Дело № 1-87/2021

Поступило в суд 03.11.2020

УИД 54RS0010-01-2020-009210-44

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

17 марта 2021 года 

<

адрес>

Центральный районный суд 

<

адрес> в составе председательствующего судьи Фролова Р.Н.

с участием государственного обвинителя прокуратуры 

<

адрес> ФИО1

подсудимой ФИО2, 

защитника – адвоката Кочкуровой Ю.В., 

при секретаре Русановой А.А., Балахниной Н.А. 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении: ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки РФ, зарегистрированной на территории РФ по адресу: 

<

адрес>116, не замужней, имеющей двух несовершеннолетних детей, имеющей средне-специальное образование, не трудоустроенной, не военнообязанной, ранее не судимой, осужденной ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей 13 судебного участка Ленинского судебного района 

<

адрес> по ч.1 ст.173.2 УК РФ к наказанию в виде штрафа в размере 20000 рублей, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

у с т а н о в и л:

ФИО2 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт документов, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Преступление совершено на территории 

<

адрес> при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС России № по 

<

адрес>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, площадь Труда, 

<

адрес>, внесены сведения о том, что ФИО2 является руководителем и единственным участником ООО «Спектр» ИНН: 

<

***>. 

ДД.ММ.ГГГГ к ФИО2, находящейся возле здания МИФНС России № по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, площадь Труда, 

<

адрес>, обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях: ПАО «Сбербанк России», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО КБ «ЛОКО-Банк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк ДОМ.РФ» расчетные счета для ООО «Спектр» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов, посредством мобильного телефона с абонентскими номерами №, №, №, №, № и сбыть данному неустановленному лицу документы, электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам созданного ФИО2 юридического лица ООО «Спектр» за денежное вознаграждение в сумме 10000 рублей.

После этого ДД.ММ.ГГГГ у ФИО2, находящейся возле здания МИФНС России № по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, площадь Труда, 

<

адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт документов, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, ФИО2 дала свое согласие неустановленному лицу открыть, будучи подставным руководителем и участником ООО «Спектр», за денежное вознаграждение в банковских организациях: за денежное вознаграждение в банковских организациях: ПАО «Сбербанк России», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО КБ «ЛОКО-Банк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк ДОМ.РФ» от своего имени расчетные счета ООО «Спектр» с системой ДБО и передать неустановленному лицу документы, электронные средства и электронные носители информации посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от имени созданного на ее имя юридического лица ООО «Спектр», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на ее имя юридического лица ООО «Спектр».

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, ФИО2, из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт документов, электронных средств и электронных носителей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Спектр», являясь подставным директором ООО «Спектр», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета ПАО «Сбербанк» и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Спектр», осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично обратилась и подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Спектр», подключения услуг ДБО в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонный №, адрес электронной почты 

<

***>@mail.ru, используемые неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудников отделения банка - дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк» в заблуждение относительно фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Спектр», в том числе, лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, на что сотрудниками отделения банка - дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк», введенными ФИО2 в заблуждение, в период времени с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, для ООО «Спектр» был открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» с привязкой к указанному ФИО2 абонентскому номеру телефона №, адресу электронной почты 

<

***>@mail.ru, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – телефонным номером, адресом электронной почты, персональными логином и паролем доступа. После чего, в период времени с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, получила в отделении банка - дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета ООО «Спектр» и о подключении системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», являющейся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО, которые в этот же день передала, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь на участке местности возле входа в отделение банка – дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес> передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым ФИО2 сбыла документы по открытию расчетных счетов ООО «Спектр» в отделении банка - дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес> о подключении системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», являющейся электронным средством платежа, средствами доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, ФИО2 из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт документов, электронных средств и электронных носителей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Спектр», являясь подставным директором ООО «Спектр», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Спектр», лично обратилась и подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Спектр», подключения услуг ДБО, выпуска корпоративной карты Visa Business в офис «На Челюскинцев» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонный №, адрес электронной почты 

<

***>@mail.ru, используемые неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудников отделения банка - офиса «На Челюскинцев» ПАО Банк «ФК Открытие» в заблуждение относительно фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Спектр», в том числе, лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, на что сотрудниками отделения банка - офиса «На Челюскинцев» ПАО Банк «ФК Открытие», введенными ФИО2 в заблуждение, в период времени с 08 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, для ООО «Спектр» были открыты расчетные счета №, № и подключена услуга системы ДБО «Бизнес Портал» с привязкой к указанному ФИО2 абонентскому номеру телефона №, адресу электронной почты 

<

***>@mail.ru, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – телефонным номером, адресом электронной почты, персональными логином и паролем доступа. После чего, в период времени с 08 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, получила в отделении банка – офисе «На Челюскинцев» ПАО Банк «ФК Открытие» от банковского сотрудника, документы по открытию расчетного счета ООО «Спектр» и о подключении системы ДБО «Бизнес Портал», являющейся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО, корпоративную карту Visa Business, которые в период времени с 08 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями расчетно-кассового обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», Соглашением на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал» и Условиями размещения депозитов для Клиентов ПАО Банк «ФК Открытие», давая согласие при использовании мобильного приложения и предоставляя ПАО Банк «ФК Открытие» права на осуществление автоматизированной обработки данных о мобильном устройстве, данных статистики по посещению и использованию мобильного приложения, файлов cookies (кукис), уникальных, зашифрованных кодов, присваиваемых мобильному устройству, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь на участке местности возле входа в отделение банка – офиса «На Челюскинцев» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: 

<

адрес> передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым ФИО2 сбыла документы по открытию расчетных счетов ООО «Спектр» в отделении банка – офисе «На Челюскинцев» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, являющейся электронным средством платежа, средствами доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, ФИО2 из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт документов, электронных средств и электронных носителей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Спектр», являясь подставным директором ООО «Спектр», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Спектр», лично обратилась и подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Спектр», подключения услуг ДБО в офис АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где подписала необходимые документы для открытия двух расчетных счетов с подключением услуг ДБО, оформлением банковской карты, в которых указала телефонный №, используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудников отделения банка - АО КБ «ЛОКО-Банк» в заблуждение относительно фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Спектр», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, на что сотрудниками отделения банка - АО КБ «ЛОКО-Банк», введенными ФИО2 в заблуждение, в период времени с 08 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, для ООО «Спектр» были открыты расчетные счета №, 40№ и подключена услуга системы ДБО «Интернет банк/ Мобильный банк» с привязкой к указанному ФИО2 абонентскому номеру телефона №, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – телефонным номером, персональными логином и паролем доступа. После чего, в период времени с 08 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, получила в отделении банка – АО КБ «ЛОКО-Банк» от банковского сотрудника, документы по открытию расчетных счетов ООО «Спектр» и о подключении системы ДБО «Интернет банк/ Мобильный банк», являющейся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО, которые в период времени с 08 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО КБ «ЛОКО-Банк», условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО в АО КБ «ЛОКО-Банк», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь на участке местности возле входа в отделение банка – АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым ФИО2 сбыла документы по открытию расчетных счетов ООО «Спектр» в отделении банка – АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, являющейся электронным средством платежа, средствами доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, ФИО2 из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт документов, электронных средств и электронных носителей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Спектр», являясь подставным директором ООО «Спектр», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Спектр», лично обратилась и подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Спектр», подключения услуг ДБО в филиал «Новосибирский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: 

<

адрес> магистраль, 

<

адрес>, где подписала необходимые документы для открытия двух расчетных счетов с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонные номера №, №, № используемые неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудников отделения банка - филиала «Новосибирский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» в заблуждение относительно фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Спектр», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, на что сотрудниками отделения банка - филиала «Новосибирский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», введенными ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, для ООО «Спектр» были открыты расчетные счета №, 40№ и подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк Light» («Интернет-банк Лайт») с привязкой к указанному ФИО2 абонентскому номеру телефона №, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – телефонным номером, персональными логином и паролем доступа. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, более точное время не установлено ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, получила в отделении банка – филиала «Новосибирский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» от банковского сотрудника, документы по открытию расчетных счетов ООО «Спектр» и о подключении системы ДБО «Интернет-банк Light» («Интернет-банк Лайт»), являющейся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО, которые в тот же день, будучи надлежащим образом ознакомленной и согласной с условиями использования системы «Интернет-банк Light» («Интернет-банк Лайт») в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь на участке местности возле входа в отделение банка – филиала «Новосибирский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенного по адресу: 

<

адрес> магистраль, 

<

адрес>, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым ФИО2 сбыла документы по открытию расчетных счетов ООО «Спектр» в отделении банка – филиала «Новосибирский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенного по адресу: 

<

адрес> магистраль, 

<

адрес>, являющейся электронным средством платежа, средствами доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, ФИО2 из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт документов, электронных средств и электронных носителей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Спектр», являясь подставным директором ООО «Спектр», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Спектр», лично обратилась и подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Спектр», подключения услуг ДБО в дополнительный офис № «Аврора» ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где подписала необходимые документы для открытия двух расчетных счетов с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонный №, адрес электронной почты 

<

***>@mail.ru, используемые неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудников отделения банка - дополнительного офиса № «Аврора» ПАО «Промсвязьбанк» в заблуждение относительно фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Спектр», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, на что сотрудниками отделения банка - дополнительного офиса № «Аврора» ПАО «Промсвязьбанк», введенными ФИО2 в заблуждение, в период времени с 08 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, для ООО «Спектр» были открыты расчетные счета №, 40№ и подключена услуга системы ДБО «PSB On-Line» («Пиэсби Он-Лайн») с привязкой к указанному ФИО2 абонентскому номеру телефона №, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – телефонным номером, адресом электронной почты, персональными логином и паролем доступа. После чего в период времени с 08 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, получила в отделении банка – дополнительном офисе № «Аврора» ПАО «Промсвязьбанк» от банковского сотрудника, документы по открытию расчетных счетов ООО «Спектр» и о подключении системы ДБО «PSB On-Line» («Пиэсби Он-Лайн»), являющейся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО, которые в период времени с 08 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленной и согласной с правилами обмена электронными документами по системе «PSB On-Line» («Пиэсби Он-Лайн») в ПАО «Промсвязьбанк», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, которые, находясь на участке местности возле входа в отделение банка – дополнительного офиса № «Аврора» ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым ФИО2 сбыла документы по открытию расчетных счетов ООО «Спектр» в отделении банка – дополнительном офисе № «Аврора» ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, являющейся электронным средством платежа, средствами доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, более точное время не установлено, ФИО2 из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт документов, электронных средств и электронных носителей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Спектр», являясь подставным директором ООО «Спектр», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Спектр», осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая их наступления, лично обратилась и подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Спектр», подключения услуг ДБО, изготовления ключа электронной подписи в операционный офис в 

