Дело № 1 – 12/2020

24RS0056-01-2018-000132-47

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Красноярск 21 сентября 2020 года 

Центральный районный суд города Красноярска в составе:

председательствующего – судьи Нарожного И.О.,

при секретаре Зариповой Л.З., Капаевой К.В., помощнике ФИО11, с участием:

гособвинителя – прокурора Центрального р-на г. Красноярска Шандро А.И., ФИО12, ФИО13,

представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» – ФИО 14,

потерпевших – ФИО15 №10, ФИО15 №11, ФИО15 №12, ФИО15 №7, ФИО15 №1,

подсудимой – ФИО14, 

защитника подсудимой – адвоката Долгой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО14, родившейся 

<

данные изъяты>,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО14 совершила хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах. 

27.09.2010 г. ООО «Газ и Компания» поставлено на учет налогоплательщика в инспекции Федеральной налоговой службы по Железнодорожному району г. Новосибирска за основным государственным регистрационным номером 1105476061899, с присвоением идентификационного номера налогоплательщика 5407457061. С 03.04.2014 г. решением № 4 единственного учредителя ООО «Газ и Компания» переименовано в ООО «НОВА ЛЕКС». Юридический адрес ООО «Газ и Компания» – 

<

...>.

Устав ООО «Газ и Компания» утвержден решением № 1 от 16.09.2010 г. в соответствии с действующим законодательством РФ.

Для осуществления финансово-хозяйственной деятельности Общества 14.03.2012 г. открыт банковский счет № в филиале НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле, расположенном по адресу: 

<

...>.

Решением № 3 единственного участника Общества от 22.05.2012 г. директором ООО «Газ и Компания» назначена ФИО14 

Согласно уставу ООО «Газ и Компания», единоличным исполнительным органом Общества является директор, который подотчетен общему собранию участников Общества. К компетенции директора относятся следующие вопросы: 

- без доверенности действует от имени Общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки;

- выдает доверенности от имени Общества в пределах своей компетенции, определенной уставом; 

- издает приказы о назначении на должности работников Общества, об их переводе и увольнении, принимает меры поощрения и налагает дисциплинарные взыскания;

- осуществляет иные полномочия, не отнесенные уставом Общества к компетенции общего собрания участников Общества.

Общество может открывать филиалы и представительства, как в РФ, так и за ее пределами. Филиалы и представительства не являются юридическими лицами, наделяются Обществом имуществом и действуют на основании утвержденных Обществом положений.

Целью создания Общества является получение прибыли и насыщение рынка товарами и услугами. 

Основными видами (предметом) деятельности Общества являются следующие:

- коммерческая, торгово-закупочная деятельность всех видов (розничная, мелкооптовая, оптовая), торговая, торгово-посредническая, закупочная, сбытовая деятельность, в том числе комиссионная торговля;

- создание оптово-розничных торговых подразделений и предприятий;

- прочая оптовая торговля; 

- розничная торговля вне магазинов;

- производство строительных, монтажных, проектно-сметных, ремонтно-строительных, пусконаладочных и отделочных работ;

- производство и реализация стройматериалов;

- представительские, маркетинговые, информационные, консультационные и посреднические услуги;

- оказание содействия в подготовке правовой, экономической и иной документации, ведение переговоров, заключение контрактов, как с российскими, так и с зарубежными партнерами;

- операции с недвижимостью;

- и иные виды деятельности, не запрещенные на территории РФ. 

Таким образом, ФИО14, занимая служебное положение директора ООО «Газ и Компания» с 22.05.2012 г. и являясь фактическим руководителем данной организации, выполняла управленческие функции, являлась единоличным исполнительным органом и выполняла на постоянной основе организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

В период с 22.05.2012 г. по 22.09.2013 г., у ФИО14 возник умысел, направленный на хищение в течение длительного периода времени денежных средств неопределенного круга лиц, а также кредитной организации, путем обмана граждан и сотрудников кредитной организации, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере. 

Для сокрытия своих преступных действий, а также завуалирования хищения денежных средств под гражданско-правовые отношения, ФИО14 решила действовать от имени ООО «Газ и Компания». 

В целях обмана собственников денежных средств ФИО14 разработала программу «Flat Pro», согласно условиям которой, каждый вступивший в нее участник при внесении им денежных средств становился владельцем Сертификата, якобы дающего право на получение юридических и бухгалтерских услуг, оформление и покупку земельных участков в г. Красноярске, оформление ипотеки и предоставление 10 % взноса денежных средств в кредитные организации в счет оплаты ипотечных договоров участников Программы, погашению существующих кредитов, выплаты арендной платы за жилье участникам Программы в течение года, индивидуального строительства, с учетом рассрочки платежа, покупку квартиры или дома, постоянного ежемесячного дохода участников Программы до 1 000 000 рублей в год. 

ФИО14 стала сообщать лично и через привлеченных лиц, не осведомленных о ее умысле заведомо ложные для нее сведения об особо выгодных условиях для участников, при этом выполнять взятые на себя обязательства ФИО14 не намеревалась. ФИО14 в отсутствие реальной возможности выполнить взятые на себя обязательства обещала вступившим в Программу гражданам гарантированное трудоустройство, путём создания видимости работы ООО «Газ и Компания». Она обещала улучшить жилищные и финансовые условия участников Программы за счет приобретения ими проектной и сметной документации, как за наличный расчёт, так и за кредитные денежные средства, а также за счёт поиска и привлечения ими новых участников Программы, путём продажи Сертификатов Компании. При этом фактически деятельность ООО «Газ и Компания» не велась и сводилась к получению денежных средств участников Программы и кредитных денежных средств, предоставленных банком.

При этом ФИО14 понимала, что не все привлеченные ею граждане обладают денежными средствами, на незаконное получение которых направлен ее умысел. В связи с этим, ФИО14 решила для извлечения максимально возможного преступного дохода использовать обратившихся в ООО «Газ и Компания» физических лиц, не имевших собственных денежных средств, в целях хищения денежных средств кредитной организации, для чего она решила путем обмана ее сотрудников заключить договор об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам. 

Для хищения максимально возможной суммы денежных средств у банка в течение наиболее длительного периода времени и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14 запланировала оформлять кредиты на различных физических лиц в ПАО «Совкомбанк», затем получать за граждан кредитные денежные средства, которые Банку не возвращать, распоряжаться ими по своему усмотрению, таким образом похищать их. 

Не желая быть уличенной в совершении задуманного преступления, ФИО14 решила не посвящать кого-либо в свои преступные намерения и действия и действовать единолично.

Во исполнение задуманного, ФИО14 в период с 22.05.2012 г. по 22.09.2013 г., разработала план совершения преступления, согласно которому она намеревалась:

- использовать разработанную ею Программу, сообщая несоответствующие действительности ложные сведения гражданам о том, что можно улучшить свои жилищные и финансовые условия, став участником Программы;

- для привлечения наибольшего числа граждан, денежные средства которых в последующем планировалось похищать, ФИО14 решила открыть на территории г. Красноярска Красноярского края филиал ООО «Газ и Компания», где разместить плакаты с рекламой и производить показ видеоролика о Программе неопределенному кругу лиц, для привлечения их в качестве участников;

- в целях завуалирования своих преступных действий ФИО14 решила приискать на территории г. Красноярска Красноярского края доверенное лицо, обладающее навыками работы в области сетевого маркетинга и имеющего наработанную клиентскую базу в подобной сфере услуг, назначив его доверенным лицом филиала ООО «Газ и Компания», без официального трудоустройства. При этом указанное лицо в свои преступные намерения ФИО14 решила не посвящать;

- приискать нуждающихся в дополнительном источнике дохода граждан, затем путем обмана, лично и через доверенное лицо сообщать недостоверную информацию последним согласно разработанной ею Программы. А именно, ФИО14, не намереваясь исполнять принятые на себя обязательства, обещала гражданам официальное трудоустройство в ООО «Газ и Компания», строительство домов «под ключ», предоставление от ООО «Газ и Компания» земельных участков, улучшение жилищных условий, выплату начисленных процентов от работы, связанной с привлечением дополнительных инвестиций, осуществление финансовой поддержки ООО «Газ и Компания» гражданам на покупку квартиры, погашение кредитных обязательств и другие; 

- граждан, не имеющим собственных денежных средств, необходимых для вступления в Программу, направлять в ПАО «Совкомбанк» под видом получения кредитных денежных средств по заключенному между ООО «Газ и Компания» и Банком агентскому договору, которые будут перечислены Банком в рамках кредитного договора на расчетный счет ООО «Газ и Компания»;

- гражданам сообщать заведомо ложные сведения о намерении исполнять за них кредитные обязательства перед ПАО «Совкомбанк» об оплате кредита за счет ООО «Газ и Компания». При оформлении кредита сотрудникам Банка сообщать заведомо ложные сведения о намерении от имени и за счет ООО «Газ и Компания» погашать полученные кредиты, не намереваясь исполнять принятые на себя обязательства;

- во избежание привлечения за содеянное к уголовной ответственности, а также в целях притупления бдительности и обмана сотрудников Банка и заемщиков, производить частичное погашение кредитов, тем самым, создавая видимость своей добросовестности по выполнению взятых на себя кредитных обязательств перед заемщиком и Банком;

- при согласии граждан стать участником Программы в качестве оплаты якобы предоставляемых ООО «Газ и Компания» товаров и услуг (работ) принимать наличным и безналичным способом через доверенное лицо, денежные средства, в том числе кредитные денежные средства Банка, тем самым похищать их, противоправно и безвозмездно обращая в свою пользу. 

Разработав план совершения задуманного преступления, руководствуясь корыстной целью, ФИО14 приступила к его реализации. 

Так, в период с 22.05.2012 г. по 22.09.2013 г., на территории г. Красноярска Красноярского края ФИО14 приискала ранее незнакомую ей ФИО1, обладающую информацией и имеющую опыт в реализации аналогичных программ, связанных с привлечением неопределенного круга лиц, нуждающихся в дополнительном источнике дохода и улучшении жилищных условий. При неустановленных обстоятельствах в тот же период времени, ФИО14 сообщила ФИО1 о разработанной ею Программе «Flat Pro», при этом, не посвящая ее в свои преступные намерения, и предложила принять участие в реализации данной Программы в качестве доверенного лица Компании на территории г. Красноярска Красноярского края. ФИО14 сообщила ФИО1, что она должна работать от имени ООО «Газ и Компания» на территории г. Красноярска, привлекать граждан для участия в Программе, оформлять с ними необходимые для этого документы, сопровождать их в Банк для оформления кредитных договоров, получать от граждан денежные средства и передавать их ФИО14 различными способами.

При тех же обстоятельствах ФИО1, нуждающаяся в дополнительной финансовой поддержке, не подозревая о преступных намерениях ФИО14, действуя под влиянием обмана с ее стороны, на поступившее предложение ответила согласием. 

ФИО1, по указанию ФИО14, не позднее сентября 2013 г., будучи неосведомленной о преступных намерениях последней, арендовала офисное помещение для ООО «Газ и Компания», расположенное по адресу: 

<

адрес>, - до января 2014 г., а с января 2014 г. – по адресу: 

<

адрес>.

Продолжая реализовывать свой умысел, ФИО14 заключила от имени ООО «Газ и Компания» договор об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам № 394 от 21.11.2013 г. с ПАО «Совкомбанк», условия которого сообщила ФИО1 Для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению преступления ФИО14 25.01.2014 г. выдала доверенность на имя ФИО1 на представление интересов ООО «Газ и Компания» на территории РФ, в том числе, заключать от имени Компании договоры, ставить печать и подпись, сроком на 1 год.

В период с сентября 2013 г. по март 2014 г. в офисе филиала ООО «Газ и Компания» по указанному адресу ФИО14 лично и через ФИО1 стала организовывать проведение рекламных кампаний по привлечению граждан в качестве потенциальных клиентов, проводить для них презентации с целью дальнейшего участия в вышеуказанной Программе и внесению ими денежных средств. Кроме того, в тех же целях ФИО14 размещала аналогичную рекламную информацию в сети Интернет. При этом ФИО14 лично и через ФИО1 сообщала желающим участвовать в данной Программе лицам заведомо ложные для нее сведения о гарантированном улучшении социально-экономического положения и материального благосостояния в соответствие с Программой, предлагать всем гражданам вступить в Программу и вносить принадлежащие им денежные средства, тем самым намеренно обманывать их, убеждая граждан в исключительной выгоде вложения денежных средств в ООО «Газ и Компания».

ФИО1, будучи введенной в заблуждение ФИО14, приглашала своих знакомых из числа нуждающихся в дополнительном источнике дохода и улучшении своих жилищных условий, на проведение презентации в офис ООО «Газ и Компания» по вышеуказанному адресу. 

При согласии граждан стать участниками Программы и внести свои денежные средства в ООО «Газ и Компания» ФИО14 лично или через доверенное лицо ФИО1 с ними заключала агентский договор на поиск и привлечение новых Клиентов и Участников Программы путем продажи Сертификатов Компании, и подписывала чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации. Далее ФИО1, будучи обманутой Галынской, действуя по ее указанию, получала денежные средства от граждан, не подозревавших обмана со стороны ФИО14, и передавала их последней путем зачисления на расчетный счет ООО «Газ и Компания», либо по ее указанию перечисляла денежные средства посредством Банковских операций на доверенных ФИО14 лиц: ФИО4 и ФИО5, которые затем перечисляли их на расчетный счет ООО «Газ и Компания».

В случае отсутствия наличных денежных средств у лиц, желающих стать участниками Программы, ФИО1, по указанию ФИО14, сопровождала граждан для получения кредита в ПАО «Совкомбанк» для приобретения ими проектно-сметной документации Программы «Flat Pro» за счет кредитных денежных средств Банка. В дальнейшем кредитные денежные средства зачислялись на расчетный счет ООО «Газ и Компания».

Таким образом, в процессе реализации преступных намерений, директор ООО «Газ и Компания» ФИО14, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств, как граждан, так и денежные средства, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», путем обмана, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Так, в период с сентября 2013 г. по 08 ноября 2013 г., в офис ООО «Газ и Компания», расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратилась ФИО15 №3, желающая стать участником Программы «Flat Pro», где встретила ФИО1

В период с сентября 2013 г. по 08 ноября 2013 г., ФИО14, действовавшая через доверенное лицо ФИО1, неосведомленную о ее преступных намерениях, намеревалась похитить денежные средства ФИО15 №3, сообщив заведомо ложные и недостоверные сведения о данной Программе, обманув при этом ФИО1, которая находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, ввела в заблуждение ФИО15 №3 относительно улучшения ее финансовых и жилищных условий путем приобретения проектно-сметной документации и получения от внесенных ею денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

ФИО1, будучи введенной в заблуждение и неосведомленная о намерениях ФИО14, действуя в строгом соответствии с ее указаниями, должна была убедить ФИО15 №3 стать участником Программы «Flat Pro» путем приобретения проектно-сметной документации с целью улучшения своих жилищных и финансовых условий.

С этой целью ФИО1, при вышеуказанных обстоятельствах, предложила ФИО15 №3 подписать с ООО «Газ и Компания» агентский договор на поиск и привлечение новых Клиентов и Участников Программы путем продажи им Сертификатов Компании, и увеличения таким образом своего первоначального взноса участника Программы. 

В период с сентября 2013 г. по 08 ноября 2013 г., ФИО15 №3, находясь в офисе, по вышеуказанному адресу, под воздействием обмана со стороны ФИО14 и не подозревая о ее преступных намерениях, будучи обманутой последней, заключила с ООО «Газ и Компания» агентский договор на поиск и привлечение новых Клиентов и Участников Программы путем продажи Сертификатов Компании иным лицам, с целью увеличения своего первоначального взноса в ООО «Газ и Компания».

В период с сентября 2013 г. по 08 ноября 2013 г., ФИО15 №3 на основании заключенного с ней вышеуказанного мнимого договора, находясь в офисе 8646/055 ПАО СберБанк, расположенном по адресу: 

<

...>, передала ФИО1, неосведомленной о преступных намерениях ФИО14, принадлежащие ей денежные средства в сумме 46 440 рублей для участия в Программе ООО «Газ и Компания», в результате которой должна была в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

Кроме того, в период с сентября 2013 г. по январь 2014 г., точные дата и время следствием не установлены, ФИО15 №3, будучи неосведомленной о преступных намерениях ФИО14, полагая, что исполняет условия агентского договора, с целью привлечения новых Клиентов и Участников Программы «Flat Pro» и продажи Сертификатов Компании иным лицам, для увеличения своего первоначального взноса денежных средств в ООО «Газ и Компания», рассказала своим знакомым и родственникам о возможности улучшения их жилищных и финансовых условий.

В период с сентября 2013 г. по январь 2014 г., сын ФИО15 №3 - ФИО15 №4, находясь под влиянием обмана со стороны ФИО14 в 

<

адрес>, по адресу: 

<

адрес>, неосведомленный о преступных намерениях ФИО14, передал своей матери - ФИО15 №3 принадлежащие ему денежные средства в сумме 26 000 рублей для улучшения своих жилищных и финансовых условий и получения возможности участия в Программе «Flat Pro».

Кроме того, в период с сентября 2013 г. по январь 2014 г., сын ФИО15 №3-ФИО15 №5, находясь под влиянием обмана со стороны ФИО14, в 

<

адрес>, по адресу: 

<

адрес> неосведомленный о преступный намерениях ФИО14, передал своей матери ФИО15 №3 принадлежащие ему денежные средства в сумме 26 000 рублей для улучшения своих жилищных и финансовых условий и получения возможности участия в Программе «Flat Pro».

Кроме того, в период с сентября 2013 г. по январь 2014 г., ФИО15 №6, находясь под влиянием обмана со стороны ФИО14 по адресу: 

<

адрес>, неосведомленный о преступный намерениях ФИО14, передал своей знакомой ФИО15 №3 принадлежащие ему денежные средства в сумме 26 000 рублей для улучшения своих жилищных и финансовых условий и получения возможности участия в Программе «Flat Pro».

Кроме того, в период с сентября 2013 г. по январь 2014 г., ФИО15 №2 и ФИО15 №1 при неустановленных обстоятельствах, неосведомленные о преступных намерениях ФИО14, находясь под влиянием обмана с ее стороны, передали ФИО15 №3 принадлежащие им денежные средства в сумме 39 195 рублей, из который 26 195 рублей принадлежат ФИО15 №2, а 13 000 рублей принадлежат ФИО15 №1 для улучшения своих жилищных и финансовых условий и получения возможности участия в Программе «Flat Pro».

В период с сентября 2013 г. по январь 2014 г., ФИО15 №3, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, в офисе ООО «Газ и Компания», расположенном на территории г. Красноярска, передала ФИО1, неосведомленной о преступных намерениях ФИО14, денежные средства в общей сумме 117 195 рублей, из которых 26 000 рублей принадлежат ФИО15 №4, 26 000 рублей принадлежат ФИО15 №5, 26 000 рублей принадлежат ФИО15 №6, 26 195 рублей принадлежат ФИО15 №2, 13 000 рублей принадлежат ФИО15 №1, для участия в Программе от имени указанных лиц.

После чего в феврале 2014 года, ФИО15 №2, нуждающийся в дополнительном источнике финансового дохода пришел в ООО «Газ и Компания», расположенное по адресу: 

<

адрес>, где заключил с ООО «Газ и Компания» в лице доверенного лица ФИО14 – ФИО1, неосведомленной о преступных намерениях ФИО14, агентский договор на поиск и привлечение новых Клиентов и Участников Программы путем продажи Сертификатов Компании. 

В период времени с сентября 2013 года по 31 марта 2014 года, ФИО1, по указанию ФИО14, находясь при неустановленных обстоятельствах, на территории г. Красноярска, не осведомленная о преступной деятельности Галынской, передала все денежные средства, полученные от ФИО15 №3, ФИО14

Таким образом, ФИО14, используя свое служебное положение, при вышеуказанных обстоятельствах, не выполнив взятые на себя обязательства перед ФИО15 №3, завладела путем обмана принадлежащими ФИО15 №3 денежными средствами в сумме 46 440 рублей, противоправно и безвозмездно обратив их в свою пользу и впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению, причинив ФИО15 №3 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Таким образом, ФИО14, используя свое служебное положение, при вышеуказанных обстоятельствах, не выполнив взятые на себя обязательства перед ФИО15 №5, завладела путем обмана принадлежащими ФИО15 №5 денежными средствами в сумме 26 000 рублей, противоправно и безвозмездно обратив их в свою пользу и впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению, причинив ФИО15 №5 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Таким образом, ФИО14, используя свое служебное положение, при вышеуказанных обстоятельствах, не выполнив взятые на себя обязательства перед ФИО15 №4, завладела путем обмана принадлежащими ФИО15 №4 денежными средствами в сумме 26 000 рублей, противоправно и безвозмездно обратив их в свою пользу и впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению, причинив ФИО15 №4 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Таким образом, ФИО14, используя свое служебное положение, при вышеуказанных обстоятельствах, не выполнив взятые на себя обязательства перед ФИО15 №6, завладела путем обмана принадлежащими ФИО15 №6, денежными средствами в сумме 26 000 рублей, противоправно и безвозмездно обратив их в свою пользу и впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению, причинив ФИО15 №6, значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Таким образом, ФИО14, используя свое служебное положение, при вышеуказанных обстоятельствах, не выполнив взятые на себя обязательства перед ФИО15 №2 завладела путем обмана принадлежащими ФИО15 №2 денежными средствами в сумме 26 195 рублей, противоправно и безвозмездно обратив их в свою пользу и впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению, причинив ФИО15 №2 материальный ущерб на указанную сумму.

Таким образом, ФИО14, используя свое служебное положение, при вышеуказанных обстоятельствах, не выполнив взятые на себя обязательства перед ФИО15 №1 завладела путем обмана принадлежащими ФИО15 №1 денежными средствами в сумме 13 000 рублей, противоправно и безвозмездно обратив их в свою пользу и впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению, причинив ФИО15 №1 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, в период с сентября 2013 г. по 25 декабря 2013 г., в офис ООО «Газ и Компания», расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратился ФИО15 №15, желающий стать участником Программы «Flat Pro». ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО15 №15, пообещав ему возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных им денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы. С этой целью ФИО14 предложила ФИО15 №15 подписать с ООО «Газ и Компания» агентский договор на поиск и привлечение новых Клиентов и Участников Программы путем продажи Сертификатов Компании, и увеличения таким образом первоначального взноса участника Программы при продаже Сертификатов Компании иным лицам. 

ФИО15 №15, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, и не подозревая о ее преступных намерениях, решил внести в ООО «Газ и Компания» денежные средства, подписать и заключить с ООО «Газ и Компания» чек-заявку и агентский договор на поиск и привлечение новых Клиентов и Участников Программы путем продажи Сертификатов Компании иным лицам, с целью увеличения своего первоначального взноса в ООО «Газ и Компания».

В период с ноября 2013 г. по 25 декабря 2013 г., ФИО15 №15 не имея собственного жилья и дополнительного финансового дохода, пришел в ООО «Газ и Компания», расположенное по вышеуказанному адресу, где подписал и заключил с ООО «Газ и Компания» чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации и агентский договор на поиск и привлечение новых Клиентов и Участников Программы путем продажи Сертификатов Компании. 

25 декабря 2013 г., ФИО15 №15,, находясь под влиянием обмана со стороны ФИО14, на основании заключенных с ним вышеуказанных мнимых документов, по указанию Галынской, через оператора филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО), расположенного по адресу: 

<

...>, перечислил на вышеуказанный расчетный счет № ООО «Газ и Компания», принадлежащие ФИО15 №15 денежные средства в сумме 32 000 рублей.

ФИО15 №15, будучи обманутым и неосведомленным о преступных намерениях ФИО14, принадлежащие ему денежные средства в сумме 32 000 рублей перечислил на указанный ФИО14 расчетный счет для участия в Программе ООО «Газ и Компания», в результате которой должен был в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

Таким образом, ФИО14, используя свое служебное положение, при вышеуказанных обстоятельствах, не выполнив взятые на себя обязательства перед ФИО15 №15, завладела путем обмана принадлежащими ФИО15 №15 денежными средствами в сумме 32 000 рублей, противоправно и безвозмездно обратив их в свою пользу и впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению, причинив ФИО15 №15 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, в период с сентября 2013 г. по 31 января 2014 г., в офис ООО «Газ и Компания», расположенный на территории г. Красноярск, обратилась ФИО15 №12, желающая стать участником Программы «Flat Pro». ФИО14, находясь в офисе ООО «Газ и Компания» сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО15 №12, пообещав ей возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных и финансовых условий путем получения от внесенных ей денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы. С этой целью, ФИО14 предложила ФИО15 №12 подписать с ООО «Газ и Компания» чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации и агентский договор на поиск и привлечение новых Клиентов и Участников Программы путем продажи Сертификатов Компании, и увеличения таким образом первоначального взноса участника Программы при продаже Сертификатов Компании иным лицам. 

При этом ФИО15 №12, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, и не подозревая о ее преступных намерениях, будучи обманутой последней, решила внести в ООО «Газ и Компания» денежные средства и заключить с ООО «Газ и Компания» агентский договор на поиск и привлечение новых Клиентов и Участников Программы путем продажи Сертификатов Компании иным лицам, с целью увеличения своего первоначального взноса в ООО «Газ и Компания», а также подписать вышеуказанный чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации.

В период времени, с сентября 2013 года по 31 января 2014 г., ФИО15 №12, находясь в офисе отделения Банка - филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО), расположенного по адресу: 

<

...>, перечислила денежные средства в сумме 26 000 рублей, принадлежащие ФИО15 №12, на неустановленный расчётный счет, указанный ФИО14 

С целью сокрытия своей преступной деятельности и дальнейшего распоряжения полученными денежными средствами по своему усмотрению, ФИО14 не предоставила ФИО15 №12 документы, подтверждающие ее участие в Программе, не намереваясь в дальнейшем исполнять условия и взятые на себя обязательства по возвращению и увеличению первоначального взноса участника Программы.

Таким образом, ФИО14, используя свое служебное положение, при вышеуказанных обстоятельствах, не выполнив взятые на себя обязательства перед ФИО15 №12, завладела путем обмана принадлежащими ФИО15 №12 денежными средствами в сумме 26 000 рублей, противоправно и безвозмездно обратив их в свою пользу и впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению, причинив ФИО15 №12 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, не позднее 29 января 2014 г., в офис ООО «Газ и Компания», расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратилась ФИО15 №11, желающая стать участником Программы «Flat Pro». ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО15 №11, пообещав последней возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных ей денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

С этой целью ФИО14 предложила ФИО15 №11 стать участником Программы «Flat Pro» в ООО «Газ и Компания», в результате которой должна была в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

29 января 2014 г., ФИО15 №11, находясь в офисе ООО «Газ и Компания», расположенном по вышеуказанному адресу, под воздействием обмана со стороны ФИО14, передала ее доверенному лицу – ФИО1, неосведомленной о преступных намерениях ФИО14, принадлежащие ей денежные средства в сумме 16 500 рублей для участия в Программе ООО «Газ и Компания», в результате которой должна была в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

В период времени с 29 января 2014 г. по 31 марта 2014 г., ФИО1, по указанию ФИО14, находясь при неустановленных обстоятельствах, на территории г. Красноярска, не осведомленная о преступной деятельности ФИО14, передала последней денежные средства в сумме 16 500 рублей.

Таким образом, ФИО14, используя свое служебное положение, при вышеуказанных обстоятельствах, не выполнив взятые на себя обязательства перед ФИО15 №11, завладела путем обмана принадлежащими ФИО15 №11 денежными средствами в сумме 16 500 рублей, противоправно и безвозмездно обратив их в свою пользу и впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению, причинив ФИО15 №11 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, в период с января 2014 г. по 28 февраля 2014 г., в офис ООО «Газ и Компания», расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратилась ФИО15 №10, желающая стать участником Программы «Flat Pro», где встретила ФИО1

В период с января 2014 г. по 28 февраля 2014 г., ФИО14, действовавшая через доверенное лицо ФИО1, неосведомленную о ее преступных намерениях, намеревалась похитить денежные средства ФИО15 №10, сообщив заведомо ложные и недостоверные сведения о данной Программе, обманув при этом ФИО1, которая находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, ввела в заблуждение ФИО15 №10, относительно улучшения ее финансовых и жилищных условий путем приобретения проектно-сметной документации и получения от внесенных ею денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

ФИО1, будучи введенной в заблуждение и неосведомленная о преступных намерениях Галынской, действуя в строгом соответствии с ее указаниями, должна была побудить ФИО15 №10 стать участником Программы «Flat Pro» путем приобретения проектно-сметной документации с целью улучшения своих жилищных и финансовых условий.

