К делу № 1-28/2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Майкоп 07 ноября 2024 года

Майкопский городской суд Республики Адыгея в составе:

председательствующего судьи Середа А.Н., 

при секретаре судебного заседания Скнарь А.В.,

с участием: 

государственного обвинителя – 

старшего помощника прокурора 

<

адрес> ФИО62,

подсудимого ФИО2,

его защитников: 

адвоката ФИО63,

адвоката ФИО64, 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца аула 

<

адрес> ААО, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, со средним техническим образованием, холостого, не работающего, невоеннообязанного, не судимого, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО2, будучи осведомленным о правилах кредитования в различных банках Российской Федерации, точные дата и время в ходе следствия не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, разработал преступный план, согласно которому он намеревался похищать денежные средства кредитной организации путем получения процентных займов на приобретение пылесосов «KIRBY» от имени граждан с трудным финансовым положением, заведомо не имеющих возможности исполнять долговые обязательства, которых вводить в заблуждение относительно необходимости исполнения ими обязательств по договору кредитования, при этом обещая денежное вознаграждение, либо оформления незаконных займов, путем использования документов удостоверяющих личность граждан, без их ведома и согласия, предоставляя во всех случаях получения займов заведомо ложные сведения о финансовом состоянии заемщиков, похищая таким образом денежные средства кредитной организации. При этом, в целях придания совершаемому преступлению признаков гражданско-правовых отношений, до прекращения оплаты займа, производил вместо заемщика несколько незначительных платежей по кредиту. 

Осознавая, что кредитование граждан банками осуществляется через юридические лица, ФИО2 не желая обнаруживать свою роль в преступной деятельности, принял решение о создании юридического лица, посредством привлечения в качестве его учредителя и руководителя, неосведомленного о его преступных намерениях ранее знакомого лица. 

С этой целью, ФИО2, точные дата и время в ходе следствия не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес> Республики Адыгея, предложил ФИО8 осуществлять предпринимательскую деятельность по реализации пылесосов «KIRBY» путем создания общества с ограниченной ответственностью, на что ФИО8 дал свое согласие и, будучи неосведомленным о преступных намерениях ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировал ООО «Афродита» в МИФНС № по 

<

адрес>, по предоставленному ФИО72 в аренду помещению, расположенному на втором этаже в Торгового центра «Пирамида» по адресу: 

<

адрес>, заключив с последним договор аренды. 

В мае 2013 года, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, находясь в 

<

адрес> Республики Адыгея, продолжая реализовать свой преступный умысел, с целью получения возможности самостоятельно руководить деятельностью и распоряжаться финансовыми средствами ООО «Афродита», предложил неосведомленному о его преступных намерениях ФИО8 выйти из состава участников общества и заключить с его знакомым ФИО5, также неосведомленным о преступных намерениях ФИО2, договор дарения доли в уставном капитале ООО «Афродита», согласно которому ФИО5 выступал бы формальным руководителем Общества.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО8, не осведомленный о преступных намерениях ФИО2, находясь в нотариальной конторе нотариуса Майкопского городского нотариального округа ФИО9 по адресу: 

<

адрес>, по предложению ФИО2 по договору дарения доли в уставном капитале Общества, подарил 100% доли ООО «Афродита» ФИО5

Получив возможность самостоятельно руководить деятельностью ООО «Афродита», ФИО2 не позднее ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении ООО «Афродита», расположенном по адресу: 

<

адрес>, формируя состав преступной группы, принял на работу секретарем в ООО «Афродита» ФИО6, которой сообщил о своих преступных намерениях и предложил одновременно трудоустроиться в Коммерческий банк «Инвестрастбанк» (Акционерное общество) (далее по тексту Банк, Банк ИТБ (АО)) на должность специалиста по кредитованию, с целью хищения денежных средств Банка посредством кредитования граждан, на что последняя согласилась.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 согласно приказа №-к была принята на работу в Банк ИТБ (АО) на должность специалиста в Отдел по работе с клиентами специальных кредитных программ Управления продаж специальных кредитных программ Дирекции специальных кредитных программ и в соответствии с заключенным трудовым соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ и доверенностью № КБ/Д от ДД.ММ.ГГГГ получила возможность совершать от имени и в интересах Банка следующие действия: заключать от имени Банка ИТБ (АО) соглашения о кредитовании в рамках Правил предоставления физическим лицам – клиентам Банка кредитного продукта «КИРБИ-КРЕДИТ» и консультировать клиентов Банка по вопросам связанным с предоставлением кредитов в рамках Правил предоставления физическим лицам – клиентам Банка ИТБ (АО) кредитного продукта «КИРБИ-КРЕДИТ».

Продолжая свои преступные действия, ФИО2 не желая обнаруживать свою роль в преступной деятельности и формируя состав преступной группы, не позднее ДД.ММ.ГГГГ находясь в 

<

адрес> Республики Адыгея, сообщил ранее знакомому ФИО4 о своих преступных намерениях и предложил войти в состав преступной группы за денежное вознаграждение в размере 5 000 рублей за каждый незаконно оформленный заем, а также осуществлять руководство деятельностью ООО «Афродита» по оформлению незаконных займов, в том числе с привлечением иных соучастников преступления, с целью хищения денежных средств Банка ИТБ (АО), на что получил согласие ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, не осведомленный о преступных намерениях ФИО2, выполняя указание последнего, находясь в нотариальной конторе нотариуса Майкопского городского нотариального округа ФИО9 по адресу: 

<

адрес>, выдал ФИО4 доверенность 

<

адрес>0 на осуществление им общего руководства ООО «Афродита» и представление его интересов в государственных (налоговых органах, отделениях Пенсионного Фонда Российской Федерации, Фонде обязательного медицинского страхования, Фонде социального страхования) и иных организациях, по всем вопросам, возникающим в процессе финансово-хозяйственной деятельности ООО «Афродита».

Таким образом, ФИО2 вступил в преступный сговор с ФИО4, ФИО6 и иными неустановленными следствием лицами на совершение хищения денежных средств Банка ИТБ (АО), согласно которому ФИО2 отвел себе роль организатора совершения преступления, вовлекшего в совершение преступления остальных соучастников, а также распределение похищенных денежных средств между участниками преступной группы.

Преступная роль ФИО4 и иных неустановленных следствием лиц заключалась в поиске и приводе в ООО «Афродита» граждан с трудным финансовым положением, желающих получить заем, но заведомо не имеющих возможности исполнять долговые обязательства, вводя их в заблуждение относительно истинных намерений преступной группы, заверяя в том, что после получения кредита оплачивать его им не придется, а также поиске копий либо оригиналов документов граждан, по которым можно незаконно оформить заем в Банке. 

Преступная роль ФИО6 заключалась в оформлении по документам граждан, в том числе и по копиям документов, заявок в банк для выдачи займов под видом приобретения пылесоса «KIRBY» якобы реализуемой ООО «Афродита», предоставляя при этом банку заведомо ложные сведения о финансовом состоянии заемщиков, и в составлении соответствующих договоров в случае одобрения заявок Банком.

Так, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, ФИО2, ФИО4, ФИО6 и иные неустановленные следствием лица, согласно распределенным преступным ролям, стали систематически совершать хищение денежных средств, принадлежащих Банку ИТБ (АО), под видом реализации гражданам пылесосов «KIRBY», при следующих обстоятельствах. 

ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, действуя по указанию ФИО4, узнав от обратившейся к ней ФИО17, о возникшей у последней необходимости в получении денежных средств, достоверно зная о ее трудном финансовом положении и отсутствии у нее возможности исполнять долговые обязательства, ввела ее в заблуждение относительно своих истинных намерений, сообщив об имеющейся возможности получения на ее имя кредита и отсутствии необходимости в его оплате, после чего получив копию паспорта ФИО17 с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО17 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о ее финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, ФИО6 составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом, ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и свидетельства о постановке на учет в налоговом органе на имя ФИО30, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте ее работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО30 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о ее финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом, ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, действуя по указанию ФИО4, узнав от обратившейся к ней ФИО29, о возникшей у последней необходимости в получении денежных средств, достоверно зная о ее трудном финансовом положении и отсутствии у нее возможности исполнять долговые обязательства, ввела ее в заблуждение относительно своих истинных намерений, сообщив об имеющейся возможности получения на ее имя кредита и отсутствии необходимости в его оплате, после чего ФИО6, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в «Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО29 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о ее финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом, ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО37, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте ее работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО37 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о ее финансовом положении, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом, ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копию паспорта и свидетельства о постановке на учет в налоговом органе Межрайонной ИФНС № по 

<

адрес> на имя ФИО3, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте его работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО3 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о его финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО42, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте ее работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО42 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о ее финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии удостоверения тракториста-машиниста и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО51, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте его работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО51 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о его финансовом положении, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО47, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте ее работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО47 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о ее финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО44, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте его работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО44 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о его финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО19, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте его работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО19 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о его финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО33, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте его работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО33 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о его финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО13, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте ее работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО13 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о ее финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО46, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте ее работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО46 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о ее финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и свидетельства о постановке на учет в налоговом органе на имя ФИО18, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте ее работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО18 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о ее финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО23, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте его работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО23 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о его финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом, ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копию паспорта на имя ФИО40, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте его работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО40 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о его финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, узнав от ФИО38 обратившегося к нему через неустановленного следствием лица по имени Руслан, о возникшей у последнего необходимости в получении денежных средств, достоверно зная о его трудном финансовом положении и отсутствии у него возможности исполнять долговые обязательства, ввел его в заблуждение относительно своих истинных намерений, сообщив об имеющейся возможности получения на его имя кредита и отсутствии необходимости в его оплате, после чего передал ФИО6 полученные им копии паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО38, после чего ФИО6 с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в «Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО38 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о его финансовом положении и месте его работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО20, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте ее работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО20 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о ее финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО7, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте его работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО7 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о его финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом, ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ФИО16, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте ее работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО16 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о ее финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, узнав от ФИО22 обратившегося к нему через неустановленного следствием лица по имени Мурадин, о возникшей у последнего необходимости в получении денежных средств, достоверно зная о его трудном финансовом положении и отсутствии у него возможности исполнять долговые обязательства, ввел его в заблуждение относительно своих истинных намерений, сообщив об имеющейся возможности получения на его имя кредита и отсутствии необходимости в его оплате, после чего передал ФИО6 полученные им копии паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО22, после чего ФИО6 с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в «Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО22 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о его финансовом положении и месте его работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО35, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте его работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО35 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о его финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования ФИО12, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте ее работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО12 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о ее финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, узнав от ФИО14 обратившегося к нему, о возникшей у последнего необходимости в получении денежных средств, достоверно зная о его трудном финансовом положении и отсутствии у него возможности исполнять долговые обязательства, ввел его в заблуждение относительно своих истинных намерений, сообщив об имеющейся возможности получения на его имя кредита и отсутствии необходимости в его оплате, после чего передал ФИО6 полученные им копии паспорта и водительского удостоверения на имя ФИО14, после чего ФИО6 с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в «Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО14 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о его финансовом положении и месте его работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО32, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте его работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО32 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о его финансовом положении и месте работы, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

Продолжая свои совместные преступные действия, охваченные единым умыслом ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО «Афродита» по адресу: 

<

адрес>, получив от неустановленных следствием лиц копии паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО41, передал их, вместе с недостоверными сведениями о месте его работы и финансовом положении ФИО6, которая согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО4, с помощью имевшегося персонального компьютера оформила и направила в Банк ИТБ (АО) заявление на получение кредита от имени ФИО41 под предлогом приобретения пылесоса «KIRBY», внеся недостоверные сведения о его финансовом положении, после чего получив одобрение банка, составила соответствующее соглашение о кредитовании №/КК на сумму 145 000 рублей. 

В рамках вышеуказанных соглашений о кредитовании в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком ИТБ (АО) на расчетный счет ООО «Афродита» № открытый в Расчетной небанковской кредитной организации «Инновационный расчетный центр» АО, перечислены денежные средства в общей сумме 3 770 000 рублей, которые затем переведены на расчетный счет ООО «Афродита» № открытый в Адыгейском отделении № Юго-Западного банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, после чего похищены участниками преступной группы.

Таким образом, ФИО2, ФИО4, ФИО6 и неустановленные следствием лица, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, реализуя преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства в общей сумме 3 770 000 рублей, принадлежащие Банку ИТБ (АО), причинив своими преступными действиями данному юридическому лицу имущественный вред на указанную сумму, что является особо крупным размером.

Исследовав материалы дела, обсудив пояснения подсудимого, потерпевшего, свидетелей, заслушав доводы сторон обвинения и защиты, суд приходит к следующим выводам.

Подсудимый ФИО2 вину в инкриминируемом ему преступлении признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, при этом в ходе допроса пояснил, что фирму «Афродита» он создал в 2012 году, чтобы продавать косметические товары компании «Дэшели». Он был инициатором создания, а учредителем фирмы оформил своего племянника ФИО90, поскольку у того была хорошая кредитная история. Он сам был генеральным директором и фактически руководил деятельностью компании, в то время как ФИО90 не участвовал в управлении.

На фирме сначала продавали косметику «Дэшели», но успеха не добились, после чего переключились на продажу товаров компании «Блюфильтр». В итоге у него остались пылесосы, которые он позже также решил продать в кредит. По его словам, вся продукция всегда доставлялась покупателям, случаев оформления «липовых» договоров не было. Техника сначала хранилась на территории офиса, а когда места стало недостаточно, часть пылесосов он перевез к себе домой. Претензий от банков или клиентов по поводу качества или поставки товара не поступало.

Когда продажи «Дэшели» не принесли ожидаемой прибыли, он принял решение передать фирму «Афродита» своему давнему знакомому ФИО89, который выразил готовность финансировать дальнейшую деятельность. Поскольку кредитная история у ФИО89 была плохая, фирму переоформили на ФИО5, который ранее приобретал у него пылесос. После передачи бизнеса он больше не выполнял никаких функций в компании и уехал в Нальчик, где начал новый проект.

Позднее он узнал, что ФИО89 прекратил финансирование и оформлял кредиты на клиентов фирмы, не передавая им товар. ФИО89 также обращался к нему за деньгами, но утверждал, что все перечисленные средства шли на нужды компании. О том, что ФИО89 использовал паспорта клиентов для кредитных оформлений, он узнал уже в конце деятельности фирмы.

Лично к счетам фирмы «Афродита» он доступа не имел, но ФИО89 перечислял деньги на его счет в Нальчике. О происхождении этих денег ему стало известно позднее. Он не брал паспорта клиентов и не оформлял кредиты без их ведома.

Он не был осведомлен о том, что ФИО89 использовал персональные данные клиентов для оформления кредитов. Он считает, что фирма «Афродита» приносила достаточную прибыль и не нуждалась в незаконных действиях для выживания.

Помимо признания вины подсудимым ФИО2, его вина в совершении инкриминируемого ему преступления подтверждается показаниями допрошенных по делу лиц. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями представителя потерпевшего ФИО88 о том, что с ноября 2021 года по настоящее время она работает в ГК «АСВ» в должности юрисконсульта Департамента сопровождения уголовного судопроизводства. Приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ОД-2658 у АО КБ «Инвестрастбанк» (АО) (далее – Банк) отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу № А40-217490/15-174-293 Банк признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего Банком возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство), которая в соответствии со ст. 189.78 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» осуществляет полномочия органов управления Банка. На основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии со ст. 42, 44, 45 и главами 19, 20 УПК РФ ей предоставлено право представлять интересы Агентства в ходе рассмотрения сообщений о преступлениях, предварительного расследования и судебного производства по уголовным делам и совершать от имени Агентства все действия, предусмотренные законодательством РФ. 

Показаниями свидетеля ФИО6, которая в судебном заседании пояснила, что познакомилась с подсудимым ФИО2 через объявление о поиске работы в 2012 или 2013 году. Она позвонила по номеру в объявлении, и сам ФИО2 пригласил ее на собеседование на должность секретаря-помощника. На встрече она сразу предупредила, что у нее недостаточно навыков работы на компьютере, но ФИО2 заверил, что всему обучат. Позже в разговоре с ней участвовал ФИО90, который оформил ей трудовую книжку. Офис фирмы, связанной с продажей пылесосов «Кирби», находился на втором этаже торгового центра «Пирамида».

