ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г.Самара 02 февраля 2018г.

Судья Промышленного районного суда г.Самары Селиверстов В.А.

с участием государственного обвинителя: помощника прокурора Промышленного района г.Самары Хайровой Л.С., 

подсудимого ФИО1, 

защитника: адвоката Андрияновой Е.И., представившей удостоверение № и ордер №,

при секретаре Кузьминой О.Ю., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в порядке особого производства уголовное дело в отношении 

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ. рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>; - 

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ, суд 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершил девять эпизодов мошенничества, то есть хищений чужого имущества путем обмана, совершенных группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах: 

ФИО1, на основании решения единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ПромМетаКон» (далее по тексту ООО «ПМК») от ДД.ММ.ГГГГ назначен на должность генерального директора ООО «ПМК», в котором согласно статье 40 Федерального закона РФ от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» в период с даты создания по настоящее время является единоличным исполнительным органом Общества и в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 06.12.2011 №402-ФЗ «О бухгалтерском учете» отвечает за организацию и ведение бухгалтерского учета.

ООО «ПМК», ОГРН №, ИНН/КПП №, создано ДД.ММ.ГГГГ, в период с даты создания по настоящее время состоит на налоговом учете в ИФНС России по 

<

адрес>.

ООО «ПМК» является юридическим лицом и осуществляется свою деятельность на основании Устава и действующего законодательства Российской Федерации. Основным видом деятельности Общества, согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, является производство строительных металлических конструкций, изделий и их частей.

В связи с необходимостью осуществления указанного выше основного вида деятельности, ООО «ПМК» в ОАО КБ «Солидарность», расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыты расчетные счета №№, №.

При открытии указанных выше расчетных счетов ФИО1 был наделен правом первой подписи платежных документов по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ПМК».

Для осуществления деятельности ООО «ПМК» по договору аренды №/№ нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ арендован офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>.

Таким образом, ФИО1, являясь генеральным директором ООО «ПМК», ИНН/КПП №, в период с даты создания по настоящее время выполняет в этой организации административно-хозяйственные функции по заключению договоров и осуществлению контроля за движением товарно-материальных ценностей, по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ПМК», то есть является лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации.

ДД.ММ.ГГГГ между А» (ранее А») и ООО «ПМК», в лице генерального директора ФИО1, заключен договор №№ о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих товар в торговой точке с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а также порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. 

Согласно условиям договора № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, А» перечисляет на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в 

<

данные изъяты> КБ «

<

данные изъяты>» денежные средства в оплату товаров и услуг по заявлению заемщика на перевод денежных средств в размере выданного кредита за вычетом суммы страховой премии, не позднее двух рабочих дней следующих за отчетным днем. 

В связи с необходимостью исполнения условий указанного выше договора № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, было установлено программное обеспечение, для работы с которым Банком был обеспечен доступ к системе «

<

данные изъяты>», используемой для оформления и обработки кредитных заявок. 

Для входа в систему «

<

данные изъяты>», и оформления документов клиентам, желающим приобрести товар с оплатой за счет предоставленного А» кредита, ФИО1 прошел соответствующее обучение, по итогам которого получил индивидуальный и конфиденциальный логин (login) и пароль (password).

Таким образом, ФИО1, являясь единоличным исполнительным органом ООО «ПМК», выполнял в этой организации организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, и в соответствии с договором № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, имел право оформлять и направлять в А» документы, необходимые для заключения кредитных договоров.

В неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо с предложением о совместном хищении денежных средств А», путем оформления по копии паспорта договора потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуг). ФИО1 согласился с неустановленным следствием лицом о совместном совершении преступления.

Объединившись и действуя единым преступным умыслом группы, направленным, на хищение денежных средств, принадлежащих А они договорились, что ФИО1, используя представленную ему неустановленным следствием лицом копию общегражданского паспорта, составит и направит в А анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внесет заведомо ложные сведения о намерении заемщика приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1 подготовит договор потребительского кредита и иные, необходимые для заключения кредитного договора документы. При этом, неустановленное следствием лицо от имени клиента банка, без его ведома и в его отсутствие, выполнит подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, направит в 

<

данные изъяты> «ФИО10-Банк», тем самым введет сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк примет соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». Полученными денежными средствами ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо распорядятся по своему усмотрению, распределив их между соучастниками в соответствии с отведенной им ролью и заранее имеющейся договоренностью.

ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, приступив к реализации преступного умысла группы, направленного на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих А» денежных средств, находясь на своем рабочем месте, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, ФИО1, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя предоставленную ему неустановленным следствием лицом копию паспорта на имя ФИО2, серии № №, выдан 

<

данные изъяты> 

<

адрес>, код подразделения 

<

данные изъяты>, от имени этого лица, без его ведома и в его отсутствии, в системе «

<

данные изъяты>» составил и направил в А» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внес заведомо ложные сведения о намерении ФИО2 приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 84 000 рублей.

На основании представленного при указанных выше обстоятельствах подложного документа, сотрудники А», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, приняли решение о предварительном одобрении сделки, с присвоением договору потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) номера №.

Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, подготовил договор потребительского кредита № № от ДД.ММ.ГГГГ, между А» и ФИО2, согласие на обработку персональных данных, заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», график платежей к договору потребительского кредита. При этом, неустановленное следствием лицо от имени ФИО2 выполнило подписи и рукописный текст в указанных выше документах.

Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих А» денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы направил в А», тем самым ввел сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк принял соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК».

Одновременно с этим, на основании подложных документов: ДД.ММ.ГГГГ. на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 84 000,00 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, получил реальную возможность распоряжаться похищенными при указанных выше обстоятельствах денежными средствами в сумме 84 000,00 рублей, принадлежащими А».

В продолжение своих преступных намерений ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо, с целью сокрытия преступления, создавая видимость исполнения обязательств по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ осуществили по указанному кредитному договору шесть платежей: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 500,00 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000, 00 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000, 00 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 500, 00 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 700, 00 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 900, 00 рублей, а всего на общую сумму на 32 600, 00 рублей, после чего осуществлять платежи по кредитному договору прекратили. 

В результате вышеописанных преступных действий ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо причинили А» ущерб на сумму 51 400 рублей.

Он же, ФИО1, на основании решения единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ПромМетаКон» (далее по тексту ООО «ПМК») от ДД.ММ.ГГГГ назначен на должность генерального директора ООО «ПМК», в котором согласно статье 40 Федерального закона РФ от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» в период с даты создания по настоящее время является единоличным исполнительным органом Общества и в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете» отвечает за организацию и ведение бухгалтерского учета.

ООО «ПМК», ОГРН №, ИНН/КПП №, создано ДД.ММ.ГГГГ, в период с даты создания по настоящее время состоит на налоговом учете в ИФНС России по 

<

адрес>.

ООО «ПМК» является юридическим лицом и осуществляется свою деятельность на основании Устава и действующего законодательства Российской Федерации. Основным видом деятельности Общества, согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, является производство строительных металлических конструкций, изделий и их частей.

