Дело № 1-13/2025 (1-298/2024) 

УИД: 75RS0015-01-2024-003234-77

ПРИГОВОР

 ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

г. Краснокаменск 14 января 2025 года 

Краснокаменский городской суд Забайкальского края, в составе:

председательствующего судьи Тоболова А.В.,

при секретаре Полуэктовой Л.С.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника Краснокаменского межрайонного прокурораРябко И.А.,

подсудимого ФИО1,

его защитника – адвоката Гладченко Т.П.,

рассмотрев посредством видеоконференц-связи в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1 ФИО16,родившегосяДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, гражданина РФ, со средним специальным образованием, проходящего срочную службу в №, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 органами следствия обвиняется в совершении неправомерного оборота средств платежей, то есть сбыте электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 1 ст. 3 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - ФЗ-161), национальная платежная система - совокупность операторов по переводу денежных средств (включая операторов электронных денежных средств), банковских платежных агентов (субагентов), платежных агентов, организаций федеральной почтовой связи при оказании ими платежных услуг в соответствии с законодательством РФ, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов услуг информационного обмена, иностранных поставщиков платежных услуг, операторов иностранных платежных систем, поставщиков платежных приложений (субъекты национальной платежной системы).

Согласно п. 19 ст. 3 ФЗ-161, электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий,электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В силу ч. 1 ст. 4 ФЗ-161, оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства РФ.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, который находился на территории 

<

адрес> края, от ранее знакомого ФИО2 стало известно о возможности получения дополнительного дохода от сбыта имеющегося у него банковского счета №…………№, с приложением к указанному счету платежной банковской карты №……..№, выданной на основании заключенного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 и АО «Тинькофф Банк», оснащенных системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) по указанному счету.

До 17.00 часов ДД.ММ.ГГГГ Колесников, находясь в 

<

адрес>, с целью личного незаконного обогащения, решил сбыть третьим лицам в помещении 

<

адрес>, то есть реализовать преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, не намереваясь в последующем пользоваться открытыми расчетными счетами и подключенными к ним банковскими картами, в том числе производить денежные переводы, ДД.ММ.ГГГГ с 17 часов до 18 часов Колесников прибыл в 

<

адрес>, где, будучи надлежаще уведомленным сотрудниками АО «Тинькофф Банк» о недопустимости передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после предоставления третьему лицу платежной банковской карты, подключенной к расчетному счету, сообщения пин-кодов от указанной платежной банковской карты, позволяющих третьим лицам в последующем неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету от его имени, предвидя получения лицом, юридически не имеющим отношения к открытому на имя ФИО1 счету, доступа к данному счету и возможности неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счету, противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая их наступления, будучи осведомленным от ФИО3 о дальнейшем использовании его банковского счета для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, незаконно предоставил ФИО3, уголовное дело в отношении которого ведется в отдельном производстве, за незаконное денежное вознаграждение в размере 

<

данные изъяты> рублей вышеуказанную платежную банковскую карту АО «Тинькофф Банк», выпущенную к банковскому счету №…………№, открытому ДД.ММ.ГГГГ на его имя, являющемуся электронным средством платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам, а также пин-код к указанной платежной банковской карте, являющийся средством доступа к системе ДБО.После чего ФИО3 подключил доступ к вышеуказанной платежной банковской карте и банковскому счету, к системе ДБО к сим-карте с абонентским номером третьих лиц, предоставленной для этих целей ФИО3 с целью дальнейшего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами, тем самым Колесниковсбыл платежную банковскую карту, со средствами доступа к банковскому счету и управления им.

Подсудимый Колесников вину в совершении преступления не признал, от дачи показаний отказался, воспользовавшись положениями ст.51 Конституции РФ. 

В соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ были оглашены показания подсудимого ФИО1, данные им в ходе предварительного следствия.

