Дело № 1-226/2024 УИД: 42RS0009-01-2024-000779-49 

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

19 апреля 2024 года город Кемерово

Центральный районный суд города Кемерово в составе председательствующего судьи Родиной Е.Б.

при секретаре Мельник А.И.,

с участием: помощника прокурора города Кемерово Шалева Е.А.,

защитника: адвоката Юферовой Л.М.,

подсудимого ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженца ..., гражданина РФ, ..., зарегистрированного по адресу: ..., проживающего по адресу: ..., ранее судимого:

- 20.11.2019 приговором Березовского городского суда Кемеровской области по п. «а,б,в» ч.2 ст.158 УК РФ. Лишение свободы 2 года, условно с испытательным сроком 2 года. Постановлением Крапивинского районного суда Кемеровской области от 22.06.2020 испытательный срок продлен на 1 месяц. Постановлением Крапивинского районного суда Кемеровской области от 26.08.2020 отменено условное осуждение, направлен в исправительную колонию строгого режима на 2 года. Освобожден по отбытию наказания 25.08.2022 года;

- 24.05.2022 решением Яйского районного суда Кемеровской области установлен административный надзор на срок 3 года,

- 16.01.2023 приговором Мирового судьи судебного участка № 1 Крапивинского судебного района Кемеровской области по п. в ч. 2 ст. 115 УК РФ, лишение свободы 1 год условно с испытательным сроком 1 год;

- 06.09.2023 приговором Мирового судьи судебного участка № 7 Центрального района г. Кемерово / и.о. Мирового судьи с/у № 1 Центрального района г. Кемерово по ст. 173.2 ч.1 УК РФ – исправительные работы с удержанием 5 проц. срок 8 мес. Условно с испытательным сроком 1 год (приговор от 16.01.2023 исполнять самостоятельно),

под стражей по настоящему делу не содержавшегося,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил преступление в г. Кемерово при следующих обстоятельствах:

ФИО1 в период с 14.09.2022 по 13.10.2022, находясь в городе Кемерово, после того как Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 22 по Саратовской области 14.09.2022 в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о нем как об учредителе и руководителе юридического лица общества с ограниченной ответственностью «Бланш Кар» (далее по тексту ООО «Бланш Кар») ###, не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую и коммерческую деятельность, то есть являясь подставным лицом, действуя умышленно, не имея цели участия и управления в деятельности, и не имея намерения осуществления финансово-хозяйственной деятельности, в том числе осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Бланш Кар», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации банковских организаций последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Бланш Кар», реализуя единый преступный умысел, действуя в интересах неустановленного лица, за обещанное денежное вознаграждение совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Бланш Кар». 

Так, ФИО1, действуя умышленно, во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Бланш Кар», 16.09.2022 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, обратился в операционный офис «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «Бланш Кар», паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.**** г.р., ..., удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», на основании которого 16.09.2022 был открыт расчетный счет ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями. После чего 16.09.2022 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент», 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты ### без пин-конверта, 

которые в последующем 16.09.2022 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около операционного офиса «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, действуя умышленно, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Бланш Кар», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Бланш Кар», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Бланш Кар», 16.09.2022 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время обратился в операционный офис «Кузбасский» филиала «Сибирский» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: 

<

...>, где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «Бланш Кар», паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.**** г.р., ..., удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, заявление о присоединении к Соглашению об использовании простой электронной подписи, на основании которых 16.09.2022 были открыты расчетные счета ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего 16.09.2022 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты ###, без пин-конверта,

которые 16.09.2022 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около операционного офиса «Кузбасский» филиала «Сибирский» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу г. Кемерово, ул. Ноградская, 5«В», действуя умышленно, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Бланш Кар», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Бланш Кар», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Бланш Кар», действуя умышленно, 16.09.2022 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время обратился в Дополнительный офис «Кузбасский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Новосибирск, расположенный по адресу: 

<

...>, где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «Бланш Кар», паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.**** г.р., ..., удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «Банк Уралсиб», заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, заявление №1 о выпуске бизнес-карты, на основании которых 16.09.2022 были открыты расчетные счета ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес ONLINE» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего, 16.09.2022 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес ONLINE», 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты MasterCard Standard ###, без пин-конверта,

которые в последующем 16.09.2022 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около Дополнительного офиса «Кузбасский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Новосибирск, расположенного по адресу: 

<

...>, действуя умышленно, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Бланш Кар», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Бланш Кар», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Бланш Кар», действуя умышленно, в период с 16.09.2022 по 13.10.2022 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время не менее двух раз обратился в офис банка ДО «Кемеровский» ПАО «Зенит», расположенный по адресу: 

<

...>, где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «Бланш Кар», паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.**** г.р., ..., удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных Клиентов ПАО Банк Зенит, Заявление о порядке применения подписей, заявленных в Карточке, на основании которых 16.09.2022 были открыты расчетные счета ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов «Зенит Бизнес» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями. После чего в период с 16.09.2022 по 13.10.2022 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Зенит Бизнес», 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты ### без пин-конверта,

которые в последующем в период с 16.09.2022 по 13.10.2022 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около офис банка ДО «Кемеровский» ПАО «Зенит», расположенный по адресу: 

<

...>, действуя умышленно, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Бланш Кар», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Бланш Кар», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

В судебном заседании подсудимый вину в совершении преступления признал, от дачи показаний отказался, воспользовался правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

В ходе судебного заседания на основании ст. 276 ч.1 п. 3 УПК РФ оглашены показания подсудимого, данные им в ходе предварительного расследования (т. 2 л.д. 227-236), согласно которым он пояснял, что в конце августа 2022 года в дом его брата приехал ранее незнакомый ему парень по имени ЛИЦО_1. Его брат ЛИЦО_29 (ЛИЦО_13) ему рассказали, что по просьбе ЛИЦО_1 те зарегистрировали фирмы, где те являлись подставными директорами, а за это ЛИЦО_1 им платил по 5000 рублей ежемесячно. Те ему также рассказали, что те ездили с ЛИЦО_1 в г. Кемерово, открывали счета в банках, за что получали денежные средства. Те никогда сами фактически не руководили фирмами, документы не оформляли. 

Приблизительно через несколько дней, в последних числах августа 2022 года в утреннее время на адрес его брата ЛИЦО_30 приехал ЛИЦО_1. При их встрече ЛИЦО_1 рассказал, что при его согласии на его имя будет зарегистрировано юридическое лицо – фирма, которая будет работать в .... Также тот рассказал, что после регистрации юридического лица нужно будет съездить в г. Кемерово и открыть счета фирмы в различных банках. Порядок регистрации юридического лица тот ему не рассказывал, за предоставление его паспорта для регистрации юридического лица тот пообещал ему заплатить 5000 рублей и в последующем по 5000 рублей выплачивать ежемесячно, пока фирма будет работать. Его устроили эти условия, так как он хотел получить легкий доход. После того как он дал согласие на регистрацию юридического лица, ЛИЦО_1 повез его в г. Кемерово, чтобы открыть фирму и подписать с ним документы. 

