1-162/2019

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

19 ноября 2019 года город Орел 

Железнодорожный районный суд города Орла в составе:

председательствующего судьи Носкова Г.Б.,

при секретарях Дербасовой А.Е.,

с участием государственных обвинителей Наумовой Н.Г., Зюзиной Д.В., 

представителей потерпевшего ФИО43, ФИО70, 

защитника Саньковой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда уголовное дело в отношении ФИО5, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в городе 

<

адрес> 

<

адрес>, гражданки РФ, со средним профессиональным образованием, незамужней, невоеннообязанной, не работающей, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, ранее не судимой, осужденной Железнодорожным районным судом города Орла 30 марта 2018 года по ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.69 УК РФ к 2 годам 6 месяцам лишения свободы в исправительной колонии общего режима, отбывающей наказание по данному приговору, обвиняемой по ч.4 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО5 похитила чужое имущество путем злоупотребления доверием в особо крупном размере.

ФИО5 являлась на основании трудового договора от 06.03.2008 № 010/370 работником Орловского регионального филиала (далее – ФИО7) Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк», ИНН №, наименование которого с ДД.ММ.ГГГГ изменено на Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее – Банк), расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>.

ФИО8 занимала в период с 25.03.2013 по 01.12.2013 на основании приказа директора Орловского РФ Банка от ДД.ММ.ГГГГ №-К должность старшего экономиста отдела розничных продаж Орловского РФ Банка, а в период с 01.12.2013 по 30.09.2015 на основании приказа директора Орловского РФ Банка от ДД.ММ.ГГГГ №-К должность ведущего экономиста отдела розничных продаж Орловского РФ Банка.

В соответствии со своими должностными инструкциями ФИО5 была обязана знать продуктовый ряд Банка, методы экономического анализа хозяйственно-финансовой деятельности заемщиков, порядок оформления и выдачи кредитов в Банке; выполнять функции фронт-офиса, бэк-офиса, а с ДД.ММ.ГГГГ – мидл-офиса при кредитовании физических лиц в соответствии с нормативными документами Банка; соблюдать конфиденциальность внутренней информации, полученной в связи с выполнением своих должностных обязанностей; доводить до сведения своего непосредственного руководителя и службы внутреннего контроля, ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка; не допускать без предварительного уведомления и консультации со службой внутреннего контроля участия в оформлении операций (сделок), в совершении которых работник может быть заинтересованным лицом.

Занимая указанные должности, ФИО5 достоверно знала порядок оформления и выдачи Банком кредитов физическим лицам, регламентированный: Инструкцией №-И «О порядке предоставления и учета в АО «ФИО381» кредитов на текущие цели», утвержденной решением правления Банка (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ); Инструкцией по кредитованию физических лиц №-И, утвержденной решением правления Банка (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ); Порядком предоставления кредита в форме «овердрафт» с использованием дебетовых платежных карт для работников ОАО «ФИО382» и иных организаций в рамках зарплатного проекта №-П, утвержденным решением правления Банка (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ); Инструкцией потребительского кредитования физических лиц №-И, утвержденной решением правления Банка (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ); Инструкцией по предоставлению потребительских кредитов с использованием системы «Конвейер кредитных решений» №-И, утвержденной решением правления Банка (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ); Порядком предоставления предварительно одобренных потребительских кредитов для клиентов АО «ФИО383» с использованием технологии «Конвейер кредитных решений» №-П, утвержденным решением правления Банка (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ) (далее – внутренние документы Банка). Согласно приведенным выше документам, кредит - это денежная сумма, предоставленная Банком физическому лицу-заемщику на условиях возвратности, платности и срочности в соответствии с кредитным договором, заключаемым путем присоединения заемщика к правилам кредитования физических лиц посредством подписания соглашения, содержащего все существенные условия кредитного договора; кредитный процесс включает рассмотрение заявки потенциального заемщика на предоставление кредита и ее анализ, принятие решения о предоставлении кредита, оформление кредитной документации и предоставление кредита; принятие кредитной заявки и подписание кредитной документации заемщиком должно осуществляться строго в присутствии работника Банка; кредит предоставляется в безналичном порядке путем зачисления средств на банковский счет заемщика, открытого в Банке.

В период до 21.06.2013 у ФИО5 сформировался единый преступный умысел, направленный на противоправное безвозмездное изъятие и обращение в свою пользу денежных средств Банка в особо крупном размере, перечисляемых в безналичном порядке по кредитным договорам, оформленным в Орловском РФ Банка на физических лиц без их ведома и согласия. 

ФИО5 обоснованно полагала, что, злоупотребляя доверием других работников Орловского РФ Банка, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, она сможет убеждать их в необходимости оформления и выдачи кредитов в нарушение внутренних документов Банка без непосредственного участия физических лиц, на которых данные кредиты оформляются. ФИО5 планировала сообщать работникам Банка заведомо ложные сведения об отсутствии возможности у лиц, на чье имя оформлялись кредиты, лично явиться в Банк, а также дополнительно мотивировать работников Банка к требуемым ей действиям необходимостью увеличения статистических показателей в части кредитования физических лиц. Необходимые для предоставления кредитов документы физических лиц ФИО5 планировала получать от своих родственников и знакомых, прежде всего из числа жителей 

<

адрес>, которые будут к ней обращаться, как к действующему работнику Орловского РФ Банка, после чего намеревалась сообщать им об отказе в предоставлении кредита вне зависимости от реального итога рассмотрения данных документов Банком. Дополнительным источником документов, необходимых для предоставления кредитов, ФИО5 рассматривала имевшийся у нее беспрепятственный доступ в силу родственных связей к документам своих родственников или в силу занимаемой должности в Орловском РФ Банке к документам лиц, ранее получавших кредиты. Кроме этого, для дистанционного распоряжения денежными средствами, которые могут быть получены по кредитным соглашениям, оформленным на своего родного брата ФИО3 Ю.В., ФИО5 планировала использовать находящуюся у нее неперсонифицированную банковскую карту «Master Card Instant Issue» № *№, выпущенную к банковскому счету №, открытому на имя ФИО3 Ю.В. в связи с оформлением им кредитного соглашения № от 18.06.2012. Заведомо не собираясь и не имея финансовой возможности возвратить полученные по незаконно оформляемым кредитам денежные средства, однако осознавая, что возникновение просроченной задолженности по незаконно оформляемым кредитам повлечет принятие со стороны Орловского РФ Банка мер по ее взысканию в принудительном порядке с физических лиц, на которых оформлены данные кредиты, что приведет к раскрытию действительного механизма получения данных кредитов и ее изобличению, в целях сокрытия совершаемого преступления ФИО5 решила распоряжаться похищенными денежными средствами не только на личные нужды, но и путем частичного погашения кредитов, незаконно полученных ранее, за счет средств кредитов, незаконно полученных позднее.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка в особо крупном размере путем злоупотребления доверием, действуя в корыстных целях, 20.06.2013 в период до 18 ч 35 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5 передала управляющему дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО11 №2 ранее полученные копии страниц паспорта и пенсионного удостоверения своего отца ФИО3 В.Ю., справку государственного учреждения – Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в 

<

адрес> о размере назначенной ФИО3 В.Ю. пенсии, а также изготовленную при неустановленных обстоятельствах от имени ФИО3 В.Ю. заявление-анкету на предоставление потребительского кредита и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО3 В.Ю. получить кредит по продукту «Кредит пенсионный» в сумме ФИО74 без его непосредственного участия в связи с занятостью ФИО3 В.Ю. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО11 №2, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, передала соответствующие сведения и документы ФИО3 В.Ю. старшему экономисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №21, которая на основании сведений и документов, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения 21.06.2013 в период до 14 ч 18 мин составила соглашение № от 21.06.2013 о предоставлении ФИО3 В.Ю. кредита в сумме ФИО75 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный», заявление на присоединение к программе коллективного страхования и комплект иной кредитной документации (в том числе, информационный лист, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на выдачу кредита), которые в тот же день через ФИО11 №2 передала ФИО5 для подписания у ФИО3 В.Ю.

21.06.2013 в период до 15 ч 44 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО11 №2 и ФИО11 №21, оказанным ими ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО3 В.Ю. без ведома и согласия последнего, после чего вернула ФИО11 №2 данные документы. ФИО11 №2, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО3 В.Ю. и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей 21.06.2013 в период до 15 ч 44 мин подписала соглашение № от 21.06.2013 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, 21.06.2013 примерно в 15 ч 44 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО3 В.Ю. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО76, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме ФИО77 в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора 21.06.2013 перечислена в счет оплаты страховой премии по договору добровольного коллективного страхования ФИО3 В.Ю.

21.06.2013 после 15 ч 44 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №3 и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №4 с просьбой выдать ей денежные средства, перечисленные на счет № по вышеуказанному кредитному договору № от 21.06.2013, без непосредственного участия ФИО3 В.Ю. в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности со ФИО3 В.Ю. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО11 №3 сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от 21.06.2013, на основании которого ФИО11 №4 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме ФИО78. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до 07.11.2013 ФИО5 получила от своего сожителя ФИО11 №13, желавшего узнать в Банке конкретные условия и порядок кредитования на сумму ФИО79, необходимые для этого документы: копии страниц паспорта ФИО11 №13 и свидетельства о государственной регистрации права собственности ФИО11 №13 на земельный участок, выписку из похозяйственной книги по месту регистрации ФИО11 №13, справку ООО «Орловский питомник» о размере его дохода по месту работы, которые ФИО5 вместе с изготовленной ею при неустановленных обстоятельствах от имени ФИО11 №13 заявкой-анкетой на предоставление кредита в период до 07.11.2013 в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, передала управляющему дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО11 №2 и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №13 получить кредит как гражданина, ведущего личное подсобное хозяйство (ЛПХ), для приобретения транспортного средства в сумме ФИО80 без его непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №13 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО11 №2, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, передала соответствующие сведения и документы старшему экономисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №21, которая на основании сведений и документов, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения 08.11.2013 в период до 16 ч 26 мин составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №13 кредита в сумме ФИО81 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, согласия заемщика на представление информации в бюро кредитных историй, согласия заемщика на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй и комплект иной кредитной документации (в том числе, информационный лист, акт приема-передачи оригиналов договоров), которые в тот же день через ФИО11 №2 передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №13

ДД.ММ.ГГГГ в период до 16 ч 26 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО11 №2 и ФИО11 №21, оказанным ими ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО11 №13 без ведома и согласия последнего, после чего вернула ФИО11 №2 данные документы. ФИО11 №2, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО11 №13 и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей ДД.ММ.ГГГГ в период до 16 ч 26 мин подписала кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, согласия заемщика на представление информации в бюро кредитных историй, согласия заемщика на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 ч 26 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО11 №13 в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО82, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

08.11.2013 после 16 ч 26 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО22 и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №4 с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и присвоенный ей индивидуальный код, используемый для идентификации при совершении операций в банкоматах и электронных терминалах (персональный идентификационный номер) (далее – пин-код), для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от 08.11.2013, без непосредственного участия ФИО11 №13 в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО11 №13 о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО22 подготовила соответствующий мемориальный ордер № от 08.11.2013, на основании которого ФИО11 №4 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка неперсонифицированную платежную банковскую карту «Master Card Instant Issue» №******№. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами в сумме ФИО83 по своему усмотрению.

ПозднееФИО5 сообщила ФИО11 №13 заведомо ложные сведения об отказе в предоставлении ему кредита.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до 18.12.2013 в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5 передала управляющему дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО11 №2 ранее полученные копии страниц паспорта своего отца ФИО3 В.Ю. и свидетельства о государственной регистрации права собственности ФИО3 В.Ю. на земельный участок, справку государственного учреждения – Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в 

<

адрес> о размере назначенной ФИО3 В.Ю. пенсии, выписку из похозяйственной книги по месту регистрации ФИО3 В.Ю., а также изготовленную при неустановленных обстоятельствах от имени ФИО3 В.Ю. заявку-анкету на предоставление кредита и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО3 В.Ю. получить кредит как гражданина, ведущего личное подсобное хозяйство (ЛПХ), для приобретения транспортного средства в сумме ФИО84 без его непосредственного участия в связи с занятостью ФИО3 В.Ю. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО11 №2, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, передала соответствующие сведения и документы ФИО3 В.Ю. старшему экономисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №21, которая на основании сведений и документов, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения 20.12.2013 в период до 12 ч 48 мин составила кредитный договор № от 20.12.2013 о предоставлении ФИО3 В.Ю. кредита в сумме ФИО85 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, согласия заемщика на представление информации в бюро кредитных историй, согласия заемщика на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй и комплект иной кредитной документации (в том числе, информационный лист, акт приема-передачи оригиналов договоров), которые в тот же день через ФИО11 №2 передала ФИО5 для подписания у ФИО3 В.Ю.

20.12.2013 в период до 12 ч 48 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО11 №2 и ФИО11 №21, оказанным ими ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО3 В.Ю. без ведома и согласия последнего, после чего вернула ФИО11 №2 данные документы. ФИО11 №2, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО3 В.Ю. и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей 20.12.2013 в период до 12 ч 48 мин подписала кредитный договор № от 20.12.2013 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, согласия заемщика на представление информации в бюро кредитных историй, согласия заемщика на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, 20.12.2013 примерно в 12 ч 48 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО3 В.Ю. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО86, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

20.12.2013 после 12 ч 48 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №3 и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО23 с просьбой выдать ей часть денежных средств, перечисленных на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от 20.12.2013, без непосредственного участия ФИО3 В.Ю. в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности со ФИО3 В.Ю. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО11 №3 сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от 20.12.2013, на основании которого ФИО23 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме ФИО87. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

23.12.2013 в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО23 с просьбой выдать ей часть денежных средств, перечисленных на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, без непосредственного участия ФИО3 В.Ю. в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности со ФИО3 В.Ю. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО24 сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО23 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме ФИО88. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, 17.02.2014 ФИО5 получила от матери супруга своей родной сестры – ФИО10 Л.В., желавшей совместно со своим супругом ФИО10 И.И. получить в Банке кредит в сумме ФИО89, необходимые для этого документы: копии страниц паспортов и пенсионных удостоверений ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.И., а также свидетельства о государственной регистрации права собственности ФИО10 Л.В. на земельный участок, выписку из похозяйственной книги по месту расположения земельного участка, справки государственного учреждения – Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в 

<

адрес> о размере назначенных ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.И. пенсий, которые ФИО5 17.02.2014 в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, вместе с изготовленной ею при неустановленных обстоятельствах от имени ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.И. заявкой-анкетой заемщика/созаемщика гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита передала прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка старшему менеджеру отдела розничных продаж Орловского РФ Банка ФИО11 №5 и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.И. получить кредит как граждан, ведущих личное подсобное хозяйство (ЛПХ), для приобретения транспортного средства в сумме ФИО90 без их непосредственного участия в связи с занятостью ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.И. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО11 №5, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. Узнав, как работник Банка, о принятии соответствующего положительного решения, ФИО5 20.02.2014 в период до 17 ч 33 мин при неустановленных обстоятельствах составила кредитный договор № от 20.02.2014 о предоставлении ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.И. кредита в сумме ФИО91 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, согласия заемщиков на представление информации в бюро кредитных историй, согласия заемщиков на получение в отношении них информации из бюро кредитных историй и комплект иной кредитной документации (в том числе, информационный лист, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление заемщика на выдачу кредита), в которые организовала внесение поддельных подписей от имени ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.И. без ведома и согласия последних, после чего передала указанные документы ФИО11 №5

ФИО11 №5, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.И. и подтверждают их желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей 20.02.2014 в период до 17 ч 33 мин организовала подписание управляющей дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО11 №2 кредитного договора № от 20.02.2014 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, согласия заемщиков на представление информации в бюро кредитных историй, согласия заемщиков на получение в отношении них информации из бюро кредитных историй, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, 20.02.2014 примерно в 17 ч 33 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО10 Л.В. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО92, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

20.02.2014 после 17 ч 33 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №3 и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №4 с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и пин-код к ней для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от 20.02.2014, без непосредственного участия ФИО10 Л.В. в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО10 Л.В. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО11 №3 подготовила соответствующий мемориальный ордер № от 20.02.2014, на основании которого ФИО11 №4 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка неперсонифицированную платежную банковскую карту «Visa Instant Issue» №******№. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами в сумме ФИО93 по своему усмотрению.

В целях сокрытия совершенного хищения денежных средств в сумме ФИО94 и создания у ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.И. видимости одобрения и выдачи по предоставленным ими документам требуемого им кредита в сумме ФИО95, ФИО5 20.02.2014 в период после 17 ч 33 мин с использованием неперсонифицированной платежной банковской карты «Visa Instant Issiu» №******№ и банкомата Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичила перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от 20.02.2014 денежные средства на общую сумму ФИО96, которые передала ФИО10 Л.В. вместе с изготовленным ею при неустановленных обстоятельствах подложным кредитным договором № от 20.02.2014 о предоставлении Банком ФИО10 Л.В. кредита в сумме ФИО97. 

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до 18.07.2014 ФИО5 получила от своего родного брата ФИО3 Ю.В., желавшего узнать в Банке конкретные условия и порядок кредитования на сумму ФИО98, необходимые для этого документы: копии страниц паспорта и трудовой книжки ФИО3 Ю.В., справку о доходах физического лица по форме №-НДФЛ за 2014 год на имя ФИО3 Ю.В., выписку из похозяйственной книги по месту регистрации ФИО3 Ю.В. для получения ссуды, которые ФИО5 18.07.2014 в период до 11 ч 28 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, передала управляющему дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО11 №2 и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО3 Ю.В. получить потребительский кредит без обеспечения в сумме ФИО99 без его непосредственного участия в связи с занятостью ФИО3 Ю.В. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО11 №2, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, передала соответствующие сведения старшему экономисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №22, которая на основании сведений и документов, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме ФИО100 29.07.2014 в период до 11 ч 52 мин составила соглашение № от 29.07.2014 о предоставлении ФИО3 Ю.В. кредита в сумме ФИО101 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения, заявление на присоединение к программе коллективного страхования и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, анкету-заявление на предоставление потребительского кредита, приложение к анкете-заявлению на предоставление кредита, заявление на выдачу кредита, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день через ФИО11 №2 передала ФИО5 для подписания у ФИО3 Ю.В.

