Дело **

УИД **RS0**-95

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ Р. Ф.

**** ***

Железнодорожный районный суд *** в составе:

председательствующего судьи Пименовой О.А., 

при ведении протокола секретарем судебного заседания фио,

с участием: 

государственного обвинителя фио,

подсудимой ФИО1,

защитника - адвоката фио, представившего ордер ** от ****, 

в открытом судебном заседании рассмотрел уголовное дело в отношении: 

ФИО1, **** года рождения* обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

у с т а н о в и л:

Подсудимая ФИО1 совершила умышленное преступление на территории *** при следующих обстоятельствах.

**** сотрудником МИФНС России ** по *** внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц о том, что ФИО1 является руководителем и единственным участником (учредителем) * при этом ФИО1 фактического руководства данной организацией не осуществляла и не намеревалась его осуществлять.

В период времени с **** по **** к ФИО1, являющейся подставным директором * находящейся в неустановленном месте ***, обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в банковских организациях банковские счета от имени * системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных банковских счетов, с получением доступа к системе ДБО с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО, являющейся электронным средством платежа и управления ею - персональными логином и паролем, с получением электронных носителей информации - банковских карт, которые сбыть данному неустановленному лицу для последующего беспрепятственного осуществления неустановленными третьими лицами приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам * то есть неправомерно, за денежное вознаграждение.

После чего, в период времени с **** по **** у ФИО1, находящейся в неустановленном месте ***, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, в связи с чем ФИО1 дала свое согласие неустановленному лицу открыть в банковских организациях от имени * банковские счета с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам от имени * то есть неправомерно.

Затем, **** ФИО1 из корыстной заинтересованности, осуществляя реализацию своего преступного умысла, не намереваясь производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние самостоятельно смогут осуществлять от имени * прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая их наступления, обратилась в кредитное учреждение * расположенное по адресу: ***, где подала заявление на открытие банковского счета для * и подключения услуг * указанием мобильного телефона с абонентским номером ** и адресом электронной почты * используемые неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников кредитного учреждения в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством * где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение, был открыт счет ** и подключена система ДБО с электронными средствами доступа к указанной системе * и управления ею - персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации - банковская карта **, привязанная к банковскому счету, которые получила ФИО1

Будучи надлежащим образом ознакомленной с обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы * а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, ФИО1 в период с **** по ****, находясь в здании банка по адресу: ***, передала неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами сбыла электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли по вышеуказанному банковскому счету, а также электронный носитель информации, привязанный к банковскому счету - банковскую карту. 

Кроме того, ****, продолжая осуществлять свой преступный умысел, ФИО1 обратилась в кредитное учреждение * расположенное по адресу: *** проспект, ***, для открытия банковского счета и подключения услуг * подала заявление на открытие банковского счета для * и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером ** и адресом электронной почты * используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение были открыты банковские счета ** и **, подключена система ДБО с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею - персональными логином и паролем, а также изготовлен электронный носитель информации - банковская карта **, привязанная к банковскому счету, которые получила ФИО1 Затем в период с **** по **** ФИО1, находясь в здании банка по адресу: *** проспект, ***, передала неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами сбыла электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли по вышеуказанному банковскому счету, а также изготовленный вышеуказанный электронный носитель информации, привязанный к банковскому счету - банковскую карту.

**** ФИО1, продолжая осуществлять свой преступный умысел, обратилась в кредитное учреждение * расположенное по адресу: ***, для открытия банковского счета и подключения услуг ДБО, подала заявление на открытие банковского счета * и подключения услуг * с указанием мобильного телефона с абонентским номером ** и адресом электронной почты * используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение, были открыты банковские счета ** и **, подключена система ДБО с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею - персональными логином и паролем, а также изготовлен электронный носитель информации - банковская карта *, привязанная к банковскому счету, которые ФИО1 получила и в период с **** по ****, находясь в здании банка по адресу: ***, она передала неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли по вышеуказанному банковскому счету, а также изготовленный вышеуказанный электронный носитель информации, привязанный к банковскому счету - банковскую карту.

