Дело № 1-51/2024 (1-877/2023)

УИД: 42RS0005-01-2023-006076-68

(12302320003000120)

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

10 января 2024 года город Кемерово 

Заводский районный суд города Кемерово 

в составе председательствующего судьи Баранского В.Е., 

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Лютенко Т.А.,

с участием: 

государственного обвинителя – помощника прокурора Заводского района г. Кемерово Багаева А.С.,

подсудимой ФИО1,

защитника Савельевой Н.С. – адвоката НО «Коллегия адвокатов №3 Заводского района г. Кемерово Кемеровской области», удостоверение №1842 от 03.08.2023 г., ордер № 2161 от 09.01.2024 г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Заводского районного суда г. Кемерово уголовное дело в отношении:

ФИО1, адрес, ранее не судимой,

под стражей по настоящему уголовному делу не содержащейся

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обвиняется в совершении неправомерного оборота средств платежей, то есть в сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в г. Кемерово при следующих обстоятельствах.

Являясь директором ООО «Деловая Среда» ФИО1, после того как 08.11.2018 года в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы России № № по Алтайскому краю, в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о создании ООО «Деловая Среда» и возложении полномочий директора на ФИО1, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Деловая Среда», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Деловая Среда», из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Деловая Среда», при следующих обстоятельствах:

ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Деловая Среда», в период времени с 16.11.2018 года по 22.11.2018 года, обратилась в банковские учреждения:

- 19.11.2018 года в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: адрес, где открыла расчетный счет для ООО «Деловая Среда» №, имея право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве директора ООО «Деловая Среда», для осуществления дистанционных платежных операций по счету посредством сети 

<

данные изъяты> получила в кредитном учреждении электронное средство и электронный носитель информации банковской организации, а именно, логин №, право получать одноразовые смс-пароли на платежное действие на номер телефона №, и электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде бизнес – карты «MasterCard Business», прикрепленной к расчетному счету №, и 19.11.2018 года, находясь вблизи дома, расположенного по адресу: адрес, действуя умышленно, сбыла, то есть незаконно передала электронные средства и электронный носитель информации банковской организации, предназначенные для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Деловая Среда» № неустановленным следствием лицам.

- 19.11.2018 года в отделение АО «МОСОБЛБАНК», расположенное по адресу: адрес, где 22.11.2018 года был открыт расчетный счет для ООО «Деловая Среда» №, имея право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве директора ООО «Деловая Среда», для осуществления дистанционных платежных операций по счету посредством сети 

<

данные изъяты> получила в кредитном учреждении электронное средство, а именно, логин № и право получать одноразовые смс-пароли на платежное действие на номер телефона №, и в период времени с 19.11.2018 года по 22.11.2018 года, находясь вблизи дома, расположенного по адресу: адрес, действуя умышленно, сбыла, то есть незаконно передала электронное средство, предназначенное для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Деловая Среда» № неустановленным следствием лицам.

- 19.11.2018 года в отделение АО «Почта Банк», расположенное по адресу: адрес, где открыла расчетный счет для ООО «Деловая Среда» №, имея право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве директора ООО «Деловая Среда», для осуществления дистанционных платежных операций по счету посредством сети «

<

данные изъяты>», получила в кредитном учреждении электронное средство и электронный носитель информации банковской организации, а именно, логин № право получать одноразовые смс-пароли на платежное действие на номер телефона №, и электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде карты, прикрепленной к расчетному счету №, и ДД.ММ.ГГГГ, находясь вблизи дома, расположенного по адресу: адрес, действуя умышленно, сбыла, то есть незаконно передала электронные средства и электронный носитель информации банковской организации, предназначенные для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Деловая Среда» № неустановленным следствием лицам.

- 16.11.2018 года в отделение ПАО «Промсвязьбанк», расположенное по адресу: адрес, где открыла расчетные счета для ООО «Деловая Среда» №№, №, имея право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве директора ООО «Деловая Среда», для осуществления дистанционных платежных операций по счету посредством сети «

<

данные изъяты>», получила в кредитном учреждении электронное средство и электронный носитель информации банковской организации, а именно, логин № право получать одноразовые смс-пароли на платежное действие на номер телефона №, и электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде бизнес – карты «Master Card WorldWide», прикрепленной к расчетному счету №, и 16.11.2018 года, находясь вблизи дома, расположенного по адресу: адрес, действуя умышленно, сбыла, то есть незаконно передала электронные средства и электронный носитель информации банковской организации, предназначенные для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Деловая Среда» №№, № неустановленным следствием лицам. 

- 16.11.2018 года в отделение ПАО «Росбанк», расположенное по адресу: адрес, где 20.11.2018 года был открыт расчетный счет для ООО «Деловая Среда» №, имея право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве директора ООО «Деловая Среда», для осуществления дистанционных платежных операций по счету посредством сети «

<

данные изъяты>», получила в кредитном учреждении электронное средство и электронный носитель информации банковской организации, а именно, логин № право получать одноразовые смс-пароли на платежное действие на номер телефона №, и электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде бизнес – карты «MasterCard Business», прикрепленной к расчетному счету №, и в период времени с 16.11.2018 года по 20.11.2018 года, находясь вблизи дома, расположенного по адресу: адрес, действуя умышленно, сбыла, то есть незаконно передала электронные средства и электронный носитель информации банковской организации, предназначенные для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Деловая Среда» № неустановленным следствием лицам.

После незаконной передачи электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Деловая Среда» ФИО1 получила от неустановленных следствием лиц денежное вознаграждение в 17 500 рублей за сбыт электронных средств и электронных носителей информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Деловая Среда», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Органами предварительного расследования действия ФИО1 квалифицированы как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании вину в совершении деяния, изложенного в описательной части приговора, признала полностью и, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ, от дачи показаний отказалась. 

Из показаний ФИО1, данных в период предварительного расследования в качестве подозреваемой 20.10.2023 года (т. 1, л.д. 126-131), оглашенными в ходе судебного заседания, по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, следует, что проживает по адресу: адрес с мужем – ФИО9, тремя малолетними детьми: ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и со свекровью ФИО10 В настоящее время она находится на 31 неделе беременности. ПДР поставлен на 24.12.2023 года. Ее девичья фамилия – ФИО11

В настоящее время она нигде не работает. Раньше она подрабатывала дворником. Сейчас не позволяет работать беременность. В настоящее время семью содержит ее муж, также они живут на детские пособия и пособие по беременности. Финансовое положение в их семье тяжелое. 

В ноябре 2018 года на нее вышла девушка по имени ФИО21, ее полные анкетные данные ей неизвестны, номер телефона в телефонную книгу она не записывала, поэтому номер у нее не сохранился, ввиду того, что событие происходило несколько лет назад. ФИО21 узнала ее номер телефона через ее мужа, который ранее также был привлечен к уголовной ответственности за совершение преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ. ФИО21 предложила ей заработать и объяснила, что необходимо будет зарегистрировать на себя юридическое лицо. ФИО21 не объясняла ей, что это за фирма. По словам ФИО21, за открытие организации на свое имя, она получила бы вознаграждение. Учитывая, что в семье было тяжелое финансовое положение, она согласилась. 

