﻿

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Челябинск 17 февраля 2020 года

Центральный районный суд г. Челябинска в составе председательствующего по делу судьи Бандуровской Е.В.,

при секретарях Соколовой М.Г., Елпановой С.С., 

с участием государственных обвинителей прокуратуры Центрального района г. Челябинска Клименко И.С., Венглера М.В., Шмелевой А.Н., 

представителя потерпевшего ООО «Промсвязьбанк» - Кадах Д.Е., 

подсудимого Муллаянова А.Р., его защитника – адвоката Исупова Н.А., 

подсудимого Трибунского А.А., его защитника – адвоката Малинычева Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда уголовное дело в отношении:

Муллоянова А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, имеющего среднее специальное образование, не работающего, не женатого, имеющего двоих несовершеннолетних детей, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, не судимого,

Трибунского А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, имеющего среднее специальное образование, не работающего, женатого, имеющего одного несовершеннолетнего ребенка, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, не судимого, 

обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

Муллаянов А.Р. и Трибунский А.А. совершили преступление при следующих обстоятельствах: 

Так, ДД.ММ.ГГГГ, у Трибунского А.А., находящегося в неустановленном предварительным расследованием месте на территории Челябинской области, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих кредитной организации, путем обмана, используя договорные отношения, возникающие в сфере кредитования, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, с целью противоправного безвозмездного обращения денежных средств, принадлежащих банку, в свою пользу, при отсутствии возможности и намерения их возвратить.

Реализуя свой преступный умысел, Трибунский А.А. в период времени до ДД.ММ.ГГГГ, обратился к ранее ему знакомому Муллаянову А.Р., с которым вступил в предварительный преступный сговор, направленный на совершение преступления - хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, распределив между собой роли.

Так, роль Трибунского А.А. в совершении преступления заключалась в том, чтобы подыскать кредитную организацию - банк, в которую впоследствии совместно с Муллаяновым А.Р. обратиться с заявкой на получение кредита, подыскать автомобиль, на который может быть предоставлен кредит в выбранной кредитной организации - банке, после чего подготовить пакет заведомо подложных документов, необходимых для представления в банк при оформлении кредитного договора, и после предоставления банком денежных средств для оплаты приобретаемого автомобиля, получить указанный автомобиль в свою собственность, после чего реализовать, выручив за него денежные средства.

Роль Муллаянова А.Р. в совершении преступления заключалась в том, чтобы, получив от Трибунского А.А. пакет заведомо подложных документов, необходимых для оформления кредита, обратиться с ними в кредитную организацию - банк, представив сотруднику банка, таким образом обманув, после чего оформить кредит на свое имя для оплаты выбранного Трибунским А.А. для приобретения в свою собственность автомобиля.

Так, Трибунский А.А., действуя во исполнение своей преступной роли, умышленно, из корыстных побуждений, с целью противоправного безвозмездного обращения денежных средств в свою пользу, для оплаты приобретаемого им автомобиля, при заведомом отсутствии намерения и возможности возвратить их в соответствии с требованиями кредитного договора, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в период времени до ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном предварительным расследованием месте на территории Челябинской области, подыскал для приобретения в кредит автомобиль, «авто», идентификационный номер №, для чего обратился к ранее знакомому фио, о приобретении у него указанного автомобиля, общей стоимостью 1 700 000 рублей.

Продолжая действовать в целях реализации совместного с Муллаяновым А.Р. преступного умысла, направленного на совершение мошенничества в сфере кредитования, Трибунский А.А. дал указание Муллаянову А.Р. обратиться в кредитную организацию - банк ПАО «Первобанк», по адресу: 

<

адрес>, с заявлением – анкетой на получение кредита на приобретение транспортного средства, при этом предоставив ему изготовленные при неустановленных обстоятельствах заведомо подложные документы относительно финансового состояния и месте трудоустройства Муллаянова А.Р.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, Муллаянов А.Р., действуя во исполнения своей преступной роли, в целях реализации совместного с Трибунским А.А. преступного умысла, получил от Трибунского А.А. пакет подложных документов относительно своего финансового состояния и месте трудоустройства, которые, находясь в офисе кредитной организации – банка ПАО «Первобанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, представил сотруднику банка ПАО «Первобанк» и сообщил данные из представленных документов в заявлении – анкете, таким образом, обманув банк. 

После чего, Муллаянову А.Р. сотрудниками кредитной организации одобрено получение кредита на сумму 1 114 000 рублей для приобретения автомобиля, «Фольксваген Туарег», идентификационный номер №, стоимостью 1 700 000 рублей, и представителем кредитной организации – банка ПАО «Первобанк» ведущим инспектором группы кредитования фио, не осведомленной о преступных намерениях Муллаянова А.Р. и Трибунского А.А., будучи введенной в заблуждение относительно возможности и намерений Муллаянова А.Р. исполнять обязательства по кредитному договору, изготовлен бланк кредитного договора на приобретение имущества – автомобиля «авто», идентификационный номер №, и ДД.ММ.ГГГГ между банком ПАО «Первобанк», в лице ведущего инспектора группы кредитования фио, и Муллаяновым А.Р. заключен кредитный договор № №. 

Таким образом, Муллаянов А.Р., действуя во исполнение совместного с Трибунским А.А. преступного умысла, направленного на совершение мошенничества в сфере кредитования, достоверно зная, что ранее в банк ПАО «Первобанк» им представлены заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве и доходах, желая придать совершаемому преступлению вид правомерной сделки, и довести совместный преступный умысел до конца, не имея возможности и намерения исполнить взятые на себя обязательства в соответствии с кредитным договором, заключил с указанным банком кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ПАО «Первобанк» приняло на себя обязательства предоставить Муллаянову А.Р. кредит в сумме 1 114 000 рублей 00 копеек, а Муллаянов А.Р. принял на себя обязательства вернуть указанные денежные средства в предусмотренный договором срок, и выплатить проценты за пользование заемными денежными средствами, при заведомом отсутствии намерений их выполнить, с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества, путем обмана.

В этот же день, в дневное время, между организация, в лице директора фио, действующим от имени фио, не подозревавшего о преступных намерениях Трибунского А.А. и Муллаянова А.Р., и Муллаяновым А.Р. заключен договор купли-продажи автомобиля «авто», идентификационный номер №, приобретаемого с использованием предоставленных Муллаянову А.Р. средств кредита от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому организация в лице директора фио, действуя в интересах фио передал, а Муллаянов А.Р. принял в собственность автомобиль «авто», идентификационный номер №, при этом, стоимость автомобиля частично уплачена за счет личных денежных средств Трибунского А.А. в сумме 586 000 рублей, а часть с использованием кредитных средств в сумме 1 114 000 рублей, предоставленных Муллаянову А.Р. кредитной организацией – ПАО «Первобанк» на основании кредитного договора № № от ДД.ММ.ГГГГ.

После оформления договора купли-продажи указанного автомобиля, Муллаянов А.Р., в нарушение условий кредитного договора, заключенного между ним и банком ПАО «Первобанк», не зарегистрировал указанный автомобиль в государственном органе, и передал его по договоренности в распоряжение Трибунского А.А., который в дальнейшем реализовал указанный автомобиль.

Подсудимый Муллаянов А.Р. вину по предъявленному обвинению не признал, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ. 