Ее обязанности включали обслуживание офиса, подачу чая и кофе по запросу ФИО2, а также сканирование и отправку документов, преимущественно в банк. Сначала она занималась ксерокопиями, но позже документы были связаны с оформлением продаж пылесосов в кредит, и в этой работе ей помогал ФИО90, обучая, как общаться с банком. Она никогда не видела пылесосы на месте и что единственный «Кирби» они иногда арендовали, чтобы сделать фотографии для банка, создавая видимость наличия товара.

При устройстве на работу она была оформлена задним числом. Этот факт она узнала позже, когда ее вызывали на допрос в правоохранительные органы. Ей объяснили, что до нее на этой должности была другая сотрудница, но ее не смогли найти по паспортным данным. 

Ее обычный рабочий день состоял из открытия офиса, выполнения поручений ФИО2 и оформления документов. В офис приходили клиенты, которых интересовало оформление кредита на покупку пылесоса. После их встречи с ФИО2 документы попадали к ней, она сканировала их и отправляла в банк, а затем получала обратную связь о решении банка. Кредит оформлялся в основном через ИТБ банк, и если банк отказывал, ФИО2 общался с банком, после чего кредит обычно одобряли. При этом деньги поступали на счет фирмы, которую, как оказалось, звали ООО «Афродита». Иногда клиентам предлагали часть средств, примерно 45-50 тысяч рублей, при этом остальную сумму (около 100 тысяч) забирал ФИО2. В случаях, когда вся сумма уходила на счет клиента, предполагалось, что он сам погасит кредит.

Часть кредитов оформлялась без присутствия клиента. В этих случаях она вместе с ФИО2 привозила из салона «Дэшели» папку с копиями документов, которые потом использовались для оформления кредита. Спустя некоторое время, в офисе появился ФИО89, друг ФИО2, который стал учредителем «Дэшели». Она заметила, что фактическим руководителем операций был ФИО2, а ФИО89, ФИО90 и другие сотрудники лишь исполняли его поручения.

Многие кредиты оформлялись на большое количество людей, не всегда с их непосредственным участием. Иногда кредит выдали, но никто из клиентов всю сумму не получал. В случаях с фиктивными клиентами деньги оставались у ФИО2 и ФИО89, которые снимали деньги со счета фирмы и частично погашали кредиты. Часть платежей в банк она проводила сама, но когда банк отказался от сотрудничества, это стало затруднительно.

Во время её работы на предприятии не было никаких кредитов, которые погашались бы до полного срока. Наличных средств для покупки пылесоса не поступало, так как самих пылесосов на месте не было. Офис компании состоял из четырёх комнат и узкого коридора, и владелец компании, ФИО2, ранее был владельцем фирмы «Дэшели», занимавшейся косметикой.

При устройстве на работу собеседование проводил ФИО2, однако запись в трудовой книжке сделана от имени другого сотрудника, ФИО90. Ей изначально не было известно, что её позиция числится в банке, и она узнала об этом позже, уже на стадии следственных действий. В процессе оформления кредитов, ФИО2 и ФИО90 предоставляли необходимые данные клиентов. Деньги поступали на счета ФИО2, хотя доступа к этим счетам она не имела. ФИО2 демонстрировал ей денежные переводы на личные счета, и она видела, как деньги переводились с корпоративного на личный счет ФИО2.

Они разу не видела новых пылесосов на протяжении своей работы. Для фотографии, необходимой банку, пылесос был найден по объявлению и возвращен владельцу после использования для снимка.

Показаниями свидетеля ФИО4, который в судебном заседании пояснил, что был знаком с ФИО2 уже длительное время. В какой-то момент, оказавшись в трудном финансовом положении, он попросил ФИО2 о работе, и тот предложил ему должность генерального директора в «Афродите». Он должен был управлять этой фирмой, пока ФИО2 находился в другом городе, и спонсировать его новый проект. ФИО2 планировал открыть еще одну фирму и обещал, что вложенные им средства вернутся с будущей прибылью.

В ООО «Афродита» он занимался оформлением кредитов через третьих лиц, которые получали вознаграждение за оформление договоров на пылесосы марки «Кирби». Однако сами пылесосы фактически не выдавались клиентам - оформление было формальным. Люди участвовали добровольно, их не принуждали, и за это они получали по 10-15 тысяч рублей. В случае, если клиент оставлял часть суммы, то он самостоятельно выплачивал кредитные обязательства. Средства от этих кредитов переводились на счёт «Афродиты» в Сбербанке, а затем направлялись ФИО2 для развития его новых бизнесов, в том числе фирмы «Дэшели».

В офисе, кроме него самого, работала секретарь ФИО6, которая занималась оформлением кредитных договоров и получала фиксированную зарплату. Она также исполняла обязанности бухгалтера в пределах своих возможностей. К ФИО2 денежные средства передавались либо лично при встречах, либо через банковские переводы. Все расходы на содержание офиса и зарплату сотрудникам оставались за ним, а остаток средств уходил ФИО2. О точных суммах, переданных ФИО2, он затруднился ответить, но пояснил, что за каждый договор оставлял себе 5 тысяч рублей.

В период руководства фирмой он пытался погашать кредитные обязательства перед банком, сначала из полученных средств, а затем, когда «Афродита» прекратила деятельность и были предъявлены требования о погашении долгов, он продавал собственное имущество и направлял эти средства на выплаты. Он действовал по устной договорённости с ФИО2, надеясь, что вложенные в фирму «Дэшели» средства помогут покрыть все затраты и принести прибыль. Однако из-за закрытия обеих фирм полностью погасить обязательства не удалось. Он доверял ФИО2 и не требовал отчётных документов, веря ему «на слово».

Показаниями свидетеля ФИО8, который в судебном заседании пояснил, что ФИО2 является его дядей. Не имеет никаких отношений с потерпевшим - агентством по страхованию вкладов. Фирма «Афродита» была создана примерно в 2016–2017 годах и занималась продажей бытовой техники - в частности, пылесосов марки «Кирби». Вместе с ФИО2 они учредил компанию в Майкопе. Ранее он работал дистрибьютором в Краснодаре, в фирме «Морозов и К», с 2005 года, а также в компании «Эколайф», принадлежащей ФИО2, где занимался реализацией аналогичных пылесосов.

Он был директором фирмы «Афродита», которая располагалась на 

<

адрес> в торговом центре «Пирамида». Техника хранилась дома у ФИО2, а деятельность компании велась преимущественно в разъездной форме, через личные встречи с клиентами. В фирме работали несколько менеджеров, а также сотрудники отдела маркетинга, которые назначали встречи и организовывали демонстрации товара.

В 2013 году фирма была переписана на человека по фамилии ФИО5. Инициатором передачи компании был человек по имени ФИО4, выразивший желание приобрести фирму. После этого, он прекратил свою работу с «Афродитой», а также не занимался счетами компании и не имел доступа к банковским операциям фирмы.

Он не знает, занимался ли ФИО2 после передачи компании какой-либо деятельностью в «Афродите». В дальнейшем он слышал слухи, что после смены владельца в компании начали оформлять кредиты на технику, но о причастности ФИО2 к этим событиям ему ничего неизвестно. 

В связи с существенными противоречиями в части показаний, данных свидетелем ФИО8 в ходе предварительного следствия и в ходе судебного следствия, по ходатайству стороны обвинения, в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля, данные им в ходе предварительного расследования. Так, данный свидетель в ходе предварительного расследования пояснил, что ФИО2 является его родственником по материнской линии. С 2008 г. по 2010 г. он работал в 

<

адрес> в фирме «ЭкоЛайф» по реализации пылесосов марки «Кирби», руководителем которого являлся ФИО2 В конце 2012 г. ФИО2 предложил ему возобновить деятельность по продаже пылесосов «Кирби», путем создания общества с ограниченной ответственностью, на что он согласился и стал заниматься созданием такого общества, намереваясь при этом осуществлять деятельность по продаже пылесосов «Кирби», о чем соответственно известно было ФИО2 Для целей создания Общества он обратился в фирму, расположенную рядом со зданием МИФНС в 

<

адрес>, которая и подготовила все учредительные документы ООО «Афродита» в которых он лишь проставил свои подписи в нужных местах. ДД.ММ.ГГГГ ООО «Афродита» было зарегистрировано в МИФНС № по РА. Директором Общества являлся он, что было закреплено в учредительных документах. После этого ООО «Афродита» арендовала офисные помещения у ФИО72 в ТЦ «Пирамида» на втором этаже по адресу: 

<

адрес>. После регистрации ООО «Афродита» ФИО2 некоторое время находился в офисе и помогал ему с руководством и подбором персонала т.к. он часто уезжал домой в 

<

адрес> к матери. Работников в Общество принимал ФИО2, и он же в первый месяц или два вел бухгалтерский учет в Обществе. Из работников Общества ему знакома ФИО6. В мае 2013 года по инициативе ФИО2, который настоял на этом, он заключил договор дарения 100 % доли ООО «Афродита» с ФИО5, которого обозначил ему ФИО2 ФИО5 он видел в первый раз в нотариальной конторе в момент подписания договора дарения. После подписания данного договора в Обществе он никакой деятельности не осуществлял и подолгу находился дома в 

<

адрес>, приезжал раз или два в месяц в 

<

адрес> и бывал в офисе. В одну из таких поездок он узнал, о том, что ФИО2 привлек для руководства Обществом своего знакомого ФИО4. Счета Общества (в Сбербанке и Расчетной небанковской кредитной организации «Инновационный расчетный центр» АО) открывались им, пользоваться счетами могли ФИО2 и ФИО4 Посредством расчетных счетов Общества пылесосы не приобретались т.к. денег на счетах в первые месяцы не было. Расчетный счет в Расчетной небанковской кредитной организации «Инновационный расчетный центр» АО был открыт по требованию Банка ИТБ (АО), расчетный счет в Адыгейском ОСБ № был открыт в 

<

адрес>, для удобства пользования. Денежные средства со счетов Общества он в период своей работы не снимал.

Оценивая показания свидетеля ФИО8, данные в ходе судебного следствия и при производстве предварительного расследования, суд за основу берет показания свидетеля в ходе предварительного расследования, как более точные, содержательные и согласующиеся с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО72 о том, что в Торговом центре «Пирамида», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на втором этаже у него в собственности имеются нежилые помещения общей площадью 214,9 кв.м., которые сдаются им в аренду. В 2011 г. данные нежилые помещения принадлежали ООО «Марк-Сервис», где он работал администратором торгового зала. В указанное время ФИО2 арендовал в ООО «Марк-Сервис» часть нежилых помещений на втором этаже площадью 104,9 кв.м., где занимался реализацией парфюмерной продукции «Дэшели». Он знал ФИО2 и общался с ним по всем рабочим вопросам и отношения между нами были деловые. ДД.ММ.ГГГГ когда по договору купли-продажи он приобрел в ООО «Марк-Сервис», нежилые помещения общей площадью 214,9 кв.м., арендатор помещений ФИО2 остался работать, с условием оплаты арендной платы ему. Вместе с ФИО2 по реализации парфюмерной продукции фирмы «Дэшели» работал его племенник ФИО8. В конце 2012 г. в связи с невыплатой арендной платы со стороны ФИО2 арендные отношения между ними были расторгнуты. В декабре 2012 г. к нему, обратился ФИО8 с предложением аренды площади, которую ранее занимал ФИО2, при этом в качестве арендатора должно было выступать создаваемое им ООО «Афродита», для регистрации которого в МИФНС № по 

<

адрес> последний попросил его подписать подготовленное гарантийное письмо. Он согласился и подписал гарантийное письмо, после чего был подписан договор аренды помещений с ООО «Афродита» площадью 104,9 кв.м. общей арендной стоимостью 40 000 рублей в месяц. После указанных событий через некоторое время, в ООО «Афродита» появился ФИО4, который стал представлять Общество. На вопросы чем именно ФИО4 будет заниматься последний уклончиво отвечал, что еще не решил. Арендную плату ООО «Афродита» ни разу в полном объеме не выплатило, ежемесячно аренда платилась только частично. Коммунальные платежи Общество вообще никак не оплатило. Он ежемесячно снимал в арендуемых Обществом помещениях показания счетчика электроэнергии и видел, что в офисе работала на компьютере девушка, данные которой ему не известны. Офис в основном был пустой, за исключением одного или двух офисных столов с компьютером. Других каких-либо предметов или пылесосов фирмы «Кирби», он за все время аренды не видел. О том, что ООО «Афродита» торговало пылесосами фирмы «Кирби» ему ничего известно не было. В тот период, что Обществом руководил ФИО4, ФИО2 в торговом центре не появлялся. В конце 2013 г. ФИО4 объявил, что он больше не намерен арендовать помещения так как не решил, чем заниматься, после чего он также перестал посещать торговый центр. Вся мебель была вывезена из офиса ООО «Афродита». 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО5 о том, что примерно в 2010 - 2011 г.г. ему понадобилась не меньше 100 000 рублей для ремонта аварийного дома, где он проживает. В связи с тем, что он нигде не работал и не мог заработать такую сумму он стал интересоваться возможностью получения кредита и вскоре от кого-то из знакомых, проживающих в ауле ФИО1, узнал, что можно получить товарный кредит, продать товар, получить деньги, а кредит платить ежемесячно. Он приехав в 

<

адрес> стал обходить магазины и пробовать получить кредит, после неудачных попыток, он нашел фирму по 

<

адрес> на которой расположена гостиница «Адыгея» в районе «Маяка». Там он познакомился с ФИО2, который выслушав его проблему предложил приобрести у него в кредит пылесос «Кирби», на что он согласился и оформил для этого необходимые документы, которые потом подписал. После одобрения кредита он забрал в коробке пылесос фирмы «Кирби» стоимостью 120 000 рублей и продал его за 80 000 рублей там же незнакомому ему мужчине. Деньги в последующем в ремонт он не вложил, а «пропил», т.к. дом не подлежал восстановлению, кредит не смог оплачивать, так как никакого дохода не имел. Через некоторое время ФИО2 стал ему звонить и требовать погашения полученного кредита, но в связи с тем, что денег у него не было, он объяснил, что кредит нечем платить. На протяжении полугода ФИО2 периодически звонил и требовал погашения кредита, после чего приехав к нему домой, предложил ему оформить на свое имя фирму, при согласии обещал погасить его задолженность перед банком, на что он согласился. После этого в один из дней к нему домой на автомобиле «Приора» или ВАЗ-2110 темного цвета приехал молодой парень, который сообщил, что он от ФИО2 и попросил проехать вместе с ним в 

<

адрес>, что он и сделал. По приезду в 

<

адрес> его повезли к какому-то нотариусу, где он подписал документы по которым он стал владельцем ООО «Афродита». Через некоторое время опять же по инициативе ФИО2, у того же нотариуса он выдал доверенность на управление фирмой ФИО4, который ему знаком не был. Прежнего владельца ООО «Афродита» ФИО8 он не знает и не видел его. Какой основной вид деятельности ООО «Афродита» ему не известно, никаких документов по кредитовании граждан он не подписывал. Никакого участия в управлении деятельностью ООО «Афродита» не принимал, так как являлся лишь его формальным учредителем и директором. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО9 о том, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по август 2018 г. она работала нотариусом Майкопского городского нотариального округа и в ее обязанности в соответствии с основами законодательства РФ «О нотариате» входило удостоверение сделок, оформление наследственных прав, свидетельствование копий и т.д. Офис расположен по адресу: 

<

адрес>. По поводу удостоверения ею договора дарения доли в уставном капитале общества от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО8 (даритель) являющийся единственным учредителем ООО «Афродита» подарил 100% доли в уставном капитале Общества ФИО5 (одаряемый), пояснила, что конкретных обстоятельств данной сделки она не помнит. По установленному правилу она установила личности, обратившихся к ней ФИО8 и ФИО5, намерения каждого в этой сделке, дееспособность после чего указанные лица подписали договор дарения. По поводу удостоверения ею доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Афродита» в лице генерального директора ФИО5 уполномочило ФИО4 осуществлять руководство деятельностью ООО «Афродита», также пояснила, что конкретных обстоятельств удостоверения доверенности не помнит. По установленному правилу она установила личность, обратившегося к ней ФИО5, его намерение, дееспособность после чего последний расписался в доверенности. Присутствие ФИО4 при этом было не обязательным, она не помнит был ли последний у нее при подписании ФИО5 доверенности.