В первых числах ноября 2018 года с ней вновь связалась ФИО21, и сказала, что необходимо посетить нотариуса, где сдать документы на регистрацию этой компании, после чего обратиться в банки, где оформить на нее банковские карты и открыть счета. Так, в один из дней, в первых числах ноября 2018 года, ее из дома забрала ФИО21, которая приехала за ней на автомобиле. Марку, цвет кузова и государственный регистрационный знак она не помнит. ФИО21 привезла ее к нотариусу – ФИО12, по адресу: адрес. Перед тем, как зайти к нотариусу, ФИО21 сказала ей, что ее будут спрашивать, чем будет заниматься организация, которую она желает зарегистрировать, на что она должна ответить, что фирма организована как управляющая компания, то есть для уборки территории и прочего. Кроме того, ФИО21 передала ей денежные средства в сумме 2 500 рублей и сказала, что нужно будет заплатить госпошлину.

Она прошла в помещение, и сообщила нотариусу, что желает открыть организацию на свое имя. Она передала нотариусу паспорт, СНИЛС, ИНН, заполнила заявление, подписала какие-то необходимые для регистрации документы, а также заплатила госпошлину – 2 500 рублей. За то, что она обратилась к нотариусу, ФИО21 заплатила ей 5 000 рублей. Спустя две недели она снова посетила нотариуса, куда ее также увезла ФИО21. У нотариуса она получила документы (регистрационное дело, устав и иные документы) на ООО «Деловая Среда» (ИНН №). Когда она вышла от нотариуса, то находясь в автомобиле у ФИО21, который был припаркован вблизи дома, расположенного по адресу: адрес, где она передала ФИО21 все документы, которые ей передал нотариус. За то, что она передала ФИО21 все документы, последняя заплатила ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. 

Через несколько дней после передачи документов ФИО21, последняя вновь забрала ее на своем автомобиле и сказала, что необходимо поехать в банки, чтобы открыть расчетные счета, и получить банковские карты, для ведения финансово-хозяйственной деятельности организации. За указанные действия ФИО21 пообещала, что заплатит ей денежные средства в сумме 2 500 рублей за каждый открытый счет, и по 5 000 рублей на открытие банковских карт. Она согласилась на это предложение. 

Процедура открытия счетов в банках была однотипная. Согласно договоренности с ФИО21 она посетила ПАО «Сбербанк», по адресу: адрес, АО «МособлБанк», по адресу: адрес, АО «Почта Банк», по адресу: адрес, ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: адрес, однако документы в банк подавались дистанционно ФИО21, она лишь забирала документы по окончании открытия счета, и последним был ПАО «Росбанк», по адресу: адрес. 

В банках она заполняла документы, в том числе заявление на открытие расчетных счетов, предоставляла пакет документов, необходимый для открытия расчетных счетов, в том числе документы, подтверждающие ее должностное положение. Также она сообщала сотрудникам банка адрес электронной почты, и указывала номер телефона, которые предварительно ей сообщила ФИО21. То есть и номер телефона и электронная почта не имеют к ней никакого отношения и ей не принадлежат, она сообщала их по указанию ФИО21. Сотрудник банка подключил доступ к личному кабинету для управления расчётными счетами и осуществления операций по номеру мобильного телефона. В настоящее время затрудняется назвать номер телефона и адрес электронной почты, которые она сообщала в банках, так как наизусть их она не запоминала. На бумаги, которые ей давали сотрудники банков, она ставила печать, которую ей выдала ФИО21. Когда она ставила печати, то увидела на оттиске название организации: ООО «Деловая Среда». 

После заполнения всех необходимых документов в банках, ей выдавали банковские карты. Флеш-накопители ей не выдавали. Каждый раз, когда она выходила из банка, она отдавала ФИО21 все документы, которые получала в банках. Так, выйдя из банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: адрес, она села в автомобиль к ФИО21, припаркованный вблизи дома по вышеуказанному адресу и отдала ей документы. Выйдя из банка АО «МособлБанк», расположенного по адресу: адрес, она села в автомобиль к ФИО21, припаркованный вблизи дома по вышеуказанному адресу и отдала ей документы. Выйдя из банка АО «Почта Банк», расположенного по адресу: адрес, она села в автомобиль к ФИО21, припаркованный вблизи дома по вышеуказанному адресу и отдала ей документы. Выйдя из ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: адрес, она села в автомобиль к ФИО21, припаркованный вблизи дома по вышеуказанному адресу и отдала ей документы. Выйдя из ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: адрес, она села в автомобиль к ФИО21, припаркованный вблизи дома по вышеуказанному адресу и отдала ей документы. 

После этого ФИО21 сказала, что ее работа окончена и заплатила ей 12 500 рублей. В общей сложности ФИО21 заплатила ей 27 500 рублей. Деньги она потратила на свои нужды. 

Она никогда не занималась предпринимательской деятельностью, в образовании юридических лиц, организаций и предпринимательской деятельности ничего не понимает, никогда не сталкивалась с этим, но четко понимает, что цель создания фирмы – это получение дохода от деятельности фирмы. Финансовой, хозяйственной деятельностью ООО «Деловая Среда» она не занималась, бухгалтерскую и финансовую отчетность не вела, кто осуществлял фактическое руководство организацией ей не известно.

В настоящее время она осознает, что не должна была передавать платежные средства (право доступа к счетам) третьим лицам, понимает, что третьи лица использовали выданные ей платежные средства для денежных операций по счетам, так как она сама лично не намеревалась использовать электронные платежные средства по прямому назначению, а именно осуществлять финансово-хозяйственную деятельность организации.

Из показаний ФИО1, данных в период предварительного расследования в качестве обвиняемой 30.10.2023 года (т. 1, л.д. 165-171), оглашенными в ходе судебного заседания, по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, следует, что в ноябре 2018 года, на нее вышла девушка по имени ФИО21, ее полные анкетные данные ей неизвестны, номер телефона в телефонную книгу она не записывала, поэтому номер у нее не сохранился, ввиду того, что событие происходило несколько лет назад. ФИО21 узнала ее номер телефона через ее мужа, который ранее также был привлечен к уголовной ответственности за совершение преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ. ФИО21 предложила ей заработать и объяснила, что необходимо будет зарегистрировать на себя юридическое лицо. ФИО21 не объясняла ей, что это за фирма. По словам ФИО21 за открытие организации на свое имя, она получила бы вознаграждение. Учитывая, что в семье было тяжелое финансовое положение, она согласилась. 

