Дело № 2-914/2021 

РЕШЕНИЕ

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Волгоград 05 июля 2021 года

Ворошиловский районный суд г. Волгограда

в составе: председательствующего судьи Гориной Л.М.,

при секретаре Лобыревой О.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО Банк «Национальный стандарт» к ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО2, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО3 о возмещении ущерба, 

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском, в котором с учетом внесенных в порядке ст. 39 ГПК РФ изменений просит взыскать в свою пользу с ответчиков сумму причиненного ущерба в размере 39 141 рублей 78 копеек, из которых: с ФИО8 – 6 477 рублей 69 копеек, ФИО23 – 10 681 рубль 30 копеек, ФИО14 – 689 рублей 11 копеек, ФИО9 – 6 546 рублей 60 копеек, ФИО12 – 2 756 рублей 46 копеек, ФИО13 – 2 687 рублей 55 копеек, ФИО10 – 2 067 рублей 35 копеек, ФИО2 – 3 445 рублей 58 копеек, ФИО15 – 1 722 рубля 79 копеек, ФИО3 – 2 067 рублей 35 копеек. Одновременно просит взыскать с ответчиков в свою пользу понесенные по делу судебные расходы в сумме 93 554 рубля, из которых 720 рублей расходы истца на отправку почтовым отправлением искового материала ответчикам, 80 000 рублей - расходы истца на оплату услуг представителя, 11 954 рубля расходы истца по оплате НДФЛ за представителя в рамках договора на юридические услуги от ДД.ММ.ГГГГ и судебные расходы на оплату государственной пошлины в размере 14 400 рублей 88 копеек.

В обоснование иска банк указал, что истец, проведя служебную проверку. Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный стандарт» (по адресу: 

<

адрес>, далее - Ворошиловский доп. офис) установил, что своими действиями Ответчики причинили ему ущерб на общую сумму 39 141. 78 рублей.

В частности, в результате проведенной проверки было установлено, что Ответчики, своими умышленными действиями, не имея правовых оснований, без участия и присутствия клиента, сняли с его лицевого счета денежные средства в размере 39 141, 78 рублей.

При этом Ответчики являлись сотрудниками АО Банк «Национальный стандарт», с ними были заключены трудовые договоры, а также договоры о полной материальной ответственности.

В частности, в соответствии с условиями подписанного Ответчиками договора о полной материальной ответственности, Ответчики несут полную материальную ответственность за недостачу вверенных им материальных ценностей, а также за ущерб, возникший у Банка в результате возмещения им ущерба третьим лицам.

Также, все Ответчики были ознакомлены со своими должностными инструкциями.

Согласно должностной инструкции сотрудников учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса АО Банк «Национальный стандарт», в служебные обязанности сотрудников входило: принимать документы для открытия банковских счетов, в том числе счетов вкладов; принимать документ ы по расторжению договоров вклада/счета и закрывать счета; подписывать, в том числе контрольной подписью, расчетные, кассовые документы, включая расходные кассовые ордера, реестры операций в соответствии с распорядительными документами АО Банк «Национальный стандарт» (далее Банка), проводить идентификацию клиента, вводить соответствующие данные в автоматизированную банковскую систему (далее - АБС Банка), заверять карточки с образцами подписи и оттиска печати клиентов, осуществлять техническое открытие и закрытие счетов клиентов в АБС Банка, выдавать клиентам выписки из лицевых счетов, выполнять необходимые бухгалтерские проводки на основании первичных документов, обеспечивать правильность ведения бухучета по операциям расчетно-кассового обслуживания офиса Банка оформлять договоры банковского счета, банковского вклада, а также дополнительные соглашения к ним и подписывать их с клиентами

Понимая, что хищение денежных средств клиентов Банка и сокрытие совершаемого преступления невозможно безучастия других сотрудников. ФИО24. ФИО14 ФИО8. ФИО15. обладавшие в силу занимаемых должностей и опыта, информацией о суммах денежных средств, размещенных на счетах вкладов (депозитов) физических лиц, привлекали сотрудников учетно- операционного отдела и отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса к совместному с ними незаконному снятию денежных средств с лицевого счета клиента Банка ФИО6, без участия самого клиента Банка.

Согласно должностной инструкции сотрудников отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса АО Банк «Национальный стандарт», в служебные обязанности ФИО10 11.Н. ФИО9. ФИО13, ФИО12, ФИО2. ФИО3 входит: осуществление операций по приему и выдаче клиентам Банка наличных денег в рублях и инвалюте с их счетов, кассовое обслуживание переводов физических лиц без открытия счета, выполнение обязанности бухгалтерского работника в соответствии с распорядительным документом, осуществление операций по отправлению и выплате денежных переводов физических лиц по представленным в банке системам, оформление необходимых документов по системным переводам, формирование бухгалтерских проводок в АБС Банка по учету операции с физическими лицами без открытия счета по системным переводам» проведение ежедневной сверки сумм переводов, комиссий и отправителя/получателя в АБС Банка с данными отчетов, предоставленных системами переводов и пр.

Все указанные выше лица осуществляли свою трудовую деятельность на основании трудового договора, должностной инструкции и договора о полной материальной ответственности. Согласно договорам о полной материальной ответственности, ФИО8, ФИО10, ФИО41 11. Б.. ФИО13. ФИО25. ФИО2. ФИО3 приняли на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенных им материальных ценностей, а также за ущерб, возникший у Банка в результате возмещения им у шерба третьим лицам.

ФИО11. ФИО14, ФИО8, ФИО15. обладая информацией о суммах денежных средств, размещенных во вкладах физических лиц. определяли размер сумм, подлежащих хищению, фальсифицировал и документы (заявление клиента о досрочном расторжении договора банковского вклада, новый договор банковского вклада на меньшую сумму), формировали соответствующие приходные и расходные кассовые ордера, после чего, отражали сведения по сфальсифицированным договорам банковского вклада в АБС. формировали соответствующие приходные и расходные кассовые ордера, кассиры отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса на основании указанных ложных данных, выдавали ФИО14 ФИО8. ФИО26 денежные средства из кассы Банка, таким образом, происходило хищение денежных средств участниками преступной группы.