По ходатайству государственного обвинителя, на основании ст. 276 УПК РФ были оглашены показания Муллаянова А.Р., данные им в ходе предварительного следствия, из которых следует, что несколько лет назад его друг Трибунского А.А., год проживающий в 

<

адрес>, попросил его взять автокредит на свое имя для приобретения автомобиля, при этом он пообещал, что будет оплачивать данный кредит. Он согласился на это, поскольку между ними были дружеские отношения. На его вопрос почему он сам не возьмет кредит на свое имя. Он ответил, что у него плохая кредитная история. Трибунский А.А. сказал, что все вопросы с получением кредита он возьмет на себя. Они с ним приехали сначала в автосалон, название которого в связи с большим количеством времени не помнит, где он показал автомобиль, который он хотел приобрести. Это был а/м «авто» белого цвета. После этого они приехали в банк, название которого не помнит. Он был в нем всего один раз вместе с Трибунским А.А. Находясь в банке, он подписал какие-то бумаги, какие именно он не рассматривал. Как он понял это были документы для получения кредита. Что именно там было написано, не знает. На тот момент у него не было работы и постоянного источника дохода. Всеми бумагами занимался Трибунский А.А., что именно он вписал в анкету, не знает. После того как он заполнил все необходимые бумаги, то в тот же день владельцу а/м «авто» перечислили денежные средства. А ему передали данный автомобиль. С Трибунским А.А., они доехали в 

<

адрес>, где он передал Трибунскому А.А. автомобиль, все документы на него, кредитный договор. Он был уверен в том, что Трибунский А.А. сможет оплачивать кредит, поскольку он знал, что у него имелись на тот момент несколько самосвалов и он открыл кафе. Через несколько месяцев ему позвонили из банка и сказали, что не внесен ежемесячный платеж. После этого он связался с гр. Трибунским А.А., который попросил его съездить в банк, чтобы попросить об отсрочке по платежу, поскольку у него не будет денег в ближайшее время. Он поехал в банк и в разговоре с сотрудником безопасности банка он узнал, что Трибунский А.А. до того момента не поставил а/м на учет в ГИБДД и не отдал ПТС в банк. Он спросил у него почему он не сделал этого на протяжении такого длительного промежутка времени. Он ответил, что у него не было денег для того, чтобы поставить автомобиль на учет, но пообещал, что в ближайшее время это исправить. Он ему поверил и к тому моменту звонки из банка перестали поступать. Еще примерно через 6 месяцев он решил проверить поставил ли Трибунский А.А. данный автомобиль на учет. Он позвонил своему знакомому, который работал в ГИБДД, чтобы узнать поставил ли Трибунский А.А. автомобиль «авто» на учет. Оказалось, что автомобиль на учет поставлен не был и помимо этого оказалось, что данной автомашины нет на территории РФ. Он спросил у Трибунского А.А. куда он дел автомобиль. Он ответил, что на автомобиль попал в ДТП и в связи с этим он продал неизвестным лицам. Полученные денежные средства, с его слов, он направил на погашение кредита. Пакет документов который он предоставил в банк готовил для него Трибунский А.А. он сам никаких справок не получал и документы переданные Трибунский А.А. внимательно не читал. На вопрос следователя при получении кредита вы предоставили в банк сведения о месте своего трудоустройства, а именно указали в анкете – заявлении, что трудоустроены в организация» по адресу: 

<

адрес> а так же вы указали, что ваш ежемесячный доход составляет 80 000 рублей, поясните, это были достоверные сведения? Пояснил: Нет, в данной организации не был трудоустроен, денежные средства не получал. Данную анкету – заявление вместе с другим пакетом документов ему приготовил и передал Трибунский А.А. На вопрос следователя: Трибунский А.А., поясняет, что при подготовке им документов, он был убеждён в том что вы работаете в данной организации, так как вы ему это сообщали, как вы можете это пояснить? Пояснил, что данные сведения он ему не сообщал, в момент заключения кредитного договора, он был трудоустроен в ИП «Фабрика дверей Урал Дорс», заработную плату он не помнит. В настоящий момент он там не работает. На вопрос следователя: Как происходило заключение договора, спрашивал ли вас о чем либо сотрудник банка, поясняли ли вы ему что либо? Пояснил: что он приехал в банк, к какому именно сотруднику он подходил он не помнит, у данного сотрудника уже были документы, которые были ранее подготовлены, он просто поставил в них свою подпись, сотрудник его не о чем не спрашивал, он ему не чего не пояснял. На вопрос следователя: Кто присутствовал с вами в банке, и как документы оказались у сотрудника банка, если вы их ему не передавали? Пояснил, что в банке он был один, как оказались документы у сотрудника он не знает, он ему их не передавал, кто их ему предоставил он не знает. Документы он не читал, что там было написано он не знает. На вопрос следователя: Почему вы подписали данные документы не зная, что именно там содержится, и не прочитав данные документы? Пояснил, что так как у него с Трибунским А.А., были доверительные отношения, он ему доверял, в связи с чем он не читал документы. Так же он понимал, что данный кредит буду оплачивать не он, в связи с чем, он не читал документы. На вопрос следователя: Вы понимали, что в подготовленных неизвестным лицом документах не содержится достоверной информации относительно вас, в частности о месте работы и заработной плате, таким образом документы предоставленные Вами относительно были подложными? Пояснил, не о чем подобном он не думал, он не знал какая именно информация содержится в данных документах. На вопрос следователя: Знали ли вы что Трибунский А.А., меняет государственный номер автомобиля, и присутствовали ли вы при этом? Пояснил, что о замене государственного номера он не знал, при этом не присутствовал. На вопрос следователя: Почему вы не требовали переоформления данного автомобиля? Пояснил, что требовал у Трибунского А.А., что бы он переоформил автомобиль и сдал ПТС в банк, на что тот отвечал, что в ближайшее время переоформит автомобиль, и не может сделать это в настоящее время так как сильно занят. Первое время Трибунский А.А. предоставлял ему платежные документы о том, что он выплачивает кредит, в связи с чем у него не возникало ни каких вопросов. Так же они с ним были достаточно дано знакомы, и он ему доверял. На вопрос следователя: Почему на данный автомобиль была такая высокая цена? Пояснил, что не знает. На вопрос следователя: Вы были лично знакомы с продавцом автомобиля фио? Знали ли вы что фио знакомый Трибунского А.А. Кто присутствовал при оформлении договора купли продажи? Пояснил, что с продавцом автомобиля фио он ранее знаком не был, о том что фио, знакомый Трибунского А.А. он не знал, они не чего про это не говорили. При оформлении договора купли продажи присутствовали он и продавец автомобиля фио, Трибунский А.А. ждал его на улице. На вопрос следователя: Знали ли вы о том, что данный автомобиль попал в ДТП и о том, что он в дальнейшем был продан? Пояснил, что нет, он не знал о том что автомобиль попал в ДТП, и о том, что машина была продана, в тот же день. О продаже автомобиля он узнал, когда спросил у Трибунского А.А. почему он не ездит на данном автомобиле и где он сейчас находиться, на что Трибунский А.А. пояснил что он ее продал, причину продажи он не пояснял. На вопрос следователя: Пояснял ли Трибунский А.А. вам куда пошли деньги от продажи автомобиля? Пояснил, что не знает. На вопрос следователя: В настоящее время вы продолжаете поддерживать хорошие отношения с Трибунским А.А.? Пояснил, что в настоящее время с Трибунским А.А., редко поддерживаем общения. Дружеских отношений между ними нет. На вопрос следователя: были ли в настоящее время выплаты по кредиту, если да, то в каких суммах, и когда была последняя выплата? Пояснил, что в настоящее время в банке написано заявление о том, что данный кредит будет выплачен по мере возможности. В настоящее время он не знает производятся ли выплаты по кредиту или нет. У него нет финансовой возможности оплатить данный кредит (том 2, л.д. 36-39, 41-44, 45-50, 60-62, 65-67).

После оглашения Муллаянов А.Р., подтвердил свои оглашенные показания, дополнительно пояснив, он думал, что Трибунский выплатит кредит, сам он не знал о том, что в документах указано неверное место его работы, так как документы не читал, ими не занимался, документы ему передал Трибунский. Осознает, что он получил кредит, но не платит его, так как кредит должен оплачивать Трибунский. Трибунский не смог платить кредит и продал автомобиль, деньги должен был заплатить в банк, но не отдал, поскольку занял кому-то и деньги не вернули. Почему Трибунский не передал ПТС в банк ему неизвестно. В настоящее время кредит числится за ним, платить ему нечем, Трибунский также не передает ему деньги для оплаты. 