В первых числах ноября 2018 года с ней вновь связалась ФИО21, и сказала, что необходимо посетить нотариуса, где сдать документы на регистрацию этой компании, после чего обратиться в банки, где оформить на нее банковские карты и открыть счета. Так, в один из дней, в первых числах ноября 2018 года, ее из дома забрала Инна, которая приехала за ней на автомобиле. Марку, цвет кузова, и государственный регистрационный знак она не помнит. Инна привезла ее к нотариусу – ФИО12, по адресу: адрес. Перед тем, как зайти к нотариусу, ФИО21 сказала ей, что ее будут спрашивать, чем будет заниматься организация, которую она желает зарегистрировать, на что она должна ответить, что фирма организована как управляющая компания, то есть для уборки территории и прочего. Кроме того, ФИО21 передала ей денежные средства в сумме 2 500 рублей и сказала, что нужно будет заплатить госпошлину.

Она прошла в помещение и сообщила нотариусу, что желает открыть организацию на свое имя. Она передала нотариусу паспорт, СНИЛС, ИНН, заполнила заявление, подписала какие-то необходимые для регистрации документы, а также заплатила госпошлину – 2 500 рублей. За то, что она обратилась к нотариусу, ФИО21 заплатила ей 5 000 рублей. Спустя две недели она снова посетила нотариуса, куда ее также увезла ФИО21. У нотариуса она получила документы (регистрационное дело, устав и иные документы) на ООО «Деловая Среда» (ИНН №). Когда она вышла от нотариуса, то находясь в автомобиле у ФИО21 который был припаркован вблизи дома, расположенного по адресу: адрес, где она передала ФИО21 все документы, которые ей передал нотариус. За то, что она передала ФИО21 все документы, последняя заплатила ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. 

Через несколько дней после передачи документов ФИО21, последняя вновь забрала ее на своем автомобиле и сказала, что необходимо поехать в банки, чтобы открыть расчетные счета и получить банковские карты, для ведения финансово-хозяйственной деятельности организации. За указанные действия ФИО21 пообещала, что заплатит ей денежные средства в сумме 2 500 рублей за каждый открытый счет, и по 5 000 рублей на открытие банковских карт. Она согласилась на это предложение. 

Процедура открытия счетов в банках была однотипная. Согласно договоренности с ФИО21 она посетила ПАО «Сбербанк», по адресу: адрес, АО «МособлБанк», по адресу: адрес, АО «Почта Банк», по адресу: адрес, ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: адрес, однако документы в банк подавались дистанционно ФИО21, она лишь забирала документы по окончании открытия счета, и последним был ПАО «Росбанк», по адресу: адрес. 

В банках она заполняла документы, в том числе заявление на открытие расчетных счетов, предоставляла пакет документов, необходимый для открытия расчетных счетов, в том числе документы, подтверждающие ее должностное положение. Также она сообщала сотрудникам банка адрес электронной почты и указывала номер телефона, которые предварительно ей сообщила ФИО21. То есть и номер телефона и электронная почта не имеют к ней никакого отношения и ей не принадлежат, она сообщала их по указанию ФИО21. Сотрудник банка подключил доступ к личному кабинету для управления расчётными счетами и осуществления операций по номеру мобильного телефона. В настоящее время затрудняется назвать номер телефона и адрес электронной почты, которые она сообщала в банках, так как наизусть их она не запоминала. На бумаги, которые ей давали сотрудники банков, она ставила печать, которую ей выдала ФИО21. Когда она ставила печати, то увидела на оттиске название организации: ООО «Деловая Среда». 

После заполнения всех необходимых документов в банках, ей выдавали банковские карты. Флеш-накопители ей не выдавали. Каждый раз, когда она выходила из банка, она отдавала ФИО21 все документы, которые получала в банках. Так, выйдя из банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: адрес, она села в автомобиль к ФИО21, припаркованный вблизи дома по вышеуказанному адресу, и отдала ей документы. Выйдя из банка АО «МособлБанк», расположенного по адресу: адрес, она села в автомобиль к ФИО21, припаркованный вблизи дома по вышеуказанному адресу, и отдала ей документы. Выйдя из банка АО «Почта Банк», расположенного по адресу: адрес, она села в автомобиль к ФИО21, припаркованный вблизи дома по вышеуказанному адресу, и отдала ей документы. Выйдя из ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: адрес, она села в автомобиль к ФИО21, припаркованный вблизи дома по вышеуказанному адресу, и отдала ей документы. Выйдя из ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: адрес, она села в автомобиль к ФИО21 припаркованный вблизи дома по вышеуказанному адресу, и отдала ей документы. 

После этого ФИО21 сказала, что ее работа окончена и заплатила ей 12 500 рублей. В общей сложности ФИО21 заплатила ей 27 500 рублей. Деньги она потратила на свои нужды. 

Она никогда не занималась предпринимательской деятельностью, в образовании юридических лиц, организаций и предпринимательской деятельности ничего не понимает, никогда не сталкивалась с этим, но четко понимает, что цель создания фирмы – это получение дохода от деятельности фирмы. Финансовой, хозяйственной деятельностью ООО «Деловая Среда» она не занималась, бухгалтерскую и финансовую отчетность не вела, кто осуществлял фактическое руководство организацией ей не известно.

В настоящее время она осознает, что не должна была передавать платежные средства (право доступа к счетам) третьим лицам, понимает, что третьи лица использовали выданные ей платежные средства для денежных операций по счетам, так как она сама лично не намеревалась использовать электронные платежные средства по прямому назначению, а именно осуществлять финансово-хозяйственную деятельность организации.

Вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, она признает полностью. В содеянном раскаивается.

После оглашения показаний подсудимая ФИО1 в судебном заседании подтвердила их правильность в полном объеме.

Помимо полного признания вины подсудимой ФИО1, ее вина в совершении инкриминируемого преступления подтверждается иными доказательствами, представленными стороной обвинения и исследованными в судебном заседании:

- показаниями свидетеля Свидетель №2 данными в период предварительного расследования 27.10.2023 года (т. 1, л.д. 138-143), оглашенными в ходе судебного заседания, по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым следует, что в банке АО «Почта Банк» он работает с 16.09.2016 года по настоящее время. В должности советника по безопасности Новокузнецкого областного центра – структурного подразделения АО «Почта Банк» в макрорегионе «Сибирь». В его функциональные обязанности входит: выявление фактов мошенничества, имеющих место при получении банковских продуктов, подача в правоохранительные органы заявлений, с целью привлечения к уголовной ответственности лиц, в действиях которых усматриваются признаки мошенничества, ведение от имени Банка дел в органах дознания и предварительного следствия, и в суде с полным объемом прав и т.д.

В своей деятельности он руководствуется Конституцией Российской Федерации, Федеральными законами, Гражданским кодексом Российской Федерации и иными нормативно-правовыми актами, регламентирующими банковскую деятельность.

