68RS0№-89

Дело №

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

<

адрес> 27 ноября 2024 г.

Октябрьский районный суд 

<

адрес> в составе: председательствующего судьи Фролова С.А., 

с участием: государственного обвинителя- помощников прокурора Октябрьского ФИО14 

<

адрес>: ФИО15, ФИО16, ФИО17,

подсудимого ФИО1, 

защитника – адвоката ФИО26, представившей удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, 

при секретаре ФИО18,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, фактически проживающего по адресу: 

<

адрес>, гражданина РФ, имеющего среднее специальное образование, разведенного, работающего грузчиком в магазине «Апельсин», военнообязанного, не судимого, осужденного:

-ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка № Октябрьского ФИО14 

<

адрес> по ч.1 ст.159.1 УК РФ (2 преступления), ч.2 ст.69 УК РФ к штрафу в размере 13000 рублей в доход государства; штраф оплачен ДД.ММ.ГГГГ;

обвиняемого в совершении шести преступлений, предусмотренных ч.1 ст.159 УК РФ, и преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ в период времени, предшествующий 01 час 11 минут, ФИО1, находясь по месту своего проживания по адресу: 

<

адрес>, из корыстных побуждений, имея преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана микрофинансовой организации ООО МКК «Академическая», под мнимым предлогом получения денежных средств в долг, правомерно используя принадлежащий его бывшей супруге, ФИО2 №1, мобильный телефон торговой марки «Samsung A51» с доступом к информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в памяти которого имелись фотоизображения паспорта ФИО2 №1, а также установленную в мобильном телефоне сим-карту оператора сотовой связи ООО «Т2 Мобайл» с абонентским номером 

<

***> и банковскую карту АО «Тинькофф Банк» с номером №, оформленные на имя ФИО2 №1, на сайте https://web-zaim.ru ООО МКК «Академическая», используя установочные и анкетные данные ФИО2 №1, осуществил регистрацию и подачу заявки на получение потребительского займа на сумму 30 000 рублей в ООО МКК «Академическая». 

Введенным таким образом в заблуждение относительно преступных намерений ФИО1, в результате проведения ООО МКК «Академическая» идентификационных мероприятий проверки личных данных клиента, а также получения информации из кредитных историй ФИО2 №1, обществом было принято положительное решение о заключении договора и между ООО МКК «Академическая» и ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ в 01 час 11 минут был заключен договор потребительского займа № на сумму 30 000 рублей, после чего, ДД.ММ.ГГГГ в 01 час 12 минут с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Академическая» (ОГРН 

<

***>, ИНН: 

<

***>), зарегистрированному по адресу: 

<

адрес>, г.о. 

<

адрес>, офис 1204, был осуществлен перевод по договору № на сумму 30 000 рублей на счет № банковской карты АО «Тинькофф Банк» №, принадлежащий ФИО2 №1, открытый по адресу: 

<

адрес> А, стр. 26. Указанными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению, причинив ООО МКК «Академическая» материальный ущерб на сумму 30 000 рублей.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени, предшествующий 18 часов 12 минут, ФИО1, находясь по месту своего проживания по адресу: 

<

адрес>, из корыстных побуждений, имея преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана микрофинансовой организации АО МФК «Центр Финансовой Поддержки», под мнимым предлогом получения денежных средств в долг, правомерно используя принадлежащий его бывшей супруге, ФИО2 №1, мобильный телефон торговой марки «Samsung A51» с доступом к информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в памяти которого имелись фотоизображения паспорта ФИО2 №1, а также установленную в мобильном телефоне сим-карту оператора сотовой связи ООО «Т2 Мобайл» с абонентским номером 

<

***> и банковскую карту АО «Тинькофф Банк» с номером №, оформленные на имя ФИО2 №1, на сайте www.vivadengi.ru АО МФК «Центр Финансовой Поддержки», используя установочные и анкетные данные ФИО2 №1, осуществил регистрацию и подачу заявки на получение потребительского займа на сумму 40 000 рублей в АО МФК «Центр Финансовой Поддержки». 

Введенным таким образом в заблуждение относительно преступных намерений ФИО1, в результате проведения АО МФК «Центр Финансовой Поддержки» идентификационных мероприятий, проверки личных данных клиента, а также получения информации из кредитных историй ФИО2 №1, обществом было принято положительное решение о заключении договора на сумму 14 000 рублей и между АО МФК «Центр Финансовой Поддержки» и ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 12 минут был заключен договор потребительского займа № Z680739760302 на сумму 14 000 рублей, после чего, ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 19 минут с расчетного счета №, принадлежащего АО МФК «Центр Финансовой Поддержки» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, зарегистрированному по адресу: 

<

адрес>, внутригородская территория г. муниципальный округ Котловка, 

<

адрес>, помещение 1, комната 10), осуществлен перевод по договору № Z680739760302 на сумму 14 000 рублей на счет № банковской карты АО «Тинькофф Банк» №, принадлежащего ФИО2 №1, открытый по адресу: 

<

адрес> А, стр. 26. Указанными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению, причинив АО МФК «Центр Финансовой Поддержки» материальный ущерб на сумму 14 000 рублей.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени, предшествующий 19 часам 51 минутам, ФИО1, находясь по месту своего проживания по адресу: 

<

адрес>, из корыстных побуждений, имея преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана микрофинансовой организации ООО МКК «Корона» (прежнее наименование ООО МКК «Страна Экспресс»), под мнимым предлогом получения денежных средств в долг, правомерно используя принадлежащий его бывшей супруге, ФИО2 №1, мобильный телефон торговой марки «Samsung A51» с доступом к информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в памяти которого имелись фотоизображения паспорта и личные фотографии ФИО2 №1, а также установленную в мобильном телефоне сим-карту оператора сотовой связи ООО «Т2 Мобайл» с абонентским номером 

<

***> и банковскую карту АО «Райффайзенбанк» с номером № банковского счета №, оформленные на имя ФИО2 №1, на сайте https://stranaexpress.ru ООО МКК «Корона», используя установочные и анкетные данные ФИО2 №1, осуществил регистрацию и подачу заявки на получение потребительского займа на сумму 20 000 рублей в ООО МКК «Корона». 

Введенным таким образом в заблуждение относительно преступных намерений ФИО1, в результате проведения ООО МКК «Корона» идентификационных мероприятий, проверки личных данных клиента, а также получения информации из кредитных историй ФИО2 №1, обществом было принято положительное решение о заключении договора и между ООО МКК «Корона» и ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 51 минуту был заключен договор потребительского займа № на сумму 20 000 рублей, после чего, ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 51 минуту с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Корона» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, зарегистрированному по адресу: 

<

адрес>, офис 116), осуществлен перевод по договору № на сумму 20 000 рублей на счет № банковской карты АО «Райффайзенбанк» №, принадлежащий ФИО2 №1, открытый по адресу: 

<

адрес>. Указанными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению, причинив ООО МКК «Корона» материальный ущерб на сумму 20 000 рублей.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени, предшествующий 16 часов 29 минут, ФИО1, находясь по месту своего проживания по адресу: 

<

адрес>, из корыстных побуждений, имея преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана микрофинансовой организации ООО «Кредиска МКК», под мнимым предлогом получения денежных средств в долг, правомерно используя принадлежащий его бывшей супруге, ФИО2 №1, мобильный телефон торговой марки «Samsung A51» с доступом к информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в памяти которого имелись фотоизображения паспорта ФИО2 №1, а также установленную в мобильном телефоне сим-карту оператора сотовой связи ООО «Т2 Мобайл» с абонентским номером 

<

***> и банковскую карту АО «Райффайзенбанк» с номером № банковского счета №, оформленные на имя ФИО2 №1, на сайте www.krediska.ru ООО «Кредиска МКК», используя установочные и анкетные данные ФИО2 №1, осуществил регистрацию и подачу заявки на получение потребительского займа на сумму 7000 рублей в ООО «Кредиска МКК». 

Введенным таким образом в заблуждение относительно преступных намерений ФИО1, в результате проведения ООО «Кредиска МКК» идентификационных мероприятий, проверки личных данных клиента, а также получения информации из кредитных историй ФИО2 №1, обществом было принято положительное решение о заключении договора и между ООО «Кредиска МКК» и ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 29 минут был заключен договор потребительского займа № на сумму 7 000 рублей, после чего, ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 29 минут с расчетного счета № АО «Альфа-Банк», принадлежащего ООО «Кредиска МКК» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, зарегистрированному по адресу: 

<

адрес>А, помещение 404), осуществлен перевод по договору № на сумму 7 000 рублей на банковский счет № банковской карты АО «Райффайзенбанк» №, принадлежащий ФИО2 №1, открытый по адресу: 

<

адрес>. Указанными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению, причинив ООО «Кредиска МКК» материальный ущерб на сумму 7 000 рублей.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени, предшествующий 05 часов 28 минут, ФИО1, находясь по месту своего проживания по адресу: 

<

адрес>, из корыстных побуждений, имея преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана микрофинансовой организации ООО МФК «Лайм-Займ», под мнимым предлогом получения денежных средств в долг, правомерно используя принадлежащий его бывшей супруге, ФИО2 №1, мобильный телефон торговой марки «Samsung A51» с доступом к информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в памяти которого имелись фотоизображения паспорта ФИО2 №1, а также установленную в мобильном телефоне сим-карту оператора сотовой связи ООО «Т2 Мобайл» с абонентским номером 

<

***> и банковскую карту АО «Райффайзенбанк» с номером № банковского счета №, оформленные на имя ФИО2 №1, на сайте www.lime-zaim.ru ООО МФК «Лайм-Займ», используя установочные и анкетные данные ФИО2 №1, осуществил регистрацию и подачу заявки на получение потребительского займа на сумму 19599 рублей в ООО МФК «Лайм-Займ». 

Введенным таким образом в заблуждение относительно преступных намерений ФИО1, в результате проведения ООО МФК «Лайм-Займ» идентификационных мероприятий, проверки личных данных клиента, а также получения информации из кредитных историй ФИО2 №1, обществом было принято положительное решение о заключении договора, и между ООО МФК «Лайм-Займ» и ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ в 05 часов 28 минут был заключен договор потребительского займа № на сумму 19 599 рублей, из которых: 3200 рублей - стоимость страховки, 399 рублей - стоимость услуги «Юридическая помощь», после чего, ДД.ММ.ГГГГ в 05 часов 28 минут с расчетного счета № ПАО «Промсвязьбанк», принадлежащего ООО МФК «Лайм-Займ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, зарегистрированному по адресу: 

<

адрес>, офис 1401), осуществлен перевод по договору № на сумму 16 000 рублей на банковский счет № банковской карты АО «Райффайзенбанк» №, принадлежащий ФИО2 №1, открытый по адресу: 

<

адрес>. Указанными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению, причинив ООО МФК «Лайм-Займ» материальный ущерб на сумму 19 599 рублей.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь по месту своего проживания по адресу: 

<

адрес>, из корыстных побуждений, имея преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно: денежных средств с банковского счета № ПАО «Совкомбанк», зарегистрированного на его бывшую супругу ФИО2 №1, открытого по адресу: 

<

адрес>, Краснопресненская набережная, 

<

адрес>, стр.1, используя с ее согласия принадлежащий ей, ФИО2 №1, мобильный телефон торговой марки «Samsung A51» с доступом к информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с установленной в нем сим-картой оператора сотовой связи ООО «Т2 Мобайл» с абонентским номером 

<

***>, произвел вход в установленное на ее мобильном телефоне приложение ПАО «Совкомбанк» путем ввода пароля: «1981», получив тем самым реальную возможность хищения денежных средств, находящихся на расчетном счете банковской карты ФИО2 №1, после чего из корыстных побуждений, находясь по адресу: 

<

адрес>, тайно похитил денежные средства с банковского счета № ПАО «Совкомбанк», принадлежащего ФИО2 №1, осуществив следующие переводы: ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 04 минуты - перевод денежных средств в сумме 9 000 рублей на неустановленную в ходе следствия банковскую карту ****5591; ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 24 минуты - перевод денежных средств в сумме 9000 рублей на неустановленную в ходе следствия банковскую карту ****2039; ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 19 минут - перевод денежных средств в сумме 7000 рублей на неустановленную в ходе следствия банковскую карту 220070*0691; ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 41 минуту - перевод денежных средств в сумме 4800 рублей на неустановленную в ходе следствия банковскую карту 553691*8910; ДД.ММ.ГГГГ в 23 часа 23 минуты - перевод денежных средств в сумме 9000 рублей на неустановленную в ходе следствия банковскую карту 437772*3724; ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 17 минут - перевод денежных средств в сумме 7000 рублей на неустановленную в ходе следствия банковскую карту 220070*1572; ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 35 минут - перевод денежных средств в сумме 9000 рублей на неустановленную в ходе следствия банковскую карту 528041*0151; ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 15 минут - перевод денежных средств в сумме 5200 рублей на неустановленную в ходе следствия банковскую карту 220070*6246; ДД.ММ.ГГГГ - перевод денежных средств в сумме 2900 рублей на абонентский №, принадлежащий ФИО1; ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 52 минуты - перевод денежных средств в сумме 2900 рублей на абонентский №, принадлежащий ФИО1; ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 30 минут - перевод денежных средств в сумме 2900 рублей на абонентский №, принадлежащий ФИО1

Похитив таким образом с банковского счета ФИО2 №1 денежные средства, ФИО1 распорядился ими по своему усмотрению, причинив последней значительный материальный ущерб на сумму 68 700 рублей.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени, предшествующий 10 часам 20 минутам, ФИО1, находясь по месту своего проживания по адресу: 

<

адрес>, из корыстных побуждений, имея преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана микрофинансовой организации ООО МФК «Займер», под мнимым предлогом получения денежных средств в долг, правомерно используя принадлежащий его бывшей супруге, ФИО2 №1, мобильный телефон торговой марки «Samsung A51» с доступом к информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в памяти которого имелись фотоизображения паспорта ФИО2 №1, а также установленную в мобильном телефоне сим-карту оператора сотовой связи ООО «Т2 Мобайл» с абонентским номером 

<

***>, оформленную на имя ФИО2 №1, и принадлежащую ему банковскую карту ПАО «Сбербанк» №, на сайте https://zaymer.ru ООО МФК «Займер», используя установочные и анкетные данные ФИО2 №1, осуществил регистрацию и подачу заявки на получение потребительского займа на сумму 9000 рублей в ООО МФК «Займер». 

Введенным таким образом в заблуждение относительно преступных намерений ФИО1, в результате проведения ООО МФК «Займер» идентификационных мероприятий, проверки личных данных клиента, а также получения информации из кредитных историй ФИО2 №1, обществом было принято положительное решение о заключении договора и между ООО МФК «Займер» и ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 20 минут был заключен договор потребительского займа № на сумму 9000 рублей, после чего, ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 20 минут с расчетного счета № АО «Киви Банк», принадлежащего ООО МФК «Займер» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, зарегистрированному по адресу: 

<

адрес> магистраль, 

<

адрес>, офис 906), осуществлен перевод по договору № на сумму 9 000 рублей на банковский счет № банковской карты № ПАО «Сбербанк», зарегистрированный на имя ФИО1, являющийся виртуальным и открытый ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>. Указанными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению, причинив ООО МФК «Займер» материальный ущерб на сумму 9000 рублей.

Подсудимый ФИО1 вину в совершении инкриминируемых ему шести преступлений, предусмотренных ч.1 ст.159 УК РФ, и одного преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ, признал полностью, воспользовавшись правом ст.51 Конституции РФ от дачи показаний отказался. 

В соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ в судебном заседании были исследованы показания ФИО1, допрошенного на предварительном следствии в качестве подозреваемого, из существа которых следует, что он проживает по адресу: 

<

адрес> совместно со своей сожительницей, ФИО2 №1, с которой ранее состоял в браке. ДД.ММ.ГГГГ их брак был расторгнут. Официально он не трудоустроен, периодически подрабатывает грузчиком. 

В связи с тем, что ранее состоял в браке с ФИО2 №1, он неоднократно просил ее, чтобы она давала ему свои банковские карты в пользование. Кроме того, она по его просьбе оформляла кредиты в различных банках, после чего денежные средства с этих банковских счетов снимал и он тратил их на собственные нужды, путем вкладывания в инвестиции в интернете. Он регистрировался на различных сайтах, предоставляя при регистрации различные абонентские номера, которые у него были, какие конкретно - уже не помнит, после чего переводил денежные средства, которые принадлежали ФИО2 №1, с ее банковских счетов на свои для своих целей. 

Он неоднократно просил свою жену, чтобы она давала ему пользоваться ее банковскими картами, так как на его банковских картах заканчивался лимит. 

В 2022 году супруга дала ему банковскую карту АО «Райффайзенбанк» 537965***5356 и банковскую карту «Tinkoff bank» 5536***0756, зарегистрированные на ее имя. Он скачал приложения «Райффайзенбанк» и «Тинькофф банк», ввел номера банковских карт в приложения, а сами карты отдал супруге. Насколько ему известно, в настоящее время данные карты ФИО2 №1 порезала.

В ФИО32 2022 года он решил попробовать оформить микрозайм на имя своей бывшей супруги, ФИО2 №1, а полученные денежные средства вложить в инвестиции. Так как он оформлял неоднократно на себя микрозаймы, то знал, что для их оформления необходимо найти сайт с займом, пройдя по ссылке на сайт необходимо ввести личные данные и номер телефона, после чего на телефон приходит смс - сообщение с кодом для подтверждения. Далее идет процесс оформления микрозайма, сумму определяет сама компания. На сайте необходимо ввести номер банковской карты, на которую переводят денежные средства. 

