Дело № 1-10/17

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

21 февраля 2017 года с. Красноборск

Красноборский районный суд Архангельской области в составе председательствующего – судьи Баумгертнера А.Л.,

при секретаре Суханове А.А.,

с участием

государственных обвинителей – помощников прокурора Красноборского района Архангельской области Меньшакова Н.А., ФИО1,

представителя потерпевшего лица (гражданского истца) ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» Н,

подсудимого (гражданского ответчика) ФИО2,

защитника подсудимого ФИО2 - адвоката Головина А.П., представившего удостоверение № *** и ордер адвокатского кабинета № *** от __.__.______г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в 

<

адрес> материалы уголовного дела в отношении 

ФИО2, родившегося __.__.______г. в д. 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, с *** образованием, разведенного, имеющего ***, не работающего, военнообязанного, зарегистрированного и проживающего по адресу: д. 

<

адрес>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 201 УК РФ,

у с т а н о в и л:

ФИО2, назначенный на основании Приказа № ***-к от __.__.______г. на должность управляющего дополнительным офисом № *** в 

<

адрес> регионального филиала Открытого Акционерного Общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее ОАО «Россельхозбанк»), расположенного по адресу: 

<

адрес>, где, выполняя организационно-распорядительные функции, в нарушение должностной инструкции и Положения о дополнительном офисе, в период с июня __.__.______г. года по апрель __.__.______г. года использовал свои полномочия вопреки законным интересам ОАО «Россельхозбанк», в целях извлечения выгоды имущественного характера для себя и иных лиц, действуя из корыстной и иной личной заинтересованности, причинив при этом существенный вред ОАО «Россельхозбанк» в виде не возврата банку денежных средств по кредитным договорам, в размере *** рублей *** копеек.

Кроме того, ОАО «Россельхозбанк» был причинен ущерб деловой репутации, связанный с подрывом авторитета банка на рынке потребительского кредитования, а также с нарушением нормальной деятельности данной кредитной организации, связанной с внедрением инструментов развитого финансового рынка в механизм финансирования товарного сельскохозяйственного производства и его инфраструктуры.

В указанное время ФИО2, реализуя свой преступный умысел, являясь управляющим дополнительного офиса, и в силу занимаемого им должностного положения, обладающий полномочиями заключать кредитные договоры с гражданами от имени ОАО «Россельхозбанк», являясь лицом, которое принимает решение о выдаче кредита, поскольку сосредоточил в своих руках полномочия по осуществлению предварительной проверки платежеспособности заемщика и поручителей, контролю формирования кредитного дела из необходимых документов, принятию решения по вопросу предоставления кредита, контролю за дальнейшим сопровождением кредитной сделки, с использованием своих полномочий, из личной корыстной заинтересованности, выраженной в пользовании денежными средствами, принадлежащими ОАО «Россельхозбанк», и действуя в интересах других лиц, использовал заведомо подложные документы (справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк») вопреки законным интересам ОАО «Россельхозбанк».

Так, в июне __.__.______г. года ФИО2 в 

<

адрес>, умышленно, в целях извлечения выгоды для себя, М.А. и Е.А., используя служебные полномочия в нарушение предусмотренного ОАО «Россельхозбанк» порядка получения кредитов, действуя вопреки законным интересам организации, по заявлению М.А. о предоставлении кредита в сумме *** рублей изготовил заведомо подложные справки о месте работы и заработной плате заемщика М.А., поручителей Т и С M.Л. Указанные фиктивные справки вместе с другими документами, необходимыми для получения кредита, были предоставлены в дополнительный офис № *** Архангельского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>. На основании этих документов кредитной комиссией, председателем которой являлся ФИО2, было принято положительное решение о выдаче М.А. кредита в размере *** рублей.

__.__.______г. в дневное время между дополнительным офисом № *** ОАО «Россельхозбанк» в лице ФИО3 заключен кредитный договор № ***, посредством которого М.А. получил денежные средства в указанном размере.

Согласно ранее достигнутой договоренности, полученные денежные средства М.А. вместе с ФИО4 использовал в личных целях, для развития совместного бизнеса.

С октября __.__.______г. года на расчётный счёт ОАО «Россельхозбанк» по кредиту, выданному на имя М.А., перестали поступать денежные средства, задолженность по основному долгу составила *** рублей 00 копеек.

В июне __.__.______г. года ФИО2 в 

<

адрес>, умышленно, в целях извлечения выгоды для себя, М.А. и Е.А., используя служебные полномочия в нарушение предусмотренного ОАО «Россельхозбанк» порядка получения кредитов, действуя вопреки законным интересам организации, по заявлению сожительницы М.А. - П (в настоящее время Е.В.) о предоставлении кредита в сумме *** рублей, изготовил заведомо подложные справки о месте работы и заработной плате заемщика П (Е.В.) и поручителей Д.Л. и Т Указанные фиктивные справки, вместе с другими документами, необходимыми для получения кредита, были предоставлены в дополнительный офис № *** Архангельского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», по адресу: 

<

адрес>. На основании этих документов кредитной комиссией, председателем которой являлся ФИО2, было принято положительное решение о выдаче П (Е.В.) кредита в размере *** рублей.

__.__.______г. в дневное время между дополнительным офисом № *** ОАО «Россельхозбанк» в лице ФИО2 и П (Е.В.) был заключен кредитный договор № ***, на основании которого П (Е.В.) получила денежные средства в размере *** рублей и передала их своему мужу - М.А.

Согласно ранее достигнутой договоренности, полученные денежные средства М.А. вместе с ФИО4 использовал в личных целях, для развития совместного бизнеса.

С октября __.__.______г. года на расчётный счёт ОАО «Россельхозбанк» по кредиту, выданному на имя П (Е.В.), перестали поступать денежные средства, задолженность по основному долгу составила *** рубля *** копеек.

В июне __.__.______г. года ФИО2 в 

<

адрес>, умышленно, в целях извлечения выгоды для себя, М.А. и Е.А., используя служебные полномочия в нарушение предусмотренного ОАО «Россельхозбанк» порядка получения кредитов, действуя вопреки законным интересам организации, по заявлению Е.А. о предоставлении кредита в сумме *** рублей изготовил заведомо подложные справки о месте работы и заработной плате заемщика Е.А. и поручителей Д.Л. и М.Л. Указанные фиктивные справки вместе с другими документами, необходимыми для получения кредита были предоставлены в дополнительный офис № *** Архангельского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> д., 24. На основании этих документов кредитной комиссией, председателем которой являлся ФИО2, было принято положительное решение о выдаче Е.А. кредита в размере *** рублей.