Кассиры отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса ФИО10. ФИО9, ФИО13. ФИО12, ФИО27. ФИО3. имея свободный доступ к наличным денежным средствам Банка, хранящимся в кассе, производили хищение денежных средств на основании сфальсифицированных кассовых ордеров, без присутствия и подписи клиента в пользу организованной группы.

Таким образом, к моменту начала совершения преступных действий сотрудники учетно- операционного отдела Ворошиловского допофиса ФИО14. ФИО8. ФИО15. ФИО28. ФИО29 и отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса ФИО10 ФИО41 II.Б., ФИО13. ФИО12. ФИО2. ФИО3 объединились в организованную группу, характеризовавшуюся устойчивостью, то есть стабильным составом участников, наличием заранее разработанного плана совместной преступной деятельности, четким распределением ролей между соучастниками при подготовке к преступлению и непосредственном его совершении, тщательной подготовкой преступления, осознании общих целей преступной деятельности, устоявшимися связями и взаимоотношениями между ними, обусловленными совместной длительной трудовой деятельностью. В 

ходе проводимой Банком служебной проверки были установлены мошеннические действия ФИО14 ФИО8. ФИО15, ФИО10. ФИО30, ФИО13. ФИО12. ФИО2, ФИО3

В судебном заседании представитель истца ФИО31 иск поддержал, просил суд их удовлетворить в полном объеме.

Ответчик ФИО8, ФИО11, ФИО15 в судебном заседании исковые требования не признали, просили суд отказать в удовлетворении исковых требований. 

Ответчики ФИО9, ФИО10, ФИО12, ФИО2, ФИО13, ФИО14, ФИО3, будучи надлежаще извещенными, в судебное заседание не явились, ходатайствовали о рассмотрении дела в свое отсутствие, воспользовавшись правом на ведение гражданского дела в суде через представителя. 

Представитель ответчиков– адвокат ФИО32 полагала обращенные к ее доверителям требования лишенными правых оснований и просила в удовлетворении иска к доверителям просила отказать. 

Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, суд находит иск обоснованными и подлежащим частичному удовлетворению.

На основании ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В соответствии со ст. 232 ТК РФ сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с настоящим Кодексом и иными федеральными законами. Расторжение трудового договора после причинения ущерба не влечет за собой освобождения стороны этого договора от материальной ответственности, предусмотренной настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Согласно ст. 233 ТК РФ материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами. Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.

Главой 39 Трудового кодекса Российской Федерации определены условия и порядок возложения на работника, причинившего работодателю имущественный ущерб, материальной ответственности, в том числе и пределы такой ответственности.

Так, в силу ст. 238 ТК РФ работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат. Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам. 

Материальная ответственность работника может быть исключена в случаях возникновения ущерба вследствие непреодолимой силы, нормального хозяйственного риска, крайней необходимости или необходимой обороны либо неисполнения работодателем обязанности по обеспечению надлежащих условий для хранения имущества, вверенного работнику (статья 239 ТК РФ).

Полная материальная ответственность работника состоит в его обязанности возмещать причиненный работодателю прямой действительный ущерб в полном размере. Материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба может возлагаться на работника лишь в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или иными федеральными законами (статья 242 ТК РФ).

Согласно п. 1-3 абз. 1 ст. 243 ТК РФ материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника, когда в соответствии с настоящим Кодексом или иными федеральными законами на работника возложена материальная ответственность в полном размере за ущерб, причиненный работодателю при исполнении работником трудовых обязанностей; при недостаче ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу либо умышленного причинения ущерба.

Согласно ч. 1 ст. 244 ТК РФ письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности (п. 2 ч. 1 ст. 243 ТК РФ), то есть о возмещении работодателю причиненного ущерба в полном размере за недостачу вверенного работникам имущества, могут заключаться с работниками, достигшими возраста восемнадцати лет и непосредственно обслуживающими или использующими денежные, товарные ценности или иное имущество.

В силу ст. 247 ТК РФ на работодателя возложена обязанность устанавливать размер причиненного ему ущерба и причину его возникновения.

Перечни работ и категорий работников, с которыми могут заключаться указанные договоры, а также типовые формы этих договоров утверждаются в порядке, устанавливаемом Правительством РФ.

В соответствии с Перечнем Постановления Минтруда РФ от 31 декабря 2002 года № 85 «Об утверждении перечней должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключать письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности, а также типовых форм договоров о полной материальной ответственности» такие договоры должны заключаться, в частности, с работниками, осуществляющими операции по купле, продаже, разрешению на оплату и иным формам и видам оборота денежных знаков, ценных бумаг, драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и иных валютных ценностей; операции с денежной наличностью при обслуживании банкоматов и обслуживание клиентов, имеющих индивидуальные сейфы в хранилище, учет и хранение ценностей и иного имущества клиентов в хранилище; операции по эмиссии, учету, хранению, выдаче и уничтожению банковских, кредитных, дисконтных карт, кассовому и иному финансовому обслуживанию клиентов, по подсчету, пересчету или формированию денежной наличности и валютных ценностей; инкассаторские функции и перевозку (транспортировку) денежных средств и иных ценностей (в том числе водители-инкассаторы), а также иными работниками, выполняющими аналогичные функции.

В соответствии с пунктом 4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действия или бездействие) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

В ходе судебного разбирательства установлено следующее.

10 июня 2018 года ПАО КБ «РусЮгбанк» прекратило свою деятельность путем реорганизации в форме присоединения к АО Банк «Национальный стандарт», что нашло свое отражение в Едином государственном реестре юридических лиц. 