По приезду в г. Кемерово они приехали в какой-то офис, помнит, что они находились недалеко от ТРЦ «Лапландия» на ул. Терешковой, 34, помнит, что в офисном помещении стояли стеллажи с парфюмерией, в офисе находилось две женщины. В офисе женщина – ЛИЦО_7 забрала у него паспорт, стала за компьютером оформлять какие-то документы, распечатывала их, давала ему на подпись, затем та его сфотографировала с его паспортом в руках. Фотографии были сделаны около окна офиса и около входной металлической двери в офис. Когда женщина его фотографировала, он паспорт держал в руках в развернутом виде. Та ему вообще ничего не поясняла, ничего не разъясняла, не говорила, какие документы он подписывает и для чего. Он понимал, что это документы оформляются для регистрации фирмы. Сам он женщине вопросы не задавал. Пока оформлялись документы, ЛИЦО_1 находился в офисе. В офисе он находился около 30 мин. За это время он подписал много документов, документы не читал. Никакие флеш-карты ему в офисе не выдали, электронные подписи он не получал. Далее на автомобиле ЛИЦО_1 они поехали в пгт. Крапивинский. По пути следования ЛИЦО_1 ему сообщил, что его фирма будет называться «Бланш Кар», деятельность ее будет связана с продажей металлоконструкций, и продажей оборудования, он должен был это запомнить. После того как тот него привез домой ЛИЦО_1 сообщил, что позже тот за ним заедет и они поедут в налоговую инспекцию также подписать какие-то документы и получить электронную подпись. В это день ЛИЦО_1 ему ничего не заплатил, пообещал отдать ему деньги позже.

Через несколько дней, это уже было 15 сентября 2022 года, около 09.00 часов за ним приехал ЛИЦО_1, предварительно тот ему позвонил и обозначил дату приезда, сказал, чтобы он выглядел опрятно, чисто, не пил алкоголь несколько дней до встречи. В этот раз с ЛИЦО_1 он приехал в г. Кемерово в здание налоговой инспекции, в автомобиле тот передал ему флеш - карту в корпусе черного цвета, сообщил, что в налоговой инспекции нужно записать на флеш-карту электронную подпись. Он пошел в налоговую инспекцию один, ЛИЦО_1 его ждал в автомобиле. Он пошел во 2 окно инспекции, сообщил название фирмы ООО «Бланш Кар», передал инспектору флеш – карту и свой паспорт. Далее ему выдали лист бумаги с указанием сертификата, какого именно он не помнит, вернули ему флеш - карту и он пошел к ЛИЦО_1. В автомобиле он передал ему флеш-карту, сертификат на листе бумаги. Далее они поехали с ЛИЦО_1 в АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

...>. В банке он должен был сообщить, что он директор ООО «Бланш Кар» и что он подтверждает открытие счета для Общества. С собой он взял свой паспорт и какие-то документы, которые ему передал ЛИЦО_1. ЛИЦО_1 остался ждать его в автомобиле около банка. Он один зашел в отделение банка, обратился к менеджеру, сообщил все сведения, которые ему сообщил ЛИЦО_1, женщина в банке заполнила какие-то документы и отпустила его, сказала, что его повторно вызовут в банк. После этого он вышел к ЛИЦО_1, и тот отвез его домой.

На следующий день, 16.09.2022 года, около 09.00 часов ЛИЦО_1 снова за ним приехал, и они поехали в Кемерово открывать счета ООО «Бланш Кар».

Первоначально они приехали в АО «Райффайзенбанк» на пр. Ленина, 59/1, затем поехали в Банк «ФК Открытие», на ул. Ноградская, 5В, в настоящее время после осмотра документов юридических дел ООО «Бланш Кар» с его участием он вспомнил события того времени, когда он посещал банки. Затем они поехали в банк ПАО «Банк Зенит» на пр. Советский, 74/1, а после этого они поехали в ПАО «Банк Уралсиб» по пр. Октябрьский, 2. Офис АО «Альфа-Банк» он сам не посещал и самостоятельно счета в этом банке не открывал. Он подписал в офисе на ул. Терешковой, 34 в г. Кемерово, когда его ЛИЦО_1 туда привозил для оформления документов на регистрацию ООО «Бланш Кар», банковский документ от АО «Альфа-Банк» ему передавала женщина по имени ЛИЦО_7, та же его и фотографировала с паспортом в руках около двери в офис и в помещении офиса. Он точно помнит, что в АО «Альфа-Банк» он не ездил для открытия счета и получения карты. Он только передавал в банк платежные документы, но это было позже, уже после октября 2022 года. 

Открытие счетов в банках было по одной схеме. Перед посещением банков ЛИЦО_1 из своей сумки доставал пакет мультифору, в которой были документы по деятельности фирмы «Бланш Кар», печать фирмы, где тот ее изготовил, он не знает. Далее он заходил в банк, подходил к окну менеджера, окно менеджера называл ему всегда ЛИЦО_1, передавал все документы фирмы, паспорт на его имя, печать. После чего менеджер подготавливала документы, передавала ему на подпись и забирала обратно. Во всех банках уже были подготовлены документы для открытия счетов фирмы, об этом говорили менеджеры, что заявки уже были рассмотрены для открытия счетов. В банках он сообщал контактный номер телефона ###, в настоящее номер ему известен из банковских документов, номер сим-карты ему указал ЛИЦО_1. Этот номер сим-карты тот ему диктовал, он его сохранял его в своем мобильном телефоне, затем в банках сообщал его менеджерам. В банках он лично получал банковские карты, карты были без пин конвертов. Карты он получил в АО «Райффайзенбанк», «Банк Уралсиб», «Банк ФК Открытие».

После того как в банках документы были оформлены и подписаны, он около отделений банков, где его ожидал ЛИЦО_1, в автомобиле, передавал ему все документы, полученные в банковских отделениях, также передавал ему документы по деятельности ООО «Бланш Кар», банковские карты. Последнее посещение банка 16.09.2022 было по адресу: 

<

...>, это был ПАО «Банк Уралсиб», там было указано время, что карту банка он получил в 14.30 часов, после этого он ушел из банка. 

