Дело № 2-2231/2023 (2-7123/2022)

78RS0001-01-2022-007535-31

Санкт-Петербург 12 июля 2023 года

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Василеостровский районный суд города Санкт-Петербурга в составе: 

председательствующего судьи Русановой С.В.

при секретаре Ганага А.С., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к ФИО2, ООО «Эссенс Лаб» о взыскании суммы долга, процентов, 

у с т а н о в и л:

ФИО1 обратился в Василеостровский районный суд города Санкт-Петербурга с иском к ФИО2, ООО «Эссенс Лаб», в котором с учетом уточнения заявленных требований просит взыскать солидарно с ответчиков задолженность по договору займа в размере 10 000 000 руб., а также в сумме, эквивалентной 80 000 долларов США на день платежа; задолженность по уплате процентов за пользование суммой займа по состоянию на XX.XX.XXXX в размере 6 065 753 руб. 42 коп., а также в сумме, эквивалентной 38 246,58 долларов США на день платежа. 

В обоснование иска истец ссылается на то, что XX.XX.XXXX между истцом и ФИО2 был заключен договор займа на сумму 10 000 000 руб. под 30 % годовых. XX.XX.XXXX сторонами было подписано дополнительное соглашение к договору займа. В соответствии с условиями договора срок начала уплаты процентов и неустойки – XX.XX.XXXX; срок возврата суммы займа – XX.XX.XXXX. Также XX.XX.XXXX между истцом и ФИО2 был заключен договор займа на сумму 80 000 долларов США под 25 % годовых. XX.XX.XXXX сторонами было подписано дополнительное соглашение к договору займа. В соответствии с условиями договора срок начала уплаты процентов и неустойки – XX.XX.XXXX; срок возврата суммы займа – XX.XX.XXXX. 

Факт передачи истцом денежных средств в собственность заемщика подтверждается расписками от XX.XX.XXXX и от XX.XX.XXXX. 

С целью обеспечения исполнения заемщиком обязательств по договорам займа между истцом, ФИО2 и ООО «Эссенс Лаб» был также заключен договор поручительства, на основании которого ООО «Эссенс Лаб» обязался в срок до XX.XX.XXXX нести солидарную ответственность перед истцом за исполнение в полном объеме всех обязательств заемщика. По настоящее время обязательство по возврату денежных средств и оплаты процентов ФИО2 не исполнены. Сумма основной задолженности по Договору займа от XX.XX.XXXX составляет 10 000 000,00 руб.; сумма процентов по Договору займа от XX.XX.XXXX составляет 6 065 753,42 руб. Сумма основной задолженности по Договору займа от XX.XX.XXXX составляет 80 000 долларов США; сумма процентов по Договору займа от XX.XX.XXXX составляет 38 246,58 долларов США.

XX.XX.XXXX истцом были направлены в адрес заемщика и поручителя претензии, содержащие требования о погашении задолженности. XX.XX.XXXX претензии были также направлены истцом в адрес ответчиков по электронной почте, однако требования истца оставлены ответчиками без удовлетворения. 

Истец ФИО1 в судебное заседание не явился, доверил ведение дела своему представителю ФИО6, действующему на основании доверенности от XX.XX.XXXX сроком на три года, который в судебное заседание явился, исковые требования поддержал.

Ответчики ФИО2, ООО «Эссенс Лаб» в судебное заседание не явились, извещались судом о времени и месте судебного заседания телеграммами, направленными по месту регистрации, получение которой адресатами не обеспечено, ходатайство об отложении судебного заседания не заявляли, о причинах неявки суду не сообщили, документов, подтверждающих невозможность явки в судебное заседание, не представили. 

Представитель МТУ Росфинмониторинг по СЗФО в судебное заседание не явился, извещен о начавшемся процессе, ходатайство об отложении заседания не заявлял. 

В соответствии с п.1 ст.165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю; сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Согласно п.68 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации №25 от 23.06.2015 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (п.1 ст.165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем, она была возвращена по истечении срока хранения; риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат.

В соответствии с п.68 указанного Постановления статья 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное.

Отсутствие надлежащего контроля за поступающей по месту жительства корреспонденцией является риском самого гражданина, все неблагоприятные последствия такого бездействия несет само совершеннолетнее физическое лицо.