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО65 о том, что примерно с 2009 г. по настоящее время она работает тех. служащей в ООО «Марк-Сервис», расположенном в ТЦ «Пирамида» по адресу: 

<

адрес>. Примерно в 2012-2013 г.г. на втором этаже торгового центра в правом крыле здания располагалась фирма, которая торговала косметикой «Дэшели», руководителем которой являлся ФИО2 После него в данном крыле здания стала размещаться другая фирма руководителем, которого являлся ФИО4, с ним вместе работала девушка по имени ФИО56. ФИО56 работала на компьютере с какими-то документами, чем фирма занималась ей не известно. Она убирала помещения фирмы 1-2 раза в неделю и видела, что помещения пустые, никаких товаров в помещениях, в том числе и коробок с пылесосами «Кирби» за все время работы она не видела. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО17 о том, что в 2013 г. у нее были финансовые трудности, связанные с оплатой коммунальных платежей в размере 50 000 рублей, в связи с чем она стала искать у кого можно занять деньги. От кого-то из знакомых она, узнав о том, что в ООО «Афродита», расположенном в ТЦ «Пирамида» по адресу: 

<

адрес>, номер дома не помнит, можно получить кредит, обратилась в названную организацию к специалисту девушке, как позднее узнала ФИО6. После пояснений о цели визита, ФИО6 пояснила, что оформит на ее имя кредит, после чего стала заносить информацию о ней в компьютер, после чего предоставила ей какие-то документы, в которых она расписалась. Позже после одобрения Банком выдачи ей кредита, ФИО6 выдала ей 50 000 рублей, добавив, что кредит оформили на сумму 100 000 рублей, якобы разницей будет погашаться кредит и ей ничего выплачивать не надо. Никаких документов об оформлении кредита ФИО56 ей не выдала, о том, что на ее имя оформлен кредит в Банке ИТБ (АО) под приобретение пылесоса «Кирби» ей известно не было. Каких-либо уведомлений из указанного банка о наличии задолженностей она не получала. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО30 о том, что в 2013 г. никакого пылесоса «Кирби», тем более за такую стоимость в 145 000 рублей через кредит в Банке ИТБ (АО) она никогда не приобретала. Ни Инвестрастбанк, ни ООО «Афродита» ей не известны, в том числе где они расположены. Подписи от ее имени имеющиеся в предъявленном ей на обозрение кредитном досье на ее имя, а именно в соглашении о кредитовании, третейском соглашение, анкете-заявке на получение кредита выполнены не ею, но с подражанием ее подписи имеющейся в ее паспорте, однако с 2013 г. она так уже не расписывается. Рукописный текст имеющийся в анкете выполнен не ею. В анкете изложены ложные сведения о ней, а именно: указан номер мобильного телефона №, которым она никогда не пользовалась, указано место работы ООО «ГазКомплект», где она никогда не работала. Копии ее личных документов (паспорт, свидетельство о постановке на налоговый учет) имеющиеся в кредитном досье действительно совпадают с ее документами, однако, каким образом они попали в кредитное досье и по ним оформлен кредит ей не известно. Специалист банка ФИО6, и кредитный специалист ООО «Афродита» ФИО2 указанные в документах ей не известны. Незаконно оформленный на ее имя кредит она не погашала и банк по этому поводу ее не беспокоил, никаких уведомлений о задолженности с 2013 г. она не получала.

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО29 о том, что в 2013 г. она подрабатывала в магазине «Венский шницель» находящемся в районе «Маяка» 

<

адрес>, номер дома не помнит. Частым посетителем магазина как она позднее узнала была ФИО6, с которой она познакомилась и общалась поверхностно. Примерно в июне-июле 2013 г. в ходе общения с ФИО6 она ей поведала о том, что хочет получить кредит в банке, на что последняя сообщила, что может помочь так как работает в магазине ООО «Афродита» кредитным работником от Банка ИТБ (АО), который торгует пылесосами «Кирби» в том числе и в кредит. По словам ФИО56 магазин, в котором она работает находился в ТЦ «Пирамида», который расположен недалеко от магазина «Венский шницель», на втором этаже и вместо приобретения пылесоса можно было бы получить деньги в счет его стоимости и потом оплачивать кредит. В связи с тем, что ФИО6 заверила, что ничего криминального в этот нет, она согласилась и ДД.ММ.ГГГГ в дневное время передала оригинал своего паспорта ФИО56, с которого последняя сняла копию и вернула. По истечении минут 30 она стала сомневаться, что поступает правильно и позвонив ФИО56 сообщила, что отказывается получать кредит, на что ФИО56 ответила, что кредит уже одобрен и деньги зачислены. Было ли это правдой, что кредит так быстро оформлен ей не известно т.к. никаких документов по кредиту она не видела, как и никаких договоров с Банком не подписывала. Она стала возмущаться, однако, ФИО56 заверила, что магазин сам оплатит полученный на ее имя кредит, тогда она успокоилась и не стала предпринимать никаких действий. Также ФИО56 после этого разговора дала ей справку № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что ООО «Афродита» аннулировала договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и ООО «Афродита» обязалась погашать кредит в сумме 145 000 рублей за нее. Справка была подписана зам. генерального директора ФИО4 Никаких договоров с Банком она не заключала, никаких документов не подписывала и денег ни от ФИО56, ни от магазина не получила. ФИО4 никогда не видела. Периодически она спрашивала ФИО6 как лично, так и посредством телефонных звонков платиться ли кредит, полученный на ее имя, на что последняя отвечала утвердительно. Примерно в 2014 г. или 2015 г. из банка ей стали звонить и говорить, что кредит не оплачивается, она в свою очередь звонила ФИО56, и ФИО4 закрывал просрочку. Потом магазин перестал платить кредит. По этой причине она обратилась в суд, предоставив справку от № от ДД.ММ.ГГГГ, и получила решение о признании договора купли-продажи якобы заключенном ею и ООО «Афродита» недействительным и взыскании с ООО «Афродита» суммы задолженности. По поводу предъявленного ей на обозрение кредитного досье на ее имя пояснила, что видит их впервые, подписи в соглашении о кредитовании, третейском соглашении и анкете-заявке на получение кредита от ее имени выполнены не ею, рукописный текст в анкете также выполнен не ей. Кредита на сумму 145 000 рублей в данном банке она не получала никакого счета на свое имя не открывала. В анкете содержаться достоверные сведения о месте ее работы т.к. она сообщала ФИО6 данные сведения.

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО37 о том, что осмотрев предъявленное ей на обозрение кредитное досье Банка ИТБ (АО) на ее имя о якобы получении кредита в 2013 г. на приобретение пылесоса «Кирби» стоимостью 145 000 рублей в ООО «Афродита» пояснила, что рукописные подписи и текст от ее имени имеющиеся в соглашении о кредитовании и анкете-заявке на получение кредита выполнены не ею, такого кредита на приобретение пылесоса она не получала. Банк ИТБ (АО) и ООО «Афродита» ей не известны, как и представитель банка ФИО6, и представитель Общества ФИО2 указанный в соглашении о кредитовании. Из данного Банка ИТБ (АО) никаких уведомлений о погашении задолженности ей не приходило. В досье содержаться копии ее паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, однако каким образом они оказались в Банке и ООО «Афродита» ей не известно. В анкету внесены сведения о том, что она работает в ГБУ РА ГФ РА артистом-кукловодом и это соответствует действительности, однако опять же ей не известно каким образом данные сведения стали известны лицам, оформившим на нее кредит. Номер мобильного телефона – № указанный в анкете ей никогда не принадлежал. Копии своих документов она никаким гражданам не передавала и не оставляла, в связи с этим не может даже предположить каким образом они оказались у лиц, незаконно оформивших кредит на ее имя. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО66 о том, что ее сын ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р. с сентября 2015 г. проживает в 

<

адрес>, где ухаживает за бабушкой и дедушкой. По поводу предъявленных на обозрение копий кредитных документов Банка ИТБ (АО): соглашения о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ФИО3 в Банке через кредитного работника ФИО6, при участии кредитного специалиста ООО «Афродита» в лице ФИО2, приобрел в указанном Обществе посредством кредитных денежных средств Банка бытовую технику «KIRBY», стоимостью 145 000 рублей; третейского соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны соглашения о кредитовании: Банк, ФИО3 (заемщик) и ООО «Афродита» (поручитель) в лице ФИО67 договорились о разрешении возникающих споров в третейском суде; анкете–заявке клиента Банка – ФИО3 по кредитному продукту «Погода в доме», копий паспорта на имя ФИО3 и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО3 пояснила, что предъявленные ей на обозрение документы видит впервые. Однозначно может сказать, что сын ФИО3 никакого кредита в Банке ИТБ (АО) на приобретение пылесоса не получал. Рукописные подписи и текст от имени сына имеющиеся в соглашении о кредитовании, третейском соглашении, анкете-заявке клиента Банка выполнены не им т.к. его подпись и почерк ей известны. Далее осмотрев анкету пояснила, что в анкете частично содержится ложная информация о сыне. Так, в анкете указан номер мобильного телефона сына, которым он никогда не пользовался, водителем в ООО «Три богатыря» он не работал, образование у него средне-специальное, а не высшее. В кредитном деле содержаться копии паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя сына (ФИО3), однако каким образом копии документов оказались в Банке и ООО «Афродита» ей не известно, какие-либо предположения по данному поводу сделать не может. ООО «Афродита» ей не известно и где оно располагается не знает. Родственников у нее в 

<

адрес> нет. Друзей у сына также нет. Он вел замкнутый образ жизни и это было связано с тем, что он немного заикался и комплексовал по этому поводу. Подруг у него также не было. Граждане ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО5 и ФИО6, ей не знакомы, сын с такими гражданами также не общался. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО42 о том, что она не работает. По поводу предъявленного ей на обозрение кредитного досье Банка ИТБ (АО) на ее имя о получении ДД.ММ.ГГГГ кредита в размере 145 000 рублей на приобретение пылесоса «Кирби» в ООО «Афродита» пояснила, что никакого кредита на приобретение в ООО «Афродита» пылесоса в банке не брала. Ни банк, ни ООО «Афродита» ей не известны, местонахождение данных организаций также ей не известно. С 18 лет она в 

<

адрес>, где расположено ООО «Афродита» она не была. Указанные в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ, третейском соглашении той же даты работник Банка ФИО6, и директор ООО «Афродита» ФИО5 ей не знакомы и не известны. Подписи от ее имени имеющиеся в указанных соглашениях и анкете-заявке выполнены не ею, как и рукописный текст. В анкете-заявке на получение кредита содержаться ложные сведения относительно нее, а именно: в ЗАО «Птицефабрика Белореченская» она никогда не работала, номером мобильного телефона № никогда не пользовалась. В кредитном досье содержаться копии ее паспорта и страхового свидетельства пенсионного страхования, однако ей не известно каким образом они могли оказаться в кредитном досье т.к. она их никому не передавала. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО68 о том, что ее сын ФИО51 ДД.ММ.ГГГГ года рождения с ДД.ММ.ГГГГ находится в федеральном розыске за Отделом МВД России по 

<

адрес> как без вести пропавший. Сын вел аморальный образ жизни, был алкоголиком и наркоманом. По поводу предъявленной ей на обозрение копии кредитного досье на имя ФИО51, согласно которому тот якобы в Банке ИТБ (АО) приобрел в 2013 г. посредством кредитных денежных средств Банка пылесос «Кирби», стоимостью 145 000 рублей в ООО «Афродита» пояснила, что сын никакого пылесоса не приобретал. Подписи от имени сына имеющиеся в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ, третейском соглашении той же даты и анкете-заявке выполнены не им т.к. подпись сына она знает и может визуально определить. Сведения, изложенные в анкете относительно сына также являются ложными т.к. в ООО «Альянс» он никогда не работал, автомобиля ВАЗ-210 г.н. А 010 МР 01 у него никогда не было, номером телефона – № он никогда не пользовался.

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО47 о том, что по поводу предъявленной ей на обозрение копии кредитного досье на ее имя, согласно которому она якобы в Банке ИТБ (АО) приобрела ДД.ММ.ГГГГ посредством кредитных денежных средств Банка пылесос «Кирби», стоимостью 145 000 рублей в ООО «Афродита» пояснила, что никакого кредита в данном банке на приобретение пылесоса «Кирби» в ООО «Афродита» она в 2013 г. не получала. Название данного банка и ООО «Афродита» ей не известны, как и работник Банка ФИО6, так и директор ООО «Афродита» ФИО4 Подписи в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ, третейском соглашении от той же даты, а также рукописный текст и подписи в анкете-заявке на получение кредита выполнены не ею. В анкете содержаться недостоверные сведения относительно места ее работы, так как в ООО «Дело» она никогда не работала, номер мобильного телефона №, указанный в анкете ей никогда не принадлежал. В кредитном досье содержаться копия ее паспорта, однако ей не известно каким образом она попала в банк. Она ни копии, ни оригинала своего паспорта никому не давала и нигде не оставляла. Граждане ФИО4, ФИО2 и ФИО6 ей не знакомы.

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО44 о том, что с 1998 г. является главой КФК «ФИО44». По поводу предъявленной ему на обозрение копии кредитного досье на его имя, согласно которому он якобы в Банке ИТБ (АО) приобрел ДД.ММ.ГГГГ посредством кредитных денежных средств Банка пылесос «Кирби», стоимостью 145 000 рублей в ООО «Афродита» пояснил, что никакого пылесоса в ООО «Афродита» в кредит он не приобретал, в 

<

адрес> не был. Место нахождение Банка и Общества в 

<

адрес> ему не известны, как и работник Банка, указанный в документах ФИО6, так и представитель ООО «Афродита» ФИО2 Подписи от его имени имеющиеся в соглашении о кредитовании и третейском соглашении от ДД.ММ.ГГГГ, а также рукописный текст и подпись в анкете-заявке на получение кредита выполнены не им. Сведения, изложенные в анкете относительно него также являются ложными т.к. в СКПО Урал-Сиб ЗАО он никогда не работал, номером телефона – № он никогда не пользовался. Каким образом в кредитное досье Банка ИТБ (АО) попали копии его паспорта и свидетельства пенсионного страхования ему не известно. Ни копии, ни оригиналы своих документов он никому не передавал. Из данного банка по вопросам задолженности его никто не беспокоил.