После посещения банков ЛИЦО_1 увез его в пгт. Крапивино. При этом тот ему также не заплатил его денежное вознаграждение за регистрацию ООО и открытие счетов, сообщил, что позже переведет ему деньги на счет карты «Сбербанк», сообщил, что у него в бухгалтерии проблемы с денежными переводами. Он согласился подождать денежное вознаграждение. 

В конце сентября и в начале октября 2022 года ЛИЦО_1 ему звонил и просил приехать в Кемерово, в «Альфа-Банк», на ул. Соборная, 3. В банк по указанию ЛИЦО_1 он передавал платежные документы, какие именно не помнит. Затем они с ЛИЦО_1 ездили в банк «Открытие», он в банк передал какие-то платежные документы, которые ЛИЦО_1 ему передал заранее, проставил печати ООО «Бланш-Кар», при этом посещении банка «Открытие» он документы на открытие счетов не подписывал. После выхода из банков, ЛИЦО_1 давал ему наличные денежные средства на оплату проезда – 800 рублей, довозил его до автовокзала, и он уезжал домой. Ранее он указывал, что открывал счет в АО «Альфа-банк», но это он перепутал, он помнил, что посещал данный банк, но для какой цели, он при первом допросе не мог вспомнить. 

В ПАО «Банк Зенит» за получением карты для ООО «Бланш Кар» ЛИЦО_1 его привозил позже, это было после 10 октября 2022 года, так как в день обращения в банк за открытием счета ему карту не выдали. После получения карты в банке «Зенит» по пр. Советский, 74/1 он также около отделения банка в автомобиле ЛИЦО_1 ее передал, в банк они приезжали в дневное время, до 14.00 часов, более точно время не помнит. 

В феврале 2023 года, ЛИЦО_1 снова ему позвонил, сообщил, что в отношении него возбуждено уголовное дело, что из Кемерово тот уехать не может и что ему нужно приехать в Кемерово, чтобы он оформил документы по продаже фирмы «Бланш Кар» через нотариуса. После этого тот сообщил, что как документы по продаже будут готовы, тот ему сообщит. Далее, через несколько дней ЛИЦО_1 ему снова позвонил, указал дату его приезда. По его указанию, в марте или феврале 2023 год он приехал на автовокзал, с автовокзала его ЛИЦО_1 забрал на его автомобиле и привез к нотариусу, где тот находился, он не помнит, фамилию нотариуса он также не помнит. У нотариуса была ранее не знакомая ему женщина, которая была покупателем фирмы. ЛИЦО_1 ему сообщил, чтобы он запомнил следующее: фирму он продает, что денежные средства он получил заранее, фамилию покупателя он не запомнил, но помнит, что ее звали ЛИЦО_31. Также ЛИЦО_1 ему передал 30 000 рублей, эти денежные средства нужно было отдать за сделку нотариусу. Нотариус ему выдал сдачу в размере 6000 рублей, которые он позже вернул ЛИЦО_1. У нотариуса с женщиной покупателем он не общался. ЛИЦО_1 с женщиной покупателем не общался, тот во время посещения нотариуса находился в машине. Полученные документы у нотариуса он передал ЛИЦО_1 в автомобиле. После того они с женщиной вышли от нотариуса, та стала ожидать такси, а ЛИЦО_1 повез его на вокзал. В этот раз ЛИЦО_1 ему выдал 1000 рублей, остальное его вознаграждение обещал вернуть позже. 

В сентябре 2023 года Мировым судьей судебного участка № 1 Центрального судебного района г. Кемерово было рассмотрено уголовное дело по обвинению его в совершении, преступления, предусмотренного ч.1 ст. 173.2 УК РФ, по факту предоставления паспорта для внесения сведений в ЕГРЮЛ о подставном лице в ООО «Бланш Кар». 

Денежные средства со счетов ООО «Бланш Кар» не получал, счетами фирмы никогда не распоряжался, счета фирмы открывал по указанию ЛИЦО_1, за обещанное денежное вознаграждение. Он являлся подставным лицом при создании ООО «Бланш Кар», он сам лично никогда финансово-хозяйственную деятельность общества не вел. 

Он понимал, что при открытии счетов в банке и отражении его как руководителя организации (директора) в банке, он получал возможность совершать финансовые операции по счету фирмы, а при получении банковской карты, сим-карты, к которой подключен доступ к дистанционному банковскому обслуживанию счета, мог осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по счету организации, не посещая офисы банка, то есть осуществлять данные действия дистанционно.

Он знает, что реквизиты банковской карты, реквизиты сим-карты можно использовать через «банк-онлайн» и иные банковские программы с дистанционным доступом к счетам, в Интернете с их использованием проводить банковские операции по счетам ООО «Бланш Кар» и проводить переводы денежных средств, а также получать при использовании банковской карты наличные денежные средства.

Он понимал, что на основании выданных ему банком документов и банковских карт и при их использовании третьими лицами те могут самостоятельно перечислять деньги по счетам фирм по своему усмотрению, не спрашивая его. ЛИЦО_1 для этого и приводил его в банки, чтобы при открытии счетов ООО «Бланш Кар» ему выдали документы и карты банков, чтобы к сим-карте подключил дистанционное банковское обслуживание, а он ему их передал за денежное вознаграждение, и тот без его мог бы производить перечисления по банковским счетам, так как он изначально не собирался руководить и работать в ООО «Бланш Кар». Он обращался в банки, чтобы открыть счета, получить документы, банковские карты и иные средства платежей, после сбыть их ЛИЦО_1. Что могло далее происходить с денежными средствами, находящимися на счетах ООО, он не интересовался. Кто и в каких целях мог использовать, полученные от него банковские карты, сим-карту с номером, к которой были подключены дистанционные банковские услуги, он не знал. Он понимал, что, так как является официально (формально) директором – руководителем организации ООО «Бланш Кар» и что именно ему в банке были выданы средства платежей, то он не может передавать третьим лицам за вознаграждение данные средства платежей, то есть сбывать их, что это незаконно. В банке ему об этом разъясняли, и предупреждали о запрете передачи третьим лицам средств платежей. 

Вину в совершении преступления, признает полностью. Противоправность своих действий осознает, в содеянном раскаивается. 

В судебном заседании оглашенные показания подтвердил в полном объеме.

Виновность подсудимого подтверждается совокупностью доказательств, исследованных судом.

Показания свидетеля Свидетель №1 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (т.2 л.д. 132-135). Согласно оглашенным показаниям в период с июля 2022 по февраль 2023 года он работал на автомойке «Чистый город», которая находилась по адресу: 

<

...>. На момент его трудоустройства он использовал сим-карту с абонентским номером ###, номер зарегистрирован на имя его мамы. Также на автомойке работал ЛИЦО_32, передвигался на автомобиле «...» в кузове черного цвета. ЛИЦО_33 использовал абонентский номер телефона ###. На мойку приезжал ЛИЦО_1, ЛИЦО_1 он знал давно, когда он учился в школе ### г.Кемерово, тот там ..., в связи с этим он его хорошо знал. 

