Уникальный идентификатор дела

77RS0030-02-2025-002598-39

РЕШЕНИЕ

 Именем Российской Федерации

адрес 05 июня 2025 года

Хамовнический районный суд адрес в составе председательствующего судьи Фокеевой В. А., при секретаре судебного заседания фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-1994/25 по иску ФИО1 к адрес о взыскании суммы неосновательного обогащения, 

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском к адрес о взыскании суммы неосновательного обогащения в размере сумма, судебных расходов.

В обоснование требований истец указал, что в период с 09.07.2024 по 05.10.2024 истцом были осуществлены ошибочные переводы денежных средств в адрес различных получателей на общую сумму сумма Поскольку данные получателей денежных средств истцу неизвестны, никаких договорных отношений с указанными лицами у истца не имелось, денежные средства в указанном размере истцу не были возвращены, истец полагает, что на стороне ответчика имеется неосновательное обогащение на сумму платежей в размере сумма

В связи с данными обстоятельствами истец просит взыскать с ответчика неосновательное обогащение в размере сумма, а также расходы на оплату услуг представителя в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины.

Истец в судебное заседание не явился, о времени и месте слушания дела извещен, сведений об уважительности причин неявки в суд представлено не было. Поскольку неявка истца является его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве, то суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие истца.

Представитель ответчика в судебное заседание явился, возражал против удовлетворения исковых требований по основаниям, указанным в письменных возражениях.

Суд, выслушав участников процесса, исследовав письменные материалы дела, приходи к следующему.

Согласно п. 1 ст. 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 данного кодекса. 

Обязательства из неосновательного обогащения возникают при наличии трех обязательных условий: имеет место приобретение или сбережение имущества; приобретение или сбережение имущества произведено за счет другого лица; приобретение или сбережение имущества не основано ни на законе, ни на сделке, то есть происходит неосновательно. 

В соответствии с особенностью предмета доказывания по делам о взыскании неосновательного обогащения на истце лежит обязанность доказать, что на стороне ответчика имеется неосновательное обогащение, обогащение произошло за счет истца, и указать причину, по которой в отсутствие правовых оснований произошло приобретение ответчиком имущества за счет истца или сбережение им своего имущества за счет истца. В свою очередь, ответчик должен доказать отсутствие на его стороне неосновательного обогащения за счет истца, наличие правовых оснований для такого обогащения либо наличие обстоятельств, исключающих взыскание неосновательного обогащения, предусмотренных ст. 1109 ГК РФ. 

Как установлено судом и следует из материалов дела, в период с 09.07.2024 по 05.10.2024 истцом были осуществлены переводы денежных средств в адрес различных получателей на общую сумму сумма, а именно: фио по номеру телефона 

<

***>, фио по номеру телефона 

<

***>, фио по номеру телефона телефон, фио по номеру телефона телефон, фио по номеру телефона телефон, фио по номеру телефону телефон, фио на сумму сумма

В исковом заявление истец указал, что переводы былы осуществлены ошибочно, данные получателей денежных средств истцу неизвестны, никаких договорных отношений с указанными лицами у истца не имелось, денежные средства в указанном размере истцу не были возвращены, в связи с чем, истец полагает, что на стороне ответчика имеется неосновательное обогащение на сумму платежей в размере сумма

Согласно ст. 845 ГК РФ Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка.

Согласно п. 1.12. Положение Банка России от 24.12.2004 № 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» клиент совершает операции с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт по банковскому счету, открытому на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение операций с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт, заключаемого в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

Согласно ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает сумма либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной1 сумма прописью, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

1) операции с денежными средствами в наличной форме: 

снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме;

покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;

приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;

получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;

внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;

Получение физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств подлежит обязательному контролю, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом. 

Операция по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты подлежит обязательному контролю, если указанная платежная карта эмитирована иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящих в перечень, утвержденный уполномоченным органом.

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или физического лица. Порядок определения и доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц перечня таких организаций и лиц устанавливается Правительством Российской Федерации. При этом сведения об организациях и лицах, включенных в указанный перечень, подлежат размещению в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа и опубликованию в официальных периодических изданиях, определенных Правительством Российской Федерации.

Учитывая вышеизложенное, совершенные истцом платежи и соответственно поступление указанных денежных средств на счет клиентов Банка не подлежали обязательному контролю со стороны Банка в силу ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

При этом, согласно ст. 27 ФЗ «О банках и банковской деятельности» арест на денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть наложен не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии судебного решения.

Обстоятельства совершения истцом платежей не указывают, что на момент совершения платежей у Банка должны были возникнуть подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также возникновение оснований применения мер, предусмотренных ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

При таких обстоятельствах, истцом не представлено достаточных и достоверных доказательств ненадлежащего исполнения Банком обязанности по контролю за проводимыми операциями в рамках полномочий, предусмотренных действующим законодательством.

Разрешая спор, оценив доказательства по правилам статьи 67 ГПК РФ, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований, поскольку истцом не представлено доказательств наличия у ответчика неосновательного обогащения в виде полученных, но не возвращенных денежных средств в заявленном размере.

По смыслу приведенных выше норм права, при обращении в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения истец обязан доказать факт использования ответчиком принадлежащего истцу имущества без законных на то оснований, таких доказательств истцом суду не представлено. 

При этом суд отмечает, что истец не лишен права на обращение с иском к непосредственному получателю денежных средств.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к адрес о взыскании суммы неосновательного обогащения отказать.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд в течение месяца со дня изготовления его в окончательной форме через Хамовнический районный суд адрес. 

СудьяФокеева В.А.

Решение изготовлено в окончательной форме 30 июня 2025 года