя в КПК «Доверие» оформлен процентный займ под средства материнского капитала. В тот момент она тоже этого не знала, т.к. не смогла прочитать документы, которые подписала. ФИО1 сказала, чтобы она сняла в офисе Сбербанка деньги, выходила на улицу к ее автомобилю, и они поедут смотреть квартиру, которую та подобрала для нее с целью покупки на средства материнского капитала. Она сделала, как ей сказала ФИО1, сняла перечисленные на ее банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на ее имя в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, денежные средства в сумме 639431 рубль 83 копейки и вышла на улицу, где села в автомобиль ФИО1, который стоял около здания по 

<

адрес> в 

<

адрес>. ФИО1 уже ждала ее в автомобиле. Она сказала ФИО1, что деньги сняла полностью, а та ответила, что она должна будет позже передать ей всю сумму, и деньги пока будут храниться у нее до того времени, как она обратится в Пенсионный фонд РФ с заявлением о перечислении материнского ФИО29, после чего та отдаст деньги ей, а она должны будет сама их передать продавцу квартиры, и тогда ФИО1 завершит сделку купли-продажи. После этого ДД.ММ.ГГГГ они вдвоем с ФИО1 поехали смотреть квартиру, которую та нашла, по адресу: 

<

адрес>. Приехав по данному адресу, они осмотрели с собственником ФИО6 №32 квартиру, которая ей понравилась, и она согласилась ее купить. ФИО6 №32В. эту квартиру продавала, насколько она помнит, примерно за 450000 рублей. Они договорились с ФИО6 №32, что как все документы будут ФИО1 подготовлены, они встретятся и совершат сделку купли-продажи данной квартиры. Далее ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, они с ФИО1 снова проследовали в офис по 

<

адрес>, в 

<

адрес>, где ФИО1 сказала, чтобы она передала полученные в банке денежные средства в сумме 639431 рубль 83 копейки. Она полностью доверяла ФИО1, была уверена, что деньги та позже ей действительно отдаст, она передаст их ФИО6 №32В. и станет собственником квартиры по указанному адресу, поэтому передала ФИО1 полностью всю полученную ею сумму. В момент передачи денег они были вдвоем. ФИО296 составила договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому взяла у нее на хранение 574000 рублей и до ДД.ММ.ГГГГ обязуется вернуть всю сумму. Почему в договоре была указана неправильная сумма 574000 рублей, а не 639431 рубль 83 копейки, которые на самом она отдала ФИО1, не знает, откуда взята данная сумма объяснить не может, но уверена и настаивает на том, что отдала на хранение ФИО1 639431 рубль 83 копейки. Ее согласия на составление договора хранения та не спрашивала. Она не придала этому значения и не задавала ФИО1 вопросов, потому что полностью доверяла последней и не подозревала, что та может эти деньги забрать себе, а за приобретенную квартиру ей нечем будет рассчитаться с продавцом ФИО6 №32В.. После этого ФИО1 сказала ей, что как только оформит все необходимые документы, они должны встретиться с ФИО6 №32В. у нотариуса для завершения сделки купли-продажи квартиры. Через несколько дней также в ДД.ММ.ГГГГ она позвонила ФИО1, и та назначила ей встречу у себя дома. Она пришла домой к ФИО1, но так как та болела, сказала, что деньги ей не отдаст, и написала соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому обязалась платить проценты, начисленные ей КПК «Доверие», и пообещала все-таки отдать всю сумму позже. Затем она снова звонила ФИО1, но та ей сказала, что находится в другом населенном пункте и приехать к ним на сделку не может. Все документы и деньги оставались у ФИО1, поэтому они с ФИО6 №32В. самостоятельно не могли сделку завершить. После этого у них была еще одна попытка завершить сделку, но ФИО1 сказала, что у нее нет ее денег, т.к. положила их на свой банковский счет, а тот арестован, поэтому деньги со счета снять не может. Таким образом, они снова сделку из-за ФИО1 не завершили. ФИО1 сказала, что как только снимет деньги, назначит им с ФИО6 №32В. встречу у нотариуса. Через некоторое время она снова позвонила ФИО1, на что та ей сообщила, что болеет «ковидом» и на сделку прийти не может. По истечении еще некоторого времени она снова стала звонить ФИО1, но телефон был либо недоступен, либо та на ее звонки не отвечала. Тогда она поняла, что ФИО1 ни ей, ни продавцу квартиры ФИО6 №32В. денег не отдаст, т.е. обманула их. В связи с этим, она не стала обращаться в отдел Пенсионного фонда РФ с заявлением о распоряжении средствами материнского ФИО29 на покупку этой квартиры, к тому же она все равно не смогла бы этого сделать, потому что документов, которые нужно предоставить в Пенсионный фонд РФ, у нее на руках не было, ФИО1 ей их не отдавала. Она связалась с ФИО6 №32В. и сказала, что квартиру она купить не сможет. Позже, когда она внимательно прочитала документы, которые она подписала в офисе ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, она узнала, что займ, выданный ей КПК «Доверие» процентный и она должна по нему выплачивать деньги, поэтому ДД.ММ.ГГГГ обратилась в полицию и написала заявление по данному поводу, а также предоставила следователю имевшиеся у нее документы, которые ей отдала ФИО1, действиями которой материальный ущерб ей не причинен, т.к. денежные средства сертификата на материнский ФИО29 на сумму 639431 рубль 83 копейки у нее остались в наличии, т.е. сертификат не был использован. Позже в ДД.ММ.ГГГГ сертификатом на материнский ФИО29 она воспользовалась как положено по закону через другого риелтора и купила дом по адресу: 

<

адрес>. Выплачивать КПК «Доверие» денежные средства в счет выданного ей займа она не намерена, потому что деньги, которые она получила, до сих пор находятся у ФИО1, и та ими пользуется, она лично этими денежными средствами не распоряжалась, ей ФИО1 никакие суммы денежных средств не передавала. (Т-8, л.д. 238-242)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №32, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ она решила продать дом, расположенный по адресу: 

<

адрес>, за 450000 рублей. На сайте «Авито» она подала данное объявление. В ДД.ММ.ГГГГ ей позвонила женщина и сообщила, что хочет купить у нее дом с использованием материнского капитала за 639431 рубль 83 копейки. Она согласилась и через некоторое время к ней приехала риелтор ФИО1, посмотрела ее дом, сфотографировала его и уехала. Через неделю к ней домой приехали ФИО1 и покупатель ее дома ФИО6 №31, посмотрели дом. Их все устроило, и ФИО297 решила дом у нее купить. После этого ФИО1 сказала им, что как только доделает все необходимые документы, они должны встретиться все вместе у нотариуса для завершения сделки. По истечении времени она стала звонить ФИО1, но телефон был либо недоступен, либо та на ее звонки не отвечала, либо писала ей СМС, что болеет «ковидом» и с ней встретиться, чтобы осуществить сделку, не может. Вот тогда она и поняла, что ФИО1 и ФИО6 №31 ее дом не купят. Она позвонила ФИО298 и та ей сказала, что ее дом не купит, по какой причине не знает. (Т-9, л.д. 24-26)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №33, из которых следует, что у нее есть знакомая ФИО6 №31. В ходе телефонного разговора ФИО6 №31 ей рассказала, что хочет купить недвижимость на средства материнского капитала. Она сказала ФИО6 №31, что в 

<

адрес> есть риелтор ФИО299 которая может помочь провести сделку по недвижимости. О ФИО1 ей известно от знакомых, которым ФИО1 помогала купить недвижимость. ФИО6 №31 она дала номер телефона ФИО1 Позже от ФИО6 №31 ей стало известно, что при покупке недвижимости, ФИО1 взяла у ФИО6 №31 на хранение 639431 рубль 83 копейки (средства материнского капитала) и до настоящего времени не отдает, ссылаясь на свою занятость, болезнь, арестованные счета и т.д. Так ФИО6 №31 недвижимость себе и не купила. (Т-9, л.д. 36-40)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №39, бухгалтера-кассира КПК «Доверие», из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ в КПК «Доверие», расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратилась ФИО6 №31 с заявлением о выдаче целевого займа для приобретения квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, с целью улучшения жилищных условий несовершеннолетних детей. В качестве гарантий по займу ФИО6 №31 представила государственный сертификат на материнский (семейный) капитал. ДД.ММ.ГГГГ КПК «Доверие» в лице З. с ФИО6 №31 был заключен договор целевого займа №ААОФ-00000817, согласно которому заемщик ФИО6 №31 намеревалась направить на погашение представленного целевого займа и процентов, причитающиеся ФИО6 №31 средства материнского (семейного) капитала. Выплата материнского капитала по согласованию с Пенсионным фондом РФ должна была производиться путем перечисления денежных средств на счет КПК «Доверие». В соответствии с договором займа заемщик ФИО6 №31 обязана предоставить заимодавцу КПК «Доверие» в течение двух недель с момента заключения договора копию расписки-уведомления о принятии Пенсионным фондом РФ заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала. Согласно платежному поручению ДД.ММ.ГГГГ КПК «Доверие» был предоставлен целевой займ ФИО6 №31 в размере 639431 рубль 83 копейки, денежные средства перечислены на банковский счет ФИО6 №31. ДД.ММ.ГГГГ окончился 3-х месячный срок исполнения договора, несмотря на это ФИО300 получив денежные средства в размере 639431 рубль 83 копейки, не совершила указанную в договоре целевого займа оговоренную сделку по приобретению квартиры и не вернула целевой займ в установленный договором срок. Неоднократно сотрудниками КПК «Доверие» ФИО6 №31 предлагалось вернуть целевой займ, но до настоящего времени ФИО6 №31 условия договора целевого займа не исполнила, не погасила займ средствами материнского ФИО29. Таким образом, похищены принадлежащие КПК «Доверие» денежные средства в сумме 639431 рубль 83 копейки. В связи с тем, что на ФИО301 стали поступать жалобы от граждан, с которыми та осуществляла сделки по недвижимости, а именно граждане жаловались, что ФИО1 брала у них денежные средства и не отдавала их, КПК «Доверие» прекратил сотрудничество с ФИО1 (Т-10, л.д. 143-150)

По эпизоду хищения денежных средств КПК «Доверие» по сделке ФИО6 №7:

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО302 из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ на основании решения общего собрания участников КПК «Доверие» он избран его председателем, ДД.ММ.ГГГГ его полномочия продлены. Основной вид экономической деятельности КПК «Доверие» - предоставление потребительских кредитов. Обязательным условием выдачи КПК «Доверие» целевого займа физическому лицу на улучшение жилищных условий является вступление в члены кооператива и внесение паевого взноса. При осуществлении своей деятельности КПК использует расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, с которого осуществляется перевод денежных средств заемщикам. 

ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в его лице и индивидуальным предпринимателем ФИО1 был заключен договор о сотрудничестве № в целях долгосрочного сотрудничества в сфере ипотечного кредитования физических лиц, а также выдачи целевых займов физическим лицам, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей. Указанный договор был заключен на срок до ДД.ММ.ГГГГ. По окончании срока действия указанного договора между КПК «Доверие» в его лице и ФИО1 в тех же целях был заключен договор о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ, действующий на срок до ДД.ММ.ГГГГ. В вышеуказанных договорах установлены права и обязанности сторон, в том числе оговорены условия получения целевых займов гражданами с использованием средств материнского (семейного) капитала, погашение которого осуществляется Пенсионным фондом РФ, а также выдачи ипотечных займов гражданам с использованием ипотечных средств, погашение которых осуществляется АО «ДОМ.РФ». Согласно договорам, К.М.ДВ. обязана привлекать потенциальных заемщиков, собирать предварительную информацию о заемщике и приобретаемом недвижимом имуществе; контролировать и при необходимости сопровождать регистрацию договора купли-продажи недвижимого имущества; сдавать документы в территориальный орган Пенсионного фонда РФ о распоряжении средствами материнского (семейного) ФИО29 заемщиком и в АО «ДОМ.РФ» для погашения выданного кредита в связи с рождением у заемщика третьего ребенка и последующих детей. КПК «Доверие» в свою очередь обязан осуществлять подготовку, подписание договоров займов и иных документов, а также перечисление кредитных (заемных) денежных средств заемщику. По поводу получения в КПК «Доверие» целевого займа на улучшение жилищных условий ФИО6 №7, оформлением документов с которой занималась ФИО1, может пояснить, что выданный ФИО6 №7 займ в КПК «Доверие» погашен не был при следующих обстоятельствах: ДД.ММ.ГГГГ между ФИО6 №7 и КПК «Доверие» был заключен договор целевого займа № который предоставлен на улучшение жилищных условий для покупки жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> Гарантией возврата займа являлся государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, выданный на имя ФИО6 №7. Вэтот же день ДД.ММ.ГГГГ денежные средства целевого займа в сумме 483881 рубль 83 копейки, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, были перечислены на банковский счет №, открытый на имя ФИО6 №7. ДД.ММ.ГГГГ закончился трехмесячный срок исполнения договора, несмотря на это выданный целевой займ погашен не был, в связи с тем, что ФИО6 №7 не совершила оговоренную в договоре целевого займа сделку по приобретению указанного объекта недвижимости и не обратилась с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в Пенсионный фонд РФ. В результате этого КПК «Доверие» был причинен материальный ущерб на сумму 483881 рубль 83копейки. При оформлении займа ФИО1 убеждала его, что выданный займ будет погашен средствами материнского (семейного) капитала, положенного ФИО6 №7 на улучшение жилищных условий. В настоящее время ему известно, что заемщик ФИО6 №7 не имела возможности вернуть заемные денежные средства в КПК «Доверие» по причине того, что К.М.ДВ. взяла у нее на хранение полученные ею в качестве займа денежные средства и не вернула их. Мер к возмещению имущественного ущерба, причиненного преступлениями, в пользу КПК «Доверие» ФИО1 до настоящего времени не предприняла. (Т-9, л.д. 181-186, 188-196, 197-199, 201-210)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №7, из которых следует, что в связи с рождением дочери в ДД.ММ.ГГГГ у нее появилось право на получение сертификата на материнский (семейный) капитал по случаю рождения первого ребенка. Государственный сертификат на материнский (семейный) капитал № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 483881 рубль 83 копейки был оформлен электронно по ее заявлению Пенсионном фондом РФ в 

<

адрес> края. После получения сертификата ДД.ММ.ГГГГ она решила улучшить свои жилищные условия и купить квартиру в 

<

адрес> на средства материнского (семейного) капитала. Она стала искать объект для покупки и в сети Интернет на сайте «Авито» нашла объявление о продаже квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>. Квартира продавалась за полную сумму материнского (семейного) капитала, то есть за 483881 рубль 83 копейки. По телефону она связалась с собственником квартиры ФИО6 №34. Они встретились, она посмотрела квартиру, которая ей понравилась, и она решила ее купить. После этого она начала искать риелтора, который мог бы оформить документы на заключение сделки купли-продажи квартиры, потому что самостоятельно она не знала, как правильно оформить документы. В процессе поисков ФИО6 №34 кто-то посоветовал обратиться к риелтору ФИО1, находящейся в 

<

адрес> края, занимающейся оформлением необходимых документов на приобретение жилья за средства материнского капитала. Об этом ФИО6 №34 рассказала ей, и она решила воспользоваться услугами этого риелтора. В ДД.ММ.ГГГГ она связалась с ФИО1 по номеру № Они обсудили вопросы о покупке квартиры, которую она сама подобрала. ФИО1 уточнила сумму положенного ей материнского капитала и скинула перечень документов, необходимых для оформления сделки, сказала, что возьмет за свою работу около 70000 рублей. Она с этим согласилась. После того как она собрала весь пакет документов, она скинула ФИО1 фотокопии через «WhatsApp». Та назначила ей встречу в 

<

адрес> в офисе отделения Сбербанка по адресу: 

<

адрес>А. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она пришла к офису Сбербанка по указанному адресу, где встретила около здания ФИО1, которая приехала на автомобиле «Лексус» черного цвета. По приглашению ФИО1 она села в автомобиль, где они находились вдвоем. ФИО1 достала пакет документов и сказала ей, что она должна их подписать, иначе купить квартиру не получится. Прочитать документы она не имела возможности, потому что ФИО303 сказала, что это сделать нужно быстро, однако она согласилась их подписать, потому что полностью доверяла ФИО304 зная, что та работает риелтором и уже неоднократно оформляла подобные сделки. ФИО1 показывала ей, где нужно поставить подпись и все время торопила ее, поэтому документы она подписала, предварительно не изучив их. О том, что, подписав документы, она согласилась с оформлением в КПК «Доверие» процентного целевого займа на ее имя, она в то время не знала, узнала об этом позже, когда изучила документы, переданные ей ФИО1 Среди подписываемых ей документов был и договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 взяла у нее на хранение 438000 рублей и должна была отдать до ДД.ММ.ГГГГ. Ее согласия на оформление этого договора ФИО305 не спрашивала, документ уже был составлен, и на нем стояла дата ДД.ММ.ГГГГ. Этот договор хранения она в числе прочих документов подписала, потому что доверяла ФИО1, которая сказала, что как только средства материнского капитала поступят из Пенсионного фонда РФ, та сразу передаст деньги продавцу квартиры. Договор ФИО1 отдала ей. В нем была неправильная информация о дате его подписания, в договоре было указано ДД.ММ.ГГГГ, на самом деле его подписание происходило ДД.ММ.ГГГГ. Также была указана неправильная сумма 438000 рублей, на самом деле она ФИО1 должна была отдать полную сумму материнского капитала, то есть 483881 рубль 83 копейки. Почему ФИО1 указала в договоре неверную информацию, не знает, вопросов по этому поводу не задавала, так как верила ФИО1 и не подозревала, что денежные средства та может забрать себе и в дальнейшем не отдать продавцу квартиры. После подписания документов ФИО1 сказала, чтобы она шла в офис Сбербанка, около которого они находились, расположенный по названному ею адресу, и сняла со своего счета поступившие денежные средства. Однако в это время в банке был перерыв, ФИО1 объяснила, что торопится, поэтому сказала ей, что как только на ее банковский счет поступят все денежные средства в размере 483881 рублей 83 копеек, она должна будет всю сумму через личный кабинет банка перевести на банковский счет ФИО1, при этом та сказала ей, что как только подготовит весь пакет необходимых документов на покупку квартиры, пригласит ее и продавца квартиры и сама рассчитается с продавцом. После чего они расстались, и она ушла домой. Далее в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, когда она находилась дома по адресу: 

<

адрес>, на ее банковский счет №, открытый на ее имя ДД.ММ.ГГГГ в отделении Сбербанка, поступили денежные средства в сумме 483881рубль 83 копейки, о чем ей пришло сообщение на сотовый телефон №. Отправителем денежных средств был указан КПК «Доверие». Сразу же после поступления денежных средств она с помощью телефона перевела их на счет ФИО1 через номер ее сотового телефона. При этом комиссия банка за перевод составила 1500 рублей. Таким образом, в результате перевода на счет ФИО1 поступило 482000 рублей 00копеек, из них 1500 рублей составила комиссия банка, а 381 рубль 83копейки она оставила у себя и собиралась их отдать ФИО1 при личной встрече. Она стала ждать, когда ФИО1 ей позвонит, как та и обещала. В связи с тем, что известий от ФИО1 не было, она стала сама с последней связываться и спрашивать по поводу находящихся на хранении денежных средств, которые та забрала у нее и должна была отдать продавцу квартиры, но ФИО1 всегда ей отвечала, что отдать деньги пока не может по разным причинам: то болеет «Короновирусом», то у нее заблокированы счета, то ей некогда и так далее. Тогда со временем ей стало понятно, что ФИО1 ее и продавца квартиры просто обманула, и эту квартиру она не купит, потому что ФИО1 ни ей, ни продавцу квартиры денежные средства не отдаст. После этого ФИО1 совсем перестала выходить с ней на связь и не отвечала на ее звонки, и тогда она ДД.ММ.ГГГГ написала заявление в полицию по данному поводу, предоставила сотрудникам копии имевшихся у нее документов, полученных от ФИО1. До настоящего времени денежные средства ФИО306 никому не вернула. В связи с тем, что деньги за продажу квартиры ФИО6 №34 так и не были получены, регистрация права собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, на ее имя не была завершена. Данная квартира осталась в собственности ФИО6 №34, возможно сейчас та ее уже продала другим людям. Государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, выданный на ее имя, она до настоящего времени не использовала, он у нее сохранен. Действиями ФИО1 материальный ущерб ей причинен не был, т.к. средства сертификата на материнский ФИО29 потрачены не были. Однако, у нее остался долг перед КПК «Доверие» в виде полученного займа, который она не платит, т.к. считает, что ФИО1 ее обманула и сама воспользовалась этими деньгами, а она их на свои нужды не тратила. Если бы ФИО1 как и обещала вернула деньги, то она бы стала собственником квартиры, а денежные средства поступили на счет КПК «Доверие» из Пенсионного фонда РФ. (Т- 9, л.д. 118-122)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №34, из которых следует, что у нее была 

<

адрес> доме по пер. 