__.__.______г. в дневное время между дополнительным офисом № *** ОАО «Россельхозбанк» в лице ФИО4 был заключен кредитный договор № ***, на основании которого Е.А. получил денежные средства в размере *** рублей.

В силу ранее достигнутой договоренности полученные денежные средства Е.А. вместе с ФИО3 использовал в личных целях, для развития совместного бизнеса.

С октября __.__.______г. года на расчётный счёт ОАО «Россельхозбанк» по кредиту, выданному на имя Е.А., перестали поступать денежные средства, задолженность по основному долгу составила *** рублей 00 копеек.

В декабре __.__.______г. года ФИО2 в 

<

адрес>, умышленно, в целях извлечения выгоды для себя, М.А. и Е.А., используя служебные полномочия в нарушение предусмотренного ОАО «Россельхозбанк» порядка получения кредитов, действуя вопреки законным интересам организации, инициировал получение кредита по заявлению жены Е.А. - О.А. По указанию ФИО2 М.А. были изготовлены заведомо подложные справки о месте работы и заработной плате заемщика О.А. и поручителя А.Л. Указанные фиктивные справки вместе с другими документами, необходимыми для получения кредита, были предоставлены в дополнительный офис № *** Архангельского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>. На основании этих документов кредитной комиссией, по указанию ФИО2, было принято положительное решение о выдаче О.А. кредита в размере *** рублей.

__.__.______г. в дневное время между дополнительным офисом № *** ОАО «Россельхозбанк» и О.А. был заключен кредитный договор № ***, на основании которого О.А. получила денежные средства в размере *** рублей и передала их своему мужу - Е.А.

В соответствии с ранее достигнутой договоренностью, полученные денежные средства Е.А. вместе с ФИО3 использовал в личных целях, для развития совместного бизнеса.

С октября __.__.______г. года на расчётный счёт ОАО «Россельхозбанк» по кредиту, выданному на имя О.А., перестали поступать денежные средства, задолженность по основному долгу составила *** рублей 00 копеек.

В марте __.__.______г. года ФИО2 в 

<

адрес> умышленно, в целях извлечения выгоды для себя, М.А. и Е.А., используя служебные полномочия в нарушение предусмотренного ОАО «Россельхозбанк» порядка получения кредитов, действуя вопреки законным интересам организации, инициировал получение кредита по заявлению В.Н. По указанию ФИО2 Е.А. были изготовлены заведомо подложные справки о месте работы и заработной плате заемщика В.Н. и поручителя Ф Данные фиктивные справки, вместе с другими документами, необходимыми для получения кредита, были предоставлены в дополнительный офис № *** Архангельского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>. На основании этих документов кредитной комиссией по указанию ФИО2 было принято положительное решение о выдаче В.Н. кредита в размере *** рублей.

__.__.______г. в дневное время между дополнительным офисом № *** в 

<

адрес> ОАО «Россельхозбанк» и В.Н. был заключен кредитный договор № ***, на основании которого В.Н. получил денежные средства в размере *** рублей и передал их П.

Согласно ранее достигнутой договоренности полученные денежные средства М.А. вместе с ФИО4 использовал в личных целях, для развития совместного бизнеса.

С октября __.__.______г. года на расчётный счёт ОАО «Россельхозбанк» по кредиту, выданному на имя В.Н., перестали поступать денежные средства, задолженность по основному долгу составила *** рублей 00 копеек.

В апреле __.__.______г. года ФИО2 в 

<

адрес> умышленно, в целях извлечения выгоды для себя, М.А. и Е.А., используя служебные полномочия в нарушение предусмотренного ОАО «Россельхозбанк» порядка получения кредитов, действуя вопреки законным интересам организации, по заявлению М.А. о предоставлении кредита в сумме *** рублей изготовил заведомо подложную справку о месте работы и заработной плате заемщика М.А. По указанию ФИО2 Е.А. была изготовлена заведомо подложная справка о месте работы и заработной плате поручителя Е.В. Указанные фиктивные справки вместе с другими документами, необходимыми для получения кредита, были предоставлены в дополнительный офис № *** Архангельского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>. На основании этих документов кредитной комиссией, председателем которой являлся ФИО2, было принято решение о выдаче М.А. кредита в размере *** рублей.

__.__.______г. в дневное время между дополнительным офисом № *** ОАО «Россельхозбанк» в лице ФИО3 был заключен кредитный договор № ***, на основании которого М.А. получил денежные средства в размере *** рублей.

В силу ранее достигнутой договоренности *** рублей из полученных по кредиту денежных средств М.А. передал ФИО2, который использовал их в личных целях. Оставшуюся часть денежных средств М.А. вместе с ФИО4 использовал для развития совместного бизнеса.

С октября __.__.______г. года на расчётный счёт ОАО «Россельхозбанк» по кредиту, выданному на имя М.А., перестали поступать денежные средства, задолженность по основному долгу составила *** рублей 00 копеек.

В судебном заседании вину в совершении преступления ФИО2 не признал. Показал, что в июне __.__.______г. года к нему, как руководителю дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк», обратился его знакомый М.А. с просьбой получить кредит для развития бизнеса, связанного с грузоперевозками. Полагая, что М.А. будет своевременно вносить обязательные платежи по кредиту, он посредством фиктивных справок о месте работы, среднем заработке заемщиков и поручителей способствовал получению кредитов М.А., Е.В. и Е.А. в июне __.__.______г. года. На полученные денежные средства М.А. был приобретен грузовой автомобиль, который вскоре сломался, поэтому М.А. вновь обратился в банк за получением кредита на ремонт автомобиля. Кредит М.А. было предложено оформить на жену Е.А. – О.А., что и было сделано. В дальнейшем М.А. вновь понадобились деньги для открытия фруктово-овощной базы, заемщиком оказался В.Н., но и этот бизнес П успеха не имел. К выдаче кредитов на имя О.А. в сумме *** рублей, В.Н. в сумме *** рублей и М.А. на сумму *** рублей он отношения не имеет, решений о выдаче этих кредитов он не принимал, в совместном бизнесе с братьями П не участвовал, какой-либо выгоды от получения ими кредитов не имел. Считает, что П его оговаривают, в то время как он действовал только в интересах банка в целях повышения плана выдачи кредитов. Полагает, что в результате его действий какого-либо существенного вреда правам и законным интересам банка не причинено.

Вместе с тем вина ФИО2 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 201 УК РФ, подтверждена представленными в материалы уголовного дела следующими допустимыми доказательствами.