<

адрес> филиала банка ВТБ (ПАО) в 

<

адрес>, расположенный по адресу: 

<

адрес>, пом. 10, где подписала необходимые документы для изготовления ключа электронной подписи (USB-токена), открытия двух расчетных счетов с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонный №, используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудников отделения банка - операционного офиса в 

<

адрес> филиала банка ВТБ (ПАО) в 

<

адрес>, расположенного по адресу: 

<

адрес>, пом. 10, в заблуждение относительно фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Спектр», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, на что сотрудниками отделения банка - операционного офиса в 

<

адрес> филиала банка ВТБ (ПАО) в 

<

адрес>, расположенного по адресу: 

<

адрес>, пом. 10, введенными ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, более точное время не установлено для ООО «Спектр» был открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Интернет-клиент» с привязкой к указанному ФИО2 абонентскому номеру телефона №, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – телефонным номером, персональными логином и паролем доступа, ключом электронной подписи. После чего, в период времени с 08 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, получила в отделении банка – операционном офисе в 

<

адрес> филиала банка ВТБ (ПАО) в 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, пом. 10, от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета ООО «Спектр» и о подключении системы ДБО «Интернет-клиент», являющейся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО, ключ электронной подписи, которые в период времени с 08 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленной и согласной с условиями договора комплексного обслуживания, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, ключей электронной подписи, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 80 метров от жилого дома по 

<

адрес> и на расстоянии 25 метров от жилого дома по 

<

адрес>, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым ФИО2 сбыла документы по открытию в ПАО Банк «ВТБ» расчетного счета №, являющейся электронным средством платежа, средствами доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, ключи электронной подписи, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, более точное время не установлено, ФИО2 из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт документов, электронных средств и электронных носителей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Спектр», являясь подставным директором ООО «Спектр», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Спектр», осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая их наступления, лично обратилась и подала документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Спектр», подключения услуг ДБО, в банк – филиал «Новосибирский» АО «Банк ДОМ.РФ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где подписала необходимые документы для изготовления ключа электронной подписи, открытия двух расчетных счетов с подключением услуг ДБО, в которых указала телефонный №, используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудников отделения банка - филиала «Новосибирский» АО «Банк ДОМ.РФ», расположенного по адресу: 

<

адрес>, в заблуждение относительно фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Спектр», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, на что сотрудниками отделения банка - филиала «Новосибирский» АО «Банк ДОМ.РФ», расположенного по адресу: 

<

адрес>, введенными ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, более точное время не установлено для ООО «Спектр» были открыты расчетные счета №, 40№ и подключена услуги системы ДБО «Банк ДОМ.РФ Бизнес Онлайн», «Банк ДОМ.РФ Бизнес Мобайл» с привязкой к указанному ФИО2 абонентскому номеру телефона №, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – телефонным номером, персональными логином и паролем доступа, ключом электронной подписи. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, более точное время не установлено ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, получила в отделении банка – филиал «Новосибирский» АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета ООО «Спектр» и о подключении системы ДБО «Интернет-клиент», являющейся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО, которые в этот же день, будучи надлежащим образом ознакомленной и согласной с правилами дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АО «Банк ДОМ.РФ» с использованием системы «Банк ДОМ.РФ Бизнес Онлайн», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, которые, находясь на участке местности возле входа в отделение банка – филиал «Новосибирский» АО «Банк ДОМ.РФ», расположенного по адресу: 

<

адрес>, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым ФИО2 сбыла документы по открытию расчетных счетов ООО «Спектр» в отделении банка – филиале «Новосибирский» АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, являющейся электронным средством платежа, средствами доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период времени с 08 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес>, ФИО2, совершая преступление, действовала умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, осознавала общественную опасность своих действий и предвидела наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желала их наступления, получив от неустановленного лица за совершение указанных противоправных действий денежное вознаграждение в сумме 10000 рублей.

В результате умышленных преступных действий ФИО2 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО2 как физическое лицо и как подставной директор ООО «Спектр» отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Спектр».

В судебном заседании подсудимая ФИО3 вину в инкриминируемом ей преступлении признала в полном объеме, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний ФИО2, данных в ходе предварительного расследования ДД.ММ.ГГГГ в качестве подозреваемой следует, что примерно в феврале 2019 года она со своей знакомой по имени Т. поехали на встречу с ее знакомым по имени Павел. Встреча произошла в светлое время суток в районе 

<

адрес> у входа в здание «Сбербанка». Ранее с Павлом она не была знакома. Спустя какое-то время они с Т. приехали в заведение «Республика», в районе 

<

адрес>, куда также приехал данный человек по имени Павел. После совместного времяпрепровождения они с Павлом обменялись телефонами. Через некоторое время они встретились, и при разговоре он сказал, что для его бизнеса ей необходимо зарегистрировать на себя фирму, так как он из-за каких-то проблем этого сделать не мог, она согласилась. Примерно в конце марта, в начале апреля 2019 года они с Павлом встретились в районе станции метро «Золотая Нива», где он сфотографировал ее паспорт, после чего сказал, что они встретятся позже. Через несколько дней они по договоренности встретились с Павлом у здания налоговой у 

<

адрес>, где он отдал пакет документов для регистрации фирмы, которые она передала в налоговую. Примерно через неделю она забрала документы о регистрации ООО «Спектр», и данные документы она отдала ему у налоговой у 

<

адрес> регистрации ООО «Спектр», Павел сказал, что необходимо будет открыть несколько счетов в различных банках, на что она согласилась. С этой целью ДД.ММ.ГГГГ они с ним прошли к консультанту ПАО «Сбербанк», и она передала ему документы для открытия расчетного счета ООО «Спектр». Данный консультант пояснил, что документы можно будет забрать через несколько дней в здании ПАО «Сбербанк» по 

<

адрес>. Консультант сидел в здании налоговой инспекции. После предъявления ей заявлений об открытии и иных документов на вопрос, принадлежат ли ей подписи в графе «Черноусова», ответила, что подписи принадлежат ей. Номер телефона 

<

***> и адрес электронной почты 89607845109mail.ru, указанные в документах об открытии счета в банке «Открытие», ей не известны, она указала их в заявлениях, так как такое указание дал Павел. Точно не помнит, когда, возможно, в этот же день либо в течение недели ей в указанном банке передали документы для управления расчетным счетом ООО «Спектр» и пароли для его управления. Данные сведения (документы) она передала Павлу у входа в банк «Отрытие» после того, как они вышли из него. После предъявления ФИО2 документов, свидетельствующих об открытии расчетного счета в «Локо-Банке»: заявлений об открытии и иных заявлений на вопрос, принадлежат ли ей подписи в графах «Черноусова», пояснила, что подписи принадлежат ей. Номер 

<

***> и адрес электронной почты 89607845109mail.ru, указанные в документах об открытии счета в банке «Локо-Банк», ей не известны, она указала их в заявлениях, так как ей такое указание дал Павел. Примерно в конце мая 2019 года она приехала по договоренности с Павлом к банку «Локо-Банк» по адресу: 

<

адрес>, где прошла в банк и подала заявление на открытие расчетного счета ООО «Спектр». После открытия счета она в данном банке получила документы для управления удаленно расчетным счетом ООО «Спектр», а именно пароли и логины. Далее примерно в конце мая 2019 года она также вместе с Павлом проехала в банк «Промсвязь Банк» (филиал Аврора), который располагался на Левом берегу рядом с кинотеатром «Аврора». В данном банке она снова подписала заявление и другие документы для открытия расчетного счета ООО «Спектр». В дальнейшем в данном банке она получила документы для управления счетом ООО «Спектр», в том числе логин и пароли. Примерно по этой же схеме были открыты расчетные счета в банках «ВТБ», «Уральский банк Реконструкции и развития», а также «Дом.РФ». В данных банках она также получала логины и пароли, которые передавала в последующем на входе в данные банки. Никакого отношения к денежным переводам по расчетным счетам ООО «Спектр» она не имела, так как все пароли и логины и другие документы она отдала Павлу. При посещении банков при открытии расчетных счетов Павел давал ей печать ООО «Спектр», которую она ему в последующем отдавала. В общей сложности за регистрацию ООО «Спектр» и открытие расчетных счетов Павел дал ей 10 000 рублей, но где именно, она не помнит. Вину признает, в содеянном раскаивается (том 4, л.д. 4-8)

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний ФИО2, данных в ходе предварительного расследования ДД.ММ.ГГГГ в качестве подозреваемой следует, что она в полном объеме подтверждает показания, данные ею ДД.ММ.ГГГГ. Дополнительно пояснила, что постоянного дохода не имеет, проживает в квартире вместе с бывшим мужем ФИО4, а также двумя несовершеннолетними детьми. Семью содержит ФИО4, который работает монтажником. Но он работает неофициально, кроме этого, работает, когда есть заявки, в среднем зарабатывает в месяц около 30 тыс. рублей. Доход может быть и меньше, если нет заявок. Старший сын в этом году пошел в школу, младшая дочь постоянно находится с ней дома, у нее есть проблемы со здоровьем, она родилась недоношенным ребенком. То есть на расходы по ее лечению также уходят деньги. По обстоятельствам открытия счетов на ООО «Спектр» может пояснить, что от Павла, который предложил ей зарегистрировать ООО «Спектр», в день, когда она получила в ИФНС России № по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, пл. Труда, 

<

адрес> документы на ООО «Спектр», предложил ей открыть на указанную организацию счета в банковских организациях. Когда он это предложил, они находились возле здания МИФНС России № по НСО по адресу: 

<

адрес>, пл. Труда, 

<

адрес>. Он пояснил, что счета нужны для нужд организации, конкретные цели не называл. Она согласилась, так как хотела ему помочь. Впоследствии она получила от него 10000 рублей, которые истратила на собственные нужды. Потом она обратилась в «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>. На входе в банк Павел передал ей документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Спектр», а также печать организации. Также он дал указание указать номер 

<

***> для входа в личный кабинет и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам организации. Она прошла в банк, обратилась к консультанту, сказала, что хочет открыть счет ООО «Спектр», потом подала документы, которые ей передал Павел. В банке она заполняла документы, которые ей подал сотрудник банка. Когда было принято решение об открытии счета на ООО «Спектр», она получила в банке документы, которые передала Павлу возле входа в банк. Далее по вышеуказанной схеме она открывала банковские счета в других банках, а именно в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в городе Новосибирске, ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», филиале «Новосибирский» КБ «ЛОКО-Банк» (АО), филиале Сибирский ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Банк ВТБ» в 

<

адрес>, филиале «Новосибирский» АО «Банк ДОМ.РФ». В некоторых банках при открытии счетов она указывала мобильный №, в других мобильный №. В некоторых банках она открывала только счета, в некоторых не только счета, но и оформляла банковские карты. Банк «ВТБ», в котором она открывала расчетный счет, территориально располагается в 

<

адрес>, там она отдыхала с ребенком, когда ей в очередной раз позвонил Павел и попросил открыть счет на ООО «Спектр», что она и сделала там же, в Кемерово. Там она получила ключ электронной подписи для управления счетом ООО «Спектр», который через несколько дней передала Павлу возле своего дома по адресу: 

<

адрес>. После ознакомления с документами, оформляемыми при регистрации ООО «Спектр», изъятыми в ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Банк ВТБ» в 

<

адрес>, АО «Банк ДОМ.РФ» на вопрос, стоит ли ее подпись в указанных документах, пояснила, что она подписывала указанные документы, в них стоит ее подпись (том 4 л.д. 9-13);

Исследовав материалы дела, огласив показания свидетелей, допросив подсудимую, суд приходит к выводу, что виновность ФИО2 в совершении указанного преступления установлена и подтверждается совокупностью доказательств.