В соответствии с ч.4 ст.167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие.

При таких обстоятельствах суд определил возможным рассмотрение дела в отсутствие неявившихся лиц.

Выслушав представителя истца, изучив материалы дела, исследовав представленные доказательства, оценив их относимость, допустимость и достоверность, а также их взаимную связь и достаточность в совокупности, суд приходит к следующему.

Согласно п.1 ст.309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с п.1 ст.310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии с п.1 ст.807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Согласно п.1 ст.808 Гражданского кодекса Российской Федерации договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

Согласно п.2 ст.808 Гражданского кодекса Российской Федерации в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В соответствии с п.1 ст.810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу п.1 ст.809 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Согласно п.1 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

В соответствии с п.1 ст.329 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно п.1 ст.361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

В силу ст.362 Гражданского кодекса Российской Федерации договор поручительства должен быть совершен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора поручительства.

Согласно п.1 ст.363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

В соответствии с п.2 ст.363 Гражданского кодекса Российской Федерации поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В силу п.3 ст.363 Гражданского кодекса Российской Федерации лица, совместно давшие поручительство (сопоручители), отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства. Если из соглашения между сопоручителями и кредитором не следует иное, сопоручители, ограничившие свою ответственность перед кредитором, считаются обеспечившими основное обязательство каждый в своей части. Сопоручитель, исполнивший обязательство, имеет право потребовать от других лиц, предоставивших обеспечение основного обязательства совместно с ним, возмещения уплаченного пропорционально их участию в обеспечении основного обязательства.

Материалами дела установлено, что XX.XX.XXXX между истцом (Займодавец), ФИО2 (Заемщик) и ООО «Эссенс Лаб» (Поручитель) был заключен Договор займа XXX. (л.д. 15-18).

В соответствии с п. 1.1 указанного договора Займодавец передает в собственность Заемщика денежные средства в размере 10 000 000 рублей, а Заемщик обязуется вернуть Займодавцу указанную сумму займа в обусловленный настоящим договором срок и уплатить указанные в договоре проценты. (л.д. 15-18).

В соответствии с п. 1.2 указанного договора заем предоставляется на срок до XX.XX.XXXX включительно. (л.д. 15-18).

В соответствии с п. 1.5 указанного договора за пользование займом Заемщик обязан выплатить Займодавцу проценты на сумму займа в размере 30 % годовых. (л.д. 15-18).

Согласно п. 2.2 указанного договора первый платеж по выплате процентов за пользование суммой займа должен быть осуществлен Заемщиком в срок по истечении 6 месяцев с момента выдачи суммы займа. В последующем выплата процентов за пользование суммой займа осуществляется по истечении каждых последующих 3 месяцев пользования суммой займа. (л.д. 15-18).

В соответствии с п. 5.1 указанного договора Поручитель обязуется в срок до XX.XX.XXXX нести солидарную ответственность с Заемщиком перед Займодавцем за исполнение в полном объеме всех обязательств Заемщика, взятых им на себя в рамках настоящего договора, включая возврат в срок до XX.XX.XXXX включительно суммы займа в размере 10 000 000 рублей, начисленных процентов по ставке 30 % годовых, возмещение убытков Займодавца и уплату неустойки, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по Договору займа, в том числе в случае расторжения договора займа или прекращения его действия по любым иным причинам. (л.д. 15-18).

В подтверждение заключения договора займа истцом представлена Расписка от XX.XX.XXXX, которой подтверждается передача истцом в собственность Заемщика денежных средств в размере 10 000 000 рублей (л.д. 27).

Дополнительным соглашением XXX от XX.XX.XXXX сторонами Договора займа от XX.XX.XXXX изменен срок исполнения заемщиком обязательства по возврату суммы займа – до XX.XX.XXXX включительно, а также согласован порядок уплаты заемщиком процентов: первый платеж по выплате процентов за пользование суммой займа должен быть осуществлен Заемщиком в срок до XX.XX.XXXX. В последующем выплата процентов за пользование суммой займа осуществляется по истечении каждых последующих 3 месяцев пользования суммой займа. Выплата процентов за пользование суммой займа за последние 2 месяца пользования суммой займа выплачивается в дату возврата суммы займа (л.д. 19-20).