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО8 и ОАО КБ «Русский Южный Банк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО8 принята на работу в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса на должность старшего кассира.

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в части указания должности ФИО8 «менеджер 1 категории», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса».

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору внесены изменения в части указания должности ФИО8 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения Южный филиал.

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ года внесены изменения в части указания должности ФИО8 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса».

ДД.ММ.ГГГГ между АО Банк «Национальный Стандарт» и ФИО8 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности №, согласно которому работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется бережно относиться к переданным ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) ценностям работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных ему материальных ценностей; вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенных ему материальных ценностях; участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенных ему ценностей. 

В соответствии с должностной инструкции менеджера 1 категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «РусЮгбанк», утвержденной Управляющим Ворошиловским дополнительным офисом АО КБ «Русский Южный Банк» ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкции утвержденной ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкции старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный Стандарт», утвержденной ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

Согласно п. 6 должностной инструкции старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный Стандарт», старший специалист обязан своевременно и качественно выполнять свои должностные обязанности, отвечать за результаты выполнения поставленных задач и указаний начальника УОО, доводить до его сведения, а при необходимости до сведения руководства банка информацию о проблемах, возникающих в ходе выполнения им обязанностей, случаях несоблюдения установленных правил и процедур или злоупотреблениях. Старший специалист несет ответственность, предусмотренную действующим законодательством, нормативными актами Банка России, внутренними документами банка за невыполнение требований Федерального закона №115-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», «Правил внутреннего контроля в АО Банк «Национальный Стандарт» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и других нормативных документов в области ПОД\ФТ, в том числе за причинение материального ущерба (в пределах, определенных действующим законодательством).

В соответствии с Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ, а также Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом Правления АО Банк «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ №, работник операционного подразделения идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; проверяет достаточность средств на счете клиента; производит ввод данных об операции в АБС; распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009); передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя); передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру; после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса; приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.

Ответчик ФИО8 свою осведомленность с указанными должностными инструкциями в судебном заседании не отрицала. 

Согласно приказу №к от ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 уволена с занимаемой должности ДД.ММ.ГГГГ на основании п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ.

Ответчик ФИО11 состояла в трудовых отношения с АО Банк «Национальный стандарт» на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительных соглашений к нему № о ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, занимала должность специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный стандарт», уволена ДД.ММ.ГГГГ на основании п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ в соответствии с приказом №к от ДД.ММ.ГГГГ 

Документально подтверждено, что ДД.ММ.ГГГГ с ФИО11 был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности №, согласно п.1 которого работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п.2.1.1-2.1.3, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (в редакции Дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГг.) ФИО11 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью ФИО11, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

Согласно должностной инструкции специалиста Учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса Банка от ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

ФИО11 уволена с занимаемой должности ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа №к от ДД.ММ.ГГГГ по п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ.

ФИО9 состояла в трудовых отношениях с истцом с ДД.ММ.ГГГГ, была принята в ПАО КБ «РусЮгбанк» на основании трудового договора № на должность кассира в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 переведена на должность кассира 1 категории Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка.

В связи с реорганизацией Банка с ФИО9 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГг. к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт» 

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 переведена на должность кассира Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка.

ФИО9 уволена с занимаемой должности ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа №к от ДД.ММ.ГГГГ по п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ.

Документально подтверждено, что ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ с ФИО9 были заключены соответствующие договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которым работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора№ от ДД.ММ.ГГГГ (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО9 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкции кассира отдела по кассовым операциям и денежному 

обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

ФИО13 ранее - ФИО1) О.С. была принята на работу в ПАО КБ «РусЮгбанк» ДД.ММ.ГГГГ на должность кассира с испытательным сроком, ДД.ММ.ГГГГ с ней был заключен трудовой договор №, на основании которого она была принята на постоянное место работы в структурное подразделение – Красноармейский дополнительный офис на должность «кассир на 0,5 ставки».

Согласно дополнительному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО13 переведена на работу в Ворошиловский дополнительный офис банка на должность «старший кассир».

В связи с реорганизацией Банка с ФИО13 (ФИО1) О.С. заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому работнику предоставляется работа по должности Старший кассир в структурном подразделении «Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».

В соответствии с дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ № ФИО13 местом работы установлен отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО13 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник 

берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО13 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Служб) внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции Старшего кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.1 л.д.199-202).

Согласно приказу №к от ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 уволена с занимаемой должности ДД.ММ.ГГГГ на основании п. 3 ч. 1 ст. 77 ТК РФ.

ФИО3 (ранее - ФИО4) Е.В. состоит в трудовых отношениях с АО Банк «Национальный стандарт» на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и в соответствии с дополнительными соглашениями № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору занимает должность кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный стандарт», находится в отпуске по уходу за ребенком до достижениям им трехлетнего возраста. 

Документально подтверждено, что ДД.ММ.ГГГГ с ФИО3 был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 3.4.1, ДД.ММ.ГГГГ, 3.4.4, 3.4.7, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Президента Банка и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя.

В соответствии с должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка ФИО3 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать 

действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; сообщает о фактах нарушения программ Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ своему непосредственному руководителю (т.1 л.д.211-214).

ФИО12 работала в ПАО КБ «РусЮгбанк» с ДД.ММ.ГГГГ на основании трудового договора №, была принята на должность «кассир 1 категории» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса».

В связи с реорганизацией Банка с ФИО12 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от 30.05.2018г., согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт.

Между банком и ФИО12 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

Согласно приказу №к от ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 уволена с занимаемой должности ДД.ММ.ГГГГ на основании п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ.