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1. данных в ходе предварительного расследования ДД.ММ.ГГГГ следует, что с сентября 2017 года она работает в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> должности начальника сектора. В ее обязанности входит организация работы клиентских менеджеров по открытию расчетных счетов юридическим лицам. ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк» по вышеуказанному адресу обратилась директор ООО «Спектр» ФИО2 с целью открыть расчетный счет для вышеуказанной фирмы. Для этого она предоставила полный пакет документов: паспорт, устав, решение или протокол о создании общества, ИНН и ОГРН, печать организации. При открытии счета клиенту предоставляется удаленный доступ к счету. Пароль приходит по смс-сообщению на сотовый телефон, указанный в заявлении – 

<

***>, логином является электронная почта, также указанная в заявлении. «Сбербанк Бизнес Онлайн» - это удаленный доступ управления счетами. Полномочие ФИО2 в виде единственной подписи означает, что только она имеет доступ к указанной системе. При открытии счета ФИО5 была выдана бизнес-карта, которая дает возможность снимать и вносить денежные средства с расчетного счета ООО «Спектр». Логин 

<

***>@mail.ru, пароль сотрудникам банка неизвестен (том 1, л.д. 119-122);

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2. данных в ходе предварительного расследования ДД.ММ.ГГГГ следует, что она работает в ПАО «Банк ФК Открытие». В апреле 2019 года ФИО2 обратилась в ПАО «Банк ФК Открытие», чтобы открыть счет, для этого ФИО2 представила следующие документы: паспорт, устав, решение о назначении на должность. Система «Бизнес портал» представляет собой интернет-банк для удаленного доступа к работе. Для того, чтобы начать работу с этой системой, клиенту необходимо подать заявление на открытие счета, и при его открытии система «Бизнес портал» устанавливается автоматически. При открытии счета ФИО2 указала свою электронную почту 

<

***>@mail.ru и сотовый телефон №, после этого на сотовый телефон приходит логин и пароль, который известен только уполномоченному лицу, т.е. ФИО2, а на электронную почту приходит ссылка для входа в интернет-банк. После перехода по данной ссылке необходимо ввести логин и пароль, которые раньше пришли смс-сообщением и сменить пароль. Право первой подписи означает, что никто кроме ФИО2 не может совершить никакие операции и подписывать документы (том 1 л.д. 174-177);

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3, данных в ходе предварительного расследования ДД.ММ.ГГГГ следует, что она работает начальником отдела расчетных операций филиале «Новосибирск» КБ «Локо-банк» (АО) с апреля 2017 года. Согласно имеющимся в банке документам на открытие счета ООО «Спектр» следует, что ДД.ММ.ГГГГ в офис по адресу: 

<

адрес> обратилась ФИО2 для открытия расчетного счета ООО «Спектр». ФИО2 являлась директором ООО «Спектр». Для открытия счета ФИО2 предоставила свой паспорт и уставные, учредительные документы на ООО «Спектр». После проверки документов банк принял положительное решение об открытии счета для ООО «Спектр», после чего банк отправил уведомление по СМС на телефон, указанный ФИО2 при открытии счета – №. В СМС уведомлении был указан логин и пароль от «Интернет-Банка» для входа в личный кабинет на сайте банка для управления расчетным счетом дистанционно. ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ была получена корпоративная банковская карта, подключенная к расчетному счету ООО «Спектр», с помощью которой, можно снимать наличные денежные средства в банкомате со счета ООО «Спектр». Электронный ключ доступа к системе «Интернет-Банк» ФИО2 не передавался (том 2 л.д. 9-12);

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ дополнительных показаний свидетеля Свидетель №3 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ для открытия счета обратилась в отделение локо-Банка по адресу: 

<

адрес> предоставила следующие документы: паспорт, устав, решение о создании общества и назначении ее на должность директора. После открытия расчетного счета ФИО2 был предоставлен доступ в систему интернет-банк. Логин, пароль и ссылка для входа направлены по смс-сообщению. При открытии счета для работы в интернет-банке был указан номер телефона – 

<

***>. Далее клиент переходит по ссылке либо скачивает мобильное приложение, вводит логин, пароль и начинает работу. При совершении операций клиенту приходит смс с кодом подтверждение. Никакие электронные средства кроме направленных смс сообщений клиенту при открытии счеты, ни после того не выдавались. Все подтверждения операций совершаются только по смс-сообщениям. Логин и пароль известен только клиенту. Под правом одной подписи поднимается то, что ФИО2 директор ООО «Спектр» наделена правом первой подписи в ООО «Спектр», лицо, наделенное правом второй подписи в ООО «Спектр» отсутствовало, то есть только ФИО2 могла подписывать документы и совершать операции (том 2 л.д. 16-19);

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ дополнительных показаний свидетеля Свидетель №3 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ранее ее рабочее место располагалось в филиале банка КБ «Локо-Банк» (АО) по адресу: 

<

адрес> апреля 2017 до октября 2019 года. Филиал в 

<

адрес> переехал в октябре 2019 по адресу: 

<

адрес>. ФИО2 открывала расчетный счет для ООО «Спектр», а также карточный счет, на который документы не оформляются, в связи с этим на имя ООО «Спектр» в КБ «Локо-Банк» (АО) имеется одно юридическое дело по открытию расчетного счета. Номер карточного счета № ООО «Спектр», юридическое дело в банке на него не заведено (том 2 л.д. 20-23)

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО7, данных в ходе предварительного расследования ДД.ММ.ГГГГ следует, что ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР» обратилась директор ООО «Спектр» ИНН 

<

***> ФИО2 с заявлением об открытии расчетных счетов. В результате был открыт расчетный счет № и расчетный счет №. Также в своем заявлении ФИО2 указала, что будет являться единоличным подписантом всех документов. Впоследствии ФИО2 был выдан логин и пароль от интернет-банка и банковская карта. Электронная подпись на USB-токен не выдавалась (том 2 л.д. 71-74);

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №5 данных в ходе предварительного расследования ДД.ММ.ГГГГ следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в ПАО КБ УБРиР по адресу: 

<

адрес> магистраль, 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 в ПАО КБ «УБРиР» предоставила для открытия счета ООО «Спектр» следующие документы: устав, свидетельство ИНН, решение о создании, список участников, паспорт, договор аренды. Система удаленного доступа «Интернет-банк Light» представляет собой проведение различных платежей дистанционным образом. Доступ к данной системе осуществляется при помощи логина и пароля, пароль приходит на сотовый телефон, который указан в заявлении на открытие «Интернет-банк Light». Данное заявление было подано ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ. Право единственной подписи представляет собой то, что ФИО2 могла единолично подписывать все документы и осуществлять платежи, более доступа к «Интернет-банку Light» ни у кого не было. ФИО2 в день открытия счета был предоставлен логин и пароль, логин формируется и отправляется на сотовый телефон, указанный ею в заявлении, а пароль также приходит на сотовый телефон, но каждый раз разный, как только совершаются какие-либо операции. Логин CHERNOUSOVANO886. Пароль известен был только ФИО2 и приходил на ее сотовый телефон №. Тарифный план «Бизнес-Класс-3» представляет собой пакет услуг, который включает в себя открытие счета, установку систем «Интернет-банк Light» без предоставления USB-токена, ведение счета с использованием «Интернет-банк Light» без предоставления выписки в электронном виде, проведение ежемесячно 100 межбанковских платежей в электронном виде, проведение внутрибанковских платежей в электронном виде. Логин формируется при открытии счета и выдается на руки уполномоченному лицу (том 2 л.д. 78-82);

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №6 данных в ходе предварительного расследования ДД.ММ.ГГГГ следует, что в мае 2019 года ФИО2, как директор ООО «Спектр», обратилась с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания в ПАО «Промсвязьбанк». В результате ООО «Спектр» открыт был расчетный счет № и №. ФИО2 устройство аппаратной криптографии (USB-ключ) в количестве 1 шт. не выдавался, так как она в течение 10 рабочих дней с даты открытия счета не предоставила сертификат СКП ЭП для получения USB-ключей. Был предоставлен только сертификат СКП Крипто-Про и запрос на создание сертификата СКП Крипто Про для каждого уполномоченного лица клиента. ФИО2 был выдан только логин и пароль для входа в личный кабинет. ФИО2 имеет право первой, второй подписи и как исполнитель, больше кроме нее официально доступ к расчетному счету никто не имеет. Вход в систему осуществляется только через логин и пароль, через приложение, установленное на сотовом телефоне или через компьютер (т. 2 л.д. 131-134);

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ дополнительных показаний свидетеля Свидетель №6 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что она работает в Сибирском филиале ПАО «Промсвязьбанк» с 2014 года. В мае 2019 года в ДО «Аврора» обратилась ФИО2 с целью открыть счет в ООО «Спектр», где она является директором. После открытия ФИО2 счета, ей в отделении формируется логин и пароль для входа в личный кабинет Интернет-банка, логин и пароль ФИО2 придумывает сама, доступа к этим данным у сотрудников банка нет. При открытии счета ФИО2 использовала сотовый телефон №, на этот номер ей приходят смс-сообщения для подтверждения операций, а также пароль. Право единственной подписи означает, что только ФИО2 могла подписывать все документы и одобрять платежные операции. Система «PSB On-Line» представляет собой дистанционный интернет-банк, в котором клиент может совершать все операции удаленно. Вход осуществляется по логину и паролю, который известен только уполномоченному лицу, а на сотовый телефон для одобрения каждой операции приходит каждый раз новый ключ доступа (т. 2 л.д. 138-141);

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №7, данных в ходе предварительного расследования ДД.ММ.ГГГГ следует, что она является руководителем службы обслуживания юридических лиц ПАО «ВТБ» с ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ в банке ПАО «Банк ВТБ» был открыт расчетный счет на имя организации ООО «Спектр». Данный счет был открыт директором организации ФИО2 в филиале банка по адресу: 