Указанным дополнительным соглашением также изменен срок поручительства - до XX.XX.XXXX (л.д. 19-20).

XX.XX.XXXX между истцом (Займодавец), ФИО2 (Заемщик) и ООО «Эссенс Лаб» (Поручитель) был заключен Договор займа XXX. (л.д. 21-24).

В соответствии с п. 1.1 указанного договора Займодавец передает в собственность Заемщика денежные средства в размере 80 000 долларов США, а Заемщик обязуется вернуть Займодавцу указанную сумму займа в обусловленный настоящим договором срок и уплатить указанные в договоре проценты (л.д. 21-24).

В соответствии с п. 1.3 указанного договора заем предоставляется на срок до XX.XX.XXXX включительно. (л.д. 21-24).

В соответствии с п. 1.4 указанного договора за пользование займом Заемщик обязан выплатить Займодавцу проценты на сумму займа в размере 25 % годовых. (л.д. 21-24).

Согласно п. 2.2 указанного договора первый платеж по выплате процентов за пользование суммой займа должен быть осуществлен Заемщиком в срок по истечении 6 месяцев с момента выдачи суммы займа. В последующем выплата процентов за пользование суммой займа осуществляется по истечении каждых последующих 3 месяцев пользования суммой займа. (л.д. 21-24).

В соответствии с п. 2.3 указанного договора первые 6 месяцев пользования суммой займа проценты, рассчитанные в порядке, предусмотренном п. 1.4, 1.5 Договора, составят 749 648 руб. 42 коп. Указанные проценты подлежат выплате в течение 3 рабочих дней по истечении полных 6 месяцев пользования суммой займа. (л.д. 21-24).

В соответствии с п. 2.4 указанного договора проценты за каждые последующие полные 3 месяца пользования суммой займа составят 372 775 руб. 78 коп. Указанные проценты подлежат выплате в течение 3 рабочих дней по истечении полных 3 месяцев пользования суммой займа. (л.д. 21-24).

В соответствии с п. 5.1 указанного договора Поручитель обязуется в срок до XX.XX.XXXX нести солидарную ответственность с Заемщиком перед Займодавцем за исполнение в полном объеме всех обязательств Заемщика, взятых им на себя в рамках настоящего договора, включая возврат в срок до XX.XX.XXXX включительно суммы займа в размере 80 000 долларов США, начисленных процентов по ставке 25 % годовых, возмещение убытков Займодавца и уплату неустойки, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по Договору займа, в том числе в случае расторжения договора займа или прекращения его действия по любым иным причинам. (л.д. 21-24).

В день заключения Договора займа истцом были переданы в собственность ФИО2 денежные средства в размере 80 000 долларов США, что подтверждается представленной в материалы дела Распиской (л.д. 28).

Дополнительным соглашением XXX от XX.XX.XXXX сторонами Договора займа от XX.XX.XXXX изменен срок исполнения заемщиком обязательства по возврату суммы займа – до XX.XX.XXXX включительно, возврату подлежит денежная сумма эквивалентная 80 000 долларов США по курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации, а также согласован порядок уплаты заемщиком процентов: первый платеж по выплате процентов за пользование суммой займа должен быть осуществлен Заемщиком в срок до XX.XX.XXXX. В последующем выплата процентов за пользование суммой займа осуществляется по истечении каждых последующих 3 месяцев пользования суммой займа. Выплата процентов за пользование суммой займа за последние 2 месяца пользования суммой займа выплачивается в дату возврата суммы займа (л.д. 25-26).

Указанным дополнительным соглашением также изменен срок поручительства - до XX.XX.XXXX (л.д. 25-26).

В связи с неисполнением заемщиком обязательств по возврату суммы займа и уплате процентов в согласованный сторонами договоров займа срок, XX.XX.XXXX истец направил в адрес основного должника, а также поручителя претензии с требованием о погашении задолженности (л.д. 29-36).

С учетом заявленного истцом размера требования и с целью дачи заключения по делу определением суда к участию в деле привлечено Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по СЗФО (л.д. 125-126).

