ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Минеральные Воды 24 июля 2018 года

Судья Минераловодского городского суда Ставропольского края Калинина О.Г., 

с участием государственных обвинителей :

помощника Минераловодского 

межрайонного прокурора Эрбиева Д.Н., 

помощника Минераловодского 

межрайонного прокурора Макаровой К.В., 

подсудимого ФИО1, 

защитника Моховой Е.Н., 

представившего удостоверение .............. и ордер .............., 

при секретаре Сафарове М.Г., 

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, .............., зарегистрированного и проживающего по адресу - .............., осужденного 21.02.2017 Промышленным районным судом г. Ставрополя по ч. 2 ст.159, 4 ст. 159 УК РФ (8 эпизодов) к 2 годам лишения свободы с отбыванием наказания в колонии общего режима, освобожден 28.08.2017 по постановлению Курского районного суда Ставропольского края от 16.08.2017 из ФКУ ИК - 6 УФСИН России по Ставропольскому краю условно-досрочно на не отбытый срок 09 месяцев 26 суток (на дату совершения приступлений по настоящему приговору не судим), мера пресечения : .............. 

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч.4 ст.159 УК РФ,

У с т а н о в и л:

Судом установлено, что во второй половине 2015 года, не позднее декабря 2015 года, иное лицо М., действуя из корыстных побуждений, умышленно, находясь на территории Северо-Кавказского федерального округа РФ, более точные время и место не установлены, решила совершать на территории Ставропольского края хищения денежных средств кредитных организаций путем получения кредитов под оформление бестоварных сделок по заведомо подложным документам, оформленным на граждан, которых по надуманным основаниям предполагалось убеждать в отсутствии необходимости погашать кредитную задолженность, проживающим на территории Кабардино-Балкарской Республики и Ставропольского края, после чего разработала план совершения преступлений. Осознавая сложность реализации своих преступных замыслов, понимая, что в одиночку с задуманным ей не справиться, так как в совершении преступлений требовалось участие лиц, являющихся руководителями организаций либо индивидуальными предпринимателями, имеющих с кредитными организациями договоры о сотрудничестве на предоставление кредитов клиентам для приобретения товаров и для осуществления в их офисах указанной преступной деятельности, а также лиц, ранее работавших в качестве менеджеров по привлечению клиентов либо агентов в кредитных организациях и обладающих знаниями и опытом заключения кредитных договоров с физическими лицами, а кроме того, для успешного осуществления преступных замыслов – помощников, имеющих в управлении автотранспортные средства и обширные знакомства среди населения, с целью высокой степени организации совершения преступлений М. решила привлечь для совершения указанных преступлений лиц, являющихся руководителями торгующих организаций или индивидуальными предпринимателями с заключенными с кредитными организациями договорами о сотрудничестве на предоставление кредитов клиентам для приобретения товаров, планируя на первоначальном этапе осуществить свои преступные замыслы на территории городов Минеральные Воды и Пятигорска Ставропольского края, в которых подыскать указанных руководителей организаций либо индивидуальных предпринимателей.

Реализуя свои преступные замыслы, М. спланировала осуществить знакомство с предпринимателями, имеющими заключенные договоры с кредитными организациями о сотрудничестве на предоставление кредитов клиентам для приобретения товаров в городах Минеральные Воды и Пятигорске Ставропольского края, где ею предполагалось создать две обособленные организованные группы, базирующихся в офисах указанных предпринимателей, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, тем самым разработав внутреннюю структуру преступного сообщества. Каждая из организованных преступных групп должна была совершать хищения путем обмана денежных средств банков (кредитных организаций) на территории одного муниципального района или городского округа Ставропольского края при оформлении на граждан потребительских кредитов на покупку товара, без его фактической выдачи, путем предоставления в кредитную организацию заведомо ложных сведений о месте работы, регистрации и размере заработной платы получателей кредитов (заемщиков), не имея намерений погашать кредиты, а собираясь таким образом похитить денежные средства кредитной организации, при этом вводя в заблуждение заемщиков об отсутствии необходимости погашать полученные кредиты.

В соответствии с преступным планом М., возглавить структурные подразделения – организованные группы должны были руководители коммерческих организаций, индивидуальные предприниматели либо иные коммуникабельные и общительные лица, у которых были заключены с кредитными организациями договоры на организацию безналичных расчетов при кредитовании покупателей, приобретающих товар в указанной организации или у индивидуального предпринимателя. Также обязательным условием при выборе руководителя структурного подразделения было наличие у него офиса, оборудованного компьютерной техникой, в котором располагались кредитные специалисты, занимающиеся оформлением потребительских кредитов. Допускался вариант, когда индивидуальный предприниматель или руководитель организации мог совмещать функции руководителя структурного подразделения и кредитного специалиста. Таким образом, руководитель структурного подразделения, кроме прочего, должен был контролировать деятельность других участников, входящих в его организованную группу, а также обналичивать денежные средства, поступавшие на его расчетный счет из кредитных организаций в счет оплаты кредитов за приобретенный товар. 

В качестве рядовых членов преступного сообщества (преступной организации) М. планировала вовлечь: кредитных специалистов, которые за денежное вознаграждение при составлении заявки на получение кредита должны были вносить в нее заведомо ложные сведения о заемщиках и направлять анкету в банк; лиц, которые должны были подыскивать заемщиков на получение кредитов, а также иных лиц, которые должны были вносить в документы заемщика, необходимые для получения кредита, ложные сведения о регистрации на территории Ставропольского края.

Во исполнение своего преступного умысла, направленного на формирование преступного сообщества, действуя умышленно и корыстно, М., в декабре 2015 года, более точно время не установлено, находясь в офисе индивидуального предпринимателя ранее ей незнакомого Х1, расположенном по адресу: .............., выяснив, что у ИП Х1 имеется договор с кредитной организацией на организацию безналичных расчетов при кредитовании покупателей, приобретающих товар, вовлекла для участия в нём в качестве руководителя структурного подразделения – организованной группы Х1, предложив ему за денежное вознаграждение совершать преступления – хищения денежных средств кредитных организаций путем их обмана, в составе создаваемого ею преступного сообщества, довела до него план совершения преступления и получив согласие, тем самым вступила с Х1 в предварительный преступный сговор. 

Кроме того, в декабре 2015 года в г. Пятигорске Ставропольского края, более точные время и место следствием не установлены, М. вовлекла для участия в преступном сообществе в качестве руководителя структурного подразделения – организованной группы ранее знакомую С., которая, как выяснила М., являлась фактическим руководителем ООО «Торг-Плюс», зарегистрированного на Ш., и располагавшегося по адресу: ............... Тогда же, М., более точное место и время не установлены, предложила С. за денежное вознаграждение совершать преступления – хищения денежных средств кредитных организаций путем заключения с ними договоров на организацию безналичных расчетов при кредитовании покупателей, приобретающих товар, и их хищения путем обмана в составе создаваемого ею преступного сообщества. Там же, М. довела план совершения преступления и получив согласие С., вступила с ней в предварительный преступный сговор, предложив ей возглавить организованную преступную группу и подобрать помощников. Осуществляя деятельность по созданию преступного сообщества, М. в период времени с декабря 2015 года до 22.01.2016 создала две обособленные организованные преступные группы, которые возглавили Х1 и С., и руководила ими. В тот же период времени М. вовлекла участников преступного сообщества ФИО1, Р. и неустановленных лиц, доведя до них план совершения преступлений и получив их согласие, тем самым вступила с ними в предварительный преступный сговор. Указанные участники преступного сообщества далее действовали в составе обособленной организованной преступной группы под руководством Х1, действовавшей в г. Минеральные Воды Ставропольского края. 

В тот же период времени С. по согласованию с М. вовлекла участников преступного сообщества Ш. и неустановленных лиц, доведя до них план совершения преступлений и получив их согласие, тем самым вступила с ними в предварительный преступный сговор. Указанные участники преступного сообщества далее действовали в составе обособленной организованной преступной группы под руководством С., действовавшей в г. Пятигорске Ставропольского края. 