Подсудимый Трибунский А.А. в судебном заседании вину не признал, показал, что Муллаянова он знает давно и с ним у него дружеские отношения, долгов у Муллаянова перед ним нет. В год он решил купить себе автомобиль, так как доход позволял. У него был знакомый фио, который сказал, что будет продавать автомобиль «авто», его все устраивало и он решил его покупать. Полной сумму у него не было, была только часть суммы, остальное он планировал брать в кредит. Автомобиль стоил 1 600 00 рублей, год выпуска, своих денег у него было только 600 000 рублей, остаток в 1 100 000 рублей он планировал взять в кредит. Сам он попробовал отправить заявку у банк, но ему отказали, так как у него было много кредитов, на сумму 3 000 000 рублей. У него была своя компания ООО «организация», доход составлял 200 000 рублей в месяц, лично ему оставалось 60 000 рублей. Еще был доход от маршрутки, который составлял 60 000 рублей. По кредитам он ежемесячно платил 100 000 рублей, на личные нужды оставалось 50 000 рублей. Долги оплачивать помогал напарник. Также они купили еще пару самосвалов, напарник взял на себя лизинг, думал, что деньги будут. По автокредиту ежемесячный платеж составлял 32 000 рублей. Когда ему в банке отказали, то он обратился в Муллаянову, чтобы он на себя взял кредит. Он попросил Муллаянова приобрести автомобиль для него, на что Муллаянов согласился. Конкретный банк, где будут получать кредит не обговаривали. Он обратился по объявлению в организацию – помощь в получении автокредита. Позвонил по телефону, указанному в объявлении, после чего встретился с человеком, имени его не знает, который попросил его документы на лицо, на которое нужно брать кредит. Он взял у Муллаянова копию паспорта, копию трудовой книжки. На тот момент Муллаянов работал в «организация», официальная заработная плата была не большая, справку о заработной плате у Муллаянова не спрашивал. Он объяснил этому человеку о том, кем работает Муллаянов, отдал ему копии документов и сказал, что Муллаянов получает 50 000 рублей. Получив документы этот человек сказал, что через 2-3 дня заведут заявку, сказал что много кредитных организаций. Через несколько дней сказали, что заявка одобрена в Первобанк. Муллаянову никуда не нужно было заводить заявку. На подписание кредитного договора он лично не ходил, сказал, Муллаянову, что нужно в банке подписать документы и потом забрать автомобиль. В банк он ездил с Муллаяновым. По адресу: 

<

адрес> находится автосалон, Муллаянов зашел туда, документы там все были. В документы, данные о месте работы Муллаянова, где он не работает внес человек с организации с которым он встречался, про это он лично ничего не знал. В «организация» составили документы на Муллаянова. После оформления сделки автомобиль забрали в «организация», деньги на руки в банке не получали, их перевели на счет «организация». В договоре купли-продажи расписались Муллаянов и фио, который получил деньги за автомобиль, как ему их выдали ему не известно. Он лично отдавал свои 600 000 рублей, как первоначальный взнос, остальное заплатил банк. О передаче 600 000 рублей документов у него не осталось. Оформленный кредит он платил ежемесячно с дата года, уплачивая по 32 000 рублей. Далее в бизнесе была затяжная финансовая ситуация, кризис и он перестал вносить платежи с дата. Потом автомобиль попал по его вине в ДТП, страховки у него не было, он решил его продать и погасить кредит. Автомобиль продал за 700 000 – 750 000 рублей в дата покупателю по объявлению. Деньги за кредит не внес, так как через два дня его товарищ просил денег занять на неделю, но ситуация еще стала хуже и деньги ему не вернули. В гражданском порядке он деньги с товарища взыскать не пытался, расписку не составлял, отдал деньги на доверии. Потом перестал платить деньги по кредиту. Недостоверные сведения о трудоустройстве Муллоянова внес человек с организации, так как ему было выгодно оформить кредит. Этот человек не говорил ему, что заработная плата Муллоянова не подходит. Данные этого мужчины не сохранились, полагает что он был брокером «организация». Всего по кредитным обязательствам Муллоянова он заплатил 200 000 рублей. Договор купли- продажи автомобиля у него не сохранился. Автомобиль не ставил на учет, так как не было времени, хотел ездить с номерами фио. Когда продал автомобиль, то переоформил его с фио на другое лицо, как собственник он сам в документах не указан. По поводу ДТП, может пояснить, что ГАИ он не вызывал и не оформлял это ДТП, так как сам улетел с дороги, страховка была ОСАГО без ограничений. 

По ходатайству государственного обвинителя, на основании ст. 276 УПК РФ были оглашены показания Трибунского А.А., данные им в ходе предварительного следствия, из которых следует, что у него есть друг Муллоянова А.Р., с которым знаком в течении 10 лет. В дата он обратился к нему с просьбой оформления автокредита в банке, для приобретения автомобиля «авто» белого цвета, в связи с тем, что у него на то время имелось больше количество кредитов, то кредитов ему не выдавалось. На его просьбу оформить кредит Муллаянов А.Р. согласился, Трибунский А.А. нашел объявление в помощи оформления автокредита созвонился и встретился с мужчиной, не каких данных этого мужчины у него не сохранилось, номеров телефона тоже в связи с длительным периодом времени, по данному объявлению. Он объяснил, что ему необходим автокредит, и предоставил ему копию паспорта на Муллаянова А.Р. Данному человеку он пояснил, что кредит будет оформлен на другое лицо, но автомобиль он приобретаю для себя и платить за кредит также будет он сам. То есть он взял на себя оплату первоначального взноса в размере 600 000 рублей, из своих личных сбережений, более точную сумму он назвать затруднится, и взял на себя оплату всех расходов на оформление кредита, а также услуг по подготовке документов. Через некоторое время мужчина перезвонил, ему и передал подготовленный пакет документов на Муллаянова А.Р. и пояснил, что ему вместе с Муллаяновым А.Р. необходимо будет обратиться с данным пакетом документов в банк, точное его название он назвать затрудняется, в связи с тем, что на тот момент он оплачивал кредиты в различных банках г. Челябинска. На вопрос следователя: Вы понимали, что в подготовленных неизвестным документах не содержится достоверной информации относительно Муллаянова А.Р., в частности о месте работы и заработной плате, так как Муллаянов А.Р. не работал и лично Вам о его месте работы не было известно, таким образом документы предоставленные Вам относительно Муллаянова А.Р. Были подложными? Пояснил, что в момент предоставления ему документов Муллаянов А.Р. был официально трудоустроен, о данном факте ему сообщил сам Муллаянов А.Р., так как он с ним был знаком то он ему доверял, и не перепроверял данную информацию. Заранее он присмотрел автомобиль который хотел приобрести, в автосалоне, название которого в связи с большим количеством времени я не помню, где он показал автомобиль Муллаянову А.Р. Это был а/м «авто» белого цвета. После этого он с ним приехали в банк, название которого не помнит. Он был в нем всего один раз вместе с Муллаяновым А.Р, и ждал его на улице, предварительно передав ему весь пакет документов, сам пакет документов он не смотрел, какие сведения были написаны в документах он не читал, ни место его работы ни его заработную плату, ему заранее пояснили, что необходимо только обратиться к сотрудникам банка и проблем с получением кредита не будет. Находясь в банке, Муллаянов А.Р. подписал все необходимые бумаги по кредиту. Что именно там было написано, не знает. После того как Муллаянов А.Р. заполнил все необходимые бумаги, то в тот же день владельцу а/м «авто» перечислили денежные средства, и передали ему данный автомобиль и документы, После он с ним доехали в 