29.07.2014 в период до 14 ч 58 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО11 №2 и ФИО11 №22, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО3 Ю.В. без ведома и согласия последнего, который ранее сообщил ей о своем нежелании получать кредит, после чего вернула ФИО11 №2 данные документы. ФИО11 №2, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО3 Ю.В. и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей 29.07.2014 в период до 14 ч 58 мин подписала соглашение № от 29.07.2014, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, 29.07.2014 примерно в 14 ч 58 мин со ссудного счета № на текущий банковский счет №, открытый на имя ФИО3 Ю.В. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО102, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме ФИО103 в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора 29.07.2014 перечислена в счет оплаты страховой премии по договору добровольного коллективного страхования ФИО3 Ю.В.

30.07.2014 ФИО5 с использованием находящейся у нее неперсонифицированной банковской карты «Master Card Instant Issue» № *№ и банкомата Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичила перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от 29.07.2014 денежные средства в сумме ФИО104, завладев которыми распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, ФИО5, узнав в силу занимаемой должности о том, что ее родная сестра ФИО10 В.В., как надлежаще исполняющий кредитные обязательства по ранее оформленным кредитным договорам № от 09.03.2010 и № от 18.07.2011 заемщик, в соответствии с внутренними документами Банка включена в список существующих клиентов, удовлетворяющих параметрам предоставления предварительно одобренных потребительских кредитов с суммой предварительно одобренного кредита в размере ФИО105, в период до 19.09.2014 в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила управляющему дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО11 №2 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО10 В.В. получить предварительно одобренный потребительский кредит без обеспечения в сумме ФИО106 без ее непосредственного участия в связи с занятостью ФИО10 В.В. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО11 №2, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения 19.09.2014 в период до 16 ч 00 мин составила соглашение № от 19.09.2014 о предоставлении ФИО10 В.В. кредита в сумме ФИО107 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО10 В.В.

19.09.2014 в период до 16 ч 41 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО11 №2, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО10 В.В. без ведома и согласия последней, после чего вернула ФИО11 №2 данные документы. ФИО11 №2, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО10 В.В. и подтверждают ее желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей 19.09.2014 в период до 16 ч 41 мин подписала соглашение № от 19.09.2014, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, 19.09.2014 примерно в 16 ч 41 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, наб. Дубровинского, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО10 В.В. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО108, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме ФИО109 и в сумме ФИО110 в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора 19.09.2014 перечислена в счет оплаты основного долга и погашения срочных процентов по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ соответственно, заключенным ранее между Банком и ФИО10 В.В.

19.09.2014 после 16 ч 41 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №4 с просьбой выдать ей денежные средства, перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, без непосредственного участия ФИО10 В.В. в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО10 В.В. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО24 сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО11 №4 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме ФИО111. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, ФИО5, узнав в силу занимаемой должности о том, что ее ранее знакомый ФИО11 №7, как надлежаще исполняющий кредитные обязательства по ранее оформленному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заемщик, в соответствии с внутренними документами Банка включен в список существующих клиентов, удовлетворяющих параметрам предоставления предварительно одобренных потребительских кредитов с суммой предварительно одобренного кредита в размере ФИО112, в период до 20.01.2015 в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка старшему экономисту отдела розничных продаж Орловского РФ Банка ФИО27 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №7 получить предварительно одобренный потребительский кредит без обеспечения в сумме ФИО113 без его непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №7 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения 20.01.2015 в период до 16 ч 58 мин составила соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №7 кредита в сумме ФИО114 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, анкету-заявление заемщика на предоставление кредита, приложение к анкете-заявлению на предоставление кредита, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №7

20.01.2015 в период до 16 ч 58 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО27, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО11 №7 без ведома и согласия последнего, после чего вернула ФИО27 данные документы. ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО11 №7 и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей ДД.ММ.ГГГГ в период до 16 ч 58 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО28 соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 ч 58 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО11 №7 в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО115, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме ФИО116 в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора 20.01.2015 перечислена в счет оплаты долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ранее между Банком и ФИО11 №7 

20.01.2015 после 16 ч 58 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к ведущему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №8 и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №4 с просьбой выдать ей денежные средства, перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, без непосредственного участия ФИО11 №7 в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО11 №7 о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО11 №8 сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО11 №4 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме ФИО117. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, узнав в силу занимаемой должности, что родственнице ее ранее знакомого ФИО30 – ФИО11 №15 одобрено предоставление кредита по продукту «Кредит пенсионный» в сумме ФИО118 на неприемлемых для ФИО11 №15 условиях, ДД.ММ.ГГГГ в период до 15 ч 24 мин в помещении Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, наб. Дубровинского, 

<

адрес>, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила старшему экономисту отдела розничных продаж Орловского РФ Банка ФИО31 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №15 получить указанный одобренный кредит в сумме ФИО119 без ее непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №15 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. ФИО31, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, в тот же день составила соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №15 кредита в сумме ФИО120 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила кредитования по продукту «Кредит пенсионный», заявление на присоединение к программе коллективного страхования и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов), которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №15

ДД.ММ.ГГГГ в период до 15 ч 40 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО31, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО11 №15 без ведома и согласия последней, после чего вернула ФИО31 данные документы. ФИО31, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО11 №15 и подтверждают ее желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей ДД.ММ.ГГГГ в период до 15 ч 40 мин организовала подписание заместителем директора Орловского РФ Банка ФИО32 соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 ч 40 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО11 №15 в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО121, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме ФИО122 в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора ДД.ММ.ГГГГ перечислена в счет оплаты страховой премии по договору добровольного коллективного страхования ФИО11 №15

ДД.ММ.ГГГГ после 15 ч 40 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к ведущему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №8 и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №4 с просьбой выдать ей денежные средства, перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, без непосредственного участия ФИО11 №15 в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО11 №15 о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО11 №8 сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО11 №4 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме ФИО123. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, ФИО5, узнав в силу занимаемой должности о том, что ее ранее знакомый ФИО11 №9, как надлежаще исполняющий кредитные обязательства по ранее оформленному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заемщик, в соответствии с внутренними документами Банка включен в список существующих клиентов, удовлетворяющих параметрам предоставления предварительно одобренных потребительских кредитов с суммой предварительно одобренного кредита в размере ФИО124, ДД.ММ.ГГГГ в период до 14 ч 48 мин помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка старшему экономисту отдела розничных продаж Орловского РФ Банка ФИО27 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №9 получить предварительно одобренный потребительский кредит без обеспечения в сумме ФИО125 без его непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №9 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения ДД.ММ.ГГГГ в период до 14 ч 48 мин составила соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №9 кредита в сумме ФИО126 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, анкету-заявление заемщика на предоставление кредита, приложение к анкете-заявлению на предоставление кредита, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №9

ДД.ММ.ГГГГ в период до 16 ч 06 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО27, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО11 №9 без ведома и согласия последнего, после чего вернула ФИО27 данные документы. ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО11 №9 и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей ДД.ММ.ГГГГ в период до 16 ч 06 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО28 соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 ч 06 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, наб. Дубровинского, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО11 №9 в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО127, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме ФИО128 в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора ДД.ММ.ГГГГ перечислена в счет оплаты долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ранее между Банком и ФИО11 №9

ДД.ММ.ГГГГ после 16 ч 06 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №4 с просьбой выдать ей денежные средства, перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, без непосредственного участия ФИО11 №9 в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО11 №9 о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО24 сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО11 №4 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме ФИО129. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, ФИО5, узнав в силу занимаемой должности о том, что ее ранее знакомый ФИО11 №10, как надлежаще исполняющий кредитные обязательства по ранее оформленному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заемщик, в соответствии с внутренними документами Банка включен в список существующих клиентов, удовлетворяющих параметрам предоставления предварительно одобренных потребительских кредитов с суммой предварительно одобренного кредита в размере ФИО130, ДД.ММ.ГГГГ в период до 15 ч 46 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка старшему экономисту отдела розничных продаж Орловского РФ Банка ФИО27 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №10 получить предварительно одобренный потребительский кредит без обеспечения в сумме ФИО131 без его непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №10 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения составила соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №10 кредита в сумме ФИО132 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, анкету-заявление заемщика на предоставление кредита, приложение к анкете-заявлению на предоставление кредита, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №10

ДД.ММ.ГГГГ в период до 16 ч 16 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО27, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО11 №10 без ведома и согласия последнего, после чего вернула ФИО27 данные документы. ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО11 №10 и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей ДД.ММ.ГГГГ в период до 16 ч 16 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО28 соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 ч 16 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО11 №10 в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО133, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме ФИО134 в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора ДД.ММ.ГГГГ перечислена в счет оплаты долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ранее между Банком и ФИО11 №10

ДД.ММ.ГГГГ после 16 ч 16 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №4 с просьбой выдать ей денежные средства, перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, без непосредственного участия ФИО11 №10 в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО11 №10 о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО24 сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО11 №4 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме ФИО135. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, ФИО5, узнав в силу занимаемой должности о том, что ее ранее знакомая ФИО11 №11, как надлежаще исполняющий кредитные обязательства по ранее оформленному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заемщик, в соответствии с внутренними документами Банка включена в список существующих клиентов, удовлетворяющих параметрам предоставления предварительно одобренных потребительских кредитов с суммой предварительно одобренного кредита в размере ФИО136, ДД.ММ.ГГГГ в период до 14 ч 59 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №11 получить потребительский кредит без обеспечения в сумме ФИО137 без ее непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №11 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения 05.03.2015 в период до 14 ч 59 мин составила соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №11 кредита в сумме ФИО138 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №11

05.03.2015 в период до 15 ч 51 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО24, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО11 №11 без ведома и согласия последней, после чего вернула ФИО24 данные документы. ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО11 №11 и подтверждают ее желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей 05.03.2015 в период до 15 ч 51 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО28 соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, 05.03.2015 примерно в 15 ч 51 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО11 №11 в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО139, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме ФИО140 в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора 05.03.2015 перечислены в счет оплаты долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ранее между Банком и ФИО11 №11

05.03.2015 после 15 ч 51 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО23 с просьбой выдать ей денежные средства, перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, без непосредственного участия ФИО11 №11 в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО11 №11 о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО24 сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО23 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме ФИО141. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, ФИО5 в период до 27.03.2015 в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 ранее полученные копии страниц паспорта своей родной сестры ФИО3 С.В. и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО3 С.В. получить кредит в форме «овердрафт» с лимитом в размере ФИО142 без ее непосредственного участия в связи с занятостью ФИО3 С.В. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения 27.03.2015 в период до 12 ч 52 мин составила соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО3 С.В. кредита в форме «овердрафт» в пределах установленного лимита в размере ФИО143 с приложением согласия заемщика на представление информации в бюро кредитных историй, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО3 С.В.

27.03.2015 в период до 12 ч 52 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО24, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО3 С.В. без ведома и согласия последней, после чего вернула ФИО24 данные документы. ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО3 С.В. и подтверждают ее желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей ДД.ММ.ГГГГ в период до 12 ч 52 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО28 соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 ч 52 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО3 С.В. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО144, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

27.03.2015 после 12 ч 52 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО23 с просьбой выдать ей со счета № денежные средства в сумме ФИО145 по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ без непосредственного участия ФИО3 С.В. в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО3 С.В. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО24 сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО23 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме ФИО146. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 получила от ее ранее знакомой ФИО11 №11, желавшей узнать в Банке конкретные условия и порядок кредитования на сумму ФИО147, необходимые для этого документы: копии страниц паспорта ФИО11 №11 и свидетельства о государственной регистрации права собственности ФИО11 №11 на земельный участок, выписку из похозяйственной книги по месту регистрации ФИО11 №11, справку МБОУ Селиховская средняя школа о размере дохода по месту работы, которые ФИО5 в период до ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №11 получить потребительский кредит без обеспечения для приобретения сельхозинвентаря и средств малой механизации в сумме ФИО148 без ее непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №11 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме ФИО149 ДД.ММ.ГГГГ в период до 11 ч 30 мин составила соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №11 кредита в сумме ФИО150 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №11

08.05.2015 в период до 12 ч 53 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО24, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО11 №11 без ведома и согласия последней, после чего вернула ФИО24 данные документы. ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО11 №11 и подтверждают ее желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей 08.05.2015 в период до 12 ч 53 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО28 соглашения № от 08.05.2015, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 ч 53 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО11 №11 в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО151, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

08.05.2015 после 12 ч 53 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №4 с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и пин-код к ней для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, без непосредственного участия ФИО11 №11 в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО11 №11 о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО24 подготовила соответствующий мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО11 №4 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка неперсонифицированную платежную банковскую карту «Visa Instant Issue» №******№. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами в сумме ФИО152 по своему усмотрению.

Позднее, в неустановленное время, ФИО5 сообщила ФИО11 №11 заведомо ложные сведения об отказе в предоставлении ФИО11 №11 кредита.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до 14.05.2015 ФИО5 получила от ее ранее знакомой ФИО11 №11, желавшей узнать в Банке конкретные условия и порядок кредитования своего мужа ФИО36 на сумму ФИО153, необходимые для этого документы: копии страниц паспорта и пенсионного удостоверения ФИО36, справку государственного учреждения – Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в 

<

адрес> о размере назначенной ФИО11 №28 пенсии, которые ФИО5 14.05.2015 в период до 13 ч 43 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО36 получить кредит по продукту «Кредит пенсионный» в сумме ФИО154 без его непосредственного участия в связи с занятостью ФИО36 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме ФИО155 09.06.2015 в период до 13 ч 47 мин составила соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №28 кредита в сумме ФИО156 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения, заявление на присоединение к программе коллективного страхования, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО36

ДД.ММ.ГГГГ в период до 14 ч 56 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО24, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО36 без ведома и согласия последнего, после чего вернула ФИО24 данные документы. ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО36 и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей 09.06.2015 в период до 14 ч 56 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО28 соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 ч 56 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО36 в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО157, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме ФИО158 в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора ДД.ММ.ГГГГ перечислена в счет оплаты страховой премии по договору добровольного коллективного страхования ФИО36

09.06.2015 после 14 ч 56 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №4 с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и пин-код к ней для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, без непосредственного участия ФИО36 в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО36 о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО24 подготовила соответствующий мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО11 №4 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка персонифицированную платежную банковскую карту «Master Card Country» №******№. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами в сумме ФИО159 по своему усмотрению.

Позднее, в неустановленное время, ФИО5 сообщила ФИО11 №11 заведомо ложные сведения об отказе в предоставлении ФИО11 №28 кредита.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до 15.06.2015 ФИО5 получила от ее ранее знакомой ФИО9 Т.И., желавшей узнать в Банке конкретные условия и порядок кредитования на сумму ФИО160, необходимые для этого документы: копии страниц паспорта и свидетельства о регистрации по месту пребывания ФИО9 Т.И., справку государственного учреждения – Главного управления Пенсионного фонда Российской Федерации № по 

<

адрес> и 

<

адрес> о размере назначенной пенсии, выписку из похозяйственной книги по месту пребывания ФИО9 Т.И., которые ФИО5 15.06.2015 в период до 08 ч 47 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, вместе с изготовленными ею при неустановленных обстоятельствах от имени ФИО9 Т.И. двумя анкетами-заявлениями на предоставление кредита передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО9 Т.И. получить два кредита по продукту «Кредит пенсионный» в сумме по ФИО161 каждый без ее непосредственного участия в связи с занятостью ФИО9 Т.И. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении одного кредита. После принятия 16.06.2015 примерно в 11 ч 04 мин соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме ФИО162 ФИО24 по просьбе ФИО5 16.06.2015 примерно в 16 ч 18 мин в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении другого кредита и после принятия соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме ФИО163 17.06.2015 в период до 12 ч 06 мин составила соглашение № от 17.06.2015 о предоставлении ФИО9 Т.И. кредита в сумме ФИО164 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, приложение в анкете-заявлению на предоставление кредита, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление заемщика на выдачу кредита, заявление заемщика на получение информационных материалов), а также соглашение № от 17.06.2015 о предоставлении ФИО9 Т.И. кредита в сумме ФИО165 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, приложение в анкете-заявлению на предоставление кредита, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление заемщика на выдачу кредита, заявление заемщика на получение информационных материалов), которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО9 Т.И.

17.06.2015 в период до 13 ч 59 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО24, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО9 Т.И. без ведома и согласия последней, после чего вернула ФИО24 данные документы. ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО9 Т.И. и подтверждают ее желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей 17.06.2015 в период до 13 ч 59 мин организовала подписание ведущим операционистом дополнительного офиса № Орловского РФ Банка, исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка, ФИО11 №8 соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов и соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, ДД.ММ.ГГГГ со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО9 Т.И. в Орловском РФ Банка, примерно в 13 ч 59 мин перечислена сумма одного кредита в размере ФИО166, а примерно в 14 ч 04 мин перечислена сумма другого кредита в размере ФИО167, в результате чего Банку причинен ущерб на общую сумму в размере ФИО168.

17.06.2015 после 14 ч 04 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО23 с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и пин-код к ней для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, без непосредственного участия ФИО9 Т.И. в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО9 Т.И. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО24 подготовила соответствующий мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО23 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка неперсонифицированную платежную банковскую карту «Visa Instant Issue» №******№. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами на общую сумму ФИО169 по своему усмотрению.