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО19 о том, что в период с 2011 по 2014 г. он являлся индивидуальным предпринимателем. По поводу предъявленной ему на обозрение копии кредитного досье на его имя, согласно которому он якобы в Банке ИТБ (АО) через кредитного работника ФИО6, при поручительстве ООО «Афродита» в лице кредитного специалиста ФИО2, приобрел в указанном Обществе посредством кредитных денежных средств Банка пылесос «Кирби», стоимостью 145 000 рублей пояснил, что о данном банке узнал из уведомлений пришедших на его имя о погашении просрочки платежей по кредиту, при этом он заметил, что задолженность каждый раз уменьшается, хотя он никаких платежей не осуществлял. По данной причине он обратился в указанный Банк с заявлением о том, что никакого кредита в Банке не получал, на что Банк ответил, что кредит на его имя выдан, хотя в указанном Банке он никогда никаких кредитов как лично, так и посредством ООО «Афродита» не брал, никакой техники «Кирби» не приобретал. Общество под названием Афродита ему не известно, как и его представитель ФИО2 указанный в соглашении, где оно расположено он также сказать не может т.к. не знает. В соглашении о кредитовании и третейском соглашении имеется подпись от имени ООО «Афродита» в лице некоего ФИО4, который ему также не известен. Имеющиеся в кредитном досье анкету–заявку клиента Банка по кредитному продукту «Погода в доме», соглашение о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ, третейское соглашение он не подписывал и не заполнял. В анкету внесены сведения о том, что он якобы работал в МГГТК учебная база «Горная легенда» однако на данном предприятии никогда он не работал. Каким образом копии его личных документов (паспорт и страховое свидетельство) попали в Банк ИТБ (АО) и ООО «Афродита» ему не известно так как копии своих документов он никому не передавал. Граждане ФИО4, ФИО2 и ФИО6 ему не знакомы. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО33 о том, что является пенсионером. По поводу предъявленного ему на обозрение кредитного досье Банка ИТБ (АО) в копиях на его имя, согласно которому он ДД.ММ.ГГГГ получил кредит в банке в размере 145 000 рублей на приобретение пылесоса «Кирби» в ООО «Афродита» расположенном в 

<

адрес>, пояснил. Никакого кредита на приобретение пылесоса ни в указанном банке, ни в ООО «Афродита» он не получал. Место нахождение указанных организаций ему не известно, как и работники, указанные в документах ФИО6 и ФИО2 Подписи от его имени имеющиеся в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ, третейском соглашении от той же даты, анкете-заявке выполнены не им. Сведения о нем изложенные в анкете о якобы работе в ОАО «Кубаньэнерго», номере телефона, имеющемся в собственности автомобиле Ниссан Альмера, не соответствуют действительности т.к. автомобиля у него нет и в Кубаньэнерго он не работал. В кредитном досье содержаться копии его паспорта и страхового свидетельства, однако, каким образом они могли оказаться в банке и ООО «Афродита» ему не известно. Примерно в 2016 г. по месту его жительства поступило уведомление из банка ИТБ (АО) о наличии задолженности по кредиту, на что он письменно уведомил банк об отсутствии у него кредита, после чего банк перестал его беспокоить.

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО13 о том, что с 2011 г. по настоящее время она работает швеей в ООО «Людмила» 

<

адрес>. По поводу предъявленных ей на обозрение копий кредитных документов Банка ИТБ (АО) на ее имя, а именно: анкеты–заявки клиента, соглашения о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она якобы в Банке через кредитного работника ФИО6, при поручительстве ООО «Афродита» в лице генерального директора ФИО5, приобрела в указанном Обществе посредством кредитных денежных средств пылесос «Кирби», стоимостью 145 000 рублей; третейского соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны соглашения о кредитовании: Банк, ФИО13 (заемщик) и ООО «Афродита» (поручитель) в лице генерального директора ФИО5 договорились о разрешении возникающих споров в третейском суде; копий паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на ее имя пояснила, что о данном банке она узнала в 2015 г. когда по месту ее жительства стали приходить письма из Банка ИТБ (АО) о том, что у нее якобы имеется задолженность по полученному в 2013 году кредиту. Однако ввиду того, что она в Банке ИТБ (АО) никакого кредита не брала, проконсультировавшись со знакомыми, не стала тревожиться по данному поводу. В данный Банк она не стала звонить и интересоваться каким образом на ее имя получен кредит, по прошествии некоторого времени письма из Банка перестали приходить. В полицию по данному поводу она также не обращалась. Подписи в соглашении о кредитовании, третейском соглашении и анкете от ее имени выполнены не ею, рукописный текст в анкете также выполнен не ею. Подписью в виде «ФИО13», которое имеется в предъявленных документах в обычной жизни она не расписывается. Данную подпись (ФИО13) она поставила в своем паспорте в графе «личная подпись» по просьбе сотрудника паспортного стола. Предполагает, что лица, получившие на ее имя кредит подписали от ее имени документы с подражанием подписи имеющейся в паспорте. Кредита на сумму 145 000 рублей в данном банке она не получала, никакого счета на свое имя не открывала. В анкете содержаться недостоверные сведения о месте ее работы т.к. она никогда в ФГУ «Земельная кадастровая палата» не работала, номер мобильного телефона, указанный в анкете ей никогда не принадлежал. По поводу имеющихся в кредитном деле копий ее паспорта и свидетельства ИНН пояснила, что ей не известно каким образом они попали в Банк и ООО «Афродита». Она никому из знакомых и родственников копии своих личных документов не оставляла и не передавала, в ООО «Афродита» никогда не была, где оно располагается не знает, работники Общества, фигурирующие в предъявленных ей документах ФИО6 и ФИО5 ей не знакомы. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО46 о том, что с 2016 г. является пенсионером. По поводу предъявленных ей на обозрение копий кредитных документов Банка ИТБ (АО): соглашения о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому клиент Банка ИТБ (АО) ФИО46 через специалиста Банка ФИО6, при участии ООО «Афродита» в лице генерального директора ФИО5, заключили кредитный договор на сумму 145 000 рублей на приобретение в ООО «Афродита» бытовой техники «KIRBY», стоимостью 145 000 рублей; третейского соглашения от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому стороны соглашения о кредитовании: Банк, ФИО46 (заемщик) и ООО «Афродита» (поручитель) в лице генерального директора ФИО5, договорились о разрешении возникающих споров в Межрегиональном третейском суде; анкеты–заявки клиента Банка – ФИО46; паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО46 пояснила следующее. Она никакого пылесоса «Кирби» в ООО «Афродита» в кредит через ИТБ «Банк» никогда не приобретала, тем более такой стоимости 145 000 рублей. Название ИТБ Банк и ООО «Афродита» ей не известны, как и работники данных организаций, указанные в соглашении о кредитовании, а именно: специалист Банка ФИО6, и директор ООО «Афродита» ФИО5 Место нахождение Банка и ООО «Афродита» ей также не известны. Подписи в соглашении о кредитовании, третейском соглашении и анкетах от ее имени выполнены не ею, рукописный текст в анкете также выполнен не ею. Предполагает, что лица, получившие на ее имя кредит подписали документы с подражанием ее подписи «ФИО46» имеющейся в паспорте. В анкете содержаться недостоверные сведения о месте ее работы т.к. она никогда в Ресурс ОАО Птицефабрика (

<

адрес>) не работала, номер мобильного телефона, указанный в анкете ей никогда не принадлежал. По поводу имеющихся в кредитном деле копий ее паспорта и пенсионного свидетельства пояснила, что ей не известно каким образом они могли оказаться как в Банке, так и ООО «Афродита». Она никому из знакомых и родственников ни копии, ни оригиналы своих личных документов не оставляла и не передавала, в ООО «Афродита» никогда не была, где оно располагается не знает. Первый кредит вообще она взяла только в 2016 

<

адрес> уведомлений о наличии задолженности перед данным Банком ей по месту регистрации и жительства не приходило, судебные пристава по вопросам задолженности также не беспокоили. Граждане ФИО4 и ФИО2 ей не знакомы. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО69 о том, что осмотрев предъявленное ей на обозрение кредитное досье Банка ИТБ (АО) на ее имя о якобы получении кредита в 2013 г. на приобретение пылесоса «Кирби» стоимостью 145 000 рублей в ООО «Афродита» пояснила, что о существовании Банка ИТБ (АО) и о том, что на ее имя оформлен указанный кредит узнала от сотрудника полиции, который принес ей повестку о вызове на допрос к следователю. До этого события она вообще о данном Банке и кредите, оформленном на ее имя не знала. Сотрудники указанного Банка по поводу кредита и его оплаты ее не беспокоили, никаких уведомлений из Банка о наличии задолженности по кредиту, она также не получала. По поводу предъявленных документов, содержащихся в кредитном досье пояснила, что видит их впервые, подписи в соглашении о кредитовании, третейском соглашении и анкете-заявке на получение кредита от ее имени выполнены не ею, как и рукописный текст в анкете. Кредита на сумму 145 000 рублей в данном банке она не получала никакого счета на свое имя не открывала. В анкете содержаться недостоверные сведения о месте ее работы т.к. она никогда в Адыгейском РОСТО ДОСАФ не работала, номер мобильного телефона, указанный в анкете ей никогда не принадлежал. По поводу имеющихся в кредитном досье на ее имя копий паспорта и свидетельства ИНН ничего сказать не может т.к. не знает каким образом они могли оказаться как в Банке, так и ООО «Афродита». Она никому из знакомых и родственников копии своих личных документов не оставляла и не передавала, в ООО «Афродита» никогда не была, где оно располагается не знает, работников Общества ФИО6 и ФИО5 не знает. Предположить каким образом копии ее документов оказались в Банке и ООО «Афродита» не может т.к. она никаких кредитов в Банках вообще не брала т.к. официально нигде не была трудоустроена. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО23 о том, что осмотрев предъявленное ему на обозрение кредитное досье Банка ИТБ (АО) на его имя о якобы получении кредита в 2013 г. на приобретение пылесоса «Кирби» стоимостью 145 000 рублей в ООО «Афродита» пояснил, что о существовании Банка ИТБ (АО) он узнал несколько лет тому назад, когда на его имя пришло уведомление о наличии задолженности в районе 100 000 рублей. В связи с тем, что он никакого кредита в указанном Банке не получал, он позвонил на горячую линию Банка и сообщил оператору о том, что никакого кредита в Банке не получал, на что последняя ответила, что по документам банка он значусь заемщиком, далее пояснила, что имеется даже его фотография, но почему-то в кепке, что его сильно удивило. В дальнейшем через юриста он подготовил претензию к банку, указав, что на него мошенническим образом кем-то получен кредит и отправил на электронный адрес Банка, однако, ответа на письмо не поступило. После этого данный Банк перестал его беспокоить. По поводу предъявленного кредитного досье пояснил, что подписи в соглашении о кредитовании, третейском соглашении и анкете от его имени выполнены не им, рукописный текст в анкете также выполнен не им. Кредита на сумму 145 000 рублей в данном банке он не получал никакого счета на свое имя не открывал. В анкете содержаться недостоверные сведения о месте его работы т.к. он никогда водителем в ООО «Анай» не работал, номер его мобильного телефона указан не верно, в пользовании у него никогда автомобиля Мазда 3 не было, личные данные супруги искажены. Вместе с тем, в кредитном деле на его имя содержаться достоверные копии его паспорта и свидетельства пенсионного страхования, однако, сказать каким образом копии его личных документов оказались в Банке и ООО «Афродита» не может т.к. ему это не известно. Он никому из знакомых и родственников копии своих личных документов не оставлял и не передавал, в ООО «Афродита» он никогда не был, работников Общества ФИО6 и ФИО5 не знает. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО40 о том, что в 2013 году он никакого кредита в Банке ИТБ (АО) на свое имя якобы на приобретение пылесоса «Кирби» стоимостью 145 000 рублей в ООО «Афродита» не получал. Место нахождения данного Общества в 

<

адрес> ему не известно, как и его работники ФИО6, ФИО4 и ФИО5 указанные в предъявленном ему на обозрении соглашении о кредитовании имеющемся в кредитном досье на его имя. Содержащиеся в анкете-заявке на получение кредита сведения о нем не соответствуют действительности, он никогда в Отделе вневедомственной охраны не работал, номером мобильного телефона указанном в анкете не пользовался. Подписи от его имени содержащиеся в соглашении о кредитовании, третейском соглашении и анкете-заявке на получение кредита выполнены не им. Вместе с тем в кредитном досье содержится копия паспорта на его имя, однако, каким образом она попала в банк и ООО «Афродита» ему не известно. Никаких уведомлений о наличии у него задолженности перед Банком не получал. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО38 о том, что примерно в августе 2013 г. в связи с тяжелым материальным положением в семье, связанным с небольшой заработной платой примерно в 11 000 рублей которую он получал, ему понадобились денежные средства, и он решил взять в каком-либо Банке кредит и тем самым поправить материальное положение семьи. О своем трудном положении при встрече в один из дней августа 2013 г. в дневное время он рассказал одному из своих знакомых по имени Руслан, фамилию которого уже не помнит, на что последний сообщил ему, что может помочь. А именно Руслан сказал о том, что у него есть знакомый, который помогает получить кредит в банке, он не стал уточнять каким образом, думая, что это законный способ получить кредит. После чего Руслан отвел его к ТЦ «Пирамида» расположенному по адресу: 

<

адрес>, номер не знает, где последний созвонился с человеком, который по истечении нескольких минут вышел из здания ТЦ и подошел к ним. Руслан представил его данному гражданину, последний сам представился по имени ФИО55. В ходе беседы он ему пояснил цель своего визита, на что ФИО55 сообщил, что может помочь т.к. является представителем Банка, при этом название Банка не сообщил. Он пояснил ФИО55, что необходима сумма в 70 000 рублей, добавив, что нужен такой кредит по которому он сможет платить т.к. заработная плата у него маленькая. Тот заверил его, что это не проблема и он поможет и далее пояснил, что у него клиент которым он занимается и времени у него нет, но если он согласится тот сфотографирует его и документы: паспорт и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, которые он заведет в компьютер, и после одобрения позвонит ему для составления необходимых документов: заявления, договора и т.д. Он согласился после чего ФИО55 сфотографировал его и документы, после он назвал тому номер своего мобильного телефона для связи. Руслан в их разговоре не участвовал, стоял рядом с ними. После этого он ушел домой. Через несколько часов ФИО55 перезвонил ему на сотовый и сообщил, что банк отказал ему в предоставлении кредита. После этого он о данном случае забыл. Примерно через месяц он обратился в другой Банк Сетелем, где получил кредит в сумме 37 000 рублей (который ему был одобрен), который он погасил в дальнейшем. Больше он никаких кредитов в Банках не получал. Внешность ФИО55, следующая: на вид 45 лет, рост примерно 162-165 см., среднего телосложения, волосы седые, лицо смуглое, похож на «кавказца», каких-то отличительных признаков внешности нет, опознать не сможет. Примерно через год с указанных событий в 2014 г. ему домой пришло письмо из Банка ИТБ (АО) с требованием оплаты задолженности по якобы полученному кредиту в Банке. Он зная, что никакого кредита в данном Банке не получал, вспомнил вышеописанный случай и пошел в ТЦ «Пирамида», где стал разыскивать ФИО55. Предварительно он также позвонил на горячую линию данного Банка, где оператор ответила, что кредит в Банке на его имя имеется и у него задолженность. В ТЦ кто-то из работников ему сообщил, что организация ФИО55 съехала, после чего кто-то в ТЦ дал номер мобильного телефона последнего. Он позвонил по указанному номеру и объяснил ФИО55 причину своего звонка упомянув и о письме из Банка ИТБ (АО), также он сообщил, что намерен обратиться в полицию. ФИО55 в ходе разговора вспомнил его и сообщил, что это недоразумение, добавив, что кредит уже погашен, и он выдаст справку. Действительно через несколько дней ФИО55 передал ему справку. Из смысла справки следовало, что ООО «Афродита» к нему никаких претензий по приобретению пылесоса «Кирби» не имеет и якобы долг погашен. Справка была подписана от имени директора ООО «Афродита» ФИО4 Посчитав, что этой справки достаточно он перестал беспокоиться по этому поводу, так, как и писем из банка больше не приходило. По поводу предъявленных ему на обозрение документов, содержащихся в кредитном досье ИТБ банка (АО) на его имя пояснил, что в указанном Банке он никогда никаких кредитов как лично, так и посредством ООО «Афродита» не брал, никакого лицевого счета не открывал, никакой техники «Кирби» не приобретал. Указанные в досье документы: анкета –заявка клиента Банка по кредитному продукту «Погода в доме», соглашение о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ он не подписывал и не заполнял. Кем подписаны и заполнены данные документы от его имени ему не известно. В анкету внесены сведения о том, что он якобы работал в ЗАО «Молкомбинат Адыгейский», однако, там он никогда не работал т.е. анкета содержит ложную информацию о нем. Фамилии: ФИО6 и ФИО5, указанные в соглашении о кредитовании ему не известны, таких граждан он не знает. Таким образом ФИО4 обманув его по сфотографированным документам на его имя и внешности получил на его имя кредит в сумме 145 000 рублей, которыми сам и распорядился.