Из показаний подсудимогоФИО1, данных в ходе предварительного следствия следует, что в 2022 году на официальном сайте «Тинькофф» он оформил карту этого банка. Саму карту ему доставил курьер, передавший ему также договор, где были указаны его права и обязанности, и объяснивший условия пользования картой. В начале января 2024 года от ФИО2 ФИО17 узнал, что ФИО3 ФИО18 покупает банковские карты банка Тинькофф (у совершеннолетних за 

<

данные изъяты> рублей). ДД.ММ.ГГГГ с 17 часов до 18часов он и ФИО19 к ФИО3(

<

адрес>), который стал рассказывать ему про «Питупи Арбитраж», криптовалюту и вывод средств через банковские карты.ФИО3 говорил ему, что купленные банковские карты отправляет некоему ФИО20, находящемуся в 

<

адрес>, а тот, в свою очередь, переправлял карты куда-то дальше. ФИО3 ФИО21 предложил ему продать карту, пообещав за нее 

<

данные изъяты> рублей. Он согласился продать карту, хотя понимал, что этого делать нельзя, поскольку карта оформлена на его имя и все операции осуществляются от его имени, но он все равно решил продать карту, так как ему нужны были деньги. Процедура продажи банковской карты длилась около 30 минут. ФИО3 взял его телефон, позвонил на горячую линию банка Тинькофф с его номера №, связался с оператором, «перепривязал» номер телефона с его на новый номер телефона, изменил кодовое слово, составил анкету из 30 вопросов. Закончив все операции, он ушёл от ФИО3, который перевел ему за карту 

<

данные изъяты> рублей. Как позже он узнал, по карте были совершены многочисленные переводы, эти операции он не проводил, так как не имелдоступа к счету. Вину признает, в содеянном раскаивается (т.1, л.д.82-84, 154-157; т.2, л.д.122-125).

Оглашенные показания Колесников подтвердил, указав, чтоФИО3 убедил его в законности продажи доступа к его банковскому счету. По словам ФИО3, доступ к его счету нужен был для осуществления покупки и продажи криптовалюты на официальной площадке «Питупи Арбитраж». 

Государственным обвинителем в подтверждение виновности подсудимого представлены следующие доказательства. 

Из показаний свидетеля ФИО3 следует, чтов начале января 2024 года он приехал в 

<

адрес> стал заниматься скупкой банковских карт у жителей города. ДД.ММ.ГГГГ вечернее время к нему (

<

адрес>) пришли Колесников ФИО22 иЯхин ФИО23. Он рассказал ФИО1 про «Питупи Арбитраж», криптовалюту и вывод средств через банковские карты, то есть для чего нужны платежные средства и для чего он скупает банковские карты. За продажу карты он предложил ФИО1 

<

данные изъяты> рублей. Купленные банковские карты он отправлял ФИО24 путем их фотографирования (сведения о карте). Колесников согласился продать карту. Процедура продажи банковской карты длилась около 30 минут. Насколько помнит, он взял телефон ФИО1, позвонил на горячую линию «банка Тинькофф» с номера №, связался с оператором, «перепривязал» номер телефона с его на новый номер телефона, который предоставлял ФИО25 ФИО4, изменил кодовое слово, составил анкету из 30 вопросов. ФИО1 за проданную карту он перевел 

<

данные изъяты> рублей (т. 1,л.д. 89-90).

Свидетель ФИО2 на стадии расследования дела дал показания (т.1, л.д. 92-94)по существу аналогичные показаниям свидетеля ФИО3 и подсудимого ФИО1

Из показаний свидетеля ФИО6 следует, что в декабре 2023 года и январе 2024 года ФИО3 ФИО26 рассказывал ему о криптовалюте и «Питупи Арбитраж», о покупке банковских карт у физических лиц для вывода денежных средств через карты лицами, занимающимися криптовалютой. За каждую купленную карту полагалось денежное вознаграждение в среднем 

<

данные изъяты> рублей. Денежные средства ему переводил ФИО3 на банковскую карту. Продающему банковскую карту также полагалось вознаграждение в размере 

<

данные изъяты> рублей. Покупка банковских карт происходила по адресу: 