Согласно представленным данным, ДД.ММ.ГГГГ с ФИО12 был заключен договор о полной материальной ответственности, согласно п. 1 которого работник берет на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО12 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с пунктами 4.1.1, 4.1.2, 4.1.3, 4.1.4, 4.1.6.2., 4.2.2.1, 4.3.4. должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.1 л.д.231-234).

Будучи кассовым работником, ФИО12, приняла на себя обязательства по исполнению Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 5.4 настоящего Положения кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера-контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск 

штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Согласно 5.7. Положения в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющем личность клиента (получателя).

В соответствии с Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденным приказом АО Банк «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ № кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО10 и ПАО КБ «РусЮгбанк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО10 принята на работу в структурное подразделение - Ворошиловский дополнительный офис Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Банка на должность «старший кассир» (т.1 л.д.157-162).

В связи с реорганизацией Банка с ФИО10 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому работнику предоставляется работа по должности Старший кассир в структурном подразделении «Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 предоставляется работа по должности Старший кассир в подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса (т.1 л.д.165)

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО10 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба (т.1 л.д.166)

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО10 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Служб) внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции Старшего кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.1 л.д.167-170).

В соответствии с Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО2 и ПАО КБ «Русский Южный Банк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО2 принята на работу на 

<

данные изъяты>» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» (т.1 л.д.139, 140-143).

В связи с реорганизацией Банка ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 заключено дополнительное соглашение к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт» (т.1 л.д.144-148).

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 предоставляется работа по должности кассир в подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса (т.1 л.д.149)

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба (т.1 л.д.150)

В соответствии с п.2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (в редакции Дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ) ФИО2 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя, соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкцией кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей), знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики 9т.1 л.д.151-154).

В соответствии с Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом Правления АО Банк «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ №, кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Согласно 5.7. Положения в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность клиента (получателя).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО14 и АО «Национальный стандарт» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО14 принята на работу на должность «менеджер» в подразделении Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса (т.1 л.д. 52-56).

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ прием ФИО14 по срочному трудовому договору на должность менеджера предоставляется работа в должности менеджера Учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса постоянным в связи с увольнением основного работника ФИО34 (т.1 л.д.62)

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ прием ФИО14 предоставляется работа по должности Специалист в подразделении Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса (т.1 л.д.64)

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО14 предоставляется работа по должности Специалист в подразделении Сектор оформления и сопровождения кредитных операций Отдела активных операций Волгоградского дополнительного офиса. (т.1 л.д. 70-71)

Приказом о прекращении трудового договора с работником ФИО14 прекращено действие трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ №, ФИО14 уволена с ДД.ММ.ГГГГ по инициативе работника. 

Согласно Должностной инструкции специалиста сектора оформления и сопровождения кредитных операций отдела активных операций Волгоградского дополнительного офиса АО «Национальный стандарт» в должность специалиста входят такие обязанности, как обязанности по оформлению кредитно документации, обязанности по подготовке распоряжений для отражения в учете кредитных операций, обязанности по оформлению кредитных досье, обязательства по передаче документов в регистрирующие органы и получение их, обязанности в сфере противодействия, обязанности в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, обязанность в сфере противодействия неправомерному использованию инсайдерской информации манипулированию рынком, работа с персоналом, составление отчетности. 

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО15 и ОАО КБ «РусЮгбанк» заключен трудовой договор, согласно которому ФИО15 принята на работу на должность экономистом учетно-операционного отдела (т.1 л.д. 79-80).

Приказом №-К от ДД.ММ.ГГГГ согласно ст. 29 п. 5 КЗОТа в порядке перевода из КБ «Волгокредобанк» принята в Ворошиловский филиал ОАО КБ «Русский Южный банк» на должность экономист учетно-операционного отдела ФИО15 (т. 1 л.д. 84)

Согласно Приказа №к от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО15 прекращен трудовой договор с должности старшего специалиста Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный стандарт» по соглашению сторон в соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 77 ТК РФ (т.1 л.д.77)

Согласно п. 4.2 должностной инструкции менеджера старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса АО «Банк Национальный стандарт» в обязанности ФИО15 входили обязанности по контролю за проведением операций в Ворошиловском дополнительном офисе, она подписывала контрольной подписью расчетные, кассовые документы, мемориальные ордера и реестры операций в соответствии с распорядительными документами банка, ежедневному контролю операций, связанных с вкладами физических лиц, в том числе начисление процентов при досрочном расторжении договоров, правильность удержания НДФЛ, соблюдение условий договора, правильность отражения операций в бухгалтерском учете. С указанными документами ФИО15 была ознакомлена, о чем свидетельствует ее личная подпись.

В соответствии с п. 5.7. Положения об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ, а также п. 5.8. Положения об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом Правления АО Банк «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ № (далее-Положение), работник операционного подразделения:

-идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом;

-проверяет достаточность средств на счете клиента;

-производит ввод данных об операции в АБС;

-распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009);

-передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя);

-передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру;

-после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса;

-приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.

Своевременное ознакомление с локальными нормативными документами АО Банк «Национальный Стандарт» в процессе рассмотрения дела ответчиками не оспаривалось.

Из представленных стороной истца письменных доказательств следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ службой внутреннего аудита на внеплановой основе в соответствии с распоряжением Председателя Правления Банка б/н от ДД.ММ.ГГГГ в составе рабочей группы – начальника СВА ФИО35, заместителем начальника СВА ФИО36 была проведена аудиторская проверка в Ворошиловском дополнительном офисе Региональной дирекции по Южному федеральному округу за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью оценки выполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского дополнительного офиса Региональной дирекции по Южному федеральному округу АО Банк «Национальный стандарт» при осуществлении операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) физических лиц, по результатам которой составлен акт аудиторской проверки №.