Из представленных МРУ Росифинмониторинга по СЗФО пояснений следует, что Управлением проведен анализ информации, содержащейся в открытом доступе, в результате которого факт прямой аффилированности между ФИО1 и ФИО2 установлен не был. ФИО2 раннее являлся генеральным директором и учредителем ООО «Эссенс Капитал» (ИНН 

<

***>), ООО «Эссенс Лаб» (ИНН 

<

***>) и ООО «Эссенс Рус» (ИНН 

<

***>). В отношении указанных юридических лиц в ЕГРЮЛ были внесены записи о недостоверности сведений. Принимая во внимание разъяснения, содержащиеся в Постановлении Пленума ВАС РФ от XX.XX.XXXX XXX, Управлением дана рекомендация установить экономический смысл сделки, законную цель передачи денежных средств, а также установить возможность истца передать, а ответчиков принять на себя обязательства по возврату заемных денежных средств (л.д. 146-148).

Представитель истца в судебном заседании пояснил, что спорные денежные суммы были переданы ФИО1 в распоряжение ФИО2 с целью финансирования бизнес-проекта ответчика, который не был впоследствии реализован, однако данные обстоятельства не влияют на обязательство заемщика по возврату суммы займа и уплате процентов в соответствии с условиями договора (л.д. 154-155). 

С учетом заявленного истцом размера требования, судом на истца была возложена обязанность предоставить доказательства, подтверждающие фактическое наличие в обладании заимодавца суммы займа до ее передачи заемщику, поскольку проверка реальной платежеспособности заимодавца необходима для рассмотрения настоящего спора.

С целью подтверждения наличия у истца реальной платежеспособности на момент заключения договоров займа истцом в материалы дела было представлено Соглашение о подтверждении наличия и порядке исполнения заемных обязательств от XX.XX.XXXX, из которого следует, что XX.XX.XXXX ФИО5 передала в собственность ФИО1 денежные средства в размере 120 000 долларов США на срок до XX.XX.XXXX (л.д. 162).

При таком положении, в отсутствие доказательств исполнения обязательства ответчиком, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований в части взыскания с ФИО2 в пользу ФИО1 суммы основного долга в размере 10 000 000 рублей по Договору займа от XX.XX.XXXX, суммы основного долга в размере 80 000 долларов США в рублях по курсу Центрального Банка Российской Федерации на день исполнения решения суда.

В обоснование исковых требований о взыскании с ответчика процентов за пользование суммой займа истцом представлен расчет, который судом проверен, является арифметически верным, соответствует условиям договоров займа с учетом подписанных сторонами дополнительных соглашений, ответчиком не оспорен.

Таким образом, с ответчика ФИО2 в пользу истца подлежат взысканию проценты в размере 6 065 753 руб. 42 коп. по Договору займа от XX.XX.XXXX, исходя из следующего расчета: 10 000 000,00 * 738 (XX.XX.XXXX-XX.XX.XXXX)/365*30 %; проценты в размере 38 246,58 долларов США по Договору займа от XX.XX.XXXX, исходя из следующего расчета: 80 000,00 * 698 (XX.XX.XXXX-XX.XX.XXXX)/365*25%.

Принимая во внимание п. 5.1 Договоров займа, которым установлена солидарная ответственность ООО «Эссенс Лаб» перед кредитором за выплату суммы основной задолженности, а также процентов за пользование суммой займа, а также то обстоятельство, что в ходе рассмотрения дела судом установлена обоснованность заявленных истцом требований, суд приходит к выводу о взыскании суммы основной задолженности и процентов за пользование суммой займа также с ООО «Эссенс Лаб», являющегося поручителем должника по Договорам займа от XX.XX.XXXX, и от XX.XX.XXXX.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 167, 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, 

РЕШИЛ:

Исковое заявление ФИО1 удовлетворить.

Взыскать солидарно с ФИО2 (паспорт 4408 XXX), ООО «Эссенс Лаб» (ОГРН 

<

***>) в пользу ФИО1 (паспорт 4521 XXX) сумму основного долга в размере 10 000 000 руб., 80 000 долларов США в рублях по курсу Центрального Банка Российской Федерации на день исполнения решения суда, проценты за пользование суммой займа в размере 6 065 753 руб. 42 коп., 38 246, 58 долларов США в рублях по курсу Центрального Банка Российской Федерации на день исполнения решения суда. 

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Василеостровский районный суд города Санкт-Петербурга. 

Председательствующий:

Решение в окончательной форме изготовлено 08 сентября 2023 года