<

адрес>, где Муллаянов А.Р. передал ему автомобиль, и все документы на него, а также кредитный договор. В течении года он примерно оплачивал кредит, так как на тот момент у него не было проблем с денежными средствами. Через несколько месяцев ему позвонил Муллаянов А.Р. и сказал, что ему звонили из банка и сказали, что не внесен ежемесячный платеж. После этого он попросил Муллаянова А.Р. съездить в банк, чтобы попросить об отсрочке по платежу, поскольку у него не будет денег в ближайшее время. По его просьбе Муллаянов А.Р. съездил в банк, так же Муллаянов А.Р., сказал, что не поставил на учет автомобиль и не сдал в банк ПТС, он пояснил, что у него нет не было денег для того, чтобы поставить а/м на учет, но пообещал, что в ближайшее время это исправить. На указанном автомобиле он попал в ДТП и дата он продал «авто» белого цвета, что бы расплатиться с кредитами. Полученные денежные средства, направил на погашение кредита. Указанный автомобиль он продал по документам от прежнего собственника фио покупателем выступил фио, каким образом он его нашел он сейчас не помнит. О том, что по данному поводу было возбуждено уголовное дело он ничего не знал и узнал от Муллаянова А.Р. В связи с трудной жизненной ситуацией он перестал оплачивать данный кредит, но понимал, что Муллаянов А.Р. должен банку денег. Продажей автомобиля он пытался решить проблему по закрытию кредита на имя Муллоянова А.Р. в банке. На сегодняшний день он не отказывается от взятых на себя обязательств оформленных на имя Муллаянова А.Р., и думал, что так как прошло много времени, то кредит взятый на имя Муллаянова А.Р. с него взыскивают судебные приставы. В ДД.ММ.ГГГГ Муллаянов А.Р. работал в организации по изготовлению дверей, и его заработная плата была в размере 60 000 рублей и он был уверен, что ему одобрят кредит на приобретение автомобиля. На вопрос следователя: с какой целью вами был изменен государственный номер автомобиля «авто»? Пояснил, что Государственный номер который он поставил на автомобиль, был подарен друзьями, кем именно он не помнит в связи с чем, он решил поменять государственный номер автомобиля. На вопрос следователя: При замене государственного номера, кто при этом присутствовал и как происходила замена? Пояснил, что он не помнит. На вопрос следователя: Почему вы не сдали ПТС в банк, как обязаны были это сделать, почему вы не вписали в ПТС Муллоянова А.Р.? Пояснил, что: у него не было времени. На вопрос следователя: Виделись ли вы с предыдущим собственником автомобиля фио? и кому были переданы денежные средства за автомобиль? пояснил, что: присутствовал ли фио при продаже автомобиля я не помню, денежные средства были переведены через банк, на счет автосалона. На вопрос следователя: ставил подписи от имени фио в договоре купли продажи и в ГАИ при замене государственного номера? Пояснил, что он не знает, если стоит подпись фио то значит он подписи и ставил На вопрос следователя: в период когда вы созванивались с неизвестным мужчиной, для помощи в оформлении кредита каким номером телефона вы пользовались? Пояснил, что не помнит, возможно тем же, что и пользуюсь в настоящее время. На вопрос следователя: почему цена на данный автомобиль, была такая высокая? Пояснил, что не знает. На вопрос следователя: Вы говорили, что на данном автомобиле попали в ДТП, если ли у вас документы подтверждающие это? Был ли зафиксирован факт ДТП? Пояснил, что ДТП было не зафиксировано, не в какие органы не обращался, в страховую компанию он так же не обращался. На вопрос следователя: Кому вы продали автомобиль и за сколько? На что пошли деньги вырученные за продажу автомобиля? Пояснил, что кому продал он не помнит, продал за 700 000 рублей, изначально он хотел закрыть кредит, но после чего данные деньги он занял своему знакомому. На вопрос следователя: Кому вы заняли деньги, есть ли у вас контакты данного человека? Пояснил, что данного человека звали Сергей фамилию не помнит, контактов не сохранилось, с данным человеком виделся пару раз по работе. Занял ему денег так как хотел помочь, с Сергеем не виделся и не созванивался. На вопрос следователя: Вы были лично знакомы с фио? Вы намеренно хотели приобрести автомобиль у него? Пояснил, что с фио был знаком, знаком около 7 лет, состоит с ним в дружеских отношениях. Он не помнит, как он нашел данный автомобиль, возможно он увидел его в объявлении возможно ему предложил купить фио На вопрос защитника фио: производятся ли выплаты в настоящий момент, и когда была последняя выплата по кредиту? Пояснил, что в настоящий момент выплаты по кредиту производятся, по мере финансовых возможностей, последняя выплата была произведена в ДД.ММ.ГГГГ, в размере 3000 рублей. Так же в банке написано заявление согласно, которому, по мере возможности обязуется выплачивать данный кредит. На вопрос следователя: Вы говорите о том, что вам не давали кредит на покупку автомобиля, так как у вас были другие кредиты и вам не давали новый кредит, в каких банках были взяты данные кредиты, на какую сумму и на какие цели? Пояснил, что в настоящее время банки в которых были взяты кредиты не помнит, кредиты были взяты примерно в 7 банках, на общую сумму около 6 000 000 рублей, данные кредиты были взяты на обслуживание грузовой техники, которая была необходима в работе. На вопрос следователя: Где вы работали? Пояснил, что был директором ООО «организация», данная копания занималась грузоперевозками, щебня и песка. На вопрос следователя: Если у вас было достаточно много кредитов в других банках, почему вы были уверены, что выплатите данные кредиты? Пояснил, что на момент когда брал кредит, он был уверен в том, что выплатит данный кредит так как доход позволял это сделать, ежемесячный доход был около 500 000 рублей -600 000 рублей в месяц. Но в дальнейшем в ДД.ММ.ГГГГ у случились проблемы на работе, так как работы в тот момент не было, в связи с чем не было дохода. В настоящее время планирует запустить процедуру банкротства своей организации организация», а так же себя как физического лица. На вопрос следователя: в настоящее время у вас имеются задолженности по другим кредитам? Пояснил, что да у него имеются задолженности, по другим кредитам взятым ранее около 3 500 000 рублей. На вопрос следователя: Где была передача машины покупателям, во второй раз? Пояснил, что передача машины была около Управления ГИБДД по 

<

адрес> по адресу 

<

адрес>, где машина была сразу переоформлена на новых собственников. На вопрос следователя: Где была передача машина Муллаянову А.Р.? Пояснил, что передача машины Муллаянову А.Р. была в ООО «организация», по адресу 

<

адрес> (том 2, л.д. 75-145, 149-153, 156-161, 162-165, 174-176, 177-179, 180-182). 

В судебном заседании Трибунский А.А. подтвердил свои оглашенные показания. 

Несмотря на непризнание вины, вина подсудимых в совершении вышеописанного преступления подтверждается следующими доказательствами:

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего Кадах Д.Е., показал, что он состоит в должности главного специалиста группы сопровождения ОКБ службы экономической безопасности, в его должностные обязанности входит представление интересов ПАО «Промсвязьбанк» в правоохранительных органах на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной ПАО «Промсвязьбанк», в лице регионального директора ОО «Челябинский» Уральского филиала ПАО «Промсвязьбанк» фио. В ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Промсвязьбанк» выкупило ПАО «Первобанк», после чего ПАО «Промсвязьбанк» стал правопреемником «ПАО «Первобанк». Так, на основании анкеты-заявления между ПАО «Первобанк» в лице руководителя офиса ПАО ведущего инспектора группы ипотечного кредитования фио и гражданином Муллоянова А.Р., ДД.ММ.ГГГГ в офисе ПАО «Первобанк», расположенного по адресу: 

<

адрес> был заключен (подписан) кредитный договор (автокредит) № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 114 000, 00 рублей, под залог приобретаемого автомобиля авто, ДД.ММ.ГГГГ VIN № ПТС 

<

адрес> залоговой стоимостью 1 700 000 рублей. При этом проверялась ли платежеспособность Муллоянова А.Р., сказать не может, полагает, что нет. Гражданин Муллаянов А.Р. ДД.ММ.ГГГГ с ООО «организация» ИНН №, заключил договор купли-продажи транспортного средства без номера и оплатил первоначальный взнос из собственных средств в размере 585 000 рублей в кассу ООО «организация». ПАО «Первобанк» согласно обязательству по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ и заявления гражданина Муллаянова А.Р. выполнил в полном объеме, путем зачисления кредитных денежных средств в размере 1 114 000 рублей на ссудный счет (заемщика) Муллаянова А.Р. для оплаты приобретаемого автомобиля. Согласно договора залога № № от ДД.ММ.ГГГГ обеспечением по кредитному договору является легковой автомобиль авто, ДД.ММ.ГГГГ VIN № ПТС 

<

адрес>. Так же согласно п. 2.2.1 договора залога, заемщик – обязан был в течение 7 календарных дней с момента выдачи кредита передать оригинал паспорта транспортного средства залогодержатель, то есть ПАО «Первобанк». Гражданин Муллаянов А.Р. свои обязательства перед банком не выполнил, оригинал ПТС не передал, согласно требований договора залога, на хранение в ПАО «Первобанк». Муллаянов А.Р. достоверно знал, что приобретенный им на кредитные денежные средства легковой автомобиль авто, ДД.ММ.ГГГГ г.в., VIN № ПТС 

<

адрес> является предметом залога – перепродал его третьим лицам. Местонахождение ПТС в настоящий момент не известно. Муллаянов А.Р., несколько раз осуществлял платежи по кредиту. Кроме того, при заполнении анкеты, Муллаянов А.Р. указал, что трудоустроен в организация с заработной платой 80 000 рублей. Более каких – либо подтверждающих данных о месте работы Муллаянова А.Р. в ПАО «Промсвязьбанк» не имеется. В настоящее время Муллаянов А.Р. от погашения кредитных обязательств отказывается и скрывается от сотрудников Банка, по месту регистрации не проживает. Во избежание обращения взыскания на залоговое, заемщик Муллаянов А.Р. заранее предпринял меры к отчуждению легкового автомобиля. Сумма задолженности по основному долгу перед банком, на дату подачи заявления составляет 1 095 380 рублей 73 копейки. Итого ущерб причиненный ПАО «Первобанк», составляет 1 114 000 рублей (том 1, л.д. 148-151, 155-158, 159-164). 