Составы структурных подразделений – организованных групп, входящих в преступное сообщество (преступную организацию) формировались следующим образом:

- состав первой организованной группы, базирующейся по адресу: .............., и действующей самостоятельно, подразумевал наличие в ней: организатора, роль которого выполнял индивидуальный предприниматель Х1; кредитного специалиста, роль которого выполняла Р., использующая при оформлении кредитов пароль и логин Х1 или ФИО2, неосведомленной о преступной деятельности Р.; неустановленных лиц, которые должны были подыскивать заемщиков на получение кредитов; ФИО1 и неустановленного лица, которые вносили в документы заемщика ложные сведения о месте регистрации на территории Ставропольского края, необходимые для получения кредита; М., согласно своей роли, должна была подыскивать на территории Кабардино-Балкарской Республики и Ставропольского края граждан, нуждающихся в деньгах, для заключения ими кредитных договоров с банками и приводить их в офис ИП Х1 для заключения кредитных договоров.

- состав второй организованной группы, базирующейся по адресу: .............., и действующей самостоятельно, подразумевал наличие в ней: организатора и кредитного специалиста, роль которого исполняла С., которая вносила в кредитную документацию ложные сведения о месте регистрации заемщика на территории Ставропольского края, работе и размере заработной платы, необходимые для получения кредита, заключала кредитные договоры с кредитными организациями; директора ООО «Торг-Плюс», которым являлась Ш., открывшая расчетный счет ООО «Торг-Плюс» в ПАО «Сбербанк» для получения на него денежных средств от кредитных организаций после заключения кредитных договоров и обналичивающая денежные средства с расчетного счета ООО «Торг-Плюс» с последующей передачей их С.; неустановленных лиц, которые должны были подыскивать заемщиков на получение кредитов. М., согласно своей роли, должна была подыскивать на территории Кабардино-Балкарской Республики и Ставропольского края граждан, нуждающихся в деньгах, для заключения ими кредитных договоров с банками и приводить их в офис ООО «Торг-Плюс» для заключения кредитных договоров.

Организованные группы, входящие в состав преступного сообщества, действовали обособленно под единым руководством в лице М. и руководителей структурных подразделений Х1 и С. Согласование их действий и порядок организации работы происходил путем совещаний между их руководителями Х1 и С. с организатором преступного сообщества М., в том числе при помощи средств телефонной связи.

Созданное М. преступное сообщество (преступная организация), действовало целенаправленно по заранее разработанному плану и характеризовалась: устойчивостью, то есть обладало постоянством форм и методов совместной преступной деятельности; имело стабильный состав, изменяющийся в пользу увеличения; было основано на принципах длительности существования и количестве совершенных преступлений; наличием дружеских отношений между её членами; сплоченностью, то есть было создано на основе общих преступных интересов для совершения хищений, путем обмана имущества кредитных организаций; обусловленной наличием у всех её членов корыстной цели и способностей к совершению преступлений; наличием корыстного умысла на незаконное обогащение; наличием «общака», т.е. имущественного фонда, состоящего из денежных средств добытых преступным путем; мобильностью; высоким уровнем организации, наличием строгой внутренней дисциплины; тщательным планированием каждого из совершенных преступлений; неравномерным распределением доходов добытых преступным путем, в зависимости от занимаемого в организации положения и роли в совершенном преступлении; длительным периодом существования и количеством совершенных преступлений.

Для согласованности преступных действий организаторы и участники преступного сообщества использовали сотовые телефоны и сим-карты абонентов, в том числе, зарегистрированные на третьих лиц: М. сим-карту с ..............; Х1. сим-карту с ..............; Р. сим-карту с ..............; ФИО1 сим-карту с ..............; С. сим-карты с .............. и ..............; Ш. сим-карту с .............., а также другие неустановленные сим-карты. 

Для мобильности, в том числе прибытия и убытия с места преступлений, доставки заемщиков организаторы и участники преступного сообщества использовали следующие автомобили: «ВАЗ-2110», государственный регистрационный знак .............., находящийся в пользовании М., «Форд Фокус-3» государственный регистрационный знак .............., находящийся в пользовании ФИО1 и другие неустановленные следствием автомобили.

Для обналичивания похищенных денежных средств, члены преступного сообщества использовали банковские карты: № .............. «ВТБ24» (ПАО) и № .............. ПАО Сбербанк, оформленные на Х1.; № .............., оформленную на Ш. и неустановленную банковскую карту, привязанную к расчетному счету ФИО3. № .............., не осведомленной о преступных замыслах участников преступного сообщества, находящуюся в пользовании М.

При осуществлении деятельности преступного сообщества для получения денежных средств от кредитных организаций и последующего их обналичивания, М., С., Х1. и Ш. также решили использовать расчетный счет ООО «Торг-Плюс» № .............., открытый в Ставропольском отделении № 5230 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Ставропольский край, г. Пятигорск, пр. Калинина 5, корп. «б», и расчетный счет ИП «Х1.» № .............., открытый в филиале № 2351 «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>.

Роль М. в создании и руководстве преступным сообществом заключалась в: осуществлении организационных и управленческих функций; подборе руководителей организованных групп и координации их деятельности; разработке тактики и способов совершения преступлений и обмана кредитных организаций, методов их сокрытия; хранении и распоряжении «общаком», т.е. денежными средствами, добытыми в ходе преступной деятельности; распределении прибыли, полученной от совершенных преступлений, между участниками организации в зависимости от их статуса и роли; подыскании на территории Кабардино-Балкарской Республики и Ставропольского края граждан, нуждающихся в денежных средствах, для оформления на них за небольшое вознаграждение кредитных договоров с банками под предлогом приобретения в кредит пластиковых окон и дверей; введение таких граждан в заблуждение относительно преступности действий, намерений и отсутствия необходимости осуществления платежей в счет погашения кредитных договоров; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций. 

Роль Х1., являющегося руководителем структурного подразделения – организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, заключалась в: руководстве структурным подразделением – организованной преступной группой и координации ее деятельности; использовании ранее заключенных с кредитными организациями договоров о сотрудничестве .............. с ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», .............. с ОАО «Лето Банк» (в настоящее время после переименования банка – ПАО «Почта Банк») и .............. с АО «Банк Русский Стандарт», на предоставление кредитов указанными кредитными организациями клиентам для приобретения у него товаров с целью хищения денежных средств; подписании подложных кредитных договоров от своего имени с кредитными организациями; получении денежных средств от кредитных организаций и последующего их обналичивания с его расчетного счета № .............., открытого в филиале № 2351 «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>, и передача их М. для дальнейшего распределения между членами преступного сообщества; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций. 

Роль Р., являющейся участником структурного подразделения – первой организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, заключалась в: использовании пароля и логина, выданного банком кредитному специалисту ФИО2, не осведомленной о преступной деятельности, для составления заявления на получение кредитов физическим лицам; внесении в них заведомо ложных данных о месте регистрации заемщиков, месте их работы и размере их заработной платы, достаточных для получения кредита; подготовке подложных кредитных договоров с заемщиками, которые передавались на подпись Х1.; подписании подложных кредитных договоров с кредитными организациями от имени Х1. и ФИО2; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций. 

Роль неустановленных лиц, являющихся участниками структурного подразделения – первой организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества заключалась в: подыскании физических лиц для заключения кредитных договоров; введение таких граждан в заблуждение относительно отсутствия необходимости осуществления платежей в счет погашения кредитного договора; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций. 

Роль ФИО1 и неустановленных лиц, являющихся участниками структурного подразделения – первой организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества заключалась во внесении в паспорта граждан РФ на имя заемщиков заведомо ложных сведений о месте их регистрации на территории Ставропольского края, необходимых для получения одобрения банков на выдачу кредитов и получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций. 

Роль С., являющейся руководителем структурного подразделения – организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества заключалась в: руководстве структурным подразделением - организованной преступной группой и координации ее деятельности; составлении при помощи компьютерной техники заявлений на получение кредитов физическими лицами; внесении в заявления на получения кредитов заведомо ложных данных о месте и размере заработной платы заемщиков; подготовке подложных кредитных договоров от имени кредитной организации с заемщиками; получении от Ш. обналиченных денежных средств и передача их М. для дальнейшего распределения между членами преступного сообщества; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций. 

Роль Ш., являющейся с 04.03.2015 учредителем и директором ООО «Торг-Плюс», зарегистрированного по адресу: 

<

...>, заключалась в: использовании ранее заключенных с кредитными организациями договоров о сотрудничестве № .............. от 14.04.2015 с АО «Альфа-Банк», № .............. от 22.03.2016 с ООО «Русфинанс Банк», .............. с ОАО «ОТП Банк» (в настоящее время ООО МФК «ОТП Финанс») на предоставление кредитов указанными банками клиентам для приобретения товаров у ООО «Торг-Плюс»; предоставлении офиса данной организации и ее правового статуса; нахождении в офисе организации и создании видимости осуществления финансово-хозяйственной деятельности; подписании кредитных договоров от своего имени с кредитными организациями; получении денежных средств с банковского счета ООО «Торг-Плюс», передаче их С.; выдаче С. доверенности с правом получения с банковского счета ООО «Торг-Плюс» денежных средств; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций. 