Представитель потерпевшего лица Н в судебном заседании показал, что ОАО «Россельхозбанк» является кредитной организацией. По сообщению из ОМВД России «

<

адрес>» руководству банка стало известно, что кредиты, оформленные с участием М.А. и Е.А.. в *** годах в дополнительном офисе в 

<

адрес> в лице управляющего ФИО2, выданы с нарушением нормативных документов АО «Россельхозбанк» по кредитованию физических лиц. В обоснование платежеспособности заемщиков и поручителей по каждому из кредитов были представлены недостоверные сведения об источниках дохода указанных лиц. В ходе проверки данной информации было установлено, что ФИО2, преследуя цель создания своего бизнеса за счет ресурсов банка, злоупотребил полномочиями, приняв решения о выдаче шести кредитов на сумму более *** рублей. В настоящее время эти средства выведены из оборота, заемщики не предпринимают действий, направленных на погашение имеющейся задолженности, перспектива возврата денежных средств невелика. Кроме того, ОАО «Россельхозбанк» был причинен ущерб деловой репутации, связанный с подрывом авторитета банка на рынке потребительского кредитования, а также с нарушением нормальной деятельности данной кредитной организации. 

Свидетель Свидетель №15И.Н. (ранее Ф) в ходе судебного разбирательства показала, что марте *** года по просьбе М.А. и Е.А. она выступила в качестве поручителя по кредиту, оформленном в дополнительном офисе ОАО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>, где она подписала договор поручительства по кредиту В.Н. П заверили её в том, что проблем с погашением кредита не возникнет, бизнес они ведут совместно с ФИО2, который в момент подписания кредитного договора находился в помещении банка. У ИП М.А. на момент оформления кредита на В.Н. она не работала, тогда как на нее была оформлена справка, согласно которой она работала у него (М.А.) кладовщиком. От П ей известно, что те открыли свой бизнес вместе с ФИО2, организовавшим оформление кредитов, на которые в последующем были куплены грузовой автомобиль и открыта оптовая база.

Являясь свидетелем, Н.Н. в судебном заседании показала, что работала в должности старшего экономиста дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>, где с мая __.__.______г. года управляющим работал ФИО2 М.А. и Е ей знакомы как клиенты банка, которые общались с ФИО2 Все кредитные договоры, заключенные между банком и П (П) от __.__.______г., М.А. от __.__.______г., Е.А. от __.__.______г., О.А. от __.__.______г., В.Н. от __.__.______г., М.А. от __.__.______г. были подготовлены ей.

Согласно показаниям свидетеля И.В., подтвердившей свои показания, данные в ходе предварительного следствия, в декабре __.__.______г. года она исполняла обязанности управляющего дополнительным офисом ОАО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>, так как ФИО2 отсутствовал. В декабре __.__.______г. года ей по телефону позвонил ФИО2 и попросил обработать в первую очередь заявку по оформлению кредита О.А. __.__.______г. в дополнительный офис поступили документы О.А. По указанию ФИО2 данные документы были обработаны в течении одного дня. __.__.______г. она, как представитель ОАО «Россельхозбанк» подписала кредитный договор № *** о предоставлении О.А. кредита на сумму *** рублей, поручителем по данному договору выступал А.Л.

В феврале-марте *** года она вновь исполняла обязанности управляющего дополнительным офисом ОАО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>. В указанный период ФИО2 вновь дал ей устное указание на выдачу кредита В.Н. вне кредитной очереди. __.__.______г. на В.Н. и Ф в дополнительный офис поступили необходимые документы, которые были обработаны в течение одного дня. __.__.______г. она подписала кредитный договор с заемщиком В.Н.на сумму *** рублей, которую тот получил в кассе банка. Поручителем по данному кредиту являлась Ф

ФИО2 тесно общался с М.А. и его братом Е.А., которые часто приходили к нему на работу. В дальнейшем ей стало известно, что на П в июне __.__.______г. года были оформлены три кредита примерно по *** рублей, ФИО2 помогал и содействовал П в получении кредитов в банке.

Свидетель Г.В., подтвердив ранее данные показания, суду пояснила, что в период с __.__.______г. по __.__.______г. годы работала в дополнительном офисе ОАО «Россельхозбанк» в 

<

адрес> в должности технического работника. В __.__.______г. году управляющим дополнительного офиса стал ФИО2 В июне __.__.______г. года она по указанию ФИО2 неоднократно заполняла справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк». ФИО2 ей предоставлялись сведения, которые необходимо было внести в справки. Указанные справки она заполнила, в том числе, на М.А., Е.А., с которыми у ФИО2 были дружеские отношения. Кроме того, она оформляла по указанию ФИО2 справки на П, Т, Д.Л. и М.Л., которые затем передавала ФИО2

Допрошенный в судебном заседании свидетель А.А. показал, что в __.__.______г. году к нему обратились М.А. и Е.А., которые попросили его сдать в аренду под оптовую базу помещение. Между ним и М.А. был заключен соответствующий договор, но ввиду неплатежеспособности арендатора через два месяца таковой был расторгнут.

Подтвердив ранее данные показания, свидетель М в судебном заседании показал, что до __.__.______г. года является индивидуальным предпринимателем, знаком с П Е и М, к которым ему приходилось обращаться для оказания услуг по грузоперевозкам продуктов. В декабре __.__.______г. года к нему обратился М.А. с просьбой подписать и поставить печати в справке для получения кредита в ОАО «Россельхозбанк», на что он согласился. Вскоре к нему подошел М.А. с заполненной справкой на имя А.Л., который работал у него в должности экспедитора и его среднемесячный доход составлял 18 000 рублей. В данной справке он поставил подпись и печать, однако А.Л. он не знает, тот у него никогда не работал, заработной платы у него не получал.

Из показаний свидетеля О.А., подтвердившей ранее данные показания следует, что она является супругой ФИО6 __.__.______г. года супруг вместе с братом М.А. и ФИО2 организовали общий бизнес, по оказанию транспортных услуг по грузоперевозкам. Для приобретения грузового автомобиля ими было оформлено несколько кредитов в дополнительном офисе ОАО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>, где управляющим работал ФИО2 В период с июля по декабрь __.__.______г. года муж с братом работали в совместном с ФИО2 бизнесе, осуществляли грузоперевозки, но в декабре __.__.______г. года автомобиль сломался. Денег для его ремонта не было, вся выручка от бизнеса уходила на погашение взятых кредитов. Е.А. уговорил ее выступить в качестве заемщика при оформлении кредита на сумму *** рублей, поручителем по кредиту согласился выступить А.Л. Справки с места работы о среднемесячной заработной плате она не брала, и в банк не предоставляла. __.__.______г. она в дополнительном офисе ОАО «Россельхозбанк» по кредитному договору получила *** рублей, которые передала мужу для ремонта автомобиля. Ей была предоставлена справка для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», согласно которой в __.__.______г. году она работала у ИП М.А. в должности экспедитора. В то же время, справка является фиктивной, так как у указанного предпринимателя она никогда не работала, заработной платы у него не получала. Автомобиль, посредством которого осуществлялись грузоперевозки М.А. в дальнейшем был продан, вырученные от его продажи деньги переданы на погашение кредитов.