Согласно акту аудиторской проверки № от ДД.ММ.ГГГГ в результате работы по проверке исполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского дополнительного офиса банка выявлен ряд нарушений законодательства РФ, нормативных документов Банка России и внутренних документов Банка при осуществлении сотрудниками банка операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) клиентов – физических лиц, в том числе свидетельствующих о возможном наличии фактов мошенничества со стороны сотрудников банка. В связи с выявленными нарушениями в проверку включено рассмотрение операций и документов, оформленных до начала проверяемого периода (ранее ДД.ММ.ГГГГ до момента реорганизации Банка в форме присоединения к нему ПАО КБ «РусЮгБанк», в составе которого функционировало проверяемое подразделение). 

Так, в ходе проверки установлено, что Ответчики, своими умышленными действиями, не имея правовых оснований, без участия и присутствия клиента, сняли с его лицевого счета денежные средства в размере 39 141, 78 рублей.

При этом ответчики являлись сотрудниками АО Банк «Национальный стандарт», с ними были заключены трудовые договоры, а также договоры о полной материальной ответственности.

В частности, в соответствии с условиями подписанного Ответчиками договора о полной материальной ответственности, Ответчики несут полную материальную ответственность за недостачу вверенных им материальных ценностей, а также за ущерб, возникший у Банка в результате возмещения им ущерба третьим лицам.

Все ответчики были ознакомлены со своими должностными инструкциями.

Согласно должностной инструкции сотрудников учетно-операционного отдела Ворошиловского доп.офиса АО Банк «Национальный стандарт», в служебные обязанности сотрудников входило: принимать документы для открытия банковских счетов, в том числе счетов вкладов; принимать документ ы по расторжению договоров вклада/счета и закрывать счета; подписывать, в том числе контрольной подписью, расчетные, кассовые документы, включая расходные кассовые ордера, реестры операций в соответствии с распорядительными документами АО Банк «Национальный стандарт» (далее Банка), проводить идентификацию клиента, вводить соответствующие данные в автоматизированную банковскую систему, заверять карточки с образцами подписи и оттиска печати клиентов, осуществлять техническое открытие и закрытие счетов клиентов в АБС Банка, выдавать клиентам выписки из лицевых счетов, выполнять необходимые бухгалтерские проводки на основании первичных документов, обеспечивать правильность ведения бухучета по операциям расчетно-кассового обслуживания офиса Банка оформлять договоры банковского счета, банковского вклада, а также дополнительные соглашения к ним и подписывать их с клиентами

Понимая, что хищение денежных средств клиентов Банка и сокрытие совершаемого преступления невозможно безучастия других сотрудников. ФИО24. ФИО14 ФИО8. ФИО15. обладавшие в силу занимаемых должностей и опыта, информацией о суммах денежных средств, размещенных на счетах вкладов (депозитов) физических лиц, привлекали сотрудников учетно-операционного отдела и отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса к совместному с ними незаконному снятию денежных средств с лицевого счета клиента Банка ФИО6, без участия самого клиента Банка.

Согласно должностной инструкции сотрудников отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса АО Банк «Национальный стандарт», в служебные обязанности ФИО10 ФИО42 ФИО9. ФИО13, ФИО12, ФИО2. ФИО3 входит: осуществление операций по приему и выдаче клиентам Банка наличных денег в рублях и инвалюте с их счетов, кассовое обслуживание переводов физических лиц без открытия счета, выполнение обязанности бухгалтерского работника в соответствии с распорядительным документом, осуществление операций по отправлению и выплате денежных переводов физических лиц по представленным в банке системам, оформление необходимых документов по системным переводам, формирование бухгалтерских проводок в АБС Банка по учету операции с физическими лицами без открытия счета по системным переводам» проведение ежедневной сверки сумм переводов, комиссий и отправителя/получателя в АБС Банка с данными отчетов, предоставленных системами переводов и пр.

Все указанные выше лица осуществляли свою трудовую деятельность на основании трудового договора, должностной инструкции и договора о полной материальной ответственности. Согласно договорам о полной материальной ответственности, ФИО8, ФИО10, ФИО9, ФИО13, ФИО25. ФИО2. ФИО3 приняли на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенных им материальных ценностей, а также за ущерб, возникший у Банка в результате возмещения им у шерба третьим лицам.

ФИО11. ФИО14, ФИО8, ФИО15. обладая информацией о суммах денежных средств, размещенных во вкладах физических лиц. определяли размер сумм, подлежащих хищению, фальсифицировал и документы (заявление клиента о досрочном расторжении договора банковского вклада, новый договор банковского вклада на меньшую сумму), формировали соответствующие приходные и расходные кассовые ордера, после чего, отражали сведения по сфальсифицированным договорам банковского вклада в АБС формировали соответствующие приходные и расходные кассовые ордера, кассиры отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса на основании указанных ложных данных, выдавали ФИО14 ФИО8. ФИО26 денежные средства из кассы Банка, таким образом, происходило хищение денежных средств участниками преступной группы.

Кассиры отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса ФИО10. ФИО9, ФИО13, ФИО12, ФИО27, ФИО3. имея свободный доступ к наличным денежным средствам Банка, хранящимся в кассе, производили хищение денежных средств на основании сфальсифицированных кассовых ордеров, без присутствия и подписи клиента в пользу организованной группы.

Таким образом, к моменту начала совершения преступных действий сотрудники учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса ФИО14. ФИО8. ФИО15. ФИО28. ФИО29 и отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса ФИО10, ФИО41 II.Б., ФИО13. ФИО12. ФИО2. ФИО3 объединились в организованную группу, характеризовавшуюся устойчивостью, то есть стабильным составом участников, наличием заранее разработанного плана совместной преступной деятельности, четким распределением ролей между соучастниками при подготовке к преступлению и непосредственном его совершении, тщательной подготовкой преступления, осознании общих целей преступной деятельности, устоявшимися связями и взаимоотношениями между ними, обусловленными совместной длительной трудовой деятельностью.