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя, с согласия всех участников процесса, в соответствии со ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля фио, следует, что у него в собственности имелся автомобиль «авто», гос. номер автомобиля не помнит, который приобрел в ДД.ММ.ГГГГ, для личного пользования. Данный автомобиль приобретал с рук у кого именно не помнит. Приобретал данный автомобиль за 1 700 000 рублей. В 2014 году он решил продать свой автомобиль, для этого он выложил объявление на нескольких сайтах, а так же сказал своему другу Трибунскому А.А. После чего Трибунский А.А. решил приобрести у него данный автомобиль. Далее так как данный автомобиль он продавал через автосалон, его названия он не помнит, как он продавал автомобиль он тоже не помнит. На вопрос следователя: Вы присутствовали при продаже автомобиля, пояснил, что не помнит, возможно присутствовал. На вопрос следователя: Вы видели покупателя автомобиля Муллоянова А.Р., пояснил, что не помнит. На вопрос следователя: Вы ранее были знакомы с Трибунский А.А. Пояснил, что они хорошие знакомые, в настоящее время он с ним не общается. На вопрос следователя: Вы ранее были знакомы с Муллояновым А.Р. Пояснил, что с Муллаяновым А.Р. не знаком, ранее с ним не когда не виделся. На вопрос следователя: Вы знали, что Трибунский А.А. попросил Муллаянова А.Р., взять на себя кредит для покупки автомобиля. Пояснил, что да он об этом знал, но ему было все равно, кто будет покупателем автомобиля. На вопрос следователя: Вы получали денежные средства в размере 586 000 рублей, и для нужен был первоначальный взнос. Пояснил, что не помнит, так как прошло длительное время. На вопрос следователя: Почему цена на данный автомобиль была высокая? Он пояснил, что он не считает это высокой ценой для данного автомобиля. На вопрос следователя: Вы получали денежные средства в размере 586 000 рублей, и для чего нужен был первоначальный взнос? Пояснил, что не помнит, так как прошло длительное время. На вопрос следователя: Каким образом вам были уплачены денежные средства за автомобиль? Пояснил, что денежные средства были перечислены на банковскую карту автосалоном через который он продавал автомобиль. На вопрос следователя: Почему в дальнейшем произошла замена государственного номера автомобиля, и вы присутствовали на ней? Пояснил, что не помнит. На вопрос следователя: Почему после продажи вами автомобиля она не была переоформлена на нового владельца? Пояснил, что он говорил Трибунскому А.А. переоформить на себя автомобиль, но тот постоянно откладывал это. Вскоре после покупки автомобиля Трибунский А.А., продал данный автомобиль, при продаже автомобиля он присутствовал, так как новые покупатели потребовали, что бы приехал последний собственник по ПТС. На предоставленные документы из МРЭО ГИБДД ГУ МВД России по Челябинской области, где при оформлении гос. номера в заявлении стояла подпись фио, тот пояснил, что данные документы он узнает, подпись в данных документах его, так его попросили приехать при изменении гос. номер так как, по ПТС собственником автомобиля был он, то при изменении гос. номера необходимо было заявление от него, кроме того, старый номер он решил забрать себе. Так же о действиях Трибунского А.А. и Муллаянова А.Р., он не знал, о том что те в банке предоставляли какие то документы он так же не знал. Как пояснил ему Трибунский А,А., покупателем автомобиля будет Муллаянов А.Р., так как Трибунскому А.А. не дают кредит в банке (том 1, л.д.226, 234-237, 238-240, 229-290). 

Допрошенный в судебном заседании фио, показал, что он является учредителем фирмы организация которая существует с ДД.ММ.ГГГГ, но деятельности никогда не осуществляло. В настоящее время данная фирма дела не ведет. Граждан Трибунского и Муллаянова не знает. Директором в организация является фио, гражданин Муллаянов не был трудоустроен в организация и в нем никогда не работал.

Допрошенная в судебном заседании фио показала, что в период с ДД.ММ.ГГГГ работала в ПАО «Первобанк», специалистом, консультировала клиентов, занималась оформлением кредитов и открытием вкладов. Клиенты к ней приходили от партнерских банков. Автокредиты оформлялись при наличии у клиента паспорта и военного билета, при этом документов о доходе не требовалось. Анкеты-заявления, уже заполненные присылали по электронной почте, служба безопасности банка просматривали их, проверяли данные, указанные в заявке, если одобряли, то она связывалась с автосалоном, который присылал оставшиеся документы. Все документы подкреплялись к анкете-заявлению и если сотрудников банка все устраивало, автокредит повторно проверялся в г.Самаре. После проверок и получения одобрения банка, в офис вызвали клиента. Клиента она видела, когда уже весь пакет документов на него был в наличии и был проверен. В банке они визуально осматривали клиента на предмет того, чтобы он находился в трезвом состоянии, не нервничал, вел себя соответственно обстановке. Клиент знакомился с условиями договора путем прочтения, разъясняли порядок платежа. Когда клиент подписывал все документы она, как сотрудник выгружала в общий портал данные и ждали перечисления денежных средств на счет клиента. При оформлении кредитного договора также делали копию паспорта, сравнивали с оригиналом, отбирали образцы почерка клиента. Начальник отдела повторно все проверяла и только после этого, денежные средства со счета клиента перечислялись на счет автосалона. В ДД.ММ.ГГГГ клиенты, взявшие автокредит, должны были в течение недели предоставить в банк оригинал ПТС на приобретенный автомобиль. организация дом» были партнером банка, в случае заполнения анкеты на получение автокредита клента заполнял данные о своем трудоустройстве и средней заработной плате за 6 месяцев, что указывается со слов клиента. Непосредственно указанные в анкете данные проверяются службой безопасности Банка, которые присылают электронный ответ «да» или «нет», приобретаемый автомобиль тоже проверяют. По договору автокредита приобретенный автомобиль является залоговым имуществом и его продажа запрещена до выплаты кредита. О том, оформляла ли она договор с Муллаяновым в ДД.ММ.ГГГГ не помнит, так как прошло много времени. 

Допрошенная в судебном заседании свидетель фио, показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в организация» в качестве менеджера по кредитованию. В ее обязанности входит составление анкеты- заявки клиента. При обращении клиента в организация и заявлении клиента о приобретении автомобиля в кредит составляется анкета-заявление в которой указываются сведения о месте работы, данные клиента и уровне дохода. При заполнении заявки клиента сам поясняет все данные о себе и с ним совместно составляется заявка. После чего, анкеты направляются в несколько банков, также в банки направляются документы удостоверяющие личность клиента: паспорт и второй иной документы на выбор: загран. паспорт, водительское удостоверение, военный билет. Так, в случае с Муллаяновым она составляла данную заявку, на внешность этого мужчину сейчас не помнит. После составления заявки с ним, анкета была направлена в несколько банков, одобрение кредита поступило с банка ПАО «Первобанк», после чего в банк был предоставлен проект договора купли-продажи, так же данный договор был выдан клиенту. После этого клиент непосредственно обращается в банк, где получает денежные средства, которые поступают непосредственно на счет организация», после чего данные денежные средства передаются собственнику автомобиля, а клиенту автомобиль. В ДД.ММ.ГГГГ она не помнит, как передавались денежные средства клиентов, так как безналичный способ был не развит. Денежные средства могли быть переданы клиенту, как наличными так и без наличным переводом на реквизиты. При постановке автомобиля в автосалон заключается с клиентом агентский договор, акт приема-передачи. Постановка в автосалон не обязательна, так как оформить кредит с помощью салон можно с уже выбранной машиной. Сведения в заявке о трудоустройстве обязательны, так как, если человек не трудоустроен, то банк кредит не одобрит (том 2, л.д.8-9). 