В период с января 2014 г. по 28 февраля 2014 г., ФИО15 №10, находясь в офисе ООО «Газ и Компания», расположенном по вышеуказанному адресу, передала ФИО1, неосведомленной о преступных намерениях ФИО14, принадлежащие ей денежные средства в сумме 26 000 рублей для участия в Программе ООО «Газ и Компания», в результате которой должна была в течении одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

В период времени с января 2014 г. по 31 марта 2014 г., ФИО1, по указанию ФИО14, находясь при неустановленных обстоятельствах, на территории г. Красноярска, не осведомленная о преступной деятельности ФИО14, передала ей денежные средства в сумме 26 000 рублей.

Таким образом, ФИО14, используя свое служебное положение, при вышеуказанных обстоятельствах, не выполнив взятые на себя обязательства перед ФИО15 №10, завладела путем обмана принадлежащими ФИО15 №10 денежными средствами в сумме 26 000 рублей, противоправно и безвозмездно обратив их в свою пользу и впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению, причинив ФИО15 №10 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, в период с сентября 2013 г. по 31 марта 2014 г., не осведомленная о преступных намерениях ФИО14, ФИО1 обратилась к своей родственнице ФИО15 №9, желающей стать участником Программы «Flat Pro».

В период с сентября 2013 г. по 31 марта 2014 г., ФИО14, действовавшая через доверенное лицо ФИО1, неосведомленную о ее преступных намерениях, намереваясь похитить денежные средства ФИО15 №9, сообщив заведомо ложные и недостоверные сведения о данной Программе, обманув при этом ФИО1, которая ввела в заблуждение ФИО15 №9, относительно улучшения ее финансовых и жилищных условий путем внесения своих денежных средств в сумме 50 000 рублей в ООО «Газ и Компания».

ФИО1, будучи введенной в заблуждение и неосведомленная о преступных намерениях ФИО14, действуя в строгом соответствии с ее указаниями, должна была убедить ФИО15 №9 стать участником Программы «Flat Pro» путем приобретения проектно-сметной документации с целью улучшения ее жилищных и финансовых условий.

В период с сентября 2013 г. по 31 марта 2014 г., ФИО15 №9, не имея дополнительного финансового источника дохода и нуждающаяся в жилье, дала свое согласие на участие в данной Программе.

В период с сентября 2013 г. по 31 марта 2014 г., ФИО15 №9, находясь в офисе 8615/0528 ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...>, перечислила через оператора банка на неустановленный расчетный счет указанный ФИО1, по указанию ФИО14 и неосведомленной о ее преступных намерениях, принадлежащие ФИО15 №9 денежные средства в сумме 50 000 рублей для участия в Программе ООО «Газ и Компания». 

Таким образом, ФИО14, используя свое служебное положение, при вышеуказанных обстоятельствах, не выполнив взятые на себя обязательства перед ФИО15 №9, завладела путем обмана принадлежащими ФИО15 №9 денежными средствами в сумме 50 000 рублей, противоправно и безвозмездно обратив их в свою пользу и впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению, причинив ФИО15 №9 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, не позднее сентября 2013 г., в офис ООО «Газ и Компания», расположенный по адресу: 

<

адрес> обратилась ФИО15 №7, желающая стать участником Программы «Flat Pro». ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО15 №7, пообещав последней возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных ей денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

Не позднее сентября 2013 г., ФИО14, находясь в офисе ООО «Газ и Компания», расположенном по вышеуказанному адресу, предложила ФИО15 №7 подписать с ООО «Газ и Компания» агентский договор на поиск и привлечение новых Клиентов и Участников Программы путем продажи Сертификатов Компании, и увеличения таким образом первоначального взноса участника Программы при продаже Сертификатов Компании иным лицам. 

ФИО15 №7, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14 и, не подозревая о ее преступных намерениях, решила внести в ООО «Газ и Компания» денежные средства, и заключила с ООО «Газ и Компания» агентский договор на поиск и привлечение новых Клиентов и Участников Программы путем продажи Сертификатов Компании иным лицам, с целью увеличения своего первоначального взноса в ООО «Газ и Компания».

22 сентября 2013 г., ФИО15 №7 на основании заключенного с ней вышеуказанного мнимого договора, находясь в офисе ООО «Газ и Компания», расположенном по вышеуказанному адресу, передала ФИО1, неосведомленной о преступных намерениях ФИО14, принадлежащие ей денежные средства в сумме 46 345 рублей для участия в Программе ООО «Газ и Компания», в результате которой должна была в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

Кроме того, в период с сентября 2013 г. по ноябрь 2013 г., ФИО15 №7, будучи неосведомленной о преступных намерениях ФИО14, полагая, что исполняет условия агентского договора, с целью привлечения новых Клиентов и Участников Программы «Flat Pro», путем продажи Сертификатов Компании иным лицам, для увеличения своего первоначального взноса денежных средств в ООО «Газ и Компания», рассказала своим родственникам о возможности улучшения их жилищных и финансовых условий.

Кроме того, в период с сентября 2013 г. по 31 марта 2014 г., сын ФИО15 №7 - ФИО15 №14, находясь на территории г. Красноярска, неосведомленный о преступных намерениях ФИО14, передал своей матери ФИО15 №7 денежные средства в сумме 26 000 рублей для улучшения своих жилищных и финансовых условий и получения возможности участия в Программе «Flat Pro».

Кроме того, в период с сентября 2013 г. по 31 марта 2014 г., дочь ФИО15 №7 - ФИО15 №8, находясь на территории г. Красноярска, неосведомленная о преступных намерениях ФИО14, передала своей матери ФИО15 №7 денежные средства в сумме 26 000 рублей для улучшения своих жилищных и финансовых условий и получения возможности участия в Программе «Flat Pro».

В период с сентября 2013 г. по 31 марта 2014 г., ФИО15 №7, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, в офисе ООО «Газ и Компания», расположенном на территории г. Красноярска, передала ФИО1, неосведомленной о преступных намерениях ФИО14, денежные средства в общей сумме 52 000 рублей, из которых 26 000 рублей принадлежат ФИО15 №14, 26 000 рублей принадлежат ФИО15 №8

В период времени с сентября 2013 г. по 31 марта 2014 г., ФИО1, по указанию ФИО14, при неустановленных обстоятельствах, находясь на территории г. Красноярска, передала последней все денежные средства, полученные от ФИО15 №7 

Таким образом, ФИО14, используя свое служебное положение, при вышеуказанных обстоятельствах, не выполнив взятые на себя обязательства перед ФИО15 №7, завладела путем обмана, принадлежащими ФИО15 №7 денежными средствами в сумме 46 345 рублей, противоправно и безвозмездно обратив их в свою пользу и впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению, причинив ФИО15 №14 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Таким образом, ФИО14, используя свое служебное положение, при вышеуказанных обстоятельствах, не выполнив взятые на себя обязательства перед ФИО15 №14, завладела путем обмана, принадлежащими ФИО15 №14 денежными средствами в сумме 26 000 рублей, противоправно и безвозмездно обратив их в свою пользу и впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению, причинив ФИО15 №14 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Таким образом, ФИО14, используя свое служебное положение, при вышеуказанных обстоятельствах, не выполнив взятые на себя обязательства перед ФИО15 №8 завладела путем обмана, принадлежащими ФИО15 №8 денежными средствами в сумме 26 000 рублей, противоправно и безвозмездно обратив их в свою пользу и впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению, причинив ФИО15 №8 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, продолжая реализовать свой умысел, в период с 22.05.2012 г. по 21.11.2013 г., ФИО14, осознавая общественно опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба ПАО «Совкомбанк», понимая, что не имеет реальной возможности выполнить в будущем взятые на себя обязательства и, не намереваясь изначально предпринимать какие-либо действия по погашению кредитов, продолжила реализацию задуманного преступления в части хищения денежных средств Банка, согласно разработанному плану.

Так, предметом своего преступного посягательства ФИО14 избрала денежные средства, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», с 08.10.2014 г. ПАО «Совкомбанк», ОГРН 

<

***>, зарегистрировано в Управлении Федеральной налоговой службы по Костромской области 15.01.2003, имеющему отделения, в том числе, в г. Красноярске.

ФИО14, находясь на территории г. Бердска Новосибирской области, в отделении Банка заключила договор № 394 от 21.11.2013 г. от имени ООО «Газ и Компания», согласно которому ФИО14, являясь директором ООО «Газ и Компания», организовывала систему продажи товаров с предоставлением Клиентам возможности оформления кредитов в Банке на оплату товаров. 

Согласно Договору - Банк самостоятельно принимает решение о предоставлении либо об отказе в предоставлении кредита на основании данных Заявления-оферты клиента и других данных. Торговое предприятие ООО «Газ и Компания» доводит до сведения Клиентов перечень товаров, реализуемых в Торговых точках с оплатой за счет предоставленного Банком кредита: работа по изготовлению строений «под ключ», юридические услуги. Не допускается выдача торговому предприятию наличных денежных средств клиенту вместо товара, приобретаемого за счет предоставленного Банком кредита, в момент его продажи. 

Таким образом, согласно указанному договору, денежные средства по кредитному договору, заключенному заемщиками, зачисляются Банком на счет № ООО «Газ и Компания». 

Так, ФИО14 действуя согласно разработанному ею плану, похитила денежные средства ПАО «Совкомбанк» при следующих обстоятельствах:

23 января 2014 г., ФИО 26, приехала в офисное помещение ООО «Газ и Компания» по адресу: 

<

адрес>, где встретила ранее не знакомую ей ФИО14 

ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО 26, пообещав последней возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных ей денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы. 

Так, для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14 намеревалась похитить денежные средства Банка, под видом осуществления продажи товаров, путем оформления кредита на приобретение проектно-сметной документации ФИО 26, убедив последнюю в законности всех действий, необходимых для участия в вышеуказанной Программе, и оформления кредита с последующем погашением за счет средств ООО «Газ и Компания» данного кредита.

23 января 2014 г, ФИО14, находясь в офисе по вышеуказанному адресу, предложила ФИО 26 не осведомленной о ее преступных намерениях, оформить чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации, необходимую для участия в Программе и кредитный договор на ее имя в ПАО «Совкомбанк» на сумму 50 000 рублей, на данное предложение ФИО 26 согласилась, подписав вышеуказанный чек-заявку, будучи обманутой, считая, что станет участником Программы, в результате которой должна была в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

ФИО14, являясь директором ООО «Газ и Компания», дала указания ФИО1, не осведомленной о ее преступных намерениях, сходить вместе с ФИО 26 в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью получения ФИО 26 суммы денежных средств, необходимой для вступления в вышеуказанную Программу в качестве участника.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 23 января 2014 г., ФИО1 и ФИО 26, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, пришли в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенное по вышеуказанному адресу, где ФИО 26 предоставила копию паспорта гражданина РФ на свое имя и подписала договор о потребительском кредитовании № 279354973 от 23 января 2014 г. и другие документы, необходимые для получения кредита на сумму 58 411 рублей 21 копейку, из которых 8 411 рублей 21 копейка является добровольным страхованием защиты заемщика в случае наступления страховых случаев и Банком на расчетный счет вместе с кредитными денежными средствами не перечисляется. 

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 23 января 2014 г., неустановленные сотрудники Банка, расположенного по вышеуказанному адресу, будучи обманутыми, не подозревая о преступных намерениях ФИО14, и заведомом отсутствии намерения с ее стороны возвращать денежные средства Банку, рассмотрели заявку от имени ФИО 26, направленную в ПАО «Совкомбанк» о предоставлении денежных средств и приняли положительное решение о выдаче кредита для приобретения товара ФИО 26 у ООО «Газ и Компания» в виде проектно-сметной документации на сумму 50 000 рублей.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, 23 января 2014 г., на основании принятого положительного решения, не установленные сотрудники финансового отдела, находящиеся в Банке, расположенном по вышеуказанному адресу, перечислили кредитные денежные средства в сумме 50 000 рублей с корреспондентского счета Банка № филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, на подконтрольный ФИО14 вышеуказанный расчетный счет № ООО «Газ и Компания».

Таким образом, ФИО14, заведомо не намереваясь исполнять обязательства перед Банком и ФИО 26 по погашению взятого последней кредита, похитила денежные средства в сумме 50 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», которые противоправно и безвозмездно обратила в свою пользу и распорядилась похищенным по своему усмотрению, чем причинила Банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 23 января 2014 г., ФИО 19, приехала в офисное помещение ООО «Газ и Компания» по адресу: 

<

...>, где встретила ранее не знакомую ей ФИО14.

ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО 19, пообещав последней возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных ей денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы. 

Так, для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14 намеревалась похитить денежные средства Банка, под видом осуществления продажи товаров, путем оформления кредита на приобретение проектно-сметной документации ФИО 19, убедив ее в законности всех действий, необходимых для участия в вышеуказанной Программе, и оформления кредита с последующим погашением за счет средств ООО «Газ и Компания» данного кредита.

23 января 2014 г., ФИО14, находясь в офисе ООО «Газ и Компания» по вышеуказанному адресу, предложила ФИО 19, не осведомленной о ее преступных намерениях, оформить чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации, необходимой для участия в данной Программе и кредитный договор на ее имя в ПАО «Совкомбанк» на сумму 50 000 рублей, на данное предложение ФИО 19 согласилась, подписав вышеуказанный чек-заявку, будучи обманутой, считая, что станет участником вышеуказанной Программы, в результате которой должна была в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

ФИО14, являясь директором ООО «Газ и Компания», дала указания ФИО1, не осведомленной о ее преступных намерениях, сходить вместе с ФИО 19 в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью получения ФИО 19 суммы денежных средств, необходимой для вступления в вышеуказанную Программу в качестве участника.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 23 января 2014 г., ФИО1 и ФИО 19, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, пришли в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенное по вышеуказанному адресу, где ФИО 19 предоставила копию паспорта гражданина РФ на свое имя и подписала договор о потребительском кредитовании № 279352655 от 23 января 2014 г. и другие документы, необходимые для получения кредита на сумму 58 411 рублей 21 копейку, из которых 8 411 рублей 21 копейка является добровольным страхованием защиты заемщика в случае наступления страховых случаев и Банком на расчетный счет вместе с кредитными денежными средствами не перечисляется.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 23 января 2014 г., неустановленные сотрудники Банка, расположенного по вышеуказанному адресу, будучи обманутыми, не подозревая о преступных намерениях ФИО14, и заведомом отсутствии намерения с ее стороны возвращать денежные средства Банку, рассмотрели заявку от имени ФИО 19, направленную в ПАО «Совкомбанк» о предоставлении денежных средств и приняли положительное решение о выдаче кредита для приобретения товара ФИО 19 у ООО «Газ и Компания» в виде проектно-сметной документации на сумму 50 000 рублей.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, 23 января 2014 г., на основании принятого положительного решения, не установленные сотрудники финансового отдела, находящиеся в Банке, расположенном по вышеуказанному адресу, перечислили кредитные денежные средства в сумме 50 000 рублей с корреспондентского счета Банка № филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, на подконтрольный ФИО14 вышеуказанный расчетный счет № ООО «Газ и Компания».

Таким образом, ФИО14, заведомо не намереваясь исполнять обязательства перед Банком и ФИО 19 по погашению взятого последней кредита, похитила денежные средства в сумме 50 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», которые противоправно и безвозмездно обратила в свою пользу и распорядилась похищенным по своему усмотрению, чем причинила Банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 24 января 2014 г., ФИО 25, приехал в офисное помещение ООО «Газ и Компания» по адресу: 

<

адрес>, где встретил ранее не знакомую ему ФИО14

ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО 25, пообещав последнему возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных им денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

Так, для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14 намеревалась похитить денежные средства Банка, под видом осуществления продажи товаров, путем оформления кредита на приобретение проектно-сметной документации ФИО 25, убедив его в законности всех действий, необходимых для участия в вышеуказанной Программе, и оформления кредита с последующем погашением за счет средств ООО «Газ и Компания» данного кредита.

24 января 2014 г., ФИО14, находясь в офисе ООО «Газ и Компания» по вышеуказанному адресу, предложила ФИО 25, не осведомленному о ее преступных намерениях, оформить чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации, необходимой для участия в данной Программе, и кредитный договор на его имя в ПАО «Совкомбанк» на сумму 51 600 рублей, на данное предложение ФИО 25 согласился, подписав вышеуказанный чек-заявку, будучи обманутым, считая, что станет участником вышеуказанной Программы, в результате которой должен будет в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

ФИО14, являясь директором ООО «Газ и Компания», дала указания ФИО1, не осведомленной о ее преступных намерениях, сходить вместе с ФИО 25 в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью получения ФИО 25 суммы денежных средств, необходимой для вступления в вышеуказанную Программу в качестве участника.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 24 января 2014 г., ФИО1 и ФИО 25, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, пришли в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенное по вышеуказанному адресу, где ФИО 25 предоставил копию паспорта гражданина РФ на свое имя и подписал договор о потребительском кредитовании № 279529856 от 24 января 2014 г. и другие документы, необходимые для получения кредита на сумму 60 280 рублей 37 копеек, из которых 8 680 рублей 37 копеек является добровольным страхованием защиты заемщика в случае наступления страховых случаев и Банком на расчетный счет вместе с кредитными денежными средствами не перечисляется.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 24 января 2014 г., неустановленные сотрудники Банка, расположенного по вышеуказанному адресу, будучи обманутыми, не подозревая о преступных намерениях ФИО14, и заведомом отсутствии намерения с ее стороны возвращать денежные средства Банку, рассмотрели заявку от имени ФИО 25, направленную в ПАО «Совкомбанк» о предоставлении денежных средств и приняли положительное решение о выдаче кредита для приобретения товара ФИО 25 у ООО «Газ и Компания» в виде проектно-сметной документации на сумму 51 600 рублей.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, 24 января 2014 г., на основании принятого положительного решения, не установленные сотрудники финансового отдела, находящиеся в Банке, расположенном по вышеуказанному адресу, перечислили кредитные денежные средства в сумме 51 600 рублей с корреспондентского счета Банка № филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, на подконтрольный ФИО14 вышеуказанный расчетный счет № ООО «Газ и Компания».

Таким образом, ФИО14, заведомо не намереваясь исполнять обязательства перед Банком и ФИО 25 по погашению взятого последним кредита, похитила денежные средства в сумме 51 600 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», которые противоправно и безвозмездно обратила в свою пользу и распорядилась похищенным по своему усмотрению, чем причинила Банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 24 января 2014 года, ФИО 22, приехала в офисное помещение ООО «Газ и Компания» по адресу: 

<

адрес> где встретила ранее не знакомую ей ФИО14

ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО 22, пообещав ей возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных ей денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

Так, для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14 намеревалась похитить денежные средства Банка, под видом осуществления продажи товаров, путем оформления кредита на приобретение проектно-сметной документации ФИО 22, убедив ее в законности всех действий, необходимых для участия в вышеуказанной Программе, и оформления кредита с последующем погашением за счет средств ООО «Газ и Компания» данного кредита.

24 января 2014 г., ФИО14, находясь в офисе ООО «Газ и Компания» по вышеуказанному адресу, предложила ФИО 22, не осведомленной о ее преступных намерениях, оформить чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации, необходимой для участия в данной Программе, и кредитный договор на ее имя в ПАО «Совкомбанк» на сумму 50 000 рублей, на данное предложение ФИО 22 согласилась, подписав вышеуказанный чек-заявку, будучи обманутой, считая, что станет участником вышеуказанной Программы, в результате которой должна была в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

ФИО14, являясь директором ООО «Газ и Компания», дала указания ФИО1, не осведомленной о ее преступных намерениях, сходить вместе с ФИО 22 в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью получения ФИО 22 суммы денежных средств, необходимой для вступления в вышеуказанную Программу в качестве участника.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 24 января 2014 г., ФИО1 и ФИО 22, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, пришли в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенное по вышеуказанному адресу, где ФИО 22 предоставила копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО 22 и подписала договор о потребительском кредитовании № 279426947 от 24 января 2014 г. и другие документы, необходимые для получения кредита на сумму 58 411 рублей 21 копейку, из которых 8 411 рублей 21 копейка является добровольным страхованием защиты заемщика в случае наступления страховых случаев и Банком на расчетный счет вместе с кредитными денежными средствами не перечисляется.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 24 января 2014 г., неустановленные сотрудники Банка, расположенного по вышеуказанному адресу, будучи обманутыми, не подозревая о преступных намерениях ФИО14, и заведомом отсутствии намерения с ее стороны возвращать денежные средства Банку, рассмотрели заявку от имени ФИО 22, направленную в ПАО «Совкомбанк» о предоставлении денежных средств и приняли положительное решение о выдаче кредита для приобретения товара ФИО 22 у ООО «Газ и Компания» в виде проектно-сметной документации на сумму 50 000 рублей.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, 24 января 2014 г., на основании принятого положительного решения, не установленные сотрудники финансового отдела, находящиеся в Банке, расположенном по вышеуказанному адресу, перечислили кредитные денежные средства в сумме 50 000 рублей с корреспондентского счета Банка № филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, на подконтрольный ФИО14 вышеуказанный расчетный счет № ООО «Газ и Компания».

Таким образом, ФИО14, заведомо не намереваясь исполнять обязательства перед Банком и ФИО 22 по погашению взятого последней кредита, похитила денежные средства в сумме 50 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», которые противоправно и безвозмездно обратила в свою пользу и распорядилась похищенным по своему усмотрению, чем причинила Банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 24 января 2014 г., ФИО 18, приехала в офисное помещение ООО «Газ и Компания» по 

<

адрес>, где встретила ранее не знакомую ей ФИО14.

ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО 18, пообещав ей возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных ей денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы. 

Так, для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14 намеревалась похитить денежные средства Банка, под видом осуществления продажи товаров, путем оформления кредита на приобретение проектно-сметной документации ФИО 18, убедив ее в законности всех действий, необходимых для участия в вышеуказанной Программе, и оформления кредита с последующем погашением за счет средств ООО «Газ и Компания» данного кредита.

24 января 2014 г., ФИО14, находясь в офисе ООО «Газ и Компания» по вышеуказанному адресу, предложила ФИО 18, не осведомленной о ее преступных намерениях, оформить чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации, необходимой для участия в данной Программе и кредитный договор на ее имя в ПАО «Совкомбанк» на сумму 50 000 рублей, на данное предложение ФИО 18 согласилась, подписав вышеуказанный чек-заявку, будучи обманутой, считая, что станет участником вышеуказанной Программы, в результате которой должна была в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

ФИО14, являясь директором ООО «Газ и Компания», дала указания ФИО1, не осведомленной о ее преступных намерениях, сходить вместе с ФИО 18 в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью получения ФИО 18 суммы денежных средств, необходимой для вступления в вышеуказанную Программу в качестве участника.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 24 января 2014 г., ФИО1 и ФИО 18, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, пришли в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенное по вышеуказанному адресу, где ФИО 18 предоставила копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО 18 и подписала договор о потребительском кредитовании № 279518169 от 24 января 2014 г. и другие документы, необходимые для получения кредита на сумму 58 411 рублей 21 копейку, из которых 8 411 рублей 21 копейка является добровольным страхованием защиты заемщика в случае наступления страховых случаев и Банком на расчетный счет вместе с кредитными денежными средствами не перечисляется.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 24 января 2014 г., неустановленные сотрудники Банка, расположенного по вышеуказанному адресу, будучи обманутыми, не подозревая о преступных намерениях ФИО14, и заведомом отсутствии намерения с ее стороны возвращать денежные средства Банку, рассмотрели заявку от имени ФИО 18, направленную в ПАО «Совкомбанк» о предоставлении денежных средств и приняли положительное решение о выдаче кредита для приобретения товара ФИО 18 у ООО «Газ и Компания» в виде проектно-сметной документации на сумму 50 000 рублей.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, 24 января 2014 г., на основании принятого положительного решения, не установленные сотрудники финансового отдела, находящиеся в Банке, расположенном по вышеуказанному адресу, перечислили кредитные денежные средства в сумме 50 000 рублей с корреспондентского счета Банка № филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, на подконтрольный ФИО14 вышеуказанный расчетный счет № ООО «Газ и Компания».

Таким образом, ФИО14, заведомо не намереваясь исполнять обязательства перед Банком и ФИО 18 по погашению взятого последней кредита, похитила денежные средства в сумме 50 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», которые противоправно и безвозмездно обратила в свою пользу и распорядилась похищенным по своему усмотрению, чем причинила Банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 24 января 2014 г., ФИО9, приехал в офисное помещение ООО «Газ и Компания» по адресу: 

<

адрес>, где встретил ранее не знакомую ему ФИО14

ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО9, пообещав ему возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных им денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы. 

Так, для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14 намеревалась похитить денежные средства Банка, под видом осуществления продажи товаров, путем оформления кредита на приобретение проектно-сметной документации ФИО9, убедив его в законности всех действий, необходимых для участия в вышеуказанной Программе, и оформления кредита с последующем погашением за счет средств ООО «Газ и Компания» данного кредита.

24 января 2014 г., ФИО14, находясь в офисе ООО «Газ и Компания» по вышеуказанному адресу, предложила ФИО9, не осведомленному о ее преступных намерениях, оформить чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации, необходимой для участия в данной Программе и кредитный договор на его имя в ПАО «Совкомбанк» на сумму 51 600 рублей, на данное предложение ФИО9 согласился, подписав вышеуказанный чек-заявку, будучи обманутым, считая, что станет участником вышеуказанной Программы, в результате которой должен был в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

ФИО14, являясь директором ООО «Газ и Компания», дала указания ФИО1, не осведомленной о ее преступных намерениях, сходить вместе с ФИО9 в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью получения ФИО9 суммы денежных средств, необходимой для вступления в вышеуказанную Программу в качестве участника.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 24 января 2014 г., ФИО1 и ФИО9, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, пришли в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенное по вышеуказанному адресу, где ФИО9 предоставил копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО9 и подписал договор о потребительском кредитовании № 279523763 от 24 января 2014 г. и другие документы, необходимые для получения кредита на сумму 60 280 рублей 37 копеек, из которых 8 680 рублей 37 копеек является добровольным страхованием защиты заемщика в случае наступления страховых случаев и Банком на расчетный счет вместе с кредитными денежными средствами не перечисляется.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 24 января 2014 г., неустановленные сотрудники Банка, расположенного по вышеуказанному адресу, будучи обманутыми, не подозревая о преступных намерениях ФИО14, и заведомом отсутствии намерения с ее стороны возвращать денежные средства Банку, рассмотрели заявку от имени ФИО9, направленную в ПАО «Совкомбанк» о предоставлении денежных средств и приняли положительное решение о выдаче кредита для приобретения товара ФИО9 у ООО «Газ и Компания» в виде проектно-сметной документации на сумму 51 600 рублей.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, 24 января 2014 г., на основании принятого положительного решения, не установленные сотрудники финансового отдела, находящиеся в Банке, расположенном по вышеуказанному адресу, перечислили кредитные денежные средства в сумме 51 600 рублей с корреспондентского счета Банка № филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, на подконтрольный ФИО14 вышеуказанный расчетный счет № ООО «Газ и Компания».

Таким образом, ФИО14, заведомо не намереваясь исполнять обязательства перед Банком и ФИО9, по погашению взятого последним кредита, похитила денежные средства в сумме 51 600 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», которые противоправно и безвозмездно обратила в свою пользу и распорядилась похищенным по своему усмотрению, чем причинила Банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 25 января 2014 г., ФИО 28, приехала в офисное помещение ООО «Газ и Компания» по адресу: 

<

адрес>, где встретила ранее не знакомую ей ФИО14

ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО 28, пообещав ей возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных ей денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы. 

Так, для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14 намеревалась похитить денежные средства Банка, под видом осуществления продажи товаров, путем оформления кредита на приобретение проектно-сметной документации ФИО 28, убедив ее в законности всех действий необходимых для участия в вышеуказанной Программе, и оформления кредита с последующем погашением за счет ООО «Газ и Компания» данного кредита.

25 января 2014 г., ФИО14, находясь в офисе ООО «Газ и Компания» по вышеуказанному адресу, предложила ФИО 28, не осведомленной о ее преступных намерениях, оформить чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации, необходимую для участия в данной Программе и кредитный договор на ее имя в ПАО «Совкомбанк» на сумму 50 000 рублей, на данное предложение ФИО 28 согласилась, подписав вышеуказанный чек-заявку, будучи обманутой, считая, что станет участником вышеуказанной Программы, в результате которой должна была в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

ФИО14, являясь директором ООО «Газ и Компания», дала указания ФИО1, не осведомленной о ее преступных намерениях, сходить вместе с ФИО 28 в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью получения ФИО 28 суммы денежных средств, необходимой для вступления в вышеуказанную Программу в качестве участника.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 25 января 2014 г., ФИО1 и ФИО 28, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, пришли в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенное по вышеуказанному адресу, где ФИО 28 предоставила копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО 28 и подписала договор о потребительском кредитовании № 279631214 от 25 января 2014 г. и другие документы, необходимые для получения кредита на сумму 58 411 рублей 21 копейку, из которых 8 411 рублей 21 копейка является добровольным страхованием защиты заемщика в случае наступления страховых случаев и Банком на расчетный счет вместе с кредитными денежными средствами не перечисляется. 