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО20 о том, что в период с 2012 г. по 2017 г. она официально работала поваром-продавцом в пиццерии «Валюша» ООО «Валентина», после этого устроилась в ФГУП «Почта России» где проработала 1,5 месяца, после чего официально нигде не работала. Осмотрев предъявленное ей на обозрение кредитное досье Банка ИТБ (АО) на ее имя о якобы получении кредита в 2013 г. на приобретение пылесоса «Кирби» стоимостью 145 000 рублей в ООО «Афродита» пояснила, что видит документы впервые, однако, название Банка ИТБ (АО) ей известно так как в 2016 году то ли в начале года, то ли в конце точно не помнит, по адресу ее места жительства пришло уведомление из Банка о том, что у нее имеется задолженность по заключенному соглашению о кредитовании в размере 150 000 рублей за приобретенный пылесос. По причине того, что никакого кредита в данном Банке она не получала и будучи очень возмущенной такой ситуацией, она позвонила в Банк. Телефон подняла оператор Банка, которая выслушав ее соединила с сотрудником службы безопасности, которому сообщила, что кредит она не получала и никаких документов не подписывала, на что сотрудник ответил, что будет проведено внутреннее расследование о результатах которого уведомят в течении трех дней. По прошествии нескольких дней ей действительно позвонил сотрудник безопасности Банка и сообщил о том, что к ней никаких претензий у Банка нет и на этом она успокоилась. По поводу документов пояснила, что рукописные подписи и текст от ее имени имеющиеся в соглашении о кредитовании, третейском соглашении, анкете-заявке клиента Банка выполнены не ею, подписью в виде фамилии «Семёнова» имеющейся в данных документах, она никогда не расписываюсь. Пояснила, что подпись «Семёнова» в паспорте она поставила по просьбе работника паспортного стола. Видимо лицо или лица, подделывавшие ее подпись, не зная ее истинной подписи, подражали подписи имеющейся в паспорте. Сведения о ней изложенные в анкете частично не соответствуют действительности. Так, в анкете указан номер мобильного телефона, которым она никогда не пользовалась, место работы также указано не верно т.к. в Оптовом складе Керамическая плитка никогда не работала, далее указано о том, что она является собственником автомобиля Тойота Витс г.н. К 017 КХ 01, однако, такого автомобиля у нее никогда не было, водительских прав у нее нет. Поводу копии ее паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования имеющихся в кредитном досье пояснила, что копии сняты с ее личных документов (паспорта и свидетельства), однако каким образом они оказались в Банке и ООО «Афродита» ей не известно, т.к. оригиналы и копии своих документов она никому не давала. По поводу ООО «Афродита» пояснила, что Общество с таким названием ей не знакомо, где оно располагается не знает, работника, указанного в документах по фамилии ФИО5 и специалиста Банка ИТБ (АО) ФИО6 она также не знает. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО70 о том, что ее родной брат ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ года рождения умер от инсульта ДД.ММ.ГГГГ. По поводу предъявленного ей на обозрение кредитного досье Банка ИТБ (АО) на имя брата ФИО7 о том, что последний получил кредит в размере 145 000 рублей на приобретение пылесоса «Кирби» в ООО «Афродита» пояснила, что брат никогда в 

<

адрес> не был, подписи от его имени имеющиеся в соглашении о кредитовании, третейском соглашении и анкете-заявке на получение кредита выполнены не им т.к. подпись брата ей хорошо известна визуально. Сведения, изложенные в анкете о месте работы брата, имеющемся в собственности автомобиле, номере мобильного телефона не соответствуют действительности т.к. он никогда в ООО «Транссервис» не работал, автомобиля у него никогда не было и номером телефона № не пользовался. По поводу имеющихся в досье копии паспорта и пенсионного свидетельства на имя ФИО7 пояснила, что это действительно копии документов брата, однако, как они могли оказаться в кредитном досье ей не известно. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО16 о том, что с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время она работает санитаркой в МУП Аптека № 

<

адрес>. По поводу предъявленных ей на обозрение копий кредитных документов Банка ИТБ (АО): соглашения о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому клиент Банка ИТБ (АО) ФИО16 через специалиста Банка ФИО6, при участии ООО «Афродита» в лице генерального директора ФИО5 действующего на основании Устава, заключили кредитный договор на сумму 145 000 рублей на приобретение в ООО «Афродита» бытовой техники «KIRBY», стоимостью 145 000 рублей, третейского соглашения от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому стороны соглашения о кредитовании: Банк, ФИО16 (заемщик) и ООО «Афродита» (поручитель) в лице специалиста ФИО6 действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ договорились о разрешении возникающих споров в Межрегиональном третейском суде, анкеты–заявке клиента Банка – ФИО16 по кредитному продукту «Погода в доме» заполненная рукописным образом, с указанием личных данных клиента, номера мобильного телефона – №, места работы – МУП Центральный рынок, контролер, сведений о заработной плате, копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО16 пояснила следующее. Она никакого кредита в Банке ИТБ (АО) не получала, в том числе и ДД.ММ.ГГГГ, тем более на приобретение такого дорогостоящего пылесоса в ООО «Афродита». Название данного банка и ООО «Афродита» ей не известны, как и работники данных организаций, указанные в соглашении о кредитовании, а именно: специалист Банка ФИО6, и директор Общества ФИО5 Место нахождение Банка и ООО «Афродита» ей не известны. Подписи в соглашении о кредитовании, третейском соглашении и анкете от ее имени выполнены не ею, рукописный текст в анкете также выполнен не ею. Предполагает, что лица, получившие на ее имя кредит подписали документы с подражанием подписи «ФИО16» имеющейся в ее паспорте. В анкете содержаться недостоверные сведения о месте ее работы т.к. она никогда в МУП Центральный рынок не работала, номер мобильного телефона, указанный в анкете ей никогда не принадлежал. По поводу имеющихся в кредитном деле копий ее паспорта и пенсионного свидетельства пояснила, что ей не известно каким образом они могли оказаться как в Банке, так и ООО «Афродита». Она никому из знакомых и родственников ни копии, ни оригиналы своих личных документов не оставляла и не передавала, в ООО «Афродита» никогда не была, где оно располагается не знает. Никаких уведомлений о наличии задолженности перед данным Банком ей по месту жительства не приходило, судебные пристава по вопросам задолженности также не беспокоили. Граждане ФИО4 и ФИО2 ей не знакомы. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО22 о том, что осмотрев предъявленное ему на обозрение кредитное досье банка ИТБ (АО) в копиях на его имя, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на его имя оформлен кредит в данном банке в размере 145 000 рублей якобы на приобретение пылесоса «Кирби» в ООО «Афродита», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сообщил, что в связи с финансовыми трудностями в 2013 году он действительно через малознакомого гражданина по имени Мурадин обращался в данную фирму для получения кредита. Также он предоставлял руководителю фирмы, мужчине, данные которого ему не известны, копии своего паспорта и свидетельства пенсионного страхования, а также номер своего мобильного телефона для связи. Руководитель фирмы обещал в случае одобрения кредита связаться с ним по телефону, но этого не сделал, и он понял, что кредит ему не одобрен. Однако, как оказалось позже кредит на его имя был оформлен, хотя он ни в каких документах не расписывался, в том числе соглашении о кредитовании, третейском соглашении и анкете-заявке на получение кредита. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО35 о том, что осмотрев предъявленное ему кредитное досье Банка ИТБ (АО) на его имя согласно которому он якобы получил кредит в банке в размере 145 000 рублей на приобретение пылесоса «Кирби» в ООО «Афродита» пояснил. Ему не известно каким образом копии его личных документов (паспорт и страховое свидетельство) попали в Банк ИТБ (АО). Никакого кредита вообще в том числе и на приобретение пылесоса марки «KIRBY» в данном Банке он никогда не получал и за предоставлением кредита не обращался. В представленных ему копиях документов: анкете–заявке клиента Банка по кредитному продукту «Погода в доме», соглашения о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ подписи от его имени выполнены не им. Рукописный текст в анкете также выполнен не им. ООО «Афродита» ему не известна, в том числе и ее месторасположение. Фамилии: ФИО6 и ФИО5, указанные в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ ему не известны, таких граждан он не знает. Копии своих документов никаким гражданам он не передавал. О том, что на его имя в указанном Банке был получен кредит неизвестными лицами ему стало известно в 2014 г. когда к нему стали приходить требования из банка по погашению кредита. На указанные требования внимания не обратил т.к. указанный Банк ему знаком не был, место его нахождение не было известно, а также в связи с тем, что он никакого кредита в данном Банке не оформлял.

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО12, о том, что работает поваром в СОШ № 

<

адрес>. По поводу предъявленного ей на обозрение кредитного досье Банка ИТБ (АО) на ее имя о получении ДД.ММ.ГГГГ кредита в размере 145 000 рублей на приобретение пылесоса «Кирби» в ООО «Афродита» пояснила, что никакого кредита на приобретение в ООО «Афродита» пылесоса в банке не брала. Ни банк, ни ООО «Афродита» ей не известны, местонахождение их ей не известно. Указанные в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ, третейском соглашении работники банка и ООО «Афродита» ФИО6 и ФИО5 ей не знакомы и не известны. Подписи от ее имени имеющиеся в указанных соглашениях и анкете-заявке выполнены не ею, но с подражанием ее подписи имеющейся в паспорте в виде «ФИО12». В анкете-заявке на получение кредита содержаться ложные сведения относительно нее, а именно: в ОАО «Молзавод Гиагинский» она никогда не работала, номером мобильного телефона № никогда не пользовалась. В кредитном досье содержаться копии ее паспорта и страхового свидетельства пенсионного страхования, однако ей не известно каким образом они могли оказаться в досье т.к. она их никому не передавала. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО14 о том, что официально нигде не работает, неофициально подрабатывает «шабашками» на стройках и т.д. По поводу предъявленного ему на обозрение кредитного досье на его имя банка ИТБ (АО) содержащего копии: соглашения о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому он якобы в Банке через кредитного работника ФИО6, при участии ООО «Афродита» в лице директора ФИО5, приобрел посредством кредитных денежных средств Банка бытовую технику - пылесос «Кирби», стоимостью 145 000 рублей; третейского соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны соглашения о кредитовании: Банк, ФИО14 (заемщик) и ООО «Афродита» (поручитель) в лице генерального директора ФИО5 договорились о разрешении возникающих споров в третейском суде; анкеты–заявки клиента Банка; копий паспорта и водительского удостоверения на его имя пояснил, что по соседству с ним проживал ФИО4 с которым он поддерживал соседские отношения. В ходе общения с последним он узнал, что тот занимается кредитованием и в связи с тем, что ему понадобились деньги он решил обратиться к тому за получением кредита. ФИО4 пообещал ему помочь, в связи с чем он передал ему в Торговом центре «Пирамида», где у последнего был офис копии своих документов. Однако то ли в этот день, то ли на следующий он передумал получать кредит в связи с чем сообщил об этом ФИО4, на что последний ответил, что кредит уже одобрен и получен им. В связи с его отказом ФИО4 сказал, что самостоятельно будет погашать кредит и выдал ему справку № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что обязуется выплачивать кредит вместо него. Никакого вознаграждения за то, что он дал ФИО4 копии своих документов ни от последнего, ни от других лиц, он не получал. Также в предъявленных ему документах не расписывался. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями ФИО32 о том, что официально нигде он не работает. По поводу предъявленного ему на обозрение кредитного досье банка ИТБ (АО) в копиях, согласно которому он якобы ДД.ММ.ГГГГ получил кредит в размере 145 000 рублей на приобретение пылесоса «Кирби» в ООО «Афродита», расположенном в 

<

адрес> пояснил, что никакого кредита на приобретение пылесоса «Кирби» в данном банке не получал и в 

<

адрес> никогда не был. Название банка и Общества ему не знакомы, как и работники данных организаций ФИО5 и ФИО6 указанные в документах. В соглашении о кредитовании, третейском соглашении и анкете-заявке подписи от его имени поддельны. Копия паспорта на его имя имеющаяся в кредитном досье на ДД.ММ.ГГГГ была уже не действительной т.к. он получил новый паспорт в связи с утерей старого. В анкете-заявке содержаться недостоверные сведения о нем, а именно он никогда в 

<

адрес> не работал, также не имел автомобиля Волга Сайбер и номером мобильного телефона указанном в анкете никогда не пользовался. Примерно в 2016 г. он получал письмо из Банка о том, что у него имеется задолженность по кредиту, но на данное письмо он внимания не обратил т.к. никакого кредита в Банке ИТБ (АО) не брал. 

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО41, о том, что официально нигде он не работает. По поводу предъявленных ему на обозрение копий кредитных документов Банка ИТБ (АО) на его имя: соглашения о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому он в Банке через кредитного работника ФИО6, при поручительстве ООО «Афродита» в лице директора ФИО5, якобы приобрел посредством кредитных денежных средств Банка пылесос «Кирби», стоимостью 145 000 рублей; третейского соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны соглашения о кредитовании: Банк, ФИО41 (заемщик) и ООО «Афродита» (поручитель) в лице генерального директора ФИО5 договорились о разрешении возникающих споров в третейском суде; анкеты–заявка клиента Банка; копий паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на его имя, пояснил, что предъявленные документы видит впервые. Перечисленные в документах организации: Банк ИТБ (АО) и ООО «Афродита» ему не известны, где расположены офисы данных организаций, кто является работниками в них, ему не известно. Он никогда пылесоса марки «Кирби» в ООО «Афродита» посредством кредитования через Банк ИТБ (АО) не приобретал, он никогда бы не приобрел пылесос стоимостью аж 145 000 рублей. В представленных ему копиях документов: анкеты –заявки клиента Банка – ФИО41 по кредитному продукту «Погода в доме», соглашения о кредитовании и третейского соглашения подписи от его имени выполнены не им. Рукописный текст в анкете также выполнен не им. В анкете содержится ложная информация о якобы номере его мобильного телефона -

<

***>, однако у него такого номера никогда не было, информация о том, что он якобы работал на Мебельной фабрике «Дружба» то же не соответствует действительности так как он на указанном предприятии никогда не работал, также у него никогда не было автомобиля ВАЗ с гос. номерами 

<

***>. Фамилии: ФИО6 и ФИО5, указанные в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ ему не известны, таких граждан он не знает. Копии своих документов (паспорта и страхового свидетельства) он знакомым и родственникам не передавал, в связи с этим не может пояснить каким образом копии этих документов могли оказаться в ООО «Афродита» и Банке ИТБ.