В ходе проводимой Банком служебной проверки были установлены мошеннические действия ФИО14 ФИО8. ФИО15, ФИО28. ФИО29. ФИО10. ФИО30, ФИО13. ФИО12. ФИО2. ФИО3, которые были ими совершены при следующих обстоятельствах.

1.ДД.ММ.ГГГГ между ПАО КБ «РусЮгбанк» и ФИО6 (далее - Клиент) был заключен договор № срочного вклада «Русский Южный только для Вас» на срок по ДД.ММ.ГГГГ. на основании которого ФИО6 был открыт банковский счет по вкладу №. и клиентом были внесены денежные средства в сумме 6 000 рублей. Условия указанного договора предусматривают пополнение и частичное изъятие денежных средств при условии соблюдения неснижаемого остатка в размере 1500 рублей.

Указанный договор № срочного вклада «Русский Южный только для Вас» был пролонгирован Банком и Клиентом ДД.ММ.ГГГГ со сроком окончания до ДД.ММ.ГГГГ.

За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета № ФИО6 по договору № срочного вклада «Русский Южный только для Вас» ФИО8 похищается сумма в размере 150 000.00 рублей, а именно:

1) ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 от имени ФИО6 изготовила приходный кассовый ордер № на основании поддельного заявления клиента и подделав подпись Клиента на данном документе, через кассу Банка внесла на счет Клиента № сумму в размере 6 000 рублей.

В совершении указанного преступления. ФИО8 способствовала кассир 1 категории ФИО9. осуществившая принятие денежных средств от ФИО8 и отражении указанной операции в АБС Банка.

При этом ФИО37 вносила во вклад сумму в размере 106 000 руб. и ФИО8 передала Клиенту приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 106 000 руб. Денежными средствами Клиента в размере 100 000.00 руб. члены организованной группы распорядились по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 от имени ФИО6 изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись Клиента на данном документе, получила со вклада Клиента № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в кассе Банка в размере 14 000.00 рублей.

В совершении указанного преступления. ФИО8 способствовала менеджер учетно-операционного отдела ФИО28, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и старший кассир ФИО38. осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО8

ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 от имени ФИО6 изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись Клиента на данном документе, получила с вклада Клиента № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в кассе Банка в размере 30 000.00 рублей.

В совершении указанного преступления. ФИО8 способствовала менеджер учетно-операционного отдела ФИО28. которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и кассир 1 категории ФИО3. осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО8

Денежными средствами Клиента на общую сумму в размере 150 000,00 руб. члены организованной группы распорядились по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ по окончании срока действия договора № срочного вклада «Русский Южный только для Вас», вклад был закрыт.

ДД.ММ.ГГГГ.2018 г. ФИО8 от имени АО Банк «Национальный стандарт» заключила с ФИО6 договор банковского вклада (депозита) «Универсальный стандарт» № на срок по ДД.ММ.ГГГГ. на основании которого ФИО6 был открыт банковский счет по вкладу. №, на который были размещены во вкладе денежные средства в размере 64 773,44 рублей. Также, в соответствии с условиями п. 2.1. договора банковского вклада (депозита) «Универсальный стандарт» № для расчетов с Клиентом по договору используется текущий счет №. Условиями указанного договора банковского вклада предусматривалась возможность пополнения и частичного изъятия вклада.

За период и ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета № ФИО6 гю договору банковского вклада (депозита) «Универсальный стандарт» № членами организованной группы похищается сумма в размере 240 000.00 рублей, а именно:

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 от имени ФИО6 изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись Клиента на данном документе, получила со вклада Клиента № ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в кассе Банка в размере 50 000.00 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО11 способствовала менеджер учетно-операционного отдела ФИО8, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер. № от ДД.ММ.ГГГГ и кассир 1 категории ФИО2, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО11

ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 от имени ФИО6 изготовила расходный кассовый ордер. № и подделав подпись Клиента на данном документе, полу чила со вклада № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в кассе Банка в размере 10 000.00 рублей.

В совершении указанного преступления. ФИО8 способствовала менеджер учетно-операционного отдела ФИО29, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и кассир 1 категории ФИО9. осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО8

ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 от имени ФИО6 изготовила расходный кассовый ордер. № и подделав подпись Клиента на данном документе, получила со вклада Клиента № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в кассе Банка в размере 40 000,00 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО8 способствовала кассир ФИО9. осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО8

ДД.ММ.ГГГГ ФИО24 от имени ФИО6 изготовила расходный кассовый ордер. № и подделав подпись Клиента на данном документе, получила со вклада Клиента № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в кассе Банка в размере 20 000,00 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО11 способствовала менеджер учетно-операционного отдела ФИО8, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № or ДД.ММ.ГГГГ и кассир ФИО9, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО11

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 от имени ФИО6 изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись Клиента на данном документе, получила со вклада Клиента № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в кассе Банка в размере 25 000.00 рублей. В совершении указанного преступления. ФИО11 способствовала менеджер учетно- операционного отдела ФИО8. которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № ДД.ММ.ГГГГ т. и старший кассир ФИО10, осуществившая выдач) денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО11

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 от имени ФИО6 изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись Клиента на данном документе, получила со вклада Клиента №

денежные средства в кассе Банка в размере 5 000.00 рублей.

В совершении указанного преступления. ФИО11 способствовала менеджер учетно- операционного отдела ФИО5 II.А., которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и старший кассир ФИО10 ФИО43 осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО11

02.07,2019 г. ФИО11 от имени ФИО6 изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись Клиента на данном документе, получила со вклада Клиента № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в кассе Банка в размере 15 000.00 рублей.

В совершении указанного преступления ФИО11 способствовала менеджер учетно-операционного отдела ФИО8. которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и кассир ФИО9. осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО11

ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 от имени ФИО6 изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись Клиента на данном документе, получила со вклада Клиента № ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в кассе Банка в размере 40 000.00 рублей.