<

адрес>, которую она решила в ДД.ММ.ГГГГ продать, в связи с чем, подала объявление в сети Интернет. Ей позвонила ФИО6 №7 и сказала, что купит у нее квартиру, но попросилась пожить некоторое время в этой квартире. Она запустила в квартиру семью ФИО6 №7, и те стали в ней проживать. После рождения ребенка у ФИО6 №7 возникло право на распоряжение материнским капиталом, и ФИО6 №7 квартиру решила купить с использованием материнского капитала за 483881 рубль 83 копейки. После этого ФИО6 №7 начала поиск людей, которые могли бы оформить все необходимые документы на заключение сделки. В процессе поисков она посоветовала обратиться к ФИО1, занимающейся оформлением всех необходимых документов на приобретение жилья за средства материнского капитала, т.е. являющейся риелтором. От ФИО6 №7 ей позже стало известно, что в ДД.ММ.ГГГГ та связалась с ФИО1 по номеру № После уточнения суммы материнского капитала ФИО1 скинула ФИО6 №7 перечень документов, необходимых для оформления сделки. После того, как ФИО6 №7 собрала весь пакет документов и скинула ФИО1 фотокопии через «WhatsApp», ФИО1 назначила встречу в 

<

адрес> в отделении Сбербанка по 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ, встретив ФИО1 около отделения Сбербанка, ФИО6 №7 села в машину «Лексус» черного цвета к ФИО1, та достала пакет каких-то документов и сказала, что ФИО307 их нужно подписать, иначе та не купит квартиру. Когда ФИО308 подписывала документы, то ФИО1 ее торопила, и ФИО6 №7 их прочитать не могла, при этом ФИО6 №7 не знала, что подписывала документы КПК «Доверие» на оформление процентного займа. Среди подписываемых документов был и договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 взяла у ФИО309 на хранение 438000рублей и должна была отдать до ДД.ММ.ГГГГ, пояснив, что как только деньги поступят из Пенсионного фонда РФ в КПК, их отдаст продавцу. После этого, так как в банке был перерыв, а ФИО310 торопилась, то сказала ФИО6 №7, что как только на счет поступят денежные средства в размере 483881 рубль 83 копейки, ФИО6 №7 должна будет через свой телефон перевести всю сумму на счет ФИО136ФИО64 некоторое время ФИО311 на счет поступили денежные средства в сумме 483881 рубль 83копейки, о чем пришло сообщение на сотовый телефон №. К.В.Д. данные денежные средства перевела через онлайн на счет ФИО1 на номер сотового телефона последней. Комиссия банка составила около 1500 рублей. Затем К.М.ДВ. сказала, что как подготовит весь пакет документов, чтобы ФИО6 №7 стала собственником квартиры, то рассчитается с продавцом, то есть с ней. В дальнейшем ФИО6 №7 неоднократно связывалась с ФИО1 по поводу денежных средств, оставшихся у ФИО312 до оформления сделки, но та всегда отвечала, что или болеет «Короновирусом», то у нее заблокированы счета, либо ей некогда и т.д. Вот тогда они поняли, что ФИО1 их обманула и ФИО6 №7 квартиру не купит и деньги ФИО1 не отдаст. После чего ФИО1 совсем перестала выходить на связь и не отвечала на их звонки. До настоящего времени денежные средства ФИО1 не вернула. Квартира по адресу: 

<

адрес> осталась в ее собственности. Сейчас она эту квартиру уже продала другим. (Т-9, л.д. 163-165)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №39, бухгалтера-кассира КПК «Доверие», из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ в КПК «Доверие», расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратилась ФИО6 №7 с заявлением о выдаче целевого займа для приобретения жилого дома, расположенного по адресу: 

<

адрес> с целью улучшения жилищных условий несовершеннолетних детей. В качестве гарантий по займу ФИО6 №7 представила выданный последней государственный сертификат на материнский (семейный) ФИО29. ДД.ММ.ГГГГ КПК «Доверие» в ее лице с ФИО6 №7 был заключен договор целевого займа № В соответствии с условиями договора заемщик ФИО313 намеревалась направить на погашение представленного целевого займа и процентов, причитающиеся ФИО6 №7 средства материнского (семейного) ФИО29. Выплата материнского капитала по согласованию с Пенсионным фондом должна была производиться путем перечисления денежных средств на счет КПК «Доверие». По условиям договора заёмщик ФИО6 №7 обязалась предоставить КПК «Доверие» в течение двух недель с момента заключения договора копию расписки-уведомления о принятии Пенсионным фондом РФ заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №7 на основании платежного поручения ФИО314 был предоставлен займ в размере 483881 рубль 83копейки, денежные средства перечислены КПК «Доверие» на банковский счет К.В.Д. ДД.ММ.ГГГГ окончился 3-х месячный срок исполнения договора, несмотря на это ФИО6 №7, получив денежные средства в размере 483881 рубль 83 копейки не совершила указанную в договоре займа оговоренную сделку по приобретению жилого дома и не вернула целевой займ в установленный срок. Неоднократно сотрудниками КПК «Доверие» ФИО315 предлагалось вернуть целевой займ, но ФИО6 №7 условия договора целевого займа не исполнила, займ за счет средств материнского капитала не погасила. Таким образом, похищены принадлежащие КПК «Доверие» денежные средства в сумме 483881 рубль 83копейки. В связи с тем, что на ФИО1 стали поступать жалобы от граждан, с которыми та осуществляла сделки по недвижимости, а именно граждане жаловались, что ФИО1 брала у них денежные средства и не отдавала их, КПК «Доверие» прекратил сотрудничество с ФИО316 (Т-10, л.д. 143-150)

По всем вышеуказанным эпизодам:

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №40, юриста КПК «Доверие», из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ. ей знакома ФИО1, которая является риелтором и оказывает помощь гражданам в покупке-продаже недвижимости. В связи с тем, что ФИО1 работала с материнским капиталом, руководителем КПК «Доверие» с указанного периода времени с последней был заключен договор о сотрудничестве, согласно которому ФИО1 должна с помощью КПК «Доверие» оказывать содействие гражданам в покупке недвижимости на средства материнского капитала. В ходе работы ФИО1 находила держателей материнского капитала и недвижимость, и предоставляла в КПК «Доверие» соответствующие документы относительно права гражданина на получение материнского капитала и документы по недвижимости. ФИО6 №39, кассир-бухгалтер, проверяла держателя материнского ФИО29 на право получения целевого займа в КПК «Доверие» по различным базам данных, а она в свою очередь осуществляла проверку недвижимости, а именно заказывала выписки из ЕГРН и в базе Росреестра смотрела наличие обременений у продавца. После проверки всех документов составлялся договор целевого займа с приложением к нему, обеспечительный (процентный) договор. Весь пакет документов подписывался руководителем и передавался либо ФИО1, либо держателям материнского ФИО29. После этого ФИО1 и держателем материнского капитала осуществлялась сделка купли-продажи, и ФИО1 сообщала в КПК «Доверие» о том, что сделка купли-продажи проведена и необходимо перечислить на счет держателя материнского капитала денежные средства. Деньги могли перечислить либо ФИО6 №39, либо ФИО100. Затем держатель материнского капитала должен был обратиться в Пенсионный фонд РФ, сотрудники которого в КПК «Доверие» перечисляли заемную сумму. Со слов директора КПК «Доверие» ФИО317. ей известно, что в связи с тем, что на ФИО1 стали поступать жалобы от граждан, с которыми та осуществляла сделки по недвижимости, а именно граждане жаловались, что ФИО1 брала у них денежные средства и не отдавала их, КПК «Доверие» прекратил сотрудничество с ФИО1 (Т-10, л.д. 156-158)

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №41, коммерческого директора ООО «Бизнес-Групп», являющегося арендодателем здания по адресу: 

<

адрес>, из которых следует, что ФИО1 арендовала кабинеты в здании по вышеуказанному адресу с ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ. Ему известно, что ФИО1 являлась риелтором и оказывала риэлтерские услуги населению. С ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перестала оплачивать аренду, и договор аренды был расторгнут в одностороннем порядке. (Т-18, л.д. 70-73)

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №35, который показал, что в ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО1 расторгли брак. В период совместной жизни ФИО1 работала риелтором, иногда он её возил на сделки к клиентам. (Т-18, л.д. 103-104)

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №37, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ она познакомилась с ФИО1, которая работала риэлтором. Офис ФИО1 располагался в здании, где находится отделение Сбербанк, по адресу: 

<

адрес>. (Т-18, л.д. 110-111)

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №42, из которых следует, что её знакомая ФИО1 является риэлтором, офис последней располагался в здании, где находится отделение Сбербанка. Иногда ездила с ФИО1 на сделки, отвечала на звонки по просьбе последней. (Т-18, л.д. 115-119)

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №36, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ он занимался оказанием риэлторских услуг. В ходе работы познакомился с ФИО1, также работавшей риэлтором. От ФИО1 ему известно, что та сотрудничает с КПК «Доверие» и проводит сделки с использованием средств материнского капитала, при этом, после заключения сделок и перевода денежных средств от КПК «Доверие» держателю материнского капитала, забирает у них всю сумму материнского капитала себе и впоследствии не отдает все деньги держателю сертификата на материнский капитал, говоря, что как только они обратятся в Пенсионный фонд РФ, и денежные средства поступят на счет КПК «Доверие», тогда вернет им всю сумму. Но по факту, даже если держатель материнского капитала возвращал весь займ в КПК через Пенсионный фонд РФ, то ФИО1 все равно не отдавала всю сумму держателю сертификата, говоря им, что, если они пожалуются в полицию, то станут соучастниками преступления. ФИО1 говорила, что на нее писали заявления в полицию, но данную схему никто не разоблачил, и ее не привлекли к уголовной ответственности, так она и продолжала работать. ФИО1 предлагала ему работать по такой схеме, но он отказался. (Т-18, л.д. 124-126)

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №38, из которых следует, что она состоит в должности главного специалиста-эксперта отдела правового обеспечения Отделения Фонда пенсионного и социального страхования РФ по Алтайскому краю (сокращенно - ОСФР). Выдача и получение государственного сертификата на материнский ФИО29 и распоряжение средствами материнского ФИО29 регламентируется Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (далее - Федеральный закон, Закон). В соответствии Законом дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей - это меры, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования, а также повышения уровня пенсионного обеспечения с учетом особенностей, установленных Законом. Материнский (семейный) капитал - это средства федерального бюджета, до 01.01.2023 года передаваемые в бюджет Пенсионного фонда РФ на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, установленных Законом. Государственный сертификат на материнский (семейный) капитал - это именной документ, подтверждающий право на дополнительные меры государственной поддержки. На основании положений вышеуказанного Закона сумма материнского капитала каждый год индексируется с учетом инфляции. Указанным законом регламентированы способы распоряжения средствами материнского капитала обладателем материнского капитала. Лица, получившие сертификат, могут распоряжаться средствами материнского капитала в полном объеме либо по частям для улучшения жилищных условий (приобретение жилья, строительство и реконструкция жилья), получения образования детьми и для формирования накопительной части пенсии. Эти способы распоряжения материнским капиталом можно использовать по достижении ребенком 3-х летнего возраста, т.к. этот срок оговорен указанным Законом. До достижения ребенком 3-х летнего возраста держатель сертификата имеет право использовать материнский капитал на погашение кредита (займа), взятого на приобретение жилого помещения. Распоряжение средствами материнского капитала происходит на основании заявления владельца сертификата на материнский капитал, поданного в органы Пенсионного фонда РФ. Этим же Законом определено, что к отдельному способу распоряжения материнским капиталом относится направление средств материнского капитала на погашение основного долга и уплату процентов по кредитам и займам на приобретение (строительство) жилого помещения, предоставленным по кредитному договору (договору займа), заключенному с кредитной организацией. В данном случае средства материнского капитала на погашение займа можно использовать сразу же после получения займа и приобретения жилья, не дожидаясь срока, когда ребенку исполнится 3 года. В этом случае, владелец сертификата на материнский капитал самостоятельно находит жилое помещение, оформляет в кредитной или заемной организации целевой договор кредита (займа) на приобретение конкретного жилого помещения, получает денежные средства по данному договору и использует их на покупку жилья. После регистрации приобретенного жилья в Регистрационном центре, владелец сертификата обращается в органы Пенсионного фонда РФ и пишет заявление о распоряжении средствами материнского капитала, прилагая к нему договор займа, справку об остатке долга, свидетельство о регистрации права собственности на приобретенное жилье, в случае, если жилье не оформлено сразу на детей, то прилагается еще нотариально заверенное обязательство матери оформить приобретенное жилье в долевую собственность детей. Органы Пенсионного фонда РФ рассматривают поступившее заявление и принимают решение об удовлетворении либо об отказе в распоряжении материнским капиталом. В случае удовлетворения заявления территориальные управления Пенсионного фонда РФ формируют перечень заявлений, направляют данный перечень в ГУ – ОПФР РФ по Алтайскому краю, а Отделение в свою очередь формирует сводный перечень, направляет его с заявкой на финансирование в Пенсионный Фонд РФ. После поступления денежных средств и при вынесении положительных решений об удовлетворении заявлений Отделение производит перечисление денежных средств организациям, предоставившим кредиты либо займы. Владелец сертификата вправе использовать при покупке объекта недвижимости через займ не всю сумму сертификата, а его часть. Если владелец сертификата нашел жилье, например, за 200000 рублей, то договор займа должен быть составлен именно на эту сумму, в договоре купли-продажи также должна указываться реальная сумма сделки. В данном случае Пенсионный фонд РФ оплатит владельцу сертификата сумму, за которую было приобретено жилье, а остаток денежных средств останется в бюджете Пенсионного фонда РФ, и может быть использован в дальнейшем его владельцем на иные цели, предусмотренные Законом. При этом денежные средства, выделенные по сертификату на материнский (семейный) капитал, согласно Закону, могут быть использованы только на погашение основного долга и процентов за пользование займом. Услуги кооператива, предоставившего займ, и услуги риелторов оплачиваются владельцами сертификатов из своих денежных средств. Факт предоставления риелторами и иными лицами документов в Отделение Пенсионного фонда РФ о сделках с использованием средств материнского (семейного) капитала по приобретению домов, непригодных для проживания, с указанием всей суммы материнского (семейного) капитала, является прямым нарушением Закона. (Т-18, л.д. 132-135)

- оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО6 №43, старшего оперуполномоченного по ОВД УЭБиПК ГУ МВД России по 

<

адрес>, из которых следует, что в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий было установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в лице председателя правления ФИО100 с одной стороны и ФИО150 (на момент подписания документов ФИО318 Потерпевший №3, Потерпевший №5, Потерпевший №6, ФИО6 №5, ФИО319 ФИО6 №7, ФИО6 №3, ФИО6 №4, ФИО13, ФИО6 №8, Потерпевший №1 и ФИО6 №1 с другой стороны, были заключены договоры целевых займов на улучшение жилищных условий - приобретение жилья. Гарантией возвратов займов являлись средства различных мер государственной поддержки семей, имеющих детей. Денежные средства согласно договорам целевых займов были перечислены на банковские счета указанных лиц. В дальнейшем ФИО6 №5, ФИО320 ФИО6 №31, ФИО6 №7, ФИО6 №8 и ФИО6 №1 целевые займы, выданные им КПК «Доверие», не были погашены в связи с тем, что полученные в качестве займа денежные средства те по требованию ФИО1, находясь под воздействием обмана с ее стороны, в полном объеме передали ФИО321 которая в свою очередь не вернула им денежные средства в оговоренный срок, в связи с чем, сделки купли-продажи недвижимости не были доведены до конца. Таким образом, ФИО6 №5, ФИО6 №27, ФИО6 №31, ФИО322 ФИО6 №8 и ФИО6 №1 не распорядились средствами положенных им мер государственной поддержки, в связи с чем, материальный ущерб им причинен не был, а имущественный вред в данных фактах причинен КПК «Доверие». Выданные КПК «Доверие» целевые займы гражданам ФИО323 Потерпевший №3, Потерпевший №5, ФИО324. и Потерпевший №1 впоследствии были погашены кооперативу в полном объёме, т.к. указанные граждане обратились в соответствующие органы с заявлениями о перечислении положенных им мер государственной поддержки, но в связи с тем, что ФИО1 им не вернула денежные средства, сделки купли-продажи недвижимости не были доведены до конца и те не приобрели недвижимость, в связи с чем, им был причинен материальный ущерб. Гражданами ФИО150 ФИО325 ФИО6 №3 и ФИО6 №4 были в КПК «Доверие» получены целевые займы, которые в последующем были погашены в полном объеме. Они распорядились средствами мер государственной поддержки и стали собственниками недвижимости, однако ФИО1 продавцам недвижимости Потерпевший №4, ФИО326 и ФИО46 не вернула денежные средства, в связи с чем, им был причинен материальный ущерб. В ходе осуществления оперативного сопровождения по уголовному делу ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время к нему совместно с адвокатом обратилась ФИО1, которая попросила разрешения написать явку с повинной о совершенных ею преступлениях с целью смягчения последующего наказания. Он предоставил ей такую возможность, в результате ФИО1 добровольно в присутствии защитника, без какого-либо психического или физического давления с его стороны или со стороны других сотрудников полиции сообщила о хищениях денежных средств, в связи с чем, была оформлена явка с повинной. (Т-18, л.д. 141-149)

Кроме показаний представителей потерпевших, потерпевших, свидетелей, вина подсудимой ФИО1 в совершении преступлений, указанных в описательной части приговора подтверждается и другими объективными доказательствами.