Примерно в первых числах ноября 2022 года, более точную дату он не помнит, случайно в ходе разговора с ЛИЦО_34 на мойке тот рассказал, что можно заработать денежные средства, также тот рассказал, что нужно сходить с ним в банки, получить моментальные карты и передать их ему. ЛИЦО_35 пообещал заплатить ему за каждую переданную ему карту банка по 2000 рублей. ФИО2 сказал, что банковские карты ему нужны для продажи. Он согласился на предложение ЛИЦО_36, ему нужны были денежные средства, дохода у него было мало, дополнительно его материально обеспечивала мама, в связи с этим он согласился на это. Для чего необходимы были его банковские карты, он у ЛИЦО_37 не спрашивал, ему было это не интересно. После получения банковских карт и их передачи ЛИЦО_38 он продолжал работать на автомойке. 

Что в дальнейшем происходило с его банковскими картами, он не знает, кто осуществлял зачисление на них денежных средств, ему тоже не известно, какие были основания платежей и кто мог снимать со счетов денежные средства, ему также не известно. У него в пользовании была только карта банка «Тинькофф», счет которой открыт на его имя, все безналичные расчеты он производил только с ее счета.

Наименование ООО «Бланш Кар» ###, юридический адрес: ..., ему не известно, никогда ранее о нем не слышал. В Саратовской области никогда не был, ему не известно, каким видом деятельности занимается данное юридическое лицо. Он никогда не работал в ООО «Бланш-Кар».

О том, что со счета ООО «Бланш-Кар», открытого в ПАО «Банк Открытие» на счет карты банка «Открытие», который открыт на его имя производились денежные переводы с основанием платежа: «для зачисления на счет Свидетель №1 ЛИЦО_39 Перечисление денежных заработной платы за январь, февраль, март, апрель, май, июнь» от ООО «Бланш-Кар» в суммах по: 60000 рублей, 15000 рублей, пояснить ничего не может, так как он к данным переводам не имеет никакого отношения, в ООО «Бланш Кар» он не работал, он не знает, где находится карта банка «Открытие», которую он получал в банке, так как данную карту и иные свои карты банков после получения в банках он передавал ФИО2. Кто мог использовать его карты в последующем, не знает. 

Показания свидетеля Свидетель №5 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (т.2 л.д. 153-157). Согласно оглашенным показаниям в операционном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, она трудоустроена с 10.05.2017. В ее должностные обязанности входит следующее: консультирование клиентов банка: юридических лиц и индивидуальных предпринимателей; сопровождение кассовых операций и платежных поручений клиентов банка; сбор и составление документов для открытия расчетного счета, а также для приобретения клиентами предлагаемой банком продукции. С целью открытия расчетного счета клиенты обращаются в банк как лично, так и по телефону, кроме того, клиент может подать заявку на официальном сайте банка.

По поводу процедуры открытия расчетных счетов для юридических лиц может пояснить, что при открытии расчетного счета юридическому лицу, клиент обращается к менеджеру, а также предоставляет пакет документов, состоящий из действующих учредительных документов, документов об избрании единоличного исполнительного органа и Подтверждающих его полномочия, лицензии на осуществление деятельности (при наличии), документы удостоверяющие личность, документы Подтверждающие местонахождение юридического лица, сведения о деловой репутации (при наличии). После предоставления указанных документов, сотрудник Банка подготавливает подтверждение (заявление), КОП и прочие документы, подписывает их с клиентом. Далее, сотрудником Банка заполняется заявка на открытие счета, после успешно пройденных проверок происходит открытие счета клиента. 

По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетного счета ООО «Бланш Кар» ###, а также исходя из данных информационной базы их банка, может пояснить, что заявка на открытие счета ООО «Бланш Кар» поступила от представителя банка по привлечению клиентов на банковское обслуживание - ООО «Актуальный бизнес» в лице генерального директора ЛИЦО_3. После чего банк проверил сведения о юридическом лице, было вынесено положительное решение на открытие счета для ООО «Бланш Кар». Далее директор ООО «Бланш Кар» ФИО1 был приглашен в банк на оформление документов. 

ФИО1, **.**.**** г.р., как директор ООО «Бланш Кар» ### 16.09.2022 был приглашен в Операционный офис «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, по поводу открытия расчетного счета, где был проконсультирован по тарифам сотрудниками Группы по работе с юридическими лицами. 16.09.2022 от ФИО1, были приняты его документы: паспорт гражданина РФ, а также уставные документы ООО «Бланш Кар», копии предоставленных документов были заверены в банке. 

После этого в отделения банка были составлены и подписаны следующие документы: 

- Заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», согласно которому ООО «Бланш Кар» в лице генерального директора ФИО1 просит открыть банковский счет в валюте РФ, а также осуществлять обслуживание счета в рамках пакета «Оптимум» с методом расчета комиссии «Стандартный», при условии распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, без использования Карточки с образцами подписей, а также предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве Пользователей уполномоченных лиц – ФИО1, **.**.**** г.р., уроженца гор. ... 09.09.2022, а также подключить услугу «SMS-OTP» на номер телефона:###.

После банковской проверки документов, принятых от ФИО1, 16.09.2022 ООО «Бланш Кар» ### был открыт счет ###, а также выпущена банковская карта Бизнес 24/7 Оптимальная, к которой было подключено мобильное приложение и номер телефона ###, карта была с ###. Карта была получена клиентом банка ФИО1 16.09.2022 в ДО «Кемеровский» по адресу: 

<

...>. Активация карты производится через официальный сайт АО «Райффайзенбанк», при этом клиент указывает только реквизиты карты, и на номер телефона +### для установки пин-кода приходит смс-сообщение. После открытия расчетного счета на указанную клиентом в заявлении электронную почту ### приходит ссылка, которую тот самостоятельно активирует, а также на указанный клиентом номер +### приходит разовый пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Система Банк-Клиент». Затем клиент может поменять пароль, логин. Документы об открытии счета банк клиенту не выдает, т.к. договор банковского счета публичный и размещен на сайте АО «Райффайзенбанк». Справку об открытии счета с реквизитами клиент может самостоятельно распечатать в «Системе Банк-Клиент». 

При работе с клиентом сотрудник банка обязательно удостоверяется в личности клиента, а также проверяет документы, которые уполномочивают права клиента как представителя/руководителя организации. Так директором ООО «Бланш Кар» ФИО1, был предоставлен: паспорт гражданина РФ - .... Данный документ был представлен в оригинальном виде, после чего откопирован и заверен.