<

адрес>, пом. 10. Для открытия расчетного счета ФИО2 предоставила паспорт РФ, уставные и учредительные документы ООО «Спектр», заявление об открытии счета, вопросник юридического лица, карточка образцов подписей и печатей ООО «Спектр». После открытия счета ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ был выдан электронный ключ доступа к системе «Банк-клиент» USB-токен. Данный электронный ключ предназначен для осуществления операций по расчетному счету ООО «Спектр» удаленно с использованием информационно-телекоммуникационных технологий через персональный компьютер, подключенный к сети Интернет. С помощью данного электронного ключа возможно осуществление безналичных денежных переводов со счета ООО «Спектр» удаленно, не посещения офис банка ПАО «Банк ВТБ» (том 2 л.д. 191-194);

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №8, данных в ходе предварительного расследования ДД.ММ.ГГГГ следует, что он является главным специалистом малого бизнеса банка АО «Дом.РФ» с 2019 года. Филиал располагается по адресу: 

<

адрес>. По поводу открытия расчетного счета ФИО2 на имя ООО «Спектр» может пояснить, что согласно имеющихся документов в банке АО «Банк Дом.РФ», ФИО2 предоставила в банк документы на ООО «Спектр» (устав, выписка из ЕГРЮЛ, договор аренды помещения, приказ о назначении директора и другие) личные документы, удостоверяющие личность с целью открытия расчетного счета для ООО «Спектр» в банке АО «Банк Дом.РФ». Он лично принял документы на открытие счета у ФИО2, им была заполнена анкета клиента, опросные листы, сведения о бенефициарах. После чего он направил документы в специальной программе в головной офис ОА «Банк Дом.РФ» на проверку службой безопасности банка. После положительного заключения от службы безопасности банка АО «Банк Дом.РФ» ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Спектр» ИНН 

<

***> открыт расчетный счет в банке. ФИО2 было отправлено смс-уведомление об открытии счета, в котором были указаны логин и пароль для входа в личный кабинет на интернет-сайте банка АО «Дом.РФ» для совершения операций и пользования счетом. При проведении платежа через личный кабинет ООО «Спектр» на телефон № приходит смс с кодом подтверждения операции, который нужно вводить в личном кабинете для совершения операции. Данный номер телефона был предоставлен ФИО2 лично. Электронный ключ для «Клинет-банка» ФИО2 не выдавался, данный ключ выдается по желанию клиента. НО клиент ФИО2 выбрала работу в «Клиент-Банке» через «СМС-пароль» (том 3 л.д. 92-95);

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №9, данных в ходе предварительного расследования ДД.ММ.ГГГГ следует, что она с ДД.ММ.ГГГГ работает в должности руководителя направления обслуживания юридических лиц в ОО «Новосибирский» АО «Банк Дом.РФ». ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в филиал «Новосибирский» АО «Банк Дом.РФ» для открытия счета в ООО «Спектр», для этого она предоставила пакет документов: рапорт, договор аренды, учредительные документы. После открытия ФИО2 расчетного счета на ее сотовый телефон № был отправлен логин и пароль, для регистрации в системе «Банк Дом.РФ Бизнес Онлайн». Данная система представляет собой автоматизированную банковскую систему, обеспечивающую формирование, передачу, принятие и исполнение электронных документов клиентов. Логин и пароль известен только ФИО2, сотрудники банка доступа к данной информации не имеют. Также у ФИО2 было право единственной подписи, что означало, что никто, кроме нее, не может подписывать документы и совершать операции. Доступ в систему «Банк Дом. РФ Бизнес Онлайн» осуществлялся ФИО2 только посредством логина и пароля, который приходил в виде смс-сообщений на ее сотовый телефон № (том 3 л.д. 96-99).

Кроме того, виновность подсудимой ФИО2 подтверждается следующими письменными материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании:

рапортом об обнаружении признаков преступлений от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым руководителем Железнодорожного МСУ СУ СК РФ по 

<

адрес> ФИО8 сообщается, что в ходе расследования уголовного дела № был установлен факт совершения ФИО2 преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УПК РФ. Так ФИО2 обратилась в банковское учреждение – ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», где открыла расчетный счет, а также получила электронные средства, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. После чего передала их неустановленному лицу за вознаграждение (том 1, л.д 6-7);

рапортом об обнаружении признаков преступлений от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым руководителем Железнодорожного МСУ СУ СК РФ по 

<

адрес> ФИО8 сообщается, что в ходе расследования уголовного дела № был установлен факт совершения ФИО2 преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УПК РФ. Так ФИО2 обратилась в банковское учреждение – ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», где открыла расчетный счет, а именно право получать одноразовые пароли на платежное действие. После чего передала их неустановленному лицу за вознаграждение (том 1, л.д. 14-15);

рапортом об обнаружении признаков преступлений от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым руководителем Железнодорожного МСУ СУ СК РФ по 

<

адрес> ФИО8 сообщается, что в ходе расследования уголовного дела № был установлен факт совершения ФИО2 преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УПК РФ. Так ФИО2 обратилась в банковские учреждения – ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк ДОМ.РФ», где открыла расчетные счета, а именно право получать одноразовые пароли на платежное действие. После чего передала их неустановленным лицам за вознаграждение (том 1, л.д. 28-30);

протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым, ФИО2 сообщила о том, что в конце марта 2019 года по просьбе своего знакомого совершила действия по регистрации юридического лица – ООО «Спектр», после чего с этим же человекам она ездила в банки, где как директор данной организации открывала расчетные счета. Фактического участия в финансово-хозяйственной деятельности она не принимала (том 1, л.д. 69-72);

ответом из управления ФНС России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ со сведениями о банковских счетах налогоплательщика ООО «Спектр» (том 1, л.д. 106-107);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым, произведена выемка по адресу: 

<

адрес>, в дополнительном офисе № Новосибирского отделения № ПАО «Сбербанк» юридического дела ООО «Спектр», выписки по операциям на счете №, истории входа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» (том 1 л.д. 130-134);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено юридическое дело ООО «Спектр», изъятое в дополнительном офисе № Новосибирского отделения № ПАО «Сбербанк», которое содержит заявление о присоединении ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ. В данном документе содержатся рукописные подписи, а также информация о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключения канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», доступ предоставляется директору ФИО2, телефон для отправки сообщений +7960-784-51-09, адрес электронной почты 

<

***>@mail.ru. Также имеется информация о выдаче карты Visa Business на имя ФИО2 Имеется информация об открытии банковского счета №. Имеется подпись директора ООО «Спектр» ФИО2, а также оттиск печати ООО «Спектр»; карточка с образцами подписи директора ООО «Спектр» ФИО2 и оттиском печати ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о согласии на обработку персональных данных от ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о внесении изменений в документы, представленные при открытии банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении банковских услуг от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о расторжении договора-конструктора от ДД.ММ.ГГГГ; история входа в систему Сбербанк Бизнес Онлайн с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имеется информация о входе в систему ООО «Спектр», указывается также IP-адрес, канал, тип связи; выписка по операциям на счете № ООО «Спектр», в котором содержится информация о движении денежных средств в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Сумма по дебету счета за указанный период 1574790, 70 рублей, сумма по кредиту счета за указанный период 1574790, 70 рублей, остаток по счету 0 рублей (том 1 л.д. 133-163);

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого объектом осмотра является участок местности, расположенный перед входом в офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>. Подозреваемая ФИО2 пояснила, что в офисе банка ДД.ММ.ГГГГ она заключила договор на открытие счета ООО «Спектр». Впоследствии все полученные в данном офисе документы она передала возле входа в офис мужчине, который представился Павлом, от которого она ранее получила деньги за открытие данного счета и передачу документов ему (том 1 л.д. 166-170);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого произведена выемка в помещении кабинета управления и безопасности № организации банк «Открытие», изъято: акт № выдачи подлинников документов из архивных подразделений; заявление от ДД.ММ.ГГГГ о закрытии банковского счета, заявление о расторжении договора обслуживания корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта ФИО2, заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, заявление об оказании услуг по договору обслуживания корпоративных карт ПАО Банка «ФК Открытие», копия карточки с образцами подписи и оттиском печати ООО «Спектр», сведения о юридическом лице, перечень документов клиента, решение единственного учредителя об учреждении ООО «Спектр», устав ООО «Спектр», выписка из ЕГРЮЛ на ООО «Спектр», уведомления ООО «Спектр», расшифровка кодов ОК ТЭИ ООО «Спектр», CD-R диск с информацией по ООО «Спектр» (том 1 л.д. 189-193);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен акт № выдачи подлинников документов из архивных подразделений от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от ДД.ММ.ГГГГ о закрытии банковского счета, в котором содержится информация о закрытии счета № в ПАО Банк «ФК Открытие»; заявление от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора обслуживания корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие»; копия паспорта ФИО2; заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, на последнем листе содержится подпись директора ООО «Спектр» ФИО2, оттиск печати ООО «Спектр». Содержится информация об открытии счета №; заявление об оказании услуг по договору обслуживания корпоративных карт ПАО Банка «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. Имеется подпись директора ООО «Спектр» ФИО2, оттиск печати ООО «Спектр»; копия карточки от ДД.ММ.ГГГГ с образцами подписи директора ООО «Спектр» ФИО2 и оттиском печати ООО «Спектр». Указаны счета клиента ООО «Спектр» №, №; сведения о юридическом лице на 8 листах. Имеется подпись директора ООО «Спектр» ФИО2, оттиск печати ООО «Спектр»; перечень документов клиента; копия решения единственного учредителя об учреждении ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; копия устава ООО «Спектр»; выписка из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ на ООО «Спектр»; копия уведомления ООО «Спектр»; расшифровка кодов ОК ТЭИ ООО «Спектр»; оптический диск, на котором содержатся три файла с наименованием: «40№», «40№», «IP». Файл с наименованием «40№» содержит выписку по счету (специальному банковскому счету) № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Сумма по дебету счета (специального банковского счета) за период 915790 рублей, сумма по кредиту счета (специального банковского счета) за период 915790 рублей. Файл с наименованием «40№» представляет выписку по счету (специальному банковскому счету) № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Сумма по дебету счета (специального банковского счета) за период 935520 рублей, сумма по кредиту счета (специального банковского счета) за период 935520 рублей. Файл с наименованием «IP» представляет собой документ формата «Лист Microsoft Excel», документ имеет столбцы с наименованием: «ИНН», «Дата», «Время», «IP», «MAC», «Наименованием фирмы», «Филиал» (том 1 л.д. 194-254);

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен участок местности, расположенный перед входом в банк «Открытие», расположенный по адресу: 