При открытии расчетного счета в АО «Почта Банк» в ноябре 2018 года, процедура была следующая. Клиент обращается к специалисту, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта, решении о создании юридического лица, решения о назначении на должность, устава организации, печати (если иное не прописано в уставе), после чего с указанных документов снимаются копии, а также заполняется анкета потенциального клиента – юридического лица, резидента Российской Федерации. После этого автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 15-20 минут. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту, причину отказа сотрудник не знает и клиенту не озвучивает. Далее распечатываются и подписываются анкета потенциального клиента, карточка образцов подписей и оттиска печати, анкета идентификации налогового резидента, заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Почта Банк» (далее – заявление), в котором содержатся реквизиты организации, информация о подключаемых клиенту продуктах, правила банковского обслуживания.

Неотъемлемой частью к заявлению о присоединении являются правила и условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление о присоединении, клиент соглашается с правилами и условиями и обязуется их выполнять. Кроме того, в информационном листе отдельным пунктом обращено внимание клиента о том, что информацию о логинах, паролях, необходимых для работы в программе «Почта Банк Бизнес» ни в коем случае нельзя предоставлять третьим лицам. Клиент предупреждается, что никому нельзя передавать вышеуказанные сведения и предупреждается о том, что расчетным счетом может пользоваться только он.

При заключении договора клиенту в печатном виде договор предоставляется только по его требованию. В заявлении о присоединении клиентом также указывается способ входа в дистанционную систему по одноразовым CMC паролям, а также указывается номер телефона, на который приходят одноразовые пароли, также в настоящее время автоматически формируется логин для входа в систему, ранее клиент самостоятельно указывал логин. CMC пароли необходимы для входа в систему и для подтверждения операций клиента. В настоящее время в основном клиенты используют бесплатные одноразовые CMC пароли для работы с системой, формированием платежных поручений. Регистрация договора производится автоматически (после согласия клиента) в течение суток, после чего клиент получает доступ к расчетному счету.

При открытии счета клиенту посторонние лица не присутствуют, влияния не оказывают. Если клиент находится в чьем-либо сопровождении и входе беседы нечетко отвечает на вопросы, сопровождающий человек начинает отвечать за него, то подобное поведение вызвало бы у сотрудника банка подозрение и соответственно, ему было бы отказано в предоставлении банковских услуг.

По предоставленным ему следователем на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «Деловая Среда», ИНН №, может сказать, что 19.11.2018 года ФИО1, в лице директора ООО «Деловая Среда», обратилась в отделение АО «Почта Банк», расположенное по адресу: адрес с целью открытия расчетного счета на организацию, предоставив свой паспорт, а также необходимый пакет документов.

При заполнении анкеты потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ ФИО1 указала, что открытие счета планируется для расчетно-кассового обслуживания ООО «Деловая Среда», ИНН №, ОГРН №, основной вид деятельности по коду ОКВЭД - №, ООО «Деловая Среда» не принадлежит к группе взаимосвязанных компаний, адрес юридического лица: адрес

В заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Почта Банк» ФИО1, как лицо уполномоченное осуществлять деятельность в интересах ООО «Деловая Среда» обозначила, что ООО «Деловая Среда» присоединяется к Договору банковского (расчетного) счета в АО «Почта Банк» и Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы «Почта Банк Бизнес» с целью открыть банковский счет в российских рублях и получать услуги по счету. В заявлении также отражено, что доступ к счету возможен через Систему «Почта Банк Бизнес»

Так, 19.11.2018 года был открыт расчетный счет №, при этом ФИО1 банковские документы подписывала собственноручно, а также она проставила оттиск печати ООО «Деловая Среда». В банковских документах ФИО1 указывала контактный номер телефона и адрес электронной почты, это те данные, которые сообщаются непосредственно самим клиентом. Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов.

Только директор ООО «Деловая Среда» ФИО1 была уполномоченным лицом, которое имеет право подписывать платежные документы по открытому расчетному счету. Также директору ООО «Деловая Среда» был предоставлен доступ в дистанционную Систему «Почта Банк Бизнес», путем предоставления одноразовых CMC паролей, для входа в систему, транспортный пароль для первого входа в систему был отправлен на абонентской номер телефона, указанный ФИО1 при заполнении заявления о предоставлении комплексного обслуживания, для оформления платежных документов. После чего, ФИО1 могла пользоваться счетом через сеть интернет.

ФИО1, как и любому клиенту, было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, также ею было подписано обязательство о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ее ЭЦП, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи третьим лицам.

Пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично ФИО1, данным расчетным счетом могла пользоваться только она. Если бы данный счет открывался не лично ФИО1, а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в юридическом деле была бы данная доверенность.

При открытии счета клиенту посторонние лица не присутствуют, влияния не оказывают. Если клиент находится в чьем-либо сопровождении и в ходе беседы нечетко отвечает на вопросы, сопровождающий человек начинает отвечать за него, то подобное поведение вызвало бы у сотрудника банка подозрение и соответственно, ему было бы отказано в предоставлении банковских услуг.

Счет № был открыт 19.11.2018 года и является открытым по настоящее время. Какие-либо иные счета, открытые для ООО «Деловая Среда» в АО «Почта Банк», отсутствуют;

- показаниями свидетеля Свидетель №3, данными в период предварительного расследования 27.10.2023 года (т. 1, л.д. 144-149), оглашенными в ходе судебного заседания, по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым следует, что в банке ПАО «Росбанк» она работает с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время в должности ведущего клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц операционного офиса «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: адрес – Кузбасс, адрес. В ее должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в том числе операции по открытию и обслуживанию расчетных счетов для данных лиц.

В своей деятельности она руководствуется Конституцией Российской Федерации, Федеральными законами, Гражданским кодексом Российской Федерации и иными нормативно-правовыми актами, регламентирующими банковскую деятельность.

При открытии расчетного счета в ПАО «Росбанк» в ноябре 2018 года, процедура была следующая. Клиент обращается к специалисту, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта, решения о создании юридического лица, решения о назначении на должность, устава организации, печати (если иное не прописано в уставе), после чего с указанных документов снимаются копии, а также заполняется анкета потенциального клиента – юридического лица, резидента Российской Федерации.

После этого автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 15-20 минут. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту, причину отказа сотрудник не знает и клиенту не озвучивает. Далее распечатываются и подписываются анкета потенциального клиента, карточка образцов подписей и оттиска печати, анкета идентификации налогового резидента, заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в ПАО «Росбанк» (далее – заявление), в котором содержатся реквизиты организации, информация о подключаемых клиенту продуктах, правила банковского обслуживания.

Неотъемлемой частью к заявлению являются правила и условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление, клиент соглашается с правилами и условиями и обязуется их выполнять.

Кроме того, клиент предупреждается, что никому нельзя передавать вышеуказанные сведения и предупреждается о том, что расчетным счетом может пользоваться только сам клиент, поскольку при открытии счета была предоставлена карточка с образцами подписей и оттиска печати непосредственно только его.