Роль неустановленных лиц, являющихся участниками структурного подразделения – второй организованной группы входящей в состав преступного сообщества, заключалась в: подыскании физических лиц для заключения кредитных договоров; введение таких граждан в заблуждение относительно отсутствия необходимости осуществления платежей в счет погашения кредитного договора; получении части денежных средств из похищенного имущества кредитных организаций. 

Действуя в рамках разработанного плана, участники преступного сообщества М., Х1., Р., ФИО1, С., Ш. и неустановленные лица, в период времени с декабря 2015 года по 17.08.2016 путем обмана, под предлогом приобретения пластиковых окон и дверей в кредит у ИП Х1. и в ООО «Торг-Плюс», похитили денежные средства шести кредитных организаций, а именно:

1. АО «Банк Русский Стандарт» по заведомо подложным кредитным договорам на имя: .............. М.Г. в сумме 77 245 рублей; .............. З.Х. в сумме 87 234 рублей 16 копеек; .............. А.З. в сумме 87 200 рублей; .............. А.Б. в сумме 100 000 рублей; .............. М.Х. в сумме 100 000 рублей; .............. А.Х. в сумме 100 000 рублей; .............. М.Х. в сумме 87 910 рублей; .............. Ф.М. в сумме 80 000 рублей; .............. А.Н. в сумме 66 230 рублей; .............. М.Б. в сумме 77 014 рублей; .............. Л.О. в сумме 71 500 рублей 24 копейки; .............. А.З. в сумме 69 696 рублей; .............. Ф.М. в сумме 86 205 рублей; .............. А.Л. в сумме 97 940 рублей; .............. Г.В. в сумме 80 356 рублей 61 копейка; .............. А.В. в сумме 97 112 рублей; .............. М.А. в сумме 87 115 рублей; .............. Д.Х. в сумме 100 000 рублей; .............. З.К. в сумме 84 980 рублей; .............. А.В. в сумме 81 977 рублей; .............. П.М. в сумме 100 000 рублей, а всего в общей сумме 1 818 905 рублей 01 копейка;

2. ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» по заведомо подложным кредитным договорам на имя: .............. З.А. в сумме 85 400 рублей; .............. А.С. в сумме 96 600 рублей; .............. А.Б. в сумме 112 000 рублей; .............. М.М. в сумме 88 000 рублей; .............. Ф.М. в сумме 116 000 рублей; .............. Л.Х. в сумме 110 400 рублей; .............. О.Х. в сумме 127 578 рублей, а всего в общей сумме 735 978 рублей;

3. ОАО «Лето Банк» (в настоящее время ПАО «Почта Банк») по заведомо подложному кредитному договору на имя .............. Л.О. в сумме 72 380 рублей;

4. АО «Альфа-Банк» по заведомо подложным кредитным договорам на имя: .............. Т.А. в сумме 147 900 рублей; .............. Н.Н. в сумме 143 400 рублей; .............. А.О. в сумме 127 500 рублей; .............. В.Ф. в сумме 95 000 рублей; .............. А.В. в сумме 141 500 рублей; .............. А.З. в сумме 81 760 рублей; .............. Ф.Л. в сумме 84 000 рублей; .............. Ф.М. в сумме 79 200 рублей; .............. А.И. в сумме 97 200 рублей; .............. Ф.М. в сумме 84 000 рублей; .............. О.Х. в сумме 86 200 рублей; .............. А.М. в сумме 117 200 рублей; .............. С.А. в сумме 81 500 рублей; .............. Х.Х. в сумме 148 200 рублей; .............. Р.Х. в сумме 117 500 рублей; .............. С.Р. в сумме 84 000 рублей; .............. О.А. в сумме 84 000 рублей; .............. И.И. в сумме 83 600 рублей; .............. Р.Б. в сумме 90 000 рублей; .............. М.Б. в сумме 93 700 рублей; .............. С.И. в сумме 86 300 рублей; .............. М.В. в сумме 71 500 рублей; .............. Л.С. в сумме 84 700 рублей; .............. А.Ю. в сумме 138 000 рублей, .............. И.А. в сумме 99 900 рублей; .............. Р.М. в сумме 82 500 рублей и .............. Н.М. в сумме 100 700 рублей, а всего в общей сумме 2 730 960 рублей; 

5. ООО «Русфинанс Банк» по заведомо подложным кредитным договорам на имя: .............. А.И. в сумме 87 500 рублей; .............. Л.А. в сумме 94 300 рублей; .............. Д.Н. в сумме 77 400 рублей; .............. А.Ю. в сумме 25 900 рублей; .............. А.А. в сумме 99 900 рублей, а всего в общей сумме 385 000 рублей;

6. ОАО «ОТП Банк» (в настоящее время ООО МФК «ОТП Финанс») по заведомо подложным кредитным договорам на имя: .............. О.А. в сумме 80 000 рублей и .............. Р.Б. в сумме 78 000 рублей, а всего в общей сумме 158 000 рублей.

При этом каких-либо действий, направленных погашение кредитных задолженностей по заключенным кредитным договорам участники преступного сообщества не предприняли, так как не имели реальной возможности и не собирались исполнить взятые на себя обязательства, а полученные деньги в сумме 5 901 223 рубля 01 копейка, путем обмана похитили и распорядились ими по своему усмотрению.

Так, ФИО1, являясь участником организованной преступной группы, входящей в состав созданного М. преступного сообщества, совершил хищение денежных средств ПАО «Почта Банк» при следующих обстоятельствах.

В апреле 2016 года, точная дата не установлена, но не позднее 27.04.2016, М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. Нальчика Кабардино-Балкарской Республики, точное место не установлено, подыскала .............. Л.О., которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в банке, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем М. предложила .............. Л.О. заключить кредитный договор с ПАО «Почта Банк» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП Х1., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что .............. Л.Х., будучи введенной в заблуждение М., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации М. уведомила Х1. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.Далее, действуя согласованно с Х1. и неустановленным лицом, М. 27.04.2016 в дневное время, более точное время и место не установлены, прибыла на территорию рынка, расположенного в п. Горячеводске Ставропольского края, где передала ФИО1 паспорт .............. Л.Х. для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории Ставропольского края для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП Х1.В тот же день в дневное время, более точное время и место не установлены, ФИО1, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, и согласованно с участниками последнего, в неустановленном месте внес в паспорт .............. Л.Х. ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории Ставропольского края, после чего передал паспорт последней обратно М.27.04.2016, в дневное время, сотрудник ПАО «Почта-Банк», находясь в помещении торговой точки ИП Х1., по адресу: .............., неосведомленный об истинных намерениях участников преступного сообщества, при помощи компьютерной техники подготовил подложное заявление от имени .............. Л.О. о предоставлении потребительского кредита в сумме 72 380 рублей якобы для покупки окон ПВХ у индивидуального предпринимателя Х1., в которое согласно предоставленным М. сведениям внес ложные сведения о месте регистрации на территории Ставропольского края. По одобрению Банком вышеуказанного заявления .............. Л.О., сотрудник ПАО «Почта-Банк» составил и заключил от имени ПАО «Почта Банк» с .............. Л.О. подложный кредитный договор № .............., согласно которому ПАО «Почта Банк» предоставило .............. Л.О. кредит в размере 72 380 рублей.Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № .............., ПАО «Почта Банк» 28.04.2016 на расчетный счет ИП Х1. № .............., открытый в филиале № 2351 «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>, перечислило денежные средства в сумме 72 380 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП Х1., последний, действуя согласованно с М. и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, обналичив их разновременно, более точное время не установлено, в терминалах банка «ВТБ» (ПАО) в г. Минеральные Воды по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ПАО «Почта Банк» материальный ущерб на сумму 72 380 рублей.

Он же, ФИО1, являясь участником организованной преступной группы, входящей в состав созданного М. преступного сообщества, совершил хищение денежных средств АО «Альфа-Банк» при следующих обстоятельствах.