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО71 о том, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в МВД по 

<

адрес>. В настоящее время занимает должность бухгалтера-ревизора 1 категории отделения документальных проверок и ревизий Управления экономической безопасности и противодействий коррупции МВД по 

<

адрес>. В ее должностные обязанности входит проведение документальных проверок и ревизий физических и юридических лиц, по вопросам, связанным с организацией последними финансовой, хозяйственной и предпринимательской деятельности. На основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ следователя по ОВД следственной части СУ МВД по 

<

адрес>, подполковника юстиции ФИО54, ею проведено исследование документов ООО «Афродита» за период с апреля 2013 года по декабрь 2013 года. Исследование проводилось в соответствии с Федеральным законом от 07.02.2011г. ФЗ «О полиции» (п.18 ст.12 и п.17 ст.13), Федеральным законом от 12.08.1995г. № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» (с изменениями и дополнениями), нормативно правовыми актами МВД России. В ходе исследования ей были представлены: выписка по счету № ООО «Афродита» открытому в Расчетной небанковской кредитной организации «Инновационный расчетный центр» Акционерное общество (далее по тексту РНКО «ИРЦ» АО) за период с 15.04.2013г. по 31.03.2015г.; соглашения о кредитовании, банковские ордера, распоряжения на предоставление кредита, анкеты-заявки (40 сшивов); исковое заявление о возмещении имущественного вреда, причиненного преступлением государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» без номера от 19.03.2019г.; уголовное дело в 3-х томах. В ходе исследования установлено следующее: На основании заявления о государственной регистрации юридического лица от 25.12.2012г. (заявителем являлся ФИО8) 09.01.2013г. внесена запись в Единый государственный реестр юридических лиц о создании юридического лица ООО «Афродита». Единственным учредителем со 100% уставным капиталом и руководителем значится ФИО8. Согласно договору дарения доли в уставном капитале общества от ДД.ММ.ГГГГ, удостоверенного нотариусом Майкопского городского нотариального округа ФИО9, ФИО8 безвозмездно дарит 100% долю в уставном капитале ООО «Афродита» ФИО5. В МИФНС России № по 

<

адрес> 16.05.2013г. ФИО8 было подано заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся (содержащемся) в Едином государственном реестре юридических лиц в котором указано о прекращении его прав на долю, а у ФИО5 возникновение права на долю. Решением о государственной регистрации № от ДД.ММ.ГГГГ внесено изменение в Единый государственный реестр юридических лиц собственником 100% доли в уставном капитале внесен ФИО5На основании доверенности 

<

адрес>0 от 05.06.2013г., удостоверенной нотариусом Майкопского городского нотариального округа ФИО9, ФИО5 уполномочивает ФИО10 осуществлять общее руководство ООО «Афродита» и представлять его интересы в государственных (налоговых органах, отделениях Пенсионного Фонда Российской Федерации, Фонде обязательного медицинского страхования, Фонде социального страхования) и иных организациях, по всем вопросам, возникающим в процессе финансово-хозяйственной деятельности ООО «Афродита». Решением № от 19.06.2013г. внесены изменения в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ не связанных с внесением изменений в учредительные документы, на основании заявления. То есть на основании вышеуказанной доверенности с ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 исполнял обязанности руководителя ООО «Афродита». Согласно приказу о приеме на работу от 28.05.2013г. №-к ФИО11 была принята на работу в ОАО КБ «Инвестрастбанк» специалистом в отдел по работе с клиентами специальных кредитных программ Управления продаж специальных кредитных программ Дирекции специальных кредитных программ по совместительству. Приказом от 28.02.2014г. № У-59-К трудовой договор с ФИО6 был расторгнут. На основании представленных на исследование выписки по расчетному счету ООО «Афродита», открытому в РНКО «ИРЦ» АО № за период с 15.04.2013г. по 31.03.2015г. и соглашений о кредитовании, заключенных между заемщиками и Банком «ИТБ» (ОАО) в которых поручителем являлось ООО «Афродита» в период с апреля 2013г. по декабрь 2013г. на расчетный счет ООО «Афродита» в РНКО «ИРЦ» ЗАО поступили денежные средства в сумме 6 371 071 руб. По данным представленного на исследование искового заявления о возмещении имущественного вреда, причиненного преступлением Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» без номера от 19.03.2019г., а также выписки по расчетному счету ООО «Афродита», открытому в РНКО «ИРЦ» АО № за период с 15.04.2013г. по 31.03.2015г. сумма погашенных по кредитным договорам средств составляет 3 948 757,42 руб., остаток задолженности по выданным ранее кредитам составляет 2 422 313,58 руб. На основании предоставленной для исследования выписки по расчетному счету ООО «Афродита» № за период с 15.04.2013г. по 31.03.2015г. открытому в Расчетной небанковской кредитной организации «Инновационный расчетный центр» АО денежные средства, поступившие по заключенным с Банком «ИТБ» (ОАО) соглашениями о кредитовании вышеуказанных физических лиц в размере 6 371 071 руб. переводились на расчетный счет ООО «Афродита» № открытый в Юго–Западном банке ОАО «Сбербанк России».

Показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения объективно подтверждают и другие, исследованные в ходе судебного следствия, доказательства, представленные стороной обвинения, а именно, следующие материалы дела:

- решение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО8 решил создать ООО «Афродита», утвердить устав, сформировать уставной капитал в размере 10 000 рублей, обязанности директора возложить на ФИО8 (Том 7 л.д. 65);

- решение налогового органа о государственной регистрации № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ООО «Афродита» зарегистрировано в ЕГРЮЛ (Том 7 л.д. 87);

- выписка из ЕГРЮЛ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ согласно которой ООО «Афродита» ИНН 

<

***> создано ДД.ММ.ГГГГ и расположено по адресу: 

<

адрес>. Основным видом деятельности является оптовая торговля парфюмерными и косметическими товарами. Учредителем юридического лица с ДД.ММ.ГГГГ указан ФИО5 (Том 5 л.д. 74-82);

- договор дарения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО8 являющийся единственным учредителем ООО «Афродита» (даритель) безвозмездно передает 100 % доли в уставном капитале ООО «Афродита», а ФИО5 (одаряемый) принимает указанную долю номинальной стоимостью 10 000 рублей (Том 7 л.д. 58);

- доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ выданная Банком ИТБ (АО) ФИО6 на совершение следующих действий: заключать от имени Банка ИТБ (АО) соглашения о кредитовании в рамках Правил предоставления физическим лицам – клиентам Банка кредитного продукта «КИРБИ-КРЕДИТ» и консультировать клиентов Банка по вопросам связанным с предоставлением кредитов в рамках Правил предоставления физическим лицам – клиентам Банка ИТБ (АО) кредитного продукта «КИРБИ-КРЕДИТ» (Том 4 л.д. 250);

- доверенность от ДД.ММ.ГГГГ номер 

<

адрес>0 согласно которой ООО «Афродита» в лице генерального директора ФИО5 уполномочивает ФИО4 осуществлять общее руководство ООО «Афродита» и представлять его интересы в государственных органах и иных организациях. (Том 7 л.д. 84);

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, осмотрено трехэтажное здание Торгового центра «Пирамида», расположенное по адресу: 

<

адрес>. Присутствующий при осмотре свидетель ФИО72 указал на правое крыло второго этажа торгового центра пояснив, что в данном крыле в помещениях площадью 104,9 квадратных метров, располагалось в 2013 году ООО «Афродита». На момент осмотра в помещениях правого крыла располагаются фирмы «Лазер клиник», 01 nailsoi, репетитор по физике. (Том 5 л.д. 89-96);

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, осмотрено здание Адыгейского отделения № Юго-Западного банка ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: 

<

адрес>. (Том 7 л.д. 24-29);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО29 произведена выемка соглашения ООО «Афродита» от ДД.ММ.ГГГГ исх. № (Том 6 л.д. 32-34);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен документ, изъятый в ходе выемки у свидетеля ФИО29, а именно: соглашение от ДД.ММ.ГГГГ исх. № отражающего факт приема ООО «Афродита» обязательств по погашению кредита, оформленного на имя ФИО29 в Банке ИТБ (АО) (Том 6 л.д. 35-39, 40);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО35 произведена выемка требования от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 110 342,78 рублей, требования от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 127 619,54 рублей, требования от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 158 149,14 рублей (Том 5 л.д. 140-142);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО35, а именно: требования от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 110 342,78 рублей, требования от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 127 619,54 рублей, требования от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 158 149,14 рублей (Том 5 л.д. 143-147, 148);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО66 произведена выемка письма ФИО3 (Том 5 л.д. 221-223);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен документ, изъятый в ходе выемки у свидетеля ФИО66, а именно: письмо ФИО3 (Том 5 л.д. 224-227, 228);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО19 произведена выемка документов, а именно: требование от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 117 188,99 рублей, требование от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 106 185,12 рублей, требование от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 98 519,38 рублей, письмо Банка ИТБ (АО) в адрес ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, письмо Банка ИТБ (АО) в адрес ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, письмо Банка ИТБ (АО) в адрес ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, сопроводительное письмо в адрес ФИО19 из ГУ МВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, сопроводительное письмо в адрес ФИО19 из УМВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ, постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ, постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ, постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ (Том 5 л.д. 244-246);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО19, а именно: требование от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 117 188,99 рублей, требование от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 106 185,12 рублей, требование от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 98 519,38 рублей, письмо Банка ИТБ (АО) в адрес ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, письмо Банка ИТБ (АО) в адрес ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, письмо Банка ИТБ (АО) в адрес ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, сопроводительное письмо в адрес ФИО19 из ГУ МВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, сопроводительное письмо в адрес ФИО19 из УМВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ, постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ, постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ, постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ (Том 5 л.д.247-260, 261);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО14 произведена выемка соглашения ООО «Афродита» от ДД.ММ.ГГГГ исх. № (Том 6 л.д. 70-72);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен документ, изъятый в ходе выемки у свидетеля ФИО14, а именно: соглашение от ДД.ММ.ГГГГ исх. № отражающего факт приема ООО «Афродита» обязательств по погашению кредита, оформленного на имя ФИО14 в Банке ИТБ (АО) (Том 6 л.д. 73-75,76);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в МИФНС России № по 

<

адрес> изъято регистрационное дело ООО «Афродита».(Том 7 л.д. 35-38);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в МИФНС России № по 

<

адрес>, а именно: регистрационное дело ООО «Афродита» (Том 7 л.д. 39-87, 88);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» изъяты: кредитные досье на имя: ФИО12 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО13 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО14 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО53 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО15 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО16 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО17 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО51 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО18 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО19 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО20 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО7 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО21 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО22 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО23 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО24 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО25 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО26 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО27 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО28 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО29 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО30 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО31 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО32 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО33 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО34 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО35 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО36 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО3 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО37 № от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО38 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО39 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО40 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО41 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО42 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО43 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО44 №КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО45; ФИО46 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО47 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО48 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО), состоящий из: копии соглашения о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО73; формы согласования выдачи кредита ФИО73; копии анкеты–заявки клиента Банка – ФИО73; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: копии соглашения о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО74; формы согласования выдачи кредита ФИО74; анализа информации по анкете заемщика ФИО74; анализа платежеспособности заемщика ФИО74; распоряжения Банка ИТБ (АО) на предоставление кредита ФИО74 от ДД.ММ.ГГГГ №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: копии соглашения о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО75; копия анкеты –заявки клиента Банка – ФИО75; копии аналитической записки по мониторингу финансового положения ФИО75; копии формы согласования выдачи кредита ФИО75; копии банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; копии распоряжения Банка ИТБ (АО) на предоставление кредита ФИО75 от ДД.ММ.ГГГГ №; Сшив документов «Личное дело ФИО76», заверенный печатью Банка ИТБ (АО); Сшив документов «Личное дело ФИО6», заверенный печатью Банка ИТБ (АО); Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/ДУ от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между ПАО АКБ «Балтика» (цедент) и АО «Смартбанк» (цессионарий); приложения № к договору уступки прав требований №/ДУ от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между АО «Смартбанк» (цедент) и ООО «Вексельный «Аваль» (цессионарий); приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между АО «Смартбанк» (цедент) и АКБ «Енисей» (ПАО) (цессионарий); приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от 17.11.; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между АО «Смартбанк» (цедент) и ООО «АвантиИнвест» (ПАО) (цессионарий); приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; акта сверки стоимости передаваемых прав требований по дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между АО «Смартбанк» (цедент) и ООО «Вексельный центр «Аваль» (цессионарий); дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; акта сверки стоимости передаваемых прав требований по дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; акта приема-передачи ПТС по дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; акта сверки стоимости передаваемых прав требований по дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; акта приема-передачи ПТС по дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между АО «Смартбанк» (цедент) и гр. РФ ФИО49 (цессионарий); приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/-У от 29.01.; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ. (Том 7 л.д. 100-103);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», а именно: кредитные досье на имя: ФИО12 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО13 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО14 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО53 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО15 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО16 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО17 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО51 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО18 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО19 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО20 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО7 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО21 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО22 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО23 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО24 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО25 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО26 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО27 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО28 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО29 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО30 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО31 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО32 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО33 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО34 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО35 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО36 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО3 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО37 № от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО38 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО39 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО40 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО41 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО42 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО43 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО44 №КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО45; ФИО46 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО47 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО48 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО), состоящий из: копии соглашения о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО73; формы согласования выдачи кредита ФИО73; копии анкеты–заявки клиента Банка – ФИО73; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: копии соглашения о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО74; формы согласования выдачи кредита ФИО74; анализа информации по анкете заемщика ФИО74; анализа платежеспособности заемщика ФИО74; распоряжения Банка ИТБ (АО) на предоставление кредита ФИО74 от ДД.ММ.ГГГГ №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: копии соглашения о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО75; копия анкеты –заявки клиента Банка – ФИО75; копии аналитической записки по мониторингу финансового положения ФИО75; копии формы согласования выдачи кредита ФИО75; копии банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; копии распоряжения Банка ИТБ (АО) на предоставление кредита ФИО75 от ДД.ММ.ГГГГ №; Сшив документов «Личное дело ФИО76», заверенный печатью Банка ИТБ (АО); Сшив документов «Личное дело ФИО6», заверенный печатью Банка ИТБ (АО); Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/ДУ от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между ПАО АКБ «Балтика» (цедент) и АО «Смартбанк» (цессионарий); приложения № к договору уступки прав требований №/ДУ от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между АО «Смартбанк» (цедент) и ООО «Вексельный «Аваль» (цессионарий); приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между АО «Смартбанк» (цедент) и АКБ «Енисей» (ПАО) (цессионарий); приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от 17.11.; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между АО «Смартбанк» (цедент) и ООО «АвантиИнвест» (ПАО) (цессионарий); приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; акта сверки стоимости передаваемых прав требований по дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между АО «Смартбанк» (цедент) и ООО «Вексельный центр «Аваль» (цессионарий); дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; акта сверки стоимости передаваемых прав требований по дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; акта приема-передачи ПТС по дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; акта сверки стоимости передаваемых прав требований по дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; акта приема-передачи ПТС по дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между АО «Смартбанк» (цедент) и гр. РФ ФИО49 (цессионарий); приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/-У от 29.01.; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ (Том 7 л.д.104-205, 206);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен СД-диск, предоставленный Государственной корпорацией «Агентство страхования вкладов» по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий файлы с выпиской движения денежных средств по лицевым счетам ФИО6 (Том 8 л.д.207-236, 237);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. №.4530/19-01-14 поступившего из Отдела ЗАГС 

<

адрес>, согласно которого следует, что ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ года рождения умер ДД.ММ.ГГГГ (Том 5 л.д. 122);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. №/КТ поступившего из ПАО «Ростелеком», согласно которого установлено, что абонентские номера стационарных телефонов работодателей, указанные в кредитных досье на имя ФИО12 ФИО13, ФИО14, ФИО16, ФИО17, ФИО51, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО7, ФИО22, ФИО23, ФИО29, ФИО30, ФИО32, ФИО33, ФИО35, ФИО37, ФИО38, ФИО40, ФИО41, ФИО42, ФИО44, ФИО46 и ФИО47 не соответствуют действительности (Том 9 л.д. 33-36);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. № ЮР-03/11807 поступившего из ПАО «Вымпелком», согласно которого установлено, что номера абонентские номера, указанные в кредитных досье на имя ФИО12 ФИО13, ФИО14, ФИО16, ФИО17, ФИО51, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО7, ФИО22, ФИО23, ФИО29, ФИО30, ФИО32, ФИО33, ФИО35, ФИО37, ФИО38, ФИО40, ФИО41, ФИО42, ФИО44, ФИО46 и ФИО47 не соответствуют действительности (Том 9 л.д. 38-45);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. № поступившего из ООО «Т2 Мобайл», согласно которого установлено, что номера абонентские номера, указанные в кредитных досье на имя ФИО12 ФИО13, ФИО14, ФИО16, ФИО17, ФИО51, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО7, ФИО22, ФИО23, ФИО29, ФИО30, ФИО32, ФИО33, ФИО35, ФИО37, ФИО38, ФИО40, ФИО41, ФИО42, ФИО44, ФИО46 и ФИО47 не соответствуют действительности (Том 9 л.д. 47);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. №-юкр-2019 поступившего из ПАО «МТС» установлено, что номера абонентские номера, указанные в кредитных досье на имя ФИО12 ФИО13, ФИО14, ФИО16, ФИО17, ФИО51, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО7, ФИО22, ФИО23, ФИО29, ФИО30, ФИО32, ФИО33, ФИО35, ФИО37, ФИО38, ФИО40, ФИО41, ФИО42, ФИО44, ФИО46 и ФИО47 не соответствуют действительности (Том 9 л.д. 49);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. № поступившего из ГИБДД МВД по 