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 25 января 2014 г., неустановленные сотрудники Банка, расположенного по вышеуказанному адресу, будучи обманутыми, не подозревая о преступных намерениях ФИО14, и заведомом отсутствии намерения с ее стороны возвращать денежные средства Банку, рассмотрели заявку от имени ФИО 28, направленную в ПАО «Совкомбанк» о предоставлении денежных средств и приняли положительное решение о выдаче кредита для приобретения товара ФИО 28 у ООО «Газ и Компания» в виде проектно-сметной документации на сумму 50 000 рублей.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, 25 января 2014 г., на основании принятого положительного решения, не установленные сотрудники финансового отдела, находящиеся в Банке, расположенном по вышеуказанному адресу, перечислили кредитные денежные средства в сумме 50 000 рублей с корреспондентского счета Банка № филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, на подконтрольный ФИО14 вышеуказанный расчетный счет № ООО «Газ и Компания».

Таким образом, ФИО14, заведомо не намереваясь исполнять обязательства перед Банком и ФИО 28 по погашению взятого последней кредита, похитила денежные средства в сумме 50 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», которые противоправно и безвозмездно обратила в свою пользу и распорядилась похищенным по своему усмотрению, чем причинила Банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 25 января 2014 г., ФИО 34., приехала в офисное помещение ООО «Газ и Компания» по адресу: 

<

адрес>, где встретила ранее не знакомую ей ФИО14

ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО 34., пообещав ей возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных ей денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы. 

Так, для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14 намеревалась похитить денежные средства Банка, под видом осуществления продажи товаров, путем оформления кредита на приобретение проектно-сметной документации ФИО 34., убедив ее в законности всех действий, необходимых для участия в вышеуказанной Программе, и оформления кредита с последующем погашением за счет средств ООО «Газ и Компания» данного кредита.

25 января 2014 г., ФИО14, находясь в офисе ООО «Газ и Компания» по вышеуказанному адресу, предложила ФИО 34., не осведомленной о ее преступных намерениях, оформить чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации, необходимой для участия в данной Программе и кредитный договор на ее имя в ПАО «Совкомбанк» на сумму 50 000 рублей, на данное предложение ФИО 34. согласилась, подписав вышеуказанный чек-заявку, будучи обманутой, считая, что станет участником вышеуказанной Программы, в результате которой должна была в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

ФИО14, являясь директором ООО «Газ и Компания», дала указания ФИО1, не осведомленной о ее преступных намерениях, сходить вместе с ФИО 34. в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью получения ФИО 34 суммы денежных средств, необходимой для вступления в вышеуказанную Программу в качестве участника.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 25 января 2014 г., ФИО1 и ФИО 34., находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, пришли в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенное по вышеуказанному адресу, где ФИО 34. предоставила копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО 34 и подписала договор о потребительском кредитовании № 279634103 от 25 января 2014 г. и другие документы, необходимые для оформления кредита на сумму 58 411 рублей 21 копейку, из которых 8 411 рублей 21 копейка является добровольным страхованием защиты заемщика в случае наступления страховых случаев и Банком на расчетный счет вместе с кредитными денежными средствами не перечисляется.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 25 января 2014 г., неустановленные сотрудники Банка, расположенного по вышеуказанному адресу, будучи обманутыми, не подозревая о преступных намерениях ФИО14, и заведомом отсутствии намерения с ее стороны возвращать денежные средства Банку, рассмотрели заявку от имени ФИО 34., направленную в ПАО «Совкомбанк» о предоставлении денежных средств и приняли положительное решение о выдаче кредита для приобретения товара ФИО 34. у ООО «Газ и Компания» в виде проектно-сметной документации на сумму 50 000 рублей.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, 25 января 2014 г., на основании принятого положительного решения, не установленные сотрудники финансового отдела, находящиеся в Банке, расположенном по вышеуказанному адресу, перечислили кредитные денежные средства в сумме 50 000 рублей с корреспондентского счета Банка № филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, на подконтрольный Галынской вышеуказанный расчетный счет № ООО «Газ и Компания».

Таким образом, ФИО14, заведомо не намереваясь исполнять обязательства перед Банком и ФИО 34 по погашению взятого последней кредита, похитила денежные средства в сумме 50 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», которые противоправно и безвозмездно обратила в свою пользу и распорядилась похищенным по своему усмотрению, чем причинила Банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 25 января 2014 г., ФИО 27, приехала в офисное помещение ООО «Газ и Компания» по адресу: 

<

адрес> где встретила ранее не знакомую ей ФИО14

ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО 27, пообещав ей возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных им денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

Так, для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14 намеревалась похитить денежные средства Банка, под видом осуществления продажи товаров, путем оформления кредита на приобретение проектно-сметной документации ФИО 27, убедив ее в законности всех действий, необходимых для участия в вышеуказанной Программе, и оформления кредита с последующем погашением за счет средств ООО «Газ и Компания» данного кредита.

25 января 2014 г., ФИО14, находясь в офисе ООО «Газ и Компания» по вышеуказанному адресу, предложила ФИО 27, не осведомленной о ее преступных намерениях, оформить чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации, необходимой для участия в данной Программе и кредитный договор на ее имя в ПАО «Совкомбанк» на сумму 50 000 рублей, на данное предложение ФИО 27 согласилась, подписав вышеуказанный чек-заявку, будучи обманутой, считая, что станет участником вышеуказанной Программы, в результате которой должна была в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

ФИО14, являясь директором ООО «Газ и Компания», дала указания ФИО1, не осведомленной о ее преступных намерениях, сходить вместе с ФИО 27 в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью получения ФИО 27 суммы денежных средств, необходимой для вступления в вышеуказанную Программу в качестве участника.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 25 января 2014 г., ФИО1 и ФИО 27, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, пришли в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенное по вышеуказанному адресу, где ФИО 27 предоставила копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО 27 и подписала договор о потребительском кредитовании № 279652457 от 25 января 2014 г. и другие документы, необходимые для получения кредита на сумму 58 411 рублей 21 копейку, из которых 8 411 рублей 21 копейка является добровольным страхованием защиты заемщика в случае наступления страховых случаев и Банком на расчетный счет вместе с кредитными денежными средствами не перечисляется.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 25 января 2014 г., неустановленные сотрудники Банка, расположенного по вышеуказанному адресу, будучи обманутыми, не подозревая о преступных намерениях ФИО14, и заведомом отсутствии намерения с ее стороны возвращать денежные средства Банку, рассмотрели заявку от имени ФИО 27, направленную в ПАО «Совкомбанк» о предоставлении денежных средств и приняли положительное решение о выдаче кредита для приобретения товара ФИО 27 у ООО «Газ и Компания» в виде проектно-сметной документации на сумму 50 000 рублей.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, 25 января 2014 г., на основании принятого положительного решения, не установленные сотрудники финансового отдела, находящиеся в Банке, расположенном по вышеуказанному адресу, перечислили кредитные денежные средства в сумме 50 000 рублей с корреспондентского счета Банка № филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, на подконтрольный ФИО14 вышеуказанный расчетный счет № ООО «Газ и Компания».

Таким образом, ФИО14, заведомо не намереваясь исполнять обязательства перед Банком и ФИО 27 по погашению взятого последней кредита, похитила денежные средства в сумме 50 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», которые противоправно и безвозмездно обратила в свою пользу и распорядилась похищенным по своему усмотрению, чем причинила Банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 25 января 2014 г., ФИО 23, приехала в офисное помещение ООО «Газ и Компания» по адресу: 

<

адрес> где встретила ранее не знакомую ей ФИО14

ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО 23, пообещав ей возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных ей денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

Так, для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14 намеревалась похитить денежные средства Банка, под видом осуществления продажи товаров, путем оформления кредита на приобретение проектно-сметной документации ФИО 23, убедив ее в законности всех действий, необходимых для участия в вышеуказанной Программе, и оформления кредита с последующем погашением за счет средств ООО «Газ и Компания» данного кредита.

25 января 2014 г., ФИО14, находясь в офисе ООО «Газ и Компания» по вышеуказанному адресу, предложила ФИО 23, не осведомленной о ее преступных намерениях, оформить чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации, необходимой для участия в данной Программе, и кредитный договор на ее имя в ПАО «Совкомбанк» на сумму 50 000 рублей, на данное предложение ФИО 23 согласилась, подписав вышеуказанный чек-заявку, будучи обманутой, считая, что станет участником вышеуказанной Программы, в результате которой должна была в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

ФИО14, являясь директором ООО «Газ и Компания», дала указания ФИО1, не осведомленной о ее преступных намерениях, сходить вместе с ФИО 23 в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью получения ФИО 23 суммы денежных средств, необходимой для вступления в вышеуказанную Программу в качестве участника.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 25 января 2014 г., ФИО1 и ФИО 23, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, пришли в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенное по вышеуказанному адресу, где ФИО 23 предоставила копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО 23 и подписала договор о потребительском кредитовании № 279631621 от 25 января 2014 г. и другие документы, необходимые для получения кредита на сумму 58 411 рублей 21 копейку, из которых 8 411 рублей 21 копейка является добровольным страхованием защиты заемщика в случае наступления страховых случаев и Банком на расчетный счет вместе с кредитными денежными средствами не перечисляется.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 25 января 2014 г., неустановленные сотрудники Банка, расположенного по вышеуказанному адресу, будучи обманутыми, не подозревая о преступных намерениях ФИО14, и заведомом отсутствии намерения с ее стороны возвращать денежные средства Банку, рассмотрели заявку от имени ФИО 23, направленную в ПАО «Совкомбанк» о предоставлении денежных средств и приняли положительное решение о выдаче кредита для приобретения товара ФИО 23 у ООО «Газ и Компания» в виде проектно-сметной документации на сумму 50 000 рублей.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, 25 января 2014 г., на основании принятого положительного решения, не установленные сотрудники финансового отдела, находящиеся в Банке, расположенном по вышеуказанному адресу, перечислили кредитные денежные средства в сумме 50 000 рублей с корреспондентского счета Банка № филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, на подконтрольный ФИО14 вышеуказанный расчетный счет № ООО «Газ и Компания».

Таким образом, ФИО14, заведомо не намереваясь исполнять обязательства перед Банком и ФИО 23 по погашению взятого последней кредита, похитила денежные средства в сумме 50 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», которые противоправно и безвозмездно обратила в свою пользу и распорядилась похищенным по своему усмотрению, чем причинила Банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 28 января 2014 г., ФИО 21, приехала в офисное помещение ООО «Газ и Компания» по адресу: 

<

адрес>, где встретила ранее не знакомую ей ФИО14

ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО 21, пообещав ей возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных ей денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

Так, для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14 намеревалась похитить денежные средства Банка, под видом осуществления продажи товаров, путем оформления кредита на приобретение проектно-сметной документации ФИО 21, убедив ее в законности всех действий, необходимых для участия в вышеуказанной Программе, и оформления кредита с последующем погашением за счет средств ООО «Газ и Компания» данного кредита.

28 января 2014 г., ФИО14, находясь в офисе ООО «Газ и Компания» по вышеуказанному адресу, предложила ФИО 21, не осведомленной о ее преступных намерениях, оформить чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации, необходимой для участия в данной Программе, и кредитный договор на ее имя в ПАО «Совкомбанк» на сумму 50 000 рублей, на данное предложение ФИО 21 согласилась, подписав вышеуказанный чек-заявку, будучи обманутой, считая, что станет участником вышеуказанной Программы, в результате которой должна была в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

ФИО14, являясь директором ООО «Газ и Компания», дала указания ФИО1, не осведомленной о ее преступных намерениях, сходить вместе с ФИО 21 в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью получения ФИО 21 суммы денежных средств, необходимой для вступления в вышеуказанную Программу в качестве участника.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 28 января 2014 г., ФИО1 и ФИО 21, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, пришли в отделение ПАО «Совкомбанк», по вышеуказанному адресу, где ФИО 21 предоставила копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО 21 и подписала договор о потребительском кредитовании № 280815521 от 28 января 2014 г. и другие документы, необходимые для получения кредита на сумму 58 411 рублей 21 копейку, из которых 8 411 рублей 21 копейка является добровольным страхованием защиты заемщика в случае наступления страховых случаев и Банком на расчетный счет вместе с кредитными денежными средствами не перечисляется.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 28 января 2014 г., неустановленные сотрудники Банка, расположенного по вышеуказанному адресу, будучи обманутыми, не подозревая о преступных намерениях ФИО14, и заведомом отсутствии намерения с ее стороны возвращать денежные средства Банку, рассмотрели заявку от имени ФИО 21, направленную в ПАО «Совкомбанк» о предоставлении денежных средств и приняли положительное решение о выдаче кредита для приобретения товара ФИО 21 у ООО «Газ и Компания» в виде проектно-сметной документации на сумму 50 000 рублей.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, 28 января 2014 г., на основании принятого положительного решения, не установленные сотрудники финансового отдела, находящиеся в Банке, расположенном по вышеуказанному адресу, перечислили кредитные денежные средства в сумме 50 000 рублей с корреспондентского счета Банка № филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, на подконтрольный ФИО14 вышеуказанный расчетный счет № ООО «Газ и Компания».

Таким образом, ФИО14, заведомо не намереваясь исполнять обязательства перед Банком и ФИО 21 по погашению взятого последней кредита, похитила денежные средства в сумме 50 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», которые противоправно и безвозмездно обратила в свою пользу и распорядилась похищенным по своему усмотрению, чем причинила Банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 28 января 2014 г., ФИО 31, приехал в офисное помещение ООО «Газ и Компания» по адресу: 

<

адрес>, где встретил ранее не знакомую ему ФИО14.

ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО 31, пообещав ему возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных им денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы. 

Так, для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14 намеревалась похитить денежные средства Банка, под видом осуществления продажи товаров, путем оформления кредита на приобретение проектно-сметной документации ФИО 31, убедив его в законности всех действий, необходимых для участия в вышеуказанной Программе, и оформления кредита с последующем погашением за счет средств ООО «Газ и Компания» данного кредита.

28 января 2014 г., ФИО14, находясь в офисе ООО «Газ и Компания» по вышеуказанному адресу, предложила ФИО 31, не осведомленному о ее преступных намерениях, оформить чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации, необходимой для участия в данной Программе и кредитный договор на его имя в ПАО «Совкомбанк» на сумму 50 000 рублей, на данное предложение ФИО 31 согласился, подписав вышеуказанный чек-заявку, будучи обманутым, считая, что станет участником вышеуказанной Программы, в результате которой должен был в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

ФИО14, являясь директором ООО «Газ и Компания», дала указания ФИО1, не осведомленной о ее преступных намерениях, сходить вместе с ФИО 31 в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью получения ФИО 31 суммы денежных средств, необходимой для вступления в вышеуказанную Программу в качестве участника.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 28 января 2014 г., ФИО1 и ФИО 31, находясь под воздействием обмана со стороны Галынской, пришли в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенное по вышеуказанному адресу, где ФИО 31 предоставил копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО 31 и подписал договор о потребительском кредитовании № 280982039 от 28 января 2014 г. и другие документы, необходимые для получения кредита на сумму 58 411 рублей 21 копейку, из которых 8 411 рублей 21 копейка является добровольным страхованием защиты заемщика в случае наступления страховых случаев и Банком на расчетный счет вместе с кредитными денежными средствами не перечисляется.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 28 января 2014 г., неустановленные сотрудники Банка, будучи обманутыми, не подозревая о преступных намерениях ФИО14, и заведомом отсутствии намерения с ее стороны возвращать денежные средства Банку, рассмотрели заявку от имени ФИО 31, направленную в ПАО «Совкомбанк» о предоставлении денежных средств и приняли положительное решение о выдаче кредита для приобретения товара ФИО 31 у ООО «Газ и Компания» в виде проектно-сметной документации на сумму 50 000 рублей.

28 января 2014 г., в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, на основании принятого положительного решения, не установленные сотрудники финансового отдела Банка, перечислили кредитные денежные средства в сумме 50 000 рублей с корреспондентского счета Банка № филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, на подконтрольный ФИО14 вышеуказанный расчетный счет № ООО «Газ и Компания».

Таким образом, ФИО14, заведомо не намереваясь исполнять обязательства перед Банком и ФИО 31 по погашению взятого последним кредита, похитила денежные средства в сумме 50 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», которые противоправно и безвозмездно обратила в свою пользу и распорядилась похищенным по своему усмотрению, чем причинила Банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 31 января 2014 г., ФИО15 №16, приехала в офисное помещение ООО «Газ и Компания» по адресу: 

<

адрес> где встретила ранее не знакомую ей ФИО14

ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО15 №16, пообещав ей возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных ей денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

Так, для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14 намеревалась похитить денежные средства Банка, под видом осуществления продажи товаров, путем оформления кредита на приобретение проектно-сметной документации ФИО15 №16, убедив ее в законности всех действий, необходимых для участия в вышеуказанной Программе, и оформления кредита с последующем погашением за счет средств ООО «Газ и Компания» данного кредита.

31 января 2014 г., ФИО14, находясь в офисе ООО «Газ и Компания» по вышеуказанному адресу, предложила ФИО15 №16, не осведомленной о ее преступных намерениях, оформить чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации, необходимой для участия в данной Программе, и кредитный договор на ее имя в ПАО «Совкомбанк» на сумму 50 000 рублей, на данное предложение ФИО15 №16 согласилась, подписав вышеуказанный чек-заявку, будучи обманутой, считая, что станет участником вышеуказанной Программы, в результате которой должна была в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

ФИО14, являясь директором ООО «Газ и Компания», дала указания ФИО1, не осведомленной о ее преступных намерениях, сходить вместе с ФИО15 №16 в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью получения последней суммы денежных средств, необходимой для вступления в вышеуказанную Программу в качестве участника.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 31 января 2014 г., ФИО1 и ФИО15 №16, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, пришли в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенное по вышеуказанному адресу, где ФИО15 №16 предоставила копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО15 №16 и подписала договор о потребительском кредитовании № 282027566 от 31 января 2014 г. и другие документы, необходимые для получения кредита на сумму 58 411 рублей 21 копейку, из которых 8 411 рублей 21 копейка является добровольным страхованием защиты заемщика в случае наступления страховых случаев и Банком на расчетный счет вместе с кредитными денежными средствами не перечисляется.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 31 января 2014 г., неустановленные сотрудники Банка, расположенного по вышеуказанному адресу, будучи обманутыми, не подозревая о преступных намерениях ФИО14, и заведомом отсутствии намерения с ее стороны возвращать денежные средства Банку, рассмотрели заявку от имени ФИО15 №16, направленную в ПАО «Совкомбанк» о предоставлении денежных средств и приняли положительное решение о выдаче кредита для приобретения товара ФИО15 №16 у ООО «Газ и Компания» в виде проектно-сметной документации на сумму 50 000 рублей.

31 января 2014 г., в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, на основании принятого положительного решения, не установленные сотрудники финансового отдела, находящиеся в Банке, расположенном по вышеуказанному адресу, перечислили кредитные денежные средства в сумме 50 000 рублей с корреспондентского счета Банка № филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, на подконтрольный ФИО14 вышеуказанный расчетный счет № ООО «Газ и Компания».

Таким образом, ФИО14, заведомо не намереваясь исполнять обязательства перед Банком и ФИО15 №16 по погашению взятого последней кредита, похитила денежные средства в сумме 50 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», которые противоправно и безвозмездно обратила в свою пользу и распорядилась похищенным по своему усмотрению, чем причинила Банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 31 января 2014 г., ФИО 20, приехала в офисное помещение ООО «Газ и Компания» по адресу: 

<

адрес>, где встретила ФИО1

ФИО1, будучи введенной в заблуждение и не осведомленная о преступных намерениях ФИО14, действуя в строгом соответствии с ее указаниями, должна была убедить ФИО 20 стать участником Программы «Flat Pro» путем заключения с ПАО «Совкомбанк» кредитного договора с целью приобретения проектно-сметной документации.

Так, для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14, действовавшее через свое доверенное лицо-ФИО1, намеревалась похитить денежные средства Банка, под видом осуществления продажи товаров, путем оформления кредита на приобретение проектно-сметной документации ФИО 20, убедив ее в законности всех действий необходимых для оформления кредита и в последующем погашения ООО «Газ и Компания» данного кредита.

31 января 2014 г., ФИО 20 находясь в офисе ООО «Газ и Компания» по вышеуказанному адресу, не осведомленная о преступных намерениях Галынской, согласилась стать участником вышеуказанной Программы в результате которой должна была в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы и подписала чек-заявку, с целью приобретения проектно-сметной документации.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 31 января 2014 г., ФИО1 и ФИО 20, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, пришли в отделение ПАО «Совкомбанк», по вышеуказанному адресу, где ФИО 20 предоставила копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО 20 и подписала договор о потребительском кредитовании № 282031457 от 31 января 2014 г. и другие документы, необходимые для получения кредита на сумму 58 411 рублей 21 копейку, из которых 8 411 рублей 21 копейка является добровольным страхованием защиты заемщика в случае наступления страховых случаев и Банком на расчетный счет вместе с кредитными денежными средствами не перечисляется.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 31 января 2014 г., неустановленные сотрудники Банка, расположенного по вышеуказанному адресу, будучи обманутыми, не подозревая о преступных намерениях ФИО14, и заведомом отсутствии намерения с ее стороны возвращать денежные средства Банку, рассмотрели заявку от имени ФИО 20, направленную в ПАО «Совкомбанк» о предоставлении денежных средств и приняли положительное решение о выдаче кредита для приобретения товара ФИО 20 у ООО «Газ и Компания» в виде проектно-сметной документации на сумму 50 000 рублей.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, 31 января 2014 г., на основании принятого положительного решения, не установленные сотрудники финансового отдела, находящиеся в Банке, расположенном по вышеуказанному адресу, перечислили кредитные денежные средства в сумме 50 000 рублей с корреспондентского счета Банка № филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, на подконтрольный ФИО14 вышеуказанный расчетный счет № ООО «Газ и Компания».

Таким образом, ФИО14, заведомо не намереваясь исполнять обязательства перед Банком и ФИО 20 по погашению взятого последней кредита, похитила денежные средства в сумме 50 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», которые противоправно и безвозмездно обратила в свою пользу и распорядилась похищенным по своему усмотрению, чем причинила Банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 06 февраля 2014 г., ФИО 29, приехала в офисное помещение ООО «Газ и Компания» по адресу: 

<

адрес>, где встретила ранее не знакомую ей ФИО14

ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО 29, пообещав ей возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных ей денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы. 

Так, для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14 намеревалась похитить денежные средства Банка, под видом осуществления продажи товаров, путем оформления кредита на приобретение проектно-сметной документации ФИО 29, убедив ее в законности всех действий, необходимых для участия в вышеуказанной Программе, и оформления кредита с последующем погашением за счет ООО «Газ и Компания» данного кредита.

06 февраля 2014 г., ФИО14, находясь в офисе ООО «Газ и Компания» по вышеуказанному адресу, предложила ФИО 29, не осведомленной о ее преступных намерениях, оформить чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации, необходимую для участия в данной Программе и кредитный договор на ее имя в ПАО «Совкомбанк» на сумму 50 000 рублей, на данное предложение ФИО 29 согласилась, подписав вышеуказанный чек-заявку, будучи обманутой, считая, что станет участником вышеуказанной Программы, в результате которой должна была в течение одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

ФИО14, являясь директором ООО «Газ и Компания», дала указания ФИО1, не осведомленной о ее преступных намерениях, сходить вместе с ФИО 29 в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью получения последней суммы денежных средств, необходимой для вступления в вышеуказанную Программу в качестве участника.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 06 февраля 2014 г., ФИО1 и ФИО 29, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, пришли в отделение ПАО «Совкомбанк», по вышеуказанному адресу, где ФИО 29 предоставила копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО 29 и подписала договор о потребительском кредитовании № 284634538 от 06 февраля 2014 г. и другие документы, необходимые для получения кредита на сумму 58 411 рублей 21 копейку, из которых 8 411 рублей 21 копейка является добровольным страхованием защиты заемщика в случае наступления страховых случаев и Банком на расчетный счет вместе с кредитными денежными средствами не перечисляется. 

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 06 февраля 2014 г., неустановленные сотрудники Банка, расположенного по вышеуказанному адресу, будучи обманутыми, не подозревая о преступных намерениях ФИО14, и заведомом отсутствии намерения с ее стороны возвращать денежные средства Банку, рассмотрели заявку от имени ФИО 29, направленную в ПАО «Совкомбанк» о предоставлении денежных средств и приняли положительное решение о выдаче кредита для приобретения товара ФИО 29 у ООО «Газ и Компания» в виде проектно-сметной документации на сумму 50 000 рублей.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 06 февраля 2014 г., на основании принятого положительного решения, не установленные сотрудники финансового отдела, находящиеся в Банке, расположенном по вышеуказанному адресу, перечислили кредитные денежные средства в сумме 50 000 рублей с корреспондентского счета Банка № филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, на подконтрольный Галынской вышеуказанный расчетный счет № ООО «Газ и Компания».

Таким образом, ФИО14, заведомо не намереваясь исполнять обязательства перед Банком и ФИО 29 по погашению взятого последней кредита, похитила денежные средства в сумме 50 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», которые противоправно и безвозмездно обратила в свою пользу и распорядилась похищенным по своему усмотрению, чем причинила Банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 08 февраля 2014 г., ФИО 30, приехал в офисное помещение ООО «Газ и Компания» по адресу: 

<

адрес>, где встретил ранее не знакомую ему ФИО14

ФИО14, находясь в офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о Программе «Flat Pro», обманув при этом ФИО 30, пообещав ему возможность получения от ООО «Газ и Компания» улучшения своих жилищных условий путем получения от внесенных им денежных средств прибыли, достаточной для реализации вышеуказанной Программы. 

Так, для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14 намеревалась похитить денежные средства Банка, под видом осуществления продажи товаров, путем оформления кредита на приобретение проектно-сметной документации ФИО 30, убедив его в законности всех действий, необходимых для участия в вышеуказанной Программе, и оформления кредита с последующем погашением за счет средств ООО «Газ и Компания» данного кредита.

08 февраля 2014 г., ФИО14, находясь в офисе ООО «Газ и Компания» по вышеуказанному адресу, предложила ФИО 30, не осведомленному о ее преступных намерениях, оформить чек-заявку на приобретение проектно-сметной документации, необходимую для участия в данной Программе и кредитный договор на его имя в ПАО «Совкомбанк» на сумму 50 000 рублей, на данное предложение ФИО 30 согласился, подписав вышеуказанный чек-заявку, будучи обманутым, считая что станет участником вышеуказанной Программы, в результате которой должен был в течении одного года увеличить за счет прибыли свой первоначальный взнос денежных средств в сумме, достаточной для реализации вышеуказанной Программы.

ФИО14, являясь директором ООО «Газ и Компания», дала указания ФИО1, не осведомленной о ее преступных намерениях, сходить вместе с ФИО 30 в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью получения последним суммы денежных средств, необходимой для вступления в вышеуказанную Программу в качестве участника.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 08 февраля 2014 г., ФИО1 и ФИО 30, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО14, пришли в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенное по вышеуказанному адресу, где ФИО 30 предоставил копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО 30 и подписал договор о потребительском кредитовании № 284947040 от 08 февраля 2014 г. и другие документы, необходимые для получения кредита в сумме 58 411 рублей 21 копейка, из которых 8 411 рублей 21 копейка является добровольным страхованием защиты заемщика в случае наступления страховых случаев и Банком на расчетный счет вместе с кредитными денежными средствами не перечисляется. 

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 08 февраля 2014 г., неустановленные сотрудники Банка, расположенного по вышеуказанному адресу, будучи обманутыми, не подозревая о преступных намерениях ФИО14, и заведомом отсутствии намерения с ее стороны возвращать денежные средства Банку, рассмотрели заявку от имени ФИО 30, направленную в ПАО «Совкомбанк» о предоставлении денежных средств и приняли положительное решение о выдаче кредита для приобретения товара ФИО 30 у ООО «Газ и Компания» в виде проектно-сметной документации на сумму 50 000 рублей.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, 08 февраля 2014 г., на основании принятого положительного решения, не установленные сотрудники финансового отдела, находящиеся в Банке, расположенном по вышеуказанному адресу, перечислили кредитные денежные средства в сумме 50 000 рублей с корреспондентского счета Банка № филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, на подконтрольный ФИО14 вышеуказанный расчетный счет № ООО «Газ и Компания».