В целях сокрытия совершенного хищения денежных средств и создания у ФИО9 Т.И. видимости одобрения и выдачи по предоставленным ей документам кредита в неустановленное время ФИО5 сообщила ФИО9 Т.И. заведомо ложные сведения об одобрении ей кредита в сумме ФИО170, после чего ДД.ММ.ГГГГ с использованием неперсонифицированной платежной банковской карты «Visa Instant Issiu» №******№ и банкомата Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, обналичила перечисленные на банковский счет № по вышеуказанным кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства на общую сумму ФИО171, которые передала ФИО9 Т.И. вместе с изготовленным ею при неустановленных обстоятельствах подложным соглашением о предоставлении Банком ФИО9 Т.И. кредита в сумме ФИО172. 

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до 19.06.2015 ФИО5 получила от ранее знакомой ФИО11 №19, желавшей узнать в Банке конкретные условия и порядок кредитования на сумму ФИО173, необходимые для этого документы: копии страниц паспорта ФИО11 №19, выписку из похозяйственной книги по месту регистрации ФИО11 №19, которые ФИО5 вместе с изготовленной ею при неустановленных обстоятельствах от имени ФИО11 №19 анкетой-заявлением на установление лимита овердрафта по счету в период до 19.06.2015 в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №19 получить кредит в форме «овердрафт» с лимитом в размере ФИО174 без ее непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №19 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения ДД.ММ.ГГГГ в период до 14 ч 09 мин составила соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №19 кредита в форме «овердрафт» в пределах установленного лимита в размере ФИО175 с приложением согласия заемщика на представление информации в бюро кредитных историй и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление заемщика на выдачу кредита, заявление заемщика на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №19

30.06.2015 в период до 14 ч 09 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО24, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО11 №19 без ведома и согласия последней, после чего вернула ФИО24 данные документы. ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО11 №19 и подтверждают ее желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей ДД.ММ.ГГГГ в период до 14 ч 09 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО28 соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 ч 09 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО11 №19 в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО176, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

09.07.2015 в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО37 и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО23 с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и пин-код к ней для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, без непосредственного участия ФИО11 №19 в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО11 №19 о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО37 подготовила соответствующий мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО23 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка персонифицированную платежную банковскую карту «Master Card Country International» №******№. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами в сумме ФИО177 по своему усмотрению.

В неустановленное время ФИО5 сообщила ФИО11 №19 заведомо ложные сведения об отказе в предоставлении ФИО11 №19 кредита.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 получила от ее ранее знакомой ФИО11 №1, желавшей совместно со своим супругом ФИО11 №7 получить в Банке кредит в сумме ФИО178, необходимые для этого документы: копии страниц паспортов ФИО11 №1 и ФИО11 №7, а также трудовой книжки ФИО11 №1 и пенсионного удостоверения ФИО11 №7, справку государственного учреждения – Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в 

<

адрес> о размере назначенной ФИО11 №7 пенсии, справку МБОУ Селиховская средняя школа о размере дохода ФИО11 №1, справку ООО «Маслово» о размере дохода ФИО11 №7, которые ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ в период до 12 ч 47 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №7 и ФИО11 №1 получить кредит по продукту «Кредит пенсионный» в сумме ФИО179 без их непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №7 и ФИО11 №1 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. Узнав в силу занимаемой должности о принятии соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме ФИО180, 10.07.2015 в период до 10 ч 06 мин ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка ведущему менеджеру отдела розничных продаж Орловского РФ Банка ФИО27 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №7 и ФИО11 №1 получить указанный одобренный кредит в сумме ФИО181 без их непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №7 и ФИО11 №1 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, 10.07.2015 в период до 10 ч 06 мин составила соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №7 и ФИО11 №1 кредита в сумме ФИО182 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный» и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, анкету-заявление на предоставление потребительского кредита, приложение к анкете-заявлению на предоставление кредита, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №7 и ФИО11 №1

10.07.2015 в период до 10 ч 22 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО27, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО11 №7 и ФИО11 №1 без ведома и согласия последних, после чего вернула ФИО27 данные документы. ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО11 №7 и ФИО11 №1 и подтверждают их желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей 10.07.2015 в период до 10 ч 22 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО28 соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, 10.07.2015 примерно в 10 ч 22 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО11 №7 в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО183, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

10.07.2015 после 10 ч 22 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО37 и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО23 с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и пин-код к ней для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, без непосредственного участия ФИО11 №7 в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО11 №7 о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО37 подготовила соответствующий мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО23 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка персонифицированную платежную банковскую карту «Visa Country» №******№. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами в сумме ФИО184 по своему усмотрению.

Позднее, в неустановленное время, ФИО5 сообщила ФИО11 №1 заведомо ложные сведения об отказе в предоставлении ФИО11 №7 и ей кредита.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, 03.07.2015 ФИО5 получила от ее ранее знакомой ФИО11 №1, желавшей совместно со своим супругом ФИО11 №7 получить в Банке кредит в сумме ФИО185, необходимые для этого документы: копии страниц паспортов ФИО11 №1 и ФИО11 №7, а также трудовой книжки ФИО11 №1 и пенсионного удостоверения ФИО11 №7, справку государственного учреждения – Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в 

<

адрес> о размере назначенной ФИО11 №7 пенсии, справку МБОУ Селиховская средняя школа о размере дохода ФИО11 №1, справку ООО «Маслово» о размере дохода ФИО11 №7, которые ФИО5 03.07.2015 в период до 12 ч 47 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №1 получить потребительский кредит без обеспечения в сумме ФИО186 без ее непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №1 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. 07.07.2015 в период до 15 ч 31 мин ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. Узнав в силу занимаемой должности о принятии соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме ФИО187, ДД.ММ.ГГГГ в период до 14 ч 05 мин ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка ведущему менеджеру отдела розничных продаж Орловского РФ Банка ФИО27 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №1 получить указанный одобренный кредит в сумме ФИО188 без ее непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №1 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, ДД.ММ.ГГГГ в период до 14 ч 05 мин составила соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №1 кредита в сумме ФИО189 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, анкету-заявление на предоставление потребительского кредита, приложение к анкете-заявлению, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №1

ДД.ММ.ГГГГ в период до 15 ч 11 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО27, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО11 №1 без ведома и согласия последней, после чего вернула ФИО27 данные документы. ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО11 №1 и подтверждают ее желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей ДД.ММ.ГГГГ в период до 15 ч 11 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО28 соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 ч 11 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО11 №1 в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО190, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

ДД.ММ.ГГГГ после 15 ч 11 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО38 и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №4 с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и пин-код к ней для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, без непосредственного участия ФИО11 №1 в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО11 №1 о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО38 подготовила соответствующий мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО11 №4 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка неперсонифицированную платежную банковскую карту «Master Card Instant Issue» №******№ Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами в сумме ФИО191 по своему усмотрению.

Позднее, в неустановленное время, ФИО5 сообщила ФИО11 №1 заведомо ложные сведения об отказе в предоставлении ФИО11 №7 и ей кредита.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 получила от родственника ее ранее знакомого ФИО39 – ФИО11 №31, желавшего узнать в Банке конкретные условия и порядок кредитования на сумму ФИО192, необходимые для этого документы: копии страниц паспорта, пенсионного удостоверения и трудовой книжки ФИО11 №31, справку государственного учреждения – Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в 

<

адрес> и 

<

адрес> о размере назначенной ФИО11 №31 пенсии, справку БУЗ 

<

адрес> «ООКБ» о доходах ФИО11 №31, которые ФИО5 вместе с изготовленной ею при неустановленных обстоятельствах от имени ФИО11 №31 анкетой-заявлением на предоставление потребительского кредита ДД.ММ.ГГГГ в период до 13 ч 00 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №31 получить кредит по продукту «Кредит пенсионный» в сумме ФИО193 без его непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №31 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. Узнав в силу занимаемой должности о принятии ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 ч 48 мин соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме ФИО194, ДД.ММ.ГГГГ в период до 15 ч 26 мин ФИО5 передала ФИО24 изготовленную при неустановленных обстоятельствах от имени ФИО11 №31 анкету-заявление на предоставление потребительского кредита и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №31 получить еще один кредит по продукту «Кредит пенсионный» в сумме ФИО195 без его непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №31 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. Узнав в силу занимаемой должности о принятии ДД.ММ.ГГГГ примерно в 10 ч 03 мин соответствующего положительного решения о предоставлении второго кредита в сумме ФИО196, ДД.ММ.ГГГГ в период до 17 ч 11 мин ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка ведущему менеджеру отдела розничных продаж Орловского РФ Банка ФИО27 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №31 получить первый из указанных одобренный кредит в сумме ФИО197 без его непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №31 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, ДД.ММ.ГГГГ в период до 17 ч 11 мин составила соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №31 кредита в сумме ФИО198 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный» и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, приложение к анкете-заявлению, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №31

20.07.2015 в период до 17 ч 54 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО27, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО11 №31 без ведома и согласия последнего, после чего вернула ФИО27 данные документы. ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО11 №31 и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей 20.07.2015 в период до 17 ч 54 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО28 соглашения № от 20.07.2015 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, 20.07.2015 примерно в 17 ч 54 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО11 №31 в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО199, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

22.07.2015 в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО37 и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №4 с просьбой выдать ей со счета № денежные средства по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ без непосредственного участия ФИО11 №31 в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО11 №31 о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО37 сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО11 №4 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме ФИО200. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

27.07.2015 в период до 17 ч 30 мин ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка ведущему менеджеру отдела розничных продаж Орловского РФ Банка ФИО27 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №31 получить второй из указанных одобренный кредит в сумме ФИО201 без его непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №31 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, составила соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №31 кредита в сумме ФИО202 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный» и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, приложение к анкете-заявлению, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №31

27.07.2015 в период до 17 ч 44 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО27, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО11 №31 без ведома и согласия последнего, после чего вернула ФИО27 данные документы. ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО11 №31 и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей 27.07.2015 в период до 17 ч 44 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО28 соглашения № от 27.07.2015 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, 27.07.2015 примерно в 17 ч 44 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО11 №31 в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО203, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

29.07.2015 в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО38 и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО23 с просьбой выдать ей со счета № денежные средства по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с учетом остатка денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ без непосредственного участия ФИО11 №31 в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО11 №31 о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО38 сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО23 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме ФИО204. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Позднее, в неустановленное время, ФИО5 сообщила ФИО11 №31 заведомо ложные сведения об отказе в предоставлении ему кредита.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до 03.08.2015 ФИО5 получила от ее ранее знакомого ФИО11 №29, желавшего узнать в Банке конкретные условия и порядок кредитования на сумму ФИО205, необходимые для этого документы: копии страниц паспорта и трудовой книжки ФИО11 №29, справку о доходах ФИО11 №29, которые ФИО5 03.08.2015 в период до 14 ч 08 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №29 получить потребительский кредит без обеспечения в сумме ФИО206 без его непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №29 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. Узнав в силу занимаемой должности о принятии соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме ФИО207, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, ДД.ММ.ГГГГ в период до 15 ч 45 мин сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка ведущему менеджеру отдела розничных продаж Орловского РФ Банка ФИО27 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО11 №29 получить указанный одобренный кредит в сумме ФИО208 без его непосредственного участия в связи с занятостью ФИО11 №29 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, ДД.ММ.ГГГГ в период до 15 ч 45 мин составила соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №29 кредита в сумме ФИО209 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения, заявление на присоединение к программе коллективного страхования, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №29

07.08.2015 в период до 16 ч 53 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО27, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО11 №29 без ведома и согласия последнего, после чего вернула ФИО27 данные документы. ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО11 №29 и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей 07.08.2015 в период до 16 ч 53 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО28 соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, 07.08.2015 примерно в 16 ч 53 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО11 №29 в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО210, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме ФИО211 в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора ДД.ММ.ГГГГ перечислена в счет оплаты страховой премии по договору добровольного коллективного страхования ФИО11 №29

13.08.2015 в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО38 и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО23 с просьбой выдать ей со счета № денежные средства по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ без непосредственного участия ФИО11 №29 в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО11 №29 о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО38 сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО23 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме ФИО212. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Позднее, в неустановленное время, ФИО5 сообщила ФИО11 №29 заведомо ложные сведения об отказе в предоставлении ему кредита.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, ФИО5, узнав в силу занимаемой должности о том, что ее родной брат ФИО3 Ю.В., как надлежаще исполняющий кредитные обязательства по ранее оформленному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заемщик, в соответствии с внутренними документами Банка включен в список существующих клиентов, удовлетворяющих параметрам предоставления предварительно одобренных потребительских кредитов с суммой предварительно одобренного кредита в размере ФИО213, 14.08.2015 в период до 12 ч 04 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка ведущему менеджеру отдела розничных продаж Орловского РФ Банка ФИО27 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО3 Ю.В. получить предварительно одобренный потребительский кредит без обеспечения в сумме ФИО214 без его непосредственного участия в связи с занятостью ФИО3 Ю.В. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения 14.08.2015 в период до 12 ч 04 мин составила соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО3 Ю.В. кредита в сумме ФИО215 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, анкету-заявление заемщика на предоставление кредита, приложение к анкете-заявлению, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО3 Ю.В.

14.08.2015 в период до 12 ч 34 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО27, оказанным ею ФИО5 как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО3 Ю.В. без ведома и согласия последнего, после чего вернула ФИО27 данные документы. ФИО27, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО3 Ю.В. и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей 14.08.2015 в период до 12 ч 34 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО28 соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, 14.08.2015 примерно в 12 ч 34 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО3 Ю.В. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО216, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме ФИО217 в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора ДД.ММ.ГГГГ перечислена в счет оплаты основного долга и погашения срочных процентов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ранее между Банком и ФИО3 Ю.В.

14.08.2015 после 12 ч 34 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО23 с просьбой выдать ей денежные средства, перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, без непосредственного участия ФИО3 Ю.В. в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО3 Ю.В. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО24 сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО23 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме ФИО218. Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 получила от ее ранее знакомой ФИО9 Т.И., желавшей узнать в Банке конкретные условия, порядок и возможность кредитования совместно со своей дочерью ФИО11 №18, необходимые для этого документы: копии страниц паспорта и свидетельства о регистрации по месту пребывания ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18, а также трудовой книжки ФИО11 №18, справку государственного учреждения – Главного управления Пенсионного фонда Российской Федерации № по 

<

адрес> и 

<

адрес> о размере назначенной ФИО9 Т.И. пенсии, справку ООО «Орловский питомник» о размере дохода ФИО11 №18 по месту работы, которые ФИО5 вместе с изготовленной ею при неустановленных обстоятельствах от имени ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18 анкетой-заявлением на предоставление кредита ДД.ММ.ГГГГ в период до 16 ч 02 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО24 и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18 получить потребительский кредит без обеспечения в сумме ФИО219 без их непосредственного участия в связи с занятостью ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18 и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных ФИО5, в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения ДД.ММ.ГГГГ в период до 12 ч 22 мин составила соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18 кредита в сумме ФИО220 с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, заявление заемщика на выдачу кредита, согласие заемщика на получение информационных материалов), которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18

20.10.2015 в период до 12 ч 53 мин ФИО5, злоупотребляя доверием ФИО24, оказанным ею ФИО5, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18 без ведома и согласия последних, после чего вернула ФИО24 данные документы. ФИО24, введенная в заблуждение ФИО5, не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18 и подтверждают их желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей ДД.ММ.ГГГГ в период до 12 ч 53 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка ФИО28 соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 ч 53 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, на текущий счет №, открытый на имя ФИО9 Т.И. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере ФИО221, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

ДД.ММ.ГГГГ после 12 ч 53 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, ФИО5, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО38 и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка ФИО11 №4 с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и пин-код к ней для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, без непосредственного участия ФИО9 Т.И. в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с ФИО9 Т.И. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение ФИО5 и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных ФИО5, ФИО38 подготовила соответствующий мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО11 №4 выдала ФИО5 из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка неперсонифицированную платежную банковскую карту «Visa Instant Issue» №******№ Тем самым ФИО5, незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами в сумме ФИО222 по своему усмотрению.

Позднее, в неустановленное время, ФИО5 сообщила ФИО9 Т.И. заведомо ложные сведения об отказе в предоставлении ФИО9 Т.И. кредита.

Всего за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в результате вышеописанных преступных действий ФИО5 со счетов Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, в безналичном порядке перечислены денежные средства в сумме ФИО223, что превышает ФИО224 и является особо крупным размером, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму. Похищенными денежными средствами ФИО5 распорядилась по своему усмотрению.

Подсудимая ФИО5 в суде свою вину признала, от дачи показаний отказалась.