В совершении указанного преступления. ФИО11 способствовала кассир I категории ФИО12. осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО11

ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 0.11. от имени ФИО6 изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись Клиента на данном документе, получила со вклада Клиента X» № ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в кассе Банка в размере 10 000,00 рублей.

В совершении указанного преступления. ФИО14 способствовала менеджер учетно-операционного отдела ФИО8. которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и кассир ФИО9, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО14

ДД.ММ.ГГГГ ФИО15 от имени ФИО6 изготовила расходный кассовый ордер № и подделав подпись Клиента на данном документе, получила со вклада Клиента № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в кассе Банка в размере 25 000,00 рублей.

В совершении указанного преступления. ФИО15 способствовала менеджер учетно-операционного отдела ФИО8. которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и старший кассир ФИО13, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО11

Денежными средствами Клиента в размере 240 000.00 руб. члены организованной группы распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, при проверке службой внутреннего аудита Банка получена информация о не отражении в бухгалтерском учете приходных операций ФИО6 по пополнению вклада в сумме 17 000,00 руб. (1*ДД.ММ.ГГГГ). 10000.00 руб. (ДД.ММ.ГГГГ), 11 000.00 руб. (ДД.ММ.ГГГГ). 20 371.60 руб. (ДД.ММ.ГГГГ). Указанные обстоятельства подтверждаются выпиской по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по

ДД.ММ.ГГГГ предоставленной сотрудниками Ворошиловского доп.офиса Клиенту ФИО6, в которой также отражены у казанные операции по довнесению денежных средств во вклад №

Впоследствии Ответчики частично возместили похищенные денежные средства ФИО6 в период ее обслуживания в Банке.

Банком была возвращена была возвращена ФИО6 сумма похищенных денежных средств в размере 39141,78 руб., и у казанная денежная сумма была перечислена Банком на счет № ФИО6 на основании банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ.

Банк «Национальный стандарт» является правопреемником ПАО КБ «РусЮгбанк» в связи с реорганизацией Публичного акционерного общества Коммерческий банк «Русский Южный Банк» (ИНН №. ОГРН №. дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ. юридический адрес 

<

адрес>) в форме присоединения его к Акционерному обществу Банк «Национальный стандарт» (ОГРН №. ИНН №, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ. юридический адрес: 

<

адрес>). что подтверждается внесением записи в единый государственный реестр юридических лиц о прекращении деятельности ПАО КБ «РусЮгбанк».

В ходе проведения аудиторской проверки у ФИО8 и других сотрудников банка, включая соответчиков, были истребованы письменные объяснения по фактам осуществления операций по снятию денежных средств с банковских счетов клиентов в их отсутствие.

ФИО8 в своих пояснениях от ДД.ММ.ГГГГ факты неоднократного изготовления расходных ордеров и снятия денежных средств без личного присутствия клиентов Банка и, в том числе по вкладчику ФИО6 подтвердила. ФИО11 в своих пояснениях также подтвердила неоднократные факты изготовления расходных ордеров без личного присутствия клиентов банка. ФИО39 в письменных пояснениях подтвердила факты выдачи наличных денежных средств ФИО8 без личного присутствия клиентов банка.

Таким образом, в ходе проведенной аудиторской проверки был установлен факт хищения денежных средств со вклада клиента банка ФИО6 сотрудниками банка с использованием своих служебных полномочий вследствие нарушения требований Положения о порядке ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ №, локальных актов Банка и своих должностных обязанностей. 

Величина ущерба по предварительной оценке банка по итогам проверки была определена в размере 39 141 рубль 78 копеек с учетом необходимости возмещения клиенту похищенных денежных средств.

Документально подтверждено, что ДД.ММ.ГГГГ на основании поданного ФИО6 заявления о недостаче денежных средств на вкладе банковским ордером № банк выплатил ей денежные средства по вкладу с учетом начисленных процентов в размере 39 141 рубль 78 копеек, что составляет сумму фактического ущерба, причиненного банку неправомерными действиями ответчиков.

В настоящее время в производстве второго отдела ГСУ ГУ МВД России по Волгоградской области находится уголовное дело №, возбужденное в отношении ФИО8 по ч. 3 ст. 158 УК РФ по заявлению руководителя региональной дирекции по Южному федеральному округу АО Банк «Национальный стандарт» по факту хищения путем злоупотребления доверием денежных средств, находящихся на лицевых счетах вкладчиков АО Банк «Национальный стандарт». 

Согласно объяснениям сторон, в числе прочего ФИО8 вменяется совершение противоправных действий по факту получения в кассе банка денежных средств ФИО6

Анализ установленных по делу фактических обстоятельств и правовая оценка представленных сторонами доказательств дают основание для вывода о том, что материальный ущерб в размере 39 141 рубль 78 копеек истцу причинен по вине всех ответчиков вследствие недобросовестного исполнения своих должностных обязанностей при грубом нарушении Положения о порядке ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ №, Положения о порядке ведения кассовых операций и правилам хранения наличных денежных средств и иных локальных нормативно-правовых актов и иных локальных нормативных актов Банка.

Вопреки доводам представителя соответчиков в ходе судебного разбирательства нашло свое объективное подтверждение то, что причинение истцу ущерба в заявленном размере находится в прямой причинно-следственной связи с грубым нарушением всеми ответчиками своих должностных обязанностей.

Заявленные ответчиками доводы и возражения, входящие в противоречие с выводами суда, являются несостоятельными, поскольку объективными доказательствами они не подтверждены, при том, что данные доводы основаны на неверной оценке фактических обстоятельств и неправильном применении норм трудового законодательства, регулирующих возникшие правоотношения.

При таких обстоятельствах суд находит обоснованным привлечение ответчиков в порядке ст. 243-244 ТК РФ к гражданско-правовой ответственности по возмещению ущерба истцу.