В июне 2016 года, точная дата не установлена, но не позднее 08.06.2016, М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. Нальчика Кабардино-Балкарской Республики, точное место не установлено, подыскала .............. А.З., который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в банке, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем М. предложила .............. А.З. заключить кредитный договор с АО «Альфа-Банк» якобы для приобретения пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что .............. А.З., будучи введенным в заблуждение М., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации М. уведомила С. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.Далее, действуя согласованно с С., Ш. и неустановленным лицом, М. 08.06.2016 в дневное время, более точное время и место не установлены, прибыла на территорию рынка, расположенного в п. Горячеводске Ставропольского края, где передала ФИО1 паспорт .............. А.З. для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последнего регистрации на территории Ставропольского края для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП Х1.В тот же день в дневное время, более точное время и место не установлены, ФИО1, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, и согласованно с участниками последнего, в неустановленном месте внес в паспорт .............. А.З. ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории Ставропольского края, после чего передал паспорт последней обратно М.28.06.2016, в дневное время, более точное время не установлено, С., согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с М., Ш., совместно неустановленным лицом, находясь в неустановленном месте, используя логин и пароль Ш. для входа в систему АО «Альфа-Банк», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени .............. А.З. о предоставлении потребительского кредита в сумме 81 760 рублей якобы для покупки пластиковых окон в ООО «Торг-Плюс», в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы .............. А.З. – ООО «..............», ежемесячный доход 46 000 рублей, а также о месте регистрации на территории Ставропольского края. По одобрению Банком вышеуказанного заявления .............. А.З., С. составила и заключила от имени АО «Альфа-Банк» с .............. А.З. подложный кредитный договор № .............., согласно которому АО «Альфа-Банк» предоставило .............. А.З. кредит в размере 81 760 рублей.Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № .............., АО «Альфа-Банк» 29.06.2016 на расчетный счет ООО «Торг-Плюс» № .............., открытый в Ставропольском отделении № 5230 ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...>, перечислило денежные средства в сумме 81 760 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Торг-Плюс», 04.07.2016, в дневное время, точное время не установлено, Ш., действуя согласованно с М., С. и неустановленным лицом, обратила в пользу участников организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, обналичив их в кассе Ставропольского отделения № 5230 ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...>, распорядившись ими по своему усмотрению.

Он же, ФИО1, являясь участником организованной преступной группы, входящей в состав созданного М. преступного сообщества, совершил хищение денежных средств АО «Банк Русский Стандарт» при следующих обстоятельствах.

В середине апреля 2016 года, точная дата не установлена, но не позднее 18.04.2016, М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. Нальчика Кабардино-Балкарской Республики, точное место не установлено, подыскала .............. А.Н., который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в банке, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем М. предложила .............. А.Н. заключить кредитный договор с АО «Банк Русский Стандарт» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП Х1., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что .............. А.Н., будучи введенным в заблуждение М., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации М. уведомила Х1. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с Х1., Р. и ФИО1, М. 25.03.2016 в дневное время, более точное время и место не установлены, прибыла на территорию рынка, расположенного в п. Горячеводске Ставропольского края, где передала ФИО1 паспорт .............. А.Н. для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последнего регистрации на территории Ставропольского края для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП Х1.

В тот же день в дневное время, более точное время и место не установлены, ФИО1, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, и согласованно с участниками последнего, в неустановленном месте внес в паспорт .............. А.Н. ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории Ставропольского края, после чего передало паспорт последнего обратно М.

18.04.2016, в дневное время, более точное время не установлено, Р., согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с Х1., М. и ФИО1, находясь по адресу: 

<

...>, используя логин и пароль .............. А.Х. для входа в систему АО «Банк Русский Стандарт», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени .............. А.Н. о предоставлении потребительского кредита в сумме 66 230 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя Х1., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы .............. А.Н. – «..............», ежемесячный доход 40 000 рублей, а также о месте регистрации на территории Ставропольского края. По одобрению Банком вышеуказанного заявления .............. А.Н., Р. составила и заключила от имени АО «Банк Русский Стандарт» с .............. А.Н. подложный кредитный договор № .............., согласно которому АО «Банк Русский Стандарт» предоставило .............. А.Н. кредит в размере 66 230 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора №.............., АО «Банк Русский Стандарт» 19.04.2016 на расчетный счет ИП Х1. № .............., открытый в филиале № 2351 «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>, перечислило денежные средства в сумме 66 230 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП Х1., последний, действуя согласованно с М., Р. и ФИО1, обратил в пользу участников организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, обналичив их разновременно, более точное время не установлено, в терминалах банка «ВТБ» (ПАО) в г. Минеральные Воды по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине апреля 2016 года, точная дата не установлена, но не позднее 22.04.2016, М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. Нальчика Кабардино-Балкарской Республики, точное место не установлено, подыскала .............. М.Б., который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в банке, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем М. предложила .............. М.Б. заключить кредитный договор с АО «Банк Русский Стандарт» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП Х1., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что .............. М.Б., будучи введенным в заблуждение М., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации М. уведомила Х1. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с Х1., Р. и ФИО1, М. 22.04.2016 в дневное время, более точное время и место не установлены, прибыла на территорию рынка, расположенного в п. Горячеводске Ставропольского края, где передала ФИО1 паспорт .............. М.Б. для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последнего регистрации на территории Ставропольского края для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП Х1.

В тот же день в дневное время, более точное время и место не установлены, ФИО1, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, и согласованно с участниками последнего, в неустановленном месте внес в паспорт .............. М.Б. ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории Ставропольского края, после чего передало паспорт последнего обратно М.

22.04.2016, в дневное время, более точное время не установлено, Р., согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с Х1., М. и неустановленным лицом, находясь по адресу: 

<

...>, используя логин и пароль .............. А.Х. для входа в систему АО «Банк Русский Стандарт», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени .............. М.Б. о предоставлении потребительского кредита в сумме 77 014 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя Х1., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы .............. М.Б. – «..............», ежемесячный доход 45 000 рублей, а также о месте регистрации на территории Ставропольского края. По одобрению Банком вышеуказанного заявления .............. М.Б., Р. составила и заключила от имени АО «Банк Русский Стандарт» с .............. М.Б. подложный кредитный договор № .............., согласно которому АО «Банк Русский Стандарт» предоставило .............. М.Б. кредит в размере 77 014 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № .............., АО «Банк Русский Стандарт» 25.04.2016 на расчетный счет ИП Х1. № .............., открытый в филиале № 2351 «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>, перечислило денежные средства в сумме 77 014 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП Х1., последний, действуя согласованно с М., Р. и неустановленным лицом, обратил в пользу участников организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, обналичив их разновременно, более точное время не установлено, в терминалах банка «ВТБ» (ПАО) в г. Минеральные Воды по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В конце апреля 2016 года, точная дата не установлена, но не позднее 27.04.2016, М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. Нальчика Кабардино-Балкарской Республики, точное место не установлено, подыскала .............. Л.О., которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в банке, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем М. предложила .............. Л.О. заключить кредитный договор с АО «Банк Русский Стандарт» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП Х1., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что .............. Л.О., будучи введенной в заблуждение М., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации М. уведомила Х1. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла. Далее, действуя согласованно с Х1., Р. и ФИО1, М. 27.04.2016 в дневное время, более точное время и место не установлены, прибыла на территорию рынка, расположенного в п. Горячеводске Ставропольского края, где передала ФИО1 паспорт .............. Л.О. для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории Ставропольского края для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП Х1. В тот же день в дневное время, более точное время и место не установлены, ФИО1, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, и согласованно с участниками последнего, в неустановленном месте внес в паспорт .............. Л.О. ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории Ставропольского края, после чего передало паспорт последней обратно М. 27.04.2016, в дневное время, более точное время не установлено, Р., согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с Х1., М. и ФИО1, находясь по адресу: 