В связи с необходимостью осуществления указанного выше основного вида деятельности, ООО «ПМК» в ОАО КБ «Солидарность», расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыты расчетные счета №№, №.

При открытии указанных выше расчетных счетов ФИО1 был наделен правом первой подписи платежных документов по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ПМК».

Для осуществления деятельности ООО «ПМК» по договору аренды № нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ арендован офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>.

Таким образом, ФИО1, являясь генеральным директором ООО «ПМК», ИНН/КПП №, в период с даты создания по настоящее время выполняет в этой организации административно-хозяйственные функции по заключению договоров и осуществлению контроля за движением товарно-материальных ценностей, по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ПМК», то есть является лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации.

ДД.ММ.ГГГГ между А» (ранее А») и ООО «ПМК», в лице генерального директора ФИО1, заключен договор № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих товар в торговой точке с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а также порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. 

Согласно условиям договора № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, А перечисляет на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в 

<

данные изъяты>» денежные средства в оплату товаров и услуг по заявлению заемщика на перевод денежных средств в размере выданного кредита за вычетом суммы страховой премии, не позднее двух рабочих дней следующих за отчетным днем. 

В связи с необходимостью исполнения условий указанного выше договора № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, было установлено программное обеспечение, для работы с которым Банком был обеспечен доступ к системе «SLOLPCF», используемой для оформления и обработки кредитных заявок. 

Для входа в систему «

<

данные изъяты>», и оформления документов клиентам, желающим приобрести товар с оплатой за счет предоставленного А» кредита, ФИО1 прошел соответствующее обучение, по итогам которого получил индивидуальный и конфиденциальный логин (

<

данные изъяты>) и пароль (

<

данные изъяты>).

Таким образом, ФИО1, являясь единоличным исполнительным органом ООО «ПМК», выполнял в этой организации организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, и в соответствии с договором № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, имел право оформлять и направлять в А» документы, необходимые для заключения кредитных договоров.

В неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо с предложением о совместном хищении денежных средств А», путем оформления по копии паспорта договора потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуг). ФИО1 согласился с неустановленным следствием лицом о совместном совершении преступления.

Объединившись и действуя единым преступным умыслом группы, направленным, на хищение денежных средств, принадлежащих А, они договорились, что ФИО1, используя представленную ему неустановленным следствием лицом копию общегражданского паспорта, составит и направит в А» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внесет заведомо ложные сведения о намерении заемщика приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1 подготовит договор потребительского кредита и иные, необходимые для заключения кредитного договора документы. При этом, неустановленное следствием лицо от имени клиента банка, без его ведома и в его отсутствие, выполнит подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, направит в А», тем самым введет сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк примет соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». Полученными денежными средствами ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо распорядятся по своему усмотрению, распределив их между соучастниками в соответствии с отведенной им ролью и заранее имеющейся договоренностью.

ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, приступив к реализации преступного умысла группы, направленного на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащих А» денежных средств, находясь на своем рабочем месте, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес> ул.

<

адрес>, ФИО1, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя предоставленную ему неустановленным следствием лицом копию паспорта на имя ФИО3, серии № №, выдан 

<

данные изъяты> 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения №, от имени этого лица, без его ведома и в его отсутствии, в системе «

<

данные изъяты>» составил и направил в А» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внес заведомо ложные сведения о намерении ФИО3, приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 41 872 рублей, а также оплатить дополнительную услугу по добровольному ФИО12 стоимостью 10 225,14 рублей.

На основании представленного при указанных выше обстоятельствах подложного документа, сотрудники А», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, приняли решение о предварительном одобрении сделки, с присвоением договору потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) номера №.

Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, подготовил договор потребительского кредита № № от ДД.ММ.ГГГГ, между А» и ФИО3, согласие на обработку персональных данных, заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявление на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручение клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, график платежей к договору потребительского кредита. При этом, неустановленное следствием лицо от имени ФИО3 выполнило подписи и рукописный текст в указанных выше документах.

Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих А» денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы направил в А», тем самым ввел сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк принял соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». 

Одновременно с этим, на основании подложных документов: заявления заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявления на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручения клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, составленных от имени ФИО3 и предоставленных в А» ФИО1 и иным неустановленным следствием лицом, на расчетный счет 

<

данные изъяты>» №, открытый в А», 

<

адрес>, зачислена страховая премия в сумме 10 225,14 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 41 872 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, получил реальную возможность распоряжаться похищенными при указанных выше обстоятельствах денежными средствами в сумме 41 872,00 рублей, принадлежащими А».

В продолжение своих преступных намерений ФИО1 и неустановленное следствием лицо, с целью сокрытия преступления, создавая видимость исполнения обязательств по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ осуществили по указанному кредитному договору один платеж: на сумму 4 000 рублей, после чего осуществлять платежи по кредитному договору прекратили. 

В результате вышеописанных преступных действий ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо причинили А» ущерб на сумму 48 097,14 рублей.

Он же, ФИО1, на основании решения единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ПромМетаКон» (далее по тексту ООО «ПМК») от ДД.ММ.ГГГГ назначен на должность генерального директора ООО «ПМК», в котором согласно статье 40 Федерального закона РФ от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» в период с даты создания по настоящее время является единоличным исполнительным органом Общества и в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете» отвечает за организацию и ведение бухгалтерского учета.

ООО «ПМК», ОГРН №, ИНН/КПП №, создано ДД.ММ.ГГГГ, в период с даты создания по настоящее время состоит на налоговом учете в ИФНС России по 

<

адрес>.

ООО «ПМК» является юридическим лицом и осуществляется свою деятельность на основании Устава и действующего законодательства Российской Федерации. Основным видом деятельности Общества, согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, является производство строительных металлических конструкций, изделий и их частей.

В связи с необходимостью осуществления указанного выше основного вида деятельности, ООО «ПМК» в 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыты расчетные счета №№, 40№.

При открытии указанных выше расчетных счетов ФИО1 был наделен правом первой подписи платежных документов по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ПМК».

Для осуществления деятельности ООО «ПМК» по договору аренды №/№ нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ арендован офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>.

Таким образом, ФИО1, являясь генеральным директором ООО «ПМК», ИНН/КПП №, в период с даты создания по настоящее время выполняет в этой организации административно-хозяйственные функции по заключению договоров и осуществлению контроля за движением товарно-материальных ценностей, по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ПМК», то есть является лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации.

ДД.ММ.ГГГГ между А» (ранее А») и ООО «ПМК», в лице генерального директора ФИО1, заключен договор №№ о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих товар в торговой точке с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а также порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. 

Согласно условиям договора № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, А» перечисляет на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в 

<

данные изъяты>» денежные средства в оплату товаров и услуг по заявлению заемщика на перевод денежных средств в размере выданного кредита за вычетом суммы страховой премии, не позднее двух рабочих дней следующих за отчетным днем. 

В связи с необходимостью исполнения условий указанного выше договора № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, было установлено программное обеспечение, для работы с которым Банком был обеспечен доступ к системе «

<

данные изъяты>», используемой для оформления и обработки кредитных заявок. 