В ходе предварительного следствии при допросе в качестве подозреваемой ФИО5 показывала, что с 2007 года она стала работать по гражданско-правовому договору уполномоченным по 

<

адрес> Орловского РФ Банка, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ занимала должность старшего экономиста ДО № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес> (далее – ДО № Орловского РФ Банка); в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – старшего экономиста отдела розничных продаж Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, а в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – ведущего экономиста отдела розничных продаж Орловского РФ Банка. С января по март 2013 года в период отсутствия управляющего ДО № Орловского РФ Банка она замещала данную должность. С момента начала работы уполномоченным Орловского РФ Банка в 

<

адрес> и после назначения на должность старшего экономиста ДО № Орловского РФ Банка, вплоть до 2010 года, она являлась сотрудником банка, уполномоченным принимать и обслуживать клиентов на территории 

<

адрес>. Для этого несколько дней в неделю она работала в ДО № Орловского РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, а несколько дней в неделю работала в кабинете в здании администрации 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, где принимала документы и денежные средства от клиентов банка. При этом она никогда не выдавала денежные средства по кредитным соглашениям, поскольку клиенты банка за получением денег сами ездили в 

<

адрес>. Соответственно, не только ее родственники и знакомые, но и многие жители 

<

адрес> знали ее как сотрудницу Орловского РФ Банка, и даже после прекращения практики работы в качестве уполномоченного сотрудника банка, обращались к ней по поводу оформления кредитов, звоня по телефону №, подходя во время случайных встреч на территории 

<

адрес>, приезжая по месту ее жительства по адресу: 

<

адрес>. Она старалась оказать посильную помощь, знала, что многим из них неудобно (из-за состояния здоровья, из-за финансовых трудностей, из-за занятости и т.п.) ехать в 

<

адрес>, чтобы получить какую-то информацию о кредите, или чтобы погасить очередной платеж по кредиту. Поэтому в течение всего периода работы в Орловском РФ Банка она периодически передавала документы для оформления и обслуживания кредитов от клиентов банка сотрудникам банка и наоборот, а также передавала в банк денежные средства клиентов банка в счет погашения кредитов. Если она собиралась погашать кредиты в помещении ДО № Орловского РФ Банка, то предварительно могла звонить ФИО24 или ФИО11 №3, чтобы те заранее подготовили приходные кассовые ордера, и она по приезду сразу же могла оплатить. В кассовых документах она всегда расписывалась только от своего имени, подписей с подражанием других клиентов никогда не делала. Личные документы ФИО3 В.Ю. по соглашениям № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, возможно, передавала она по просьбе ФИО11 №2 и ФИО24 для выполнения плана по выдаче банковских карт. Личные документы ФИО11 №13 по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ передавал она кому-то из сотрудников ДО № Орловского РФ Банка, так как ФИО11 №13 действительно собирался брать кредит, однако в кредите было отказано, после чего она документы ФИО11 №13 не забирала. Личные документы ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.В. по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ она получила от ФИО10 Л.В., после чего передала ФИО11 №2 Через некоторое время ФИО11 №2 передала ей соглашение на сумму ФИО225, расходный кассовый ордер на эту же сумму и наличные денежные средства в сумме ФИО226, чтобы она подписала эти документы у ФИО10 Л.В. Она передала ФИО10 Л.В. деньги в сумме ФИО227, ФИО10 Л.В. подписала соглашение и расходный кассовый ордер, после чего она отдала эти документы ФИО11 №2 Личные документы ФИО3 Ю.В. по соглашениям № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ она получала от ФИО3 Ю.В., когда тот несколько раз пытался оформить кредиты на свое имя, после чего передавала сотрудникам ДО № Орловского РФ Банка. Несколько раз в предоставлении кредитов отказывали, иногда одни и те же документы необходимо было переделывать. О соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 В.В., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 С.В. ей ничего не известно, никаких документов для оформления этих кредитов она не передавала. Личные документы ФИО11 №7 и ФИО11 №1 по соглашениям № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ она получала от ранее ей знакомых ФИО11 №7 и ФИО11 №1, которые собирались оформлять кредиты, после чего передавала кому-то из сотрудников ДО № Орловского РФ Банка. Относительно соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №15 пояснила, что видела ФИО11 №15 в Орловском РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, где та собиралась оформить кредит. Больше ей ничего не известно. Относительно соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №9 пояснила, что как-то ФИО11 №9 позвонил ей на сотовый телефон и сказал, что при внесении очередного платежа по ранее взятому кредиту узнал, что оформлен новый кредит на значительную сумму. Она перезвонила ФИО24, которая пояснила, что в целях увеличения показателей Орловского РФ Банка на ФИО11 №9 действительно был оформлен кредит без его ведома, который будет погашен в ближайшее время, и попросила успокоить ФИО11 №9, что она и сделала. В дальнейшем ФИО11 №9 не звонил и не обращался. О соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №10 ей ничего не известно. Когда-то ранее ФИО11 №10 получал кредит в Орловском РФ Банка, но подробности ей не известны. Личные документы ФИО36 и ФИО11 №11 по соглашениям № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ она получала от ФИО11 №11, которая хотела оформить кредит, после чего передала кому-то из сотрудников ДО № Орловского РФ Банка. Личные документы ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18 по соглашениям № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ она получала от ФИО9 Т.И., после чего передавала кому-то из сотрудников ДО № Орловского РФ Банка. Через некоторое время ФИО11 №2 отдала ей соглашение на сумму ФИО228, расходный кассовый ордер на эту же сумму и наличные денежные средства в сумме ФИО229, чтобы она подписала эти документы у ФИО9 Т.И. Она передала ФИО9 Т.И. деньги в сумме ФИО230, ФИО9 Т.И. подписала соглашение и расходный кассовый ордер, после чего она отдала эти документы ФИО11 №2 Личные документы ФИО11 №19 по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ она получила от ФИО11 №19, которая хотела оформить кредит, после чего передала кому-то из сотрудников ДО № Орловского РФ Банка. Затем некоторое время она не интересовалась ситуацией с рассмотрением документов ФИО11 №19, но однажды в Орловском РФ Банка по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, увидела ФИО11 №16, которая рассказала, что после передачи документов ей (ФИО5) еще несколько раз подавала документы для оформления кредита на себя и на своего мужа, но все время получала отказ, а нынешнее присутствие в банке вызвано необходимостью узнать о судьбе очередной попытки. Она обратилась к сотрудникам фронт-офиса Орловского РФ Банка, попросив в случае отказа в предоставлении кредита, вернуть документы, поданные ФИО11 №19 Больше ей ничего не известно. Личные документы ФИО11 №31 по соглашениям № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ она получила от зятя ФИО11 №31 – ФИО14, после чего передала кому-то из сотрудников ДО № Орловского РФ Банка. Личные документы ФИО11 №29 по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ она получила от жены ФИО11 №29 – Елены, после чего передала кому-то из сотрудников ДО № Орловского РФ Банка. Таким образом, по всем указанным соглашениям она никаких документов не оформляла, денежные средства (в том числе на банковской карте) не получала, за исключением двух случаев частичного получения денег для последующей передачи ФИО10 Л.В. и ФИО9 Т.И. По указанным соглашениям она ни разу не вносила платежи в счет погашения кредитов. Осуществляя платежи за своих родственников (ФИО3 В.Ю., ФИО3 Ю.В., ФИО10 В.В.. ФИО3 С.В.) с 2013 по 2015 годы, считала, что погашает кредиты, оформленные на них ранее. Подписи в документах всегда ставила от своего имени и никогда не ставила подписи с подражанием другим лицам. В 2013-2014 годах находилась на стационарном лечении в Знаменской центральной районной больнице, в связи с чем в этот период не имела даже физической возможности посещать офисы Орловского РФ Банка (т.18, л.д. 74-87).

При допросе в качестве обвиняемой ФИО5 показала, что ее личные кредиты на общую сумму ФИО231 выплачивались ею за счет личных средств, а денежные средства были потрачены на оплату услуг адвоката по двум уголовным делам в отношении нее, на оплату лечения отца, на погашение ранее взятых кредитов, на приобретение продуктов первой необходимости (т.18, л.д. 152-155).

Суд придает доказательственное значение приведенным выше показаниям ФИО5 лишь в части, не противоречащей установленным в ходе судебного разбирательства уголовного дела обстоятельствам совершенного преступления. В остальном они обусловлены желанием ФИО5 избежать ответственности за содеянное, и судом не принимаются.

Виновность ФИО5 в предъявленном обвинении подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями в суде представителя потерпевшего, Орловского регионального филиала акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» ФИО43, согласно которым ОАО «ФИО384» является юридическим лицом и со своими филиалами и другими обособленными подразделениями составляет единую систему, филиалы Банка не являются юридическими лицами, но могут наделяться имуществом, которое учитывается как на их отдельном балансе, так и на балансе Банка. В связи с этим ущерб, причиняемый в результате неправомерных действий при оформлении Орловским РФ Банка кредитов, причиняется именно Банку. В результате проверок, организованных службой безопасности Банка были установлены факты мошеннических действий бывшего сотрудника ФИО5, которая путем злоупотребления доверием сотрудников Банка получала денежные средства по кредитам, оформляемым на имена различных граждан без их ведома и согласия. Для сокрытия преступления ФИО5 периодически вносила платежи по оформленным кредитам, как от своего имени, так и от имени третьих лиц. В настоящее время имеется просрочка по оформленным ФИО5 кредитам, которая не погашается. Денежные средства, которыми завладевала ФИО5, фактически принадлежали Банку. Каких-либо требований о задолженности по кредитам к лицам, на имя которых ФИО5 их оформляла, Банк предъявить не может, так как данные лица не являлись фактическими кредитополучателями. ФИО43 подтвердил в суде размер ущерба, причиненного действиями подсудимой ФИО5 в размере ФИО232.

Показаниями в суде свидетеля ФИО11 №13, находившегося ранее в близких отношениях с ФИО5, согласно которым в 2013 году он решил взять кредит по месту работы ФИО5 в Орловском РФ Банка. В ноябре 2013 года он собрал необходимый комплект личных документов и передал его ФИО5 Через несколько дней ФИО5 сообщила, что в предоставлении кредита отказано. В 2016 году свидетель узнал, что на него без его ведома оформлен кредит в сумме ФИО233. ФИО5 свою причастность к этому отрицала.

Показаниями в суде свидетеля ФИО10 Л.В., согласно которым в начале 2014 года она обратилась к ФИО5 с просьбой помочь ей и ее мужу получить кредит в «ФИО385» в размере ФИО234. С этой целью свидетель передала ФИО5 необходимые документы (копию паспорта, справку из пенсионного фонда и пр.) на себя и на мужа. Через некоторое время ФИО15 дала ФИО10 Л.В. подписать соответствующие документы на получение кредита, а еще чуть позже она получила в банке от ФИО15 ФИО235. В 2017 году, после выплаты кредита выяснилось, что на ее мужа оформлен кредит на ФИО236, который они не оформляли, а ФИО15 с этого момента от встреч с ФИО10 Л.И. уклонялась.

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.16, л.д.186-190) свидетеля ФИО10 И.И., аналогичными показаниям свидетеля ФИО10 Л.В.

Показаниями на предварительном следствии родной сестры подсудимой ФИО5, ФИО10 В.В., согласно которым она получила в «ФИО386» два кредита: ДД.ММ.ГГГГ в сумме ФИО237, ДД.ММ.ГГГГ в сумме ФИО238. Летом 2016 года она узнала, что в 2014 году якобы получила еще один кредит в сумме ФИО239. ФИО5 свою причастность к оформлению данного кредита отрицала (т.16, л.д. 144-149).

Показаниями в суде свидетеля ФИО11 №7, согласно которым в 2015 году они с женой решили взять кредит и обратились с этим вопросом к своей односельчанке ФИО5, работавшей в «ФИО387» (ранее у них были кредиты в этом банке и они через ФИО5 передавали в банк деньги на погашение кредитов), ей и подали необходимые для получения кредита документы. Через некоторое время ФИО5 пояснила, что в кредите было отказано. В дальнейшем выяснилось, что на ФИО11 №7 и на его жену ФИО11 №1 оформленные кредиты на сумму, превышающую ФИО240, ФИО15 объясняла это сбоем в программе.

Показаниями в суде свидетеля ФИО11 №1, аналогичными показаниям свидетеля ФИО11 №7

Показаниями в суде свидетеля ФИО11 №15, согласно которым в 2014 году она подала документы на кредит в «ФИО388», но в дальнейшем от получения кредита отказалась. Позже, в 2015 году свидетель узнала, что на нее оформлен кредит на сумму ФИО241.

Показаниями в суде свидетеля ФИО11 №9, согласно которым он брал в «ФИО389» кредит на сумму ФИО242, документы по кредиту и платежи передавал в банк через ФИО5 В 2015 году выяснилось, что на него без его ведома оформлен еще один кредит на сумму ФИО243. ФИО5 пояснила, что переживать не стоит, в банке что-то напутали.

Показаниями на предварительном следствии ФИО3 С.В., родной сестры ФИО5, согласно которым она получала в «ФИО390» два кредита: ДД.ММ.ГГГГ в сумме ФИО244, ДД.ММ.ГГГГ в сумме ФИО245. В 2016 году она узнала, что ДД.ММ.ГГГГ она получила еще один кредит в сумме ФИО246, который не оформляла, ФИО5 свою причастность к этому отрицала (т.16, л.д. 128-136).

Показаниями на предварительном следствии свидетеля ФИО3 В.Ю., отца ФИО5, согласно которым в 2017 году он узнал, что в «ФИО391» на него без его ведома были оформлены два кредита на общую сумму ФИО247, ФИО5 свою причастность к этому отрицала (т.16, л.д. 102-106).

Показаниями на предварительном следствии свидетеля ФИО3 Ю.В., родного брата ФИО5, согласно которым в «ФИО392» ДД.ММ.ГГГГ он получил кредит наличными в сумме ФИО248, который погасил, передавая наличные денежные средства ФИО5 В июле 2014 года он решил взять еще один кредит, по указанию ФИО5 собрал необходимый комплект личных документов, которые передал ФИО5, однако еще до получения ответа об одобрении или отказе сообщил ФИО5, что отказывается от получения кредита. В 2016 году он узнал, что на него без его ведома был оформлен кредит в сумме ФИО249. ФИО5 свою причастность к этому отрицала (т.16, л.д. 114-121).

Показаниями в суде свидетеля ФИО9 Т.И., знавшей ФИО5 через ФИО11 №13, с которым вместе работала, согласно которым летом 2015 года она передала ФИО5 документы для оформления кредита в «ФИО393» на сумму ФИО250. Через несколько дней ФИО5 сказала, что одобрили только ФИО251. Далее ФИО5 передала свидетелю для подписания четыре экземпляра соглашения на получение кредита в сумме ФИО252, которые она подписала и вернула ФИО5 Через некоторое время ФИО5 передала ей наличные денежные средства в сумме ФИО253. С этого времени она ежемесячно производила погашение кредита. В октябре 2015 года она решила оформить новый кредит через ФИО5, собрала необходимый комплект документов на себя и свою дочь ФИО11 №18 и передала подсудимой. Через несколько дней ФИО5 сообщила, что в выдаче кредита отказано. В декабре 2015 года она узнала, что на нее и дочь без их ведома оформлено три кредита на общую сумму более ФИО254, а кредит в сумме ФИО255 официально ей не выдавался (т.16, л.д. 1-7).

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.16, л.д.16-20) свидетеля ФИО11 №18, аналогичными показаниям свидетеля ФИО9 Т.И.

Показаниями в суде свидетеля ФИО11 №11, согласно которым она брала в «ФИО394» три кредита в 2007 г., в 2010 г., в 2013 г. Данные кредиты ей исправно погашались. ФИО11 №11 неоднократно передавала денежные средства в счет оплаты по кредитам в банк через ФИО5 В 2015 году ФИО5 предложила ФИО11 №11 взять еще один кредит, и она передала подсудимой необходимые для этого документы. Через некоторое время свидетелю пришло смс о необходимости внести деньги в счет погашения кредита, но ФИО18 объяснила это ошибкой. Еще через некоторое время ФИО5 предложила взять кредит мужу свидетеля, ФИО11 №28 Пакет документов на него также был передан ФИО5 Затем ФИО5 сообщила, что в выдаче кредитов отказано. Впоследствии свидетелю стало известно, что на ее имя и на имя ее мужа были выданы кредиты на сумму около ФИО256, которые они не получали.

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.15, л.д.233-236) свидетеля ФИО36, аналогичными показаниям свидетеля ФИО11 №11

Показаниями в суде свидетеля ФИО11 №19, согласно которым весной 2015 года она передала ФИО5 документы для оформления кредита в «ФИО395». Через некоторое время ФИО5 сказала, что в выдаче кредита отказали. Далее свидетель самостоятельно обратилась в указанный банк, но в выдаче кредита также было отказано. Когда она приехала в офис банка, чтобы забрать документы, то встретилась с ФИО5, после чего документы были возвращены. В 2016 году ФИО11 №16 узнала, что на нее без ее ведома оформлен кредит в сумме ФИО257 как на работника ООО «Троицкое», к которому она отношения не имеет.

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.16, л.д.55-59) свидетеля ФИО11 №31, согласно которым, в июне 2015 года, желая оформить кредит, он по совету ФИО39 обратился к его знакомой ФИО5, работавшей в «ФИО396», которой передал документы для оформления кредита. Через несколько дней ему сообщили, что в выдаче кредита отказано. В января 2016 года он узнал, что на него без его ведома оформлено два кредита на сумму около миллиона рублей.

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.16, л.д.70-74) свидетеля ФИО11 №29, согласно которым в августе 2015 года он передал ФИО5 документы для оформления кредита в «ФИО397». В начале ноября 2015 года ФИО5 сообщила, что в выдаче кредита отказано. В декабре 2015 года он узнал, что на него без его ведома был оформлен кредит в сумме ФИО258.

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.15, л.д.205-209) свидетеля ФИО11 №10, согласно которым до 2012 года он неоднократно передавал ФИО5 документы для оформления кредитов и денежные средства для внесения в кассу «ФИО398». К февралю 2015 года он погасил последний кредит. В октябре 2015 года он узнал, что на него без его ведома был оформлен кредит в сумме ФИО259, что могла сделать только ФИО5 (т.15, л.д. 205-209).

