Дело № 2-1424/2025 31 марта 2025 года

№

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Смольнинский районный суд города Санкт-Петербурга в составе председательствующего судьи Королевой Н.А.,

При секретаре Захаренко А.М.,

Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к Банку ВТБ (ПАО) о признании незаконными действия (бездействия), обязании исполнить судебный акт, взыскании судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец ФИО1 обратилась в суд с иском к Банку ВТБ (ПАО) о признании незаконными действия (бездействия), обязании исполнить судебный акт, взыскании судебных расходов.

В обосновании заявленных требований указывает, что являлась сотрудником ООО «Юнион».

В рамках трудовых отношений у ООО «Юнион» образовалась задолженность перед истцом по выплате заработной платы, которая в добровольном порядке не была исполнена.

Мировым судьей судебного участка № 

<

адрес> вынесен судебный приказ по делу № от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании задолженности в сумме 93 960 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ судебный приказ от ДД.ММ.ГГГГ по делу № был направлен на исполнение в Банк ВТБ (ПАО), который не исполнен, что противоречит действующему законодательству и нарушает законные права и интересы истца.

ДД.ММ.ГГГГ ответчику направлена претензия, которая оставлена без удовлетворения.

Истец просит признать незаконными действия (бездействия) Банка ВТБ (ПАО) по неисполнению судебного приказа мирового судьи судебного участка № № 

<

адрес> по делу № от ДД.ММ.ГГГГ, обязать в течении 2 (двух) дней после вступлении я решения суда в законную силу исполнить судебный приказ по делу № от ДД.ММ.ГГГГ, взыскать судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 300 рублей.

Истец ФИО1 в судебное заседание не явилась, судебное извещение, направленное по адресу, указанному в исковом заявлении не получено, возвращено в связи с истечением срока хранения.

Вместе с тем, суд полагает, что ФИО1 надлежащим образом извещена о времени и месте рассмотрения дела в силу п. 1 ст. 165.1 ГК РФ, разъяснениям, изложенным в абз. 2 п. 67, 68 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 года № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации».

Таким образом, судом были предприняты все предусмотренные гражданским процессуальным законодательством меры для извещения истца о месте и времени рассмотрения дела, в связи с чем, у суда в соответствии со ст. 167 ГПК РФ имеются основания для рассмотрения дела в отсутствие истца. 

Ответчик представитель Банка ВТБ (ПАО) в судебное заседание не явился, извещен о времени и месте рассмотрения дела по правилам п.2.1 ст. 113 ГПК РФ, представил в суд письменный отзыв, указывая, что ООО «ЮНИОН» отнесено к группе с высокой степенью риска совершения подозрительных операций Банком России в результате мер, применяемых во исполнение требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, а не в результате реализации правил внутреннего контроля сотрудником Банка.

ходатайств об отложении не заявил, в связи с чем суд находит возможным рассмотреть дело в отсутствии представителя ответчика.

3-е лицо представитель ООО «ЮНИОН» в судебное заседание не явился, извещался судом о времени и месте слушания дела в порядке ст. 113 ГПК РФ, судебное извещение возвращено в связи с истечением срока хранения, в связи с чем, принимая во внимание абзац 2 пункта 3 статьи 54 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо несет риск последствий неполучения юридически значимых сообщений (ст. 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации), которые поступили по его адресу, указанному в ЕГРЮЛ, а также риск отсутствия по этому адресу своего органа или представителя. Сообщения, доставленные по адресу, указанному в ЕГРЮЛ, считаются полученными юридическим лицом, даже если оно не находится по указанному адресу, суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствии представителя 3-го лица.

Суд, изучив материалы дела, находит заявленные требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка № № 

<

адрес> вынесен судебный приказ по делу № о взыскании с ООО «Юнион» в пользу ФИО1 задолженности по заработной плате в размере 93 960 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ истцом в банк направлено заявление о предъявлении исполнительного документа в банк.

В своих возражениях Банк ВТБ (ПАО) указывает, что ООО «ЮНИОН» ИНН 

<

***> является клиентом Операционного офиса «Региональный операционный офис «Ярославский» Филиала № Банка ВТБ (ПАО) в 

<

адрес>.

По результатам проведенного мониторинга было установлено, что операции клиента соответствовали признакам подозрительных операций, в т.ч. кодам 1414, 1428 Приложения к Положению Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №. По счету клиента осуществлялись операции по зачислению денежных средств от сторонних юридических лиц по разным основаниям (за материалы, за электромонтажные работы, за механическую обработку и пр.), с последующим, в течение короткого периода времени, перечислением на корпоративную карту и далее снятием наличными через банкоматы Банка. При этом операций, связанных с ведением реальной хозяйственной деятельности (налоги, заработная плата, аренда и т.п.) по счету клиента не проводилось. 