Для входа в систему «SLOLPCF», и оформления документов клиентам, желающим приобрести товар с оплатой за счет предоставленного А» кредита, ФИО1 прошел соответствующее обучение, по итогам которого получил индивидуальный и конфиденциальный логин (login) и пароль (password).

Таким образом, ФИО1, являясь единоличным исполнительным органом ООО «ПМК», выполнял в этой организации организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, и в соответствии с договором № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, имел право оформлять и направлять в А документы, необходимые для заключения кредитных договоров.

В неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо с предложением о совместном хищении денежных средств А», путем оформления по копии паспорта договора потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуг). ФИО1 согласился с неустановленным следствием лицом о совместном совершении преступления.

Объединившись и действуя единым преступным умыслом группы, направленным, на хищение денежных средств, принадлежащих А», они договорились, что ФИО1, используя представленную ему неустановленным следствием лицом копию общегражданского паспорта, составит и направит в А» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внесет заведомо ложные сведения о намерении заемщика приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1 подготовит договор потребительского кредита и иные, необходимые для заключения кредитного договора документы. При этом, неустановленное следствием лицо от имени клиента банка, без его ведома и в его отсутствие, выполнит подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, направит в А», тем самым введет сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк примет соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». Полученными денежными средствами ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо распорядятся по своему усмотрению, распределив их между соучастниками в соответствии с отведенной им ролью и заранее имеющейся договоренностью.

ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, приступив к реализации преступного умысла группы, направленного на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих А» денежных средств, находясь на своем рабочем месте, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, ФИО1, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя предоставленную ему неустановленным следствием лицом копию паспорта на имя ФИО4, серии № №, выдан 

<

данные изъяты> 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения №, от имени этого лица, без его ведома и в его отсутствии, в системе «

<

данные изъяты>» составил и направил в А» анкету- заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внес заведомо ложные сведения о намерении ФИО4 приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 42 525,00 рублей, а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 10 384,61 рублей. 

На основании представленного при указанных выше обстоятельствах подложного документа, сотрудники А», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, приняли решение о предварительном одобрении сделки, с присвоением договору потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) номера №.

Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, подготовил договор потребительского кредита № № от ДД.ММ.ГГГГ, между А» и ФИО4, согласие на обработку персональных данных, заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявление на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручение клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, график платежей к договору потребительского кредита. При этом, неустановленное следствием лицо от имени ФИО4 выполнило подписи и рукописный текст в указанных выше документах.

Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих А» денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы направил в А», тем самым ввел сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк принял соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». 

Одновременно с этим, на основании подложных документов: заявления заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявления на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручения клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, составленных от имени ФИО4 и предоставленных в А» ФИО1 и иным неустановленным следствием лицом, на расчетный счет 

<

данные изъяты>» №, открытый в А», 

<

адрес>, зачислена страховая премия в сумме 10 384,61 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 42 525 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, получил реальную возможность распоряжаться похищенными при указанных выше обстоятельствах денежными средствами в сумме 42 525,00 рублей, принадлежащими А 

В продолжение своих преступных намерений ФИО1 и неустановленное следствием лицо, с целью сокрытия преступления, создавая видимость исполнения обязательств по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ осуществили по указанному кредитному договору два платежа: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000,00 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 100, 00 рублей, а всего на общую сумму на 4 100, 00 рублей, после чего осуществлять платежи по кредитному договору прекратили.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо причинили А» ущерб на сумму 48 809,61 рублей.

Он же, ФИО1, на основании решения единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ПромМетаКон» (далее по тексту ООО «ПМК») от ДД.ММ.ГГГГ назначен на должность генерального директора ООО «ПМК», в котором согласно статье 40 Федерального закона РФ от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» в период с даты создания по настоящее время является единоличным исполнительным органом Общества и в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете» отвечает за организацию и ведение бухгалтерского учета.

ООО «ПМК», ОГРН №, ИНН/КПП №, создано ДД.ММ.ГГГГ, в период с даты создания по настоящее время состоит на налоговом учете в ИФНС России по 

<

адрес>.

ООО «ПМК» является юридическим лицом и осуществляется свою деятельность на основании Устава и действующего законодательства Российской Федерации. Основным видом деятельности Общества, согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, является производство строительных металлических конструкций, изделий и их частей.

В связи с необходимостью осуществления указанного выше основного вида деятельности, ООО «ПМК» в ОАО КБ «Солидарность», расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыты расчетные счета №№, 40№.

При открытии указанных выше расчетных счетов ФИО1 был наделен правом первой подписи платежных документов по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ПМК».

Для осуществления деятельности ООО «ПМК» по договору аренды № нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ арендован офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>.

Таким образом, ФИО1, являясь генеральным директором ООО «ПМК», ИНН/КПП №, в период с даты создания по настоящее время выполняет в этой организации административно-хозяйственные функции по заключению договоров и осуществлению контроля за движением товарно-материальных ценностей, по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ПМК», то есть является лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации.

ДД.ММ.ГГГГ между А (ранее А») и ООО «ПМК», в лице генерального директора ФИО1, заключен договор №№ о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих товар в торговой точке с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а также порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. 

Согласно условиям договора № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, А» перечисляет на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в 

<

данные изъяты>» денежные средства в оплату товаров и услуг по заявлению заемщика на перевод денежных средств в размере выданного кредита за вычетом суммы страховой премии, не позднее двух рабочих дней следующих за отчетным днем. 

В связи с необходимостью исполнения условий указанного выше договора № № сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, было установлено программное обеспечение, для работы с которым Банком был обеспечен доступ к системе «

<

данные изъяты>», используемой для оформления и обработки кредитных заявок. 

Для входа в систему «

<

данные изъяты> и оформления документов клиентам, желающим приобрести товар с оплатой за счет предоставленного А» кредита, ФИО1 прошел соответствующее обучение, по итогам которого получил индивидуальный и конфиденциальный логин (

<

данные изъяты> и пароль (

<

данные изъяты>).

Таким образом, ФИО1, являясь единоличным исполнительным органом ООО «ПМК», выполнял в этой организации организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, и в соответствии с договором № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, имел право оформлять и направлять в А» документы, необходимые для заключения кредитных договоров.

В неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо с предложением о совместном хищении денежных средств А», путем оформления по копии паспорта договора потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуг). ФИО1 согласился с неустановленным следствием лицом о совместном совершении преступления.

Объединившись и действуя единым преступным умыслом группы, направленным, на хищение денежных средств, принадлежащих А», они договорились, что ФИО1, используя представленную ему неустановленным следствием лицом копию общегражданского паспорта, составит и направит в А» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внесет заведомо ложные сведения о намерении заемщика приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1 подготовит договор потребительского кредита и иные, необходимые для заключения кредитного договора документы. При этом, неустановленное следствием лицо от имени клиента банка, без его ведома и в его отсутствие, выполнит подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, направит в А», тем самым введет сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк примет соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». Полученными денежными средствами ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо распорядятся по своему усмотрению, распределив их между соучастниками в соответствии с отведенной им ролью и заранее имеющейся договоренностью.

ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, приступив к реализации преступного умысла группы, направленного на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих А» денежных средств, находясь на своем рабочем месте, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, ФИО1, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя предоставленную ему неустановленным следствием лицом копию паспорта на имя ФИО16, серии № №, выдан 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения №, от имени этого лица, без его ведома и в его отсутствии, в системе «

<

данные изъяты>» составил и направил в 

<

данные изъяты>» анкету- заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внес заведомо ложные сведения о намерении ФИО16 приобрести товар (окна) за счет предоставленного ей банком потребительского кредита на сумму 43 192,00 рубля, а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 10 547,49 рублей.

На основании представленного при указанных выше обстоятельствах подложного документа, сотрудники А», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, приняли решение о предварительном одобрении сделки, с присвоением договору потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) номера №.

Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, подготовил договор потребительского кредита № № от ДД.ММ.ГГГГ, между А» и ФИО16 согласие на обработку персональных данных, заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявление на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручение клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, график платежей к договору потребительского кредита. При этом, неустановленное следствием лицо от имени ФИО16 выполнило подписи и рукописный текст в указанных выше документах.

Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих АО «ФИО10-Банк» денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы направил в А», тем самым ввел сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк принял соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». 

Одновременно с этим, на основании подложных документов: заявления заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявления на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручения клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, составленных от имени ФИО16 и предоставленных в А» ФИО1 и иным неустановленным следствием лицом, на расчетный счет 

<

данные изъяты>» №, открытый в АО «ФИО10-Банк», 

<

адрес>, зачислена страховая премия в сумме 10 547,49 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 43 192 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, получил реальную возможность распоряжаться похищенными при указанных выше обстоятельствах денежными средствами в сумме 43 192,00 рублей, принадлежащими А».

В результате вышеописанных преступных действий ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо причинили АО «ФИО10-Банк» ущерб на сумму 53 739, 49 рублей.

Он же, ФИО1, на основании решения единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ПромМетаКон» ООО «ПМК») от ДД.ММ.ГГГГ назначен на должность генерального директора ООО «ПМК», в котором согласно статье 40 Федерального закона РФ от 08.02.1998 №14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» в период с даты создания по настоящее время является единоличным исполнительным органом Общества и в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете» отвечает за организацию и ведение бухгалтерского учета.

ООО «ПМК», ОГРН №, ИНН/КПП №, создано ДД.ММ.ГГГГ, в период с даты создания по настоящее время состоит на налоговом учете в ИФНС России по 

<

адрес>.

ООО «ПМК» является юридическим лицом и осуществляется свою деятельность на основании Устава и действующего законодательства Российской Федерации. Основным видом деятельности Общества, согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, является производство строительных металлических конструкций, изделий и их частей.

В связи с необходимостью осуществления указанного выше основного вида деятельности, ООО «ПМК» в 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыты расчетные счета №№, 40№.

При открытии указанных выше расчетных счетов ФИО1 был наделен правом первой подписи платежных документов по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ПМК».

Для осуществления деятельности ООО «ПМК» по договору аренды №/№ нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ арендован офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>.

Таким образом, ФИО1, являясь генеральным директором ООО «ПМК», ИНН/КПП №, в период с даты создания по настоящее время выполняет в этой организации административно-хозяйственные функции по заключению договоров и осуществлению контроля за движением товарно-материальных ценностей, по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ПМК», то есть является лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации.

ДД.ММ.ГГГГ между А» (ранее А и ООО «ПМК», в лице генерального директора ФИО1, заключен договор №№ о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих товар в торговой точке с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а также порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. 

Согласно условиям договора № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, А» перечисляет на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в 

<

данные изъяты>» денежные средства в оплату товаров и услуг по заявлению заемщика на перевод денежных средств в размере выданного кредита за вычетом суммы страховой премии, не позднее двух рабочих дней следующих за отчетным днем. 

В связи с необходимостью исполнения условий указанного выше договора № № сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, было установлено программное обеспечение, для работы с которым Банком был обеспечен доступ к системе «

<

данные изъяты>», используемой для оформления и обработки кредитных заявок. 

Для входа в систему «

<

данные изъяты>», и оформления документов клиентам, желающим приобрести товар с оплатой за счет предоставленного 

<

данные изъяты>» кредита, ФИО1 прошел соответствующее обучение, по итогам которого получил индивидуальный и конфиденциальный логин (login) и пароль (password).

Таким образом, ФИО1, являясь единоличным исполнительным органом ООО «ПМК», выполнял в этой организации организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, и в соответствии с договором № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, имел право оформлять и направлять в А» документы, необходимые для заключения кредитных договоров.

В неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо с предложением о совместном хищении денежных средств А», путем оформления по копии паспорта договора потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуг). ФИО1 согласился с неустановленным следствием лицом о совместном совершении преступления.

Объединившись и действуя единым преступным умыслом группы, направленным, на хищение денежных средств, принадлежащих АО 

<

данные изъяты>», они договорились, что ФИО1, используя представленную ему неустановленным следствием лицом копию общегражданского паспорта, составит и направит в 

<

данные изъяты>» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внесет заведомо ложные сведения о намерении заемщика приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1 подготовит договор потребительского кредита и иные, необходимые для заключения кредитного договора документы. При этом, неустановленное следствием лицо от имени клиента банка, без его ведома и в его отсутствие, выполнит подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, направит в 

<

данные изъяты>», тем самым введет сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк примет соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». Полученными денежными средствами ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо распорядятся по своему усмотрению, распределив их между соучастниками в соответствии с отведенной им ролью и заранее имеющейся договоренностью.

ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, приступив к реализации преступного умысла группы, направленного на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих А денежных средств, находясь на своем рабочем месте, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, ФИО1, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя предоставленную ему неустановленным следствием лицом копию паспорта на имя ФИО5, серии № №, выдан 

<

данные изъяты>, от имени этого лица, без его ведома и в его отсутствии, в системе «

<

данные изъяты>» составил и направил в 

<

данные изъяты>» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внес заведомо ложные сведения о намерении ФИО99. приобрести товар (окна) за счет предоставленного ей банком потребительского кредита на сумму 43 624,00 рублей, а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 10 652,98 рублей.

На основании представленного при указанных выше обстоятельствах подложного документа, сотрудники А», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, приняли решение о предварительном одобрении сделки, с присвоением договору потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) номера №.

Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, подготовил договор потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, между А» и ФИО5, согласие на обработку персональных данных, заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявление на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручение клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, график платежей к договору потребительского кредита. При этом, неустановленное следствием лицо от имени ФИО5, выполнило подписи и рукописный текст в указанных выше документах.

Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих 

<

данные изъяты>» денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы направил в А», тем самым ввел сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк принял соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК».