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.17, л.д.36-44), свидетеля ФИО47, старшего экономиста, а позже управляющего ДО № и № «ФИО399», согласно которым до ДД.ММ.ГГГГ работником банка являлась ФИО5, которая на протяжении длительного времени в нарушение банковских правил без участия клиентов предоставляла документы для оформления кредитов на иных лиц, после одобрения выдачи – получала кредитные денежные средства, а затем производила регулярные платежи в счет погашения кредитов, объясняя это тем, что сами клиенты якобы не могут посетить офис банка, поэтому она действует по просьбе и с согласия этих клиентов. Работники ДО № Орловского РФ Банка допускали такие нарушения банковских правил, поскольку полностью доверяли ФИО5 и каких-то жалоб со стороны клиентов не поступало. Именно при указанных обстоятельствах заключались кредитные соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 В.Ю., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №13, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 В.Ю., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.И., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 Ю.В., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 В.В., в которых подпись от имени банка ставила она. Данные кредиты оформлялись и выдавались по просьбе ФИО5 и без участия самих клиентов. ФИО3 В.Ю. является ее отцом, ФИО3 Ю.В. является братом. ФИО11 №13 является сожителем ФИО5 ФИО10 В.В. является родной сестрой ФИО5, а ФИО10 Л.В. является родственницей ФИО10 В.В.

Документы по соглашениям № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 В.Ю., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №13, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 В.Ю. подготовлены ФИО11 №21 Документы по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 Ю.В. подготовлены ФИО11 №22 Непосредственно с ФИО5 ни ФИО11 №21, ни ФИО11 №22 не общались, поскольку ФИО5 по поводу этих кредитов обращалась лично к ней, ей передавала документы клиентов, а уже она передавала эти документы и необходимую информацию ФИО11 №21 и ФИО11 №22 соответственно. После одобрения кредитов она просила ФИО11 №21 и ФИО11 №22 подготовить документы для подписания со стороны клиента, которые затем передала ФИО5 Через некоторое время в течение того же дня ФИО5 возвращала ей документы с подписями от имени клиентов. Эти документы она передавала ФИО11 №21 и ФИО11 №22 для дальнейшей процедуры выдачи кредитов и формирования кредитного дела. Документы по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.И. подготовлены ФИО11 №5 Документы по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 В.В. готовила она по просьбе ФИО5 Каких-либо обосновывающих документов для получения кредита не было, ФИО5 обещала принести их позднее. Для документального оформления заявку на предоставление кредита распечатывала и заполняла по ее просьбе ФИО24

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.17, л.д.68-80), свидетеля ФИО11 №8, согласно которым в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ она занимала должность ведущего операциониста ДО № «ФИО400», а при отсутствии управляющего дополнительным офисом исполняла его обязанности. До ДД.ММ.ГГГГ работником банка являлась ФИО5, которая на протяжении длительного времени в нарушение банковских правил без участия клиентов предоставляла документы для оформления кредитов на иных лиц, после одобрения выдачи – получала кредитные денежные средства, а затем производила регулярные платежи в счет погашения кредитов, объясняя это тем, что сами клиенты якобы не могут посетить офис банка, поэтому она действует по просьбе и с согласия этих клиентов. Работники ДО № Орловского РФ Банка допускали такие нарушения банковских правил, поскольку полностью доверяли ФИО5 Именно при указанных обстоятельствах заключались кредитные соглашения № и № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 Т.И., в которых подпись от имени банка ставила она. 

Расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО11 №7 наличных денежных средств в сумме ФИО260 подготовлен ФИО24, денежные средства выданы ФИО11 №4 Расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО11 №15 наличных денежных средств в сумме ФИО261 подготовлен ФИО24, денежные средства выданы ФИО11 №4 Расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО3 Ю.В. наличных денежных средств в сумме ФИО262 подготовлен ФИО24, денежные средства выданы ФИО23 Денежные средства по всем указанным документам выдавались лично ФИО5 и по ее просьбе.

Показаниями на предварительном следствии свидетеля ФИО11 №21, согласно которым в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ она занимала должность старшего экономиста ДО № «ФИО401». Одним из работников Банка, выполнявших функции мидл-офиса, являлась ФИО5, которая до 2013 года работала в ДО №. ДД.ММ.ГГГГ управляющий ДО № ФИО11 №2 передала ей комплект документов на ФИО3 В.Ю. и дала указание начать процедуру оформления кредита в сумме ФИО263 по продукту «Кредит пенсионный», что она и сделала. ДД.ММ.ГГГГ данная заявка была одобрена, о чем она сообщила ФИО11 №2, которая дала указание распечатать кредитный договор и иную кредитную документацию, пояснив, что сама подпишет их у клиента. Через несколько часов ФИО11 №2 передала ей данные документы с подписями от имени ФИО3 В.Ю., а также своими подписями в кредитном договоре. ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 №2 передала ей комплект документов на ФИО11 №13 и дала указание начать процедуру оформления кредита в сумме ФИО264 по программе предоставления кредита для граждан, ведущих личное подсобное хозяйство, без обеспечения, что она и сделала. ДД.ММ.ГГГГ данная заявка была одобрена, о чем она сообщила ФИО11 №2, которая дала указание распечатать кредитный договор и иную кредитную документацию, пояснив, что сама подпишет их у клиента. Через несколько часов ФИО11 №2 передала ей данные документы с подписями от имени ФИО11 №13, а также своими подписями в кредитном договоре. ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 №2 передала ей комплект документов на того же ФИО3 В.Ю. и дала указание начать процедуру оформления кредита в сумме ФИО265 по программе предоставления кредита для граждан, ведущих личное подсобное хозяйство, без обеспечения, что она и сделала. ДД.ММ.ГГГГ данная заявка была одобрена, о чем она сообщила ФИО11 №2, которая дала указание распечатать кредитный договор и иную кредитную документацию, пояснив, что сама подпишет их у клиента. Через несколько часов ФИО11 №2 передала ей данные документы с подписями от имени ФИО3 В.Ю., а также своими подписями в кредитном договоре. Она допускала нарушение банковских правил и ни разу не видела ни ФИО11 №13, ни ФИО3 В.Ю., поскольку все документы по их кредитам поступали от ее непосредственного руководителя ФИО11 №2 (т.17, л.д. 81-88).

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.17,л.д.103-112) свидетеля ФИО11 №23 (до ДД.ММ.ГГГГ – ФИО16), согласно которым в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ - должность экономиста, затем старшего экономиста, а позже ведущего экономиста отдела розничных продаж «ФИО402», согласно которым одним из работников отдела розничных продаж Орловского РФ Банка являлась ФИО5, которая часто приходила в ДО №, делая текущие платежи для погашения кредитов, оформленных на иных лиц. Несколько раз она по просьбе ФИО5 делала заявки на предоставление кредитов по комплекту документов различных лиц, которые приносила ФИО5, поясняя, что сами клиенты не могут приехать в офис банка. Так, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 попросила ее оформить на ФИО11 №7 предварительно одобренный кредит в размере ФИО266. Она инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. После принятия соответствующего положительного решения ФИО5 попросила подготовить документы, чтобы та подписала их у ФИО11 №7 ДД.ММ.ГГГГ она распечатала соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №7 кредита в сумме ФИО267 и иную кредитную документацию, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №7 Через некоторое время, в тот же день, ФИО5 вернула данные документы с подписями от имени ФИО11 №7, после чего она заверила и передала эти документы на подпись ФИО28 ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 попросила ее оформить на ФИО11 №9 предварительно одобренный кредит. Она в соответствии с банковскими правилами инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. После принятия соответствующего положительного решения ФИО5 попросила подготовить документы, чтобы та подписала их у ФИО11 №9 ДД.ММ.ГГГГ она распечатала соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №9 кредита в сумме ФИО268 и иную кредитную документацию, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №9 Через некоторое время, в тот же день, ФИО5 вернула данные документы с подписями от имени ФИО11 №9, после чего она заверила и передала эти документы на подпись ФИО28 ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 попросила ее оформить на ФИО11 №10 предварительно одобренный кредит. Она в соответствии с банковскими правилами инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. После принятия соответствующего положительного решения ФИО5 попросила подготовить документы, чтобы та подписала их у ФИО11 №10 ДД.ММ.ГГГГ она распечатала соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №10 кредита в сумме ФИО269 и иную кредитную документацию, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №10 Через некоторое время, в тот же день, ФИО5 вернула данные документы с подписями от имени ФИО11 №10, после чего она заверила и передала эти документы на подпись ФИО28ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 попросила ее подготовить кредитные документы по ранее одобренному на основании заявки, подготовленной ФИО24, кредиту, чтобы та (ФИО5) подписала их у ФИО11 №7 и ФИО11 №1 ДД.ММ.ГГГГ она распечатала соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №7 и ФИО11 №1 кредита в сумме ФИО270 и иную кредитную документацию, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №7 и ФИО11 №1 Через некоторое время, в тот же день, ФИО5 вернула данные документы с подписями от имени ФИО11 №7 и ФИО11 №1, после чего она заверила и передала эти документы на подпись ФИО28 ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 попросила ее подготовить кредитные документы по ранее одобренному на основании заявки, подготовленной ФИО24, кредиту, чтобы та подписала их у ФИО11 №1 ДД.ММ.ГГГГ она распечатала соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №1 кредита в сумме ФИО271 и иную кредитную документацию, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №1 Через некоторое время, в тот же день, ФИО5 вернула данные документы с подписями от имени ФИО11 №1, после чего она заверила и передала эти документы на подпись ФИО28 ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 попросила ее подготовить кредитные документы по ранее одобренному на основании заявки, подготовленной ФИО24, кредиту, чтобы та подписала их у ФИО11 №31 ДД.ММ.ГГГГ она распечатала соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №31 кредита в сумме ФИО272 и иную кредитную документацию, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №31 Через некоторое время, в тот же день, ФИО5 вернула данные документы с подписями от имени ФИО11 №31, после чего она заверила и передала эти документы на подпись ФИО28 ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 попросила ее подготовить кредитные документы по ранее одобренному на основании заявки, подготовленной ФИО24, кредиту, чтобы та (ФИО5) подписала их у ФИО11 №31 ДД.ММ.ГГГГ она распечатала соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №31 кредита в сумме ФИО273 и иную кредитную документацию, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №31 Через некоторое время, в тот же день, ФИО5 вернула данные документы с подписями от имени ФИО11 №31, после чего она заверила и передала эти документы на подпись ФИО28 ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 попросила ее подготовить кредитные документы по ранее одобренному на основании заявки, подготовленной ФИО24, кредиту, чтобы та подписала их у ФИО11 №29 ДД.ММ.ГГГГ она распечатала соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №29 кредита в сумме ФИО274 и иную кредитную документацию, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №29 Через некоторое время, в тот же день, ФИО5 вернула данные документы с подписями от имени ФИО11 №29, после чего она заверила и передала эти документы на подпись ФИО28 ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 попросила ее оформить на ФИО3 Ю.В. предварительно одобренный кредит. Она в соответствии с банковскими правилами инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. После принятия соответствующего положительного решения ФИО5 попросила подготовить документы, чтобы та подписала их у ФИО3 Ю.В. ДД.ММ.ГГГГ она распечатала соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО3 Ю.В. кредита в сумме ФИО275 и иную кредитную документацию, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО3 Ю.В. Через некоторое время, в тот же день, ФИО5 вернула данные документы с подписями от имени ФИО3 Ю.В., после чего она заверила и передала эти документы на подпись ФИО28

Показаниями в суде свидетеля ФИО11 №25 (до ДД.ММ.ГГГГ – ФИО17), согласно которым в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ она занимала должность старшего экономиста отдела розничных продаж «ФИО403». В 2015 году был одобрен кредит на имя ФИО11 №15 Документы от ФИО11 №15 принимала ФИО11 №24 ФИО5 сообщила ей, что ФИО11 №15 сама придти для подписания документов не сможет, поэтому ФИО5 попросила подготовить необходимые документы, а уже сама ФИО5 подпишет их у ФИО11 №15 ФИО11 на основании базы данных ИБС «БИСквит» распечатала соглашение о предоставлении ФИО11 №15 кредита в сумме ФИО276 и иную кредитную документацию, которые подписала со своей стороны, после чего передала ФИО5 Далее ФИО5 вернула ей эти документы уже с подписями от имени ФИО11 №15

Показаниями в суде свидетеля ФИО11 №5, старшего менеджера «ФИО404», согласно которым в 2013 году она по просьбе ФИО5 проверяла в ИБС «БИСквит» возможность выдачи кредита ФИО10 Л.В. В 2014 году ФИО5 ФИО5 передала ей комплект документов на ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.И. для оформления кредита в сумме ФИО277, пояснив, что сами клиенты прийти в банк не могут из-за занятости. Она сделала заявку на предоставление соответствующего кредита, после чего ФИО5 передала ей два экземпляра кредитного договора уже с подписями от имени ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.И. ФИО11 ни разу не видела ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.И., что является нарушением банковских правил, которое она допустила, поскольку доверяла ФИО5 

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.17. л.д.97-102) свидетеля ФИО11 №22, старшего экономиста «ФИО405», ДО №, согласно которымДД.ММ.ГГГГ управляющий ДО № ФИО11 №2 передала ей комплект документов на ФИО3 Ю.В. для оформления заявки на предоставление кредита в сумме ФИО278. Как пояснила ФИО11 №2, это необходимо было сделать по просьбе ФИО5 В тот же день в ИБС «БИСквит» она сформировала соответствующую заявку. Документы ФИО3 В.Ю. были направлены для проверки ФИО5, как сотруднице, выполнявшей функции мидл-офиса. Через несколько дней после одобрения кредита ФИО11 №2 сказала, чтобы она подготовила необходимый комплект документов для подписания клиентом, а непосредственно у клиента эти документы подпишет ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ она распечатала кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ и иную кредитную документацию, которые в присутствии ФИО11 №2 передала ФИО5 В тот же день ФИО5 привезла документы с подписями от имени ФИО3 Ю.В., в которых она поставила свои подписи, а также подписала два экземпляра кредитного соглашения у ФИО11 №2 Она допустила отступление от банковских правил, поскольку ей дала соответствующее указание ФИО11 №2 и она полностью доверяла ФИО5

Показаниями в суде свидетеля ФИО11 №24, ведущего специалиста отдела розничных продаж «ФИО406», согласно которым в конце 2014 года по просьбе ФИО5 она подготовила заявку на оформления кредита на имя ФИО11 №15 на сумму ФИО279, ФИО5 передала ей соответствующие документы. Самой ФИО11 №15 при этом не было. Заявка была одобрена, однако ФИО11 №15 от получения кредита отказалась (т.17, л.д. 21-27).