**** ФИО1, продолжая осуществлять свой преступный умысел, обратилась в кредитное учреждение * расположенное по адресу: ***, для открытия банковского счета и подключения услуг ДБО, подала заявление на открытие банковского счета для * и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентскими номерами ** и ** и адресом электронной почты * используемыми неустановленными лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение, были открыты банковские счета ** и **, подключена система ДБО с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею - персональными логином и паролем, которые получила ФИО1, и в период с **** по ****, находясь в здании банка по адресу: ***, она передала неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами сбыла электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли по вышеуказанному банковскому счету.

**** ФИО1, продолжая осуществлять свой преступный умысел, обратилась в кредитное учреждение * расположенное по адресу: ***, для открытия банковского счета и подключения услуг ДБО, подала заявление на открытие банковского счета для * и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером ** и адресом электронной почты * используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств посредством *, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение, был открыт банковский счет **, подключена система * с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею - персональными логином и паролем, а также изготовлен электронный носитель информации - банковская карта **, привязанная к банковскому счету, которые получила ФИО1, и в период с **** по ****, находясь в здании банка по адресу: ***, она передала неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли по вышеуказанному банковскому счету, а также изготовленный вышеуказанный электронный носитель информации, привязанный к банковскому счету, - банковскую карту.

**** ФИО1, продолжая осуществлять свой преступный умысел, неустановленным способом обратилась в кредитное учреждение *» для открытия банковского счета и подключения услуг ДБО, подала заявление на открытие банковского счета для * и подключения услуг * с указанием мобильного телефона с абонентским номером ** и адресом электронной почты * используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств посредством *. После чего, по адресу: *** сотрудниками указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение, был открыт банковский счет **, подключена система * с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею - персональными логином и паролем, которые получила ФИО1, и в период с **** по ****, находясь в здании по адресу: ***, она передала неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла электронные средства платежа - средства доступа к системе * и управления ею - персональные логины и пароли по вышеуказанному банковскому счету. 

**** ФИО1, продолжая осуществлять свой преступный умысел, дистанционно посредством сети интернет обратилась в кредитное учреждение * расположенное по адресу: ***, для открытия банковского счета и подключения услуг * подала заявление на открытие банковского счета для * и подключения услуг * с указанием абонентских номеров мобильного телефона **, ** и адресом электронной почты * используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение, был открыт банковский счет **, подключена система * с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею - персональными логином и паролем, а также изготовлен электронный носитель информации - банковская карта * привязанная к банковскому счету, которые получила ФИО1, и в период с **** по ****, находясь по адресу: ***, она передала неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла электронные средства платежа - средства доступа к системе * и управления ею - персональные логины и пароли по вышеуказанному банковскому счету, а также изготовленный вышеуказанный электронный носитель информации, привязанный к банковскому счету, банковскую карту.

**** ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, обратилась в кредитное учреждение * подала заявление на открытие банковского счета для * и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером **, используемым неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, которое рассматривалось в офисе * по адресу: *. * где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение, был открыт банковский счет ** с электронными средствами доступа к управлению счетом путем использования абонентского номера **, которые ФИО1 при встрече вблизи здания железнодорожного вокзала «Новосибирск-Главный» по адресу: *** получила от сотрудника ООО «Бланк Банк», а затем в период с **** по ****, находясь вблизи * по адресу: ***, ФИО1 передала неустановленному лицу указанные электронные средства, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла электронные средства - средства доступа к управлению счетом **, открытому в ООО «Бланк Банк», путем использования абонентского номера **. 