Одновременно с этим, на основании подложных документов: заявления заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявления на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручения клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, составленных от имени ФИО5 и предоставленных в А» ФИО1 и иным неустановленным следствием лицом, на расчетный счет 

<

данные изъяты> №, открытый в 

<

данные изъяты>», 

<

адрес>, зачислена страховая премия в сумме 10 652, 98 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в ОАО КБ «Солидарность», по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 43 624,00 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, получил реальную возможность распоряжаться похищенными при указанных выше обстоятельствах денежными средствами в сумме 43 624,00 рублей, принадлежащими А

В результате вышеописанных преступных действий ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо причинили 

<

данные изъяты>» ущерб на сумму 54 276,98 рублей.

Он же, ФИО1, на основании решения единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ПромМетаКон» (далее по тексту ООО «ПМК») от ДД.ММ.ГГГГ назначен на должность генерального директора ООО «ПМК», в котором согласно статье 40 Федерального закона РФ от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» в период с даты создания по настоящее время является единоличным исполнительным органом Общества и в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете» отвечает за организацию и ведение бухгалтерского учета.

ООО «ПМК», ОГРН №, ИНН/КПП №, создано ДД.ММ.ГГГГ, в период с даты создания по настоящее время состоит на налоговом учете в ИФНС России по 

<

адрес>.

ООО «ПМК» является юридическим лицом и осуществляется свою деятельность на основании Устава и действующего законодательства Российской Федерации. Основным видом деятельности Общества, согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, является производство строительных металлических конструкций, изделий и их частей.

В связи с необходимостью осуществления указанного выше основного вида деятельности, ООО «ПМК» в 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыты расчетные счета №№, 40№.

При открытии указанных выше расчетных счетов ФИО1 был наделен правом первой подписи платежных документов по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ПМК».

Для осуществления деятельности ООО «ПМК» по договору аренды № нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ арендован офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>.

Таким образом, ФИО1, являясь генеральным директором ООО «ПМК», ИНН/КПП №, в период с даты создания по настоящее время выполняет в этой организации административно-хозяйственные функции по заключению договоров и осуществлению контроля за движением товарно-материальных ценностей, по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ПМК», то есть является лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации.

ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты>» (ранее 

<

данные изъяты>») и ООО «ПМК», в лице генерального директора ФИО1, заключен договор №№ о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих товар в торговой точке с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а также порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. 

Согласно условиям договора № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, АО 

<

данные изъяты>» перечисляет на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в ОАО КБ «Солидарность» денежные средства в оплату товаров и услуг по заявлению заемщика на перевод денежных средств в размере выданного кредита за вычетом суммы страховой премии, не позднее двух рабочих дней следующих за отчетным днем. 

В связи с необходимостью исполнения условий указанного выше договора № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, было установлено программное обеспечение, для работы с которым Банком был обеспечен доступ к системе «

<

данные изъяты>», используемой для оформления и обработки кредитных заявок. 

Для входа в систему «

<

данные изъяты>», и оформления документов клиентам, желающим приобрести товар с оплатой за счет предоставленного 

<

данные изъяты>Банк» кредита, ФИО1 прошел соответствующее обучение, по итогам которого получил индивидуальный и конфиденциальный логин (login) и пароль (password).

Таким образом, ФИО1, являясь единоличным исполнительным органом ООО «ПМК», выполнял в этой организации организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, и в соответствии с договором № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, имел право оформлять и направлять в 

<

данные изъяты>» документы, необходимые для заключения кредитных договоров.

В неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо с предложением о совместном хищении денежных средств 

<

данные изъяты> путем оформления по копии паспорта договора потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуг). ФИО1 согласился с неустановленным следствием лицом о совместном совершении преступления.

Объединившись и действуя единым преступным умыслом группы, направленным, на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>», они договорились, что ФИО1, используя представленную ему неустановленным следствием лицом копию общегражданского паспорта, составит и направит в АО 

<

данные изъяты>» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внесет заведомо ложные сведения о намерении заемщика приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1 подготовит договор потребительского кредита и иные, необходимые для заключения кредитного договора документы. При этом, неустановленное следствием лицо от имени клиента банка, без его ведома и в его отсутствие, выполнит подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, направит в 

<

данные изъяты> тем самым введет сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк примет соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». Полученными денежными средствами ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо распорядятся по своему усмотрению, распределив их между соучастниками в соответствии с отведенной им ролью и заранее имеющейся договоренностью.

ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, приступив к реализации преступного умысла группы, направленного на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих 

<

данные изъяты>» денежных средств, находясь на своем рабочем месте, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, ФИО1, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя предоставленную ему неустановленным следствием лицом копию паспорта на имя ФИО6, 

<

данные изъяты>, от имени этого лица, без его ведома и в его отсутствии, в системе «SLOLPCF» составил и направил в 

<

данные изъяты>» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внес заведомо ложные сведения о намерении ФИО6 приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 39 736,00 рублей, а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 9 703,53 рубля.

На основании представленного при указанных выше обстоятельствах подложного документа, сотрудники А», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, приняли решение о предварительном одобрении сделки, с присвоением договору потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) номера №. 

Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, подготовил договор потребительского кредита № № от ДД.ММ.ГГГГ, между А» и ФИО6 согласие на обработку персональных данных, заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявление на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручение клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, график платежей к договору потребительского кредита. При этом, неустановленное следствием лицо от имени ФИО6. выполнило подписи и рукописный текст в указанных выше документах.

Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих А» денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы направил в 

<

данные изъяты>», тем самым ввел сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк принял соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». 

Одновременно с этим, на основании подложных документов: заявления заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявления на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручения клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, составленных от имени ФИО6 и предоставленных в А» ФИО1 и иным неустановленным следствием лицом, на расчетный счет 

<

данные изъяты>» №, открытый в А», 

<

адрес>, зачислена страховая премия в сумме 9 703, 53 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 39 736,00 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, получил реальную возможность распоряжаться похищенными при указанных выше обстоятельствах денежными средствами в сумме 39 736, 00 рублей, принадлежащими АО «ФИО10-Банк».

В результате вышеописанных преступных действий ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо причинили АО ФИО110» ущерб на сумму 49 439, 53 рублей.

Он же, ФИО1, на основании решения единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ПромМетаКон» (далее по тексту ООО «ПМК») от ДД.ММ.ГГГГ назначен на должность генерального директора ООО «ПМК», в котором согласно статье 40 Федерального закона РФ от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» в период с даты создания по настоящее время является единоличным исполнительным органом Общества и в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете» отвечает за организацию и ведение бухгалтерского учета.

ООО «ПМК», ОГРН №, ИНН/КПП №, создано ДД.ММ.ГГГГ, в период с даты создания по настоящее время состоит на налоговом учете в ИФНС России по 

<

адрес>.

ООО «ПМК» является юридическим лицом и осуществляется свою деятельность на основании Устава и действующего законодательства Российской Федерации. Основным видом деятельности Общества, согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, является производство строительных металлических конструкций, изделий и их частей.

В связи с необходимостью осуществления указанного выше основного вида деятельности, ООО «ПМК» в 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыты расчетные счета №№, 40№.

При открытии указанных выше расчетных счетов ФИО1 был наделен правом первой подписи платежных документов по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ПМК».