По эпизоду хищения денежных средств КПК «Доверие» по сделке ФИО6 №8:

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие документы, приобщенные к сообщению о преступлении, поступившему от КПК «Доверие»:

-копия договора целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и ФИО6 №8 на сумму 508414 рублей;

-копия паспорта на имя ФИО6 №8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки 

<

адрес>, серия и № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ;

-копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО6 №8 перечислены денежные средства в сумме 508414рублей;

-копия выписки из ЕГРН на объект недвижимости, расположенный по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, согласно которому его собственником является ФИО6 №8;

-копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой КПК «Доверие» в лице председателя ФИО100 уполномочивает ФИО65 представлять интересы КПК «Доверие». (Т-3, л.д. 117-128)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО100 изъята флеш-карта, содержащая информацию о выдаче КПК «Доверие» займа ФИО6 №8 (Т- 10, л.д. 166-170)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр изъятой у представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО100 флеш-карты, содержащей информацию о выдаче КПК «Доверие» целевого займа ФИО146 ФИО68 установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и пайщиком КПК ФИО6 №8 заключен договор целевого займа № на покупку дома по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>. Гарантией возврата займа явились средства сертификатов на материнский (семейный) капитал ФИО6 №8 На основании платежного поручения № денежные средства в сумме 508414рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислены с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО327 Выданный ФИО6 №8 займ в КПК «Доверие» не погашен. (Т-10, л.д. 171-189, Т-11, л.д. 34-72) 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> у специалиста ФИО67 изъято регистрационное дело на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>. (Т-16, л.д. 85-87)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр регистрационного дела на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>. Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №8 обратилась в Управление федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> с заявлениями о регистрации права собственности в отношении объектов недвижимости дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, приобретенных ФИО6 №8 по договору купли-продажи, заключенному ДД.ММ.ГГГГ с продавцами ФИО6 №9 и ФИО6 №10, действующей по доверенности от ФИО54 (Т-16 л.д. 88-101, Т-17 л.д. 20-106)

- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой правообладателем объекта недвижимости – жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ является ФИО6 №8, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-17, л.д. 207-209)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому КПК «Доверие». (Т-15, л.д. 2)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету, открытому КПК «Доверие». Осмотром установлено, что расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

- ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО6 №8 № произведено перечисление денежных средств в сумме 508414рублей по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-15,л.д. 3-34)

- ответом ПАО «Сбербанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №8, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 39-40)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №8, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя К.В.ВА. в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>. (Т-15,л.д. 41-88)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №8, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 92)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №8, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя К.В.ВА. в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет ФИО6 №8 № произведено зачисление денежных средств в сумме 508414 рублей по договору целевого займа № № от ДД.ММ.ГГГГ от КПК «Доверие»;

-ДД.ММ.ГГГГ произведено выдача наличных денежных средств в сумме 512000 рублей. (Т-15,л.д. 93-110)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен жилой дом, расположенный по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>. В ходе осмотра зафиксировано месторасположение и индивидуальные признаки дома. (Т-3, л.д. 167-171)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

адрес>, и установлено, что в данном здании ФИО1 арендовала офисы № и №, а также на первом этаже располагается дополнительный офис № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк. (Т-18, л.д. 95-102)

- информацией КГКУ УЗСН по 

<

адрес> и муниципальному округу 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой на основании приказа Главного управления 

<

адрес> по социальной защите населения № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с законом Алтайского края № 100-ЗС от 31.08.2011 года «О материнском (семейном) капитале в Алтайском крае» ФИО6 №8, ДД.ММ.ГГГГ г.р. предоставлен материнский (семейный) капитал в размере 55387 рублей 50 копеек. (Т-13, л.д. 136-165)

- информацией фонда Пенсионного и социального страхования РФ от ДД.ММ.ГГГГ годда и ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которой ФИО6 №8, ДД.ММ.ГГГГ г.р. является владельцем государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного на основании решения УПФР в 

<

адрес> (межрайонное) от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 453026 рублей. (Т-13, л.д. 173-175, 177-179)

- актом ревизии КПК «Доверие» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому комиссией в составе председателя кооператива ФИО100 и бухгалтера-кассира ФИО6 №39 проведена проверка, в ходе которой установлено, что пайщик КПК «Доверие» ФИО6 №8 имеет задолженность перед КПК «Доверие» по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-10, л.д. 100)

По эпизоду хищения денежных средств КПК «Доверие» по сделке ФИО6 №1: 

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие документы, приобщенные к сообщению о преступлении от КПК «Доверие»:

-копия договора целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и ФИО6 №1 на сумму 453026 рублей, с графиком платежей и соглашением об уплате членских взносов на 3 листах;

-копия паспорта на имя ФИО6 №1 на 2 листах;

-копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО6 №1 были перечислены денежные средства в сумме 453026 рублей на 1 листе;

-копия заявления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО6 №1 просит принять ее в члены КПК «Доверие» на 1 листе;

-копия заявления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО6 №1 просит КПК «Доверие» предоставить ей займ на 1 листе;

-копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО6 №13 и ФИО6 №1 (в лице представителя ФИО1), согласно которому ФИО6 №13 продала ФИО6 №1 дом по адресу: 

<

адрес>ДД.ММ.ГГГГ00рублей на 2 листах;

-копия государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ УПФР в 

<

адрес> ФИО6 №1 выдан сертификат серия № № на сумму 453026 рублей 00 копеек на 1 листе;

-копия доверенности 

<

адрес>2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО6 №1 уполномочивает ФИО6 №14 быть ее представителем по вопросам, связанным с оформлением и получением государственного сертификата на материнский (семейный) капитал на 1 листе;

-копия объяснения ФИО6 №1, содержащего рукописный текст по поводу покупки ФИО6 №1 недвижимости на средства сертификата на материнский (семейный) ФИО29 на 2 листах;

-копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой КПК «Доверие» в лице председателя ФИО100 уполномочивает ФИО65 представлять интересы КПК «Доверие» на 1 листе. (Т-4 л.д. 13-31);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО100 изъята флеш-карта, содержащая информацию о выдаче КПК «Доверие» займа ФИО6 №1 (Т-10 л.д. 166-170)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр изъятой у представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО100 флеш-карты, содержащей информацию о выдаче КПК «Доверие» займа ФИО6 №1ФИО68 установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и пайщиком КПК ФИО6 №1 заключен договор целевого займа № на покупку дома по адресу: 

<

адрес>. Гарантией возврата займа послужил государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, выданный на имя ФИО6 №1 На основании платежного поручения № денежные средства в сумме 453026рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислены с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО6 №1ФИО66 ФИО6 №1 займ в КПК «Доверие» не погашен. (Т-10, л.д. 171-189, Т-11 л.д. 73-121)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> у специалиста ФИО67 изъято регистрационное дело на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>. (Т-16, л.д. 85-87)

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр регистрационного дела на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес>. Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО328 действующая по доверенности от ФИО6 №1, обратилась в Управление федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Алтайскому краю с заявлениями о регистрации права собственности в отношении объектов недвижимости дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, приобретенных ФИО6 №1, действующей через представителя по доверенности ФИО329 по договору купли-продажи, заключенному ДД.ММ.ГГГГ с продавцом ФИО330 (Т-16, л.д. 88-101, Т-17, л.д. 107-183)

- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой правообладателем объекта недвижимости – жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес> 

<

адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ является ФИО6 №1 На указанные объекты недвижимости установлены ограничение прав в виде запрещения регистрации. (Т-17, л.д. 237-245)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому КПК «Доверие». (Т-15, л.д. 2)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету, открытому КПК «Доверие». Осмотром установлено, что расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет Б.В. № произведено перечисление денежных средств в сумме 453026рублей по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-15,л.д. 3-34)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 39-40)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Осмотром установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО331 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено: 

-ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет ФИО6 №1 № произведено зачисление денежных средств в сумме 453026 рублей по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ от КПК «Доверие»;

-ДД.ММ.ГГГГ произведено снятие наличных денежных средств в сумме 453026рублей. (Т-15,л.д. 41-88)

- ответом ПАО Сбербанк № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 92)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №1, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО332 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет ФИО6 №1 № произведено зачисление денежных средств в сумме 453026 рублей по договору целевого займа № № от ДД.ММ.ГГГГ от КПК «Доверие»;

-ДД.ММ.ГГГГ произведено снятие наличных денежных средств в сумме 453026рублей. (Т-15,л.д. 93-110)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен дом, расположенный по адресу: 

<

адрес>. В ходе осмотра зафиксировано месторасположение дома и установлены его индивидуальные признаки. (Т-4, л.д. 83-91)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

адрес>, и установлено, что в данном здании ФИО1 арендовала офисы № и №, а также на первом этаже располагается дополнительный офис № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк. (Т-18, л.д. 95-102)

- информацией фонда Пенсионного и социального страхования РФ от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО6 №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. является владельцем государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного на основании решения УПФР в 

<

адрес> (межрайонного) от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 453026 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №1 через представителя ФИО1, действующую на основании доверенности, выданной ФИО69, нотариусом 

<

адрес> и 

<

адрес>, обратилась в УПФР в 

<

адрес> (межрайонное) с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенному с КПК «Доверие» на приобретение жилого помещения по адресу: 

<

адрес> лог, 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ принято заявление об аннулировании ранее поданного заявления. ДД.ММ.ГГГГ принято решение об аннулировании заявления ФИО6 №1 от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-13, л.д. 173-175, 177-179)

- актом ревизии КПК «Доверие» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому комиссией в составе председателя кооператива ФИО100 и бухгалтера-кассира ФИО6 №39 проведена проверка, в ходе которой установлено, что пайщик КПК «Доверие» ФИО6 №1 имеет задолженность перед КПК «Доверие» по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 453026 рублей по основному долгу займа. (Т-10, л.д. 98)

По эпизоду хищения денежных средств Потерпевший №1:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у потерпевшей Потерпевший №1 изъят договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между Потерпевший №1 и ФИО1 (Т-4, л.д. 147-151)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятый в ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №1 Осмотром установлено, что указанный договор № от ДД.ММ.ГГГГ хранения денежных средств в размере 253000 рублей, заключен между ФИО1 и Потерпевший №1 Хранитель ИП ФИО333 обязуется вернуть до ДД.ММ.ГГГГ ФИО334 253000рублей. На обратной стороне договора в нижней части имеется рукописный текст синего цвета следующего содержания: «Сумма хранения по соглашению сторон изменена на сумму 220 т.р.» (Т-4,л.д. 152-156)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО100 изъята флеш-карта, содержащая информацию о выдаче КПК «Доверие» займа Потерпевший №1 (Т-10, л.д. 166-170)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр изъятой у представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО100 флеш-карты, содержащей информацию о выдаче КПК «Доверие» займа Потерпевший №1 Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и пайщиком КПК ФИО335 заключен договор целевого займа № на покупку квартиры по адресу: 

<

адрес>. На основании платежного поручения № денежные средства в сумме 616617рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислены с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО336 ДД.ММ.ГГГГ Пенсионным фондом РФ денежные средства в сумме 616617 рублей в счет погашения займа, выданного КПК «Доверие» ФИО337 на основании платежного поручения № перечислены на расчетный счет КПК «Доверие», тем самым выданный Потерпевший №1 займ в КПК «Доверие» погашен в полном объеме. (Т-10, л.д. 171-189, Т-12, л.д. 168-208)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> у специалиста ФИО67 изъято регистрационное дело на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес>. (Т-15, л.д. 145-149)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр регистрационного дела на объект недвижимости и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>. Осмотром установлено, что с ДД.ММ.ГГГГ правообладателем объекта недвижимости по вышеуказанному адресу являлся ФИО42 (Т-15, л.д. 150-156, Т-16, л.д. 23-25)

- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой правообладателем объекта недвижимости – квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ является Потерпевший №1 (Т-18, л.д. 29-32)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому КПК «Доверие». (Т-15, л.д. 2)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету, открытому КПК «Доверие». Осмотром установлено, что расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет Потерпевший №1 № произведено перечисление денежных средств в сумме 616617рублей по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ УФК по 

<

адрес> с расчетного счета ОПФР по 

<

адрес> произведено перечисление на расчетный счет КПК «Доверие» денежных средств в сумме 616617 рублей по договору целевого займа Потерпевший №1 № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-15,л.д. 3-34)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 39-40)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № произведено зачисление денежных средств в сумме 616617 рублей по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ от КПК «Доверие»;

-ДД.ММ.ГГГГ произведено снятие наличных денежных средств в сумме 616617рублей. (Т-15,л.д. 41-88)

- ответом ПАО «Сбербанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 114-115)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Осмотром установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № произведено зачисление денежных средств в сумме 616617 рублей по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ от КПК «Доверие»;

-ДД.ММ.ГГГГ произведено снятие наличных денежных средств в сумме 616617рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 16:20 на банковский счет № произведено зачисление денежных средств в сумме 30000рублей с банковской карты №, счета №, открытых в офисе № ПАО Сбербанк на имя ФИО1;

-ДД.ММ.ГГГГ в 08:04 на банковский счет № произведено зачисление денежных средств в сумме 5000рублей с банковской карты №, счета №, открытых в офисе № ПАО Сбербанк на имя ФИО1;

-ДД.ММ.ГГГГ в 11:23 на банковский счет № произведено зачисление денежных средств в сумме 2000рублей с банковской карты №, счета №, открытых в офисе № ПАО Сбербанк на имя ФИО1;

-ДД.ММ.ГГГГ в 14:31 на банковский счет № произведено зачисление денежных средств в сумме 100000рублей с банковской карты №, счета №, открытых в офисе № ПАО Сбербанк на имя ФИО1 (Т-15,л.д. 116-132)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО1 (Т-14, л.д. 218-219)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО1 Осмотром установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ в 16:20 с банковской карты №, банковского счета №, открытых в офисе № ПАО Сбербанк на имя ФИО1 на банковский счет №, открытый на имя Потерпевший №1, произведено зачисление денежных средств в сумме 30000рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 08:04 с банковской карты №, банковского счета №, открытых в офисе № ПАО Сбербанк на имя ФИО1 на банковский счет №, открытый на имя Потерпевший №1, произведено зачисление денежных средств в сумме 5000рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 11:23 с банковской карты №, банковского счета №, открытых в офисе № ПАО Сбербанк на имя ФИО1 на банковский счет №, открытый на имя Потерпевший №1, произведено зачисление денежных средств в сумме 2000рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 14:31 с банковской карты №, банковского счета №, открытых в офисе № ПАО Сбербанк на имя ФИО1 на банковский счет №, открытый на имя Потерпевший №1, произведено зачисление денежных средств в сумме 100000рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 09:16 с банковской карты №, банковского счета №, открытых в офисе № ПАО Сбербанк на имя ФИО1 на банковский счет, открытый на имя ФИО42, произведено зачисление денежных средств в сумме 150000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 07:25 с банковской карты №, банковского счета №, открытых в офисе № ПАО Сбербанк на имя ФИО1 на банковский счет, открытый на имя ФИО42, произведено зачисление денежных средств в сумме 50000 рублей. (Т-14,л.д. 220-247)

- ответом ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: № использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 159)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: № использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан, и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. При осмотре детализации абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 выявлено наличие в нем информации о соединениях между абонентскими номерами:

-в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие звонки, SMS-сообщения) с абонентским номером № находившимся в пользовании Потерпевший №1; 

-в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие звонки, SMS-сообщения) с абонентским номером № находившимся в пользовании ФИО42

Кроме того, установлена информация о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера 

<

***>, находящегося в пользовании ФИО1, на различные суммы с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14 л.д. 160-214)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес>. В ходе осмотра зафиксировано месторасположение квартиры и установлены ее индивидуальные признаки. (Т-4, л.д. 177-184)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

адрес>, и установлено, что в данном здании ФИО1 арендовала офисы № и №, а также на первом этаже располагается дополнительный офис № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк. (Т-18, л.д. 95-102)

- заключение почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 (изображения подписей от ее имени), расположенные в:

-договоре хранения денежных средств №, заключенном между ИП ФИО1 и Потерпевший №1, датированном ДД.ММ.ГГГГ, в левом нижнем углу и ниже текста «Хранитель», выполнены ФИО1. (Т-18, л.д. 158-161)

- информацией фонда Пенсионного и социального страхования РФ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. является владельцем государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного на основании решения УПФР в 

<

адрес> края от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 616617 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО338 обратилась с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в сумме 616617 рублей на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с КПК «Доверие» на приобретение жилого помещения по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ принято решение об удовлетворении заявленных требований. ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № денежные средства в сумме 616617 рублей перечислены на банковские реквизиты КПК «Доверие». (Т-13, л.д. 167-171)

По эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №2: 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ годла, согласно которому у потерпевшей Потерпевший №2 изъят договор купли-продажи дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. (Т-5, л.д. 24-27)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен договор купли-продажи дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, изъятый в ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №2 Осмотром установлено, что указанный договор купли-продажи заключен ДД.ММ.ГГГГ между продавцами Потерпевший №2 и ФИО6 №2 с одной стороны и покупателем ФИО6 №3 с другой стороны. Стоимость дома и земельного участка согласно договору составляет 650000 рублей, из них заемные денежные средства 450000 рублей, предоставленные ФИО6 №3 КПК «Доверие» по договору целевого займа. (Т-5, л.д. 29-32)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО339 были изъяты следующие документы:

-ответ ПАО Сбербанк на обращение ФИО6 №3 на 1 листе;

-расписка в получении денежных средств на 1 листе;

-договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах;

-приложение к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-соглашение об уплате членских взносов № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-бланк расписки в получении денежных средств на 1 листе;

-договор купли-продажи на 4 листах;

-сопроводительное письмо на 1 листе;

-выписка из ЕГРН на 3 листах;

-сотовый телефон «Хонор» с перепиской «Ватсап» с чатом «Субсидия». (Т-5, л.д. 52-57)