В судебном заседании подсудимая ФИО1 от дачи показаний отказалась согласно ст. 51 Конституции РФ. По ходатайству государственного обвинителя оглашены показания подсудимой, данные ей в ходе предварительного расследования, в качестве подозреваемой и обвиняемой в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ. Так, будучи допрошенной в качестве подозреваемой и обвиняемой, ФИО1 пояснила, что в конце марта 2022 года к ней обратился ее бывший сосед * и попросил у нее помощи при решении вопросов с бизнесом, по просьбе указанного лица она обращалась в налоговую инспекцию, как выяснилось в результате на ее имя было зарегистрировано * директором которого она являлась, однако фактически осуществлять деятельность от имени данного общества она не намеревалась. Затем по просьбе * она согласилась открыть счета в банках для обслуживания указанной организации. В банках ее сопровождал иной мужчина по имени *. По указанию * она указывал при открытии банковских счетов номера мобильных телефонов, адрес электронной почты, подключала услуги ДБО с использованием абонентских номеров, подписывала все, необходимые документы, получая банковские карты. Так, она обратилась в кредитные учреждения * Все банковские карты, пароли и средства дистанционного доступа к открытым ей счетам, она передала мужчине по имени *. После всех поездок * передал ей денежные средства в сумме 5 000 рублей. В ходе допроса ей предъявлены выписки по банковским счетам, оформленным на ее имя как на директора *». После осмотра выписок ФИО1 пояснила, что исходя из выписок, ею передавались * банковские карты, пароли и средства доступа к ДБО по всем счетам, открытым ей, в указанных банках. К движению денежных средств по банковским счетам она не имела и не имеет никакого отношения, также ей ничего не известно о движении денежных средств по открытым ней для * счетам, так как все пароли и средства доступа она передала * (т. 1 л.д. 226-233, т. 2 л.д. 35-37, л.д. 57-59, л.д. 75-77, л.д. 125-127). После оглашения показаний подсудимая подтвердила их в полном объеме, вину в совершении преступления признала, раскаялась в содеянном, полностью согласилась с установленными фактическими обстоятельствами дела.

Виновность подсудимой ФИО1 в совершении преступления подтверждается:

показаниями свидетеля фио, данными ею в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, согласно которым она работает в должности руководителя экспертной поддержки сети отделений * ***. По порядку открытия счетом для юридических лиц и подключению системы ДБО свидетель пояснила, что оформить расчетный счет можно как, приехав в отделение банка, так и дистанционно. При открытии расчетного счета юридического лица должен присутствовать директор общества или представитель по доверенности. Специалист банка производит идентификацию личности по документам, проверяет паспорт гражданина РФ. Клиент подписывает заявление о присоединении к правилам БО. После заведения заявки на открытие расчетного счета, клиенту приходит смс с ссылкой на подписание, клиент подписывает оставшиеся документы * При открытии расчетного счета юридического лица оформляются следующие документы: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице и бенефициарных владельцах, карточка с образцами подписей и оттиска печати. *» имеется услуга дистанционного обслуживания. В заявлении об открытии счета одним из пунктов прописывается, что клиент получает дистанционный доступ к расчетному счету своего юридического лица. Для подключения этой услуги клиент электронно подтверждает наличие расчетного счета для своего общества, и после этого доступы в его оформленный личный кабинет приходят на его мобильный телефон, который он указывал при оформлении расчетных счетов для юридического лица. После открытия счета клиенту на номер телефона, который указан в заявлении, приходит смс-сообщение с логином и паролем для доступа к системе * С этого момента у клиента появляется возможность осуществлять управление счетом дистанционно, то есть без визита в офис банка (т.1 л.д. 247-250);

показаниями свидетеля фио, данными ею в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, согласно которым она работает в должности менеджера по дистанционному открытию счетов - Новосибирский филиала * в ***. При открытии расчетного счета юридического лица должен присутствовать директор юридического лица. Специалист производит идентификацию личности по его документам, проверяет паспорт гражданина РФ. У клиента должны иметься уставные документы юридического лица, решение единственного участника, паспорт. При открытии расчетного счета юридического лица клиент обращается в банк для открытия расчетного счета юридического лица, либо его привлекают посредством звонка или клиент подает заявку на открытие дистанционно. При открытии расчетного счета юридического лица оформляются следующие документы: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, карточка с образцами подписей и оттиска печати. В * имеется услуга дистанционного обслуживания - * В заявлении об открытии счета одним из пунктов прописывается, что клиент получает дистанционный доступ к расчетному счету своего юридического лица. Клиенту необходимо указать при заполнении документов номер мобильного телефона и адрес электронной почты, по смс-сообщению приходит логин и пароль для входа в личный кабинет. Клиент с использованием логина и пароля осуществляет вход в личный кабинет, после чего для подписания платежного поручения по расчетному счету клиенту необходимо ввести одноразовый код из смс, который приходит на номер телефона указанный им в заявлении, посредством чего осуществляется подписание данного платежного поручения. Таким образом, имея в распоряжении любое устройство, обладающее возможностью выхода в интернет, обладая данными о логине и пароле, а также имея доступ к номеру мобильного телефона, указанного в заявлении, клиент может без визита в офис * * осуществлять распоряжение денежными средствами на расчетном счете. После оформления документов по открытию расчетного счета клиенту выдается корпоративная банковская карта. Свидетель указала, что по заявлению ФИО1 была оформлена и выдана банковская карта моментальной выдачи * подключались смс-уведомления на расчетный счет и карту. Данная карта прикреплена к счетам ** и **. Доступ к управлению счетами осуществляется посредством сети интернет с использованием системы * в личном кабинете. При выдаче документов и банковских карт, как в отделении банка, так и при выездном оформлении сотрудник банка всегда предупреждает о том, что передавать свою банковскую карту, пароли доступа к ней и средства дистанционного обслуживания третьим лицам нельзя (т. 2 л.д. 1-4);