Кроме того, в отношении контрагентов клиента были выявлены признаки «технических» компаний (компаний, не ведущих реальной хозяйственной деятельности), в т.ч. перечисленные в п.6.2 Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №:

минимальный размер уставного капитала (10 - 12.5 тыс. руб.);

одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) юридического лица, его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета такого юридического лица;

отсутствие трудовых ресурсов (среднесписочная численность - 1 чел.);

отсутствие средств производства (основных средств); 

минимальный результат финансово-хозяйственной деятельности.

В целях прекращения совершения сомнительных операций, в соответствии с пунктом 6.2.11 «Условий комплексного обслуживания Клиентов с использование системы «ВТБ Бизнес Онлайн» в Банке ВТБ», в отношении клиента были введены ограничения на проведение операций по счету и предоставление других услуг посредством технологии дистанционного доступа к счету.

ДД.ММ.ГГГГ в Банк, в соответствии со статьей 7.6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, от Банка России поступила информация об отнесении клиента к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций. Банком в отношении клиента были применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.01.2002 № 115-ФЗ.

На судебный запрос служба финансового мониторинга и валютного контроля Банка России в отношении ООО «Юнион» (ИНН 

<

***>), сообщило, что на основании пункта 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» ООО «Юнион» ДД.ММ.ГГГГ отнесено Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. По настоящее время группа риска Банком России не изменялась.

В соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля Банк в отношении клиента - юридического лица, который отнесен кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, обязан применять следующие меры:

не проводить операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществлять переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдавать при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечислять его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

- прекращать обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

Согласно п.6 ст.7.7 по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента – 

юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, использующей информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение следующих операций:

уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

- денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам

гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;

- операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 рублей в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), 

уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита). уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

Кредитная организация вправе в соответствии с пунктом 11 статьи 7 настоящего Федерального закона отказать в совершении операций, предусмотренных абзацами вторым - девятым настоящего пункта, в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у кредитной организации возникают подозрения, что операция совершается клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Указанный перечень операций по банковским счетам, осуществляющих Банком при отнесении клиента к группе с высокой степенью риска совершения подозрительных операций является закрытым. Осуществление операций по списанию денежных средств со счета клиента с целью исполнения исполнительного документа данный перечень не содержит.

В соответствии с разъяснениями Банка России (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ «О применении Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 423-Ф3», Списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП (абзац 9 пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ) (пункт 23 Свода вопросов) (л.д. 76,85).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ ООО «ЮНИОН» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ не исключено из ЕГРЮЛ.

С учетом факта, что по счету ООО «ЮНИОН» операций по выплате заработной платы ранее не осуществлялось, на основании приведенных выше разъяснений Банка России (пункты 23 и 25 Свода вопросов - Приложения к письму исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) Банком было принято решение, что операция по судебному приказу не соответствовала исключениям (случаям), причисленным в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Согласно п.8 ст.70 от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях предусмотренных федеральным законом.

Таким образом, руководствуясь требованиями части 8 статьи 70 Федерального закона № 229-ФЗ и пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, с учетом несоответствия имеющейся ситуации условиям, приведенным в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ принимая во внимание, что ООО «ЮНИОН» являлся и является действующим юридическим лицом, суд считает, что у Банка отсутствовали нормативные основания для проведения операции по исполнительному документу, поскольку ООО «ЮНИОН» отнесено к группе с высокой степенью риска совершения подозрительных операций, соответственно, действия Банка по неисполнению судебного приказа правомерны.

При этом кредитная организация не вправе изменять установленную Банком России степень (уровень) риска совершения подозрительных операций такому клиенту, и, соответственно, разблокировать проведение в отношении него иных, прямо не поименованных в Законе № 115-ФЗ. операций.

Требования об обязании исполнить судебный акт, взыскании судебных расходов не подлежат удовлетворению, как производные требования от основного.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к Банку ВТБ (ПАО) о признании незаконными действия (бездействия) по неисполнению судебного приказа мирового судьи судебного участка № 

<

адрес> по делу № от ДД.ММ.ГГГГ, обязании исполнить судебный акт, взыскании судебных расходов, отказать. 

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Н.А. Королева

Решение изготовлено в окончательной форме 28 апреля 2025 года.