Дело № 2-203/2024 

УИД № 03RS0063-01-2023-003298-95

Категория: 2.206

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

с. Шаран, РБ 27 марта 2024 года

Туймазинский межрайонный суд Республики Башкортостан в составе: 

председательствующего судьи Муртазина Р.Ф., 

с участием прокурора Шаранского района РБ Фатхелисламова М.Р.,

представителя ответчика ФИО1 – ФИО2, действующего на основании доверенности от 01.11.2023,

при секретаре Насыровой А.Ф., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску заместителя прокурора Санкт-Петербурга в защиту интересов Ельчинской Н.И., Груздева В.В. к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами,

УСТАНОВИЛ:

Заместитель прокурора г.Санкт-Петербурга обратился с иском в суд в интересах Ельчинской Н.И., Груздева В.В., в обосновании заявленных требований указал, что старшим следователем управления УМВД России по Василеостровскому района г.Санкт-Петербурга 29.06.2023 возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, в отношении неустановленного лица. Названным постановлением установлено, что неустановленное лицо в период времени с 01.06.2023 по 20.06.2023 в неустановленном следствием месте, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя из корыстных побуждений, путем обмана осуществило звонок Ельчинской Н.И., в процессе последующего обогащения путем обмана, под предлогом предотвращения хищения денежных средств с банковских счетов, а также блокировки незаконно оформленных потребительских кредитов путем их переноса (зачисления) на резервный расчетный счет, убедило Ельчинскую Н.И. перечислить денежные средства на резервные счета, после чего Ельчинская Н.И., находясь по адресу: 

<

адрес> через платежный терминал АО «Альфа-Банк» перечислила на указанные неустановленным лицом счета денежные средства на общую сумму 1000000 руб., однако в последующем денежные средства возвращены ей не были, тем самым действиями неустановленного лица Ельчинской Н.И. причинен ущерб в особо крупном размере на общую сумму свыше 1000000 руб., с похищенными при указанных обстоятельствах денежными средствами неустановленное следствием лицо скрылось, распорядившись ими по своему усмотрению. Постановлениями следователя СУ УМВД России по Василеостровскому району г.Санкт-Петербурга от 01.07.2023, 29.08.2023 Ельчинская Н.И., Груздев В.В. признаны потерпевшими по уголовному делу. Из протокола допроса потерпевшей Ельчинской Н.И. следует, что неизвестные граждане, представившиеся сотрудниками Центрального Банка России и подразделения Следственного комитета России, направив фото служебных удостоверений на приложение «WhatsAppMessenger» Ельчинской Н.И., сообщив по телефону последней о том, что денежные средства, принадлежащие ей и находящиеся на расчетных счетах, пытаются похитить злоумышленники, ей необходимо четко соблюдать указания сотрудников Центрального Банка России и следователя, не разглашать полученную информацию третьим лицам, так как в отношении нее может быть возбуждено уголовное дело. В результате указанных преступных действий неустановленных лиц ФИО3 сняла наличные денежные средства со своего счета, а также по доверенности от своего сожителя Груздева В.В. денежные средства, принадлежащие последнему, находясь по адресу: 

<

адрес> через платежный терминал АО «Альфа-Банк» перечислила на указанные неустановленным лицом счета денежные средства на общую сумму свыше 1000000 руб., в том числе 14.06.2023 через устройство банкомат № на банковский счет ответчика ФИО1 №, открытый в АО «Альфа-Банк», был осуществлен перевод денежных средств в суммах 190000 руб., 190000 руб., 15000 руб., а всего 395 000 руб. Постановлением следователя СУ УМВД России по Василеостровскому району г.Санкт-Петербурга в случаях, не терпящих отлагательств, от 30.08.2023в результате мошеннических действий неустановленных лиц денежные средства в сумме 395 000 руб. находящиеся на банковском счете №, открытом в АО «Альфа-Банк», наложен арест. Получением ответчиком денежных средств Ельчинской Н.И., Груздева В.В. в отсутствие каких-либо законных оснований, представляет собой неосновательное обогащение ответчика. Данные обстоятельства подтверждаются, в том числе, материалами уголовного дела №, скриншотами переписки Ельчинской Н.И. с неустановленными лицами, представившимися сотрудниками Центрального Банка России, подразделения Следственного комитета России, протоколами допроса потерпевших, сведениями из АО «Альфа-Банк». Кроме того, согласно данным, представленным АО «Альфа-Банк», оборот денежных средств на банковском счете, принадлежащем ФИО1, за период с 13.06.2023 по 20.06.2023 составил 3 300 000 руб. Вместе с тем, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. имеет 43 банковских счета, открытых на его имя в период 2017-2023 в отделениях разных кредитных организаций, в 2022 году получил доход в размере 402 918,12 руб. (налоговый агент 