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.17, л.д.113-143) свидетеля ФИО11 №26 (до ДД.ММ.ГГГГ – ФИО19), согласно которым в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ она занимала должность старшего экономиста ДО № орловской «ФИО407». ФИО5 регулярно приходила в ДО № и в нарушение банковских правил без участия клиентов предоставляла документы для оформления кредитов на иных лиц, после одобрения выдачи получала кредитные денежные средства, а затем производила регулярные платежи в счет погашения кредитов, объясняя это тем, что сами клиенты якобы не могут посетить офис банка, поэтому она действует по просьбе и с согласия этих клиентов. Работники ДО № Орловского РФ Банка допускали такие нарушения банковских правил, поскольку полностью доверяли ФИО5 и каких-то жалоб со стороны клиентов не поступало. Именно ФИО5 получала наличные в кассе по кредитным соглашениям на имя ФИО3 В.Ю. ДД.ММ.ГГГГ наличные денежные средства в сумме ФИО280, ДД.ММ.ГГГГ в сумме ФИО281, по кредитному соглашению на имя ФИО10 В.В. ДД.ММ.ГГГГ наличные денежные средства в сумме ФИО282, по кредитному соглашению на имя ФИО11 №7 ДД.ММ.ГГГГ наличные денежные средства в сумме ФИО283, по кредитному соглашению на имя ФИО11 №15 ДД.ММ.ГГГГ наличные денежные средства в сумме ФИО284, по кредитному соглашению на имя ФИО11 №9 ДД.ММ.ГГГГ наличные денежные средства в сумме ФИО285, по кредитному соглашению на имя ФИО11 №10 ДД.ММ.ГГГГ наличные денежные средства в сумме ФИО286, по кредитному соглашению на имя ФИО11 №11 ДД.ММ.ГГГГ наличные денежные средства в сумме ФИО287, по кредитному соглашению на имя ФИО3 С.В. ДД.ММ.ГГГГ наличные денежные средства в сумме ФИО288, по кредитному соглашению на имя ФИО11 №11 ДД.ММ.ГГГГ платежную карту, по кредитному соглашению на имя ФИО36 ДД.ММ.ГГГГ платежную карту, по кредитным соглашениям на имя ФИО9 Т.И. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ платежные карты. ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 попросила ее оформить на ФИО52 предварительно одобренный кредит. Она в соответствии с банковскими правилами инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. После принятия соответствующего положительного решения ФИО5 попросила подготовить документы, чтобы та подписала их у ФИО11 №11 ДД.ММ.ГГГГ она распечатала соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №11 кредита в сумме ФИО289 и иную кредитную документацию, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №11 Через некоторое время, в тот же день, ФИО5 вернула данные документы с подписями от имени ФИО11 №11, после чего она заверила и передала эти документы на подпись ФИО28, а после зачисления денежных средств на текущий счет клиента по просьбе ФИО5 подготовила расходные банковские документы: заявление от имени ФИО11 №11 на разовое перечисление денежных средств в сумме ФИО290 для оплаты ранее взятого кредита и расходный кассовый ордер о выдаче наличных денежных средств в сумме ФИО291. Денежные средства из кассы ДО № Орловского РФ Банка ФИО5 выдавала ФИО23 ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 передала ей документы копию паспорта ФИО3 С.В. и заполненное заявление на предоставление кредита в форме овердрафта с просьбой оформить на ФИО3 С.В. кредит в форме овердрафта с лимитом в размере ФИО292. Как пояснила ФИО5, данный кредит необходимо было провести в рамках зарплатного проекта с ООО «Троицкое», с руководством которого та договорилась. Именно так она и сделала. После одобрения кредита ФИО5 попросила подготовить документы, чтобы та подписала их у ФИО3 С.В. ДД.ММ.ГГГГ она распечатала соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО3 С.В. кредита в форме «овердрафт» в пределах установленного лимита в размере ФИО293 и иную кредитную документацию, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО3 С.В. Через некоторое время, в тот же день, ФИО5 вернула данные документы с подписями от имени ФИО3 С.В., после чего она заверила и передала эти документы на подпись ФИО28, а после зачисления денежных средств на текущий счет клиента ФИО5 попросила выдать наличными ФИО294 по данному кредиту, поскольку банковской карты еще не было. Она передала эту просьбу ФИО38, которая подготовила расходный кассовый ордер о выдаче наличных денежных средств в сумме ФИО295 из кассы. Денежные средства ФИО5 выдавала ФИО23 ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 передала ей комплект документов на ФИО52 с просьбой оформить потребительский кредит в сумме ФИО296. Она инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. После принятия соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме ФИО297, ФИО5 попросила подготовить документы, чтобы та подписала их у ФИО11 №11 ДД.ММ.ГГГГ она распечатала соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №11 кредита в сумме ФИО298 и иную кредитную документацию, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №11 Через некоторое время, в тот же день, ФИО5 вернула данные документы с подписями от имени ФИО11 №11, после чего она заверила и передала эти документы на подпись ФИО28, а после зачисления денежных средств в сумме ФИО299 на текущий счет клиента по просьбе ФИО5 подготовила мемориальный ордер о выдаче платежной банковской карты. Данную карту из кассы ФИО5 выдавала ФИО11 №4 ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 попросила ее оформить на ФИО36 кредит в сумме около 100-ФИО300, сообщив необходимые параметры имущественного положения. Она несколько раз делала соответствующие заявки в ИБС «БИСквит», однако каждый раз в предоставлении кредита отказывалось. ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 передала ей комплект документов на ФИО36 с просьбой оформить кредит по продукту «Кредит пенсионный» в сумме ФИО301 или оформить еще один кредит на ФИО52 В тот же день она сделала соответствующие заявки в ИБС «БИСквит». В предоставлении кредита ФИО11 №11 было отказано, а ФИО11 №28 ДД.ММ.ГГГГ одобрили кредит в сумме ФИО302, после чего ФИО5 попросила ее подготовить документы, чтобы та подписала их у ФИО36 ДД.ММ.ГГГГ она распечатала соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №28 кредита в сумме ФИО303 и иную кредитную документацию, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО36 Через некоторое время, в тот же день, ФИО5 вернула данные документы с подписями от имени ФИО36, после чего она заверила и передала эти документы на подпись ФИО28, а после зачисления денежных средств на текущий счет клиента по просьбе ФИО5 подготовила мемориальный ордер о выдаче ФИО11 №28 платежной банковской карты. Данную карту из кассы ФИО5 выдавала ФИО11 №4 ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 передала ей комплект документов ФИО9 Т.И. с просьбой оформить два кредита по продукту «Кредит пенсионный» в сумме по ФИО304 каждый. Она в соответствии с банковскими правилами инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредитов: по первому кредиту – ДД.ММ.ГГГГ, а по второму – ДД.ММ.ГГГГ. По первой заявке было одобрено предоставление кредита в сумме ФИО305, а по второй – ФИО306, после чего ФИО5 попросила ее подготовить документы, чтобы та подписала их у ФИО9 Т.И. ДД.ММ.ГГГГ она распечатала кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО9 Т.И. кредита в сумме ФИО307, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО9 Т.И. кредита в сумме ФИО308 и иную кредитную документацию, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО9 ФИО20 некоторое время, в тот же день, ФИО5 вернула данные документы с подписями от имени ФИО9 Т.И., после чего она заверила и передала эти документы на подпись ФИО11 №8, которая в тот период исполняла обязанности управляющего ДО №, а после зачисления денежных средств в сумме ФИО309 и ФИО310 соответственно на текущий счет клиента по просьбе ФИО5 подготовила мемориальный ордер о выдаче платежной карты. Данную карту из кассы ДО № ФИО5 выдавала ФИО23 Начиная с середины апреля 2015 года ФИО5 несколько раз просила ее оформить на ФИО11 №16 кредит, сообщив необходимые параметры имущественного положения, однако каждый раз в предоставлении кредита отказывалось, несмотря на уменьшение запрашиваемой суммы (с 700 до ФИО311). Наконец, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 передала ей комплект документов ФИО11 №19 с просьбой оформить на ФИО11 №16 кредит в форме овердрафта с лимитом в размере ФИО312. После одобрения кредита по просьбе ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ она распечатала соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО11 №19 кредита в форме «овердрафт» в пределах установленного лимита в размере ФИО313 и иную кредитную документацию, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО11 №19 Через некоторое время, в тот же день, ФИО5 вернула данные документы с подписями от имени ФИО11 №19, после чего она заверила и передала эти документы на подпись ФИО28 ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 передала ей комплект документов ФИО11 №7 и ФИО11 №1 с просьбой оформить на ФИО11 №7 и ФИО11 №1 кредит по продукту «Кредит пенсионный» в сумме ФИО314. Она в соответствии с банковскими правилами инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита, по результатам которой ДД.ММ.ГГГГ было принято решение о предоставлении кредита в сумме ФИО315. Дальнейшей процедурой выдачи кредита занималась ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ, в день одобрения кредита ФИО11 №7 и ФИО11 №1, ФИО5 попросила ее оформить на ФИО11 №1 кредит в сумме ФИО316. Она сделала соответствующую заявку в ИБС «БИСквит», однако в предоставлении кредита было отказано. Тогда ФИО5 попросила ее оформить на ФИО11 №1 потребительский кредит без обеспечения в сумме ФИО317. Она инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита, по результатам которой ДД.ММ.ГГГГ было принято решение о предоставлении кредита в сумме ФИО318. Дальнейшей процедурой выдачи кредита занималась ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 передала ей комплект документов ФИО11 №31 с просьбой оформить кредит по продукту «Кредит пенсионный» в сумме ФИО319. Она инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита, по результатам которой ДД.ММ.ГГГГ было принято решение о предоставлении кредита в сумме ФИО320. Дальнейшей процедурой выдачи кредита занималась ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ, в день одобрения кредита ФИО11 №31, ФИО5 попросила ее оформить на ФИО11 №31 еще один кредит в сумме ФИО321. Она также инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита, по результатам которой ДД.ММ.ГГГГ было принято решение о предоставлении кредита в сумме ФИО322. Только после этого ФИО5 сообщила ФИО27, что по первому кредиту на имя ФИО11 №31 можно производить оформление документации, иначе в одобрении второго кредита ФИО11 №31 могло быть отказано. Дальнейшей процедурой выдачи второго кредита ФИО11 №31 также занималась ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 передала ей комплект документов ФИО11 №29 с просьбой оформить потребительский кредит без обеспечения в сумме ФИО323. Она инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита, по результатам которой ДД.ММ.ГГГГ было принято решение о предоставлении кредита в сумме ФИО324. Дальнейшей процедурой выдачи кредита занималась ФИО27 С конца июля 2015 года ФИО5 несколько раз просила ее оформить на ФИО11 №18 кредит в размере ФИО325, сообщив необходимые параметры имущественного положения, однако каждый раз в предоставлении кредита отказывали. Наконец, ФИО5 предложила оформить потребительский кредит без обеспечения на ФИО11 №18 и ФИО9 Т.И., передав ей комплект документов ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18 ДД.ММ.ГГГГ она инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита, по результатам которой ДД.ММ.ГГГГ было принято решение о предоставлении кредита в сумме ФИО326. ФИО5 попросила подготовить документы, чтобы та подписала их у ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18 ДД.ММ.ГГГГ она распечатала кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18 кредита в сумме ФИО327 и иную кредитную документацию, которые в тот же день передала ФИО5 для подписания у ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18 Через некоторое время, в тот же день, ФИО5 вернула ей данные документы с подписями от имени ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18, после чего она заверила и передала эти документы на подпись ФИО28, а после зачисления денежных средств на текущий счет клиента ФИО5 получила в кассе платежную карту.

Показаниями в суде и на предварительном следствии свидетеля ФИО53 (т.17, л.д. 187-198), согласно которым она занимала должность старшего кассира ДО № Орловского «ФИО408». ФИО5 тогда регулярно приходила в ДО № и в нарушение банковских правил без участия клиентов получала денежные средства по кредитам иных лиц, а затем производила платежи в счет погашения кредитов, объясняя это тем, что сами клиенты не могут посетить офис банка. Именно ФИО5 в кассе ДО № получала по расходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 В.Ю. наличные денежные средства в сумме ФИО328, мемориальному ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №13 платежную карту, мемориальному ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 Л.В. платежную карту, расходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 В.В. наличные денежные средства в сумме ФИО329, расходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №7 наличные денежные средства в сумме ФИО330, расходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №15 наличные денежные средства в сумме ФИО331, расходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №10 наличные денежные средства в сумме ФИО332, расходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №9 наличные денежные средства в сумме ФИО333, мемориальному ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №11 платежную карту, мемориальному ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 платежную карту, расходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №31 наличные денежные средства в сумме ФИО334, мемориальному ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 Т.И. платежную карту.

Показаниями на предварительном следствии свидетеля ФИО23 (в том числе на очной ставке с ФИО5), согласно которым до февраля 2016 года она работала в должности кассира и заведующего операционной кассой ДО № Орловского филиала Банка. Она неоднократно выдавала ФИО5 денежные средства по кредитам, оформленным на сторонних лиц, а также банковские карты с кредитными средствами. Необходимость выдачи денежных средств и банковских карт объяснялась занятостью клиентов и невозможностью их приезда в офис банка. При выдаче денежных средств ФИО5 приносила уже подготовленные и подписанные от имени клиентов ордера. Кроме того ФИО5 вносила денежные средства в качестве оплаты по кредитам (в материалах уголовного дела имеется выписка записи акта о смерти ФИО23 ДД.ММ.ГГГГ (т.17, л.д. 200).

Показаниями в суде и на предварительном следствии (17, л.д.144-158) свидетеля ФИО11 №3, старшего операциониста ДО № Орловского «ФИО409», согласно которым ФИО5, хотя и была переведена в отдел розничных продаж, она регулярно приходила в ДО № Орловского РФ Банка и в нарушение банковских правил без участия клиентов предоставляла документы для оформления кредитов на иных лиц, после одобрения получала кредитные денежные средства, а затем производила регулярные платежи в счет погашения кредитов, объясняя это тем, что сами клиенты не могут посетить офис банка, и она действует по просьбе и с согласия этих клиентов. Именно она по просьбе ФИО5 готовила мемориальный ордер от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО3 Ю.В. платежной карты (саму банковскую карту ФИО5 в кассе выдавала ФИО23), расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО3 В.Ю. наличных денежных средств в сумме ФИО335, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО3 В.Ю. наличных денежных средств в сумме ФИО336 (денежные средства в данной сумме из кассы ФИО5 выдавались ФИО23), мемориальный ордер от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО10 Л.В. платежной карты.

Показаниями в суде свидетеля ФИО54, начальника отдела розничных продаж Орловского «ФИО410», согласно которым с октября 2013 года по ноябрь 2017 года он был заместителем начальника отдела розничных продаж, в 2013 году местонахождения банка было по адресу: Набережная Дубровинского 60, а в 2017 году по адресу: Московская, 

<

адрес>. В 2015 году в ходе внутренней проверки выяснилось, что по кредитам, которые оформляла ФИО5 клиенты денег не получали, документы не подписывали. Доступа к компьютеру ФИО5 никто, кроме нее, не имел. Было выявлено, что в базе данных намеренное менялись номера телефонов клиентов, со слов клиентов ФИО5 звонила клиентам и сообщала, что им отказано в кредите, а на самом деле заявка была одобрена. 

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.16, л.д.227-230) свидетеля ФИО55, ведущего специалиста службы безопасности Орловского «ФИО411», согласно которым он проводил проверку по кредитам на имя ФИО11 №13, ФИО3 В.Ю., ФИО10 Л.В. и И.И., ФИО11 №19 и др., выяснилось, что ФИО5 получала денежные средства по кредитам, оформленным на разных иных, лиц без их ведома.

Показаниями на предварительном следствии (т.16. л.д.46-54) свидетелей ФИО56, генерального директора ООО «Троицкое», и ФИО57, главного бухгалтера этого общества, согласно которым за весь период существования в ООО «Троицкое» никогда не работали ФИО11 №16 и ФИО3 С.В. С данными лицами они не знакомы.

Протоколом выемки в Банке по адресу: 

<

адрес>, согласно которому изъяты соглашения, кредитные досье, документы, послужившие основанием для предоставления денежных средств и подтверждающие предоставление кредитов и частичное их погашение по соглашениям № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №7, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №15, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №9, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №10, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №11, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №11, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 Т.И., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 Т.И., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №19, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №7 и ФИО11 №1, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №1, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №31, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №31, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №29, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18 (т.5, л.д. 141-168).

Протоколом выемки в Банке по адресу: 

<

адрес>, согласно которому изъяты соглашения, кредитные досье, документы, послужившие основанием для предоставления денежных средств и подтверждающие предоставление кредитов и частичное их погашение по соглашениям № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 В.Ю., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №13, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 В.Ю., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.В., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 Ю.В., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 В.В., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 С.В., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 Ю.В. (т.5, л.д. 174-211).

Протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому осмотрены соглашения, кредитные досье, документы, послужившие основанием для предоставления денежных средств и их начислении (в том числе распоряжения о предоставлении кредитов и банковских ордеров с указанием даты и времени зачисления денежных средств в указанных выше суммах) и подтверждающие частичное их погашение по соглашениям: № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 В.Ю.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №13; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 В.Ю.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.В.;№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 Ю.В.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 В.В.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №7; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №15; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №9; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №10; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №11; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 С.В.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №11; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 Т.И.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 Т.И.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №19; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №7 и ФИО11 №1; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №1; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №31; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №31; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №29; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 Ю.В.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18 (т.6, л.д. 1-119).

Вещественными доказательствами: кредитными договорами, досье, подтверждающими предоставление кредитов и погашение части кредитов (в том числе ордера с указанием даты и времени зачисления денежных средств в указанных выше суммах, а также подтверждающие получение денежных средств: расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче из кассы наличными ФИО337; мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на неперсонифицированную платежную банковскую карту «Master Card Instant Issue» №******№ расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче из кассы наличными ФИО338; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче из кассы наличными ФИО339; мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на неперсонифицированную платежную банковскую карту «Visa Instant Issue» №******№ мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на неперсонифицированную банковскую карту «Master Card Instant Issue» № *№; часть денежных средств в сумме ФИО340 и в сумме ФИО341 ДД.ММ.ГГГГ автоматически перечислена в счет оплаты основного долга и погашения срочных процентов по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным ранее между Банком и ФИО10 В.В.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче из кассы наличными ФИО342; часть денежных средств в сумме ФИО343 ДД.ММ.ГГГГ автоматически перечислена в счет оплаты долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ранее между Банком и ФИО11 №7; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО344; часть денежных средств в сумме ФИО345 ДД.ММ.ГГГГ автоматически перечислена в счет оплаты страховой премии по договору добровольного коллективного страхования ФИО11 №15; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче из кассы наличными ФИО346; часть денежных средств в сумме ФИО347 ДД.ММ.ГГГГ автоматически перечислена в счет оплаты долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ранее между Банком и ФИО11 №9; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче из кассы наличными ФИО348; часть денежных средств в сумме ФИО349 ДД.ММ.ГГГГ автоматически перечислена в счет оплаты долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ранее между Банком и ФИО11 №10; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче из кассы наличными ФИО350; часть денежных средств в сумме ФИО351 ДД.ММ.ГГГГ автоматически перечислены в счет оплаты долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ранее между Банком и ФИО11 №11; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче из кассы наличными ФИО352; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче из кассы наличными ФИО353; мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на неперсонифицированную платежную банковскую карту «Visa Instant Issue» №******№ часть денежных средств в сумме ФИО354 ДД.ММ.ГГГГ автоматически перечислена в счет оплаты страховой премии по договору добровольного коллективного страхования ФИО36; мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на персонифицированную платежную банковскую карту «Master Card Country» №******№; мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на неперсонифицированную платежную банковскую карту «Visa Instant Issue» №******№; мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на персонифицированную платежную банковскую карту «Master Card Country International» №******№ мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на персонифицированную платежную банковскую карту «Visa Country» №******2411; мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на неперсонифицированную платежную банковскую карту «Master Card Instant Issue» №******№; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО355; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО356; часть денежных средств в сумме ФИО357 ДД.ММ.ГГГГ автоматически перечислена в счет оплаты страховой премии по договору добровольного коллективного страхования ФИО11 №29; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО358; часть денежных средств в сумме ФИО359 ДД.ММ.ГГГГ автоматически перечислена в счет оплаты основного долга и погашения срочных процентов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному ранее между Банком и ФИО3 Ю.В.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО360; мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на неперсонифицированную платежную банковскую карту «Visa Instant Issue» №******№), соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 В.Ю.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №13; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 В.Ю.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.И.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 Ю.В.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 В.В.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №7; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №15; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №9; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №10; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №11; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 С.В.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №11; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 Т.И.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 Т.И.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №19; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №7 и ФИО11 №1; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №1; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №31; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №31; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №29; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 Ю.В.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18; № на имя ФИО3 Ю.В.

Протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому осмотрена информация, содержащаяся в интегрированной банковской системе «БИСквит»: в отношении клиентов банка (ФИО11 №7, ФИО11 №1, ФИО11 №13, ФИО11 №18, ФИО11 №15, ФИО11 №10, ФИО3 В.Ю., ФИО3 Ю.В., ФИО3 С.В., ФИО11 №19, ФИО9 Т.Н., ФИО36, ФИО11 №11, ФИО11 №9, ФИО11 №29, ФИО11 №31, ФИО10 И.И., ФИО10 В.В., ФИО10 Л.В.). В указанной базе данных содержатся отметки об изменениях в данных указанных клиентов (в том числе в номерах телефонов), сделанных ФИО5 (т.6, л.д. 120-212).