При заключении договора клиенту в печатном виде договор предоставляется только по требованию клиента. Согласно заявления клиенту подключается система Интернет Клиент-Банк и выдается токен для работы в данной системе.

По предоставленным ей следователем на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «Деловая Среда», ИНН №, может сказать, что 16.11.2018 года ФИО1, в лице директора ООО «Деловая Среда», обратилась в отделение ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: адрес, с целью открытия расчетного счета на организацию, предоставив свой паспорт, а также необходимый пакет документов.

При заполнении анкеты потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ ФИО1 указала, что открытие счета планируется для расчетно-кассового обслуживания ООО «Деловая Среда», ИНН №, ОГРН №, основной вид деятельности по коду ОКВЭД - №, ООО «Деловая Среда» не принадлежит к группе взаимосвязанных компаний, адрес юридического лица: адрес

В заявлении на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», ФИО1, как лицо уполномоченное осуществлять деятельность в интересах ООО «Деловая Среда» ИНН № ОГРН №, обозначила, что просит подключить пакетный тариф «черный», заключить договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыть расчетный счет в российских рублях. Для совершения операций по Счету просит использовать образцы подписей и оттиска печати, заявленные в предоставленной в Банк карточке с образцами подписей и оттиска печати, с подключением пользователя системы Интернет Клиент-Банка: ФИО1, номер мобильного телефона пользователя №, с предоставлением доступа к услуге «Бизнес-поддержка». В заявлении ФИО1 указала, что просит оформить дебетовую карту MasterCard Business, с подключением смс-информирования. В заявлении указана информация о держателе карты: ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженка адрес, контактный телефон держателя карты №. Также указан адрес электронной почты №.

Так, 20.11.2018 года был открыт расчетный счет №, при этом ФИО1 банковские документы подписывала собственноручно, а также она проставила оттиск печати ООО «Деловая Среда». В банковских документах ФИО1 указывала контактный номер телефона и адрес электронной почты, это те данные, которые сообщаются непосредственно самим клиентом. Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнена карточка с образцами подписей и оттиском печати.

Согласно карточки образцов подписей, только директор ООО «Деловая Среда» ФИО1 была уполномоченным лицом, которое имеет право подписывать платежные документы по открытому расчетному счету. Также директору ООО «Деловая Среда» был предоставлен доступ в дистанционную Систему Интернет Клиент-Банк путем предоставления токена, указанный ФИО13 при заполнении заявления о предоставлении комплексного обслуживания (№ упаковки №), для оформления платежных документов. После чего ФИО1 могла пользоваться счетом через сеть интернет.

ФИО1, как и любому клиенту, было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, также ей было подписано обязательство о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ее ЭЦП, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи третьим лицам.

Пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично ФИО1, данным расчетным счетом могла пользоваться только она. Если бы данный счет открывался не лично ФИО1, а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в юридическом деле была бы данная доверенность.

При открытии счета клиенту, посторонние лица не присутствуют, влияния не оказывают. Если клиент находится в чьем-либо сопровождении и в ходе беседы нечетко отвечает на вопросы, сопровождающий человек начинает отвечать за него, то подобное поведение вызвало бы у сотрудника банка подозрение и соответственно, ему было бы отказано в предоставлении банковских услуг.

Счет № был открыт 20.11.2018 года и закрыт 06.05.2019 года. Какие-либо иные счета, открытые для ООО «Деловая Среда» в ПАО «Росбанк», отсутствуют;

- показаниями свидетеля Свидетель №1, данными в период предварительного расследования 26.10.2023 года (т. 1, л.д. 132-137), оглашенными в ходе судебного заседания, по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым следует, что в банке ПАО «Промсвязьбанк» она работает с апреля 2006 года по настоящее время. В должности главного специалиста по контролю расчетно-кассовых она работает с мая 2019 года. В ее должностные обязанности входит методологическая поддержка операций по открытию счетов и последующий контроль документов.

В своей деятельности она руководствуется Конституцией Российской Федерации, Федеральными законами, Гражданским кодексом Российской Федерации и иными нормативно-правовыми актами, регламентирующими банковскую деятельность. 

При открытии расчетного счета в ПАО «Промсвязьбанк» в ноябре 2018года, процедура была следующая. Клиент обращается к специалисту, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта, решении о создании юридического лица, решения о назначении на должность, устава организации, печати (если иное не прописано в уставе), после чего с указанных документов снимаются копии, а также заполняется анкета клиента – юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией.

После этого автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 15-20 минут. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту, причину отказа сотрудник не знает и клиенту не озвучивает. Далее распечатываются и подписывается анкета клиента – юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией, карточка образцов подписей и оттиска печати, анкета идентификации налогового резидента, заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в ПАО «Промсвязьбанк» (далее – заявление), в котором содержатся реквизиты организации, информация о подключаемых клиенту продуктах, правила банковского обслуживания.

Неотъемлемой частью к заявлению являются правила и условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление, клиент соглашается с правилами и условиями и обязуется их выполнять.

Кроме того, клиент предупреждается, что никому нельзя передавать вышеуказанные сведения и предупреждается о том, что расчетным счетом может пользоваться только сам клиент, поскольку при открытии счета была предоставлена карточка с образцами подписей и оттиска печати непосредственно только его.

При заключении договора клиенту в печатном виде договор предоставляется только по требованию клиента. В заявлении клиента также указывается почта, на который после открытия счета приходит ссылка для входа в банк клиент. На номер телефона, указанный в заявлении приходит одноразовый СМС пароль. Логин для входа в систему электронная почта или клиент самостоятельно указывал логин и самостоятельно создает пароль. СМС коды необходимы для подтверждения операций клиента.

По предоставленным ей следователем на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «Деловая Среда», ИНН №, может сказать, что 16.11.2018 ФИО1, в лице директора ООО «Деловая Среда», обратилась в отделение ПАО «Промсвязьбанк», расположенное по адресу: адрес, с целью открытия расчетного счета на организацию, предоставив свой паспорт, а также необходимый пакет документов.

При заполнении анкеты клиента – юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией, ФИО1 указала, что открытие счета планируется для расчетно-кассового и дистанционного обслуживания ООО «Деловая Среда», ИНН №, ОГРН № основной вид деятельности по коду ОКВЭД – 69.20, ООО «Деловая Среда» не принадлежит к группе взаимосвязанных компаний, адрес юридического лица: адрес.

В заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в ПАО «Промсвязьбанк» ФИО1, как лицо уполномоченное осуществлять деятельность в интересах ООО «Деловая Среда» обозначила, что клиент просит предоставить доступ к системе «PSB On-Line», включая web-версию Интернет-банк «Мой бизнес» мобильному приложению «PSB Мой бизнес» ООО «Деловая Среда» присоединяется к Договору банковского (расчетного) счета в ПАО «Промсвязьбанк» и Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы «PSB On-Line» с целью открыть банковский счет в российских рублях и получать услуги по счету. В заявлении также отражено, что доступ к счету возможен через Систему «PSB On-Line» для чего просит зарегистрировать в качестве пользователя с правом доступа в роли Подписан в Системе «Банк-Клиент», как уполномоченное лицо, наделенное правом подписи, указанных в Карточке с образцами подписи и оттиска печати. А также подключается услуга «SMS-ОТР» для уполномоченного лица – ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с указанием места рождения и паспортных данных, а также адресом электронной почты: №, контактным номером телефона №. 