Согласного документам юридического дела ООО «Бланш Кар» доверенности на третьих лиц по счету в банк не предоставлялись, то есть, никто кроме ФИО1 не имел права распоряжаться средствами по открытому счету ООО «Бланш Кар». 

Электронные цифровые подписи (USB-токен) не оформлялись и не выдавались. Доступ к системе Клиент банк ООО «Бланш Кар» дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» осуществлялся посредством системы «SMS-OTP» и временного пароля, который был направлен сообщение на абонентский ###, указанный клиентом. При первом входе в личный кабинет пользователь должен сменить временный пароль на постоянный. Все операции, совершаемые клиентом через систему ДБО, подтверждаются простой электронной цифровой подписью - одноразовые СМС- пароли, поступавшие на абонентский ###.

Клиент несет персональную ответственность за утрату банковских карт, сертификатов ключей проверки электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам, к которым подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент или уполномоченное лицо имеет право посещать и входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка.

Показания свидетеля Свидетель №6 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (т.2 л.д. 158-161). Согласно оглашенным показаниям в Дополнительном офисе (ДО) «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие» работает с августа 2023 г, состоит в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц. В настоящее время при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к клиентскому менеджеру, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта директора, решении о создании юр. лица, решении о назначении на должность, устав, печати (если иное не прописано в уставе) после чего с указанных документов снимаются копии, либо сканируются документы.

Далее в специальную компьютерную программу вносятся данные и реквизиты организации для дальнейшей отправки на проверку службы безопасности и отдел открытия счетов.

После чего автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 20 минут. Документы формируются следующего характера: - заявление о присоединении к соглашению об использовании простой электронной подписи, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, карточка с образцами подписей и оттиска печати.

В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту.

При положительном решении клиенту в открытии счета, распечатываются и подписывается с клиентом:

- заявление о присоединении к соглашению об использовании простой электронной подписи, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, карточка с образцами подписей и оттиска печати, в которой проставляется оттиск печати юридического лица и проставляется подпись уполномоченного лица клиента. 

По предоставленным ей на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «Бланш Кар» ### поясняет, что клиенту – ООО «Бланш Кар» ### в лице директора – ФИО1, **.**.**** г.р., 16.09.2022 был открыт расчетный счет ###, и специальный карточный счет ### в ДО «Кузбасский» ПАО банк «ФК «Открытие», расположенном в 

<

...>.

После подписания документов на открытие расчетного счета и специального карточного счета, руководителю ООО «Бланш Кар» ФИО1 16.09.2022 была выдана Бизнес карта Visa Business Instant Issue ### в ДО «Кузбасский» ПАО банк ФК «Открытие», расположенном в 

<

...>. Бизнес карта ### была привязана к специальному карточному счету ###, после открытия указанного счета, пин-код к карте клиент генерирует самостоятельно через SMS-сообщения, отправляемые на его контактный номер телефона, который он указал при открытии счета. 

Согласно карточки образцов подписей, только ФИО1 был уполномоченным лицом подписывать платежные документы ООО «Бланш Кар»» по открытом расчетным счетам. 

После открытия расчетных счетов для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» клиенту на номер сотового телефона, который он указал при открытии расчетного счета ### приходит смс с логином и временным паролём (транспортный) для выполнения первого входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» (Система ДБО). 

Далее клиент при первом входе меняет пароль на свой. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на телефон клиента в виде смс-сообщения на телефонный номер, указанный клиентом в качестве контактного ###, у клиента ООО «Бланш Кар» был указан данный абонентский номер. Кроме того, пояснила, что с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона. И клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также в соответствии с Соглашением на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетном счету. Все правила использования системы Бизнес-портал прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», с которым клиент ознакамливается самостоятельно на сайте Банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системы «Бизнес Портал».

Услуга пользования системой дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» для формирования платежных поручений и перевода денежных средств ООО «Бланш Кар» была подключена уполномоченному лицу клиента – директору ФИО1. 

ФИО1 была озвучена информация о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, также ФИО1 было подписано заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, при подписании которого клиент присоединяется к Соглашению на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес Портал», в котором прописано обязательство клиента о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации его контактного номера телефона, через который происходит подписание документов, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи третьим лицам.

Показания свидетеля Свидетель №7, оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (т.2 л.д. 162-166). Согласно оглашенным показаниям в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц операционного офиса «Кузбасский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» она работает с 11 ноября 2021 года. В ее должностные обязанности входит работа с клиентами банка-обслуживание юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, открытие и закрытие расчётных счетов юридических лиц, продажи банковских продуктов.

По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетных счетов ООО «Бланш Кар» ### в дополнительном офисе «Кузбасский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ», может пояснить. 16.09.2022 в дополнительный офис «Кузбасский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенный по адресу: 

<

...>, обратился директор ООО «Бланш Кар» ### – ФИО1 с заявлением об открытии расчетных счетов ООО «Бланш Кар» и выдачи ему банковской карты.

Заявка на открытие счетов для ООО «Бланш Кар» поступила от партнера банка по привлечению клиентов ООО «Актуальный бизнес» в лице генерального директора ЛИЦО_3.

Перед тем, как работать с клиентом, клиентский менеджер обязан сверить предоставленные документы на ООО «Бланш Кар» ###. Исходя из представленных ей на обозрение документов, директор ООО «Бланш Кар» ФИО1 предоставил: паспорт гражданина РФ на имя ФИО1, **.**.**** г.р., ... 06.09.2012, решение № 1 единственного учредителя о создании юридического лица, приказ № 1 от 14.09.2022 о возложении обязанностей бухгалтера ООО «Бланш Кар» на ФИО1, устав, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе, СНИЛС. 

Данные документы были проверены руководителем группы операционного обслуживания ЛИЦО_16 на их подлинность, подтверждено, что данные документы являются действующими, личность ФИО1 была установлена. Кроме того, с вышеуказанных документов сняты ксерокопии, заверены печатью банка и приобщены в юридическое досье клиента.