<

адрес>. В техникуме он рассказал несколькимодногруппникам о покупке банковских карт банка «Тинькофф», затем уже другие студенты различных групп техникума стали сами к ним обращаться по мобильному телефону или же подходили к нему в техникуме лично. Всего он самостоятельно купил «пару» банковских карт у людей, желавших продать свою банковскую карту. Процедура покупки банковской карты проходила следующим образом. Человек обращался к ФИО3, говорил, что желает продать свою банковскую карту «Тинькофф». Далее с мобильного телефона осуществлялся звонок в колл-центр банка «Тинькофф», затем ФИО3 просил перерегистрировать номер мобильного телефона, привязанного к личному кабинету. Номер нового мобильного телефона был ФИО3 заранее известен, ему кто-то направлял новые цифры абонентского номера. После «привязки» номера, ФИО3 заполнялась анкета с мобильного устройства продавца карты и отправлялась на телефон ФИО3. Анкета нужна была для того, чтобы разговаривать с оператором банка вместо продавца (бывшего владельца) карты. Он не знает, куда отправлялись банковские карты, зачастую пластик просто выбрасывался, а виртуальный образ карты и новый мобильный виртуальный номер сохранялся и направлялся покупателю. ДД.ММ.ГГГГ ему стало известно, что ранее ФИО3 направил посылку с картами вместе с сим- картами. У них была группа в мессенджере «Телеграмм» под названием «ДропыКраснокаменск», состоящая из 3-х участников, это был он, ФИО5 и другой скрытый контакт. В группе отражались сведения о лицах, которые им продали карты, а именно имя, фамилия, номер «привязанного» телефона и кодовое слово от личного кабинета. Всего им продало около 70 человек, все сведения о них отражены в вышеуказанной группе. Деньги за купленную карту перечислялись бывшему владельцу переводом. О том, что Колесников ФИО27 продал свою банковскую карту ФИО3, он узнал из этой группы, так как ФИО5 написал в ней сообщение, в котором было указано имя, фамилия ФИО1, номер мобильного телефона, на который была «перепривязана» банковская карта и изменённое кодовое слово. Позже сам ФИО3 рассказал ему, что Колесников продал д свою банковскую карту (т. 1, л.д. 124-126).

Свидетель Б., работающаязаместителем руководителя офиса ПАО «Сбербанк»,на предварительном следствии дала показания, разъяснив порядок открытия банковских счетов и оформления банковских карт (т. 1,л.д. 117-120).

Как следует из показаний свидетеля ФИО7, работающей ведущим специалистом отдела экономической безопасности ПАО «Сбербанк», факт передачи третьим лицам банковской карты, пин-кодов, смс-паролей, доступа с отвязкой абонентского номера от онлайн-банкинга, связанные с утратой доступа к карте, счету запрещен, владелец карты, счета несет персональную ответственность. Передача третьим лицам средств доступа к счету (карта, пин-код, смс-пароли, доступ к онлайн банкингу с отвязкой абонентского номера) без возможности контроля их деятельности, а также совершение третьим лицом денежных операций не в интересах владельца само по себе является неправомерным.Запрет на это закреплен в ст. 27 ФЗ-161, о чем уведомляется владелец при оформлении, открытии банковских счетов вне зависимости в каком банке РФ оформляется, открывается банковский счет (т. 2,л.д. 24-28).

Анализируя показания вышеуказанных свидетелей, суд отмечает отсутствие в них данных, свидетельствующих о наличии в действиях ФИО1 состава преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ.

<

адрес> 

<

адрес>, находясь в которой Колесников сбыл доступ к своему банковскому счету, была осмотрена (т.1, л.д.127-135).

Справка о движении средств № отДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкета от ДД.ММ.ГГГГ, справка № от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора, условия комплексного банковского обслуживания физических лиц на 73 листах, представленные ФИО1, были осмотрены, признаны вещественными доказательствами иприобщены куголовномуделу (т.1, л.д.51-54, 55).

Из ответа Т676-17/1064 от 11.04.2024отделения по Забайкальскому краю ЦБ РФследует, что правовое регулирование расчетов с использованием электронных средств платежа осуществляется в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ. Использование электронных средств платежаосуществляется на основании договора об использовании электронных средств платежа, заключенного банком с клиентом (ч. 1 ст. 9 Федерального закона). Федеральный закон № 161-ФЗ разрешает банку блокировать платежные (банковские) карты по инициативе самого банка при нарушении клиентом/владельцем банковской карты порядка использования карты в соответствии с заключенным договором об использовании электронных средств платежа (т. 1,л.д. 107-111).

