Дело №1-100/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

09 июня 2023 года г. Реутов Московская область

Реутовский городской суд Московской области в составе:

председательствующего судьи Арсентьевой Ю.В., 

при секретаре Бреусовой А.В., 

с участием государственного обвинителя Синягиной А.А.,

представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> ФИО2,

подсудимой ФИО3,

защитника по назначению - адвоката Бирюкова В.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке судебного разбирательства материалы уголовного дела в отношении:

ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

данные изъяты>, гражданки Российской Федерации, с неполным средним образованием, замужней, имеющей сына ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не работающей, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, фактически проживающей по адресу: 

<

адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО3 совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Преступление совершено подсудимой при следующих обстоятельствах.

В 2021 году, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте неустановленное лицо, представившись именем 

<

данные изъяты> вступило с ФИО3 в предварительный преступный сговор, направленный на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, распределив роли и действия каждого. В тот же период времени неустановленное лицо – Зайнаб, находясь в неустановленном месте, вступило в предварительный сговор с неустановленными лицами, представившимися как 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, направленный на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, распределив роли и действия каждого. 

Выполняя свою часть совместного преступного плана, в 2021 году, но до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, осознавая общественную опасность своих действий и желая наступления общественно-опасных последствий, действуя с корыстной целью, прибыла в кафе 

<

данные изъяты> расположенное в г. Москве, где встретилась с неустановленными лицами: 

<

данные изъяты>, – и с целью незаконного обогащения передала неустановленному лицу – 

<

данные изъяты>, принадлежащие ей документы: паспорт гражданки РФ серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, трудовую книжку серии №, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования №, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе №, – для изготовления документов, содержащих заведомо ложные сведения о месте работы ФИО3 и размере ее доходов. 

Далее, неустановленное лицо – 

<

данные изъяты>, согласно распределенным ролям преступного поведения, на основании полученных от ФИО3 документов, в неустановленном месте, выполняя свою часть совместного преступного плана, изготовило поддельную справку по форме 

<

данные изъяты> за ДД.ММ.ГГГГ год из ГБУЗ «ГКБ № ДЗМ» (ИНН №), в которой указало общую сумму годового дохода ФИО3 249000 рублей, поддельную справку по форме 

<

данные изъяты> за ДД.ММ.ГГГГ год из ГБУЗ «ГКБ № ДЗМ» (ИНН №), в которой указало общую сумму годового дохода ФИО3 996 000 рублей; в паспорт гражданки РФ на имя ФИО3 серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, внесло заведомо ложные сведения о снятии с регистрационного учета ФИО3 по адресу: 

<

адрес> постановке на регистрационный учет ФИО3 по адресу: 

<

адрес>; в трудовую книжку серии № на имя ФИО3 внесло заведомо ложные сведения о месте работы ФИО3 в ГБУЗ «ГКБ № ДЗМ, которые передало неустановленному лицу – 

<

данные изъяты>. 

Далее, неустановленное лицо – 

<

данные изъяты>, согласно отведенной ей роли преступного поведения, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ используя вышеуказанные подложные документы, а также иные документы, полученные от ФИО3, посредством информационно-телекоммуникационной системы – 

<

данные изъяты> направила в 

<

данные изъяты> заявление от имени ФИО3 о предоставлении ФИО3 потребительского кредита на сумму 1 000 000 рублей. 

В продолжение реализации единого преступного умысла, получив одобрение 

<

данные изъяты> на предоставление потребительского кредита ФИО3 на сумму 1 000 000 рублей, неустановленное лицо – 

<

данные изъяты>, передала вышеуказанные подложные документы, а также документы, в которые внесены недостоверные и подложные сведения на имя ФИО3 неустановленному лицу – 

<

данные изъяты>, которая действуя умышленно и согласованно совместно с ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ, около 13 часов 20 минут, проследовали в дополнительный офис № «На Носовихинском» 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где ФИО3 согласно отведенной ей роли преступного поведения с целью хищения денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, действуя умышленно из корыстных побуждений, обратилась к клиентскому менеджеру розничного бизнеса Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> ФИО1, неосведомлённой о преступных намерениях ФИО3 и других неустановленных лиц, после чего введя сотрудников банка в заблуждение с целью незаконного получения потребительского кредита на сумму 1 000 000 рублей предоставила паспорт гражданки РФ серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, содержащий заведомо ложные сведения о месте регистрации ФИО3 (

<

адрес>), трудовую книжку серии № на имя ФИО3, содержащую заведомо ложные сведения о месте работы ФИО3 в ГБУЗ «ГКБ № ДЗМ», поддельную справку по форме 

<

данные изъяты> за ДД.ММ.ГГГГ год из ГБУЗ «ГКБ № ДЗМ» (ИНН №), в которой указана общая сумма годового дохода ФИО3 249000 рублей, поддельную справку по форме 

<

данные изъяты> за ДД.ММ.ГГГГ год из ГБУЗ «ГКБ № ДЗМ» (ИНН №), в которой указана общая сумма годового дохода ФИО3 996 000 рублей. Далее, клиентский менеджер розничного бизнеса Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> ФИО1, неосведомленная о преступных намерениях ФИО3, согласно действующим в Банке инструкциям и положениям, предложила последней ознакомиться с правилами дистанционного банковского обслуживания физических лиц и сборником тарифов на услуги предоставляемых Банком. ФИО3 действуя согласно распределённой ей роли преступного поведения, умышленно из корыстных побуждений с целью незаконного обогащения подписала заявление на предоставление комплексного обслуживания в Банке, где в графе 

<

данные изъяты> указала абонентский № для направления ей пароля для доступа в мобильное приложение 

<

данные изъяты> и заключила договор комплексного обслуживания физических лиц в 

<

данные изъяты>. 

Далее, ФИО1, неосведомленная о преступных намерениях ФИО3 и других неустановленных лиц, ознакомившись с представленными ей документами, удостоверив личность ФИО3 ознакомила последнюю с правилами кредитования и сформировала Анкету – заявление на получение кредита в 

<

данные изъяты>, после чего между ФИО3 (Заемщиком) и 

<

данные изъяты> заключен кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 1 000 000 рублей, вышеуказанные документы подписаны электронной подписью со стороны 

<

данные изъяты> клиентского менеджера розничного бизнеса Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> ФИО1 и заемщика ФИО3, далее согласно условиям вышеуказанного договора, с ссудного счета №, открытого по адресу: 

<

адрес>, на мастер - счет №, открытый на имя ФИО3 по адресу: 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, после чего ФИО3 и неустановленные лица получили возможность ими распоряжаться, таким образом путем предоставления банку ложных и недостоверных сведений похитили денежные средства на сумму 1 000 000 рублей, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> имущественный ущерб на вышеуказанную сумму. 

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, около 13 часов 20 минут, клиентский менеджер розничного бизнеса Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> ФИО1, неосведомлённая о преступных намерениях ФИО3 и других неустановленных лиц, находясь в дополнительном офисе № «На Носовихинском» 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, предложила последней оформить выпуск кредитной карты 

<

данные изъяты> без опции 

<

данные изъяты> с лимитом овердрафта 20 000 рублей, на что ФИО3 согласилась, и в продолжение реализации единого преступного умысла, направленного на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, электронной подписью подписала Анкету – Заявление от ДД.ММ.ГГГГ на выпуск и получение кредитной карты 

<

данные изъяты> без опции 

<

данные изъяты> с лимитом овердрафта 

<

данные изъяты>, открытие банковского счета для совершения операций с использованием вышеуказанной карты и предоставления ей кредита в размере не более 20 000 рублей, также подписала электронной подписью Индивидуальные условия предоставления лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ № № согласно которых 

<

данные изъяты> предоставляет ФИО3 денежные средства в виде лимита кредитования (лимита овердрафта) на сумму 20 000 рублей 00 копеек к счету № банковской карты 

<

данные изъяты> №. После чего ФИО3, находясь в дополнительном офисе № «На Носовихинском» 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, получила кредитную карту 

<

данные изъяты> № с лимитом кредитования (лимитом овердрафта) 20 000 рублей 00 копеек, привязанную к счету банковской карты №, открытому по адресу: 

<

адрес>.

После этого, ФИО3, получив в пользование вышеуказанную кредитную карту с лимитом кредитования передала ее в распоряжение неустановленному лицу – 

<

данные изъяты>, после чего, другие неустановленные лица, действовавшие в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО3, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в неустановленных местах, не внося на карту собственные денежные средства, совершили расходные операции по банковскому счету № за счет кредитных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты> на сумму 19 999 рублей 38 копеек, таким похитили денежные средства 

<

данные изъяты> на сумму 19 999 рублей 38 копеек, причинив 

<

данные изъяты> имущественный ущерб на вышеуказанную сумму.

Таким образом, ФИО3 и другие неустановленные лица совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, на общую сумму 1 019 999 рублей 38 копеек, принадлежащих 

<

данные изъяты> и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили 

<

данные изъяты> имущественный ущерб на вышеуказанную сумму. 

При ознакомлении с материалами уголовного дела, на стадии предварительного следствия, обвиняемой ФИО3 было заявлено ходатайство о рассмотрении уголовного в особом порядке, без проведения судебного разбирательства в общем порядке.

В судебном заседании установлено, что подсудимая ФИО3 понимает существо предъявленного ей обвинения, согласна с ним в полном объеме, полностью признала свою вину в совершении указанного преступления, своевременно, добровольно и в присутствии защитника заявила ходатайство об особом порядке, осознает характер и последствия заявленного им ходатайства, и поддерживает его на стадии рассмотрения дела судом.

Государственный обвинитель, представитель потерпевшего и защитник подсудимой не возражали против рассмотрения дела в особом порядке.

Оснований для прекращения особого порядка судебного разбирательства, при рассмотрении настоящего дела, судом не установлено.

Суд, убедившись, что соблюдены все требования уголовно-процессуального закона для рассмотрения дела в особом порядке, и учитывая, что обоснованность предъявленного ФИО3 обвинения подтверждается доказательствами, собранными по настоящему уголовному делу, квалифицирует её действия:

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

При назначении подсудимой наказания суд в соответствии со ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимой, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на её исправление и на условия жизни её семьи.

Подсудимая ФИО3 ранее не судима, на учетах у врача - нарколога врача-психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется положительно. 

Оценивая поведение подсудимой в судебном заседании, которое в полной мере соответствует окружающей обстановке, свою защиту она осуществляет обдуманно и мотивированно, у суда не возникло сомнений в её психической вменяемости относительно совершенного преступления, в связи с чем она подлежит уголовной ответственности и наказанию.

Обстоятельствами, смягчающими наказание в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает и учитывает – наличие малолетнего ребенка, а на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ – полное признание вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимой и наличие хронических заболеваний, положительную характеристику личности по месту жительства.

Санкция ч. 2 ст. 159.1 УК РФ предусматривает несколько альтернативных видов наказаний.

При этом, определяя вид и размер наказания, суд учитывает характер, степень тяжести и общественную опасность совершенного подсудимой умышленного преступления средней тяжести, направленного против собственности, конкретные обстоятельства дела, тщательно и объективно исследовав данные о ее личности, считает, что его исправление и перевоспитание возможно при назначении наказания в виде лишения свободы, но без реальной изоляции от общества, и применяет положения ст. 73 УК РФ, постановив об условном осуждении, что обеспечит достижения целей наказания по исправлению данного лица и предупреждению совершения ею новых преступлений, будет является справедливым и соразмерным содеянному.

При определении размера наказания суд учитывает положения ст. ст. 60, 61, ч. 5 ст. 62 УК РФ.

При этом, суд не находит оснований для применения ст. 64 УК РФ при назначении наказания, поскольку установленные по делу смягчающие обстоятельства и их совокупность не могут быть признаны исключительными. 

Учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности, а также конкретные данные о личности подсудимой, суд не находит оснований для изменения категории преступления, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Представителем потерпевшего 

<

данные изъяты> ФИО4 заявлен гражданский иск на сумму материального ущерба, причиненного преступлением в размере 1 019 999 рублей 38 копеек.

Подсудимая ФИО3 исковые требования полностью признала.

Суд, разрешая исковые требования представителя потерпевшего пришел к следующему.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ имущественный вред подлежит возмещению в полном объеме лицами, вследствие умышленных и противоправных действий которых такой вред наступил и обязаны возместить расходы в счет возмещения причиненного ущерба.

Согласно ст. 1082 ГК РФ удовлетворяя требование о возмещении вреда, суд в соответствии с обстоятельствами дела обязывает лицо, ответственное за причинение вреда, возместить вред в натуре (предоставить вещь того же рода и качества, исправить поврежденную вещь и т.п.) или возместить причиненные убытки (пункт 2 статьи 15).

При рассмотрении настоящего уголовного дела судом установлена вина подсудимой ФИО3 в причинении имущественного ущерба 

<

данные изъяты> в размере, указанном в приговоре.

С учетом заявленных представителем потерпевшего исковых требований о возмещении вреда и отсутствием необходимости проведения дополнительных расчетов, связанных с гражданским иском, требующих отложение судебного разбирательства, в соответствии с ч. 1 ст. 309 УПК РФ суд находит заявленные исковые требования обоснованными, мотивированными и подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в порядке ст. 81-82 УПК РФ.

В соответствии со ст. 131 УПК РФ судебные издержки при рассмотрении дела в особом порядке взысканию с подсудимой не подлежат.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307, 308 и 309, 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО3, признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 02 (два) года.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, установив испытательный срок 02 (два) года.

Обязать ФИО3 встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденной, в течении испытательного срока периодически – раз в месяц являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденной, не менять фактического места жительства без уведомления данного органа.

Меру пресечения ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после чего отменить. 

Взыскать с ФИО3 в счет возмещения имущественного вреда в пользу 

<

данные изъяты> денежные средства в размере 1 019 999 рублей 38 копеек (один миллион девятнадцать тысяч девятьсот девяносто девять рублей тридцать восемь копеек) путем перечисления по следующим реквизитам (ИНН №; ОГРН №; КПП № 

<

данные изъяты>. 

Вещественные доказательства: копия анкеты – заявления на получение кредита в 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3; копия кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ №; копия графика погашения кредита и уплаты процентов на имя ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ; копия заявления на перечисление страховой премии; копия заявления о перечислении страховой премии; копия анкеты – заявления на выпуск и получение банковской карты 

<

данные изъяты> копия условий предоставления и использования банковской карты 

<

данные изъяты> к договору о предоставлении и использовании банковских карт 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № №; копия выписки по расчётному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта № выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ код 

<

данные изъяты> на имя ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ года рождения; копия справки о доходах и суммах налога физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3; копия справки о доходах и суммах налога физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3; копия трудовой книжки № на имя ФИО3; фотоизображение ФИО3 в отделении 

<

данные изъяты>; копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; выписка по расчетному счету № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3; выписка по расчётному счету № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3; копия единой формы согласия на имя ФИО3; копия заявления клиента на предоставление комплексного обслуживания в 

<

данные изъяты> на имя ФИО3 – хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский областной суд через Реутовский городской суд в течение 15 суток со дня провозглашения, с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ.

В апелляционной жалобе, поданной в указанной срок, осужденные в соответствии с ч. 3 ст. 389.6 УПК РФ вправе заявить ходатайство о своём участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

В кассационном порядке приговор может быть обжалован в течении шести месяцев в судебную коллегию по уголовным делам Первого кассационного суда общей юрисдикции в порядке, предусмотренном главой 47.1 УПК РФ.

Судья Ю.В. Арсентьева