показаниями свидетеля фио, данными ею в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, согласно которым с января 2021 года по ноябрь 2022 года она работала в * в должности клиентского менеджера. В ее должностные обязанности входило открытие и оформление расчетных счетов, встречи с клиентами, подписание документов. Работа была полностью удаленной. Документы по оформлению счетов направлялись в офис в ***. Работа была организована следующим образом. Клиент на сайте * оформляет заявку на открытие банковского счет. При встрече клиент подписывает заявление, открывается счет. При оформлении счета в * управление им осуществляется через мобильное приложение. На встрече при оформлении счета происходит идентификация клиента по паспорту. В ходе допроса свидетелю предъявлены документы по оформлению счета ** от **** в * Свидетель пояснила, что указанный счет оформляла она. Если счет оформлен, то значит, у нее вопросов к директору организации не возникло, и у него была печать, паспорт, директор ответил на все вопросы по деятельности общества (т. 2 л.д. 5-6, л.д. 63-64);

показаниями свидетеля фио, данными ею в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, согласно которым он работает в должности специалиста по безопасности * Отношения между банком и клиентом регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе * и приложений к нему. Для обслуживания счетов в банке имеется система дистанционного банковского обслуживания. Электронными средствами управления счетами клиента банка являются логин и пароль, используемые для получения доступа к мобильному приложению и веб-версии интернет-банка, номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции - переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в банке, а также пин-код. Номер абонентской сотовой связи позволяет идентифицировать пользователя в системе, в том числе, позволяет определить, что конкретное действие в системе совершено определенным пользователем и обеспечивают доступ этого пользователя в систему с установленными правами доступа. При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. Также каждому клиенту, согласно инструкции, разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. По поводу открытия расчетного счета на имя директора * ФИО1 свидетель пояснил, что ФИО1 обращалась для открытия счета ****. Встреча проходила по адресу: ***, * где был открыт расчетный счет **. ФИО1 подала пакет документов, а именно учредительные документы организации для открытия расчетного счета. Расчетный счет был открыт ****, после чего ФИО1 получила доступ к дистанционной системе обслуживания * предоставив номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему. ФИО1 получила логин и пароль для доступа к расчетному счету по дистанционной системе обслуживания банка (т. 2 л.д. 7-11);

показаниями свидетеля фио, данными ею в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, согласно которым она работает в * в должности руководитель группы операционного обслуживания юридических лиц. По порядку открытия расчетных счетов и подключения услуг ДБО свидетель пояснила следующее. В случае обращения клиента - представителя юридического лица в банк с целью открытия расчетного счета, клиент предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт. Специалист банка проверяет учредительные документы, удостоверяет личность руководителя организации путем проверки его паспорта, разъясняет о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов для открытия расчетного счета * осуществлялся дистанционным способом, а именно с выездом к клиенту. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начинается процедура оформления банковских документов. Так, оформляется заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, в которые специалистом вносятся данные о клиенте наименование, * В заявлении указывается выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты, на который направляется ссылка для регистрации в личном кабинете, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. Все составленные и распечатанные специалистом документы для открытия расчетного счета передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии специалиста банка. При подписании вышеуказанных документов между клиентом и банком заключался договор банковского (расчетного) счета, который в форме оферты размещен на официальном интернет-сайте *. После подписания всех необходимых документов в банке открывался расчетный счет. Электронная почта клиента необходима для того, чтобы банк отправил на нее логин, с помощью которого осуществляется вход в личный кабинет. Кроме того, с открытием расчетного счета на имя клиента оформляется платежная карта, которая привязывается к открытому на имя клиента расчетному счету. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела * **** счет оформлен в ходе посещения клиентом отделения банка по адресу: *** проспект, ***. С директором * ФИО1 работал фио, то есть он принимал от нее необходимый пакет документов и оформлял банковские документы, необходимые для открытия расчетного счета * Также, подписав заявление о присоединении к договору, ФИО1 подтвердила, что ознакомилась с правилами, согласилась с ними и должна была выполнять все обязанности клиента, в том числе не имела права передавать третьим лицам карту, пароль и логин, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации. Электронными средствами платежа являются: корпоративная карта, ПИН-коды, коды-доступа, уникальные логин и пароль, абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами, адреса электронной почты. Все операции, проведенные по расчетному счету * были идентифицированы банком, как совершенные директором общества. Для указанного общества в банке на основании заявления директора ФИО1 были открыты расчетные счета ** и **, при этом она получила банковскую карту * (т. 2 л.д. 12-15);