<

адрес>. Подозреваемая ФИО2 пояснила, что в офисе банка ДД.ММ.ГГГГ она заключила договор на открытие двух счетов ООО «Спектр». Впоследствии все полученные в данном офисе документы она передала возле входа в офис мужчине, который представился Павлом, от которого она ранее получила деньги за открытие данного счета и передачу документов ему (т. 2 л.д. 3-7);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого произведена выемка в филиале «Новосибирск» КБ «Локо-Банк» (АО) по адресу: 

<

адрес>. Изъяты документы на открытие расчетного счета ФИО2 для ООО «Спектр», а также выписки о движении денежных средств по данному счету (том 2, л.д. 32-36);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счетам клиента от ДД.ММ.ГГГГ на ООО «Спектр»; заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета ООО «Спектр», выбран тарифный план «Оптима», кодовое слово «Спектр». Имеется подпись директора ООО «Спектр» ФИО2, оттиск печати ООО «Спектр»; заявление на предоставление параметров доступа к дистанционному проведению операций по счету от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым, ООО «Спектр» в лице директора ФИО2 просит предоставить доступ к дистанционному проведению операций по счету с использованием системы «Интернет банк/ Мобильный банк». ФИО сотрудника доверенного лица – ФИО2, мобильный телефон №. Номер счета клиента 40№. Имеется подпись директора ООО «Спектр» ФИО2, оттиск печати ООО «Спектр»; опросный лист представителя клиента ООО «Спектр»; опросный лист юридического лица ООО «Спектр»; копия устава ООО «Спектр»; копия решения единственного учредителя об учреждении ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым, ФИО2 приняла решение об учреждении ООО «Спектр» с уставным капиталом в 30000 рублей. Директором общества избрана ФИО2; копия паспорта ФИО2; выписка о движении денежных средств ООО «Спектр» по л/с 40№ в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 243800 рублей, кредит 243800 рублей; выписка о движении денежных средств ООО «Спектр» по л/с 40№ в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 243015 рублей, кредит 243015 рублей; информация о дате выхода, ИНН, наименовании клиента ООО «Спектр», IP-адрес, Название ИБ (том 2 л.д. 37-62);

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен участок местности, расположенный перед входом в офис по адресу: 

<

адрес>. ФИО2 пояснила, что ранее в этом месте располагался офис банка «Локо-Банк», в котором она заключила договоры на открытие счетов ООО «Спектр». Впоследствии все полученные в данном офисе документы она передала возле входа в офис мужчине, который представился Павлом, от которого она ранее получила деньги за открытие данного счета и передачу документов ему (том 2 л.д. 65-69);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого произведена выемка в филиале «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР» по адресу: 

<

адрес> магистраль, 

<

адрес>. В ходе выемки изъято досье – юридическое дело ООО «Спектр», выписка по счету 40№, выписка по счету 40№ (том 2 л.д. 90-94);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено досье ООО «Спектр». В досье содержится опись; карточка с образцами подписей и оттиска печати, указан № счета 40№, рукописным способом указан №, содержится подпись директора ООО «Спектр» ФИО2, а также оттиск печати ООО «Спектр». Карточка перечеркнута рукописным способом, в левом верхнем углу лицевой стороны листа содержится надпись: «аннулировано 23.10.2019»; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати. Имеется оттиск печати филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР», указана дата ДД.ММ.ГГГГ. Копия карточки также перечеркнута рукописным способом, в левом верхнем углу оборотной стороны листа содержится надпись: «аннулировано 23.10.2019»; заявление на закрытие счета ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на закрытие счета ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление ООО «Спектр» об открытии расчетного счета в рублях, на котором имеется информация об уполномоченных лицах со стороны клиента – ФИО2, расчетный счет № открыт по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Подключен тарифный план «Бизнес-Класс 3». Имеется подпись директора ООО «Спектр» ФИО2, а также оттиск печати ООО «Спектр»; заявление ООО «Спектр» об открытии расчетного счета в рублях, в котором имеется информация об уполномоченных лицах со стороны клиента – ФИО2, расчетный счет № открыт по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Подключен тарифный план «Бизнес-Класс 3». Имеется подпись директора ООО «Спектр» ФИО2, а также оттиск печати ООО «Спектр»; заявление об акцепте оферты ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ, имеется информация о заключенном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, содержится подпись директора ООО «Спектр» ФИО2, оттиск печати ООО «Спектр»; заявление ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ, имеется информация о подключении в рамках заключенного договора № от ДД.ММ.ГГГГ счетов №, 40№ к системе «Интернет-банк Light». Настроить доступ уполномоченным лицам в систему «Интернет-банк Light»: ФИО2, 

<

***>, права – первый подписант. Имеется подпись директора ООО «Спектр» ФИО2, оттиск печати ООО «Спектр»; имеется информация об открытии счетов 40№, 40№ по договору от ДД.ММ.ГГГГ. заявление на выпуск банковской карты в соответствии с договором от ДД.ММ.ГГГГ. Имеется информация о получении банковской карты 4301########4877 сроком действия до 07.2021. Имеется подпись директора ООО «Спектр» ФИО2, а также сотрудника банка; заявление об уполномочивании ФИО2 совершать операция от имени ООО «Спектр» по счетам №, 40№. Содержится подпись ФИО2 и оттиск печати ООО «Спектр»; заявление об отсутствии статуса ИПДЛ, имеется подпись ФИО2; опросный лист от ДД.ММ.ГГГГ для клиентов филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР», содержится подпись директора ООО «Спектр» ФИО2, оттиск печати ООО «Спектр», подпись сотрудника банка; опросный лист от ДД.ММ.ГГГГ для клиентов филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР», содержится подпись директора ООО «Спектр» ФИО2, оттиск печати ООО «Спектр», подпись сотрудника банка; пустой лист, на котором содержится бирка с подписью ведущего специалиста по работе с юр.лицами филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР» ФИО9, а также оттиск печати филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР»; выписка по операциям на счете № ООО «Спектр», содержится информация о движении денежных средств в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по операциям на счете № ООО «Спектр», содержится информация о движении денежных средств в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Имеется оттиск печати филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР» (том 2, л.д. 95-122);

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен участок местности, расположенный перед входом в филиал Новосибирский ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: 

<

адрес> магистраль, 

<

адрес>. ФИО2 пояснила, что в офисе банка, расположенному по данному адресу, ДД.ММ.ГГГГ она заключила договор на открытие двух счетов ООО «Спектр». Впоследствии все полученные в данном офисе документы она передала возле входа в офис мужчине, который представился Павлом, от которого она ранее получила деньги за открытие данного счета и передачу документов ему (т. 2 л.д. 126-129);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого произведена выемка в Сибирском филиале ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, изъято заявление от ДД.ММ.ГГГГ, выписка по расчетному счету № ООО «Спектр», выписка по расчетному счету 40№, протокол IP-соединений (том 2 л.д. 150-154);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы на ООО «Спектр», в том числе: заявление ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении комплексного банковского обслуживания. Указано: ООО «Спектр» ИНН 

<

***>, мобильный телефон №, электронная почта 

<

***>@mail.ru. Клиент просит открыть счет в дополнительном офисе № «Аврора». Клиент просит предоставить доступ к системе «PSB On-Line», включая web-версию Интернет-банк «Мой бизнес», Мобильному приложению «PSB Мой бизнес». Для этого клиент присоединяется к действующей редакции Правил обмена электронными документами по системе «PSB On-Line» в ПАО «Промсвязьбанк» и просит обеспечить возможность использования Систем в соответствии с условиями Правил PSB On-Line. Уполномоченный клиент ФИО2, уровень доступа первая подпись, вторая подпись, исполнитель, номер мобильного телефона для подтверждения операций при входе по логину и паролю +7960784 51 09, разрешен доступ ко всем счетам, вход в систему – USB-ключ, логин и пароль. Кроме этого, клиенту выдается карта мгновенной выдачи, тип карты Business Chip. Номер банковского счета 40№ по договору от ДД.ММ.ГГГГ, также рукописным способом указан номер специального счета участника закупок 40№ по договору от ДД.ММ.ГГГГ. На четвертом листе содержится лист получения карточки с номером 558672….0793, имеется информация о получении карточки с указанным номером, пин-конверта. Имеются подписи директора ООО «Спектр» ФИО2, а также оттиск печати ООО «Спектр»; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати на 1 листе, указан № счета 40№, рукописным способом указан №, содержится подпись директора ООО «Спектр» ФИО2, а также оттиск печати ООО «Спектр»; анкета клиента – юридического лица ООО «Спектр»; сведения о представителе, который является клиентом банка, клиент ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; анкета клиента юридического лица ООО «Спектр»; сертификат ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ, указана информация о сертификате №, имеется подпись директора ООО «Спектр» ФИО2; запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи ООО «КРИПТО-ПРО», имеется подпись директора ООО «Спектр» ФИО2 Выписка по операциям на счете № ООО «Спектр», содержится информация о движении денежных средств в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Выписка по операциям на счете № ООО «Спектр», содержится информация о движении денежных средств в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Информация о сессиях ООО «Спектр» с использованием электронного сертификата, указана информация о начале и окончании сессии, IP, сертификате и ФИО (том 2 л.д. 155-181);

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен участок местности, расположенный перед входом в дополнительный офис № «Аврора» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>. Подозреваемая ФИО2 пояснила, что в офисе банка, расположенному по данному адресу, ДД.ММ.ГГГГ она заключила договор на открытие двух счетов ООО «Спектр». Впоследствии все полученные в данном офисе документы она передала возле входа в офис мужчине, который представился Павлом, от которого она ранее получила деньги за открытие данного счета и передачу документов ему (том 2 л.д. 184-187);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого произведена выемка в ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

адрес>. Изъято заявление на 22 листах, выписка по операция на счетах ООО «Спектр» на 12 листах, платежные поручения ООО «Спектр» на 42 листах (том 2 л.д. 201-205);

протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены заявление ООО «Спектр», в том числе: заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, клиент-ООО «Спектр», телефон №, имеется подпись ФИО2, оттиск печати ООО «Спектр»; заявление от ДД.ММ.ГГГГ о подключении пакета услуг, в котором содержится информация о том, что ООО «Спектр», телефон № просит счет № подключить к пакету «Бизнес-Развитие», имеется подпись ФИО5 HIO., оттиск печати ООО «Спектр»; заявление от ДД.ММ.ГГГГ на подключение к услуге «Дистанционное банковское обслуживание», в котором содержится информация о том, что ООО «Спектр» просит подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» с использованием сервиса системы дистанционного банковского обслуживания (СДБО) «Интернет-Клиент», «Мобильный клиент», а также просит изготовить ключи электронной подписи и установить права в СДБО для следующих абонентов: ФИО2, срок полномочий с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с правом подписи. На 2 листе имеется подпись ФИО2, оттиск печати ООО «Спектр». 1 лист с наименованием: «Параметры подключения сервиса «Мобильный клиент», на котором содержится информация о том, что необходимо для сервиса «Мобильный клиент» установить права в СДБО, настроить направление СМС-сообщений для следующих абонентом: ФИО2, имеется подпись ФИО2, оттиск печати ООО «Спектр». На обороте имеется оттиск печати прямоугольной формы с текстом: «логин и технический пароль, также имеется подпись ФИО2, оттиск печати О00 «Спектр». Акт приема-передачи ключевых носителей, программного обеспечения и средств криптографической защиты информации от ДД.ММ.ГГГГ, в котором содержится информация о том, что ООО «Спектр» в лице директора ФИО2 принял следующие материалы: ключи ЭП с записью Банком на ключевые носители. Пароли и идентификаторы доступным в систему ДБО для следующих абонентов: ФИО2 Имеется подпись ФИО2, оттиск печати ООО «Спектр», уведомление о готовности Клиента к работе в системе дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ. Заявление о порядке подтверждения электронных платежных документов, в котором указано, что отключен дополнительный контроль электронных платежных документов «Платежное поручение». Имеется подпись ФИО16., оттиск печати ООО «Спектр». Заявление о закрытии счета № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором имеется подпись ФИО2, оттиск печати ООО «Спектр». Заявление о расторжении договора банковского комплексного обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, в котором имеется подпись ФИО2, оттиск печати ООО «Спектр». Заявление о расторжении договора о предоставлении услуги «Дистанционное банковское обслуживание» от ДД.ММ.ГГГГ, в котором имеется подпись ФИО16., оттиск печати ООО «Спектр». Заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ с подписью ФИО2, оттиском печати ООО «Спектр». Карточка с образцами подписей ФИО2 и оттиска печати ООО «Спектр». Сертификат, в котором указано, что владелец сертификата ключа электронной подписи листе имеется подпись ФИО2, директор ООО «Спектр», оттиск печати ООО «Спектр», а также информация о получении сертификата ФИО10. Информация об IP-адресах, с которых работал клиент. Платежные поручения ООО «Спектр» на 42 листах. Выписка по операциям по счетам ООО «Спектр», в котором содержится информация о том, что ООО «Спектр» по счету № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлены операции на 565200 рублей 00 копеек (том 2 л.д. 206-208, том 3 л.д. 1-79);

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен участок местности, расположенный рядом с двухэтажным сооружением, которое располагается на расстоянии 80 метров от жилого дома по 

<

адрес> и на расстоянии 25 метров от жилого дома по адресу: ФИО11, 

<

адрес>. Подозреваемая ФИО2 пояснила, что на этом участке местности она передала неустановленному лицу документы, электронные средства, полученные в банке ВТБ в 

<

адрес> летом 2019 года (т. 3 л.д. 83-87);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого произведена выемка в филиале «Новосибирский» АО «Банк Дом.РФ» по адресу: 

<

адрес>. В ходе выемки изъяты документы на открытие расчетного счета ООО «Спектр»: копия устава, копия листа записи от ДД.ММ.ГГГГ; копия решения от ДД.ММ.ГГГГ; копия приказа от ДД.ММ.ГГГГ; копия приказа №, копия списка участников, копия свидетельства о постановке на налоговый учет ООО «Спектр»; выписка из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление из территориального органа статистики от ДД.ММ.ГГГГ; копия договора аренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот проверок с сайтов; акты проверок для открытия счета; карточка с образцами подписи от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение о сочетании подписей от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к комплексному договору от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на подключение тарифного плана ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении услуги смс-информирование; анкета клиента ЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ; опросный лист; анкета акционера; форма самосертификации для клиентов; сведения о бенефициарных владельцах от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта ФИО2; письмо о фактическом нахождении ООО «Спектр»; заявление-анкета на выпуск корпоративной банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к договору на открытие и обслуживание счета от ДД.ММ.ГГГГ; выписка по счету №; выписка по счету №; выписка по счетам ООО «Спектр» и информация об IP-адресах на оптическом диске (том 3 л.д. 108-113);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены копии учредительных и иных документов ООО «Спектр», которые были представлены ФИО2 в филиал «Новосибирский» АО «БАНК.Дом.рф»,в том числе: копия договора от ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО12 и ООО «Спектр» в лице директора ФИО2 об аренде помещения, расположенного по адресу: 

<

адрес>; копии скриншотов с интернет-ресурсов: «Коммерсантъ КАРТОТЕКА», «Главное управление по вопросам миграции МВД России», ФНС, «Информационная система onix», акты проверки по перечню стоп-факторов для открытия счета ООО «Спектр»: приложение №, приложение №; карточка с образцами подписи директора ООО «Спектр» ФИО2 и оттиском печати ООО «Спектр»; соглашение №, определяющее количество и сочетание подписей АО «Банк ДОМ.РФ» и ООО «Спектр»; заявление о присоединении к комплексному договору № банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, которое подписано директором ООО «Спектр» ФИО2 и главным специалистом АО «БАНК ДОМ.РФ» ФИО13 № балансового счета 40702, № лицевого счета 40№; заявление о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АО «БАНК ДОМ.РФ»; заявление от ДД.ММ.ГГГГ, в котором содержится информация о подключении к тарифному плану «Легкий старт» ООО «Спектр»; заявление от ДД.ММ.ГГГГ, в котором содержится информация о предоставлении услуги СМС-информирования по счету клиента ООО «Спектр» на №; опросный лист ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента юридического лица ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; опросный лист ООО «Спектр от ДД.ММ.ГГГГ, в котором имеется подпись директора ООО «Спектр» ФИО14; анкета акционера ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ, в которой содержится информация об учредителе ООО ФИО2, имеется подпись директора ООО «Спектр» ФИО2; форма самосертификации ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ, имеется подпись директора ООО «Спектр» ФИО2 сведения о бенефициарном владельце ООО «Спектр» на имя ФИО2; копия паспорта ФИО2; письмо о фактическом нахождении ООО «Спектр»; заявление-анкета на выпуск корпоративной банковской карты ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ, в котором содержится информация о ФИО владельца ФИО2, рукописным способом указано кодовой слово «Н.», а также номер телефона №, содержится подпись клиента ФИО2, оттиск печати ООО «Спектр», а также подпись работника банка ФИО13, содержится информация о выпуске банковской карты с корпоративному счету №; заявление о присоединении к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие и обслуживание счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты в АО «БАНК ДОМ.РФ»; выписка по лицевому счету № филиала «Новосибирский» АО «Банк ДОМ.РФ» на ООО «Спектр», открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ; оптический диск, на котором содержатся выписки по счетам ООО «Спектр» и информация об IP-адресах. Диск имеет наименование «ООО «СПЕКТР». На диске содержится два файла с наименованием: «report ООО СПЕКТР», «VypSuper$1» (том 3 л.д. 114-219);

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, в соответствии с которым осмотрен участок местности, расположенный перед входом в офис банка «ДОМ.РФ» по адресу: 

<

адрес>. Подозреваемая ФИО2 пояснила, что в офис банка ДД.ММ.ГГГГ она обратилась для открытия счета ООО «Спектр». Все полученные в данном офисе документы она переждала возле входа в офис мужчине, который представился Павлом, от которого она ранее получила деньги за открытие данного счета и передачу документов ему (том 3 л.д. 223-227);

заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с выводами которого, ФИО2 страдала в прошлом и страдает в настоящее время психическим расстройством в форме легкой умственной отсталости. Однако умственное недоразвитие у ФИО5 выражено незначительно и не лишало ее возможности в период совершения правонарушения осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. Как в период совершения правонарушения, так и после него не обнаруживалось у ФИО2 каких-либо других, кроме вышеуказанного психического расстройства, в том числе и временного: в эти периоды она правильно ориентировалась в окружающей обстановке, сохраняла адекватный речевой контакт, действия ее носили целенаправленный характер и не обуславливались бредом, галлюцинациями, либо иными психическими нарушениями психики. В настоящее время у ФИО2 не выявлено каких-либо выраженных психических расстройств, лишающих ее возможности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. Однако, в связи с ограниченной способностью к волевой коррекции своего поведения, снижением критических и прогностических способностей, повышенной внушаемостью и подчиняемостью, недостаточной несформированностью морально-нравственных критериев поведения ФИО2 в период совершения преступления не могла в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими (ст. 22 УК РФ). Имеющееся у ФИО2 психическое расстройство связано с возможностью причинения ею иного существенного вреда, поэтому она, в случае осуждения, нуждается в применении принудительных мер медицинского характера – амбулаторном принудительном наблюдении и лечении у психиатра (ст. 97, 100 УК РФ). По своему психическому состоянию ФИО2 могла правильно воспринимать решение, конкретные обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, и может отвечать на конкретно поставленные вопросы о них. По своему психическому состоянию ФИО2 не может самостоятельно осуществлять свое право на защиту (том 4, л.д. 37-39);

копией приговора мирового судьи 13 судебного участка Ленинского судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО2 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ. Приговором суда установлено, что ФИО2 являлся подставным директором ООО «Спектр», фактической деятельности в качестве директора в данной организации не осуществляла, из корыстных побуждений предоставила в МИФНС России № документы для открытия данной организации (том 4, л.д. 49-57).

Давая оценку изложенным доказательствам, суд приходит к выводу, что нарушений уголовно-процессуального закона при их сборе, а также проведении следственных и процессуальных действий, которые давали бы основания для признания их недопустимыми, не имеется. 

Проанализировав каждое доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения данного уголовного дела, суд приходит к выводу о виновности ФИО2 в неправомерном обороте средств платежей, то есть сбыте документов, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Оценивая показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, ФИО15, ФИО7, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8 и Свидетель №9, которые были даны в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу, суд находит их достоверными, поскольку они последовательны, категоричны, не содержат противоречий, влияющих на выводы суда о виновности подсудимой в совершении инкриминируемого деяния. Свидетели предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний. Кроме того показания данных лиц согласуются между собой и показаниями подсудимой, а также подтверждаются письменными материалами дела, изложенными выше.

В судебном заседании установлено, что в соответствии с Решением от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 приняла решение об учреждении ООО «СПЕКТР». Пунктом 5 указанного решения на должность директора избрана ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ФНС № по 

<

адрес> принято решение о создании юридического лица – ООО «СПЕКТР».

В соответствии с приговором мирового судьи 13 судебного участка Ленинского судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ. Приговором суда установлено, что ФИО2 являлся подставным директором ООО «Спектр», фактической деятельности в качестве директора в данной организации не осуществляла, из корыстных побуждений предоставила в МИФНС России № документы для открытия данной организации.

Факт обращения ФИО2 в кредитные учреждения с целью открытия расчетных счетов и получения инструментов, позволяющих удаленно осуществлять функции по управлению данными счетами, подтверждается показаниями свидетелей, которые были допрошены в ходе предварительного следствия по настоящему уголовному делу.