Кроме показаний представителя потерпевшего и свидетелей, вина подсудимых в совершении вышеуказанного преступления подтверждается письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании: 

- заявлением начальника филиала ПАО «Промсвязбанк» фио, от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ПАО «Промсвязьбанк» является правоприемником по обязательствам ПАО «Первобанка». На основании анкеты – заявления между ПАО «Первобанк» в лице инспектора фио и гр. Муллаяновым А.Р. в офисе ПАО «Первобанк» по 

<

адрес>, был заключен кредитный договор (автокредит) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 114 000,00 рублей, под залог приобретаемого автомобиля «авто» залоговой стоимостью 1700 000 рублей. Муллоянов А.Р. ДД.ММ.ГГГГ с организация» заключил договор купли – продажи транспортного средства и оплатил по договору из собственных средств 585 000 рублей в кассу организация». ООО «Первобанк» полностью выполнил обязательства по кредитному договору предоставив денежные средства в сумме 1 114 000 рублей на ссудный счет Муллаянова А.Р. для оплаты автомобиля. Муллаянов А.Р. свои обязательства не выполнил, оригинал ПТС в банк не передал, достоверно зная, что приобретенный автомобиль является предметом залога – перепродал его третьим лицам. В настоящее время Муллаянов А.Р. от погашения кредитных обязательств отказывается и скрывается от сотрудников Банка, по месту регистрации не проживает. (т.1, л.д. 53-54); 

- списком собс�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?????????????????????

- копией договора купли-продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого фио приобрел автомобиль «авто», ДД.ММ.ГГГГ выпуска у фио, выступающего в качестве представителя продавца организация». Цена автомобиля определена в 750 000 рублей (т.1. л.д. 79-82);

- копией договора купли-продажи автотранспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого фио продал фио автомобиль «авто», ДД.ММ.ГГГГ за 100 000 рублей (т.1, л.д.84);

- копией ПТС на автомобиль «авто», где собственником с ДД.ММ.ГГГГ вписан фио, а с ДД.ММ.ГГГГ собственником вписан фио (т.1, л.д.83,85); 

- копией кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ПАО «Первобанк» в лице ведущего инспектора группы ипотечного кредитования фио и Муллаянова А.Р., предметом договора выступают денежные средства в сумме 1 114 000, 00 рублей предоставляемые заемщику на условиях договора, по процентной ставке 19% годовых. Срок исполнения обязательства ДД.ММ.ГГГГ. Цель кредита – приобретение автотранспорта. Согласно разделу 7 обеспечение исполнения обязательства заемщиком обеспечивается Залогом транспортного средства, когда кредитор вправе обратить взыскание на заложенное имущество. Заемщик выразил свое Согласие на предоставление в бюро кредитных историй информации о Кредите по настоящему Договору в заявлении о предоставлении Кредита (т.1, л.д.88-94);

- копией информационного расчета по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ежемесячный платеж составляет 28 897,77 рублей (т.1, л.д.95-97);

- копией агентского договора от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между организация» в лице директора фио и фио, об исполнении Агентом обязанности по продаже автомобиля «авто», ДД.ММ.ГГГГ выпуска по цене не менее 1 700 000 рублей (т.1, л.д.98-99);

Копией договора купли-продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между продавцом фио в лице организация» директора фио» и покупателем Муллаяновым А.Р., о покупке автомобиля «авто», ДД.ММ.ГГГГ выпуска по цене 1 700 000 рублей (т.1, л.д.100-101);

- копией счета № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого плательщик Муллаянов А.Р. оплатил на счет организация» 1 114 000 рублей за автомобиль «авто» (т.1, л.д.102);

- копией квитанции к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой от Муллаянова А.Р. организация принял за автомобиль «авто» сумму 586 000 рублей (т.1, л.д.103); 

- заключением о благонадежности и платежеспособности, согласно которого Муллаянов А.Р., указал место жительства: 

<

адрес>, место работы – организация мастер участка отделочных работ (т.1, л.д.106);

- копией анкеты-заявления Муллаянова А.Р., где в разделе «информация о месте работы» указано, что занимает должность мастер участка отделочных работ в организации организация стаж на текущем месте работы 1,5 года, основное место работы одно, адрес организации – 

<

адрес> и 

<

адрес>, телефон отдела кадров: №. Руководитель – фио Отрасль деятельности – строительство, производство строительных материалов. Основой ежемесячных доход – 80 000 рублей (т.1, л.д.107-110);

- копией военного билета Муллаянова А.Р. (т.1, л.д.111-112);

- копией паспорта Муллаянова А.Р. (т.1, л.д. 113-116);

- копией договора залога № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ПАО «Первобанк» в лице фио и Муллаяновым А.Р., где последний обязуется уплатить сумму кредита 1 114 000 рублей с процентами, а залогодатель принимает в залог транспортное средство – «авто», ДД.ММ.ГГГГ, стоимость которого оценивается по соглашению сторон в 1700 000 рублей. Заложенное имущество остается у залогодателя при этом оригинал паспорта имущества хранится у Залогодержателя до момента погашения кредита с начисленными по нему процентами. Залогодатель обязуется передать залогодержателю по акту-приема передачи ПТС в течении 7 календарных дней с даты выдачи кредита (п.2.2.1). Залогодатель обязуется не передавать заложенное имущество во временное пользование или иным образом обременять заложенное имущество без письменного согласия залогодержателя (т.1, л.д.117-120); 

- копией заявления № от ДД.ММ.ГГГГ, от Муллаянова А.Р. на имя ОАО «Первобанка» согласно которого Муллаянов А.Р. просит перечислить денежные средства в сумме 1114000 рублей по реквизитам получателя организация» с назначением платежа – оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за автомобиль «авто» (т.1, л.д.121);

- выпиской из ЕГРЮЛ в отношении юридического лица ПАО «Первобанк» (т.1, л.д.122-123); 

- выпиской из ЕГРЮЛ в отношении юридического лица ПАО «Просвязьбанк», являющегося правоприемником ПАО «Первобанк» (т.1, л.д.124-125); 

- копией Устава ПАО «Промсвязьбанк», согласно которого в разделе 1.1 главы 1 указано, что ПАО «Промсвязьбанк» реорганизовано в форме присоединения к нему ПАО «организация» в соответствии с решением внеочередного собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, договором о присоединении ПАО «Первобанк» к ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ и передаточным актом ПАО «Первобанк». ПАО «Промсвязьбанк» является правопреемником ПАО «организация» в отношении всех его кредиторов и должников, в том числе по обязательствам, оспариваемым сторонами (т.1, л.д.126-133); 

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен Устав ПАО «Промсвязьбанк», с указанием правоприемства им от ПАО «организация» (т.1, л.д.134-135);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрено здание 

<

адрес>, где ранее на первом этаже располагался офис ПАО «Первобанк» в угловой части первого этажа дома с правой стороны от входа в «организация», на момент осмотра в указанном месте располагается «организация» (т.1, л.д.141-143); 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного в период времени с 14 часов 01 минуты до 14 часов 55 минут, в ходе которого у представителя потерпевшего Кадах Д.Е. изъяты следующие документы: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление о полной стоимости кредита, информационный расчет, агентский договор от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, счет № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходно кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, копия ПТС, анкета заявление, копия военного билета Муллаянова А.Р., копия паспорта Муллаянова А.Р., договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № (т.1, л.д.170-171);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного в период времени с 11:10 до 12:00 часов, в ходе которого осмотрены документы: кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ, на 7 листах формата А4, на котором содержится следующая информация: данный договор заключен ДД.ММ.ГГГГ в г. Челябинске, кредитором по данному договору является ОАО «Первобанк», в лице ведущего инспектора группы ипотечного кредитования фио, заемщиком является Муллоянова А.Р. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серия № выдан ОУФМС России по Челябинской области в г. Копейске, адрес регистрации и адрес проживания: 