С ФИО2 №1 у них были доверительные отношения и она ему давала свой мобильный телефон без каких-либо вопросов, но оформлять микрозаймы на нее она ему не разрешала, он такое разрешение у нее не спрашивал. 

Фотографии паспорта ФИО2 №1 имелись в ее мобильном телефоне, кроме того в телефоне имелись фотографии ФИО10. 

Используя мобильный телефон торговой марки «Samsung A51», принадлежащий ФИО2 №1, с находящейся в нем сим-картой с абонентским номером 

<

***>, находясь в квартире по адресу: 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, время не помнит, на сайте ООО МКК «Академическая» https://web-zaim.ru по установочным данным ФИО2 №1 он подал заявку на микрозайм, который был одобрен и на банковскую карту «Тинькофф банк» 5536***0756, принадлежащую ФИО2 №1, были зачислены денежные средства в размере 30 000 рублей. 

При оформлении заявки, действуя от имени ФИО2 №1, он указывал абонентский номер ФИО10 

<

***>, на который ему приходил код подтверждения, который он вводил для удостоверения личности ФИО10. Полученные таким образом денежные средства он использовал в личных целях, а именно: отправлял их на биржу, занимаясь арбитражем криптовалюты, но в последующем он проигрывал. 

Для этих целей он использовал ноутбук, принадлежащий его бывшей супруге, а также покупал на свое имя сим-карты оператора сотовой связи «МТС», которые у него не сохранились. 

Все сообщения с мобильного телефона ФИО10 он удалял, а также удалял историю посещения сайта микрокредитной организации, чтобы Юля ни о чем не узнала. 

ДД.ММ.ГГГГ, время не помнит, у него возник умысел на оформление микрозайма на бывшую супругу. По месту жительства, ДД.ММ.ГГГГ он взял с разрешения супруги ее мобильный телефон и на сайте АО МФК «ЦФП» www.vivadengi.ru по установочным данным ФИО2 №1 подал заявку на микрозайм, который был одобрен и на банковскую карту «Тинькофф банк» 5536***0756, принадлежащую ФИО2 №1, были зачислены денежные средства в размере 14 000 рублей. 

При оформлении заявки, действуя от имени ФИО2 №1, он указывал абонентский номер ФИО10 

<

***>.

Полученные таким образом денежные средства он снова использовал в качестве вложения в инвестиции.

Аналогичным образом ДД.ММ.ГГГГ, время не помнит, по месту жительства он подал заявку на оформление микрозайма на сайте https://stranaexpress.ru ООО МКК «Страна Экспресс» на сумму 48 900 рублей. После оформления заявки, денежные средства были зачислены на банковскую карту АО «Райффайзенбанк» 537965***5356.

ДД.ММ.ГГГГ, время не помнит, он подал заявку на сайте www.krediska.ru в ООО «Кредиска МКК» на оформление займа на имя ФИО2 №1 на сумму 7000 рублей. После одобрения заявки им на банковскую карту АО «Райффайзенбанк» 537965***5356, принадлежащую ФИО2 №1, была получена указанная сумма денег.

ДД.ММ.ГГГГ, точное время назвать не может, находясь по месту жительства, он подал заявку на сайте www.lime-zaim.ru в ООО МФК «Лайм-Займ» на оформление микрозайма на имя ФИО2 №1 на сумму 19 599 рублей. После одобрения заявки им на банковскую карту АО «Райффайзенбанк» 537965***5356, принадлежащую ФИО2 №1, были получены денежные средства в сумме 16 000 рублей. 3200 рублей составила стоимость страховки и 399 рублей - стоимость услуги «Юридическая помощь». 

Каждый раз при оформлении заявки, действуя от имени ФИО2 №1, он указывал абонентский номер ФИО10 - 

<

***>, на который ему приходил пароль подтверждения, который он вводил для удостоверения личности ФИО10. 

Полученные таким образом денежные средства он использовал в личных целях, а именно: использовал в качестве вложения в инвестиции, но в последующем.

Все смс, а также истории посещения сайтов микрофинансовых организаций после каждого оформления займа он удалял из мобильного телефона ФИО10, чтобы она ничего не узнала. 

В декабре 2022 года Юля узнала о том, что он оформил на нее микрозаймы, так как ей на мобильный телефон стали приходить смс- сообщения от микрофинансовых организаций.

В январе 2023 ФИО2 №1 написала ФИО4 в полицию о том, что он оформил на ее имя займы в различных микрфинансвых организациях.

В июле 2023 года, находясь у ФИО10 дома, у него снова возник умысел на оформление микрозайма на ее (ФИО2 №1) имя.

Он взял телефон «Samsung A51», принадлежащий ФИО2 №1, и подал заявку на сайте https://zaymer.ru в ООО МФК «Займер» на оформление микрозайма на имя ФИО2 №1 на сумму 9000 рублей. Денежные средства в сумме 9000 рублей были получены на принадлежащую ему банковскую карту № ПАО «Сбербанк» с банковским счетом №, являющимся виртуальным, который он открыл ДД.ММ.ГГГГ находясь по месту своего жительства по адресу: 

<

адрес>.

Денежные средства ему требовались для вложения их в инвестиции.

Кроме того, ему известно, что в 2021 году ФИО2 №1 оформила на свое имя кредитную банковскую карту ПАО «Совкомбанк» «Халва». Пользоваться данной банковской картой Юля ему не разрешала. На данной банковской карте она хранила личные денежные средства, не являющиеся их общим семейным бюджетом. В феврале 2023 года кредитные обязательства по кредитной карте ФИО2 №1 погасила, но приложение с мобильного телефона не удалила. Так как Юля разрешала ему брать принадлежащий ей телефон, он взял его, при этом зная пароль к приложению «Совкомбанк»: «1981» (год рождения ФИО10), так как практически на всех приложениях у нее был установлен такой пароль, зашел в приложение и увидел, что на счету ПАО «Совкомбанк» «Халва» имеется лимит денежных средств в сумме около 70 000 рублей, точную сумму сказать не может. В этот момент у него возник умысел на хищение денежных средств с банковского счета ФИО2 №1, так как ему требовались денежные средства для вложения их в инвестиции. Для того, чтобы вложить денежные средства в инвестиции ему необходимо было зайти на биржу криптовалют, где генерировались номера различных банковских карт, неизвестных ему людей. Ему необходимо было перевести на данные банковские карты денежные средства, после чего на бирже криптовалют должны были выдать акции, которые в последующем можно было продать и получить больше денежных средств, то есть с процентами.

Чтобы Юля не заметила списание денежных средств он решил списывать их частями. 

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он осуществлял различные денежные переводы с банковского счета ПАО «Совкомбанк», принадлежащего ФИО2 №1, на общую сумму 68 700 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он осуществил перевод в сумме 9 000 рублей на сгенерированный номер банковской карты.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он осуществил перевод 9000 рублей на сгенерированный номер банковской карты.

ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время он осуществил перевод денежных средств в сумме 7000 рублей на сгенерированный номер банковской карты.

ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время он осуществил перевод денежных средств в сумме 4800 рублей на сгенерированный номер банковской карты.

ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время он осуществил перевод денежных средств в сумме 9000 рублей на сгенерированный номер банковской карты.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он осуществил перевод денежных средств в сумме 7000 рублей на сгенерированный номер банковской карты.

ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время он осуществил перевод денежных средств в сумме 9000 рублей на сгенерированный номер банковской карты.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он осуществил перевод денежных средств в сумме 5200 рублей на сгенерированный номер банковской карты.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он осуществил оплату в сумме 2900 рублей на принадлежащий ему №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он осуществил оплату в сумме 2900 рублей на принадлежащий ему №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он осуществил оплату в сумме 2900 рублей на принадлежащий ему №.

Все переводы он осуществлял находясь в квартире по адресу: 

<

адрес>, через мобильный телефон супруги торговой марки «Samsung A51». Супруга ему разрешала брать ее телефон, но денежные средства она списывать никогда не разрешала. 

Все похищенные денежные средства он вкладывал в инвестиции, но в последующем он проигрывал.

Свою вину в совершенных преступлениях признает в полном объеме, в содеянном раскаивается (том 1 л.д.122-127).

Исследовав в связи с отказом подсудимого от дачи показаний в судебном заседании его показания, данные на предварительном следствии, выслушав его доводы, исследовав оглашенные с согласия сторон показания не явившихся потерпевших и свидетелей, исследовав письменные материалы уголовного дела, заслушав государственного обвинителя и защитника, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимого ФИО1 в совершении шести преступлений, предусмотренных ч.1 ст.159 УК РФ, и одного преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, которая подтверждается следующими, исследованными в судебном заседании доказательствами:

Доказательствами, подтверждающими вину ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ, в отношении ООО МКК «Академическая»:

-оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего (ООО МКК «Академическая») ФИО31, из существа которых следует, что она работает в ООО МКК «Академическая» в должности главного специалиста службы безопасности. Юридический адрес организации: 

<

адрес>, дом.28, эт.3, офис 301. Согласно Уставу, Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитнаякомпания «Академическая», (далее «Общество»), сокращенное наименование на русском языке - ООО МКК «Академическая», создано в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. Основной целью деятельности Общества является оказание финансовых услуг населению, а также извлечение прибыли. Предметом деятельности Общества является, в том числе и осуществление микрокредитной деятельности по предоставлению микрозаймов (выдача займов физическим лицам) в онлайн-режиме.

Процедура предоставления потребительских займов происходит следующим образом: потенциальный Заемщик посредством сети интернет заходит на сайт www.webzaem.ru ООО МКК «Академическая»; проходит процедуру регистрации, после чего заполняет анкетные данные в онлайн - заявке, где указывает свои персональные данные, а именно: ФИО, контактные телефоны, адрес регистрации, паспортные данные, номер карты для перечисления денежных средств и иные данные, указанные в Заявке.

После ознакомления с условиями получения потребительского займа, потенциальный Заемщик имеет право принять их или отказаться от получения займа. После соглашения с условиями выдачи потребительского займа на указанный в Заявке номер мобильного телефона потенциальному Заемщику приходит смс - сообщение с кодом активации, пока потенциальный Заемщик не введет код активации на сайте - он технически лишается возможности перейти на следующий этап оформления. После проведения проверки данных потенциального Заемщика и принятия положительного решения о заключении Договор займа в личном кабинете размещается текст индивидуальных условий Договора займа. Потенциальный Заемщик должен до подписания Договора займа ознакомиться с текстом Договора займа. Далее ему приходит следующее смс - сообщение с кодом для подписания договора, после того как потенциальный Заемщик вводит данный код (простая электронная подпись, согласно нормам Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 63-ФЗ «Об электронной подписи») в специальном интерактивном поле - договор потребительского займа считается подписанным. После подписания Заемщику переводят денежные средства со счета ООО МКК «Академическая» на выбранный способ получения (банковскую карту, Киви - кошелек, Яндекс деньги и др., указанное Заемщиков в анкете) и с этого момента Договор займа считается заключенным. Подписание договора потребительского займа потенциальным Заемщиком осуществляется с помощью Аналога собственноручной подписи. Аналог собственноручной подписи -информация в компьютерной системе Общества, определяющая ФИО13, Заёмщика, подписывающего электронные документы на Сайте в Личном кабинете. Аналог собственноручной подписи состоит из индивидуального ключа (кода) электронной подписи в значении, придаваемом данному термину п. 5 ст. 2 Закона «Об электронной подписи №- ФЗ от «06» апреля 2011 года с использованием учетной записи Заёмщика, а также информации, присоединяемой к подписываемым электронным документам, которая позволяет идентифицировать ФИО13, Заемщика. Идентификатор - уникальный символьный код, который автоматически формируется Системой в случае использования Заемщиком предоставленного ему СМС-кода для подписания электронных документов. Идентификатор автоматически включается в электронный документ, подписываемый в Системе, и подтверждает факт подписания соответствующего документа, определенным Заемщиком. Соглашение об использовании аналога собственноручной подписи (Соглашение об использовании АСП) – это соглашение, заключенное между Заемщиком и ФИО4 в процессе регистрации Заемщика на Сайте и определяющее порядок использования электронной подписи в ходе обмена электронными документами между Сторонами. Актуальная редакция Соглашения об использовании АСП постоянно доступна для ознакомления на Сайте по адресу www.webzaem.ru. 

СМС-код - предоставляемый Заемщику посредством СМС-сообщения (SMS) уникальный конфиденциальный символьный код, который представляет собой ключ электронной подписи в значении, придаваемом данному термину п. 5 ст. 2 Закона «Об электронной подписи» № 63-ФЗ от «06» апреля 2011 года. СМС-код используется Заемщиком для подписания электронных документов в ходе дистанционного взаимодействия с ФИО4. Учётная запись — содержащаяся на Сайте запись электронного реестра, которая относится к Заёмщику (и только такому Заёмщику) и содержит данные о нём и его действиях на Сайте, в том числе идентификационные данные.

ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, была осуществлена регистрация на сайте Общества, путем предоставления всех запрашиваемых данных. 

При регистрации был указан номер телефона 

<

***>, электронная почта chirik68rus@gmail.com. Регистрация проходила с IP адреса 185.140.161.124. 

ДД.ММ.ГГГГ в 01:11:32 по МСК с IP адреса 185.140.162.161 поступила заявка на получение займа. В этот же день заявка была рассмотрена и по ней было вынесено положительное решение. Денежная сумма в размере 30 000 рублей была переведена клиенту. Был заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ. 

В качестве варианта получения клиент выбрал способ получения переводом на банковскую карту Тинькофф Банк №. По договору поступила оплата на сумму 16 200 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО4 в УМВД России по 

<

адрес> обратился представитель ООО МКК «Академическая» ФИО19, в котором указал об оформлении вышеуказанного займа. В настоящий момент ФИО19 не работает в ООО МКК «Академическая». 

Она (ФИО31), как представитель, выражает интересы компании и просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1, оформившего займ от имени ФИО2 №1, за совершение мошеннических действий в отношении имущества ООО МКК «Академическая» (том 2 л.д.78-80);

- ФИО4 ФИО2 №1 от ДД.ММ.ГГГГ (КУСП №), согласно которому она просит привлечь к ответственности ФИО1, который в 2022 году оформил на ее имя без ее согласия несколько микрозаймов в различных кредитных организациях (том 1 л.д.5);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: 

<

адрес> ФИО2 №1 изъят ноутбук торговой марки «Asus», две сим-карты оператора «МТС» (том 1 л.д.10-15);

- ФИО4 представителя ООО МКК «Академическая» ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ (КУСП №), согласно которому он просит провести проверку для установления факта возможного использования персональных данных заемщика ФИО2 №1, 16.05.1981г.р., иным лицом и в случае установления информации, подтверждающей факт совершения мошеннических действий в отношении Общества (ООО МКК «Академическая») с использованием персональных данных клиента – привлечь к установленной законом ответственности лицо, которое незаконно оформило заем на клиента (том 1 л.д.28-29);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого с участием подозреваемого ФИО1 и его защитника, согласно которому были осмотрены:

1) ноутбук торговой марки «Asus» в комплекте с мышкой и зарядным устройством и установлено, что ноутбук выполнен в корпусе черного цвета; при включении осматриваемого ноутбука открылся рабочий стол, на котором имеются различные ярлыки с программами и браузеры.

Участвующий в осмотре предметов ФИО1 пояснил, что с помощью данного ноутбука он отправлял денежные средства, полученные в качестве микрозаймов, на биржу, занимаясь арбитражем криптовалюты. Также он пояснил, что истории в браузере он удалял после каждого посещения.

2) две сим-карты оператора «МТС» и установлено, что первая сим-карта имеет номер: «8№ 5»; вторая сим-карта имеет номер: «8№ 5». Участвующий в осмотре предметов ФИО1 пояснил, что данные сим-карты принадлежат ему и с их помощью он отправлял денежные средства, полученные в качестве микрозаймов, на биржу, занимаясь арбитражем криптовалюты (том 1 л.д.133-135);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого с участием подозреваемого ФИО1 и его защитника, согласно которому с разрешения ФИО2 №1 была осмотрена 

<

адрес>, расположенная в 

<

адрес> и зафиксирована ее обстановка. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что, находясь в этой квартире, он оформлял микрозайм на гр. ФИО2 №1 (том 1 л.д.148-154);

-оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО2 №1, из существа которых следует, что у нее есть бывший муж, ФИО1, с которым они развелись ДД.ММ.ГГГГ, но все равно с ним проживали совместно, по адресу: 

<

адрес>. В декабре 2022 года, точную дату не помнит, она узнала, что ее бывший супруг, ФИО1, оформил на нее микрозайм в ООО МКК «Академическая» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей, которые поступили на ее банковскую карту 553691*****0756 Tinkoff bank. Лично она никакой микрозайм не оформляла, оформил его ФИО1, разрешение ему на оформление на ее имя микрозайма она не давала. 

Так как в момент оформления на нее займа ФИО1 проживал с ней, то у него имелся доступ к ее мобильному телефону «Samsung A51» с установленной в нем сим-картой оператора сотовой связи «Теле 2» с абонентским номером 

<

***>. Она доверяла ему и он мог брать ее телефон без разрешения, также у него имелись в телефоне фотографии ее паспорта, а также ее личные фотографии. 

Кроме того, у нее имелась банковская карта в Tinkoff bank №, счет №. Данной картой она не пользовалась, поэтому разрешала ее брать при необходимости бывшему супругу. 