показаниями свидетеля фио, данными им в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, согласно которым в период с мая 2019 года по октябрь 2023 года он работал в должности старшего менеджера по обслуживанию юридических лиц * в ***. По порядку открытия расчетных счетов и подключения услуг ДБО свидетель пояснил следующее. При открытии расчетного счета юридического лица должен присутствовать представитель по доверенности, либо непосредственно директор общества. Специалист производит идентификацию личности по его документам, проверяет паспорт гражданина на подлинность. При открытии расчетного счета юридического лица оформляются следующие документы: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в * имеется услуга дистанционного обслуживания. В заявлении об открытии счета одним из пунктов прописывается, что клиент получает дистанционный доступ к расчетному счету юридического лица. Для подключения этой услуги клиент электронно подтверждает наличие расчетного счета и после этого доступы в его оформленный личный кабинет приходят на мобильный телефон, который клиент указывал при оформлении расчетных счетов. Клиент с использованием логина и пароля осуществляет вход в личный кабинет, после чего для подписания платежного поручения по расчетному счету клиенту необходимо ввести одноразовый код из смс, который приходит на номер телефона указанный им в заявлении, посредством чего осуществляется подписание данного платежного поручения. Таким образом, имея в распоряжении любое устройство с возможностью выхода в интернет, обладая данными о логине и пароле, имея доступ к номеру мобильного телефона, указанного в заявлении, клиент может без визита в офис * осуществлять распоряжение денежными средствами на расчетном счете. Сразу после оформления документов по открытию расчетного счета клиенту выдается корпоративная банковская карта моментальной выдачи. После открытия счета клиенту на номер телефона, который указан в заявлении, приходит смс-сообщение с логином и паролем для доступа к системе «Банк-Клиент». С этого момента у клиента появляется возможность осуществлять управление счетом дистанционно, то есть без визита в офис банка. Документы для директора * ФИО1 были составлены ****, открыт расчетный счет в банке **, к счету выдавалась банковская карта ** и подключалась система ДБО (т. 2 л.д. 16-18);

показаниями свидетеля фио, данными ею в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, согласно которым она работает в должности ведущего специалиста в * По порядку открытия расчетных счетов и подключения услуг ДБО свидетель пояснила следующее. При открытии расчетного счета юридического лица должен присутствовать директор юридического лица. При открытии расчетного счета юридического лица оформляется заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. *» имеется услуга дистанционного банковского обслуживания. В заявлении имеется блок о подключении дистанционного банковского обслуживания «Сбербизнес», где клиент заполняет графы, в том числе указывает номер телефона, на который в дальнейшем приходят пароли доступа к системе дистанционного обслуживания счета), адрес электронной почты. При открытии расчетного счета клиенту формируется личный кабинет, по окончании проверки документов клиенту приходят логин и пароль на указанные клиентом почту и телефон. Имея в распоряжении любое устройство с возможностью выхода в интернет, обладая данными о логине и пароле, имея доступ к номеру мобильного телефона, указанного в заявлении, клиент может без визита в офис * осуществлять распоряжение денежными средствами на расчетном счете. Сотрудник банка всегда предупреждает о том, что передавать свою банковскую карту, пароли доступа и средства дистанционного обслуживания третьим лицам нельзя. Документы для директора * составлялись ****, был открыт расчетный счет **, к счету выдавалась банковская карта ** и подключалась система ДБО (т. 2 л.д. 66-69).