<

адрес>. Далее пункт № Предмет договора, согласно которому, предметом данного договора является предоставление кредитором заемщику денежных средств, в размере 1 114 000 рублей, целью кредита является приобретение автотранспорта. Далее пункт № Порядок определения Процентной ставки по кредиту, согласно данному пункту процентная ставка по кредиту составляет 19% годовых. Далее пункт № Порядок выдачи кредита, согласно данному пункту кредитор обязуется предоставить кредит заемщику в течении трех рабочих дней, кредит предоставляется путем единовременного перевода денежных средств на текущий счет заемщика. Далее пункт №Права и обязанности сторон, согласно данному пункту заемщик обязан выплатить сумму кредита и проценты на кредит, кредитор обязан предоставить кредит, кроме того кредитор вправе уступить права требования кредита полностью или частично третьим лицам, потребовать досрочного возврата кредита. Далее пункт № Порядок выполнения обязательств Заемщика, согласно данному пункту, заемщик ежемесячно в дату платежа производит погашение кредита путем оплаты обязательного платежа, который в себя включает часть кредита, проценты за пользование кредитом и комиссии. Далее пункт № Ответственность сторон, в соответствии с данным пунктом стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств. Далее пункт № Обеспечение исполнений обязательств Заемщика, согласно данному пункту исполнение заемщиком обязательств по возврату кредита обеспечивается, залогом транспортного средства, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Далее пункт №, досрочный возврат кредита, согласно данному пункту кредитор вправе потребовать от заемщика досрочного возврата суммы кредита, заемщик обязан вернуть кредит не позднее 10 календарных дней с даты надлежащего уведомления. Далее пункт № Разрешение споров, согласно данному пункту согласно данному пункту все споры и разногласия, при недостижении взаимоприемлемых решений будут разрешены в суде. Далее пункт № Заключительные положения. Далее пункт № подписи сторон кредитора и заемщика. Уведомление о полной стоимости кредита, информационный расчет, на двух листах в табличном виде произведен информационный расчет, в данной таблице отражены дата погашения, основной долг, проценты, Комиссия КДС, обязательный платеж, денежный поток всего, остаток ссудной задолженности, так, датой платежа считается шестое число каждого месяца, дата последнего платежа ДД.ММ.ГГГГ год. Агентский договор№ б.н. от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 листе формата А4, на котором содержится следующая информация: данный договор заключен ДД.ММ.ГГГГ в г. Челябинске, агентом по данному договору является ООО «организация», принципалом является фио, паспорт серия № выдан ОУФМС России по Челябинской области в г. Копейске. Далее пункт № Предмет договора, согласно которому, предметом данного договора является совершение агентом от имени и за счет принципала юридические и иные действия, а принципал обязуется уплатить агенту вознаграждение. Далее пункт Далее пункт № Права и обязанности сторон, согласно данному пункту агент обязуется совершить продажу принадлежащего принципалу на праве собственности автомобиля «авто» ДД.ММ.ГГГГ, вин: №, белого цвета, ПТС 

<

адрес>, по цене не менее 1 700 000 рублей, заключать от имени принципала договор купли продажи, получать денежные средства за продажу автомобиля, агент имеет право получать необходимую ему информацию от принципала, своевременно и в полном объеме получить вознаграждение. Принципал обязан обеспечить агента всем необходимым для обеспечения продажи автомобиля, возмещать все понесенные издержки, уплатить агенту вознаграждение. Далее пункт № Расчёты по договору, вознаграждение агента составляет 3 % от оценочной стоимости транспортного средства Далее пункт № Ответственность по договору, форс мажор, согласно данному пункту стороны несут ответственность, а так же стороны освобождаются от ответственности в случае если неисполнения обязательств, явилось последствием непреодолимой силы, которую стороны не могли предвидеть либо преодолеть. Далее пункт № Разрешение споров, согласно данному пункту согласно данному пункту все споры и разногласия, при недостижении взаимоприемлемых решений будут разрешены в суде. Далее пункт № Изменение и прекращение настоящего договора, согласно данному пункту договор может быть изменен либо прекращен по письменному соглашению сторон. Далее пункт № Заключительные положения. Далее пункт № адреса реквизиты и подписи сторон кредитора и заемщика. Договор купли – продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ., на 1 листе формата А4, на котором содержится следующая информация: данный договор заключен ДД.ММ.ГГГГ в г. Челябинске, продавцом по данному договору является фио, паспорт серия № выдан ОУФМС России по Челябинской области в г. Копейске в лицо ООО «организация» в лице директора фио, покупателем по данному договору является Муллоянова А.Р. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серия № выдан ОУФМС России по Челябинской области в г. Копейске, адрес регистрации и адрес проживания: 

<

адрес>. Далее содержится следующая информация, что агент продавца продает транспортное средство, «авто» ДД.ММ.ГГГГ, вин: №, белого цвета, ПТС 

<

адрес>, по цене 1 700 000 рублей, так же продавец обязуется передать транспортное средство и документы на него после полной оплаты стоимости, продавец гарантирует, что на момент продажи транспортное средство не заложено не подарено и не продано третьим лицам, покупатель обязуется оплатить полную стоимость транспортного средства. После чего договор вступает в силу с момента его подписания, стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств. В заключительной части договора содержаться подписи и реквизиты сторон. Счет № от ДД.ММ.ГГГГ., согласно данному счету плательщиком является Муллаянов А.Р., грузополучателем является Муллаянов А.Р., на счет принадлежащей ООО «организация», поступают денежные средства в размере 1 114 000 рублей. Товар: автомобиль «авто» ДД.ММ.ГГГГ, вин: №, перевел денежные средства в ООО «организация», в размере 1 114 000 рублей. Квитанция к приходно кассовому ордеру от № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно данной кавитации Маллаянов А.Р.. за автомобиль «Вольцваген Туарег» 2010 года выпуска, вин: №, перевел денежные средства в ООО «организация», в размере 586 000 рублей. Копия ПТС 

<

адрес>, данная ПТС на автомобиль «авто» ДД.ММ.ГГГГ, вин: №, белого цвета, последним собственником данного автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ является фио,, документ на право собственности договор купли-продажи от №. Анкета заявление, данная анкета на 4 листах формата А4 данная анкета составлена на Муллоянова А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, контактный телефон №адрес регистрации и адрес проживания 

<

адрес>, паспорт гражданина РФ серия №. Выдан ДД.ММ.ГГГГ, водительское удостоверение №, образование средне техническое, место работы организация», юридический адрес 

<

адрес> фактический адрес 

<

адрес> фио, должность мастер участка отделочных работ. Данная анкета заполнена в ПАО «Первобанке», с целью получения кредита, в конце каждого листа имеется подпись выполненная синими чернилами, так же на последнем листе имеется подпись и расшифровка выполненная синими чернилами. Копия военного билета АЕ № Муллаянова А.Р.на двух листах формата А;, данные копии заверены ведущим специалистом ипотечного кредитования, фио Копия общегражданского паспорта РФ на имя Муллаянова А.Р. Паспорт гражданина РФ серия №. Выдан ДД.ММ.ГГГГ, водительское удостоверение №, на 4 листах формата А4 данные копии заверены ведущим специалистом ипотечного кредитования, фио Договор залога № № от ДД.ММ.ГГГГ, данный договор заключен ДД.ММ.ГГГГ в г. Челябинске, залогодержателем по данному договору является ОАО «Первобанк», в лице ведущего инспектора группы ипотечного кредитования фио, залогодатель является Муллоянова А.Р. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серия № выдан ОУФМС России по Челябинской области в г. Копейске, адрес регистрации и адрес проживания: 

<

адрес> Далее пункт № Предмет договора, согласно которому, предметом данного договора является сгласно заключению кредитного договора №, от ДД.ММ.ГГГГ, в обеспечение своевременного и полного исполнения обязательств залогодержатель принимает в залог транспортное средство автомобиль «авто» ДД.ММ.ГГГГ, вин: №, белого цвета Далее пункт № залогодатель в праве владеть и пользоваться имуществом составляющим предмет залога. Залогодатель обязуется предоставить оригинал ПТС в течении 7 рабочих дней с момента выдачи кредита, при порче или утрате имущества уведомить об этом залогодержателя, не допускать последующего залога, принимать меры к сохранению имущества, не передавать имущество в аренду или временное безвозмездное пользование, залогодержатель вправе, при нарушении условий потребовать досрочного исполнения обязательств. Передать права третьему лицу, производить осмотр имущества. Далее пункт № Порядок исполнения обязательств по договору, согласно данному пункту, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обязательств, Далее пункт № Ответственность сторон, в соответствии с данным пунктом стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств. Далее пункт № Заключительные положения. Далее пункт № подписи сторон кредитора и заемщика. Заявление №. Написанное Муллаяновым А.Р. в ПАО «Первобанк». Согласно которому он просить перечислить денежные средства в размере 1 114 000 рублей, в пользу ООО организация» в счет оплаты за автомобиль «авто» ДД.ММ.ГГГГ, вин: № (т.1, л.д.172-202); 