После того как она узнала о том, что супруг оформляет от ее имени микрозаймы - она порезала все свои банковские карты и выбросила их (том 2 л.д.67-69);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, помимо прочих объектов, были осмотрены: 

1) копия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, полученного в ходе проверки сообщения о преступлении из ООО МКК «Академическая», и установлено, что договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключен между Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Академическая» (ОГРН 

<

***>, ИНН: 

<

***>), в лице генерального директора ФИО3, и гр. РФ ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения 

<

адрес>, паспорт: 6807, №, код подразделения 680-003, выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по 

<

адрес> в Октябрьском ФИО14 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>; договор заключен на предоставление займа, сумма которого составляет 30 000 рублей; заемщик выбрал способ получения суммы займа: перечисление суммы займа на банковскую карту 553691*****0756 в Tinkoff bank. Кроме того в осматриваемом договоре указан номер телефона заемщика: 

<

***>.

2) документация (сопроводительное письмо и справка о движении денежных средств), предоставленная из АО «Тинькофф Банк», согласно которой банковская карта № выпущена к счету № на имя ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. 

В ходе осмотра выписки о движении денежных средств по банковской карте № АО «Тинькофф Банк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что: 

ДД.ММ.ГГГГ в 01 час 12 минут на счет № поступили денежные средства в сумме 30 000 рублей, описание: «пополнение akademmcc_mc NOVOSIBIRSK RUS»;

ДД.ММ.ГГГГ в 01 час 13 минут денежные средства были переведены ФИО1 по номеру карт: 55369138****56, 55369138****47.

ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 19 минут поступило 14 000 рублей, описание: «пополнение LR*VIVADENGI.RU P2P MOSKOW RUS», после чего денежные средства были переведены по номеру телефона 

<

***> на имя ФИО9 С. номер карты 55369138*****56 (том 2 л.д.102-126).

Доказательствами, подтверждающими вину ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ, в отношении АО МФК «ЦФП»:

-оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего (МФК «Центр Финансовой Поддержки» (АО)) ФИО30, из существа которых следует, что на основании доверенности он имеет право представлять интересы МФК «Центр Финансовой Поддержки» (АО) во всех государственных органах, в том числе правоохранительных, и судах. Компания МФК «Центр Финансовой Поддержки» (АО) имеет офисы обслуживания в различных городах России и оказывает услуги населению по выдаче микрозаймов в размере от 1 000 рублей до 80 000 рублей на различные сроки. Главным условием одобрения выдачи займа является гражданство РФ, местная прописка, трудоустройство, постоянный доход, платежеспособность клиента, возраст от 21 года до 70 лет.

Оформление заявки на выдачу займа производится как при личном посещении офиса обслуживания МФК «ЦФП» (АО), так и путем упрощенной идентификации заемщика на сайте компании (займы до 15 000 рублей).

При оформлении заявки путем упрощенной идентификации заемщика клиент заходит на сайт компании и путем нажатия на соответствующую ссылку переходит на форму оформления заявки с упрощенной идентификацией заемщика. Для оформления указанной заявки потенциальный заемщик вводит свои персональные данные; ФИО, дата и место рождения, серия и номер паспорта, дата и место его выдачи, код подразделения, сведения о ранее выданных паспортах, свое семейное положение, адрес регистрации и фактического проживания, место, должность и адрес работы, размер дохода, телефон по месту работы, свой актуальный e-mail. После этого потенциальный заемщик выражает свое согласие с общими условиями, а также на предоставление и обработку его персональных данных. Далее потенциальному заемщику необходимо ответить на ряд контрольных вопросов. В последующем потенциальный заемщик выражает свое согласие на упрощенную идентификацию личности путем ввода СНИЛС, а также подтверждает запрашиваемую сумму займа, путем ввода персонального кода, полученного по SMS - сообщению на номер телефона, после чего заявка направляется на рассмотрение. В случае принятия положительного решения по выдаче займа клиенту направляется ФИО4 - оферта с условиями, на которых компания предлагает ему получить запрошенную сумму займа без посещения офиса обслуживания. В случае своего согласия, клиент направляет акцепт по данной оферте, путем ввода персонального кода, полученного по SMS - сообщению на телефонный номер, указанный в анкете, и выбирает способ получения денежных средств: путем перечисления на банковскую карту, либо путем зачисления на Яндекс - кошелек. В соответствии с ГК РФ договор потребительского займа считается заключенным с момента перечисления денежных средств компании на счет заемщика. В соответствии с Постановлением Пленума Верховного Суда РФ № от ДД.ММ.ГГГГ указанное преступление считается оконченным с момента, когда у лица появилась реальная возможность распорядится полученным имущество по своему усмотрению. В данном случае это ДД.ММ.ГГГГ, когда денежные средства были перечислены на указанный заемщиком счет и поступили в его владение.

ДД.ММ.ГГГГ поступила заявка на получение займа в размере 40 000 рублей путем упрощенной идентификации заемщика от неустановленного лица на имя гражданки ФИО2 №1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>), на срок 180 дней. Заявка была одобрена на сумму 14 000 рублей и денежные средства (в сумме 14 000 рублей) перечислены на карту (через ПАО «ТранскапиталлБанк»; юридический адрес: 109147, 

<

адрес>, тел. +7- 800-100-32-00; e-mail: into7Ttkbbank.ru) указанную в заявке. Договору был присвоен № Z680739760302. По договору был установлен график платежей: ДД.ММ.ГГГГ - 5306 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 5306 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 5306 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 5306 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 5306 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 5315 рублей.

По договору ДД.ММ.ГГГГ поступил единственный платёж в сумме 5306 рублей. В указанные сроки (ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ), платежи по договору не поступили. Гражданка ФИО2 №1 (контактный телефон №) пояснила, что заявку на получение займа на сайте МФК «Центр Финансовой Поддержки» (АО) не оформляла, денежные средства не получала (возможно это сделал её муж, ФИО1,ДД.ММ.ГГГГ года рождения).

В ходе внутренней проверки по данному факту было установлено, что заявка была оформлена с мобильного устройства.

IP адрес мобильного устройства, с которого делалась заявка: 185.140.161.19 в 18:12:06 часов (время московское) ДД.ММ.ГГГГ.

Номер телефона, на который отправлялись смс с кодами подтверждения, №.

Деньги отправлены на дебетовую карту АО «Тинькофф Банк» 553691******0756 в 18:19:21 часов (время Московское) ДД.ММ.ГГГГ. 

Все операции по оформлению потребительских займов путем упрощенной идентификации логируются и, в случае необходимости, лог по данным операциям может быть предоставлен. 

Он (ФИО30), как представитель, выражает интересы компании и просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1, оформившего займ от имени ФИО2 №1 за совершение мошеннических действий в отношении имущества МФК «ЦФП» (том 2 л.д.53-56);

- ФИО4 представителя МФК «Центр Финансовой Поддержки» ФИО30 от ДД.ММ.ГГГГ (КУСП №), согласно которому он попросил провести проверку по факту подозрения на совершение неустановленным лицом деяния, ответственность за которое предусмотрена ст. 159 УК РФ, по факту того, что ДД.ММ.ГГГГ микрофинансовой компанией «Центр Финансовой Поддержки» (АО) был выдан заем в размере 14000 рублей на имя ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, оформленный путем упрощенной идентификации заемщика. ФИО20 утверждает, что заявку на получение займа не оформляла и денежные средства по займу не получала; предполагает, что ее персональными данными воспользовались неустановленные лица (том 1 л.д.105);

- ФИО4 ФИО2 №1 от ДД.ММ.ГГГГ (КУСП №), согласно которому она просит привлечь к ответственности ФИО1, который в 2022 году оформил на ее имя без ее согласия несколько микрозаймов в различных кредитных организациях (том 1 л.д.5);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: 

<

адрес> ФИО2 №1 изъят ноутбук торговой марки «Asus», две сим-карты оператора «МТС» (том 1 л.д.10-15);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого с участием подозреваемого ФИО1 и его защитника, в ходе которого были осмотрены: ноутбук торговой марки «Asus» и две сим-карты оператора «МТС», содержание которого изложено выше (том 1 л.д.133-135);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого по адресу: 

<

адрес> участием подозреваемого ФИО1 и его защитника, содержание которого изложено выше (том 1 л.д.148-154);

-оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО2 №1, из существа которых следует, что у нее есть бывший муж, ФИО1, с которым они развелись ДД.ММ.ГГГГ, но все равно проживали совместно по адресу: 

<

адрес>. 

В декабре 2022 года, точную дату не помнит, она узнала, что ее бывший супруг, ФИО1, оформил на нее микрозайм в МФК «ЦФП», номер договора Z680739760302 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 000 рублей, которые были зачислены на ее банковскую карту 553691*****0756 «Tinkoff bank». 

Лично она никакой микрозайм не оформляла, оформил его ФИО1, разрешение ему на оформление на ее имя микрозайма она не давала. 

Так как в момент оформления на нее займа ФИО1 проживал с ней - у него имелся доступ к ее мобильному телефону «Samsung A51» с установленной в нем сим-картой оператора сотовой связи «Теле 2» с абонентским номером 

<

***>. Она доверяла ему и он мог брать ее телефон без разрешения. Также у него имелись в телефоне фотографии ее паспорта, а также ее личные фотографии. 

Кроме того, у нее имелась банковская карта «Tinkoff bank» №, счет №. Данной картой она не пользовалась, поэтому разрешала ее брать при необходимости бывшему супругу. После того как она узнала о том, что супруг оформляет от ее имени микрозаймы - она порезала все свои банковские карты (том 2 л.д.44-46);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, помимо прочего, были осмотрены: 

1) копия договора потребительского займа № Z680739760302 от ДД.ММ.ГГГГ и установлено, что осматриваемый договор займа № Z680739760302 от ДД.ММ.ГГГГ заключен между АО МФК «Центр Финансовой Поддержки» и гр. РФ ФИО2 №1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: 

<

адрес>, паспорт: 6807, №, код подразделения 680-003, выдан ДД.ММ.ГГГГ, Отделом УФМС России по 

<

адрес> в Октябрьском ФИО14 

<

адрес>), зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, на предоставление займа, сумма которого составляет 14 000 рублей; денежные средства перечисляются на банковскую карту 553691*****0756 в «Tinkoff bank». Кроме того в осматриваемом договоре указан номер телефона заемщика: 

<

***>;

2) копия ФИО4 – анкеты № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление займа и установлено, что осматриваемое ФИО4 поступило в АО МФК «Центр Финансовой Поддержки» от гр. РФ ФИО2 №1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: 

<

адрес>, паспорт: 6807, №, код подразделения 680-003, выдан ДД.ММ.ГГГГ, Отделом УФМС России по 

<

адрес> в Октябрьском ФИО14 

<

адрес>), зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, на предоставление займа на сумму 60000 рублей; в ФИО4 указан абонентский №, банковская карта 537965****5356; заемщик выбрал способ получения суммы займа: перечисление суммы займа на банковскую карту 553691*****0756 в «Tinkoff bank»;

3) документация (сопроводительное письмо и справка о движении денежных средств), предоставленная из АО «Тинькофф Банк», согласно которой банковская карта № выпущена к счету № на имя ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. 

В ходе осмотра выписки о движении денежных средств по банковской карте № АО «Тинькофф Банк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 19 минут поступило 14 000 рублей, описание: «пополнение LR*VIVADENGI.RU P2P MOSKOW RUS», после чего денежные средства были переведены по номеру телефона 

<

***> на имя ФИО9 С. номер карты 55369138*****56 (том 2 л.д.102-126).

Доказательствами, подтверждающими вину ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ, в отношении ООО МКК «Страна Экспресс»:

-оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего (ООО МКК «Страна Экспресс») ФИО8, из существа которых следует, что на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной ООО МКК «Корона» (прежнее наименование ООО МКК «Страна Экспресс»), он представляет интересы ООО МКК «Корона» в правоохранительных органах, органах дознания, прокуратуре, следственном комитете, полиции, федеральной службе национальной гвардии, во всех органах Министерства внутренних дел Российской Федерации и иных правоохранительных органах. Он вправе осуществлять защиту этих интересов, выступать от имени ООО МКК «Корона» с правами: подачи ФИО4 и ходатайств, получения и представления документов, подачи ФИО4, ведения дел и переговоров.

ООО МКК «Корона» занимается кредитованием физических лиц путём заключения займа. Выдача займов осуществляется согласно правилам Предоставления потребительских микрозаймов Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Корона», размещенном на официальном сайте https://korona.ru. 

Требования к Заемщикам, которым Кредитор может предоставить Микрозаймы, установлены в документе «Информация об условиях предоставления, использования и возврата потребительских микрозаймов», размещенном на Сайте. Микрозаем предоставляется ФИО13 в случае наличия у них постоянного источника дохода, позволяющего исполнять обязательства по Договору микрозайма.

У ФИО13 может быть запрошена иная информация и документы, подтверждающие их соответствие требованиям, предусмотренным пунктами 2.1. – 2.3. Правил.

ООО МКК «Корона» предоставляет Заемщику информацию, достаточную для принятия обоснованного решения о целесообразности заключения Договора потребительского микрозайма на предлагаемых условиях, в частности, сообщает о необходимости внимательно проанализировать свое финансовое положение, учитывая, в том числе, следующие факторы: а. соразмерность долговой нагрузки Заемщика с текущим финансовым положением; б. предполагаемые сроки и суммы поступления денежных средств для исполнения своих обязательств по Договору микрозайма (периодичность выплаты заработной платы, получения иных доходов); в. вероятность наступления обстоятельств непреодолимой силы и иных обстоятельств, которые могут привести к невозможности исполнения своих обязательств по Договору микрозайма (в том числе, потеря работы, задержка получения заработной платы и иных видов доходов по не зависящим от Заемщика причинам, состояние здоровья Заемщика, которое способно негативно повлиять на трудоустройство и, соответственно, получение дохода).

ООО МКК «Корона» предоставляет Заемщику информацию о том, что сведения о размере заработной платы, наличии иных источников дохода и денежных обязательствах Заемщика (при рассмотрении ФИО4), в т.ч. предоставленные Заемщиком в ответ на запрос Кредитора, могут оказать влияние на Индивидуальные условия заключаемого Договора микрозайма.

Кредитор предоставляет возможность оформить Онлайн-займы посредством следующих ресурсов и с учетом указанных условий: 1) в разделе «Займы» Личного кабинета Мобильного приложения, которое должно быть установлено на Устройстве Клиента, после регистрации/авторизации в нем в соответствии с Правилами пользования Личным кабинетом ООО МКК «Корона»; 2) на Сайте (в том числе после получения ФИО13 информации о возможности предоставления Онлайн-займа от работника кредитной организации-партнера Кредитора, а также при доступе к Сайту через сайты компаний-посредников Кредитора), открытом на смартфоне/планшете/другом мобильном устройстве ФИО13 с функцией фотографирования (с наличием камеры), с момента авторизации ФИО13 в рамках индивидуальной разовой сессии. Авторизация на указанных ресурсах производится с использованием кода доступа, полученного в SMS-сообщении на номер телефона Заемщика.

При принятии положительного решения о заключении Договора микрозайма с Клиентом Кредитор направляет Клиенту Индивидуальные условия договора микрозайма и График платежей (если применимо по условиям Договора микрозайма) путем размещения их в Личном кабинете. Кредитор также предоставляет Клиенту уведомление в Личном кабинете о размере рассчитанного в отношении него ПДН и рисках неисполнения Клиентом обязательств по Договору потребительского микрозайма и применения к нему штрафных санкций за такое неисполнение в случае, если значение ПДН превысит 50 процентов (далее – Уведомление ПДН). При оформлении Онлайн-займа на Сайте информация о принятом по ФИО4 решении, Уведомление ПДН и Индивидуальные условия отображаются для Клиента также в рамках открытой индивидуальной сессии на Сайте. 

Индивидуальные условия являются предложением (офертой) ФИО4 на заключение Договора микрозайма, в которых отражены все существенные условия Договора микрозайма, в том числе: сумма Микрозайма, процентная ставка, срок возврата заемных денежных средств и уплаты процентов, порядок изменения платежей при частичном досрочном возврате Микрозайма, информация о перечне и размере всех платежей, связанных с получением, обслуживанием и возвратом Микрозайма, ответственность за нарушение условий Договора микрозайма. Предложенная ФИО13 в Индивидуальных условиях сумма Микрозайма (за исключением POS микрозайма) может отличаться от указанной ФИО13 в ФИО4. 

После внимательного ознакомления с содержанием Индивидуальных условий и убедившись, что оферта не содержит неточностей и полностью соответствует намерениям Заемщика, Заемщик вправе сообщить Кредитору о своем согласии на получение Микрозайма на условиях, указанных в Индивидуальных и Общих условиях договора микрозайма, путем их подписания (акцепта), в порядке, установленном в Правилах, в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня предоставления Заемщику Индивидуальных условий договора микрозайма. По требованию Заемщика в течение указанного срока Кредитор бесплатно предоставляет ему Общие условия договора микрозайма. Общие условия договора микрозайма соответствующего вида также в неограниченном доступе размещены на Сайте и в Мобильном приложении. 

В случае, если Заемщиком будет выявлено, что Индивидуальные условия содержат неточности, включая расхождения в каких-либо данных Заемщика или некорректные (ошибочные) данные Заемщика, Заемщик инициирует процедуру обновления данных и уведомляет об этом ФИО4 посредством телефонного звонка в контакт-центр ФИО4 по номеру телефона, указанному на Сайте. 

Акцепт Индивидуальных и Общих условий договора микрозайма осуществляется Заемщиком посредством подписания Индивидуальных условий договора микрозайма с использованием АСП в соответствии с положениями п. 2 ст. 160 Гражданского кодекса Российской Федерации, ч. 14 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Индивидуальные условия договора микрозайма с указанной в них идентифицирующей Заемщика информацией считаются надлежаще подписанными Заемщиком АСП и доступны для него в Личном кабинете. Факт ознакомления Заемщика с Уведомлением ПДН подтверждается Заемщиком подписанием Уведомления ПДН посредством АСП.