Согласно показаниям свидетеля Е.В. (ранее П) в период с __.__.______г. по __.__.______г. годы она работала продавцом в ПО «

<

адрес>», с апреля __.__.______г. года по июль __.__.______г. года находилась в отпуске по уходу за ребенком, и нигде больше не работала. Весной __.__.______г. года она узнала о намерении своего мужа М.А., его брата Е.А. и ФИО2 организовать общий бизнес по оказанию транспортных услуг в сфере грузоперевозок. ФИО2 на тот момент работал в должности управляющего дополнительным офиса ОАО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>. Муж уволился с постоянного места работы из ОАО «***». Со слов мужа она знает, что ФИО2 предложил для покупки грузового автомобиля взять кредит в банке. Супруг ее заверил, что данный вопрос решится положительно. __.__.______г. она была приглашена в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», где подписала кредитный договор. Поручителем по кредиту выступил Т Деньги по ее кредиту в сумме *** рублей получил муж, который затем купил грузовой автомобиль «***» и занялся грузоперевозками. Средства, полученные от бизнеса, в основном уходили на оплату кредитов. Справки для получения кредита в банк она не передавала, их происхождение не знает. У ИП П и ИП С она никогда не работала, заработной платы у них не получала. 

В декабре __.__.______г. года грузовой автомобиль сломался, от мужа она узнала, что на О.А. также был взят кредит в банке на его ремонт. В __.__.______г. году кредит также брался на открытие овощебазы, который был оформлен на В.Н. В апреле __.__.______г. года она являлась поручителем по кредиту, полученному мужем, тогда как на тот момент не работала, откуда появилась справка о её заработной плате, она не знает.

Как следует из показаний Е.А., он длительное время знаком с ФИО2, который ранее работал управляющим дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>. В __.__.______г. году ФИО2 предложил ему и его брату М.А. организовать общий бизнес, связанный с грузоперевозками, заверив, что бизнес будет прибыльным. ФИО2 предоставил им свой бизнес-план, полученную прибыль предполагалось делить на троих поровну. Его брат М.А. оформился индивидуальным предпринимателем, уволившись с работы. По предложению ФИО2 было решено оформить кредит на него, на брата и его жену (на тот момент П). На момент оформления кредитов он, брат и Е.В. (ранее П) не работали, поэтому ФИО5 заверил их, что сам подготовит все необходимые справки. Поручителями для кредитов были неработающие Д.Л. и М.Л., а так же рабочий ОАО «***» Т В июне __.__.______г. года он, М.А., Е.В., поручители М.Л., Д.Л. и Т были приглашены ФИО2 в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», где подписали кредитные договоры, каждый на сумму около одного миллиона рублей. На полученные по всем кредитам средства М.А. купил автомобиль «***», на котором он и брат оказывали транспортные услуги по грузоперевозкам. Средства, полученные от бизнеса, в основном уходили на оплату всех кредитов, оставшаяся их часть делилась между ним, М.А. и ФИО2 У ИП П он не работал, заработной платы у него не получал. Со слов ФИО2 ему известно, что с предпринимателями о подписании справок ФИО2 договаривался сам лично. В декабре __.__.______г. года автомобиль сломался, денег для его ремонта не было, поэтому ФИО2 предложил оформить кредит в ОАО «Россельхозбанк» на его жену – ФИО7 по кредиту согласился выступить А.Л. По указанию ФИО2 его брат подготовил две фиктивные справки о месте работы и среднемесячной заработной плате на заемщика и поручителя. Согласно этих справок О.А. работала у ИП М.А. в должности экспедитора, а А.Л. работал у ИП М в должности экспедитора. В декабре __.__.______г. года О.А. в дополнительном офисе по кредитному договору получила *** рублей, на которые был отремонтирован автомобиль. Их совместный с ФИО2 бизнес по грузоперевозкам не оказался не прибыльным, поэтому ФИО2 предложил открыть оптовую базу в целях торговли фруктами и овощами, для чего оформить еще кредит в ОАО «Россельхозбанк», на имя их общего знакомого В.Н., который в то время нигде не работал. По указанию ФИО2, им были заполнены две фиктивные справки о месте работы и среднемесячной заработной плате на заемщика и поручителя, и поставлены печати ИП М.А. 

Свидетель Т в судебном заседании пояснил, что выступил в качестве поручителя по кредитным договорам, подписанным им в дополнительном офисе ОАО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>. Кредиты в банке П брали для открытия совместного бизнеса, в целях приобретения грузового автомобиля. Со слов П вместе с ними в бизнесе участвовал управляющий дополнительным офисом ФИО2 Во время подписания документов ФИО2 заверил его, что если П будут работать, по кредитам будет все в порядке. У ИП С в должности заведующего складом он не работал, заработной платы у него не получал. В настоящее время с него производятся удержания по исполнительным документам в целях погашения кредитов, где он являлся поручителем. П пояснили ему, что у них нет возможности рассчитываться по кредитам.

Согласно показаниям свидетеля М.А. он много лет знаком с ФИО2, который в __.__.______г. году работал в должности управляющего дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>. В марте __.__.______г. года ФИО2 предложил ему и его брату Е.А. организовать общий бизнес, по оказанию грузоперевозок, предоставив им бизнес-план. Полученную прибыль предлагалось делить на троих поровну. Он оформился индивидуальным предпринимателем и уволился с постоянной работы. ФИО5 предложил оформить кредит в банке, где он работал управляющим, и вести бухгалтерию. Было решено оформить кредит на него, его жену (П) и Е.А. На момент оформления кредита он, его жена и брат нигде не работали, и не могли предоставить в банк справки о своей заработной плате, поэтому ФИО2 сам подготовил все необходимые справки. По указанию ФИО2 он подыскал поручителей для кредитов - Д.Л., М.Л. и Т В июне __.__.______г. года он, его жена и брат Е.А. по кредитным договорам получили денежные средства на сумму чуть менее *** рублей. На полученные денежные средства он купил автомобиль «***» рефрижератор, на котором вместе с братом оказывал услуги по грузоперевозкам. Прибыль, полученная от бизнеса, в основном уходила на оплату всех кредитов, оставшаяся ее часть делилась между ним, Е.А. и ФИО2 У ИП П он никогда не работал, заработной платы у него не получал. В декабре __.__.______г. года автомобиль сломался, тогда ФИО2 предложил оформить кредит в ОАО «Россельхозбанк» на жену брата - О.А. По указанию ФИО2 он заполнил фиктивные справки о месте работы и среднемесячной заработной плате на заемщика и поручителя. В декабре __.__.______г. года О.А. получила кредит на сумму *** рублей на ремонт автомобиля. Когда их совместный с ФИО2 бизнес по грузоперевозкам пришел в упадок, ФИО2 предложил открыть оптовую базу «фрукты-овощи», для чего необходимо оформить кредит на имя их общего знакомого В.Н., который в то время нигде не работал. По указанию ФИО2, были заполнены две фиктивные справки о месте работы и среднемесячной заработной плате на заемщика и поручителя, поставлены печати, однако эти справки были фиктивными, так как у него указанные лица не работали и не получали заработной платы. В дальнейшем В.Н. по кредитному договору были получены денежные средства в сумме около *** рублей. 