Таким образом, ФИО14, заведомо не намереваясь исполнять обязательства перед Банком и ФИО 30 по погашению взятого последним кредита, похитила денежные средства в сумме 50 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», которые противоправно и безвозмездно обратила в свою пользу и распорядилась похищенным по своему усмотрению, чем причинила Банку материальный ущерб на указанную сумму.

Таким образом, в период с 22.05.2012 г. по март 2014 г., при вышеуказанных обстоятельствах, ФИО14, похитила путем обмана, денежные средства как физических, так и юридических лиц, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возвращению денежных средств в общей сумме 1 215 680 рублей, причинив тем самым значительный материальный ущерб гражданам, материальный ущерб ПАО «Совкомбанк», с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Подсудимая ФИО14 вину в предъявленном обвинении не признала, поскольку умысла на хищение денежных средств у нее не было, дополнительно суду сообщив, что ООО «Газ и Компания» организовано в 2010 г., которое принадлежало первоначально её супругу, но супруг им не пользовался. Когда она решила заняться строительством домов, то попросила супруга передать ей ООО «Газ и компания». В 2012 году она стала директором ООО «Газ и компания», с этого периода стала функционировать её программа.

ООО «Газ и компания» занималось юридическим сопровождением и оформлением покупки квартир при запуске после строительных работ. С ними также работала компания ООО «Правосиб», юрист участвовала в процессах, давала консультации. Возникла идея создать программу, так как проектная документация стоит дорого, смета также стоит дополнительных денег, в рамках которой можно тиражировать проект в массы, цены будут снижены. 

Программа должна была иметь четкие сроки, решать определенные вопросы. В этой программе человек может быть агентом по привлечению клиентов на приобретение сертификатов, человек участвует в программе, приобретает документацию. Программа рассчитана на 5 мес. Первые 30 дней, если человек делает свой план, то ему дополнительно начисляются 5000 руб. за каждый проданный сертификат. Эти 5000 руб. были резервом, из которого формировался доход. Дополнительная программа – дотации – дотационные суммы выделялись на определенные цели. Агентские деньги можно было тратить на любые цели, дотации выдавали строго на улучшение жилья, например, на расчет за ипотеку, на ремонт. Если человек зашел в программу и у него нет надобности покупать квартиру, он может использовать дотацию на нужды своей семьи. Выставлялся счет, компания должна была видеть, куда идут дотационные деньги. Если деньги посылались напрямую, то человек должен предоставить подтверждение о целевом использовании этих денег. 

Люди шли туда, куда их позвали, они не понимали, что задача заключалась в том, чтобы один раз в год проплатиться, сделать план на 2-4 человека и получить заработную плату. Если осуществить 2 продажи, то человек работает, получает 45 000 руб., эта сумма идет на жилье, уже нет агентских продаж, есть 45 000 руб. из резерва. Если в течение года человек получает по 45 000 руб. – у него выходит по 152 000 руб. в год. 

Второй вариант давал 1 080 000 тыс. руб., на эту сумму можно было покупать квартиру. Дома мог строить наш проект. Если, первое – человек работал и оставался на 45 000 руб., на второй год у него сумма не 152 000 руб., а около 1 000 000 руб. Человек купил сертификат, деньги распределяются на 2 уровня. Все деньги распределялись на участников программы. С 5 тыс. руб. формируется и идет распределение резервного фонда. 

За месяц человек должен сделать план, получил 5 000 рублей, 5 000 рублей оставили в резерве. На следующий месяц также, деньги всегда лежат в резерве. 2 500 рублей распределяются по 250 рублей, 700 руб., 1000 руб., чем больше привлекаются людей, сумма больше. Начислено по 1 000 рублей, 4+3, два по 250 рублей. Отнимается 2500 рублей, только 500 рублей можно отправить на зарплату. Деньги выдавались 1 числа месяца, как работникам. С 3 уровня начинает работать дотация, 8 человек – 8 000 рублей. На 16 человек – по 1 000 рублей, вот так складывалась картина. Человек за 4 месяца мог получать по 45 000 рублей, дотацию 152 000 рублей, 2 500 рублей. у каждого лежит в кабинете, работает все автоматически. 

От двух человек получают 13 000 рублей. Человеку, меньше чем за 16 500 рублей нельзя было зайти, компания ничего не получала бы, если человек не платил, компания без всего оставалась. Банк «Совкомбанк» для упрощения ввел систему ТСП, можно было оформлять кредит, банк бы с ними рассчитался. Человек мог не доставать собственные деньги, а рассчитываться по 2 500 рублей в месяц, человек, когда заходил, должен был знать, зачем он заходит. Дотации начиналась с 3 уровня, поскольку численность больше. Поэтому она не была растянута, не была дорогая. Они сначала работали с агентами как с простыми людьми. Но когда численность перешла за 100 человек, бухгалтера сказали, что придется уходить с упрощенной системы или работать с индивидуальными предпринимателями. Отдавать государству 70 процентов налогов не выгодно. Она решила работать с индивидуальными предпринимателями. В дальнейшем они платили налоги за ИП. Так как в Красноярске не было ни одного индивидуального предпринимателя, даже ФИО1 не была индивидуальным предпринимателем, решили, что будут перечислять деньги в банк, чтобы банк рассчитывался. Люди в Красноярске сложили руки, не надо было вести своих родственников, нужно было понимать, что привлекаются остро нуждающиеся в жилье. 

Если бы люди не стали приводить своих родственников, а работать как надо, был бы результат. 

В офисе висели картинки, чтобы они видели, что есть проекты, если они захотят строиться, то необходимо участвовать, можно продать свой дом, сдавать, вопросов никаких не было. Умысла у нее не было. По этой системе уже работали. Они остановили проект, испугались. Испугались платить за кредит по 2 500 рублей. Люди не поняли суть программы. У них указывалось в договоре, что Общество не отвечает за неправильную информацию. Люди шли на какой-то эйфории. Они остановили всю работу по всем городам, у нее двое людей получили уже ипотеку. Общество им оплатило первоначальные взносы. Люди были в шоке. Получилась неразбериха. Компания не держала электронных кошельков, все происходило через расчетные счета. 

Был сертификат, на нем есть дата, время, счет. Если зайти на сайт программы, на сайте нажать «купить», выкатывается счет, в котором указан телефон, почта человека, ссылка на закон. Выставляется счет, на который должны быть перечислены деньги. Все было в свободном доступе, все можно было посчитать и посмотреть, была презентация. Были соглашения, договор оферты. 

ФИО15 №7 не могла получить дотацию, так как она проработала месяц, она прислала заявление, договор, они ей отправили деньги, чтобы регион зашевелился. У них был хороший проект.

Есть договор с ООО «Контур», с проектной организацией, они работали, планировали запустить строительство поселка. Поселок был продвинутым. 

Она сделала из 5 000 рублей доход 45 000 рублей. Был договор оферты, он всегда в электронном виде, участниками давалось согласие об ознакомлении с указанным договором. После зачисления денежных средств договор вступает в силу, деньги поступают в банк. И со своего счета человек может сам совершать покупки, может вернуть деньги, может отказаться от участия в программе. Предоставляется сертификат. Все фамилии регенерируются. 

ООО «Газ и компания» обязалось разместить информацию, материал для скачивания, что и было сделано. Можно было не покупать проект. Заказчик обязан пройти регистрацию, оплатить услуги и т.п. Заказчик производит оплату 50 000 рублей либо не менее 16 000 рублей, остальное в рассрочку. 

Такую программу никто не предложит людям сейчас. Нужно было просто работать – привести двух человек в месяц. Было всего лишь 5 уровней. Люди ходили и вступали в программу пачками и зарабатывали. Документы все были, нагрузки не было. Обычно когда люди берут кредиты, им нечем платить, люди попадали в кабалу. Общество формирует фонды, из которых начисляется в банк платеж по кредиту. Также они зашли тогда в лизинговую программу для приобретения ювелирного завода, хотели сделать коммандитное общество, чтобы люди имели долю. Сами люди неграмотные. 

У нее было 10 000 000 рублей. В ходе разговора, ей предложили купить ювелирный завод. Оборудование можно было заложить в банк и начать строить. Оценочная стоимость оборудования – 55 000 000 рублей, они поехали на завод, посмотрели, решили, что берут это производство, оборудование хотели заложить под строительство. Она пришла в банк, в банке сказали, что оборудование специфическое, в случае чего, оно не будет реализовано. Тогда решила, что будет использовать предприятие для создания системы ломбардов, если кто-то не выкупит свои изделия, то они их переработают. 

В последующем ООО «Газ и компания» было переименовано в ООО «НОВА ЛЕКС». Это одно общество. Было переведено 10 000 000 рублей, 5 000 000 рублей передано наличными. В итоге, те, с кем они договаривались, поняли, что сами могут реализовывать их договоренность. «Торговый дом» имел на балансе оборудование, они платили компании «Новая Эра», им предложили забрать общество «Феникс». В итоге было учреждено ООО «Ювелир», а она осталась директором «пустышки». 

Люди отдавали 50 000 рублей за сертификат – за участие в программе, за юридические услуги, проектную документацию. Покупка сертификата была возможна на сайте «Флет про», все было в открытом доступе. Когда человек проплачивал, у него формировался личный кабинет. В личном кабинете была отображена информация по движению денежных средств, а также то, что можно было сделать. Скачать документы можно было только участникам, то есть тем, кто проплатил за сертификат. Кроме того, каждый мог просто приобрести сертификат и не участвовать в программе. Все условия были разъяснены.

Участники программы, которые работали, им нужно было привести двух людей, они получали заработную плату. Компания имеет права удержать сумму из агентских платежей, плата по кредитам производилась за счет заработной платы. Она не обещала платить по кредитным обязательствам участников программы. Также она никому не обещала, что участники программы в итоге получать дом или квартиру. Она не совершала хищения, за счет поступивших денежных средств она платила по договорам аренды, могла снять деньги для того, чтобы перечислить на квартиру.

Проект она начинала с ФИО2, документацию они заказывали совместно за 150 000 рублей. С ООО «Контур» было заключен договор на 2 дома и поселок. Сертификат приобретался по договору оферты, в сертификате были перечислены все виды оказываемых услуг. Если человек не захочет дом по проекту, который у нас уже есть, она снова могла обратиться в ООО «Контур» и заказать новую проектную документацию. По продаже бетолекса существовала договоренность с заводом.

Был доход от продажи сертификатов, 30 % шло на программу, остальное оставалось в компании. Компания сама распоряжается прибылью. Вопрос о приобретении ювелирного завода не касался участников. 

Она говорила только о том, что поселок будет строиться в г. Новосибирске, поскольку в г. Новосибирске имеется земля, уже велись переговоры по поводу её приобретения. О строительстве поселка в г. Красноярске никто не говорил. Она не всегда лично работала с участниками программы, иногда приезжала в г. Красноярск, была недолго, они общались по скайпу каждый четверг, она показывала участникам презентацию. 

О том, выдавать кредит гражданам или нет – решал сам банк, она к этому никакого отношения не имеет. ФИО1 вязала на себя обязательство рассказывать про их программу, она обзванивала людей, у нее была доверенность. Также она может добавить, что ей однажды позвонила ФИО4 и пояснила, что ФИО1 не хватает денежных средств на квартиру, на расчетном счету компании лежали разные суммы, она дала ФИО1 300 000 рублей из прибыли от программы.

Участники, которые купили проектную документацию, в случае, если они захотят вернуть денежные средства и выйти из программы – сами не смогут забрать эти деньги, поскольку они уже приобрели проектную документацию и денежные средства ушли. В договоре был указан 10-дневный срок, в течение которого можно было отказаться от участия в программе и вернуть уплаченные денежные средства. Организация свою деятельность не прекращала.

Денежные средства от участников ФИО1 вкладывала на счет организации. 

Их организация действовала в г. Красноярске, в г. Новосибирске, в г. Абакане и в г. Иркутске, это была одна сеть.

На программу от общей стоимости сертификата причиталось 33% или 16 500 рублей.

А вместе: 33 500 рублей за проект плюс 16 500 рублей за программу, итого общая стоимость сертификата 50 000 руб.

Агентские вознаграждения начислялись за приглашения в программу новых участников, о чем в Агентском договоре было четко прописано. Это не сетевая компания, есть структурная привязка. 

Вина ФИО14 в предъявленном обвинении подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО 14, который суду пояснил, что в декабре 2013 г. в Восточно-Сибирскую дирекцию ПАО «Совкомбанк» в устной форме одному из сотрудников банка из числа руководителей поступило предложение от ООО «Газ и Компания» в лице ФИО14 о сотрудничестве по реализации проектов жилых домов. Предложение заключалось в том, что ФИО14 приводит клиентов в банк для кредитования проектов жилых домов, а банк в свою очередь выдает кредитные денежные средства данным клиентам. Банк был заинтересован в целевом кредитовании граждан, поскольку эта категория населения ответственная, практика показывает, что такие клиенты платят хорошо, просрочек не допускают. При такой заинтересованности банка и рекомендации других филиалов банка, которые пояснили, что уже сотрудничали с указанной организацией, банк Восточно-Сибирская дирекция ПАО «Совкомбанк» стал выдавать кредиты. По условиям договора ООО «Газ и Компания» продает клиентам проектную документацию, а ПАО «Совкомбанк» с целью этой покупки кредитует клиентов. При этом в договоре имелся пункт о том, что кредитные денежные средства граждан автоматически со счета клиента перечислялись на расчетный счет ООО «Газ и Компания», рассчитываться по кредитному договору, по его условиям, должен был сам клиент. В г. Красноярске организацию ООО «Газ и Компания» представляла ФИО1 Клиенты приходили в офисы банка, оформлением кредитных договоров занимались менеджеры по обслуживанию клиентов, это были одни и те же четыре девушки, как правило, с клиентами приходила ФИО1 Договоры были заключены в большей части в январе 2014 г. и несколько в феврале 2014 г., в марте-апреле 2014 г. по вышеуказанным кредитным договорам перестали поступать платежи. В соответствии с должностными обязанностями им (ФИО 14) была проведена проверка, так как усматривались признаки мошенничества, были опрошены сотрудники, по окончании проверки было подано заявление в МУ МВД «Красноярское» с приложением всех договоров и объяснениями сотрудников, оформлявших договоры. С ФИО14 договор не заключался, сотрудники банка работали с указанной организацией в рамках договора, заключенного в г. Абакане, который был действующим, в связи с чем, фактическая деятельность организации ООО «Газ и Компания» не проверялась. Счет, на который перечислялись денежные средства, был указан в договоре между ООО «Газ и Компания» и банком. Заемщиком выступало само физическое лицо, менеджеры объясняли, что они заключают договор с банком со всеми вытекающими последствиями, в виде обязательств выплачивать сумму кредита, в условиях договора также это было указано. В договоре с ООО «Газ и Компания» условий по выплатам кредитов не было. После образования задолженности, граждане поясняли коллекторам банка о том, что ООО «Газ и Компания» взяло на себя обязательства по выплате кредитных договоров. При заключении договора граждане таких пояснений не давали, в противном случае, если об этом клиент сообщил бы сотруднику банка, менеджеры не стали бы оформлять кредитный договор, поскольку банк кредиты для третьих лиц не оформляет. В обязанность сотрудников банка входит уточнение информации у клиентов относительно третьих лиц, также оценивается поведение клиента, его внешний вид, намерение оплачивать кредит. В связи с образованием просрочки и задолженности по кредитным договорам (от клиентов поступило по одному платежу, более оплат не поступало) документы были переданы коллекторам банка. При образовании задолженности с ООО «Газ и Компания» контакт установить не удалось, звонили по номерам, которые были указаны в договоре. В отношении банка было совершено мошенничество, под видом кредитования физических лиц были похищены денежные средства, которые попали на счет предприятия, которым распоряжалась директор ООО «Газ и Компания» - ФИО14 Банк и клиенты были введены в заблуждение относительно намерений ООО «Газ и Компания». Для заключения кредитного договора необходимо было предоставить паспорт и чек-заявку – документ, свидетельствующий о том, что клиент покупает товар (услугу) ООО «Газ и Компания», пенсионное удостоверение или страховое свидетельство, ИНН. При заключении кредитного договора подписывался кредитный договор и анкета, заявление на страхование, если открывалась карта – заявление на открытие банковского счета. В сумму ущерба включен размер выданного кредита, сумма страховки, проценты не включались. Проверить, кто осуществлял первые платежи за клиентов по кредитным договорам невозможно, так как платежи вносились не через кассу, а через устройство самообслуживания;

- показаниями представителя потерпевшего ФИО10, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует, что он занимает должность Главного специалиста Управления собственной безопасности ПАО «Совкомбанк» (ранее – ООО ИКБ «Совкомбанк», ОАО ИКБ «Совкомбанк»,) с 19.08.2009 г. он осуществляет функции на территории Алтайского края и Республики Алтай, в соответствии с доверенностью №480/ФЦ от 17.02.2015 г., сроком действия до 22.12.2019 г., выданной Управляющим Филиалом «Центрального» ПАО «Совкомбанк» И.Ф. Лаппи. В г. Барнауле по адресу: Ленина, 103 «А» располагается Западно-Сибирская Дирекция филиала «Центральный» ПАО «Совкомбанк». В его должностные обязанности входят функции по противодействию и пресечению фактов различного рода хищений собственности банка, как в виде денежных средств, так и имущества. Восточно-Сибирская Дирекция ПАО «Совкомбанк» располагается по адресу: 

<

...>. В феврале 2016 г. в ходе выполнения должностных обязанностей от главного специалиста Управления собственной безопасности Восточно-Сибирской Дирекции ПАО «Совкомбанк», ему стало известно о том, что 31.10.2014 г. он обратился с заявлением в МУ МВД России «Красноярское». Согласно указанному заявлению, в декабре 2013 г. в Восточно-Сибирскую дирекцию ПАО «Совкомбанк» с предложением о сотрудничестве по продаже проектов домов покупателям в кредит обратилась директор ООО «Газ и Компания» ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Она сообщила, что занимается реализацией населению проектной документации для индивидуального строительства домов. С учетом заинтересованности банка в сотрудничестве по целевому кредитованию населения и рекомендаций сотрудников ПАО «Совкомбанк», взаимодействовавших с этим предприятием в других регионах (Новосибирская область, Алтайский край, Хакасия), в январе 2014 г. с ООО «Газ и Компания» была начата работа по кредитованию покупателей. Представителем ООО «Газ и Компания» в г. Красноярске являлась ФИО1. В соответствии с заключенным договором «Об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам» № 394 от 21.11.2013 г. ООО «Газ и Компания» обязалось предоставить возможность клиентам банка приобретать товары, на оплату которым банком предоставлялся кредит. За период сотрудничества (январь-февраль 2014 г.) банком по чекам-заявкам ООО «Газ и Компания» были оформлены договоры потребительского кредитования с 14 клиентами – покупателями продукции (проектной документации) этого предприятия. Оформление кредитных договоров с клиентами осуществлялось в офисах ОО «Красноярский-3» ПАО «Совкомбанк», расположенных в г. Красноярске по адресам: пр. Мира, 60, ул. Карла Маркса, д.92, пом. 19, ул. Карла Маркса, 95, пр. Мира, 79, как правило, в присутствии ФИО1 По условиям этих договоров кредитные денежные средства направлялись банком непосредственно на банковский счет ООО «Газ и Компания» для оплаты за товар, полученный клиентом-покупателем. В свою очередь клиенты банка обязались лично ежемесячно погашать кредиты через открытые в банке специальные счета в соответствии с графиками, прилагаемыми к кредитным договорам. Вместе с тем, на счета нескольких клиентов, заключивших с банком договоры потребительского кредитования на покупку продукции ООО «Газ и Компания», поступление денежных средств на погашение выданных кредитов через некоторое время прекратилось. 

Так, на счет для погашения кредита клиента ФИО 21, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с которой 28.01.2014 г. был заключен договор потребительского кредитования № 280815521 на сумму 58411,21 рублей на срок 36 месяцев под 36% годовых, 26.02.2014 г. поступил только один платеж на сумму 2700 рублей. 

На счет для погашения кредита клиента ФИО 25,, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с которым 24.01.2014 г. был заключен договор потребительского кредитования № 279529856 на сумму 60280,37 рублей на срок 36 месяцев под 36% годовых, 26.02.2014 г. поступил платеж на сумму 3000 рублей и 21.03.2014 г. поступил платеж на сумму 2800 рублей. 

На счет для погашения кредита клиента ФИО 30, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с которым 08.02.2014 г. был заключен договор потребительского кредитования № 284947040 на сумму 58411,21 рублей на срок 36 месяцев под 36% годовых, 26.02.2014 г. поступил платеж на сумму 2800 рублей и 03.06.2014 г. поступил платеж на сумму 5000 рублей.

На счет для погашения кредита клиента ФИО 20, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с которой 31.01.2014 г. был заключен договор потребительского кредитования № 282031457 на сумму 58411,21 рублей на срок 36 месяцев под 36% годовых, 26.02.2014 г. поступил только один платеж на сумму 2700 рублей. 

На счет для погашения кредита клиента ФИО15 №16, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с которой 31.01.2014 г. был заключен договор потребительского кредитования № 282027566 на сумму 58411,21 рублей на срок 36 месяцев под 36% годовых, 24.02.2014 г. поступил платеж на сумму 2800 рублей и 06.05.2014 г. поступил платеж на сумму 100 рублей. 

На счет для погашения кредита клиента ФИО 31, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с которым 28.01.2014 г. был заключен договор потребительского кредитования № 280982039 на сумму 58411,21 рублей на срок 36 месяцев под 36% годовых, 25.02.2014 г. поступил платеж на сумму 3000 рублей, 28.03.2014 г. поступил платеж на сумму 2800 рублей, 28.04.2014 г. поступил платеж на сумму 3000 рублей и 27.05.2014 г. поступил платеж на сумму 3000 рублей. 

На счет для погашения кредита клиента ФИО 26, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с которой 23.01.2014 г. был заключен договор потребительского кредитования № 279354973 на сумму 58411,21 рублей на срок 36 месяцев под 36% годовых, 26.02.2014 г. поступил только один платеж на сумму 2900 рублей. 

На счет для погашения кредита клиента ФИО 22, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с которой 24.01.2014 г. был заключен договор потребительского кредитования № 279426947 на сумму 58411,21 рублей на срок 36 месяцев под 36% годовых, 26.02.2014 г. поступил только один платеж на сумму 2900 рублей. 

На счет для погашения кредита клиента ФИО 23, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с которой 25.01.2014 г. был заключен договор потребительского кредитования № 279631621 на сумму 58411,21 рублей на срок 36 месяцев под 36% годовых, 26.02.2014 г. поступил только один платеж на сумму 2850 рублей. 

В ходе работы сотрудников банка по просроченной задолженности указанных клиентов, установлено, что они не намерены ее погашать, и отказываются вносить платежи по оформленным на них кредитам. При этом они поясняли, что у них была предварительная договоренность с представителем ООО «Газ и Компания» о погашении этой организацией их кредитов, которая не была выполнена, и считают себя обманутыми. В свою очередь, представители ООО «Газ и Компания» от контактов с сотрудниками банка уклоняются, получить от них объяснения по существу инцидентов не представилось возможным. С учетом изложенного считает, что руководителем ООО «Газ и Компания» ФИО14 и представителем этой организации ФИО1 совершены мошеннические действия в отношении ПАО «Совкомбанк», у которого похищены денежные средства под прикрытием кредитования покупок физических лиц. Предполагает, что она, используя свое служебное положение, заключила с банком договор об организации системы реализации товаров и услуг физическим лицам, предоставляющий ей право участия в подготовке оформления кредитов банка клиентам ООО «Газ и Компания». При этом клиенты, вероятно, были предварительно введены в заблуждение относительно условий погашения таких кредитов – за активность по привлечению новых клиентов им было обещано погашать за счет внутренних резервов ООО «Газ и Компания» текущие платежи по кредитам. Выполнять должным образом эти условия руководитель «Газ и Компания» не имела реальной физической возможности, так как такая деятельность имела явные признаки «финансовой пирамиды» и была для этой организации заведомо убыточной. В свою очередь сотрудники банка, осуществлявшие взаимодействие с ООО «Газ и Компания», были введены в заблуждение ФИО14 относительно ее намерений, полагая, что эта организация стремиться получать прибыль за счет реализации проектной документации, а ее клиенты намерены самостоятельно погашать взятые в банке кредиты. 

В связи с заключенным договором об оказании системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам №394 от 21.11.2013 между ПАО «Совкомбанка» и ООО «Газ и Компания», денежные средства в ООО «Газ и Компания» перечисляются с корреспондентского счета Банка № филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», но банком автоматически был открыт счет № для временного размещения на нем денежных средств, предназначенных для дальнейшего транзита на расчетный счет получателя, который указан в вышеуказанном договоре. Данный счет открывается в связи с тем, что после завершения операционного дня банк по техническим причинам не может на прямую направить денежные средства на расчетный счет получателя (ПАО «Траст»), но со следующего операционного дня перечисленные денежные средства автоматически поступают на расчетный счет получателя, после этого денежные средства становиться доступными владельцу расчетного счета, далее после поступления на его расчетный счет он может ими распоряжаться по своему усмотрение. С указного транзитного счета у получателя не имеется доступа для распоряжения денежными средствами. Заключенный договор об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам № 394 от 21.11.2013 был заключен в г. Абакан, но мог быть подписан в Новосибирской области, г. Бердск. В г. Бердск располагается филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк» в состав которого входит несколько региональных дирекций с региональными центрами, в том числе в республике Хакасия г. Абакан (Восточно-сибирская дирекция филиала «Центральный» ПАО «Совкомбанка»), кроме того, в г. Бердск находится руководство отдела, функционал которого занимается заключением данного рода договор и дальнейшего сопровождения партнера и в том числе выдача доступа к служебным программам необходимым, для заключения договоров. В банке налажен электронный документооборот и у каждого сотрудника и партнера имеются собственный логин и пароль. В связи, с чем не исключено, что данный договор был распечатан в отделении банка расположенного в г. Бердск, там же подписан и по электронному документообороту направлен в г. Абакан (т.4 л.д.5-9, 15-17);

- показаниями потерпевшей ФИО15 №11, которая суду пояснила, что с ФИО16 она познакомилась в 2014 г. в офисе компании ООО «Газ и Компания», расположенном по адресу: 

<

адрес>, где именно располагался офис, не помнит. О существовании компании ООО «Газ и Компания» ей по телефону сообщила знакомая ФИО1, при этом пояснила, что есть возможность получить жилье, которое будет сроиться, для этого нужно вносить деньги. В офисе руководитель ООО «Газ и Компания» в г. Красноярске - ФИО1 и ФИО14 ей рассказали про вступление в компанию и участие в проекте по строительству жилых сооружений. Галынская сказала ей о необходимо внести денежные средства в качестве первоначального взноса в размере 16 000 рублей. ФИО14 пояснила, что будет построен жилой дом под ключ, ей показали проект, на стенах в офисе висели макеты, плакаты с изображением различных домов, разговора о том, что организация будет ремонтировать окна, двери не было, разговора о проекте не было, был разговор о строительстве поселка, что будут строиться отдельные частные дома для всех, кто вступил в проект. ФИО1 пояснила, что дом будет построен, нужно будет платить рассрочку, дом должен был построиться в течение года. В офисе она (ФИО15 №11) написала заявление о вступлении в организацию ООО «Газ и Компания». Спустя 2-3 дня она вернулась в офис, ФИО14 в офисе не было, деньги в сумме 16 000 рублей наличными отдала ФИО1. Через некоторое время офис был закрыт. Причиненный ущерб является значительным, так как живет на пенсию – 8 900 рублей;

- показаниями потерпевшей ФИО15 №10, которая суду пояснила, что ФИО14 ей не знакома, в компанию ООО «Газ и Компания» ее пригласила ранее знакомая ФИО1, которая пояснила, что ей необходимо вступить в организацию, будет построен коттеджный поселок, но для этого необходимо внести первоначальный взнос в размере 13 000 рублей, затем осуществлять платежи, при этом, пояснила, что все вступившие в организацию будут трудоустроены на удаленную работу и будут получать заработную плату, которая сразу будет переводиться в компанию. В офисе компании по адресу: 

<

адрес> она написала заявление о вступлении в компанию ООО «Газ и Компания» в отношении себя и своей дочери, передала ФИО1 26 000 рублей в качестве первоначального взноса за двоих, а также две трудовые книжки. Позже, деятельность организации ООО «Газ и Компания» прекратилась, офис был закрыт, ФИО1 на звонки не отвечала. ФИО1 внезапно приехала к ней домой без предупреждения, привезла трудовые книжки, про деньги ничего сказать не могла, так как уезжала срочно в Абакан. Причиненный ущерб является значительным, так как живет на пенсию в размере 13 000 рублей с дочерью и внуком на съемной квартире, находится на иждивении своей дочери;