Вина подсудимой ФИО1 в совершении указанного преступления подтверждается и материалами дела, исследованными судом в ходе судебного следствия, а именно: 

- ответом на запрос, поступивший из *т.1 л.д. 176-177);

- ответами на запрос из * в банке открыт счет, выпущена банковская карта (т.1 л.д. 178-179);

- ответом на запрос из * в банке открыт счет, выпущена банковская карта, подключена услуга ДБО юридических лиц (т.1 л.д. 180-181);

- ответом на запрос из * от ****, согласно которому предоставлен диск, содержащий сведения по банковским счета общества (т.1 л.д. 182-183);

- ответом на запрос из * в банке открыт счет, открыта карта, снятие наличных денежных средств по счету осуществлялось в банкоматах (т.1 л.д. 184-185);

- ответом на запрос из * в банке открыт счет, выпущена банковская карта (т.1 л.д. 186-187);

- ответом на запрос из * в банке был открыт счет, распорядителем счета является ФИО1 (т.1 л.д. 188-198);

- ответом на запрос из * в банке был открыт счет по заявлению директора ФИО1 (т.1 л.д. 199);

- ответом на запрос из * в банке был открыт, счет был открыт в офисе банка по ***, при открытии счета указан номер телефона для обслуживания счета (т.1 л.д. 203);

- протоколом осмотра предметов (документов) *», директором которого значится ФИО1

В ходе осмотра сведений из *

В ходе осмотра сведений из * установлено, что по заявлению от **** ФИО1 открыты расчетные счета ** и ** для обслуживания *. Впоследствии со счетов производилось снятие денежных средств через банкомат. ФИО1 было подписано заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, где указаны контактный телефон: **, адрес электронной почты: * В заявлении имеется отметка о выпуске мгновенной бизнес карты к расчетному счету **, с подключением системы дистанционного банковского обслуживания для всех открытых счетов. 

В ходе осмотра сведений из * установлено, что по заявлению ФИО1 **** в банке открыты расчетные счета **, **, ей подписано также заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. В качестве абонентского номера общества указан **, адрес электронной почты * К счетам подключена система ДБО, что по условиям договора предоставляет доступ в систему ДБО и позволяет использовать электронную подпись и применять одноразовые пароли для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете. ФИО1 получена банковская карта *. По счетам осуществлялось движение денежных средств. 

В ходе осмотра сведений из * установлено, что по заявлению ФИО1 о заключении комплексного договора банковского обслуживания от **** клиенту * открыты банковские счета **, **, подключена система ДБО, доступ к которой предоставлен ФИО1 с использованием абонентского номера **. В систему ДБО после открытия счетов осуществлялся вход.

В ходе осмотра сведений из * установлено, что по заявлению ФИО1 от **** о присоединении к договору-конструктору (правила банковского обслуживания), к условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента, к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания * в банке открыт счет ** для обслуживания * подключена услуга ДБО, выдана банковская карта. В заявлении указан клиент * контактный телефон **, адрес электронной почты *

В ходе осмотра сведений из * установлено, что **** принят на обслуживание * по заявлению ФИО1 При открытии счета ФИО1 указан абонентский **, адрес электронной почты * Лицо, имеющее право распоряжаться счетом **, ФИО1 Согласно сведениям об использовании удаленного доступа, осуществлялось дистанционное управление расчетным счетом ** от имени *

В ходе осмотра сведений из * установлено, что **** * по заявлению ФИО1 открыт банковский счет **, для обслуживания которого выдана банковская карта *** Подключена услуга * В качестве номера для доступа в систему ДБО указаны номера мобильного телефона: **, **. Вход в личный кабинет системы * для управления банковским счетом ** осуществлялся в период с **** по **** с различных технических устройств. Согласно выписке по данному счету, производится движение денежных средств по счету, зафиксированы, как приходные, так и расходные операции. Кроме того, зафиксировано как поступление денежных средств, так и их списание, с использованием банковской карты. 