Для осуществления деятельности ООО «ПМК» по договору аренды №/ЗШ нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ арендован офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>.

Таким образом, ФИО1, являясь генеральным директором ООО «ПМК», ИНН/КПП №, в период с даты создания по настоящее время выполняет в этой организации административно-хозяйственные функции по заключению договоров и осуществлению контроля за движением товарно-материальных ценностей, по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ПМК», то есть является лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации.

ДД.ММ.ГГГГ между АО 

<

данные изъяты>» (ранее 

<

данные изъяты>») и ООО «ПМК», в лице генерального директора ФИО1, заключен договор №№ о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих товар в торговой точке с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а также порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. 

Согласно условиям договора № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, АО 

<

данные изъяты>» перечисляет на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в 

<

данные изъяты>» денежные средства в оплату товаров и услуг по заявлению заемщика на перевод денежных средств в размере выданного кредита за вычетом суммы страховой премии, не позднее двух рабочих дней следующих за отчетным днем. 

В связи с необходимостью исполнения условий указанного выше договора № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, было установлено программное обеспечение, для работы с которым Банком был обеспечен доступ к системе «

<

данные изъяты>», используемой для оформления и обработки кредитных заявок. 

Для входа в систему «

<

данные изъяты>», и оформления документов клиентам, желающим приобрести товар с оплатой за счет предоставленного АО 

<

данные изъяты> кредита, ФИО1 прошел соответствующее обучение, по итогам которого получил индивидуальный и конфиденциальный логин (login) и пароль (password).

Таким образом, ФИО1, являясь единоличным исполнительным органом ООО «ПМК», выполнял в этой организации организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, и в соответствии с договором № № сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, имел право оформлять и направлять в АО 

<

данные изъяты>» документы, необходимые для заключения кредитных договоров.

В неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо с предложением о совместном хищении денежных средств 

<

данные изъяты>», путем оформления по копии паспорта договора потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуг). ФИО1 согласился с неустановленным следствием лицом о совместном совершении преступления.

Объединившись и действуя единым преступным умыслом группы, направленным, на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>», они договорились, что ФИО1, используя представленную ему неустановленным следствием лицом копию общегражданского паспорта, составит и направит в 

<

данные изъяты>Банк» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внесет заведомо ложные сведения о намерении заемщика приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1 подготовит договор потребительского кредита и иные, необходимые для заключения кредитного договора документы. При этом, неустановленное следствием лицо от имени клиента банка, без его ведома и в его отсутствие, выполнит подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, направит в 

<

данные изъяты> тем самым введет сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк примет соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». Полученными денежными средствами ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо распорядятся по своему усмотрению, распределив их между соучастниками в соответствии с отведенной им ролью и заранее имеющейся договоренностью.

ДД.ММ.ГГГГ. в рабочее время, приступив к реализации преступного умысла группы, направленного на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих 

<

данные изъяты>» денежных средств, находясь на своем рабочем месте, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, ФИО1, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя предоставленную ему неустановленным следствием лицом копию паспорта на имя ФИО7, 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, от имени этого лица, без его ведома и в его отсутствии, в системе «

<

данные изъяты>» составил и направил в ФИО111» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внес заведомо ложные сведения о намерении ФИО7 приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 46 848,00 рублей, а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 11 440, 28 рублей. 

На основании представленного при указанных выше обстоятельствах подложного документа, сотрудники ФИО112», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, приняли решение о предварительном одобрении сделки, с присвоением договору потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) номера №.

Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, подготовил договор потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, между АО 

<

данные изъяты>» и ФИО7, согласие на обработку персональных данных, заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявление на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручение клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, график платежей к договору потребительского кредита. При этом, неустановленное следствием лицо от имени ФИО113 выполнило подписи и рукописный текст в указанных выше документах.

Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих АО «ФИО10-Банк» денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы направил в АО «ФИО10-Банк», тем самым ввел сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк принял соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». 

Одновременно с этим, на основании подложных документов: заявления заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявления на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручения клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, составленных от имени ФИО7 и предоставленных в АО «ФИО10-Банк» ФИО1 и иным неустановленным следствием лицом, на расчетный счет ООО «ФИО10 — ФИО10» №, открытый в АО «ФИО10-Банк», 

<

адрес>, зачислена страховая премия в сумме 11 440, 28 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в ОАО КБ «Солидарность», по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 46 848,00 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, получил реальную возможность распоряжаться похищенными при указанных выше обстоятельствах денежными средствами в сумме 46 848,00 рублей, принадлежащими АО «ФИО10-Банк».

В результате вышеописанных преступных действий ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо причинили АО «ФИО10-Банк» ущерб на сумму 58 288, 28 рублей.

Он же, ФИО1, на основании решения единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ПромМетаКон» (далее по тексту ООО «ПМК») от ДД.ММ.ГГГГ назначен на должность генерального директора ООО «ПМК», в котором согласно статье 40 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» в период с даты создания по настоящее время является единоличным исполнительным органом Общества и в соответствии со статьей 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете» отвечает за организацию и ведение бухгалтерского учета.

ООО «ПМК», ОГРН №, ИНН/КПП №, создано ДД.ММ.ГГГГ, в период с даты создания по настоящее время состоит на налоговом учете в ИФНС России по 

<

адрес>.

ООО «ПМК» является юридическим лицом и осуществляется свою деятельность на основании Устава и действующего законодательства Российской Федерации. Основным видом деятельности Общества, согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, является производство строительных металлических конструкций, изделий и их частей.

В связи с необходимостью осуществления указанного выше основного вида деятельности, ООО «ПМК» в ОАО КБ «Солидарность», расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыты расчетные счета №№, №.

При открытии указанных выше расчетных счетов ФИО1 был наделен правом первой подписи платежных документов по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ПМК».

Для осуществления деятельности ООО «ПМК» по договору аренды № нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ арендован офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>.

Таким образом, ФИО1, являясь генеральным директором ООО «ПМК», ИНН/КПП №, в период с даты создания по настоящее время выполняет в этой организации административно-хозяйственные функции по заключению договоров и осуществлению контроля за движением товарно-материальных ценностей, по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ПМК», то есть является лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации.

ДД.ММ.ГГГГ между АО «ФИО10-Банк» (ранее ОАО «ФИО10-Банк») и ООО «ПМК», в лице генерального директора ФИО1, заключен договор №№ о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих товар в торговой точке с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а также порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. 

Согласно условиям договора № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, АО «ФИО10-Банк» перечисляет на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в ОАО 

<

данные изъяты>» денежные средства в оплату товаров и услуг по заявлению заемщика на перевод денежных средств в размере выданного кредита за вычетом суммы страховой премии, не позднее двух рабочих дней следующих за отчетным днем. 

В связи с необходимостью исполнения условий указанного выше договора № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, было установлено программное обеспечение, для работы с которым Банком был обеспечен доступ к системе «

<

данные изъяты>», используемой для оформления и обработки кредитных заявок. 