Так, 16.11.2018 года были открыты расчетные счета №, №, при этом ФИО1 банковские документы подписывала собственноручно, а также она проставила оттиск печати ООО «Деловая Среда». В банковских документах ФИО1 указывала контактный номер телефона и адрес электронной почты, это те данные, которые сообщаются непосредственно самим клиентом. Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнена карточка с образцами подписей и оттиском печати. 

Согласно карточки образцов подписей, только директор ООО «Деловая Среда»» ФИО1 была уполномоченным лицом, которое имеет право подписывать платежные документы по открытому расчетному счету. Также директору ООО «Деловая Среда» был предоставлен доступ в дистанционную Систему «PSB On-Line», путем предоставления одноразовых СМС паролей, для входа в систему, транспортный пароль для первого входа в систему был отправлен на абонентской номер телефона, указанный ФИО1 при заполнении заявления о предоставлении комплексного обслуживания, для оформления платежных документов. После чего ФИО1 могла пользоваться счетом через сеть интернет. 

ФИО1, как и любому клиенту, было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, также ей было подписано обязательство о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ее ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. 

Пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично ФИО1, данным расчетным счетом могла пользоваться только она. Если бы данный счет открывался не лично ФИО1, а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в юридическом деле была бы данная доверенность. 

Если клиент находится в чьем-либо сопровождении и в ходе беседы нечетко отвечает на вопросы, сопровождающий человек начинает отвечать за него, то подобное поведение вызвало бы у сотрудника банка подозрение и соответственно, ему было бы отказано в предоставлении банковских услуг.

Счета №, № были открыты 16.11.2018 года, 16.04.2020 года счета были закрыты в связи с исключением юридического лица из ЕГРЮЛ. Какие-либо иные счета, открытые для ООО «Деловая Среда» в ПАО «Промсвязьбанк» отсутствуют;

- показаниями свидетеля Свидетель №4, данными в период предварительного расследования 26.10.2023 года (т. 1, л.д. 150-155), оглашенными в ходе судебного заседания, по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым следует, что в должности начальника сектора клиентских менеджеров по работе с юридическими лицами малого бизнеса Кемеровского отделения № ПАО «Сбербанк» она состоит с 15.03.2022 года по настоящее время. В ее должностные обязанности входит: организация работы отдела, работа с клиентами банка - обслуживание юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, открытие расчетных счетов, продажи банковских продуктов. 

В своей деятельности она руководствуется Конституцией РФ, Федеральными законами, Гражданским кодексом РФ и иными нормативно-правовыми актами, регламентирующими банковскую деятельность. 

При открытии расчетного счета в ПАО «Сбербанк» в ноябре 2018 года процедура была следующая: при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к специалисту, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта, решении о создании юридического лица, решении о назначении на должность, устав, печати (если иное не прописано в уставе) после чего с указанных документов снимаются копии. 

Далее специалист банка, используя специальное программное обеспечение, проводит презентацию банковских продуктов, таких как расчетно-кассовое обслуживание, дистанционная система «Сбербанк бизнес онлайн», самоинкасация, бизнес карта (это карта, на которой находится все денежные средства, находящиеся на расчетном счете, с которой можно снимать денежные средства, с комиссией 3% и расплачиваться в магазинах без комиссии). 

По результатам презентации клиент дает согласие или отказ на оформление банковских продуктов. 

После этого автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 10 минут. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. Далее распечатывается и подписывается заявление о присоединении, в котором содержатся реквизиты общества, информация о подключаемых клиенту продуктах, правила банковского обслуживания.

Неотъемлемой частью к заявлению о присоединении являются правила и условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление о присоединении, клиент соглашается с правилами и условиями и обязуется их выполнять. Кроме того, в информационном листе отдельным пунктом обращено внимание клиента на том, что информацию о логинах, паролях, необходимых для работы в программе «Сбербанк Бизнес Онлайн» ни в коем случае нельзя предоставлять третьим лицам. Клиент предупреждается, что никому нельзя передавать вышеуказанные сведения и предупреждается о том, что расчетным счетом может пользоваться только он, поскольку при открытии счета была предоставлена карточка с образцами подписей и оттиска печати непосредственно только его.

При заключении договора клиенту в печатном виде предоставляются только по его требованию. В заявлении о присоединении клиентом также указывается способ входа в дистанционную систему по средствам эл. ключа (токена), либо одноразовых СМС паролей, а также указывается номер телефона, на который приходят одноразовые пароли, также на указанный номер приходит первый пароль для работы с электронным ключом, также в настоящее автоматически формируется логин для входа в систему, ранее клиент самостоятельно указывал логин. СМС пароли необходимы для входа в систему и для подтверждения операций клиента. В настоящее время в основном клиенты используют бесплатные одноразовые СМС пароли для работы с системой, формированием платежных поручений, токены в последнее время используют редко, в основном крупные организации.

Регистрация договора «Сбербанк бизнес онлайн» производится автоматически (после согласия клиента) в течение суток, после чего клиент получает доступ к расчетному счету.

При открытии счета клиенту посторонние лица не присутствуют, влияния не оказывают. Если клиент находится в чьем-либо сопровождении и входе беседы нечетко отвечает на вопросы, сопровождающий человек начинает отвечать за него, то подобное поведение вызвало бы у сотрудника банка подозрение и соответственно, ему было бы отказано в предоставлении банковских услуг.

По предоставленным ей следователем на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «Деловая Среда», ИНН №, ОГРН № может сказать, что 19.11.2018 года ФИО1 в лице директора ООО «Деловая Среда», обратилась в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: адрес, с целью открытия расчетного счета на фирму, предоставив свой паспорт, а также необходимый пакет документов.

Так, 19.11.2018 года был открыт расчетный счет №, при этом ФИО1 банковские документы подписывала собственноручно, а также она проставила оттиск печати ООО «Деловая Среда». В банковских документах ФИО1 указывался контактный номер телефона и адрес электронной почты, это те данные, которые сообщаются непосредственно самим клиентом, то есть в данном случае ФИО1 сообщила номер: № и желаемый логин для входа в Сбербизнес: №.

Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати.