Для подписания Индивидуальных условий договора Онлайн-займа Клиент нажимает кнопку «Подписать» / «Получить» / «Зачислить» (или иную, аналогичную по смыслу кнопку) в Личном кабинете или в интерфейсе Сайта, тем самым Клиент подтверждает согласие с условиями Договора микрозайма и подписывает Индивидуальные условия, а также Уведомление ПДН АСП.

Договор микрозайма считается заключенным в день получения Заемщиком денежных средств. Денежные средства по Договору микрозайма предоставляются Заемщику следующими способами, в зависимости от вида Микрозайма: посредством перевода денежных средств без открытия счета «Золотая Корона» на имя Заемщика. Заемщик получает Онлайн-заем путем зачисления перечисленных Кредитором денежных средств на свою банковскую карту, для чего Клиент вступает в отношения с РНКО «Платежный Центр» (ООО), оказывающей услугу по осуществлению выдачи денежного перевода на банковскую карту на условиях Договора о комплексном обслуживании клиента. В рамках отношений с РНКО «Платежный Центр» (ООО) по переводу денежных средств Клиент также самостоятельно выбирает/указывает данные банковской карты, на которую желает получить (зачислить) Онлайн-заем, за исключением Онлайн-займов, предоставляемых повторным Клиентам посредством Сайта, где получение (зачисление) Онлайн займа доступно только на банковские карты из определяемого РНКО «Платежный Центр» (ООО) списка, ранее указанные Клиентом при оформлении предыдущего Онлайн-займа за последние 12 месяцев, сохраненные в Мобильном приложении. 

ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 51 минуту между ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (паспорт cерия 6807 №, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, проживающей по адресу: 

<

адрес>), и ООО МКК «Страна Экспресс» был заключен договор потребительского займа № на сумму 20000 руб. Данный договор был заключен посредством мобильного приложения «Korona», (далее – «Мобильное приложение») на основании ФИО4 на предоставление микрозайма, направленного с использованием Мобильного приложения, подписанного простой электронной подписью. Аутентификация Заемщика в Мобильном приложении и переход в личный кабинет Мобильного приложения были проведены с использованием номера мобильного телефона 

<

***>, указанного при заключении Договора. Денежные средства в сумме 20000 рублей были зачислены организатором денежных переводов «Золотая Корона» РНКО «Платежный Центр» (ООО) на банковскую карту 537965*5356, указанную Заемщиком в Мобильном приложении. Назначение переводов: «Денежные средства, предоставленные Обществом по договорам займа».

Ущерб, причиненный ООО МКК «Корона», составляет 20 000 руб. 

С ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Страна Экспресс» переименовано в ООО МКК «Корона» (том 1 л.д.186-193);

- ФИО4 ФИО2 №1 от ДД.ММ.ГГГГ (КУСП №), согласно которому она просит привлечь к ответственности ФИО1, который в 2022 году оформил на ее имя без ее согласия несколько микрозаймов в различных кредитных организациях (том 1 л.д.5);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: 

<

адрес> ФИО2 №1 изъят ноутбук торговой марки «Asus», две сим-карты оператора «МТС» (том 1 л.д.10-15);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого с участием подозреваемого ФИО1 и его защитника, в ходе которого были осмотрены: ноутбук торговой марки «Asus» и две сим-карты оператора «МТС», содержание которого изложено выше (том 1 л.д.133-135);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого по адресу: 

<

адрес> участием подозреваемого ФИО1 и его защитника, содержание которого изложено выше (том 1 л.д.148-154);

-оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО2 №1, из существа которых следует, что у нее есть бывший муж, ФИО1, с которым они развелись ДД.ММ.ГГГГ, но все равно проживали совместно по адресу: 

<

адрес>. 

В декабре 2022 года, точную дату не помнит, она узнала, что ее бывший супруг, ФИО1, оформил на нее микрозайм в ООО МКК «Страна Экспресс» (номер договора 39088387) на сумму 20 000 рублей, которые были зачислены на банковскую карту №******5356 АО «Райффайзенбанк», которая принадлежит ей. 

Лично она никакой микрозайм не оформляла, оформил его ФИО1 Разрешение ему на оформление на ее имя микрозайма она не давала. 

Так как в момент оформления на нее займа ФИО1 проживал с ней - у него имелся доступ к ее мобильному телефону «Samsung A51» с установленной в нем сим-картой оператора сотовой связи «Теле 2» с абонентским номером 

<

***>.

Она доверяла ему и он мог брать ее телефон без разрешения. Также у него имелись в телефоне фотографии ее паспорта, а также ее личные фотографии. 

Кроме того, у нее имелась банковская карта АО «Райффайзенбанк» 537965******5356, банковский счет №. Данной картой она не пользовалась, поэтому разрешала ее брать при необходимости бывшему супругу. 

После того как она узнала о том, что супруг оформляет от ее имени микрозаймы - она порезала все свои банковские карты и выбросила их (том 1 л.д.170-172);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, помимо прочего, были осмотрены:

1) копия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, полученная в ходе расследования уголовного дела по запросу в ООО МКК «Страна Экспресс», и установлено, что осматриваемый договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключен между ООО МКК «Страна Экспресс» и гр. РФ ФИО2 №1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения 

<

адрес>, паспорт: 6807 №, код подразделения 680-003, выдан ДД.ММ.ГГГГ, Отделом УФМС России по 

<

адрес> в Октябрьском ФИО14 

<

адрес>), зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, на предоставление займа, сумма которого составляет 20 000 рублей; в осматриваемом договоре указан номер телефона заемщика: 

<

***>.

2) диск, предоставленный из АО «Райффайзенбанк» с сопроводительным письмом от ДД.ММ.ГГГГ исх. №-МСК-ГЦО3/23, полученный в ходе проверки сообщения о преступлении, и установлено, что сопроводительное письмо от ДД.ММ.ГГГГ исх. №-МСК-ГЦО3/23 представлено на 1 листе и в нем указано, что банковская карта №******5356 выпущена к счету № на имя ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; Клиенту подключена услуга «Райффайзен-Онлайн» и смс-оповещение к номеру телефона: 

<

***>. На CD-R диске обнаружена папка с названием: «2558-ЕКБ23». В данной папке обнаружено четыре файла: 1) «ip_AFA30M_1679041072873»; 2) «reference-40№»; 3) «Исходящий 370557R на 2558-ЕКБ-23»; 4) «ФИО2 №1». 

При открытии первого файла, обнаружен список ip адресов за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. 

При открытии второго файла, обнаружена выписка о движении денежных средств по банковскому счету № АО «Райффайзенбанк», открытому на имя ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения. В ходе осмотра установлены следующие банковские операции по счету:

- ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № поступили денежные средства в сумме 14000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета № осуществлен перевод денежных средств в сумме 14 000 рублей по номеру телефона 

<

***>. Получатель: ФИО7 С. Перевод осуществлен через СБП;

- ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № поступили денежные средства в сумме 20 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета № осуществлен перевод денежных средств в сумме 20 000 рублей по номеру телефона 

<

***>. Получатель: ФИО7 С. Перевод осуществлен через СБП.

При открытии третьего файла, обнаружено электронное сопроводительное письмо, в котором указано, что банковская карта №******5356 выпущена к счету № на имя ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения. 

При открытии четвертого файла, обнаружена выписка о движении денежных средств по банковскому счету № АО «Райффайзенбанк» банковской карты №, открытому на имя ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения. В ходе осмотра установлены интересующие следствие банковские операции по счету:

- ДД.ММ.ГГГГ в 19:51:11 на банковский счет №, принадлежащий ФИО2 №1, из 

<

адрес> поступили денежные средства в сумме 20 000 рублей; 

- ДД.ММ.ГГГГ в 16:29:23 на банковский счет №, принадлежащий ФИО2 №1, из 

<

адрес> поступили денежные средства в сумме 7 000 рублей. Название торговой точки: «Krediska»;

- ДД.ММ.ГГГГ в 17:21:30 на банковский счет №, принадлежащий ФИО2 №1, из 

<

адрес> поступили денежные средства в сумме 6 000 рублей. Название торговой точки: «MICROCLAD»;

- ДД.ММ.ГГГГ в 05:28:42 на банковский счет №, принадлежащий ФИО2 №1, из 

<

адрес> поступили денежные средства в сумме 16 000 рублей. Название торговой точки: «L-FINANCE P2P» (том 2 л.д.102-126).

Доказательствами, подтверждающими вину ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ, в отношении ООО «Кредиска МКК»:

-оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего (ООО «Кредиска МКК») ФИО27, из существа которых следует, что она является представителем ООО «Кредиска МКК» на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и в ее обязанности входит: представлять интересы ООО «Кредиска МКК» в органах внутренних дел Российской Федерации, с правом получения, предоставления и подписания любых необходимых документов (ФИО4, ходатайств, протоколов, представлений, постановлений и т.п.), с правом ознакомления с материалами проверок, в том числе с помощью технических средств, получения заверенных копий документов, расписывться в получении любых документов, с правом давать объяснения по всем вопросам, а также с правом давать показания в рамках уголовного дела в качестве представителя по уголовным делам. 

ООО «Кредиска МКК» является микрофинансовой организацией и действует в соответствии с законодательством РФ о микрофинансовой деятельности. Общество включено в реестр Центрального Банка Российской Федерации за номером 2103322009711. Основным видом деятельности Общества является предоставление потребительских микрозаймов, особенностью деятельности является то, что займы предоставляются посредством сети Интернет. С помощью официального сайта компании www.krediska.ru происходит регистрация Заемщика на сайте общества.

«Личный кабинет» — закрытый от публичного доступа раздел Сайта, предназначенный для совершения Заемщиком действий па Сайте/Сервис (в том числе определение тарифа и получение займа) и получения информации о займах. Физическим местом нахождения раздела Сайта «Личный кабинет» является 603093, 

<

адрес> А, №. Заключение договора осуществляется посредством акцепта публичной оферты согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ.

Заключение Общих условий в письменной форме в соответствии с Правилами осуществляется путём акцепта Заемщиком Формы, выражающегося в совершении следующих конклюдентных действий, которые должны быть совершены Заемщиком в последовательности, указанной ниже:

ознакомление с Соглашением об использовании аналога собственноручной подписи и принятие его;

ознакомление с текстом Формы;

ознакомление с текстом Правил;

ознакомление с текстом Политики;

начало заполнения Анкеты и регистрация Учётной записи на Сервисе. При регистрации на Сервисе номер мобильного телефона (адрес электронной почты) должен отличаться от других имеющихся на Сервисе номеров (адресов);

подтверждение номера мобильного телефона;

вход в личный кабинет;

заполнение Анкеты;

указание иных данных, которые отмечены на Сайте как обязательные для заполнения.

Каждым последующим действием Заёмщик подтверждает совершение предыдущего действия. Договор в части Общих условий считается заключенным с момента совершения заёмщиком всех вышеперечисленных действий.

Для получения Индивидуальных условий ФИО13 должен заполнить ФИО4 на Сервисе и передать его ФИО4 способом, указанным на Сайте, или заполнить ФИО4 на бумажном носителе и передать его ФИО4. Срок рассмотрения ФИО4 не может превышать 20 (Двадцать) рабочих дней со дня предоставления ФИО13 ФИО4. После рассмотрения ФИО4 в соответствии с Правилами Займодавец может предоставить Заёмщику Индивидуальные условия. Предложенные Индивидуальные условия предоставляются через Личный кабинет Заёмщика или в офисах обслуживания ФИО4 и действуют как оферта в течение пяти рабочих дней с момента предоставления.

Индивидуальные условия не могут быть изменены ФИО4 в течение срока действия их предложения. В течение срока действия предложения Индивидуальных условий требования Заёмщика о предоставлении ему Общих условий исполняются путём доведения до сведения Заёмщика Общих условий на Сайте. Если ФИО13 согласен с Индивидуальными условиями, он должен в течение срока действия их предложения подписать их, в том числе Электронной подписью, и передать ФИО4. После получения Индивидуальных условий Займодавец перечисляет сумму Займа по реквизитам, указанным ФИО13. Получение и дальнейшее использование суммы займа по указанным платежным реквизитам является акцентом оферты, указанной в п. 3.5.1. Общих условий. Индивидуальные условия, подписанные Заёмщиком, считаются полученными Заимодавцем непосредственно после регистрации на Сервисе факта их подписания Заёмщиком Электронной подписью. В случае подписания Индивидуальных условий на бумажном носителе, Индивидуальные условия считаются полученными Заимодавцем в момент передачи ФИО4. При подписании Индивидуальных условий Электронной подписью Заемщик (ФИО13) по желанию может сохранить себе на физический, в том числе магнитный, носитель копию Индивидуальных условий или распечатать их текст. Стороны договариваются, что если копия Индивидуальных условий не была сохранена (распечатана) Заемщиком (ФИО13), Займодавец не обязан, в том числе после исполнения ФИО4 и Заемщиком обязательств по Договору, выдавать копию (экземпляр) Индивидуальных условий иным образом чем путем размещения в Личном кабинете и имеет право отказать в выдаче копии (экземпляра) Индивидуальных условий без указания причин. Индивидуальные условия считаются заключенными, если между Сторонами достигнуто согласие по всем пунктам индивидуальных условий договора, указанных в части 9 статьи 5 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

Датой выдачи займа считается дата списания денежных средств со счета Заимодавца. Договор потребительского займа считается заключенным с даты списания денежных средств со счета Заимодавца, при условии, что стороны в дальнейшем не согласуют более позднюю дату фактического получения Заемщиком денежных средств.

Перечисление Заемщику (ФИО13) денежных средств осуществляется путем перечисления денежных средств на именную банковскую карту.

Займы предоставляются в рублях, в валюте Российской Федерации.

ФИО13 поручает Заимодавцу проверить персональные данные ФИО13, указанные в Анкете (ФИО4 о предоставлении Займа) и отчете кредитной истории, для дальнейшего предоставления последнему займов и дает свое согласие ФИО4 на обработку персональных, указанных в Анкете, Личном кабинете и отчете кредитной истории. Обработка персональных данных необходима для заключения и исполнения Договоров, Стороной которых будет являться ФИО13. Целью обработки персональных данных, помимо получения кредитного отчета, является заключение и исполнение Договора, предоставление и получение ФИО4 информации в иные бюро кредитных историй, проведение идентификации Заемщика (ФИО13), подтверждение правомочности владения и использования Заемщиком (ФИО13) адреса электронной почты, номера мобильного телефона, Карты; получение Заемщиком (ФИО13) уведомлений и документов, связанных с Общими условиями, договорами Займа, получение Заемщиком информации рекламного характера, как от Заимодавца, так и от его партнёров; восстановление Пароля Заемщиком в случае его утери последним; получение от Заимодавца денежных средств (займов) и передача ФИО4 денежных средств (возврат займа, уплата процентов и т.д.); использование Заемщиком (ФИО13) функциональных возможностей Сервиса.

Идентификация ФИО13 проводится в соответствии со ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и в том числе в соответствии с действующими на момент регистрации ФИО13 «Правилами внутреннего контроля ООО «Кредиска МКК».

ФИО13 заполнил анкету на сайте компании подтвердив достоверность телефона путем ввода смс, отправленного на его номер телефона, исходя из этого непосредственно данная заявка прошла следующие шаги:

а) «Простые проверки» запускаются после заполнения всех нолей в анкете-заявке, проверка занимает до 5 секунд. «Простые проверки» включают в себя следующий перечень проверок: Возраст ФИО13 должен быть в диапазоне от 18 до 70 лет; Проверка заёмщика в сервисе Федресурс на наличие открытых или действующих процедур банкротства и наличия замороженного имущества (https://fedrcsurs.ru/); Проверка заемщика о включении в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, размещенные в личном кабинете на сайте «Росфинмониторинг» (https://fedsfm.ru/); Отсутствие заемщика в рисковых регионах (отказные регионы), установленных Обществом; Проверка паспорта заемщика на факт недействительности; Проверка по внутренней базе Общества на факт нахождений установленных персональных данных в черном списке Общества.

б) Следующим этапом является ручная идентификация, осуществляется через колл- центр после подписания оферты клиентом. Сотрудником оценивается информация из анкеты на предмет грамматических ошибок и мошеннических действий.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (далее - Заемщик), и ООО «Кредиска МКК» был заключен договор потребительского кредита (займа) № от ДД.ММ.ГГГГ в 16:29 (мск) путем акцепта публичной оферты согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ. По условиям договора сумма займа составляла 7000 рублей. По условиям данного договора денежные средства были перечислены Заемщику на указанную им банковскую карту №******5356 ДД.ММ.ГГГГ в 16:29 (мск), IP-адрес Заемщика, с которого производилось оформление договора, - 185.140.161.19.

Кто мог от имени ФИО2 №1 оформить договор займа - ей неизвестно.

Просит признать ООО «Кредиска МКК» гражданским истцом, а лицо, совершившее данное преступление, привлечь к уголовной ответственности (том 1 л.д.215-216);

- ФИО4 ФИО2 №1 от ДД.ММ.ГГГГ (КУСП №), согласно которому она просит привлечь к ответственности ФИО1, который в 2022 году оформил на ее имя без ее согласия несколько микрозаймов в различных кредитных организациях (том 1 л.д.5);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: 

<

адрес> ФИО2 №1 изъят ноутбук торговой марки «Asus», две сим-карты оператора «МТС» (том 1 л.д.10-15);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого с участием подозреваемого ФИО1 и его защитника, в ходе которого были осмотрены: ноутбук торговой марки «Asus» и две сим-карты оператора «МТС», содержание которого изложено выше (том 1 л.д.133-135);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого по адресу: 

<

адрес> участием подозреваемого ФИО1 и его защитника, содержание которого изложено выше (том 1 л.д.148-154);

-оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО2 №1, из существа которых следует, что у нее есть бывший муж, ФИО1, с которым они развелись ДД.ММ.ГГГГ, но все равно проживали совместно по адресу: 

<

адрес>. 