В дальнейшем ФИО2 сообщил, что не хватает средств для внесения очередного платежа по всем кредитам, предложил оформить кредит на него на *** рублей. Поручителем по кредиту согласилась выступить его жена Е.В. По указанию ФИО5, были заполнены две фиктивные справки о месте работы и среднемесячной заработной плате на заемщика и поручителя. В апреле __.__.______г. года он по кредитному договору получил денежные средства в сумме *** рублей, часть из которых (около *** рублей) передал ФИО2, остальные выплатил в качестве ежемесячного платежа по ранее взятым кредитам. ФИО2 отслеживал ежемесячные платежи по всем кредитам, выписывал платежи на листок и подводил итоговую сумму, которую необходимо внести в банк. Каждый месяц ФИО2 передавал ему такой листок с расчетами. Средства от продажи автомобиля он также внес на погашение ранее взятых кредитов.

Свидетель В.Н. суду пояснил, что в феврале __.__.______г. года его знакомые М.А. и Е и ФИО2 просили его оформить кредит в банке для открытия оптовой базы «овощи-фрукты». Сначала он отказывался, но ФИО2, который работал в должности управляющего дополнительным офисом ОАО «Россельхозбанк», заверил его, что беспокоиться не о чем. В один из дней марта __.__.______г. года он прибыл в указанный дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», где его встретил ФИО2 и проводил в кредитный офис и переговорил там с сотрудницами банка. В этот же день он подписал кредитный договор на сумму около *** рублей, поручителем по кредиту выступила незнакомая ему девушка. Полученные в банке денежные средства он передал П. У ИП М.А. в должности заведующего хозяйством он не работал, заработной платы не получал. В настоящее время с него производятся удержания из заработной платы в погашение оформленного на него кредита.

По ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ в ходе судебного разбирательства были оглашены показания свидетелей А.Н., Д.Л., М.Л., А.Л., З, С и П

В соответствии с оглашенными показаниями А.Н., он знает ФИО2 давно, как знакомого его сыновей М.А. и Е.А. В мае-июне __.__.______г. года его сын М уволился с постоянного места работы и зарегистрировался индивидуальным предпринимателем для занятия совместным бизнесом с ФИО2 Сыновья купили автомобиль для грузоперевозок, говорили, что ФИО2 помог им взять кредиты в ОАО «Россельхозбанк», где тот работал управляющим дополнительным офисом. Из общения с сыновьями он понял, что организатором бизнеса был ФИО2 В дальнейшем сыновья вместе с ФИО2 открыли оптовую базу для торговли фруктами-овощами. Примерно в апреле __.__.______г. года ФИО2 приехал к нему, просил оформить кредит, поскольку денег у его сыновей не хватало. В дальнейшем в кассе банка он получил средства в сумме около *** рублей, которые передал сыновьям (т. 2 л. д. 199-201).

Согласно показаниям свидетеля Д.Л. __.__.______г. он под воздействием уговоров М.А. и Е.А. выступил в качестве поручителя по кредитным договорам подписанным им в дополнительном офисе АО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>. Ему известно, что кредиты в банке П брали для открытия совместного бизнеса, для приобретения грузового автомобиля. В ходе допроса ему были предоставлены две справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», согласно которых в *** году он работал у ИП З в должности водителя. По данным справкам он пояснил, что справки полностью фиктивные, так как у указанного предпринимателя он никогда не работал и никакой заработной платы у него не получал. Кто изготовил справки ему не известно. Он эти справки в банк не предоставлял. С предпринимателем З он не знаком (т. 2, л.д. 202-204)

В соответствии с показаниями свидетеля М.Л. __.__.______г. он под уговорами М.А. и Е.А. выступил в качестве поручителя по кредитному договору подписанному им в дополнительном офисе ОАО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>. Ему известно, что кредиты в банке П брали для открытия совместного бизнеса, для приобретения грузового автомобиля. В ходе допроса ему были предоставлены две справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», согласно которых в *** году он работал у ИП З в должности водителя. По данным справкам он пояснил, что справки полностью фиктивные, так как у указанного предпринимателя он никогда не работал, заработной платы у него не получал. Кто изготовил справки ему не известно, он эти справки в банк не предоставлял, с предпринимателем З он не знаком (т. 2, л.д. 207-209)

Допрошенный в качестве свидетеля А.Л. показал, что в начале декабря __.__.______г. года к нему обратились М.А. и Е.А., которые попросили его выступить в качестве поручителя по кредитному договору на имя его двоюродной сестры О.А. в дополнительном офисе ОАО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>. Ему известно, что кредиты в банке П брали для открытия совместного бизнеса, для приобретения грузового автомобиля. Он сообщил им, что работает у ИП Д и что его заработная плата составляет около 5000 рублей. Данная сумма их не устроила, поэтому они сказали, что сделают другую справку о его доходах. В ходе допроса ему была предоставлена справка для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», согласно которой с __.__.______г. он работает у ИП М в должности экспедитора. По данной справке он пояснил, что у указанного предпринимателя он никогда не работал, заработной платы у него не получал. Кто изготовил справки ему не известно, он эту справку в банк не предоставлял, с предпринимателем М он не знаком (т. 2, л.д. 213-215)

Свидетель З на стадии предварительного следствия показал, что является индивидуальным предпринимателем, знаком с ФИО2, который работал в дополнительном офисе ОАО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>. В июне __.__.______г. года к нему обратился ФИО2 с просьбой подписать и поставить печати в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», для оформления кредитов в данном банке. Он согласился, и через некоторое время ФИО2 подошел к нему с заполненными справками. В ходе допроса ему были предоставлены четыре справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», согласно которых в __.__.______г. году у него в должности водителя работали Д.Л. и М.Л. В представленных справках он поставил подпись и печать. Другие записи в справки не вносил. По данным справкам он пояснил, что справки полностью фиктивные, так как у него указанные лица никогда не работали, заработной платы у него не получали. ФИО8 он не знает, с ними не знаком (т. 2, л.д. 217-218).