Свидетели Свидетель №1, Свидетель №2, ФИО15, ФИО7, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8 и Свидетель №9 являются сотрудниками кредитных учреждений, которые в своих показаниях пояснили о том, что ФИО2 обращалась в данные учреждения с целью открытия расчетных счетов для ООО «СПЕКТР» и предоставляла соответствующий пакет учредительных и иных документов общества. 

Объективно факт обращения ФИО2 в кредитные учреждения подтверждается протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым, произведена выемка в дополнительном офисе № Новосибирского отделения № ПАО «Сбербанк» юридического дела ООО «Спектр»; протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого произведена выемка документов в банке «Открытие»; протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого произведена выемка документов на открытие расчетного счета ООО «Спектр» в филиале «Новосибирск» КБ «Локо-Банк»; протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого, в филиале «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР» изъято юридическое дело ООО «Спектр»; протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого произведена выемка в Сибирском филиале ПАО «Промсвязьбанк» заявления от ДД.ММ.ГГГГ об открытии расчетного счета ООО «Спектр»; протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого произведена выемка документов ООО «Спектр» в ПАО «Банк ВТБ»; протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого произведена выемка документов ООО «Спектр» в филиале «Новосибирский» АО «Банк Дом.РФ».

Анализируя документы, изъятые в ходе предварительного расследования в кредитных учреждениях в совокупности с показаниями свидетелей, являющихся сотрудниками банков, суд приходит к выводу, что данными доказательствами подтвержден факт обращения ФИО16 в ПАО «Сбербанк», ПАО банк «Открытие», КБ «Локо-Банк», ПАО КБ «УБРиР», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «ВТБ» и АО «Банк Дом.РФ» с целью открытия расчетных счетов и подключения услуг дистанционного банковского обслуживания. ФИО2 представила в указанные кредитные учреждения пакеты учредительных и иных документов ООО «Спектр», необходимых для открытия расчетных счетов и подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО). При этом ФИО2 выступала как единоличный исполнительный орган ООО «Спектр», подписывала от лица общества необходимые документы, использовала печать организации.

Положениями п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» установлено, что электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и иные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. 

Система «Клиент-Банк» (ДБО) является электронным средством платежа, если при ее использовании клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. 

Из исследованных в судебном заседании материалов следует, что при открытии расчетных счетов в кредитных учреждениях, ФИО2 также обращалась за подключением услуги ДБО, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. После подачи ФИО2 в банк соответствующей заявки и ее последующего одобрения, подсудимая получала в банковском учреждении документы, подтверждающие открытие расчетного счета и о подключении системы ДБО («Интернет-Клиент», «Интернет-Банк», «Мобильный банк» - в зависимости от предлагаемого кредитным учреждением продукта), а также логин и пароль для доступа и управления ДБО, ключи электронной подписи (ПАО банк ВТБ).

Оценивая показания подсудимой ФИО2 об обстоятельствах ее противоправной деятельности, направленной на сбыт документов, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, суд находит их достоверными, так как они согласуются с показаниями свидетелей, подтверждены письменными материалами уголовного дела, а также соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

То обстоятельство, что полученные ФИО2 документы, электронные средства и электронные носители информации были переданы за вознаграждение неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, материалы, в отношении которого выделены в отдельное производство, подтверждается последовательными и непротиворечивыми показаниями ФИО2 в ходе предварительного следствия, оснований не доверять которым суд не находит.

Таким образом, судом установлено, что ФИО2 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт документов, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку ФИО2, являясь подставным лицом - директором и учредителем ООО «Спектр», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от её имени переводы денежных средств по счету ООО «Спектр», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, зарегистрировав ООО «Спектр», в нарушении ФЗ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» от ДД.ММ.ГГГГ будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно, согласно договоренности, за денежное вознаграждение сбыла неустановленному лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство: документы по открытию расчетного счета ООО «Спектр» в ПАО «Сбербанк», подключении системы дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» являющейся электронным средством платежа, средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также корпоративную пластиковую карту; документы по открытию расчетного счета ООО «Спектр» в ПАО Банк «ФК Открытие», подключении системы дистанционного банковского обслуживания ДБО «Бизнес портал» являющейся электронным средством платежа, логином и паролем для доступа и управления ДБО, а также корпоративную карту ПАО Банк «ФК Открытие»; документы по открытию расчетного счета ООО «Спектр» в АО КБ «ЛОКО-Банк», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет банк/Мобильный банк» с привязкой к указанному ФИО2 абонентскому номеру телефона №, являющийся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО; документы по открытию расчетного счета ООО «Спектр» в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», подключении системы дистанционного банковского обслуживания – «Интернет–банк Лайт» Онлайн» с привязкой к указанному ФИО2, абонентскому номеру телефона №, являющийся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО; документы по открытию расчетного счета ООО «Спектр» в ПАО «Промсвязьбанк», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Пиэсби Он-Лайн», с привязкой к указанному ФИО2, абонентскому номеру телефон №, являющийся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО; документы по открытию расчетного счета ООО «Спектр» в филиале банка ВТБ (ПАО), подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-клиент», с привязкой к указанному ФИО2, абонентскому номеру телефон №, являющийся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО, ключ электронной подписи, предназначенном для доступа к системе ДБО Банка ВТБ (ПАО) с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами, а также документы по открытию расчетных счетов ООО «Спектр» в отделении банка – филиале «Новосибирский» АО «Банк ДОМ.РФ», являющиеся электронным средством платежа, средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом неправомерность осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств заключается в том, что заведомо для подсудимой их будет осуществлять не сама ФИО2, а иное лицо (или лица), при этом ФИО2 не будет осведомлена о произведении данных банковских операций.

При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия ФИО2 по ч.1 ст.187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт документов, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Психическое состояние подсудимой ФИО2 судом проверено. При этом суд принимает во внимание выводы судебно-медицинской экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ФИО2 страдала в прошлом и страдает в настоящее время психическим расстройством в форме легкой умственной отсталости. Однако умственное недоразвитие у ФИО5 выражено незначительно и не лишало ее возможности в период совершения правонарушения осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. Как в период совершения правонарушения, так и после него не обнаруживалось у ФИО2 каких-либо других, кроме вышеуказанного психического расстройства, в том числе и временного: в эти периоды она правильно ориентировалась в окружающей обстановке, сохраняла адекватный речевой контакт, действия ее носили целенаправленный характер и не обуславливались бредом, галлюцинациями, либо иными психическими нарушениями психики. В настоящее время у ФИО2 не выявлено каких-либо выраженных психических расстройств, лишающих ее возможности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. Однако, в связи с ограниченной способностью к волевой коррекции своего поведения, снижением критических и прогностических способностей, повышенной внушаемостью и подчиняемостью, недостаточной несформированностью морально-нравственных критериев поведения ФИО2 в период совершения преступления не могла в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими (ст. 22 УК РФ). Имеющееся у ФИО2 психическое расстройство связано с возможностью причинения ею иного существенного вреда, поэтому она, в случае осуждения, нуждается в применении принудительных мер медицинского характера – амбулаторном принудительном наблюдении и лечении у психиатра (ст. 97, 100 УК РФ). 

Таким образом, суд признает подсудимую ФИО2 подлежащей уголовной ответственности за совершенное ею преступление.

При назначении уголовного наказания, судучитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновной, которая ранее не судима (том 4, л.д. 44-47), на диспансерном наблюдении в ГБУЗ НСО «

<

адрес> клинический наркологический диспансер» не состоит (том 4 л.д. 60), на учете у врача психиатра в ГБУЗ НСО «ГНКПБ №» не состоит (том 4 л.д. 59), а также влияние назначенного наказания на ее исправление и условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой ФИО2, суд в соответствии со ст.61 УК РФ признает полное признание вины в совершенном преступлении, наличие явки с повинной (том 1, л.д. 69-72), неудовлетворительное состояние здоровья подсудимой, наличие на иждивении двух малолетних детей (том 4, л.д. 62-63), положительную характеристику с места жительства (том 4, л.д. 61).

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО2, предусмотренных ст.63 УК РФ, судомне установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступления, совершенного ФИО2 и степени его общественной опасности, оснований для изменения в соответствии со ст.15ч.6 УК РФ категории преступления на менее тяжкую, в отношении подсудимой не имеется.

На основании изложенного, с учетом характера и степени общественной опасности преступления, данных о личности подсудимой, суд приходит к выводу, что исправление ФИО2 может быть достигнуто только при назначении ей наказания в виде лишения свободы.

Вместе с тем, учитывая отсутствие в действиях ФИО2 отягчающих наказание обстоятельств, с учетом наличия совокупности смягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимой без реального отбывания наказания в виде лишения свободы с применением при назначении наказания положений ст. 73 УК РФ, с возложением обязанностей, которые будут способствовать ее исправлению.

Кроме того, совокупность данных о личности ФИО2, ее состояние здоровья, материальное положение, наличия на иждивении двух малолетних детей, дает суду основания для применения положений ст.64 УК РФи не применять в отношении нее дополнительное наказание в виде штрафа. 

При назначении наказания, суд учитывает положения ч.2 ст.22, ч. 1 ст.62 УК РФ

Кроме того, при назначении наказания судом учитываются выводы судебно-медицинской экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ФИО2 страдала в прошлом и страдает в настоящее время психическим расстройством в форме легкой умственной отсталости. ФИО2 в период совершения преступления не могла в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими (ст. 22 УК РФ). Имеющееся у ФИО2 психическое расстройство связано с возможностью причинения ею иного существенного вреда, поэтому она, в случае осуждения, нуждается в применении принудительных мер медицинского характера – амбулаторном принудительном наблюдении и лечении у психиатра (ст. 97, 100 УК РФ).

В соответствии с п. «в» ч.1 ст.97 УК РФ, принудительные меры медицинского характера могут быть назначены судом лицам, совершившим преступление и страдающим психическими расстройствами, не исключающими вменяемости.

В соответствии ст.100 УК РФ принудительное наблюдение и лечение у врача-психиатра в амбулаторных условиях может быть назначено при наличии оснований, предусмотренных статьей 97 УПК РФ, если лицо по своему психическому состоянию не нуждается в помещении в медицинскую организацию, оказывающую психиатрическую помощь в стационарных условиях.