После указанных действий, при обращении в отделение банка, 16.09.2022 директор ООО «Бланш Кар» ФИО1 подписал следующие документы: 

- заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Банк УРАЛСИБ», согласно которому директор ООО «Бланш Кар» ФИО1, просил открыть расчетный счет в российских рублях в рамках Пакета услуг «Пора Расти» с периодом использования на 1 месяц с открытием счета для совершения операций с использованием бизнес-карт;

- заявление на подключение / изменение данных / отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которого ООО «Бланш Кар», в лице директора ФИО1 просил подключить счета ###, ### к системе «Уралсиб-Бизнес Online» к абонентскому номеру: ###,

- заявление ### о выпуске моментальной бизнес карты MasterCard Business. с предоставлением услуги SMS –сервис по бизнес карте к номеру ###, 

- опросный лист ООО «Бланш Кар», 

- сведения о физических лицах, являющихся представителями / выгодоприобретателями / бенефициарными владельцами клиента, согласно которым ФИО1, телефон: ### является единственным учредителем и директором ООО «Бланш Кар», доля в уставном капитале 100%, 

- карточку с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой ООО «Бланш Кар», в лице директора ФИО1, подтверждает своей личной подписью, заверенной оттиском печати полномочия по распоряжению счетами ###,

- расписку в получении карты от 16.09.2022, согласно которой ООО «Бланш Кар», в лице директора ФИО1 подтвердил факт получения банковской карты с ### без пин –кода, пин - код генерирует клиент самостоятельно через SMS сообщения, которые поступают на абонентский номер клиента ###, указанный им при обращении в банк. Карта банка была выдана ФИО1 в отделении банка по адресу: 

<

...>.

Согласного документам юридического дела ООО «Бланш Кар» доверенности на третьих лиц по счету в банк не предоставлялись, то есть, никто кроме ФИО1 не имел права распоряжаться средствами по открытым счетам ООО «Бланш Кар». 

Электронные цифровые подписи (USB-токен) не оформлялись и не выдавались. Доступ к системе «Уралсиб-Бизнес Online» ООО «Бланш Кар» дистанционного банковского обслуживания осуществлялся посредством системы «SMS сообщений» и временного пароля, который был направлен сообщение на абонентский ###, указанный клиентом. При первом входе в личный кабинет пользователь должен сменить временный пароль на постоянный. Все операции, совершаемые клиентом через систему «Уралсиб-Бизнес Online» подтверждаются простой электронной цифровой подписью - одноразовые СМС- пароли, поступавшие на абонентский ###.

Также добавила, что клиент несет персональную ответственность за утрату банковских карт, сертификатов ключей проверки электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам, к которым подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент или уполномоченное лицо имеет право посещать и входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка.

Показания свидетеля Свидетель №8 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (т.2 л.д. 167-170). Согласно оглашенным показаниям в должности начальника отдела продаж малого и среднего бизнеса ДО «Кемеровский 42» ПАО «Банк Зенит» работает с июня 2018 года. Для того чтобы открыть расчетный счет юридическим лицам в их банке, клиент в виде руководителя юридического лица должен обратиться в банк, предоставить паспорт гражданина РФ, удостоверяющего его личность, сотрудник Банка визуально сличает лицо предъявившее паспорт с личностью, изображенной в документе. Также руководитель юридического лица должен предъявить пакет документов на организацию, для которой тот желает открыть счет, а именно - устав организации, решение о создании, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, приказы или протоколы о назначении на должность директора, лист записи из ЕГРЮЛ, т.е. лицо должно предъявить документы, подтверждающие его полномочия действовать от имени юридического лица.

Относительно юридического дела клиента банка ООО «Бланш Кар» ###, предъявленного ей на обозрение, поясняет, что сентябре 2022 в Дополнительный офис «Кемеровский/42» ПАО Банк «Зенит», расположенный по адресу: 

<

...> обратился директор ООО «Бланш Кар» ФИО1, была произведена идентификация его личности. Им был предоставлен паспорт на его имя, решение учредителя о возложении на него полномочий директора Общества, устав ООО «Бланш Кар», с его слов была заполнена опросная анкета. Заявка на открытие счетов для данного клиента поступила от партнера банка по привлечению клиентов – ООО «Актуальный бизнес» в лице генерального директора ЛИЦО_3. 

После проверки клиента ООО «Бланш Кар» 16.09.2022 были открыты счета: ###- расчетный счет, ### – карточный счет.

Для идентификации личности и подписания документов клиент в банк обращался лично 16.09.2022. Все подписи в документах в обязательном порядке клиент проставляет в присутствии сотрудника банка. 

При обращении в банк ФИО1 в ПАО «Банк Зенит» им были подписаны следующие документы: 

- форма самосертификации для организаций в целях исполнения закона № 340-ФЗ,

- опросная анкета юридического лица (не являющегося кредитной организацией) ООО «Бланш Кар» ... 

- Согласие на обработку персональных данных, согласно документу ФИО1, **.**.**** г.р., ... предоставляет банку согласие на обработку персональных данных о себе и в отношении ООО «Бланш Кар».

- Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО «Банк Зенит» от 16.09.2022 согласно которому:

- ООО «Бланш Кар» ИНН 

<

***>, в соответствии со ст. 428 ГК РФ полностью и безупречно присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО Банк Зенит, включая все Приложения к правилам и просит заключить Комплексный договор и предоставить Услуги в порядке и на условиях Комплексного договора. 

- Клиент на основаниях Правил расчетно-кассового обслуживания корпоративных клиентов ПАО «Банк Зенит» просит открыть расчетный счет и осуществлять оказание услуг в соответствии с Тарифами в рублях с пакетом услуг «Бизнес +», комиссию за банковские услуги просит списывать со счета ###.

- Для оперативного взаимодействия с Банком просит установить контактное лицо: ФИО1, тел. ###, электронная почта: ###. 

- Заявление о предоставлении доступа к Системе ДБО - на условиях Правил дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов ПАО «Банк Зенит» клиент просит предоставить доступ к системе ДБО, уведомления о получении и исполнении Платежных ЭД направлять на адрес электронной почты: ###. Пользователь с правом подписи: ФИО1 тел. ###, 

- предоставить (выдать) пользователю ФИО1 средство электронной подписи: облачная подпись, пользователи с правом подписи получают право управлять справочником Доверенные получатели, то есть, создавать список контрагентов-доверенных получателей, задавать индивидуальный лимит для суммы одной операции в пользу доверенного получателя. Операции, совершаемые в рамках индивидуального лимита доверенного получателя, не подтверждаются кодом подтверждения,

- на условиях предоставления услуги интеграции Системы ДБО с 1С предприятие корпоративным клиентам в ПАО Банк Зенит просит Банк предоставить услугу интеграции Системы ДБО с 1С Предприятие и осуществлять оказание услуг в соответствии с Тарифами,

- на условиях Правил предоставления и использования бизнес-карт в ПАО Банк Зенит просит открыть специальный карточный счет, осуществлять оказание услуг в соответствии с Тарифами в Российских рублях и предоставить корпоративную банковскую карту MasterCard Business в соответствии со следующими данными Клиента и личными данными Держателя-Руководителя/Представителя Клиента,

- BLANSH CAR, имя держателя ФИО1, **.**.**** г.р., ...