Из показаний свидетеля С следует, что в период с __.__.______г. по __.__.______г. года он являлся индивидуальным предпринимателем, с __.__.______г. года знаком с ФИО2, который работал в дополнительном офисе ОАО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>. В июне __.__.______г. года к нему обратился ФИО2 с просьбой подписать и поставить печати в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», для оформления кредитов в данном банке. Он согласился, и через некоторое время ФИО2 подошел к нему с заполненными справками. В ходе допроса ему были предоставлены три справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», согласно которых в __.__.______г. году у него работали П и Т В представленных справках он поставил подпись и печать. По данным справкам он пояснил, что таковые фиктивны, так как у него указанные лица никогда не работали, заработной платы у него не получали. Граждан Т и П он не знает, с ними не знаком (т. 2, л.д. 229-231).

Как следует из показаний свидетеля П, с __.__.______г. года он является индивидуальным предпринимателем, с __.__.______г. года знаком с ФИО2, управляющим дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>. В июне __.__.______г. года к нему обратился ФИО2 с просьбой подписать и поставить печати в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», для оформления кредитов в данном банке. Он согласился, через некоторое время ФИО2 подошел к нему с заполненными справками. Из содержания представленных справок следовало, что в __.__.______г. году у него в должности бухгалтера работала П, в должности бригадира работал М.А., в должности заведующего хозяйством работал Е.А. В данных справках он поставил подпись и печать. По данным справкам пояснил, что справки фиктивные, так как у него указанные лица никогда не работали, заработной платы у него не получали (т. 2, л.д. 232-234).

Согласно трудового договора № *** от __.__.______г. ФИО2 принят на работу в качестве старшего экономиста в дополнительный офис Архангельского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в 

<

адрес> (т. 1, л.д. 218-221).

Между ОАО «Россельхозбанк» и управляющим дополнительного офиса ФИО2 __.__.______г. заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности (т. 1, л.д. 222-223).

Приказом № ***-к от __.__.______г. ФИО2 назначен на должность управляющего дополнительного офиса № *** в 

<

адрес> регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» (т. 1, л.д. 228).

__.__.______г. ФИО2 ознакомлен с должностными инструкциями управляющего дополнительного офиса № *** в 

<

адрес> РФ ОАО «Россельхозбанк» (т. 1, л.д. 206-211).

В соответствии с протоколом выемки от __.__.______г. Архангельском региональном филиале АО «Россельхозбанк» изъяты:

кредитный договор № *** на сумму *** рублей, заемщиком по которому является М.А., поручителями выступили С M.JI. и Т;

кредитный договор № *** на сумму *** рублей, заемщиком по которому является П, поручителями выступили Д.Л. и Т;

кредитный договор № *** на сумму *** рублей, заемщиком по которому является Е.А., поручителями выступили С M.JI. и Д.Л.;

кредитный договор № *** на сумму *** рублей, заемщиком по которому является О.А., поручителем выступил А.Л.;

кредитный договор № *** на сумму *** рублей, заемщиком по которому является В.Н., поручителем выступила Ф;

- кредитный договор № *** на сумму 170 000 рублей, заемщиком по которому является М.А., поручителем выступила Е.В. (т. 3, л.д. 16-20).

В Архангельском региональном филиале АО «Россельхозбанк» также __.__.______г. изъяты справки о месте работы и среднемесячном заработке заемщика и поручителей по кредитным договорам № ***, № ***, № ***, № ***, № *** и № *** (т. 3, л.д. 30-33).

Указанные изъятые документы осмотрены, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 3, л.д. 34-44, 129-131).

Согласно справки ОАО «Россельхозбанк» на __.__.______г. имелась следующая задолженность по кредитам:

кредитный договор № *** (заемщик М.А.) - *** рублей 00 копеек;

кредитный договор № *** (заемщик Е.В. (П) - *** рублей *** копеек;

кредитный договор № *** (заемщик Е.А.) - *** рублей 00 копеек;

кредитный договор № *** (заемщик О.А.) - *** рублей 00 копеек;

кредитный договор № *** (заемщик В.Н.) – *** рублей 00 копеек; 

кредитный договор № *** (заемщик М.А.) - *** рублей 00 копеек (т. 4, л.д. 153)

Справкой органов государственной статистики по 

<

адрес> и НАО подтверждается, что размер среднемесячной заработной платы в 

<

адрес> в 2012 году составлял 19087 рублей 80 копеек, а в 2013 году – 24032 рубля 40 копеек, что значительно ниже сумм среднемесячных заработных плат указанных в справках при оформлении кредита (т. 2, л.д. 126).

Свои показания свидетель М.А. __.__.______г. подтвердил на очной ставке с обвиняемым ФИО2 (т. 4, л.д. 4-7, 141-145).

По сообщению ГИБДД ОМВД России «

<

адрес>» на имя М.А. __.__.______г. был зарегистрирован грузовой рефрижератор (т. 2, л.д. 138).

На основании записей в трудовой книжке М.А. никогда не работал у ИП П (т. 1, л.д. 235-238).

По заключению № *** почерковедческой судебной экспертизы рукописный текст в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» от __.__.______г. на имя Т выполнен М.А. (т. 3, л.д. 155-158).

В соответствии с протоколом очной ставки от __.__.______г. с обвиняемым ФИО2 свидетель Е.А. подтвердил свои показания (т. 4, л. д. 146-151).

Записями в трудовой книжке Е.А. подтверждено, что он никогда не работал у ИП П (т. 2, л.д. 169-175).

Согласно приказа от __.__.______г. П принята на работу в качестве продавца-кассира в магазин № *** ПО «

<

адрес>», в __.__.______г. году находилась в отпуске по уходу за ребенком (т. 2, л.д. 3, 5)

В соответствии с записями в трудовой книжке Е.В. никогда не работала у ИП П и ИП С (т. 2, л.д. 157-159).

Д.Л. и М.Л., как следует из их трудовых книжек, никогда не работали у ИП З (т. 2, л.д. 205-206, 210-212).

Приказами о принятии на работу и расторжении трудового договора подтверждено, что в период с __.__.______г. по __.__.______г. Т работал в должности слесаря в ОАО «***» (т. 1, л.д. 243-244).