В декабре 2022 года, точную дату не помнит, она узнала, что ее бывший супруг, ФИО1, оформил на нее микрозайм в ООО «Кредиска МКК» (номер договора 1881169713) на сумму 7 000 рублей, которые были зачислены на банковскую карту №******5356 АО «Райффайзенбанк», которая принадлежит ей. Лично она никакой микрозайм не оформляла, оформил его ФИО1

Разрешение ему на оформление на ее имя микрозайма она не давала. 

Так как в момент оформления на нее займа ФИО1 проживал с ней, то у него имелся доступ к ее мобильному телефону «Samsung A51» с установленной в нем сим-картой оператора сотовой связи «Теле 2» с абонентским номером 

<

***>. Она доверяла ему и он мог брать ее телефон без разрешения, также у него имелись в телефоне фотографии ее паспорта, а также ее личные фотографии. 

Кроме того, у нее имелась банковская карта в АО «Райффайзенбанк» 537965******5356, банковский счет №. Данной картой она не пользовалась, поэтому разрешала ее брать при необходимости бывшему супругу. После того как она узнала о том, что супруг оформляет от ее имени микрозаймы - она порезала все свои банковские карты и выбросила их (том 1 л.д.205-207);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, помимо прочего, были осмотрены:

1) копия ФИО4 № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского займа и установлено, что осматриваемое ФИО4 поступило директору ООО «Кредиска МКК» ФИО5 от гр. РФ ФИО2 №1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения 

<

адрес>, паспорт: 6807, №, код подразделения 680-003, выдан ДД.ММ.ГГГГ, Отделом УФМС России по 

<

адрес> в Октябрьском ФИО14 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>) на предоставление потребительского займа в размере 7 000 рублей. В ФИО4 указан абонентский №;

2) копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ и установлено, что осматриваемый договор займа заключен между Обществом с ограниченной ответственностью «Кредиска МКК» (ОГРН 

<

***>, ИНН: 

<

***>, 

<

адрес>, пом. П3, офис 303), в лице генерального директора ФИО5, и гр. РФ ФИО2 №1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения 

<

адрес>, паспорт: 6807, №, код подразделения 680-003, выдан ДД.ММ.ГГГГ, Отделом УФМС России по 

<

адрес> в Октябрьском ФИО14 

<

адрес>), зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, на предоставление займа, сумма которого составляет 7 000 рублей. Заемщик выбрал способ получения суммы займа: перечисление суммы займа на банковскую карту 537965*****5356. Кроме того в осматриваемом договоре указан номер телефона заемщика: 

<

***>;

3) диск, предоставленный из АО «Райффайзенбанк» с сопроводительным письмом от ДД.ММ.ГГГГ исх. №-МСК-ГЦО3/23, полученный в ходе проверки сообщения о преступлении, и установлено, что сопроводительное письмо от ДД.ММ.ГГГГ исх. №-МСК-ГЦО3/23 представлено на 1 листе и в нем указано, что банковская карта №******5356 выпущена к счету № на имя ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; Клиенту подключена услуга «Райффайзен-Онлайн» и смс-оповещение к номеру телефона: 

<

***>. На CD-R диске обнаружена папка с названием: «2558-ЕКБ23». В данной папке обнаружено четыре файла: 1) «ip_AFA30M_1679041072873»; 2) «reference-40№»; 3) «Исходящий 370557R на 2558-ЕКБ-23»; 4) «ФИО2 №1». 

При открытии первого файла, обнаружен список ip адресов за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. 

При открытии второго файла, обнаружена выписка о движении денежных средств по банковскому счету № АО «Райффайзенбанк», открытому на имя ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения. В ходе осмотра установлено наличие поступлений денежных средств от микрфинансовых организаций и перечисление денежных средс на карту ФИО1

При открытии третьего файла, обнаружено электронное сопроводительное письмо, в котором указано, что банковская карта №******5356 выпущена к счету № на имя ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения. 

При открытии четвертого файла, обнаружена выписка о движении денежных средств по банковскому счету № АО «Райффайзенбанк» банковской карты №, открытому на имя ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. В ходе осмотра установлены интересующие следствие банковские операции по счету:

- ДД.ММ.ГГГГ в 16:29:23 на банковский счет №, принадлежащий ФИО2 №1, из 

<

адрес> поступили денежные средства в сумме 7 000 рублей. Название торговой точки: «Krediska» (том 2 л.д.102-126).

Доказательствами, подтверждающими вину ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ, в отношении ООО МФК «Лайм-Займ»:

-оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего (ООО МФК «Лайм-Займ») ФИО29, из существа которых следует, что он является представителем МФК «Лайм-Займ (ООО) на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. В его обязанности входит: представлять интересы МФК «Лайм-Займ (ООО) в органах внутренних дел Российской Федерации с правом получения, предоставления и подписания любых необходимых документов (ФИО4, ходатайств, протоколов, представлений, постановлений и т.п.), с правом ознакомления с материалами проверок, в том числе с помощью технических средств, получения заверенных копий документов, расписываться в получении любых документов, с правом давать объяснения по всем вопросам, а также с правом давать показания в рамках уголовного дела в качестве представителя по уголовным делам. 

Микрофинансовая компания «Лайм-Займ» (Общество с ограниченной ответственностью) (далее также – Общество, МФК «Лайм-Займ» (ООО) является микрофинансовой организацией и действует в соответствии с законодательством РФ о микрофинансовой деятельности. Общество включено в реестр Центрального Банка Российской Федерации за номером №. Основным видом деятельности Общества является предоставление потребительских микрозаймов, особенностью деятельности является то, что займы предоставляются посредством сети Интернет. С помощью официального сайта компании «https://www.lime-zaim.ru/» происходит регистрация Заемщика на сайте общества.

Физическим местом нахождения раздела Сайта «Личный кабинет» является 

<

адрес>. Заключение договора осуществляется посредством акцепта публичной оферты согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ.

Заключение Общих условий в письменной форме в соответствии с Правилами осуществляется путём акцепта Заёмщиком Формы, выражающегося в совершении следующих конклюдентных действий, которые должны быть совершены Заёмщиком в последовательности, указанной ниже:

1) ознакомление с Соглашением об использовании аналога собственноручной подписи и принятие его;

2) ознакомление с текстом Формы;

3) ознакомление с текстом Правил;

4) ознакомление с текстом Политики;

5) начало заполнения Анкеты и регистрация Учётной записи на Сервисе;

6) подтверждение номера мобильного телефона;

7) вход в личный кабинет;

8) заполнение Анкеты;

9) указание иных данных, которые отмечены на Сайте как обязательные для заполнения.

Каждым последующим действием Заёмщик подтверждает совершение предыдущего действия. Договор в части Общих условий считается заключенным с момента совершения Заёмщиком всех вышеперечисленных действий.

Для получения Индивидуальных условий ФИО13 должен заполнить ФИО4 на Сервисе и передать его ФИО4 способом, указанным на Сайте, или заполнить ФИО4 на бумажном носителе и передать его ФИО4. Срок рассмотрения ФИО4 не может превышать 20 (Двадцать) рабочих дней со дня предоставления ФИО13 ФИО4. После рассмотрения ФИО4 в соответствии с Правилами Займодавец может предоставить Заёмщику Индивидуальные условия. Предложенные Индивидуальные условия предоставляются через Личный кабинет Заёмщика или в офисах обслуживания ФИО4 и действуют как оферта в течение пяти рабочих дней с момента предоставления.

Если ФИО13 согласен с Индивидуальными условиями, он должен в течение срока действия их предложения подписать их, в том числе, Электронной подписью и передать ФИО4. После получения Индивидуальных условий, Займодавец перечисляет сумму Займа по реквизитам, указанным ФИО13. Получение и дальнейшее использование суммы займа по указанным платежным реквизитам является акцептом оферты, указанной в п. 3.5.1. Общих условий. Индивидуальные условия, подписанные Заёмщиком, считаются полученными ФИО4 непосредственно после регистрации на Сервисе факта их подписания Заёмщиком Электронной подписью. В случае подписания Индивидуальных условий на бумажном носителе, Индивидуальные условия считаются полученными ФИО4 в момент передачи ФИО4. Индивидуальные условия считаются заключенными, если между Сторонами достигнуто согласие по всем пунктам индивидуальных условий договора, указанных в части 9 статьи 5 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

Датой выдачи займа считается дата списания денежных средств со счета Заимодавца. Договор потребительского займа считается заключенным с даты списания денежных средств со счета Заимодавца, при условии, что стороны в дальнейшем не согласуют более позднюю дату фактического получения Заемщиком денежных средств.

Перечисление Заемщику (ФИО13) денежных средств осуществляется посредством следующих Каналов выдачи по выбору Заемщика (ФИО13):

- путем перечисления денежных средств на банковский счет Заемщика (ФИО13);

- путем перечисления денежных средств на именную банковскую карту;

- путем перечисления денежных средств на электронный кошелек VISA QIWI WALLET;

- путем перечисления денежных средств посредством платежной системы CONTACT.

Займы предоставляются в рублях, в валюте Российской Федерации.

Идентификация ФИО13 (Заемщика) проводится Обществом в порядке упрощенной идентификации на основании внутренних документов Общества (Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ) в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) и Положением об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П. В отношении ФИО13 установлены следующие сведения: фамилия, имя, отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ), страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС) и ИНН. Достоверность предоставленных сведений подтверждается с использованием информации из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации через систему СМЭВ. Проведение упрощенной идентификации Клиентов Обществом поручается кредитным организациям в рамках договоров на проведение упрощенной идентификации, заключенных с определенными Банками (банк «Воронеж», банк «ВРБ», банк «ТКБ», «КИВИ Банк» (АО) - в различные временные периоды)). Та же в отдельных случаях Обществом могут проводиться дополнительные мероприятия по идентификации ФИО13 (включая проведение визуальной проверки идентичности подписи в паспорте и подписи при заключении Договора; сверки фотографии из паспорта с лицом, заключившим Договор; получение ответов на контрольные вопросы, касающиеся заёмщика, звонки контактным лицам).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (далее - Заемщик), и МФК «Лайм-Займ» (ООО) был заключен договор потребительского кредита (займа) № путем акцепта публичной оферты согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ. По условиям договора сумма займа составляла 19 599 рублей. По условиям данного договора денежные средства в сумме 16 000 рублей были перечислены Заемщику на указанную им банковскую карту №, IP-адрес Заемщика, с которого производилось оформление договора, - 185.140.161.19. Оставшиеся денежные средства: 3200 рублей стоимость страховки и 399 рублей - стоимость услуги «Юридическая помощь». 

Кто мог от имени ФИО2 №1 оформить договор займа - ему неизвестно. 

Просит признать МФК «Лайм-Займ» (ООО) потерпевшим по уголовному делу и гражданским истцом, а лицо, совершившее данное преступление, привлечь к уголовной ответственности (том 2 л.д.29-32);

- ФИО4 ФИО2 №1 от ДД.ММ.ГГГГ (КУСП №), согласно которому она просит привлечь к ответственности ФИО1, который в 2022 году оформил на ее имя без ее согласия несколько микрозаймов в различных кредитных организациях (том 1 л.д.5);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: 

<

адрес> ФИО2 №1 изъят ноутбук торговой марки «Asus», две сим-карты оператора «МТС» (том 1 л.д.10-15);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого с участием подозреваемого ФИО1 и его защитника, в ходе которого были осмотрены: ноутбук торговой марки «Asus» и две сим-карты оператора «МТС», содержание которого изложено выше (том 1 л.д.133-135);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого по адресу: 

<

адрес> участием подозреваемого ФИО1 и его защитника, содержание которого изложено выше (том 1 л.д.148-154);

-оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО2 №1, из существа которых следует, что у нее есть бывший муж, ФИО1, с которым они развелись ДД.ММ.ГГГГ, но все равно проживали совместно по адресу: 

<

адрес>. 

В декабре 2022 года, точную дату не помнит, она узнала, что ее бывший супруг, ФИО1, оформил на нее микрозайм в ООО МФК «Лайм займ» (номер договора 1903517414 от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 19 599 рублей, из которых 16 000 рублей были зачислены на банковскую карту №******5356 АО «Райффайзенбанк», которая принадлежит ей, а оставшиеся денежные средства в сумме 3 200 рублей - стоимость страховки и 399 рублей - стоимость услуги «Юридическая помощь».

Лично она никакой микрозайм не оформляла, оформил его ФИО1

Разрешение ему на оформление на ее имя микрозайма она не давала. 

Так как в момент оформления на нее займа ФИО1 проживал с ней, то у него имелся доступ к ее мобильному телефону «Samsung A51» с установленной в нем сим-картой оператора сотовой связи «Теле 2» с абонентским номером 

<

***>. Она доверяла ему и он мог брать ее телефон без разрешения, также у него имелись в телефоне фотографии ее паспорта, а также ее личные фотографии. 

Кроме того, у нее имелась банковская карта в АО «Райффайзенбанк» 537965******5356, банковский счет №. Данной картой она не пользовалась, поэтому разрешала ее брать при необходимости бывшему супругу. После того как она узнала о том, что супруг оформляет от ее имени микрозаймы - она порезала все свои банковские карты и выбросила их (том 1 л.д.17-19);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, помимо прочего, были осмотрены:

1) копии индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа) № от ДД.ММ.ГГГГ с согласием и ФИО4, и установлено, что осматриваемые условия (договор) заключены между ООО МФК «Лайм-Займ» и гр. РФ ФИО2 №1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения 

<

адрес>, паспорт: 6807 №, код подразделения 680-003, выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по 

<

адрес> в Октябрьском ФИО14 

<

адрес>, зарегистрированная по адресу: 

<

адрес>), на предоставление займа, сумма которого составляет 19 599 рублей. Заемщик выбрал способ получения суммы займа: перечисление суммы займа на банковскую карту 537965*****5356. Указан номер телефона заемщика: 

<

***>.

3) диск, предоставленный из АО «Райффайзенбанк» с сопроводительным письмом от ДД.ММ.ГГГГ исх. №-МСК-ГЦО3/23, полученный в ходе проверки сообщения о преступлении, и установлено, что сопроводительное письмо от ДД.ММ.ГГГГ исх. №-МСК-ГЦО3/23 представлено на 1 листе и в нем указано, что банковская карта №******5356 выпущена к счету № на имя ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; Клиенту подключена услуга «Райффайзен-Онлайн» и смс-оповещение к номеру телефона: 

<

***>. На CD-R диске обнаружена папка с названием: «2558-ЕКБ23». В данной папке обнаружено четыре файла: 1) «ip_AFA30M_1679041072873»; 2) «reference-40№»; 3) «Исходящий 370557R на 2558-ЕКБ-23»; 4) «ФИО2 №1». 

При открытии первого файла, обнаружен список ip адресов за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. 

При открытии второго файла, обнаружена выписка о движении денежных средств по банковскому счету № АО «Райффайзенбанк», открытому на имя ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения. В ходе осмотра установлено наличие поступлений денежных средств от микрфинансовых организаций и перечисление денежных средств на карту ФИО1

При открытии третьего файла, обнаружено электронное сопроводительное письмо, в котором указано, что банковская карта №******5356 выпущена к счету № на имя ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения. 

При открытии четвертого файла, обнаружена выписка о движении денежных средств по банковскому счету № АО «Райффайзенбанк» банковской карты №, открытому на имя ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. В ходе осмотра установлены интересующие следствие банковские операции по счету:

- ДД.ММ.ГГГГ в 05:28:42 на банковский счет №, принадлежащий ФИО2 №1, из 

<

адрес> поступили денежные средства в сумме 16 000 рублей. Название торговой точки: «L-FINANCE P2P» (том 2 л.д.102-126).

Доказательствами, подтверждающими вину ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ, по факту хищения денежных средств с банковского счета ФИО2 №1:

- ФИО4 ФИО2 №1 от ДД.ММ.ГГГГ (КУСП № УМВД России по 

<

адрес>), согласно которому она просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное лицо, которое в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ похитило денежные средства с банковского счета ПАО «Совкомбанк» №, открытого на ее имя, в размере60602 рубля, причинив ей значительный материальный ущерб (том 1 л.д.68);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: 

<

адрес>, у ФИО2 №1 изъят ноутбук торговой марки «Asus», две сим-карты оператора «МТС» (том 1 л.д.10-15);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого с участием подозреваемого ФИО1 и его защитника, в ходе которого были осмотрены: ноутбук торговой марки «Asus» и две сим-карты оператора «МТС», содержание которого изложено выше (том 1 л.д.133-135);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого по адресу: 

<

адрес> участием подозреваемого ФИО1 и его защитника, содержание которого изложено выше (том 1 л.д.148-154);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого по адресу: 

<

адрес>, согласно которому у гр. ФИО2 №1 были изъяты справки и история операций (том 1 л.д.74-80);

-оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями потерпевшей ФИО2 №1, из существа которых следует, что ранее у нее в пользовании находилась кредитная карта банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» с номером счета 40№, которую она оформила ДД.ММ.ГГГГ онлайн для личного пользования. На момент оформления казанной банковской карты она находилась в браке со ФИО1. О том, что у нее в пользовании находилась банковская карта банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» ее супруг ФИО9 знал, но пользоваться ею она ему не разрешала, так как оформила ее исключительно для личного пользования. Денежные средства, находящиеся на ней, не являлись общим семейным бюджетом. Вышеуказанная карта была привязана к принадлежащему ей сотовому телефону в мобильном приложении «Совкомбанк».

ДД.ММ.ГГГГ она полностью погасила задолженность по кредитной карте ПАО «Совкомбанк» «Халва», внеся на нее денежные средства в сумме 300 рублей, после чего в этот же день она порезала вышеуказанную пластиковую карту, но само приложение не удалила, а также не блокировала карту. 

