Дело № 2-2986/2023

ЗАОЧНОЕ 

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

21 августа 2023 г. г. Ростов-на-Дону

Кировский районный суд г. Ростова-на-Дону в составе: 

председательствующего судьи Полищук Л.И.,

при секретаре судебного заседания Оганесян Р.С., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2986/2023 по иску ПАО КБ «Центр-Инвест» к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов,

У С Т А Н О В И Л:

Истец ПАО КБ «Центр-инвест» обратился в суд с настоящим иском к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов, указав, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО КБ «Центр-инвест» и ФИО2 заключен кредитный договор №, по которому заемщику предоставлялся кредит в размере 4 500 000 рублей на приобретение трехкомнатной квартиры, согласно проекту №, площадью квартиры согласно проекту, без учета площади балконов и лоджий № кв.м., расположенной на № этаже многоквартирного жилого дома, находящегося по 

<

адрес>, у известного банку продавца.

Срок возврата кредита - не позднее ДД.ММ.ГГГГ

За пользование кредитом заемщик должен уплачивать банку проценты: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - 9 % годовых, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - 9.50 % годовых, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма индекса MosPrime 6М (МосПрайм на срок 6 месяцев) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ставки в размере 3,75 %; с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма индекса MosPrime 6М (МосПрайм на срок 6 месяцев) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ставки в размере 3,75 %; с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма индекса MosPrime 6М (МосПрайм на срок 6 месяцев) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ставки в размере 3,75 %; с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – сумма индекса MosPrime 6М (МосПрайм на срок 6 месяцев) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ставки в размере 3,75 %; с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ- сумма индекса MosPrime 6М (МосПрайм на срок 6 месяцев) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ставки в размере 3,75 %; с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма индекса MosPrime 6М (МосПрайм на срок 6 месяцев) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ставки в размере 3,75 %; с ДД.ММ.ГГГГ до полного погашения кредита - сумма индекса MosPrime 6М (МосПрайм на срок 6 месяцев) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ставки в размере 3,75 %.

Под ставкой MosPrime (MosPrime Rate) - Moscow Prime Offered Rate – понимается индикативная ставка предоставления рублевых кредитов (депозитов) на московском денежном рынке, формируемая Национальной валютной ассоциацией в соответствии с «Положением формировании индикативной ставки предоставления рублевых кредитов (депозитов на московском межбанковском рынке MosPrime Rate - Moscow Prime Offered Rate».

Платежи по кредиту должны вноситься в соответствии с графиком погашения, приведенным в приложении № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Свои обязательства по предоставлению кредита банк выполнил в полном объеме, что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. Заемщик, в нарушение п. 1 ст. 819 ГК РФ, а также п. 1.2, п. 1.3, п. 3.2 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ свое обязательство по своевременной уплате процентов и возврату кредита не исполняет.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности заемщика по возврату кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 3 847420, 59 рублей.

За пользование кредитом заемщик уплачивает банку проценты по ставке согласно п. 1.3 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 3.4 указанного кредитного договора в случае несвоевременного погашения кредита ответчик обязан уплачивать банку пеню в размере 7,5 % годовых от суммы несвоевременно погашенного кредита. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности заемщика по пене за несвоевременное погашение кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 5797,02 рублей.

В силу п. 3.5 в случае несвоевременной уплаты процентов за пользование кредитом, ответчик уплачивает банку пеню в размере 7,5 % годовых от суммы несвоевременно погашенного кредита. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности заемщика по пене за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 12576, 25 рублей.

В связи с тем, что обязанность по возврату кредита и оплате процентов ответчик не исполняет, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая задолженность ответчика перед ПАО КБ «Центр-инвест» составила 3 865784,84 рубля.

Исполнение обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ обеспечивается договором поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, а также договором участия в долевом строительстве многоквартирного дома № № от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ, а также п. 1.1 договора поручительства поручитель обязуется перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательств. На основании п. 2.5.1 договора поручительства банк вправе потребовать от поручителя исполнения обязательства по договору поручительства.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком своих обязательств перед банком поручитель несет вместе с заемщиком солидарную ответственность в объеме основного долга по кредиту, суммы начисленных процентов по кредиту, суммы процентов, в случае несвоевременного погашения кредита, суммы неустойки, возмещения судебных издержек по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств заемщиком по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ (ст. 363 ГК РФ, п. 2.1.1,3.1 договора поручительства).

Определением Арбитражного суда Ростовской области от ДД.ММ.ГГГГ по делу № № в отношении ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: 

<

адрес>, ИНН: №, место регистрации: 

<

адрес>) введена процедура, применяемая в деле о банкротстве граждан - реструктуризации долгов.

В соответствии с абз. 2,п. 2 ст. 213.11 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», с даты вынесения арбитражным судом определения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов срок исполнения возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании гражданина банкротом денежных обязательств, обязанности по уплате обязательных платежей для целей участия в деле о банкротстве гражданина считается наступившим.