<

...>, используя логин и пароль .............. А.Х. для входа в систему АО «Банк Русский Стандарт», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени .............. Л.О. о предоставлении потребительского кредита в сумме 71 500 рублей 24 копейки рублей якобы для покупки пластиковых окон и подоконника у индивидуального предпринимателя Х1., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы .............. Л.О. – .............., ежемесячный доход 35 000 рублей, а также о месте регистрации на территории Ставропольского края. По одобрению Банком вышеуказанного заявления .............. Л.О., Р. заключила от имени АО «Банк Русский Стандарт» с .............. Л.О. подложный кредитный договор № .............., согласно которому АО «Банк Русский Стандарт» предоставило .............. Л.О. кредит в размере 71 500 рублей 24 копейки. Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № .............., АО «Банк Русский Стандарт» 28.04.2016 на расчетный счет ИП Х1. № .............., открытый в филиале №2351 «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>, перечислило денежные средства в сумме 71 500 рублей 24 копейки. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП Х1., последний, действуя согласованно с М., Р. и ФИО1, обратил в пользу участников организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, обналичив их разновременно, более точное время не установлено, в терминалах банка «ВТБ» (ПАО) в г. Минеральные Воды по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.В начале мая 2016 года, точная дата не установлена, но не позднее 05.05.2016, М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. Нальчика Кабардино-Балкарской Республики, точное место не установлено, подыскала .............. М.Г., которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в банке, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем М. предложила .............. М.Г. заключить кредитный договор с АО «Банк Русский Стандарт» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП Х1., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что .............. М.Г., будучи введенной в заблуждение М., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации М. уведомила Х1. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла. Далее, действуя согласованно с Х1., Р. и ФИО1, М. 05.05.2016 в дневное время, более точное время и место не установлены, прибыла на территорию рынка, расположенного в п. Горячеводске Ставропольского края, где передала ФИО1 паспорт .............. М.Г. для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории Ставропольского края для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП Х1. В тот же день в дневное время, более точное время и место не установлены, ФИО1, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, и согласованно с участниками последнего, в неустановленном месте внес в паспорт .............. М.Г. ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории Ставропольского края, после чего передало паспорт последней обратно М. 05.05.2016, в дневное время, более точное время не установлено, Р., согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с Х1, М. и ФИО1, находясь по адресу: 

<

...>, используя логин и пароль .............. А.Х. для входа в систему АО «Банк Русский Стандарт», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени .............. М.Г. о предоставлении потребительского кредита в сумме 77 245 рублей якобы для покупки пластиковых окон и подоконника у индивидуального предпринимателя Х1., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы .............. М.Г. – .............., ежемесячный доход 35 000 рублей, а также о месте регистрации на территории Ставропольского края. По одобрению Банком вышеуказанного заявления .............. М.Г., Р. составила и заключила от имени АО «Банк Русский Стандарт» с .............. М.Г. подложный кредитный договор 

<

***>, согласно которому АО «Банк Русский Стандарт» предоставило .............. М.Г. кредит в размере 77 245 рублей. Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № .............., АО «Банк Русский Стандарт» 06.05.2016 на расчетный счет ИП Х1. № .............., открытый в филиале №2351 «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>, перечислило денежные средства в сумме 77 245 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП Х1., последний, действуя согласованно с М., Р. и ФИО1, обратил в пользу участников организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, обналичив их разновременно, более точное время не установлено, в терминалах банка «ВТБ» (ПАО) в г. Минеральные Воды по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению. В период с 05 по 08 мая 2016 года, точная дата не установлена, М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. Нальчика Кабардино-Балкарской Республики, точное место не установлено, подыскала .............. З.Х. которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в банке, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем М. предложила .............. З.Х. заключить кредитный договор с АО «Банк Русский Стандарт» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП Х1., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что .............. З.Х., будучи введенной в заблуждение М., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации М. уведомила Х1. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла. Далее, действуя согласованно с Х1., Р. и ФИО1, М. 08.05.2016 в дневное время, более точное время и место не установлены, прибыла на территорию рынка, расположенного в п. Горячеводске Ставропольского края, где передала ФИО1 паспорт .............. З.Х. для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории Ставропольского края для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП Х1. В тот же день в дневное время, более точное время и место не установлены, ФИО1, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, и согласованно с участниками последнего, в неустановленном месте внес в паспорт .............. З.Х. ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории Ставропольского края, после чего передало паспорт последней обратно М. 08.05.2016, в дневное время, более точное время не установлено, Р., согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с Х1., М. и ФИО1, находясь по адресу: 

<

...>, используя логин и пароль .............. А.Х. для входа в систему АО «Банк Русский Стандарт», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени .............. З.Х. о предоставлении потребительского кредита в сумме 87 234 рубля 16 копеек якобы для покупки пластиковых окон и гаражных ворот у индивидуального предпринимателя Х1., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы .............. З.Х. – .............., ежемесячный доход 47 500 рублей, а также о месте регистрации на территории Ставропольского края. По одобрению Банком вышеуказанного заявления .............. З.Х., Р. составила и заключила от имени АО «Банк Русский Стандарт» с .............. З.Х. подложный кредитный договор № .............., согласно которому АО «Банк Русский Стандарт» предоставило .............. З.Х. кредит в размере 87 234 рубля 16 копеек. Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № .............., АО «Банк Русский Стандарт» 10.05.2016 на расчетный счет ИП Х1. № .............., открытый в филиале №2351 «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>, перечислило денежные средства в сумме 87 234 рубля 16 копеек. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП Х1., последний, действуя согласованно с М., Р. и ФИО1, обратил в пользу участников организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, обналичив их разновременно, более точное время не установлено, в терминалах банка «ВТБ» (ПАО) в г. Минеральные Воды по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В начале мая 2016 года, точная дата не установлена, но не позднее 12.05.2016, М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. Нальчика Кабардино-Балкарской Республики, точное место не установлено, подыскала .............. А.З., который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в банке, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем М. предложила .............. А.З. заключить кредитный договор с АО «Банк Русский Стандарт» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП Х1., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что .............. А.З., будучи введенным в заблуждение М., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации М. уведомила Х1. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с Х1., Р. и ФИО1, М. 12.05.2016 в дневное время, более точное время и место не установлены, прибыла на территорию рынка, расположенного в п. Горячеводске Ставропольского края, где передала ФИО1 паспорт .............. А.З. для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последнего регистрации на территории Ставропольского края для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП Х1.

В тот же день в дневное время, более точное время и место не установлены, ФИО1, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, и согласованно с участниками последнего, в неустановленном месте внес в паспорт .............. А.З. ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории Ставропольского края, после чего передало паспорт последнего обратно М.

12.05.2016, в дневное время, более точное время не установлено, Р., согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с Х1., М. и ФИО1, находясь по адресу: 

<

...>, используя логин и пароль .............. А.Х. для входа в систему АО «Банк Русский Стандарт», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени .............. А.З. о предоставлении потребительского кредита в сумме 87 200 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя Х1., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы .............. А.З. – .............., ежемесячный доход 35 700 рублей, а также о месте регистрации на территории Ставропольского края. По одобрению Банком вышеуказанного заявления .............. А.З., Р. составила и заключила от имени АО «Банк Русский Стандарт» с .............. А.З. подложный кредитный договор № .............., согласно которому АО «Банк Русский Стандарт» предоставило .............. А.З. кредит в размере 87 200 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № .............., АО «Банк Русский Стандарт» 13.05.2016 на расчетный счет ИП Х1. № .............., открытый в филиале №2351 «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>, перечислило денежные средства в сумме 87 200 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП Х1., последний, действуя согласованно с М., Р. и ФИО1, обратил в пользу участников организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, обналичив их разновременно, более точное время не установлено, в терминалах банка «ВТБ» (ПАО) в г. Минеральные Воды по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине мая 2016 года, точная дата не установлена, но не позднее 13.05.2016, М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. Нальчика Кабардино-Балкарской Республики, точное место не установлено, подыскала .............. З.К., которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в банке, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем М. предложила .............. З.К. заключить кредитный договор с АО «Банк Русский Стандарт» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП Х1., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что .............. З.К., будучи введенной в заблуждение М., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации М. уведомила Х1. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с Х1., Р. и ФИО1, М. 12.05.2016 в дневное время, более точное время и место не установлены, прибыла на территорию рынка, расположенного в п. Горячеводске Ставропольского края, где передала ФИО1 паспорт .............. З.К. для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории Ставропольского края для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП Х1.

В тот же день в дневное время, более точное время и место не установлены, ФИО1, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, и согласованно с участниками последнего, в неустановленном месте внес в паспорт .............. З.К. ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории Ставропольского края, после чего передало паспорт последней обратно М.