Через некоторое время, примерно в 20-х числах марта 2023 года, ей на сотовый телефон пришло смс-сообщение, в котором было указано, что по кредитной карте «Совкомбанк» «Халва» необходимо погасить задолженность, на что она сразу стала звонить на горячую линию банка ПАО «Совкомбанк» и узнавать, какая именно у нее задолженность, так как на тот момент все погасила и была уверена в том, что задолженностей нет. 

Она связалась с сотрудником банка по телефону и тот пояснил, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ с принадлежащей ей карты банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» с номером счета 40№ осуществлялись различные переводы денежных средств.

В этот же день она подошла к своему супругу и спросила у него, снимал ли он денежные средства с кредитной карты, на что он ей сообщил, что это не он.

ДД.ММ.ГГГГ она направилась в отделение банка ПАО «Совкомбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, б-р Энтузиастов, 

<

адрес> «А», где получила выписку о движении денежных средств по вышеуказанному банковскому счету и обнаружила, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с принадлежащего ей счета № кредитной карты банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» осуществлялись различные переводы денежных средств на общую сумму 68 700 рублей, без учета комиссии. Кроме того, она обнаружила, что с указанной карты происходили зачисления на абонентский номер 

<

***> сотового оператора «МТС», который принадлежал ее супругу, ФИО1. В связи с этим она поняла, что все вышеуказанные операции по списанию денежных средств осуществлял именно он, так как о вышеуказанной карте знал только он. 

Каким именно образом осуществлялись списания денежных средств – она не знает. 

В день когда она узнала о списании денежных средств, она обнаружила у себя в сотовом телефоне мобильное приложение удаленного доступа «Any Desk», которое она сама не устанавливала.

Таким образом, действиями ее бывшею мужа, ФИО1, ей причинен значительный материальный ущерб в обшей сумме 68 700 рублей, так как долговые обязательства по погашению снятых денежных средств находятся полностью на ней. 

Ее ежемесячный доход составляет 35 000 рублей, из которых она оплачивает коммунальные в размере 7 000 рублей (том 1 л.д.95-97);

-оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО1, из существа которых следует, что он работает в должности оперуполномоченного ОУР УМВД России по 

<

адрес> и в его должностные обязанности входит раскрытие преступлений. 

ДД.ММ.ГГГГ в УМВД России по городу Тамбову с ФИО4 о явке с повинной обратился ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который сознался в совершенном им преступлении. Перед оформлением протоколов явки с повинной ФИО1 было разъяснено право на защитника, данным правом он воспользоваться не пожелал. При составлении протокола явки с повинной, который был написан собственноручно ФИО1, физического, психологического давления на него никто не оказывал (том 1 л.д.100-101);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, в числе прочего, были осмотрены: 

1) изъятые в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ у ФИО2 №1 истории операций ПАО «Совкомбанк», справка ПАО «Совкомбанк», справка с реквизитами банковского счета и установлено: 

- согласно история операций ПАО «Совкомбанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по банковскому счету №, открытому на имя ФИО2 №1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения 

<

адрес>, паспорт: 6807 №, код подразделения 680-003, выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по 

<

адрес> в Октябрьском ФИО14 

<

адрес>, Вид вклада: карта рассрочки «Халва» 2.0, договор 3686108692 от ДД.ММ.ГГГГ, срок «Бессрочный») происходили следующие движения денежных средств: 

ДД.ММ.ГГГГ по банковскому счету № было осуществлено погашение кредита в сумме 74 131 рублей 41 копейка;

ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 9000 рублей на банковскую карту ******5591. Комиссия за перевод – 90 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 9000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 9000 рублей на банковскую карту ****2039. Комиссия за перевод – 90 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 9000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 7000 рублей на банковскую карту 220070*0691. Комиссия за перевод – 70 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 7000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 4 800 рублей на банковскую карту 553691*8910. Комиссия за перевод – 50 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 4800 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 9000 рублей на банковскую карту 437772*3724. Комиссия за перевод – 90 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 9000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 7000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 7000 рублей на банковскую карту 220070*1572. Комиссия за перевод – 70 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 9000 рублей на банковскую карту 528041*0151. Комиссия за перевод – 90 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 9000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 5200 рублей на банковскую карту 220070*6246. Комиссия за перевод – 52 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 5200 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 2900 рублей. Назначение платежа: «Оплата в мобильном приложении МТС, номер телефона 

<

***>;

ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 2900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 2900 рублей. Назначение платежа: «Оплата в мобильном приложении МТС, номер телефона 

<

***>;

ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 2900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 2900 рублей. Назначение платежа: «Оплата в мобильном приложении МТС, номер телефона 

<

***>;

ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 2900 рублей.

Итого: за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ приход денежных средств составил 147 957 рублей 16 копеек, расход составил 147957 рублей 16 копеек. Остаток по счету на ДД.ММ.ГГГГ составил 0 рублей. 

- согласно справке из ПАО «Совкомбанк», она выдана ФИО2 №1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения 

<

адрес>, паспорт: 6807 №, код подразделения 680-003, выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по 

<

адрес> в Октябрьском ФИО14 

<

адрес>) и подтверждает, что ФИО2 №1 является заемщиком в ПАО «Совкомбанк» по договору, открытому в рамках продукта Карта рассрочки «Халва» 2.0 кредитный № от ДД.ММ.ГГГГ. Кредит выдан в размере 75 000 рублей. Сумма задолженности на ДД.ММ.ГГГГ составляет 70 714 рублей 30 копеек, в сумму включено: основной долг 69 302 рубля, прочие комиссии 1 412 рублей 30 копеек; 

- согласно справке с реквизитами банковского счета, на имя ФИО2 №1 в Филиале ПАО «Совкомбанк» по адресу: 

<

адрес> открыт банковский счет №.

2) документация, предоставленная из БСТМ УМВД России, содержащая информацию по абонентскому номеру, полученную в ПАО «МТС», и установлено, что абонентский № зарегистрирован на ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>. 

3) документация, предоставленная из ПАО «Совкомбанк», содержащая информацию по банковскому счету №, и установлено, что банковский счет № от ДД.ММ.ГГГГ (Карта рассрочки «Халва» 2.0.) открыт на имя ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. 

Далее представлена справка о движении денежных средств по банковскому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе осмотра выписки о движении денежных средств, установлено, что: 

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 04 минуты с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 9000 рублей на банковскую карту ******5591. Комиссия за перевод – 90 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 9000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 24 минуты с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 9000 рублей на банковскую карту ****2039. Комиссия за перевод – 90 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 9000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 19 минут с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 7000 рублей на банковскую карту 220070*0691. Комиссия за перевод – 70 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 7000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 41 минуту с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 4 800 рублей на банковскую карту 553691*8910. Комиссия за перевод – 50 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 4800 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ в 23 часа 23 минуты с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 9000 рублей на банковскую карту 437772*3724. Комиссия за перевод – 90 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 9000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 7000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 17 минут с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 7000 рублей на банковскую карту 220070*1572. Комиссия за перевод – 70 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 35 минут с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 9000 рублей на банковскую карту 528041*0151. Комиссия за перевод – 90 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 9000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 15 минут с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 5200 рублей на банковскую карту 220070*6246. Комиссия за перевод – 52 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 5200 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 48 минут с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 2900 рублей. Назначение платежа: «Оплата в мобильном приложении МТС, номер телефона 

<

***>;

- ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 2900 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 52 минуты с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 2900 рублей. Назначение платежа: «Оплата в мобильном приложении МТС, номер телефона 

<

***>;

- ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 2900 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 30 минут с банковского счета № был осуществлен перевод денежных средств в сумме 2900 рублей. Назначение платежа: «Оплата в мобильном приложении МТС, номер телефона 

<

***>;

- ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет в сумме 2900 рублей (том 2 л.д.102-126).

Доказательствами, подтверждающими вину ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ, в отношении ООО МФК «Займер»:

-оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего (ООО МФК «Займер») ФИО28, из существа которых следует, что на основании доверенности. № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной генеральным директором ПАО МФК «Займер», она является представителем ПАО МФК «Займер» в правоохранительных органах и судах.

Центральный офис компании располагается по адресу: 650000, 

<

адрес> - Кузбасс, 

<

адрес>, Советский пр-кт, 

<

адрес>

ПАО МФК «Займер» осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам, не связанных с предпринимательской деятельностью.

Процедура предоставления потребительских займов происходит следующим образом: потенциальный Заемщик посредством сети интернет заходит на сайт zaymer.ru ПАО МФК «Займер»; проходит процедуру регистрации, после чего заполняет анкетные данные в онлайн - заявке, где указывает свои персональные данные, а именно: ФИО, контактные телефоны, адрес регистрации, паспортные данные, номер карты для перечисления денежных средств и иные данные, указанные в Заявке; после ознакомления с условиями получения потребительского займа, потенциальный Заемщик имеет право принять их или отказаться от получения займа. После соглашения с условиями выдачи потребительского займа на указанный в Заявке номер мобильного телефона потенциальному Заемщику приходит смс - сообщение с кодом активации. Пока потенциальный Заемщик не введет код активации на сайте - он технически лишается возможности перейти на следующий этап оформления. После проведения проверки данных потенциального Заемщика и принятия положительного решения о заключении Договор займа в личном кабинете размещается текст индивидуальных условий Договора займа. Потенциальный Заемщик должен до подписания Договора займа ознакомиться с текстом Договора займа. Далее ему приходит следующее смс - сообщение с кодом для подписания договора, после того, как потенциальный Заемщик вводит данный код (простая электронная подпись, согласно нормам Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 63-ФЗ «Об электронной подписи») в специальном интерактивном поле, договор потребительского займа считается подписанным. После подписания Заемщику переводят денежные средства со счета ПАО МФК «Займер» на выбранный способ получения (банковскую карту, Киви - кошелек, Яндекс - деньги и др., указанное Заемщиков в анкете) и с этого момента Договор займа считается заключенным. 

Подписание договора потребительского займа потенциальным Заемщиком, осуществляется с помощью Аналога собственноручной подписи.

Аналог собственноручной подписи — информация в компьютерной системе Общества, определяющая ФИО13, Заёмщика, подписывающего электронные документы на Сайте в Личном кабинете. Аналог собственноручной подписи состоит из индивидуального ключа (кода) электронной подписи в значении, придаваемом данному термину п. 5 ст. 2 Закона «Об электронной подписи № 63-ФЗ от «06» апреля 2011 года с использованием учетной записи Заёмщика, а также информации, присоединяемой к подписываемым электронным документам, которая позволяет идентифицировать ФИО13, Заемщика.

Идентификатор - уникальный символьный код, который автоматически формируется Системой в случае использования Заемщиком предоставленного ему СМС-кода для подписания электронных документов. Идентификатор автоматически включается в электронный документ, подписываемый в Системе, и подтверждает факт подписания соответствующего документа, определенным Заемщиком.

Соглашение об использовании аналога собственноручной подписи (Соглашение об использовании АСП) - Соглашение об использовании аналога собственноручной подписи, заключенное между Заемщиком и ФИО4 в процессе регистрации Заемщика на Сайте и определяющее порядок использования электронной подписи в ходе обмена электронными документами между Сторонами. 

СМС-код - предоставляемый Заемщику посредством СМС-сообщения (SMS) уникальный конфиденциальный символьный код, который представляет собой ключ электронной подписи в значении, придаваемом данному термину п. 5 ст. 2 Закона «Об электронной подписи» № 63-ФЗ от «06» апреля 2011 года. СМС-код используется Заемщиком для подписания электронных документов в ходе дистанционного взаимодействия с ФИО4.

Учётная запись - содержащаяся на Сайте запись электронного реестра, которая относится к Заёмщику и содержит данные о нём и его действиях на Сайте, в том числе идентификационные данные. 

ДД.ММ.ГГГГ 10:18:06 (время Кемеровское) была подана заявка на гражданку РФ ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, через интернет на сайте zaymer.ru ПАО МФК «Займер». В заявке были указаны анкетные данные:

- ФИО2 №1;

- ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- место рождения: Тамбов;

- паспорт серия 6807 № выдан ОТДЕЛОМ УФМС РОССИИ ПО ТАМБОВСКОЙ ОБФИО21 ФИО14 Г. ТАМБОВА, дата выдачи 21.09.2007

- номер мобильного телефона: 

<

***>;

- адрес электронной почты: chirik68rus@gmail.com;

- адрес регистрации: 392018, 

<

адрес>, 

<

...> 

<

адрес>;

- адрес проживания: 392018, 

<

адрес>, 

<

...> 

<

адрес>;

Запрошенная сумма потребительского займа составила 9 000 рублей 00 копеек. Срок пользования займа выбирает заемщик. По займу ФИО2 №1 клиент установил срок возврата займа 30 дней. 

Рассмотрение заявки и одобрение на выдачу потребительского займа происходит в автоматическом режиме через программную систему «Скоринг», т.е. решение о выдаче займа принимает не сотрудник, а компьютерная программа, используемая, в том числе, и различными кредитными организациями. 

При рассмотрении заявки компания ПАО МФК «Займер» приняла решение о выдаче займа с процентной ставкой 0,8% в день. 

Далее ФИО2 №1 на мобильный телефон, указанный в анкете, пришло смс - сообщение с кодом для подписания договора. ФИО2 №1 ввела данный код (простая электронная подпись) в специальном интерактивном поле. Таким образом, был подписан и заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ.

После подписания договора займа денежные средства ФИО2 №1 переведены ДД.ММ.ГГГГ 10:20:03 (время Кемеровское) путем перечисления со счета ФИО4 №, открытого ДД.ММ.ГГГГ компанией ООО МФК «Займер» в АО «Киви банк» по адресу: 117648 

<

адрес>, мкр. Чертаново Северное, 

<

адрес>А, 

<

адрес>, на указанный Заемщиком в анкете номер карты 220220хххххх0204.Номер банковской карты в анкете Заемщика отображается в формате 111111ХХХХ1111. Полный номер карты можно получить, обратившись в КИВИ Банк (АО).

Фото и видео идентификация не проводилась.

ДД.ММ.ГГГГ ПАО МФК «Займер» в УМВД России по 

<

адрес> направлено ФИО4 на предмет установления признаков состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, к которому прилагаются: обобщенная информация с данными о заемщике; ФИО4 на получение потребительского займа; выписка из смс - сообщений; копия договора потребительского займа; выписка по договору займа; объяснение представителя; сведения об IP-адресе, с которого осуществлялось оформление займа; копия доверенности представителя; учредительные документы.

Действиями неустановленного лица ПАО МФК «Займер» причинен материальный ущерб на общую сумму 20 700 рублей 00 копеек (Двадцать тысяч семьсот рублей 00 копеек) из них:

- основной долг - 9 000 рублей 00 копеек;

- срочные проценты - 11 088 рублей 68 копеек; 

- просроченные проценты - 0 рублей 00 копеек;

- пеня - 611 рублей 32 копейки.

ПАО МФК «Займер» на номер мобильного телефона, указанного в анкете Заемщика, неоднократно направлялись СМС сообщения о необходимости погашения задолженности по договору займа.

Платежи заемщиком по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ не производились. Акцептное списание не проводилось.

Она (ФИО28) как представитель, выражает интересы компании и просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1, оформившего займ от имени ФИО2 №1, за совершение мошеннических действий в отношении имущества ПАО МФК «Займер» (том 2 л.д.1-4);

- ФИО4 ФИО2 №1 от ДД.ММ.ГГГГ (КУСП №), согласно которому она просит привлечь к ответственности ФИО1, который в 2022 году оформил на ее имя без ее согласия несколько микрозаймов в различных кредитных организациях (том 1 л.д.5);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: 

<

адрес> ФИО2 №1 изъят ноутбук торговой марки «Asus», две сим-карты оператора «МТС» (том 1 л.д.10-15);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого с участием подозреваемого ФИО1 и его защитника, в ходе которого были осмотрены: ноутбук торговой марки «Asus» и две сим-карты оператора «МТС», содержание которого изложено выше (том 1 л.д.133-135);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого по адресу: 

<

адрес> участием подозреваемого ФИО1 и его защитника, содержание которого изложено выше (том 1 л.д.148-154);

-оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО2 №1, из существа которых следует, что у нее есть бывший муж, ФИО1, с которым они развелись ДД.ММ.ГГГГ, но все равно проживали совместно по адресу: 

<

адрес>. 

В декабре 2022 года, точную дату не помнит, она узнала, что ее бывший супруг, ФИО1, оформил на нее микрозайм в ООО МФК «Займер» (номер договора 22872616 от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 9 000 рублей. На какую карту были зачислены денежные средства - ей неизвестно. Узнала она о том, что ФИО1 оформил на нее займ из смс сообщений, которые ей приходили от ООО МФК «Займер», о задолженности. 

Лично она никакой микрозайм не оформляла, оформил его ФИО1

Разрешение ему на оформление на ее имя микрозайма она не давала. Так как в момент оформления на нее займа ФИО1 проживал с ней, то у него имелся доступ к ее мобильному телефону «Samsung A51» с установленной в нем сим-картой оператора сотовой связи «Теле 2» с абонентским номером 

<

***>, она доверяла ему, и он мог брать ее телефон без разрешения. Также у него имелись в телефоне фотографии ее паспорта, а также ее личные фотографии (том 1 л.д.227-229);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, в числе прочего, были осмотрены: 

1) ФИО4 на получение потребительского займа, представленное по запросу ООО МФК «Займер», и установлено, что ФИО4 выполнено от имени ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения 

<

адрес>, паспорт: 6807 №, выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по 

<

адрес> в Октябрьском ФИО14 

<

адрес>, код подразделения 680-003, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>. ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ;

2) копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, представленная по запросу ООО МФК «Займер», и установлено, что осматриваемый договор займа заключен между ООО МФК «Займер» и гр. РФ ФИО2 №1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения 

<

адрес>, паспорт: 6807 №, выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по 

<

адрес> в Октябрьском ФИО14 

<

адрес>, код подразделения 680-003, зарегистрированная по адресу: 

<

адрес>). Согласно осматриваемому договору займа, сумма займа составляет 9000 рублей. Денежные средства переведены на банковскую карту №***0204. Кроме того в осматриваемом договоре указан номер телефона заемщика: 

<

***>.

3) CD-R диск, предоставленный из ПАО «Сбербанк», и установлено, что на нем имеется папка с названием: «ЗНО0339034099». В данной папке обнаружено пять файлов: 1) «Server_EKP»; 2) «ВыпискаПоВсемСчетам»; 3) «НаличиеСчетов»; 4) «отчеты»; 5) «поиск_карт_по_фио_рождения».

При открытии первого файла обнаружен список кредитных договоров на ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>.

При открытии третьего файла, обнаружен список счетов открытых на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>. Интересующий следствие банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ. 

При открытии четвертого файла, обнаружен список отчетов по банковским картам банковского счета №.

В ходе осмотра, установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 20 минут на расчетный счет № банковской карты № поступили денежные средства в сумме 9000 рублей «Contact Moscow RUS»

При открытии пятого файла установлено, что банковская карта № имеет номер счета 40№, зарегистрированный на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., проживающего по адресу: 

<

адрес>. Банковская карта выпущена ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д.102-126).

В качестве доказательств, подтверждающих вину ФИО1 в совершении инкриминируемых ему преступлений стороной обвинения заявлены также:

-протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 добровольно сознаться в совершенном им преступлении, пояснив, что имея онлайн - доступ к банковской карте «Халва» ПАО «Совкомбанк», принадлежащей ФИО2 №1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он осуществил переводы на сумму около 60 000 рублей с целью покупки криптовалют. В содеянном раскаивается (том 1 л.д.85);

-оглашенные с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО1 - оперуполномоченного ОУР УМВД России по 

<

адрес>, согласно которым он, помимо прочего, показал, что ДД.ММ.ГГГГ в УМВД России по городу Тамбову с ФИО4 о явке с повинной обратился ФИО1, который сознался в совершенном им преступлении, а именно: в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имея доступ к банковской карте ПАО «Совкомбанк», принадлежащей ФИО2 №1, осуществил несколько переводов на сумму около 60 000 рублей с целью покупки на данные денежные средства криптовалюты. Свою вину в совершенном преступлении ФИО1 признал в полном объеме (том 1 л.д.100-101);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, в числе прочего, были осмотрены: 

1) документация, предоставленная из БСТМ УМВД России, содержащая информацию по абонентскому номеру, предоставлена ПАО «МТС» на 4 листах. В осматриваемом документе имеются сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера 

<

***> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

2) CD-R диск из ПАО «МТС» белого цвета. При установке компакт-диска в дисковод компьютера на нем обнаружен файл: «КУСП № П. (3664979)». В данном файле обнаружены сведения по абонентскому номеру 

<

***>. Сим-карта с абонентским номером 

<

***> была установлена в телефон с имей: 35655711099387.

3) документация, предоставленная из АО «Тинькофф Банк», содержащая информацию по банковским картам, полученная в ходе проверки сообщения о преступлении по запросу № от ДД.ММ.ГГГГ. Документация выполнена печатным способом и представлена на 1 листе. В осматриваемой документации указано, что определить принадлежность банковских карт: «220070*0691», «553691*8910», «437772*3724», «220070*1572», «528041*0151», «220070*6246» не представляется возможным (том 2 л.д.102-126).

Указанный выше протокол явки с повинной исключается судом из числа доказательств, как не отвечающий требованиям допустимости, поскольку при получении данной явки с повинной, несмотря на разъяснение ФИО1 его права воспользоваться услугами защитника фактически возможность воспользоваться таким правом предоставлена не была, то есть было нарушено право на защиту.

Вместе с тем, протокол явки с повинной ФИО1 является обстоятельством, смягчающим наказание.

В соответствии с п.1 ч. 2 ст.75 УПК РФ к недопустимым доказательствам относятся показания подозреваемого, данные в ходе досудебного производства по уголовному делу в отсутствие защитника, включая случаи отказа от защитника, и не подтвержденные подозреваемым, обвиняемым в суде.

В связи с изложенным, а также учитывая позицию Конституционного суда Российской Федерации, закрепленную в определении указанного судебного органа от ДД.ММ.ГГГГ №-О «По жалобе гражданина ФИО6 на нарушение его конституционных прав положениями статей 56,246,278 и 355 Уголовно-процессуального кодекса Российской федерации», согласно которой признаны противоречащими основному закону допрос дознавателя, следователя о содержании показаний, данных в ходе досудебного производства подозреваемым или обвиняемым, и как допускающие возможность восстановления содержания этих показаний вопреки закрепленному в п.1 ч.2 ст.75 УПК РФ правилу, суд не может признать допустимыми показания свидетеля ФИО1, являющегося сотрудником полиции, об обстоятельствах совершения подсудимым ФИО1 преступлений, сообщенных последним при написании явки с повинной в отсутствие защитника.

В остальной части показания свидетеля ФИО1 не вызывают у суда сомнений в допустимости, поскольку получены в соответствии с требованиями действующего уголовно – процессуального законодательства.

Анализируя содержание протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, суд отмечает следующие обстоятельства.

В числе прочих объектов, согласно указанному протоколу, была осмотрена документация, предоставленная из БСТМ УМВД России по 

<

адрес>, содержащая информацию по абонентскому номеру ФИО1, полученная из ПАО «МТС», которая, помимо сведений о принадлежности номера, содержала информацию о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера 

<

***> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе проводимого осмотра следователем представленная БСТМ информация о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера ФИО1 никак не сопоставлялась с иной информацией, в том числе со сведениями, полученными из банков, о перечислении денежных средств с банковских карт ФИО2 №1, а потому в том виде, в котором данная информация представлена в протоколе осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, она не отвечает требованиям относимости, поскольку не содержит указание на какие – либо обстоятельства, подлежащие в силу ст.73 УПК РФ доказыванию.

Кроме того, в материалах уголовного дела имеются сведения, указывающие на получение БСТМ УМВД России по 

<

адрес> информации из ПАО «МТС» о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера 

<

***> в ходе оперативно – розыскного мероприятия «наведение справок», для которого принималось решение о том, чтобы ходатайствовать перед Октябрьским районным судом 

<

адрес> о разрешении получения указанной информации по абонентскому номеру. Однако, ни копии постановления суда о разрешении получения информации по абонентскому номеру 

<

***>, ни постановления о предоставлении результатов оперативно – розыскной деятельности в адрес следователя материалы уголовного дела не содержат.

В соответствии со ст.89 УПК РФ, в процессе доказывания запрещается использование результатов оперативно – розыскной деятельности, если они не отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам настоящим Кодексом.

В соответствии с п. 9 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебном приговоре», судам следует иметь в виду, что использование в качестве доказательств по уголовному делу результатов оперативно-розыскных мероприятий возможно только в том случае, когда такие мероприятия проведены для решения задач, указанных в статье 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности", при наличии оснований и с соблюдением условий, предусмотренных статьями 7 и 8 указанного Федерального закона, а полученные сведения представлены органам предварительного расследования и суду в установленном порядке и закреплены путем производства соответствующих следственных или судебных действий.

Согласно ст.11 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №144-ФЗ «Об оперативно – розыскной деятельности», представление результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю, налоговому органу или в суд осуществляется на основании постановления руководителя органа, осуществляющего оперативно-розыскную деятельность, в порядке, предусмотренном ведомственными нормативными актами.

В соответствии с Определением Конституционного суда РФ от ДД.ММ.ГГГГг. №-О-О, использование результатов оперативно – розыскных мероприятий, связанных с ограничением конституционного права граждан на тайну переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных и иных сообщений, а также с проникновением в жилище против проживающих в нем лиц, в качестве доказательств не допускается без наличия судебного решения или его копии в материалах уголовного дела.

Таким образом, представленные БСТМ УМВД России по 

<

адрес> сведения о зачислении денежных средств на лицевой счет абонентского номера 

<

***>, а также компакт диск с детализацией телефонных соединений и прочей информацией по абонентскому номеру 

<

***> получены следственным органом с нарушением установленного порядка и исключаются судом из числа доказательств как не отвечающие требованиям допустимости.

Соответственно, судом признается недопустимым в части описания указанных недопустимых сведений по абонентскому номеру 

<

***> и в части описания информации, содержащейся на диске, полученном из ПАО «МТС», протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ.

Также суд отмечает, что согласно тому же протоколу от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д.102-126) следователем осматривалась документация, предоставленная из АО «Тинькофф Банк», содержащая информацию по банковским картам. При этом в протоколе осмотра отражено, что определить принадлежность банковских карт: «220070*0691», «553691*8910», «437772*3724», «220070*1572», «528041*0151», «220070*6246» не представляется возможным. 

В данном виде отраженная в протоколе осмотра информация не позволяет установить какие – либо обстоятельства, подлежащие доказыванию в соответствии со ст.73 УПК РФ, а потому в указанной части протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ признается судом не отвечающим требованиям относимости.

В остальной части (помимо отдельно отраженной выше части протокола) протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ признается судом относимым, допустимым и достоверным доказательством, поскольку осматриваемые объекты и содержащаяся в них информация имеют непосредственное отношение к существу уголовного дела; сам протокол соответствует положениям ст.166 УПК РФ; результаты осмотра согласуются с показаниями подсудимого и с показаниями ФИО2 №1, которая по преступлению, предусмотренному п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ, является потерпевшей, а по остальным преступлениям – свидетелем; осмотр произведен должностным лицом в соответствии с ч.1 ст.176, ст.177 УПК РФ, а ход и результаты осмотра зафиксированы при помощи фотосъемки в порядке ч. 1.1 ст.170 УПК РФ и ввиду наглядности такой фиксации не вызывают сомнений в соответствии отраженных в протоколе сведений осматриваемым объектам, то есть не вызывают сомнений в достоверности.

Исследованный судом протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого с участием подозреваемого ФИО1 и его защитника, в ходе которого были осмотрены ноутбук торговой марки «Asus» и две сим-карты оператора «МТС» (том 1 л.д.133-135), не вызывает у суда сомнений в относимости, допустимости и достоверности, поскольку протокол соответствует требованиям действующего уголовно – процессуального законодательства, осматриваемые объекты соответствуют объектам, изъятым в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ; пояснения, дававшиеся подозреваемым ФИО1 в ходе осмотра в присутствии его защитника, соответствуют его показаниям, данным им при допросе в качестве подозреваемого и не противоречат каким – либо иным доказательствам по уголовному делу.

Анализируя протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: 

<

адрес> ФИО2 №1 изъят ноутбук торговой марки «Asus» и две сим-карты оператора «МТС» (том 1 л.д.10-15); протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого по адресу: 

<

адрес> (том 1 л.д.148-154); протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, проводимого по адресу: 

<

адрес>, согласно которому у ФИО2 №1 были изъяты справки и история операций (том 1 л.д.74-80), суд отмечает, что данные протоколы составлены в соответствии со ст.166 УПК РФ, а сами осмотры произведен с соблюдением требований ст. ст. 164, 177 УПК РФ, при этом, ход осмотров и их результаты зафиксированы прилагающимися к протоколам осмотров фототаблицами, подтверждающими очевидность указанных в данных протоколах сведений, их результаты соответствуют исследованным судом путем оглашения показаниям подозреваемого ФИО1, а также показаниям ФИО2 №1, дававшимися последней при допросах в качестве потерпевшей и в качестве свидетеля, в связи с чем суд признает данные протоколы следственных действий относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами.

В соответствии с ч.ч. 1 и 2 ст.84 УПК РФ, иные документы допускаются в качестве доказательств, если изложенные в них сведения имеют значение для установления обстоятельств, указанных в ст.73 УПК РФ, при этом документы могут содержать сведения, зафиксированные как в письменном, так и в ином виде; к ним могут относиться материалы, полученные, истребованные или представленные в порядке, установленном ст.86 УПК РФ.

ФИО4 ФИО2 №1 от ДД.ММ.ГГГГ (КУСП №) (том 1 л.д.5); ФИО4 ФИО2 №1 от ДД.ММ.ГГГГ (КУСП №) (том 1 л.д.68); ФИО4 представителя МФК «Центр Финансовой Поддержки» ФИО30 от ДД.ММ.ГГГГ признаются судом, как иные документы, относимыми, допустимыми и достоверными, так как они имеют отношение к существу рассматриваемых преступлений, поданы с соблюдением требований ст.141 УПК РФ и согласуются с исследованными судом показаниями подозреваемого ФИО1, с показаниями потерпевшей ФИО2 №1, с показаниями свидетеля ФИО2 №1

Оглашенные с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО1 (за исключением той части, которая касалась сообщения им обстоятельств, ставших известными со слов обратившегося с явкой с повинной ФИО1, в которой показания указанного свидетеля признаны недопустимыми доказательствами по основаниям, изложенным выше) не вызывают у суда сомнений в допустимости, относимости и достоверности, поскольку даны свидетелем после разъяснения ему его процессуальных прав и обязанностей, нарушений законодательства при допросе свидетеля и оглашения его показаний в суде не допущено, показания указанного свидетеля полностью согласуются с показаниями подозреваемого ФИО1

Показания бывшей жены подсудимого – ФИО2 №1, которая по преступлению, предусмотренному п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ, была признана потерпевшей и допрошена в качестве таковой, а по преступлениям, предусмотренным ч.1 ст.159 УК РФ, была допрошена в качестве свидетеля, полностью согласуются с показаниями подозреваемого ФИО1, а также согласуются с результатами осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осматривались документы по займам, полученным от имени ФИО2 №1 в микрофинансовых организациях, и документы о движении денежных средств по счетам самой ФИО2 №1 Ее показания содержат в себе указание на обстоятельства, подлежащие в силу ст.73 УПК РФ доказыванию в рамках настоящего уголовного дела. Оснований для оговора ФИО2 №1 подсудимого судом не установлено и сторонами о таковых не заявлено. И в качестве свидетеля, и в качестве потерпевшей ФИО2 №1 допрашивалась после разъяснения ей процессуальных прав и обязаннстей. Таким образом, оснований для признания показаний потерпевшей ФИО2 №1 и показаний свидетеля ФИО2 №1 недопустимыми или недостоверными доказательствами у суда не имеется.

Никто из представителей потерпевших (микрофинансовых организаций) лично с подсудимым и потерпевшей ФИО2 №1 знаком не был и, соответственно, никаких личных мотивов для оговора подсудимого никто из них не имел. Перед допросами представители потерпевших предупреждались об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний. Исследованные судом в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показания представителя потерпевшего (ООО МКК «Академическая») ФИО31 (том 2 л.д.78-80); представителя потерпевшего (МФК «Центр Финансовой Поддержки» (АО)) ФИО30 (том 2 л.д.53-56); представителя потерпевшего (ООО МКК «Страна Экспресс», переименованного в ООО МКК «Корона») ФИО8 (том 1 л.д.186-193); представителя потерпевшего (ООО «Кредиска МКК») ФИО27 (том 1 л.д.215-216); представителя потерпевшего (ООО МФК «Лайм-Займ») ФИО29 (том 2 л.д.29-32); представителя потерпевшего (ООО МФК «Займер») ФИО28 (том 2 л.д.1-4) полностью согласуются с показаниями подозреваемого ФИО1 и с результатами осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осматривались договоры и иные документы, связанные с оформлением займов на имя ФИО2 №1, и документы о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО2 №1 Кроме того, их показания не противоречат показаниям свидетеля ФИО2 №1 Показания указанных представителей потерпевших имеют значение для установления обстоятельств, подлежащих доказыванию в соответствии с ст.73 УПК РФ.

В связи с изложенным, показания указанных представителей потерпевших принимаются судом в качестве относимых, допустимых и достоверных доказательств.

Признательные показания ФИО1, дававшиеся им в присутствии защитника при допросе в качестве подозреваемого на предварительном следствии полностью были подтверждены подсудимым (также в присутствии защитника) в судебном заседании. Данные показания давались подозреваемым после разъяснения ему процессуальных прав в соответствии со ст.46 УПК РФ и ст.51 Конституции РФ. Оснований для самооговора себя подозреваемым в судебном заседании не установлено. Показания подозреваемого, исследованные судом в соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ, полностью согласуются с показаниями свидетелей ФИО1 и ФИО2 №1, с показаниями потерпевшей ФИО2 №1, с показаниями представителей потерпевших ФИО31, ФИО30, ФИО8, ФИО27, ФИО29, ФИО28, а также с письменными материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании.

Таким образом, показания подозреваемого ФИО1 являются относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами.

Анализируя совокупность исследованных в судебном заседании доказательств, признанных судом относимыми, допустимыми и достоверными, суд отмечает, что вина подсудимого нашла своё подтверждение в судебном заседании. Совокупность относимых, признанных судом допустимыми и достоверными доказательств, ввиду их убедительности, суд кладет в основу обвинительного приговора.

Давая правовую оценку действиям ФИО1 суд исходит из установленных приведёнными выше допустимыми доказательствами обстоятельств дела и квалифицирует его деяния:

-по преступлению от ДД.ММ.ГГГГ в отношении имущества ООО МКК «Академическая» - по ч. 1 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана;

-по преступлению от ДД.ММ.ГГГГ в отношении имущества МФК «Центр Финансовой Поддержки» (АО) - по ч. 1 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана;

-по преступлению от ДД.ММ.ГГГГ в отношении имущества ООО МКК «Страна Экспресс», переименованного в ООО МКК «Корона», - по ч. 1 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана;

-по преступлению от ДД.ММ.ГГГГ в отношении имущества ООО «Кредиска МКК» - по ч. 1 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана;

-по преступлению от ДД.ММ.ГГГГ в отношении имущества ООО МФК «Лайм-Займ» - по ч. 1 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана;

-по преступлению, совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в отношении имущества ФИО2 №1 - по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ – кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета;

-по преступлению от ДД.ММ.ГГГГ в отношении имущества ООО МФК «Займер» - по ч. 1 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

Суд отмечает, что квалифицирующий признак совершения хищения имущества ФИО2 №1: «с банковского счета», нашел свое подтверждение в ходе судебного заседания, поскольку в судебном заседании было установлено, что ФИО22, действуя в тайне от ФИО2 №1, используя ее мобильный телефон и имеющееся в нем приложение ПАО «Совкомбанк», позволяющее осуществить доступ к банковскому счету, открытому на имя ФИО2 №1 для обслуживания кредитной карты с доступным лимитом заемных средств на сумму порядка 70 тысяч рублей, осознавал, что незаконно осуществляет хищение денежных средств с банковского счета потерпевшей, действуя при этом из корытных побуждений. 

За содеянное подсудимый ФИО23 подлежит уголовному наказанию, поскольку у суда нет оснований сомневаться в его способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими как в момент совершения инкриминируемых ему деяний, так и в настоящее время.

Оснований для освобождения подсудимого от уголовной ответственности ни по одному из совершенных им преступлений не имеется.

При назначении наказания по каждому из вменяемых в вину уголовно наказуемых деяний суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённых преступлений, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Судом учитывается, что подсудимым совершено одно умышленное преступление против собственности, относящееся к категории тяжких, а также шесть умышленных преступлений против собственности, относящихся к категории небольшой тяжести; ФИО1 на учете у врачей –нарколога и -психиатра не состоит (т.3 л.д.30), на момент совершения преступлений не был судим (т.1 л.д.22).

Смягчающими наказание обстоятельствами, предусмотренными: п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, по всем преступлениям, предусмотренным ч.1 ст.159 УК РФ, суд признает объяснение подсудимого, как явку с повинной, а также активное способствование раскрытию и расследованию преступлений (т.1 л.д.122-127, т.2 л.д.133-135), а по преступлению, предусмотренному п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ – явку с повинной (т.1 л.д.85) и активное способствование раскрытию и расследованию преступления (т.1 л.д.122-127, т.2 л.д.133-135).

Также по преступлению, предусмотренному п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ, смягчающим наказание обстоятельством, в соответствии с п. «к» ч 1 ст.61 УК РФ признает добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления и иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему, выразившиеся в принесении потерпевшей извинений, что следует из ее ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, представленного в суд.

Частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, совершенного в отношении МФК «Центр финансовой поддержки» (ПАО), суд в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ признает смягчающим наказание обстоятельством по преступлению от ДД.ММ.ГГГГ.

К иным обстоятельствам, смягчающим наказание ФИО1 по всем, инкриминируемым ему преступлениям, суд относит полное признание им вины, раскаяние в содеянном, положительную характеристику по месту прохождения службы в ВС РФ, награждение подсудимого в период службы в ВС РФ знаком отличия военнослужащих «За службу на Кавказе», медалью «Жукова» и медалью «За службу на Северном Кавказе»; наличие благодарности от командира войсковой части 29202 за успешное исполнение служебных обязанностей; положительную характеристику от участкового уполномоченного полиции по месту жительства (т.3 л.д.38).

К иным обстоятельствам, смягчающим наказание, по преступлению, совершенному в отношении ФИО2 №1, суд относит изложенную в ФИО4 последней просьбу о назначении минимально возможного наказания.

Каких-либо иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому, на момент рассмотрения настоящего уголовного дела суду сторонами не представлено и о таковых не заявлено.

Обстоятельств, отягчающих наказание виновного, судом не установлено. 

Имеющаяся у подсудимого судимость по приговору мирового судьи судебного участка № Октябрьского ФИО14 

<

адрес>, исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка № Октябрьского ФИО14 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ получена им после совершения инкриминируемых ему преступлений.

Суд приходит к выводу, что оснований для применения в отношении виновного положений ст.64 УК РФ ни по одному из совершенных им преступлений не имеется, поскольку в деле отсутствуют какие-либо исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступлений, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступлений и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных им преступлений, а имеющиеся по делу смягчающие наказание обстоятельства, как в отдельности, так и в совокупности, не являются исключительными.

Несмотря на наличие по делу смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, с учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ, степени его общественной опасности, оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ суд не усматривает. Не просили о снижении категории преступления и стороны.

Вопреки высказанному в прениях сторон мнению государственного обвинителя, суд не усматривает оснований для назначения ФИО1 по каждому из совершенному им преступлению, предусмотренному ч.1 ст.159 УК РФ, наказания в виде лишения свободы, поскольку указанные деяния, совершенные ФИО1 впервые, относятся к преступлениям небольшой тяжести и по делу не установлены отягчающие наказание обстоятельства (ч.1 ст.56 УК РФ).

Руководствуясь принципами законности, справедливости и индивидуализации уголовного наказания, учитывая все выше приведенные сведения, суд назначает по каждому из совершенных ФИО24 преступлению, предусмотренному ч.1 ст.159 УК РФ, наказание в виде штрафа, размер которого определяет исходя из положений ст.46 УК РФ, имущественного положения подсудимого и наличия смягчающих наказание обстоятельств.

Кроме того, за свершение преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ, учитывая совокупность вышеперечисленных обстоятельств и руководствуясь принципом справедливости, суд назначает ФИО1 наказание, предусмотренное санкцией указанной нормы уголовного закона, в виде лишения свободы, полагая, что с учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления; его личности; отношения к совершенному деянию, наказание в виде лишения свободы следует признать в полной мере отвечающим требованиям ст.ст. 6 и 60 УК РФ и соразмерным содеянному.

Учитывая обстоятельства дела, а также материальное и социальное положение подсудимого, суд считает возможным не применять к нему дополнительные наказания, предусмотренные санкцией ч.3 ст.158 УК РФ, в виде штрафа и ограничения свободы, приходя к выводу, что назначенное основное наказание будет являться достаточным для достижения целей наказания, предусмотренных ч.2 ст.43 УК РФ.

Суд при назначении наказания ФИО1 по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ в виде лишения свободы применяет положения ч.1 ст.62 УК РФ.

По убеждению суда, оснований для замены назначенного ФИО1 наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном ст.53.1 УК РФ, с учетом его личности и характера содеянного, не имеется.

Вместе с тем, учитывая совокупность смягчающих наказание обстоятельств и личность подсудимого, в том числе полное возмещение причиненного ущерба и мнение потерпевшей о назначении минимально возможного наказания, суд считает возможным исправление ФИО1 без реального отбытия им назначенного наказания, то есть с применением положений ст.73 УК РФ.

При этом, в силу ч. 5 ст. 73 УК РФ, суд считает необходимым возложить на ФИО1 в период испытательного срока исполнение обязанностей, которые будут способствовать его исправлению. 

Суд считает необходимым определить ФИО1 испытательный срок такой продолжительности, в течение которого надлежащее поведение осужденного будет свидетельствовать о его исправлении.

Поскольку одно из совершенных ФИО1 преступлений относится к категории тяжких, окончательное наказание по совокупности преступлений подлежит назначению по правилам ч.3 ст.69 УК РФ, при этом, суд считает необходимым применить принцип частичного сложения наказаний, приходя к выводу, что в данном случае данный способ сложения наказаний будет наиболее гуманным.

В соответствии с ч.2 ст.71 УК РФ основное наказание в виде штрафа подлежит самостоятельному исполнению.

Также самостоятельному исполнению подлежит приговор мирового судьи судебного участка № Октябрьского ФИО14 

<

адрес>, исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка № Октябрьского ФИО14 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ, постановленный после совершения подсудимым преступлений по настоящему приговору.

Избранная ФИО1 мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу подлежит оставлению без изменения.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу суд разрешает в порядке ст. 81 УПК РФ, отмечая, что по вступлению приговора в законную силу хранящиеся при уголовном деле: 1) копия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО МКК «Академическая»; 2) копия ФИО4 № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского займа, копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО «Кредиска МКК»; 3) анкета-ФИО4 на получение микрозайма №, договор микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО МКК «МикроКлад»; 4) копия индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа) № от ДД.ММ.ГГГГ с согласием и ФИО4 по ООО МФК «Лайм-Займ»; 5) копия договора потребительского займа № Z680739760302 от ДД.ММ.ГГГГ, копию ФИО4 – анкеты № от ДД.ММ.ГГГГ по АО МФК «Центр Финансовой Поддержки»; 6) документация, предоставленная из БСТМ УМВД России, содержащая информацию по абонентскому номеру, предоставленную ПАО «МТС», CD-R диск из ПАО «МТС»; 7) диск, предоставленный из АО «Райффайзенбанк»; 8) история операций из ПАО «Совкомбанк», справка из ПАО «Совкомбанк», справка с реквизитами банковского счета; 9) копия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ по ООО МКК «Страна Экспресс»; 10) копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 на получение потребительского займа по ООО МФК «Займер»; 11) документация, предоставленная АО «Тинькофф Банк», содержащая информацию по банковской карте №; 12) документация, предоставленная ПАО «Совкомбанк», содержащая информацию по банковскому счету ФИО2 №1 №; 13) документация, предоставленная АО «Тинькофф Банк», содержащая информацию по банковским картам; 14) диск, предоставленный ПАО «Сбербанк, по вступлению приговора в законную силу подлежат хранению при уголовном деле.

Исковые требования, заявленные: представителем потерпевшего ООО МКК «Корона» (ООО «Страна Экспресс») ФИО8, представителем потерпевшего ООО «Кредиска МКК» ФИО27, представителем потерпевшего ПАО МФК «Займер» ФИО28, представителем потерпевшего МФК «Лайм-Займ»(ООО) ФИО29, представителем потерпевшего МКК «Академическая» ФИО31, о взыскании материального вреда, причиненного преступлением, в силу ст. 250 УПК РФ, ст. 1064 ГК РФ, ст.1074 ГК РФ, а также в связи с полным признанием их подсудимым, суд считает необходимым удовлетворить полостью, взыскав со ФИО1: в пользу ООО МКК «Корона» (ООО «Страна Экспресс») в счет возмещения материального ущерба денежные средства в сумме 20 000 (двадцать тысяч) рублей; в пользу ООО «Кредиска МКК» в счет возмещения материального ущерба денежные средства в сумме 7000 (семь тысяч) рублей; в пользу ПАО МФК «Займер» в счет возмещения материального ущерба денежные средства в сумме 20 700 (двадцать тысяч семьсот) рублей; в пользу МФК «Лайм-Займ»(ООО) в счет возмещения материального ущерба денежные средства в сумме 19 599 (девятнадцать тысяч пятьсот девяносто девять) рублей; в пользу МКК «Академическая» в счет возмещения материального ущерба денежные средства в сумме 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Исковые требования представителя потерпевшего МФК «ЦФП» (ПАО) ФИО30, с учетом частичного возмещения подсудимым ущерба, подлежат частичному удовлетворению в размере 33 947 (тридцать три тысячи девятьсот сорок семь) рублей (сумма установленного ущерба (38 947 рублей) - сумма возмещенных средств (5000 рублей)).

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении шести преступлений, предусмотренных ч.1 ст.159 УК РФ, и преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ, и назначить ему наказание:

-по ч.1 ст.159 УК РФ (по преступлению от ДД.ММ.ГГГГ) в виде штрафа в размере 7000 (семи тысяч) рублей в доход государства;

-по ч.1 ст.159 УК РФ (по преступлению от ДД.ММ.ГГГГ) в виде штрафа в размере 6000 (шести тысяч) рублей в доход государства;

-по ч.1 ст.159 УК РФ (по преступлению от ДД.ММ.ГГГГ) в виде штрафа в размере 7000 (семи тысяч) рублей в доход государства;

-по ч.1 ст.159 УК РФ (по преступлению от ДД.ММ.ГГГГ) в виде штрафа в размере 7000 (семи тысяч) рублей в доход государства;

-по ч.1 ст.159 УК РФ (по преступлению от ДД.ММ.ГГГГ) в виде штрафа в размере 7000 (семи тысяч) рублей в доход государства;

-по ч.1 ст.159 УК РФ (по преступлению от ДД.ММ.ГГГГ) в виде штрафа в размере 7000 (семи тысяч) рублей в доход государства;

-по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (по преступлению, совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года. 

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ, применяя принцип частичного сложения наказаний, окончательно по совокупности преступлений назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года и штрафа в размере 25000 (двадцати пяти тысяч) рублей в доход государства.

В соответствии со ст. 73 УК РФ основное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком два года.

В соответствии с ч.5 ст. 73 УК РФ в период испытательного срока обязать осужденного: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного. 

В соответствии с ч.2 ст.71 УК РФ основное наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Гражданские иски заявленные: представителем потерпевшего ООО МКК «Корона» (ООО «Страна Экспресс») - ФИО8, представителем потерпевшего ООО «Кредиска МКК» - ФИО27, представителем потерпевшего ПАО МФК «Займер» -ФИО28, представителем потерпевшего МФК «Лайм-Займ»(ООО) -ФИО29, представителем потерпевшего МКК «Академическая» -ФИО31 –удовлетворить полностью.

Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего МФК «ЦФП» (ПАО) – ФИО30, с учетом частичного возмещения ущерба, удовлетворить частично. 

Взыскать со ФИО1:

- в пользу ООО МКК «Корона» (ООО «Страна Экспресс») в счет возмещения материального ущерба денежные средства в сумме 20 000 (двадцать тысяч) рублей;

- в пользу ООО «Кредиска МКК» в счет возмещения материального ущерба денежные средства в сумме 7000 (семь тысяч) рублей;

- в пользу ПАО МФК «Займер» в счет возмещения материального ущерба денежные средства в сумме 20 700 (двадцать тысяч семьсот) рублей;

- в пользу МФК «Лайм-Займ»(ООО) в счет возмещения материального ущерба денежные средства в сумме 19 599 (девятнадцать тысяч пятьсот девяносто девять) рублей;

- в пользу МКК «Академическая» в счет возмещения материального ущерба денежные средства в сумме 30 000 (тридцать тысяч) рублей;

- в пользу МФК «ЦФП» (ПАО) средства в сумме 33 947 (тридцать три тысячи девятьсот сорок семь) рублей (38 947 рублей - 5000 рублей).

Вещественные доказательства:

1)копию договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, полученную в ходе проверки сообщения о преступлении по запросу № от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Академическая»; 2) копию ФИО4 № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского займа, копию договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, полученные в ходе проверки сообщения о преступлении по запросу № от ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Кредиска МКК»; 3) анкету-ФИО4 на получение микрозайма №, договор микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, полученные в ходе проверки сообщения о преступлении по запросу № от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «МикроКлад»; 4) копию индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа) № от ДД.ММ.ГГГГ с согласием и ФИО4, полученные в ходе проверки сообщения о преступлении по запросу № от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «Лайм-Займ»; 5) копию договора потребительского займа № Z680739760302 от ДД.ММ.ГГГГ, копию ФИО4 – анкеты № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление займа, полученные в ходе проверки сообщения о преступлении по запросу № от ДД.ММ.ГГГГ в АО МФК «Центр Финансовой Поддержки»; 6) документацию, предоставленную из БСТМ УМВД России, содержащую информацию по абонентскому номеру, предоставленная ПАО «МТС», CD-R диск из ПАО «МТС»; 7) диск, предоставленный из АО «Райффайзенбанк», упакован в белый бумажный конверт, снабженный биркой с пояснительным текстом и оттиском печати СУ УМВД России по 

<

адрес>; 8) историю операций из ПАО «Совкомбанк», справку из ПАО «Совкомбанк», справку с реквизитами банковского счета, изъятые в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ у ФИО2 №1; 9) копию договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, полученную в ходе расследования уголовного дела по запросу в ООО МКК «Страна Экспресс»; 10) копию договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 на получение потребительского займа, полученные в ходе расследования уголовного дела по запросу в ООО МФК «Займер»; 11) документацию, предоставленную из АО «Тинькофф Банк», содержащая информацию по банковской карте №, полученная в ходе проверки сообщения о преступлении по запросу № от ДД.ММ.ГГГГ; 12) документацию, предоставленную из ПАО «Совкомбанк», содержащую информацию по банковскому счету №, принадлежащему ФИО2 №1, полученную в ходе проверки сообщения о преступлении по запросу № от ДД.ММ.ГГГГ; 13) документацию, предоставленную из АО «Тинькофф Банк», содержащую информацию по банковским картам, полученную в ходе проверки сообщения о преступлении по запросу № от ДД.ММ.ГГГГ, 14) диск, предоставленный из ПАО «Сбербанк, хранящиеся при уголовном деле, по вступлению приговора в законную силу -хранить при уголовном деле.

Реквизиты для оплаты штрафа: 

Получатель: УФК по 

<

адрес> (УМВД России по 

<

адрес>, 

ИНН: 

<

***>,

КПП: 682901001, 

р/сч. 03№, 

Банк получателя: Отделение Тамбов Банка России //УФК по 

<

адрес>

БИК: 016850200,

номер счета банка получателя: 40№,

КБК:18№

ОКТМО: 68701000, 

ФИО лица: ФИО1, 

дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ г.р., 

УИН: 18№.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тамбовского областного суда через Октябрьский районный суд 

<

адрес> в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Приговор также может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Второго кассационного суда общей юрисдикции в порядке, установленном главой 47.1 УПК РФ, в течение 6 месяцев со дня вступления в законную силу, при этом осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции. 

Судья С.А. Фролов