Исходя из вышеуказанной нормы следует, что с даты признания ФИО2 банкротом срок исполнения его обязательств считается наступившим, из чего следует, что у ПАО КБ «Центр-инвест» в соответствии с п. 1 ст. 363 ГК имеется право, при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обеспеченного поручительством обязательства, обратиться с исковым заявлением к поручителю о взыскании задолженности.

ДД.ММ.ГГГГ (исх. №) ответчику направлено уведомление с требованием о необходимости погашения задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Несмотря на это, свои обязательства по возврату кредита и погашению иных видов задолженности по кредитному договору ответчик в предоставленные ему сроки не исполнили. 

На основании изложенного, истец просит суд взыскать с ответчика ФИО1 в пользу ПАО КБ «Центр-инвест» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 865784,84 рубля, а именно: задолженность по возврату кредита в размере 3 847420,59 рублей, пени за несвоевременное погашение кредита в размере 5797,02 рублей, пени за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом в размере 12576,25 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины.

Истец в судебное заседание уполномоченного представителя не направил, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещался надлежащим образом, ходатайствовал о рассмотрении дела в отсутствие уполномоченного представителя.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явилась, о дате, времени и месте судебного заседания извещалась судом надлежащим образом.

Судебное извещение, направленное ответчику почтовым отправлением с уведомлением о вручении по известному суду месту регистрации: 

<

адрес>, согласно отчету об отслеживании отправлений с почтовыми идентификаторами имеют статус «возврат отправителю из-за истечения срока хранения».

В связи с изложенными обстоятельствами, суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя истца, ответчика в порядке статьи 233 ГПК РФ по имеющимся в материалах дела доказательствам. 

Исследовав представленные письменные доказательства, суд пришел к следующему.

В соответствии со ст.8 ГК РФ, гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом.

Гражданские права и обязанности возникают издоговорови иных сделок, предусмотренных законом, а также из судебного решения, установившего гражданские права и обязанности.

Статьей 12 ГК РФ, предусмотрены способы защиты субъективных гражданских прав и охраняемых законом интересов, которые осуществляются в предусмотренном законом порядке, т.е. посредством применения надлежащей формы, средств и способов защиты. При этом лицо, как физическое, так и юридическое, права и законные интересы которого нарушены, вправе обращаться за защитой к государственным или иным компетентным органам (в частности в суд общей юрисдикции).

В соответствии с п.2 ст.1 ГК РФ, граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основаниидоговораи в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В силу п.1 ст.434 ГК РФ,договорможет быть заключён в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом длядоговоровданного вида не установлена определённая форма. Если стороныдоговорилисьзаключитьдоговорв определённой форме, он считается заключённым после придания ему установленной формы, хотя бы законом длядоговоровданного вида такая форма не требовалась.

Согласно ст.432 ГК РФ,договорсчитается заключённым, если между сторонами достигнуто соглашение по всем существенным условиямдоговора. Существенными длядоговораявляются условия о предметедоговора, условия которые названы в законе и иных правовых актах как существеннее и необходимые длядоговоров данного вида, а так же все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии со ст. 820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность кредитного договора, такой договор считается ничтожным. 

Согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторон (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. 

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. 

Частью 1 ст. 809 ГК РФ установлено, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размере и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. Ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором. 

Согласно ч. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами. 

В соответствии со ст. 322 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства. 

В соответствии со ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Согласно ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен также для обеспечения обязательства, которое возникнет в будущем. 

Статьей 362 ГК РФ предусмотрено, что договор поручительства должен быть совершен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора поручительства.

Согласно ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В судебном заседании установлено и следует из материалов дела, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО КБ «Центр-инвест» и ФИО2 заключен кредитный договор №, по которому заемщику предоставлялся кредит в размере 4 500 000 рублей на приобретение трехкомнатной квартиры, согласно проекту №, площадью квартиры согласно проекту, без учета площади балконов и лоджий № кв.м., расположенной на 19 этаже многоквартирного жилого дома, находящегося по 

<

адрес>, у известного банку продавца.

Срок возврата кредита - не позднее ДД.ММ.ГГГГ

За пользование кредитом заемщик должен уплачивать банку проценты: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - 9 % годовых, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - 9.50 % годовых, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма индекса MosPrime 6М (МосПрайм на срок 6 месяцев) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ставки в размере 3,75 %; с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма индекса MosPrime 6М (МосПрайм на срок 6 месяцев) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ставки в размере 3,75 %; с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма индекса MosPrime 6М (МосПрайм на срок 6 месяцев) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ставки в размере 3,75 %; с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – сумма индекса MosPrime 6М (МосПрайм на срок 6 месяцев) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ставки в размере 3,75 %; с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ- сумма индекса MosPrime 6М (МосПрайм на срок 6 месяцев) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ставки в размере 3,75 %; с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма индекса MosPrime 6М (МосПрайм на срок 6 месяцев) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ставки в размере 3,75 %; с ДД.ММ.ГГГГ до полного погашения кредита - сумма индекса MosPrime 6М (МосПрайм на срок 6 месяцев) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ставки в размере 3,75 %.