В ходе осмотра сведений из * открыт расчетный счет **. Счет открыт посредством выездного оформления по заявлению ФИО1 на присоединение к правилам обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Бланк»». В заявлении указан абонентский **, посредством которого осуществляется управление счетом. В заявлении ФИО1 просит выпустить цифровую корпоративную карту в системе «Бланк» по тарифному плану «Бланк». В качестве лица, имеющего право распоряжаться счетом, указана ФИО1 (т. 1 л.д. 161-173)

- протоколом проверки показаний от ****, с приложением фототаблиц, согласно которому ФИО1 в присутствии защитника фио указала на отделение * расположенное по адресу: ***. Пояснив, что, находясь в указанном отделении * она открыла банковский счет для обслуживания * и получила банковскую кату. Находясь в отделении банка, ФИО1 передала неустановленному лицу банковскую карту, а также все полученные документы, связанные с открытием счета (т. 1 л.д. 243-246).

Оценив все приведенные доказательства, суд признает их достоверными, допустимыми, относимыми и достаточными для разрешения настоящего дела по существу, поскольку получены они в соответствии с требованиями закона, согласуются между собой и объективно отражают фактические обстоятельства дела. Каких-либо оснований не доверять данным доказательствам, а также причин для подсудимой со стороны свидетелей стороны обвинения, не установлено.

Органом предварительного расследования ФИО1 обвиняется в совершении двух преступлений, ее действия по каждому из преступлений квалифицированы по ч. 1 ст. 187 УК РФ. Вместе с тем, судом установлено, что у ФИО1 возник единый преступный умысел на совершение неправомерного оборота средств платежей, заключавшегося в сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам в отношении одной и той же организации - * Реализуя возникший преступный умысел, подсудимая, действуя одним способом, в период с **** по ****, открыв расчетные счета в отношении * в различных кредитных учреждениях города, сбыла электронные средства и электронные носители, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу. Установленные обстоятельства свидетельствуют о совершении ею одного продолжаемого преступления, о чем и было указано государственным обвинителем при выступлении в судебных прениях, предлагавшего квалифицировать действия подсудимой как одно преступление по ч. 1 ст. 187 УК РФ. Оценивая позицию государственного обвинителя, суд находит ее основанной на исследованных судом доказательствах. Суд указанное изменение обвинения принимает, поскольку оно соответствует положениям п. 3 ч. 8 ст. 246 УПК РФ. Согласно ч. 1 ст. 252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемых и лишь по предъявленному ему обвинению. Таким образом, способ совершения преступления, однородность совершаемых действий были едиными, а преступный умысел подсудимой был направлен на совершение одного преступления, о чем пояснил в судебном заседании и сама подсудимая. Действия подсудимой подлежат квалификации как одно преступление и не подлежат оценке по правилам о совокупности преступлений. 

Давая уголовно-правовую оценку действиям ФИО1, суд исходит из обстоятельств дела, установленных вышеприведенными доказательствами, согласно которым она, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыла неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и управлению ею - логины и пароли с использованием абонентских номеров: **, **, средства доступа к управлению счетом путем использования абонентского номера **, а также электронные носители информации - банковские карты, привязанные к открытым ею расчетным (лицевым) счетам в *

К выводу о виновности ФИО1 в совершении указанного преступления суд приходит, исходя из категоричных, последовательных показаний свидетелей стороны обвинения. Так, свидетели фио, фио, фио, фио, фио. фио, фио, являющиеся сотрудниками кредитных учреждений, сообщили о порядке открытия ФИО1 расчетных счетов для обслуживания * к которым в целях приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам подключена система управления счетами дистанционно на предоставленные клиентом абонентские номера, выданы банковские карты, привязанные к расчетным счетам. 

Приведенные показания свидетелей согласуются в полной мере и не противоречат исследованным письменным материалам дела, в том числе протоколу осмотра документов, согласно которому были осмотрены сведения, предоставленные из кредитных учреждений, из которых было установлено, что в кредитные учреждения обращалась ФИО1, по ее заявлению были открыты расчетные счета для обслуживания * по ее заявлению ей выданы и получены банковские карты, привязанные к расчетным счетам; протоколу проверки показаний на месте, согласно которому ФИО1 указала на отделение * где она оформляла банковский счет и получала электронные средства и электронный носитель информации, после чего осуществила их сбыт неустановленному лицу, при этом аналогичным способом она осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации и по другим кредитным учреждениям этому же неустановленному лицу. 