- просит выдать Карту в подразделении ПАО Банк Зенит ДО «Кемеровский42»,

- карточку с образцами подписей и оттиска печати, в которой содержаться сведения о клиенте ООО «Бланш Кар», адрес: ...,

- заявление о порядке применения подписей, заявленных в карточке от 16.09.2022, согласно документу клиент, устанавливает сочетание подписей лиц, заявленных в Карточке и необходимых для подписания расчетных (платежных) документов и денежных чеков Клиента: Установлена единоличная подпись одного лица, заявленного в Карточке - ФИО1,

- Заявление об установлении Кодового слова от 16.09.2022, согласно документу ООО «Бланш Кар» для обеспечения взаимодействия с банком с использованием телефонной связи в целях блокирования работы в Системе ДБО, получения информации о движении денежных средств на счетах, получения информации об исполнении расчетных (платежных) документов, просит установить кодовое слово – ЛИЦО_8.

Поясняет, что согласно документам клиенту был предоставлен доступ в систему дистанционного банковского обслуживания с правом подписи документов в виде кодов, направляемых на абонентский номер телефона ###.

13.10.2022 клиенту ФИО1 при повторном обращении была выдана банковская карта ###. Пин - код клиент формирует самостоятельно через горячую линию. 

Согласного документам юридического дела ООО «Бланш Кар» доверенности на третьих лиц по счету в банк не предоставлялись, то есть, никто кроме ФИО1 не имел права распоряжаться средствами по открытым счетам ООО «Бланш Кар». 

Электронные цифровые подписи (USB-токен) не оформлялись и не выдавались. Доступ к системе дистанционного банковского обслуживания осуществлялся посредством системы «SMS сообщений» на абонентский ###, указанный клиентом. Также хочет добавить, что клиент несет персональную ответственность за утрату банковских карт, сертификатов ключей проверки электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам, к которым подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент или уполномоченное лицо имеет право посещать и входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка.

Виновность подсудимого в совершении преступления подтверждается также письменными материалами дела, исследованными судом. В частности:

- результатами ОРД, предоставленные в отношении ФИО1 (ООО «Бланш Кар»), в том числе сведениями из Банков (т.1 л.д. 33-49);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 20.09.2023 с фототаблицей, согласно которому объектом осмотра являются материалы ОРД, предоставленные в отношении ФИО1 (ООО «Бланш Кар») (т.1 л.д. 50-82);

- материалами КУСП ### от 05.07.2023, в том числе информация из ФНС об ООО «Бланш Кар», протокол осмотра офиса по юридическому адресу ООО «Бланш Кар» (т.1 л.д. 88-169);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24.09.2023 с фототаблицей, согласно которому объектом осмотра являются материалы КУСП ### от 05.07.2023 (т.1 л.д. 170-177);

- копиями документов регистрационного дела ООО «Бланш Кар» (т.1 л.д. 183-195);

- протоколом выемки от 06.09.2023 с фототаблицей, согласно которому у представителя ПАО Банк «ФК Открытие» ЛИЦО_17 изъяты документы юридического дела ООО «Бланш Кар» ###, выписки по счетам ООО «Бланш Кар» ###, сведения по IP адресам (т.1 л.д. 200-202);

- копиями документов регистрационного дела ООО «Бланш Кар», выписками по счетам ООО «Бланш Кар», изъятыми в ПАО банк «ФК Открытие» (т.1 л.д. 203-239);

- протокол выемки от 20.09.2023 с фототаблицей (т.1 л.д. 241-243);

-копиями документов регистрационного дела ООО «Бланш Кар», выписками по счетам ООО «Бланш Кар», изъятыми в АО «Альфа-Банк» (т.1 л.д. 244-257);

- копией выписки по счету ООО «Бланш Кар» из АО «Альфа-Банк» (т.2 л.д. 2-17);

- протоколом выемки от 05.10.2023 с фототаблицей, согласно которому у представителя ПАО «Банк Зенит» ЛИЦО_18 изъяты документы юридического дела ООО «Бланш Кар» ###, выписки по счетам ООО «Бланш Кар» ### (т.2 л.д.19-21);

- документами юридического дела ООО «Бланш Кар», изъятыми в ПАО «Банк Зенит» (т.2 л.д. 22-43);

- выпиской по счетам ПАО «Банк Зенит» (т.2 л.д. 45-49);

- протоколом выемки от 10.10.2023 с фототаблицей, согласно которому у представителя АО «Райффайзенбанк» Свидетель №5 изъяты документы юридического дела ООО «Бланш Кар» ### (т. 2 л.д. 51-53);

- документами юридического дела ООО «Бланш Кар», изъятыми в АО «Райффайзенбанк» (т.2 л.д. 54-61);

- протоколом выемки от 11.10.2023 с приложением фототаблицы, согласно которому у представителя ПАО «Банк Уралсиб» Свидетель №7 изъяты документы юридического дела ООО «Бланш Кар» ### (т. 2 л.д. 63-65);

- документами юридического дела ООО «Бланш Кар», изъятыми в ПАО «Банк Зенит» (т.2 л.д. 66-103);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 28.10.2023 с фототаблицей, согласно которому объектом осмотра являются документы юридического дела ООО «Бланш Кар», изъятые в ходе выемок 06.09.2023 у представителей ПАО «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Зенит», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб» (т.2 л.д. 104-120);

- выпиской по счету ООО «Благш Кар» из АО «Райффайзенбанк (т.2 л.д. 125);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 22.01.2024 с фототаблицей, согласно которому объектом осмотра является выписка по счету клиента ООО «Бланш Кар» р/с ### открытого в АО «Райффайзенбанк» (т.2 л.д. 126-127);

- ответом из ПФР со сведениями о работодателях Свидетель №1, в том числе ООО «Бланш Кар» (т.2 л.д. 130-131);

- ответом из ПАО «ФК Банк Открытие» (т.2 л.д. 137-138);

- протоколом дополнительного осмотра предметов (документов) от 23.01.2024 с фототаблицей, согласно которому с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ЛИЦО_20 осмотрены: документы юридического дела ООО «Бланш Кар», изъятые в ходе выемок у представителей ПАО «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Зенит», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб»; выписка по счету клиента ООО «Бланш Кар» р/с ### открытого в АО «Райффайзенбанк» (т.2 л.д. 186-196).

Оценивая изложенные доказательства, суд отмечает, что они являются относимыми и приходит к следующим выводам. 

Письменные доказательства соответствуют требованиям, установленным уголовно-процессуальным законом, согласуются между собой и с другими доказательствами, и потому признаются допустимыми и достоверными доказательствами.