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены следующие предметы и документы, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО6 №3:

-ответ ПАО Сбербанк России на обращение ФИО6 №3, согласно которому ФИО6 №3 обратилась в ПАО Сбербанк по вопросу подтверждения перечисления ДД.ММ.ГГГГ 450000 рублей со счета универсальный № Согласно ответу, операция по переводу 450000 рублей совершена в мобильном приложении ФИО340 деньги переведены на счет ФИО21 П.;

-расписка в получении денежных средств, согласно которой ФИО341 и ФИО6 №2 получили от ФИО6 №3 200000 рублей по договору купли-продажи земельного участка и жилого дома по 

<

адрес> в 

<

адрес>;

-договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КПК «Доверие» в лице председателя правления ФИО100 передал заёмщику ФИО6 №3 450000 рублей на 12 месяцев из фонда финансовой взаимопомощи. В документе ФИО6 №3 указана как «пайщик» КПК, книжка пайщика № Адресом КПК «Доверие» указано: 

<

адрес>. № расчетный счет №;

-соглашение об уплате членских взносов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КПК «Доверие» и пайщик ФИО6 №3 договариваются об уплате членских взносов в КПК суммами от 4882 рублей до 5044 рубля, всего за 12месяцев 59393 рубля;

-договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ИП ФИО1 и ФИО6 №3, согласно которому ФИО342 получает от ФИО6 №3 370000 рублей на хранение до ДД.ММ.ГГГГ, обязуется хранить предмет договора и предпринимать меры, необходимые для его сохранения. По окончании срока хранения ФИО343 обязуется возвратить ФИО6 №3 536000 рублей;

-бланк расписки в получении денежных средств без подписей;

-договор купли-продажи, согласно которому Потерпевший №2 и ФИО344 продают ФИО6 №3 (действующей в интересах своих детей) жилой дом и земельный участок по 

<

адрес>, при этом ФИО6 №3 приобретает имущество за счет собственных средств и заемных средств, предоставленных КПК «Доверие». Собственником указанных объектов недвижимости в договоре указана Потерпевший №2 Цена 650000 рублей, из них жилой 

<

адрес> рублей, из них 450000 рублей заемные средства, 190000 рублей собственные средства, 10000рублей цена земельного участка - собственные средства. В разделе 4договора указан порядок расчетов между сторонами, покупатель уплачивает продавцу 450000 рублей до подписания настоящего договора из средств целевого займа. Договор целевого займа заключен в 

<

адрес> заемщиком ФИО6 №3 на сумму 450000рублей на срок 12 месяцев с уплатой компенсации за пользование займом в размере 17% годовых от непогашенной части займа. Выдача целевого займа покупателю произведена кредитором-залогодержателем безналичными денежными средствами на лицевой счет №, открытый в Алтайском отделении № ПАО Сбербанк; 

-сопроводительное письмо, согласно которому ФИО6 №3 внесла на счет № ФИО21 П. 1000 рублей, т.к. ПАО Сбербанк России взимает комиссию за перевод со счета в сумме 450000 рублей, указана дата ДД.ММ.ГГГГ;

-выписка из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости, согласно которому индивидуальный жилой дом по 

<

адрес> принадлежит ФИО6 №3 и её 4 детям (список указан), дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, на основании договора oт ДД.ММ.ГГГГ. В пользу КПК «Доверие» установлено ограничение на срок 12месяцев, ипотека в силу закона;

-сотовый телефон марки «HONOR 10i» модель «HRY-LX1T» в корпусе черного цвета, IMEI: №, №, при осмотре которого в приложении «WhatsApp» обнаружен чат с наименованием «Субсидия» с абонентским номером №. В чате пересылались изображения, в том числе фотография паспорта ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., 

<

адрес> край, 

<

адрес> 

<

адрес>. Согласно чату, ФИО6 №3 обращается к ФИО1 с просьбой помочь получить субсидию. ФИО1 просит от неё необходимые документы (фото свидетельства о регистрации, рождении, реквизиты и т.п.), которые ФИО6 №3 ей высылает, т.к. ФИО6 №3 не может приехать в 

<

адрес>, они договариваются о встрече в 

<

адрес> около Сбербанка. Далее ФИО6 №3 ДД.ММ.ГГГГ обращается к ФИО1 с вопросом, почему денежные средства не приходят, на что ФИО345.отвечает, что деньги скоро поступят, затем объясняет, что у нее операция, она отходит от наркоза. Последние сообщения датированы ДД.ММ.ГГГГ, имеется отметка о прочтении. Крайнее сообщение от ФИО346. ДД.ММ.ГГГГ. (Т-5, л.д. 58-95)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя КПК «Доверие» ФИО100 изъята флеш-карта, содержащая информацию в выдаче КПК «Доверие» займа ФИО6 №3 (Т-10, л.д. 166-170)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр изъятой у представителя КПК «Доверие» ФИО100 флеш-карты, содержащей информацию о выдаче КПК «Доверие» займа ФИО347 Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и пайщиком КПК ФИО6 №3 заключен договор целевого займа № на покупку дома по адресу: 

<

адрес>. На основании платежного поручения № денежные средства в сумме 450000рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислены с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО6 №3 ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» на расчетный счет КПК «Доверие» произведен перевод денежных средств в сумме 450000 рублей. (Т-10, л.д. 171-189, Т-12, л.д. 1-58)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> у специалиста ФИО67 изъято регистрационное дело на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес>.(Т-16, л.д. 85-87)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр регистрационного дела на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес>. Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между продавцами Потерпевший №2 и ФИО6 №2 с одной стороны и покупателем ФИО6 №3, действующей в интересах своих детей ФИО71, ФИО72, ФИО348 ФИО73 с другой стороны заключен договор купли-продажи с одновременным обременением ипотекой в силу закона объекта недвижимости – жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. Стоимость объекта недвижимости согласно условиям договора составила 650000 рублей, из них 450000 рублей заемные денежные средства, предоставленные ФИО6 №3 кредитором-залогодержателем КПК «Доверие» на основании договора целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-16, л.д. 88-101, 192-251, Т-17, л.д. 1-19)

- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой правообладателем объекта недвижимости – дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ являются ФИО6 №3 и ее несовершеннолетние дети ФИО71, ФИО72, ФИО349 ФИО73 (Т-17, л.д. 214-218)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлены выписки о движении денежных средств по банковским картам и счетам, открытым на имя ФИО136 ФИО350 и ФИО6 №3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-4, л.д. 212-232)

- ответом УФССП России по 

<

адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ года о наличии арестованных банковских счетов у ФИО1 (Т-4 л.д. 234-242)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены ответ ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ с выписками о движении денежных средств по банковским картам и счетам, открытым на имя ФИО136 ФИО351 и ФИО6 №3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и ответ УФССП России по 

<

адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ о наличии арестованных банковских счетов в ДД.ММ.ГГГГ у ФИО136ФИО74 информации ПАО Сбербанк установлено, что 

-ДД.ММ.ГГГГ в 11:50 на банковский счет № карты №, открытых на имя ФИО1, с банковского счета № карты №, открытых на имя ФИО352 произведен перевод денежных средств в сумме 450000 рублей;

-после ДД.ММ.ГГГГ по банковскому счету ФИО1 совершаются операции (списание и зачисление) денежных средств суммами до 480000рублей, счет не арестован, не заблокирован, т.е. ФИО1 имела возможность вернуть денежные средства ФИО6 №3 или передать их Потерпевший №2

Осмотром информации УФССП России по 

<

адрес> установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на основании исполнительного документа № от ДД.ММ.ГГГГ, выданного Межрайонной инспекцией ФНС № 

<

адрес> о взыскании с ФИО1 задолженности в размере 41012,97 рублей возбуждено исполнительное производство. ДД.ММ.ГГГГ вынесено и направлено в банк постановление об обращении взыскания на денежные средства должника - задолженность погашена в полном объеме на сумму 41012,97рублей. ДД.ММ.ГГГГ исполнительное производство окончено фактическим исполнением. ДД.ММ.ГГГГ на основании исполнительного документа № от ДД.ММ.ГГГГ, выданного судебным участком № 1 г. Славгорода о взыскании с ФИО353 задолженности в размере 21835,19 рублей возбуждено исполнительное производство. ДД.ММ.ГГГГ вынесено и направлено в банк постановление об обращении взыскания на денежные средства должника - на ДД.ММ.ГГГГ задолженность составляет 21835,19 рублей. (Т-4, л.д. 243-247)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена выписка об открытых банковских счетах и банковских картах на имя П.И. и информация о движении денежных средств по банковским счетам ФИО6 №2 (Т-5, л.д. 111-112)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация о движении денежных средств по банковской карте № банковского счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в отделении ПАО Сбербанк №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Осмотром установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк на имя ФИО6 №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В ходе проведенного анализа движения денежных средств по банковскому счету №, установлено следующее:

-ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет ФИО6 №2 произведено зачисление денежных средств в сумме 450000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 11:50 с банковского счета ФИО6 №2 произведен перевод денежных средств в сумме 450000 рублей на карту.

В ходе проведенного анализа движения денежных средств по банковской карте № банковского счета №, установлено следующее:

-ДД.ММ.ГГГГ в 11:47 на банковский счет №, открытый в офисе ПАО Сбербанк № на имя ФИО6 №2, перечислены денежные средства в сумме 450000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 11:50 с банковского счета №, открытого в офисе ПАО Сбербанк № на имя ФИО6 №2 через Сбербанк-онлайн осуществлен перевод денежных средств в сумме 450000 рублей на карту/кошелек №, открытый в офисе ПАО Сбербанк № на имя ФИО1.

Местом открытия банковского счета № на имя ФИО6 №2 является офис ПАО Сбербанк № по адресу: 

<

адрес>.

Местом открытия карты/кошелька № на имя ФИО1 является офис ПАО Сбербанк № по адресу: 

<

адрес>. (Т-5, л.д. 113-123)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому КПК «Доверие». (Т-15, л.д. 2)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету, открытому КПК «Доверие». Осмотром установлено, что расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО354 № произведено перечисление денежных средств в сумме 450000 рублей по договору целевого займа № ААОФ-00001257 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО355

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» на расчетный счет КПК «Доверие» произведено перечисление денежных средств в сумме 450000рублей по договору целевого займа № ААОФ-00001257 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО6 №3 (Т-15, л.д. 3-34)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 39-40)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №3, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №3 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ФИО6 №3 № произведен перевод денежных средств в сумме 450000 рублей на банковский счет №, открытый на имя ФИО136 (ФИО7)М.Д.;

-ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ФИО356. №42№ на банковский счет ФИО6 №3 № произведен перевод денежных средств в сумме 450000рублей; 

-ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ФИО6 №3 № произведен перевод денежных средств в сумме 450000рублей на банковский счет, открытый на имя ФИО6 №2 (Т-15,л.д. 41-88)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р.(Т-15, л.д. 92)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №3, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №3 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО357 произведен перевод денежных средств в сумме 450000 рублей по договору целевого займа №ААОФ-00001257 от ДД.ММ.ГГГГ; 

-ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ФИО6 №3 на банковский счет №, открытый на имя ФИО136 ФИО358 произведен перевод денежных средств в общей сумме 450000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ФИО1 на банковский счет ФИО6 №3 произведен перевод денежных средств в общей сумме 450000рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ФИО6 №3 на банковский счет ФИО359 произведен перевод денежных средств в общей сумме 450000рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 11:50 с банковского счета ФИО6 №2 на карту № банковского счета №, открытого на имя ФИО1 в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>, произведен перевод денежных средств в сумме 450000 рублей. (Т-15,л.д. 93-110)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету, открытому на имя ФИО1 (Т-14, л.д. 218-219)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету, открытому на имя ФИО1 Осмотром установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее:

-ДД.ММ.ГГГГ в 11:50 с банковской карты ФИО6 №2 №, открытой в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк, на банковскую карту № счет №, открытый в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк на имя ФИО1, произведен перевод денежных средств в сумме 450000 рублей. (Т-14,л.д. 220-247)

- ответом ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: №, использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 159)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: №, использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан, и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. При осмотре детализации абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 выявлено наличие в нем информации о соединениях между абонентскими номерами:

-в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие звонки, SMS-сообщения) между абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО6 №3 с абонентским номером № находившимся в пользовании ФИО1;

-в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются попытки соединения между абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО360 с абонентским номером №, находившимся в пользовании К.М.ДБ. (Т-14, л.д. 160-214)

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 (изображения подписей от ее имени), расположенные в:

-копии договора хранения денежных средств №, заключенного между ИП ФИО1 и ФИО6 №3, датированного ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО1. (Т-18, л.д. 167-169)

- информацией АО «ДОМ.РФ» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой на рассмотрение в АО «ДОМ.РФ» поступило заявление займодавца КПК «Доверие» на выплату средств государственной поддержки в целях погашения задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО6 №3 По заявлению принято положительное решение, средства государственной поддержки направлены в КПК «Доверие» на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-13, л.д. 183-243)

По эпизоду хищения денежных средств потерпевшей ФИО13:

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с участием потерпевшей ФИО13 осмотрена квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес>. В ходе осмотра зафиксировано месторасположение квартиры и ее индивидуальные признаки. При проведении осмотра у ФИО361 изъяты копии договоров хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-5, л.д. 135-139)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены копии договоров хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые при проведении осмотра места происшествия – квартиры у ФИО13 Осмотром установлено:

-копия договора хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО1 и ФИО13, согласно которому ФИО1 взяла на хранение у ФИО13 денежные средства в сумме 270000 рублей и обязуется вернуть до ДД.ММ.ГГГГ на 1листе;

-копия договора хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО1 и ФИО13, согласно которому ФИО1 взяла на хранение у ФИО13 денежные средства в сумме 270000 рублей и обязуется ей вернуть до ДД.ММ.ГГГГ на 2листах. (Т-5, л.д. 165-171)

- ответом ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: № использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 159)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: № использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан, и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера 

<

***> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. При осмотре детализации абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 выявлено наличие в нем информации о соединениях между абонентскими номерами:

-в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются соединения (входящие и исходящие звонки, SMS-сообщения) между абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО13 с абонентским номером 

<

***>, находившимся в пользовании ФИО1;

-в период времени со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие звонки, SMS-сообщения) между абонентским номером № находившимся в пользовании ФИО6 №18 с абонентским номером № находившимся в пользовании ФИО1

Кроме того, установлена информация о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № находящегося в пользовании ФИО1 на различные суммы с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 160-214)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя КПК «Доверие» ФИО100 изъята флеш-карта, содержащая информацию в выдаче КПК «Доверие» займа ФИО13 (Т-10, л.д. 166-170)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр изъятой у представителя КПК «Доверие» ФИО100 флеш-карты, содержащей информацию о выдаче КПК «Доверие» целевого займа ФИО13 Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и пайщиком ФИО13 заключен договор целевого займа № на покупку квартиры по адресу: 

<

адрес>. На основании платежного поручения № денежные средства в сумме 450000рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислены с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО13 ДД.ММ.ГГГГ АО «ДОМ.РФ» на основании платежного поручения № денежные средства в счет погашения целевого займа, выданного КПК «Доверие» ФИО13, перечислены на расчетный счет КПК «Доверие», тем самым выданный ФИО13 целевой займ погашен в полном объеме. (Т-10, л.д. 171-189, Т-13, л.д. 10-77)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> у специалиста ФИО67 изъято регистрационное дело на объект недвижимости и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>. (Т-16, л.д. 85-87)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр регистрационного дела на объект недвижимости – квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>. Осмотром установлен переход права собственности на указанные объекты недвижимости до 2019 года и установлено, что собственниками объекта недвижимости по состоянию на 2019год являются ФИО6 №20 и ФИО6 №19 (Т-16, л.д. 88-101, 102-191)

- ответ ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому КПК «Доверие». (Т-15, л.д. 2)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету, открытому КПК «Доверие». Осмотром установлено, что расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее:

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО13 № произведено перечисление денежных средств в сумме 450000 рублей по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» на расчетный счет КПК «Доверие» произведено перечисление денежных средств в сумме 450000рублей по договору целевого займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с ФИО13 (Т-15,л.д. 3-34)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 39-40)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>А. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО13 № произведено перечисление денежных средств в сумме 450000 рублей по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод с карты на счет клиента денежных средств в сумме 450000 рублей. (Т-15,л.д. 41-88)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 92)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Осмотром установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>А. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО362 № произведено перечисление денежных средств в сумме 450000 рублей по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод с карты на счет клиента денежных средств в сумме 450000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 7:25 на банковский счет ФИО363 № произведено перечисление денежных средств в сумме 5000 рублей с карты № счета №, открытого на имя ФИО1 в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк; 

-ДД.ММ.ГГГГ в 12:34 на банковский счет ФИО364. № произведено перечисление денежных средств в сумме 115000 рублей с карты № счета №, открытого на имя ФИО1 в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк;

-ДД.ММ.ГГГГ в 12:34 на банковский счет ФИО365 № произведено перечисление денежных средств в сумме 5000 рублей с карты № счета №, открытого на имя ФИО1 в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк;

-ДД.ММ.ГГГГ в 6:27 на банковский счет ФИО366 № произведено перечисление денежных средств в сумме 5000 рублей с карты № счета №, открытого на имя ФИО1 в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк. (Т-15,л.д. 93-110)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО1 (Т-14, л.д. 218-219)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО1 Осмотром установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ в 7:25 с карты № счета №, открытого на имя ФИО1 в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк на банковский счет П.А.ВА. № произведено перечисление денежных средств в сумме 5000 рублей; 

-ДД.ММ.ГГГГ в 12:34 с карты № счета №, открытого на имя ФИО1 в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк на банковский счет П.А.ВА. № произведено перечисление денежных средств в сумме 115000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 12:34 с карты № счета №, открытого на имя ФИО1 в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк на банковский счет П.А.ВА. № произведено перечисление денежных средств в сумме 5000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 6:27 с карты № счета №, открытого на имя ФИО1 в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк на банковский счет П.А.ВА. № произведено перечисление денежных средств в сумме 5000 рублей. (Т-14,л.д. 220-247)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

адрес>, и установлено, что в данном здании ФИО1 арендовала офисы № и №, а также на первом этаже располагается дополнительный офис № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк. (Т-18, л.д. 95-102)

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 (изображения подписей от ее имени), расположенные в:

-копии договора хранения денежных средств №, заключенного между ИП ФИО1 и ФИО13, датированного ДД.ММ.ГГГГ, 

-копии договора хранения денежных средств №, заключенного между ИП ФИО1 и ФИО13, датированного ДД.ММ.ГГГГ, ниже текста «Хранитель», выполнены ФИО1. (Т-18, л.д. 167-169)

- информацией АО «ДОМ.РФ» на ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому согласно которой на рассмотрение в АО «ДОМ.РФ» поступило заявление займодавца КПК «Доверие» на выплату средств государственной поддержки в целях погашения задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО13 По заявлению принято положительное решение, средства государственной поддержки направлены в КПК «Доверие» на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-13, л.д. 183-185, Т-14, л.д. 1-90)

- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой правообладателем объекта недвижимости – квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлись ФИО6 №17, ФИО75, ФИО75, ФИО6 №18, ФИО76, ФИО77 ФИО76, ФИО78 (Т-17, л.д. 223-232)

По эпизоду хищения денежных средств потерпевших Потерпевший №3 и КПК «Доверие»: 

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены следующие документы в копиях: 

-доверенность 

<

адрес>5 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО367. уполномочивает ФИО79 и ФИО80 представлять ее интересы в государственных органах на 1 листе;

-платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в сумме 507000рублей от КПК «Доверие» Потерпевший №3 на 1 листе;

-договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО1 и ФИО6 №22 на сумму 217650 рублей на 1листе. Хранитель ИП ФИО1 обязуется вернуть до ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №22 217650 рублей;

-договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между КПК «Доверие» и Потерпевший №3 на сумму 507000 рублей с графиком погашения займа на 4 листах;

-договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между Ф. и Потерпевший №3, на дом по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, стоимостью 507000 рублей на 5 листах;

-расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Потерпевший №3 обязуется выплачивать ФИО6 №22 с августа 2021 года по 10000 рублей, а всего 82350рублей на 1 листе;

-расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Потерпевший №3 приобрела у ФИО6 №22 дом с участком по адресу: 

<

адрес>ДД.ММ.ГГГГ00 рублей и обязуется вернуть ФИО6 №22 денежные средства до ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. (Т-6, л.д. 12-29)

- ответом ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: №, использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 159)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: № использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан, и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. При осмотре детализации абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 выявлено наличие в нем информации о соединениях между абонентскими номерами:

-в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие звонки, SMS-сообщения) между абонентским номером №, находившимся в пользовании С.А.ФБ., с абонентским номером № находившимся в пользовании К.М.ДБ.;

-в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие SMS-сообщения) между абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО6 №22, с абонентским номером №, находившимся в пользовании К.М.ДБ.