Сообщением Орловского «ФИО412», согласно которому указаны работники банка, осуществлявшие ввод заявок по кредитам, из которых предварительно одобренными являлись кредиты по следующим соглашениям: № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 В.В.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №7; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №9; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №10; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №11; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 Ю.В. (т.6, л.д. 215-217).

Выписками Банка по счетам на имя ФИО11 №7, ФИО11 №1, ФИО11 №13, ФИО11 №15, ФИО11 №10, ФИО3 В.Ю., ФИО3 Ю.В., ФИО3 С.В., ФИО11 №19, ФИО9 Т.И., ФИО36, ФИО11 №11, ФИО11 №9, ФИО11 №29, ФИО11 №31, ФИО10 В.В., ФИО10 Л.В., подтверждающими зачисление денежных средств по указанным выше кредитным соглашениям (т,№, л.д. 23-25,35-40, 46-50, 69-78, 83-92, 93, 101-102, 105-106, 109-114, 116-120, 143-144, 162-166, 179-191). 

Протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому осмотрены материалы уголовного дела № по обвинению ФИО5 в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ: постановление о производстве обыска в кабинете и.о. начальника отдела культуры, искусства и архивного дела администрации 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> (место работы ФИО5 после увольнения из «ФИО413»), от ДД.ММ.ГГГГ; протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изъяты: банковская карта «Visa» № на имя ФИО15; лист формата А4 с рукописными записями фамилий; блокнот в обложке зеленого цвета с надписью «ФИО414» с записями; постановление Советского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении производства обыска в жилище ФИО5 по адресу: 

<

адрес>; протокол обыска в жилище ФИО5 по адресу: 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изъяты: пластиковые карты на имя ФИО3 В., ФИО3 Ю., ФИО3 Н., ФИО10 В., конверты с пин-кодами к ним, мемориальные ордеры об их выдаче; расходные кассовые ордера №, №; постановление Советского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении получения информации о соединениях абонентских номеров № находившихся в пользовании ФИО5 в 2013-2015 годах; сопроводительные письма из компаний, оказывающих услуги сотовой связи, согласно которым направлялись оптические диски, содержащие информацию о соединениях абонентских номеров 8№; постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которому в качестве вещественных доказательств признаны и приобщены к уголовному делу и хранятся при уголовном деле № детализации телефонных соединений абонентских номеров № (т.7, л.д. 147-191).

Протоколом выемки в помещении камеры хранения вещественных доказательств УФСБ России по 

<

адрес>, согласно которому изъяты ранее изъятые у ФИО5 по уголовному делу № банковская карта на ее имя и мемориальный ордер о ее выдаче, блокнот в обложке зеленого цвета «ФИО415» с записями, лист бумаги с рукописными записями, банковские карты на имя ФИО3 В., ФИО3 Ю., ФИО3 Н., ФИО10 В., конверты с пин-кодами к ним, мемориальные ордера об их выдаче, а также расходные кассовые ордера №, № (т.7, л.д. 194-198).

Протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому осмотрены: банковская карта на имя ФИО15, мемориальный ордер о ее выдаче; банковские карты на имя ФИО3 В., ФИО3 Ю., ФИО3 Н., ФИО10 В., конверты с пин-кодами к ним, мемориальные ордера об их выдаче; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО11 №15 наличных денежных средств в сумме ФИО361 из кассы ДО Орловского РФ Банка №; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО11 №7 наличных денежных средств в сумме ФИО362 из кассы ДО Орловского РФ Банка №; лист бумаги формата А4 белого цвета с рукописными записями: «ФИО1 ФИО21 Замоло. ФИО2. ФИО10 ФИО3»; блокнот в обложке зеленого цвета «ФИО416» с рукописными записями изменений, внесенных ФИО5 в интегрированной банковской системе «БИСквит» в данные клиентов: «ФИО4, ФИО71 Влад. ФИО12 (ДД.ММ.ГГГГ г.р.) Было 5414 стало № ФИО11 №1. ФИО13 (было №) ФИО21 ФИО6 ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ (было №) было №)» (т.7, л.д. 199-206).

Вещественными доказательствами: банковской картой «Visa» банка Банка № на имя ФИО15; блокнотом в обложке зеленого цвета «ФИО417» с записями; листом бумаги формата А4 белого цвета с рукописными записями; мемориальным ордером № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО5 платежной карты Visa Classic №******№; банковской картой «MasterCard» Банка № на имя ФИО3 Валерия, конвертом, содержащим личный секретный код для пользования данной картой, мемориальным ордером о выдаче данной карты; банковской картой «MasterCard» Банка № на имя ФИО3 Юрия, конвертом, содержащим личный секретный код для пользования данной картой, мемориальным ордером о выдаче данной карты; банковской картой «MasterCard» Банка № на имя ФИО3 Натальи, конвертом, содержащим личный секретный код для пользования данной картой, мемориальным ордером о выдаче данной карты; банковской картой «MasterCard» Банка № на имя ФИО10 Валентины, конвертом, содержащим личный секретный код для пользования данной картой, мемориальным ордером о выдаче данной карты; расходным кассовым ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО11 №15 наличных денежных средств в сумме ФИО363 из кассы ДО Орловского РФ Банка №; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО11 №7 наличных денежных средств в сумме ФИО364 из кассы ДО Орловского РФ Банка № (т.7, л.д.240-245).

Заключениями судебных почерковедческих экспертиз по кредитным досье (№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которым, соответственно: подписи от имени ФИО3 В.Ю. в соглашениях № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, документах кредитных досье по соглашениям № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму ФИО365, части приходных кассовых ордеров выполнены не самим ФИО3 В.Ю., а ФИО5; подписи от имени ФИО3 В.Ю. в части приходных кассовых ордеров выполнены не самим ФИО3 В.Ю., а другим лицом. Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО3 В.Ю. ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; подписи от имени ФИО5 в приходных кассовых ордерах выполнены самой ФИО5 (т.11, л.д. 231-247); подписи от имени ФИО3 Ю.В. в соглашениях № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, документах кредитных досье по соглашениям № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, приходных кассовых ордерах выполнены не самим ФИО3 Ю.В., а другим лицом. Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО3 Ю.В. ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; подписи от имени ФИО5 в части приходных кассовых ордеров выполнены самой ФИО5 (т.12, л.д. 12-35); подписи от имени ФИО11 №13 в соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, документах кредитного досье по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, приходных кассовых ордерах выполнены не самим ФИО11 №13, а другим лицом. Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО11 №13 ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; подписи от имени ФИО5 в приходных кассовых ордерах выполнены самой ФИО5 (т.12, л.д. 70-83); подписи от имени ФИО10 Л.В. в соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, документах кредитного досье по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не самой ФИО10 Л.В., а ФИО5; подписи от имени ФИО10 И.И. в соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, документах кредитного досье по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не самим ФИО10 И.И., а ФИО5; подписи от имени ФИО10 Л.В. в части приходных кассовых ордеров выполнены не самой ФИО10 Л.В., а другим лицом. Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО10 Л.В. ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; установить, ФИО5 или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО5 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; подписи от имени ФИО5 в части приходных кассовых ордерах выполнены самой ФИО5 (т.12, л.д. 97-112); подписи от имени ФИО10 В.В. в соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не самой ФИО10 Л.В., а ФИО5; подпись от имени ФИО10 В.В. в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не самой ФИО10 В.В., а другим лицом. Установить, выполнены ли подпись от имени ФИО10 В.В. ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; подписи от имени ФИО5 в приходных кассовых ордерах выполнены самой ФИО5 (т.12, л.д. 128-137); подписи от имени ФИО11 №7 в соглашениях № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, документах кредитных досье по соглашениям № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму ФИО366, мемориальном ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, в приходных кассовых ордерах выполнены не самим ФИО11 №7, а другим лицом. Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО11 №7 ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; подписи от имени ФИО11 №1 в соглашениях № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, документах кредитных досье по соглашениям № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, мемориальном ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, в приходных кассовых ордерах выполнены не самой ФИО11 №1, а другим лицом. Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО11 №1 ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; установить, ФИО5 или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО5 в части приходных кассовых ордеров не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; подписи от имени ФИО5 в части приходных кассовых ордеров выполнены самой ФИО5 (т.12, л.д. 154-177); подпись от имени ФИО11 №15 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не самой ФИО11 №15, а ФИО5; подписи от имени ФИО11 №15 в соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, документах кредитных досье по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму ФИО367, в части приходных кассовых ордеров выполнены не самой ФИО11 №15, а другим лицом. Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО11 №15 ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; подписи от имени ФИО5 в приходных кассовых ордерах выполнены самой ФИО5 (т.12, л.д. 190-199); подписи от имени ФИО11 №9 в соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, документах кредитных досье по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму ФИО368, в части приходных кассовых ордеров выполнены не самим ФИО11 №9, а другим лицом. Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО11 №9 ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; установить, ФИО5 или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО5 в части приходных кассовых ордеров не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; подписи от имени ФИО5 в части приходных кассовых ордеров выполнены самой ФИО5 (т.12, л.д. 215-228); подписи от имени ФИО11 №10 в соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, документах кредитных досье по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму ФИО369, в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не самим ФИО11 №10, а другим лицом. Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО11 №10 ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; установить, ФИО5 или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО5 в части приходных кассовых ордеров не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; подписи от имени ФИО5 в части приходных кассовых ордеров выполнены самой ФИО5 (т.13, л.д. 10-20); подписи от имени ФИО11 №11 в соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму ФИО370, в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не самой ФИО11 №11, а ФИО5; подписи от имени ФИО11 №11 в соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, мемориальном ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, в части приходных кассовых ордеров выполнены не самой ФИО11 №11, а другим лицом. Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО11 №11 ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; установить, ФИО5 или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО5 в части приходных кассовых ордеров не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; подпись от имени ФИО5 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена самой ФИО5 (т.13, л.д. 33-45); подписи от имени ФИО3 С.В. в соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму ФИО371, в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не самой ФИО3 С.В., а другим лицом. Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО3 С.В. ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; подписи от имени ФИО5 в приходных кассовых ордерах выполнены самой ФИО5 (т.13, л.д. 57-65); подписи от имени ФИО36 в соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, мемориальном ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не самим ФИО36, а другим лицом. Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО36 ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; установить, ФИО5 или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО5 в части приходных кассовых ордеров не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; подписи от имени ФИО5 в части приходных кассовых ордеров выполнены самой ФИО5 (т.13, л.д. 80-89); подписи от имени ФИО9 Т.И. в соглашениях № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, документах кредитных досье по соглашениям № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, мемориальных ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, приходных кассовых ордерах выполнены не самой ФИО9 Т.И., а другим лицом. Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО9 Т.И. ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; подписи от имени ФИО11 №18 в соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, документах кредитного досье по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не самой ФИО11 №18, а другим лицом. Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО11 №18 ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; установить, ФИО5 или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО5 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; подписи от имени ФИО5 в части приходных кассовых ордеров выполнены самой ФИО5 (т.13, л.д. 104-122); подписи от имени ФИО11 №19 в соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, документах кредитного досье по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, мемориальном ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не самой ФИО11 №19, а другим лицом. Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО11 №19 ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; подписи от имени ФИО5 в приходных кассовых ордерах выполнены самой ФИО5 (т.13, л.д. 137-146); подписи от имени ФИО11 №31 в соглашениях № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, документах кредитных досье по соглашениям № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму ФИО372, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму ФИО373, в приходных кассовых ордерах выполнены не самим ФИО11 №31, а другим лицом. Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО11 №31 ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; установить, ФИО5 или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО5 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; подпись от имени ФИО5 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена самой ФИО5 (т.13, л.д. 160-174); подписи от имени ФИО11 №29 в соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, документах кредитного досье по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму ФИО374, в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не самим ФИО11 №29, а другим лицом. Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО11 №29 ФИО5 не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода; установить, ФИО5 или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО5 в части приходных кассовых ордеров не представляется возможным, поскольку из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях, отсутствия идентификационных признаков, индивидуализирующих почерк исполнителя, не удалось установить совокупности совпадающих или различающихся признаков, достаточных для какого-либо категорического (положительного или отрицательного) вывода (т.13, л.д. 190-198).

Сообщением, согласно которому в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 являлась уполномоченным представителем Банка по 

<

адрес> и была обязана осуществлять мероприятия по привлечению клиентов в банк (т.5, л.д. 19-20).

Копией трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому регулируются отношения между Орловским РФ Банка и ФИО5, а также указано, что перечень конкретных трудовых обязанностей работника определяется должностной инструкцией (т.4, л.д. 108-122).

Копией приказа директора Орловского РФ Банка от ДД.ММ.ГГГГ №-к, согласно которому ФИО5 с ДД.ММ.ГГГГ назначена на должность старшего экономиста ДО № Орловского РФ Банка (т.3, л.д. 192).

Копией приказа директора Орловского РФ Банка от ДД.ММ.ГГГГ №-К, согласно которому ФИО5 с ДД.ММ.ГГГГ назначена на должность старшего экономиста отдела розничных продаж Орловского РФ Банка (т.3, л.д. 218.

Копией должностной инструкции старшего экономиста отдела розничных продаж Орловского РФ Банка, утвержденная и.о. директора Орловского РФ ОАО «Россельхзбанк» ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой старший экономист отдела розничных продаж Орловского РФ Банка должен знать продуктовый ряд Банка, методы экономического анализа хозяйственно-финансовой деятельности заемщиков, порядок оформления и выдачи кредитов в Банке; обязан выполнять функции фронт-офиса, бэк-офиса при кредитовании физических лиц в соответствии с нормативными документами Банка; соблюдать конфиденциальность внутренней информации, полученной в связи с выполнением своих должностных обязанностей; доводить до сведения своего непосредственного руководителя и службы внутреннего контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка; не допускать без предварительного уведомления и консультации со службой внутреннего контроля участия в оформлении операций (сделок), в совершении которых работник может быть заинтересованным лицом (т.3, л.д. 219-224).

Копией приказа директора Орловского РФ Банка от ДД.ММ.ГГГГ №-К, согласно которому ФИО5 с ДД.ММ.ГГГГ назначена на должность ведущего экономиста отдела розничных продаж Орловского РФ Банка (т.3, л.д. 225).

Копией должностной инструкции ведущего экономиста отдела розничных продаж Орловского РФ Банка, утвержденная и.о. директора Орловского РФ ОАО «Россельхзбанк» ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ведущий экономист отдела розничных продаж Орловского РФ Банка должен знать продуктовый ряд Банка, методы экономического анализа хозяйственно-финансовой деятельности заемщиков, порядок оформления и выдачи кредитов в Банке; обязан выполнять функции фронт-офиса, бэк-офиса при кредитовании физических лиц в соответствии с нормативными документами Банка; соблюдать конфиденциальность внутренней информации, полученной в связи с выполнением своих должностных обязанностей; доводить до сведения своего непосредственного руководителя и службы внутреннего контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка; не допускать без предварительного уведомления и консультации со службой внутреннего контроля участия в оформлении операций (сделок), в совершении которых работник может быть заинтересованным лицом (т.3, л.д. 226-231).

Копией должностной инструкции ведущего экономиста отдела розничных продаж Орловского РФ Банка, утвержденная директором Орловского РФ ОАО «Россельхзбанк» ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ведущий экономист отдела розничных продаж Орловского РФ Банка должен знать продуктовый ряд Банка, методы экономического анализа хозяйственно-финансовой деятельности заемщиков, порядок оформления и выдачи кредитов в Банке; обязан выполнять функции мидл-офиса при кредитовании физических лиц в соответствии с нормативными документами Банка; соблюдать конфиденциальность внутренней информации, полученной в связи с выполнением своих должностных обязанностей; доводить до сведения своего непосредственного руководителя и службы внутреннего контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка; не допускать без предварительного уведомления и консультации со службой внутреннего контроля участия в оформлении операций (сделок), в совершении которых работник может быть заинтересованным лицом (т.3, л.д. 232-237).

Копией должностной инструкции ведущего экономиста отдела розничных продаж Орловского РФ Банка, утвержденная директором Орловского РФ ОАО «Россельхзбанк» ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ведущий экономист отдела розничных продаж Орловского РФ Банка должен знать продуктовый ряд Банка, методы экономического анализа хозяйственно-финансовой деятельности заемщиков, порядок оформления и выдачи кредитов в Банке; обязан выполнять функции мидл-офиса при кредитовании физических лиц в соответствии с нормативными документами Банка; соблюдать конфиденциальность внутренней информации, полученной в связи с выполнением своих должностных обязанностей; доводить до сведения своего непосредственного руководителя и службы внутреннего контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка; не допускать без предварительного уведомления и консультации со службой внутреннего контроля участия в оформлении операций (сделок), в совершении которых работник может быть заинтересованным лицом (т.3, л.д. 238-242).

Копией приказа директора Орловского РФ Банка от ДД.ММ.ГГГГ №-к, согласно которому ФИО5 30.09.2015 уволена по собственному желанию с должности ведущего экономиста отдела розничных продаж Орловского РФ Банка (т.3, л.д. 243).

Копией устава Банка с изменениями и дополнениями, согласно которому Банк является кредитной организацией, входящей в банковскую систему Российской Федерации, создан в целях реализации кредитно-финансовой политики Российской Федерации в агропромышленном комплексе и формирования эффективной системы кредитно-финансового обслуживания агропромышленного комплекса. Банк является юридическим лицом и со своими филиалами и другими обособленными подразделениями составляет единую систему, имеет в собственности обособленное имущество, отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде. Филиалы Банка не являются юридическими лицами, но могут наделяться имуществом, которое учитывается как на их отдельном балансе, так и на балансе Банка. Одним из филиалов Банка является ФИО7 Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>. 