13.05.2016, в дневное время, более точное время не установлено, Р., согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с Х1., М. и ФИО1, находясь по адресу: 

<

...>, используя логин и пароль .............. А.Х. для входа в систему АО «Банк Русский Стандарт», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени .............. З.К. о предоставлении потребительского кредита в сумме 84 980 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя Х1., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы .............. З.К. – .............., ежемесячный доход 40 000 рублей, а также о месте регистрации на территории Ставропольского края. По одобрению Банком вышеуказанного заявления .............. З.К., Р. составила и заключила от имени АО «Банк Русский Стандарт» с .............. З.К. подложный кредитный договор № .............., согласно которому АО «Банк Русский Стандарт» предоставило .............. З.К. кредит в размере 84 980 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № .............., АО «Банк Русский Стандарт» 16.05.2016 на расчетный счет ИП Х1. № .............., открытый в филиале №2351 «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>, перечислило денежные средства в сумме 84 980 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП Х., последний, действуя согласованно с М., Р. и ФИО1, обратил в пользу участников организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, обналичив их разновременно, более точное время не установлено, в терминалах банка «ВТБ» (ПАО) в г. Минеральные Воды по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В середине мая 2016 года, точная дата не установлена, но не позднее 17.05.2016, М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. Нальчика Кабардино-Балкарской Республики, точное место не установлено, подыскала .............. Г.В., которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в банке, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем М. предложила .............. Г.В. заключить кредитный договор с АО «Банк Русский Стандарт» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП Х1., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что .............. Г.В., будучи введенной в заблуждение М., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации М. уведомила Х1. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с Х1., Р. и ФИО1, М. 17.05.2016 в дневное время, более точное время и место не установлены, прибыла на территорию рынка, расположенного в п. Горячеводске Ставропольского края, где передала ФИО1 паспорт .............. Г.В. для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории Ставропольского края для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП Х1.

В тот же день в дневное время, более точное время и место не установлены, ФИО1, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, и согласованно с участниками последнего, в неустановленном месте внес в паспорт .............. Г.В. ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории Ставропольского края, после чего передало паспорт последней обратно М.

17.05.2016, в дневное время, более точное время не установлено, Р, согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с Х1., М. и неустановленным лицом, находясь по адресу: 

<

...>, используя логин и пароль .............. А.Х. для входа в систему АО «Банк Русский Стандарт», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени .............. Г.В. о предоставлении потребительского кредита в сумме 80 356 рублей 61 копейку якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя Х1., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы .............. Г.В. – «.............., ежемесячный доход 35 000 рублей, а также о месте регистрации на территории Ставропольского края. По одобрению Банком вышеуказанного заявления .............. Г.В., Р. составила и заключила от имени АО «Банк Русский Стандарт» с .............. Г.В. подложный кредитный договор № .............., согласно которому АО «Банк Русский Стандарт» предоставило .............. Г.В. кредит в размере 80 356 рублей 61 копейку.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № .............., АО «Банк Русский Стандарт» 18.05.2016 на расчетный счет ИП Х1. № .............., открытый в филиале №2351 «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>, перечислило денежные средства в сумме 80 356 рублей 61 копейку. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП Х1., последний, действуя согласованно с М.., Р. и ФИО1, обратил в пользу участников организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, обналичив их разновременно, более точное время не установлено, в терминалах банка «ВТБ» (ПАО) в г. Минеральные Воды по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В конце мая 2016 года, точная дата не установлена, но не позднее 30.05.2016, М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. Нальчика Кабардино-Балкарской Республики, точное место не установлено, подыскала .............. М.Х., которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в банке, однако не имела такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем М. предложила .............. М.Х. заключить кредитный договор с АО «Банк Русский Стандарт» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП Х1., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что .............. М.Х., будучи введенной в заблуждение М., дала свое согласие и передала последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации М. уведомила Х1. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с Х1., Р. и ФИО1, М. 30.05.2016 в дневное время, более точное время и место не установлены, прибыла на территорию рынка, расположенного в п. Горячеводске Ставропольского края, где передала ФИО1 паспорт .............. М.Х. для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последней регистрации на территории Ставропольского края для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП Х1.

В тот же день в дневное время, более точное время и место не установлены, ФИО1, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, и согласованно с участниками последнего, в неустановленном месте внес в паспорт .............. М.Х. ложные сведения о наличии у последней регистрации на территории Ставропольского края, после чего передало паспорт последней обратно М.

30.05.2016, в дневное время, более точное время не установлено, Р., согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с Х1., М. и неустановленным лицом, находясь по адресу: 

<

...>, используя логин и пароль .............. А.Х. для входа в систему АО «Банк Русский Стандарт», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени .............. М.Х. о предоставлении потребительского кредита в сумме 100 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя Х1., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы .............. М.Х. – .............., ежемесячный доход 45 000 рублей, а также о месте регистрации на территории Ставропольского края. По одобрению Банком вышеуказанного заявления .............. М.Х., Р. составила и заключила от имени АО «Банк Русский Стандарт» с ФИО4 подложный кредитный договор № .............., согласно которому АО «Банк Русский Стандарт» предоставило .............. М.Х. кредит в размере 100 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № .............., АО «Банк Русский Стандарт» 31.05.2016 на расчетный счет ИП Х1. № .............., открытый в филиале №2351 «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>, перечислило денежные средства в сумме 100 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП Х1., последний, действуя согласованно с М., Р. и ФИО1, обратил в пользу участников организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, обналичив их разновременно, более точное время не установлено, в терминалах банка «ВТБ» (ПАО) в г. Минеральные Воды по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В конце мая 2016 года, точная дата не установлена, но не позднее 30.05.2016, М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. Нальчика Кабардино-Балкарской Республики, точное место не установлено, подыскала .............. А.Х., который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в банке, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем М. предложила .............. А.Х. заключить кредитный договор с АО «Банк Русский Стандарт» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП Х1., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что .............. А.Х., будучи введенным в заблуждение М., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации М. уведомила Х1. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с Х1., Р. и ФИО1, М. 30.05.2016 в дневное время, более точное время и место не установлены, прибыла на территорию рынка, расположенного в п. Горячеводске Ставропольского края, где передала ФИО1 паспорт .............. А.Х. для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последнего регистрации на территории Ставропольского края для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП Х1.

В тот же день в дневное время, более точное время и место не установлены, ФИО1, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, и согласованно с участниками последнего, в неустановленном месте внес в паспорт .............. А.Х. ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории Ставропольского края, после чего передало паспорт последнего обратно М.

30.05.2016, в дневное время, более точное время не установлено, Р., согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с Х1., М. и неустановленным лицом, находясь по адресу: 

<

...>, используя логин и пароль .............. А.Х. для входа в систему АО «Банк Русский Стандарт», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени .............. А.Х. о предоставлении потребительского кредита в сумме 100 000 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя Х1., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы .............. А.Х. – .............., ежемесячный доход 45 000 рублей, а также о месте регистрации на территории Ставропольского края. По одобрению Банком вышеуказанного заявления .............. А.Х., Р. составила и заключила от имени АО «Банк Русский Стандарт» с .............. А.Х. подложный кредитный договор 

<

***>, согласно которому АО «Банк Русский Стандарт» предоставило .............. А.Х. кредит в размере 100 000 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора 

<

***>, АО «Банк Русский Стандарт» 06.05.2016 на расчетный счет ИП Х1. № .............., открытый в филиале №2351 «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>, перечислило денежные средства в сумме 100 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП Х1., последний, действуя согласованно с М., Р. и ФИО1, обратил в пользу участников организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, обналичив их разновременно, более точное время не установлено, в терминалах банка «ВТБ» (ПАО) в г. Минеральные Воды по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В начале июня 2016 года, точная дата не установлена, но не позднее 08.06.2016, М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. Нальчика Кабардино-Балкарской Республики, точное место не установлено, подыскала .............. А.З., который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в банке, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем М. предложила .............. А.З. заключить кредитный договор с АО «Банк Русский Стандарт» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП Х1., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что .............. А.З., будучи введенным в заблуждение М., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации М. уведомила Х1. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с Х1., Р. и ФИО1, М. 08.06.2016 в дневное время, более точное время и место не установлены, прибыла на территорию рынка, расположенного в п. Горячеводске Ставропольского края, где передала ФИО1 паспорт .............. А.З. для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последнего регистрации на территории Ставропольского края для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП Х1.

В тот же день в дневное время, более точное время и место не установлены, ФИО1, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, и согласованно с участниками последнего, в неустановленном месте внес в паспорт .............. А.З. ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории Ставропольского края, после чего передало паспорт последнего обратно М.