- показаниями потерпевшей ФИО15 №1, которая суду пояснила, что ФИО14 ей не знакома, в 2013 г. в компанию ООО «Газ и Компания» ее привела знакомая ФИО1, которая предложила вступить в программу, по условиям которой необходимо было купить сертификат стоимостью 50000 рублей, также ей пояснили, что чем больше привлечется людей к участию в этой программе, тем быстрее начнется строительство жилья. Ее заинтересованность состояла в том, чтобы получить жилье. Она согласилась вступить в компанию, в офисе компании, точный адрес которого не помнит, подписала договор и оплатила 26 000 рублей за себя и за сына. Оставшаяся часть денежных средств должна была покрыться за счет процентов, которые начислялись за приведенных в компанию клиентов. Деньги должны были поступать на личный кабинет, который создавался автоматически при подписании договора, снять указанные денежные средства до пополнения до 50 000 рублей было невозможно, снять можно было только дополнительные денежные средства свыше 50 000 рублей. Она (ФИО15 №1) привела в компанию своих знакомых, но ей проценты не были начислены. При этом ей показывали слайды, на которых были изображены строящиеся в г. Новосибирске дома, в Красноярске их только планировали строить, клиенты компании должны были получить уже готовые дома. Галынскую она видела один раз, когда приезжала в офис, Галынская рассказывала то же самое, что и ФИО1, поясняла, что дома будут построены. Деньги она отправила в конверте в г. Новосибирск на имя ФИО14 В электронном виде ей поступила проектная документация, сертификат на оплаченную сумму, Причиненный материальный ущерб на сумму 26 000 рублей является значительным, так как размер пенсии составляет 4 800 рублей;

- показаниями потерпевшей ФИО15 №12, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует, что в январе 2014 г., ранее знакомая ФИО1 рассказала ей о существовании компании ООО «Газ и компания», в ходе беседы она ей рассказала, что она не может себе позволить улучшить свое жилищное положение, но хотелось бы приобрести квартиру, жилье, так как она жила с мамой в одной квартире. ФИО1 сказала, что данная организация помогает решить эти проблемы. Также, она сказала ей, что данная организация располагалась по адресу: 

<

адрес>. Вначале 2014 г. она приехала по указанному адресу и прошла в офис указанной организации, где именно располагался офис, она уже не помнит, на шестом этаже. Когда она пришла в офис, в нем было около двух человек, одна из которых была ФИО1, которая ее встретила и пояснила ей, что если она хочет вступить в компанию и участвовать в проекте по строительству жилых сооружений, ей необходимо встретиться с руководителем. После чего она встретилась с ФИО14, которая пояснила, что является директором организации ООО «Газ и компания». Галынская рассказывала, что имеется программа «Flat Рго», которая помогает нуждающимся людям приобрести жилплощадь или расширить ее. Кроме того, ФИО14 пояснила, что для вступления в программу компании, в качестве участника необходимо внести денежные средства в сумме 26 000 рублей. После этого на указанную сумму будут начисляться проценты, за счет чего она будет увеличиваться. Когда сумма будет увеличена, можно будет получить сертификат на земельный участок для строительства дома. Она пояснила, что у нее имеются денежные средства, которые она может внести в счет взноса. Данные денежные средства были у нее с собой. Галынская дала ей реквизиты счета, куда нужно было перевести денежные средства. Она поехала в банк Траст, где через кассу перевела денежные средства на указанный счет Галынской, о чем выдали квитанция, которую она в дальнейшем передала ФИО1. ФИО14 пояснила, что весной 2014 г. начнется строительство ее дома, в каком районе или на какой улице она ей ничего не говорила, но пояснила, что на окраине города, так как у нее имеется ранее достигнутая договоренность о выделении земельного участка под строительство. ФИО1 пояснила, что в течение года она получит денежные средства, на которые можно будет приобрести квартиру или дом в собственность в данной компании. После чего она позвонила ФИО1, она сказала, что не могла связаться с Голынской. Она узнала, что таких как она около тридцати человек. Кроме того, ФИО1 ей сказала, что она в таком же положении как и они. Считает, что руководство ООО «Газ и компания» завладело ее денежными средствами в результате мошеннический действий в отношении нее. (т.6 л.д.175-177). В судебном заседании ФИО15 №12 пояснила, что давала такие показания, подтверждает их;

- показаниями потерпевшей ФИО15 №7, которая суду пояснила, что с ФИО14 её познакомила ФИО1, которая рассказала ей, что в г. Новосибирске существует проект, в рамках которого строится доступное жилье. Она подписала договор с ФИО1, в рамках договора было обещано организовать рабочие места, также пояснили, что в г. Красноярске, где точно – не помнит, будет происходить размежевание земли, на которой будут строить дома. Стоимость договора составляла 50 000 руб. Так как у нее не было нужной суммы, ей пришло занять деньги. Совместно с ФИО1 она положила денежные средства на счет компании. Кроме того, по договору предполагалось, что она получит землю, на которой будет строиться жилье, в итоге, она должна была получить частный дом. В рамках программы «Flat Pro» необходимо было привлекать людей, нуждающихся в жилье. На момент заключения договора, с ФИО14 она не была знакома. Участникам программы демонстрировались документы, в документах было указано, что будет оказываться юридическая помощь, объясняли что-то по проектной документации, но что точно – не помнит. У компании был сайт, на сайте была размещена информация о том, что организация помогает людям. Она внесла платеж только за себя. В ООО «Газ и Компания» она пригласила ФИО36, ФИО36 привела свою мать, ФИО9, Ивана – фамилии не помнит, ФИО15 №16, ФИО 26. За каждого приведенного человека должны были платить заработную плату, но ей заплатили только один раз сумму в размере 10 000 руб. За полученные денежные средства она расписалась в ведомости, что было указано в ведомости – не знает. Также, в рамках программы было обещано выдавать денежные средства на съемное жилье. От ФИО14 она получила 24 000 руб., из этой суммы 50 % заплатила риелтору за то, что ей помогли найти квартиру. Когда ФИО15 №7 заехала в квартиру, ее попросили все сфотографировать и распространить, показать то, в каких хороших условиях она устроилась благодаря программе. В съёмной квартире она прожила 1 месяц, поскольку за второй месяц нужно было платить самой, но арендная плата в таком размере для неё была неподъёмной. ФИО14 в этот период времени уже исчезла, не отвечала на телефонные звонки. Причиненный материальный ущерб оценивает в 46 500 рублей;

- показаниями потерпевшего ФИО15 №4, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует что, в январе 2014 г. его мама ФИО15 №3 по совету ее знакомой пришла в офис ООО «Газ и Компания», где можно было принять участие в программе, которая помогает решить проблемы с жильем. Данная организация располагалась по адресу: 

<

адрес>. Директором данной организации являлась ФИО14, и ее заместитель ФИО1. Условием для участия в программе было именно внесение денежных средств в сумме 46 440 рублей. Если она внесет указанную сумму, то ей на расчетный счет вернется часть денег и тогда необходимо привлечь еще несколько человек в участие в программу. Когда сумма будет увеличена, можно будет приобретать в ООО «Газ и Компания» строительные материалы по сниженной цене, так как сама организация занимается строительством. ФИО1 пояснила, что весной 2014 г. начнется строительство домов, в каком районе или на какой улице будет дом, маме ничего не говорили. Мама передала свои денежные средства 46 440 рублей. После чего ей на карту перечислили 25 000 рублей, из которых 5 000 рублей она по указанию Галынской передала ФИО1. Почему эти 5 000 рублей были предназначены ФИО1, он не знает. Тогда мама ему рассказала об этой программе и сказала, что это очень выгодное предложение. Он маме передал 26 000 рублей, что бы она тоже внесла денежные средства от его имени для участия в программе. После как ему стало известно от мамы, она также взяла деньги у их родственников, которые также внесли денежный взнос, в каких суммах он уже не помнит. Позже от мамы ему стало известно, что ООО «Газ и Компания» мошенники, которые обманули таким же образом более 30 человек, никакого жилья им предоставлено не будет, деньги не вернут. Он в офисе никогда не был, никого из указанной организации не видел. Деньги матери в сумме 26000 руб., передал по адресу: 

<

адрес>. Ущерб для него значительный. (т.6 л.д.60-62);

- показаниями потерпевшего ФИО15 №5, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует что, в январе 2014 г. его мама ФИО15 №3 по совету ее знакомой, какой именно он не знает, пришла в офис ООО «Газ и Компания», где якобы можно было принять участие в программе, которая помогает решить проблемы с жильем. Данная организация располагалась по адресу: 

<

адрес>. Директором данной организации являлась ФИО14, и ее заместитель ФИО1. Условием для участия в программе было именно внесение денежные средства в сумме 46 440 рублей. Если она внесет указанную сумму, то ей на расчетный счет вернется часть денег и тогда необходимо привлечь еще несколько человек в участие в программу. Когда сумма будет увеличена, можно будет приобретать в ООО «Газ и Компания» строительные материалы по сниженной цене, так как сама организация занимается строительством. ФИО1 пояснила, что весной 2014 г. начнется строительство домов, в каком районе или на какой улице будет дом, маме ничего не говорили. Мама передала свои денежные средства 46 440 рублей. После чего ей на карту перечислили 25 000 рублей, из которых 5 000 рублей она по указанию Галынской передала ФИО1. Почему эти 5 000 рублей были предназначены ФИО1, он не знает. Тогда мама ему рассказала об этой программе и сказала, что это очень выгодное предложение. Он маме передал 26 000 рублей, что бы она тоже внесла взнос от его имени для участия в программе. После как ему стало известно от мамы, она также взяла деньги у их родственников, которые также внесли денежный взнос, в каких суммах он уже не помнит. Деньги маме передавал у себя дома по адресу: 

<

адрес>. Иск заявлять отказывается. Ущерб для него значительный. Позже от мамы ему стало известно, что ООО «Газ и Компания» мошенники которые обманули таким же образом более тридцати человек, никакого жилья нам предоставлено не будет, деньги не вернут. Он в офисе никогда не был, никого из указанной организации не видел. (т.6 л.д.69-71);

- показаниями потерпевшей ФИО15 №3, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует что, осенью 2013 г., ранее ее знакомая ФИО1 рассказала о существовании компании ООО «Газ и Компания». В ходе беседы она ей рассказала, что не может себе позволить улучшить свое жилищное положение, но хотелось бы приобрести квартиру, так как она жила одна в старом доме по адресу: ул. Республики 26. ФИО1 сказала, что данная организация помогает решить эти проблемы. Также, она сказала ей, где находится офис указанной организации. Данная организация в 2013 году располагалась по адресу: 

<

адрес>, а в 2014 г. уже располагалась по адресу: 

<

адрес>. Осенью 2013 г., она приехала по указанному адресу и прошла в офис указанной организации, где именно располагался офис, она уже не помнит. Когда она пришла в офис, там находилось несколько человек, в том числе в нем была ФИО1, которая ее встретила и пояснила, что если она хочет вступить в компанию и участвовать в проекте по строительству жилых сооружений, ей необходимо внести денежные средства. ФИО1 рассказывала, что имеется программа «Flat Pro», которая помогает нуждающимся людям приобрести жилплощадь или расширить ее. Кроме того, ФИО1 пояснила, что для вступления в программу компании, в качестве участника необходимо внести денежные средства. После чего, осенью 2013 г., чтобы вступить в данную организацию внесла сумму 46 440 рублей за себя. С целью увеличить себе выплаты она пригласила в данную организацию своих родственников: ФИО15 №2, который перечислил ей 26 000 руб., ФИО15 №1 – перечислила ей 13 000 руб., на банковский счет. За своих сыновей она для того, чтобы они так же участвовать в программе, внесла денежные средства в январе 2014 

<

адрес> денежные средства принадлежат ее сыновьям, а именно по 26 000 рублей каждому, за ФИО15 №4 и за ФИО15 №5 и своего сожителя ФИО15 №6 26 000 рублей. Денежные средства сыновья ей передали каждый у себя дома, а сожитель по адресу: 

<

адрес>. После чего, каждый участник будет устроен на работу в данной компании, будет работать с помощью сети интернет дома на компьютере. При этом будет получать заработную плату, которая будет вноситься в компанию в качестве вступительного взноса. В результате чего, в течение года Компания предоставит жилье в виде квартиры. (т.6 л.д.79-81);

- показаниями потерпевшего ФИО15 №6-о, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует что, в январе 2014 г. его супруга ФИО15 №3 по совету ее знакомой, какой именно он не знает, пришла в офис ООО «Газ и Компания», где якобы можно было принять участие в программе, которая помогает решить проблемы с жильем. Данная организация располагалась по адресу: 

<

адрес>. Директором данной организации являлась ФИО17, и ее заместитель ФИО1 Условием для участия в программе было именно внесение денежных средств в сумме 46 440 рублей. Если она внесет указанную сумму, то ей на расчетный счет вернется часть денег и тогда необходимо привлечь еще несколько человек в участие в программу. Когда сумма будет увеличена, можно будет приобретать в ООО «Газ и Компания» строительные материалы по сниженной цене, т.к. сама организация занимается строительством. ФИО1 пояснила, что весной 2014 г. начнется строительство домов, в каком районе или на какой улице будет дом, супруге ничего не говорили. Тогда супруга ему рассказала об этой программе и сказала, что это очень выгодное предложение. Он ей передал 26 000 рублей, что бы она тоже внесла деньги от его имени для участия в программе. Затем, ему стало известно от супруги, что она также взяла деньги у родственников, которые также внесли деньги, в каких суммах он уже не помнит. Позже от супруги ему стало известно, что ООО «Газ и Компания» мошенники, которые обманули таким же образом более 30 человек, никакого жилья им предоставлено не будет, деньги не вернут. Он в офисе никогда не был, никого из указанной организации не видел. Деньги в сумме 26 000 рублей своей сожительнице он передал по адресу: 

<

адрес>. Ущерб для него значительный. (т.6 л.д.94-96);

- показаниями потерпевшей ФИО15 №8, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует что, в марте 2014 г. от мамы ФИО15 №7, она узнала о существовании ООО «Газ и Компания». По ее совету она пришла в офис ООО «Газ и Компания», где можно было принять участие в программе, которая помогает решить проблемы с жильем. Данная организация располагалась по адресу: 

<

адрес>. Директором данной организации являлась ФИО14, а заместителем ФИО1. Условием для участия в программе было именно внесение денежных средств в сумме 26 000 рублей. После внесения денежных средств, она должна была привлечь еще несколько человек в участие в программу. Когда сумма будет увеличена, можно будет приобретать в ООО «Газ и Компания» строительные материалы по сниженной цене, так как сама организация занимается строительством, а также им могли выдать коттедж. ФИО1 пояснила, что весной 2014 г. начнется строительство домов, в каком районе или на какой улице будет дом, ничего не говорили. Она согласилась на участие в этой программе и передала маме данную сумму денежных средств 26 000 рублей. В марте 2014 г. ее мама ФИО15 №7 передала ФИО1 26 000 рублей за нее для участия в данной программе. Никаких документов о передаче денежных средств мама ей не передавала. После чего, мама поясняла, что движется процесс выбора земельного участка для строительства, никаких сроков установлено не было. Через некоторое время мама сообщила, что утратила связь с ФИО1 и Галынской, никакого строительства не происходит. Деньги маме она передала дома по вышеуказанному адресу. Позже от мамы ей стало известно, что ООО «Газ и Компания» мошенники, которые обманули таким же образом кроме их еще несколько человек, никакого жилья им предоставлено не будет, деньги не вернут. Считает, что сотрудники ООО «Газ и компания» завладели денежными средствами мошенническим путем. В связи, с чем ей причинен ущерб на общую сумму 26 000 рублей, что является для нее значительным, так как она получает только декретные, что составляет 3 500 рублей, которые тратит полностью на свою малолетнюю дочь (т.6 л.д.99-101);

- показаниями потерпевшей ФИО15 №9, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует что, в 2014 г. она переслала своей тете ФИО1 денежные средства, принадлежащие ей в сумме 50 000 рублей на улучшение жилищных условий. Реквизиты она ей прислала по смс. Денежные средства она отправила из отделения ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Тетя пояснила, что эти денежные средства предназначены для улучшения жилищных условий. В подробности она не вдавалась, всегда ей верила. Каких либо документов, удостоверяющих данные операции, сделки она предоставить не может. Кроме того, она не обращалась в суд, либо в правоохранительные органы, поскольку отсутствовали какие-либо документы. Дополняет, что когда находилась в офисе, в 

<

адрес>, то по разговору сотрудников поняла, что их организация взаимодействует по данному поводу с ПАО «Совкомбанк». Данный банк предоставлял под эту программу беспроцентные кредиты. Других сведений об этом ей не известно. Также дополняет, что материальный ущерб, причиненный ей преступлением, является значительным, поскольку в настоящее время ее заработок составляет 21000 рублей (т.6 л.д.109-111);

- показаниями потерпевшего ФИО15 №15, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует что, у него ранее была знакомая ФИО1, в настоящее время с ней не общается, познакомился с ней, когда она работала менеджером в фонде ООО «Знание и путь 21 Век», данная организация занималась благотворительностью направленная на помощь малоимущем в получении жилья, обеспечение одеждой. ФИО1 на тот период знала, что у него имеются трудные жизненные ситуации, а именно, что у него нет собственного жилья и в ходе беседы в конце 2013 г., точной даты и месяца не помнит, она рассказала, что существует ООО «Газ и Компания», директором которой является ФИО14, которая на базе пирамиды должна была раскрутить вложенные денежные средства, путем приглашения в данную организацию участников программы «Flat Pro». Основной деятельностью организации являлось оказание информационных услуг, о том, чем данная организация занимается и о том, что у организации имеются инвестиции. Данное приглашение его устроило, так как у него не было жилья, и он решил поучаствовать в данной пирамиде. В начале 2014 г. ООО «Газ и Компания» арендовала офисное помещение по адресу: 

<

адрес>, где располагался кабинет, в котором находилась мебель и оргтехника, а именно два компьютера, за которые оплату внесла ФИО14 В конце декабря 2013 г. начале января 2014 г. ФИО14 приехала в г. Красноярск с презентацией, которую она демонстрировала через компьютер и данную программу мог посмотреть каждый из участников вышеуказанной программе. В момент массовых демонстраций ФИО14 рассказывала, что вышеуказанная программа является жилищной программой, которая осуществляется помощь в улучшении жилищных условий, так же от ФИО1 исходило, что имеются земельные участки за городом Красноярск, на которых возможно осуществить постройку жилых домов или просто приобрести земельный участок. Так же ФИО14 упоминала о заводе по изготовлению золотых изделий, который расположен в г. Новосибирске, конкретно про завод пояснить ничего не может, так как его этот вопрос не интересовал. Реализовать данную программу возможно было лишь при покупке сертификата программы «Flat Pro» за общую сумму в размере 50 000 рублей, что именно было указано в сертификате, он в настоящее время не помнит, так как прошло много времени и особо не вчитывался в текст этого сертификата, в настоящее время данного документа у него не сохранилось. По данному сертификату участники программы не могли ничего приобрести, он подтверждал лишь тот факт, что он является участником программы и внесенной суммы в ООО «Газ и Компания». 25 декабря 2013 г., он из своих личных сбережений для участия в вышеуказанной программе перевел на расчетный счет ООО «Газ и Компания» общую сумму денежных средств в размере 32 000 рублей, двумя платежами по 16 000 рублей. Перевод осуществлял через кассира банка, расположенного на территории г. Красноярска, квитанций по переводу у него не сохранилось. После чего, ему от организации была выдана чек-заявка с печатью ООО «Газ и Компания», печати данной организации хранились у ФИО1, так же у нее была выписана генеральная доверенность на осуществления деятельности в филиале ООО «Газ и Компания» в г. Красноярске. Данный документ у него не сохранился. После чего ни денежных средств, ни обещанных строительных материалов от ООО «Газ и Компания» не поступило. Через некоторое время он узнал через интернет сайт ООО «Газ и Компания», что ФИО14 вложила собранные денежные средства с участников г. Красноярска в завод по изготовлению золотых изделий в г. Новосибирске. После этого он понял, что его обманули и завладели его денежными средствами. Причиненный ему ущерб в размере 32 000 рублей является для него значительным, так как у него нет постоянного источника дохода, нет жилья (т.6 л.д.212-214);

- показаниями потерпевшего ФИО15 №2, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует что, в январе 2014 г., находясь в г. Москве, он отправил денежные средства в размере 26 000 рублей своей сестре ФИО15 №1 для того, чтобы она внесла их в фонд по улучшению жилищных условий ООО «Газ и Компания». В феврале 2014 г. он отправился в Красноярский край в г. Красноярск на подписание договора между фондом ООО «Газ и Компания», где его сестра уже внесла в кассу денежные средства в размере 26 000 рублей. Ему оставалось только подписать контракт. После подписания контракта ему был выдан договор. Каких-либо подтверждающих документов о внесении денежных средств в ООО «Газ и Компания» у него нет. Каких-либо документов от ООО «Газ и Компания» у него не сохранилось, так как он их по ненадобности утилизировал (т.6 л.д.233-234);

- показаниями потерпевшего ФИО15 №14, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса из которых следует, что в период с конца 2013 г. до начала 2014 г., ему от его матери ФИО15 №7 стало известно о компании из г. Новосибирска ООО «Газ и компания», директором которой является ФИО14. Также он узнал об их программе «Flat Pro». Со слов матери ему известно, что компания реализовывала сертификаты на приобретение жилья через сайт ресурса: www.flatpro.ru. Сертификаты предоставлялись в электронной форме на www.flatpro.ru., на бумажном носителе не выдавались. ФИО15 №7 предложила ему приобрести сертификат и вступить в данную организацию, разъяснила, что для вступления необходимо внести определенную сумму денежных средств, а именно 26 000 рублей и предложила заняться данным вопросом от его лица. В начале 2014 г. он передал ФИО15 №7 денежные средства в сумме 26 000 рублей, которые она в последующем передала в данную организацию, кому именно и когда ему неизвестно. Кроме того, от матери ему стало известно, что она приобрела сертификат и на имя его родной сестры ФИО3. Сколько именно денежных средств она заплатила за сертификат, оформленный на имя сестры, ему неизвестно. Где и когда передавались денежные средства ему неизвестно, кому их передавала ФИО15 №7, их дальнейшее движение в данной схеме, его не интересовало. Каких-либо подтверждающих документов о переводе денежных средств в «Flat Pro ООО «Газ и компания» ФИО15 №7 не показывала. Факты передачи денежных средств или приобретения сертификата подтвердить не может. Данные действия были исключительно инициированы матерью ФИО15 №7, он лишь дал согласие о приобретении одного из сертификатов на свое имя и передал принадлежащие ему денежные средства в сумме 26 000 рублей. Со слов матери ему известно, что собственникам сертификатов директор «Flat Pro ООО «Газ и компания» ФИО14 обещала выплату инвестиций и предоставление доступного жилья, однако своих обязательств не исполнила. Материальный ущерб в размере 26 000 рублей является значительным, так как заработная плата составляет около 8 600 рублей, коммунальные услуги составляют около 1 500 рублей (т.6 л.д.184-186); 

- показаниями свидетеля ФИО 32, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса из которых следует, что ФИО14 является его супругой, с которой в настоящее время не проживает, фактически брачно-семейные отношения прекращены. 27 сентября 2010 г. было создано ООО «Газ и Компания», юридический адрес регистрации был указан 

<

адрес>. Он являлся единственным учредителем и директором Общества. Компания создавалась для торговли слабоалкогольной продукцией (пивом). Поясняет, что наименование Общества не соответствует целям его создания, так как сотрудниками консалтинговой организации, куда он обратился за помощью в оформлении документов, была допущена ошибка. Компания должна была называться «ГАС и К», где «ГАС» - первые буквы фамилии, имени и отчества, а «К» - сокращение слова «Компания». Фактически же Компания не вела финансово-хозяйственной деятельности до 2012 года. В 2012 году к нему обратилась его супруга ФИО14 с просьбой передать ей предприятие, а именно ООО «Газ и Компания». 22 мая 2012 г. его решением ФИО14 была назначена директором ООО «Газ и Компания», а он в свою очередь остался учредителем ООО «Газ и Компания» со 100% долей уставного капитала. В связи с тем, что процедура регистрации смены учредителей требовала вложений, было принято решение не изменять учредителя, но все полномочия, связанные с ведением финансово-хозяйственной деятельности, были возложены на ФИО14 Для осуществления какого именно вида деятельности его супруге требовалась ранее созданная Компания, ему не известно. Но в последующем со слов супруги ему стало известно, что она желает заняться строительством объектов недвижимости, ремонтом жилых домов, покупкой земельных участков под строительство жилых многоэтажных домов, где именно собиралась осуществить свою задумку, ему об этом она не говорила. Впоследствии действующее наименование ООО «Газ и Компания» было изменено ФИО14 и определено новое наименование – ООО «Нова Лекс», все реквизиты остались прежними без изменений, место расположения находилось по адресу: 

<

адрес>, в каком именно офисе располагались, ему не известно. Он не имел никакого отношения к деятельности фирмы, оставаясь лишь номинальным её учредителем, всю финансово-хозяйственную деятельность вела ФИО14, прибыли лично он от данной фирмы не получал, все денежные средства оседали на расчетном счете фирмы, а куда в дальнейшем тратились данные денежные средства ему не известно, так как этими вопросами занималась ФИО14 Он слышал, что ФИО14 совместно со своей ныне покойной подругой ФИО2 планировали приобрести ювелирный завод ООО «Феникс» с привлечением заемных денежных средств через физических лиц. Сделка должна была быть оформлена путем заключения договора лизинга. Подробности указанной сделки ему не известны. От супруги он также слышал, что денежные средства, необходимые для приобретения ювелирного завод, перечислялись на расчетный счет ООО «Нова Лекс» физическими лицами, а впоследствии направлялись на расчетный счет ООО «Феникс» по договору лизинга. Это то, что ему известно со слов его супруги. Супруга сообщала также, что оборудование по договору лизинга так и не было передано в собственность ООО «Нова Лекс» по причине обмана со стороны контрагентов. О деятельности супруги в области консультационных услуг, предоставления проектно-сметной документации на строительство частных домой, размещения денежных средств под высокие проценты, ему известно лишь со слов супруги и сам лично видел в офисе проекты, а что именно означали данные проекты и кому они предназначались ему не известно. Более частое он слышал от ФИО14 желание приобрести ювелирное производство у ООО «Феникс», которое на тот момент стоило около 35 000 000 рублей. Поясняет, что с 2013 г. их отношения с супругой испортились, в связи с тем, что ФИО14 начала ставить денежные средства на форекс, в связи с чем, была продана квартира по адресу: 

<

адрес>, с извлечением прибыли с форекс, а с начала 2016 года он уже не проживал с ней по адресу: 

<

адрес>. Однако, брак в настоящее время официально не расторгнут. Общение с ФИО14 в настоящее время поддерживает лишь на уровне общения с дочерью, чем в настоящее время занимается ФИО14, ему не известно, является пенсионером, ранее до 2008 года работала официально, было открыто ИП ФИО14, так же в ресторане «Макорони» директором (т.6 л.д.239-242);