Усматривая между тем основания для снижения размера ущерба, подлежащего возмещению ответчиками ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО2, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО3, суд руководствуется положениями ст. 250 ТК РФ.

По смыслу ст. 250 ТК РФ орган по рассмотрению трудовых споров может с учетом степени и формы вины, материального положения работника и других обстоятельств снизить размер ущерба, подлежащий взысканию с работника. Снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не производится, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях.

Из приведенных в пункте 16 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» разъяснений следует, что суд в соответствии с частью 1 статьи 250 ТК РФ вправе с учетом степени и формы вины, материального положения работника, а также других конкретных обстоятельств снизить размер сумм, подлежащих взысканию, если в ходе судебного разбирательства будет установлено, что работник обязан возместить причиненный ущерб. Снижение размера ущерба допустимо в случаях как полной, так и ограниченной материальной ответственности. Оценивая материальное положение работника, следует принимать во внимание его имущественное положение (размер заработка, иных основных и дополнительных доходов), его семейное положение (количество членов семьи, наличие иждивенцев, удержания по исполнительным документам) и т.п. Снижению не подлежит лишь ущерб, причиненный преступлением, совершенным в корыстных целях. Указанные правила могут применяться судом при рассмотрении требований о взыскании с работника причиненного работодателю ущерба не только по заявлению (ходатайству) работника, но и по инициативе суда. 

Исходя из анализа установленных фактических обстоятельств и правовой оценки исследованных по делу доказательств, учитывая менее значительную степень и форму вины вышеуказанных соответчиков в причинении ущерба работодателю, отсутствие с их стороны корыстного умысла в причинении ущерба работодателю, что не оспаривается банком, принимая во внимание личность последних, их семейное и имущественное положение, суд полагает необходимым снизить сумму ущерба, подлежащую взысканию с указанных лиц, на 50%.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о взыскании в пользу истца АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба с ответчика ФИО8 денежной суммы в размере 6 477 рублей 69 копеек, с ФИО23 - размере 5 340 рублей 65 копеек (10 681,30 рублей х 50%), с ФИО14 - в размере 344 рубля 56 копеек (689,11 рублей х 50%), с ФИО9 - в размере 3 273 рубля 30 копеек (6546,60 рублей х 50%), с ФИО12 - в размере 1378 рублей 23 копейки (2756,46 рублей х 50%), с ФИО13 - в размере 1 343 рубля 78 копеек (2687,55 рублей х 50%), с ФИО10 - в размере 1033 рубля 68 копеек (2,067,35 рублей х 50%), с ФИО2 - в размере 1722 рубля 79 копеек (3445,58 рублей х 50%), с ФИО15 - в размере 861 рубль 40 копеек (1722,79 рублей х 50%), с ФИО3 - в размере 1033 рубля 68 копеек (2067,35 рублей х 50%), отказав в удовлетворении остальной части иска к ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО2, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО3

Иные доводы ответчика, входящие в противоречие с выводами суда, суд находит несостоятельными и основанными на заявлениях, не подкрепленных относимыми и допустимыми средствами доказывания. 

В силу ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально удовлетворенным требованиям.

Положения ст. 37 Конституции РФ, обуславливая свободу трудового договора, право работника и работодателя по соглашению решать вопросы, связанные с возникновением, изменением и прекращением трудовых отношений, предопределяют вместе с тем обязанность государства обеспечивать надлежащую защиту прав и законных интересов работника как экономически более слабой стороны в трудовом правоотношении, что согласуется с основными целями правового регулирования труда в Российской Федерации, как социальном правовом государстве. При этом законодатель учитывает не только экономическую (материальную), но и организационную зависимость работника от работодателя (в распоряжении которого находится основной массив доказательств по делу), в силу чего устанавливает процессуальные гарантии защиты трудовых прав работников при рассмотрении трудовых споров в суде, к числу которых относится и освобождение работника от судебных расходов (ст. 393 ТК РФ).

Таким образом, в целях предоставления дополнительных гарантий по обеспечению судебной защиты работниками своих трудовых прав, трудовое законодательство предусматривает освобождение работников от судебных расходов, что является исключением из общего правила, установленного ч. 1 ст. 98 и ч. 1 ст. 100 и 103 ГПК РФ.

Не усматривая оснований для взыскания с ответчиков в пользу истца судебных расходов по оплате государственной пошлины и отказывая АО Банку «Национальный стандарт» в удовлетворении данных требований, суд исходит из того, что в соответствии с положениями ст. 37 Конституции РФ, ст. 393 ТК РФ работники при рассмотрении индивидуально-трудовых споров от несения судебных расходов освобождены.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-198, 199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования АО Банк «Национальный стандарт» удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО8 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 6 477 рублей 69 копеек.

Взыскать с ФИО11 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 5 340 рублей 50 копеек.

Взыскать с ФИО14 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 344 рубля 56 копейки.

Взыскать с ФИО9 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 3 273 рубля 30 копейки.

Взыскать с ФИО12 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 1378 рублей 23 копейки.

Взыскать с ФИО13 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 1 343 рубля 78 копеек.

Взыскать с ФИО10 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 1 033 рубля 68 копеек.

Взыскать с ФИО7 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 1 722 рубля 79 копеек.

Взыскать с ФИО15 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 861 рубль 40 копеек.

Взыскать с ФИО3 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 1 033 рубля 68 копеек.

В удовлетворении остальной части иска к ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО2, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО3 о возмещении ущерба и в удовлетворении требований о возмещении понесенных по делу судебных расходов и взыскании государственной пошлины АО Банк «Национальный стандарт» отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Волгоградский областной суд через Ворошиловский районный суд г. Волгограда в течение месяца со дня его вынесения в окончательной форме.

Решение вынесено в окончательной форме 12 июля 2021 года.

Председательствующий Горина Л.М.