<

адрес>, 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировано изменение наименования банка на Банка, и изменение наименования филиала на ФИО7 Банка (т.4, л.д. 15-78).

Сообщением ООО «ФИО446», согласно которому ФИО11 №16 и ФИО3 С.В. в данном обществе не работали (т.6, л.д. 237).

Выпиской из Инструкции №-И «О порядке предоставления и учета в Банка кредитов на текущие цели», утвержденной решением Правления Банка (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой регламентируется единый порядок предоставления и учета кредитов на текущие цели в Банка (т.10, л.д. 38-65).

Выпиской из Инструкции по кредитованию физических лиц №-И, утвержденной решением Правления Банка (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой регламентируется организация кредитования граждан в Банка (т.10, л.д. 66-190).

Выписка из Инструкции потребительского кредитования физических лиц №-И, утвержденной решением Правления Банка (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой регламентируется организация потребительского кредитования граждан по условиям различных кредитных продуктов в Банка (т.10, л.д. 191-246).

Порядком предоставления кредита в форме «овердрафт» с использованием дебетовых платежных карт для работников Банка и иных организаций в рамках зарплатного проекта №-П, утвержденным решением Правления Банка (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которому регламентируется порядок предоставления кредита в форме «овердрафт» (т.11, л.д. 1-27).

Выпиской из Инструкции по предоставлению потребительских кредитов с использованием системы «Конвейер кредитных решений» №-И, утвержденной решением Правления Банка (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой регламентируются особенности предоставления потребительских кредитов по условиям различных кредитных продуктов с использованием системы «Конвейер кредитных решений» (т.11, л.д. 28-72).

Порядком предоставления предварительно одобренных потребительских кредитов для клиентов Банка с использованием технологии «Конвейер кредитных решений» №-П, утвержденным решением Правления Банка (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которому регламентируются особенности предоставления предварительно одобренных потребительских кредитов по условиям различных кредитных продуктов (т.11, л.д. 73-80).

Показания представителя потерпевшего и свидетелей последовательны и непротиворечивы, они согласуются с приведенными выше письменными материалами уголовного дела, и суд придает им доказательственное значение. По делу нет данных, которые указывали бы на оговор подсудимой со стороны представителя потерпевшего и свидетелей, либо на самооговор.

Довод, заявленный ФИО5 на предварительном следствии, о наличии алиби опровергается следующими доказательствами.

Протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому осмотрена предоставленная Железнодорожным районным судом 

<

адрес> из материалов уголовного дела № информация о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами ФИО5 по абонентским номерам № (т.7, л.д. 231-239).

Выпиской по счетам ФИО5 в Орловском РФ Банка, согласно которому установлено совершение расходных операций в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ, 20-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (т.9, л.д. 150, 153, 159).

Информацией о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами ФИО5 по абонентским номерам № (т.7, л.д. 240-245).

Сообщениями Орловского РФ Банка, согласно которым указаны периоды отсутствия ФИО5 на рабочем месте с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в том числе по уважительным причинам: ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ – отпуск; ДД.ММ.ГГГГ – отдых; ДД.ММ.ГГГГ – отдых; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ – болезнь; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ – отпуск; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ – болезнь; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ – отпуск; ДД.ММ.ГГГГ – отдых; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ – отпуск; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ – отпуск (т.5, л.д. 22-60).

Сообщением главы 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ средствами фиксации времени прихода/ухода сотрудников, его нахождения на рабочем месте и перемещения в течение рабочего дня администрация района не располагала (т.5, л.д. 62).

Сообщением ЛО МВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 совершала следующие поездки: с 07:18 до 22:31 ДД.ММ.ГГГГ из 

<

адрес> в 

<

адрес> и обратно; с 07:58 ДД.ММ.ГГГГ до 22:04 ДД.ММ.ГГГГ из 

<

адрес> в 

<

адрес> и обратно (совместно со ФИО3 С.В.); с 06:58 ДД.ММ.ГГГГ до 21:04 ДД.ММ.ГГГГ из 

<

адрес> в 

<

адрес> и обратно (совместно со ФИО3 С.В.); с 06:58 ДД.ММ.ГГГГ до 21:04 ДД.ММ.ГГГГ из 

<

адрес> в 

<

адрес> и обратно (совместно со ФИО3 С.В.); с 07:58 ДД.ММ.ГГГГ до 22:04 ДД.ММ.ГГГГ из 

<

адрес> в 

<

адрес> и обратно (совместно со ФИО3 С.В.). Поездок в 

<

адрес> ФИО9 Т.И. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ не зафиксировано (т.5, л.д. 124-129).

Сообщением БУЗ 

<

адрес> «Орловская областная клиническая больница» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО5 обращалась в консультативную поликлинику ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (т.5, л.д. 131).

Сообщением БУЗ 

<

адрес> «Знаменская центральная районная больница» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО5 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находилась на лечении у врача-терапевта, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находилась на стационарном лечении (т.5, л.д. 133-134).

По ходатайству стороны защиты в ходе судебного следствия были исследованы: материал проверки по кредитным соглашениям, оформленным на ФИО11 №13, ФИО3 С.В., ФИО10 В.В. (т.1, л.д. 184-250); материал проверки по заявлениям ФИО11 №7, ФИО36, ФИО11 №11, ФИО58, ФИО11 №29, ФИО59, ФИО9 Т.И., ФИО60, ФИО11 №9, ФИО61, ФИО30, ФИО11 №15, ФИО11 №19 (т.3, л.д. 44-188), копии должностных инструкций старшего экономиста ДО № Орловского РФ АО « ФИО418» (т.3, л.д. 193-208); положение о дополнительном офисе ОАО «ФИО419» (т.3, л.д.210-211); копия положения об Орловском РФ АО « ФИО420» (т.4, л.д. 83-107); сведения о работниках Орловского РФ АО «ФИО421» (т.4, л.д. 124-134); копии приказов о назначении Работников Орловского РФ АО « ФИО422» (т.4, л.д. 135-188); копии должностных инструкции заместителя директора Орловского РФ АО « ФИО423» (т.4, л.д. 189-196); копии должностных инструкций старшего экономиста Орловского РФ АО « ФИО424» (т.4, л.д. 197-201); копии должностных инструкций управляющего ДО № Орловского РФ АО «ФИО425» (т.4.л.д. 202-222); копии должностных инструкцийстаршего экономиста ДО № Орловского РФ АО «ФИО426» (т.4, л.д. 223-225); копии должностных инструкций ведущего специалиста ДО № Орловского РФ АО «ФИО427» (т.4, л.д. 226-231); копии должностных инструкций старшего операциониста ДО № Орловского РФ АО «ФИО428» (т.4, л.д. 232-245); копии должностных инструкций заведующего операционной кассой ДО № Орловского РФ АО «ФИО429» (т.5, л.д. 1-9); копии должностных инструкций старшего кассира операционной кассы ДО № Орловского РФ АО «ФИО430» (т.5, л.д. 10-17); сообщение Орловского РФ АО « ФИО431» (о протоколах заседаний малого кредитного комитета) (т.7, л.д. 20-78); сообщение Орловского РФ АО « ФИО432» (о предварительно одобренных кредитах) (т.7, л.д. 810); сообщение Орловского РФ АО «ФИО433» (о платежной карте ФИО11 №19) (т.7, л.д.83); сообщение ПАО «Сбербанк» (о пополнениях ФИО10 Л.В.) (т.7, л.д. 88); сопроводительное письмо ПАО Сбербанк (т.9, л.д. 182); выписка по счетам ФИО5 (т.9, л.д. 183-197); сообщение ПАО Сбербанк (т.9, л.д. 200-204); сообщение АО « Тинькофф Банк» (т.9, л.д. 206-209); сопроводительное письмо АО «Банк Русский Стандарт» (т.10, л.д. 2-3); выписка по счетам ФИО5 (т.10, л.д. 4-35). Указанные документы не опровергают виновности ФИО5 в преступлении, совершенном при описанных выше обстоятельствах, они не входят в противоречие с доказательствами, приведенными выше, которые суд признает достоверными.

Суд квалифицирует действия ФИО5 по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере.

Судом учтено, что ФИО5 безвозмездно и противоправно завладела чужим имуществом на сумму, превышающую один миллион рублей. Действовала она умышленно, из корыстных побуждений. 

Подсудимая вводила в заблуждение сотрудников банка, с которыми имела доверительные отношения, и они в нарушение действующих инструкций, помогали ФИО5 в оформлении кредитов на третьих лиц и получении денежных средств по ним. Ответственность за мошенничество наступает при хищении чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием. Органами предварительного следствия действия ФИО5 были квалифицированны как мошенничество, совершенное путем обмана и злоупотребления доверием. Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам, что и имело место по настоящему уголовному делу и описано в обвинении. При таких обстоятельствах указание на совершение преступление ФИО5 путем обмана подлежит исключению из обвинения, как излишне вмененное. Это не ухудшает положения подсудимой, не нарушает ее прав и существа обвинения не меняет. 

Мошенничество признается оконченным с момента, когда имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц, и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распоряжаться им по своему усмотрению. Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные, то преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца. В данном случае суммы денежных средств, которые пошли на оформление договоров страхования, а также частичное погашение ФИО5 задолженности по кредитным договорам не влияют как на размер ущерба, так и на квалификацию действий подсудимой, которая распоряжалась по своему усмотрению деньгами, изъятыми с банковского счета потерпевшего.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления против собственности, относящегося к категории тяжкого преступления, смягчающие обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи, личность подсудимой.

ФИО5 на учетах в наркологическом и в психоневрологическом диспансерах не состоит (т.19, л.д. 35,37), по месту жительства, работы и по месту отбывания наказания характеризуется положительно (т.19 л.д.39, 42, 53,54-55,), не судима. Кроме того, в судебном заседании были допрошены в качестве свидетелей защиты ФИО62 и ФИО63, которые охарактеризовали ФИО5 с положительной стороны. 

Смягчающими наказание обстоятельствами в соответствии со ст.61 УК РФ суд признает признание вины, уход за престарелым отцом, имеющим тяжелые заболевания.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено. 

При назначении наказания ФИО5 применяются положения ст.6, 60 УК РФ.

С учетом установленных судом фактических обстоятельств уголовного дела, личности подсудимой, ч.6 ст.15 УК РФ не применяется. 

Отсутствуют основания для применения положений ст.64 УК РФ, поскольку в ходе судебного разбирательства уголовного дела не было установлено исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления.

С учетом данных о личности подсудимой, характера совершенного тяжкого преступления против собственности, отсутствуют основания для применения положений ст.73 УК РФ. 

С учетом наличия смягчающих обстоятельств суд не находит оснований к назначению подсудимой дополнительных видов наказания. 

При назначении наказания суд учитывает фактические обстоятельства уголовного дела, данные о личности подсудимой, совершившей тяжкое преступление. Назначаемое наказание должно соответствовать характеру и степени общественной опасности совершенного деяния, фактической роли подсудимой в преступлении. 

Наказание ФИО5 следует отбывать в соответствии со ст.58 УК РФ в исправительной колонии общего режима. 

ФИО5 30.03.2018 г. осуждена приговором Железнодорожного районного суда г.Орла по ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.69 УК РФ к 2 годам 6 месяцам лишения свободы в исправительной колонии общего режима. 

При назначении окончательного наказания подсудимой ФИО5 применяется ч.5 ст.69 УК РФ. 

В целях обеспечения исполнения приговора, с учетом характера совершенного преступления, необходимо избрать по настоящему делу меру пресечения в отношении ФИО5 - содержание под стражей. 

Период отбытого ФИО5 наказания по приговору Железнодорожного районного суда г.Орла от 30 марта 2018 года подлежит зачету в срок лишения свободы. 

В соответствии со ст.299 УПК РФ при постановлении приговора суд в совещательной комнате разрешает вопрос, как поступить с имуществом, на которое наложен арест для обеспечения исполнения наказания в виде штрафа, для обеспечения гражданского иска или возможной конфискации. 

Согласно материалам уголовного дела, 28.02.2019 наложен арест в виде запрета совершения расходных операций по счетам №, №, №, №, № ФИО5 в АО «ФИО447» (том №, л.д. 109-111, 112-113); 

ДД.ММ.ГГГГ наложен арест в виде запрета совершения расходных операций по счетам №, №, №, №, № ФИО5 в ПАО Сбербанк (том №, л.д. 109-111, 114-115);

ДД.ММ.ГГГГ наложен арест в виде запрета совершения расходных операций по счетам №, № ФИО5 в ПАО КБ «Восточный» (том №, л.д. 109-111, 116-117);

ДД.ММ.ГГГГ наложен арест в виде запрета совершения расходных операций по счетам №, №, №, № ФИО5 в АО «ФИО434» (том №, л.д. 109-111, 118-119).

Кроме того, представителем потерпевшего АО «ФИО435» в лице Орловского РФ ФИО43 заявлен гражданский иск в сумме ФИО375 (том №, л.д. 1-249, том №, л.д. 1-149).

С учетом постановления Конституционного Суда РФ от 8.12.2017 г. №39-П, для правильного разрешения гражданского иска требуются дополнительные выяснения, что невозможно без отложения судебного разбирательства, а также учитывая заключение экспертизы № 4044 от 30.01.2019 (т.11 л.д. 92-217), касающейся просроченной задолженности, пени, штрафов, суд приходит к выводу о признании за гражданским истцом права на удовлетворение гражданского иска и передаче вопроса о размере возмещения ущерба для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. При этом суд считает необходимым сохранить аресты, наложенные на совершение расходных операций по счетам ФИО5 

Процессуальные издержки по уголовному делу отсутствуют.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 296, 297, 302 -304, 307 -310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ: 

ФИО5 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года.

На основании ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно с приговором Железнодорожного районного суда г.Орла от 30 марта 2018 года назначить ФИО5 наказание в виде 5 (пяти) лет лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Избрать ФИО5 по настоящему уголовному делу меру пресечения в виде содержания под стражей. 

Срок отбывания наказания ФИО5 исчислять со дня вступления настоящего приговора в законную силу, зачесть в срок отбытия наказания время содержания её под стражей по приговору Железнодорожного районного суда г.Орла от 30.03.2019 г. с 30 марта 2018 года по день вступления настоящего приговора в законную силу, с применением положений п. «б» ч.3.1 и ч.3.3 ст.72 УК РФ.

Признать за АО «ФИО436» в лице Орловского РФ право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере его возмещения на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства: кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 В.Ю.; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №13; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 В.Ю.; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 Л.В. и ФИО10 И.И.; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 Ю.В.; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 В.В.; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №7; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №15; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №9; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №10; кредитный договор, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №11; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 С.В.; кредитный договор, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №11; кредитный договор, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 Т.И.; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 Т.И.; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №19; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №7 и ФИО11 №1; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №1; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №31; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №31; кредитные договор, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №29; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 Ю.В.; кредитные договор, досье, документы, подтверждающие предоставление кредита и погашение части кредита по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 Т.И. и ФИО11 №18; кредитное досье по соглашению № на имя ФИО3 Ю.В.; банковскую карту «Visa» банка ОАО «ФИО437» № на имя ФИО15; блокнот в обложке зеленого цвета «ФИО438» с записями; лист бумаги формата А4 белого цвета с рукописными записями; мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО5 платежной карты Visa Classic №******5780; банковскую карту «MasterCard» банка ОАО «ФИО439» № на имя ФИО3 Валерия, конверт, содержащий личный секретный код для пользования данной картой, мемориальный ордер о выдаче данной карты; банковскую карту «MasterCard» банка ОАО «ФИО440» № на имя ФИО3 Юрия, конверт, содержащий личный секретный код для пользования данной картой, мемориальный ордер о выдаче данной карты; банковскую карту «MasterCard» банка ОАО «ФИО441» № на имя ФИО3 Натальи, конверт, содержащий личный секретный код для пользования данной картой, мемориальный ордер о выдаче данной карты; банковскую карту «MasterCard» банка ОАО «ФИО442» № на имя ФИО10 Валентины, конверт, содержащий личный секретный код для пользования данной картой, мемориальный ордер о выдаче данной карты; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО11 №15 наличных денежных средств в сумме ФИО376 из кассы ДО Орловского РФ ОАО «ФИО443» №; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО11 №7 наличных денежных средств в сумме ФИО377 из кассы ДО Орловского РФ ОАО «ФИО444» №; информацию о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами ФИО5 по абонентскому номеру №, содержащаяся в файле на оптическом диске CD-R серийный №; информацию о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами ФИО5 по абонентскому номеру №, содержащаяся в файле на оптическом диске CD-R серийный №; информацию о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами ФИО5 по абонентскому номеру №, содержащаяся в файле на оптическом диске CD-R серийный № – хранить при уголовном деле.

Сохранить аресты, наложенные в виде запрета совершения расходных операций по счетам №, №, №, №, № ФИО5 в АО «ФИО72» (том №, л.д. 109-111, 112-113); №, №, №, №, № ФИО5 в ПАО Сбербанк (том №, л.д. 109-111, 114-115); №, № ФИО5 в ПАО КБ «ФИО73» (том №, л.д. 109-111, 116-117); №, №, №, № ФИО5 в АО «ФИО445» (том №, л.д. 109-111, 118-119).

Приговор может быть обжалован в Орловский областной суд в течение десяти суток со дня его провозглашения, а осужденной ФИО5, содержащейся под стражей, в тот же срок со дня вручения ей копии приговора суда.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать в тот же срок о своем участии в суде апелляционной инстанции в случае принесения апелляционных представления или жалобы, затрагивающей ее интересы, подать на них свои возражения в письменном виде, а также иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно, с использованием видеоконференции. 

ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ НОСКОВ Г.Б.