Согласно карточки образцов подписей, только директор ООО «Деловая Среда» ФИО1 была уполномоченным лицом, подписывать платежные документы по открытому расчетному счету. Также директору ООО «Деловая Среда», был предоставлен доступ в дистанционную систему «Сбербанк Бизнес-онлайн», путем предоставления одноразовых СМС паролей, для входа в систему, транспортный пароль для первого входа в систему был отправлен на абонентской номер телефона, указанный ФИО1 при заполнении заявления о предоставлении комплексного обслуживания, для оформления платежных документов. После чего ФИО1 могла пользоваться счетом через сеть интернет. 19.11.2018года была выпущена бизнес карта к расчетному счету №, которую ФИО1 получала 22.11.2018года. ФИО1, как и любому клиенту, было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, также ей было подписано обязательство о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ее ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. Впоследствии все расчетные и депозитные счета были закрыты путем обращения директора ФИО1 в отделение Сбербанка. Хочу отметить, что пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично ФИО1, данным расчетным счетом могла пользоваться только она. Если бы данный счет открывался не лично ФИО1, а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в юридическом деле была бы данная доверенность. Счет № был закрыт 15.01.2019 года по заявлению ФИО1 от 11.01.2019 года. Какие-либо иные счета, открытые для ООО «Деловая Среда» в ПАО «Сбербанк», отсутствуют;

Протоколами следственных действий:

- протоколом осмотра документов от 21.10.2023 года, из которого следует, что осмотрены материалы оперативно-розыскной деятельности исх. №дсп от 12.10.2023 года, поступившие из Главного Управления МВД России по Кемеровской области – Кузбассу. (т. 1, л.д. 175-196)

- протоколом осмотра документов от 27.10.2023 года, из которого следует, что осмотрены документы по расчетному счету открытому в ПАО Росбанк в отношении ООО «Деловая Среда», поступившие 26.10.2023 года из Главного Управления МВД России по Кемеровской области – Кузбассу. (т. 1, л.д. 223-226)

- протоколом осмотра предметов от 21.10.2023 года, из которого следует, что осмотрен оптический диск, предоставленный с результатами оперативно-розыскной деятельности 12.10.2023 года №дсп (диск, предоставленный межрайонной ИФНС №). (т. 1, л.д. 199-203)

- протоколом осмотра предметов от 21.10.2023 года, из которого следует, что осмотрены оптические диски, предоставленные с результатами оперативно-розыскной деятельности 12.10.2023 года №дсп (диски, предоставленные ПАО «Сбербанк», АО «Мосолбанк»). Диск, представленный ГУ МВД России по Кемеровской области – Кузбассу 26.10.2023 года – ПАО «Росбанк». (т. 2, л.д. 1-9)

Вещественными доказательствами: 

- сопроводительное письмо №дсп от 12.10.2023 года, на 2 л.; постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от 12.10.2023 ггода, на 2 л.; справка-меморандум №, на 2 л.; справка формы 1 из СПО СК: АС «Российский паспорт» на ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на 4 л.; сведения из базы данных ИБД-Р на ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на 1 л.; протокол опроса ФИО1, на 2 л.; копия паспорта ФИО1, на 1 л.; запрос о предоставлении информации № от 09.02.2023 года, на 1 л.; ответ на запрос о предоставлении информации от № дсп от 27.02.2023 года, на 1 л.; запрос о предоставлении информации № от 14.02.2023 года, на 1 л.; постановление № о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от 09.02.2023 года, на 1 л., постановление № от 10.02.2023 года, на 1 л.; ответ АО Московский областной банк исх. № от 06.04.2023 года, на 1 л.; запрос о предоставлении информации руководителю филиала АО «Почта Банк» № от 14.02.2023 года, на 1 л.; постановление № о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от 09.02.2023 года, на 1 л.; постановление № от 10.02.2023 года, на 1 л.; ответ на запрос от Почта Банк от 13.04.2023 года, №, на 1 л.; копия заявления о присоединении в ПАО «Почта Банк», на 2 л.; расширенная выписка по счету от ПАО «Почта Банк», на 15 л.; ответ на запрос от Почта Банк от 05.04.2023 года, №, на 1 л.; копия заявления о присоединении в ПАО «Почта Банк», на 2 л.; запрос о предоставлении информации руководителю филиала ПАО «Промсвязьбанк» № от 14.02.2023 года, на 1 л.; постановление № о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от 09.02.2023 года, на 1 л.; копия постановления № № от 10.02.2023 года, на 1 л.; ответ ПАО «Промсвязьбанк» Сибирский филиал на запрос исх. № от 23.03.2023 года, на 1 л.; копия выписки о движениях денежных средств за период действия счетов, на 1 л.; Копия решения № единственного учредителя о создании общества с ограниченной ответственностью «Деловая Среда» от 01.11.2018года, на 1 л.; копия анкеты клиента юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией, на 8 л.; копия анкеты клиента юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией, на 5л.; копия карточки с образцами подписей и оттеска печати от 17.11.2018 года, на 2 л.; копия обязательства клиента при генерации ключей электронной подписи, ключей проверки электронной подписи и формировании запроса на выпуск сертификата ключа проверки электронной подписи для работы в системе «PSB ON-LINE» в офисе банка на специальном компьютере, на 1 л.; копия запроса на создание сертификата ключа проверки электронной подписи ООО «КРИПТО-ПРО», на 1 л.; копия сертификата ключа проверки электронной подписи №, подписанный ФИО1, на 1 л.; запрос о предоставлении информации управляющему отделением № ПАО «Сбербанк России» от № от 14.02.2023 года, на 1 л.; копия постановления № от 10.02.2023 года, на 2 л.; постановление № о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от 09.02.2023 года, на 1 л.; постановление № от 10.02.2023 года, на 2 л.; ответ на запрос от ПАО «Сбербанк» № от 14.02.2023 года, на 1 л.; запрос о предоставлении информации руководителю филиала ПАО «Росбанк» № от 14.02.2023 года, на 1 л.; постановление № о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от 09.02.2023 года, на 1 л.; копия постановления № от 10.02.2023 года, на 1 л., хранятся в уголовном деле №. (т.1, л.д. 197-198)

- сопроводительное письмо № от 26.10.2023 года, на 1 л.; сопроводительное письмо от ПАО «Росбанк» от 19.10.2023 года № на 1 л.; карточка с образцами подписей и оттиска печати, на 2 л.; заявление на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк, на 2 л.; копия паспорта ФИО1, на 2 л.; решение единственного учредителя о создании общества с ограниченной ответственностью «Деловая Среда» от 01.11.2018 года, на 1 л.; акт о признании (сертификат) ключа проверки электронной подписи (открытого ключа), на 2 л.; копия Устава ООО «Деловая Среда» от 01.11.2018 года, на 7 л., хранятся в уголовном деле №. (т. 1, л.д. 227)

- оптический диск белого цвета с номером посадочного кольца № содержащий сведения из Межрайонной ИФНС, хранится при уголовном деле №. (т. 1, л.д. 204)

- оптический диск с номером посадочного кольца №), содержащий сведения, предоставленные из ПАО «Сбербанк»; оптический диск белого цвета с номером посадочного кольца №, содержащий сведения, предоставленные из АО «МОСОБЛБАНК»; оптический диск белого цвета с номером посадочного кольца №, содержащий сведения, предоставленные из ПАО «Росбанк», хранятся при уголовном деле №. (т. 2, л.д. 10)

Иными документами:

- рапорт об обнаружении признаков преступления. (т. 1, л.д. 3)

Оценивая каждое из перечисленных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности в соответствии с требованиями УПК РФ, суд приходит к следующим выводам.