У суда не имеется оснований подвергать сомнениям достоверность показаний свидетелей по делу, поскольку не было установлено данных о заинтересованности кого-либо в оговоре подсудимого. Показания по существенным обстоятельствам непротиворечивы, согласуются с письменными доказательствами, с показаниями подсудимого в ходе предварительного следствия, конкретизируют обстоятельства совершенного преступления и в совокупности образуют полную картину произошедшего. 

Суд принимает за истинные показания подсудимого, данные в ходе предварительного расследования, данные показания получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, обвиняемый с протоколом знакомился, пояснения давал в присутствии адвоката, замечаний к протоколу допроса не делал. Признательные показания согласуются полностью с другими доказательствами по уголовному делу. Оснований полагать, что показания в ходе расследования получены под давлением, не имеется.

Суд полагает, что совокупность представленных доказательств, полученных в рамках оперативно – розыскной деятельности при осуществлении самостоятельных видов оперативно – розыскных мероприятий, соответствует требованиям допустимости доказательств, поскольку получены они с соблюдением требований ФЗ от 12.08.1995 № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности». Оперативно-розыскные мероприятия осуществлялись для решения задач, определенных в статье 2 Федерального закона «Об оперативно-розыскной деятельности», при наличии оснований и с соблюдением условий, предусмотренных соответственно статьями 7 и 8 указанного Федерального закона. Результаты оперативно-розыскной деятельности получены и переданы органу предварительного расследования и суду в соответствии с требованиями закона.

Таким образом, совокупность исследованных судом доказательств, проверенных в соответствии с правилами, предусмотренными ст. 87 УПК РФ, путем их сопоставления, а также оцененных с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а также достаточности в их совокупности для разрешения данного уголовного дела, приводит суд к твердому убеждению о том, что виновность подсудимого в совершении преступления установлена и доказана. Указанное защитой не опровергнуто, иного суду не представлено. 

Учитывая исследованные в судебном заседании материалы дела, касающиеся личности подсудимого, обстоятельства совершения преступления, его поведение в судебном заседании, суд считает подсудимого вменяемым в отношении совершенного им деяния, так как его психическое состояние у суда сомнений не вызывает. 

Учитывая изложенное, суд пришел к выводу, что подсудимый подлежит наказанию за совершенное преступление.

Государственным обвинителем в судебном заседании обвинение подсудимого поддержано по ст. 187 ч.1 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Настоящее уголовное дело рассмотрено судом по предъявленному обвинению в соответствии со ст. 252 ч.1 УПК РФ.

На основании исследованных доказательств судом установлено, что подсудимый совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при обстоятельствах, указанных в описательной части настоящего приговора. 

Суд приходит к убеждению, что подсудимый при этом действовал неправомерно и умышленно, поскольку осознавал общественную опасность своих действий, предвидел неизбежность наступления общественно-опасных последствий, открывая счета в банках, он не намеревался осуществлять операции по движению денежных средств, открывал счета по просьбе другого лица и в его интересах, после получения электронного средства и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, он сбывал их другому лицу, осуществляя их передачу за денежное вознаграждение. 

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ст. 187 ч.1 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Поскольку суд пришел к выводу о наличии состава преступления в действиях подсудимого, оснований для его оправдания не имеется.

В соответствии с положениями ст. 60 ч.3 УК РФ при назначении наказания подсудимому суд учитывает фактические обстоятельства совершенного преступления, характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимого, обстоятельства, смягчающие, отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. 

ФИО1 ранее судим (т. 3 л.д. 5-6), ...

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд принимает во внимание полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, ... 

Отягчающим наказание обстоятельством в соответствии с п. «а» ч.1 ст. 63, ст. 18 ч.1 УК РФ суд признает рецидив преступлений, в связи с чем, наказание следует назначить в соответствии с правилами ст. 68 ч.2 УК РФ.

В соответствии со ст. 60 УК РФ, исходя из установленных в судебном заседании обстоятельств в совокупности, влияния назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, суд полагает, что достижение целей наказания, предусмотренных ст. 43 ч.2 УК РФ, возможно при назначении ему наказания в виде лишения свободы.

Поскольку судом установлено наличие отягчающего наказание обстоятельства, положения ст. 62 ч.1 УК РФ применены быть не могут.

Учитывая правовые основания, предусмотренные ст. 15 ч.6 УК РФ, с учетом степени общественной опасности преступления, установленных судом смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств, а также личности виновного, суд не усматривает оснований для применения положений ст. 15 ч.6 УК РФ и изменения категории преступного деяния, совершенного подсудимым.

В качестве дополнительного наказания к лишению свободы санкцией ст. 187 ч.1 УК РФ предусмотрено наказание в виде штрафа.

Суд соглашается с позицией государственного обвинителя, защитника, полагает, что установлены исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершения преступления, поведением подсудимого после его совершения, существенно уменьшающие степень общественной опасности преступления, в связи с чем при назначении наказания подсудимому возможно применить правила ст. 64 УК РФ, а именно не применять дополнительный вид наказания - штраф, предусмотренный в качестве обязательного.

Учитывая характер и степень общественной опасности, категорию тяжести преступления, совершенного подсудимым, установленных судом смягчающих наказание обстоятельств, данных о личности подсудимого, суд полагает возможным назначить подсудимому по настоящему приговору наказание с применением ст. 73 УК РФ, возложив на него в период установленного испытательного срока соответствующие обязанности, обеспечивающие достижение цели наказания исправления.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. 

Приговоры Мирового судьи судебного участка № 1 Крапивинского судебного района Кемеровской области от 16.01.2023, Мирового судьи судебного участка № 7 Центрального района г. Кемерово, и.о. Мирового судьи с/у № 1 Центрального района г. Кемерово от 06.09.2023 подлежат самостоятельному исполнению.

Гражданский иск не заявлен.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч.1 УК РФ, назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное настоящим приговором наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года, обязав осужденного встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянное место жительства без уведомления указанного органа, периодически являться на регистрацию в указанный орган.

Приговоры Мирового судьи судебного участка № 1 Крапивинского судебного района Кемеровской области от 16.01.2023, Мирового судьи судебного участка № 7 Центрального района г. Кемерово, и.о. Мирового судьи с/у № 1 Центрального района г. Кемерово от 06.09.2023 исполнять самостоятельно.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по делу: документы, CD-R диски - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в апелляционном порядке в течение 15 суток со дня его постановления,

Разъяснить осужденному право ходатайствовать о личном участии при рассмотрении настоящего уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Кроме того, осужденный вправе пригласить защитника для участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, либо о рассмотрении дела без защитника, о чем он должен в письменном виде сообщить в суд, постановивший приговор.

Судья: Е.Б. Родина