Под ставкой MosPrime (MosPrime Rate) - Moscow Prime Offered Rate – понимается индикативная ставка предоставления рублевых кредитов (депозитов) на московском денежном рынке, формируемая Национальной валютной ассоциацией в соответствии с «Положением формировании индикативной ставки предоставления рублевых кредитов (депозитов на московском межбанковском рынке MosPrime Rate - Moscow Prime Offered Rate».

Платежи по кредиту должны вноситься в соответствии с графиком погашения, приведенным в приложении № 1 к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Свои обязательства по предоставлению кредита банк выполнил в полном объеме, что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. Заемщик, в нарушение п. 1 ст. 819 ГК РФ, а также п. 1.2, п. 1.3, п. 3.2 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ свое обязательство по своевременной уплате процентов и возврату кредита не исполняет.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности заемщика по возврату кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 3 847420, 59 рублей.

За пользование кредитом заемщик уплачивает банку проценты по ставке согласно п. 1.3 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 3.4 указанного кредитного договора в случае несвоевременного погашения кредита ответчик обязан уплачивать банку пеню в размере 7,5 % годовых от суммы несвоевременно погашенного кредита. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности заемщика по пене за несвоевременное погашение кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 5797,02 рублей.

В силу п. 3.5 в случае несвоевременной уплаты процентов за пользование кредитом, ответчик уплачивает банку пеню в размере 7,5 % годовых от суммы несвоевременно погашенного кредита. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности заемщика по пене за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 12576, 25 рублей.

В связи с тем, что обязанность по возврату кредита и оплате процентов ответчик не исполняет, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая задолженность ответчика перед ПАО КБ «Центр-инвест» составила 3 865784,84 рубля.

Исполнение обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ обеспечивается договором поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, а также договором участия в долевом строительстве многоквартирного дома № № от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ, а также п. 1.1 договора поручительства поручитель обязуется перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательств. На основании п. 2.5.1 договора поручительства банк вправе потребовать от поручителя исполнения обязательства по договору поручительства.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком своих обязательств перед банком поручитель несет вместе с заемщиком солидарную ответственность в объеме основного долга по кредиту, суммы начисленных процентов по кредиту, суммы процентов, в случае несвоевременного погашения кредита, суммы неустойки, возмещения судебных издержек по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств заемщиком по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ (ст. 363 ГК РФ, п. 2.1.1,3.1 договора поручительства).

Из материалов дела следует, что определением Арбитражного суда Ростовской области от ДД.ММ.ГГГГ по делу № № в отношении ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: 

<

адрес>, ИНН: №, место регистрации: 

<

адрес>) введена процедура, применяемая в деле о банкротстве граждан - реструктуризации долгов.

В соответствии с абз. 2,п. 2 ст. 213.11 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», с даты вынесения арбитражным судом определения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов срок исполнения возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании гражданина банкротом денежных обязательств, обязанности по уплате обязательных платежей для целей участия в деле о банкротстве гражданина считается наступившим.

Исходя из вышеуказанной нормы следует, что с даты признания ФИО2 банкротом срок исполнения его обязательств считается наступившим, из чего следует, что у ПАО КБ «Центр-инвест» в соответствии с п. 1 ст. 363 ГК имеется право, при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обеспеченного поручительством обязательства, обратиться с исковым заявлением к поручителю о взыскании задолженности.

ДД.ММ.ГГГГ (исх. №) истцом в адрес ответчика направлено уведомление с требованием о необходимости погашения задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Несмотря на это, свои обязательства по возврату кредита и погашению иных видов задолженности по кредитному договору ответчик в предоставленные ему сроки не исполнили. 

Таким образом, в судебном заседании установлено, что заемщик обязательства по кредитному договору в установленный договором срок не исполняет, в результате чего образовалась задолженность по основному долгу, процентам. Представленный истцом расчет задолженности проверен судом и признан правильным, соответствующим условиям договора. 

В связи с изложенным, требования истца о взыскании с поручителя ФИО1 задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ подлежат удовлетворению.

Согласно ст.98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу расходы. 

Судом установлено, что истцом при подаче искового заявления, уплачена государственная пошлина в размере 27528,92 руб. (л.д. 54). При этом размер госпошлины определен истцом верно, в соответствии с требованиями ст.333.19 НК РФ. 

С учетом изложенного, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию уплаченная госпошлина в размере 27528,92 руб.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд 

Р Е Ш И Л:

Исковые требования ПАО КБ «Центр-инвест» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт №) о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов, - удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт №) в пользу ПАО КБ «Центр-инвест» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 865784,84 рубля, а именно: задолженность по возврату кредита в размере 3 847420,59 рублей, пени за несвоевременное погашение кредита в размере 5797,02 рублей, пени за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом в размере 12576,25 рублей.

Взыскать с ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт №) в пользу ПАО КБ «Центр-инвест» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) расходы по оплате государственной пошлины в размере 27528,92 рублей.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения им копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья: Л.И. Полищук

В окончательной форме решение изготовлено 28 августа 2023 г.