Оценивая полное признание ФИО1 своей вины в судебном заседании, показания подсудимой, взятые судом за основу приговора, судом установлено отсутствие самооговора, поскольку ее вина также подтверждается совокупностью выше исследованных доказательств.

Оценивая в совокупности показания свидетелей, суд приходит к выводу, что, по существу свидетели, последовательно, стабильно и непротиворечиво утверждают об обстоятельствах событий, очевидцами которых они являются, о которых им непосредственно известно. Их показания, закрепленные в установленной уголовно-процессуальным законом форме, согласуются между собой, являются взаимодополняющими, создающими в совокупности друг с другом общую картину событий преступления, событий предшествующих ему и последующих после него, соответствуют установленным в судебном заседании фактическим обстоятельствам произошедшего и подтверждаются иной совокупностью представленных суду доказательств, не противоречат им. При этом, судом принимается во внимание, что до совершения преступления у подсудимой с указанными лицами неприязненных отношений не было, поэтому, по мнению суда, у них не было оснований для оговора подсудимой и потому суд признает их допустимыми и достоверными доказательствами и кладет их в основу приговора.

Оценивая протоколы следственных действий, вещественные доказательства, иные документы, приведенные выше в качестве доказательств, суд считает, что они соответствуют требованиям, предъявляемым уголовно-процессуальным законом, полностью согласуются с другими доказательствами по настоящему уголовному делу, сомнений у суда не вызывают, и потому признает их допустимыми и достоверными доказательствами.

Полученная в результате проведенных с соблюдением требований Федерального закона от 12 августа 1995 года № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» оперативно-розыскных мероприятий информация предоставлена следственному органу в порядке, установленном ст. 11 указанного Федерального закона и правилами Инструкции «О порядке представления результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору или в суд» от 27 сентября 2013 года.

Использованные в процессе доказывания результаты оперативно-розыскной деятельности, в силу ст. 89 УПК РФ, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законом, и подтверждают обстоятельства совершенного ФИО1 преступления, подробно изложенного в описательной части приговора.

Таким образом, оценив приведенные доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, суд считает их в своей совокупности достаточными, чтобы признать установленной вину ФИО1 в совершении вышеописанного преступления.

Суд считает, что установленные в судебном заседании обстоятельства друг другу не противоречат, а напротив, согласуются между собой, взаимно дополняя одно другое. Вследствие чего суд считает, что отсутствуют какие-либо, в том числе неустранимые, сомнения в виновности подсудимой, которые могли бы быть, в соответствии со ст. 49 Конституции Российской Федерации и ст. 14 УПК РФ, истолкованы в пользу ФИО1

При решении вопроса о направленности умысла подсудимой суд исходит из совокупности всех обстоятельств содеянного и учитывает, в том числе способ совершения преступления, обстановку его совершения, а также последующее поведение подсудимого. 

Суд считает доказанным, что инкриминированное преступление подсудимая совершила с прямым умыслом.

В связи с чем, суд квалифицирует действия подсудимой ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Выводы суда о квалификации действий подсудимой подтверждаются всей совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании и приведенных в приговоре.

Назначая подсудимой наказание, суд учитывает обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности, совершенного деяния, данные характеризующие личность подсудимой ФИО1, которая по месту жительства участковым уполномоченным отдела полиции «Заводский» УМВД России по г. Кемерово характеризуется удовлетворительно (т. 2, л.д.74), на учете в ГБУЗ ККНД, ГБУЗ ККПБ не состоит (т. 2, л.д. 67, 70), состояние здоровья подсудимой, а также влияние назначенного наказания на исправление ФИО1 и условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств смягчающих наказание, суд, в соответствии со ст. 61 УК РФ, учитывает полное признание вины подсудимой, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, что выразилось в совершении ею активных действий, направленных на самоизобличение, в том числе, в дачи ею последовательных признательных показаний, сообщении ею сведений, имеющих значение для уголовного дела, протокол опроса ФИО1 в качестве явки с повинной (т.1, л.д. 15-16), привлечение к уголовной ответственности впервые, наличие на иждивении четверых малолетних детей.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Таким образом, принимая во внимание, в соответствии со ст. ст. 6 и 60 УК РФ, установленные в судебном заседании обстоятельства в совокупности, суд считает, что достижение целей наказания, предусмотренных ч. 2 ст. 43 УК РФ, восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения новых преступлений, возможно только при назначении ФИО1 наказания в виде лишения свободы, поскольку менее строгие виды наказания, по мнению суда не смогут обеспечить достижение целей наказания виновного.

Учитывая, что в отношении подсудимой ФИО1 установлено наличие смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствуют отягчающие наказание обстоятельства, то наказание подсудимому должно быть назначено по правилам ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Кроме того, учитывая отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, имущественное положение подсудимого, суд полагает возможным в соответствии с ч. 2 ст. 64 УК РФ, признать совокупность изложенных смягчающих обстоятельств исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления в соответствии с ч. 1 ст. 64 УК РФ не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с правилами ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Учитывая личность виновной, фактические обстоятельства дела, суд также не усматривает оснований для замены наказания в виде лишения свободы, назначаемого подсудимой за совершенное преступление, на принудительные работы в соответствии с ч. 2 ст. 53.1 УК РФ. 

Совокупность изложенных обстоятельств, а также достижение цели восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений привели суд к убеждению о возможности исправления и перевоспитания ФИО1 без реального отбывания наказания и назначения ей в соответствии со ст. 73 УК РФ условного осуждения.

В целях обеспечения исполнения наказания, а также обеспечения апелляционного рассмотрения настоящего приговора в случае его обжалования, суд считает необходимым меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения.

Вопрос о вещественных доказательствах разрешить в соответствие с ч.3 ст. 81 УПК РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307–309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 (Один) год 6 (Шесть) месяцев.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком 1 (Один) год 6 (Шесть) месяцев, обязав ее встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденных, куда 1 раз в месяц являться на регистрацию, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа. 

Начало испытательного срока исчислять с момента вступления приговора в законную силу, при этом зачесть в испытательный срок время с момента провозглашения приговора до его вступления в законную силу.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Вещественные доказательства: 

- материалы оперативно-розыскной деятельности с приложением документов - хранить в уголовном деле до истечения срока хранения последнего. 

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд всеми участниками процесса в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, принесения апелляционного представления, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Судья В.Е. Баранский

Копия верна

Судья В.Е. Баранский