<

адрес>, согласно которого установлено, что за ФИО14, ФИО15, ФИО51, ФИО20, ФИО7, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО32, ФИО33, ФИО77, ФИО41 автотранспортные средства, которые указаны на их имя в кредитных досье, не зарегистрированы (Том 9 л.д. 138);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. №.2/1799 поступившего из Филиала ФГБУ «ФКП», из которого установлено, что ФИО13 в указанной организации не работала (Том 9 л.д. 149);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ поступившего из ООО «Три богатыря», из которого установлено, что ФИО3 в указанном обществе не работал(Том 9 л.д. 153);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. № поступившего из Управления Роспотребнадзора по 

<

адрес>, согласно которого установлено, что ФИО32 сотрудником управления не являлся (Том 9 л.д. 155);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. № поступившего из ООО «Птицефабрика Белореченская», согласно которого установлено, что ФИО42 не являлась сотрудником общества (Том 9 л.д. 158);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. № поступившего из ГУ МЧС России по 

<

адрес>, согласно которого установлено, что ФИО35 не работал в МЧС России по РА (Том 9 л.д. 166);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. № поступившего из АО «Городские рынки» согласно которого установлено, что ФИО16 в указанном обществе не работала (Том 9 л.д. 169);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. № поступившего из ОАО «Молзавод Гиагинский» согласно которого установлено, что ФИО12 в указанном обществе не работала (Том 9 л.д. 171);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. № поступившего из ЗАО «Молзавод Адыгейский» согласно которого установлено, что ФИО38 в указанном обществе не работал (Том 9 л.д. 173);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. № поступившего из ООО «Лукойл-Югнефтепродукт» согласно которого установлено, что ФИО17 в указанном обществе не работала (Том 9 л.д. 175);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. № кэ/010/940 поступившего из ПАО «Кубаньэнерго» установлено, что ФИО33 в указанном обществе не работал. (Том 9 л.д. 179);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. № поступившего от ИП ФИО78 согласно которого установлено, что ФИО41 не являлся сотрудником ИП ФИО78 (Том 9 л.д. 183);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. № поступившего из Регионального отделения ДОСААФ России по 

<

адрес>, согласно которого установлено, что ФИО18 в указанном обществе не работала (Том 9 л.д. 185);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. № поступившего из Майкопского ЛПУМГ, согласно которого установлено, что ФИО22 не являлся работником ООО «Газпром трансгаз Краснодар» (Том 9 л.д. 187);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. № поступившего из ФГКУ «Отдела вневедомственной охраны войск национальной гвардии РФ по 

<

адрес>», согласно которого установлено, что ФИО40 не являлся работником данного учреждения (Том 9 л.д. 192);

- ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ исх. № поступившего из ФГБОУ «АГУ», согласно которого установлено, что ФИО19 не являлся работником МГТК АГУ «Учебная база Горная Легенда» (Том 9 л.д. 198);

- заключение № от ДД.ММ.ГГГГ исследования в отношении ООО «Афродита», проведенного в ОДПР УЭБиПК МВД по 

<

адрес>, согласно выводов которой установлено: - сумма денежных средств, поступившая в период с апреля 2013г. по декабрь 2013г. на расчетный счет ООО «Афродита» открытый в РНКО «ИРЦ» АО по заключенным с Банком ИТБ (ОАО) соглашениям о кредитовании физических лиц (данные приведены в таблице) составляет 6 371 071 руб.

- денежные средства в сумме 6 371 071 руб. поступившие на расчетный счет ООО «Афродита» открытый в РНКО «ИРЦ» АО по заключенным с Банком ИТБ (ОАО) соглашениям о кредитовании физических лиц в период с апреля 2013г. по декабрь 2013г. переведены на расчетный счет ООО «Афродита» № открытый в Юго–Западном банке ОАО «Сбербанк России».

- сумма денежных средств, оплаченная в счет погашения по кредитным соглашениям заключенным между Банком «ИТБ» (ОАО) и заемщиками в которых ООО «Афродита» является поручителем составляет 3 948 757,42 руб.

- остаток задолженности по кредитным соглашениям перед Банком «ИТБ» (ОАО) составляет 2 422 133,58 руб. (Том 9 л.д. 212-221);

- заключение судебной почерковедческой экспертизы №э от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого: 1). Подписи в графе «Банк ИТБ (АО): ФИО6» в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ и третейском соглашении от ДД.ММ.ГГГГ, имеющихся в кредитном досье на имя ФИО12, выполнены ФИО6; 2). Подписи в графе «клиент-залогодатель ФИО12» и «заемщик» в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ и третейском соглашении от ДД.ММ.ГГГГ, имеющихся в кредитном досье на имя ФИО12, выполнены ФИО6.; 3). Подписи в графе «поручитель ООО «Афродита» ФИО50» в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ и третейском соглашении от ДД.ММ.ГГГГ, имеющихся в кредитном досье на имя ФИО12, выполнены не ФИО5, а другим лицом. Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8, как предполагаемых исполнителей подписей, расположенных в графе «поручитель ООО «Афродита» ФИО5» в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ и третейском соглашении от ДД.ММ.ГГГГ, имеющихся в кредитном досье на имя ФИО12, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).; 4). Рукописный текст и подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО12, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО12, выполнены ФИО6.; 5). Рукописный текст «копия верна специалист отдела СКП УПСКИ ДСКИ ФИО6» и подписи от имени ФИО6 в копиях паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО12, выполнены ФИО6.; 6). Подписи от имени ФИО12 в графе «клиент-залогодатель ФИО12» и «заемщик» в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ и третейском соглашении от ДД.ММ.ГГГГ, а также «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО12, имеющихся в кредитном досье на имя ФИО12, выполнены одним лицом.; 7). Рукописный текст и подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО13, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО13, выполнены ФИО6.; 8). Рукописный текст и подписи от имени ФИО6 в копиях паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО13, выполнены ФИО6.; 9). Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО14, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО14, выполнен ФИО6.

Подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО14, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО14, выполнены не ФИО14, а другим лицом.

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8, как предполагаемых исполнителей подписей, расположенных в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО14, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО14, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Рукописный текст «ООО «Афродита ФИО6» и подписи от имени ФИО6 в копиях паспорта и водительского удостоверения на имя ФИО14, выполнены ФИО6.

Рукописный текст и подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО16, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО16, выполнены не ФИО6, не ФИО16, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом (лицами).

Подпись в графе «Банк ИТБ (АО): ФИО6» в третейском соглашении от ДД.ММ.ГГГГ, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО51, выполнена не ФИО6, а другим лицом.

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8, как предполагаемых исполнителей подписей, расположенных в графе «поручитель ООО «Афродита» /ФИО4/ в третейском соглашении от ДД.ММ.ГГГГ, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО51, не представляется возможным (в виду краткости и простоты исследуемой подписи).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО51, имеющиеся в кредитном досье на имя ФИО51, выполнен не ФИО6, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8, как предполагаемых исполнителей подписей в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО51, имеющиеся в кредитном досье на имя ФИО51, не представляется возможным (в виду краткости и простоты исследуемой подписи).

Решить вопрос одним или разными лицами выполнены подписи от имени ФИО51 в графе «заемщик /ФИО51» в третейском соглашении от ДД.ММ.ГГГГ и в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО51, имеющихся в кредитном досье на имя ФИО51, не представляется возможным (в виду краткости и простоты исследуемой подписи).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО18, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО18, выполнены не ФИО6, не ФИО18, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8 как предполагаемых исполнителей подписей в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО18, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО18, не представляется возможным (в виду несопоставимости).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО19, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО19, выполнен не ФИО6, не ФИО19, не ФИО4, ФИО8, а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО19, ФИО6, ФИО4, ФИО8, как предполагаемых исполнителей подписей в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО19, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО19, не представляется возможным (в виду краткости и простоты).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО20, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО20, выполнен не ФИО6, не ФИО20, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом.

Подписи в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО20, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО20, выполнены не ФИО20, а другим лицом.

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8, как предполагаемых исполнителей подписей в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО20, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО20, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО22, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО22, выполнен не ФИО6, не ФИО22, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО22, ФИО6, ФИО4, ФИО8, как предполагаемых исполнителей подписей в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО22, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО22, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО23, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО23, выполнен не ФИО6, не ФИО23, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом (лицами).

Подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО23, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО23, выполнены не ФИО23, а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8 как предполагаемых исполнителей подписей в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО23, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО23, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО29, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО29, выполнен не ФИО6, не ФИО29, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом (лицами).

Подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО29, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО29, выполнены не ФИО29, а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8 как предполагаемых исполнителей подписей в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО29, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО29, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО30, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО30, выполнен не ФИО6, не ФИО30, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8 как предполагаемых исполнителей подписей в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО30, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО30, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО32, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО32, выполнен ФИО6.

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО32, ФИО4, ФИО8, как предполагаемых исполнителей подписей, расположенных в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО32, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО32, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО33, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО33, выполнен не ФИО6, не ФИО33, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом.

Подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО33, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО33, выполнены не ФИО33, а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО32, ФИО4, ФИО8, как предполагаемых исполнителей подписей в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО33, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО33, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО35, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО35, выполнены не ФИО6, не ФИО77, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом (лицами).

Подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО35, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО35, выполнены не ФИО77 а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8, как предполагаемых исполнителей подписей в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО35, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО35, не представляется возможным (в виду не сопоставимости).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО3, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО3, выполнен не ФИО6, не ФИО3, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом (лицами).

Подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО3, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО3, выполнены не ФИО6, не ФИО3, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом (лицами).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО37, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО37, выполнены не ФИО6, не ФИО37, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом.

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО37, ФИО4, ФИО8 как предполагаемых исполнителей подписей, расположенных в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО37, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО37, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Рукописный текст и подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО38, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО38, выполнены не ФИО6, не ФИО79, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом (лицами).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО41, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО41, выполнены не ФИО6, не ФИО41, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом (лицами).

Подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО41, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО41, выполнены не ФИО41, а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8 как предполагаемых исполнителей подписей, расположенных в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО41, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО41, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО42, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО42, выполнен не ФИО6, не ФИО42, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом.

Подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО42, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО42, выполнены не ФИО42, а другим лицом. 

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8 как предполагаемых исполнителей подписей в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО42, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО42, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу). 

Подпись в графе «ген. директор ООО «Афродита» ФИО4» имеющаяся в соглашении исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО4

Подпись в графе «ген. директор ООО «Афродита» ФИО4» имеющаяся в соглашении исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО4 (Том 10 л.д. 1-88);

- заключение судебной почерковедческой экспертизы №э от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого: Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО31, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО31, выполнен не ФИО31, не ФИО8, а другим лицом (лицами).

Подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО31, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО31, выполнены не ФИО31, а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО8 как предполагаемого исполнителя подписейв графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО31, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО31, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Подписи в графе «клиент-залогодатель ФИО45» в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ, и «заемщик» в третейском соглашении от ДД.ММ.ГГГГ, имеющихся в кредитном досье на имя ФИО45, выполнены не ФИО45, а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО8 как предполагаемого исполнителя подписей в графе «клиент-залогодатель ФИО45» в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ, и «заемщик» в третейском соглашении от ДД.ММ.ГГГГ, имеющихся в кредитном досье на имя ФИО45, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО45, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО45, выполнен не ФИО45, не ФИО8, а другим лицом (лицами). 

Подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО45, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО45, выполнены не ФИО45, а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО8 как предполагаемого исполнителя подписей в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО45, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО52, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО46, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО46, выполнен не ФИО6, не ФИО46, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом (лицами).

Подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО46, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО46, выполнены не ФИО46, а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8, как предполагаемых исполнителей подписей в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО46, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО46, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО44, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО44 выполнен ФИО6.

Подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО44, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО44, выполнены не ФИО44, а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8, как предполагаемых исполнителей подписей в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО44, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО44, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО47, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО47, выполнены не ФИО6, не ФИО47, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом лицами.

Подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО47, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО47, выполнена не ФИО47, а другим лицом (лицами). 

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8, как предполагаемых исполнителей подписей в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО47, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО47, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Подписи: в графе «клиент-залогодатель «ФИО53» в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ и графе «заемщик» в третейском соглашении от ДД.ММ.ГГГГ, имеющихся в кредитном досье на имя ФИО53, выполнены не ФИО53, а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8, как предполагаемых исполнителей подписей в графе «клиент-залогодатель «ФИО53» в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ и графе «заемщик» в третейском соглашении от ДД.ММ.ГГГГ, имеющихся в кредитном досье на имя ФИО53, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Подписи: в графе «Банк ИТБ (АО)» «ФИО6» в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ и графе «Банк ИТБ (АО)» «ФИО6» в третейском соглашении от ДД.ММ.ГГГГ, имеющихся в кредитном досье на имя ФИО53, выполнены не ФИО6, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом (лицами).

Подписи в графе «поручитель ООО «Афродита» ФИО5» в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ и третейском соглашении от ДД.ММ.ГГГГ, имеющихся в кредитном досье на имя ФИО53, выполнены не ФИО5, а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8, как предполагаемых исполнителей подписей в графе «поручитель ООО «Афродита» ФИО5» в соглашении о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ и третейском соглашении от ДД.ММ.ГГГГ, имеющихся в кредитном досье на имя ФИО53, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Рукописный текст в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО53, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО53, выполнен не ФИО53, не ФИО6, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом (лицами). 

Подписи в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО53, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО53, выполнены не ФИО53, а другим лицом (лицами).

Решить вопрос в отношении ФИО6, ФИО4, ФИО8, как предполагаемых исполнителей подписей в графе «подпись заявителя» в анкете-заявке клиента по кредитному продукту «Погода в доме» на имя ФИО53, имеющейся в кредитном досье на имя ФИО53, не представляется возможным (в виду не сопоставимости по составу).

Текст «копия верна специалист отдела СКП УПСКИ ДСКИ ФИО6» и подписи от имени ФИО80 в копиях паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО53, имеющиеся в кредитном досье на имя ФИО53, выполнены не ФИО53, не ФИО6, не ФИО4, не ФИО8, а другим лицом (лицами) (Том 10 л.д. 97-124);

- выписка по расчетному счету ООО «Афродита» предоставленная по запросу Расчетной небанковской кредитной организацией «Инновационный расчетный центр» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, согласно которому установлено, что Банком ИТБ (АО) на расчетный счет ООО «Афродита» № открытом в Расчетной небанковской кредитной организацией «Инновационный расчетный центр» на имя ФИО12 ФИО13, ФИО14, ФИО16, ФИО17, ФИО51, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО7, ФИО22, ФИО23, ФИО29, ФИО30, ФИО32, ФИО33, ФИО35, ФИО37, ФИО38, ФИО40, ФИО41, ФИО42, ФИО44, ФИО46 и ФИО47 по заключенным соглашениям о кредитовании зачислены денежные средства по 145 000 рублей каждому (Том 4 л.д. 209-245);

- выписка по лицевым счетам заемщиков Банка ИТБ (АО), а именно: ФИО12 ФИО13, ФИО14, ФИО16, ФИО17, ФИО51, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО7, ФИО22, ФИО23, ФИО29, ФИО30, ФИО32, ФИО33, ФИО35, ФИО37, ФИО38, ФИО40, ФИО41, ФИО42, ФИО44, ФИО46 и ФИО47(Том 7 л.д. 221-250).

Стороной защиты суду представлены следующие доказательства.