- показаниями свидетеля ФИО1, которая суду пояснила, что в 2013 году познакомилась с ФИО14 через Черских, которая предложила ей работу в ООО «Газ и Компания». ООО «Газ и Компания» оказывала услуги по строительству домов. Согласно программе «Flat Pro», необходимо трудоустроиться в компанию на какую-либо должность, после чего выполнять свои обязанности и получать заработную плату. При этом, работа должна была заключаться в том, чтобы приглашать людей вступать в качестве участников в программу и продавать жилищные сертификаты, стоимость одного сертификата составляет 50 000 рублей. За указанную работу Компания должна была после заключения агентского договора на поиск и привлечение новых клиентов и участников программы «Flat Рго» выплачивать заработную плату. Кроме того, за продажу одного такого сертификата, сотруднику компании, вновь вступающему в программу лицу, Компания выплачивает своему сотруднику субсидию в размере 1 000 000 рублей, с вычетом налога на доходы, однако эти денежные средства сотруднику компании не выдаются, а хранятся на счетах компании, и выдаются только под приобретение недвижимости по требованию сотрудника компании. Стоимость сертификата 50 000 руб. была установлена для всех желающих, но организация могла предоставлять скидку пенсионерам. Скидка заключалась в том, что люди могли стать участниками организации за 50 % стоимости сертификата, но они должны будут работать, и за счет части их заработной платы будет высчитываться оставшаяся сумма. Она заключила агентский договор, пригласила 4 людей, чем больше бы она пригласила людей, тем больше бы составила ее заработная плата. Если у людей не было необходимой суммы, то она с ними совместно шла в Банк, и они оформляли кредитные договоры, она только присутствовала, никаких данных никому не передавала, люди самостоятельно общались с сотрудниками банка. В Банк он предоставила чеки, согласно которым кредит выдавался на приобретение проектов ООО «Газ и Компания». По имеющейся у нее доверенности от ООО «Газ и Компания» она обязана была присутствовать при оформлении кредитных договоров. Банковские документы после оформления кредитных договоров она не забирала, все оставалось у людей, кроме карт, ФИО14, пояснила, что карты должны храниться в офисе. По всем кредитным договорам должна была платить организация, так обещала ФИО14 В первый раз от ФИО14 поступила сумма в размере 41 000 руб., она лично проплатила по всем имеющимся кредитам, затем поступила вторая сумма, но с задержкой на 2 дня, после этого они перестали работать. Когда ФИО14 не перевала вторую сумму в установленное время, она обратилась к ней, на что ФИО14 ей пояснила, что в компании проблемы, но необходимо продолжать работать. Со всеми участниками были заключены агентские договоры, они их распечатали с сайта, подписали и направили по почте ФИО14, чтобы она их подписала и поставила необходимые печати. Обратно договоры не вернулись. Все договоры, документы были размещены на сайте, но через некоторое время сайт перестал работать, и с него больше ничего не удалось скачать. Она рассказывала участникам, что программа состоит из нескольких ступеней, они должны были приводить людей, а те, в свою очередь, должны приводить еще людей, тогда программа будет работать и будет заработная плата. Одной из участниц - ФИО15 №7 – организация арендовала квартиру за 25 000 рублей в месяц. Кроме того, у организации имелись строительные проекты, они могли заработать и выкупить указанные проекты для себя, чтобы построить дом. У каждого был открыт счет, на счет начислялись проценты за счет того, что привлекались новые люди, ей от ФИО14 один раз поступила сумма в размере 30 000 рублей. На сайте была размещена презентация, ФИО14 проводила семинары, на которых можно было задавать вопросы. О строительстве никто ничего не говорил, было сказано о том, что они могут заработать, выкупить строительный проект и построить для себя дом. Кредитные договоры гасились за счет заработанных ими денежных средств. При вступлении в программу она не выплачивала взнос, он погасился за счет заработанных ею денежных средств. По сертификату в рамках программы также предоставлялись юридические услуги, услуги по здравоохранению. В начале января 2014 г. ФИО14 с ней созвонилась и сообщила ей, когда приезжает. Примерно, через неделю после этого разговора они совместно с ФИО15 №12 и её гражданским мужем ФИО15 №15 встретили ФИО14 на Железнодорожном вокзале г. Красноярска, откуда они сразу поехали по адресу: ул. 78 Добровольческой бригады в отделение ПАО «Совкомбанк», где ФИО14 заключила договор между компанией и банком. Какой именно договор заключила ФИО14, ей неизвестно, так как она его в последующем не видела. На следующие сутки ФИО14 арендовали офис, изначально по адресу: 

<

адрес>. В эти же сутки Галынская приобрела компьютер и с имеющегося при ней ноутбука на купленный компьютер скопировала всю необходимую информацию, а именно: презентации, формы договоров, сертификаты и т.п. После этого она, ФИО15 №12, ФИО15 №1, ФИО15 №15, ФИО15 №7 стали приглашать людей для вступления в программу в качестве участников. В марте 2014 г., после прекращения платежей за кредиты она совместно с несколькими участниками связалась с Галынской по скайпу. В ходе беседы с Галынской, она пояснила, что в настоящее время приостановила платежи за кредиты в связи с финансовыми затруднениями и что временно заемщики должны оплачивать кредиты самостоятельно. Она попросила Галынскую переслать ей по электронной почте бланки агентских договоров на всех заемщиков и договор с ПАО «Совкомбанк». Когда Галынская сообщила ей, что сейчас они получат по электронной почте указанные договоры, она успела скопировать только агентские договоры на ее имя и на имя ФИО15 №1 Однако, во время копирования указанных агентских договоров, Галынская удалила файл с остальными бланками договоров и договора с банком, по какой причине, ей неизвестно. От ФИО14 получила денежные средства в размере 300 000 руб. в заем, поскольку у нее были проблемы с жильем, указанную сумму вычли из заработной платы во время работы в ООО «Газ и Компания»; 

- показаниями свидетеля ФИО 17, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса из которых следует, что она работает в ООО «Орион Консалтинг» в должности юриста с 26 апреля 2017 г. Здание, расположенное по адресу: 

<

адрес> принадлежит Центральному Банку России. В офисном здании имеются 6 этажей, офисы в аренду в настоящее время сдаются на 1, 4, 5 и 6 этажах. До настоящего времени у здания имелось несколько арендаторов, координат которых она не знает. Об организации ООО «Газ и Компания» слышит впервые, в связи с тем, что руководство сменилось в октябре 2016 года, то, что было до этого времени – отследить не представляется возможным. По документации с октября 2016 года указанная организация помещений не арендовала. (т.4 л.д.45-48). В судебном заседании ФИО 17 пояснила, что давала такие показания, подтверждает их;

- показаниями свидетеля ФИО 18, которая суду пояснила, что в январе 2014 г. она ехала в автобусе и разговорилась с незнакомой женщиной. Она сообщила незнакомой женщине о своих жилищных проблемах. Женщина рассказала ей о существовании организации ООО «Газ и Компания» и сказала, что она помогает решить эти проблемы. Также, она сказала, где находится офис указанной организации. Придя домой, рассказала супругу, что узнала о существовании организации ООО «Газ и Компания», которая помогает решить вопрос о расширении жилплощади. Данная организация располагалась по адресу: 

<

адрес>. Они с супругом поехали по указанному адресу и прошли в офис организации. Когда они пришли в офис, там была ФИО14, выступавшая перед остальными и пояснившая, что является директором организации ООО «Газ и Компания». Кроме того, ФИО14 пояснила, что является кандидатом экономических наук, что она разработала программу, которая помогает нуждающимся людям приобрести жилплощадь или расширить ее. Кроме того, Галынская пояснила, что для вступления в программу компании, в качестве участника необходимо внести денежные средства в сумме 50 000 рублей. После этого на указанную сумму будут начисляться проценты, за счет чего эта сумма будет увеличиваться, но для этого необходимо каждому вступившему в программу человеку пригласить еще четырех человек. Когда сумма будет увеличена, можно будет приобретать в ООО «Газ и Компания» строительные материалы по сниженной цене, так как сама организация занимается строительством. Учитывая, что у нее и ее супруга не было денежных средств для вступления в программу компании, ФИО14 пояснила, что у них есть договоренность с банком, куда можно пойти и взять кредит, ежемесячные платежи за который будет вносить Компания. В этот же день они пошли в отделение банка, которое располагалось рядом с месторасположением офиса компании. В банке были оформлены кредитные документы, в которых она и ее супруг поставили свои подписи. Наличные денежные средства они не получали, они были перечислены на счет ООО «Газ и Компания». В банке они находились в сопровождении ФИО1, которую представляла ФИО14 при встрече в офисе. Кредитные карты и документы на кредит просила передать ФИО1, для того, чтобы данные кредиты оплачивало ООО «Газ и Компания». Но она настояла на том, что документы по кредиту должны остаться у нее. Когда подошло время первого платежа, платеж не был совершен, она поехала в организацию разбираться. ФИО1 дала ей денежные средства на взнос по ее кредиту и кредиту ее мужа, но ей пришлось еще доплачивать свои денежные средства за просрочку. Второй платеж по кредиту уже организация не совершала. С ФИО14 она и другие заявители в дальнейшем общались по скайпу в марте 2014 г., однако, по поводу платежей за кредиты она ничего не поясняла, говорила, что им необходимо работать и приглашать еще людей для вступления в компанию. В апреле 2014 г. она с супругом обратилась с заявлениями по данному поводу в прокуратуру Красноярского края. Никто ей никакие документы не выдавал, в апреле 2014 г., когда она приехала в организацию разбираться по поводу кредита, ей дали листок с адресом сайта и паролем. Она заходила на сайт, вводила пароль, смотрела презентации ФИО14, с ней общались люди. То, что она может приобретать, скачивать проектную документацию – не знала, ей никто об этом ничего не рассказывал. В офисе ей объяснили, что имеется участок земли под г. Красноярском, на этом участке будет строиться поселок, на что нужны были денежные средства – она точно не помнит, но она должна была купить себе жилье с очень большой скидкой;

- показаниями свидетеля ФИО9, который суду сообщил, что видел ФИО14 на встрече при демонстрации презентации компании, затем на очной ставке. Встреча проходила 24.01.2014 г. Его пригласила супруга, она сказала, что в этой организации помогают людям. Встреча была в центре города, точный адрес назвать не может. ФИО14 рассказывала, что она доктор экономических наук, может помочь в трудной ситуации, также говорила что-то насчет стройки, в подробности он не вдавался, весь этот разговор слушала его супруга. ФИО14 говорила, что они возьмут кредит и внесут взнос для участия в программе, кредит будет выплачивать организация, проценты будут идти на счет ФИО9 и его супруги. Сумма первоначального взноса – 50 000 руб. В банк с ними ходила ФИО1. По кредитному договору им должны были высылать ежемесячно денежные средства в размере обязательного платежа, чтобы они смогли его оплачивать. Когда ФИО14 перестала выходить на связь, его супруга разговаривала с ней по скайпу. Помнит, что ФИО14 говорила, что они должны приводить людей. В итоге, никаких денег они не получали. Кредитный договор организация не выплатила. Банк дважды обращался с исковым заявлением в суд о взыскании задолженности по указанному кредитному договору, но производство было приостановлено в связи с тем, что идет уголовное разбирательство. Документов, кроме кредитного договора, никаких не подписывал, с кредитным договором не знакомился; 

- показаниями свидетеля ФИО 19, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса из которых следует, что в январе 2014 г., ей на сотовый телефон позвонила знакомая ФИО1 и рассказала о существовании организации ООО «Газ и Компания», которая помогает решить проблемы с расширением жилья, приобретения нового жилья. Данная организация располагалась по адресу: 

<

адрес>. 23.01.2014 г. она приехала по указанному адресу и прошла в офис организации, который находился на шестом этаже. Когда она пришла в офис, в нем было около двух человек женщина с мужчиной, а также ФИО14, выступавшая перед ними. ФИО14 пояснила, что является директором организации ООО «Газ и Компания». Также пояснила, что является кандидатом экономических наук. Галынская рассказывала, что имеется программа «Flat Pro», которая помогает нуждающимся людям приобрести жилплощадь или расширить ее. Кроме того, ФИО14 пояснила, что для вступления в программу компании, в качестве участника необходимо внести денежные средства в сумме 50 000 рублей. После этого на указанную сумму будут начисляться проценты, за счет чего она будет увеличиваться, но для этого необходимо каждому вступившему в программу человеку пригласить еще пятерых человек. Когда сумма будет увеличена, можно будет приобретать в ООО «Газ и Компания» строительные материалы по сниженной цене, так как сама организация занимается строительством. Учитывая, что у нее не было денежных средств, для вступления в программу компании. ФИО14 пояснила, что у нее имеется договоренность с ПАО «Совкомбанк», куда можно пойти и взять кредит, ежемесячные платежи за который будет вносить Компания. При этом в офисе также находилась ФИО1, которая как она поняла, являлась заместителем ФИО14, представителем данной организации в г. Красноярске. Предложение ФИО14 ее устроило, и она в сопровождении ФИО1 и ФИО14, сразу же пошли в отделение банка ПАО «Совкомбанк», которое располагалось рядом с месторасположением офиса компании. В отделении банка ФИО1 подвела ее к сотруднику банка, и ничего не поясняя, как она поняла, так как, она была не первым человеком на кого оформлялся кредит. Сотрудник банка у нее ничего не спрашивая, взяла ее паспорт гражданина РФ, сняла с него копию и вернула ей, после чего стала с ее слов заполнять анкету, выясняя о заработной плате, месте работы и жительства, контактных телефонах и другое, после чего распечатала кредитный договор на ее имя - на сумму 58 511 рублей 21 копейку. Она просмотрела быстро кредитный договор. Ежемесячный платеж составлял около 2 800 рублей. Так как ФИО1 стояла с ней рядом и контролировала весь процесс оформления кредита на ее имя, то стала ей говорить, что кредит будет погашать ООО «Газ и Компания» ей переживать не о чем, внесение взноса ФИО1 сказала, это уже означало, что она работает уже в компании, приводя людей она будет получать бонусы. Так как, она говорила уверенно и заверяла ее о том, что все будет хорошо, то она ей поверила и в кредитном договоре поставила подписи. Наличные денежные средства она не получала, ей со всеми кредитными документами передали карту банка. Кредитную карту у нее сразу же забрала ФИО1, для того, чтобы якобы данный кредит оплачивало ООО «Газ и Компания». ФИО14 пояснила, что весной 2014 г. начнется строительство, в Емельяновском районе или район поселка Солонцы. По окончании строительства она смогла бы выбрать квартиру в одном из домов. В феврале 2014 г. ООО «Газ и Компания» внесла один платеж по ее кредиту. В марте 2014 г., ей стали звонить сотрудники безопасности Банка. Тогда она созвонилась с ФИО1 и она ей сообщила что она ничего не знает, это нужно выяснять у ФИО14 Она узнала, что таких как она более 30 человек. Кроме того, ФИО1 ей сказала, что она в таком же положении как и они, так как на нее и на ее дочь ФИО14 также оформила кредит и не платит. С ФИО14 другие заявители в дальнейшем общались по скайпу в марте 2014 г., которым она сказала, что они сами брали кредиты, и теперь должны их погашать сами. 02.04.2014 г. все пострадавшие обратились с заявлениями по данному поводу в прокуратуру Красноярского края (т.4 л.д. 99-102);

- показаниями свидетеля ФИО 22, которая суду пояснила, что с ФИО14 знакома с 2014 г. О существовании организации ООО «Газ и Компания» ей рассказала знакомая ФИО15 №7 Данная организация помогает людям решить жилищные проблемы. В январе 2014 г. она решила обратиться в указанную компанию, так как проживает в общежитии и хотела увеличить свою жилплощадь. Она пришла в офис организации, расположенный по адресу: 

<

адрес>. В офисе ее встретила ФИО14 и сообщила, что является руководителем ООО «Газ и Компания». Галынская рассказала про программу компании, которая заключалась в том, что Компания помогает приобрести жилье на льготных условиях, а именно, необходимо вступить в программу и внести взнос в размере 50 000 рублей. После этого, ее должны были трудоустроить в указанной компании, и она должна была работать, а именно приглашать людей для вступления в программу компании, за что она получала бы заработную плату. Людям, у которых не было нужной суммы денежных средств для вступительного взноса, необходимо было обратиться в банк и оформить кредит, с банком существовала договоренность. Она пошла в банк с ФИО1, сам кредитный договор не читала, у нее попросили только паспорт, она поставила свои подписи, где ей указали, всю документацию ФИО1 забрала себе. Сумма кредита составляла 58 000 руб. ФИО 22 спросила, почему сумма по кредитному договору больше, чем вступительный взнос, на что ФИО1 ее поторопила с подписанием документов, поскольку по указанному кредитному договору она не будет расплачиваться, а будет расплачиваться компания. Также, ФИО14 пояснила, что погашение кредита будет происходить из начисляемой ежемесячно заработной платы, путем удержания денег, необходимых для ежемесячного взноса. Первый платеж по кредиту, в феврале 2014 г. был внесен компанией. Последующий платеж в марте Компания уже не вносила, она сама так же не оплачивала. Кроме того, она звонила ФИО14, спрашивала у нее, почему Компания не платит по кредитному договору, как было обещано. Галынская пояснила, что ФИО 22 должна работать. Какие-либо документы или договоры между ФИО 22 и компанией не составлялись и не подписывались. Какие-либо услуги, товары компанией предоставлены не были. Никакого доступа в личный кабинет на сайте ей также не оформлялся. Она приезжала в офис в течение месяца, спрашивала, когда ее трудоустроят, когда начнется работа, но никто ничего не говорил. Также на презентации в офисе ФИО14 говорила, что нужно скорее вносить денежные средства, так как сейчас идет первая волна, и только для них будет предоставлена такая скидка, для второй волны стоимость взноса будет больше. О том, какие скидки она получить при решении вопроса с жильем – никто подробно не объяснял. Кредитный договор она заключала для вступления в программу с целью решения вопроса с жильем. ФИО14 объяснила, что кредитный договор будет гаситься с заработной платы, которую она будет получать в ООО «Газ и Компания». Кроме того, никаких иных договоров она не подписывала, никаких документов ей не выдавали. Заходила на сайт в общем доступе, на сайте были размещены только хорошие отзывы и реклама. О том, что документы можно было распечатывать с сайта – не знала;

- показаниями свидетеля ФИО 21, которая суду пояснила, что ее знакомая ФИО15 №7 рассказала ей о существовании организации ООО «Газ и Компания», офис которой расположен по адресу: 

<

адрес>. Данная Компания помогала людям решить жилищные проблемы, а именно приобрести на льготных условиях землю для постройки индивидуального жилья или жилые помещения. В январе 2014 г. она пришла в офис указанной организации. Ее встретила ФИО1, которая рассказала про разработанную жилищную программу, суть которой заключалась в том, что Компания помогала приобрести жилье на льготных условиях. Для достижения данной цели необходимо было вступить в компанию и внести первоначальный взнос в размере 50 000 рублей. После этого, предполагалось, что она будет трудоустроена, должна будет работать, за что сможет получать заработную плату. Так как у нее не было наличных денег, ей объяснили, что можно оформить кредит, в этот же день, она с ФИО1 и еще несколькими людьми отправилась в банк. В банке она заключила кредитный договор на общую сумму 58 000 руб., была выдана кредитная карта и документы по кредиту, которые сразу же забрала ФИО1, пояснив, что дальнейшую оплату кредита будет осуществлять ООО «Газ и Компания». Первый платеж по кредиту был внесен компанией ООО «Газ и Компания», но с задержкой, никаких подтверждений платежа она не получала, ни чеков, ни чего-либо другого, об этом ей стало известно со слов ФИО1 За март, а также последующие месяцы платежи Компания уже не вносила, она их так же не оплачивала. После того, как второй платеж не поступил, ФИО 21 обратилась в Компанию, где ей пояснила ФИО1, что ФИО14 скрывается, надо разбираться с ней. Никаких документов от Компании она не получала, ничего не подписывала. Никакой доступ в личный кабинет ей не оформлялся, она заходила на сайт в общем доступе.

В марте 2014 г. она с ФИО1 и другими заемщиками выходили посредством скайп на связь с ФИО14, которая пояснила, что платить по кредитам не собирается и никаких денег возвращать им не будет, а также напомнила, что им необходимо работать и приглашать людей для вступления в компанию. Из разговора Галынской ей стало понятно, что она их обманула;

- показаниями свидетеля ФИО 20, которая суду пояснила, что ФИО14 ей незнакома, ее видит в первый раз. Об организации ООО «Газ и Компания» она знает со слов ФИО15 №7 ФИО15 №7 ее пригласила в офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>. На стенах в офисе были размещены проекты строительства. В офисе она познакомилась с ФИО1 ФИО1 сказала, что они будут собираться, решать вопросы по поводу жилья. Когда приезжала ФИО14 в офис – она к ней не попала из-за занятости на работе. ФИО1 говорила, что нужно оплатить проект, внести первоначальный взнос. Так как у нее не было нужной суммы, ФИО1 предложила ей оформить кредит на 50 000 руб. В конце рабочего дня она с ФИО1 пришла в банк. ФИО1 сказала, что необходимо делать все быстрей, так как она была последняя. Для оформления кредитного договора ей требовался только паспорт. Когда она заключала кредитный договор, то увидела, что сумма не 50 000 руб., как требуется для первоначального взноса, а 58 000 руб. Она спросила, почему такая разница, на что ФИО1 сказала, что она не будет платить по этому кредиту, что за нее будет платить организация. После подписания кредитного договора, ФИО1 забрала все документы. Отдала их только в апреле. Через некоторое время выяснилось, что первый платеж поступил с просрочкой. Первый платеж вносила ФИО1, конверт, который выдали в банке, ей вернула с картой, карта была пустая. В конверте был квиток, в дальнейшем кредит она не оплачивала. Организация должна была осуществлять строительство домов. ФИО1 ей объяснила, что будет построен поселок под г. Красноярском, в котором она сможет купить дом по очень низкой цене, сумма не оговаривалась, оговаривалась только площадь. ФИО1 говорила, что она должна работать – приводить людей. Все было словестно, никак документально не оформлялось. Подписывала ли она какие-либо документы – не помнит. О том, что она приобретает проектную документацию – ей не поясняли. ФИО15 №7 сказала, что она уже получает деньги от ООО «Газ и Компания». Пароль, ссылку от личного кабинета ей не выдавали. Людей она не приводила, так как поняла, что это обман. На встречи она не ходила. Про ФИО14 знает только то, что она является директором, постоянно находится в г. Новосибирске, в г. Красноярске сотрудничать было необходимо с ФИО1;

- показаниями свидетеля ФИО 23, которая суду пояснила, что в организацию ООО «Газ и Компания» ее привела ФИО15 №7 и ФИО1. Первые встречи в 2013 г. проходили на квартире по 

<

адрес>, кому принадлежала квартира – ей неизвестно, но офиса еще не было. ФИО1 говорила, что скоро приедет ФИО14 и арендует офис. Офис располагался по 

<

адрес>, более точный адрес назвать не может. Предварительно, когда она искала информацию в сети интернет про указанную организацию, она увидела, что такая же организация существует за границей, эта компания помогает людям в трудной жизненной ситуации. Галынская на встрече рассказывала, что поселки строятся по всей стране, есть в г. Новосибирске, в г. Красноярске уже выделили земельный участок для этих целей. В тот период времени у нее была проблема с трудоустройством, она не работала. Для вступления в компанию необходимо было внести взнос в размере 50 000 рублей, ей объяснили, что можно взять кредит, также ей сказали, что она будет работать в организации, но в чем будет заключаться ее работа – не говорили. 

В день встречи с Галынской, она совместно с ФИО1 и еще некоторыми людьми пошла в банк оформлять кредитный договор. В банке она долго не подписывала документы, на что ФИО1 сказала, чтобы она подписывала быстрее, поскольку она все равно не будет платить по этому кредитному договору. Договор она не читала, только поставила подписи в нужных местах. Сумма кредита была 58 000 рублей, 50 000 рублей – сумма, необходимая для первоначального взноса, 8 000 руб. – страховка Банка. После этого ФИО1 забрала все банковские документы, сказала, что они должны храниться у нее, далее они вернулись в офис. Когда они вернулись в офис, ФИО1 подошла к ФИО14 и сообщила ей, кому одобрили кредит. ФИО 23 спрашивала, что они будут делать дальше, на что ФИО1 ответила, что они соберутся через неделю, им все подробно объяснят, но никто ничего не объяснял, встреч больше не было. В течение месяца она выясняла, когда будет обещанная работа, никто ничего не говорил. Первый платеж по кредитному договору был внесен компанией, после этого ей стали звонить с банка и говорить, что она должна выплачивать кредит. Она поехала в офис к ФИО1, которая сказала, что ничего не знает, надо искать и разбираться с Галынской. Один раз ей и другим участникам удалось пообщаться с ФИО14 по скайпу, но она сказала, что они не работают, в организацию нужно приводить людей. Тогда она спросила, помимо готового жилья, помогут ли они осуществить ремонт в доме, Галынская сказала, что помогут, поскольку они занимаются не только строительством. Поэтому она привела свою подругу, ей необходимо было отремонтировать крышу. Участникам организации показывали схемы, планы, на которых были изображены дома. Такие дома были уже построены в г. Новосибирске, будут строиться в г. Красноярске, в Емельяново, но на какие деньги будут строиться дома – она не знает. Ей обещали, что она будет работать и ей дадут жилье, бесплатное или с большой скидкой – точно не говорили. Стоимость дома не оговаривалась. На сайт организации она не заходила, ее никто нигде не регистрировал, личного кабинета не было;

- показаниями свидетеля ФИО 24, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса из которых следует, что в январе 2014 г. ей ее мама ФИО 23 рассказала, что есть организация ООО «Газ и Компания», которая занимается помощью в приобретении жилья либо помощью в улучшении жилищных условий. Кроме того, что для того, что бы вступить в данную компанию необходим взнос в сумме 50 000 рублей. В случае отсутствия данной суммы можно взять кредит в банке, с которым у ООО «Газ и Компания» имеется договоренность. При этом платежи по кредиту осуществляет организация. Так как у нее были проблемы с жильем, ее эта программа заинтересовала и они вместе с матерью поехали в данную организацию по адресу: 

<

адрес>. Когда они прибыли по вышеуказанному адресу зашли в офис компании, где находилось около пятнадцати человек, их встретила ФИО1, которая подтвердила информацию, услышанную ею от мамы. После этого она, ФИО 23 и ФИО1 пошли в банк, где ФИО 23 оформила кредит на сумму 58 411 рублей. ФИО1 так же убеждала ее в получении кредита и участие в данной программе, но она отказалась. После этого ей от ФИО 23 стало известно, что платежи по данному кредиту организация за ФИО 23 не платит (т.4 л.д.208-209); 

- показаниями свидетеля ФИО 25, который суду пояснил, что от ФИО1 в 2013 г. ему стало известно об организации ООО «Газ и Компания», программе «Flat Pro». ФИО1 объяснила, что набирают людей в компанию для строительства поселков. Для того чтобы вступить в программу, необходимо оплатить первоначальный взнос. Так как у него не было необходимой суммы, ФИО1 предложила ему оформить кредитный договор, также она ему пояснила, что по кредитному договору он платить не будет, а будет его отрабатывать, на что ФИО 25 согласился. С ФИО14 он виделся в день заключения кредитного договора, она что-то рассказывала, объясняла, но что – он не слышал. ФИО1 обещала, что он будет начальником участка, также она сказала, что он должен набирать людей. Должны ли эти люди становиться клиентами компания – он не знает, это не оговаривалось. В итоге его не трудоустроили, никаких документов на руки не выдавали, в организации он ничего не подписывал. Кредитный договор был заключен на сумму 58 000 руб., 8 000 руб. – это сумма страховки. В Банк его и других участников сопровождала ФИО1 Договор он не читал, только ставил подписи в нужных местах. Все банковские документы забрала ФИО1, у него ничего не осталось. Первый платеж по кредитному договору, как и было обещано, заплатила организация, второй платеж платил сам, других платежей по кредиту не совершал. Когда второй платеж по кредитному договору не поступил, он обратился к ФИО1, которая сказала, что денег в организации больше нет, надо платить самому. Со слов других участников организации ему известно, что ФИО14 уехала, они с ней один раз выходили общаться по скайпу;

- показаниями свидетеля ФИО 26, которая суду пояснила, что в период, когда у нее была трудная жизненная ситуация, она похоронила сына, и негде было жить, ей позвонила ФИО1 и сказала, что есть возможность получить жилье по низкой стоимости, есть компания, которая этим занимается. Она поехала на встречу в офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>, номер дома не помнит. На встрече была ФИО14, которая объясняла, что ООО «Газ и Компания» может дать дешевое жилье, необходимо было приходить и работать, делать то, что скажут, но конкретно о работе ничего не говорили. Для вступления в программу необходим был взнос в размере 50 000 рублей. Так как у нее не было требуемой суммы, ФИО14 ей предложила оформить кредитный договор. Она поясняла, что у нее уже имеется один кредит и необходимо его выплачивать. ФИО14 говорила, что ФИО 26 будет работать в ООО «Газ и Компания», ее заработная плата будет составлять около 10 000 рублей, остальная часть будет уходить на оплату кредитного договора, кредит оплачивает сама организация. В Банк ее сопроводила ФИО1, были еще два человека, для оформления кредита требовался только паспорт, документы уже были готовы. Она поставила подписи, договор не читала, кредит был оформлен на 58 000 рублей, 8 000 – страховка от Банка. После этого все документы забрала ФИО1 Первый платеж по кредиту организация осуществила. Через некоторое время ей стали поступать звонки от коллекторов, которые говорили, что она должна выплачивать кредит. Она обратилась в компанию, ФИО14 не было, тогда она сказала ФИО1, что это обман, ее терроризирует коллекторы, она хочет расторгнуть договор. Ей дали какие-то реквизиты, она написала заявление о выходе из компании, но судьба этого заявления неизвестна. 

ФИО14 обещала квартиру в центре города, за то, что она будет агентом в компании, за то, что будет приводить людей. В компании ей ничего не выдавали, никаких документов, сертификатов не было. О том, что она может приобрести проектную документацию – не знала. На сайт компании не выходила, так как у нее не было доступа к сети Интернет;

- показаниями свидетеля ФИО 34., которая суду пояснила, что виделась с ФИО14 только когда оформляла кредитный договор. Со слов подруги ФИО 23, ей известно, что ФИО14 занимается строительством жилых помещений, помогает малообеспеченным семьям. У нее трудное материальное положение, на иждивении находится 3 инвалида, жилье имеется, но она просила помочь перекрыть крышу. Встреча с ФИО14 проходила в центре города, точный адрес назвать не может. Для участия в программе ей необходимо было внести сумму в размере 50 000 руб. Так как у нее не было указанной суммы, ей предложили взять кредит, все объясняла ФИО1 Каждому должны были предлагаться рабочие места. В Банк она ходила в сопровождении ФИО1, подписала кредитный договор, его не читала, далее все документы забрала ФИО1, также она сказала, что за кредит она платить не будет, платить будет компания. Первый месяц кредит оплатила организация, второй раз платеж не поступил, ей стали звонить коллекторы. После этого они собрались в офисе с ФИО1, ФИО14 вышла на связь по скайпу, они попросили оплатить кредиты. Кроме того, ФИО14 пояснила, что она может выйти из компании. ФИО 34 написала заявление, его дальнейшая судья неизвестна. ФИО14 поясняла, что, так как она будет работать в организации, организация будет выплачивать кредит. Работу должны были предлагать любого плана. Но ничего не предоставляли, сказали, чтобы приводили еще людей. В чем заключалась работа – не знает. Она просила закрыть кредит, так как поняла, что ее обманули; 

- показаниями свидетеля ФИО15 №16, которая суду пояснила, что с ФИО14 встречалась только в рамках следствия, до этого ее не видела. Знакомая Верницкая пригласила ее в организацию, которая помогает в жилищных вопросах. Так как она жила в бараке, жилищные условия были тяжелыми, является инвалидом 2 группы, пришла в офис, в офисе была ФИО1, которая рассказывала, что есть возможность облегчить свою жизнь, построить жилье. Её должны были взять на работу, кроме того, она должна была привезти людей и заплатить деньги. Подробностей она не понимала. Сказали, что в г. Красноярске есть место, где будут строить дома. За свою работу она должна была получить квартиру. Надо было оплатить взнос в размере 16 000 руб. наличными, либо в размере 50 000 руб., как кредит. ФИО1 предложила заключить кредитный договор. В Банке у нее ничего не спрашивали, сразу начали оформлять договор, она только ставила подписи в нужных местах, договор не читала, позже узнала, что сумма кредитного договора – 58 000 руб. Все документы по кредиту забрала ФИО1, она сказала, что сама будет за все платить. Первый месяц по кредиту проплатила ФИО1, при втором платеже возникла проблема, оплату по кредитному договору организация не производила, стали поступать звонки из банка. Она обратилась к ФИО1, сказала, что хочет выйти из организации, написала заявление о выходе. Кроме того, она обратилась в Банк, попросила расторгнуть кредитный договор, но в банке ей сказали, чтобы она обращалась в компанию, так как деньги у них. По кредитному договору она не платила. Работа заключалась в том, что она должна была приводить людей. Никаких документов не подписывала, на руки ничего не выдавали. На сайт организации не выходила, так как у нее нет компьютера, документация по дому не выдавалась;

- показаниями свидетеля ФИО 29, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует, что в январе 2014 г., кто-то из ее знакомых рассказал о существовании организации ООО «Газ и Компания» и сказал, что она помогает решить проблемы с расширением жилья, приобретения нового жилья. Данная организация располагалась по адресу: 

<

адрес>. 

В январе 2014 г. она приехала по указанному адресу и прошла в офис указанной организации, который находился на шестом этаже. Когда она пришла в офис, в нем было около пяти человек, а также ФИО14, выступавшая перед ними. ФИО14 пояснила, что является директором организации ООО «Газ и Компания» и рассказывала, что имеется программа «Flat Pro», которая помогает нуждающимся людям приобрести жилплощадь или расширить ее. Кроме того, ФИО14 пояснила, что для вступления в программу компании, в качестве участника необходимо внести денежные средства в сумме 50 000 рублей. После этого на указанную сумму будут начисляться проценты, за счет чего она будет увеличиваться, но для этого необходимо каждому вступившему в программу человеку пригласить еще 2-3 человека. Когда сумма будет увеличена, можно будет приобретать в ООО «Газ и Компания» строительные материалы по сниженной цене, так как сама организация занимается строительством либо приобретения коттеджа. Учитывая, что у нее не было наличных денежных средств для вступления в программу компании. Галынская пояснила Л.В., что возле офиса имеется офис ПАО «Совкомбанк», куда можно пойти и взять кредит, ежемесячные платежи за который будет вносить Компания. При этом в офисе также находилась ФИО1, со слов которой, ей известно, что в ООО «Газ и Компания» она не работала, она просто помогла Галынской найти офис и присматривать за ним. Ее предложение ФИО14 устроило, и она сразу же прошла в отделение банка ПАО «Совкомбанк», которое располагалось рядом с месторасположением офиса компании. В отделении банка она прошла к сотруднику банка, которая у нее взяла ее паспорт гражданина РФ, сняла с него копию и вернула ей, после чего стала с ее слов заполнять анкету, выясняя о ее заработной плате, месте работы и жительства, контактных телефонах и другое, после чего распечатала кредитный договор на ее имя - на сумму 58 511 рублей 21 копейку. На тот момент она нигде не работала, но ФИО14 ей сказала, что все граждане от кого в Компанию поступят деньги, будут работать в ООО «Газ и Компания», в связи, с чем она по указанию ФИО14 сказала сотруднику банка, что она уже работает в ООО «Газ и компанию» и ее заработная плата составляет 30 000 рублей. У нее умысла обмануть банк не было, ей так сказала Галынская сказать, так как они собирались ее трудоустроить в их организацию. Ежемесячный платеж составлял около 2500 рублей. Так как Галынская говорила уверенно, очень грамотно и заверяла ее о том, что все будет хорошо, она ей поверила и в кредитном договоре поставила свои подписи. Наличные денежные средства она не получила, ей со всеми кредитными документами передали карту банка, но на кредитной карте у нее сразу же не было денег, как она поняла, что денежные средства по кредиту оформленному на ее имя перечислены на расчетный счет ООО «Газ и Компания». ФИО14 пояснила, что весной 2014 г. начнется строительство, в Емельяновском районе или район поселка Солонцы. По окончании строительства она смогла бы выбрать коттедж. В феврале 2014 г. ООО «Газ и Компания» внесла один платеж по ее кредиту. В марте 2014 г. ей стали звонить сотрудники безопасности Банка. С ФИО14 она и другие заявители в дальнейшем общались по «скайпу» в марте 2014 г., которым она сказала, что, так как не приглашаете других людей, взносов нет, не работаете, тогда сами теперь должны погашать кредиты. 02.04.2014 г. они все пострадавшие обратились с заявлениями по данному поводу в прокуратуру Красноярского края (том 5 л.д. 91-94). В судебном заседании ФИО 29 пояснила, что давала такие показания, подтверждает их;

- показаниями свидетеля ФИО 31, который суду пояснил, что в январе 2014 г. он временно проживал в г. Красноярск. В этот период времени он общался с ФИО35, которая ему предложила взять кредит в ПАО «Совкомбанк» на 50 000 рублей. Как пояснила Донченко, те деньги, которые он возьмет в кредит «прокрутит» женщина по фамилии ФИО14, что ФИО14 так много у кого собирает деньги. После того, как ФИО14 прокрутит деньги, кредит, который он брал, должны были погасить за него, а также перечислить ему денежные средства за то, что он брал кредит и передавал деньги. ФИО35 познакомила его с ФИО1, она была заместителем ФИО14 Она арендовала помещение под офис, которое находилось в центре г. Красноярска. Недалеко от ее офиса, расположен ПАО «Совкомбанк». В офис к ФИО1 он приходил вместе с ФИО35. Со слов ФИО1, он должен был пойти вместе с ней в ПАО «Совкомбанк», взять кредит в размере 50 000 рублей, с ее слов, кредит за него будет платить их фирма. В последующем ему пообещали, что его деньги прокрутят и вернут ему с процентами. Точную сумму, которую ему вернут, они не оговаривали, но как он понял, после возврата денежных средств ему с процентами, ему, со слов ФИО1, должно было хватить на приобретение квартиры в городе Красноярске. Он ей поверил, поэтому согласился взять кредит. 28.01.2014 г. года совместно с ФИО1, он пришел в банк ПАО «Совкомбанк», где через консультанта, предоставив свой паспорт, оформил кредит на свое имя на сумму 50 000 рублей. Как он понял из разговора консультанта и ФИО1 друг друга знали. Консультантом банка был открыт счет на его имя, на который необходимо было вносить платежи каждый месяц. После чего, им был подписан договор о заключении кредита. Документы, подтверждающие заключение кредита, ему консультантом были предоставлены, часть документов взяла ФИО1 Деньги ему никто не передавал, как он понял, консультант деньги должна была передать в фирму. С фирмой он никакие письменные договоры не заключал, все вопросы они решали только в устной форме. Он забрал документы и ушел. С ФИО1 он договаривался о том, что берет кредит для фирмы, он будет платить кредит каждый месяц, а ФИО1 будет ему передавать деньги после оплаты. Так, в феврале 2014 года он внес на кредитный счет 3 000 рублей, в марте он внес платеж за кредит 2 800 рублей. 6 000 рублей ему были возвращены, деньги ему передала ФИО35. После, в апреле и мае 2014 г. он также вносил платежи в размере 3 000 рублей каждый месяц, всего 6 000 рублей, но 6 000 рублей ему возвращены не были, поэтому он перестал вносить платежи по кредиту. Он спрашивал у ФИО35, что случилось, и почему не производят взносы по его кредиту, на что ФИО35 ему сказала, что их обманули и что никакие деньги не вернут;

- показаниями свидетеля ФИО 30, который суду пояснил, что в ООО «Газ и Компания» его привела мать ФИО 18 в 2014 г. Офис располагался в центре г. Красноярска. В офисе была ФИО1 и еще две девушки. ФИО14 не было, с ней он познакомился на очной ставке. ФИО1 представилась заместителем директора, сказала, что директор ФИО14 ФИО1 рассказывала, что им необходимо вложить 50 000 руб., эти денежные средства будут потрачены на покупку земли для строительства коттеджного поселка. Они смогут приобрести эти коттеджи по себестоимости, оставшиеся коттеджи будут реализованы по розничной цене, и за счет этих денег будут выплачиваться кредиты. Он пошел с ФИО1 в банк, взял кредит, его должна была выплачивать организация, ФИО1 сразу забрала карту, она же общалась с сотрудниками банка, говорила им, что он является сотрудником их фирмы, хотя их сотрудником на самом деле он не являлся. Он только подписал документы в банке. После того, как организация начала распадаться, ФИО1 вернула документы и карту, они проплатили по кредиту только один раз. Когда платежи перестали поступать, ему начали звонить из банка. Он узнавал у ФИО1, почему перестали производить платежи, она пояснила, что скоро все наладится. Проектную документацию, фотографии показывали на стенах в офисе. На сайт организации он не заходил, про личный кабинет ничего не знал. Сертификат не выдавался. Никаких документов с ООО «Газ и Компания» не подписывал. Кроме того, говорили, что строительные материалы можно будет приобретать по низкой цене. Стоимость коттеджа – до 1 000 000 рублей;

- показаниями свидетеля ФИО 27, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует, что осенью 2013 г. ее мама ФИО1 рассказала ей о существовании организации ООО «Газ и Компания», которая помогает людям решить жилищные проблемы, а именно приобрести на льготных условиях землю или жилые помещения, либо построить индивидуальное жилье. В январе 2014 г. она решила обратиться в указанную организацию, так как она не имеет своей жилплощади и решила ее приобрести. Она пришла в офис указанной организации, расположенный по адресу: 

<

адрес>. Там ее встретила женщина, которая представилась, как ФИО14 и сообщила, что является руководителем ООО «Газ и Компания». Она общалась с ней только один раз, в течение около 5 минут, в последующем не виделась. ФИО14 рассказала про программу компании, которая заключалась в том, что Компания помогает приобрести жилье на льготных условиях, а именно, необходимо вступить в компанию в качестве партнера и внести первоначальный взнос в размере 50 000 рублей. После этого, человека предполагалось трудоустроить на какую-либо должность в указанной компании, и человек должен был работать, за что получать заработную плату. С указанной заработной платы предполагалось осуществлять ежемесячные платежи в качестве взносов на строительство жилья. На какую именно должность должны были ее назначить после вступления в компанию, ей никто не разъяснял, как именно будет производиться расчет заработной платы, ей не разъясняли, перечень каких-либо должностных обязанностей ей не поручали. Людям, у которых не было нужной суммы денежных средств для вступительного взноса, сообщалось о том, что между ООО «Газ и Компания» и ПАО «Совкомбанк» имеется договор, на основании которого банк предоставляет заемщику кредит для вступления в качестве партнера в компанию. Также, ФИО14 лично пояснила приглашенным на встрече лицам, что погашение кредита будет происходить из начисляемой ежемесячно заработной платы, путем удержания денег, необходимых для ежемесячного взноса. Ее это устроило. 25.01.2014 г. она направилась в отделение ПАО «Совкомбанк», адрес которого не помнит. При этом ее и других людей сопровождала ФИО1, которой ФИО14 поручила сопровождать и забирать у них банковские документы. После этого, в порядке очереди она оформила кредит на общую сумму 50 000 рублей, ей была выдана кредитная карта, на которой, как она узнала через несколько дней, уже был нулевой баланс, почему, ФИО1 ей не поясняла, а она не интересовалась, так как у нее с матерью доверительные отношения и никаких вопросов на момент оформления кредита у нее не возникало. Она сразу после оформления кредита карту и кредитные документы передала ФИО1 Первый платеж по кредиту, в феврале месяце 2014 г., как и было, обещано, был внесен компанией. Последующий платеж в марте 2014 г. В марте 2014 г., не помнит точной даты, ФИО1 вернула ей кредитный договор, в котором как ею было установлено, после подробного ознакомления, что сумма кредита была не 50 000 рублей, а 58 411 рублей 21 копейка. На момент заключения договора она не обратила на это внимание, и все бумаги лично подписала без соответствующего ознакомления с текстом кредитного договора, так как доверяла матери. Какие-либо документы или договоры ей не составлялись и не подписывались. Какие-либо услуги, товары компанией ей предоставлены не были (т.5 л.д.51-54); 

- показаниями свидетеля ФИО 28, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует, что в январе 2014 г., ее знакомая ФИО1 рассказала ей о существовании компании ООО «Газ и Компания», в ходе беседы она ей рассказала, что она не может себе позволить улучшить каким-либо образом свое жилищное положение, но хотелось бы приобрести квартиру жилье, так как она жила с родителями по адресу: 

<

адрес>. ФИО1 сказала, что данная организация помогает решить эти проблемы. Также, ФИО1 сказала ей, что организация располагалась по адресу: 

<

адрес>. 25 января 2014 г. она приехала по указанному адресу и прошла в офис. Когда она пришла в офис, в нем было два человека, одним из которых была ФИО1, которая ее встретила и пояснила, если она хочет вступить в компанию и участвовать в проекте по строительству жилых сооружений, ей необходимо встретиться с руководителем. После чего, она встретилась с ФИО14, которая пояснила, что является директором организации ООО «Газ и Компания». Галынская рассказывала, что имеется программа «Flat Pro», которая помогает нуждающимся людям приобрести жилплощадь или расширить ее. Кроме того, ФИО14 пояснила, что для вступления в программу компании в качестве участника, необходимо внести денежные средства в сумме 50 000 рублей. После этого, на указанную сумму будут начисляться проценты, за счет чего она будет увеличиваться. Когда сумма будет увеличена, можно будет получить сертификат на земельный участок для строительства дома. Она пояснила, что у нее имеются денежные средства, но ФИО1 пояснила, что лучше взять кредит, как делают все вступившие в компанию, так как Компания будет оплачивать данный кредит до полной выплаты, и это будет являться подтверждением вступления в компанию. Галынская пояснила, что у нее имеется договоренность с ПАО «Совкомбанк», куда можно пойти и взять кредит, ежемесячные платежи за который будет вносить Компания. При этом в офисе также находилась ФИО1, которая как она поняла, являлась подчиненной и представителем ФИО14 Ее это предложение устроило, и она в сопровождении ФИО1, сразу же пошла в отделение банка, которое располагалось рядом с месторасположением офиса компании, 

<

адрес>. В отделении банка ФИО1 подвела ее к сотруднику банка и ничего не поясняла, как она поняла, она была не первым человеком, на кого оформлялся кредит. Сотрудник банка у нее ничего не спрашивая, взял ее паспорт гражданина РФ, сказал погулять около получаса, снял с него копию и вернул ей, после чего стал заполнять анкету, после чего распечатал кредитный договор, со слов на 50 000 рублей, но в договоре была указана еще и сумма страхования 8 411 рублей 21 копейка. Когда она стала просматривать кредитный договор, то обратила внимание, что был очень большой процент 36 % на 3 года. Ежемесячный платеж составлял около 2675 рублей 46 копеек. ФИО1 стояла с ней рядом и контролировала весь процесс оформления кредита на ее имя, при этом она говорила, что оплачивать данный кредит будет ООО «Газ и Компания». Так как ФИО1 говорила уверенно и заверяла ее о том, что все будет хорошо, то она ей поверила и в кредитном договоре поставила свои подписи. Наличные денежные средства она не получала, ей со всеми кредитными документами передали карту банка. Кредитную карту и кредитный договор у нее в банке тут же забрала ФИО1, для того, чтобы данный кредит оплачивало ООО «Газ и Компания». С ФИО14 они встречались в этот день единственный раз. ФИО14 пояснила, что весной 2014 г. начнется строительство ее дома, в каком районе или на какой улице, она ей ничего не говорила, но пояснила, что на окраине города, так как у ФИО14 имеется ранее достигнутая договоренность о выделении земельного участка под строительство. ФИО1 пояснила, что в течение года она получит денежные средства, на которые можно будет приобрести квартиру или дом в собственность в данной компании. Через два месяца стали поступать звонки из банка об оплате задолженности по кредиту. Она позвонила ФИО1 и спросила об оплате, при этом ФИО1 пояснила, что Компания не может вывести наличные деньги из оборота, поэтому возникла задолженность около двух недель. Через месяц стали поступать звонки о наличии задолженности, при этом поясняли, что задолженность около двух месяцев. ФИО1 поясняла, что Галынская не оплачивает задолженность под различными предлогами. После чего, она не могла связаться с ФИО14 Документы и карту ей так и не отдали. Она узнала, что таких, как она около 30 человек (т.5 л.д.74-77);

- показаниями свидетеля ФИО 13, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует, что в декабре 2013 года он работал в должности менеджера по развитию торговой сети банка ПАО «Совкомбанк». В то время к нему обратилась Галынская с предложением назначить ее организацию ООО «Газ и Компания» к товарному кредитованию в г. Красноярске. При этом, последняя пояснила, что аналогичным образом работает с их банком в г. Абакане. Во время разговора Галынская рассказала ему суть работы ее организации и показала имеющиеся материал. Он созвонился с сотрудниками банка в г. Абакане, с кем именно не помнит, который ему пояснил, что Галынская и клиенты ее организации никакие кредиты у них не оформлялись. Тем не менее, по указанию руководства, он подключил вышеуказанную организацию к системе банка в г. Красноярске. С ООО «Газ и Компания» и ПАО «Совкомбанк» заключен договор «Об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическими лицами». В рамках договора организация имеет возможность направлять своих клиентов в случае их желания оформить их услуги в кредит в офисы банка для оформления товарного кредита. По этому же договору денежные средства перечисляются безналичным путем в организацию. В январе 2014 года были заключены 16 кредитных договором на общую сумму 938317,68 рублей, данные денежные средства были перечислены на расчетный счет ООО «Газ и Компания» (т.4 л.д.31-32);

- показаниями свидетеля ФИО 11, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует, что в должности супервайзера филиала «Центральный» ПАО «Совкомбанк» он работает с 20 мая 2013 г. В структуру Восточно-Сибирской дирекции банка входит Восточно-Саянское управление, в свою очередь в которую входит территории Республики Хакасии, Ачинский район, Назаровский район, Боготольский район и так далее. Город Красноярск, входит в управление по Красноярскому краю Восточно-Сибирской дирекции. Все договора заключенные на территориях, входящих в состав Восточно-Сибирской дирекции действительны в любом из 3-х управлений дирекции. 21.11.2013 года между ПАО «Совкомбанк» в лице управляющей по Республике Хакасия ФИО6 и ООО «Газ и Компания» в лице директора ФИО14 заключен договор об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам №394. Данный договор подразумевает возможность приобретения товара, либо услуги у ООО «Газ и Компания» физическими лицами, посредством предоставления потребительского кредита. В частности ООО «Газ и Компания» предоставляла юридические услуги и работы по строительству строений «под ключ». Для заключения данного договора ООО «Газ и Компания» в отделение банка, расположенного в г. Абакане предоставила пакет документов, состоящий из уставных документов общества, реквизитов, информации о торговых точках общества, договора аренды нежилого помещения, анкеты предприятия. После проведения проверки общества службой безопасности в г. Абакане, было принято решение о заключении вышеуказанного договора. В декабре 2013 года в отделение банка в г. Красноярске обратилась директор ООО «Газ и Компания» ФИО14 с целью сотрудничества, согласно заключенному договору в г. Абакане. С целью дополнительной проверки данной организации менеджером банка ФИО 13 был осуществлен выезд в торговую точку ООО «Газ и Компания», расположенную по 

<

адрес> с заполнением чек-листа проверки торгово-сервисного предприятия, который в последующем был направлен в службу безопасности в г. Москва для проверки. В ходе проверки данной торговой точки проверялись такие критерии, как: наличие самой торговой точки, выявление признаков сетевого маркетинга (согласно регламенту банка, организации, занимающиеся сетевым маркетингом, к сотрудничеству запрещены), наличие сотрудников, товара либо услуги, наличие площади не менее 2 кв.м. После одобрения службой безопасности сотрудничества с ООО «Газ и Компания» данная организация была подключена к программному обеспечению банка в г. Красноярске. Согласно договору между банком и ООО «Газ и Компания», кредитные денежные средства физических лиц, обращавшихся от имени общества перечислялись по реквизитам ООО «Газ и Компания» на расчетный счет организации, открытый в филиале НБ «Траст» в г. Барнаул, согласно п. 12 договора. За время сотрудничества банка с ООО «Газ и Компания», было оформлено более 14 договоров с физическими лицами. Все кредитные денежные средства были перечислены на расчетный счет ООО «Газ и Компания» в банк «Траст» в г. Барнаул. При оформлении кредита, клиент банка получал консультации непосредственно в ООО «Газ и Компания», где сотрудники общества должны были пояснить суть предоставляемых обществом работ и услуг. Менеджер банка осуществлял консультацию только по условиям кредитования и оплате полученного кредита. Кредитный договор оформлялся на основании чека-заявки, заполняемой сотрудниками ООО «Газ и Компания». При оформлении кредитного договора сотрудником банка также заполнялся чек-заявка, который в последующем передавался заемщику с целью его предъявления в ООО «Газ и Компания» для подтверждения факта заключения кредитного договора (т.4 л.д.18-20);

- показаниями свидетеля ФИО 12, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует, что с 28 мая 2013 г. занимает должность менеджера по обслуживанию клиентов Восточно-Сибирской дирекции бизнес-группы БГ (Красноярская № 3) ОО «Красноярский» филиала «Красноярский № 7» ПАО «Совкомбанк». В ее обязанности входит оформление вкладов, депозитов, кредитных договоров и консультирование клиентов. В январе и феврале 2014 г. она работала в помещении МО № 130, расположенном по адресу: ул. Карла Маркса, 92, г. Красноярска. 24.01.2014 г. она находилась на рабочем месте по указанному адресу, где к ней обратились ФИО 18, ФИО9, ФИО 25, 06.02.2014 г. – ФИО 29 за консультацией - оформлением услуг в кредит, которые предоставляло ООО «Газ и Компания». Указанные лица являлись в сопровождении представителя ООО «Газ и Компания» - ФИО1 Перед консультацией и заведением заявки ФИО1 предоставляла чек-заявку, в котором указывалась сумма, лицо-потребитель, название организации, наименование слуги, которую клиент приобретал в кредит, в данном случае - проектная документация, договор с учреждением (NБ-M/25 от 20.01.2014 г.), который был указан на всех заявках одинаковый. В ходе консультации клиента по срокам кредитования, процентной ставке, ежемесячном платеже, финансовой защите она поясняла, что в соответствии с требованиями банка заёмщиком может стать лицо, имеющее постоянное место работы, стаж на последнем месте не менее работы 4 месяца, постоянная заработная плата, постоянное место жительства. В случае, если отсутствует хотя бы одно из вышеперечисленных требований, то в выдаче кредита, они отказывают так как клиент не платежеспособен и не сможет выполнять условия кредитного договора, выраженные в ежемесячном внесении платежей по кредиту. После этого она задавала клиентам вопросы о том, знают ли они, что они приобретают, есть ли у них договор, заключенный с какой-либо компанией на предоставление данных услуг, и так далее. В это время ФИО1 пыталась постоянно ее перебивать и говорила ей, чтобы она не задавала лишних вопросов клиенту, указывая ей на то, что можно оформлять побыстрее, торопила ее и поясняла, что если клиент пришел на оформление, значит, знает, что приобретает. Всё время пока клиент находился в офисе на оформлении заявки на кредит, ФИО1 также вместе с ним присутствовала и покидала офис вместе с клиентом. В ходе оформления кредитного договора клиенты отвечали ей вразумительно только на вопросы, касающиеся их лично, однако, на вопросы, касающиеся услуг, предоставляемых организацией ООО «Газ и Компания», отвечали, что знают, какие услуги им предоставляются и знают, зачем они оформляют кредиты. После того, как заявка пришла в статусе «одобрена», в эти же сутки, то есть в день обращения клиентов, она спрашивала у них, где и как им удобно погашать кредит, на что ФИО1 поясняла, что за них кредит будет погашать ООО «Газ и Компания». В связи с чем, у нее возник вопрос, по какой причине это будет делать организация, на что ФИО1 ответила ей, что вопрос погашения кредитов - это проблема организации. Для уточнения данной информации по оплате кредитов, она позвонила ведущему менеджеру по обслуживанию клиентов бизнес-группы Красноярская № 3 ЦФ ПАО «Совкомбанк» ФИО7, но на ее вопрос он не смог дать ответ, так как не владел такой информацией. В последующем ей стало известно, что через месяц после заключения кредитных договоров с ФИО 18, ФИО9, ФИО 25, ФИО 29, представитель ООО «Газ и Компания» ФИО1 с просрочкой в несколько дней произвела платежи по указанным кредитам в отделении банка по адресу: 

<

адрес>. Эту информацию она узнала от своих коллег (т.4 л.д.21-22,23-27);

- показаниями свидетеля ФИО 15, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует, что с 2012 г. по июнь 2014 г. она работала в ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> в должности менеджера по обслуживаю клиентов. В ее должностные обязанности входило: консультация клиента по условиям кредитования, расчет графика платежей, оформление заявок по кредиты, оформление вкладов и продажа иных дополнительных продуктов. С ПАО «Совкомбанк» и ООО «Газ и Компания» был заключен агентский договор. На период ее трудоустройства в ПАО «Совкомбанк» оформление кредита происходило согласно регламенту банка, а именно консультирование клиента, расчет суммы кредита, оформление заявки в программе «СВК», после данного оформления заявка уходила на проверку в кредитный комитет, где расположен данный комитет не помнит. Далее, в течение 20 минут приходило решение либо «положительное» либо «отрицательное», все зависело от кредитной истории клиента, а также от дохода клиента, есть ли возможность оплачивать кредит, всю анкету клиента заполняет с его слов. В период с января 2014 по февраль 2014 с ООО «Газ и Компания» вместе с представителем приходили граждане для оформления получения кредита в сумме 50 000 рублей, так как сумма у них была фиксированная. Оформление данного кредита осуществлялось со слов клиента, а также с предоставлением им паспорта. После одобрения кредита распечатывался договор в двух экземплярах, один из которых предоставлялся клиенту. После этого, клиент собственноручно подписывал два экземпляра договора, а также график погашения кредита и остальной пакет документов, какой пакет документов не помнит (т.4 л.д.35-39);

- показаниями свидетеля ФИО 16, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует, что в период с 2013 г. по 2014 г. она работала в ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, где находилась точка от банка по товарному кредиту. В период ее работы в ее обязанности входило: консультирование клиента по кредиту, оценка заемщика, оформление заявки на кредит, подписание кредитного договора. С ПАО «Совкомбанк» и ООО «Газ и Компания» был заключен агентский договор, на основании которого представитель ООО «Газ и Компания» ФИО1 приводила граждан для оформления кредита по товарам и услугам. Оформление кредита происходило согласно регламенту ПАО «Совкомбанк», а именно заполнялись анкеты с паспорта клиента в двух экземплярах, один из которых передается непосредственно клиенту, подписание кредитного договора, также по данному кредиту выдавались банковские карты с открытым расчетным счетом, данная карта является кредитной, по которой клиент обязан был оплачивать взятую сумму кредита. При оформлении кредитов граждан от ООО «Газ и Компания» всегда присутствовала ФИО1, которая после подписания всего пакета документов забирала второй экземпляр и банковскую карту себе, клиенту ничего не отдавала, при этом поясняла, что данный кредит будет оплачивать ООО «Газ и Компания». Оформление кредита происходило на фиксированную сумму в размере 50 000 рублей. Данный кредит ПАО «Совкомбанк» одобрил всем гражданам, приходившим от ООО «Газ и Компания». Все предоставленные пакеты документов клиенты подписывали собственноручно без каких-либо вопросов (т.4 л.д.40-44);

- показаниями свидетеля ФИО 33, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, из которых следует, что ООО «Феникс» занималось производством ювелирных изделий. Организация была образована в 2012 г. В последующем, примерно, в 2013-2014 г. данное предприятие он продал ФИО14. При этом решением предприятия она вошла в состав учредителей, а он вышел. Между ООО «Газ и Компания» в лице директора ФИО14 и ООО «Новая Эра» в лице директора ФИО8 был заключен договор лизинга оборудования. Согласно данному договору, ООО «Газ и Компания» взяло все оборудование в лизинг у ООО «Новая Эра» с целью дальнейшего его приобретения. По договору было перечислено 4 000 000 рублей. Почему они не перечислили полностью сумму по договору, он не знает. Однако в дальнейшем договор был расторгнут. Ему не известно, получало ли ООО «Газ и Компания» прибыль или нет. Однако может сказать, что ФИО14 не пользовалась оборудованием, полученным в полное пользование (т.6 л.д.283-285). 

Кроме того, вину подсудимой ФИО14 подтверждают исследованные в судебном заседании материалы дела:

- Заявление ФИО15 №14 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.1);

- Заявление ФИО15 №7 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.8);

- Заявление ФИО 26 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.14);

- Заявление ФИО15 №7 (ФИО15 №8) М.И. от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.29);

- Заявление ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.33);

- Заявление ФИО 18 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.40-41);

- Заявление ФИО 23 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.48);

- Заявление ФИО 31 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.55);

- Заявление ФИО15 №16 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.59);

- Заявление ФИО 19 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.63);

- Заявление ФИО 20 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.68-69); 

- Заявление ФИО 30 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.77);

- Заявление ФИО 25 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.85);

- Заявление ФИО 21 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.94);

- Заявление ФИО 28 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.98-99);

- Заявление ФИО15 №3 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.113-114);

- Копия агентского договора без даты между ООО «Газ и компания» и ФИО15 №3 (т.2 л.д. 116-119);

- Заявление ФИО 27 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.123);

- Заявление от коллектива филиала ООО «Газ и компания» (т.2 л.д.132-133);

- Ответ на запрос из НБ «ТРАСТ» (ОАО) о предоставлении выписки по счету №, принадлежащий ООО «Газ и компания» за период с 01.08.2013 г. по 15.04.2014 г. (т.2 л.д.156);

- Акт документальной проверки от 23.01.2015 г. в отношении ООО «Газ и компания» из которой следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ сумма денежных средств поступивших от ПАО «Совкомбанк» с основанием «согласно договору «об организации системы продажи товаров и услуг (работ) физическим лицам»» составила 2 151 600 рублей (т.2 л.д.231-241);

- Ответ на запрос МИФНС № 16 по Новосибирской области о предоставлении сведений в отношении ООО «НОВА ЛЕКС» (старое наименование ООО «Газ и Компания») (т.3 л.д.2); 

- Решения № 1 единственного участника ФИО 32 от 16.09.2010 г. о создании ООО «Газ и Компания» (т.3 л.д.3);

- Устав ООО «Газ и Компания» (т.3 л.д.4-15);

- Решение единственного участника ООО «Газ и Компания» ФИО 32 № от ДД.ММ.ГГГГ о досрочном прекращении полномочий ФИО 32 в качестве директора и назначении дерктором ООО «Газ и Компания» ФИО14 (т.3 л.д.16);

- Решение единственного участника ООО «Газ и Компания» ФИО 32 № от ДД.ММ.ГГГГ об изменении наименования ООО «Газ и Компания» на ООО «НОВА ЛЕКС» (т.3 л.д.17);

- Устав ООО «НОВА ЛЕКС» (т.3 л.д.18-27);

- Решение единственного участника ООО «Газ и Компания» ФИО 32 № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в сведения об экономических видах деятельности Общества (т.3 л.д.29);

- Выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО «НОВА ЛЕКС» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.30-32);

- Ответ на запрос от 19.01.2015 г., поступивший из НБ «ТРАСТ» (ОАО) о предоставлении сведений о счете ООО «Газ и Компания» №, из которого следует, что счет открыт ФИО 32 (т.3 л.д.37);

- Заявление ФИО14 в НБ «ТРАСТ» (ОАО) об изменении списка владельцев сертификатов ключей подписи, из которого следует, что с 16.04.2013 г. единственным владельцем ключа является ФИО14 (т.3 л.д.82);

- Заявление от ПАО «Совкомбанк» в котором представитель ФИО 14 просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые путём обмана похитили у банка денежные средства (т.3 л.д.168-170);

- Протокол выемки, в ходе которой у свидетеля ФИО 18 были изъяты заявление-оферта со страхованием от 24.01.2014 г., условия кредитования ПАО «Совкомбанк», физических лиц на потребительские цели от 24.01.2014 г., заявление на включение в программу добровольного страхования от несчастных случаев и болезней, заявление-оферта от 24.01.2014, заявление на получение банковской карты ПАО «Совкомбанк» от 24.01.2014, акт регистрации учетной записи Интернет-Банк для частных клиентов LITE от 24.01.2014 г., соглашение сертификат, чеки внесения наличных на счет (т.4 л.д.55-56);

- Протокол выемки, в ходе которой у свидетеля ФИО 19 были изъяты заявление-оферта со страхованием от 23.01.2014 г., условия кредитования ПАО «Совкомбанк», физических лиц на потребительские цели от 23.01.2014 г., заявление на включение в программу добровольного страхования от несчастных случаев и болезней от 23.01.2014 г., акт регистрации учетной записи Интернет-Банк для частных клиентов LITE от 23.01.2014 г., чек внесения наличных на счет (т.4 л.д.97-98);

- Протокол выемки, в ходе которой у свидетеля ФИО9 были изъяты заявление-оферта со страхованием от 24.01.2014 г., условия кредитования ПАО «Совкомбанк», физических лиц на потребительские цели от 24.01.2014 г., заявление на включение в программу добровольного страхования от несчастных случаев и болезней, заявление-оферта от 24.01.2014 г., заявление на получение банковской карты ПАО «Совкомбанк» от 24.01.2014 г., акт регистрации учетной записи Интернет-Банк для частных клиентов LITE от 24.01.2014, соглашение, сертификат, чеки внесения наличных на счет (т.4 л.д.122-123);

- Протокол выемки, в ходе которой у свидетеля ФИО 20 были изъяты заявление-оферта, заявление на получение банковской карты ПАО «Совкомбанк» от 31.01.2014 г., заявление-оферта со страхованием от 31.01.2014 г., условия кредитования ПАО «Совкомбанк» физических лиц на потребительские цели, заявление на включении в программу добровольного страхования от несчастных случаев и болезней от 23.01.2014 г., акт регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE от 31.01.2014, копия чека внесения наличных на счет от 26.02.2014 г. (т.4 л.д.145-146);

- Протокол выемки, в ходе которой у свидетеля ФИО 21 были изъяты заявление-оферта со страхованием, условия кредитования ПАО «Совкомбанк», физических лиц на потребительские цели, заявление-оферта, заявление на включение в программу добровольного страхования от несчастных случаев и болезней, акт регистрации учетной записи Интернет-Банк для частных клиентов LITE от 28.01.2014 г. (т.4 л.д.157-158, 159-162);

- Протокол выемки, в ходе которой у свидетеля ФИО 22 были изъяты заявление-оферта со страхованием от 24.01.2014 г., условия кредитования ПАО «Совкомбанк», физических лиц на потребительские цели, заявление на включение в программу добровольного страхования от несчастных случаев и болезней от 24.01.2014 г., акт регистрации учетной записи Интернет-Банк для частных клиентов LITE от 24.01.2014 г., чек внесения наличных на счет от 26.02.2014 г., чека-заявки от 24.01.2014 г. (т.4 л.д.176-177);

- Протокол выемки, в ходе которой у свидетеля ФИО 23 были изъяты Заявление-оферта со страхованием от 25.01.2014 г., Условия кредитования ПАО Совкомбанк» физических лиц на потребительские цели, Заявление-оферта от 25.01.2014 г., Заявление на получение банковской карты ПАО Совкомбанк» от 25.01.2014 г., Акт регистрации учётной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE, чек внесения наличных на счет от 26.02.2014 г. (т.4 л.д.196-197);

- Протокол выемки, в ходе которой у свидетеля ФИО 25 были изъяты Заявление-оферта со страхованием от 24.01.2014 г., Условия кредитования ПАО «Совкомбанк» физических лиц на потребительские цели 24.01.2014 г., Выписка по счёту ПАО «Совкомбанк» от 17.02.2015 г., копии чеков об оплате: от 24.01.2014 г. на сумму 100 рублей 00 копеек, от 24.01.2014 г. на сумму 1500 рублей 00 копеек, от 26.02.2014 г. на сумму 3000 рублей 00 копеек, от 21.03.2014 г. на сумму 2800 рублей 00 копеек. (т.4 л.д.229-230);

- Протокол выемки, в ходе которой у свидетеля ФИО 26, были изъяты Заявление-оферта со страхованием от 23.01.2014 г., Условия кредитования ПАО Совкомбанк» физических лиц на потребительские цели, Памятка, Заявление на включение в программу добровольного страхования от несчастных случаев и болезней, Акт регистрации учётной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE, чек внесения наличных на счет от 26.02.2014 г. (т.5 л.д.8-9);

- Протокол выемки, в ходе которой у свидетеля ФИО15 №16, были изъяты Заявление-оферта со страхованием, Условия кредитования ПАО «Совкомбанк» физических лиц на потребительские цели от 31.01.2014 г. (т.5 л.д.29-30);

- Протокол выемки, в ходе которой у свидетеля ФИО 27, были изъяты Заявление-оферта со страхованием, Условия кредитования ПАО «Совкомбанк» физических лиц на потребительские цели, заявление на включение в программу добровольного страхования от несчастных случаев и болезней от 25.01.2014 г., заявление-оферта, заявление на получение банковской карты ПАО «Совкомбанк» от 25.01.2014 г., акт регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE от 25.01.2014 г., чеков внесения наличных на счет (т.5 л.д.49-50);

- Протокол выемки, в ходе которой у свидетеля ФИО1, были изъяты агентский договор на поиск и привлечение новых Клиентов и Участников Программы «Flat Pro», доверенности № 20 от 25.01.2014 г., чек-заявки от 23.01.2014 г., счет № 14667 от 29.01.2014 г., счет № 11204 от 22.09.2013 г., счет № 11203 от 22.09.2013 г., приходный кассовый ордер № 21100 от 29.01.2014 г., приходный кассовый ордер № 0002 от 26.10.2013 г., приходный кассовый ордер № 0002 от 28.11.2013 г., приходный кассовый ордер № 0002 от 22.10.2013 г., приходный кассовый ордер № 0002 от 26.11.2013 г., приходный кассовый ордер № 0003 от 13.10.2013 г. (т.6 л.д.6-7);

- Протокол осмотра, согласно которому осмотрены вышеперечисленные документы, изъятые у свидетелей ФИО 18, ФИО 19, ФИО9, ФИО 20, ФИО 21, ФИО 22, ФИО 23, ФИО 25, ФИО 26, ФИО15 №16, ФИО 27, ФИО1 (т.8 л.д.29-43);

- Протокол выемки от 19.06.2017 г., входе которой у представителя потерпевшего ФИО10 изъяты кредитное дело № на имя ФИО 25; кредитное дело № на имя ФИО9,; кредитное дело № на имя ФИО 18; кредитное дело № на имя ФИО 21; кредитное дело № ФИО 23; кредитное дело № на имя ФИО 20; кредитное дело № на имя ФИО 22; кредитное дело № на имя ФИО 27; кредитное дело № ФИО15 №16; кредитное дело № ФИО 26; кредитное дело № на имя ФИО 19 (т.9 л.д.24-27);

- Протокол осмотра предметов (документов) от 19.06.2017 г., согласно которому осмотрены кредитные дела, изъятые в ходе выемки у ФИО10 (т.9 л.д.28-34);

- Протокол выемки от 9.04.2018 г., в ходе которой у представителя потерпевшего ФИО10 изъяты документы: кредитное дело № на имя ФИО 28; кредитное дело № на имя ФИО 29; кредитное дело № на имя ФИО 34.; кредитное дело № на имя ФИО 30; кредитное дело № на имя ФИО 31 (т.9 л.д.222);

- Протокол осмотра предметов (документов) от 09.04.2018 г., согласно которому осмотрены кредитные дела, изъятые в ходе выемки у ФИО10 (т.9 л.д.224-227);

- Протокол выемки от 29.03.2018 г., в ходе которой у представителя потерпевшего ФИО10 изъяты копия выписки из единого государственного реестра юридических лиц ПАО «Совкомбанк», копия доверенности № 480/ФЦ от 17.02.2015, копия генеральной лицензии на осуществление банковской деятельности № 963, копия изменения №1, вносимые в Устав ОАО ИКБ «Совкомбанк», копия доверенности 1/ФЦ от 01.09.2014, копия устава ОАО ИКБ «Совкомбанк», копия свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения серия № №, копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица серия № №, копия листа записи единого государственного реестра юридических лиц. (т.9 л.д.159-215);

- Протокол осмотра предметов (документов) от 29.03.2018 г., согласно которому осмотрены учредительные документы ПАО «Совкомбанк», которые были в ходе выемки от 29.03.2018 г. (т.9 л.д.216-220);

- Ответ на запрос ПАО «НБ ТРАСТ» филиала в г. Барнауле исх. № 56/20 от 12.01.2018 г., которым предоставлена расширенная выписка движения денежных средств по счету №, который принадлежит ООО Газ и Компания» (ООО «НОВА ЛЕКС») (т.7 л.д.64-144);

- Протокол осмотра предметов (документов) от 09.03.2018 г., согласно которому осмотрена выписка по лицевому счету ООО «Газ и Компания» (ООО «НОВА ЛЕКС») № за период с 01.10.2010 г. по 31.12.2014 г., которая подтверждает поступление денежных средств от потерпевших (т.7 л.д.145-150);

- Заключение эксперта № 16230 от 27.03.2018 г., согласно которому сумма денежных средств поступивших на счет № ООО «НОВА ЛЕКС» (ООО «Газ и Компания») за период с 01.01.2014 г. по 30.03.2014 г. составила:

- по договору «Об орган. Системы продаж товаров и услуг (работ) физ. лицам» 1 503 200,00 рублей, рублей, в том числе: - 1 303 200,00 рублей по договору № 394 от 21.11.2013 г., - 200 000,00 рублей по договору № 101Н от 02.12.2013 г.

- в оплату за проектно-сметную документацию на строительство 2 165 364,00 рублей.

Сумма денежных средств списанных со счета № ООО «НОВА ЛЕКС» (ООО «Газ и Компания») за период с 01.01.2014 г. по 30.03.2014 г. составила сумму 5 913 602,69 рублей. (т.7 л.д.153-191);

- Протокол осмотра предметов от 26.06.2017 г., согласно которому осмотрен интернет-сайта www.flatpro.info. (т.9 л.д.34-41);

- Ответ на запрос из ПАО «Совкомбанк» исх. № 56/7041 от 07.09.2017 г., в котором отражены сведения о перечислении кредитных денежных средств ООО «Газ и Компания» согласно заключенному между ПАО «Совкомбанк» и ООО «Газ и Компания» договору Об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам № 394. (т.10 л.д.106-173);

- Протокол обыска от 02.10.2017 г., проведенный по месту жительства ФИО14 по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого изъяты печать ООО «Газ и Компания» в количестве 3 штук, печать ООО «НОВА ЛЕКС» (т.8 л.д.16-20).

В судебных прениях государственный обвинитель Шандро А.И. просила исключить из обвинения эпизод хищения денежных средств ФИО15 №13, поскольку в ходе судебного следствия данный факт не нашёл своего подтверждения. 

Подсудимая ФИО14 и защитник адвокат Долгая Е.В. не возражали относительно исключения данного эпизода.

В соответствии с ч. 8 ст. 246 УПК РФ государственный обвинитель до удаления суда в совещательную комнату для постановления приговора может также изменить обвинение в сторону смягчения. 

Согласно ст. 252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению. Изменение обвинения в судебном разбирательстве допускается, если этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

Суд соглашается с тем, что в ходе судебного следствия не нашёл своего подтверждения факт хищения денежных средств у ФИО15 №13, поскольку в ходе судебного следствия ФИО15 №13 суду пояснила, что с ФИО14 она не знакома. От своей дочери – ФИО15 №12, узнала, что она вступила в программу на получение сертификата для приобретения жилья, денежные средства свои не вкладывала, в офис не ездила, с ФИО14 не общалась. Никаких документов ей дочь не показывала, какие суммы внесла ФИО15 №12 – она не знает. Сотрудники полиции, с ней по данному вопросу не общались, не допрашивали, никаких документов она не подписывала, оглашенные показания в ходе судебного заседания не подтвердила.

Исследовав и оценив доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что вина подсудимой ФИО14 в совершении данного преступления полностью доказана.

Вышеизложенные и исследованные в ходе судебного разбирательства доказательства являются относимыми, допустимыми, достоверными. Показания потерпевших и свидетелей логичны, последовательны и согласуются с исследованными материалами дела. Более того, потерпевшие свидетели сообщили об отсутствии у них оснований для оговора подсудимой. Равно в ходе рассмотрения дела не было выявлено причин, в связи с которым указанные лица могли бы оговаривать ФИО14

Оценивая показания подсудимой ФИО14, данные ею в судебном заседании, суд принимает их в качестве доказательств по делу, полагает их в части времени и места совершения преступления и способа хищения денежных средств, в то же время с учетом ее указания о том, что умысла на хищение денежных средств у нее не было, расценивает как желание подсудимой избежать ответственности за совершенное преступление, данная версия подсудимой ФИО14 полностью опровергается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств. В этой связи, суд кладет в основу приговора показания подсудимой ФИО14, которая не отрицала фактических обстоятельств изложенных в обвинительном заключении, только в той части, в которой они согласуются с другими доказательствами по делу. 

Суд считает, что при рассмотрении дела по существу полностью доказан факт хищения чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

О прямом умысле подсудимой ФИО14 на хищение денежных средств свидетельствует избранный ею способ хищения, а именно обман, который выразился в разработке программы «Flat Pro», согласно условиям которой, каждый вступивший в нее участник при внесении им денежных средств становился владельцем Сертификата, якобы дающего право на получение юридических и бухгалтерских услуг, оформление и покупку земельных участков в г. Красноярске, оформление ипотеки и предоставление 10 % взноса денежных средств в кредитные организации в счет оплаты ипотечных договоров участников Программы, погашению существующих кредитов, выплаты арендной платы за жилье участникам Программы в течение года, индивидуального строительства, с учетом рассрочки платежа, покупку квартиры или дома, постоянного ежемесячного дохода участников Программы до 1 000 000 рублей в год. Также ФИО14 стала сообщать лично и через ФИО1, заведомо ложные сведения об особо выгодных условиях для участников, при этом выполнять взятые на себя обязательства ФИО14 не намеревалась

ФИО14 в отсутствие реальной возможности выполнить взятые на себя обязательства обещала вступившим в Программу гражданам гарантированное трудоустройство, путём создания видимости работы ООО «Газ и Компания». Она обещала улучшить жилищные и финансовые условия участников Программы за счет приобретения ими проектной и сметной документации.

Для хищения максимально возможной суммы денежных средств у банка в течение наиболее длительного периода времени и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО14 запланировала оформлять кредиты на различных физических лиц в ПАО «Совкомбанк», сообщая заведомо ложные сведения о намерении исполнять за них кредитные обязательства перед ПАО «Совкомбанк» об оплате кредита за счет ООО «Газ и Компания», не намереваясь исполнять принятые на себя обязательства затем получать за граждан кредитные денежные средства, которые Банку не возвращать, распоряжаться ими по своему усмотрению, таким образом похищать их.

Частичное погашение кредитов и единичная выплата за арендную плату участнику программы ФИО15 №7, суд расценивает как избежание привлечения за содеянное к уголовной ответственности, а также в целях обмана заемщиков и сотрудников Банка, тем самым, создавая видимость своей добросовестности по выполнению взятых на себя кредитных обязательств перед заемщиком и Банком, в связи с чем, доводы стороны защиты и подсудимой ФИО14 о том, что ее программа работала, не могут быть приняты во внимание, поскольку данный факт не нашел своего подтверждения в ходе судебного разбирательства.

Доводы стороны защиты и подсудимой ФИО14 о том, что отношения между ООО «Газ и Компания» и участниками Программы носили гражданско-правовой характер, не состоятельны и не могут быть приняты во внимание, поскольку как следует из показаний вышеуказанных потерпевших и свидетелей, ФИО14, не имея соответствующих разрешений и согласований на строительство каких-либо домов, не имея в собственности или пользовании земельных участков, где могли быть построены дома, обманывая участников Программы, завладели их денежными средствами. 

Из показаний потерпевших и свидетелей следует, что ФИО14 обещала за участие в программе, за 50 000 рублей, построить дом недалеко от г. Красноярска. В то время как в сертификате, который не выдавался на руки участнику программы, были закреплены иные права как участника Программы, что также свидетельствует о прямом умысле хищения денежных средств путем обмана. Доводы Галынской о том, что участник сами должны были распечатать сертификат, не может быть принят во внимание, поскольку ключи от личного кабинета не выдавались.

Кроме того, согласно пояснениям потерпевших и свидетелей после того как участники Программы начали требовать возвратить денежные средства, ФИО14 избегала встреч с потерпевшими и свидетелями, не отвечала на телефонные звонки и сменила наименование юридического лица, директором которого являлась, на ООО «НОВА ЛЕКС».

Органы предварительного расследования квалифицировали действия ФИО14 одновременно как совершенные с причинением значительного ущерба потерпевшим, и в особо крупном размерах, однако квалифицирующие признаки носят однородный характер, и квалификация в данном случае действий ФИО14 по квалифицирующему признаку «с причинением значительного ущерба гражданину» является излишней.

Также суд считает излишне вмененный признак преступления «путем злоупотребления доверием», поскольку по смыслу закона злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим.

В ходе судебного разбирательства установлено, что подсудимая ФИО14, до совершения преступления с потерпевшими, свидетелями и сотрудниками банка была не знакома. 

Доводы государственного обвинителя и свидетелей о том, что поскольку они брали кредиты в ПАО «Совкомбанк» для участия в Программе, то они должны быть признаны потерпевшими по уголовному делу, не состоятельны и не могут быть приняты во внимание, поскольку денежные средства по условиям договора между ФИО14 от имени ООО «Газ и Компания» об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам № 394 от 21.11.2013 г. с ПАО «Совкомбанк» кредитные денежные средства сразу перечислялись на счет ООО «Газ и Компания» и не выдавались свидетелям, в связи с чем, материальный ущерб причинен банку, который признан потерпевшим по уголовному делу.

Таким образом, действия подсудимой ФИО14 судом квалифицируются по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

При назначении наказания в соответствии со ст. 60 УК РФ суд учитывает:

характер общественной опасности совершённого преступления: направленность деяния на охраняемые уголовным законом социальные ценности и причиненный им вред – преступление против собственности, умышленное, оконченное, тяжкое;

степень общественной опасности совершённого преступления: фактические обстоятельства совершённого преступления;

личность виновной: характеризуется положительно, на учёте КПНД КНД не состоит, ранее не судима, пенсионерка;

влияние назначаемого наказания на условия жизни семьи подсудимой;

обстоятельства, смягчающие наказание в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ: состояние здоровья и наличие заболеваний, является инвалидом, наличие грамот и благодарственных писем, нахождение на иждивении на момент совершения преступления несовершеннолетней дочери ДД.ММ.ГГГГ года рождения, намерения мирно решить возникшую ситуацию с потерпевшими.

Обстоятельств, отягчающих наказание в соответствии со ст. 63 УК РФ, не установлено.

Суд не усматривает исключительных обстоятельств, позволяющих назначить подсудимой ФИО14 наказание по правилам ст. 64 УК РФ. 

С учетом обстоятельств содеянного, степени общественной опасности совершенного ФИО14 преступления, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую. 

С учетом характера и тяжести совершенного преступления, степени его общественной опасности, личности виновной, в том числе обстоятельств, смягчающих наказание, суд полагает, что исправление ФИО14 возможно без изоляции ее от общества, с применением ст. 73 УК РФ при назначении основного вида наказания и возложением на осужденную обязанностей, позволяющих контролировать ее поведение и исправление, без назначения дополнительного наказания в виде штрафа. Данное наказание будет являться справедливым, отвечающим целям правосудия и исправления виновной. 

Исковые требования потерпевшей ФИО15 №10 о взыскании с подсудимой материального ущерба в размере 26 000 (двадцать шесть тысяч) рублей, исковые требования ФИО15 №11 о взыскании с подсудимой материального ущерба в размере 16 000 (шестнадцать тысяч) рублей в соответствии с положениями ст. 1064 ГК РФ, подлежат удовлетворению в полном объеме.

Гражданские иски свидетелей ФИО 28 (т.5 л.д.82), ФИО 31 (т.5 л.д.125), ФИО 22 (т.13 л.д.30), ФИО 23 (т.13 л.д.40), а также потерпевшего ПАО «Совкомбанк» суд считает необходимым оставить без рассмотрения, поскольку для рассмотрения иска в указанной части необходимо выяснение дополнительных сведений, установление дополнительных юридически значимых обстоятельств, связанных с предметом иска. При принятии решения, об оставлении искового заявления без рассмотрения, судом учитывается, наличие решений, вступивших в законную силу, по одному и тому же предмету, что препятствует рассмотрению исковых требований по существу, вопрос о пересмотре состоявшегося судебного решения по вновь открывшимся обстоятельствам в порядке главы 42 ГПК РФ не может быть разрешен в рамках уголовного дела.

В связи с указанными обстоятельствами, суд считает необходимым признать за ФИО 28, ФИО 31, ФИО 22, ФИО 23, а также ПАО «Совкомбанк» право на удовлетворение гражданского иска, разъяснить право на устранение указанных недостатков и реализации своих прав путём заявления исковых требований в порядке гражданского судопроизводства.

Судьба вещественных доказательств по уголовному делу подлежит разрешению в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 302, 307-309 УПК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО14 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание - 5 (пять) лет лишения свободы. 

В силу ст. 73 УК РФ считать назначенное ФИО14 наказание в виде лишения свободы условным, с испытательным сроком 4 (четыре) года. 

Обязать ФИО14 в период испытательного срока не менять место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, периодически, раз в месяц, в установленные указанным органом дни, являться в этот орган для регистрации.

Меру пресечения ФИО14 по настоящему делу – подписку о невыезде и надлежащем поведении – оставить без изменения, до вступления приговора в законную силу, по вступлении приговора в законную силу - отменить.

Взыскать с ФИО14 в пользу ФИО15 №10 в счет возмещения материального вреда 26 000 (двадцать шесть тысяч) рублей.

Взыскать с ФИО14 в пользу ФИО15 №11 в счет возмещения материального вреда 16 000 (шестнадцать тысяч) рублей.

Гражданские иски ФИО 28, ФИО 31, ФИО 22, ФИО 23, а также ПАО «Совкомбанк» оставить без рассмотрения, признать право на удовлетворение гражданского иска, разъяснив право на обращение с исковыми требованиями в порядке гражданского судопроизводства. 

Вещественные доказательства: 

- доказательства, изъятые в ходе обыска по месту жительства ФИО14 (т.8 л.д.27-28), хранящиеся при уголовном деле, - хранить при деле;

- документы, хранящиеся в материалах уголовного дела (т.8 л.д.44-57), - хранить при деле;

- кредитные дела, хранящиеся при уголовном деле (т.9 л.д.35), - хранить при уголовном деле;

- оптический диск с выпиской расчетного счета ООО «НОВА ЛЕКС» №, хранящийся при уголовном деле (т.9 л.д.71), - хранить при деле;

- учредительные документы в отношении ООО «Газ и Компания», хранящиеся в материал уголовного дела (т.9 л.д.82), - хранить при деле;

- кредитные дела, хранящиеся при уголовном деле (т.9 л.д.228), - хранить при деле;

- оптический носитель, хранящийся при уголовном деле (т.9 л.д.157), - хранить при деле;

- выписка по лицевому счету ООО «НОВА ЛЕКС» № на бумажном носителе, хранящаяся в деле (т.7 л.д.65-144), - хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Красноярский краевой суд через Центральный районный суд г. Красноярска в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем указывается в тексте подаваемой апелляционной жалобы. 

Судья И.О. Нарожный