По данным трудовой книжки Т никогда не работал у ИП С (т. 2, л.д. 227-228).

В силу заключения № *** почерковедческой судебной экспертизы рукописный текст в двух справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) АО «Россельхозбанк» от __.__.______г. по кредитному договору № ***, выполнен Г.В. (т. 3, л.д. 149-152).

По заключению № *** почерковедческой судебной экспертизы рукописный текст в четырех справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) АО «Россельхозбанк» от __.__.______г. по кредитному договору № *** выполнен Г.В. (т. 3, л.д. 161-164).

Согласно заключения № *** почерковедческой судебной экспертизы рукописный текст в трех справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) АО «Россельхозбанк» от __.__.______г. по кредитному договору № *** выполнен Г.В. (т. 3, л.д. 167-170). 

Как видно из заключения № *** почерковедческой судебной экспертизы, рукописный текст в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) АО «Россельхозбанк» от 10 и __.__.______г. по кредитному договору № *** выполнен М.А. (т. 3, л.д. 173-176).

Согласно приказа о приеме на работу № *** от __.__.______г. С в качестве повара принята на работу в ГБОУ «***» (т. 2, л.д. 13). Из трудовой книжки О.А. усматривается, что она никогда не работала у ИП П (т. 2, л.д. 188-190).

В соответствии с записями в трудовой книжке, А.Л. никогда не работал у ИП М (т. 2, л.д. 216).

Заключением № *** почерковедческой судебной экспертизы подтверждено, что рукописный текст в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) АО «Россельхозбанк» от __.__.______г. по кредитному договору № *** выполнен Е.А. (т. 3, л.д. 179-182).

Согласно сведениям трудовой книжки В.Н. никогда не работал у ИП П (т. 2, л.д. 195-198).

Из трудового договора и приказа о прекращении трудового договора следует, что И.Н. в период с __.__.______г. по __.__.______г. работала у ИП ФИО9 (т. 1, л.д. 248-250). Согласно записей в трудовой книжке И.Н. никогда не работала у ИП П (т. 2, л.д. 242-244).

Записи в трудовой книжке М.А. свидетельствуют о том, что он никогда не работал у ИП П (т. 1, л.д. 235-238).

В ходе выемки у М.А. изъят лист бумаги с перечнем платежей по кредитам П и итоговой суммой (т. 2, л.д. 141-148). Согласно заключения № *** почерковедческой судебной экспертизы рукописный текст на листе бумаги, изъятом при выемке у М.А., выполнен ФИО2 (т. 3, л.д. 191-194).

Лист бумаги с перечнем платежей по кредитам П и итоговой суммой признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 2, л.д. 149-150).

Согласно заключения № *** почерковедческой судебной экспертизы рукописный текст в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) АО «Россельхозбанк» от __.__.______г. по кредитному договору № *** выполнен Е.А. (т. 3, л.д. 185-188).

Суд, оценивая исследованные в судебном заседании доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на совокупности имеющихся в деле доказательств, руководствуясь правилами оценки доказательств с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности, а все доказательства – в совокупности, приходит к выводу, что вина подсудимого ФИО2 в совершении инкриминируемого ему деяния полностью подтвердилась.

Органом следствия ФИО2 обвиняется в использовании лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации, своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц, если это деяние повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам организации, то есть в преступлении, предусмотренном ч. 1 ст. 201 УК РФ.

Государственный обвинитель в судебном заседании в полном объёме поддержал предъявленное ФИО2 обвинение и квалифицировал его действия по ч. 1 ст. 201 УК РФ, как использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации, своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц, если это деяние повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам организации.

Действия ФИО2 суд также квалифицирует по ч. 1 ст. 201 УК РФ – использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации, своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц, если это деяние повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам организации.

Доводы защиты и подсудимого об отсутствии в действиях ФИО2 состава указанного преступления суд признаёт несостоятельными и необоснованными, поскольку они опровергаются собранными органом следствия допустимыми доказательствами и представленными стороной обвинения в судебном заседании. 

Так, ФИО2, занимая должность управляющего дополнительным офисом ОАО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>, выполнял организационнораспорядительные функции. В период с июня __.__.______г. года по апрель __.__.______г. года использовал свои полномочия вопреки законным интересам ОАО «Россельхозбанк» в целях извлечения выгоды имущественного характера для себя, М.А. и Е.А. посредством выдачи кредитов на основании недостоверных документов о месте работы и заработной плате заемщиков и поручителей.

О том, что ФИО2 имел личную заинтересованность (ведение совместного бизнеса за счет ресурсов банка) в получении кредитов М.А., Е.А., Е.В., О.А. и В.Н., свидетельствуют показания указанных лиц, которые являются последовательными и не противоречащими друг другу вопреки доводам ФИО2 и защиты.

Причинение существенного вреда ОАО «Россельхозбанк» в виде не возврата банку денежных средств по кредитным договорам, в размере более *** рублей подтверждается представленными в материалы уголовного дела письменными доказательствами, которые согласуются с показаниями допрошенных по делу свидетелей. Поскольку указанные средства фактически выведены из оборота ОАО «Россельхозбанк», банк принимает меры к их возврату через судебные инстанции, у суда нет оснований сомневаться в том, что данной кредитной организации действиями ФИО2 причинен существенный вред. Кроме того, суд считает, что ОАО «Россельхозбанк» был причинен ущерб деловой репутации, связанный с подрывом авторитета банка на рынке потребительского кредитования.

При назначении наказания подсудимому ФИО2 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого им преступления, его личность, в том числе обстоятельства, влияющие на наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осуждённого и на условия жизни его семьи.

ФИО2 ранее не судим, впервые совершили преступление средней тяжести, вину в совершении преступления не признал.

У врачей психиатра и нарколога ФИО2 не наблюдается (т. 4 л.д. 21).

По месту жительства ФИО2 характеризуется положительно, принимает участие в воспитании дочери, в общении с односельчанами тактичен, жалоб на него не поступало (т. 4 л.д. 12, 15). 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО2 суд признаёт наличие на иждивении малолетнего ребёнка.

Отягчающие наказание обстоятельства в отношении ФИО2 при рассмотрении дела судом не установлены.

Определяя вид и размер наказания ФИО2, суд учитывает все обстоятельства совершённого им преступления, характер и степень его общественной опасности, форму вины, данные о его личности, его возраст и состояние здоровья, смягчающее наказание обстоятельство и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств и приходит к выводу о возможности исправления ФИО2 в условиях без изоляции его от общества с применением на основании ст. 73 УК РФ условного осуждения.