Для входа в систему «

<

данные изъяты>», и оформления документов клиентам, желающим приобрести товар с оплатой за счет предоставленного АО «ФИО10-Банк» кредита, ФИО1 прошел соответствующее обучение, по итогам которого получил индивидуальный и конфиденциальный логин (login) и пароль (password).

Таким образом, ФИО1, являясь единоличным исполнительным органом ООО «ПМК», выполнял в этой организации организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, и в соответствии с договором № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, имел право оформлять и направлять в АО «ФИО10-Банк» документы, необходимые для заключения кредитных договоров.

В неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо с предложением о совместном хищении денежных средств АО «ФИО10-Банк», путем оформления по копии паспорта договора потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуг). ФИО1 согласился с неустановленным следствием лицом о совместном совершении преступления.

Объединившись и действуя единым преступным умыслом группы, направленным, на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ФИО10-Банк», они договорились, что ФИО1, используя представленную ему неустановленным следствием лицом копию общегражданского паспорта, составит и направит в АО «ФИО10-Банк» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внесет заведомо ложные сведения о намерении заемщика приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1 подготовит договор потребительского кредита и иные, необходимые для заключения кредитного договора документы. При этом, неустановленное следствием лицо от имени клиента банка, без его ведома и в его отсутствие, выполнит подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, направит в АО «ФИО10-Банк», тем самым введет сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк примет соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». Полученными денежными средствами ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо распорядятся по своему усмотрению, распределив их между соучастниками в соответствии с отведенной им ролью и заранее имеющейся договоренностью.

ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, приступив к реализации преступного умысла группы, направленного на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих АО «ФИО10-Банк» денежных средств, находясь на своем рабочем месте, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, ФИО1, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя предоставленную ему неустановленным следствием лицом копию паспорта на имя ФИО8, серии 36 05 №, выдан 

<

адрес> УВД 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 632-006, от имени этого лица, без его ведома и в его отсутствии, в системе «SLOLPCF» составил и направил в АО «ФИО10-Банк» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внес заведомо ложные сведения о намерении ФИО8 приобрести товар (окна) за счет предоставленного ей банком потребительского кредита на сумму 45 080,00 рублей, а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 11 008,54 рублей.

На основании представленного при указанных выше обстоятельствах подложного документа, сотрудники АО «ФИО10-Банк», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, приняли решение о предварительном одобрении сделки, с присвоением договору потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) номера №. 

Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, подготовил договор потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, между АО «ФИО10-Банк» и ФИО8, согласие на обработку персональных данных, заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявление на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручение клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, график платежей к договору потребительского кредита. При этом, неустановленное следствием лицо от имени ФИО8 выполнило подписи и рукописный текст в указанных выше документах.

Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих АО «ФИО10-Банк» денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы направил в АО «ФИО10-Банк», тем самым ввел сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк принял соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК».

Одновременно с этим, на основании подложных документов: заявления заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявления на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручения клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, составленных от имени ФИО8 и предоставленных в АО «ФИО10-Банк» ФИО1 и иным неустановленным следствием лицом, на расчетный счет ООО «ФИО10 - ФИО10» №, открытый в АО «ФИО10-Банк», 

<

адрес>, зачислена страховая премия в сумме 11 008, 54 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в ОАО КБ «Солидарность», по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 45 080,00 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, получил реальную возможность распоряжаться похищенными при указанных выше обстоятельствах денежными средствами в сумме 45 080,00 рублей, принадлежащими АО «ФИО10-Банк».

В результате вышеописанных преступных действий ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо причинили АО «ФИО10-Банк» ущерб на сумму 56 088, 54 рублей.

Он же, ФИО1, на основании решения единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ПромМетаКон» (далее по тексту ООО «ПМК») от ДД.ММ.ГГГГ назначен на должность генерального директора ООО «ПМК», в котором согласно статье 40 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ №14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» в период с даты создания по настоящее время является единоличным исполнительным органом Общества и в соответствии со статьей 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете» отвечает за организацию и ведение бухгалтерского учета.

ООО «ПМК», ОГРН №, ИНН/КПП №, создано ДД.ММ.ГГГГ, в период с даты создания по настоящее время состоит на налоговом учете в ИФНС России по 

<

адрес>.

ООО «ПМК» является юридическим лицом и осуществляется свою деятельность на основании Устава и действующего законодательства Российской Федерации. Основным видом деятельности Общества, согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, является производство строительных металлических конструкций, изделий и их частей.

В связи с необходимостью осуществления указанного выше основного вида деятельности, ООО «ПМК» в ОАО КБ «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыты расчетные счета №№, 40№.

При открытии указанных выше расчетных счетов ФИО1 был наделен правом первой подписи платежных документов по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ПМК».

Для осуществления деятельности ООО «ПМК» по договору аренды №/№ нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ арендован офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>.

Таким образом, ФИО1, являясь генеральным директором ООО «ПМК», ИНН/КПП №, в период с даты создания по настоящее время выполняет в этой организации административно-хозяйственные функции по заключению договоров и осуществлению контроля за движением товарно-материальных ценностей, по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ПМК», то есть является лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации.

ДД.ММ.ГГГГ между АО «ФИО10-Банк» (ранее ОАО «ФИО10-Банк») и ООО «ПМК», в лице генерального директора ФИО1, заключен договор №№ сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих товар в торговой точке с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а также порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. 

Согласно условиям договора № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, АО «ФИО10-Банк» перечисляет на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в ОАО КБ «Солидарность» денежные средства в оплату товаров и услуг по заявлению заемщика на перевод денежных средств в размере выданного кредита за вычетом суммы страховой премии, не позднее двух рабочих дней следующих за отчетным днем. 

В связи с необходимостью исполнения условий указанного выше договора № АП63012458 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, было установлено программное обеспечение, для работы с которым Банком был обеспечен доступ к системе «

<

данные изъяты>», используемой для оформления и обработки кредитных заявок. 

Для входа в систему «

<

данные изъяты>», и оформления документов клиентам, желающим приобрести товар с оплатой за счет предоставленного АО «ФИО10-Банк» кредита, ФИО1 прошел соответствующее обучение, по итогам которого получил индивидуальный и конфиденциальный логин (login) и пароль (password).

Таким образом, ФИО1, являясь единоличным исполнительным органом ООО «ПМК», выполнял в этой организации организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, и в соответствии с договором № № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, имел право оформлять и направлять в АО «ФИО10-Банк» документы, необходимые для заключения кредитных договоров.

В неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо с предложением о совместном хищении денежных средств АО «ФИО10-Банк», путем оформления по копии паспорта договора потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуг). ФИО1 согласился с неустановленным следствием лицом о совместном совершении преступления.