Кроме того, установлена информация о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера №, находящегося в пользовании ФИО1, на различные суммы с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 160-214)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО100 изъята флеш-карта, содержащая информацию в выдаче КПК «Доверие» займа Потерпевший №3 (Т-10, л.д. 166-170)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр изъятой у представителя потерпевшего ФИО100 флеш-карты, содержащей информацию о выдаче КПК «Доверие» целевого займа Потерпевший №3 Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и пайщиком Потерпевший №3 заключен договор целевого займа № на покупку дома по адресу: 

<

адрес>, Немецкий национальный район, 

<

адрес>. На основании платежного поручения № денежные средства в сумме 507000рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислены с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет Потерпевший №3 ДД.ММ.ГГГГ АО «ДОМ.РФ» на основании платежного поручения № денежные средства в сумме 450000 рублей перечислены на расчетный счет КПК «Доверие» в счет погашения займа, выданного Потерпевший №3 Таким образом, выданный Потерпевший №3 целевой займ в сумме 507000 рублей погашен частично на сумму 450000рублей, не погашен на сумму 57000 рублей. (Т-10, л.д. 171-189, Т-11, л.д. 206-251)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> у специалиста ФИО67 изъято регистрационное дело на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>. (Т-15, л.д. 145-149)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр регистрационного дела на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>. Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между продавцом ФИО6 №22 с одной стороны и покупателем ФИО368 действующей в интересах своих несовершеннолетних детей ФИО81, ФИО81, ФИО81 и ФИО81, заключен договор купли-продажи жилого дома и земельного участка по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>. Осмотром установлен переход права собственности на указанный объект недвижимости. (Т-15, л.д. 150-156, 211-251, Т-16, л.д. 1-18)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому КПК «Доверие». (Т-15, л.д. 2)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету, открытому КПК «Доверие». Осмотром установлено, что расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее:

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет Потерпевший №3 № произведено перечисление денежных средств в сумме 507000 рублей по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ; 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» на расчетный счет КПК «Доверие» произведено перечисление денежных средств в сумме 450000рублей по договору целевого займа Потерпевший №3 № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-15,л.д. 3-34)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя Потерпевший №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 39-40)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя Потерпевший №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Осмотром установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №3 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>, Немецкий национальный район, 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет Потерпевший №3 № произведено перечисление денежных средств в сумме 507000 рублей по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в сумме 507000рублей. (Т-15,л.д. 41-88)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя Потерпевший №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 114-115)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя Потерпевший №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе осмотра установлено, что банковский счёт № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя С.А.ФБ. в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>, Немецкий национальный район, 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет Потерпевший №3 № произведено перечисление денежных средств в сумме 507000 рублей по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в сумме 507000рублей.

Кроме того, обнаружен ряд перечислений денежных средств на банковский счет № Потерпевший №3 с карты № счета №, открытого в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк на имя К.М.ДБ.:

-ДД.ММ.ГГГГ в 09:47 - 1000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 09:44 - 300 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 17:40 - 5000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 14:20 - 500 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 16:23 - 15000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 15:23 - 2000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 10:15 - 1000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 15:03 - 500 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 07:04 - 500 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 06:29 - 10000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 09:43 - 1000 рублей. (Т-15,л.д. 116-132)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО1 (Т-14, л.д. 218-219)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО1 Осмотром установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-с карты № счета №, открытого в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк на имя ФИО369 на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО370 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, произведены следующие перечисления денежных средств:

-ДД.ММ.ГГГГ в 09:47 - 1000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 09:44 - 300 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 17:40 - 5000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 14:20 - 500 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 16:23 - 15000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 15:23 - 2000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 10:15 - 1000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 15:03 - 500 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 07:04 - 500 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 06:29 - 10000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 09:43 - 1000 рублей. (Т-14,л.д. 220-247)

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр жилого дома, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес>. В ходе осмотра зафиксировано месторасположение дома и установлены его индивидуальные признаки. (Т-5, л.д. 243-247)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

адрес>, и установлено, что в данном здании ФИО1 арендовала офисы № и №, а также на первом этаже располагается дополнительный офис № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк. (Т-18, л.д. 95-102)

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому подписи от имени ФИО1 (изображения подписей от ее имени), расположенные в копии договора хранения денежных средств №, заключенного между ИП ФИО371 и ФИО6 №22, датированного ДД.ММ.ГГГГ, ниже текста «Хранитель», выполнены ФИО1. (Т-18, л.д. 158-161)

- информацией АО «ДОМ.РФ» на Потерпевший №3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой на рассмотрение в АО «ДОМ.РФ» поступило заявление займодавца КПК «Доверие» на выплату средств государственной поддержки в целях погашения задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному со Потерпевший №3 По заявлению принято положительное решение, средства государственной поддержки направлены в КПК «Доверие» на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-13, л.д. 183-185, Т-14, л.д. 91-151)

- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой правообладателем объекта недвижимости – жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ является ФИО6 №22 (Т-18, л.д. 37-41)

- решением районного суда Немецкого национального района от 07 июня 2022 года, согласно которому договор купли-продажи с одновременным обременением ипотекой в силу закона, заключенный ДД.ММ.ГГГГ между ФИО6 №22 и Потерпевший №3, действующей в интересах своих детей ФИО81, ФИО81, ФИО81, ФИО81, расторгнут. Право собственности Потерпевший №3 на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>, прекращено. За ФИО6 №22 признано право собственности на жилой дом и земельный участок по указанному адресу. (Т-6, л.д. 66-71)

- справкой КПК «Доверие» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой пайщик КПК ФИО372 имеет задолженность перед КПК «Доверие» в размере 57000рублей по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-10, л.д. 101)

По эпизоду хищения денежных средств потерпевшего ФИО61: 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО6 №4 изъят договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ годана 2 листах. (Т-6, л.д. 91-93)

- протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен изъятый в ходе выемки у ФИО6 №4 договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО1 и ФИО6 №4 на сумму 455000 рублей на 2 листах. Хранитель ИП ФИО1 обязуется вернуть до ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №4 455000рублей. (Т-6, л.д. 94-97)

- ответом ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: №, использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 159)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: №, использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан, и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. При осмотре детализации абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 выявлено наличие в нем информации о соединениях между абонентскими номерами:

-ДД.ММ.ГГГГ имеется соединение (исходящий звонок) между абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО6 №4 с абонентским номером № находившимся в пользовании ФИО1

Кроме того, установлена информация о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № находящегося в пользовании ФИО1, на различные суммы с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 160-214)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя КПК «Доверие» ФИО100 изъята флеш-карта, содержащая информацию в выдаче КПК «Доверие» займа ФИО6 №4 (Т-10, л.д. 166-170)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр изъятой у представителя КПК «Доверие» ФИО100 флеш-карты, содержащей информацию о выдаче КПК «Доверие» целевого займа ФИО6 №4 Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и пайщиком ФИО6 №4 заключен договор целевого займа № на сумму 541484 рубля 83 копейки на покупку жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 541484 рубль 83 копейки с расчетного счета КПК «Доверие» перечислены на банковский счет ФИО6 №4 ДД.ММ.ГГГГ на основании платежного поручения № КГКУ УСЗН по Каменскому, Крутихинскому и 

<

адрес>м денежные средства в сумме 57603рубля перечислены на расчетный счет КПК «Доверие». ДД.ММ.ГГГГ на основании платежного поручения № Пенсионным фондом РФ денежные средства в сумме 483881 рубль 83 копейки перечислены на расчетный счет КПК «Доверие». Таким образом, целевой займ, выданный КПК «Доверие» ФИО373 погашен в полном объеме. (Т-10, л.д. 171-189, Т-12, л.д. 59-115)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> у специалиста ФИО67 изъято регистрационное дело на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес>. (Т-15, л.д. 145-149)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр регистрационного дела на объект недвижимости и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес> Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО61 и ФИО6 №4, действующей в интересах своих несовершеннолетних детей, заключен договор купли-продажи жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес> После проведения государственной регистрации право на объект недвижимости с ДД.ММ.ГГГГ перешло от Ш.В.МБ. к ФИО6 №4, ФИО82, ФИО83, ФИО374. и ФИО84 (Т-15, л.д. 150-156, 157-210)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому КПК «Доверие». (Т-15, л.д. 2)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету, открытому КПК «Доверие». Осмотром установлено, что расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее:

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО6 №4 № произведено перечисление денежных средств в сумме 541484 рубля 83 копейки по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ УФК по 

<

адрес> с расчетного счета ОПФР по 

<

адрес> на расчетный счет КПК «Доверие» произведено перечисление денежных средств в сумме 483881 рубль 83 копейки по договору целевого займа ФИО6 №4 № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ УФК по 

<

адрес> с расчетного счета КГКУ УСЗН по Каменскому, Крутихинскому и Баевскому районам на расчетный счет КПК «Доверие» произведено перечисление денежных средств в сумме 57603 рубля по договору целевого займа ФИО6 №4 № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-15,л.д. 3-34)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 39-40)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №4, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО375 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>А. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет Х. № произведено перечисление денежных средств в сумме 541484 рубля 83 копейки по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ выданы наличными денежные средства в сумме 540000рублей, и имеются переводы на карту денежных средств в сумме 1000 рублей, 400рублей, 193 рубля. (Т-15,л.д. 41-88)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 92)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №4, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО376 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>А. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО377 № произведено перечисление денежных средств в сумме 541484 рубля 83 копейки по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ выданы наличными денежные средства в сумме 540000рублей, и имеются переводы на карту денежных средств в сумме 1000рублей, 400рублей, 193 рубля. (Т-15,л.д. 93-110)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО1 (Т-14, л.д. 218-219)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО1 Осмотром установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-с карты № счета №, открытого на имя ФИО1 в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк на банковский счет ФИО6 №4 произведены переводы денежных средств:

-ДД.ММ.ГГГГ в 05:40 - 50000 рублей.

-ДД.ММ.ГГГГ в 07:23 - 120000 рублей.

-ДД.ММ.ГГГГ в 08:27 - 20000 рублей. (Т-14,л.д. 220-247)

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 (изображения подписей от ее имени), расположенные в:

-договоре хранения денежных средств №, заключенном между ИП ФИО1 и ФИО6 №4, датированном ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО1. (Т-18, л.д. 167-169)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

адрес>, и установлено, что в данном здании ФИО1 арендовала офисы № и №, а также на первом этаже располагается дополнительный офис № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк. (Т-18, л.д. 95-102)

- информацией КГКУ УЗСН по Каменскому, Крутихинскому и 

<

адрес>м от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой на основании приказа Главного управления Алтайского края по социальной защите населения №27/Пр/131 от 26.04.2019 года, в соответствии с законом Алтайского края № 100-ЗС от 31.08.2011 года «О материнском (семейном) капитале в Алтайском крае» ФИО378 предоставлен материнский (семейный) капитал в размере 57603рубля. (Т-13, л.д. 99-134)

- информацией фонда Пенсионного и социального страхования РФ от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО6 №4, 28.05.1989г.р. является владельцем государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного на основании решения УПФР в 

<

адрес> (межрайонное) от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 453026 рублей. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма материнского (семейного) капитала ФИО6 №4 с учетом индексации составила 483881 рубль 83 копейки. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №4 обратилась в УПФР в 

<

адрес> (межрайонное) с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) ФИО29 на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа, заключенному между КПК «Доверие» и ФИО6 №4 № от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение жилого помещения, расположенного по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ принято решение об удовлетворении заявления ФИО6 №4, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 483881 рубль 83 копейки перечислены КПК «Доверие». (Т-13, л.д. 173-175, 177-179, 181)

- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой правообладателями объекта недвижимости – жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес> с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлись ФИО61 и ФИО13, а с ДД.ММ.ГГГГ право собственности зарегистрировано за ФИО82, ФИО83, ФИО85, ФИО379 и ФИО84 (Т-17, л.д. 197-202)

По эпизоду хищения денежных средств КПК «Доверие» по сделке ФИО6 №5: 

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, приобщенных к заявлению ФИО6 №5, согласно которому осмотрены копии следующих документов:

-договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО1 и ФИО6 №5 на сумму 200000 рублей на 2 листах. Хранитель ИП ФИО1 обязуется вернуть ФИО6 №5 до ДД.ММ.ГГГГ 200000 рублей;

-договор целевого займа № заключенный между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и ФИО6 №5, в сумме 500000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах;

-соглашение (справка) об уплате членских взносов на общую сумму 16637рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении ФИО6 №5 денежных средств в сумме 500000 на 1 листе. (Т-6, л.д. 168-179)

- ответом ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: № использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 159)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: №, использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан, и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. При осмотре детализации абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 выявлено наличие в нем информации о соединениях между абонентскими номерами:

-в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие звонки, SMS-сообщения) между абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО6 №5 с абонентским номером № находившимся в пользовании ФИО1

Кроме того, установлена информация о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № находящегося в пользовании ФИО1, на различные суммы с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 160-214)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО100 изъята флеш-карта, содержащая информацию о выдаче КПК «Доверие» займа ФИО6 №5, а также следующие документы:

-договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между КПК «Доверие» и ФИО6 №5 с графиком и соглашением;

-справка от ДД.ММ.ГГГГ о размерах остатка основного долга ФИО6 №5;

-платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении ФИО6 №5 денежных средств;

-расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ;

-два договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенных между КПК «Доверие» и ФИО6 №5 с графиком погашения и шестью квитанциями от ФИО6 №5 от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-10, л.д. 166-170)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр изъятой у представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО100 флеш-карты, содержащей информацию о выдаче КПК «Доверие» займа ФИО6 №5, а также изъятых документов о выдаче займа ФИО6 №5 Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и пайщиком КПК ФИО6 №5 заключен договор целевого займа № на покупку жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. На основании платежного поручения № денежные средства в сумме 500000рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислены с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО6 №5 Выданный ФИО6 №5 займ в КПК «Доверие» не погашен. (Т-10, л.д. 171-189, 190-210, Т-13, л.д. 78-95)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому КПК «Доверие». (Т-15, л.д. 2)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету, открытому КПК «Доверие». Осмотром установлено, что расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее:

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО380 № произведено перечисление денежных средств в сумме 500000 рублей по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-15,л.д. 3-34)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 39-40)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Осмотром установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №5 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО381 № произведено перечисление денежных средств в сумме 500000 рублей по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в сумме 500000рублей. (Т-15,л.д. 41-88)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету, открытому на имя ФИО6 №5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 114-115)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету, открытому на имя ФИО6 №5, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №5 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО382 № произведено перечисление денежных средств в сумме 500000 рублей по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в сумме 500000рублей. (Т-15,л.д. 116-132)

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому подписи от имени ФИО1 (изображения подписей от ее имени), расположенные в:

-копии договора хранения денежных средств №, заключенного между ИП ФИО1 и ФИО6 №5, датированного ДД.ММ.ГГГГ, ниже текста «Хранитель», выполнены ФИО1. (Т-18, л.д. 158-161)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

адрес>, и установлено, что в данном здании ФИО1 арендовала офисы № и №, а также на первом этаже располагается дополнительный офис № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк. (Т-18, л.д. 95-102)

- информацией фонда Пенсионного и социального страхования РФ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО6 №5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. является владельцем государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного на основании решения УПФР в 

<

адрес> края (межрайонного) от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 639431рубль 83 копейки. (Т-13, л.д. 167-171)

- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой правообладателем объекта недвижимости – жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ является ФИО6 №24, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-18, л.д. 46-53)

- актом ревизии КПК «Доверие» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому комиссией в составе председателя кооператива ФИО100 и бухгалтера-кассира ФИО6 №39 проведена проверка, в ходе которой установлено, что пайщик КПК «Доверие» ФИО6 №5 имеет задолженность перед КПК «Доверие» по договору займа № № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 500000 рублей по основному долгу займа. (Т-6, л.д. 136, Т-10, л.д. 102)

По эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №4: 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у потерпевшей Потерпевший №4 изъяты следующие документы:

-копия договора купли-продажи, заключенного между Потерпевший №4 и ФИО47 ДД.ММ.ГГГГ, с одновременным обременением ипотекой в силу закона на 5 листах;

-копия расписки о выплате денежных средств в сумме 250000 рублей от ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-копия расписки о выплате денежных средств в сумме 240000 рублей от ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. (Т-7, л.д. 23-27)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №4:

-копия договора купли-продажи, заключенного между Потерпевший №4 и ФИО47 ДД.ММ.ГГГГ, с одновременным обременением ипотекой в силу закона на 5 листах;