Суд принимает в качестве доказательств по уголовному делу показания подсудимой ФИО1, данные ей в ходе предварительного расследования, оглашенные в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, в которых она подтверждала факт сбыта неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Оценивая данные показания подсудимой, согласно которым она сообщила об обстоятельствах совершения преступления, указывая время, место и способы совершения преступления, суд считает их достоверными, поскольку они в основном и главном соответствуют вышеприведенным показаниям свидетеля стороны обвинения и не противоречат исследованным письменным материалам дела.

Таким образом, суд считает вину ФИО1 в совершении преступления доказанной и квалифицирует ее действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании проверено состояние психического здоровья подсудимойФИО1 Согласно заключению судебно-психиатрического эксперта (комиссии экспертов) *.

Решая вопрос о наказании, в соответствии со ст. 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, обстоятельства, характеризующие личность ФИО1, которая * имеет положительные характеристики и дипломы, принимает активное участие в творческих и социальных мероприятиях, а также учитывает влияние назначенного наказания на ее исправление и условия жизни ее семьи.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1, суд признает согласно ч. 2 ст. 62 УК РФ: раскаяние в содеянном, признание вины, * * согласно п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ - явку с повинной (в качестве явки с повинной суд расценивает объяснения от ****, данные ФИО1 до возбуждения уголовного дела, в которых она сообщал о способе и месте совершения преступления, указывая, что действительно по просьбе неустановленного лица открывала расчетные счета в кредитных учреждениях для обслуживания юридического лица, директором которого она фактически не являлась). 

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного тяжкого преступления, данные о личности ФИО1 суд приходит к выводу, что наказание ей следует назначить в виде лишения свободы. Вместе с тем, учитывая конкретные обстоятельства совершенного преступления, личность виновной, признавшей свою вину, раскаявшейся в содеянном, наличие смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что исправление ФИО1 возможно без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, и считает возможным применить в отношении подсудимой, не представляющей повышенной общественной опасности, положения ст. 73 УК РФ об условном осуждении, с установлением ей испытательного срока и возложением обязанности, что, по убеждению суда, обеспечит достижение целей наказания - не только восстановление социальной справедливости, но и исправление подсудимой, предупреждение совершения ей новых преступлений. 

Правовых оснований для применения положений ч. 2 ст. 53.1 УК РФ суд не усматривает, исходя из ч. 7 ст. 53.1 УК РФ. 

При назначении наказания подсудимой судом учитываются положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Суд не находит оснований для изменения в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ категории преступления, совершенного подсудимой, на менее тяжкую, учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности.

Согласно ст. 64 УК РФ, при наличии исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, а равно при активном содействии участника группового преступления раскрытию этого преступления наказание может быть назначено ниже низшего предела, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса, или суд может назначить более мягкий вид наказания, чем предусмотрен этой статьей, или не применить дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного. Исключительными могут быть признаны как отдельные смягчающие обстоятельства, так и совокупность таких обстоятельств.

Судом установлено наличие исключительных обстоятельств, связанных с поведением виновной во время и после совершения преступления, с ее личностью, существенно уменьшающие степень общественной опасности преступления, что позволяет суду не применить дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного. 

Так, судом учитывается поведение подсудимой, которая совершила преступление впервые, *. На протяжении всего предварительного и судебного следствия ФИО1 давала признательные подробные показания, раскаиваясь в содеянном. Учитывая приведенные данные о личности подсудимой, наличие обстоятельств, смягчающих наказание и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, суд полагает, что совокупность смягчающих наказание обстоятельств и иных приведенных обстоятельств является исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности преступления, а, следовательно, дающей основание для назначения ФИО1 наказания с применением ст. 64 УК РФ без штрафа. 

Вместе с тем, учитывая степень тяжести и характер содеянного, конкретные обстоятельства дела, суд не усматривает оснований для применения при назначении основного наказания в виде лишения свободы положений ст. 64 УК РФ. 

Решая судьбу вещественных доказательств, суд руководствуется требованиями ст. ст. 81, 82 УПК РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 год, с применением положений ст. 64 УК РФ без штрафа. 

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 1 год.

Согласно ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 в период испытательного срока обязанность не менять постоянного место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных. 

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

До вступления приговора в законную силу избранную меру пресечения в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу: *

Приговор может быть обжалован в Новосибирский областной суд в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения. Осужденная в случае подачи апелляционной жалобы вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному защитнику, либо ходатайствовать о его назначении.

Председательствующий судья О.А. Пименова