Объединившись и действуя единым преступным умыслом группы, направленным, на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ФИО10-Банк», они договорились, что ФИО1, используя представленную ему неустановленным следствием лицом копию общегражданского паспорта, составит и направит в АО «ФИО10-Банк» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внесет заведомо ложные сведения о намерении заемщика приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита. Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1 подготовит договор потребительского кредита и иные, необходимые для заключения кредитного договора документы. При этом, неустановленное следствием лицо от имени клиента банка, без его ведома и в его отсутствие, выполнит подписи и рукописный текст в указанных выше документах. Составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, направит в АО «ФИО10-Банк», тем самым введет сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк примет соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». Полученными денежными средствами ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо распорядятся по своему усмотрению, распределив их между соучастниками в соответствии с отведенной им ролью и заранее имеющейся договоренностью.

ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, приступив к реализации преступного умысла группы, направленного на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих АО «ФИО10-Банк» денежных средств, находясь на своем рабочем месте, в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, ФИО1, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, используя предоставленную ему неустановленным следствием лицом копию паспорта на имя ФИО9, серии 36 04 №, выдан Октябрьским РОВД 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 632-010, от имени этого лица, без его ведома и в его отсутствии, в системе «SLOLPCF» составил и направил в АО «ФИО10-Банк» анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги), в которое внес заведомо ложные сведения о намерении Б. приобрести товар (окна) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 48 348,00 рублей, а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 11 806,58 рублей. 

На основании представленного при указанных выше обстоятельствах подложного документа, сотрудники АО «ФИО10-Банк», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, приняли решение о предварительном одобрении сделки, с присвоением договору потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) номера №.

Получив сообщение банка о предварительном одобрении сделки, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, подготовил договор потребительского кредита № № от ДД.ММ.ГГГГ, между АО «ФИО10-Банк» и ФИО9 согласие на обработку персональных данных, заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявление на получение дополнительной услуги по добровольному страхованию, поручение клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, график платежей к договору потребительского кредита. При этом, неустановленное следствием лицо от имени ФИО9 выполнило подписи и рукописный текст в указанных выше документах.

Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих АО «ФИО10-Банк» денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «ПМК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул.

<

адрес>, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с неустановленным следствием лицом, составленные и подписанные при указанных выше обстоятельствах документы направил в АО «ФИО10-Банк», тем самым ввел сотрудников Банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк принял соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «ПМК». 

Одновременно с этим, на основании подложных документов: заявления заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «ПМК», заявления на получение дополнительной услуги по добровольному ФИО12, поручения клиента на перечисление денежных средств в счет оплаты страховой премии, составленных от имени ФИО9 и предоставленных в АО «ФИО10-Банк» ФИО1 и иным неустановленным следствием лицом, на расчетный счет ООО «ФИО10» №, открытый в АО «ФИО10-Банк», 

<

адрес>, зачислена страховая премия в сумме 11 806,58 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «ПМК» №, открытый в ОАО КБ «Солидарность», по адресу, 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 48 348 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с иным неустановленным следствием лицом, выполняя в ООО «ПМК» административно-хозяйственные функции по распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете этой организации, то есть являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, получил реальную возможность распоряжаться похищенными при указанных выше обстоятельствах денежными средствами в сумме 48 348,00 рублей, принадлежащими АО «ФИО10-Банк».

В результате вышеописанных преступных действии ФИО1 и иное неустановленное следствием лицо причинили АО «ФИО10-Банк» ущерб на сумму 60 154, 58 рубля. 

Содеянное обвиняемым ФИО1 по всем эпизодам преступных деяний органами предварительного расследования квалифицировано по ч.3 ст.159 УК РФ. 

По окончании предварительного расследования обвиняемый ФИО1 заявил ходатайство о рассмотрении уголовного дела в порядке особого производства, так как вину в предъявленном обвинении признал полностью по всем эпизодам обвинения. В подготовительной части судебного заседания подсудимый поддержал свое ходатайство о рассмотрении уголовного дела в порядке особого производства, пояснив, что обвинение ему понятно, с предъявленным обвинением он согласен полностью и просит постановить приговор без проведения судебного разбирательства. Ходатайство им заявлено добровольно, после консультации со своим защитником. Ему разъяснены и он осознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Заявленное подсудимым ходатайство поддержано его защитником адвокатом ФИО14

Представитель потерпевшей организации ФИО17 не возражала против рассмотрения уголовного дела в порядке особого производства. 

Государственный обвинитель Хайрова Л.С. не возражала рассмотреть уголовное дело в порядке особого производства и в ходе судебных прений просила исключить квалифицирующий признак мошенничества – путем злоупотребления доверием, как излишне вмененный. 

С учетом позиции государственного обвинителя, суд исключает из обвинения ФИО1 квалифицирующий признак мошенничества – путем злоупотребления доверием, как излишне вмененный. 

Действия подсудимого ФИО1 по всем девяти эпизодам хищений чужого имущества в отношении АО «ФИО10-Банк» правильно квалифицированы по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенные группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения.

При назначении наказания подсудимому ФИО1, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные характеризующие личность подсудимого: 

<

данные изъяты>., что признается судом смягчающими ответственность обстоятельствами. Отягчающих ответственность обстоятельств суд не усматривает. 

С учетом изложенного, принимая во внимание общественную опасность совершенных ФИО1 умышленных тяжких преступлений, конкретные обстоятельства дела и данные о личности подсудимого ФИО1, который в 

<

данные изъяты>, суд полагает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде реального лишения свободы, но без применения дополнительных видов наказаний. Оснований для применения требований ст.73 УК РФ суд не усматривает по вышеизложенным обстоятельствам. 

На основании изложенного и руководствуясь ст.316 УПК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л: 

Признать ФИО1 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ и назначить ему наказание за каждое преступление в виде 1 (одного) года лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы. 

На основании ч.3 ст.69 УК РФ, путем частичного сложения назначенных наказаний по совокупности преступлений назначить ФИО1 наказание в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы.

На основании ч.5 ст.69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний по данному приговору и приговору Промышленного районного суда г.Самары от 27.11.2017г. окончательно назначить наказание ФИО1 в виде 2 (двух) лет 8 (восьми) месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. 

Срок наказания осужденному ФИО1 исчислять со ДД.ММ.ГГГГ. 

Зачесть в срок отбытия наказания ФИО1 время содержания его под стражей с 07ДД.ММ.ГГГГ. по приговору Промышленного районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.

Меру пресечения осужденному ФИО1 изменить с подписки о невыезде на заключение под стражу. 

Вещественные доказательства: выписка по операциям на счете №; выписка по операциям на счете №; карточка с образцами подписей, сведения об IP-адресам по осуществлению доступа к системе «Клиент-Банк» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; юридическое дело ООО «ПромМетаКон», кредитное дело на гр. ФИО9, кредитное дело на гр. ФИО8; кредитное дело на гр. ФИО7, кредитное дело на гр. ФИО6, кредитное дело на ФИО5, кредитное дело на гр. ФИО16, кредитное дело на гр. ФИО19, кредитное дело на гр. ФИО4, кредитное дело на гр. ФИО2, счет на оплату № б/н от ДД.ММ.ГГГГ; счет на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ – хранить при уголовном деле.

Приговор суда может быть обжалован в апелляционном порядке в Самарский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Председательствующий В.А.Селиверстов 

Копия верна. Судья