<

данные изъяты>», ИНН №). Материалами уголовного дела установлен факт перечисления денежных средств в размере 395 000 руб. на банковский счет ответчика, а указанное обстоятельство является основанием для взыскания поступивших ответчику денежных средств вне зависимости от осведомленности об обстоятельствах совершенного хищения, поскольку нет надлежащих правовых оснований для зачисления денежных средств на банковский счет, открытый его имя. ФИО1 должен был узнать о неосновательности получения денежных средств в размере 395 000 руб. 14.06.2023, однако неправомерно удерживал указанные денежные средства, уклоняясь от их возврата. Учитывая изложенное, полученные денежные средства в размере 395 000 руб., а также проценты за пользование чужими денежными средствами подлежат взысканию в пользу ФИО4, Груздева В.В. Ельчинской Н.И., ДД.ММ.ГГГГ г.р., Груздев В.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., являются пенсионерами, Груздев В.В. является ветераном Великой отечественной войны, жителем блокадного Ленинграда в связи с чем обратились в прокуратуру Санкт-Петербурга с заявлением о защите их интересов в суде и взыскании денежных средств.

На основании изложенного просит с последующими уточнениями взыскать с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в пользу Ельчинской Н.И., ДД.ММ.ГГГГ г.р., Груздева В.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р. сумму неосновательного обогащения в размере 395 000 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 9 296,03 руб., всего 404 296,03 руб. солидарно. Взыскать в доход местного бюджета государственную пошлину с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в размере 7 242 руб.

В судебное заседание представитель прокуратуры г.Санкт-Петербурга, Ельчинская Н.И., Груздев В.В. не явились, извещены о времени и месте рассмотрения дела.

В судебное заседание ответчик ФИО1 не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, обеспечил явку представителя. В предыдущем судебном заседании по средствам видеоконференц-связи исковые требования не признал, пояснил, что данных денежных средств сам лично не получал и не пользовался этими деньгами. Карту потерял, не заблокировал, так как не знал, что она утеряна, услуги СМС-уведомления не подключал, они платные, ему не нужны. Паспорт также потерял. 

В судебное заседание представители третьих лиц ПАО «Мобильные ТелеСистемы», АО «АЛЬФА-БАНК» не явились, извещены о времени и месте рассмотрения дела.

Суд, с учетом требований ст. 167 ГПК РФ, полагает о рассмотрении указанного дела в отсутствие не явившихся лиц.

В судебном заседании прокурор Фатхелисламов М.Р. уточненные исковые требования поддержал, просил удовлетворить, по доводам изложенным в исковом заявлении.

В судебном заседании представитель ответчика ФИО2 исковые требования не признал, просил отказать в полном объеме. Пояснил, что ФИО1 денежными средствами, поступившими на его счет, не распоряжался, в его собственность денежные средства не поступали, карту банка, паспорт потерял. Ответчиком по данному делу должен быть банк.

Выслушав прокурора, представителя ответчика, исследовав и оценив материалы настоящего гражданского дела, проверив юридически значимые обстоятельства по делу, суд пришел к следующему.

В соответствии со статьёй 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество(приобретатель) за счёт другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретённое или сбережённое имущество(неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 данного кодекса (пункт 1).

Правила, предусмотренные главой 60 данного кодекса, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли (пункт 2).

Из приведённых правовых норм следует, что по делам о взыскании неосновательного обогащения на истца возлагается обязанность доказать факт приобретения или сбережения имущества ответчиком, а на ответчика –обязанность доказать наличие законных оснований для приобретения или сбережения такого имущества.