08.06.2016, в дневное время, более точное время не установлено, Р., согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с Х1., М.. и неустановленным лицом, находясь по адресу: 

<

...>, используя логин и пароль .............. А.Х. для входа в систему АО «Банк Русский Стандарт», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени .............. А.З. о предоставлении потребительского кредита в сумме 69 696 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя Х1., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы .............. А.З. - .............., ежемесячный доход 40 000 рублей, а также о месте регистрации на территории Ставропольского края. По одобрению Банком вышеуказанного заявления .............. А.З., Р. составила и заключила от имени АО «Банк Русский Стандарт» с .............. А.З. подложный кредитный договор № .............., согласно которому АО «Банк Русский Стандарт» предоставило .............. А.З. кредит в размере 69 696 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № .............., АО «Банк Русский Стандарт» 09.06.2016 на расчетный счет ИП Х1. № .............., открытый в филиале №2351 «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>, перечислило денежные средства в сумме 69 696 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП Х1., последний, действуя согласованно с М., Р. и ФИО1, обратил в пользу участников организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, обналичив их разновременно, более точное время не установлено, в терминалах банка «ВТБ» (ПАО) в г. Минеральные Воды по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

В начале июня 2016 года, точная дата не установлена, но не позднее 08.06.2016, М., действуя в соответствии со своей преступной ролью, из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, на территории г. Нальчика Кабардино-Балкарской Республики, точное место не установлено, подыскала .............. А.Л., который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в банке, однако не имел такой возможности, из-за плохой кредитной истории. Затем М. предложила .............. А.Л. заключить кредитный договор с АО «Банк Русский Стандарт» якобы для приобретения пластиковых окон у ИП Х1., пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввела последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что .............. А.Л., будучи введенным в заблуждение М., дал свое согласие и передал последней свой паспорт для заключения кредитного договора. О подысканном лице для заключения подложного кредитного договора и хищения денежных средств кредитной организации М. уведомила Х1. для дальнейших согласованных действий и реализации преступного умысла.

Далее, действуя согласованно с Х1., Р. и ФИО1, М. 08.06.2016 в дневное время, более точное время и место не установлены, прибыла на территорию рынка, расположенного в п. Горячеводске Ставропольского края, где передала ФИО1 паспорт .............. А.Л. для внесения в него заведомо ложных сведений о наличии у последнего регистрации на территории Ставропольского края для использования при заключении подложного кредитного договора якобы на покупку пластиковых окон у ИП Х1.

В тот же день в дневное время, более точное время и место не установлены, ФИО1, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в составе организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, и согласованно с участниками последнего, в неустановленном месте внес в паспорт .............. А.Л. ложные сведения о наличии у последнего регистрации на территории Ставропольского края, после чего передало паспорт последнего обратно М.

08.06.2016, в дневное время, более точное время не установлено, Р., согласно отведенной ей роли, действуя из корыстных побуждений, умышленно, согласованно с Х1., М. и неустановленным лицом, находясь по адресу: 

<

...>, используя логин и пароль .............. А.Х. для входа в систему АО «Банк Русский Стандарт», при помощи компьютерной техники подготовила заведомо подложное заявление от имени .............. А.Л. о предоставлении потребительского кредита в сумме 97 940 рублей якобы для покупки пластиковых окон у индивидуального предпринимателя Х1., в которое внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы .............. А.Л. – .............., ежемесячный доход 45 500 рублей, а также о месте регистрации на территории Ставропольского края. По одобрению Банком вышеуказанного заявления .............. А.Л., Р. составила и заключила от имени АО «Банк Русский Стандарт» с .............. А.Л. подложный кредитный договор № .............., согласно которому АО «Банк Русский Стандарт» предоставило .............. А.Л. кредит в размере 97 940 рублей.

Во исполнение условий вышеуказанного подложного кредитного договора № .............., АО «Банк Русский Стандарт» 09.06.2016 на расчетный счет ИП Х1. № .............., открытый в филиале №2351 «ВТБ24» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>, перечислило денежные средства в сумме 97 940 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет ИП Х1., последний, действуя согласованно с М., Р. и ФИО1, обратил в пользу участников организованной преступной группы, входящей в состав преступного сообщества, обналичив их разновременно, более точное время не установлено, в терминалах банка «ВТБ» (ПАО) в г. Минеральные Воды по адресам: просп. 22-го Партсъезда, 83, просп. 22-го Партсъезда, 8, просп. 22-го Партсъезда, 100/1, распорядившись ими по своему усмотрению.

А всего, ФИО1, являясь участником организованной преступной группы, входящей в состав созданного М. преступного сообщества, совместно с М., Х1., Р. и неустановленными лицами, в период времени с декабря 2015 года по 13.07.2016, путем обмана, под предлогом приобретения пластиковых окон и дверей в кредит у ИП Х1. по заведомо подложным кредитным договорам похитили денежные средства АО «Банк Русский Стандарт» в общей сумме 999 396 рублей 01 копейка, что составляет крупный размер.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в инкриминируемых ему преступлениях признал, в содеянном раскаялся, на стадии предварительного следствия подсудимый добровольно, после консультации с защитником заявил ходатайство об особом порядке судебного разбирательства при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве. Ходатайство поддержал в судебном заседании. 

Установлено, что ФИО1 характер и последствия заявленного им ходатайства осознает, равно как и последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве.

Ходатайство подсудимого ФИО1 поддержано защитником, который считает, что признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, положительные данные о личности подсудимого, соблюдение условий досудебного соглашения, являются основанием для назначения минимального наказания, предусмотренного санкциями ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ ч.4 ст.159 УК РФ, не связанного с реальным лишением свободы, с применением положений ст. 64 и 73 УК РФ.

Представители потерпевших представили в суд заявления, в которых просят рассмотреть дело в их отсутствие, не возражают против особого порядка принятия судебного решения при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве.

В судебном заседании государственный обвинитель не возражал против рассмотрения дела в особом порядке судебного разбирательства при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве, подтвердил активное содействие ФИО1 следствию в раскрытии и расследовании преступлений, изобличении иных соучастников преступлений, полное соблюдение и выполнение условий заключенного досудебного соглашения обвиняемого ФИО1

Результатом сотрудничества ФИО1 явилось: даны показания о 3 преступлениях совершенных им с соучастниками, ранее неизвестных правоохранительным органам: о совершении хищений денежных средств АО «Банк Русский Стандарт» при составлении и заключении подложных кредитных договоров от имени АО «Банк Русский Стандарт» с .............., по которым возбуждены уголовные дела., соответственно; даны показания о неизвестном соучастнике преступлений, а также о его роли в совершении преступлений: сотруднике ООО «Хоум Кредит энд Финале Банк» М., который в качестве кредитного специалиста от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» оформлял подложные кредитные договоры с клиентами; С учетом изложенного, данных о личности подсудимого, государственный обвинитель Эрбиев Д.Н. просил о назначении наказания с применением положений ч. 2 ст. 62 УК РФ, в виде реального лишения свободы. 

При заключении досудебного соглашения о сотрудничестве 29.12.2017 года обвиняемый ФИО1 взял на себя обязательства: сообщить следствию о 3 новых совершенных преступлениях; сообщить следствию о неизвестном соучастнике преступлений, а также о его роли в совершении преступлений; при необходимости подтвердить свои показания на очных ставках и других следственных действиях с его участием; не возражать против обвинения, которое будет ему предъявлено, если оно будет основано на его показаниях об обстоятельствах совершенного преступления; не отказываться от показаний, которые будут им даны на предварительном следствии по уголовному делу № .............. после заключения досудебного соглашения о сотрудничестве; подтвердить свои показания в судебном заседании. 

Из исследованных в судебном заседании документов установлено, что ФИО1 давал подробные признательные о 3 преступлениях совершенных им с соучастниками, ранее неизвестных правоохранительным органам: о совершении хищений денежных средств АО «Банк Русский Стандарт» при составлении и заключении подложных кредитных договоров от имени АО «Банк Русский Стандарт» с ..............., по которым возбуждены уголовные дела., соответственно; даны показания о неизвестном соучастнике преступлений, а также о его роли в совершении преступлений: сотруднике ООО «Хоум Кредит энд Финале Банк» М., который в качестве кредитного специалиста от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» оформлял подложные кредитные договоры с клиентами; о роли и конкретных действиях других участников преступного сообщества (преступной организации). 

Подсудимый признал заявленные гражданские иски в солидарном порядке.

Суд, выслушав мнения участников процесса, приходит к следующему.