- копия договора розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Эко-Лайф» в лице директора ФИО2 продало ФИО81 аппарат «Kirby» модели «Santria» стоимостью 108 000 рублей; 

- копия договора розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Эко-Лайф» в лице директора ФИО2 продало ФИО82 аппарат «Kirby» модели «Santria» стоимостью 108 000 рублей;

- копия договора розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Эко-Лайф» в лице директора ФИО2 продало ФИО82 аппарат «Kirby» модели «Santria» стоимостью 108 000 рублей;

- копия договора розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Эко-Лайф» в лице директора ФИО2 продало ФИО83 аппарат «Kirby» модели «Santria» стоимостью 108 000 рублей;

- копия договора розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Эко-Лайф» в лице директора ФИО2 продало ФИО84 аппарат «Kirby» модели «Santria» стоимостью 108 000 рублей;

- копия договора розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Эко-Лайф» в лице директора ФИО2 продало ФИО85 аппарат «Kirby» модели «Santria» стоимостью 108 000 рублей;

- копия договора розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Эко-Лайф» в лице директора ФИО2 продало ФИО86 аппарат «Kirby» модели «Santria» стоимостью 108 000 рублей;

- копия товарного чека от ДД.ММ.ГГГГ об уплате ФИО87 в ООО «Эко-Лайф» суммы взноса в размере 6 000 рублей из общей суммы 108 000 рублей;

- копия товарного чека от ДД.ММ.ГГГГ об уплате ФИО86 в ООО «Эко-Лайф» суммы взноса в размере 6 000 рублей из общей суммы 108 000 рублей;

- журнал в котором содержатся сведения о дестрибьютерах продукции «Kirby» территории Российской Федерации, в числе которых указан ФИО2

Оценивая приведенные и исследованные в судебном заседании доказательства, суд, проверив их в соответствии с требованиями статей 87 и 88 УПК РФ, с точки зрения их относимости, допустимости достоверности и достаточности, приходит к выводу о том, что данные доказательства в совокупности последовательно и логично устанавливают вину подсудимого в совершении инкриминируемого ему деяния.

Вышеизложенные показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения согласуются между собой, подтверждаются иными исследованными в ходе судебного следствия доказательствами, а потому оснований не доверять им у суда не имеется. Наличие у потерпевшего и свидетелей оснований для оговора подсудимого судом не установлено и обратного суду не представлено. Представитель потерпевшего и свидетели давали последовательные, логичные и непротиворечивые показания и предупреждались об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний в соответствии со ст. 307 УК РФ. Нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при проведении процессуальных действий и следственных мероприятий по настоящему уголовному делу, при получении и закреплении доказательств, в ходе судебного разбирательства судом не установлено, в связи с чем они признаются достоверными, относимыми и допустимыми к данному уголовному делу, как не противоречащие требованиям статьи 74 УПК РФ.

Суд полагает, что исследованные в судебном заседании доказательства стороны обвинения, в совокупности, подтверждают вину подсудимого в совершении инкриминируемого деяния.

При юридической оценке содеянного суд квалифицирует совершенное подсудимым ФИО2 деяние по ч. 4 ст. 159 УК РФ по признакам: мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере. 

В материалах уголовного дела отсутствуют сведения, дающие основания сомневаться в том, что подсудимый по своему психическому состоянию в момент совершения инкриминируемого ему деяния мог осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий, руководить ими. Принимая во внимание сведения о личности подсудимого, а также его поведение в судебном заседании, суд признает его вменяемым и подлежащим уголовной ответственности.

Обсуждая вопрос об избрании вида и меры наказания подсудимому, суд учитывает требования главы 10 Уголовного кодекса Российской Федерации, в том числе характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности виновного, обстоятельства смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, руководствуется целями наказания, предусмотренными ст. 43 Уголовного кодекса Российской Федерации: восстановление социальной справедливости, исправление осужденного и предупреждение совершения новых преступлений.

Судом не установлено обстоятельств, позволяющих освободить подсудимого от уголовной ответственности либо от назначенного наказания в соответствии с положениями глав 11,12,13 и 15 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Подсудимый совершил общественно-опасное деяние, которое, согласно статье 15 УК РФ, относится к категории тяжких преступлений.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, вида и меры назначаемого наказания, суд не усматривает оснований для применения положений части 6 статьи 15 УК РФ.

ФИО2 является гражданином Российской Федерации, имеет постоянное место жительства и регистрации на территории Республики Адыгея, где характеризуется положительно, разведен, детей на иждивении не имеет, не трудоустроен, является инвали

<

адрес> группы, страдает заболеванием сахарный диабет 2 типа, признал вину и раскаялся в содеянном. 

На учётах в наркологическом, психоневрологическом и противотуберкулёзном республиканских диспансерах он не состоит, тяжкими заболеваниями не страдает; в применении к нему принудительных либо иных мер медицинского характера не нуждается; не судим.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, суд признает: 

- в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ: признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья (инвалид 2 группы бессрочно, заболевание – сахарный диабет 2 типа), возраст подсудимого, положительную характеристику по месту жительства.

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

Преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Суд принимает во внимание необходимость соответствия характера и степени общественной опасности преступления обстоятельствам его совершения, личности виновного, а также учитывает влияние наказания на исправление подсудимого. При назначении вида и меры наказания подсудимому суд руководствуется принципом соблюдения соразмерности и справедливости и с учетом повышенной общественной опасности совершенного им преступления считает необходимым назначить ему наказание только в виде лишения свободы, и не находит оснований для применения ст. 73 УК РФ.

Поскольку подсудимый не имеет постоянного места работы, иных постоянных источников дохода, суд полагает нецелесообразным назначение ему дополнительного наказания в виде штрафа.

Принимая во внимание сведения о личности подсудимого, который впервые привлекается к уголовной ответственности, положительно характеризуется по месту жительства, страдает заболеваниями, суд полагает возможным не назначать ему дополнительное наказание в виде ограничения свободы, полагая достаточным для осуществления целей уголовного наказания назначаемое основное наказание в виде лишения свободы, направленное на исправление подсудимого и предупреждение совершения им новых преступлений.

С учетом отсутствия исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время и после совершения преступления, суд не усматривает оснований для применения положений статьи 64 УК РФ.

Согласно требованиям п. «б» ч.1 ст. 58 УК РФ, отбывание лишения свободы необходимо назначить в исправительной колонии общего режима.

Преступление совершенно ФИО2 до вступления в силу Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 186-ФЗ, которым внесены изменения в ст. 72 УК РФ, то есть до ДД.ММ.ГГГГ, время нахождения под домашним арестом в качестве меры пресечения засчитывалось в срок лишения свободы в соответствии с п. 2 ч. 10 ст. 109 УПК РФ из расчета один день домашнего ареста за один день содержания под стражей.

Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 186-ФЗ ст. 72 УК РФ дополнена ч. 3.4, согласно которой время нахождения лица под домашним арестом засчитывается в срок содержания лица под стражей до судебного разбирательства и в срок лишения свободы из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день содержания под стражей или лишения свободы.

В соответствии со ст. 72 УК РФ правила зачета наказания, в том числе предусмотренные ч. 3.4 ст. 72 УК РФ, относятся к предмету уголовно-правового регулирования, в связи с чем вопросы действия указанной нормы во времени разрешаются на основании ст. 9, 10 УК РФ, согласно которым преступность и наказуемость деяния определяются уголовным законом, действовавшим во время его совершения.

Уголовный закон, ухудшающий положение лица, обратной силы не имеет.

Поскольку закрепленные в ч. 3.4 ст. 72 УК РФ действующие правила зачета ухудшают положение лица по сравнению с порядком, применявшимся до их введения в действие, они обратной силы не имеют.

Следовательно, время домашнего ареста лицу, совершившему преступление до ДД.ММ.ГГГГ, должно засчитываться в срок содержания под стражей или лишения свободы из расчета день домашнего ареста за один день лишения свободы.

Таким образом, подсудимый ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находился под домашним арестом, время его нахождения под домашним арестом по данному уголовному делу, с учетом правил зачета наказания, установленных п. 2 ч. 10 ст. 109 УПК РФ и ч. 3 ст. 72 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 156-ФЗ), следует зачесть в срок содержания под стражей, из расчета один день нахождения под домашним арестом за один день содержания под стражей. 

Поскольку подсудимый ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находился под стражей, время его нахождения под стражей по данному уголовному делу и время нахождения под домашним арестом, зачтенное в срок содержания под стражей, с учетом правил зачета наказания, установленных пунктом «б» части 3.1 статьи 72 УК РФ, следует зачесть в назначенное наказание, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания исправительной колонии общего режима, в соответствии с п. 2 ч. 5 и п. 2 ч. 6 ст. 302 УПК РФ.

Решая вопрос о мере пресечения в отношении подсудимого, учитывая требования ст.ст. 97, 99 и 255 УПК РФ, вид назначаемого наказания, действуя в целях сохранения баланса между интересами подсудимого и необходимостью гарантировать эффективность системы уголовного правосудия, суд считает необходимым избранную в отношении него меру пресечения в виде домашнего ареста оставить без изменения - до вступления приговора суда в законную силу.

Разрешая вопрос о судьбе вещественных доказательств, суд принимает во внимание требования ст.ст. 81-82 УПК РФ. Конфискация имущества применена быть не может, ввиду отсутствия оснований, установленных ст. 104.1 УК РФ.

Представитель потерпевшего АО КБ «Инвестбанк» в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» просил взыскать с ФИО2, ФИО6, ФИО4 в его пользу материальный ущерб, причиненного преступлением в размере 2 422 133 рубля 58 копеек.

Согласно ч. 2 ст. 309 УПК РФ, при необходимости произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства, суд может признать за гражданским истцом право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. 

Судом установлено, что преступление совершено ФИО4, ФИО6 и ФИО2, что требует производство дополнительных расчетов, в связи с чем, суд считает необходимым оставить гражданский иск без рассмотрения, признав за потерпевшим АО КБ «Инвестбанк» в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» право на удовлетворение иска в порядке гражданского судопроизводства.

Процессуальные издержки: отсутствуют. 

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 296-299, 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 2 лет 3 месяцев лишения свободы, без штрафа, без ограничения свободы. 

ФИО2 в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ отбывание наказания в виде лишения свободы назначить в исправительной колонии общего режима.

ФИО2, на основании п. 2 ч. 10 ст. 109 УПК РФ и ч. 3 ст. 72 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 156-ФЗ) зачесть в срок содержания под стражей, время нахождения под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно из расчета один день нахождения под домашним арестом за один день содержания под стражей. 

ФИО2, на основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть в срок назначенного наказания в виде лишения свободы период содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно и время нахождения под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, зачтенное в срок содержания под стражей, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

ФИО2, на основании п. 2 ч. 5 и п. 2 ч. 6 ст. 302 УПК РФ, освободить от отбывания наказания в виде лишения свободы в связи с поглощением назначенного ему срока наказания временем нахождения под стражей.

ФИО2 меру пресечения в виде домашнего ареста оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Процессуальные издержки отсутствуют. 

Признать за потерпевшим АО КБ «Инвестбанк» в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска в части материального ущерба для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- документы, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО35, а именно: требования от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 110 342,78 рублей, требования от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 127 619,54 рублей, требования от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 158 149,14 рублей, хранящиеся у свидетеля ФИО35, после вступления приговора в законную силу – оставить свидетелю ФИО35

Документ, изъятый в ходе выемки у свидетеля ФИО29, а именно: соглашение от ДД.ММ.ГГГГ исх. № отражающего факт приема ООО «Афродита» обязательств по погашению кредита, оформленного на имя ФИО29 в Банке ИТБ (АО), хранящийся у свидетеля ФИО29, после вступления приговора в законную силу – оставить свидетелю ФИО29

Документ, изъятый в ходе выемки у свидетеля ФИО66, а именно: письмо ФИО3, хранящийся в камере хранения вещественных доказательств Отдела МВД России по 

<

адрес>, после вступления приговора в законную силу – оставить при материалах уголовного дела. 

Документы, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО19, а именно: требование от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 117 188,99 рублей, требование от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 106 185,12 рублей, требование от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 98 519,38 рублей, письмо Банка ИТБ (АО) в адрес ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, письмо Банка ИТБ (АО) в адрес ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, письмо Банка ИТБ (АО) в адрес ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, сопроводительное письмо в адрес ФИО19 из ГУ МВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, сопроводительное письмо в адрес ФИО19 из УМВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ, постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ, постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ, постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся у свидетеля ФИО19, после вступления приговора в законную силу – оставить свидетелю ФИО19

Документ, изъятый в ходе выемки у свидетеля ФИО14, а именно: соглашение от ДД.ММ.ГГГГ исх. № отражающего факт приема ООО «Афродита» обязательств по погашению кредита, оформленного на имя ФИО14 в Банке ИТБ (АО), хранящийся у свидетеля ФИО14, после вступления приговора в законную силу – оставить свидетелю ФИО14

Документ изъятый в ходе выемки в МИФНС России № по 

<

адрес>, а именно: регистрационное дело ООО «Афродита», хранящийся в камере хранения вещественных доказательств Отдела МВД России по 

<

адрес>, после вступления приговора в законную силу – вернуть в МИФНС России № по 

<

адрес>.

Документы, изъятые в ходе выемки в Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», а именно: кредитные досье на имя: ФИО12 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО13 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО14 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО53 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО15 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО16 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО17 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО51 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО18 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО19 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО20 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО7 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО21 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО22 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО23 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО24 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО25 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО26 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО27 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО28 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО29 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО30 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО31 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО32 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО33 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО34 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО35 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО36 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО3 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО37 № от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО38 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО39 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО40 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО41 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО42 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО43 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО44 №КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО45; ФИО46 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО47 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО48 №/КК от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО), состоящий из: копии соглашения о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО73; формы согласования выдачи кредита ФИО73; копии анкеты–заявки клиента Банка – ФИО73; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: копии соглашения о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО74; формы согласования выдачи кредита ФИО74; анализа информации по анкете заемщика ФИО74; анализа платежеспособности заемщика ФИО74; распоряжения Банка ИТБ (АО) на предоставление кредита ФИО74 от ДД.ММ.ГГГГ №; банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: копии соглашения о кредитовании №/КК от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО75; копия анкеты –заявки клиента Банка – ФИО75; копии аналитической записки по мониторингу финансового положения ФИО75; копии формы согласования выдачи кредита ФИО75; копии банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; копии распоряжения Банка ИТБ (АО) на предоставление кредита ФИО75 от ДД.ММ.ГГГГ №; Сшив документов «Личное дело ФИО76», заверенный печатью Банка ИТБ (АО); Сшив документов «Личное дело ФИО6», заверенный печатью Банка ИТБ (АО); Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/ДУ от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между ПАО АКБ «Балтика» (цедент) и АО «Смартбанк» (цессионарий); приложения № к договору уступки прав требований №/ДУ от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между АО «Смартбанк» (цедент) и ООО «Вексельный «Аваль» (цессионарий); приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между АО «Смартбанк» (цедент) и АКБ «Енисей» (ПАО) (цессионарий); приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от 17.11.; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/У от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между АО «Смартбанк» (цедент) и ООО «АвантиИнвест» (ПАО) (цессионарий); приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; акта сверки стоимости передаваемых прав требований по дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между АО «Смартбанк» (цедент) и ООО «Вексельный центр «Аваль» (цессионарий); дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; акта сверки стоимости передаваемых прав требований по дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; акта приема-передачи ПТС по дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; акта сверки стоимости передаваемых прав требований по дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; акта приема-передачи ПТС по дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Сшив документов, заверенный печатью Банка ИТБ (АО) состоящий из: договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между АО «Смартбанк» (цедент) и гр. РФ ФИО49 (цессионарий); приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/-У от 29.01.; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; Акта приема-передачи документов кредитных дел к дополнительному соглашению № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; договора уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ; приложения № к договору уступки прав требований №/-У от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств Отдела МВД России по 

<

адрес>, после вступления приговора в законную силу – вернуть в Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

- СД-диск, предоставленный Государственной корпорацией «Агентство страхования вкладов» по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий файлы с выпиской движения денежных средств по лицевым счетам ФИО6, хранящийся в уголовном деле, после вступления приговора в законную силу – оставить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда Республики Адыгея через Майкопский районный суд Республики Адыгея в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чём может подать письменное ходатайство одновременно с апелляционной жалобой и в срок, предусмотренный для подачи апелляционной жалобы.

Также осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в случае подачи прокурором апелляционного представления или потерпевшим апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы. При этом осуждённый вправе подать свои возражения в письменном виде и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно либо с использованием систем видеоконференцсвязи.

Судья подпись А.Н. Середа 

Подлинник приговора находится в материалах дела №1-28/2024 

в Майкопском городском суде Республики Адыгея.

УИД 01RS0004-01-2023-002359-75