Поскольку иное не установлено данным кодексом, другими законами или иными правовыми актами и не вытекает из существа соответствующих отношений, правила, предусмотренные главой 60 названного кодекса, подлежат применению также к требованиям: о возврате исполненного по недействительной сделке; об истребовании имущества собственником из чужого незаконного владения; одной стороны в обязательстве к другой о возврате исполненного в связи с этим обязательством; о возмещении вреда, в том числе причинённого недобросовестным поведением обогатившегося лица (статья 1103 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно подпункту 4 статьи 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

В силу указанной правовой нормы денежные средства и иное имущество не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения, если будет установлено, что они были переданы лицом, заведомо знавшим об отсутствии у него каких-либо обязательств перед получателем.

В соответствии с частью 1 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Как следует из материалов дела, Старшим следователем управления УМВД России по Василеостровскому района г.Санкт-Петербурга 29.06.2023 г. возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, в отношении неустановленного лица.

Постановлениями следователя СУ УМВД России по Василеостровскому району г.Санкт-Петербурга от 01.07.2023, 29.08.2023 Ельчинская Н.И., Груздев В.В. признаны потерпевшими по уголовному делу (л.д.75-77,85-87, Т.1).

Счет №, открыт 05.11.2022 в АО «Альфа-Банк» на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (л.д.101 Т.1)

14.06.2023 через устройство банкомат № на банковский счет ответчика ФИО1 №, открытый в АО «Альфа-Банк», был осуществлен перевод денежных средств в суммах 190000 руб., 190000 руб., 15000 руб., а всего 395 000 руб. (л.д.30-31, Т.1)

Из протокола допроса потерпевшего Груздева В.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р. следует, в том числе, что он проживает с Ельчинской Н.И., на ее имя от него оформлена доверенность на право распоряжения его денежными средствами. 07.06.2023 от Ельчинской ему стало известно, что их банковские счета попали в руки злоумышленников и необходимо их спасать. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил сотрудник банка и сообщил, что нужно продолжить расследование по защите их денежных средств. Далее он вызвал такси, и они с Ельчинской Н.И. сели в автомобиль и направились в «Таврический банк» по адресу: 

<

адрес>. По данному адресу около16 часов 00 минут с его счета №, они сняли с вклада денежные средства в размере 1 196 012 рублей 50 копеек. Далее они на такси, которое вызвал им ФИО16 направились домой. Он остался дома, а Ельчинская Н.И. направилась по адресу: 

<

адрес>, где через банкомат «Альфа-Банк» № в период времени с 17 часов 37 минут по 18 часов 07 минут перевела на различные счета денежные средства на общую сумму 1 185 000 рублей. В результате деньги ему не вернулись, он написал заявление в полицию (л.д.78-84, Т.1).

Из прокола допроса потерпевшей Ельчинской Н.И. от 01.07.2023 следует, что она дала показания, аналогичные показаниям Груздева В.В. (л.д.66-74, Т.1).

Обращаясь с настоящим иском в суд, прокурор просит взыскать с ФИО1 денежные средства, полученные им от Ельчинской Н.И., Груздева В.В. в размере 395 000 руб. как неосновательное обогащение.

Как следует из искового заявления, факт наличия долговых либо иных обязательств между сторонами не установлен.

Доказательств обратному суду ответчиком не представлено.

Доводы ответчика ФИО1, его представителя ФИО2 о том, что ФИО1 денежными средствами, поступившими на его счет, не распоряжался, в его собственность денежные средства не поступали, картой Банка не пользовался, потерял, услуги СМС-уведомления не подключены, распоряжение денежными средствами осуществляли третьи лица, которые не установлены, суд считает несостоятельными.

В силу пункта 1 статьи 847 Гражданского кодекса Российской Федерации права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Пунктом 1 статьи 848 названного кодекса предусмотрено, что банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное. Таким образом, утрата банковской карты сама по себе не лишает клиента прав в отношении денежных средств, находящихся на банковском счете, и возможности распоряжаться этими денежными средствами.