На основании ст. 317.7 УПК РФ основанием для рассмотрения судом вопроса об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении обвиняемого, с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, является уголовное дело, поступившее в суд с представлением прокурора, указанным в ст. 317.5 УПК РФ.

Уголовное дело в отношении ФИО1 поступило в суд с представлением первого заместителя прокурора края Мухаметова Э.Р. от 30.05.2018 года об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения, предусмотренном главой 40.1 УПК РФ по уголовному делу по обвинению ФИО1 при заключении с ним досудебного соглашения о сотрудничестве, вынесенное в соответствии со ст. 317.5 УПК РФ в результате проведенной проверки, итогом которой является подтверждение соблюдения обвиняемым ФИО1 условий и выполнения обязательств, предусмотренных досудебным соглашением, заключенным с ним 29 декабря 2017 года. 

Указанное соглашение заключено ФИО1 добровольно и при участии его защитника, подписано обвиняемым и защитником. 

В судебном заседании установлено, что угрозы личной безопасности в адрес ФИО1 не поступали. Близкие родственники ФИО1, а также родственники и близкие лица в результате его сотрудничества со стороной обвинения, угрозам личной безопасности не подвергались. 

Обвинение, с которым согласился ФИО1 при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 2 ст. 210 УК РФ - участие в преступном сообществе, по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой (по факту хищения у ПАО «Почта Банк» имущества на сумму 72380 рублей), по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой (по факту хищения у АО «Альфа Банк» имущества на сумму 81760 рублей), по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в крупном размере (по факту хищения у АО «Банк русский Стандарт» имущества на сумму 999396 рублей 01 копейка).

При таких обстоятельствах, у суда есть основания для применения особого порядка принятия судебного решения при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве.

При назначении наказания учитываются характер и степень общественной опасности преступления, и личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Преступления, предусмотренные ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ отнесены к категории тяжких преступлений. 

В соответствии с п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ смягчающим наказание подсудимого обстоятельством суд признает активное способствование расследованию и раскрытию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления. 

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ обстоятельствами смягчающими наказание подсудимого являются: полное признание вины и раскаяние в содеянном, признание гражданских исков, заключение досудебного соглашения и выполнение условий соглашения, то, что ..............

При назначении наказания также суд учитывает, что подсудимый ..............

При назначении наказания суд учитывает положения ч. 2 ст. 62 УК РФ, в силу которой в случае заключения досудебного соглашения о сотрудничестве при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктом "и" части первой статьи 61 УК РФ и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать половины максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ.

Наличие смягчающих наказание обстоятельств, поведение подсудимого после совершения преступлений, выразившееся в заключении досудебного соглашения о сотрудничестве и выполнении условий соглашения, уменьшают степень общественной опасности личности подсудимого, и дают суду основание для назначения наказания, не связанного с реальным лишением свободы без дополнительного наказания в виде ограничения свободы, но учитывая корыстный характер преступлений, с назначением наказания в виде штрафа, поскольку считает, что именно этот вид наказания является справедливым, и будет служить целям его исправления, однако, в условиях осуществления за ним контроля, путём применения условного осуждения в соответствии со ст.73 УК РФ. При этом, суд устанавливает испытательный срок, в течение которого он должен своим поведением доказать своё исправление. 

При определении размера штрафа суд учитывает требования ст.46 УК РФ, согласно которым размер штрафа определяется с учетом тяжести совершенного преступления и имущественного положения осужденного, а также с учетом возможности получения осужденным заработной платы или иного дохода в соответствии с ч.3 ст.46 УК РФ.

Судом обсуждался вопрос о возможности применения при назначении наказания подсудимому положений ст. 64 УК РФ, но, не установив исключительных обстоятельств связанных с целью и мотивом преступлений, его поведением во время и после совершения преступлений, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, суд считает, что оснований для применения к подсудимому ст. 64 УК РФ, не имеется. Не находит суд и оснований для применения ч.6 ст. 15 УК РФ.

Подсудимому была избрана 28.12.2017 г. мера пресечения в виде домашнего ареста, срок которой неоднократно продлевался судом.

Согласно п. 2 ч. 10 ст. 109 УПК РФ в срок содержания под стражей засчитывается время домашнего ареста.

Поэтому время нахождения подсудимого под домашним арестом, исходя из положений ч. 3 ст. 72 УК РФ и п. 2 ч. 10 ст. 109 УПК РФ подлежит зачету в срок лишения свободы из расчета один день за один день.

Граждански иски, заявленные представителями потерпевших : 

АО «Почта Банк» на сумму 72 380 рублей, АО «Альфа-Банк» на сумму 501 170, 49 рублей, АО «Банк Русский Стандарт» на сумму 999 396,1 рублей подлежат удовлетворению на основании ст. 1064, 1080 ГК РФ в солидарном порядке.

Суд лишен возможности решить судьбу вещественных доказательств по делу, поскольку не рассмотрены уголовные дела в отношении иных соучастников преступлений и полагает законным оставить их в камере хранения вещественных доказательств ОВД по Минераловодскому городскому окургу и в материалах уголовных дел в отношении иных соучастников согласно перечня к обвинительному заключению.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 308, 309, 317-7 УПК РФ,

П р и г о в о р и л:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ и назначить ему наказание в виде 5 (пяти) лет лишения свободы со штрафом в размере 50000 рублей.

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения у ПАО «Почта Банк» на сумму 72380 рублей), и назначить ему наказание в виде 5 (пяти) лет лишения свободы со штрафом в размере 50000 рублей.

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения у АО «Альфа Банк» на сумму 81760 рублей), и назначить ему наказание в виде 5 (пяти) лет лишения свободы со штрафом в размере 50000 рублей.

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения у АО «Банк русский Стандарт» на сумму 999396 рублей 01 копейка), и назначить ему наказание в виде 5 (пяти) лет лишения свободы со штрафом в размере 50000 рублей.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ наказание по совокупности преступлений назначить путем частичного сложения наказаний в виде 5 (пяти) лет 3 (трех) месяцев лишения свободы со штрафом в размере 100000 рублей. 

На основании ч.5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания по данному приговору и наказания, назначенного по приговору от 21.02.2017 Промышленного районного суда г. Ставрополя по ч. 2, ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ(8 эпизодов) окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком на 5 (пять) лет 6 (шесть) месяцев лишения свободы со штрафом в размере 100000 рублей. 

Срок отбытия наказания ФИО1 исчислять с 24.07.18 года, зачесть в окончательное наказание ФИО1 наказание в виде лишения свободы, отбытое по приговору от 21.02.2017 Промышленного районного суда г. Ставрополя по ч. 2 ст.159, 4 ст. 159 УК РФ (8 эпизодов) за период с 21.02.2017 до 28.08.2017 г., и нахождение под домашним арестом по этому же приговору за период с 25.07.16 г. по 20.02.17 г. и под стражей за период с 23.06.2016 г. по 24.07.2016 г., и нахождение под домашним арестом за период с 28.12.17 г. по 23.07.18 г. по настоящему уголовному делу.

На основании ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 4 (четыре) года, обязав осужденного регулярно являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления этого органа, возложив контроль за его поведением на данный орган.

Штраф необходимо перечислить по следующим реквизитам:

Получатель: УФК по Ставропольскому краю (ГУ МВД России по

Ставропольскому краю)

ИНН 

<

***> КПП 263401001

Р/счет 

<

***>

Отделение Ставрополь г. Ставрополь

БИК 040702001

ОКТМО – 07701000

КБК- 18811621010016000140

Меру пресечения ФИО1 в виде домашнего ареста изменить на подписку о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу. 

Взыскать с0 ФИО1 (солидарно) в пользу АО «Почта Банк» 72 380 рублей, в пользу АО «Альфа-Банк» 501 170, 49 рублей, в пользу АО «Банк Русский Стандарт» 999 396,1 рублей.

Вещественные доказательства по делу по перечню в обвинительном заключении - хранить при уголовных делах и в камере хранения вещественных доказательств ОВД по Минераловодскому городскому округу до рассмотрения уголовных дел в отношении иных соучастников преступлений. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в соответствии с требованиями ст. 317-7 УПК РФ в Ставропольский краевой суд в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в тот же срок заявить ходатайство о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также вправе ходатайствовать об осуществлении своей защиты в суде апелляционной инстанции избранным защитником либо о назначении защитника, либо об отказе от защитника.

Председательствующий,

Судья О.Г. Калинина