Оснований для постановления приговора без назначения наказания или освобождения подсудимого от наказания не имеется.

Суд не усматривает оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ об изменении категории преступления на менее тяжкую.

Не имеется оснований при назначении наказания и для применения ст. 64 УК РФ, поскольку судом не установлено наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления.

Между тем, суд считает необходимым ФИО2 от назначенного наказания освободить на основании ч. 2 ст. 84 УК РФ, пункта 9 постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации от 24 апреля 2015 года «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов» как осуждённого к условной мере наказания.

Представителем потерпевшего лица ОАО «Россельхозбанк» заявлен к подсудимому ФИО2 иск о возмещении причинённого преступлением материального вреда на сумму *** рублей *** копеек. Заявленные исковые требования мотивированы тем, что в результате неправомерных действий ФИО2, связанных с выдачей кредитов на основании недостоверных документов, ОАО «Россельхозбанк» причинен ущерб в виде не возврата средств по данным кредитам. 

Подсудимый ФИО2, он же гражданский ответчик по данному делу, после разъяснения ему положений ст. ст. 39 и 173 ГПК РФ заявил, что предъявленные к нему исковые требования не признает в полном объёме.

Разрешая вопрос о заявленном гражданском иске, суд приходит к следующему мнению.

В соответствии с положениями ст. ст. 309-310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются за исключением случаев, предусмотренных законом.

Как установлено п. 1 ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Материалами дела подтверждается, и не оспаривается сторонами, что обязательства по возврату заемных средств, полученных по кредитным договорам № ***, № ***, № ***, № ***, № *** и № *** заемщиками и поручителями исполняются ненадлежащим образом.

Вместе тем, из представленных в материалы дела копий судебных решений усматривается, что истец, реализовал свое право на взыскание с заемщиков и поручителей задолженностей по указанным кредитным договорам, включая проценты за пользование кредитами по некоторым из них.

В частности, приведенные обстоятельства подтверждаются решениями: Октябрьского районного суда 

<

адрес> от __.__.______г. (три решения), __.__.______г., __.__.______г.; мирового судьи, исполняющего обязанности мирового судебного участка № *** Октябрьского судебного района 

<

адрес> от __.__.______г.; мирового судьи судебного участка 

<

адрес> от __.__.______г.. 

С учетом изложенного, у суда отсутствуют правовые основания для взыскания с ФИО2 указанных средств, поэтому в удовлетворении заявленных истцом требований следует отказать. 

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу: кредитный договор № *** на сумму *** рублей, кредитный договор № *** на сумму *** рублей, кредитный договор № *** на сумму *** рублей, кредитный договор № *** на сумму *** рублей, кредитный договор № *** на сумму *** рублей, кредитный договор № *** на сумму *** рублей, справки о месте работы и среднемесячном заработке заемщиков и поручителей по указанным кредитным договорам – следует оставить на хранении в Архангельском региональном филиале АО «Россельхозбанк»; лист бумаги с записями платежей по кредитам, изъятый при выемке у М.А. – следует хранить при материалах уголовного дела в течение всего срока хранения дела.

Процессуальные издержки, складывающиеся из сумм, выплаченных адвокату Головину А.П., за оказание юридической помощи ФИО2 в ходе предварительного расследования по назначению следователя в сумме 3332 рубля 00 копеек, а также в размере 11662 рубля за оказание ему же юридической помощи на стадии судебного разбирательства по назначению суда на основании ч. 1 ст. 132 УПК РФ, подлежат возмещению за счёт ФИО2 в доход федерального бюджета.

Оснований, предусмотренных ч. 6 ст. 132 УПК РФ для полного или частичного освобождения ФИО2 от уплаты процессуальных издержек по делу, не имеется. Подсудимый является трудоспособным лицом, поэтому имеет материальную возможность погасить задолженность перед государством.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296, 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Признать ФИО2 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 201 УК РФ, и назначить ему наказание в виде *** лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание считать условным с испытательным сроком ***. 

Возложить на осуждённого ФИО2 обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осуждённого, а также периодически являться на регистрацию в этот орган в соответствии с установленными данным органом периодичностью и графиком. 

На основании ч. 2 ст. 84 УК РФ, п. 9 и п. 12 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации от 24 апреля 2015 года «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов» освободить ФИО2 от наказания, назначенного по ч. 1 ст. 201 УК РФ, снять с него судимость по настоящему приговору вследствие акта об амнистии. 

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении ФИО2 отменить. 

В удовлетворении гражданского иска ОАО «Россельхозбанк» к ФИО2 о взыскании 3026813 рублей 55 копеек отказать.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу: кредитный договор № *** на сумму *** рублей, кредитный договор № *** на сумму *** рублей, кредитный договор № *** на сумму *** рублей, кредитный договор № *** на сумму *** рублей, кредитный договор № *** на сумму *** рублей, кредитный договор № *** на сумму *** рублей, справки о месте работы и среднемесячном заработке заемщиков и поручителей по указанным кредитным договорам - оставить на хранении в Архангельском региональном филиале АО «Россельхозбанк»; лист бумаги с записями платежей по кредитам, изъятый при выемке у М.А. – хранить при материалах уголовного дела в течение всего срока хранения дела.

Процессуальные издержки, складывающиеся из сумм, выплаченных адвокату Головину А.П., за оказание юридической помощи ФИО2 в ходе предварительного расследования по назначению следователя в сумме 3332 рубля 00 копеек, а также в размере 11662 рубля за оказание ему же юридической помощи на стадии судебного разбирательства по назначению суда возместить за счёт ФИО2 в доход федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Архангельском областном суде путем подачи апелляционной жалобы и внесения представления через Красноборский районный суд Архангельской области в течение 10 суток со дня его провозглашения.

ФИО2 имеет право ходатайствовать об ознакомлении с материалами дела для написания апелляционной жалобы.

В случае подачи апелляционной жалобы ФИО2 вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. При заявлении ходатайства об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции ФИО2 в соответствии с частью 3 статьи 389.6 УПК РФ должен указать на это в своей апелляционной жалобе или возражениях на жалобы, представления, принесённые другими участниками уголовного процесса.

ФИО2 также вправе ходатайствовать об апелляционном рассмотрении дела с участием защитника, о чём должен подать в суд, постановивший приговор, соответствующее заявление в срок, установленный для подачи возражений на апелляционные жалобы (представление).

Дополнительные апелляционные жалоба, представление подлежат рассмотрению, если они поступили в суд апелляционной инстанции не позднее, чем за 5 суток до начала судебного заседания.

Председательствующий А.Л. Баумгертнер