Согласно ответа АО «АЛЬФА-БАНК» клиенту ФИО1 подключены услуги Альфа-Клик, Альфа-Мобайл к номеру телефона № (л.д.151, Т.1). 

Согласно сведений ПАО «МТС» в Республике Башкортостан от 14.12.2023 г. абонентский номер № принадлежит ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт № выдан: ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> адрес: 

<

адрес>, период действия 04.09.2022 – 04.09.2023 (л.д.207. Т.1).

Кроме того, в соответствии со статьей 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие непредусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка, за исключением денежных средств, в отношении которых получателю денежных средств и (или) обслуживающему его банку в соответствии с банковскими правилами и договором подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента о списании денежных средств в течение определенного договором срока, но не более чем десять дней. По истечении указанного срока находящиеся на счете денежные средства, в отношении которых была подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента, считаются принадлежащими клиенту. Таким образом, Банк имеет право распоряжаться денежными средствами в силу закона или договора. Денежные средства в размере 395 000 руб. банку не принадлежат, поскольку находились на счете ФИО1 В связи с этим, довод представителя ответчика о том, что ответчиком по данному делу должен быть АО «АЛЬФА-БАНК», является необоснованным.

Факт перечисления денежных средств ФИО1, Ельчинской Н.И. в размере 395 000 руб. подтвержден материалами дела, в связи с отсутствием доказательств перечисления указанных денежных средств в качестве исполнения обязательств, возникшего между ФИО1 и Ельчинской Н.И., Груздевым В.В., указанные денежные средства подлежат возврату Груздеву В.В. как неосновательное обогащение.

Оснований для возврата денежных средств в пользу Ельчинской Н.И., суд не усматривает, поскольку как то следует из исследованных в судебном заседании письменных материалов дела, ФИО1, Ельчинская Н.И.перевела денежные средства, принадлежащие Груздеву В.В., снятые с принадлежащему ему счета, а потому в удовлетворении иска о взыскании с ФИО1 неосновательного обогащения в пользу Ельчинской Н.И.надлежит отказать.

Разрешая требования истца о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами в соответствии со ст. 395 ГК РФ, судья находит их подлежащими удовлетворению по следующим основаниями.

Положениями п. 2 ст. 1107 ГК РФ установлено, что на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (ст. 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

В соответствии со ст.395 ч.1 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Денежные средства на расчетный счет ФИО1 поступили 14.06.2023, тем самым в указанный день он должен был узнать о неосновательности получения денежных средств в размере 395 000 руб.

Поскольку истец доказал, что ФИО1 узнал о неосновательности получения им денежных средств и не возвратил их, с ФИО1 в пользу Груздева В.В. надлежит взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами исходя из суммы неосновательного обогащения 395 000 руб. – за период 14.06.2023 – 14.09.2023 –в сумме 9 296,03 руб.

Учитывая вышеизложенное, указанная сумма денежных средств подлежит взысканию с ответчика в пользу Груздева В.В., в удовлетворении иска о взыскании с ответчика в пользу Ельчинской Н.И. процентов за пользование чужими денежными средствами надлежит отказать.

На основании положений ст.103 Гражданского процессуального кодекса РФ с ФИО1 надлежит взыскать в доход местного бюджета государственную пошлину в размере 7 242 руб.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования заместителя прокурора Санкт-Петербурга в защиту интересов Ельчинской Н.И., Груздева В.В. к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами – удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (паспорт №) в пользу Груздева В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (паспорт № №) сумму неосновательного обогащения в размере 395 000 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 14.06.2023 по 14.09.2023 в размере 9 296,03 руб.

Взыскать с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (паспорт №) в доход бюджета муниципального района Шаранский район Республики Башкортостан государственную пошлину в размере 7 242,96 рубля.

В удовлетворении иска о взыскании с ФИО1 в пользу Ельчинской Н.И. неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами, отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Башкортостан через Туймазинский межрайонный суд Республики Башкортостан в течение одного месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме. 

Судья Р.Ф.Муртазин 

Мотивированное решение в окончательной форме изготовлено 03.04.2024 года.