Из ответа № от 15.04.2024 АО Тинькофф следует, что между банком и ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор расчетной карты №, в соответствии с которым выпущена расчетная карта №……..№ и открыт текущий счет №…………№. Расчетная карта передается лично Клиенту или Держателю. Условиями договора п. ДД.ММ.ГГГГ Обязанностей сторон регламентирована обязанность клиента не передавать банковскую карту и/или абонентский номер и/или абонентское устройство в пользование третьим лицам, а также п. ДД.ММ.ГГГГ Общих условий хранить пин-код, коды доступа, аутентификационные данные в 

<

данные изъяты>, отдельно от банковской карты и ни при каких обстоятельствах не сообщать их третьим лицам (т. 1,л.д. 114-116).

Совокупность вышеуказанных доказательств, представленных стороной обвинения, не подтверждает вину ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления.

В соответствии со ст.14 УПК РФ обвинительный приговор не может быть основан на предположениях; все сомнения в виновности лица, которые не могут быть устранены судом, толкуются в пользу обвиняемого.

Согласно ч.4 ст.302 УПК РФ обвинительный приговор не может быть основан на предположениях и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении преступления, подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств. 

Исходя из вышеперечисленных доказательств достоверно установлено, что Колесников ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 17 часов до 18 часов, находясь в 

<

адрес>, передал за денежное вознаграждение в размере 

<

данные изъяты> рублей лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, доступ к своему банковскому счету, открытому ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк». При этом, Колесников осознавал, что в результате его действий третьи лица смогут самостоятельно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по его расчетному счету.

Вместе с тем, по смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ обязательным признаком указанного состава преступления является сбыт электронных средств и электронных носителей информации, которые изначально, при их изготовлении, были предназначены для осуществления противоправных действий по приему, выдаче и переводу денежных средств.

Между тем, доказательства, подтверждающие наличие данного признака в действиях ФИО1, органом предварительного следствия, государственным обвинителем не представлены.

При этом, следует отметить, что действия по открытию расчетных счетов в кредитных учреждениях и дальнейшая передача доступа к этим счетам третьим лицам, не могут быть признаны уголовно-наказуемым деянием, и могут предусматривать ответственность только в рамках гражданско-правовых отношений.

Доказательства, подтверждающие осведомленность ФИО1 о предназначении электронных средств (доступа к банковскому счету) для их неправомерного использования, стороной обвинения не представлены, в материалах дела отсутствуют.

Осуществление по расчетному счету ФИО1 без его ведома операций по приему, переводу и выдаче денежных средств не свидетельствует о наличии в его действиях состава преступления.

Закрепленная в договоре между банком и клиентом (ФИО1) обязанность не передавать банковскую карту, абонентский номер, абонентское устройство, доступ к счету, направлена на обеспечение сохранности средств клиента, поэтому соответствующие утверждения свидетеля ФИО7 о неправомерности передачи клиентом третьим лицам доступа к счету, как влекущей за собой уголовную ответственность, основаны на неверном толковании закона. 

Кроме того, переданный ФИО1 за денежное вознаграждение третьим лицам доступ к своему банковскому счету по смыслу закона к электронным носителям информации не относится. 

Указанные обстоятельства свидетельствуют об отсутствии в действиях ФИО1 состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

В связи с оправданием ФИО1, за ним в соответствии с главой 18 УПК РФ надлежит признать право на реабилитацию.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств, суд в соответствии со ст.81 УПК РФ считает необходимым хранитьих приуголовномделе.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.302-306 УПК РФ,суд,

ПРИГОВОРИЛ:

Оправдать ФИО1 ФИО28 по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, в связи с отсутствием состава преступления, на основании п.3 ч.2 ст.302 УПК РФ.

Разъяснить ФИО1 право на реабилитацию и на возмещение имущественного и морального вреда на основании ст.ст.135-136 УПК РФ.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства: справку о движении средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкету от ДД.ММ.ГГГГ, справку № от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора, условия комплексного банковского обслуживания физических лиц на 73 листах – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Забайкальский краевой суд в течение 15 суток со дня его постановления через Краснокаменский городской суд. В случае подачи апелляционной жалобы, либо апелляционного представления, оправданный в тот же срок вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты в апелляционном порядке избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, а также отказаться от защитника. 

Председательствующий: А.В. Тоболов