- выпиской по счету Муллаянова А.Р. в ПАО «Челиндбанк», открытого ДД.ММ.ГГГГ и закрытого ДД.ММ.ГГГГ (т.1, л.д.208-210);

- ответом ПАО «Промсвязьбанк» на запрос с предоставлением выписки по счету на имя Муллаянова А.Р. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой на счет ДД.ММ.ГГГГ перечислен кредит в сумме 1 114 000 рублей (выдача кредита по распоряжению от ДД.ММ.ГГГГ), далее ДД.ММ.ГГГГ сумму 1 114 000 рублей оплачена по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за автомобиль «авто». В счет погашения кредита и процентов по нему произведены выплаты в сумме 28 900 и 29 000 рублей - ДД.ММ.ГГГГ (сумма 28 900 рублей), ДД.ММ.ГГГГ (28 900 рублей), ДД.ММ.ГГГГ (28 900 рублей), ДД.ММ.ГГГГ (28 900 рублей), ДД.ММ.ГГГГ (28 900 рублей), ДД.ММ.ГГГГ (28 900 рублей), ДД.ММ.ГГГГ (29 000 рублей), ДД.ММ.ГГГГ (28 900 рублей), ДД.ММ.ГГГГ (28 900 рублей), ДД.ММ.ГГГГ (28 900 рублей), ДД.ММ.ГГГГ (28 900 рублей), ДД.ММ.ГГГГ (28 900 рублей) (т.1, л.д.214-219); 

- документы по запросу предоставленные ОАО «Сбербанк России» (т.1, л.д.220-221); 

- протоколом осмотра документов, проведенного ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 12:40 до 16:30, в ходе которого осмотрен ответ на запрос предоставленный банком ОАО «Челиндбанк», данный ответ предоставлен на двух листах, на первом листе содержится выписка из лицевого счета № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ данный счет принадлежит Муллоянова А.Р., в табличном варианте содержится информация о дате операции, номере операции, дебет, кредит, назначение платежа. В ходе осмотра было установлено, что за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежный зачислений на данный лицевой счет не совершалось. На втором листе содержится выписка из лицевого счета № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ данный счет принадлежит Муллоянова А.Р., в табличном варианте содержится информация о дате операции, номере операции, дебет, кредит, назначение платежа. В ходе осмотра было установлено, что за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежный зачислений на данный лицевой счет не совершалось. Объектом осмотра является СD-R диск с документами, предоставленный по запросу ОАО «Сбербанк России». На момент осмотра диск не упакован. При установке электронного носителя - СD-R диска в дисковод системного блока компьютера появляется окно «Автозапуск» с выбором вариантов действий. При выборе варианта действий одним кликом компьютерной мыши выбираем подменю «открыть папку для просмотра файлов». После чего на экране открывается окно, при просмотре которого установлено, что на указанном электронном носителе - СD-R диске, где содержится файл, тип файла документ. При открытии документа №, при помощи программы Microsoft Word, установлено, что в данном документе содержится выписка из лицевого счета №, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ данный счет принадлежит Муллоянова А.Р., в табличном варианте содержится информация о дате операции, номере операции, дебет, кредит, назначение платежа. В ходе осмотра было установлено, что за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежный зачислений на данный лицевой счет не совершалось. При открытии документа №, при помощи программы Microsoft Word, установлено, что в данном документе содержится выписка из лицевого счета №, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ данный счет принадлежит Муллоянова А.Р., в табличном варианте содержится информация о дате операции, номере операции, дебет, кредит, назначение платежа. В ходе осмотра было установлено, что за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежный зачислений на данный лицевой счет не совершалось. После окончания осмотра данные документы были распечатаны, упакованы в прозрачный файл, оклеены печатью ОП «Центральный» СУ УМВД России по г. Челябинску, СD-R диск упакован в белый бумажный конверт оклеены печатью ОП «Центральный» СУ УМВД России по г. Челябинску. Осматривается ответ на запрос предоставленный банком ПАО «Промсвязьбанк», данный ответ предоставлен на четырех листах, на данных листах предоставлена выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, данный счет принадлежит Муллоянова А.Р.. При осмотре данной выписки установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на данный счет было зачисление денежных средств в размере 1 114 000 рублей, после чего в этот же день было списание указанной суммы в счет оплаты по счету за автомобиль «авто». После чего в ходе осмотра установлено, что 06 числа каждого месяца было зачисление денежных средств в размере 28 900 рублей, в счет оплаты кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, где заемщиком является Муллаянов А.Р., данные денежные средства были списана на погашение основного долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, и на погашение процентов по кредитному договору №, последние зачисление денежных средств по кредитному договору №, производилось ДД.ММ.ГГГГ, более движений по данному счету не производилось. Итого общая выплаченная сумма в счет погашения кредита составляет 346 900 рублей. Согласно документов у Муллаянова А.Р., не было поступлений денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ в сумме 80 000 рублей, ежемесячно (т.1, л.д.222-229); 

- сведениями об организационно-правовой форме юридического лица организация», где директором указан фио, учредителем фио, адрес местонахождения – 

<

адрес> (т.2, л.д.1-7);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен 

<

адрес>, при осмотре установлено, что здание является административным, где располагается 93 организации. На 5-м этаже расположены организации, среди которых организация организация» отсутствует (т.2, л.д. 23-25); 

- рапортом следователя фио, согласно которого ей осуществлен выезд по адресу: 

<

адрес>, где на третьем этаже здание в кабинете № имеется табличка с названием организация», однако данная организация закрыта (т.2, л.д.29); 

- копией заявления фио в ГИБДД о регистрации автомобиля «авто», где просит снят его с учета в связи с его вывозом за пределы территории Российской Федерации (т.2, л.д.110-111);

- копией агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между фио и ООО «организация» в лице директора фио, согласно которого Агент ООО «организация» берет на себя обязательство от имени и за счт принципала подыскать покупателя и заключить с ним договор купли-продажи автомобиля «авто», ДД.ММ.ГГГГ (т.2, л.д.113); 

- сведениями о доходах, представленными по запросу ИФНС по Челябинской области в отношении Муллаянова А.Р., с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым Муллаянов А.Р. в указанный период времени работал в ИП фио, ежемесячный доход составил 5956 рублей (т.2, л.д.119-121); 

- сведениями ОПФР по Челябинской области в отношении Трибунского А.А., согласно которым в базе данных на застрахованное лицо имеются сведения о стаже работы в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, начислено взносов на страховую часть – 2700 рублей, на накопительную часть – 810 рублей (т.2, л.д.195). 

Судом исследовались все представленные стороной обвинения и стороной защиты доказательства.

Оценив все доказательства в их совокупности, суд считает, что вина подсудимых Муллаянова и Трибунского в совершении вышеуказанного преступления материалами предварительного и судебного следствия полностью доказана.

Все вышеназванные доказательства получены в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством и являются допустимыми. 

Как установлено судом, показания представителя потерпевшего Кадах Д.Е., показания свидетелей обвинения фио, фио, фио, фио, являются объективными и правдивыми, поскольку они последовательны, непротиворечивы, взимодополняют друг друга и согласуются между собой и в совокупности со всеми материалами дела, и их следует положить в основу настоящего приговора. Кроме того, ни с кем из вышеуказанных свидетелей и потерпевшего подсудимые Трибунский и Муллаянов в неприязненных отношениях не состояли, и не состоят в настоящее время, соответственно оснований оговаривать подсудимых у них не имеется. 

При этом, показания самих подсудимых данные ими в ходе судебного заседания и предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в части места, способа совершения преступления, обстоятельств, предшествовавших его совершению и последующих за ними, суд принимает в той части, в которой они не противоречат исследованным в судебном заседании доказательствам, принятых судом.

Вина Муллаянова и Трибунского в совершении вышеуказанного преступления подтверждается совокупностью исследованных и приведенных в приговоре доказательств обвинения, которые сомнений в своей достоверности не вызывают. 

Давая правовую оценку преступлению, вышеприведенному в приговоре суд учитывает следующее: