Дело № 5-2/2019

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

22 января 2019 года г. Нефтекамск РБ 

Судья Нефтекамского городского суда Республики Башкортостан Ханова Алёна Азатовна, в здании Нефтекамского городского суда, расположенном по адресу: РБ, 

<

...>, рассмотрев дело об административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Е заем», ИНН №, ОГРН №, юридический адрес (адрес местонахождения): 

<

адрес>, тел. № 

У С Т А Н О В И Л:

Начальник отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан (далее – Управление) ФИО1 составил протокол №№ от 11.12.2018 о совершении Обществом с ограниченной ответственностью Микрофинансовой компанией «Е заем» (далее – ООО МФК «Е заем») административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ). Протокол передан для рассмотрения в Нефтекамский городской суд РБ. 

В судебное заседание представитель ООО МФК «Е заем» не явился, о времени и месте судебного заседания надлежаще извещен, ходатайств не заявлял. 

В судебном заседании представитель Управления ФИО2 суду пояснила, что аудиозаписи разговоров в количестве 22 штуки были направлены в их адрес Центральным Банком РФ после проведенной проверки. Данные записи Центральному Банку России предоставила компания ООО МФК «Е заем», что свидетельствует о том, что звонки осуществляли их сотрудники.

Потерпевший ФИО3 в судебном заседании просил привлечь ООО МФК «Е заем» к административной ответственности, так как они нарушили действующее законодательство. Также представил в суд записи некоторых телефонных разговоров. Пояснил, что сотрудники ООО МФК «Е заем» звонили чаще, чем это разрешено законом, и вводили его в заблуждение. Также представил в суд детализацию со своего телефона, которая подтверждает, что на его номер телефона были указанные в протоколе входящие звонки. Суду пояснил, что в период с 08.07.2018 по 18.07.2018 находился в г.Нефтекамск, по месту своего жительства. 

В соответствии с п. 1 ст. 29.5 КоАП РФ дело об административном правонарушении рассматривается по месту его совершения. Судом установлено, что местом совершения данного правонарушения является место, в котором ООО МФК «Е заем» достигнуто взаимодействие с заявителем. В данном случае является Республика Башкортостан, г. Нефтекамск, то есть место жительства и место нахождения потерпевшего ФИО3 Данная территория относится к подсудности Нефтекамского городского суда РБ. 

При рассмотрении материалов судом установлено следующее.

В Управление 26.09.2018 из Управления службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Уральском федеральном округе поступило обращение ФИО3 от 26.09.2018, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес> о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при взыскании задолженности сотрудниками ООО МФК «Е заем».

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи. 

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п. 1 (личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие)) и п. 2 (телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи) ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, вправе осуществлять только:

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи);

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

ООО МФК «Е заем» внесено в государственный реестр микрофинансовых организаций 14.05.2013 № №. Основным видом деятельности является деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению. 

В соответствии пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно — процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления. 

В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Кроме этого, в соответствии с ч. 3 статьи 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации, утвержденного Банком России 22.06.2017, Микрофинансовая организация вправе также фиксировать и хранить информацию, не относящуюся к взысканию просроченной задолженности, если это не противоречит требованиям законодательства Российской Федерации. Микрофинансовая организация обязана сообщать получателю финансовой услуги о фиксации взаимодействия с ним.

В соответствии с п. 3 ст. 17 Федерального закона 230-ФЗ должники должны быть предупреждены о записи непосредственного взаимодействия.

Судом установлено, что на телефонный номер №, принадлежащий ФИО3, поступали телефонные звонки о наличии задолженности. ООО МФК «Е заем» осуществляло взаимодействие с ФИО3 по возврату просроченной задолженности, возникшей из договора микрозайма от 10.06.2018 № №.

Прослушав и проанализировав представленные аудиозаписи, детализацию звонков на телефонный номер №, судом установлены следующие факты взаимодействия сотрудников ООО МФК «Е заем» с должником ФИО3 

11.07.2018 в 10 ч. 08 мин. (московское время), 12 ч.08 мин. (местное время) с номера №, длительность разговора 55 секунд, имя файла []_№_№(№).wav запись произведена ООО МФК «Е заем», имя файла call_№_IN№.amr запись произведена ФИО3;

14.07.2018 в 10 ч. 57 мин. (московское время), 12 ч.57 мин. (местное время) с номера № длительность разговора 2 минуты 58 секунд, имя файла []_№_№).wav;

14.07.2018 в 11 ч. 49 мин. (московское время), 13 ч.49 мин. (местное время) с номера № длительность разговора 39 секунд имя файла []_№_№(№).wav;

14.07.2018 в 12 ч. 08 мин. (московское время), 14 ч.08 мин. (местное время) с номера +№, длительность разговора 1 минута 29 секунд, имя файла []_№_№(№).wav;

Факт осуществления звонков ФИО3 сотрудниками ООО МФК «Е заем» с указанных номеров телефонов подтвержден в отзыве ООО МФК «Е заем» (л.д.20), а также представленными ООО МФК «Е заем» файлами аудиозаписей разговоров в количестве 22 штук (в том числе, перечисленные выше файлы). 

16.07.2018 в 14 ч. 42 мин. (московское время), 16 ч.42 мин. (местное время) с номера № длительность разговора 44 секунды, имя файла call_16-40-15_IN№.m4a. 

Принадлежность номера телефона +№ ООО МФК «Е заем» подтверждена ими в отзыве (л.д.20). 

При анализе вышеуказанных аудиозаписей, установлено, что 14.07.2018 в ходе телефонного переговора, «Е заем» ввели в заблуждение ФИО3, относительно последствий неуплаты долга, сообщив: «...Вы в курсе, что ВЫ нарушали 3 статьи Гражданского кодекса Российской Федерации, мы вправе на Вас ещё налагать административное взыскание... в таком случае сумма долга увеличится...понятно ФИО3... далее информация передается в бюро кредитных историй... хранится 10 лет... не Вы, не Ваши родственники не могут кредитоваться в ближайшее время.. .».

Кроме этого, при прослушивании аудиозаписей установлено, что работники ООО МФК «Е заем» при осуществлении непосредственного взаимодействия (телефонных переговоров) с должником ФИО3, состоявшихся 11.07.2018, 17.07.2018, 14.07.2018, 16.07.2018 не предупреждали должника о ведении записи телефонного разговора, не называли свою фамилию.

Суд приходит к выводу, что факт совершения правонарушения подтверждается:

- обращением ФИО3;

- материалами проверки, проведенной Управлением Служюы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Уральском федеральном округе Центрального Банка РФ;

- аудиозаписями разговоров сотрудников ООО МФК «Е заем» с ФИО3;

- детализацией телефонных звонков на номер телефона ФИО3

Ответственным за выявленные нарушения является ООО МФК «Е заем», который обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями, не принял меры по исполнению требований вышеуказанных нормативных правовых документов.

При таких обстоятельствах следует признать установленной вину Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Е заем» в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

За выявленное нарушение установлена административная ответственность ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ в виде административного штрафа на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

В соответствии с закрытым перечнем ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, постановление по делу об административном правонарушении за нарушение законодательства Российской Федерации о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях не может быть вынесено по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения.

В п. 14 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» разъяснено, что срок давности привлечения к ответственности исчисляется по общим правилам исчисления сроков - со дня, следующего за днем совершения административного правонарушения (за днем обнаружения правонарушения).

Судом установлены факт совершения в период с 11.07.2018 по 16.07.2018 Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Е заем» действий, направленных на возврат просроченной задолженности, и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Следовательно, срок привлечения к ответственности не истек.

Обстоятельств, смягчающих либо отягчающих административную ответственность судом не установлено. 

На основании изложенного и руководствуясь статьями 29.5-29.11 КоАП РФ,

П О С Т А Н О В И Л:

Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Е заем» признать виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч.1 ст.14.57 КоАП РФ и подвергнуть наказанию в виде административного штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей. 

В соответствии со ст.32.2 КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

Постановление может быть обжаловано в Верховный суд Республики Башкортостан в течение 10 дней со дня получения его копии, лицами, указанными в ст. ст. 25.1 – 25.5 и в ч. 1.1 ст. 30.1 КоАП РФ.

Реквизиты для оплаты штрафа: 

УФК по Республике Башкортостан (Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан) 

ИНН 

<

***>, КПП 027801001

БИК 048073001 Отделение НБ Республики Башкортостан г.Уфы

р/счет 

<

***> л/счет 

<

***>

КБК 32211617000016017140 ОКТМО 80701000

УИН 32202000180000043011

Судья А.А.Ханова