-копия расписки о выплате денежных средств в сумме 250000 рублей от ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-копия расписки о выплате денежных средств в сумме 240000 рублей от ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. (Т-7, л.д. 28-31, 33-39)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, приобщенные к объяснению К.М.АА.:

-договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО1 и ФИО47 на сумму 571650 рублей, на 1листе. Хранитель ИП ФИО1 обязуется вернуть до ДД.ММ.ГГГГ ФИО383 571650 рублей;

-платежное поручение на сумму 639431,83 рублей на ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе. (Т-7, л.д. 1-6)

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен обыск по месту жительства ФИО1 по адресу: 

<

адрес>. В ходе обыска изъят фрагмент бумаги формата А4 с рукописным текстом следующего содержания: «Я, ФИО150.А. получила от ФИО1 40000 тыс. руб. дата: 22.10.21». (Т-18, л.д. 180-183)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен изъятый в ходе обыска по месту жительства ФИО1 по адресу: 

<

адрес>, фрагмент бумаги формата А4 с рукописным текстом следующего содержания: «Я, ФИО6 №25 получила от ФИО1 40000 тыс. руб.» дата: ДД.ММ.ГГГГ. (Т-18, л.д. 188-196)

- ответом ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: №, использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года.(Т-14, л.д. 159)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: № использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан, и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. При осмотре детализации абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 выявлено наличие в нем информации о соединениях между абонентскими номерами:

-ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие звонки, SMS-сообщения) между абонентским номером 

<

***>, находившимся в пользовании Потерпевший №4, с абонентским номером № находившимся в пользовании ФИО1;

-в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие звонки, SMS-сообщения) между абонентским номером № находившимся в пользовании ФИО150 ФИО384 с абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО386

-в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие звонки, SMS-сообщения) между абонентским номером № находившимся в пользовании ФИО150 ФИО385 с абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО387

Кроме того, установлена информация о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера 

<

***>, находящегося в пользовании ФИО1, на различные суммы с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 160-214)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя КПК «Доверие» ФИО100 изъята флеш-карта, содержащая информацию в выдаче КПК «Доверие» займа ФИО388 (Т-10, л.д. 166-170)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр изъятой у представителя КПК «Доверие» ФИО100 флеш-карты, содержащей информацию о выдаче КПК «Доверие» целевого займа ФИО389 Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и пайщиком КПК ФИО390 договор целевого займа № на покупку дома по адресу: 

<

адрес>. Гарантией возврата займа являлся государственный сертификат на материнский (семейный) капитал ФИО391 На основании платежного поручения № денежные средства в сумме 639431рубль 83 копейки ДД.ММ.ГГГГ перечислены с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО47 ДД.ММ.ГГГГ Пенсионным фондом РФ на основании платежного поручения № денежные средства в счет погашения целевого займа, выданного КПК «Доверие» ФИО47, перечислены на расчетный счет КПК «Доверие», тем самым выданный ФИО150 ФИО392. целевой займ погашен в полном объеме. (Т-10, л.д.171-189, Т-11, л.д. 122-205)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> у специалиста ФИО67 изъято регистрационное дело на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес>. (Т-15, л.д. 145-149)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр регистрационного дела на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес>. Осмотром установлен переход права собственности на указанный объект недвижимости, который с ДД.ММ.ГГГГ находится в собственности ФИО393 на основании свидетельства о праве на наследство по закону. (Т-15, л.д. 150-156, Т-16 л.д. 35-42)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому КПК «Доверие». (Т-15, л.д. 2)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету, открытому КПК «Доверие». Осмотром установлено, что расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее:

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО394 № произведено перечисление денежных средств в сумме 639431 рубля 83 копейки по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ УФК по 

<

адрес> с расчетного счета ОПФР по 

<

адрес> на расчетный счет КПК «Доверие» произведено перечисление денежных средств в сумме 639431 рубля 83 копейки по договору целевого займа ФИО150 ФИО395 № от ДД.ММ.ГГГГ года.(Т-15,л.д. 3-34)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО150 ФИО396 ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 39-40)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО150 ФИО397 ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО150 ФИО398 ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>А. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее:

-ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет ФИО150 ФИО399 № с расчетного счета КПК «Доверие» произведено зачисление денежных средств в сумме 639431 рубля 83 копейки по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ; 

-ДД.ММ.ГГГГ произведено снятие наличных денежных средств в сумме 639430рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ произведено снятие наличных денежных средств в сумме 1,83рубля. (Т-15,л.д. 41-88)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО150 ФИО400 ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 114-115)

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО150 ФИО401 ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Осмотром установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО402 ФИО403 ДД.ММ.ГГГГ г.р. в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>А. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее:

-ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет ФИО150 ФИО404 № с расчетного счета КПК «Доверие» произведено зачисление денежных средств в сумме 639431 рубля 83 копейки по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ; 

-ДД.ММ.ГГГГ произведено снятие наличных денежных средств в сумме 639430рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ произведено снятие наличных денежных средств в сумме 1,83рубля;

-ДД.ММ.ГГГГ в 09-23 с банковского счета ФИО405 произведен перевод денежных средств в сумме 90000 рублей на банковский счет Потерпевший №4; 

-ДД.ММ.ГГГГ в 09-24 с банковского счета ФИО406 произведен перевод денежных средств в сумме 5000 рублей на банковский счет Потерпевший №4

Также установлено, что с банковской карты № счета №, открытого в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк на имя ФИО1, осуществлен ряд переводов денежных средств на банковский счет, открытый на имя ФИО150 ФИО407. №:

-ДД.ММ.ГГГГ в 09:42 - 5000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 10:01 - 10 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 10:01 - 1000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 08:32 - 5000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 09:44 - 1000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 06:21 - 1000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 07:33 - 400 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 06:35 - 400 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 09:00 - 1000 рублей. (Т-15,л.д. 116-132)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету, открытому на имя ФИО1 (Т-14, л.д. 218-219)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету, открытому на имя ФИО136ФИО74 установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-с банковской карты № счета №, открытого в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк на имя ФИО1, осуществлен ряд переводов денежных средств на банковский счет, открытый на имя ФИО150 ФИО408 №:

-ДД.ММ.ГГГГ в 09:42 - 5000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 10:01 - 10 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 10:01 - 1000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 08:32 - 5000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 09:44 - 1000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 06:21 - 1000 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 07:33 - 400 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 06:35 - 400 рублей;

-ДД.ММ.ГГГГ в 09:00 - 1000 рублей. (Т-14,л.д. 220-247)

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 (изображения подписей от ее имени), расположенные в:

-копии договора хранения денежных средств №, заключенного между ИП ФИО1 и ФИО47, датированного ДД.ММ.ГГГГ, ниже текста «Хранитель», выполнены ФИО1. (Т-18, л.д. 158-161)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен дом, расположенный по адресу: 

<

адрес>. В ходе осмотра зафиксировано месторасположение дома по указанному адресу и его индивидуальные признаки. (Т-7, л.д. 50-54)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

адрес>, и установлено, что в данном здании ФИО1 арендовала офисы № и №, а также на первом этаже располагается дополнительный офис № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк. (Т-18, л.д. 95-102)

- информацией фонда Пенсионного и социального страхования РФ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО150 (ФИО8) М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р. является владельцем государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного на основании решения УПФР в 

<

адрес> края от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 639431 рубля 83 копейки. ДД.ММ.ГГГГ ФИО150 ФИО409. обратилась с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в сумме 639431 рубль 83 копейки на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с КПК «Доверие» на приобретение жилого помещения, расположенного по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ принято решение об удовлетворении заявленных требований. ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № денежные средства в сумме 639431 рубль 83 копейки перечислены на банковские реквизиты КПК «Доверие». (Т-13, л.д. 167-171)

- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой правообладателем объекта недвижимости – жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлась Потерпевший №4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., а с ДД.ММ.ГГГГ являются ФИО150 ФИО411 ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ее несовершеннолетние дети ФИО410. и ФИО86 (Т-18, л.д. 5-8)

По эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №5: 

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен документ, приобщенный к объяснению ФИО412

-копия договора хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО1 и Потерпевший №5 на сумму 584000рублей на 2 листах. Хранитель ИП ФИО1 обязуется вернуть до ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №5 584000 рублей. (Т-7 л.д. 130-135)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие документы, приобщенные к жалобе Потерпевший №5:

-копия договора потребительского займа № в сумме 46000рублей, заключенного между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и Потерпевший №5 от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах, график платежей по займу в сумме 50048 рублей на 1 листе;

-копия договора хранения денежных средств № в размере 584000 рублей, заключенного между ФИО1 и Потерпевший №5 от ДД.ММ.ГГГГ на 2листах. Хранитель ИП ФИО1 обязуется вернуть до ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №5 584000 рублей;

-копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО6 №26 и Потерпевший №5, согласно которому ФИО6 №26 продала Потерпевший №5 квартиру по адресу: 

<

адрес>, за 639431 рубль 83копейки на 5 листах;

-копия уведомления Потерпевший №5 из МО МВД России «Кулундинский» о передаче материала по территориальности в МО МВД России «Славгородский» на 1 листе;

-копия претензии поклажедателя о возврате суммы хранения в размере 584000 рублей от Потерпевший №5 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-копия выписки из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости по адресу 

<

адрес> на 1 листе;

-копия требования к расторжению договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6 №26 к Потерпевший №5 на 2 листах. (Т-7, л.д. 137-140, 143-159)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у потерпевшей Потерпевший №5 были изъяты следующие документы:

-копия определения об удовлетворении ходатайства о принятии мер по обеспечению иска от ФИО6 №26 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении КПК «Доверие» Потерпевший №5 денежных средств в сумме 639431,83 рубля на 1листе;

-копия договора купли-продажи объекта недвижимости, заключенного между ФИО87 и ФИО6 №26 от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах;

-копия свидетельства о государственной регистрации права на недвижимость на ФИО413 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации на ФИО414 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-копия справки о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользованием займом в сумме 639431,83 рублей от представителя КПК «Доверие» ФИО100 на 1листе;

-копия претензии поклажедателя о возврате суммы хранения в размере 584000 рублей от Потерпевший №5 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и ФИО415 на сумму 46000рублей на 7 листах, график платежей по займу в сумме 50048 рублей на 1 листе;

-копия выписки из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес> на 4 листах в 3экземплярах;

-скриншоты из мессенджера «Ватсап» с перепиской между КПК Славгород... и Потерпевший №5 по поводу возврата ей денежных средств на 2листах;

-скриншоты из мессенджера «Ватсап» с перепиской между КПК Славгород... и Потерпевший №5 по поводу расторжения договора со стороны продавца на 1листе;

-скриншоты из мессенджера «Ватсап» с перепиской между ФИО23 Риелтор и Потерпевший №5 по поводу возврата денежных средств и написанного заявления от Потерпевший №5 на 1 листе;

-скриншоты из мессенджера «Ватсап» с перепиской между КПК Славгород ФИО23 № от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ и Потерпевший №5 по поводу нахождения на больничном риелтора и не поступления денег на одном листе. (Т-7, л.д. 181-185)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены следующие документы, изъятые в ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №5

-копия определения об удовлетворении ходатайства о принятии мер по обеспечению иска от ФИО6 №26 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении КПК «Доверие» Потерпевший №5 денежных средств в сумме 639431,83 рубля на 1листе;

-копия договора купли-продажи объекта недвижимости, заключенного между ФИО87 и ФИО6 №26 от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах;

-копия свидетельства о государственной регистрации права на недвижимость на ФИО416 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации на ФИО417. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-копия справки о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользованием займом в сумме 639431,83 рубля от представителя КПК «Доверие» ФИО100 на 1листе;

-копия претензии поклажедателя о возврате суммы хранения в размере 584000 рублей от Потерпевший №5 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и ФИО418 на сумму 46000рублей на 7 листах, график платежей по займу в сумме 50048 рублей на 1 листе;

-копия выписки из ЕГРН об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес> на 4 листах в 3экземплярах;

-скриншоты из мессенджера «Ватсап» с перепиской между КПК Славгород... и Потерпевший №5 по поводу возврата ей денежных средств на 2листах;

-скриншоты из мессенджера «Ватсап» с перепиской между КПК Славгород... и Потерпевший №5 по поводу расторжения договора со стороны продавца на 1листе;

-скриншоты из мессенджера «Ватсап» с перепиской между ФИО23 Риелтор и Потерпевший №5 по поводу возврата денежных средств и написанного заявления от Потерпевший №5 на 1 листе;

-скриншоты из мессенджера «Ватсап» с перепиской между КПК Славгород ФИО23 № от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ и Потерпевший №5 по поводу нахождения на больничном риелтора и не поступления денег на одном листе. (Т-7, л.д. 186-189, 221-225)

- ответом ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: №, использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 159)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: №, использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан, и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. При осмотре детализации абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 выявлено наличие в нем информации о соединениях между абонентскими номерами:

-в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие SMS-сообщения) между абонентским номером №, находившимся в пользовании Потерпевший №5, с абонентским номером №, находившимся в пользовании К.М.ДБ.;

-ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие SMS-сообщения) между абонентским номером № находившимся в пользовании ФИО6 №26, с абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО1

Кроме того, установлена информация о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера №, находящегося в пользовании ФИО1, на различные суммы с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14 л.д. 160-214)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя КПК «Доверие» ФИО100 изъята флеш-карта, содержащая информацию в выдаче КПК «Доверие» займа Потерпевший №5 (Т-10, л.д. 166-170)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр изъятой у представителя КПК «Доверие» ФИО100 флеш-карты, содержащей информацию о выдаче КПК «Доверие» целевого займа Потерпевший №5 Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и пайщиком КПК Потерпевший №5 заключен договор целевого займа № на улучшение жилищных условий, а именно покупку квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. Гарантией возврата займа являлся государственный сертификат на материнский (семейный) капитал ФИО419 В соответствии с платежным поручением № денежные средства в сумме 639431 рубль 83 копейки с расчетного счета КПК «Доверие» ДД.ММ.ГГГГ были перечислены на банковский счет Потерпевший №5 ДД.ММ.ГГГГ Отделением Пенсионного фонда РФ по 

<

адрес> в соответствии с платежным поручением № на расчетный счет КПК «Доверие» были перечислены денежные средства в сумме 639431 рубль 83 копейки в счет погашения целевого займа по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с Потерпевший №5 Таким образом, целевой займ, выданный Потерпевший №5 погашен в КПК «Доверие» в полном объеме. (Т-10, л.д. 171-189, Т-12, л.д. 116-167)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> у специалиста ФИО67 изъято регистрационное дело на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес>. (Т-15, л.д. 145-149)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр регистрационного дела на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес>. Осмотром установлен переход права собственности указанного объекта недвижимости, который с ДД.ММ.ГГГГ находится в собственности ФИО6 №26 на основании договора купли-продажи. (Т-15, л.д. 150-156, Т-16, л.д. 26-32)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому КПК «Доверие». (Т-15, л.д. 2)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету, открытому КПК «Доверие». Осмотром установлено, что расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее:

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет Потерпевший №5 № произведено перечисление денежных средств в сумме 639431 рубль 83 копейки по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ УФК по 

<

адрес> с расчетного счета ОПФР по 

<

адрес> на расчетный счет КПК «Доверие» произведено перечисление денежных средств в сумме 639431 рубль 83 копейки по договору целевого займа Потерпевший №5 № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-15,л.д. 3-34)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя Потерпевший №5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 39-40)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя Потерпевший №5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Осмотром установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №5 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>А. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет Потерпевший №5 № произведено перечисление денежных средств в сумме 639431 рубль 83 копейки по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ; 

-ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в сумме 639400рублей. (Т-15,л.д. 41-88)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя Потерпевший №5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 114-115)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и карте, открытым на имя Потерпевший №5, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №5 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>А. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет Потерпевший №5 № произведено перечисление денежных средств в сумме 639431 рубль 83 копейки по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ; 

-ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в сумме 639400рублей. (Т-15,л.д. 116-132)

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 (изображения подписей от ее имени), расположенные в:

-копии договора хранения денежных средств №, заключенного между ИП ФИО1 и Потерпевший №5, датированного ДД.ММ.ГГГГ, в левом нижнем углу и ниже текста «Хранитель», выполнены ФИО1. (Т-18, л.д. 158-161)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес>. В ходе осмотра зафиксировано месторасположение квартиры и установлены ее индивидуальные признаки. (Т-7, л.д. 227-233)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

адрес>, и установлено, что в данном здании ФИО1 арендовала офисы № и №, а также на первом этаже располагается дополнительный офис № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк. (Т-18, л.д. 95-102)

- информацией фонда Пенсионного и социального страхования РФ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Потерпевший №5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. является владельцем государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного на основании решения УПФР в 

<

адрес> края от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 639431 рубль 83 копейки. ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №5 обратилась с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в сумме 639431 рубль 83копейки на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с КПК «Доверие» на приобретение жилого помещения, расположенного по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ принято решение об удовлетворении заявленных требований. ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № денежные средства в сумме 639431 рубль 83 копейки перечислены на банковские реквизиты КПК «Доверие». (Т-13, л.д. 167-171)

- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой правообладателем объекта недвижимости – квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлась ФИО6 №26, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с ДД.ММ.ГГГГ в качестве собственников зарегистрированы Потерпевший №5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ее несовершеннолетние дети ФИО88 и ФИО420. (Т-18, л.д. 58-62)

- решение Кулундинского районного суда Алтайского края от 04 февраля 2022 года, согласно которому решено расторгнуть договор купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, заключенный между ФИО6 №26 и Потерпевший №5, действующей от своего имени и имени несовершеннолетних детей ФИО421. и ФИО88; исключить из ЕГРН запись от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации права общей долевой собственности на квартиру за Потерпевший №5 и ее детьми; восстановить за ФИО6 №26 запись о регистрации права собственности на квартиру по адресу: 

<

адрес>. (Т-7, л.д. 243-244)

По эпизоду хищения денежных средств КПК «Доверие» по сделке ФИО6 №27:

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр служебного кабинета № МО МВД России «Славгородский» с участием ФИО6 №27 В ходе осмотра у ФИО422 были изъяты следующие предметы и документы:

-копия справки о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом от ДД.ММ.ГГГГ на 1листе;

-копия договора целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между КПК «Доверие» и ФИО6 №27 на сумму 395233,66 рублей с графиком погашения займа на 8 листах;

-копия соглашения об уплате членских взносов на общую сумму 13150,00рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-копия платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в сумме 395233,66 рублей ФИО6 №27 на 1 листе;

-договор хранения денежных средств № в размере 584000 рублей, заключенный между ФИО1 и ФИО6 №27 ДД.ММ.ГГГГ, на 2листах. Хранитель ИП ФИО1 обязуется вернуть до ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №27 584000 рублей;

-сотовый телефон ФИО6 №27, содержащий переписку с ФИО423 обозначенной как «ФИО9», в ходе которой ФИО6 №27 требует от ФИО1 принести документы нотариусу для проведения сделки купли-продажи. (Т-8, л.д. 9-17)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены копии следующих документов, изъятых в ходе осмотра места происшествия у ФИО6 №27:

-копия справки о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом от ДД.ММ.ГГГГ на 1листе;

-копия договора целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между КПК «Доверие» и ФИО6 №27 на сумму 395233,66 рублей с графиком погашения займа на 8 листах;

-копия соглашения об уплате членских взносов на общую сумму 13150,00рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в сумме 395233,66 рублей от КПК «Доверие» ФИО424 на 1 листе;

-копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО425 продала ФИО6 №27 комнату по адресу: 

<

адрес> ком. 4а за 395234 рубля на 7 листах;

-договор хранения денежных средств № в размере 584000 рублей, заключенный между ФИО1 и ФИО6 №27 ДД.ММ.ГГГГ, на 2листах. Хранитель ИП ФИО1 обязуется вернуть до ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №27 584000 рублей. На второй странице с обратной стороны имеется рукописный текст следующего содержания: «Я, ФИО6 №6 0110 497798 ТП УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, получила задаток за комнату по адресу 

<

адрес> 

<

адрес> ком. 4а, от ФИО6 №27 в сумме 50тыс. руб. (пятьдесят тыс. руб. 00 коп.)» Под текстом дата ДД.ММ.ГГГГ, неразборчивая подпись и запись ФИО6 №6. (Т-8, л.д. 45-66)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО6 №27 был изъят договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах. (Т-8, л.д. 81-85)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен следующий документ, изъятый в ходе выемки у свидетеля ФИО426

-договор хранения денежных средств № в размере 584000 рублей, заключенный между ФИО1 и ФИО6 №27 ДД.ММ.ГГГГ, на 2листах. Хранитель ИП ФИО1 обязуется вернуть до ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №27 584000 рублей. На второй странице с обратной стороны имеется рукописный текст следующего содержания: «Я, ФИО6 №6 0110 497798 ТП УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, получила задаток за комнату по адресу 

<

адрес> ком. 4а, от ФИО6 №27 в сумме 50тыс. руб. (пятьдесят тыс. руб. 00 коп.)» Под текстом дата ДД.ММ.ГГГГ, неразборчивая подпись и запись ФИО6 №6 (Т-8, л.д. 86-91)

- ответом ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: №, использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 159)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: № использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан, и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. При осмотре детализации абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 выявлено наличие в нем информации о соединениях между абонентскими номерами:

-в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные попытки соединения (входящие и исходящие звонки, SMS-сообщения) между абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО427 с абонентским номером № находившимся в пользовании ФИО1;

-в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие звонки, SMS-сообщения) между абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО6 №6, с абонентским номером № находившимся в пользовании ФИО1

Кроме того, установлена информация о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № находившегося в пользовании ФИО1 При осмотре установлены многочисленные зачисления и переводы денежных средств (различные суммы) на абонентский № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 160-214)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО100 изъята флеш-карта, содержащая информацию в выдаче КПК «Доверие» займа ФИО6 №27 (Т-10, л.д. 166-170)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр флеш-карты, изъятой у представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО100, содержащей информацию о выдаче КПК «Доверие» займа ФИО6 №27 Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и пайщиком ФИО6 №27 заключен договор целевого займа № на сумму 395233 рубля 66 копеек покупку недвижимого имущества – комнаты по адресу: 

<

адрес> Гарантией возврата займа стал государственный сертификат на материнский (семейный) ФИО29, выданный на имя ФИО6 №27 На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 395233 рубля 66 копеек перечислены с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО139ФИО89 ФИО6 №27 целевой займ в КПК «Доверие» не погашен. (Т-10, л.д. 171-189, 211-241)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> у специалиста ФИО67 изъято регистрационное дело на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>. (Т-15, л.д. 145-149)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр регистрационного дела на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>. Осмотром установлен переход права собственности на указанный объект недвижимости, который с ДД.ММ.ГГГГ находится в собственности ФИО6 №6 (Т-15, л.д. 150-156, Т-16, л.д. 43-78)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому КПК «Доверие». (Т-15, л.д. 2)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету, открытому КПК «Доверие». Осмотром установлено, что расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО6 №27 № произведен перевод денежных средств в сумме 395233 рубля 66 копеек по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-15,л.д. 3-34)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д.39-40)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО6 №27 № произведен перевод денежных средств в сумме 395233 рубля 66 копеек по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ произведено снятие наличных денежных средств в сумме 395233,00 рубля. (Т-15,л.д. 41-88)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 114-115)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

Осмотром установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО6 №27 № произведен перевод денежных средств в сумме 395233 рубля 66 копеек по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ произведено снятие наличных денежных средств в сумме 395233,00 рубля. (Т-15,л.д. 116-132)

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 (изображения подписей от ее имени), расположенные в:

-копии договора хранения денежных средств №, заключенного между ИП ФИО1 и ФИО6 №27, датированного ДД.ММ.ГГГГ, в левом нижнем углу и ниже текста «Хранитель», выполнены ФИО1. (Т-18, л.д. 158-161)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена комната, расположенная по адресу: 

<

адрес> В ходе осмотра зафиксировано месторасположение комнаты по указанному адресу, установлены индивидуальные признаки. (Т-8, л.д. 108-112)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

адрес>, и установлено, что в данном здании ФИО1 арендовала офисы № и №, а также на первом этаже располагается дополнительный офис № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк. (Т-18, л.д. 95-102)

- информацией фонда Пенсионного и социального страхования РФ от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которой ФИО6 №27, ДД.ММ.ГГГГ г.р. является владельцем государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного на основании решения УПФР в 

<

адрес> края от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 408960 рублей 50копеек. Остаток средств материнского (семейного) капитала ФИО428 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составлял 395233 рубля 66 копеек. (Т-13, л.д. 167-171, 181)

- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой правообладателями объекта недвижимости – комнаты, расположенной по адресу: 

<

адрес> с ДД.ММ.ГГГГ являются ФИО429 ФИО90 ФИО91 (Т-18, л.д. 13-17)

- актом ревизии КПК «Доверие» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому комиссией в составе председателя кооператива ФИО100 и бухгалтера-кассира ФИО6 №39 проведена проверка, в ходе которой установлено, что пайщик КПК «Доверие» ФИО6 №27 имеет задолженность перед КПК «Доверие» по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 395233рубля 66копеек по основному долгу займа. (Т-8, л.д. 3, Т-10, л.д. 99)

По эпизоду хищения денежных средств Потерпевший №6:

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены копии следующих документов, приобщенных к объяснению ФИО430

-договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО1 и Потерпевший №6 на сумму 599000 рублей на 1листе. Хранитель ИП ФИО1 обязуется вернуть до ДД.ММ.ГГГГ ФИО431 599000 рублей;

-выписка из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, правообладатель: Потерпевший №6 на 4 листах;

-договор купли-продажи 

<

адрес>0 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО6 №30 продала 1/2 долю в праве собственности на дом по адресу: 

<

адрес>, за 639431,83 рублей на 4 листах;

-договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между КПК «Доверие» и Потерпевший №6 на сумму 46000 рублей на 4листах. (Т-8, л.д. 144-160)

- ответом ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: №, использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ годжа по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 159)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: № использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан, и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. При осмотре детализации абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 выявлено наличие в нем информации о соединениях между абонентскими номерами:

-в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие SMS-сообщения) между абонентским номером №, находившимся в пользовании Потерпевший №6, с абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО1;

-ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие SMS-сообщения) между абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО6 №30, с абонентским номером № находившимся в пользовании ФИО1

Кроме того, установлена информация о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № находящегося в пользовании ФИО1, на различные суммы с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 160-214)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя КПК «Доверие» ФИО100 изъята флеш-карта, содержащая информацию в выдаче КПК «Доверие» займа Потерпевший №6 (Т-10, л.д. 166-170)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр изъятой у представителя КПК «Доверие» ФИО100 флеш-карты, содержащей информацию о выдаче КПК «Доверие» целевого займа Потерпевший №6 Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и пайщиком КПК Потерпевший №6 заключен договор целевого займа № на улучшение жилищных условий, а именно покупку квартиры и земельного участка по адресу: 

<

адрес>. Гарантией возврата займа являлся государственный сертификат на материнский (семейный) капитал Потерпевший №6 В соответствии с платежным поручением № денежные средства в сумме 639431 рубль 83копейки с расчетного счета КПК «Доверие» ДД.ММ.ГГГГ были перечислены на банковский счет Потерпевший №6 ДД.ММ.ГГГГ Отделением Пенсионного фонда РФ по 

<

адрес> в соответствии с платежным поручением № на расчетный счет КПК «Доверие» были перечислены денежные средства в сумме 639431 рубль 83 копейки в счет погашения целевого займа по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО145ФИО92 образом, целевой займ, выданный Потерпевший №6 погашен в КПК «Доверие» в полном объеме. (Т-10, л.д. 171-189, Т-12, л.д. 209-246, Т-13, л.д. 1-9)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> у специалиста ФИО67 изъято регистрационное дело на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес>. (Т-15, л.д. 145-149)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр регистрационного дела на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес>. Осмотром установлен переход права собственности на указанный объект недвижимости, который с ДД.ММ.ГГГГ находится в собственности ФИО432 (Т-15, л.д. 150-156, Т-16, л.д. 33-34)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому КПК «Доверие». (Т-15, л.д. 2)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету, открытому КПК «Доверие». Осмотром установлено, что расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее:

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет К.А.ИБ. № произведено перечисление денежных средств в сумме 639431 рубль 83 копейки по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ УФК по 

<

адрес> с расчетного счета ОПФР по 

<

адрес> на расчетный счет КПК «Доверие» произведено перечисление денежных средств в сумме 639431 рубль 83 копейки по договору целевого займа К.А.ИБ. № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-15,л.д. 3-34)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя Потерпевший №6, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 39-40)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя Потерпевший №6, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №6 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № по адресу: 

<

адрес>. (Т-15,л.д. 41-88)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя Потерпевший №6, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 114-115)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя Потерпевший №6, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счёт № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО433 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств установлено следующее:

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО434 № произведено перечисление денежных средств в сумме 639431 рубль 83 копейки по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача наличных денежных средств в сумме 639400рублей. (Т-15,л.д. 116-132)

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 (изображения подписей от ее имени), расположенные в:

-копии договора хранения денежных средств №, заключенного между ИП ФИО1 и Потерпевший №6, датированного ДД.ММ.ГГГГ, в левом нижнем углу и ниже текста «Хранитель», выполнены ФИО1. (Т-18, л.д. 158-161)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес>. В ходе осмотра зафиксировано месторасположение квартиры и установлены ее индивидуальные признаки. (Т-8, л.д. 200-205)

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

адрес>, и установлено, что в данном здании ФИО1 арендовала офисы № и №, а также на первом этаже располагается дополнительный офис № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк. (Т-18, л.д. 95-102)

- информацией фонда Пенсионного и социального страхования РФ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Потерпевший №6, ДД.ММ.ГГГГ г.р. является владельцем государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного на основании решения УПФР в 

<

адрес> края от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 639431 рубль 83 копейки. ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №6 обратилась с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) ФИО29 в сумме 639431 рубль 83 копейки на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с КПК «Доверие» на покупку 1/2 доли жилого помещения, расположенного по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ принято решение об удовлетворении заявленных требований. ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № денежные средства в сумме 639431 рубль 83 копейки перечислены на банковские реквизиты КПК «Доверие». (Т-13, л.д. 167-171)

- решением Славгородского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому решено расторгнуть договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ недвижимого имущества 1/2 доли земельного участка и 1/2 доли расположенного на нем жилого дома по адресу: 

<

адрес>, заключенный между ФИО6 №30 и Потерпевший №6, представляющей интересы своих малолетних детей ФИО93 и ФИО435 (Т-8, л.д. 178-179)

По эпизоду хищения денежных средств КПК «Доверие» по сделке ФИО6 №31:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО436 изъяты следующие документы:

-договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО1 и ФИО6 №31 на сумму 574000 рублей, на 2листах;

-соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 обязуется в случае просрочки по договору займа, заключенного между ФИО6 №31 и КПК «Доверие», гасить проценты самостоятельно на 1 листе;

-договор целевого займа № ААОФ-00000817 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и ФИО6 №31 на сумму 639431,83 рубля, с графиком погашения займа и соглашением об уплате членских взносов на 6 листах;

-платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении КПК «Доверие» ФИО153 ФИО94 средств в сумме 639431,83 рубля на 1листе. (Т-9, л.д. 4-8)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены следующие документы, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО437

-договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО1 и ФИО6 №31 на сумму 574000 рублей, на 2листах;

-соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 обязуется в случае просрочки по договору займа, заключенного между ФИО6 №31 и КПК «Доверие», гасить проценты самостоятельно на 1 листе;

-договор целевого займа № ААОФ-00000817 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и ФИО6 №31 на сумму 639431,83 рубля, с графиком погашения займа и соглашением об уплате членских взносов на 6 листах;

-платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении КПК «Доверие» ФИО153 ФИО94 средств в сумме 639431,83 рубля на 1листе. (Т-9, л.д. 9-22)

- ответом ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: №, использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 159)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: №, использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан, и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. При осмотре детализации абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 выявлено наличие в нем информации о соединениях между абонентскими номерами:

-в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие SMS-сообщения) между абонентским номером № находившимся в пользовании ФИО6 №31 с абонентским номером № находившимся в пользовании ФИО1;

-в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие звонки, SMS-сообщения) между абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО6 №32В., с абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО1

Кроме того, установлена информация о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера №, находившегося в пользовании ФИО1, на различные суммы с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 160-214)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО100 изъята флеш-карта, содержащая информацию о выдаче КПК «Доверие» займа ФИО6 №31 (Т- 10, л.д. 166-170)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр флеш-карты, изъятой в ходе выемки у представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО100, содержащей информацию о выдаче КПК «Доверие» займа ФИО6 №31 Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в лице ФИО100 и ФИО6 №31 заключен договор целевого займа № для покупки квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. Гарантией возврата займа являлся государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, выданный на имя ФИО153ФИО94 средства в сумме 639431 рубль 83 копейки согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены на банковский счет ФИО153ФИО95 ФИО6 №31 целевой займ в КПК «Доверие» не погашен. (Т-10, л.д. 171-189, 242-250)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> у специалиста ФИО67 изъято регистрационное дело на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес>. (Т-15, л.д. 145-149)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр регистрационного дела на объект недвижимости и земельный участок по адресу: 

<

адрес>. Осмотром установлен переход права собственности на указанный объект недвижимости, с ДД.ММ.ГГГГ находящийся в собственности ФИО6 №32 (Т-15, л.д. 150-156, Т-16 л.д. 19-22)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому КПК «Доверие». (Т-15, л.д. 2)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету, открытому КПК «Доверие». Осмотром установлено, что расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет М. № произведено перечисление денежных средств в сумме 639431 рубль 83 копейки по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-15,л.д. 3-34)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №31, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 39-40)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №31, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО438 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО439 № произведено перечисление денежных средств в сумме 639431 рубль 83 копейки по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ произведен перевод с карты на счет клиента денежных средств в сумме 639431 рубль 83 копейки. (Т-15,л.д. 41-88)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №31, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д.114-115)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №31, ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе осмотра установлено, что банковский счёт № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО440 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО441. № произведено перечисление денежных средств в сумме 639431 рубль 83 копейки по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ произведен перевод с карты на счет клиента денежных средств в сумме 639431 рубль 83 копейки. (Т-15,л.д. 116-132)

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 (изображения подписей от ее имени), расположенные в:

-копии договора хранения денежных средств №, заключенного между ИП ФИО1 и ФИО6 №31, датированного ДД.ММ.ГГГГ, ниже текста «Хранитель»,

-соглашении от ДД.ММ.ГГГГ, составленном между ФИО1 и ФИО6 №31, после соответствующей фамилии, выполнены ФИО1. (Т-18, л.д. 167-169)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес>, в ходе осмотра зафиксировано месторасположение квартиры и установлены ее индивидуальные признаки. (Т-9, л.д. 30-35)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

адрес>, и установлено, что в данном здании ФИО1 арендовала офисы № и №, а также на первом этаже располагается дополнительный офис № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк. (Т-18, л.д. 95-102)

- информацией фонда Пенсионного и социального страхования РФ от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которой ФИО6 №31, ДД.ММ.ГГГГ г.р. является владельцем государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного на основании решения УПФР в 

<

адрес> края от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 616617 рублей. Размер материнского (семейного) капитала ФИО6 №31 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составлял 639431рубль 83 копейки. (Т-13, л.д. 167-171, 181)

- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в ЕГРН отсутствуют записи о зарегистрированных правах на объект недвижимости – квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>. (Т-18, л.д. 22-24)

- актом ревизии КПК «Доверие» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому комиссией в составе председателя кооператива ФИО100 и бухгалтера-кассира ФИО6 №39 проведена проверка, в ходе которой установлено, что пайщик КПК «Доверие» ФИО6 №31 имеет задолженность перед КПК «Доверие» по договору займа № № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 639431рубль 83копейки по основному долгу займа. (Т-8, л.д. 220, Т-10, л.д. 103)

По эпизоду хищения денежных средств КПК «Доверие» по сделке ФИО6 №7:

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого были осмотрены копии следующих документов, предоставленных ФИО6 №7:

-договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между КПК «Доверие» и ФИО6 №7 на сумму 35000 рублей, с графиком погашения займа на 8 листах;

-соглашение об уплате членских взносов на общую сумму 19959,00 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между КПК «Доверие» и ФИО6 №7 в сумме 483881,83 рублей с графиком погашения займа на 8 листах;

-справка о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в сумме 483881,83 рублей от КПК «Доверие» ФИО6 №7 на 1 листе;

-договор хранения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО1 и ФИО6 №7 на сумму 438000 рублей, на 2листах. Хранитель ИП ФИО1 обязуется вернуть ФИО6 №7 до ДД.ММ.ГГГГ 438000 рублей. (Т-9, л.д. 83-107)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого были осмотрены копии следующих документов, предоставленных ФИО6 №7 и полученных в результате ОРМ:

-история операций по дебетовой карте счета №, открытой на имя ФИО6 №7, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета осуществлен перевод денежных средств в сумме 482000 рублей на карту, открытую на имя ФИО20 К. на 6 листах;

-информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковской карте № счета №, открытого на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в офисе № ПАО Сбербанк, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ на указанный банковский счет осуществлен перевод денежных средств в сумме 482000 рублей от ФИО6 №7 на 2 листах. (Т-9, л.д. 56-69, 78-81)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля К.В.Д. были изъяты следующие документы:

-квитанция № в сумме 22403 рубля от ФИО6 №7 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; квитанция № в сумме 4839 рублей от ФИО6 №7 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; квитанция № в сумме 7258 рублей от ФИО6 №7 от ДД.ММ.ГГГГ на на 1 листе; квитанция № в сумме 350 рублей от ФИО6 №7 от ДД.ММ.ГГГГ на на 1 листе; квитанция № в сумме 100 рублей от ФИО6 №7 от ДД.ММ.ГГГГ на 1листе; квитанция № в сумме 50 рублей от ФИО6 №7 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между КПК «Доверие» в лице ФИО6 №39 и ФИО6 №7 на сумму 35000 рублей на 4 листах;

-график погашения займа в сумме 38668 рублей на 1 листе;

-платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в сумме 483881,83 рубля от КПК «Доверие» ФИО6 №7 на 1 листе;

-договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между КПК «Доверие» в лице ФИО6 №39 и ФИО6 №7 на сумму 483881,83рубля на 4 листах с графиком погашения займа на 1 листе;

-соглашение об уплате членских взносов № на общую сумму 19959 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-справка о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользованием займом в сумме 483881,83 рубля от бухгалтера-кассира КПК «Доверие» ФИО6 №39 на 1 листе;

-договор хранения денежных средств № в размере 438000 рублей, заключенный между ФИО1 и ФИО6 №7 ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах. (Т-9, л.д. 136-140)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены документы, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО6 №7:

-квитанция № в сумме 22403 рубля от ФИО6 №7 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; квитанция № в сумме 4839 рублей от ФИО6 №7 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; квитанция № в сумме 7258 рублей от ФИО6 №7 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; квитанция № в сумме 350 рублей от ФИО6 №7 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; квитанция № в сумме 100 рублей от ФИО6 №7 от ДД.ММ.ГГГГ на 1листе; квитанция № в сумме 50 рублей от ФИО6 №7 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между КПК «Доверие» в лице ФИО6 №39 и ФИО6 №7 на сумму 35000 рублей на 4 листах;

-график погашения займа в сумме 38668 рублей на 1 листе;

-платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в сумме 483881,83 рубля от КПК «Доверие» ФИО6 №7 на 1 листе;

-договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между КПК «Доверие» в лице ФИО6 №39 и ФИО6 №7 на сумму 483881,83рубля на 4 листах с графиком погашения займа на 1 листе;

-соглашение об уплате членских взносов № на общую сумму 19959 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-справка о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользованием займом в сумме 483881,83 рубля от бухгалтера-кассира КПК «Доверие» ФИО6 №39 на 1 листе;

-договор хранения денежных средств № в размере 438000 рублей, заключенный между ФИО1 и ФИО6 №7 ДД.ММ.ГГГГ, на 2листах. (Т-9, л.д. 141-144, 147-162)

- ответом ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: №, использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 159)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО «МТС» с детализацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений абонентского номера: № использовавшегося ФИО1 при осуществлении хищения денежных средств граждан, и сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. При осмотре детализации абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 выявлено наличие в нем информации о соединениях между абонентскими номерами:

-в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие SMS-сообщения) между абонентским номером № находившимся в пользовании ФИО6 №7, с абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО1

-в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются многочисленные соединения (входящие и исходящие звонки, SMS-сообщения) между абонентским номером № находившимся в пользовании Р.Е., с абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО1

Кроме того, установлена информация о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера №, находящегося в пользовании ФИО1, на различные суммы с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (Т-14, л.д. 160-214)

-протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО100 изъята флеш-карта, содержащая информацию о выдаче КПК «Доверие» займа ФИО6 №7 (Т-10, л.д. 166-170)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр изъятой у представителя потерпевшего КПК «Доверие» ФИО100 флеш-карты, содержащей информацию о выдаче КПК «Доверие» займа ФИО6 №7 Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Доверие» в лице ФИО6 №39 и пайщиком КПК ФИО6 №7 заключен договор целевого займа № на покупку жилого дома и земельного участка по адресу: 

<

адрес>, пер. Элеваторный, 15. На основании платежного поручения № денежные средства в сумме 483881 рубль 83копейки ДД.ММ.ГГГГ перечислены с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО6 №7 Выданный ФИО6 №7 займ в КПК «Доверие» не погашен. (Т-10, л.д. 171-189, Т-11 л.д. 1-33)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому КПК «Доверие». (Т-15, л.д. 2)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету, открытому КПК «Доверие». Осмотром установлено, что расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее:

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет КарпюкВ.

<

адрес> произведено перечисление денежных средств в сумме 483881 рубль 83 копейки по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т-15,л.д. 3-34)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытых на имя ФИО6 №7, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 39-40)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №7, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №7 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет ФИО442 № № произведено перечисление денежных средств в сумме 483881 рубль 83 копейки по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ произведено списание с карты на карту через мобильный банк с комиссией денежных средств в сумме 482000 рублей. (Т-15,л.д. 41-88)

- ответом ПАО Сбербанк № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №7, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (Т-15, л.д. 114-115)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету и банковской карте, открытым на имя ФИО6 №7, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО443 в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее: 

-ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Доверие» на банковский счет КарпюкВ.

<

адрес> произведено перечисление денежных средств в сумме 483881 рубль 83 копейки по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-ДД.ММ.ГГГГ в 16:13 с банковского счета ФИО444 № произведено перечисление денежных средств в сумме 482000 рублей на карту №, счет №, открытый на имя ФИО1 в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк;

-ДД.ММ.ГГГГ произведено списание с карты на карту через мобильный банк с комиссией денежных средств в сумме 482000 рублей. (Т-15,л.д. 116-132)

- ответом ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена записанная на оптический диск информация ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету, открытому на имя ФИО1 (Т-14, л.д. 218-219)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией ПАО Сбербанк о движении денежных средств по банковскому счету, открытому на имя ФИО445 Осмотром установлено, что банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>. В ходе проведенного анализа движения денежных средств, установлено следующее:

-ДД.ММ.ГГГГ в 16:13 на карту №, счет №, открытый в дополнительном офисе № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк на имя ФИО1 произведено зачисление денежных средств в сумме 482000 рублей с карты №, открытой в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк на имя ФИО6 №7 (Т-14,л.д. 220-247)

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 (изображения подписей от ее имени), расположенные в:

-копии договора хранения денежных средств №, заключенного между ИП ФИО1 и ФИО6 №7, датированного ДД.ММ.ГГГГ, в левом нижнем углу и ниже текста «Хранитель», выполнены ФИО1. (Т-18, л.д. 158-161)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>. В ходе осмотра зафиксировано месторасположение квартиры и установлены ее индивидуальные признаки. (Т-9, л.д. 171-176)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

адрес>, и установлено, что в данном здании ФИО1 арендовала офисы № и №, а также на первом этаже располагается дополнительный офис № Алтайского отделения № ПАО Сбербанк. (Т-18, л.д. 95-102)

- информацией фонда Пенсионного и социального страхования РФ от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которой ФИО6 №7, ДД.ММ.ГГГГ г.р. является владельцем государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № №, выданного на основании решения УПФР в 

<

адрес> края от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 483881 рубль 83 копейки. (Т-13, л.д. 167-171)

- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в ЕГРН отсутствуют записи о зарегистрированных правах на объект недвижимости – квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>. (Т-17, л.д. 190-192)

- актом ревизии КПК «Доверие» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому комиссией в составе председателя кооператива ФИО100 и бухгалтера-кассира ФИО6 №39 проведена проверка, в ходе которой установлено, что пайщик КПК «Доверие» ФИО6 №7 имеет задолженность перед КПК «Доверие» по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 483881 рубль 83копейки по основному долгу займа. (Т-10, л.д. 97)

Таким образом, оценив доказательства, исследованные в судебном заседании в их совокупности, суд считает вину ФИО1 в совершении указанных в описательной части приговора преступлениях установленной и доказанной в полном объеме.

При оценке совокупности доказательств вины ФИО1 в совершении указанных в описательной части приговора преступлений, суд исходит из приведенных выше последовательных, согласующихся между собой в существенном показаний потерпевших, представителей потерпевших, свидетелей, объективных доказательств, соответствующих показаниям данных лиц. Кроме этого, указанные показания потерпевших, представителей потерпевших, свидетелей, объективные данные согласуются с приведенными признательными показаниями подсудимой ФИО1, которая в судебном заедании их подтвердила, полностью признала вину в инкриминируемых преступлениях, и указала, что умысел на хищение денежных средств у неё возник до получения возможности распоряжаться чужими денежными средствами в результате сопровождаемых ею сделок, при этом последующие передачи ею денежных средств участникам сделок связаны, в том числе и с тем, чтобы те не обратились в правоохранительные органы.

Оценивая показания потерпевшей ФИО13, свидетелей ФИО6 №17, ФИО6 №18, ФИО6 №19, ФИО6 №20 о том, что ФИО1 получила возможность распоряжаться денежными средствами в сумме 350000 рублей, суд считает, что ущерб в результате преступления подсудимой причинен ФИО13 в размере 350000 рублей, а не 450000 рублей, как инкриминировано органами предварительного расследования. 

По тем же основаниям, учитывая показания потерпевшей Потерпевший №3, Потерпевший №6, свидетеля ФИО6 №7 о размере денежных средств, которыми получила возможность распоряжаться ФИО1, судом установлено, что ущерб, причиненный в результате преступления по указанным эпизодам, составляет, соответственно: потерпевшей Потерпевший №3 – 300000 рублей, а не 450000 рублей; Потерпевший №6 - 639000 рублей, а не 639431 рубль 83 копейки; КПК «Доверие» (по сделке ФИО6 №7) – 482000 рублей, а не 483881 рубль 83 копейки, как инкриминировано орагнами предварительного расследования. 

Оценивая показания потерпевшей Потерпевший №4 и свидетеля ФИО150 ФИО446 которые в судебном заседании показали о том, что устная довогоренность между ними состояла в том, что стоимость недвижимости по сделке составляет 430000 рублей, и Потерпевший №4 расчитывала получить именно указанную сумму денежных средств, суд полагает, что ущерб, причиненный подсудимой потерпевшей Потерпевший №4, составляет 430000 рублей, а не 639431 рубль 83 копейки, как инкриминировано органами предварительного расследования.

Действия ФИО1 по каждому из эпизодов хищения денежных средств: КПК «Доверие» (по сделке ФИО6 №8); КПК «Доверие» (по сделке ФИО6 №1); потерпевшей Потерпевший №2; потерпевшей ФИО13; потерпевшей Потерпевший №3 и КПК «Доверие» (по сделке Потерпевший №3); потерпевшему ФИО46; КПК «Доверие» (по сделке ФИО6 №5); потерпевшей Потерпевший №4; потерпевшей Потерпевший №5; КПК «Доверие» (по сделке ФИО6 №27); потерпевшей Потерпевший №6; КПК «Доверие» (по сделке ФИО6 №31); КПК «Доверие» (по сделке ФИО6 №7), суд квалифицирует по ч.3 ст.159 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

Действия ФИО1 по эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №1, суд квалифицирует по ч.2 ст.159 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину.

При назначении ФИО1 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, ее личность, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, другие обстоятельства, предусмотренные ст. 60 УК РФ.

В качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд признает явку с повинной, полное признание вины и раскаяние в содеянном, удовлетворительную характеристику по месту жительства, положительные характеристики по месту работы, частичное возмещение ущерба и принятие мер к возмещению ущерба по эпизодам в отношении потерпевшей Потерпевший №3, потерпевшей ФИО13, потерпевшего ФИО61, потерпевшей Потерпевший №4, а также по эпизодам в отношении КПК «Доверие» по сделкам ФИО6 №5 и ФИО6 №27, кроме этого, в качестве смягчающего обстоятельства суд признает состояние здоровья подсудимой, её матери и то, что к уголовной ответственности ФИО1 привлекается впервые.

Отягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд не усматривает.

С учетом характера совершенных ФИО1 преступлений, одно из которых относится к категории средней тяжести, а остальные – к категории тяжких, личности подсудимой, ее имущественного положения, суд считает, что наказание в виде штрафа не достигнет цели исправления и полагает необходимым назначить наказание в виде лишения свободы, без применения дополнительных наказаний по каждому из эпизодов, с применением положений, предусмотренных ч.1 ст.62 УК РФ, с назначение окончательного наказания по правилам ч.3 ст.69 УК РФ о частичном сложении наказаний, не усматривая оснований для применения ст. 64 УК РФ по каждому из эпизодов, а также для назначения наказания, не связанного с лишением свободы, применения положений ч.2 ст.53.1 УК РФ, замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами, полагая, что более мягкое наказание не достигнет цели исправления подсудимой. При этом, принимая во внимание совокупность вышеуказанных смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд полагает возможным исправление подсудимой без реального лишения свободы, с назначением названного наказания условно, с применением ст.73 УК РФ – с испытательным сроком, с установлением определенных обязанностей, в течение которого осужденная должна своим поведением доказать свое исправление.

Обсуждая вопрос об изменении категории преступления в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств и способа совершения преступления, степени его общественной опасности, реализации преступных намерений, а также отсутствия данных о полном возмещении вреда, суд не находит для этого оснований.

Разрешая гражданские иски: представителя КПК «Доверие» ФИО100 о взыскании ущерба на общую сумму 3036987 рублей 32 копейки; потерпевшей Потерпевший №1 - на сумму 85000 рублей; потерпевшей Потерпевший №2 - на сумму 450000 рублей и морального вреда на сумму 50000 рублей; потерпевшей ФИО96 - на сумму 450000 рублей; потерпевшей Потерпевший №3 - на сумму 450000 рублей; потерпевшей Потерпевший №4 – на сумму 639431 рублю 83 копейки; потерпевшей Потерпевший №5 - на сумму 641431 рубль 83 копейки; потерпевшей Потерпевший №6 - на сумму 639431 рубль 83 копейки; представителя потерпевшего ФИО96 - на сумму 541484 рубля 83 копейки, причиненного преступлениями, суд, учитывая, что требования истцов, хотя и связаны с преступлениями, но относятся к последующему восстановлению нарушенных прав, в том числе, в связи с возможным признанием сделок (договоров займа, купли-продажи, хранения) недействительными в соответствии со ст.166 ГК РФ, учитывая, в том числе, что ФИО1, исходя из материалов дела, осуществляла свою деятельность по гражданско – правовому договору с КПК «Доверие» о сотрудничестве, а также необходимость привлечения к участию в деле пенсионного органа, в связи с использованием по сделкам средств материнского капитала, иных заитересованных лиц, считает необходимым оставить указанные гражданские иски без рассмотрения, признав за истцами право на удовлетворение гражданского иска, с передачей вопроса для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства, что соответствует разъяснению п.12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2020 N 23 "О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу".

Процессуальные издержки: оплата труда адвоката ФИО97 и адвоката ФИО98 за участие в ходе предварительного расследования, на общую сумму 4719 рублей 80 копеек, суд, учитывая трудоспособный возраст подсудимой и отсутствие объективных данных, указывающих на ее имущественную несостоятельность, полагает необходимым в соответствии со ст.132 УПК РФ взыскать с ФИО1 в пользу федерального бюджета.

Принимая во внимание положения ч.9 ст.115 УПК РФ о том, что наложение ареста на имущество отменяется, когда в применении этой меры отпадает необходимость, учитывая, что ущерб причиненный преступлениями по делу не возмещен, основания для снятия ареста, наложенного на автомобиль марки «Лексус RX350», государственный регистрационный знак 

<

***>, принадлежащего ФИО1, отсутствуют.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 299, 307 - 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 2 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ, ч. 3 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч.3 ст.159 УК РФ (по эпизоду в отношении КПК «Доверие», по сделке ФИО6 №8) - в виде лишения свободы сроком 2 (два) года 6 месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (по эпизоду в отношени КПК «Доверие», по сделке ФИО6 №1) -в виде лишения свободы сроком 2 (два) года 6 месяцев;

- по ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду в отношении Потерпевший №1) - в виде лишения свободы сроком 2 (два) года;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей Потерпевший №2) - в виде лишения свободы сроком 2 (два) года 6 месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей ФИО13) - в виде лишения свободы сроком 2 (два) года 6 месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей Потерпевший №3 и КПК «Доверие», по сделке Потерпевший №3) - в виде лишения свободы сроком 2 (два) года 6 месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшего ФИО61) - в виде лишения свободы сроком 2 (два) года 6 месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (по эпизоду в отношении КПК «Доверие», по сделке ФИО6 №5) - в виде лишения свободы сроком 2 (два) года 6 месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей Потерпевший №4) - в виде лишения свободы сроком 2 (два) года 6 месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей Потерпевший №5) - в виде лишения свободы сроком 2 (два) года 6 месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (по эпизоду в отношении КПК «Доверие», по сделке ФИО6 №27) - в виде лишения свободы сроком 2 (два) года 6 месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей Потерпевший №6) - в виде лишения свободы сроком 2 (два) года 6 месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (по эпизоду в отношении КПК «Доверие», по сделке ФИО6 №31) - в виде лишения свободы сроком 2 (два) года 6 месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (по эпизоду в отношении КПК «Доверие», по сделке ФИО6 №7) - в виде лишения свободы сроком 2 (два) года 6 месяцев.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путём частичного сложения назначенных наказаний, назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком 4 (четыре) года.

На основании ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы, назначенное ФИО1, считать условным с испытательным сроком 4 (четыре) года, возложив на нее следующие обязанности: не менять место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных; являться в этот орган для регистрации в дни, установленные специализированным государственным органом, осуществляющим контроль за поведением условно осужденных, с периодичностью один раз в месяц.

Гражданские иски потерпевших: КПК «Доверие»; Потерпевший №1; Потерпевший №2; ФИО96; Потерпевший №3; Потерпевший №4; Потерпевший №5; Потерпевший №6; представителя потерпевшего ФИО96, оставить без рассмотрения. Признать за истцами право на удовлетворение гражданских исков, с передачей вопроса для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Процессуальные издержки, в соответствии с ч.1 ст.132 УПК РФ, связанные с участием адвокатов ФИО97 и ФИО98 за участие в ходе предварительного расследования, взыскать с осужденной ФИО1 в сумме 4719 рублей 80 копеек в доход федерального бюджета Российской Федерации.

Меры, принятые в обеспечение исполнения приговора в части имущественных взысканий, в виде наложенного ареста на принадлежащий ФИО1 автомобиль марки 

<

данные изъяты> оставить без изменения. 

Меру пресечения ФИО1 - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу: 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд через Славгородский городской суд в течение 15 суток со дня провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем необходимо указать в апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представление, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Председательствующий В.В. Безуглов