При таких обстоятельствах, в соответствии со ст. 97, ч.2 ст.99, ст.100 УК РФ, ФИО2, как лицу, совершившему преступление в состоянии вменяемости, но нуждающимся в лечении имеющегося у нее психического расстройства, не исключающего вменяемости, суд наряду с наказанием считает необходимым назначить принудительную меру медицинского характера в виде принудительного наблюдения и лечения у врача-психиатра в амбулаторных условиях.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств, суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ: юридическое дело ООО «Спектр» на 10 листах, выписку по операциям на счете №, историю входа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн»; акт № выдачи подлинников документов из архивных подразделений от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ о закрытии банковского счета; заявление от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора обслуживания корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие»; копию паспорта ФИО2; заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; заявление об оказании услуг по договору обслуживания корпоративных карт ПАО Банка «ФК Открытие»; копию карточки от ДД.ММ.ГГГГ с образцами подписи директора ООО «Спектр» ФИО2 и оттиском печати ООО «Спектр»; сведения о юридическом лице; перечень документов клиента; копию решения единственного учредителя об учреждении ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; копию устава ООО «Спектр»; выписку из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ на ООО «Спектр»; копию уведомления ООО «Спектр»; расшифровку кодов ОК ТЭИ ООО «Спектр»; оптический диск с информацией ООО «Спектр»; документы на открытие расчетного счета ФИО2 для ООО «Спектр», а также выписки движения денежных средств: заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счетам клиента от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета ООО «Спектр»; заявление на предоставление к дистанционному проведению операций по счету от ДД.ММ.ГГГГ; опросный лист представителя клиента ООО «Спектр»; опросный лист юридического лица ООО «Спектр»; копию устава ООО «Спектр»; копию решения единственного учредителя об учреждении ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; копию паспорта; выписку о движении денежных средств ООО «Спектр» по л/с 40№ в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку о движении денежных средств ООО «Спектр» по л/с 40№ в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, информацию о дате выхода; документы на открытие расчетного счета ФИО2 для ООО «Спектр», а также выписки движения денежных средств: заявление на досье на ЮЛ ООО «Спектр»; опись на 1 листе; карточку с образцами подписей и оттиска печати; копию карточки образцами подписей и оттиска печати; заявление на закрытие счета ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на закрытие счета ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление об открытии расчетного счета в рублях; заявление об открытии расчетного счета в рублях; заявление об акцепте оферты ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выпуск банковской карты в соответствии с договором от ДД.ММ.ГГГГ №-КРС-21934; заявление об уполномочивании ФИО2 совершать операции от имени ООО «Спектр»; заявление об отсутствии статуса ИПДЛ; опросный лист от ДД.ММ.ГГГГ для клиентов филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР»; опросный лист от ДД.ММ.ГГГГ для клиентов филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР». Выписку по операциям на счете № ООО «Спектр». Выписку по операциям на счете № ООО «Спектр»; документы на ООО «Спектр»: заявление ООО «Спектр» о предоставлении комплексного банковского обслуживания; копию карточки с образцами подписей и оттиска печати на 1 листе; анкету клиента – юридического лица ООО «Спектр»; сведения о представителе, который является клиентом банка; анкету клиента юридического лица ООО «Спектр»; сертификат ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ; запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи ООО «КРИПТО-ПРО». Выписку по операциям на счете № ООО «Спектр»; выписку по операциям на счете № ООО «Спектр»; информацию о сессиях ООО «Спектр» с использованием электронного сертификата; заявление ООО «Спектр»: заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ о подключении пакета услуг; заявление от ДД.ММ.ГГГГ; 1 лист с наименованием «Параметры подключения сервиса «Мобильный клиент»; акт приема-передачи ключевых носителей, программного обеспечения и средств криптографической защиты информации от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление о готовности Клиента к работе в системе дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о порядке подтверждения электронных платежных документов; заявление о закрытии счета № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о расторжении договора банковского комплексного обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о расторжении договора о предоставлении услуги «Дистанционное банковское обслуживание» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ; карточку с образцами подписей ФИО2 и оттиска печати ООО «Спектр»; сертификат; информация об IР-адресах, с которых работал Клиент. Платежные поручения ООО «Спектр». Выписку по операциям по счетам ООО «Спектр»; копию устава ООО «Спектр»; копиюя листа ЕГРЮЛ в отношении ООО «Спектр»; копию решения единственного учредителя об учреждении ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; копию приказа; копию приказа №; копию списка участников ООО «Спектр»; копию свидетельства о постановке на учет; копию выписки ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «Спектр»; копию уведомления ООО «Спектр»; копию договора № от ДД.ММ.ГГГГ; копии скриншотов с интернет-ресурсов; акты проверки по перечню стоп-факторов для открытия счета ООО «Спектр»; карточку с образцами подписи директора ООО «Спектр» ФИО2 и оттиском печати ООО «Спектр»; соглашение №; заявление о присоединении к комплексному договору № банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АО «БАНК ДОМ.РФ»; заявление от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ; опросный лист; анкету клиента юридического лица; опросный лист ООО «Спектр от ДД.ММ.ГГГГ; анкету акционера на 1 листе; форму самосертификации ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; сведения о бенефициарном владельце ООО «Спектр»; копию паспорта; письмо о фактическом нахождении ООО «Спектр»; заявление-анкета на выпуск корпоративной банковской карты ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к договору № от ДД.ММ.ГГГГ; выписку по лицевому счету №; выписку по лицевому счету №; оптический диск – после вступления приговора в законную силу хранить при уголовном деле.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО2 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1(один) год.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года.

Возложить на ФИО2 обязанность в период испытательного срока не менять постоянное место жительства без уведомления государственного специализированного органа, осуществляющего исправление осужденных, куда не реже одного раза в месяц являться на регистрацию.

Приговор мирового судьи 13 судебного участка Ленинского судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ исполнять самостоятельно.

Назначить ФИО2 принудительную меру медицинского характера в виде принудительного наблюдения и лечения у врача-психиатра в амбулаторных условиях.

Меру пресечения ФИО2 до вступления приговора суда в законную силу оставить прежней, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. 

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства по настоящему уголовному делу: юридическое дело ООО «Спектр» на 10 листах, выписку по операциям на счете №, историю входа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн»; акт № выдачи подлинников документов из архивных подразделений от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ о закрытии банковского счета; заявление от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора обслуживания корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие»; копию паспорта ФИО2; заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; заявление об оказании услуг по договору обслуживания корпоративных карт ПАО Банка «ФК Открытие»; копию карточки от ДД.ММ.ГГГГ с образцами подписи директора ООО «Спектр» ФИО2 и оттиском печати ООО «Спектр»; сведения о юридическом лице; перечень документов клиента; копию решения единственного учредителя об учреждении ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; копию устава ООО «Спектр»; выписку из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ на ООО «Спектр»; копию уведомления ООО «Спектр»; расшифровку кодов ОК ТЭИ ООО «Спектр»; оптический диск с информацией ООО «Спектр»; документы на открытие расчетного счета ФИО2 для ООО «Спектр», а также выписки движения денежных средств: заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счетам клиента от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета ООО «Спектр»; заявление на предоставление к дистанционному проведению операций по счету от ДД.ММ.ГГГГ; опросный лист представителя клиента ООО «Спектр»; опросный лист юридического лица ООО «Спектр»; копию устава ООО «Спектр»; копию решения единственного учредителя об учреждении ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; копию паспорта; выписку о движении денежных средств ООО «Спектр» по л/с 40№ в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку о движении денежных средств ООО «Спектр» по л/с 40№ в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, информацию о дате выхода; документы на открытие расчетного счета ФИО2 для ООО «Спектр», а также выписки движения денежных средств: заявление на досье на ЮЛ ООО «Спектр»; опись на 1 листе; карточку с образцами подписей и оттиска печати; копию карточки образцами подписей и оттиска печати; заявление на закрытие счета ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на закрытие счета ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление об открытии расчетного счета в рублях; заявление об открытии расчетного счета в рублях; заявление об акцепте оферты ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выпуск банковской карты в соответствии с договором от ДД.ММ.ГГГГ №-КРС-21934; заявление об уполномочивании ФИО2 совершать операции от имени ООО «Спектр»; заявление об отсутствии статуса ИПДЛ; опросный лист от ДД.ММ.ГГГГ для клиентов филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР»; опросный лист от ДД.ММ.ГГГГ для клиентов филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР». Выписку по операциям на счете № ООО «Спектр». Выписку по операциям на счете № ООО «Спектр»; документы на ООО «Спектр»: заявление ООО «Спектр» о предоставлении комплексного банковского обслуживания; копию карточки с образцами подписей и оттиска печати на 1 листе; анкету клиента – юридического лица ООО «Спектр»; сведения о представителе, который является клиентом банка; анкету клиента юридического лица ООО «Спектр»; сертификат ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ; запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи ООО «КРИПТО-ПРО». Выписку по операциям на счете № ООО «Спектр»; выписку по операциям на счете № ООО «Спектр»; информацию о сессиях ООО «Спектр» с использованием электронного сертификата; заявление ООО «Спектр»: заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ о подключении пакета услуг; заявление от ДД.ММ.ГГГГ; 1 лист с наименованием «Параметры подключения сервиса «Мобильный клиент»; акт приема-передачи ключевых носителей, программного обеспечения и средств криптографической защиты информации от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление о готовности Клиента к работе в системе дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о порядке подтверждения электронных платежных документов; заявление о закрытии счета № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о расторжении договора банковского комплексного обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о расторжении договора о предоставлении услуги «Дистанционное банковское обслуживание» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ; карточку с образцами подписей ФИО2 и оттиска печати ООО «Спектр»; сертификат; информация об IР-адресах, с которых работал Клиент. Платежные поручения ООО «Спектр». Выписку по операциям по счетам ООО «Спектр»; копию устава ООО «Спектр»; копиюя листа ЕГРЮЛ в отношении ООО «Спектр»; копию решения единственного учредителя об учреждении ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; копию приказа; копию приказа №; копию списка участников ООО «Спектр»; копию свидетельства о постановке на учет; копию выписки ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «Спектр»; копию уведомления ООО «Спектр»; копию договора № от ДД.ММ.ГГГГ; копии скриншотов с интернет-ресурсов; акты проверки по перечню стоп-факторов для открытия счета ООО «Спектр»; карточку с образцами подписи директора ООО «Спектр» ФИО2 и оттиском печати ООО «Спектр»; соглашение №; заявление о присоединении к комплексному договору № банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АО «БАНК ДОМ.РФ»; заявление от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ; опросный лист; анкету клиента юридического лица; опросный лист ООО «Спектр от ДД.ММ.ГГГГ; анкету акционера на 1 листе; форму самосертификации ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; сведения о бенефициарном владельце ООО «Спектр»; копию паспорта; письмо о фактическом нахождении ООО «Спектр»; заявление-анкета на выпуск корпоративной банковской карты ООО «Спектр» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к договору № от ДД.ММ.ГГГГ; выписку по лицевому счету №; выписку по лицевому счету №; оптический диск – после вступления приговора в законную силу хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Новосибирский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Судья Р.Н. Фролов